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  • Manual de Requerimiento de Información

    Superintendencia de Bancos Fecha Ultima Actualización: Octubre 2011

    MANUAL DE REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE LA CENTRAL DE RIESGOS

    CREDITICIO, DE LIQUIDEZ Y MERCADO

  • Manual de Requerimiento de Información

    Superintendencia de Bancos Página 2 de 395

    CONTENIDO

    MANUAL DE REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE LA CENT RAL DE RIESGOS CREDITICIO, DE LIQUIDEZ Y MERCADO ................. ....................................................................................... 1 INTRODUCCIÓN .................................................................................................................................................................................... 6 ENVÍO DE INFORMACIONES A ESTA SUPERINTENDENCIA DE B ANCOS ...................................................................... 7

    Plazos y Horario de Entrega de la Información ....................................................................................................................... 7 Prorrogas y Retransmisión de Información .............................................................................................................. 8

    Validación de las Informaciones ............................................................................................................................................... 9 Corrección de Errores y Plazos ................................................................................................................................................. 9 Instrucciones Generales para el Envío de las Informaciones Solicitadas............................................................................... 9 Especificaciones Generales de los Archivos .......................................................................................................................... 10 Identificación de los Archivos de Datos ................................................................................................................................. 10 Moneda ..................................................................................................................................................................................... 11 Identificador Único de los Deudores ...................................................................................................................................... 11

    REQUERIMIENTOS DE INFORMACION .......................................................................................................... 15 DEUDORES ............................................................................................................................................................... 16 INSTRUCCIONES GENERALES .......................................................................................................................... 17 DE11 - Mayores Deudores Comerciales de la Entidad por Operación ......................................................................................... 20 DE21 - Detalle de Créditos Comerciales por Deudor / Cuentas Contable .................................................................................... 29 DE12 - Menores Deudores Comerciales y Créditos a la Microempresa ....................................................................................... 31 DE22 - Detalle de Menores Deudores y Micro créditos por Deudor /Cuentas Contable ............................................................ 40 DE13 - Créditos de Consumo de la Entidad por Deudor ................................................................................................................ 42 Mensual .................................................................................................................................................................................................... 42 DE23 - Detalle de Créditos de Consumo por Deudor / Cuentas Contable .................................................................................... 49 DE14 - Tarjetas de créditos .................................................................................................................................................................. 51 DE24 - Detalle Tarjetas de Créditos .................................................................................................................................................... 56 DE15 - Deudores Hipotecarios de la Entidad .................................................................................................................................... 58 DE25 - Detalle de Créditos Hipotecarios por Deudor / Cuentas Contable ................................................................................... 64 DE03 - Garantías por Crédito .................................................................................................................................. 66 DE04 - Codeudores de Créditos ........................................................................................................................................................... 71 DE05 - Créditos e Inversiones Castigadas/Condonadas .................................................................................................................. 73 DE06- Deudores Beneficiados Flexibilización Normativa ............................................................................................................... 76 OTROS RENGLONES DEL ACTIVO ................................................................................................................... 79 OA01 - Inversiones ................................................................................................................................................................................. 81 OA02 - Activos Fijos (Bienes Inmuebles y Muebles) ........................................................................................................................ 88 OA03 - Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos ................................................................................................................... 90 SOBRE LAS INSTITUCIONES .............................................................................................................................. 94 INFORMACIÓN COMPRENDIDA EN LOS ARCHIVOS A REMITIR S OBRE LAS ENTIDADES FINANCIERAS ......................................................................................................................................................... 95 SI01 - Generales de la Entidad Financiera ......................................................................................................................................... 96 SI02 - Accionistas .................................................................................................................................................................................. 98 SI03 - Detalle por oficinas ................................................................................................................................................................... 100 SI04 - Detalle de cajeros automáticos ................................................................................................................................................ 102 SI05 - Listado de Empleados y Funcionarios por oficina .............................................................................................................. 103 SI06 - Listado de Auditores, Representantes Legales, Asesores y Tasadores relacionados a la entidad. ............................ 105 SI07 - Miembros del Consejo Directivo Entidad, incluyendo al comisario de cuentas. ........................................................... 107 SI08 - Generales de la Entidad de Apoyo o Servicios Conexos ..................................................................................................... 109 SI09 - Accionistas de la Entidad de Apoyo o Servicios Conexos ................................................................................................. 111 MAPA DE VINCULADOS ..................................................................................................................................... 113 MV11 - Relación de Empresas donde la EIF Tiene una Participación en la Propiedad o Control de la Misma, donde Realiza una Función Directiva o Gerencial. ..................................................................................................................................... 114 MV12 - Accionistas de las Empresas Reportadas en el Formulario MV11 ................................................................................ 116 MV13 - Accionistas de las Empresas accionistas a las Entidades Coligadas a la EIF Reportadas en el Formulario MV12. ................................................................................................................................................................................................................. 118

  • Manual de Requerimiento de Información

    Superintendencia de Bancos Página 3 de 395

    MV14 - Relación de Empresas donde la Coligada Tiene una participación en la Propiedad o Control de la Misma, donde realiza una Función Directiva o Gerencial ....................................................................................................................................... 120 MV15 - Accionistas de las Empresas Reportadas en el Formulario MV14 ................................................................................ 122 MV16 - Relación de empleados, funcionarios, miembros del Consejo de Administración, Comisario de cuentas, Representantes legales y Consultores de las empresas coligadas a la EIF. ..............