Upload
others
View
17
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
LAPORAN TAHUNAN
PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP ASTRA
PERIODE 31 DESEMBER 2016
2
1. LAPORAN PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI KONGLOMERASI KEUANGAN GRUP ASTRA
Entitas Utama : PT Bank Permata Tbk Posisi Laporan : 31 Desember 2016
HASIL PENILAIAN SENDIRI (SELF ASSESSMENT) PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI
Peringkat Definisi Peringkat
Konglomerasi Keuangan Grup Astra
Entitas Utama: PT Bank Permata Tbk Lembaga Jasa Keuangan (LJK): - PT Asuransi Astra Buana - PT Astra Auto Finance - PT Astra Aviva Life - PT Astra Multi Finance - PT Astra Sedaya Finance - PT Federal International Finance - PT Komatsu Astra Finance - PT Pratama Sedaya Finance* - PT Sahabat Finansial Keluarga - PT Staco Estika Sedaya Finance - PT Surya Artha Nusantara Finance - PT Swadharma Bhakti Sedaya
Finance - PT Toyota Astra Financial Services
Catatan: PT Pratama Sedaya Finance bukan merupakan anggota Konglomerasi Keuangan Grup Astra sejak tanggal 30 November 2016.
2
Konglomerasi Keuangan dinilai telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum baik. Hal ini tercermin
dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK.
Analisis
Peringkat untuk masing-masing faktor:
No. Faktor Peringkat
1 Direksi Entitas Utama 3
2 Dewan Komisaris Entitas Utama 1
3 Komite Tata Kelola Terintegrasi 1
4 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi 2
5 Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi 3
6 Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi 3
7 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi 2
3
Kekuatan pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi:
I. Integrated Governance Structure:
1. Direksi Entitas Utama:
Direksi Entitas Utama per 31 Desember 2016 berjumlah 10 (sepuluh) orang, per tanggal 31 Desember 2016, terdapat 2 (dua) Direktur Bank Permata yang belum efektif, yaitu: Bpk. Ridha DM Wirakusumah dan Bpk. Loh Tee Boon.
2. Dewan Komisaris Entitas Utama:
Seluruh anggota Dewan Komisaris Entitas Utama telah efektif dan memperoleh persetujuan dari Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan.
3. Komite Tata Kelola Terintegrasi:
a) Komite Tata Kelola Terintegrasi telah dibentuk sesuai ketentuan yang berlaku.
b) Jumlah dan komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan Grup Astra.
4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi:
a) Bank dan SFK telah memenuhi seluruh kriteria pada aspek Governance Structure yaitu satuan kerja kepatuhan independen dengan kecukupan SDM yang berkualitas serta struktur dan infrastruktur tata kelola saat ini secara umum sudah cukup baik.
b) Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank memiliki Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi yang terpisah dari satuan kerja operasional (independen).
c) Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi tersebut di atas telah memenuhi syarat sebagai anggota Satuan Kerja yang berkualitas sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
5. Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi:
a) Fungsi Internal Audit (SKAI) Bank Permata dan PT Sahabat Finansial Keluarga (SFK) independen terhadap satuan kerja operasional.
b) Independensi dari Satuan Kerja Audit Internal (LJK Non Bank).
6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi:
a) Bank Permata memiliki struktur dan infrastruktur tata kelola risiko yang memadai untuk mendukung pelaksanaan Integrated Good Corporate Goveranance sesuai dengan harapan stakeholder.
b) LJK Non Bank telah memiliki struktur organisasi manajemen risiko yang memadai serta telah memiliki kebijakan, prosedur dan menetapkan limit penerapan manajemen risiko terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan.
7. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi:
a) Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Grup Astra telah disusun sesuai ketentuan yang berlaku (Peraturan OJK No. 18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan).
b) Kerangka Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah mencakup seluruh hal/indikator yang dipersyaratkan dalam peraturan dan surat edaran OJK tentang Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan.
c) Pedoman Tata Kelola Terintegrasi bagi LJK Non-Bank (perusahaan asuransi dan perusahaan pembiayaan) sesuai dengan ketentuan OJK yang berlaku bagi sektor bisnis terkait.
4
II. Integrated Governance Process:
1. Direksi Entitas Utama:
Direksi Entitas Utama telah menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan.
2. Dewan Komisaris Entitas Utama:
Dewan Komisaris Entitas Utama melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama.
3. Komite Tata Kelola Terintegrasi:
Komite Tata Kelola Terintegrasi telah menyelenggarakan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi sesuai ketentuan.
4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi:
a) Bank dan SFK telah memenuhi seluruh kriteria pada aspek Governance Process dengan:
- Melakukan pemantauan penerapan atas setiap peraturan regulator baru yang mempunyai dampak yang signifikan;
- Melakukan kajian atas seluruh kebijakan yang akan dikeluarkan;
- Melakukan monitoring terhadap pemenuhan komitmen kepada pihak regulator.
b) Satuan Kerja Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank telah melakukan fungsinya untuk memantau dan mengevaluasi fungsi kepatuhan di LJK dalam Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank.
c) Fungsi Kepatuhan di LJK dalam Konglomerasi Keuangan Astra secara umum telah menjalankan fungsinya dalam memantau dan mengevaluasi pelaksanaan peraturan dan undang-undang yang berlaku.
5. Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi:
a) SKAI Bank Permata telah memantau pelaksanaan audit intern pada SFK melalui Laporan Penilaian SKAI LJK yang disampaikan secara kuartalan.
b) Monitoring Pelaksanaan Audit di SKAI LJK Non Bank oleh SKAIT.
6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi:
a) Bank Permata telah menetapkan dan membangun manajemen risiko terintegrasi yang baik yang mencakup pengawasan dari Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama; kecukupan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit manajemen risiko terintegrasi; kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, pengendalian risiko secara terintegrasi, dan sistem informasi manajemen risiko terintegrasi; dan sistem pengendalian intern yang menyeluruh terhadap penerapan manajemen risiko terintegrasi.
b) Aktivitas terkait yang telah dilaksanakan adalah penyusunan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit, evaluasi kebijakan manajemen risiko terintegrasi, pelaporan profil risiko terintegrasi, pelaporan limit risiko, penyampaian laporan penerapan manajemen risiko terintegrasi oleh setiap LJK serta pelaksanaan rapat KMRT secara berkala.
c) LJK Non Bank telah menerapkan manajemen risiko terintegrasi atas seluruh tipe risiko yang ditetapkan OJK.
7. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi:
a) Secara umum, dalam pelaksanaan Tata kelola Terintegrasi, Bank dan SFK telah mengacu kepada Pedoman Tata kelola Terintegrasi dan ketentuan terkait lainnya
5
dalam masing-masing industri.
b) Penyusunan kebijakan/SOP oleh masing-masing LJK Non-Bank untuk memastikan terlaksananya tata kelola yang baik sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi bagi LJK Non-Bank.
III. Integrated Governance Outcome:
1. Direksi Entitas Utama:
Direksi Entitas Utama senantiasa memperhatikan ketentuan bahwa Direksi Entitas Utama harus memastikan temuan audit dan rekomendasi dari pihak-pihak terkait telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Pengawasan Bank Permata sebagai Entitas Utama tidak dilakukan secara langsung menjangkau seluruh LJK anggota Konglomerasi Keuangan Astra, namun melalui SKMRT, SKKT dan SKAIT yang bertanggung jawab ke Direktur yang membawahi fungsi manajemen risiko terintegrasi, fungsi kepatuhan terintegrasi dan fungsi audit intern terintegrasi di Entitas Utama. Untuk pengawasan terkait LJK Non Bank dikoordinasikan oleh PIC LJK Non Bank dan untuk pengawasan terkait LJK Bank dikoordinasikan oleh PIC LJK Bank.
2. Dewan Komisaris Entitas Utama:
Hasil kinerja Dewan Komisaris, berupa hasil rapat Dewan Komisaris telah didokumentasikan dengan baik.
3. Komite Tata Kelola Terintegrasi:
Hasil rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik.
4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi:
a) Bank dan SFK telah memenuhi hampir seluruh kriteria pada aspek Governance Outcome. Penerapan manajemen risiko kepatuhan telah dilaksanakan secara efektif sesuai dengan karakteristik dan kompleksitas usaha Konglomerasi Keuangan dan kemampuan Bank dan SFK.
b) Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra Non-Bank telah menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya kepada Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan Entitas Utama dalam hal ini Bank Permata pada waktu yang telah ditentukan.
c) Laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra tersebut telah diterima dengan baik dan tepat waktu, serta telah memenuhi ketentuan dari peraturan dan undang-undang yang berlaku.
5. Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi:
a) SKAIT Bank telah menyampaikan dan mengkomunikasikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab kepada Presiden Direktur Entitas Utama, Dewan Komisaris Entitas Utama dan Direktur yang membawahi fungsi kepatuhan Entitas Utama secara berkala. Laporan semester pertama telah disampaikan pada bulan Agustus 2016.
b) Rekomendasi (SKAI LJK Non Bank) didasarkan pada root cause untuk perbaikan ke depan.
6. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi:
a) Penerapan manajemen risiko terintegrasi telah dilaksanakan secara efektif di Bank Permata sesuai dengan karakteristik dan kompleksitas usaha Konglomerasi Keuangan dan kemampuan Bank Permata.
b) Pengawasan Bank Permata sebagai Entitas Utama tidak dilakukan secara langsung
6
menjangkau seluruh LJK anggota Konglomerasi Keuangan Astra, namun melalui SKMRT yang bertanggung jawab ke Direktur yang membawahi fungsi manajemen risiko terintegrasi di Entitas Utama.
c) Direksi dan Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya terkait manajemen risiko terintegrasi. Penerapan manajemen risiko terintegrasi cukup efektif dengan penyesuaian atas kondisi bisnis, kompleksitas produk, ketersediaan sumber daya dan strategi bisnis LJK.
7. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi:
a) Secara umum, hasil Tata Kelola Terintegrasi telah mencerminkan bahwa Bank dan SFK telah menerapkan prinsip-prinsip tata kelola yang baik sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Grup Astra dan ketentuan terkait lainnya dalam masing-masing industri.
b) Berkaitan dengan LJK Non Bank:
- Seluruh Direktur, Komisaris dan anggota Dewan Pengawas Syariah (jika ada) dalam masing-masing LJK Non-Bank telah lulus Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test).
- Pemenuhan jumlah minimum dan ketentuan rangkap jabatan Direktur, Komisaris dan anggota Dewan Pengawas Syariah (jika ada) sesuai dengan peraturan sektor bisnis terkait.
- Adanya independensi dalam tindakan Dewan Komisaris.
- Pelaksanaan fungsi pengurusan oleh Direksi dan fungsi pengawasan oleh Dewan Komisaris serta Dewan Pengawas Syariah (jika ada) dengan baik sesuai dengan prinsip-prinsip tata kelola.
- Pemenuhan ketentuan penyelenggaraan rapat Direksi, Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah (jika ada).
- Terpenuhinya pelaksanaan Fungsi Kepatuhan serta Fungsi Audit (baik intern maupun ekstern).
- Adanya kebijakan tentang pelaksanaan fungsi manajemen risiko, remunerasi serta pengelolaan benturan kepentingan.
Kelemahan pelaksanaan GCG:
Masih terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, terutama terkait dengan pelaksanaan fungsi audit intern dan penerapan manajemen risiko di Entitas Utama.
7
2. STRUKTUR KONGLOMERASI KEUANGAN DAN STRUKTUR KONGLOMERASI YANG LEBIH LUAS, DALAM HAL BERBEDA
Konglomerasi Keuangan Grup Astra
Konglomerasi Grup Astra
Entitas Utama: PT Bank Permata Tbk Lembaga Jasa Keuangan: 1. PT Asuransi Astra Buana 2. PT Astra Auto Finance 3. PT Astra Aviva Life 4. PT Astra Multi Finance 5. PT Astra Sedaya Finance 6. PT Federal International Finance 7. PT Komatsu Astra Finance 8. PT Sahabat Finansial Keluarga 9. PT Staco Estika Sedaya Finance 10. PT Surya Artha Nusantara Finance 11. PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance 12. PT Toyota Astra Financial Services
PT Astra International Tbk Anak Perusahaan (Subsidiaries): 1. PT Agro Menara Rachmat 2. PT Agro Nusa Abadi 3. PT Astra Agro Lestari Tbk 4. PT Bhadra Cemerlang 5. PT Bhadra Sukses 6. PT Borneo Indah Marjaya 7. PT Cakradenta Agung Pertiwi 8. PT Cakung Permata Nusa 9. PT Cipta Agro Nusantara 10. PT Cipta Narada Lestari 11. PT Eka Dura Perdana 12. PT Eka dura Indonesia 13. PT Gunung Sejahtera Dua Indah 14. PT Gunung Sejahtera Ibu Pertiwi 15. PT Gunung Sejahtera Puti Pesona 16. PT Gunung Sejahtera Raman Permai 17. PT Gunung Sejahtera Yoli Makmur 18. PT Karya Tanah Subur 19. PT Karyanusa Ekadaya 20. PT Kimia Tirta Utama 21. PT Lestari Tani Teladan 22. PT Letawa 23. PT Mamuang 24. PT Mitra Barito Gemilang 25. PT Nirmala Agro Lestari 26. PT Palma Plantasindo 27. PT Pandji Waringin 28. PT Pasang kayu 29. PT Perkebunan Lembah Bhakti 30. PT Persada Bina Nusantara Abadi 31. PT Persada Dinamika Lestari 32. PT Rimbunan Alam Sentosa 33. PT Sari Aditya Loka 34. PT Sari Lembah Subur 35. PT Sawit Asahan Indah 36. PT Sawit Jaya Abadi 37. PT Subur Abadi Plantations 38. PT Subur Agro Makmur 39. PT Sukses Tani Nusasubur 40. PT Sumber Kharisma Persada 41. PT Surya Indah Nusantara Pagi 42. PT Suryaraya Lestari 43. PT Tanjung Bina Lestari 44. PT Tanjung Sarana Lestari 45. PT Tri Buana Mas 46. PT Tunggal Perkasa Plantations 47. PT Waru Kaltim Plantation
8
48. PT Ardendi Jaya Sentosa 49. PT Arya Kharisma 50. PT Astra Auto Prima 51. PT Astra Daido Steel Indonesia 52. PT Astra Komponen Indonesia 53. PT Astra Multi Trucks Indonesia 54. PT Astra Otoparts Tbk 55. PT Autoplastik Indonesia 56. PT Century Batteries Indonesia 57. PT Federal Izumi Manufacturing 58. PT FSCM Manufacturing Indonesia 59. PT Fuji Technica Indonesia 60. PT Gaya Motor 61. PT Gemala Kempa Daya 62. PT Indokarlo Perkasa 63. PT Inkoasku 64. PT Inti Pantja Press Industry 65. PT Menara Terus Makmur 66. PT Nusa Keihin Indonesia 67. PT Pakoakuina 68. PT Palingda Nasional 69. PT Pulogadung Pawitra Laksana 70. PT Senantiasa Makmur 71. PT Tjahja Sakti Motor 72. PT Velasto Indonesia 73. PT Astra Mitra Ventura 74. PT Astra Multi Finance 75. PT Astra Sedaya Finance 76. PT Asuransi Astra Buana 77. PT Federal International Finance 78. PT Garda Era Sedaya 79. PT Matra Graha Sarana 80. PT Pratama Sedaya Finance
(Pratama Sedya Sadana) 81. PT Sedaya Multi Investama 82. PT Sedaya Pratama 83. PT Sharia MultiFinance Astra 84. PT Staco Estika Sedaya Finance 85. PT Stacomitra Graha 86. PT Surya Artha Nusantara Finance 87. PT Swadharma Bhakti Sedaya
Finance 88. Allmakes Asia Pacific Pte. Ltd. 89. PT Acset Indonusa Tbk 90. PT Acset Pondasi Indonusa 91. PT Agung Bara Prima 92. PT Andalan Multi Kencana 93. PT Aneka Raya Konstruksi Mesindo 94. PT Anugerah Gunung Mas 95. PT Asmin Bara Bronang 96. PT Asmin Bara Jaan 97. PT Bina Pertiwi 98. PT Borneo Berkat Makmur 99. PT Danusa Tambang Nusantara 100. PT Duta Nurcahya 101. PT Duta Sejahtera
9
102. PT Energia Prima Nusantara 103. PT Innotech System 104. PT Kadya Caraka Mulia 105. PT Kalimantan Prima Persada 106. PT Karya Supra Perkasa 107. PT Multi Prima Universal 108. PT Pama Indo Mining 109. PT Pamapersada Nusantara 110. PT Patria Maritim Perkasa 111. PT Patria Maritime Industry 112. PT Patria Maritime Lines 113. PT Persada Tambang Mulia 114. PT Piranti Jaya Utama 115. PT Prima Multi Mineral 116. PT Sacindo Machinery 117. PT Sumbawa Jutaraya 118. PT Supra Alphaplus Handal 119. PT Tambang Karya Supra 120. PT Tambang Supra Perkasa 121. PT Telen Orbit Prima 122. PT Tuah Turangga Agung 123. PT United Tractors Pandu
Engineering 124. PT United Tractors Tbk 125. PT Unitra Persada Energia 126. PT Universal Tekno Reksajaya 127. PT Turangga Resources Pte. Ltd. 128. UT Heavy Industries PTE. LTD. 129. PT Astra Graphia Information
Technology 130. PT Astra Graphia Tbk 131. PT Astragraphia Xprins Indonesia 132. PT Astratel Nusantara 133. PT Balai Lelang Serasi 134. PT Daya Mitra Serasi 135. PT Harmoni Mitra Utama 136. PT Indonesia Network 137. PT Intertel Nusaperdana 138. PT Marga Harjaya Infrastruktur 139. PT Marga Mandalasakti 140. PT Pelabuhan Penajam Banua Taka 141. PT Serasi Autoraya (TRAC) 142. PT Serasi Logistics Indonesia 143. PT Serasi Mitra Mobil 144. PT Serasi Shipping Indonesia 145. PT Serasi Transportasi Nusantara 146. PT Transutama Arya Sejahtera 147. PT United Automobil Sembilan Puluh
Utama 148. PT Astra Land Indonesia 149. PT Menara Astra 150. PT Samadista Karya Joint Venture:
1. ASTRA-KLK Pte Ltd 2. PT Kreasijaya Adhikarya
10
3. PT Aisin Indonesia 4. PT Aisin Indonesia Automotive 5. PT Akebono Brake Astra Indonesia 6. Akebono Brake Astra Vietnam Co.,
Ltd 7. PT Astra Honda Motor 8. PT Astra Juoku Indonesia 9. PT Astra Nippon Gasket Indonesia 10. PT Astra Visteon Indonesia 11. PT AT Indonesia 12. Bridgestone Astra Indonesia 13. PT DIC Astra Chemicals 14. PT Evoluzione Tyres 15. PT Federal Nittan Industries 16. PT GS Battery 17. PT Inti Ganda Perdana 18. PT Isuzu Astra Motor Indonesia 19. PT Kayaba Indonesia 20. PT MetalArt Indonesia 21. PT SKF Indonesia 22. Superior Chain (Hangzhou) Co., Ltd. 23. PT Suryaraya Rubberindo Industries 24. PT Topy Palingda Manufacturing
Indonesia 25. PT Toyoda Gosei Safety Systems
Indonesia 26. PT Toyota - Astra Motor 27. PT Wahana Eka Paramitra 28. PT Astra Auto Finance 29. PT Astra Aviva Life 30. PT Bank Permata Tbk 31. PT Komatsu Astra Finance 32. PT Sahabat Finansial Keluarga 33. PT Toyota Astra Financial Services 34. PT ATMC Pump Services 35. PT Swadaya Harapan Nusantara 36. PT Traktor Nusantara 37. PT PAM Lyonnaise Jaya 38. PT Toyofuji Logistics Indonesia 39. PT Toyofuji Serasi Indonesia 40. PT Trans Bumi Serbaraja 41. PT Astra Modern Land 42. PT Brahmayasa Bahtera
Perusahaan Asosiasi (Associates):
1. PT Astra Daihatsu Motor 2. PT Denso Indonesia 3. PT Denso Sales Indonesia 4. PT TD Automotive Compressor
Indonesia 5. PT Jardine Lloyd Thompson 6. PT JLT REinsurance Brokers 7. Acset Indonusa Co, Ltd. 8. PT Bintai Kindenko Engineering
Indonesia 9. PT Bukit Enim Energi
11
10. PT Komatsu Remanufacturing Asia 11. PT United Tractors Semen Gresik
(Persero) 12. PT Marga Trans Nusantara 13. PT Trans Marga Jateng
12
3. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PADA KONGLOMERASI KEUANGAN YANG MENGGAMBARKAN PIHAK-PIHAK YANG MENJADI PEMEGANG SAHAM LJK DALAM KONGLOMERASI KEUANGAN SAMPAI DENGAN PEMEGANG SAHAM PENGENDALI TERAKHIR (ULTIMATE SHAREHOLDERS)
Entitas Utama:
LJK: 1. PT Astra Sedaya Finance
PT Bank Permata Tbk
PT Sahabat Finansial Keluarga
13
2. PT Astra Auto Finance
3. PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance
14
4. PT Staco Estika Sedaya Finance
5. PT Federal International Finance
6. PT Astra Multi Finance
15
7. PT Toyota Astra Financial Services
8. PT Surya Artha Nusantara Finance
16
9. PT Komatsu Astra Finance
10. PT Asuransi Astra Buana
17
11. PT Astra Aviva Life
12. PT Sahabat Finansial Keluarga 99,998% 0,002%
PT Bank Permata Tbk Dyah Adhi Astuti
PT Sahabat Finansial Keluarga
18
4. STRUKTUR KEPENGURUSAN PADA ENTITAS UTAMA DAN LJK DALAM KONGLOMERASI KEUANGAN (PER 31 DESEMBER 2016)
Entitas Utama:
PT Bank Permata Tbk
Dewan Komisaris:
Cheng Teck Lim Komisaris Utama
Gunawan Geniusahardja Wakil Komisaris Utama
Lukita Dinarsyah Tuwo Komisaris Independen
I. Supomo Komisaris Independen
David Allen Worth Komisaris Independen
Tony Prasetiantono Komisaris Independen
Mark Spencer Greenberg Komisaris
Sebastian Ramon Arcuri Komisaris Direksi:
Bianto Surodjo Plt. Direktur Utama
Julian Loong Choon Fong Wakil Direktur Utama
Mirah Dewi W. Direktur Kepatuhan
Sandeep Kumar Jain Direktur
Indri Koesindrijastoeti Hidayat Direktur
Abdy Dharma Salimin Direktur
Bianto Surodjo Direktur
Anita Siswadi Direktur
Achmad Kusna Permana Direktur Unit Usaha Syariah
Dewan Pengawas Syariah:
H. Muhamad Faiz, MA Ketua Dewan Pengawas Syariah
Prof. Dr.H. Jaih, S.E., M.H., M.Ag. Anggota Dewan Pengawas Syariah
Lembaga Jasa Keuangan:
PT Asuransi Astra Buana
Dewan Komisaris:
Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris
Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen
Juliani Eliza Syaftari Komisaris Independen
Suparno Djasmin Komisaris Direksi:
Santosa Presiden Direktur
Hendry Yoga Direktur
Ida Rotua Magdalena Sigalingging Direktur
Liem Gunawan Santoso Salim Direktur
Leonard Winston Saur Siregar Direktur
Mulia Karma Bhakti Siregar Direktur
Christopher Pangestu Direktur Dewan Pengawas Syariah
Muhammad Gunawan Yasni Ketua Dewan Pengawas Syariah
Syamsul Falah Anggota Dewan
19
Pengawas Syariah
PT Astra Auto Finance
Dewan Komisaris:
Siswadi Presiden Komisaris
Matilda Esther Rotinsulu Komisaris
Yoshihiro Mori Komisaris
Direksi:
Ezar Kumendong Presiden Direktur
Denny Santoso Direktur
Eiji Ueno Direktur
PT Astra Aviva Life
Dewan Komisaris:
Randy Lianggara Presiden Komisaris
Suparno Djasmin Wakil Presiden Komisaris
Benny Redjo Setyono Komisaris Independen
Thomas Honggo Setjokusumo Komisaris Independen Direksi:
Auddie Alexander Wiranata Presiden Direktur
Charles William Barrows Wakil Presiden Direktur
Stephanie Arvianti Gunadi Direktur
Windawati Tjahjadi Direktur
Luky Setiawan Suardi Direktur
PT Astra Multi Finance
Dewan Komisaris:
Suhartono Presiden Komisaris
Laksanto Utomo Komisaris Independen
Setia Budi Komisaris
Direksi:
Darwan Tirtayasa Presiden Direktur
I Dewa Putu Prayoga Direktur
Ardian Prasetya Direktur
PT Astra Sedaya Finance
Dewan Komisaris:
Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris
Suparno Djasmin Wakil Presiden Komisaris
Buyung Syamsudin Komisaris Independen
Mohammad Husni Komisaris Independen
Djony Bunarto Tjondro Komisaris
Henry Santoso Komisaris
Ardi Sedaka Komisaris Direksi:
Jodjana Jody Presiden Direktur
Wie Mia Direktur
Siswadi Direktur
Anton Rusli Direktur
Handoko Liem Direktur
Samuel Manasseh Direktur
20
Dewan Pengawas Syariah:
Dr. KH. Ahmad Mukri Aji, M.A., M.H Ketua
Drs. H. Aminudin Yakub, M.A Anggota
Endy M. Astiwara Anggota
PT Federal International Finance
Dewan Komisaris:
Suparno Djasmin Presiden Komisaris
Buyung Syamsudin Komisaris Independen
Johannes Loman Komisaris
Direksi:
Suhartono Presiden Direktur
Rusdimin Adikarta Direktur
Hendry Christian Wong Direktur
Djap Tet Fa Direktur
R. Nunu Soetjahja Noegroho Direktur
Indra Gunawan Direktur
Dewan Pengawas Syariah:
Endy Mohammad Astiwara Ketua
Aminudin Yakub Anggota
PT Komatsu Astra Finance
Dewan Komisaris:
Susilo Sudjono Presiden Komisaris
Bambang Haryanto Wakil Presiden Komisaris
Buntoro Muljono Komisaris Independen
Yasushi Sakano Komisaris
Gidion Hasan Komisaris Direksi:
Norihiko Tanaka Presiden Direktur
Andreas Manik Wakil Presiden Direktur
Ikrimah Muhammad Sabi Direktur
Jembar Ganda Ermaya Direktur
PT Sahabat Finansial Keluarga
Dewan Komisaris:
Iwan Nataliputra Presiden Komisaris
Yohanes Suhardi Komisaris
Heri Sunaryadi Komisaris Independen
Direksi:
Anang Mazfuad Presiden Direktur
Muhammad Kurniawan Direktur
Aditya Cipta Harsono Direktur
PT Staco Estika Sedaya Finance
Dewan Komisaris:
Wie Mia Presiden Komisaris
Handoko Liem Komisaris
Direksi:
Wempy Kunto Wiambodo Presiden Direktur
Daniel Gunawan Soesilo Direktur
PT Surya Artha Nusantara
Dewan Komisaris:
21
Finance
Djoko Pranoto Presiden Komisaris
Diana Makmur Komisaris
Masamichi Takeda Komisaris
Drs. H. Mohammad Husni, MM Komisaris Independen
Hardi Montana Komisaris Independen
Direksi:
Bugie Laksmana Presiden Direktur
Andrijanto Direktur
Naga Sujady Direktur
Motoki Toyoshima Direktur
Harly Setiabudi Direktur
PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance
Dewan Komisaris:
Jodjana Jody Presiden Komisaris
Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen
Anton Rusli Komisaris
Direksi:
Silviana Halim Presiden Direktur
Matilda Esther Rotinsulu Direktur
Dharmawan Phie Direktur
PT Toyota Astra Financial Services
Dewan Komisaris:
Yasuhiro Yomoda Presiden Komisaris
Gunawan Geniusahardja Wakil Presiden Komisaris
Wiltarsa Halim Komisaris Independen
Direksi:
David Iskandar Presiden Direktur
Naoki Tokuhisa Wakil Presiden Direktur
Kurnadi Tandudjaja Direktur
Ryusuke Taniyama Direktur
Bambang Bodhianto Direktur
22
5. KEBIJAKAN TRANSAKSI INTRA-GRUP YANG PALING SEDIKIT MEMUAT
KEBIJAKAN UNTUK MENGIDENTIFIKASI, MENGELOLA, DAN MEMITIGASI TRANSAKSI INTRA-GRUP
Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi Bank Permata menetapkan 10 jenis risiko
berdasarkan peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai Penerapan Manajemen Risiko
Terintegrasi, dengan salah satunya adalah risiko transaksi intra-grup.
Pada Agustus 2016, Dewan Komisaris Bank Permata sebagai Entitas Utama telah menyetujui
Kebijakan Transaksi Intra-grup Konglomerasi Keuangan Astra sebagai panduan dalam
pengelolaan transaksi intra-grup antar lembaga jasa keuangan yang tergabung dalam
Konglomerasi Keuangan Astra. Pengelolaan dilakukan melalui proses manajemen risiko
transaksi intra-grup yang terdiri dari identifikasi risiko, pengukuran/penilaian risiko,
pemantauan/pelaporan risiko, serta pengendalian/mitigasi risiko.
23
6. INFORMASI LAIN : KOMITE-KOMITE TERKAIT KONGLOMERASI KEUANGAN
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
Dalam rangka penerapan Tata Kelola Terintegrasi, PermataBank sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan Grup Astra membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi. Struktur dan Keanggotaan
Sesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 07/2016 tanggal 5 September 2016, struktur dan keanggotaan adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2016):
Ketua:
Lukita D. Tuwo (Komisaris Independen, Bank Permata)
Anggota: - I. Supomo (Ketua Pengganti, Komisaris Independen, Bank Permata).
- Adi Pranoto Leman (Pihak Independen).
- H. Muhamad Faiz, M.A. (Dewan Pengawas Syariah, Bank Permata).
- Buyung Syamsudin (Komisaris Independen, PT Federal International Finance (FIF) & PT
Astra Sedaya Finance (ASF)).
- Wiltarsa Halim (Komisaris Independen, PT Toyota Astra Financial Services (TAFS)).
- Hardi Montana (Komisaris Independen, PT Surya Artha Nusantara Finance)
- Eduardus Paulus Supit (Komisaris Independen, PT Asuransi Astra Buana (AAB)).
- Benny Redjo Setyono (Komisaris Independen, PT Astra Aviva Life).
- Drs. H. Aminudin Yakub, M.A. (Dewan Pengawas Syariah, ASF, FIF & PT Astra Multi Finance
(AMF)).
- Muhammad Gunawan Yasni, SE.Ak, MM, CIFA, FIIS (Dewan Pengawas Syariah, AAB).
Tugas dan Tanggung Jawab
Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui penilaian
kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi. Dalam
melakukan evaluasi, Komite Tata Kelola Terintegrasi memperoleh informasi berupa hasil
evaluasi atas pelaksanaan audit intern dan fungsi kepatuhan masing-masing LJK dari anggota
Dewan Komisaris masing-masing LJK yang menjadi anggota pada Komite Tata Kelola
Terintegrasi.
Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan
Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.
Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat
Komite Tata Kelola Terintegrasi telah mengadakan 3 (tiga) kali rapat untuk tahun 2016. Tingkat
kehadiran anggota dalam rapat sebagai berikut:
24
Nama Jumlah Rapat Kehadiran Ketidakhadiran Persentase
Lukita D. Tuwo 3 3 0 100
I. Supomo 3 3 0 100
Adi Pranoto Leman 3 2 1 67
H. Muhamad Faiz, M.A 3 2 1 67
Hardi Montana* - - - -
Wiltarsa Halim 3 1 2 33
Buyung Syamsudin* - - - -
Harry Wiguna** 3 0 3 0
Eduardus Paulus Supit 3 3 0 100
Benny Redjo Setyono 3 3 0 100
Drs. H. Aminudin Yakub, M.A. 3 2 1 100
Muhammad Gunawan Yasni,
SE.Ak, MM, CIFA, FIIS
3 2 1 67
Catatan:
*) Bpk. Hardi Montana dan Bpk. Buyung Syamsudin diangkat sebagai anggota Komite Tata Kelola
Terintegrasi sejak tanggal 5 September 2016.
**) Bpk. Harry Wiguna bukan merupakan anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi sejak tanggal 5
September 2016.
Beberapa agenda penting dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi antara lain:
Pembahasan draft Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Tata Kelola Terintegrasi,
periode 31 Desember 2015 dan 30 Juni 2016
Pembahasan draft Laporan Tahunan Penerapan Tata Kelola Terintegrasi, untuk posisi 31
Desember 2015
Perubahan Terms of Reference (TOR) Komite Tata Kelola Terintegrasi.
Pembahasan draft scoring untuk Kertas Kerja Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment)
Tata Kelola Terintegrasi.
KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASI Komite Manajemen Risiko Terintegrasi merupakan komite yang dibentuk oleh Direksi Entitas Utama untuk memastikan penerapan manajemen risiko terintegrasi yang komprehensif dan efektif dalam Konglomerasi Keuangan Astra. Struktur dan Keanggotaan
Struktur dan keanggotaan adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2016):
- Direktur Risiko, PT Bank Permata Tbk.(Ketua) - Direktur Utama, PT Bank Permata Tbk.(Ketua Pengganti) - Direktur, PT Astra Sedaya Finance (Saat ini: Handoko Liem) - Direktur, PT Federal International Finance (Saat ini: Hendry Christian Wong) - Presiden Direktur, PT Toyota Astra Financial Service (Saat ini: David Iskandar) - Direktur, PT Komatsu Astra Finance (Saat ini: Jembar Ganda Ermaya) - Direktur, PT Surya Artha Nusantara Finance (Saat ini: Andrijanto)
25
- Direktur, PT Asuransi Astra Buana (Saat ini: Leonard Winston Saur Siregar) - Direktur, PT Astra Aviva Life (Saat ini: Windawati Tjahjadi) - Head CORAM & IRM, PT Bank Permata Tbk. - Senior Credit Officer, PT Bank Permata Tbk. - Head Risk Retail & SME Banking, PT Bank Permata Tbk. - Head Basel & Market Risk, PT Bank Permata Tbk. - Head Compliance Monitoring & Advisory, PT Bank Permata Tbk. - Head, Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) Non–Bank, PT Astra
International Tbk.(Saat ini: Adi Sepiarso) Tugas dan Tanggung Jawab
Memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi.
Memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka perbaikan atau penyempurnaan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan.
Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat
Sepanjang tahun 2016, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah mengadakan 3 (tiga) kali rapat dan tingkat kehadiran anggota dalam rapat tersebut sebagai berikut:
Nama Jumlah Rapat Kehadiran Ketidakhadiran Persentase
Direktur Risiko Bank Permata 3 2 1 67
Direktur Utama Bank Permata 3 3 0 100
Direktur PT Astra Sedaya
Finance
3 3 0 100
Direktur PT Federal
International Finance
3 2 1 67
Presiden Direktur PT Toyota
Astra Financial Service
3 2 1 67
Direktur PT Komatsu Astra
Finance
3 3 0 100
Direktur PT Surya Artha
Nusantara Finance
3 2 1 67
Direktur PT Asuransi Astra
Buana
3 2 1 67
Direktur PT Astra Aviva Life 3 3 0 100
Head CORAM & IRM, Bank
Permata
3 3 0 100
Senior Credit Officer, Bank
Permata
3 3 0 100
Head Risk Retail & SME
Banking, Bank Permata
3 2 1 67
Head Basel & Market Risk,
Bank Permata
3 3 0 100
Head Compliance Monitoring &
Advisory, Bank Permata
3 1 2 33
Head SKMRT Non Bank, PT
Astra International
3 3 0 100
Beberapa agenda penting dalam rapat Komite Manajemen Risiko Terintegrasi antara lain:
• Kajian tahunan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi
• Penyampaian Kebijakan Transaksi Intra-grup
26
• Finalisasi Prosedur Limit Risiko Konglomerasi Keuangan Astra
• Penyampaian Panduan Penyusunan Profil Risiko Terintegrasi Konglomerasi Keuangan
Astra
• Laporan Profil Risiko Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra
• Laporan Kecukupan Permodalan Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Astra
LAPORAN TATA KELOLA PT BANK PERMATA TBK
PERIODE 31 DESEMBER 2016
(SEBAGAIMANA TERMUAT DALAM LAPORAN TAHUNAN
PT BANK PERMATA TBK TAHUN 2016)
Tata Kelola PerusahaanCorporate Governance
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 360
Corporate GovernanceTata Kelola PerusahaanCorporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 361
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 362
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
The Best Role of Stakeholders
SEAN CG
Scorecard
Trusted
Company
gap analysis
self assesment
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 363
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
Good Corporate GovernanceGood Corporate Governance
Good Corporate Governance Good Corporate Governance Good Corporate Governance
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 364
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 365
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fitand proper test
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 366
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Good Corporate
Governancestakeholder
Related Party
Large Exposures
related party large
exposures
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 367
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Corporate
PlanBusiness Plan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 368
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Good
Corporate Governance
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 369
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 370
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
operational risk assurance
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 371
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Related Party
Large Exposures
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 372
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Chief Chat road show
town hall
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 373
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 374
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 375
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Related Party
Large Exposures
stakeholders
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 376
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Good Corporate
Governance.
Related PartyLarge Exposures
Large Exposures
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 377
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Risk Based Audit
AssuranceClient RelationshipCredit Risk ReviewersDelegation of Authority holders.
Trade.
Trade
Trade
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 378
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Corporate Portfolio Standard, Underwriting Standard,
Credit Origination
key riskpeer-assessment (sampling)
High, Medium,Low
Credit Initiation and Approval
Deputy SCO Compliance checklist
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 379
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
asset sales
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 380
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
DIREKSI
BOARD OF DIRECTORS
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 381
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Fit and Proper
Test.
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 382
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 383
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 384
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 385
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 386
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Board Manual
Board Manual
Board Manual
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 387
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Board Manual
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 388
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 389
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Performance Planning
Performance planning
Performance Feedback Coaching
Performance Feedback Coaching
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 390
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 391
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 392
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 393
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
IT Strategy Update
Distribution Strategy Update
Prinsip-prinsip Syariah
Risk Appetite
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 394
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
charter
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 395
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 396
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
multifinance property
Risk Dashboard Term
of Reference
Risk Control Owner semi Annual Risk
Appetite
Assurance
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 397
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
risk appetite
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 398
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
review
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 399
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Credit Risk ScorecardCredit Card
Personal LoanCollateral Recovery Rate
New Credit
Card Application Risk & Revenue Scorecard
Development
Business Cycle Adjustment
Emergence Period
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 400
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Term of Reference
assurance
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 401
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 402
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Retail Banking Credit Policy Manual, Wholesale
Banking Credit Policy, Credit Grading Policy, Collateral
Valuation Policy
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 403
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Terms of Reference
roadmap
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 404
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Project Charter
sub-committees
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 405
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
roadmap
Dashboard
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 406
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
compliance
ALCO Guidelines Market Risk
Guidelines
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 407
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
short-term structural
liquidity contingency planliquidity risk limits, capital
Funds Transfer Pricing policy
Liquidity
Coverage Ratio
Consultative Paper
Net Stable Funding Ratio
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 408
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Speak Up
Open Door
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 409
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
valuebankwide
fraud
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 410
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fraud
fraud
fraud
fraud
fraud
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 411
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fraud
fraud
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 412
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
bad book
Non-Performing Loans Update
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 413
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 414
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Right Issue
one share-
one vote
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 415
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 416
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
volledig acquit et de charge
volledig acquite et de charge
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 417
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 418
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 419
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 420
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 421
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 422
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
volledig acquit et de charge
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 423
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 424
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 425
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 426
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 427
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 428
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 429
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 430
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 431
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 432
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 433
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
(all less than 10%)*
(all less than 10%)*
(all less than 10%)
(all less than 5%)
(Public Company with standard listing in London as its primary listing and secondary listings in Bermuda and Singapore)
(Public Company listed in Singapore)
(Public Company with standard listing in London as its primary listing and secondary listings in Bermuda and Singapore)
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 434
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
DEWAN KOMISARIS
BOARD OF COMMISSIONERS
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 435
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Fit and Proper
Test
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 436
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
cooling off
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 437
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
cooling off
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 438
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 439
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 440
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Board Manual
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 441
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 442
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 443
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 444
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Wholesale Banking Business Update Top
20 Customers
Retail BankingBusiness Update
Banking Landscape Update
IT Strategy Update
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 445
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
charter
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 446
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Charter
KOMITE AUDIT
AUDIT COMMITTEE
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 447
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 448
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
assurance non assurance
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 449
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 450
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 451
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
fee
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 452
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 453
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
monitoring
review
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 454
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
KOMITE PEMANTAU RISIKO
RISK MONITORING COMMITTEE
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 455
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 456
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
KOMITE REMUNERASI & NOMINASI
REMUNERATION & NOMINATION COMMITTEE
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 457
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 458
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 459
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 460
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASI
INTEGRATED CORPORATE GOVERNANCE COMMITTEE
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 461
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
KEPATUHAN & LEGAL
Compliance Advisory
COMPLIANCE & LEGAL
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 462
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
review
Compliance Monitoring
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 463
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Compliance
regulatory
audit monitoring system
Compliance
e-learning
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 464
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Compliance
Compliance
Compliance
monitoring testing
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 465
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 466
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
due diligence
enhanced due diligence
screening
Country Money Laundering
Prevention Officer
Anti Tipping-Off;
Record Retention;
Shell Banks
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 467
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Know Your Employee
payable-through accounts
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 468
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 469
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
outgoing transfer
outgoing transfer Outgoing
transfer
outgoing transfer
outgoing
transfer
outgoing transfer
(straight through processing).
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 470
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 471
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 472
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
FRAUD RISK MANAGEMENT
fraud
Head of Business / Functional Units
fraud
Head of Business /
Functional Units
Head of Business/ Functional Units
fraud
Speak-Up
fraud
fraud
FRAUD RISK MANAGEMENT
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 473
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fraud
fraud
fraud
fraud
Head of Business/ Functional Units
fraud
fraud
fraud
fraud
training
fraud
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 474
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Anti-fraud elearning
sharing session
whistle blowing
Surprise audit
special audit
fraud
review
Speak Up
Speak Up
(surveillance)
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 475
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fraud advisor/examiner
Fraud Oversight Committee
fraud
fraud
fraud
Anti Fraud
fraud;
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 476
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
fraud;
fraud
anti-fraud
fraud.
Fraud Risk Assessment
fraud
fraud
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 477
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
TATA KELOLA REMUNERASI
peer group practice
REMUNERATION GOVERNANCE
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 478
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Benefit
Perqs
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 479
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
SEKRETARIS PERUSAHAAN
CORPORATE SECRETARY
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 480
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Public Listed Company WebsiteKepala Bagian Tata Kelola Pasar ModalHead of Research
Head of Research
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 481
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 482
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 483
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 484
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 485
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 486
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
SATUAN KERJA AUDIT INTERNAL (SKAI)
International Professional Practice
Framework The Institute of
Internal Auditors
review
INTERNAL AUDIT (SKAI)
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 487
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 488
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
soft-skills
Human Resources Training
Credit Risk
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 489
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 490
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 491
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
quality assurance
exceptions reports core banking system
upgrade
audit management system
self-assessment
audit
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 492
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
universe
Quarterly Refreshed Audit Plan.
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 493
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL
review
dual control / dual custody
INTERNAL CONTROL SYSTEM
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 494
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
three lines of
assurance
irst Line of Assurance
self-assessment
Risk Control Owner
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 495
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
review
assurance
econd Line of Assurance:assurance
Operational
Risk Assurance, Risk Control Owner, Compliance
Line of Assurance
independent assurance
assurance
assurance
assurance
independent assurance
Control Integrated
Framework
three lines of assurance
assurance
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 496
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
AUDIT EKSTERNAL
EXTERNAL AUDITOR
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 497
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PERKARA PENTING
LITIGATION
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 498
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
handphone
Impact on the Financial Condition of PermataBank
SANKSI ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIVE SANCTIONS
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 499
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAAN
website
press release
briefing
INFORMATION ACCESS AND CORPORATE DATA
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 500
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
outsource
press release
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 501
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 502
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
KODE ETIK
entertainment
mis-sell misrepresent
CODE OF CONDUCT
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 503
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Right Start
e-learning
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 504
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Entertainment
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 505
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
BUDAYA PERUSAHAAN
CORPORATE CULTURE
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 506
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMENShare options
share options
Employee Stock Options
employee stock options program
EMPLOYEES AND/OR MANAGEMENT SHARES OPTION PROGRAMS
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 507
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PELAPORAN PELANGGARAN
fraud
Speak-Up
Speak-
Up
Fraud Risk Management Internal Audit
LegalHuman Resources, PIC Speak Up
Speak-Up
Speak-Up Speak-Up Council
WHISTLEBLOWING SYSTEM
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 508
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Full Disclosure
Partial anonymity
Anonymous
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 509
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKA
Board Manual.
GCG GUIDELINES FOR PUBLIC COMPANIES
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 510
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Board Manual
Board Manual
Board Manual.
self assessment
Key Performance IndicatprPerformance Appraisal
self assessment)
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 511
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
whistleblowing
Speak Up
ultimate shareholders
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 512
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA DALAM JUMLAH BESARrelated party
large exposure
INTERNAL FRAUD
internal fraud
fraud
fraud
E-learning Fraud
fraud awareness
fraud
inductiontraining
fraud
PROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURES
INTERNAL FRAUD
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 513
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN
TRANSAKSI AFILIASI SESUAI PERATURAN BAPEPAM-LK NO. IX.E.1
CONFLICTS OF INTERESTS TRANSACTIONS
AFFILIATED PARTY TRANSACTION IN ACCORDANCE WITH BAPEPAM-LK REGULATION NO. IX.E.1
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 514
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
PEMBELIAN KEMBALI SAHAM ATAU OBLIGASI SUBORDINASI
PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIK
BUYBACK OF SHARE OR SUBORDINATED BONDS
FUND PROVISION FOR SOCIAL AND POLITICAL ACTIVITIES
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 515
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK
TRANSPARENCY ON BANK’S FINANCIAL AND NON-FINANCIAL CONDITION
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 516
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 517
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 518
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 519
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 520
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 521
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 522
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 523
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 524
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 525
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
Resilience with OptimismLaporan Tahunan 2016 Annual Report 526
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
wadiah wadiah
mudharabah mudharabah
wadiah wadiah
mudharabah
mudharabah
mudharabah mudharabah
Resiliencewith Optimism Laporan Tahunan 2016 Annual Report 527
Corporate GovernanceTata Kelola Perusahaan
bad book recovery
good book fee-based income
underwriting
channel
fee based income