Laporan Tahunan 2008 Annual Report

STRENGTH, STABILITY and UNITY set the platform for BIMB Holdings Berhad in its move towards becoming the preferred Regional Islamic Financial Services group. STRENGTH, STABILITY and UNITY are achieved through harmonised teamwork and strategic efforts, bringing about enhanced shareholder value and returns.

The art of weaving on this years cover is symbolic of the interwoven initiatives of the company and its subsidiaries to lay the foundation of STRENGTH, STABILITY and UNITY for the Group. The woven motif has been carefully chosen as a creatively bold approach to depict the synergistic relationship between the company, its shareholders and stakeholders through various initiatives, in preparation for challenges that the future holds.

KETEGUHAN, KESTABILAN dan KESEPADUAN adalah landasan kepada BIMB Holdings Berhad dalam usaha untuk menjadi sebuah kumpulan Perkhidmatan Kewangan Islam Serantau yang utama. KETEGUHAN, KESTABILAN dan KESEPADUAN dicapai melalui semangat kerja berpasukan yang harmoni serta usaha strategik bagi menjana peningkatan nilai dan pulangan kepada pemegang saham.

Seni anyaman yang dipaparkan di muka hadapan laporan tahunan ini adalah simbolik kepada gandingan usaha syarikat dan subsidiari dalam usaha untuk membina satu landasan kukuh berteraskan KETEGUHAN, KESTABILAN dan KESEPADUAN untuk Kumpulan. Motif anyaman ini telah dipilih dengan teliti sebagai pendekatan kreatif dan berani bagi memaparkan hubungan sinergistik di antara syarikat, pemegang saham dan pihak berkepentingan melalui pelbagai inisiatif untuk menghadapi cabaran masa hadapan.

Rasional KulitCover Rationale

g h

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Kesebelas

Penyata Mengiringi Notis Mesyuarat Agung Tahunan

Profil Korporat

Maklumat Korporat

Struktur Korporat Kumpulan

Profil Pengarah

Ketua-ketua Pegawai Eksekutif dalam Kumpulan

Majlis Syariah

Perutusan Pengerusi

Ulasan Operasi Pengarah Urusan Kumpulan

Paparan Kewangan 5 Tahun Kumpulan

Tanggungjawab Sosial Korporat

Sorotan 2007/2008

Penyata Tadbir Urus Korporat

Penyata Kawalan Dalaman

Maklumat Pematuhan Tambahan

Penyata Kewangan

Harta Tanah Milik Kumpulan BHB

Statistik Pemegangan Saham

Rangkaian Kumpulan Serantau

Borang Proksi

Notice of the Eleventh Annual General Meeting

Statement Accompanying Notice of Annual General Meeting

Corporate Profile

Corporate Information

Group Corporate Structure

Directors Profile

CEOs in the Group

Shariah Council

Chairmans Statement

Group Managing Directors Review of Operations

5-Year Group Financial Highlights

Corporate Social Responsibility

2007/2008 Highlights

Statement of Corporate Governance

Statement on Internal Control

Additional Compliance Information

Financial Statements

Properties Owned by BHB Group

Shareholding Statistics

Regional Group Network

Proxy Form

KandunganContentsg h

002 / 003

008

009

010

012

014

023

024

026

032

046

048

052

061 / 062

081 / 082

085 / 086

093

168

178

181

002

BIMB HOLDINGS BERHAD (423858-X) Laporan Tahunan 2008 Annual Report

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Kesebelas

NOTIS DENGAN INI DIBERI bahawa MESYUARAT AGUNG TAHUNAN yang kesebelas BIMB Holdings Berhad akan diadakan di Tun Rahah 1 & 2, Aras 1, Menara Yayasan Tun Razak, 200 Jalan Bukit Bintang, 55100 Kuala Lumpur pada hari Rabu, 17 Disember 2008 pada jam 10.00 pagi untuk tujuan-tujuan berikut:

SEBAGAI URUSAN BIASA

1. Untuk menerima Akaun Beraudit bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2008 berserta dengan Laporan Pengarah dan Juruaudit mengenainya.

2. Untuk mengisytiharkan dividen pertama dan akhir sebanyak 1.45% ditolak cukai sebanyak 26% bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2008.

3. Untuk memilih semula para pengarah berikut yang bersara selaras dengan Artikel 61 Tataurusan Persatuan Syarikat dan oleh kerana layak, telah menawarkan diri mereka untuk pemilihan semula:

a) Dato Dr. Abdul Halim bin Ismail b) Datuk Ismee bin Ismail c) Puan Zaiton binti Mohd Hassan 4. Untuk memilih semula Encik Johan bin Abdullah yang bersara menurut Artikel 66 Tataurusan

Persatuan Syarikat dan oleh kerana layak, menawarkan diri beliau untuk pemilihan semula.

5. Untuk meluluskan yuran para Pengarah bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2008.

6. Untuk melantik semula Tetuan KPMG Desa Megat & Co. sebagai Juruaudit Luar Syarikat sehingga tamat Mesyuarat Agung Tahunan akan datang pada tahun 2009 dan untuk memberi kuasa kepada para Pengarah untuk menetapkan imbuhan mereka.

SEBAGAI URUSAN KHAS

7. Resolusi Biasa Cadangan Pembaharuan Mandat Pemegang Saham bagi Urusniaga Berulang Pihak Berkaitan

Berbentuk Hasil atau Perdagangan.

Bahawa tertakluk kepada Akta Syarikat 1965, Memorandum dan Tataurusan Persatuan Syarikat serta Keperluan Penyenaraian Bursa Malaysia Securities Berhad, kelulusan adalah dan dengan ini diberikan kepada BIMB Holdings Berhad dan subsidiari-subsidiarinya untuk memeterai kategori urusniaga berulang pihak berkaitan yang berbentuk hasil atau perdagangan dengan pihak-pihak berkaitan sebagaimana yang dinyatakan di dalam Seksyen 2.2, Pekeliling kepada Pemegang Saham bertarikh 25 November 2008 yang perlu bagi operasi harian Kumpulan, tertakluk kepada perkara-perkara berikut:-

i. Urusniaga yang dijalankan adalah menurut perniagaan biasa dan berdasarkan terma komersial biasa yang tidak lebih memihak kepada pihak-pihak berkaitan berbanding pihak awam;

ii. Tidak memudaratkan para pemegang saham minoriti Syarikat; dan

iii. Akan diumumkan dalam laporan tahunan dengan pecahan nilai agregat urusniaga yang telah dijalankan sepanjang tahun kewangan menurut mandat pemegang saham (Mandat).

(Resolusi 1)

(Resolusi 2)

(Resolusi 3)(Resolusi 4)(Resolusi 5)

(Resolusi 6)

(Resolusi 7)

(Resolusi 8)

g h

003

BIMB HOLDINGS BERHAD (423858-X) Laporan Tahunan 2008 Annual Report

g hNotice of the Eleventh Annual General Meeting

NOTICE IS HEREBY GIVEN that the eleventh ANNUAL GENERAL MEETING of BIMB Holdings Berhad will be held at Tun Rahah 1 & 2, Level 1, Menara Yayasan Tun Razak, 200 Jalan Bukit Bintang, 55100 Kuala Lumpur on Wednesday, 17 December 2008 at 10.00 a.m for the following purposes:

AS ORDINARY BUSINESS

1. To receive the Audited Accounts for the financial year ended 30 June 2008 together with the Reports of the Directors and Auditors thereon.

2. To declare a first and final dividend of 1.45% less 26% tax in respect of the financial year ended 30 June 2008.

3. To re-elect the following directors who are retiring in accordance with Article 61 of the Companys Articles of Association and being eligible, have offered themselves for re-election :

a) Dato Dr. Abdul Halim bin Ismailb) Datuk Ismee bin Ismailc) Puan Zaiton binti Mohd Hassan

4. To re-elect Encik Johan bin Abdullah, a director who is retiring in accordance with Article 66 of the Companys Articles of Association and being eligible, has offered himself for re-election.

5. To approve the Directors fees for the financial year ended 30 June 2008.

6. To re-appoint Messrs. KPMG Desa Megat & Co. as External Auditors of the Company until the conclusion of the next Annual General Meeting in year 2009 and to authorise the Directors to fix their remuneration.

AS SPECIAL BUSINESS

7. Ordinary ResolutionProposed Renewal of Shareholders Mandate for Recurrent Related Party Transactions of a Revenue or Trading Nature.

That subject to the Companies Act 1965, Memorandum and Articles of Association of the Company and the Listing Requirements of Bursa Malaysia Securities Berhad approval be and is hereby given to BIMB Holdings Berhad and its subsidiaries to enter into the category of recurrent related party transactions of a revenue or trading nature with those related parties as specified in Section 2.2 of the Circular to Shareholders dated 25 November 2008 which are necessary for the Groups day to day operations subject to the following:-

i. The transactions carried out are in the ordinary course of business and on normal commercial terms that do not favour the related parties more than the general public;

ii. Are not detrimental to the minority shareholders of the Company; and

iii. Will be disclosed in the annual report with the breakdown of the aggregate value of transaction conducted during the financial year pursuant to the shareholders mandate during the financial year (Mandate).

(Resolution 1)

(Resolution 2)

(Resolution 3)(Resolution 4)(Resolution 5)

(Resolution 6)

(Resolution 7)

(Resolution 8)

004

BIMB HOLDINGS BERHAD (423858-X) Laporan Tahunan 2008 Annual Report

Notis Mesyuarat Agung Tahunan Kesebelas

Dan bahawa Mandat yang diberikan melalui resolusi ini hendaklah berkuatkuasa serta merta selepas Resolusi ini diluluskan;

Dan bahawa Mandat tersebut hendaklah terus berkuatkuasa sehingga:-

a. tamatnya mesyuarat agung tahunan Syarikat akan datang, di mana ia akan luput, melainkan kuasa tersebut diperbaharui melalui satu resolusi yang diluluskan pada mesyuarat berkenaan;

b. tamat tempoh di mana Mesyuarat Agung Tahunan yang akan datang selepas tarikh tersebut perlu diadakan menurut Seksyen 143(1) Akta Syarikat, 1965 (tetapi hendaklah tida