Embed Size (px)
Citation preview
CATATAN:1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan
Keuangan Interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak di audit. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member firm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.3. Perusahaan induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.4. Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 30 September 2016 untuk 1 USD = Rp13.051,00 pada tanggal 30 September 2015 untuk 1 USD = Rp14.650,00 dan pada tanggal 31 Desember 2015
untuk 1 USD = Rp13.785,00.
LAPORAN KEUANGAN PT BANK SYARIAH MANDIRI
Sebagian Penghargaan Tahun 2016:
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bank of
The Year
Asset Asian Awards 2016
The Best Overall
Performance
MRI-Banking Service Excellence 2016
The Best Islamic Bank in Indonesia
2015
Asiamoney
Peringkat 1 Annual Report
Award 2016Kategori Private
Keuangan non listed
KNKG, IDX, Bank Indonesia, OJK, Kementerian
Keuangan, Kementerian BUMN, IAI
Market Leadership Award 2016 (Developing Islamic Banking in
Indonesia)
Global Islamic Finance Award
13,50%
4,40%4,43%
2,75%5,43%3,63%0,60%5,98%6,58%0,65%
93,93%27,54%80,40%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,14%1,22%4,32%
11,84%
5,87%5,91%
3,11%6,89%4,34%0,42%4,10%6,36%0,45%
97,41%25,79%84,49%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,54%8,73%
No. RASIO
Per 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Persentase)LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 September2015
30 September 2016
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Periode Bulan September 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKANNISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
173.026 49.364.160
51.0702.829.649
- 2.901.286
- 3.041.395
242.06021.754.746
31.5914.550
- 4.786
25.855.9183.250.3501.190.4162.574.057
63.731.874
1.964 449.376
40822.610
- 23.183
- 24.302
1.934173.831
25336 -
38
206.60225.972
9.51220.568
509.249
- 7%
34%19%
45%46%
- 48%
44%50%51%50%
331.356
- 1.596
- 1.908
65833.058
11417 -
18
90.15012.957
4.82510.215
156.905
0,77%0,58%
- 0,66%
- 0,75%
3,26%1,82%
4,31%4,41%
- 4,61%
4,18%4,78%4,86%4,76%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
493.751 -
- -
- -
33.258 - - -
2.343 213.529
231.056 80
2.963 -
110.552 -
151.632 232.577
-
- - - -
- -
909.952 -
- -
- -
8.757 2.131
67.425 -
- 189.160
241.240 64
2.999 -
121.468 -
30.783 395.451
-
No. POS-POS 31 Desember 2015
30 September2016
Bank
No. POS-POS
Per 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non profit sharing ii. Profit sharing b. Valuta Asing i. Non profit sharing ii. Profit sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasifikasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
2.837.844 78
161.398
274.507 824.477 581.933
112.793 - -
- 16
17.347
1.755.442 -
2.130 -
3.052.821
1.151 -
43.140 99
14.658
33 - -
446.309 2.690 7.288
44.433
2.268 -
5 - -
- 407.767 298.293
- 4 -
1.088 107.000
1.393.253 41.277
949.708 (2.729.728)
323.093
618 (82)
2.032 2.568
325.661
15.181 (64.323)
246.157
- - - -
-
-
640 - -
-
640
246.797
246.157 -
246.157
640 -
640
-
-
2.675.807 1.073
138.333
296.891 662.772 525.950
148.552 - -
- 131
37.922
1.890.327 -
1.744 -
2.595.360
435 -
34.406 98
14.096
63 - -
549.395 -
3.293
43.860
18 -
15 - -
5.549 466.204 229.703
25.807 7.732
- 233
- 1.276.046
47.547 888.635
(2.389.563) 205.797
1.771 1.085
381 3.237
209.034
14.547 (45.714)
148.773
- - - -
-
-
2.558 - -
-
2.558
151.331
148.773 -
148.773
2.558 -
2.558
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
30 September2015
30 September 2016
Bank
No. POS-POS 31 Desember 2015
30 September 2016
Bank
947.214
10.900.471
514.269
23
6.661.740
1.379.792
186.603
52.422.148
(16.973.371)
7.344
(453)
1.822.050
6.833
3.347.510
11.458.745
-
1.332.729
(376.248)
-
50.331
(520.894)
(1.381.264)
201.524
(122.467)
-
-
-
2.033.236
(1.102.867)
-
939
-
-
-
(137.768)
-
165.801
1.417.932
74.241.902
1.611.125
7.943.741
532.365
-
7.726.926
368.970
260.325
49.914.035
(15.303.225)
11.824
(231)
1.967.130
18.286
2.888.566
10.591.077
-
1.045.336
(239.287)
-
50.331
(693.833)
(1.321.073)
184.826
(95.602)
-
-
-
1.993.417
(958.506)
-
939
-
-
-
(30.701)
-
230.125
1.672.823
70.369.709
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro b. Tabungan 2. Dana Investasi Non Profit Sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 5. Liabilitas Spot dan Forward 6. Surat Berharga Diterbitkan 7. Liabilitas Akseptasi 8. Pembiayaan Diterima9. Setoran Jaminan 10. Liabilitas Antar Kantor a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia 11. Liabilitas Pajak Tangguhan 12. Liabilitas Lainnya 13. Dana Investasi Profit Sharing TOTAL LIABILITAS
EKUITAS 14. Modal Disetor a. Modal Dasar b. Modal Yang Belum Disetor -/- c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-15. Tambahan Modal Disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Lainnya 16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain h. Lainnya 17. Selisih Kuasi Reorganisasi 18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan Umum b. Cadangan Tujuan 21. Laba (Rugi) a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
6.494.915 2.363.047
10.742
23.561.248 33.547.579
- 433.035
- 500.000 186.603
- 24.555
- - -
1.259.642 -
68.381.366
2.500.000 (510.978)
-
- - - - -
-
6.592 -
344.038 -
32.225 - - - - -
397.804 -
2.844.698 246.157
5.860.536 -
5.860.536
74.241.902
5.818.708 2.239.241
11.502
22.755.891 31.287.537
- 412.511
- 500.000 260.325
- 58.779
37
- -
1.411.439 -
64.755.970
2.500.000 (510.978)
-
- - - - -
-
5.952
- 344.038
- 32.225
- - - - -
297.804
- -
2.655.122 289.576
5.613.739 -
5.613.739
70.369.709
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2016 2015
Per 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
72.495 50.604
- 12
7.254 -
7.258
- -
- -
- - -
- - -
-----
---
79.567 311.603
- 11
6.377.917 139.569 179.345
7.090.080 393
23.707.476 1.928.001
1.031.638 286.459
7.926.088
5.061.807 -
6.828.235 1.109.052
494.916 268.537
1.172.314 - -
35.514 255.989
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
682.177 9.144
1.878.502 796.353
823.014 583.768 913.982
228.053 -
795.996 50.301
723.261 50.301
101.458 - -
- 145.619
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
- -
- -
- -
-
157.631 -
466.784 -
326.683 -
96.003
60.361 -
50.162 -
55.468 -
4.369 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
92.105 -
244.871 -
148.633 -
39.052
42.018 -
217.179 -
115.855 -
58.815 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
445.145 -
600.036 142.331
304.249 11.606
149.517
243.773 -
112.832 6.489
31.205 6.489
32.424 - -
- -
939
72.495 50.604
- 12
7.254 -
7.258
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
79.567 311.603
- 11
6.514.917 139.569 179.345
8.467.138 9.537
26.897.669 2.866.685
2.634.217 881.833
9.124.642
5.636.012 -
8.004.404 1.165.842
1.420.705 325.327
1.369.380 - -
35.514 401.608
939
- -
1.930.659 1.800.977
26,60%
16,15%
24,19%
23,49%
4.338.469
429.235 - -
59.647 3.352
- -
395 -
3.512
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
22.444 161.671
- -
3.956.610 160.828 172.576
5.864.027 135.058
22.705.464 2.947.897
176.883 -
8.068.270
4.861.544 92.048
5.297.392 1.026.442
43.624 -
1.348.769 - -
114.718 273.758
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
47.156
738.454 23.463
1.786.792 649.351
153.844 161.355 575.392
256.490 -
477.700 63.666
222.570 -
192.027 - -
88 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
656
257.129 -
679.157 13.121
47.677 -
187.477
127.929 -
95.103 -
542 -
11.336 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
347
145.657 -
181.617 -
21.372 -
39.585
92.979 -
479 -
2.142 -
9.489 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- 52.876
465.691 -
789.347 13.074
48.106 -
211.304
554.991 3.851
59.215 -
9.433 -
101.986 - -
- -
13.062
59.647 3.352
- -
395 -
3.512
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
22.444 161.671
- -
4.093.610 160.828 273.611
7.470.958 158.521
26.142.377 3.623.443
447.882 161.355
9.082.028
5.893.933 95.899
5.929.889 1.090.108
278.311 -
1.663.607 - -
114.806 273.758
13.062
- -
1.937.056 1.877.538
27,02%
17,17%
25,06%
24,81%
2.970.402
253.626 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- -
137.000 -
347.607 - - - -
28.737 - -
7.550 -
244 -
14.720 1.866
1.025.964 5.489
22.784 2.810
59.422 247.965
- - -
28.501
244 -
14.720 1.866
284.339 12
2.097 -
30.125 93.550
- - -
3.220
- -
137.000 -
914.112 5.477
20.687 -
29.297 249.400
- -
7.550 7.281
- -
137.000 -
425.699 - - - -
61.462 - - - -
144 -
13.611 27.267
755.742 14.978
142.088 -
74.888 280.264
- -
503 3.410
144 -
13.611 1.761
248.247 26
9.444 -
27.901 61.576
- -
503 3.410
- -
137.000 5.506
913.858 14.952
132.644 -
46.987 259.968
- - - -
POS-POS
30 September 2016 30 September 2015
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANPer 30 September 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
67.425
-
-
-
67.425
67.425
-
-
-
67.425
-
-
-
-
-
23
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulkifli Djaelani- Komisaris : Agus Fuad
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000025%
- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Edwin Dwidjajanto- Direktur : Fahmi Ridho - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Putu Rahwidhiyasa - Direktur : Choirul Anwar
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin *- Anggota : Dr. M. Syafii Antonio, M.Ec.- Anggota : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:
Dewan Komisaris:
Dewan Pengawas Syariah:
* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test)
PEMEGANG SAHAM
No. KETERANGAN
4.877.819 4.877.819 1.489.022 3.519.587
- -
297.804 3.147.397
74.386 - - - - - - - - -
(130.790) (130.790)
- - -
- - - - - - -
752.574 500.000
- 252.574
- - - -
5.630.393
5.583.454 5.583.454 1.989.022 3.839.289
- -
397.804 2.844.698
246.157 - - - -
6.592 344.038
- - -
(244.857) (165.801)
- (79.056)
-
- - - - - - -
930.173 500.000
- 430.173
- - - -
6.513.627
Per 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKOALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1Dari AT1Dari Tier 2
41.211.734
280.134 6.740.505
48.232.373 9,99%
4,50%0,00%1,93%
39.961.004
512.943 7.084.024
47.557.971 9,99%
---
11,58%11,58%
1,93%13,50%
3,51%
0,625%0,000%0,000%
---
11,84%-
---
RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio totalCET 1 UNTUK BUFFERPROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation BufferCountercyclical BufferCapital Surcharge untuk D-SIB
30 September 2015
30 September2016
Bank
Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50%
30 September 2015
30 September2016
Bank
30 September2015
30 September2016
Bank
Jakarta, 11 November 2016S.E & ODireksi
Choirul AnwarDirektur
Agus SudiartoDirektur Utama
info lebih lanjut hubungi bsm call 14040 atau kunjungi www.syariahmandiri.co.id
7REPUBLIKA JUMAT, 11 NOVEMBER 2016
