LA�GUIDA�DEL�TRAILBLAZER�A�FINANCIAL�SERVICES�CLOUDLa soluzione CRM numero 1 al mondo, reinventata per i servizi finanziari.

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Sommario Introduzione

Retail Banking

Wealth Management

Conclusione

CAPITOLO 1

CAPITOLO 2

CAPITOLO 3

CAPITOLO 4

ILLUSTRAZIONE DELLE SCENE

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Introduzione

Il settore dei servizi finanziari ha un'opportunità incredibile di entrare in contatto con i clienti come mai

prima d'ora e Financial Services Cloud può aiutarti a raggiungere questo obiettivo.

Financial Services Cloud è la soluzione CRM numero 1 al mondo, reinventata per i servizi finanziari.

È progettato per aiutare chiunque, dai personal banker ai consulenti finanziari, a cogliere l'opportunità

di creare interazioni significative in grado di incrementare la fiducia e la lealtà dei clienti. Basandosi sul

feedback di aziende leader nel settore, Financial Services Cloud continua a proporre soluzioni innovative

tre volte all'anno e ha aggiunto nuove funzionalità, tra cui la crittografia Shield, l'analisi e le community di

partner, dipendenti e clienti.

Dal retail banking al wealth management, collega tutto il tuo istituto, attraverso le linee di business, le aree

geografiche e i canali, per mettere i tuoi clienti al centro di ogni interazione.

Libera il pieno potenziale del tuo istituto di servizi finanziari.

Grazie alle segnalazioni e valutazioni intelligenti basate sulle esigenze di Financial Services Cloud,

le istituzioni finanziarie possono fare un passo significativo verso l'eliminazione dei silos nelle linee di

business e collaborare insieme come un team unico per guidare i clienti nel proprio viaggio finanziario.

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Retail Banking

I clienti interagiscono regolarmente con le banche e condividono i propri dati personali per

far sì che le banche possano acquisire maggiore familiarità con le loro preferenze. Tuttavia,

la disponibilità a condividere i propri dati va di pari passo con l'aspettativa di un valore maggiore.

Il 67% dei clienti è disposto a condividere un numero maggiore di dati personali se ciò significa ricevere un servizio di assistenza/consulenza più personalizzato.

"Beyond Digital: How Can Banks Meet Customer Demands?" 2017, Accenture.

Il 49% dei consumatori ritiene che la propria banca non si sforzi di comprendere le proprie esigenze.

"2017 Connected Banking Customer Report", 2017, Salesforce.

Le banche tuttavia non agiscono abbastanza velocemente per garantire la soddisfazione dei

clienti. Nonostante i clienti vedano la tecnologia come un'opportunità per migliorare i servizi

bancari, le banche e i propri clienti si stanno allontanando.

Le pratiche legacy e i nuovi concorrenti nel mondo finanziario stanno ampliando il divario

tra le aspettative dei clienti e le capacità tecniche delle banche. Di conseguenza, un terzo

dei clienti bancari è costituito da "disertori nascosti", ossia clienti che acquistano prodotti

o servizi da un concorrente della loro banca di riferimento.

"Customer Loyalty in Retail Banking: Global Edition", 2014, Bain.

Il 48% dei clienti desidera ricevere consigli pertinenti mentre affronta la propria vita quotidiana.

"Beyond Digital: How Can Banks Meet Customer Demands?" 2017, Accenture.

Il 73% dei millennial sarebbe più entusiasta di ricevere una nuova offerta di servizi finanziari da Google, Amazon, Apple, PayPal o Square piuttosto che dalla propria banca.

"The Millennial Disruption Index", 2014, Scratch.

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Che cosa sta trattenendo il settore bancario?

I silos operativi e di canale rendono difficile per

le banche servire i propri clienti in modo olistico.

Sono i dipendenti in genere ad avere il compito

di unire i dati per comprendere i propri clienti e

ciò porta a profili incoerenti e incompleti nei vari

team. Inoltre, senza disporre di visibilità sugli altri

prodotti o linee di business, è difficile conoscere

veramente le esigenze dei clienti e delle loro famiglie.

Il vantaggio competitivo delle banche è dato dalla

vasta gamma di servizi che offrono. Tuttavia, per far

sì che le banche possano essere più competitive

rispetto alle aziende di tecnofinanza point-solution,

è necessario rivalutare l'esperienza del cliente e

abbattere i silos.

Per approfittare dei propri punti di forza, le banche

devono tornare a incentrare tutto il potere dei loro

servizi sul cliente. Una piattaforma di coinvolgimento

del cliente in grado di mappare le parti fondamentali

del flusso di processo della banca può contribuire a

mettere i clienti al centro di ogni interazione.

Financial Services Cloud offre funzionalità che si

allineano ai processi fondamentali di retail banking e

forniscono quattro vantaggi chiave per il retail banking.

Le soluzioni tecnologiche devono allinearsi ai processi interni

ALLINEAMENTO OPERATIVO

SOLUZIONE

AcquisizionePersonalizzazionecoinvolgimento

Consulenza basata sulle

esigenze

App per la community dei clienti

Trasformazione dei servizi

digitali

Gestione delle segnalazioni

PROCESSODal mercato

al cliente potenziale

Dal cliente potenziale

alla vendita

Dalla vendita all'account

Dall'account alla transazione

Dalla transazione al servizio

Dal servizio alla crescita

PRODUTTIVITÀ DEI DIPENDENTI

COLLABORAZIONE DEI PARTNER

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Conosci i tuoi clienti e le loro esigenze.

Financial Services Cloud conserva tutti i dati dei clienti in un unico luogo, consentendo ai

personal banker di riepilogare e visualizzare i dati relativi ai nuclei familiari e agli account

finanziari. I personal banker hanno una maggiore visibilità sui profili dei clienti con campi

e oggetti aggiuntivi che forniscono una visione globale di chi sono i loro clienti, quali

prodotti finanziari possiedono e quali sono le loro esigenze. Questa visione approfondita e

olistica dei propri clienti permette loro di fornire prodotti e servizi pertinenti per gli obiettivi

finanziari di ciascun cliente.

I personal banker possono capire meglio chi sono i propri clienti grazie a una serie di campi

e oggetti che memorizzano le informazioni chiave di ciascun cliente su aspetti quali le

preferenze in termini di filiale e comunicazioni, il profilo finanziario, le esperienze formative

e lo stato occupazionale.

I nuovi tipi di record per i prodotti bancari, come monitoraggio, risparmi, mutui ipotecari

e prestiti ipotecari, contribuiscono a fornire un quadro più chiaro dell'attuale situazione

finanziaria del cliente. I nuovi rollup del Retail Banking forniscono un'istantanea aggregata

di tutti gli Account finanziari, consentendo ai personal banker di comprendere a colpo

d'occhio il patrimonio finanziario dei propri clienti e dei nuclei familiari più ampi.

Quando sono integrati con i sistemi bancari principali, anche oggetti come addebiti e

commissioni e transazioni finanziarie forniscono informazioni utili per aiutare i personal

banker e dare loro i mezzi necessari per offrire un servizio di qualità superiore.

Infine, i nuovi campi come quello relativo all'interesse espresso aiutano a mettere in evidenza

le esigenze del cliente. Grazie a questi profili cliente completi, personal banker e agenti hanno

inoltre accesso alle informazioni di cui hanno bisogno per offrire ai clienti un servizio migliore.

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Collabora senza problemi con clienti e partner.

Collabora facilmente con clienti e partner collegando i canali digitali a Financial Services

Cloud. Ciò permette ai personal banker di soddisfare le esigenze dei clienti in community

online reattive, mentre i clienti hanno a loro volta la possibilità di partecipare attivamente

al processo bancario fornendo dati relativi alle proprie esigenze e ai propri conti finanziari.

I clienti e i partner possono inoltre fare delle segnalazioni dalle loro reti personali.

Attraverso Financial Services Cloud, le banche possono personalizzare rapidamente

queste community con dei semplici clic anziché utilizzando codice, con la conseguente

possibilità di innovarsi rapidamente e mantenersi al passo con le aspettative dei clienti.

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Potenzia la produttività dei personal banker.

Massimizzare la produttività offre ai dipendenti più tempo per creare esperienze

personalizzate per i clienti e approfondire i rapporti.

La potente Banker Lightning Console di Financial Services Cloud è stata progettata

appositamente per massimizzare l'efficienza nei casi di utilizzo di volumi elevati

di transazioni. La console dispone di schede di produttività come Compleanni,

Segnalazioni assegnate a me e I miei segnalatori principali, che consentono ai personal

banker di tenere sotto controllo il contesto di numerose attività che vedono coinvolti i

clienti nell'arco della giornata.

Inoltre, i personal banker hanno accesso a potenti flussi di lavoro che consentono loro di

creare rapidamente un profilo dettagliato per un nuovo cliente o di reagire prontamente

e opportunamente con azioni veloci integrate nelle dashboard di Einstein Analytics.

E non sono soltanto i personal banker a trarne vantaggio: gli account finanziari, i clienti

o i nuclei familiari possono essere collegati a casi specifici, in modo che gli addetti

all'assistenza clienti dispongano delle informazioni necessarie per risolvere eventuali

problemi.

Utilizza campi come interesse espresso per acquisire ulteriori informazioni sulle esigenze

finanziarie delle segnalazioni, che possono migliorare l'indirizzamento, la valutazione e la

creazione di report e aiutare la tua banca ad approfondire i rapporti con i clienti.

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Realizza valore in modo più veloce.

A prescindere dal settore, la possibilità di rendere operativo un nuovo sistema CRM

in modo rapido è importante per massimizzare il ROI. Ecco perché Financial Services

Cloud consente alle banche retail di realizzare valore in modo più veloce con la potente

funzionalità pronta all'uso descritta sopra, nonché di integrarla con i sistemi bancari

principali e i migliori partner del settore.

Ottimizzando la configurazione degli utenti bancari e il loro accesso ai dati, la tua

banca può velocizzare il time-to-value e aiutare i dipendenti a comprendere gli account

finanziari e le informazioni personali di un cliente in modo più facile e veloce. Grazie

all'integrazione di oggetti del retail banking nei sistemi bancari principali, i consulenti

finanziari possono inoltre attivare avvisi su eventi chiave, quali approvazioni di prestiti o

addebiti e commissioni.

In più, il ricco ecosistema di partner di Financial Services Cloud lo rende una piattaforma

per la gestione dei rapporti end-to-end. I partner come nCino offrono funzionalità chiave

per la generazione e il finanziamento di prodotti finanziari (ad es. prestiti) con il flusso di

lavoro integrato direttamente nella piattaforma.

E con l'innovazione continua messa a disposizione automaticamente tre volte all'anno

attraverso Salesforce Platform, Financial Services Cloud continuerà a evolversi per

soddisfare le esigenze della tua banca.

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Wealth ManagementNel corso dei prossimi 30-40 anni, 30 mila miliardi di dollari di asset finanziari e non

passeranno dai baby boomer ai loro eredi, e questo soltanto nel Nord America. Secondo

uno studio di Accenture, al suo picco (tra il 2031 e il 2045) il 10% della ricchezza totale

degli Stati Uniti cambierà proprietario ogni cinque anni. Per i consulenti, questa massiccia

ridistribuzione patrimoniale presenta un'opportunità di approfondire e ampliare la

propria attività da una generazione alla successiva.

I migliori consulenti di oggi sanno che un approccio generico per tutti i casi nel Wealth

Management fa ormai parte del passato. Per attirare clienti diversi appartenenti alle varie

generazioni, i consulenti devono proporre un modello di coinvolgimento flessibile che

includa il meglio del digitale associato al potere della consulenza umana. I clienti di oggi

sono social, mobile e più connessi che mai. E, soprattutto, cercano un consulente di cui

possano fidarsi.

"The 'Greater' Wealth Transfer: Capitalizing on the Intergenerational Shift in Wealth", 2012, Accenture.

Il 65% dei millennial e il 45% dei membri della generazione X concordano sul fatto che vorrebbero poter apportare modifiche al proprio denaro, ai risparmi e/o agli investimenti tramite un'app su un dispositivo mobile.

Il 69% degli investitori ha dichiarato che la fiducia nella capacità di giudizio è un fattore chiave per determinare se un consulente è valido oppure no.

"2017 Connected Investor Report", 2017, Salesforce.

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Che cosa sta trattenendo i consulenti?

Attualmente, i consulenti stanno lottando per mantenere l'intero ecosistema dei beni di un

nucleo familiare nel proprio business. Ciò è dovuto in parte a un supporto carente dei clienti.

Alcuni concorrenti di tecnofinanza stanno ridefinendo le aspettative del cliente grazie alle

esperienze semplici e convenienti che offrono. I consulenti hanno bisogno della tecnologia

giusta per offrire una consulenza personalizzata che superi le aspettative dei clienti in tutto il

nucleo familiare.

Solo il 39% dei clienti probabilmente consiglierà il proprio wealth manager, e tale percentuale scende al 23% tra i clienti con oltre 10 milioni di dollari.

"Sink or Swim: Why Wealth Management Can’t Afford to Miss the Digital Wave",

2016, PwC.

L'82% degli investitori non si avvale dello stesso consulente finanziario dei propri genitori.

"2017 Connected Investor Report", 2017, Salesforce.

Tra i consumatori degli Stati Uniti,

il tasso di adozione attuale è persino

più elevato (52%).

Le aspettative in merito ai consulenti

stanno cambiando e le imprese

devono agire rapidamente per

rimanere al passo. Le nuove

generazioni desiderano maggiore

collaborazione, maggiore

personalizzazione e strumenti di

facile utilizzo a cui possano accedere

in qualsiasi momento.

"EY FinTech Adoption Index 2017", 2017, EY.

Adozione globale dei servizi di tecnofinanza

I due principali motivi per cui gli investitori hanno scelto un consulente diverso rispetto a quello dei propri genitori:

Il 21% ha scelto un consulente diverso per motivi di convenienza.

Il 18% ha dichiarato che i consulenti dei genitori non erano adatti alle loro esigenze.

16%

33%

2015

2017

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Personalizza i rapporti con i clienti su vasta scala.

Financial Services Cloud offre una visione a 360 gradi del cliente e del nucleo familiare,

oltre a una serie di potenti strumenti di analisi per ogni consulente. D'ora in poi, le

aziende di qualsiasi dimensione potranno fornire ai propri team di consulenza la

tecnologia necessaria per offrire una consulenza intelligente, personalizzata e dinamica

nell'ecosistema del patrimonio dell'intero nucleo familiare.

La maggior parte dei consulenti gestisce più clienti contemporaneamente e spesso fatica

a offrire consigli su misura a ognuno di loro. La mancanza della tecnologia adatta può

rendere difficile massimizzare il tempo di consulenza e offrire il genere di esperienza

di prim'ordine che ormai i clienti di oggi si aspettano. Con Financial Services Cloud,

i consulenti possono personalizzare i rapporti con i clienti su vasta scala grazie a strumenti

che consentono loro di vedere istantaneamente account finanziari, obiettivi, reti di

relazioni e molto altro attraverso un'unica console. A prescindere dalle dimensioni

della propria attività, i consulenti saranno in grado di ottenere un quadro più olistico

delle esigenze dei propri clienti e avranno l'opportunità di aumentare l'AUM grazie

a informazioni relative al portafoglio di un nucleo familiare e agli asset non gestiti

personalmente.

Grazie alla mappa dei rapporti del cliente, i consulenti possono collegare i clienti a

più nuclei familiari, trust e gruppi aziendali, trasformando un singolo rapporto in

un'opportunità di crescita.

Con Financial Services Cloud, la soddisfazione dei clienti aumenta del 41%.

"Salesforce Financial Services Cloud Survey",

2014 - 2016, Salesforce.

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Tuttavia, personalizzare i rapporti con i clienti su larga scala significa anche possedere

la tecnologia giusta che si svilupperà di pari passo con l'aumentare della tua attività e

l'evolversi delle esigenze a livello di azienda. Sappiamo già che la nuova generazione di

clienti finanziari cerca innovazioni in ogni aspetto della propria vita, e i servizi di Wealth

Management non fanno eccezione. I consulenti hanno bisogno di strumenti aggiornati

per migliorare la produttività e massimizzare i servizi.

L'innovazione è la chiave per competere con le aziende di tecnofinanza emergenti.

Fortunatamente, grazie alle tre release annuali di Financial Services Cloud, i consulenti

possono accelerare la crescita aziendale e mantenere un vantaggio competitivo potendo

contare su nuove funzionalità e miglioramenti dei prodotti, integrati automaticamente in

Salesforce Platform. Con Financial Services Cloud, hai un partner di innovazione sempre

al tuo fianco e sarà più facile offrire la consulenza personalizzata e conveniente che ti

distinguerà dalla concorrenza.

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Lavora come vuoi, dove vuoi.

Analogamente a quanto succede con i clienti e la consulenza finanziaria, anche i consulenti

hanno esigenze diverse da soddisfare per poter avere successo. Le aziende hanno bisogno

di una soluzione tecnologica che sia sufficientemente flessibile per soddisfare le necessità

di più team, ma fornisca al contempo informazioni coerenti sul cliente ovunque ci si trovi:

in viaggio o seduti alla propria scrivania. La collaborazione tra i team di consulenza e

l'azienda nel suo complesso rappresenta la chiave per approcciare i rapporti con i clienti

come un fronte unico ed è parte integrante del processo di rafforzamento della fiducia del

cliente.

Con il Generatore di app Lightning, gli amministratori possono creare in un attimo

l'esperienza utente ideale con componenti drag-and-drop di facile utilizzo. Financial

Services Cloud può essere personalizzato velocemente per soddisfare le esigenze

specifiche di più consulenti, reperendo solo le informazioni sui clienti più rilevanti di cui

hanno bisogno per essere il più efficienti possibile nel proprio flusso di lavoro quotidiano.

Inoltre, le community di Financial Services Cloud rendono semplice fornire alle reti di

consulenti indipendenti le informazioni essenziali sui clienti anche quando i consulenti

sono in viaggio. Le aziende possono entrare in contatto diretto con consulenti indipendenti

per condividere i dati dei clienti, tra cui account finanziari, obiettivi e relazioni, in un

portale sicuro e garantito. I componenti di Lightning offrono alle aziende la possibilità di

personalizzare rapidamente queste community in un ambiente mobile-responsivo.

Con gli strumenti standard del settore pronti all'uso integrati direttamente nella

piattaforma Salesforce, i consulenti possono aumentare la propria speed-to-value e iniziare

a utilizzare Financial Services Cloud in pochissimo tempo. Ciò significa che le aziende

possono acquisire rapidamente visibilità su account finanziari, attività, passività e obiettivi

finanziari per singoli clienti e interi nuclei familiari. Registrando le informazioni sugli

account finanziari e collegando i clienti a più nuclei familiari, trust e gruppi aziendali,

le imprese risparmiano tempo e denaro, in tempi rapidi e senza costose personalizzazioni.

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Potenzia la produttività dei consulenti.

Con Financial Services Cloud, la produttività dei consulenti aumenta del 37%.

"Salesforce Financial Services Cloud Survey", 2014 - 2016, Salesforce

A prescindere dal settore, l'aumento della produttività è un modo fondamentale per

essere sempre competitivi. Ciò vale in particolare per il Wealth Management, in quanto

una nuova generazione di clienti si sta guardando attorno per trovare un consulente

finanziario. Uno dei modi più veloci per aumentare la produttività è quello di dotare

i consulenti di strumenti intuitivi e di facile utilizzo.

Con Einstein Analytics per Financial Service Cloud, i consulenti dispongono di un'app di

analisi predefinita a portata di mano, con cui possono ottenere rapidamente informazioni

su attività importanti, nuovi eventi nella vita del cliente, opportunità da non perdere e

molto altro ancora. Einstein Analytics per Financial Services Cloud si avvale di cinque

dashboard, semplificando per i consulenti l'accesso alle metriche di tutti i clienti.

Ciò permette di effettuare il confronto delle entrate del cliente rispetto alle attività

di consulenza e può aiutare a individuare le lacune nel coinvolgimento del cliente.

I consulenti possono quindi agire nel contesto dei dati dei loro clienti effettuando una

registrazione di una chiamata, un'attività o un evento direttamente in Einstein Analytics

per Financial Services Cloud, senza dover passare nuovamente per il profilo del cliente.

Lavorare in modo efficiente significa anche avere gli strumenti giusti a portata di

mano. Ecco perché Financial Services Cloud è stato progettato per l'integrazione

multipiattaforma e ha un solido ecosistema di partner. Le aziende possono estendere

il potere di Financial Services Cloud con l'accesso agli strumenti di pianificazione

finanziaria, alle soluzioni di firma elettronica, agli aggregatori di dati e molto altro, il tutto

attraverso un'unica console. La flessibilità di Financial Services Cloud consente alla tua

azienda di disporre delle integrazioni necessarie per gestire senza problemi la tua attività.

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Prendi decisioni più intelligenti e veloci in merito ai clienti.

L'AI rappresenta un altro elemento chiave per il potenziamento della produttività dei consulenti,

in modo che possano fornire consigli rapidi e dinamici ai clienti. Con Financial Services Cloud

Einstein, i consulenti possono concentrarsi sui dati più importanti, in modo da poter accrescere

efficacemente l'AUM ed espandere la propria portata in diverse reti di relazioni dei clienti. Associa

tutto ciò all'automazione e avrai a disposizione le informazioni e il tempo per prendere le decisioni

più rapidamente ed entrare davvero in contatto con i tuoi clienti in modo totalmente nuovo.

Sfruttando il potere dell'intelligenza artificiale, Financial Service Cloud Einstein scopre automaticamente

importanti informazioni sui clienti, prevede i risultati futuri, consiglia in modo dinamico i successivi

passi da compiere e automatizza persino le attività del consulente. Ora ogni consulente può gestire

i rapporti con i propri clienti in modo più intelligente grazie a un analista dati integrato direttamente

nella piattaforma.

Con Financial Services Cloud, l'adozione di decisioni aumenta del 40%.

"Salesforce Financial Services Cloud Survey",

2014 - 2016, Salesforce.

ILLUSTRAZIONE DELLE SCENE

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Continua a tracciare il tuo percorso.È facile iniziare a utilizzare Financial Service Cloud. Sblocca la

funzionalità pronta all'uso che metterà i clienti al centro di ogni

interazione. Clicca qui per approfittare della prova gratuita.