Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

No. POS-POS 30 JUN 2015(Unaudited)

31 DES 2014(Audited)

LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POSNo.

LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIFPer 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)1 JAN 2015

s/d 30 JUN 2015(Unaudited)

1 JAN 2014s/d

30 JUN 2014(Unaudited)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.841.043 1.514.710 b. Valuta asing 30.092 29.706 2. Beban Bunga a. Rupiah 834.544 629.022 b. Valuta asing 20.625 9.042 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.015.966 906.352B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 8.446 3.169 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.127 964 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Deviden 5.073 3.685 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 21.158 53.798 f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - g. Pendapatan lainnya 73.500 61.253

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 76.559 16.120 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 195 165 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 306.285 33.752 iii. Pembiayaan syariah 17.722 7.356 iv. Aset keuangan lainnya - 23 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - l. Beban tenaga kerja 376.037 314.434 m. Beban promosi 11.178 9.819 n. Beban lainnya 197.920 178.707 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (876.593 ) (437.507 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 139.333 468.845 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (435 ) (8 )2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (1.258 ) (5.094 )3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.941 12.886 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 6.248 7.784 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 145.621 476.629 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (60.015 ) (66.806 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) BERSIH 85.606 409.823 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (231.637 ) 3.169 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (231.637 ) 3.169 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (146.031 ) 412.992

Bank Dki @bank_dki

www.bankdki.co.idwww.bankdki-syariah.com

L A P O R A N K E U A N G A N

30 JUN 2015 (Unaudited)

30 JUN 2014 (Unaudited)RASIO %No.

RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 17,17 18,45 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah 4,54 1,37 Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 5,11 1,51 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 2,41 0,65 terhadap aset produktif 05. NPL Gross 7,27 2,50 6. NPL Net 4,27 1,68 7. ROA 0,78 3,12 8. ROE 4,46 24,00 9. NIM 6,15 6,71 10. BOPO 92,96 71,91 11. LDR 77,04 85,65 KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait - - a.2. pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait - - b.2. pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM - Rupiah 8,47 8,07 b. GWM - Valas 8,14 13,66 3. Posisi Devisa Neto (PDN) a. PDN - Gabungan 0,79 3,92 b. PDN - Neraca 0,07 3,78

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 30 Juni 2015 DAN 2014

POS-POS 30 JUN 2015(Unaudited)

30 JUN 2014(Unaudited)

LAPORAN ARUS KAS Per 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 1.893.905 1.489.645 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (756.696 ) (598.323 ) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 6.930 8.562 Pembayaran pajak penghasilan (13.964 ) 55.174 Pendapatan operasional lainnya 30.458 81.228 Beban operasional lainnya (266.388 ) (481.175 ) Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (3.902 ) (9.479 ) Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 891.636 545.632 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (Kenaikan) pada: Efek-efek 29.526 40.403 Kredit Yang Diberikan (2.948.782 ) (5.101.673 ) Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain (1.723.593 ) 27.524 Aset lain-lain (289.593 ) (28.204 ) Kenaikan (Penurunan) pada: Liabilitas segera 47.164 (280.358 ) Simpanan dari nasabah dan bank lain 6.171.120 3.532.363 Liabilitas lain-lain 112.975 15.165 Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 2.290.7 (1.249.148 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto - - Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto (1.236.335 ) (438.152 ) Penambahan investasi saham - - Perolehan aset tetap dan inventaris - - Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris (22.449 ) (6.017 ) Arus kas neto digunakan untuk aktifitas investasi (1.258.784 ) (444.169 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (3.207 ) (3.347 ) Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo (603.128 ) - Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan - (125.000 ) Penambahan Modal Disetor - 1.350.000 Pembayaran deviden (79 ) (115.106 ) Lainnya - - Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan (606.414 ) 1.106.547 KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 425.255 (586.770 )KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 5.722.553 6.292.059 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 5.905 17.264 KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 6.153.713 5.722.553 Kas dan Setara Kas Terdiri dari: Kas 587.434 447.581 Giro pada Bank Indonesia 2.630.431 1.990.520 Giro pada Bank Lain 1.253.703 321.903 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 1.463.078 2.073.200 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) - 192.563 Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 219.067 696.786 Jumlah 6.153.713 5.722.553

*) Termasuk syariah

*)EfektifmenjabatsetelahmemperolehkeputusanhasilfitandpropertestdariOtoritasJasaKeuangan.

Kepuasan Nasabah Prioritas Kami

ASET 1 Kas 587.434 630.273 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.406.731 2.838.159 3 Penempatan pada bank lain 3.661.045 1.793.951 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 916.241 970.580 b. Tersedia untuk dijual 5.199.808 5.000.780 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 365.000 15.000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 218.827 - 8 Tagihan akseptasi - 11.987 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 21.071.684 21.952.456 10 Pembiayaan syariah 3.367.239 2.989.473 11 Penyertaan 11.537 11.537 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (40 ) (40 ) b. Kredit (837.179 ) (434.296 ) c. Lainnya (2.855 ) (2.959 ) 13 Aset tidak berwujud 17.226 - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (11.498 ) - 14 Aset tetap dan inventaris 369.729 355.772 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (258.111 ) (248.375 ) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai 140 140 b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 13.903 13.903 19 Rupa-rupa aset 1.057.948 537.285 TOTAL ASET 39.154.809 36.435.624 LEABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1 Giro 9.497.119 13.137.382 2 Tabungan 4.916.636 5.035.543 3 Simpanan berjangka 15.377.566 6.926.131 4 Dana investasi revenue sharing 1.932.898 1.932.898 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 519.070 999.824 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 799.950 1.323.861 9 Utang akseptasi - 11.987 10 Surat berharga yang diterbitkan 624.105 623.855 11 Pinjaman yang diterima 97.378 97.393 12 Setoran jaminan 13.271 43.176 13 Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 460.820 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 705.501 1.948.969 16 Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 34.944.314 32.079.019 17 Modal disetor a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (8.568.841 ) (8.568.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor - - a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 1 1 e. Lainnya - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dlm kelompok AFS (260.376 ) (28.739 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan - - a. Cadangan umum 1.062.914 876.169 b. Cadangan tujuan 128.070 112.330 24 Laba/rugi - - a. Tahun-tahun lalu 263.121 - b. Tahun berjalan 85.606 465.685 TOTAL EKUITAS 4.209.202 4.356.605 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 39.154.809 36.435.624

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POSNo.30 JUN 2014 (Unaudited)30 JUN 2015 (Unaudited)

30 JUN 2015 (Unaudited)

31 DES 2014 (Audited)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 JUNI 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POSNo.

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah 69.600 69.600 b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 329.675 306.944 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed - - ii. Uncommitted 3.351.136 4.288.309 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 1.000 - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 321.178 298.051 b. L/C dalam negeri 8.497 8.892 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya 1 - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing 377.781 - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 182.665 135.942 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 2.515 - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 538.010 938.054 b. Valuta asing 379.839 512.224 2. Lainnya - -

Jakarta,31Juli2015SE & O

PT. Bank DKI

KRESNO SEDIARSI MARTONO SOEPRAPTO Direktur Utama Direktur

Catatan :1. Informasikeuanganpertanggaldanuntukperiodeyangberakhir30Juni2015dan30Juni2014tidakdiaudit.2. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja,

anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.3. Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan

Pengukuran"4. Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

a. PeraturanOtoritasJasaKeuanganNo.6/POJK.03/2015tentang"TransparansidanPublikasiLaporanBank"b. SesuaiPeraturanOtoritasJasaKeuanganNo.6/POJK.03/2015tentang"TransparansidanPublikasiLaporanBank",padaPasal51ayat2,berbunyiPadasaatPeraturanOtoritasJasaKeuanganinimulaiberlaku,

semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi LaporanBankdinyatakanmasihtetapberlakusepanjangtidakbertentangandenganketentuandalamPeraturanOtoritasJasaKeuanganini,berdasarkanhalituuntukpenyusunanLaporanRasiomasihmengacukepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

c. PeraturanNo.X.K.2KeputusanKetuaBapepamNo.Kep-346/BL/2011tanggal5Juli2011perihal"PenyampaianLaporanKeuanganBerkalaEmitenatauPerusahaanPublik".d. Peraturan No. VIIII. G.7, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten dan Perusahaan Publik".

5. Nilaitukarmatauangasinguntuk1USDpertanggal30Juni2015,31Desember2014dan30Juni2014masing-masingsebesarRp.13.333,-Rp.12.385,-danRp.11.855,-

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

1. PemerintahProvinsiDKIJakarta = 99,97%

2. PD.PasarJaya = 0,03%

Dewan Komisaris- Komisaris Utama (Independen) : Honggo Widjojo Kangmasto *)- Komisaris Independen : Sarwanto - Komisaris Independen :AdhiJumhariLuddin- Komisaris : Heru Budi Hartono *)Dewan Direksi- Direktur Utama : Kresno Sediarsi- Direktur Kepatuhan : Agus Suryantono - Direktur : Martono Soeprapto- Direktur : Sigit Prastowo *)- Direktur : Antonius Widodo Mulyono *)- Direktur : Farel Tua Silalahi *)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH - - - - -

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPER. 30 JUNI 2015 (UNAUDITED)

(Dalam Jutaan Rupiah)

Tagihan & Liabilitas DerivatifTujuanBANK DKI

Nilai NotionalTRANSAKSITrading Hedging Tagihan Liabilitas

No.

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)30 JUNI 2015

Berdasarkan Segmen BisnisKredit Ritel

Kredit Korporasi

KreditMikro

Kredit KomersialKPR Non KPR

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,00% 12,50% 19,00% 11,50% 12,00%Catatan :a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi

risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 17.386 - - - - 17.386 15.237 - - - - 15.237 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2.430.007 - - - - 2.430.007 1.572.260 - - - - 1.572.260 b. Valuta asing 1.229.963 - - - 1.075 1.231.038 300.539 - - - 1.270 301.809 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.539.188 - - - - 5.539.188 4.762.527 - - - - 4.762.527 b. Valuta asing 941.861 - - - - 941.861 610.093 - - - - 610.093 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - 690.869 - - - - 690.869 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 218.827 - - - - 218.827 198.444 - - - - 198.444 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 998.921 102.211 20.622 17.313 69.072 1.208.139 923.780 65.267 11.954 10.959 42.798 1.054.758 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 19.872.929 1.159.444 392.511 202.947 1.074.828 22.702.659 18.964.550 444.825 12.725 15.562 442.872 19.880.534 ii. Valuta asing 510.739 - - - - 510.739 544.520 - - - - 544.520 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - 18.636 18.636 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 3.204.817 461.018 19.914 21.994 73.396 3.781.139 2.206.316 175.729 6.806 10.113 49.431 2.448.395 8. Penyertaan 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya 329.675 - - - - 329.675 - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 3.559.690 - - - - 3.559.690 4.917.287 - - - - 4.917.287 b. Valuta asing 710.296 - - - - 710.296 1.019.445 - - - - 1.019.445 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 840.074 229.692 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.593.082 714.881 4. PersentasekreditkepadaUMKMterhadaptotalkredit 4,28% 4,40% 5. PersentasekreditUMKterhadaptotalkredit 2,45% 2,81% 6. PersentasejumlahdebiturUMKMterhadaptotaldebitur 4,55% 4,97% 7. PersentasejumlahdebiturUMKterhadaptotaldebitur 4,10% 3,75% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 762.405 728.088 d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 504.529 482.030 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

CKPN CKPNPPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK30 JUN 2015 (Unaudited) 30 JUN 2014 (Unaudited)

POS-POSINDIVIDUAL INDIVIDUALUMUM UMUMKOLEKTIF KOLEKTIFKHUSUS KHUSUS

No.

1. Penempatan pada bank lain - 1.075 27.575 1.247 - 1.270 14.561 1.247 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 40 7.301 - - 40 7.403 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi - 1.780 - - - - 53.829 - 7. Kredit 521.704 315.475 217.373 1.339.471 38.883 189.499 196.397 441.329 8. Penyertaan - - 115 - - - 115 - 9. Penyertaan modal sementara - - 115 - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - - - - - - -

KETERANGANNo.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)30 JUN 2015

(Unaudited)30 JUN 2014(Unaudited)

I MODAL INTI (TIER-1) 3.554.708 3.597.159

1 Modal Inti Utama (CET 1) 3.554.708 3.597.159

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 2.931.159 2.931.159

1.2 Cadangan Tambahan Modal 655.739 677.537

1.2.1 Agio / Disagio - -

1.2.2 Modal sumbangan - -

1.2.3 Cadangan umum 1.062.914 876.169

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 263.121 79.431

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 85.606 178.736

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -

1.2.7 Dana setoran modal 1 1

1.2.8 Waran yang diterbitkan - -

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham - -

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - -

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif (755.903 ) (456.800 )

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset

non produktif yang wajib dihitung - -

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (32.190 ) (11.537 )

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (13.903 ) -

1.4.2 Goodwill - -

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (6.750 ) -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor

pengurang (11.537 ) (11.537 )

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada

bank lain 2) - -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -

2.2 Agio / Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan

Tier 2 pada bank lain - -

II MODAL PELANGKAP (TIER-2) 476.695 334.279

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang

memenuhi persyaratan 59.405 119.207

2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal

pelengkap - -

3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk

(maks1,25%ATMRRisikoKredit) 289.220 102.742

4 Cadangan tujuan 128.070 112.330

5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - -

5.1 Sinking Fund - -

5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) - -

III TOTAL MODAL 4.031.403 3.931.438

KETERANGANNo. 30 JUN 2015(Unaudited)

30 JUN 2014(Unaudited)

A ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 19.565.715 17.522.844 ATMR RISIKO PASAR 532.133 2.700.753 ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.378.618 1.089.211 TOTAL ATMR 23.476.466 21.312.808 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 11,00% 11,00%B RASIO KPMM Rasio CET1 15,14% - Rasio Tier 1 15,14% 16,88% Rasio Tier 2 2,03% 1,57% RASIO TOTAL 17,17% 18,45%

No. POS-POS

LAPORAN LABA RUGIPeriode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

30 JUN 2015 30 JUN 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 171.696 103.524 a. Pendapatan dari piutang 46.329 9.225 b. Pendapatan dari bagi hasil 77.163 43.824 c. Lainnya 48.204 50.475 2 Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 86.999 34.765 a. Non profit sharing 86.999 34.765 b. Profit sharing - - 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 84.697 68.759 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 54.315 22.436 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.351 8.108 c. Pendapatan lainnya 50.964 14.328 2 Beban Operasional Lainnya 94.570 42.747 a. Beban bonus wadiah 2.118 1.800 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 23.519 7.356 c. Kerugian terkait risiko operasional - - d. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 18.737 12.924 g. Beban lainnya 55.993 20.668 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (40.255 ) (20.311 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 38.645 48.448 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (1.727 ) 110 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2 ) - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1.729 ) 110 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 36.916 48.558 Pajak penghasilan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 36.916 48.558

RASIO KEUANGANPeriode 1 Januari sampai dengan 30 Juni 2015 dan 2014

RASIO 30 JUN 2015No. 30 JUN 20141 TotalAsetUUSterhadaptotalasettotalasetBUKyangmemilikiUUS 9,25% 8,41%2 Asetproduktifbermasalahterhadaptotalasetproduktif 3,85% 3,93%3 CadanganKerugianPenurunanNilai(CKPN)asetkeuanganterhadapasetproduktif 2,59% 2,66%4 NPF gross 3,86% 5,67%5 NPF net 1,27% 1,84%6 Return On Assets(ROA) 2,39% 4,08%7 Pembiayaanbagihasilterhadaptotalpembiayaan 43,88% 44,26%8 Financing to Deposit Ratio(FDR) 137,11% 129,51%

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUSPT. Bank DKI - UUS

Per Juni 2015

No.

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Per Juni 2015 dan Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 Jun 2015 310Des 2014 ASET 1 Kas 18.689 15.813 2 Penempatan pada Bank Indonesia 125.973 104.952 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga dimiliki 5.000 5.000 5 Pembiayaan berbasis piutang 972.382 732.053 6 Pembiayaan bagi hasil 1.477.509 1.322.181 7 Pembiayaan sewa 917.348 1.013.683 8 Aset produktif lainnya - - 9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual 67.747 - b. Kolektif 30.523 78.486 10 Aset tetap dan inventaris 9.469 9.060 11 Aset non produktif - - 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 13 Aset lainnya 76.527 59.568 TOTAL ASET 3.509.627 3.183.825 LIABILITAS 1 Dana simpanan wadiah 238.944 445.844 2 Dana investasi non profit sharing 2.216.862 1.932.898 3 Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4 Liabilitas kepada bank lain 396.297 20.511 5 Surat berharga diterbitkan - - 6 Liabilitas lainnya 70.967 63.478 7 Dana investasi profit sharing - - 8 Dana usaha 549.641 617.711 9 Saldo laba (rugi) 36.916 103.382 TOTAL LIABILITAS 3.509.627 3.183.825

Catatan:Sesuai PeraturanOtoritas Jasa Keuangan (POJK)No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31Maret 2015 tentangTransparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentangTransparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Jakarta,31Juli2015PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA HARIJANTO Ketua Pemimpin

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer Juni 2015 dan Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)POS-POS 30 Jun 2015 31 Des 2014

I. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 149.348 381.262 2. Lainnya 1 - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1.894 6.334 2. Lainnya - -

Porsi Pemilik Dana

Nisbah (%) Jumlah Bonus dan Bagi Hasil

Indikasi Rate of Return (%)

A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - 2 Non Bank 2.980.096 29.801B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro wadiah a. Bank 509 4 - - b. Non Bank 136.424 1.085 - - 2 Giro mudharabah a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - - 3 Tabungan wadiah a. Bank - - - - b. Non Bank 64.438 513 - - 4 Tabungan mudharabah a. Bank - - - - b. NonBank 164.404 1.308 35 454 3,31%5 Deposito mudharabah - a. Bank - 1Bulan 377.388 3.002 55 1.651 5,25% 3 Bulan - - - - - 6 Bulan - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank - 1Bulan 1.737.257 13.819 55 7.601 5,25% 3Bulan 151.818 1.208 55 664 5,25% 6Bulan 7.490 60 55 33 5,25% 12Bulan 24.598 196 55 108 5,25% TOTAL 2.664.325 21.194 10.510

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASILPer Juni 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

INDIKATOR Saldo Rata-rata

Pendapatan yang akan

dibagihasilkanNo.

1. INFORMASI AWAL PERIODE

Saldo Awal - - - - - -

2. INFORMASI PERIODE BERJALAN

a. Penerimaan dana - - - - - -

b. Penarikan dana - - - - - -

c. Keuntungan (rugi) Investasi - - - - - -

d. Beban/biaya - - - - - -

e. Fee/penerimaan bank - - - - - -

- - - - - -

3. INFORMASI AKHIR PERIODE

Saldo Akhir - - - - - -

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *)Per Juni 2015 dan Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

URAIANDes 2014Jun 2015Des 2014Jun 2015Des 2014Jun 2015

Portofolio A Portofolio B Total

*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKATPer Juni 2015 dan Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)No. POS-POS

1 Saldo awal dana zakat 304 285 2 Dana zakat yang berasal dari: a. Internal UUS 270 511 b. Eksternal UUS - - 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat - 492 b. Badan Amil Zakat - - 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 270 19 5 Saldo akhir dana zakat 574 304

30 Jun 2015 31 Des 2014

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKANPer Juni 2015 dan Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)No. POS-POS

1 Sumber dana kebajikan pada awal periode - - 2 Penerimaan dana kebajikan a. Infak - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda - - e. Penerimaan non halal - - f. Lainnya - - Total Penerimaan - - 3 Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan - - c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - Total Penggunaan - - 4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan - - 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode

30 Jun 2015 31 Des 2014