KOMPUTER LEMBAGA KEUANGAN PERBANKAN

SILABUS SINGKAT

Dr. Muhamad Yunanto, MM.

OVERVIEW

Memberikan pemahaman tentang produk-produk dan layanan Bank, Sistem komputer di Bank dan pemanfaatan teknologi informasi. Beberapa konsep manajemen perbankan meliputi: permodalan bank, mobilisasi dana bank, biaya dana bank, manajemen kredit, manajemen likuiditas bank, dan perkembangan teknologi perbankan.

SUSUNAN MATERI KULIAH

• (M-1): PENGENALAN PERBANKAN

• (M-2): SUMBER-SUMBER DANA BANK

• (M-3&4): PENGALOKASIAN DANA BANK (KREDIT DAN PEMBIAYAAN)

• (M-5): JASA-JASA BANK (FEE BASED INCOME)

• (M-6&7): PENGENALAN ASSET DAN LIABILITY MANAJEMENPERBANKAN

• (M-8&9): Penerapan Perhitungan Matematis Pada Neraca SuatuBank

SUSUNAN MATERI KULIAH

• (M-10&11): Pengenalan Tingkat Kesehatan Bank DenganMenggunakan Analisis Camel.

• (M-12): TREND TEKNOLOGI KOMPUTER DI BANK.

• (M-13): PENGENALAN SISTEM APLIKASI PERBANKAN

• (M-14): PENGANTAR TEKNOLOGI ATM

REFERENSI :

• Anonim, Paket 29 Mei 1993 mengenai penyempurnaan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank, Bank Indonesia, Jakarta.

• Budi Hermana, Dennis V, Ega H, Elisa T, Sistem Aplikasi Tabungan, Gunadarma

• Budi Hermana, Enny S, Farida, Sularno, Sistem Aplikasi Giro, Gunadarma

• Budi Hermana, Henny M, Yuniasih, Zunaidi W, Sistem Aplikasi Deposito, Gunadarma

• Budi Hermana & Prihantoro, Sistem Aplikasi General Ledger, Penerbit Gunadarma, Jakarta.

• Dahlan Siamat, Manajemen Lembaga Keuangan, Penerbit Fakultas Ekonomi UniversitasIndonesia, Jakarta, 2001.

• Kasmir, SE., MM, Bank dan Lembaga keuangan Lainnya, Edisi baru, PT. Raja GrafindoPersada, Jakarta, 2002.

• Lipis Allen H, Marschall Thomas R., Linker Jan H, Perbankan Elektronik, Penerbit Rineka Cipta

• Lukman Dendawijaya, Manajemen Perbankan, Penerbit Ghalia Indonesia, Jakarta, 2003

PENILAIAN KUMULATIF KUALIFIKASI

PENILAIAN KUMULATIF KUALIFIKASI

NO ASPEK KUALIFIKASINILAI RATA-

RATA ASPEKBOBOT

NILAI AKHIR

ASPEK

1 KEHADIRAN KULIAH DAN SIKAP 25%

2PARTISIPASI KELAS, TUGAS DAN

KUIZ35%

3 UTS 40%

TOTAL 100%

(M-1): PENGENALAN PERBANKAN

1. Pengertian bank dan perbankan

2. Fungsi bank

3. Klasifikasi bank

4. Sifat industry perbankan

5. Deregulasi perbankan indonesia

(M-2): SUMBER-SUMBER DANA BANK

1. Dana yang berasal dari bank itu sendiri.

2. Dana yang berasal dari masyarakat (Produk funding)a. Giro

b. Tabungan

c. Deposito

3. Dana yang berasal dari lembaga lain.

(M-3&4): PENGALOKASIAN DANA BANK (KREDIT DAN PEMBIAYAAN)

1. Pengertian Kredit & Pembiayaan (Produk Lending)

2. Jenis-jenis kredit

3. Prinsip-prinsip pemberian kredit

4. Jenis-jenis pembebanan suku bunga kredit

(M-5): JASA-JASA BANK (FEE BASED INCOME)

1. Kliring, Inkaso, Transfer

2. Ekspor Impor (L/C)

3. Penyewaan Safe Deposit Box (Kotak Penyimpanan)

4. Jual Beli Uang Kertas Asing

5. Jual Beli Travellers Cheque

6. Spot Transaction

7. Forward Transaction

(M-6&7): PENGENALAN ASSET DAN LIABILITY MANAJEMEN PERBANKAN

1. Perhitungan biaya dana bank

2. Strategi penetapan harga produk perbankan Likuiditas versus Profitabilitas.

(M-8&9): Penerapan Perhitungan MatematisPada Neraca Suatu Bank

1. Perhitungan Legal Reserve Requirement (LRR)

2. Perhitungan Loan to deposit ratio (LDR)

3. Perhitungan Capital Adequacy Ratio (CAR)

4. Perhitungan Legal Lending Limit (LLL)

(M-10&11): Pengenalan Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Analisis Camel.

1. Penilaian Capital

2. Penilaian Asset

3. Penilaian Management

4. Penilaian Earning

5. Penilaian Liquidity

(M-12): TREND TEKNOLOGI KOMPUTER DI BANK.

1. Perkembangan teknologi komputer di Perbankan

2. Kriteria pemilihan teknologi di dunia perbankan

3. Sistem keamanan dan pengawasan internal pada aplikasi perbankan

4. Pengantar teknologi kartu

5. Jenis-jenis kartu dalam industri. perbankan

6. Mekanisme penggunaan kartu

(M-13): PENGENALAN SISTEM APLIKASIPERBANKAN

1. Struktur aplikasi perbankan dan komponen-komponen teknologiinformasi yang digunakan suatu bank.

2. Financial Information System

3. Deposits Information System

4. Customer Information System

(M-14): PENGANTAR TEKNOLOGI ATM

1. Perkembangan teknologi ATM

2. Pengertian dan fungsi ATM

3. Jenis-jenis ATM serta perangkat lunaknya

4. Prinsip kerja ATM