Upload
doanlien
View
218
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Public Expose
PT BANK SINARMAS TBKPT BANK SINARMAS TBK
Jakarta, 12 Desember 2012
Agenda
KONDISI MAKROEKONOMI
PROFIL PT BANK SINARMAS TBK
KINERJA KEUANGAN
PENGHARGAAN DAN PRESTASI
PERISTIWA PENTING & CSR
Kondisi Makroekonomi
Negara Saat ini Sebelum Perubahan AkhirIndonesia 5,75% 6,00% 9 Februari 2012
Perbandingan Suku Bunga Indonesia dengan beberapa negara lainnya
, ,USA 0,25% 1,00% 16 Desember 2008Australia 3,00% 3,25% 4 Desember 2012Zona Eropa 0,75% 1,00% 05 Juli 2012United Kingdom 0,50% 1,00% 05 Maret 2009U ted gdo 0,50% ,00% 05 a et 009Japan 0,10% 0,30% 05 Oktober 2010India 8,00% 8,50% 17 April 2012China* 3,00% 3,25% 05 Juli 2012* Suku bunga deposito
USD/Rupiah bulan Jan 2012 sampai dengan September 2012
9,400
9,500
9,600
9,000
9,100
9,200
9,300
9,580
8,800
8,900
2‐Jan‐12 14‐Feb‐12 28‐Mar‐12 10‐May‐12 28‐Jun‐12 9‐Aug‐12 26‐Sep‐12
Prospek UsahaKondisi Perekonomian Nasional
P t b h k i I d i i d t i l III t b hPertumbuhan ekonomi Indonesia sampai dengan triwulan III tumbuhcukup baik yaitu 6.2% dan diprediksi akan terus menguat, denganpertumbuhan GDP diperkirakan mencapai 6.3% di tahun 2012, danmeningkat 6 3% 6 7% di tahun 2013meningkat 6.3% - 6.7% di tahun 2013.Nilai tukar Rupiah dengan intensitas depresiasi yang menurun.Inflasi terkendali, berada pada kisaran 4.5%±1% di 2012 dan 2013.
Peluang Bisnis
Pangsa pasar dan peluang yang masih sangat luas di sektor ritel dan Unit Syariah
Agenda
KONDISI MAKRO EKONOMI
PROFIL PT BANK SINARMAS TBK
KINERJA KEUANGAN
PENGHARGAAN DAN PRESTASI
PERISTIWA PENTING
Sejarah Perkembangan Perseroan
2011-2012
Exercise Waran Seri I d l k k
2009
2009
2010
Go public
dan melakukanPenawaran UmumTerbatas I sehinggamodal disetor menjadiRp 1.028 miliar
2006
2009
Mengubah anggaran dasar & menambah modal dasar
Go publicModal disetormenjadi Rp728 miliar
2005-2007
menjadi Rp 2 triliun danmodal disetor menjadi Rp 525 miliar
Menjalankan Unit Usaha
1995Bank Shinta Diakuisisi PT Sinar Mas Multiartha Tbk dan bergantinama menjadi PT Bank Sinarmas
jSyariah dan mendapatkan ijinuntuk Waliamanat
1989
Sinarmas
Tahun 2005 diakuisisi oleh PT Sinar Mas Multiartha Tbk Per 30 September 2012:
- Kantor : 15 Kantor
- Total Aset : Rp. 436 Miliar
- Kantor : 263 Kantor
- Total Aset : Rp. 16.713 Miliar
Modal Disetor Rp 1 028 Miliar- Modal disetor : Rp. 50 Miliar
- Total Karyawan: 247 orang
- Modal Disetor : Rp. 1.028 Miliar
- Total Karyawan: 5.032 orang
Visi & Misi
V I S I
Menjadi Bank terkemuka di Indonesia
M I S I
Memperluas basis nasabah, melalui kerjasama
Memperluas jaringan kantor untuk penetrasi
Meningkatkan kemampuan teknologi informasi dan
Membudayakan Sistem Manajemen
dengan lembaga Keuangan
pasar Sumber Daya Manusia
Risiko sesuai dengan GCG
Strategi
Meningkatkan diversifikasi kreditMeningkatkan diversifikasi kredit
Mengembangkan produk dan aktivitasbaru
Memperluas jaringan pelayanan untukmemaksimalkan penghimpunan danpenyaluran dana
Meningkatkan fee based income
Struktur Kepemilikan
Publicshinta utama56,48% 3,52% 40,00%
Desember 2011, sebelum Put I
shinta utama56,47% 3,53%
Credit Suisse AG Singapore trust A/C CLI
6,55%
Public33,45%
September 2012, setelah Put I
Board of Commissioners
Wimpie Rianto
Board of CommissionersTjendrawati Widjaja Sammy Kristamuljana
Board of Commissioners President Commissioner Tjendrawati Widjaja
Independent Commissioner Wimpie Rianto
Independent Commissioner Sammy Kristamuljana
Board of Directors
Board of Directors (from left to right)
P id t Di t F LiPresident Director Freenyan Liwang
Risk Management Director Hadi Christianto Wijaya
Syariah Director Heru Agus WuryantoSyariah Director Heru Agus Wuryanto
Compliance Director Salis Teguh Hartono
Credit Treasury & HCM Director Loa Johnny MailoaCredit, Treasury & HCM Director Loa Johnny Mailoa
Operational Director Halim
Jaringan Kantor
50
14
12 3
2
Desember 2011 September 2012
172
10
CONVENTIONAL SYARIAH
Kantor Cabang 62 1
Kantor Cabang Pembantu 96 -
CONVENTIONAL SYARIAH
Kantor Cabang 66 1
Kantor Cabang Pembantu 108 -
Kantor Kas 60 1
Total 218 2
Jumlah Kota 107
Kantor Kas 85 3
Total 259 4
Jumlah kota 119
B k Si ’ ATM d b d t ATMSeptember 2012
ATM (operated by Bank) 359
Bank Sinarmas’ ATM card can be used at ATM machine which have logos listed below:
Produk & Jasa•Tabungan Sinarmas•TabunganKu•Simas Gold•Simas Valas•Sinarmas Saving Plan
• Internet Banking• Mobile Banking• Kartu Debet• ATM
Funding•Time Deposit•Giro Sinarmas•Deposit On Call
E-Banking • Phone Banking• Layanan Nasabah 24 jam
Lending
• Modal Kerja• Investasi• Konsumsi• Factoring
Channeling Bancassurance
• Simas Prima• Simas Stabil Link• Reksadana (Danamas Rupiah Plus,
Danamas Dollar, Danamas Stabil, Danamas Instrumen Negara, SimasD S h Si S t )Lending • Channeling Bancassurance Danamas Saham, Simas Satu)
• Safety Deposit Box
Treasury
• Trade Finance• Remittance• Foreign Exchange• Bond Trading• Waliamanat Lain-lain
y p• Travellers Cheque• Payroll• Bill Payment• Express Money• Giro Biller/Virtual Account
Agenda
KONDISI MAKRO EKONOMI
PROFIL PT BANK SINARMAS TBK
KINERJA KEUANGAN
PENGHARGAAN DAN PRESTASI
PERISTIWA PENTING & CSR
Rasio Keuangan
RasioDec2009
Dec2010
Dec 2011
Sept 2010
Sept 2011
Sept2012
CAR 12,94% 14,10% 13,98% 12,54% 14,61% 17,47%
NIM 5,04% 6,19% 5,65% 6,15% 6,21% 5,73%
BOPO 91,18% 91,41% 93,55% 91,29% 93,53% 88,97%
LDR 79,01% 73,64% 69,50% 71,48% 66,99% 78,07%
NPLNPL –Netto 1,65% 1,11% 0,79% 1,58% 0,87% 0,51%
ROA 0,93% 1,44% 1,07% 1,38% 1,12% 1,74%
ROE 8,46% 15,34% 10,03% 15,33% 10,63% 16,27%
(Dalam miliar Rupiah)
Aktiva dan Ekuitas(Dalam miliar Rupiah)
16.65915.624 16.713
8.03611.232 10.044
912 1 295 648 1 269 1 771
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
571 912 1.295 648 1.269 1.771
Ekuitas Aktiva
Komposisi Aktiva Produktif
4,95% 8,06%
9,43%
14,97% 13,37%
11 18%
6,55%
3,60%5,85%
9,07%
70 25%79,54%
5,56%
1,79%1,52%
13 98%
13,59%
11,73%
11,18%7,93%
0,03%
80,43%
75,55%72,25%
78,82%
70,25% 13,98%
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
KreditSurat BerhargaFASBI Lainnya (Penempatan Pada Bank Lain, Reverse Repo,Spot and Derivatives Receivable)
(Dalam miliar Rupiah)
Penyaluran Kredit(Dalam miliar Rupiah)
11.39810.323
9.266
5.414
7.2316.458
Dec 09 Dec 10 Dec 11 Sep 10 Sep 11 Sep 12Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Pendistribusian Kredit
K li t
Berdasarkan Wilayah Berdasarkan Geografis
Sumatera Utara
Sumatera Selatan
4%B li &
Kalimantan1%
Maluku & Papua
3% Unit Usaha Syariah
6% DKI I1%
Jawa Timur4%
Bali & Nusa
Tenggara2%
Sulawesi3%
Syariah8% Luar
Jawa20%
Thamrin49%
Jawa Barat7%
Jawa Tengah
4%Jawa80%
DKI II8%
Kredit Menurut Sektor
Pertanian, perburuan dan kehutanan (0.4%)
Perikanan (0.0%)
P t b d li (4 1%)
0%0%
4%
Pertambangan dan penggalian (4.1%)
Industri pengolahan (17.5%)
Listrik, gas dan air (0.4%)
Konstruksi (4.1%)
17%0%
4%
36%Perdagangan besar dan eceran (19.4%)
Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum (1.3%)
Transportasi, pergudangan dan komunikasi (2.5%)
Perantara keuangan(7.1%)
19%
3%7%5%
0%
Perantara keuangan (7.1%)
Real estate, usaha persewaan, dan jasa perusahaan (4.7%)
Administrasi pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib (0.0%)Jasa pendidikan (0.6%)
1%0%
1%0%
2%0%0%
Jasa kesehatan dan kegiatan sosial (0.0%)
Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya (1.8%)Jasa perorangan yang melayani rumah tangga (0.0%)
Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya (0 0%)(0.0%)Kegiatan yang belum jelas batasannya (36.2%)
Kualitas Kredit
8,20% 0,89%
0,92%
6,01%4,38%
,
0,94%
0,89%
0,95%
93,10%94 67%
90,88%
9 17%
2,53%
2,36% 2,17%
,
2,04%
88,66%
96,53% 95,60%
94,67% 9,17%
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Lancar Dalam Perhatian Khusus NPL Gross
Kredit Menurut Segmen
38,98%19,71%
41,42%
18,57% 16,42%
14,95%
16,06%13,25%
15,70%
15,13%
85,06% 65,74% 43,61%62,31%
65,34%
42,52%
1,69% 22,56%
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Konsumer Komersial Korporasi
(Dalam miliar Rupiah)
Penghimpunan Dana(Dalam miliar Rupiah)
14.853 13.831 14.533
9.819 9.034
6.832
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Komposisi Dana
16%14%
17% 11%
27%
14%14%
20%
19%19%
67%
67%
67%
75% 53%
14%16%
19%
70%67%
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Deposito Giro Tabungan
(Dalam miliar Rupiah)
Pendapatan & Biaya OperasionalPend. Bunga Bersih & Pend. Operasional Lainnya Beban Operasional Lainnya & Laba Bersih
(Dalam miliar Rupiah)
689651 639
508 519
639
476
594
280
364 341
450
352
476
280
123 148102 113
175123
83 99 89 65
D 09 D 10 D 11 S 10 S 11 S 12
49102 113
73 86
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Pendapatan Bunga Bersih
PendapatanOperasional Lainnya
Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12
Beban Operasional Lainnya Laba Bersih
(Dalam miliar Rupiah)
Proyeksi 2013 ‐ 2015(Dalam miliar Rupiah)
Sept 2012Realisasi
Des 2012Estimasi
Des 2013Anggaran
Des 2014Anggaran
Des 2015Anggaran
Aset 16.713 17.117 19.465 22.296 25.541
Kredit 11.398 11.424 13.132 15.174 17.441
DPK: 14.533 14.545 15.953 17.934 20.248
-Giro 2 862 3 097 4 020 5 197 6 454-Giro 2.862 3.097 4.020 5.197 6.454
-Tabungan 3.899 4.448 5.213 6.045 6.951
-Deposito 7.772 7.000 6.720 6.692 6.842
Laba Rugi Setelah Pajak 175 247 299 343 404
ROA 1,74% 1,85% 2,03% 2,07% 2,08%
ROE 16,27% 16,86% 15,52% 15,41% 15,63%
CAR 17,47% 17,89% 16,45% 15,67% 14,73%
NPL –Gross 0,92% 0,90% 0,90% 0,90% 0,90%
BOPO 88,97% 82,46% 81,78% 81,12% 80,19%
LDR 78,07% 78,54% 82,31% 84,61% 86,14%
Agenda
KONDISI MAKRO EKONOMI
PROFIL PT BANK SINARMAS TBK
KINERJA KEUANGAN
PENGHARGAAN DAN PRESTASI
PERISTIWA PENTING & CSR
Penghargaan dan Prestasi
Penghargaan dan Prestasi
Penghargaan dan Prestasi
Penghargaan dan Prestasi
Penghargaan dan Prestasi
Agenda
KONDISI MAKRO EKONOMI
PROFIL PT BANK SINARMAS TBK
KINERJA KEUANGAN
PENGHARGAAN DAN PRESTASI
PERISTIWA PENTING & CSR
Peristiwa Penting & CSRKuartal 1 tahun 2012 Bank Sinarmas telah resmi menjadi Bank Kustodian
berdasarkan berdasarkan surat No.KEP‐21/BL/2012 dari BadanPengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam‐LK)
11 Maret 2012 – KC Singaraja Bali mengadakan acara lombamewarnai dan menggambar tingkat SD dan TK favorit, yang diikuti oleh sekitar 70 orang peserta. Acara ini bertujuan untukmemperkenalkan gemar menabung kepada anak‐anak sekolahdan pola hidup hijau, sekaligus memperkenalkan Bank Sinarmas p p j , g pKC Singaraja yang baru di buka pada tanggal 24 Januari 2012 lalu
24 Februari 2011 ‐ Telah dilangsungkan kegiatan Sosialisasi & Pelatihan BCP yang diselenggarakan oleh Tim BCP Kantor Pusatdi Ballroom Plasa Simas, Jakarta. Kegiatan terbagi menjadi 2
Unit Usaha Syariah PT Bank Sinarmas Tbk telah mengadakan
di Ballroom Plasa Simas, Jakarta. Kegiatan terbagi menjadi 2 (dua) bagian, yaitu Sosialisasi BCP yang dibawakan oleh Tim BCP Kantor Pusat, serta Pelatihan/Simulasi Incident Response yang melingkupi latihan evakuasi gempa bumi dan latihanpenggunaan alat pemadam kebakaran ringan (APAR) yang dipandu oleh instruktur dari Dinas Pemadam Kebakaran Jakarta Unit Usaha Syariah PT. Bank Sinarmas Tbk. telah mengadakan
kerjasama Pelatihan dengan Lembaga Pengembangan PerbankanIndonesia. Pelatihan MT‐iB dilaksanakan tanggal 31 Januari 2012 –14 Maret 2012 bertempat di Skuadron Pendidikan 502 Lanud Halim Perdana Kusuma.
Pusat.
Peristiwa Penting & CSR
Kuartal 2 tahun 2012
23 Mei 2012 – Bank Sinarmas menjalin kerjasama dengan Bliss Grup untuk mengembangkan property di kota Ambon. Bliss Grup untuk mengembangkan property di kota Ambon. Bliss Group merupakan perusahaan pengembang yang memulai bisnispertamanya di Amerika Serikat tepatnya di wilayah California Selatan, namun sejak tahun 2010 berfokus untukmengembangkan kawasan di wilayah Indonesia bagian Timur.
15 Juni 2012 – Menyelenggarakan Rapat UmumPemegang Saham Tahunan (RUPST) dan Rapat UmumPemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB), dan
k t B k H li b i Di kt HCM
30 Mei 2012‐ Acara Business Partner Gathering Sinarmas Financial Services ini diadakan di Grand Majesty Convention Hall Se g A di ele gg k oleh it h Si
pengangkatan Bapak Halim sebagai Direktur HCM (sekarang Direktur Operasional) dan Bapak Sammy Kristamuljana sebagai Komisaris Independen.
Semarang. Acara diselenggarakan oleh unit usaha Sinarmas Financial Services (SMFS) yang terdiri dari Bank Sinarmas, Sinarmas Sekuritas, Asuransi Sinarmas, Asuransi JiwaSinarmas MSIG, dan Sinarmas Multifinance.
Peristiwa Penting & CSR
Kuartal 3 tahun 2012
17 Juli 2012 Bank Sinarmas menerbitkan tabungan baru edisiSemar. Tabungan Semar merupakan tabungan Sinarmas dengan desain buku tabungan dan kartu ATM khusus yang menampilkan tokoh pewayangan Semar sebagai wujudkepedulian Bank Sinarmas terhadap budaya nasionalIndonesia. Tabungan Edisi Semar hanya tersedia di wilayahJawa Tengah dan DI Yogyakarta
Bank Sinarmas KPNO mengelar buka puasa bersama anakyatim dari Panti Asuhan Nusantara Foundation, Jakarta. Kegiatan buka puasa ini dihadiri sekitar 500 orang karyawanKPNO beserta 23 orang anak yatim.
10 Agustus 2012 ‐ Dalam Rangka menindaklanjuti program CSR Bank Sinarmas dan menyambut bulan suci Ramadhan 27 September 2012 KC Jambi mendapat kunjungan siswa TK CSR Bank Sinarmas dan menyambut bulan suci Ramadhan2012, maka Bank Sinarmas KPNO bersama dengan pondokpesantren Tebuireng Jombang menyelenggarakan Bazar minyak goreng murah untuk warga sekitar.
27 September 2012 KC Jambi mendapat kunjungan siswa TK Stella Maris. Tujuan kunjungan dilakukan untuk mengenalkanbank sinarmas kepada anak‐anak untuk menabung.