IV ENCUENTRO NACIONAL DE SEGURIDAD BANCARIA

LA SEGURIDAD DEPENDE DE TI

«EL MARCAJE»

Ciudad de Panamá - Panamá

Septiembre 2012

Jaime Berry Cortés

Vicepresidente de Seguridad y Riesgo de Fraude

HSBC Bank (Panamá) S.A.HIGHLY RESTRICTED

► El Marcaje es una modalidad utilizada por delincuentes que siguen, asaltan, roban y atacan en algunos casos violentamente a personas que van a depositar o a retirar dinero de una entidad financiera.

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¿Qué es El Marcaje?

► Son delincuentes que van a observar, detectar y transmitir una información a terceros sobre una potencial víctima que este transportando fuertes sumas de dinero en efectivo con el fin de asaltarlos en la vía pública.

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¿Quiénes son los «MARCAS»?

• La modalidad sigue siendo la misma.• Estas bandas están integradas generalmente por 3 a 5 delincuentes y casi siempre hay un

miembro que actúa como “MARCADOR”, el que, por su aspecto físico, vestimenta y pulcritud, despierta menos sospechas en el interior de los bancos.

• El “MARCADOR”, inclusive cuentahabiente en la sucursal bancaria y sin antecedentes penales, se coloca en la fila de una caja o deambula por el lugar con papeles en la mano (pueden ser facturas de pago de servicios) hasta que detecta a una posible víctima.

• Una vez que el “MARCA” identificó a su víctima entran en juego los de afuera. "De inmediato informa a sus cómplices todo lo necesario para su identificación".

• Hay casos en que los delincuentes actúan en brigadas. Es decir, andan hasta en dos vehículos dando vueltas y entran en acción los que están más cerca de la víctima previamente identificada.

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Cómo operan los “MARCAS””

• En el exterior comienzan a seguirla, y en determinado momento la abordan y sorprenden con tal velocidad que antes de que intente alguna reacción ya se han dado a la fuga".

• Los asaltantes los atacan cerca a un semáforo, un sitio alejado o cuando llegan a su casa o a la empresa, o si se detienen a comer, a tomar un café o hacer alguna diligencia.

• Rompen un vidrio del vehículo y sustraen el dinero. (No violento).• Uno o dos sujetos interceptan el “blanco” y le arrebatan el bolso en el que traslada el

efectivo. Después, corren hacia el vehículo que está estacionado a metros y huyen a máxima velocidad ante la mirada de la víctima y de testigos.

• "No atacan en vías de alto tránsito porque saben que es complicado escapar.

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Cómo operan los “MARCAS”

Cómo operan los “MARCAS”

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(2) De cerca. El “MARCA” confirma el retiro del dinero

(1) La víctima. La anciana es detectada por un “MARCA” o “DATERO”

(3) Llamada. Luego se sienta y se comunica con sus cómplices.

El “MARCA” o “DATERO”

La Víctima

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”

El “MARCA”

Con la excusa de cambiar un billete de B/. 20 marca a

la víctima que está retirando dinero.

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El “MARCA”Una vez que ha identificado a su víctima procede a retirarse hacia

la parte externa de la sucursal

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El “MARCA”

Momentos en que identifica a la víctima y procede a enviar la descripción e información al

resto de integrantes de la banda

Se retira después de haber dado la información

Incidencia por Hora

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08:00 09:00 10:00 11:00 12:00 13:00 14:00 15:00 16:00 17:00 18:00

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Incidencia por Día de la SEMANA

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Incidencia por Día del MES

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Incidencia por Mes

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Atrapan Banda que Supuestamente Robaba a Clientes de Bancos

Últimas NoticiasLuego de varios meses de seguimiento e investigación, la Dirección de Investigación Judicial(DIJ) de Chiriquí logró la desarticulación y detención de parte de los miembros de una banda organizada que operaba en los alrededores del sector bancario de David. Estas personas se dedicaban a darles seguimiento a los clientes que retiraban fuertes sumas de dinero de los cajeros y de los bancos en ese sector, para luego proceder a robarles. La banda conformada por nacionales, ya habían logrado recaudar miles de dólares en esta actividad.Según José Melamed, jefe de la DIJ en Chiriquí, hay tres detenidos, todos hombres y se investiga a otros miembros, incluyendo varias mujeres. "Ellos esperaban a sus víctimas, les daban seguimiento y aprovechaban cualquier descuido para robarles los dineros retirados”, dijo Melamed.

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• Instalar vigilancia encubierta al interior de algunas oficinas que vienen siendo afectadas por esta modalidad delictiva, con la finalidad de detectar a presuntos DD.CC. Que se dedican a perpetrar esta modalidad.

• Orientar a los clientes en ventanilla a utilizar los productos y servicios bancarios y no exponer el dinero retirando significativas sumas de dinero.

• Reubicación de cámaras de seguridad en el interior de las oficinas como medida disuasiva y como ayuda para la identificación de los DD.CC. que trabajan bajo esta modalidad.

• Prohibición de uso de medios de comunicación electrónica portátil.• Participación en la difusión de material educativo (impreso), como parte de la Política de

Educación para los clientes y la ciudadanía en general sobre esta modalidad delictiva, teniendo como objetivo principal educar a las personas a informarse de los diversos productos y servicios que ofrece la entidad financiera, para que de esta manera se exponga la menor cantidad de dinero.

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Recomendaciones a adoptar

• Retiro de dípticos y propaganda del área de las ventanillas.• De considerarlo, modificar el formato actual del diseño de las oficinas bancarias, colocar

divisiones entre cada ventanilla, una línea de color que advierta hasta donde deben llegar los demás clientes que esperan atención.

• Capacitar a los funcionarios de ventanillas y colaboradores sobre el reconocimiento de personas sospechosas, a fin de que lo reporten o sugieran al cliente efectuar otro tipo de transacciones.

• Rigurosa selección de personal, a fin de evitar que sean captados por organizaciones criminales.

• Proporcionar a la PN (cuando lo soliciten), imágenes registradas en el sistema de video, con la finalidad de contribuir a la identificación de los DD.CC. que participan de estos hechos delictivos.

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Recomendaciones a adoptar

Video de caso de “MARCAJE”

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Gracias

Jaime Berry CortésVP Seguridad y Riesgo de FraudeHSBC Bank (Panamá) S.A.

Telf. Oficina (507) 206-8486Celular (507) 6090-0239Email: jaime.x.berry@hsbc.com.pa

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