of 24 /24
Ola Aanstad, SEB BITS, 9 Juni ISO 20022 i et internasjonalt perspektiv Samme standard i ulike land. Hvor store er forskjellene og hvordan løses dette? Status, erfaringer og praktiske eksempler

ISO 20022 i et internasjonalt perspektiv - standard.no ISO 20022/6... · –EastNets –Hanse Orga –Horváth & Partners –Info –Merck –Mentor Graphics –Nordson –SBB –Storck

  • Author
    dokhue

  • View
    219

  • Download
    0

Embed Size (px)

Text of ISO 20022 i et internasjonalt perspektiv - standard.no ISO 20022/6... · –EastNets –Hanse Orga...

  • Ola Aanstad, SEB BITS, 9 Juni

    ISO 20022 i et internasjonalt perspektivSamme standard i ulike land.

    Hvor store er forskjellene og hvordan lses dette?

    Status, erfaringer og praktiske eksempler

  • Kort om SEB - Nordisk bank med global tilgjengelighet

    2

    London

    S:t Petersburg

    Geneva

    Hong Kong

    ShanghaiNew Delhi

    Beijing

    Kiev

    Dublin

    Moscow

    Denmark

    Norway

    Finland

    Sweden

    New York

    So Paulo

    Singapore

    Lithuania

    Latvia

    Estonia

    GermanyWarsaw

    Luxembourg

    3,000 Large corp

    400,000 SMB bedrifter

    4 000.000 Privat kunder

  • SEB, historikk og status p ISO 20022

    3

    Tilbudt ISO 20022 siden 2007

    Aktivt med i arbeidsgrupper har p.t. co

    conveners rolle i CGI-MP www.swift.com/cgi

    To markeder over p ISO 20022

    Ca 1000 kunder benytter ISO 20022

    Tilbyr ISO 20022 i 9 ulike valutaer (+ SWIFT)

    Lsninger for Utbetalinger

    Innbetalinger

    Kontoinformasjon

    Direct Debit

    http://www.swift.com/cgi

  • Fr situasjon - Bank

    Its a jungle out there Et hav av ulike lokale og internasjonale formater

    Eksempel Norge

    - Utbetalinger:

    - Telepay

    - Paymul

    - Direkte Remittering

    - Swift

    - SEB formatet

    - + + +

    - Innbetalinger

    - OCR

    - Cremul

    - Papirmeldinger

    - Swift

    - Direct Debit

    - AvtaleGiro

    - AutoGiro

    4

    Fakta:

    Tilsvarende jungel i alle land

    Alle formater har sine

    sregenheter/begrensninger

    Kanal begrensninger for

    eksempel Direkte Remittering

    kun til Nets

    Utfordrende vedlikehold med

    tilhrende kostnader

    Utfordrende

    kompetansemessig

    Hvert land har stor grad av

    lokale sregenheter

    Banker br konkurrere p funksjonalitet, merverdi osv, ikke format

  • Fr situasjon kunde

    Tilsvarende mange formater og innsendingsmter

    forholde seg til

    Hvert land nytt oppsett, nytt format, ny

    kommunikasjonskanal Selv om man har forskt utvide lokale formater, paymul etc

    Komplisert og bytte bank Selv om begge banker tilbyr samme formater oftest variasjoner

    Krevende bygge opp shared service center pga

    lokale variasjoner

    Krevende og dyrt vedlikeholdsregime

    Preferert ERP systemer mangler sttte for lokale

    formater Mye spesifikk spesialutvikling og vedlikehold

    5

  • Fr situasjon - kunde eksempel Case: Bedrift representert i 6 land

    6

    Dagens set up:

    Formater: 14 stk (4 i Norge, 3 i Sverige, 3 i Danmark, 1 i Tyskland, 1 i UK 1 i Polen + 1 p tvers)

    Kanaler: 5 stk

    - Utfrer utbetalinger, innbetalinger og Direct Debit for hhv person og bedrifter:

  • Frsituasjon - Lovkrav fra EU

    Alle EUR betalinger skal gjennomfres

    som SEPA transaksjoner i ISO 20022 fra

    kunde til bank Euroland 2014

    Ikke Euroland 2016, 31 oktober

    7

  • Noe mtte gjres

    ..Forenkling !Og valget ble.

    ..ISO 20022

    8

  • ISO 20022

    Tilsynelatende lsningen p alle problemer for alle

    parter Nei men close too

    Fortsatt en lang og krevende vei og g

    Endre ting som virker..

    Sammenheng med andre systemer osv

    ISO 20022 .Fordi: God governance struktur som tidligere har vrt svak

    Global forankring, ingen tvil om at dette er det fremtidige formatet i

    Europa

    Basert p XML og tager enklere og gjre tilpasninger for

    Bank/ERP-leverandrer og sluttkunder

    Nye lsninger vil baseres p ISO 20022

    EU regulativer p EUR betalinger

    fornuftig ta steget

    9

  • ISO 20022 Governance struktur

    10

  • Bank of America Merrill Lynch

    Bank of China (HK)

    Barclays

    BBVA

    BNP Paribas

    BSK, Bankenes Standardiseringskontor

    Citibank

    Commerzbank AG

    Danish Bankers Association

    Danske Bank

    Deutsche Bank

    DnB

    Erste Group Bank

    First Gulf Bank

    HSBC

    ING Bank

    JACCOO

    J.P.Morgan

    Nordea Bank

    Payments Council (UK)

    Raiffeisen Bank International

    Royal Bank of Scotland

    Santander

    SEB

    Standard Chartered Bank

    Swiss Re

    Sydbank A/S

    UniCredit Bank

    Wells Fargo

    Financial Institution MembersIn total 48 FI members (Contributing & Observers)

    11

  • AITI

    Alsyon

    BBP

    Bottomline Technologies

    CBI Consortium

    e5 Solutions

    EFiS

    Exalog

    Fiserv

    General Electric

    IKEA

    KPMG

    Netilys Consulting

    Nets

    NIKE

    Online Banking Solutions

    OpenText GXS

    OpusCapita

    Professional Answer

    PwC

    SAP AG

    Siemens

    SIX Interbank Clearing

    Sungard

    SWIFT

    Tembit

    Tipco

    TIS

    UTSIT

    Verband Deutscher Treasurer

    Visma Software International AS

    Wall Street Systems

    XMLdation

    Zanders

    Non-Financial Institution Members 1/2In total 94 Non-FI members (Contributing & Observers)

    12

    http://www.exalog.com/

  • AccessPay

    ACI Worldwide

    AFTE

    AFP

    Axletree

    bfinance

    Deutsche Post

    Dion Global

    Dovetail

    EastNets

    Hanse Orga

    Horvth & Partners

    Info

    Merck

    Mentor Graphics

    Nordson

    SBB

    Storck

    SunTec

    ThyssenKrupp

    UNIFITS

    Volante

    Vorwerk

    Non-Financial Institution Members 2/2In total 94 Non-FI members (Contributing & Observers) - continued

    13

  • WG2

    Cash Management

    Reporting

    WG3

    Direct Debit & Mandates

    WG4

    Bank Account Management

    WG5 Bank

    Services Billing

    WG1

    Credit Transfer & Payment

    Status Report

    Credit Transfer (pain.001)

    template to include ACH and

    wires (domestic and

    international) and

    cheques/drafts

    Appendix A Clearing system

    classifications

    Appendix B Country specific

    data requirements

    Appendix C - Country specific

    Purpose codes

    Payment Status Report

    (pain.002) template with

    process flow

    Direct Debit (pain.008)

    template to include any

    electronic debit transaction

    Appendix B Country specific

    data requirements

    Appendix C Country specific

    Purpose codes

    Mandate Initiation Request

    (pain.009)

    Mandate Amendment

    Request (pain.010)

    Mandate Cancellation

    Request (pain.011)

    Mandate Acceptance Report

    (pain.012)

    Account Report (camt.052)

    template to include intra-day

    bank account activity

    Statement (camt.053)

    template to include end of

    period bank account activity

    Debit/Credit Notification

    (camt.054) template to include

    detail notification reporting

    Appendix A Uses cases and

    examples

    Work Group deliverables

    Bank Account Management (acmt) messages covering

    account opening, account maintenance, account

    closing, mandate management

    Bank Services Billing Statement

    (camt.086)*

    * Under Review

    14

  • ISO 20022 Global forankring

    Denmark: Fully ISO 20022 based clearing running for Same Day payments

    Sweden: SWISH payments clearing and settlement with standard ISO 20022 messages

    EPC: SEPA Instant Payment Scheme based on SEPA and ISO 20022 message models (2018)

    Japan: Clearing system with normal and high value local payments running on ISO 20022

    Qatar: National Automated Clearing House (ACH), live in 2010

    Egypt ACH: real time direct debit processing with ISO 20022

    Southern African Development Community: clearing and settling their cross-border payments

    with ISO 20022

    Canada: Vision 2020 - upcoming fully ISO 20022 based clearing for local payments

    USA: Investigating other countries ISO 20022 clearing system projects for preliminary local

    payment transformation analysis starting with Wires and cross-border payment adoption

    Target2: High value payment clearing systems to be migrated to ISO 20022 (from MT) on year

    2018 2020

    Brunei: Real Time Gross Settlement (RTGS) and ACH went live 4Q 2014 being first Asian

    country to adopt future Asian countries central bank inter-linkage with ISO 20022

    Malaysia: introducing the next generation RTGS system based on ISO 20022

    Australia: ISO 20022 based payment clearing in pilot stage (New Payments Platform)

    Discussion on how to replace the Bank-to-Bank reporting from MT-messages to ISO 20022

    15

  • Enkelt og homogenisere betalinger

    - bevare landspesifikke lsninger

    Hensikt CGI En bedrift kan benytte samme struktur for alle

    sine betalinger med alle sine banker for n

    alle betalingsystemer over hele verden

    Viktig bevare landspesifikke

    betalinger Eks OCR i Norge

    16

  • Rikt format

    XML struktur

    Enklere og fye til endre etc.

    Enklere tilpasse lokale

    sregenheter

    17

    Eks Telepay

    Eks ISO 20022

  • Nye lsninger basert p ISO 20022

    Instant payment for

    Eurobetalinger

    18

  • S hvordan har vi valgt lse utfordringene

    SEB satser p ISO 20022

    - og videreutvikling prioriteres i dette formatet

    19

  • Hva tilbyr SEB

    20

    Betalinger Land / Valuta Kanaler

    Utbetaling: (Pain.001)

    - OCR

    - Melding

    - Strukturert informasjon

    - Lnn / Pensjon

    - u/ melding

    Erstatter Telepay

    Innbetaling: (Camt.054)

    - Debet

    - Credit

    Erstatter OCR / Cremul

    Direkte Debitering (Pain.008012)

    Erstatter AvtaleGiro / AutoGiro

    Avstemmingsfiler

    Kontoutskrift (Camt.053)

    Erstatter Finsta

    Transaksjons rapporter (Camt.052)

    Erstatter MT942 (intraday)

    - Euroland

    - Norge

    - Sverige

    - Danmark

    - UK

    - US

    - Polen

    - Singapore

    - Hong Kong

    - Internasjonale betalinger

    - C&I Online, (manuell)

    - C&I Online (filopplasting)

    - GCA (host to host)

    - Swift net (levert av Swift)

    Annet:

    - Rdgiving og support

    - Test bench

    - Conversion services

    - Et format bestende av

  • Hvorfor enklere ? (I)Case: Bedrift representert i 6 land

    21

    Dagens set up:

    Formater: 14 stk (4 i Norge, 3 i Sverige, 3 i Danmark, 1 i Tyskland, 1 i UK 1 i Polen + 1 p tvers)

    Kanaler: 5 stk

    - Utfrer utbetalinger, innbetalinger og Direct Debit for hhv person og bedrifter:

  • Hvorfor enklere ? (II)Case: Bedrift representert i 6 land

    22

    Nytt set up:

    Formater: 1 stk

    Kanaler: 1 stk (samt Netbank som dashboard og back up)

    - Utfrer utbetalinger, innbetalinger og Direct Debit for hhv person og bedrifter:

  • Oppsummering / Erfaringer

    23

    ISO formatet fungerer p tvers av land og banker

    Sepa og end date har vrt katalysatoren s langt Alle kunder over p ISO 20022 i Finland og Tyskland

    (Spesielt) store internasjonale selskaper over p ISO 20022 og har

    etablert shared service centre Gode erfaringer og enklere prosesser

    kt STP rate

    Bedre avstemming

    Billigere

    Sepa effekter Dramatisk enklere kontostrukturer

    Dramatisk lavere transaksjonspriser / mindre FX

    Enklere likviditetstyring

    Hva er fortsatt utfordringer Cut off tider (varierer mellom land/tidssoner og banker)

    Float ulike regler ulike land

    Lokale lsninger, kontonummer, Kid, andre spesialare

    Direct Debit

  • Q/A

    24

    Product Manager

    Transaction Services

    [email protected]

    +47 22 82 71 21

    Ola Aanstad

    Takk for meg.