Upload
invest-kapitalfoervaltning
View
223
Download
6
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Information om hur grunderna för provisioner och andra ersättningar till Invest Kapitalförvaltning ser ut.
Citation preview
Information om ersättning
Information om ersättning
Hur räknas grunderna för provisioner och andra ersättningar till Invest Kapitalförvaltning ut? När det gäller de provisioner och andra ersättningar som Invest Kapitalförvaltning erhåller ska inte några frågor behöva uppkomma. Det är viktigt för oss att du som kund klart och tydligt kan se hur företaget får betalt för sitt arbete.
Provision Invests ersättningsmodell bygger på provision och/eller annan typ av överens-kommen ersättning från försäkrings–, värdepappers–, fond– och förvaltnings-bolag samt banker. Invest Kapitalförvaltning får sin ersättning inom ramen för gällande produkt eller lösning och betalningen kommer från aktuell leverantör. Det innebär att vi inte utgör ett fördyrande led för dig som kund, vare sig du är privatkund, företag, institution eller stiftelse.
Förklaring – våra olika ersättningar: • Anskaffningsprovision. Engångsersättning som utbetalas vid försäkringens tecknande. Procent av årspremie.• Beståndsersättning. Löpande ersättning, utbetalas regelbundet. Procent av premie.• Stockersättning. Löpande ersättning, som utbetalas regelbundet. Procent av försäkringens värde.
Pensionsförsäkring privatErsättning vid traditionellt löpande förvaltning privat
Folksam: anskaffningsprovision 0,5 %, stockersättning 0,25 %*
Skandia: anskaffningsprovision 0,33 %, stockersättning 0,3 %, beståndsersättning 0,2 %*
Ersättning vid traditionellt engångsbetald förvaltning privat
Folksam: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 0,25 %
Skandia: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 0,2 %
Ersättning vid löpande privat fondförvaltning
Folksam: anskaffningsprovision 0,56 %, stockersättning 0,25 % *
Skandia; anskaffningsprovision 0,33 %, stockersättning 0,3 %, beståndsersättning 2 %*
Movestic: anskaffningsprovision 0,25 %, stockersättning 0,1–0,4 %**
Länsförsäkringar: anskaffningsprovision 0,17 %, stockersättning 1 %*
SEB Trygg Liv: anskaffningsprovision 0,33 %, stockersättning 0,15 %, beståndsersättning 2,6 %*
Ersättning vid engångsbetald privat fondförvaltning
Folksam: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 0,25 %
Skandia: anskaffningsprovision 3,5 %, stockersättning 3,5 %, beståndsersättning 0,3 %
Movestic: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 3 %, beståndsersättning 0,1–0,4 %
Länsförsäkringar: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 3 %
SEB Trygg Liv: anskaffningsprovision 2,5 % + 1,5 %, stockersättning 2,5 % + 1,5 %
beståndsersättning 0,15 %
* Storleken på anskaffningsprovisionen är ställd i relation till den löpande premiebetalnings-tiden samt gällande annulationsansvartid och utrycks i månadsrater. För full ersättning krävs att försäkringstagaren uppfyller av försäkringsbolaget stipulerad premiebetalningstid (så kallad annulationsansvarstid). I de fall detta inte uppfylls erhåller inte Invest Kapitalförvaltning full ersättning. Beståndsersättning utbetalas under premiebetalningstid, under förutsättning att Invest Kapitalförvaltning har så kallad förmedlarfullmakt. Stockersättning utbetalas under försäkringstiden, under förutsättning att Invest Kapitalförvaltning har så kallad förmedlarfull-makt. Annulationsansvarstid är 36 månader.** Se ovan. Annulationsansvarstid är 60 månader.
TjänstepensionsförsäkringErsättning vid traditionellt löpande förvaltning tjänstepension
Folksam: anskaffningsprovision 0,5 %, stockersättning 0,25 %*
Skandia:anskaffningsprovision 0,31 %, stockersättning 20 %, beståndsersättning 3 %*
SPP: anskaffningsprovision 0,42 %, stockersättning 0,15 %, beståndsersättning 2 %*
Ersättning vid traditionellt engångsbetald förvaltning tjänstepension
Folksam: anskaffningsprovisiong 3 %, stockersättning 0,25 %*
Skandia TPS2: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 0,2 %*
SPP: anskaffningsprovision 3 %, stockersättning 0,15 %*
Ersättning vid löpande tjänstepension fondförvaltning
Folksam: anskaffningsprovision 0,56 %, stockersättning 0,25 %*
Skandia TPS2: anskaffningsprovision 0,31 %, stockersättning 0,3 %, beståndsersättning 3 %*
Länsförsäkringar: anskaffningsprovision 0,44 %, stockersättning 4 %*
Movestic: anskaffningsprovision 0,42 %, stockersättning 0,1–0,4 %**
SEB Trygg Liv: anskaffningsprovision 0,33 %, stockersättning 0,15 %, beståndsersättning 2,6 %*
Danica: anskaffningsprovision 0,56 %, stockersättning 0,4 %
SPP: anskaffningsprovision 0,42 %, stockersättning 0,2 %, beståndsersättning 2 %
Ersättning vid engångsbetald tjänstepension fondförvaltning
Folksam: anskaffningsprovision 3,5 %, stockersättning 0,25 %
Skandia TPS2: anskaffningsprovision 2–3 %, stockersättning 0,3 %
Länsförsäkringar: anskaffningsprovision 4 %
SEB Trygg Liv: engångsersättning 4 %, stockersättning 0,15 %
Movestic: engångsersättning 3 %, stockersättning 0,1–0,4 %
SPP: engångsersättning 3 %, stockersättning 0,2 %
Danica: engångsersättning 2 %, stockersättning 0,4 %
DepåförsäkringErsättning vid privat- och företagsägd depåförsäkring / kapitalförsäkring
Skandia: anskaffningsersättning 2,25 % **
SEB Life: anskaffningsersättning 1,68 % **
Movestic: anskaffningsersättning 2,5 % **
Danica: anskaffningsersättning 2 % **
Ersättning vid privat- och företagsägd engångsbetald depåförsäkring /
pensionsförsäkring / tjänstepension
Skandia: anskaffningsersättning 2,25 % **
SEB Life: anskaffningsersättning 1,89 % **
Movestic: anskaffningsersättning 2,5 % **
Danica: anskaffningsersättning 2 % **
Strukturerade produkter
1–2 % av nominellt belopp + eventuell löptidsrelaterad ersättning
Depåplattform MFEX (Mutual Fond Exchange)
Ca. 7000 fonder från ca. 360 banker och fondbolag.
Ersättning: fondens köpavgift med avdrag på 0,1–0,4 %
Stockersättning: 0,1–0,5 %
RiskförsäkringRiskförsäkring / sjukförsäkring anskaffningsprovision
Folksam: 4 % av årspremien
Länsförsäkringar: 4 % av årspremien
Movestic: 13 % av årspremien
SEB Trygg Liv: upp till 40 %
Skandia: 8 % av årspremien
Sjukvårdsförsäkring anskaffningsprovision
Folksam: 10 % av årspremien
Länsförsäkringar: 10 % av årspremien
Movestic: 10 % av årspremien
SEB Trygg Liv: 10 % av årspremien
Skandia: 10 % av årspremien
Livförsäkring anskaffningsprovision
Folksam: 25,0 %
Länsförsäkringar: 75 kr
Movestic: 10 % av årspremien
SEB Trygg Liv: 2,7 % av årspremien i max 5 år
Skandia: 42 % av första årets premie
Sjuk- och olycksfallsförsäkring barn anskaffningsprovision
TryggHansa: 500 kr – 700 kr
Olycksfallsförsäkring / sjuk- och olycksfall, vuxen anskaffning bestånd
Folksam: 20 %
Länsförsäkringar: 10 % av årspremien
Skandia: 60 % av första årets premie
TryggHansa: 700 kr – 1 000 kr
* Storleken på anskaffningsprovisionen är ställd i relation till den löpande premiebetalningstiden. För full ersättning krävs att försäkringstagaren uppfyller avförsäkringsbolaget stipulerad premiebetalningstid (så kallad annulations-ansvarstid). I de fall detta inte uppfylls erhåller inte Invest Kapitalförvaltning full ersättning. Beståndsersättning utbetalas under premiebetalningstid, underförutsättning att Invest Kapitalförvaltning har så kallad förmedlarfullmakt.Stockersättning utbetalas under försäkringstiden, under förutsättning att Invest Kapitalförvaltning har så kallad förmedlarfullmakt.** Stockersättning 0-0,7 % beroende av depåinnehav och bolag.
Invest Kapitalförvaltning AB Huvudkontor: Lilla Torg 1, 211 34 Malmö. Östermalmstorg 1, 114, 42 Stockholm. Varbergsgatan 19, 503 06 Borås. Telefon: 040 611 37 10,
Fax: 040 611 37 14. E-post: [email protected]. Hemsida: www.investkapitalforvaltning.se.
Har du frågor eller funderingar gällande provisioner och/eller ersättningar? Kontakta din mäklare, eller ring vår växel; 040 611 37 10, så berättar vi mer. Du kan även maila oss på