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INVESTMENT
VERSICHERUNG
VORSORGE
Skandia Portfolio-NavigatorAusgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung
Seite 2Skandia Deutschland
Altersvorsorge muss betreut werden
MSCI World
Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes
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1985 1987 1989 1991 1993 1995 1997 1999 2001 2003 2005
Globale Marktdaten
Seite 3Skandia Deutschland
Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände
Einzahlung
Seite 4Skandia Deutschland
Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände
Flexible Zuzahlung
Seite 5Skandia Deutschland
Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände
Beitragspause
Seite 6Skandia Deutschland
Fazit: Veränderte Lebensumstände erfordern angepasste Portfolios
Seite 7Skandia Deutschland
Man bräuchte eigentlich …
Globale Marktdaten Individuelle Daten
Das gab es bisher leider nur für Reiche.
… eine Individuelle Vermögensverwaltung
Seite 8Skandia Deutschland
Hohe Rendite
Was wünscht sich Ihr Kunde?
Hohe Sicherheit
Bequemlichkeit Individualisierung
Wunsch-Anlage
Seite 9Skandia Deutschland
Die Lösung: Der Skandia Portfolio-NavigatorDie neueste Generation der Vermögensverwaltung
Seite 10Skandia Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator
Funktionsweise
Globale Marktdaten Individuelle Daten
Skandia Portfolio-Navigator
Seite 11Skandia Deutschland
Erstklassig investiert in jeder Markt- und Lebenslage
Funktionsweise
Seite 12Skandia Deutschland
Die Anlageklassen
KONSERVATIVE
EUR-Renten
USD-Renten
EUR-Cash
Inflation-linked
Immobilien
AKTIEN
Europa
Amerika
Japan
ALTERNATIVE
Multi-Invest
Emerging Markets Debt
AKTIEN
Emerging Markets
Nebenwerte
Seite 13Skandia Deutschland
Beispiel-Portfolio Chance
Portfolios aus Fonds „qualified by Skandia“
Beispiel-Portfolio Chance, Laufzeit 25 Jahre
Seite 14Skandia Deutschland
Seite 15Skandia Deutschland
Seite 16Skandia Deutschland
Seite 17Skandia Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator
Die Vorteile gegenüber ...
• Automatische Neuoptimierungen (dynamisch)• Innovative Technologien
Markowitz-Optimierer
• Optimiert in der Anspar- und Ablaufphase sowie über die gesamte Laufzeit
• Flexibel
Ablauforientierung
• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen
Gemanagten Portfolios
Seite 18Skandia Deutschland
• Individualisiert• Neue Technologien• Neue Asset-Klassen• Dynamische Optimierung
Typische Portfolios der Banken
Skandia Portfolio-Navigator
Die Vorteile gegenüber ...
• Individualisiert• Auch für Auszahlphase optimal
Target Fonds
• Individualisiert• Höhere Renditechancen (keine Garantie)
Garantiefonds
Seite 19Skandia Deutschland
Fazit
Individuellere Daten
+ Neue Asset-Klassen
+ Innovative Technologien
Exklusiv bei der Skandia!
Seite 20Skandia Deutschland
Wie geht das technisch?
Vertrags-
verwaltungssystem
Vertragsdaten
OptimiertesPortfolio
Seite 21Skandia Deutschland
Die Technik hinter demSkandia Portfolio-Navigator
Seite 22Skandia Deutschland
Die Technik dahinter: Asset Liability Modelling
• An internationalen Elite-Universitäten entwickelt
• Bisher nur für institutionelle Investoren, z. B. • American Express • Merrill Lynch • Hauck und Aufhäuser
• Bisher erst ab ca. 50.000 EUR
Seite 23Skandia Deutschland
Die Szenario-Technik
Seite 24Skandia Deutschland
AktienUnternehmens-
anleihenImmobilien
Das Modell für die Rendite-Szenarien
B.I.P.
Zinsen
Unternehmens-gewinne
Inflation
Seite 25Skandia Deutschland
USA
Das Modell für die Rendite-Szenarien
EU
Japan GB
Pazifik
Seite 26Skandia Deutschland
Ein Beispiel-Szenario
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Stoxx
S&P 500
Topix
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Small CapsMulti-Invest
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Absolute Return
Immobilienfonds
€-Renten
25 Jahre * 4 Quartale= 100 Portfolio-Optimierungen nötig!
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300 Beispiel-Szenarien
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StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten
25 Jahre * 4 Quartale * 300 Szenarios= 30.000 Portfolio-Optimierungen für einen Vertrag!
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StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten
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StoxxS&P 500TopixEmMa Small CapsMulti-InvestEmMa DebtAbsolute ReturnImmobilienfonds€-Renten
Seite 28Skandia Deutschland
Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilSkandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World
Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes
Seite 29Skandia Deutschland
Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilSkandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World
Einmalanlage 31.12.1984 bis 31.12.2004; ohne Kosten der FondspoliceQuelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes
Seite 30Skandia Deutschland
Rückrechnung bis 2006
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1986 1991 1996 2001 2006
MSCI
20 Jahre Chance
30 Jahre Chance
Seite 31Skandia Deutschland
Das Ergebnis: Klarer Rendite-VorteilÜberdurchschnittliche Rendite seit Auflage im Jahr 2005
Quelle: Skandia, exemplarische Wertentwicklung, 31.12.2004 bis 31.12.2006, Vertrag mit regelmäßigen Beiträge
Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie zudem, dass sich im Jahr 2005 die Kurse an den meisten Börsen sehr erfolgreich entwickelt haben, so dass verschiedene Aktienindizes vergleichbar hohe Renditen erzielt haben.
90,00
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Dez04
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Apr05
Mai05
Jun05
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Komfort 7 JahreKomfort 15 JahreKomfort 25 JahreKomfort 35 JahreDynamik 7 JahreDynamik 15 JahreDynamik 25 JahreDynamik 35 JahreChance 7 JahreChance 15 JahreChance 25 JahreChance 35 JahreMSCI World
Seite 32Skandia Deutschland
Institut für Vermögensaufbau:
• Unterstützt als unabhängige Institution Privatanleger beim Vermögensaufbau
• Gegründet von:
• tetralog systems AG
• Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V.
• Schufa
• Renommierte Anwaltskanzleien
Ausgezeichnet: Skandia Portfolio-Navigator
Seite 33Skandia Deutschland
Und was ist in der Bezugsphase / Rentenphase?
Seite 35Skandia Deutschland
Zeit
Entwicklung
Skandia Investment-QualitätDie Skandia - setzt Maßstäbe in Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte
Vermögensverwaltung
Skandia Portfolio-Navigator:Individualisierte
Vermögensverwaltung
2002: Garantiefonds2002: Garantiefonds
1998: Qualitatives Research1998: Qualitatives Research
1997: Ablauforientierung1997: Ablauforientierung
1994: Gemanagte Depots1994: Gemanagte Depots
1990: Flexible Police1990: Flexible Police
1970: 1 Fonds anwählbar1970: 1 Fonds anwählbar
2005/2006:
Seite 36Skandia Deutschland
Der Skandia Portfolio-Navigator: Die Vorteile für Sie!
Bequemer
Mehr Sicherheit
Höhere Ertrags-Chancen
Seite 37Skandia Deutschland
Anwählbarkeit und Kosten
• In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar:
• Kosten: 0,25% p. a. Management-Gebühr• Auch in der bAV in der freien Anlage• Kostenlos: Honorar-Tarife, Skandia Einmalbeitragpolice
• ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25% p. a.
• ebase Privat: Noch nicht anwählbar
Seite 38Skandia Deutschland
Mal ganz praktisch …
• Modellrechnung • Antragsformular• Kundeninformationen
Seite 39Skandia Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware
Gleiche Berechnung wie sonst auch
Seite 40Skandia Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware
Angebot rechnen und Fondsauswahl zur Modellrechnung festlegen
NEU! Zum Skandia Portfolio-Navigator sind ca. 240 Muster-Portfolios hinterlegt
Seite 41Skandia Deutschland
Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware
Skandia Portfolio-Navigator mit individuellem Muster-Portfolio im Angebotsausdruck
Seite 42Skandia Deutschland
Kundeninformation
• Police• Jährliche Wertmitteilung („Depotauszug“).
Die Optimierung erfolgt vor dem Versand• Jederzeit außerordentliche Wertmitteilung aus Bestand Online
oder auf Anfrage in Berlin
Seite 43Skandia Deutschland
Kundeninformation
Seite 44Skandia Deutschland
Beratungsgespräch
Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds?
Individualisiert oder standardisiert?
Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio
Berater erfragt Rendite-/ Risikoprofil
Risikoprofil-Fragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben,
aber sinnvoll. Rückrechnungs-Grafik reicht hier Der Skandia Portfolio-Navigator ist weniger riskant als der
Templeton Growth!Fragebogen mySkandia (Downloads)
Seite 46Skandia Deutschland
Im Antrag
Alle dunkelblauen Felder des Antrags sind relevant für den Skandia Portfolio-Navigator.
INVESTMENT
VERSICHERUNG
VORSORGE
Vielen Dank!
Seite 49Skandia Deutschland
Rechtliche Hinweise
Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG.
Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen.
Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.
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Anhang