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„Je mehr sich die Dinge gleichen, desto wesentlicher
werden die Unterschiede.“ - Ein Überblick über die
Online-Banking-Lösung der EFDIS AG Bankensoftware.
Innovatives Banking mit EFDIS.ONLINE
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Impressum
EFDIS AG BankensoftwareMarienplatz 5
85354 Freising
Tel.: +49 8161 / 5373 - 440
Fax: +49 8161 / 5373 - 590
E-Mail: [email protected]
Web: www.efdis.de
Vorstand:
Konrad Filser, Kirsten Klosin
Stand April 2013
Irrtümer und Änderungen vorbehalten.
3
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Vorwort
auch Callcenter-Dienste für Endkunden und Vermitt-
ler. Hier sind auch unsere ergänzenden Dienstleistun-
gen für EFDIS.ONLINE angesiedelt.
Ein Blick auf unser Leistungsspektrum zeigt, dass
wir mehr sind als „nur“ ein Software-Lieferant. Wir
möchten unseren Mandanten ein umfassendes Lö-
sungsspektrum anbieten. Technisch gesehen voll inte-
griert und ohne Medienbrüche - aber natürlich modu-
lar nutzbar und maßgeschneidert komponiert.
Eine zeitgemäße Banklösung ohne Online-Anwen-
dung ist heute kaum noch vorstellbar. Deshalb haben
wir unser Portfolio um die moderne und sichere Echt-
zeit-Anwendung EFDIS.ONLINE erweitert.
Die nachfolgenden Seiten geben Ihnen einen Über-
blick über die technischen und funktionalen Aspekte
von EFDIS.ONLINE sowie über unsere ergänzenden
Dienstleistungen. Aber keine noch so umfassende
Broschüre ersetzt das persönliche Gespräch. Gern
stehen wir Ihnen für individuelle Auskünfte und Ter-
minvereinbarungen zur Verfügung.
Wir freuen uns über Ihr Interesse und verbleiben
mit besten Grüßen
Konrad Filser Kirsten Klosin
Vorwort
Sehr geehrte Damen und Herren,
bevor wir Ihnen mit der vorliegenden Broschüre unse-
re Banking-Anwendung EFDIS.ONLINE präsentieren,
möchten wir uns denjenigen Lesern, die uns noch
nicht kennen, in aller Kürze vorstellen.
Seit dem Gründungsjahr 1997 hat sich die EFDIS AG
über einen kontinuierlichen Wachstumspfad als mo-
derner, leistungsfähiger Lösungsanbieter im Kern-
bankgeschäft etabliert. Gestartet sind wir als 100%ige
Tochter des Privatbankhauses Ludwig Sperrer in
Freising. Heute betreuen wir über 20 Mandanten
unterschiedlicher Größe und mit unterschiedlichen
Geschäftsmodellen.
Unser Produkt EFDIS.CIFRA ist eine hoch leistungs-
fähige und flexible Standard-Software, welche wir
selbst entwickeln. EFDIS.CIFRA deckt alle fachlichen
Erfordernisse eines Kernbanksystems umfassend ab.
Wir betreiben zwei Rechenzentren und übernehmen
dort den Betrieb unserer Anwendungen im Rahmen
eines ASP-Ansatzes. Unser Service beinhaltet die Be-
reitstellung der Hardware und aller Sicherheitseinrich-
tungen sowie die Pflege, Überwachung und regelmä-
ßige Wartung der Systeme.
Seit dem Jahr 2006 ergänzen wir unser Leistungsport-
folio um den Bereich „Business Process Outsourcing“.
Über unser Tochterunternehmen EFDIS Servicing
GmbH bieten wir flexible Modelle für die Auslagerung
von Geschäftsprozessen im Kredit- und Einlagenbe-
reich an. Die Leistungspalette umfasst neben der
Neugeschäfts- und Bestandsbetreuung im Backoffice
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Inhalt
Inhalt
05 Dienstleistungen
03 Kontoantrag Online
02 Funktionsüberblick
04 HBCI und EBICS
01 Die Anwendung
5
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Die Anwendung
Die Anwendung
Banken, die ihren Kunden eine Online-Banking-Lö-
sung anbieten, müssen stets auf dem aktuellen Stand
der Technik sein. Die Community der Nutzer von Inter-
net Banking ist groß und wächst stetig. Mit der Ver-
breitung wachsen auch die Ansprüche der Kunden.
Dabei stehen Funktionalität und Sicherheit ganz oben
auf der Liste der Qualitätskriterien. Ein unbequemes
Banking-Frontend oder Bedenken hinsichtlich der
Sicherheit sind für viele Kunden Anlass, die Bank zu
wechseln. Kundenbindung funktioniert heute mehr
und mehr online. Aber bei der Entwicklung und im
Betrieb eines Online-Banking immer up-to-date zu
sein, ist aufwändig und bindet Ressourcen.
Deshalb haben wir EFDIS.ONLINE entwickelt. Mit
unseren Softwarelösungen stets auf dem moderns-
ten Stand zu sein, ist für uns selbstverständlich. Wir
kennen die Bedürfnisse unserer Mandanten und ihrer
Kunden und setzen diese flexibel und individuell in
unseren Angeboten um. Mit EFDIS.ONLINE – als Li-
zenz oder im Outsourcing bei uns – haben Sie besten
Service zu fairen Konditionen. Folgen Sie uns zunächst
durch einige wichtige Aspekte unserer Anwendung
EFDIS.ONLINE.
Mit EFDIS.ONLINE möchten wir nicht nur unseren Mandanten
ein wichtiges Ergänzungsmodul zu EFDIS.CIFRA zur Verfügung
stellen, sondern im Markt mit einer universell einsetzbaren
Anwendung und einer breiten Palette an Outsourcing-Dienst-
leistungen präsent sein.
6
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Die Anwendung // Optik und Bedienung
EFDIS.ONLINE lässt sich flexibel an das Erscheinungs-
bild Ihres Unternehmens anpassen. Unsere Web-Desi-
gner setzen exakt die Vorgaben Ihrer CI um - Farben,
Logos, Schriften sowie alle weiteren Layout-Elemente
sind über CSS (Cascading Style Sheets) anpassbar.
Begriffe und Texte der jeweiligen Seiten von
EFDIS.ONLINE können in vielfacher Hinsicht mandan-
tenspezifisch konfiguriert werden.
Optik und Bedienung
Durch Querverlinkungen zur Startseite oder zum Im-
pressum der Hauptseite kann das Web-Portal voll in
den Internet-Auftritt Ihres Hauses eingegliedert wer-
den. Die Webadresse der Online-Banking-Anwendung
kann dabei wahlweise als Subdomain der Bank oder
der EFDIS-eigenen Adresse gewählt werden.
Planen oder haben Sie bereits einen internatio-
nalen Web-Auftritt? Das ist kein Problem, denn
EFDIS.ONLINE kann in beliebigen Sprachen präsen-
tiert werden.
Die zunehmende Nutzung des Online-Banking bringt
eine Steigerung der Ansprüche der Online-Kunden
mit sich. Dabei geht es natürlich um Sicherheit, aber
auch um Funktionalität und Handhabung.
Um ein hohes Maß an Kundenzufriedenheit bei einer
möglichst breiten Klientel zu erreichen, muss die On-
line-Anwendung alle gängigen Funktionen abdecken
und vor allem leicht und intuitiv bedienbar sein.
Unsere Anwendung ist klar und logisch strukturiert,
der Seitenaufbau übersichtlich. Auf überflüssige In-
formationen und „Gimmicks“ haben wir zugunsten
eines sachlichen und seriösen Look & Feel verzichtet.
Die Navigation ist einfach und intuitiv. Bei Eingaben
und Dialogen haben wir hilfreiche Plausibilitätsprü-
fungen hinterlegt, sodass Ihr Kunde seine Transaktio-
nen schnell und sicher durchführen kann.
EFDIS.ONLINE erfüllt alle Ansprüche an ein fortschritt-
liches Online-Banking.
Das Online-Banking-Frontend ist Ihr Aushängeschild. Deshalb le-
gen wir größten Wert auf eine kundenfreundliche Handhabung.
Optische Gestaltung nach
Ihren Wünschen
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Die Anwendung // Authentifizierung
Authentifizierung
Die Bezeichnungen der drei Kriterien kann jede Bank
individuell bestimmen.
Die Anforderungen an die Komplexität von Zu-
gangskennung und Passwort haben wir in der Stan-
dard-Konfiguration so gewählt, dass diese einem
hohen Sicherheitsniveau entsprechen. Gleichzeitig
haben wir darauf geachtet, dass die Komplexität
der zu verwendenden Zeichen dem Kunden noch
zumutbar ist. Sie müssen jedoch unserem Vorschlag
nicht zwingend folgen, sondern können diese Kon-
ventionen nach eigenen Vorgaben anpassen. So ist
beispielsweise individuell festlegbar, welche Sicher-
heitsanforderungen an die jeweiligen Login-Krite-
rien gestellt werden sollen. Bei Bedarf können Sie
das Login-Verfahren für Ihre Kunden auch auf zwei
Angaben reduzieren, es besteht dann aus Benutzer-
kennung und Kennwort.
Bankweit ist einstellbar, ob der Anmelde-Vorgang für
die beiden Zugangswege Web und HBCI mit densel-
ben oder aber mit zwei unterschiedlichen Sätzen von
Zugangsdaten möglich sein soll.
Für die erste Anmeldung Ihres Kunden im Web ist
eine Freischaltung der Zugangsdaten erforderlich.
Diese erfolgt sowohl für Web als auch für HBCI über
das Login-Fenster bzw. einen entsprechenden Link
auf der Startseite der Web-Anwendung. Bei der Frei-
schaltung der Zugangsdaten ist eine Änderung des
zugesandten Passworts notwendig. Die angebotenen
Authentifizierungsverfahren stellen zum einen den
höchstmöglichen Sicherheitsstandard dar, sind aber
zum anderen individuell pro Bank gestaltbar, sodass
Sie für Ihre Kunden den optimalen Mix aus Sicherheit
und Komfort bei der Freischaltung festlegen können.
Die Authentifizierungs-Verfahren stellen ein wichtiges und für
den Kunden messbares Sicherheitskriterium dar.
Das ideale Zusammenspiel
zwischen Sicherheit und Kom-
fort
Abgesehen von der Sicherheitsarchitektur der Anwen-
dung selbst sind die umgesetzten Authentifizierungs-
verfahren ein wichtiges Sicherheitskriterium. Unserer
Priorität folgend haben wir uns nicht nur bei der Si-
cherheitsarchitektur der Anwendung selbst, sondern
auch bei der Konzeption der Login-Methoden an den
höchsten Marktstandards orientiert.
Der Kundenlogin in EFDIS.ONLINE besteht aus drei
Angaben:
BenutzerkennungDas ist eine pro Person eindeutige Kennung. Sie
dient der Identifikation desjenigen, der vor dem
Bildschirm sitzt. Jeder Kunde erhält also nur eine
Benutzerkennung und auch nur ein Passwort
zur Identifikation bei der Anmeldung im On-
line-Banking.
Kunden-IDDieses zweite Sicherheits-Kriterium dient unter
anderem der möglichen Unterscheidung von
mehreren Zugängen einer Person. Bei entspre-
chender Verknüpfung zum Kernbank-Datenmo-
dell kann die Kunden-ID den Zugang zu unter-
schiedlichen Konto-Verbünden (z.B. privat und
geschäftlich) eines Kunden steuern.
KennwortHierunter verstehen wir eine pro Person eindeu-
tige Kennung, die zur Benutzerkennung gehört.
Passwörter werden in EFDIS.ONLINE sicher durch
ein komplexes Verfahren verschlüsselt und nur
verschlüsselt abgespeichert.
8
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Die Anwendung // Sicherheit
Bei der Entwicklung unserer Softwarelösungen setzen
wir stets auf aktuelle Technologiestandards, so auch
bei der Sicherheit im Internet. Dabei umfasst unser
Sicherheitskonzept unterschiedliche Aspekte.
Zum einen gewährleisten wir mittels einer 5-Zo-
nen-Architektur in unserer Serverlandschaft uneinge-
schränkten Schutz der Kommunikationswege vom In-
ternet zum Kernbanksystem. Zum anderen haben wir
bei der Software-Entwicklung ausschließlich sicheren
Sicherheit
Sicherheit im Online-Banking hat für uns die höchste Priorität.
✓ 5-Zonen-Sicherheitskonzept mit Proto-
koll- und Formatbrüchen
✓ Schutz der Zonenübergänge durch
Firewalls
✓ Webfrontend in JSF (JavaServer Faces)
ohne Verwendung von JavaScript (einer
der am häufigsten genutzten Angriffs-
punkte im Web)
✓ Messagebroker-Zone mit passiver Ver-
bindung zur nachgelagerten Zone, wo-
durch keine aktive Verbindung zwischen
den vorderen Zonen und der hinteren
Zone aufgebaut werden kann
✓ Lückenlose Revisionssicherheit
✓ Gehärtete Systeme
Optimaler Schutz der
Kommunikationswege durch
5-Zonen-Konzept
Programmcode verwendet. Ergänzend zu unseren
umfangreichen internen Qualitätssicherungs-Maß-
nahmen haben wir die gesamte Entwicklungs-
phase durch externe Spezialisten begleiten lassen.
Dazu gehört auch ein umfänglicher Penetrationstest,
den wir mit sehr gutem Ergebnis abgeschlossen ha-
ben.
Für unsere Banken steht Revisionskonformität an ers-
ter Stelle, weshalb wir EFDIS.ONLINE analog zu un-
seren anderen Software- und Serviceprodukten regu-
lären Prüfungen mit Berichterstellung durch unsere
Revision unterziehen.
9
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // X
Integration und Anbindung
Die reibungslose Einbindung von EFDIS.ONLINE in
bestehende Portale ist uns sehr wichtig. Deshalb ha-
ben wir uns bei der Konzeption unserer Architektur
für einen „servicebasierten Ansatz“ entschieden. Alle
Formate und Dateien entsprechen gängigen Stan-
dards, sind klar strukturiert und dokumentiert, was
eine effiziente Vorgehensweise bei der Anbindung
von EFDIS.ONLINE ermöglicht.
Abgesehen von den Vorteilen einer schnellen Imple-
mentierung unterstützt dieser Ansatz den Echtzeit-
zugriff auf die Daten eines jeden Kernbanksystems
(EFDIS.CIFRA und andere). Dies bedeutet immense
Vorteile für Ihre Kunden und auch für Ihre Mitarbeiter.
Im Unterschied zur weit verbreiteten Nutzung eines
gespiegelten Datenbestands in der Kommunikation
zwischen Online-Banking und Kernbanksystem haben
Ihre Kunden und Mitarbeiter mit EFDIS.ONLINE stets
den gleichen und sekundenaktuellen Informations-
stand. Aufgrund des direkten Datenzugriffs ist eine pa-
rallele Datenvorhaltung und -pflege nicht notwendig.
Die Konfiguration der Stammdaten für Online-Kun-
den erfolgt direkt im Kernbanksystem. Das bedeutet,
dass alle für die Online-Banking-Kunden geltenden
Regeln direkt im Kerndatenbestand und nicht in einer
separaten Datenbank gepflegt werden können. Dies
gilt z.B. für Vollmachtarten, Berechtigungsstrukturen,
Verfügungs- und Transaktionslimits u.v.m.
Mit EFDIS.ONLINE realisieren Sie ein
„echtes“ Online-Banking ohne Medienbrüche oder
duplizierte Datenhaltung.
Die Art der Anbindung des Online-Banking-Systems entscheidet
wesentlich über Komfort und Sicherheit im täglichen Betrieb.
Echtzeitsystem für einen
sekundenaktuellen Infor-
mationsstand
Kompatibel mit jedem Kern-
banksystem
10
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Die Anwendung
„Qualität beginnt beim Menschen,
nicht bei den Dingen.“
11
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick
Funktionsüberblick
EFDIS.ONLINE bietet bereits im Standard einen um-
fassenden Funktionsumfang. Diesen können Sie ent-
sprechend Ihrem Geschäftsmodell gestalten und z.B.
Bereiche ein- oder ausblenden.
Diverse Funktionen können auch vollständig dyna-
misch in Abhängigkeit vom Profil Ihres Bankkunden
angezeigt werden.
Überzeugen Sie Ihren Kunden mit einem umfassenden
Spektrum an Transaktions- und Anzeige-Optionen.
Die Navigation innerhalb des Online-Banking-
Portals erfolgt über einen Menübaum an der lin-
ken Seite, der in die Abschnitte „Meine Finanzen“,
„Banking“, „Service“, „Einstellungen“ und „Kon-
tenverwaltung“ untergliedert ist. Eine detaillierte
Beschreibung der verfügbaren Funktionalitäten von
EFDIS.ONLINE folgt in diesem Kapitel eben dieser
Struktur.
Meine Finanzen
Kontenübersicht und Saldenanzeige Umsatzanzeige
Banking
Überweisung SEPA-ÜberweisungTerminüberweisung
Lastschrift DatenträgereinreichungDaueraufträge
Vorlagen FreigabenAusgangskorb/Sammelüberweisung
Service
Referenzkonto Freistellungsauftrag
Downloadcenter Postbox
Einstellungen
Online-Zugang TAN-VerwaltungPasswort ändern
Kontenverwaltung
Kontenneuanlage VollmachtProlongation
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Meine Finanzen
Meine FinanzenKontenübersicht und Saldenanzeige
Unter dem Menüpunkt „Kontenübersicht“ werden
alle Konten und Depots aufgelistet, die für den ange-
meldeten Kunden im Online-Banking zur Verfügung
stehen. Dies können sowohl die eigenen Konten des
Kunden sein sowie solche, für die er bevollmächtigt
ist.
Die Anzeige der Konten und Depots wird nach Konto-
und Vollmacht-Inhaberschaft sortiert, darunter jeweils
nach Kontoart.
Von jedem der aufgelisteten Konten aus kann direkt
zu den zur Verfügung stehenden Geschäftsvorfällen,
z.B. Umsatzanzeige oder Überweisung, navigiert wer-
den.
Für jedes Konto werden auf dieser Übersicht folgende
Informationen zur Verfügung gestellt:
■ Kontoinhaber
■ Kontoart
■ Kontonummer
■ Saldo
Grundsätzlich können beliebige Kontenarten (z.B.
Kontokorrent, Währungskonto oder Festgeld) im On-
line-Banking und damit in der Kontenübersicht und
Saldenanzeige dargestellt werden. Die Freischaltung
eines Produkts für das Online-Banking erfolgt dabei
direkt im Kernbanksystem.
Umsatzanzeige
In dieser Anzeige werden die Umsätze des jeweils
ausgewählten Kontos oder Depots absteigend
nach Buchungstag aufgelistet. Depotbestände
werden nach Wertpapierposition gegliedert aufge-
führt.
Da EFDIS.ONLINE direkt mit dem Kernbanksystem in
Verbindung steht, kann in Echtzeit auf alle dort ge-
führten Umsätze zurückgegriffen werden. Ein konfi-
gurierbarer Systemwert legt fest, wie weit der Rück-
blick-Zeitraum reicht.
Die zu einem Umsatz angegebenen Informationen
enthalten den Buchungstag, die Wertstellung (Valu-
ta), die Transaktionsart, den angegebenen Verwen-
dungszweck und den Betrag.
Zur Recherche in den Umsätzen eines Kontos stehen
diverse Filterfunktionen zur Verfügung.
Zunächst können die Monatsumsätze für die zurück-
liegenden zwölf Monate komfortabel über einen But-
ton angezeigt werden.
Weiterhin stehen folgende erweiterte Suchfunktio-
nen zur Verfügung:
■ Anzeige aller Umsätze der letzten 10, 20, 30,
60, 90, 120 oder 180 Tage
■ Suche innerhalb eines Zeitraums durch Da-
tumseingabe von Start- und Endzeitpunkt oder
seit der letzten Anmeldung
■ Suche eines bestimmten Betrags durch Eingabe
von minimaler und maximaler Betragsgrenze
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Banking
BankingÜberweisung
Im Menüpunkt „Überweisung“ können Aufträge für
Inlandszahlungen erfasst werden.
Als Auftraggeberkonto sind nur solche Konten aus-
wählbar, für die der Anwender die entsprechende Be-
rechtigung besitzt, d.h. von welchen er Kontoinhaber
oder Bevollmächtigter ist. Für jedes Konto wird der
zur Verfügung stehende Betrag (Transaktionssaldo)
angezeigt.
Um ungültige Nutzereingaben zu verhindern, erfolgt
nach dem Absenden des Formulars eine Überprüfung
auf Pflichtangaben und Plausibilitäten. Unter ande-
rem wird auf die im Kernbanksystem hinterlegte Prüf-
ziffernkontrolle der Empfängerkontonummer zurück-
gegriffen. Zusätzlich wird der Name der Empfänger-
bank nach Angabe der Bankleitzahl automatisch er-
gänzt.
Optional können die angegebenen Überweisungs-
daten als Vorlagen für weitere Transaktionen gespei-
chert werden.
Bei Fehleingaben, z.B. einer falschen Bankleitzahl
oder nicht befüllten Pflichtfeldern, wird eine entspre-
chende Meldung direkt am Eingabefeld angezeigt.
Der Anwender hat jederzeit die Möglichkeit, durch
einen „Zurück“-Button auf die Eingabemaske zurück-
zukehren und seine Eingaben zu korrigieren. Ergibt
die systemseitige Validierung der Eingaben keine Feh-
lermeldung, wird zur Überprüfung der Daten durch
den Nutzer eine Zusammenfassung des Auftrages
angezeigt. Sind alle Daten korrekt erfasst, kann der
Benutzer die Überweisung entweder zur späteren
Freigabe in den Ausgangskorb legen oder direkt mit
einer TAN freigeben. Dabei wird standardmäßig das
voreingestellte TAN-Verfahren angeboten. Es ist je-
doch an dieser Stelle auch möglich, auf ein anderes
Verfahren zu wechseln.
Besteht an dem abgehenden Konto nur eine gemein-
schaftliche Verfügungsberechtigung, so ist der Über-
weisungsauftrag anschließend unter dem Menüpunkt
„Freigaben“ ersichtlich und muss zur Ausführung von
einem zweiten Berechtigten freigegeben werden.
Terminüberweisung
Unter diesem Menüpunkt werden für jedes zur Verfü-
gung stehende Konto die bereits erfassten und noch
nicht ausgeführten Inlands-Terminüberweisungen,
jeweils sortiert nach dem Ausführungsdatum, aufge-
listet. Jede dieser Terminüberweisungen kann mit De-
tails zum Empfänger angezeigt, editiert oder gelöscht
werden.
Zusätzlich besteht in diesem Menü die Möglichkeit,
neue Terminüberweisungen zu erfassen. Hierbei kann
auf bereits hinterlegte Überweisungsvorlagen zuge-
griffen werden. Die Prüfroutinen in Bezug auf die
eingegebenen Daten entsprechen den bei der Über-
weisung verwendeten Funktionen. Das Anlegen ei-
ner Terminüberweisung muss mit einer TAN bestätigt
werden.
SEPA-Überweisung
Zur Überweisung innerhalb des europäischen Wirt-
schaftsraums steht die Funktion „SEPA-Überweisung“
zur Verfügung. Durch einen entsprechenden Hinweis-
text erhält der Nutzer einen Überblick über sämtliche
Mitgliedsstaaten.
Die Erfassung einer
SEPA-Überweisung er-
folgt durch Eingabe der
IBAN und des BIC bzw.
des SWIFT-Codes des Empfängers. Ähnlich den bei
der Standard-Überweisung hinterlegten Funktionali-
täten, werden die eingegebenen Daten auch hier auf
Pflichtangaben und Plausibilitäten, z.B. in Form einer
Prüfziffernkontrolle, kontrolliert, um Falscherfassun-
gen möglichst zu verhindern.
Zur Anlage einer SEPA-Überweisung können eben-
falls vorher angelegte SEPA-Überweisungsvorlagen
verwendet werden.
Die Ausführung einer SEPA-Überweisung wird mit ei-
ner TAN freigegeben.
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick
Lastschrift
Bei Erfassen einer Lastschrift wird das Vorliegen einer
gültigen Lastschriftvereinbarung durch Rückfrage im
Kernbanksystem überprüft. Wenn für keines der Kon-
ten des angemeldeten Nutzers eine entsprechende
Kennzeichnung vorliegt, wird der Menüpunkt „Last-
schrift“ nicht angezeigt.
Zur erleichterten Eingabe von Lastschriften kann auf
zuvor hinterlegte Vorlagen zurückgegriffen werden.
Die Autorisierung erfolgt mittels TAN.
Lastschriften können ebenso wie Überweisungen im
Ausgangskorb gesammelt oder bei gemeinschaft-
licher Verfügungsberechtigung im 4-Augen-Prinzip
freigegeben werden.
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Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Banking
Daueraufträge
Unter diesem Menüpunkt werden alle erfassten Dau-
eraufträge zum jeweils ausgewählten Konto, nach
Ausführungsdatum sortiert, aufgelistet. Für jeden
hinterlegten Dauerauftrag können die Auftragsdetails
angezeigt oder editiert sowie der gesamte Auftrag
gelöscht werden.
Ebenso besteht in diesem Menü die Möglichkeit, ei-
nen neuen Dauerauftrag zu erstellen. Dabei können
nach Vorgabe der Bank verschiedene, beliebig zu de-
finierende Ausführungsintervalle angeboten werden.
Nach erfolgter Freigabe des Dauerauftrages durch
Verwendung einer TAN erscheint der neue Auftrag in
der oben beschriebenen Auflistung bestehender Dau-
eraufträge.
Datenträgereinreichung
Unter dem Menüpunkt „Datenträgereinreichung“
haben Ihre Kunden die Möglichkeit, eine durch ein
externes Buchhaltungsprogramm generierte DTA-Da-
tei online einzureichen. Auch hier stehen als Einrei-
cherkonto nur diejenigen Konten zur Verfügung, für
die der angemeldete Benutzer berechtigt ist. Aus
Sicherheitsgründen müssen diese Dateien exakt den
Vorgaben des DTA-Formats entsprechen, abweichen-
de Formatierungen werden vom System abgewiesen
und nicht weiterverarbeitet.
Auch in dieser Funktion stehen bei der TAN-pflichti-
gen Absendung des Auftrages die Optionen des Aus-
gangskorbes und der Freigabe im 4-Augen-Prinzip zur
Verfügung.
Vorlagen
Die Funktion „Vorlagen“ dient der bequemeren Er-
fassung von Zahlungsaufträgen. Unter diesem Menü-
punkt können alle hinterlegten Vorlagen eingesehen,
abgeändert oder gelöscht werden. Die Erfassung von
Vorlagen kann entweder direkt aus einem Zahlungs-
auftrag heraus oder aber in diesem Menüpunkt sepa-
rat erfolgen.
Ausgangskorb / Sammelüberweisung
Im „Ausgangskorb“ können einzeln eingegebene
Umsätze gesammelt und zu einem späteren Zeitpunkt
mit nur einer TAN freigegeben werden. Die Auflistung
der gesammelten Umsätze erfolgt pro Auftraggeber-
konto separat.
Die Freigabe kann mittels Markierung entweder für
den gesamten Ausgangskorb oder nur für einzelne
Umsätze durchgeführt werden. Nicht freigegebene
Umsätze bleiben auch bei Abmeldung aus dem On-
line-Banking bestehen, können aber durch den An-
wender bei Bedarf wieder gelöscht werden.
Systemweit ist konfigurierbar, ob alle zusammen frei-
gegebenen Transaktionen jeweils einzeln (Funktion
„Ausgangskorb“) oder aber als Sammelumsatz (Funk-
tion „Sammelüberweisung“) verbucht werden sollen.
Freigaben
Mittels der Funktion „Freigaben“ wurde eine Auf-
tragsfreigabe im 4-Augen-Prinzip in EFDIS.ONLINE
realisiert.
Besteht für einen Anwender am betreffenden Kon-
to eine gemeinschaftliche Verfügungsberechtigung,
werden erteilte Aufträge nicht sofort ausgeführt,
sondern im Menüpunkt „Freigaben“ angezeigt. Dies
gilt sowohl zur Kontrolle beim Erfasser, als auch bei
allen weiteren Anwendern, die ebenfalls eine ge-
meinschaftliche oder eine Einzelverfügungsberechti-
gung an diesem Konto besitzen. Einer der weiteren
Anwender kann anschließend durch Markieren der
gewünschten Umsätze die Aufträge freigeben oder
löschen.
Ähnlich der Beschreibung im Kapitel Ausgangskorb /
Sammelüberweisung ist systemweit konfigurierbar, ob
alle gemeinsam freigegebenen Transaktionen jeweils
einzeln oder aber als Sammelumsatz verbucht wer-
den.
16
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Service
Referenzkonto
Der Menüpunkt „Referenzkonto“ bietet eine Über-
sicht über die bei der Bank hinterlegten Referenzkon-
ten. Je nach Einstellung im Kernbanksystem stehen
für den Kunden im Online-Banking ein oder mehrere
Referenzkonten zur Verfügung.
Zur Änderung des Referenzkontos kann ein entspre-
chender Link zum Herunterladen eines Änderungsfor-
mulars in die Seite integriert werden.
Freistellungsauftrag
Unter dem Punkt „Freistellungsauftrag“ wird der ak-
tuell hinterlegte Pauschbetrag mit Gültigkeit und Be-
trag angezeigt.
Zur Änderung des Freistellungsauftrages kann ein
entsprechender Link zum herunterladen eines Ände-
rungsformulars in die Seite integriert werden.
ServiceDownloadcenter
Der Menüpunkt „Downloadcenter“ dient der Hinter-
legung diverser Dokumente, die Sie für Ihre Kunden
zum Herunterladen bereit stellen möchten.
Diese Dokumente können z.B. Informationen zu Pro-
dukten, Allgemeine Geschäftsbedingungen sowie
Formulare für Datenänderungswünsche der Kunden
sein.
Postbox
Die Funktion „Postbox“ ermöglicht die elektronische
Zustellung von Kundenmitteilungen und Kontoauszü-
gen.
Die Postbox referenziert auf die elektronischen Akte
(E-Akte) des Kunden im Kernbanksystem. Ausgewähl-
te, für den Kunden bestimmte Dokumente aus der
E-Akte können dabei individuell gekennzeichnet und
in der Postbox zur Verfügung gestellt werden. Nach
Abruf eines Dokuments wird dieses zu Nachweiszwe-
cken und zur besseren Übersicht für den Kunden als
„gelesen“ gekennzeichnet.
Als zusätzlicher Kundenservice ist eine Benachrichti-
gung per E-Mail möglich, falls das Dokument in der
Postbox innerhalb eines bestimmten Zeitraums nicht
gelesen wurde.
17
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Einstellungen
EinstellungenOnline-Zugang
In der Rubrik „Online-Zugang“ stehen folgende Funk-
tionen, jeweils zur Freigabe mittels TAN, zur Auswahl:
■ Änderung der Zugangsdaten: Benutzerken-
nung und Kunden-ID
■ Änderung der E-Mail-Adresse
■ Sperren des Online-Zugangs
Für die Änderung der Zugangsdaten sind die im Sys-
tem hinterlegte Mindestlänge der Kennungen und die
erlaubten Sonderzeichen zu beachten.
Nach erfolgter Änderung der Zugangsdaten wird die
Sitzung aus Sicherheitsgründen beendet. Der Kunde
muss sich zur weiteren Nutzung des Online-Banking
mit den geänderten Kennungen erneut anmelden.
Zusätzlich ist auf dieser Seite ebenfalls die Rufnum-
mer der 24-Stunden-Sperrhotline hinterlegt.
Passwort ändern
In dieser Maske kann das bestehende Passwort unter
einmaliger Eingabe des alten Passwortes und zweima-
liger Eingabe des neuen Passwortes geändert werden.
Hierbei sind die hinterlegten Regeln in Bezug auf die
Passwortkomplexität, d.h. der nötigen Anzahl von
Großbuchstaben, Sonderzeichen und Ziffern, zu be-
achten.
Das neu gewählte Passwort wird durch Eingabe einer
TAN freigegeben. Aus Sicherheitsgründen wird nach
erfolgreicher Passwortänderung die Sitzung beendet.
Für weitere Transaktionen muss sich der Kunde er-
neut, diesmal mit dem geänderten Passwort, anmel-
den.
18
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Funktionsüberblick // Einstellungen
TAN-Verwaltung
In EFDIS.ONLINE stehen im Standard das iTAN-Ver-
fahren mit TAN-Liste sowie das mTAN-Verfahren mit
Übermittlung der TAN per SMS zur Verfügung.
Der Kunde kann zu Beginn ein TAN-Verfahren wäh-
len, welches ihm im Freigabeprozess dann immer als
Standardvorschlag präsentiert wird. Auf Basis der Ein-
zeltransaktion kann das Verfahren jedoch gewechselt
werden.
Je nach Weiterentwicklung der allgemeingültigen
Sicherheitsstandards bzw. auf individuellen Wunsch
unserer Mandanten werden weitere Verfahren in
EFDIS.ONLINE integriert.
iTAN
Im iTAN-Verfahren wird dem Kunden die zufällig aus-
gewählte laufende Nummer der von ihm einzuge-
benden TAN angezeigt. Im Gegensatz zum regulären
TAN-Verfahren bietet dieses Vorgehen zusätzlichen
Schutz vor Phishing-Attacken.
In der Maske iTAN kann der Kunde folgende Aktionen
ausführen:
■ Anforderung einer neuen TAN-Liste
■ Aktivierung einer TAN-Liste
■ Anzeige der bisher verwendeten TAN
mTAN
Im mTAN-Verfahren wird die vom Kunden einzuge-
bende TAN per SMS an eine im System hinterlegte
Mobilfunknummer versandt.
Falls nicht bereits im Kontoeröffnungsvertrag mit an-
gegeben, kann der Kunde im Menüpunkt „mTAN“
diese Funktion durch Eingabe seiner Mobilfunknum-
mer aktivieren. Auch die Abänderung der hinterleg-
ten Mobilfunknummer ist hier möglich.
Aus Sicherheitsgründen erfolgt der Aktivierungs- bzw.
Änderungsprozess in zwei Schritten. Nach Eingabe
der Telefonnummer wird diese zunächst verifiziert,
indem eine an diese Nummer versandte Einmal-TAN
abgefragt wird. Zur abschließenden Bestätigung muss
eine iTAN aus der aktuell gültigen TAN-Liste des Kun-
Anfordern einer neuen TAN-Liste
Der Kunde erhält rechtzeitig vor Ablauf der be-
stehenden TAN-Liste eine neue Liste.
Davon unabhängig kann er jederzeit und ohne
Verwendung einer TAN eine neue Liste an-
fordern. Dies ist z.B. im Fall des Verlusts einer
TAN-Liste relevant.
Aktivierung einer TAN-Liste
Das Aktivieren einer TAN-Liste erfolgt durch
Eingabe einer TAN von der neuen Liste. Bis zu
diesem Zeitpunkt kann der Kunde die bisherige
TAN-Liste verwenden.
Anzeige der bisher verwendeten TAN
Auf dieser Seite erhält der Kunde folgende
Informationen bezüglich seiner aktivierten
TAN-Liste:
■ TAN-Listen-Nummer
■ noch verfügbare TAN
■ bisher verbrauchte TAN
Die bisher verbrauchten TAN werden in einer
Übersicht dargestellt, wobei die nachfolgenden
Informationen zusätzlich zur Verfügung stehen:
■ Datum und Uhrzeit der Verwendung
■ Laufende Nummer und Ziffernfolge der
verwendeten TAN
■ Beschreibung der Verwendung:
z.B.: PIN-Änderung, Überweisung, etc.
den eingegeben werden. Dies dient zur Absicherung
gegen die Verwendung eines evtl. gestohlenen Mo-
biltelefons.
Um den erforderlichen Medienbruch zu erzeugen, ist
an dieser Stelle auch der Versand eines postalischen
Aktivierungscodes möglich.
19
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // X Funktionsüberblick
KontenverwaltungKontoneuanlage
Im Menüpunkt „Kontoneuanlage“ können über das
Webportal neue Konten zu einem bereits bestehen-
den Rahmenvertrag angelegt werden.
Ihr Kunde wählt zunächst das gewünschte Konto-
produkt durch Markierung in einer Tabelle. Je nach
Produkt werden dann weitere Informationen abge-
fragt. Bei Festgeldanlagen z.B. der Anlagebetrag und
die Laufzeit. Im Anschluss wird die Kontoneuanlage
durch Eingabe einer TAN freigegeben.
Sie können Ihrem Kunden nun die erfolgte Konto-
anlage durch Übermittlung eines entsprechenden
Schreibens in seine Postbox bestätigen.
Prolongation
Festgelder, die kurz vor der Fälligkeit stehen, können
über die Funktion „Prolongation“ mit gleicher Lauf-
zeit wieder angelegt werden. Dabei hat der Kunde die
Wahl, ob angefallene Zinsen mit angelegt oder aber
auf das Verrechnungskonto bzw. Tagesgeldkonto
ausgebucht werden sollen. Diese Aktion ist ebenfalls
über die Eingabe einer TAN abzuschließen.
Der Zeitpunkt, ab wann die Festgelder zur Prolonga-
tion angeboten werden, ist ebenso wie die Routine
im Falle ausbleibender Weisungen (Auszahlung auf
Tagesgeld, Auszahlung auf Referenzkonto, automa-
tische Prolongation etc.) frei definierbar.
Vollmacht
Die Anzeigefunktion „Vollmacht“ dient der Informa-
tion über die am angemeldeten Konto hinterlegten
Vollmachten. Zusätzlich können Formulare zur Voll-
macht-Erteilung oder für den Vollmacht-Widerruf so-
wie das Postident-Formular zum Herunterladen ange-
boten werden.
20
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE //
„Nichts auf der Welt ist nicht schon einmal gedacht worden.
Es kommt nur darauf an, es noch einmal anders zu denken.“
21
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Kontoantrag Online
Das Antragsmodul von EFDIS.ONLINE wird als ergän-
zendes Modul zur Banking-Anwendung angeboten
und dient der Eröffnung einer neuen Kontoverbin-
dung eines Kunden über den Online-Vertriebsweg.
Optisch kann das Antragsmodul ebenso wie das On-
line-Banking an die CI einer bestehende Homepage
Ihres Hauses angeglichen und somit nahtlos integriert
werden.
Das Online-Formular zur Eingabe der Kundendaten
kann für unterschiedliche Anlage- bzw. Kontopro-
dukte, z.B. Fest- und Tagesgelder, konfiguriert wer-
den. Aktuell sind die folgenden Ausprägungen für
Kontotypen verfügbar:
■ Einzelkonten
■ Gemeinschaftskonten
■ Konten für Minderjährige
Bereits im Antragsprozess kann der Kunde Voll-
machten oder Freistellungsaufträge erteilen bzw.
weitere Kontoinhaber erfassen. Je nachdem,
welche der Optionen er auswählt, werden ihm dyna-
misch die entsprechenden Erfassungsmasken präsen-
tiert.
Alle für die Kontoeröffnung benötigten Daten inklusi-
ve Steuerinformationen können bereits hier über das
Online-Formular abgefragt und an das Kernbanksys-
tem weitergeleitet werden. Vielfältige Plausibilitäts-
prüfungen auf einzelne Felder und Quervergleiche
der vom Kunden eingegebenen Informationen stellen
einen konsistenten Datensatz sicher. Ein zusätzlicher
Mechanismus, der auf der Eingabe eines per Mail
versendeten Bestätigungscodes beruht, erlaubt die
Verifizierung der vom Kunden angegebenen E-Mail-
Adresse noch während des Antragsvorgangs.
Da im Online-Banking der Zahlungsverkehr meist
nur über fest hinterlegte Referenzkonten des Kun-
den erlaubt ist, gibt es hierfür natürlich ebenfalls eine
entsprechende Verwaltung mit Prüfroutinen auf die
Kontoverbindung und automatisierter Ergänzung des
Banknamens.
Nach Absenden des vollständig ausgefüllten Online-
formulars erhält der Kunde die entsprechend befüll-
ten Antragsformulare inklusive des Postident-Vor-
druckes als PDF zum Download bereit gestellt.
Die verwendeten Formular-Vorlagen können da-
bei von der Bank individuell gestaltet werden. →
Kontoantrag Online
Bequemer Prozess für den
Kunden - vollständige Infor-
mationen für die Bank
Mit Hilfe unseres ausgereiften Online-Antrags wird ein
Interessent schnell und sicher zu Ihrem zufriedenen Kunden.
Hohe Datenqualität durch
intelligente Plausibilitätsprü-
fungen
22
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Kontoantrag Online
Der vom Kunden eingegebene Datensatz wird nach
dem Absenden in das Kernbanksystem übertragen.
Die notwendigen Prüfschritte in der Sachbearbeitung
auf dem Weg vom „Antrag“ zum „Konto“ definiert
jedes Institut selbst.
Die Kontounterlagen werden bereits mit Barcode ver-
sehen und stehen somit für die voll automatisierte
Zuordnung der Rücklaufdokumente sowie die weite-
re Bearbeitung im Rahmen von Workflows zur Ver-
fügung. Dies ermöglicht Echtzeitprozesse ohne jegli-
chen Medienbruch - schnell und sicher im Sinne Ihres
Kunden.
Wir unterstützen unabhängig vom durch den Man-
danten individuell festgelegten Prozess die automa-
tisierte Kontoanlage im Backoffice. Ebenso können
die notwendigen Parametereinstellungen für die On-
line-Berechtigung des jeweiligen Kunden automatisch
eingestellt werden. Die Generierung der PIN-Briefe
und TAN-Listen erfolgt selbstverständlich ebenfalls
voll elektronisch.
Vollautomatische Erstellung
der PIN-Briefe und TAN-
Listen
23
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // HBCI und EBICS
HBCI
Für das Homebanking ist HBCI nach wie vor ein weit
verbreitetes Medium. Ihre Kunden können alle am
Markt üblichen Clients verwenden. Wir betreiben ei-
gene HBCI-Server, basierend auf dem am Markt übli-
chen, aktuellen Standard FinTS 3.0.
Transaktionen über HBCI können alternativ durch
das PIN/TAN-Verfahren oder durch Verwendung einer
Schlüsselkarte autorisiert werden.
Die über HBCI üblicherweise zur Verfügung stehen-
den Geschäftsvorfälle können analog den im Web-
portal angebotenen Funktionen konfiguriert werden.
Somit stehen dem Kunden über beide Zugangswege
konsistente Informationen und Transaktionsarten zur
Verfügung.
EBICS
Insbesondere im elektronischen (Massen-)Zahlungs-
verkehr institutioneller Kunden gewinnt EBICS als
sicheres und zukunftsfähiges Verfahren mehr und
mehr an Bedeutung.
Wir haben diesen Service integriert, sodass Sie Ihren
Firmenkunden eine weitere Möglichkeit zur Übertra-
gung von Zahlungsverkehrs-Dateien sowie zur Abho-
lung von Kontoauszügen anbieten können.
HBCI und EBICS
Für Ihre privaten und institutionellen Kunden bieten wir mit
der Unterstützung von HBCI-Banking sowie EBICS-Diensten
marktgerechte Zusatzservices an.
24
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE //
„Die meisten Dinge, die wir lernen, lernen wir vom Kunden.“
25
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Dienstleistungen
In den vorangegangenen Kapiteln haben wir Ihnen
unser Softwareprodukt EFDIS.ONLINE präsentiert.
EFDIS.ONLINE, wie auch unsere anderen Systemlö-
sungen, stehen für sich und können jederzeit im Rah-
men von Lizenzverträgen separat genutzt werden.
Unser Ansatz geht jedoch weit über den des reinen
Software-Lieferanten hinaus. Wir möchten unseren
Mandanten Lösungen für zusammenhängende The-
menbereiche anbieten und sehen dabei die techni-
sche Ausstattung als Teil des Ganzen.
In unserer Tochtergesellschaft EFDIS Servicing GmbH
kümmern sich geschulte und qualifizierte Teams mit
fundiertem bankfachlichen Hintergrund um die Bear-
beitung spezifischer Geschäftsprozesse, die wir Ihnen
nachfolgend vorstellen möchten.
Dienst-
leistungen
Insbesondere im Online-
Geschäft fallen eine Reihe
von Tätigkeiten im Service-
umfeld an, für welche wir
Ihnen gern unsere Expertise
anbieten.
26
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Dienstleistungen // Postversand
Postversand
PIN-Briefe und TAN-Listen, wie sie im Online-Ban-
king regelmäßig versandt werden, enthalten sensib-
le Daten und müssen mit einem hohen Verständnis
für Sicherheit bearbeitet werden. Wir tragen diesem
Umstand durch den Einsatz verschiedener programm-
technischer und operativer Vorkehrungen Rechnung.
Wir bieten die Erstellung von sicheren PIN-Briefen
durch die Verwendung von Hydalam-Briefbögen an.
Die Texte kann jede Bank individuell gestalten, die
relevanten Zugangskennungen werden in das ge-
schützte Feld gedruckt und können nur durch vor-
schriftsmäßiges Entfernen der Klebesicherung lesbar
gemacht werden. Der Versand dieser Briefe erfolgt in
Sichtschutzumschlägen.
Um einen hohen Sicherheitsstandard zu gewährleis-
ten, werden die Zugangskennungen und Transak-
tionsnummern erst im Moment des Drucks generiert
und nicht zwischengespeichert. Das Passwort sowie
die TAN werden durch ein sicheres Verfahren ver-
schlüsselt und auch nur verschlüsselt gespeichert.
Zur Absicherung des Versandweges können TAN-Lis-
ten frühesten einen Tag nach den Zugangskennungen
(PIN-Briefen) gedruckt und verschickt werden. Zusätz-
lich ist der Einbau eines Quittungsverfahrens mög-
lich, bei dem erst nach Eingang eines vom Kunden
unterschriebenen Rücklaufzettels die Zugangsdaten
aktiviert werden.
Die Durchführung von Druck und Versand der
PIN-Briefe und TAN-Listen bieten wir Ihnen gern als
Dienstleistung der EFDIS Servicing GmbH zu attrakti-
ven Konditionen an.
Wir sorgen dafür, dass sensible Post schnell und sicher zum
Kunden gelangt.
27
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Dienstleistungen // Callcenter
Callcenter
Wir bieten Ihnen vollständig mandantenfähige Call-
center-Dienste im 1st- und 2nd-Level für alle Frage-
stellungen rund um das Online-Banking an. Unsere
Teams sind für die Beantwortung bankfachlicher Fra-
gestellungen ebenso wie für die Lösung technischer
Probleme hervorragend qualifiziert. Professionelles
Telefonverhalten ist selbstverständlich. Dafür sorgen
wir durch :
■ sorgfältige Auswahl der Mitarbeiter
■ regelmäßige Coachings und Trainings
■ Qualitätskontrollen
Der Service umfasst neben dem Web-Banking auch
das HBCI-Banking. Unsere Mitarbeiter sind mit den
gängigen Client-Anwendungen vertraut, sodass sie
Ihren Kunden in den meisten Fällen direkt und schnell
im 1st Level weiterhelfen können. Für komplexere Fra-
gestellungen stehen unsere Spezialisten im 2nd-Level
zur Verfügung.
Die Kommunikation mit Ihrem Kunden erfolgt telefo-
nisch (In- und Outbound) sowie per E-Mail oder per
(elektronischer bzw. Brief-) Post. Sie haben die Wahl.
Eine rund um die Uhr an sieben Tagen die Woche
besetzte Sperr-Hotline gehört natürlich mit zum Ser-
vice-Paket. Nutzen Sie unseren professionellen Call-
center-Service, wenn es im virtuellen Geschäft dann
doch mal persönlich wird.
Überzeugen Sie Ihre Kunden nicht nur durch ein modernes
Online-Banking-Frontend, sondern auch durch qualifizierten
und zuvorkommenden Telefonservice.
28
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Dienstleistungen // Servicing
ServicingWie Sie dem Vorwort dieser Broschüre
entnehmen können, sind wir im Bereich Services
und Dienstleistungen schon immer zu Hause. Seit
jeher betreiben wir leistungsfähige Rechenzent-
ren und bieten das IT-Outsourcing an. Im Bereich
„Business Process Outsourcing“ haben wir uns seit
2006 mit der EFDIS Servicing GmbH einen Namen ge-
macht.
Hier haben unsere Mandanten die Möglichkeit zum
Outsourcing kompletter Geschäftsbereiche und -pro-
zesse, unabhängig davon, ob es um Einlagen- oder
Kredit- und Darlehensgeschäfte, um Zahlungsverkehr,
Buchhaltung oder Meldewesen geht.
Unser Servicepaket implementieren wir auf Wunsch
„Out of the Box“ vom Online-Frontend bis zum
kleinsten Backoffice-Prozess.
Für die Bearbeitung der Geschäftsprozesse kommen
unsere hoch automatisierten Workflows zum Einsatz.
Wir gewährleisten dabei:
■ Wettbewerbsfähige Service Levels
■ Hohes Qualitätsniveau
■ Schnelle Durchlaufzeiten
■ Extrem kurze Rüstzeiten bei der Implementie-
rung
■ Individuelle Vereinbarung von Leistungskom-
ponenten
Sehen Sie nachfolgend das Beispiel „Servicing von
Einlagengeschäften“ mit Nutzung unseres Ban-
king-Frontends EFDIS.ONLINE:
Wettbewerbsvorteile durch
„Business Process Out-
sourcing“
Kundenaufruf
EFDIS.ONLINE
Kontoeröffnungsunterlagen
ausfüllen und ausdrucken
Lieferung Antragsdaten und
Dokumente per SST an EFDIS
Eingang Daten
in CIFRA.ANTRAG
Prozessende „elektronischer Datenimport“
Scannen und Indizieren
der eingegangenen Unterlagen
Nachrichteneingänge
überprüfen
Start CIFRA.WORKFLOW
„Neuantrag Kunde“
Ende CIFRA.WORKFLOW
„Neuantrag Kunde“
Übernahme in den Bestand
Kundenkommunikation
Posteingang Dokumente /
Beginn Standard-Antragsbearbeitung
Workflow
Unterlagen und Antrags-
prüfung vollständig
→ ggf. Datenergänzung
Unterlagen und Antrags-
prüfung unvollständig
→ Heilungsmaßnahmen
einleiten
Online-Banking
EFDIS Servicing
EFDIS Servicing
EFDIS Servicing
EFDIS Servicing
EFDIS Servicing
Postversand:
Kontoanträge
und Postident
Online-Banking
29
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Dienstleistungen // Migration
MigrationSie bieten Ihren Kunden bereits einen Online-Ban-
king Zugang an und möchten Ihren Service durch den
Wechsel zu EFDIS.ONLINE verbessern?
Unser Unternehmen verfügt über jahrelange, umfas-
sende Erfahrung im Bereich der Datenmigration und
Systemanbindung.
Dies umfasst auch die Ablösung unterschiedlicher On-
line-Banking-Systeme, welche wir nach gesicherten
und erprobten Verfahren durchführen.
■ Anpassung und Konfiguration der Anwendung
(Funktionen, Texte, CI, ...)
■ Definition von Standards bei Authentifizie-
rungsverfahren
■ Analyse, Konzeption und Umsetzung der
Migration von Stammdaten
■ Analyse, Konzeption und Umsetzung der
Migration der elektronischen Kunden-Akte
■ Analyse, Konzeption und Umsetzung der Inte-
gration in das Kernbanksystem (Online-Prozes-
se für Umsätze, Salden etc.)
■ Definition des individuellen Schriftverkehrs so-
wie der Bearbeitungs-Prozesse
■ Testbetrieb „Friends & Family“ im Parallelbe-
trieb
■ Planung und Umsetzung der neuen Initialisie-
rung der Bestandskunden
Wir helfen Ihnen bei der Implementierung - schnell,
sicher und ohne Störungen für Ihre Kunden.
30
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // Ihre Vorteile
Ihre Vorteile auf
einen Blick
Gute Gründe, weshalb wir überzeugt sind,
dass wir Ihnen mit EFDIS.ONLINE eine
zukunftsweisende Lösung anbieten:
✓ Wir präsentieren Ihnen eine moderne Anwendung mit um-fassender Funktionalität.
✓ EFDIS.ONLINE ist universell einsetzbar.
✓ HBCI ist für jeden Client integriert.
✓ Wir gewährleisten eine volle Integration ohne Medienbruch.
✓ Wir bieten ein „echtes“ Realtime Banking ohne Daten-duplikationen.
✓ Mit EFDIS.ONLINE ist die Einbindung in jede Plattform möglich.
✓ Das Customizing für individuelle CI ist selbstverständlich.
✓ Wir haben höchste Sicherheitsstandards umgesetzt und arbeiten zu 100% revisionssicher.
✓ Wir verfügen über umfassende Erfahrung und gewährleis-ten eine gesicherte Migration bzw. Implementierung.
✓ Von Lizenz über ASP bis hin zum Full Service bieten wir Ihnen wirtschaftlich attraktive Lösungen.
31
Innovatives Internet-Banking mit EFDIS.ONLINE // X
Konrad FilserVorstand
EFDIS AG Bankensoftware
Marienplatz 5
85354 Freising
Tel. +49 8161 / 5373 - 420
Fax. +49 8161 / 5373 - 590
E-Mail: [email protected]
Kirsten KlosinVorstand
EFDIS AG Bankensoftware
Marienplatz 5
85354 Freising
Tel. +49 8161 / 5373 - 440
Fax. +49 8161 / 5373 - 590
E-Mail: [email protected]
Haben wir Ihr Interesse geweckt?
Wenn Sie Fragen oder Anregungen haben oder uns einfach nur kennenlernen möchten –
zögern Sie nicht, uns anzusprechen:
EFDIS AG BankensoftwareMarienplatz 5
85354 Freising
Tel.: +49 8161 / 5373 - 410
Fax: +49 8161 / 5373 - 590
www.efdis.de
