IN BREVE 2014

Sessione di coworking* al NUMA di Parigi,

centro dedicato

all’innovazione e al digitale.

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UNA BANCA RESPONSABILE E INNOVATIVA AL SERVIZIO DEI PROPRI CLIENTI

BNP Paribas accompagna tutti i suoi clienti – individui e famiglie, associazioni, imprenditori, PMI,

grandi imprese e istituzioni – per contribuire alla realizzazione dei

loro progetti, in Europa e nel mondo.

Presente in 75 Paesi, il Gruppo è leader nei servizi bancari

e finanziari in Europa e occupa posizioni chiave in 3 settori

di attività:

RETAIL BANKING

INVESTMENT SOLUTIONS

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

In Europa, il Gruppo ha quattro mercati domestici – Belgio, Francia, Italia e Lussemburgo – ed è n° 1 nel credito ai privati, con BNP Paribas Personal Finance.

BNP Paribas sviluppa inoltre il suo modello integrato di retail banking nei Paesi del bacino del Mediterraneo, in Turchia e in Europa orientale. La banca dispone inoltre di una importante rete nell’ovest degli Stati Uniti.

Nelle sue attività di Investment Solutions e di Corporate & Investment Banking, BNP Paribas occupa posizioni di leadership in Europa, è saldamente presente nel continente americano e dispone di una struttura solida e in forte crescita nell’area Asia-Pacifico.

185.000 dipendenti in 75 Paesi

Europa

141.500 dipendenti, di cui

56.800 in Francia (inclusi Domini d’Oltremare)

18.200 in Italia 17.400 in Belgio

3.950 in Lussemburgo

America

18.670 dipendenti, di cui

15.160 in America del Nord3.510 in America del Sud

Asia-Pacifico

14.730 dipendenti

Africa

9.050 dipendenti

Medio Oriente

600 dipendenti

I dati di “IN BREVE 2014” si intendono al 31/12/2013.

PROFILO

JACQUES D’ESTAISVice Direttore Generale, Responsabile di Investment Solutions e delle entità BNP Paribas Personal Finance e International Retail Banking

ALAIN PAPIASSE Vice Direttore Generale, Responsabile di Corporate & Investment Banking

FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAUDirettore Generale delegato

PHILIPPE BORDENAVE Direttore Generale delegato

GEORGES CHODRON DE COURCELDirettore Generale delegato

JEAN-LAURENT BONNAFÉAmministratore Delegato e Direttore Generale

JEAN CLAMONDelegato generale, Responsabile della funzione Compliance e del coordinamento del Controllo Interno

MARIE-CLAIRE CAPOBIANCOResponsabile di Retail Banking Francia

STEFAAN DECRAENEResponsabile di International Retail Banking

YANN GÉRARDINResponsabile di Global Equities & Commodity Derivatives

FABIO GALLIAAmministratore Delegato e Direttore Generale di BNL e Responsabile del Gruppo BNP Paribas per l’Italia

MAXIME JADOTResponsabile di BNP Paribas Fortis

MICHEL KONCZATYResponsabile di Group Risk Management

THIERRY LABORDEResponsabile di BNP Paribas Personal Finance

YVES MARTRENCHAR Responsabile della funzione Risorse Umane del Gruppo

ÉRIC RAYNAUDResponsabile della regione Asia-Pacifico

FRÉDÉRIC JANBONResponsabile di Fixed Income

IL COMITATO ESECUTIVO Presieduto dal Direttore Generale, il Comitato Esecutivo è composto dai Diret tor i General i delegat i e dai responsabili delle entità operative e funzionali del Gruppo. Al 31 dicembre 2013, il Comitato Esecutivo di BNP Paribas era composto da 17 membri.

Da novembre 2007, il Comitato Esecutivo di BNP Paribas dispone di una Segreteria permanente.

BNP PARIBASIl retail banking in Francia (FRB)• 30.500 dipendenti• “Servizio clienti 2013”(1)

La clientela individuals e private• 6,9 milioni di clienti individuals

di cui 137.300 clienti private• 2.140 agenzie• 217 centri di private banking

La clientela professionisti e microimprese• 782.400 clienti• 62 centri CREO dedicati alla clientela

small-business

La clientela imprese e associazioni• 33.400 imprese (PMI, Corporate)• 72.500 associazioni• 12 poli Innovazione• 28 business centre• Cash Customer Services• Servizio Assistenza alle Imprese• 7 trade room regionali• Finanziamenti Strutturati • Corporate Finance

3 filiali• BNP Paribas Factor• BNP Paribas Développement• Protection 24

(1) Fonte: Viséo Conseil.

BNL BCIl retail banking in Italia• 13.700 dipendenti• 6a banca italiana per totale attivo

e impieghi alla clientela• 1a banca per fiducia dei clienti(1)

e banca preferita dai neolaureati(2) in Italia

La clientela individuals e private• 2,3 milioni di clienti individuals

di cui 32.400 clienti private• 890 agenzie• 37 centri di private banking

La clientela dei professionisti e microimprese• 119.300 artigiani, commercianti

e microimprese• 51 centri CREO dedicati alla clientela

small-business

La clientela imprese e istituzionale• 21.000 imprese di medie e grandi

dimensioni• 16.000 amministrazioni pubbliche

e organizzazioni non profit• 20 centri al servizio delle PMI, delle grandi

imprese e della pubblica amministrazione• 5 business centre

4 filiali• Ifitalia • Artigiancassa • BNL Finance • BNL Positivity

(1) Fonte: Ipsos 2014.(2) Fonte: studio Best Employer of Choice 2014.

Le attività retail di BNP Paribas comprendono l’insieme Domestic Markets, l’insieme International Retail Banking e Personal Finance.

RETAIL BANKING

DOMESTIC MARKETSDomestic Markets è composta dalle reti retail di BNP Paribas in Francia (FRB), in Italia (BNL bc), in Belgio (BNP Paribas Fortis) e in Lussemburgo (BGL BNP Paribas) e da 3 linee di business specializzate: Arval, BNP Paribas Leasing Solutions e BNP Paribas Personal Investors.

oltre 15 milioni di clienti

72.000 dipendenti

4.000 agenzie

BNP PARIBAS FORTISIl retail banking in Belgio• 15.550 dipendenti• Leader presso i clienti individuals,

professionisti e piccole imprese in Belgio(1)

Retail & Private Banking: il retail banking e il private banking• 3,6 milioni di clienti individuals

di cui 92.000 clienti private• 908 agenzie• 37 centri di private banking

Corporate & Public Banking: la banca delle imprese e dell’amministrazione pubblica• 11.000 medie imprese• 650 grandi imprese• 650 clienti nella P.A.• 22 business centre

(1) Fonte: Benchmarking Monitor.

BGL BNP PARIBASIl retail banking in Lussemburgo• 2.670 dipendenti• “Best Private Bank in Luxembourg”(1)

La clientela individuals e private• 217.800 clienti individuals

di cui 3.908 clienti private• 40 agenzie e 6 centri di private banking• 2a banca per i clienti individuals in

Lussemburgo

La clientela imprese• 34.800 clienti professionisti,

microimprese e imprese• 1a banca per le aziende in Lussemburgo

(1) Fonte: Euromoney 2014.

BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORSRisparmio e intermediazione online• 2.200 dipendenti• 1,6 milioni di clienti• 39 miliardi di euro di masse

gestite• Cortal Consors (Germania,

Francia, Spagna), B*capital (Francia), Geojit BNP Paribas (India, Medio Oriente), TEB Investment (Turchia), BNP Paribas Personal Investors (Lussemburgo, Singapore)

• 8° posto nel ranking mondiale delle 50 aziende più innovative nel campo della tecnologia finanziaria(1)

(1) Fonte: Institutional Investor.

BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONSSoluzioni di leasing• Oltre 3.600 dipendenti• Presente in 22 Paesi,

direttamente o attraverso entità di BNP Paribas

• 281.000 nuovi contratti di leasing

• 18 miliardi di euro di impieghi gestiti

• Leader nel finanziamento di beni strumentali in Francia(1)

e in Italia(2)

(1) Fonte: dati ASF.(2) Fonte: dati ASSILEA.

ARVALNoleggio a lungo termine di veicoli aziendali con servizi • Oltre 4.000 dipendenti• 685.000 veicoli noleggiati• Presente in 25 Paesi• Leader nel noleggio a lungo

termine di auto plurimarca in Francia(1) e in Italia(2); n° 2 in Polonia(3)

(1) Fonte: SNLVLD.(2) Fonte: FISE ANIASA.(3) Fonte: PZWLP.

INTERNATIONAL RETAIL BANKING

BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE

International Retail Banking riunisce le attività retail di BNP Paribas fuori dalla zona euro.

Lo specialista del finanziamento ai privati, attraverso le sue attività di credito, risparmio e assicurative.

quasi 13 milioni di clienti retail(1)

40.000 dipendenti

42.000 clienti imprese(1)

2.880 agenzie

15 paesi

STATI UNITIBank of the West e First Hawaiian Bank• 11.930 dipendenti• Quasi 3,5 milioni di clienti• 753 agenzie e uffici

commerciali• Bank of the West:

7a banca commerciale dell’ovest degli Stati Uniti per depositi

• First Hawaiian Bank: 1a banca dello stato di Hawaii per depositi

TURCHIATEB • 10.870 dipendenti• Quasi 5,7 milioni di clienti

individuals, professionisti e imprese

• 10a banca del Paese• 566 agenzie• 17 business centre

EUROPA CENTRALE & ORIENTALEIl retail banking in Polonia e in Ucraina, BNP Paribas e UkrSibbank • 9.700 dipendenti• 2,6 milioni di clienti

individuals, professionisti e imprese

• 758 agenzie• 10 business centre

ASIAPartnerships con Bank of Nanjing (Cina) e Orient Commercial Bank (Vietnam)• 6.260 dipendenti• Quasi 3,9 milioni di clienti

individuals, professionisti e imprese

• 205 agenzie

MEDITERRANEO & AFRICAIl retail banking in Africa settentrionale e subsahariana• 8.000 dipendenti• 1,5 milioni di clienti

individuals, professionisti e imprese

• 676 agenzie• 36 business centre

N° 1 EUROPEO DEL CREDITO AI PRIVATI(1)

oltre 16.000 dipendenti

oltre 12 milioni di clienti attivi

20paesi

107,9 miliardi di euro di impieghi gestiti

(1) Fonte: Relazioni annuali degli operatori del credito ai privati.

(1) Totale dei clienti, Asia esclusa.

Investment Solutions riunisce le attività di BNP Paribas legate alla raccolta, gestione, valorizzazione, protezione e amministrazione del risparmio e del patrimonio dei clienti.

INVESTMENT SOLUTIONS

BNP PARIBAS CARDIFAssicurazione Player mondiale nella protezione delle persone

7.755 dipendenti

37 paesi

BNP PARIBAS SECURITIES SERVICESCustodia titoli“European custodian of the year” (Funds Europe, 2013)

8.165 dipendenti

32 paesi

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENTPrivate banking Migliore private bank in Europa e migliore private bank straniera a Hong Kong (Private Banker International, 2013)

6.025 dipendenti

27 paesi

BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERSAsset management6o asset manager in Europa (Studio interno)

3.230 dipendenti

35 paesi

3.250 dipendenti

40 paesi

BNP PARIBAS REAL ESTATEServizi immobiliariN° 1 nei servizi immobiliari alle imprese in Europa continentale (Property Week, giugno 2013)

BNP Paribas CIB opera nei settori del corporate banking, nell’advisory e nelle attività di capital market.

CORPORATE & INVESTMENT BANKING

Con una solida presenza in Europa e ambiziosi obiettivi in particolare in Asia e in America del Nord, BNP Paribas CIB si posiziona come il partner europeo di riferimento di numerose imprese, istituzioni finanziarie e fondi di investimento nel mondo.

13.000 clienti in tutto il mondo

oltre 19.000 dipendenti

in circa 45 PAesi

CORPORATE BANKINGServizi di finanziamento alle imprese• N° 1 Bookrunner e Lead Arranger per i prestiti sindacati

nell’area EMEA, per volume e numero di operazioni (Thomson Reuters, Dealogic, FY 2013)

• N° 4 Cash Management Bank Globally (Euromoney, November 2013)

• N° 2 Lead Arranger per i prestiti sindacati in materia di finanziamento del commercio internazionale (Dealogic, FY 2013)

FIXED INCOMEProdotti di credito, di cambio e di tassi di interesse• N° 1 Bookrunner per le emissioni obbligazionarie in euro

(Thomson Reuters, FY 2013) • Structured Products House of the Year

(Structured Products Europe Awards, 2013)

GLOBAL EQUITIES & COMMODITY DERIVATIVESProdotti derivati su azioni e materie prime• Most Innovative Bank for Equity Derivatives

(The Banker, 2013)• House of the Year

(Commodity Business Awards, 2013)

CORPORATE FINANCEConsulenza in fusioni e acquisizioni e attività primarie azioni• N° 1 in Francia e N° 8 in Europa nelle fusioni e acquisizioni

(Operazioni annunciate, Dealogic, FY 2013)• N° 3 Bookrunner per le emissioni “equity-linked” nell’area EMEA

(Dealogic, FY 2013)

BUONA RESISTENZA DELLE ATTIVITÀ OPERATIVE IN UN DIFFICILE CONTESTO EUROPEOI risultati 2013 confermano l’efficacia del modello di banca universale e testimoniano la buona resistenza delle attività operative di BNP Paribas, in un contesto congiunturale europeo poco favorevole. RATING A LUNGO TERMINE/BREVE TERMINE AL 4 APRILE 2014

standard & poor’soutlook negativoultima revisione20 giugno 2013

A+/A-1

fitchoutlook stabileultima revisione

17 luglio 2013

A+/F1

moody’soutlook stabileultima revisione

4 aprile 2014

A1/ prime-1

38,8 miliardi di euro

di margine di intermediazione

4,8 miliardi di euro

di utile netto di Gruppo

6,1 % di redditività dei mezzi propri(1)

(1) 7,7 % di redditività dei mezzi propri, esclusi elementi non ricorrenti.

Banca leader della zona euro e player bancario globale di primo piano

1a banca in Europa e 7a banca nel mondo in termini di brand value

(Brand Finance, The Banker)

MARGINE DI INTERMEDIAZIONE(Md€)

2009

40,2

2010

43,9

2011

42,4

2012

39,1

2013

38,8

UTILE NETTO DI GRUPPO(Md€)

2009

5,8

2010

7,8

2011

6,0

2012

6,6

2013

4,8

MARGINE DI INTERMEDIAZIONE(1)

(per settore di attività nel 2013)

61,6 % retail banking(2)

22,2 % corporate & investment banking

16,2 % investment solutions 24,1

miliardi di euro

8,7 miliardi di euro

6,3 miliardi di euro

(1) Divisioni operative.(2) Compresi i 2/3 delle attività di Private Banking dei mercati domestici in Francia

(inclusi gli effetti dei conti PEL/CEL), in Italia, in Belgio e in Lussemburgo.

wearetennis.com

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