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IL FINTECH PER LA CRESCITA
DELLE PMI
Servizi a valore aggiunto per le PMI lombarde
20 luglio 2020
MINIBOND
CROWDFUNDING*
INVOICE TRADING
LENDING
Business*
Dati emissioni da parte di PMI: 350 mln/euro nel
2019. incremento a 2 cifre nel 2020, grazie anche alle garanzie statali, collocati direttamente o
attraverso piattaforme Fintech.
160 mln/euro complessivi di raccolta.
Lieve incremento (10%) 2020/2019.Mancano gli istituzionali, vedi slide successive.
Valore totale delle fatture cedute negli ultimi 12 mesi
oltre 1 mld/euro.
Negli ultimi 12 mesi: 180 mln/euro di erogato,
+ 107 % rispetto ai 12 mesi precedenti.
I DATI E IL MERCATO
IL FINTECH PER LA FINANZA COMPLEMENTARE
*Fonte: 5° Report Crowdinvesting, domani 21 luglio
STRUMENTI DIGITALI PER LE
IMPRESE
• Fintech Digital Index
• Innexta Score
• Incentivi Monitor
• Equity
Crowdfunding
Marketplace
FORMAZIONE ED EVENTI
• Webinar, seminari,
workshop e convegni
• Eventi nazionali e
internazionali
• Incontri one-to-one
con imprenditori
INIZIATIVE DI SISTEMA
• Presidio dell’area di servizio
camerale su temi
fintech/finanza
complementare
• Servizi innovativi/digitali per
supportare e consolidare la
domanda/offerta di
strumenti di finanza
innovativa
SERVIZI DIGITALI, INFORMAZIONE, AFFIANCAMENTO SPECIALIZZATO
UN’OFFERTA DI SERVIZI TRA IL DIGITALE E LA FINANZA
Perché, come e quando utilizzare le piattaforme Fintech?
Il fintech digital index è un dbaseanalitico ma friendly che
accompagna le PMI italiane nella
conoscenza delle diverse realtà
fintech, con spiegazioni, contatti e descrizione del percorso delle singole
aziende di finance technology.
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
IL FINTECH DIGITAL INDEX
Analisi della azienda fintech:• Caratteristiche e info generali
• Informazioni di contatto
• Informazioni social
• Attività e servizi si riferisce a una descrizione
generale della fintech
• Target di riferimento
• Fondatori e manager
• Bilancio degli ultimi due anni
• Aziende correlate
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
LE SCHEDE DEL
FINTECH DIGITAL INDEX
Una web-app finalizzata alla valutazione aziendale che permette di
conoscere (oltre che se stessi) clienti, fornitori e altre imprese di
interesse.
Uno strumento utile agli imprenditori per comprendere il livello di
solidità del proprio business e prendere decisioni più consapevoli e
sicure, a partire da una segnalazione «semaforica» associata ad
una informativa di base in grado di fornire una indicazione sintetica
ma puntuale della rischiosità delle imprese.
La valutazione, seppure sintetica, è frutto di approfondite analisi
risultanti da algoritmi certificati, in grado di ponderare fattori come
liquidità, redditività e solvibilità.
L’utente, ha inoltre a disposizione un determinato numero di crediti
per scaricare report dettagliati e dati di bilancio fondamentali
relativi alle imprese di maggiore interesse.
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STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
INNEXTA SCORE
Innexta sta realizzando sistemi di scoring/rating per la valutazione e gestione del rischio d’impresa: strumenti che, tramite l’utilizzo di algoritmi e
soluzioni di artificial intelligence, esprimano un giudizio sullo stato di salute economico-finanziaria e patrimoniale dell’azienda. L’obiettivo
strategico è quello di costruire molteplici strumenti, caratterizzati da livelli di complessità/analisi differenziate in funzione delle finalità e del target.
STRUMENTI BENEFICI LIVELLI OPERATIVI
CREDIT SCORING Consapevolezza circa l’importanza del monitoraggio dello stato di salute dell’impresa tramite indicatori chiave
Strumenti di primo livello in grado di fornire credit scoring sintetici a partire da dati storici di bilancio. Lo strumento ha utilità educativa/divulgativa
SELF-ASSESSMENT
Aumento della consapevolezza dell’imprenditore circa punti di forza e debolezza nella struttura economico-finanziaria dell’impresa e conseguente miglioramento dei processi decisionali
Strumenti di self-assessment che permettono l’inserimento di dati contabili aggiornati e informazioni quali-quantitative da parte dell’impresa, per un giudizio più articolato e l’introduzione di aspetti previsionali
EARLY WARNING L’acquisizione di uno scoring e/o rating evoluto e/o certificato può aiutare le imprese a beneficiare di condizioni più favorevoli per l’accesso al credito tradizionale o a finanza alternativa
Attribuzione di scoring/rating caratterizzati da un approfondito livello di dettaglio, analisi dinamica e previsionale. L’orizzonte è quello dell’early warningper la prevenzione della crisi e dell’acquisizione di rating certificati
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
EARLY WARNING E SCORING/RATING DIGITALI
A SUPPORTO DELLE IMPRESECOMING SOON
Il mercato italiano dell’Equity Crowdfunding è in significativa
espansione, ma soffre di alcuni handicap strutturali. Tra questi i più
significativi sono i)la carenza di investitori istituzionali e la relativa
illiquidità di questi titoli, che limita la platea di potenziali investitori.
La creazione di forme di trasparenza e comunicazione tra
domanda e offerta di titoli renderebbe certamente più elastico il
mercato stesso.
In Italia un mercato secondario non esiste ancora, salvo singoli
operatori che possono operare, per limiti normativi, solo sulle
aziende già ospitate sui propri portali.
Fonte: Politecnico di Milano; dati aggiornati a giugno 2020
CREARE UNA VETRINA DI
CAMPAGNE IN CORSO SUI
DIVERSI PORTALI EQUITY
AUTORIZZATI CONSOB
FAVORIRE LA CRESCITA DEL
CROWDFUNDING NON SOLO
NELL’EQUITY , MA ANCHE NEGLI
ALTRI SETTORI DEL CROWDFUNDING
GRAZIE A UN AUMENTO DELLA CONFIDENZA DA PARTE DI IMPRESE
E INVESTITORI
DIVENTARE UN PUNTO DI
RIFERIMENTO PER GLI INTESTATORI
CHE DESIDERANO
SCAMBIARE LE QUOTE
ACQUISTATE
ATTIRARE INVESTITORI
GRAZIE A UNA MAGGIORE
TRASPARENZA E LIQUIDITÀ
PROMUOVERE LA LIQUIDITÀ DEL
CROWDFUNDING PER FAVORIRE LA CRESCITA DELLE PMI E STARTUP
ITALIANE
Perché un mercato
secondario…
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
VERSO UN MERCATO SECONDARIO PER L’EQUITY CROWDFUNDING:
L’EQUITY CROWDFUNDING MARKETPLACE
COMING SOON
Nella scheda di dettaglio, si
potrà approfondire:
• le caratteristiche dell’impresa che ha effettuato la
campagna visualizzando
alcuni dati anagrafici e
accedendo al sito internet e
alle pagine social
• il progetto di investimento
• le modalità di raccolta (round di investimento,
obiettivo di raccolta,
valutazione dell’impresa,
investimento minimo)
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
L’EQUITY CROWDFUNDING MARKETPLACELA VETRINA DELLE CAMPAGNE
COMING SOON
Attraverso la ricerca per filtri, sarà possibile individuare tutte le
campagne con caratteristiche
definite di capitale raccolto,
numero investitori, valore pre
money, lanciate su una
piattaforma specifica o relative
ad imprese che operano in
un’area territoriale, in un settore,
ecc.
COMING SOON
STRUMENTI DIGITALI PER LE IMPRESE
L’EQUITY CROWDFUNDING MARKETPLACELA VETRINA DELLE CAMPAGNE -2-
L’ESIGENZA
Offrire a diverse tipologie di impresa, anche quelletradizionalmente escluse dal mercato obbligazionario, la possibilità
di accedere a strumenti di finanza complementare al credito.
LO STRUMENTO
Innexta interviene nella progettazione e la costruzione degli
strumenti finanziari, anche ricorrendo a soluzioni innovative come
i basket bond, portafogli costituiti da titoli emessi da più aziende, anche di dimensioni ridotte, che possono essere cartolarizzati e collocati presso investitori istituzionali.
L’«ANIMA» FINTECH
Le PMI italiane possono oggi raccogliere fondi attraverso le piattaforme di equity crowdfunding autorizzate da Consob anche emettendo obbligazioni o titoli di debito (come i minibond) e non solo, come fino ad oggi, quote del loro capitale. Innexta intende favorire l’utilizzo di tale canale innovativo.
ADVISOR
ARRANGER
CONSULENTI
INVESTITORI ISTITUZIONALI
AGENZIA DI RATING
GARANTI
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ASSOCIAZIONI
BORSAITALIANA
Le Partnership…
…e il Network Operativo
FINTECH E INNOVAZIONE PER GLI STRUMENTI DI DEBITO
INNEXTA BOND
www.innexta.it | [email protected] | T. 02 8515 4258
Grazie!