The views expressed in the M-RCBG Working Paper Series are those of the author(s) and do not necessarily reflect those of the Mossavar-Rahmani Center for Business & Government or of Harvard

University. M-RCBG Working Papers have not undergone formal review and approval. Papers are included in this series to elicit feedback and encourage debate on important public policy challenges.

Copyright belongs to the author(s). Papers may be downloaded for personal use only.

If The Banks Are Doing So Well, Why

Can’t I Get A Loan? Regulatory Constraints to Financial

Inclusion in Indonesia

Jay K. Rosengard

Harvard Kennedy School 2011

M-RCBG Faculty Working Paper Series | 2011-15 Mossavar-Rahmani Center for Business & Government

Weil Hall | Harvard Kennedy School | www.hks.harvard.edu/mrcbg

laniF 1102 yluJ 11

1

?naoL A teG I t’naC yhW ,lleW oS gnioD erA sknaB ehT fI yrotalugeR C aisenodnI ni noisulcnI laicnaniF ot stniartsno

dragnesoR .K yaJ 1

ytisrevinU dravraH ,tnemnrevoG fo loohcS ydenneK .F nhoJ

okotnaytesarP .A aJ amtA ,ecivreS laicoS & hcraeseR rof etutitsnI ytisrevinU cilohtaC ay

s’aisenodnI rotces laicnanif sexodarap owt sah a neeb sah aisenodnI )1 : labolg rof ecnaniforcim ni redael

,sraey 52 tsap eht tub secivres ecnaniforcim ot ssecca si gninilced dna ; sknab laicremmoc s’aisenodnI )2 ,tnevlos ,diuqil era ,edaced tsap eht revo llew gniod neeb sah ymonoce naisenodnI eht dna ,elbatiforp dna

tub sesirpretne muidem dna llams era hcnurc tiderc a gnicaf . hguohtlA deknabrednu si aisenodnI tsom ,dnamed evitceffe temnu ot evisnopsernu neeb evah sknab laicremmoc . T sknab fo roivaheb eh ni neeb sah

trohs nwo rieht - ,stseretni tseb mret s’aisenodnI fo secneuqesnoc dednetninu eht fo esuaceb yliramirp rotces laicnanif ,seicilop yratenom yrotcidartnoc dna sisirc naisA tsaE eht retfa noitalugerer evah hcihw

decudorp durp a aisenodnI .ylopogilo gniknab dezinegomoh dna ,worran ,tneiciffeni tub dnuos yllaitne erom gnitacolla ylevitartsinimda dna tuo gnipmup yllaicifitra yb noisulcxe laicnanif ot dnopser ton dluohs

dluohs ti ,daetsnI .tiderc taglumorp e taht os noitaluger trams b tnemeganam ksir dnuos rieht niatniam sknanon gniusrup tuohtiw - non dna evititepmoc - secitcarp ssenisub evisulcni .

sdrow yeK : aisenodnI ;mrofer rotces laicnanif ;noitaluger knab ;ecnanif EMS ;ecnaniforcim sedoc LEJ 61O ,12G :

niwT ehT .1 rotceS laicnaniF s’aisenodnI fo sexodaraP

:sexodarap gnixelprep owt yb deziretcarahc yltnerruc si aisenodnI ni rotces laicnanif ehT

)1 eht rof noitavonni dna hcaertuo ecnaniforcim ni redael labolg a neeb sah aisenodnI hguohtlA

ytnewt tsap - ca ,sraey evif .gninilced won si secivres ecnaniforcim ot ssec

)2 eht dna ,elbatiforp dna ,tnevlos ,diuqil era sknab laicremmoc s’aisenodnI hguohtlA muidem dna llams ,edaced tsap eht revo llew etiuq gniod neeb sah ymonoce naisenodnI

derc a gnicaf won era )sEMS( sesirpretne .hcnurc ti

,deknabrednu si aisenodnI ,snoitpecrep ralupop ot yrartnoc taht etartsnomed ew ,2 noitceS nI yb yllanoitan dessessa rehtehw eurt si sihT .ecnanif EMS dna ecnaniforcim rof yllaicepse

ta denimreted ro ,htped laicnanif fo serugif orcam gninimaxe yb level mrif dna dlohesuoh eht ro ,sEMSM( sesirpretne muidem dna llams ,orcim fo dnamed evitceffe temnu gnitnemucod

,sMKMU hagneneM nad ,liceK ,orkiM ahasU .)naisenodnI ni

1 ,egdirbmaC ,teertS ydenneK .F nhoJ 97 ,loohcS ydenneK dravraH :ta detcatnoc eb naC .rohtua gnidnopserroC

716 ;.A.S.U ,83120 ,AM - 694 - 716 ,)enohp( 1578 - 483 - ;)xaf( 1549 ude.dravrah@dragnesoR_yaJ noisrev reilrae nA . ecnerefnoc hcraeseR cimonocE rof retneC napaJ/weiveR yciloP cimonocE naisA eht ta detneserp saw repap siht fo

era srohtua ehT .akasO ni 1102 yaM 02 no ”ecnaniF naisA ni stnempoleveD“ rieht rof stnapicitrap eht ot lufetarg .otI orieS dna lliH laH ,stnassucsid owt ruo dna srotide eht ylralucitrap ,stnemmoc lufesu

laniF 1102 yluJ 11

2

etartsnomed eW .edis ylppus eht morf noisulcxe laicnanif ta kool ew ,3 noitceS nI etipsed taht dna )sIFM( snoitutitsni ecnaniforcim htob ,stekram devresrednu ro devresnu evitarcul yllaitnetop gnitca era ,erehwesle secruoser rieht tsevni ot gnisoohc ni ,sknab laicremmoc maertsniam

yb detaerc sevitnecni esrevrep ot esnopser ni yllanoitar dna ycilop yratenom tnerruc eht .)knab lartnec eht ,IB( aisenodnI knaB fo emiger yrotaluger

eW .htped ni txetnoc yrotaluger gnilbane naht rehtar gnilbasid siht enimaxe ew ,4 noitceS nI

rc yllanoitnetninu sah tnemnrevog eht yaw eht no ralucitrap ni sucof hcaertuo ot sreirrab detae EMS ekasrof ot sknab laicremmoc rof sevitnecni detareneg sa llew sa ,sIFM rof noitavonni dna

non evitanretla dna ecnanif remusnoc fo rovaf ni ecnanif - tnemnorivne na ni stnemtsevni naol.noititepmoc ot sreirrab tnacifingis htiw

I dna ,noitalugerer ,noitalugered fo segnellahc eht fo noissucsid a htiw edulcnoc ew ,5 noitceS n

seicilop yratenom evitcudorpretnuoc gnitagitim rof snoitadnemmocer reffo dna ,noitaluger tramsecni esrevrep rehto gnitaerc tuohtiw seruliaf yrotaluger tsap dna .snoitutitsni EMSM rof sevitn

secivreS laicnaniF rof dnameD evitceffE temnU .2

taerg fo si sihT .htped laicnanif fo serusaem dradnats yb deknabrednu ylraelc si aisenodnI

hsnoitaler eht no erutaretil suonimulov eht fo thgil ni tnemnrevog eht ot nrecnoc neewteb pi fo taeper a tnaw ton od srekam ycilop elihW .htworg cimonoce dna tnempoleved rotces laicnanif

tiderc eht - 7991 eht dedecerp taht selbbub tessa deleuf - eht dna sisirc laicnanif naisA tsaE 89 yeht ,metsys gniknab s’aisenodnI fo espalloc tneuqesbus ot ssecca fo kcal taht denrecnoc era

.htworg cimonoce s’aisenodnI fo ytiuqe dna etar eht htob gnirepmah si secivres laicnanif

çügrimeD ,kceB ni detneserp tesataD erutcurtS laicnaniF eht fo noisrev tsetal eht gnisU - ,tnuKN ni detadpu dna )9002( eniveL dna laicnanif s’aisenodnI fo ezis eht si ylno ton ,0102 rebmevo

erp morf yltnacifingis knurhs sah ti tub ,seirtnuoc elbarapmoc naht rellams ylbaredisnoc rotces -,seitilibail diuqil taht swohs 1 elbaT .ymonoce s’noitan eht fo erahs a sa slevel sisirc naisA tsaE a sa denilced lla evah sknab yenom tisoped fo stessa dna tiderc etavirp htob dna ,stisoped knab eht ,natsikaP ,aidnI naht rewol yllareneg erew 9002 ni dna ,9991 ecnis PDG fo egatnecrep

a( aisyalaM ;)seirtnuoc emocni elddim rewol( dnaliahT dna ,senippilihP elddim reppu NAESA nhgih a( setatS detinU eht dna ;)yrtnuoc emocni - .)yrtnuoc emocni 2

rof serugif ralimis sniatnoc )0102( yevruS sseccA laicnaniF s’dnuF yratenoM lanoitanretnI ehT dna ,PDG fo %42 erew sknab laicremmoc morf snaol gnidnatstuo ,9002 ni :aisenodnI

idnatstuo .PDG fo %33 saw sknab laicremmoc htiw stisoped gn 3 evoba ehT - sucof serugif deticesuaceb sknab no ruof - .sknab yb dleh era stessa metsys laicnanif lamrof s’aisenodnI fo shtfif

2 çügrimeD ,kceB htob ni detneserp dna 9991 ni dehsilbup tsrif saw )DSF( tesataD erutcurtS laicnaniF ehT - ,tnuK

çügrimeD dna )0002( eniveL dna - ehT .)1002( eniveL dna tnuK htiw rehtegot ,elbaliava si DSF detadpu ,etelpmoc :ta ,DSF eht ni desu secruos dna smret lla fo snoitanalpxe deliated

knabdlrow.secruoseretis//:ptth 232964/secruoseR/SERTNI/gro. - slx.9002_erutcurtSniF/6672159447011 3 ssorc ni dna yrtnuoc laudividni yb elbaliava si yevruS sseccA laicnaniF s’FMI ehT - :ta tamrof yrtnuoc

/gro.fmi.saf//:ptth

laniF 1102 yluJ 11

3

tnacifingis a eb ot raeppa ton seod snoitutitsni laicnanif lamrof ot ssecca lacisyhp ,revewoH’knaB dlroW eht nI .tniartsnoc ,aisenodnI ni ssecca laicnanif no yevrus ediwnoitan s 4 %59 eht fo

yrev“ ro ”tneinevnoc“ sa seitilicaf gniknab fo ytilibissecca lacisyhp deziretcarahc stnednopser.”tneinevnoc 5 dna seciffo noitutitsni laicnanif fo rebmun ni esir ydaets eht htiw tnetsisnoc si sihT steltuo rehto rof 4 noitceS ees( sknab etavirp latot ni enilced ydaets eht etipsed ,2 elbaT ni nwohs

.)rotces gniknab eht etadilosnoc ot ycilop s’tnemnrevog eht fo noissucsid a

non nehw neve deknabrednu llits si aisenodnI - esab ,dedulcni era snoitutitsni laicnanif knab no d laicnanif eht erew sgnivas hguohtlA .)b0102( yevrus dlohesuoh knaB dlroW eht fo stluser eht na ylno ,snoitutitsni laicnanif lamrof ta evas sdlohesuoh fo %05 dna dnamed tsetaerg ni ecivres

eno gnivael ,snoitutitsni lamrofni ta devas %81 lanoitidda - iht did yeht dias taht sdlohesuoh fo dr dna sknab morf snaol dah sdlohesuoh fo %71 tsuj elihw ,edis tiderc eht nO .lla ta evas ton

non fo yteirav a morf deworrob %34 rehtona - ton did ohw %04 llits erew ereht ,secruos knabc eb ton dluohs sseccA .lla ta worrob eb noisulcxe lla dluohs ron ,noitazilitu htiw desufno

eno ylno ,snaol on dah ohw %04 eht fo tub ,yratnulovni demeed - yeht esuaceb saw ti dias htfif saw ti dias evas ton did taht sdlohesuoh fo %97 ,tsartnoc nI .worrob ot ton esohc yllanoitnetni

yeht esuaceb non lanoitidart ni evas llits thgim yeht taht seilpmi siht tub ,yenom on dah - hsac droffa tonnac seilimaf roop taht feileb eht htiw gnipeek ni ,yrlewej dna kcotsevil sa hcus smrof

.evas ot ton 6

ni yadot secivres laicnanif rof dnamed evitceffe temnu fo snoitacidni lanoitidda era erehT.sEMSM rof snaol gnidrager ylralucitrap ,aisenodnI 7

%5 neewteb nworg ylidaets sah PDG 4002 ecnis ,level orcam eht tA neeb sah noitalfni ,%7 dna

ta elbats deniamer sah etar egnahcxe eht dna ,doirep siht fo tsom rof stigid elgnis ot deniatnoc.emit eht fo tsom rallod .S.U eht ot 005,9pR dna 005,8pR neewteb 8 ni doirep eht ekilnU

ni noitautis tnerruc eht ro )1002( gnugA ni debircsed sisirc naisA tsaE eht gniwollof aisenodnI ynam eb dluohs ereht ,sisirc cimonoce labolg eht fo htamretfa eht ni setatS detinU eht

e gnorts ylevitaler a tsdima sEMSM yhtrowtiderc ymonoc – rof elanoitar s’reknab lanoitidart eht non fo raef ,hcnurc tiderc a - siht ni wolloh sgnir ,ymonoce kaew a ni )sLPN( snaol gnimrofrep

.txetnoc

4 itlum gnisu deyevrus erew sdlohesuoh 063,3 - noitalupop htiw gnilpmas modnar egats - hcae ta noitceles dethgiew

.)b0102( knaB dlroW fo B xennA ni liated ni debircsed si ygolodohtem yevrus ehT .egats 5 05 ,31 .pp ;b0102( knaB dlroW - .)55 6 55 .pp ;b0102( knaB dlroW - ucsid a rof A xennA ees ,oslA .)77 fo sa llew sa ”,esu“ susrev ”ssecca“ fo noiss

a sa ”esu“ no seiler llits knaB dlroW eht ,snoitcnitsid eseht etipseD .noisulcxe ”yratnulovni“ susrev ”yratnulov“ ecitcarp ni tluciffid si ti ecnis ,troper sti tuohguorht secirp gniliaverp ta ssecca rof yxorp neewteb hsiugnitsid ot

.noisulcxe yratnulovni dna yratnulov 7 voG eht ,)8002( aisenodnI fo cilbupeR ot gnidroccA ro stessa ten no desab sEMSM senifed aisenodnI fo tnemnre

stessa ten sah esirpretneorcim a :revonrut launna ≤ revonrut launna ro noillim 05pR ≤ llams a ;noillim 003pR tub noillim 05pR> stessa ten sah esirpretne ≤ m 003pR> revonrut launna ro noillim 005pR tub noilli ≤ ;noillib 5.2pR

tub noillim 005pR> stessa ten sah esirpretne muidem a dna ≤ tub noillib 5.2pR> revonrut launna ro noillib 01pR≤ a :ezis naol no desab sEMSM senifed IB ,)501 .tf ,b0102( knaB dlroW ot gnidrocca ,tsartnoc nI .noillib 05pR

ol orcim si na ≤ tub noillim 05pR> si naol llams a ;noillim 05pR ≤ 005pR> si naol muidem a dna ;noillim 005pR tub noillim ≤ .ezis naol yb gnidnel knab gnizylana nehw snoitinifed IB esu eW .noillib 5pR

8 0.1$SU = 000,9pR si repap siht tuohguorht desu etar egnahcxe ehT .0

laniF 1102 yluJ 11

4

)b0102( knaB dlroW sediseb edaced tsap eht revo syevrus dleif lareves ,level orcim eht tA taht etacidni tnacifingis a si worrob ot gnihsiw sEMSM elbaiv rof tiderc ot ssecca fo kcal

ediwnoitan 1002 s’aisenodnI taykaR knaB edulcni esehT .tnempoleved rieht ot tniartsnocna )1002 dragnesoR( secnivorp net ni sdlohesuoh 964,1 fo yevrus elpmas evisoprup deifitarts d

wollof 2002 sti - ;)8002 hcudroM dna notsnhoJ( secnivorp xis ni sdlohesuoh 834,1 fo yevrus pu dlroW eht dna ;)5002 aisenodnI knaB( secnivorp nevele ni sEMSM 000,11 fo yevrus 5002 s’IB

non 945,2 fo yevruS etamilC tnemtsevnI laruR 6002 s’knaB - esirpretne mraf 287,2 dna s larur xis ni sdlohesuoh netapubak .yrtnuoc eht tuohguorht detacol )stcirtsid(

eht yb degdelwonkca neeb sah dna detnemucod llew neeb dah dnamed evitceffe temnu sihT

rgorP noisulcnI laicnaniF detomorp ylsuorogiv s’IB ot esir gnivig ,tnemnrevog ( ma margorPnagnaueK agabmeL adapeK seskA nasaulreP dnapxe ot sknab fo esnopser eht ,sselehtenoN .)

ssengnilliw dna yticapac eht serolpxe noitces txen ehT .gnimlehwrednu neeb sah gnidnel EMSM .rotces EMSM eht fo egarevoc rieht nedaorb ot sknab fo

3. secivreS laicnaniF fo ylppuS evisnopsernU

.elbatiforp dna ,tnevlos ,diuqil era sknaB .aisenodnI ni knab a nwo ot emit lufrednow a si woN nommoc eht ecneH .EMSM ruoy rof gnicnanif kees ot emit enutroppo na ton si won ,tsartnoc nI

naisenodnI fo niarfer ”?naol a teg I t’nac yhw ,llew os gniod era sknab eht fI“ :sruenerpertne

eht fo ssendnuos eht gnivorpmi fo evitcejbo sti deveihca sah IB taht sraeppa ti ,ecnalg tsrif tA.sknab fo noissim noitaidemretni eht no gnignipmi tuohtiw rotces gniknab

wohs sA evah sknab laicremmoc :doog yrev deedni era ycnevlos dna ytidiuqil htob ,1 erugiF ni

%07 neewteb dnab tnedurp a ot %04 wol yrev a morf )RDL( oitar tisoped ot naol rieht delbuod ecnis %02 dnuora derevoh sah )RAC( oitar ycauqeda latipac rieht dna ,%08 dna 4002 – si siht

ni %5.01 fo tnemeriuqer III lesaB eht elbuod dna muminim yrotaluger %8 eht naht erom %051.9102 ni evitceffe ,reffub noitavresnoc sulp latipac latot muminim 9 s’aisenodnI fo ytilibats ehT

z hgih ylemertxe sti yb nees eb osla nac metsys gniknab - fo dne eht ta 2.21 saw hcihw ,erocs 9002 – oc ni z setatS detinU eht ,tsartn - z sah natsikaP dna dnaliahT elihw ,3.2 saw erocs - serocs 3.5 fo – z rewol a dah ,aisA tsaehtuoS rof kramhcneb eht sa desu netfo ,aisyalaM neve - ta erocs

.0.8 01

tsomla dednapxe osla sah tiderc ,oitar tisoped ot naol evissecxe ton tub rehgih a htiw tnetsisnoCxis - dlof rieht gnimrofrep era sknab eht taht gniylpmi ,2 erugiF ni wohs sa ,2002 ecnis

.)srotacidni cimonoceorcam reilrae ees( selbbub tessa gnileuf tuohtiw noitcnuf noitaidemretniiw deweiv eb dluohs sLPN detroper tub ,%3 yletamixorppa ot denilced osla evah sLPN noituac ht

9 tidiuqil dna ,egarevel ,latipac wen fo noitanalpxe deliated a rof )0102( lesaB eeS esahp sa llew sa ,stnemeriuqer y - ni

.sdoirep noitisnart deludehcs dna stnemegnarra 01 ’knaB dlroW eht eeS z fo gnitsil etelpmoc a rof tesataD erutcurtS laicnaniF s - ,kceB ot gnidroccA .serocs

çügrimeD - ehT“ ,)9.p ;9002( eniveL dna ,tnuK z- erocs sulp stessa no nruter fo oitar eht si ]txet lanigiro ni sisahpme[ latipac - tessa - ter fo noitaived dradnats eht ot oitar ,noitubirtsid lamron a wollof ot demussa era stiforp fI .stessa no nru

z eht taht nwohs eb nac ti - rebmun eht setacidni z ,yllacificepS .ycnevlosni fo ytilibaborp eht fo esrevni eht si erocspord ot sah stessa no nruter s’knab a taht snoitaived dradnats fo detelped si ytiuqe erofeb eulav detcepxe sti woleb

z rehgih a ,suhT . . . tnevlosni si knab eht dna - ”.elbats erom si knab eht taht setacidni erocs

laniF 1102 yluJ 11

5

laicnanif eurt sti fo noitatneserpersim dednetxe retfa espalloc s’yrutneC knaB fo thgil ni .)0102 noitusaN( IB ot noitidnoc

stessa no nruter knab laicremmoc ,3 erugiF ni detacidni sA .elbatiforp etiuq osla era sknab ehT

eewteb neeb sah %0.1 fo egnar lanoitnevnoc eht naht rehgih hcum ,6002 ecnis %5.3 dna %5.2 n.setatS detinU eht dna ,eropagniS ,aisyalaM ,dnaliahT ,senippilihP eht ni sknab fo %5.1 ot

iderc EMSM eht tcelfer yletarucca ton od dna gnidaelsim era serugif detagergga eseht tuB t

sknab tsegral eerht eht fo owt ,3 elbaT ni nwohs sa ,elpmaxe roF .aisenodnI ni yadot tekram naht erom evah sknab tsegral net eht fo owt ylno dna ,snaol ni stessa rieht fo flah naht ssel evah

eno sah )ACB( aisA lartneC knaB ;snaol ni stessa rieht fo %07 - setacifitrec IB ni stessa sti fo htfif .sdnob tnemnrevog ni stessa sti fo retrauq eno sah iridnaM knaB dna ,)sIBS(

lortnoc ot sloot IB lapicnirp neeb evah sIBS gniussi dna stnemeriuqer evreser gnitsujdA

sknab eht dna ,4 erugiF ni detacidni sa ,noitalfni detartsnomed IB .ylgnidrocca dednopser evah fo stnemeriuqer evreser muminim eht desaercni ti nehw secitcarp eseht eunitnoc ot noitnetni sti yratenom rof doog eb thgim siht elihW .%8 ot %5 morf 0102 rebmevoN ni sknab laicremmoc

libatiforp knab dna ycilop .tiderc ot ssecca EMSM fo tuo gnidworc eht ot detubirtnoc sah ti ,yti cimonoceorcam latnemadnuf a stcelfer osla ti ,)0102( arageN dna eehT ni dessucsid sA etar egnahcxe dna yratenom elbitapmocni dna yltsoc gnivah yleman ,noitcidartnoc tnemeganam

seicilop – .etaicerppa ot haipur eht gniwolla tuohtiw etar noitalfni wol a niatniam ot gniyrt si IB

’sknab fo ytilanoitar eht smrifnoc 4 elbaT ni detneserp emocni knab fo noitagerggasid ehTs emocni knab tsom taht nevig :sevitnecni knab lartnec ot sesnopser tseretni morf semoc llit

eno neewteb taht dna ,denrae - eno dna htfif - tsegral thgie eht fo xis rof emocni tseretni fo driht dna sIBS fo noitcartta eht ,tseretni naol naht rehtar tseretni tnemtsevni morf semoc sknab

aicepse ,raelc si sknab ot sdnob tnemnrevog retaerg dna stsoc noitcasnart rehgih eht fo thgil ni yll .snaol EMSM fo ksir

sknab rehto ta sdnuf rieht ecalp ot evitcartta erom netfo ti dnuof evah sknab naisenodnI hguohtlA

sah tiderc latot ,snaol ekam ot naht stnemurtsni tnemnrevog ni tsevni ot dna neeb sselehtenon .)2 erugiF ees( 2002 ecnis )smret laer ni %41 tuoba( %02 ylraen fo etar launna na ta gniworg

sI .sessenisub rieht rof snaol teg ot tluciffid ylgnisaercni ti gnidnif era yeht mialc sEMSM teYnera yhw ,os fI ?hcnurc tiderc a yllaer ereht ?detceffa yllauqe sessenisub egral t’

lacitilop dna ecnanimod cimonoce fo smret ni sEMSM morf tnereffid era sessenisub egraL esuaceb gnicnanif ot ssecca evah yeht erusne ot sevlesmeht ezilibom sessenisub egraL .ecneulfni

r ni hcir ,rebmun ni wef era yeht tcerid era taht stifeneb rof ybbol ot dezivitnecni dna ,secruose evitceffe sa ezinagro ot tluciffid erom hcum era sEMSM ,tsartnoc nI .detartnecnoc dna hcihw rof puorg esrevid dna egral ylemertxe na era yeht esuaceb sessenisub rieht rof setacovda

feneb eht eerf rof laitnetop eht dna esuffid eb dluow noitca evitcelloc fo sti - .elbaredisnoc gnidir

era snaol ssenisub egraL .gnidnel EMSM morf tnereffid osla si gnidnel ssenisub egraL era suht dna ,sknab fo ssenisub eroc eht etutitsnoc taht stcudorp lanoitnevnoc eb ot ylekil ton

epyt eht eriuqer sEMSM ,tsartnoc nI .4 noitceS ni debircsed noitalugerer eht yb hcum detceffa.seicilop noitalugerer s’aisenodnI yb degaruocsid smetsys yreviled dna stcudorp evitavonni fo

laniF 1102 yluJ 11

6

neewteb secnereffid lautpecnoc latnemadnuf esehT detroppus era sEMSM dna sessenisub egral

yb detanimod era sknab tsegral s’aisenodnI fo ynam fo soiloftrop naol ehT .atad evitatitnauq yb eht ta elpmaxe roF .sEMSM ot snaol naht rehtar ,stneilc etaroproc dna sessenisub egral ot snaol

%51 ylno ,9002 fo dne knaB dna ,ACB ,iridnaM knaB fo soiloftrop naol eht fo %02 dna ,%91 ,.sEMSM rof erew ,ylevitcepser ,aisenodnI arageN 11

idni sA .yrots elohw eht llet ton od serugif etagergga ,revewoh ,niaga ecnO ,5 elbaT ni detac

yb ton dna ezis naol yb dezirogetac tiderc( tiderc )llams dna ,muidem ,orcim( MSM hguoht neve noitagerggasid rehtruf ,5002 ecnis snaol lla fo flah yletamixorppa deniamer deedni sah )reworrob

erc neve taht setacidni esu naol yb atad eht fo laiciffo ni desu ,snaol MSM sa detroper tid noitpmusnoc :sEMSM ot troppus setatsrevo yltaerg ,gnidnel EMSM rof yxorp a sa stnemucod

owt dna tiderc MSM lla fo flah neeb yltnetsisnoc evah snaol - .snaol llams dna orcim fo sdrihtilacspu na neeb osla sah erehT llams dna snaol orcim sa gnidnel fo gn - dehctiws evah snaol elacs

%5.92 ot %7.24 morf deppord evah snaol orcim :tiderc MSM fo erahs rieht fo smret ni snoitisopllams elihw ,snaol MSM fo - .snaol MSM fo %2.14 ot %5.72 morf nworg evah snaol elacs

t ,revewoH dna )IRB( aisenodnI taykaR knaB ,sknab tsegral xis eht fo owt fo ecnamrofrep eh

eritne eht yllautriv sa ,sdnert eseht fo ynam ot noitpecxe elbaton a neeb sah ,nomanaD knaBremusnoc era snaol eseht fo ynam hguohtlA .snaol EMSM ni si sknab htob fo oiloftrop rehtar

wol evres ot stroffe evisnetxe edam sselehtreven evah sknab owt eseht ,ecnanif esirpretne naht -.sessenisub ylimaf dna sdlohesuoh emocni

3891 ni secivres gniknaborcim sti dezilaicremmoc IRB ecniS 21 eht fo hcum detanimod sah ti

laicnanif lamrof elos eht llits si ti secalp ynam ni dna ,aisenodnI ni tekram gniknaborcim:taht dnuof yevrus )1002( dragnesoR eht ,elpmaxe roF .noitutitsni 31

sesirpretne elbaiv htiw sdlohesuoh eht fo flah naht eroM 41 a morf tiderc ot ssecca dah taht

ot esor rebmun siht dna ,stinU IRB morf ylevisulcxe snaol deviecer noitutitsni laicnanifowt - .hcnarB IRB a ro/dna tinU IRB a morf snaol dedulcni osla ti fi sdriht

eerht tsomlA - htiw sdlohesuoh eht fo sretrauq sgnivas ot ssecca dah taht sesirpretne elbaiv

esor rebmun siht dna ,stinU IRB ta ylevisulcxe devas snoitutitsni laicnanif morf secivres.hcnarB IRB a ro/dna tinU IRB a ta sgnivas dedulcni osla ti fi %58 ot

RB taht dnuof osla yevrus )b0102( knaB dlroW ehT ni egarevoc evisnetxe tsom eht dah I

92 eht fo 32 dna ,IRB ta stnuocca eseht dah stnuocca knab htiw slaudividni fo %04 :aisenodnI.stinU IRB erew level egalliv eht ta seciffo knab 51

11 .odnilusnoK nifokE dna aisenodnI knaB yb delipmoc ataD 21 cca deliated a rof )1991( dragnesoR dna nettaP eeS .secivres gniknaborcim s’IRB fo noitazilaicremmoc eht fo tnuo 31 esoR .)21 elbaT ;1002( dragn 41 ohw ,rotaremune eht ot gnidrocca naol tinU IRB a rof yfilauq dluow taht esirpretne na si ”esirpretne elbaiv“ A

( reganam tinU IRB a rehtie saw tinuak iffo naol tinU IRB ro ) ( rec irtnam .) 51 .)05 .p ;b0102( knaB dlroW

laniF 1102 yluJ 11

7

borcim IRB fo tohspans a sedivorp 6 elbaT srebmun eht dna ,0102 fo dne eht ta secivres gnikna gnidnatstuo snaolorcim noillim 1.5 :sdradnats lanoitanretni dna lanoitan htob yb evisserpmi era

non htiw ,noillirt 2.17pR gnilatot - naol egareva na dna %2.1 ylno gnisirpmoc snaol gnimrofrepR tsuj fo ezis na htiw ,noillirt 9.98pR gnilatot stnuocca sgnivas noillim 1.22 ;noillim 0.41p

na dna ;noillirt 1.9pR fo stiforp gniknaborcim latot ;noillim 1.4pR ylno fo ezis tnuocca egarevaus( sareT IRB 716 ,enilno lla ,stinU IRB 946,4 fo krowten noitubirtsid evisnetxe dna ,)stinub

.stinU IRB ta sMTA 734,2

deretne sah nomanaD knaB 5002 ecnis ,IRB naht retal hcum gniknaborcim otni gnikaerb elihWfles“ eht sllac ti tahw - egral a depoleved sah dna ylevissergga )MMES( ”tekram ssam deyolpme

ti hguorht snaolorcim fo oiloftrop ro ,)naoL dna sgnivaS nomanaD( majniP napmiS nomanaD s htiw aisenodnI tuohguorht sPSD 850,1 erew ereht ,0102 rebmetpeS fo dne eht ta :seciffo PSD

.noillirt 4.41pR fo gnidnatstuo snaol dna sremotsuc 000,516 61

eht ,tsap eht ni tekram siht otni kaerb ot stpmetta lufsseccusnu lareves dah nomanaD hguohtlA kesameT( 3002 ni pihsrenwo ni egnahc a saw ecnanif EMSM otni yarof tsetal siht rof tsylatac

s a dna )nomanaD fo %9.76 snwo won eropagniS fo sgnidloH fo noitanimaxeer tneuqesbu fo sessenkaew dna shtgnerts evititepmoc eht fo thgil ni seitinutroppo tekram laitnetop os ,nomanaD nihtiw tnemirepxe na sa nees llits si evitaitini sihT .sknab egral rehto s’aisenodnI

yb deinapmocca dna yniturcs luferac rednu si .stcepsorp erutuf sti no etabed lanretni elbaredisnoc 4 . sevitnecnI esrevreP dna txetnoC yrotalugeR gnilbasiD

gnigaruocne eht dna gniknaborcim ni IRB fo ecnamrofrep evisserpmi deunitnoc eht etipseDlop yrotaluger s’IB ,tekram siht otni nomanaD fo yrtne evah sisirc naisA tsaE 7991 eht ecnis seici

decuder yltnacifingis ,snoitarepo gniknaborcim s’IRB rof smelborp lanretni latnemadnuf detaerc eht woleb mutarts cimonoce eht evres taht snoitutitsni laicnanif rof hcaertuo dna noitavonni

c fo tekram gniknaborcim laicnanif rehto rof sevitnecnisid gnorts detareneg dna ,sknab laicremmo fo secneuqesnoc dednetninu esehT .stekram EMS dna ecnaniforcim eht htob retne ot snoitutitsni

tsop s’IB - enom s’IB fo tcapmi latnemirted eht ot noitidda ni era emiger yrotaluger sisirc yrat.noitces suoiverp eht ni dessucsid ecnanif EMSM no seicilop

debbud ,sisirc 7991 ehT nomsirK ( retenoM sesirK htob saw ,aisenodnI ni )sisirC yratenoM ,

fo tsoc eht dna ,metsys gniknab s’yrtnuoc eht deyortsed ti :evisnepxe dna citamuartI gnizilatipacer .)2002 dragnesoR( PDG 9991 fo %07 delatot sknab s’aisenodn

retfa evitcejbo lapicnirp s’IB ,suhT nomsirK neppah ton dluow espalloc a hcus taht erusne ot saw

sti rednU .niaga aisenodnI naknabreP rutketisrA )erutcetihcrA gniknaB aisenodnI ,IPA( IB ,margorp na taht feileb eht ni rotces gniknab sti fo noitadilosnoc a rof dehsup sah

refas eb dluow sknab laicremmoc ecivres lluf ,egral fo rebmun llams denimreted ylevitartsinimdanoititepmoc tekram nepo morf gnitluser rotces gniknab esrevid erom dna redaorb a naht sah IB .

htiw sknab esnecil laiceps era eseht tub ,sRPB suoremun fo noitarepo deunitnoc eht dewolla osla ,2 elbaT ni detacidni sa ,suhT .)a5002 aisenodnI knaB( noitarepo fo epocs detcirtser yrev a

61 knaB ,tiderC fo rotceriD ,gnoY ilA morf serugiF .nomanaD

laniF 1102 yluJ 11

8

a delbuod tsomla sah sehcnarb knab fo rebmun eht hguohtla delpirt sah sMTA knab fo rebmun dn ecnis nomsirK .7991 ecnis ylbaredisnoc denilced sah sknab fo sepyt lla fo rebmun eht ,

tneuqesbus s’IB dna rotces gniknab eht fo noitazilatipacer tnemnrevog ,3 noitceS ni deton sA

sknab ni detluser evah IPA s’aisenodnI .elbatiforp dna ,tnevlos ,diuqil yltnanimoderp era taht tnerruc eht fo stcapmi tcerid eht fo tsom morf ti dedleihs osla rotces gniknab dnuos yllaitnedurp

isenodnI knaB( seicilop yrotaluger sti ni detacidniv sleef IB os ,sisirc cimonoce labolg .)b0102 a

noitaroproC ecnaniF lanoitanretnI dna knaB dlroW eht tahw detaerc osla evah seicilop eseht tuB smret ni rehtehw esuaceb ”ylopogilo“ :”ylopogilo noitartnecnoc muidem“ a sa ebircsed )9002(

rppa ,sdnuf ytrap driht ro ,gnidnatstuo tiderc ,stessa fo s’metsys gniknab eht fo flah yletamixoowt ,sknab tsegral evif eht yb dleh si latot - ruof dna ,sknab tsegral net eht yb sdriht - eht yb shtfif

naht retaerg sah knab elgnis on esuaceb ”noitartnecnoc muidem“ ;)7 elbaT( sknab tsegral ytnewtylno dna erahs %51 a .erahs %01 a naht retaerg evah sknab eerht

yb dna ,noitartnecnoc fo eerged fo sseldrager ,ylopogilo na llits si ylopogilo na ,sselehtreveN lareves era erehT .stiforp retaerg fo tiusrup ni noisulloc rof seitinutroppo sedivorp ,noitinifed

taht snoitacidni fo eruliaf etuca na detareneg deedni sah erutcurts gniknab detadilosnoc siht tner ,tneiciffeni na deretsof sah taht noititepmoc - .ylopogilo gnikees 71

gnitarepo( oitar gnitarepo egareva eht ,noitusaN nimraD ronrevoG IB ot gnidrocca ,elpmaxe roF %6 dna %28 era sknab naisenodnI fo )MIN( nigram tseretni ten dna )emocni gnitarepo ot tsoc

nirobhgien ni sknab fo MIN dna oitar gnitarepo eht elihw ,ylevitcepser %33 morf era seirtnuoc g ni detneserp atad eht yb demrifnoc si sihT .)1102 hobmaS( ylevitcepser ,%5 ot %2 dna %37 ot

.8 elbaT

NAESA siht ni MIN tsehgih eht sah aisenodnI taht eveileb )103 .p ;0102( arageN dna eehTtneiciffeni fo esuaceb ylniam nosirapmoc sknab eseht sa ,tnemeganam knab etats dna laicnivorp

ngierof citsemod etavirp fo MIN eht ,tsartnoc ni ;ylevitcepser ,%3.6 dna %0.9 fo sMIN evah eseht fo lla ,sselehtenoN .%5.3 sknab ngierof dna ,%8.3 sknab tnioj ,%3.5 si sknab egnahcxe

ler llits era sMIN ,rehgih neve era sknab citsemod naisenodnI fo sMIN eht dna ,hgih ylevitanon llams ro %3.5 ta sknab egnahcxe ngierof egral rehtehw - .%5.9 ta sknab egnahcxe ngierof 81

.tcudorp naol yb detagerggasid era sdaerps knab nehw gnitrecnocsid erom semoceb erutcip ehT

sa llew sa ,sdnuf fo tsoc wol tnatimmocnoc dna etar noitalfni wol s’aisenodnI dnim ni gnipeeK setar tseretni eht ,ecnanif remusnoc no ecnailer ’sknab eht eb ot raeppa 9 elbaT ni wohs

,etavirp ,etats( pihsrenwo knab fo sseldrager ,htnom rep %5.4 ot %7.2 morf gnignar ,tnatibrohxe.)ngierof

eht si rotces gniknab s’aisenodnI ni noititepmoc fo eruliaf fo rotacidni elbissop rehtonA

ninrae ot ecirp hgih ylemertxe )REP( oitar sg 91 tsom taht swohs 01 elbaT .sknab tsegral net eht fo

71 .sknab naisenodnI fo ”elzzup stiforp“ eht sa sebircsed ti tahw fo yrammus a rof )0102( tsimonocE ehT eeS 81 si sknab lla rof latot eht ;0102 yluJ morf era noitagerggasid MIN siht ni desu serugif llA .8.5 91 eht aisA nI .)SPE( erahs rep sgninrae eht ot erahs rep ecirp tekram eht fo oitar eht sa detaluclac si REP

rotaremun eht elihw ,sretrauq ruof suoiverp eht fo sgninrae lautca eht si os ”gniliart“ si )sgninrae( rotanimonedekram a si )ecirp( t- .ytilibatiforp erutuf fo noitatcepxe desab

laniF 1102 yluJ 11

9

gniknab labolg eht elbuod tsomla ,%81 ot %41 morf era 0102 rof sREP dezilaunna eht focepxe tekram tcelfer sREP hgiH .%01 dna %8 neewteb fo dradnats yrtsudni tnacifingis fo snoitat

evititepmoc eviecrep sredloherahs esuaceb si siht rehtehw raelcnu si ti tub ,stcepsorp htworg.stner yloponom fo gnipaer deunitnoc eht morf tiforp ot tcepxe yeht esuaceb ro segatnavda 02

ot sreirrab s’IPA era metsys gniknab s’aisenodnI ni noititepmoc fo kcal fo srotacidni rehto owT

silbatse ot elbissopmi yllautriv si ti taht dedecnoc evah slaiciffo IB roineS .tixe dna yrtne wen a h.knab gnitsixe na fo esnecil gniknab eht syub eno sselnu aisenodnI ni knab 12 etiuq osla si tI

tluciffid ssenisub eht dekover ti nehw ,sraey evif tsal eht ni knab eno tsuj desolc sah IB :liaf ot .)9002/IBG.PEK/91/11 .oN eerceD ronrevoG IB( 9002 lirpA ni IFI knaB fo esnecil 22 sihT

rof tnemnorivne elbatrofmoc a setaerc ta noitanimod tekram rieht tiolpxe ot sknab egral gnitsixe :ammelid detapicitnanu rehtona tey htiw IB stneserp osla tI .srotitepmoc laitnetop fo esnepxe eht

çügrimeD ,revoeroM .liaf ot gib oot dna etaluger ot gib oot htob won era sknab tsegral eht - tnuK yllacimetsys esuaceb ”dab detagitimnu na si ezis cimetsys“ taht dnuof evah )1102( agniziuH dna

.evas ot gib oot netfo era dna ,ksir gnirewol tuohtiw nruter ecuder sknab egral

tner ,tneiciffeni na gnitaerc ot noitidda nI - g sah IPA s’IB ,ylopogilo gnikees detartnecnoc yltaer emas eht ta stcudorp emas eht gnireffo ,ekila kool sknab naisenodnI tsom yadoT .ksir tiderc etagitim naht rehtar esaercni siht seod ylno toN .stekram emas eht ot snoitacol emas eht ni secirp

eht setabrecaxe osla ti tub ,ksir cimetsys .metsys gniknab s’aisenodnI fo erutan yranoisulcxe

nonemonehp siht ,)7002( omeoseoK dna ,notsnhoJ ,nettaP ,dragnesoR ni liated ni debircsed sA taht sIFM fo sepyt owt no emiger yrotaluger s’IB fo tcapmi eht ni ylraelc tsom nees eb nac evres

imes dna larur yliramirp - egalliv :stekram nabru - )sIFMV( snoitutitsni ecnaniforcim denwo( egalliv eht ta ylevisulcxe gnitarepo ased tnemnrevog lacol dna ,level ) - ecnaniforcim denwobus eht ta gnitarepo )sIFMG( snoitutitsni - ( tcirtsid natamacek lliv dna ) ( ega ased .slevel ) 32

981 eht ni dehsilbatse ,sIFM lanigiro s’aisenodnI erew sIFMV ( sknab egalliv sa s0 ased knab )

( sknab yddap egalliv dna ased gnubmul ni segalliv rof seitilicaf tiderc dna sgnivas edivorp ot ) eht rednu won ,evres yeht sregalliv eht yb detarepo dna denwo era sIFMV .arudaM dna avaJ

flaheb no IRB fo noisivrepus lacinhcet stinU IRB eht htiw tseretni fo tcilfnoc on si erehT .IB fo hcum osla era stneilc IFMV .level egalliv eht ot dnetxe ton seod egarevoc tinU IRB esuaceb 8.681pR dah sIFMV evitca 815,4 eht ,3002 yaM fo dne eht ta :sremotsuc tinU IRB naht reroop

ni noillib yeht ;000,624pR fo ezis naol egareva na htiw ,sreworrob 839,834 ot gnidnatstuo snaol fo tnuocca sgnivas egareva na rof ,sgnivas ni noillib 3.53pR htiw srevas 176,425 dah osla

a ,stinU IRB eht fo esoht elbuod ylhguor era setar tseretni naol IFMV .000,76pR snaol rieht dn1 ot desoppo sa ,stnemyap ylkeew htiw skeew 21 rof yllausu era - ylhtnom htiw snaol raey 2

.stinU IRB eht ta stnemllatsni

02 f muimerp ksir a etacidni sREP wol ,tsartnoc nI .ssenevititepmoc gninilced ro ytilibatsni erutuf laitnetop ro 12 IB roines htiw dleh srohtua eht snoissucsid evisnetxe dna atad latodcena lufitnelp htob no desab si noisulcnoc sihT

.1102 yraunaJ ni slaiciffo 22 neeb dah IFI knaB sa ,tnacifingisni ylevitaler dna etal etiuq saw erusolc siht nevE noisivrepus evisnetni IB rednu

( stessa gniknab latot fo %10. erew stessa latot sti ,desolc nehw dna 2002 ecnis knab/moc.zawsisaeb.snpc//:ptth - ifi .) 32 ( sPKDL sa ot derrefer era sIFMG tsoM naasedep tiderk anad agabmel tsom dna )snoitutitsni tiderc egalliv ,

( sDKB dellac era sIFMV ased tiderk nadab .)seidob tiderc egalliv ,

laniF 1102 yluJ 11

01

a tuoba yb dehsilbatsE .sIFMV tuohtiw segalliv evres ot sIFMV eht retfa deledom erew sIFMGcnivorp s’aisenodnI fo driht non suomonotua era sIFMG ,stnemnrevog lai - laicnanif knab

no segalliv ot smaet elcycrotom dnes taht level tcirtsidbus eht ta deretrauqdaeh snoitutitsni .sIFMV ot ralimis era gnicirp dna stcudorp riehT .syad tekram lanoitidart

991 eht fo noitanibmoc A waL gniknaB 2 42 dna ,sIFMV fo tnempoleved eht nezorf evah IPA dna

rovaf ot dna tnemnrevog fo slevel rehgih ta snoitarepo etadilosnoc ot sIFMG ynam dellepmocneorcim ot snaol ssenisub revo srekrow deiralas rof snaol noitcuded lloryap eht htoB .sesirpret

tnereffid yrev rieht etipsed ,sRPB sa sIFMG dna sIFMV taert IPA dna waL gniknaB 2991 esnecil RPB evitcelloc a detnarg erew sDKB hguohtla ,suhT .saera ecivres dna ,stneilc ,stcudorp

,stnemeriuqer yrotaluger RPB emos morf detpmexe dna 52 ,raelcnu llits si sIFMV fo sutats eht ot trevnoc ot desoppus era sIFMG .seitivitca noitazilibom sgnivas rieht gnidrager yllaicepse sdeen rieht deecxe yltaerg taht stnemeriuqer latipac muminim teem tsum yeht gninaem ,sRPB

dna sRPB staert IB ecnis sIFM sa ssenevitceffe rieht tucrednu taht smron lanoitarepo wollof sRPB ot detrevnoc evah sIFMG fo retrauq eno ylhguoR .sknab laicremmoc llams sa yllaitnesse

,)sevitarepooc sa hcus snoitutitsni dettimrep rehto ro( 62 r eht elihw ro desolc rehtie evah redniame .sutats lagel suougibma htiw etarepo ot eunitnoc

eht ta etadilosnoc )1 :yeht os ,sknab rehto ekil kool ot yrt ot si sIFMG rof ecneuqesnoc ehT

)2 ;sknab retteb era sknab regral taht tirips eht ni level laicnivorp ro tcirtsid naol lanoitidart reffo dna swonk rotaluger eht esuaceb srekrow deiralas ot snaol noitcuded lloryap ekil stcudorp eht etadommocca ot ycneidepxe rof stsop egalliv esolc )3 dna ;stcudorp tiderc eseht sdnatsrednu

yeht ,sRPB sA .segnahc lanoitarepo owt tsrif ,IB fo noisivrepus tcerid eht rednu emoc osla thgisrevo tnemnrevog laicnivorp sreves yletelpmoc semitemos dna senimrednu yltaerg hcihw ylegral si IB tub ,emiger yrotaluger s’IB fo evitcejbo eht ton si sihT .troppus lacinhcet dna

ednetninu eseht fo erawanu ton si gnidnel esirpretneorcim ni esaerced eht ;secneuqesnoc d fo gnisolc eht dna ,tneilc ro esu naol ton ,ezis naol yb IB ot detroper era snaol esuaceb tnedive

bus sa deifissalc era hcihw ,stsop egalliv - tats detagergga IB ni dekcart ton si ,seciffo hcnarb .scitsi

llew s’IB sa tsuJ - desaerced evah metsys gniknab eht nehtgnerts ot seicilop denoitnetnillew yllauqe sti ,secivres ecnaniforcim level egalliv rof ssecca dna noitavonni - denoitnetni

sla evah sEMSM ot erom dnel ot sknab laicremmoc ecrof ot seicilop .evitcudorpretnuoc neeb o htiw tuo desahp dah ti noisserper laicnanif eht fo stnenopmoc lareves derotser yllaitnesse sah IB

s0891 eht fo mrofer gniknab evisneherpmoc eht 72 .9991/32 .oN waL fo mrofer IB eht dna 82

isenodnI nehW ,sgniliec etar tseretni gnivomer ,metsys gniknab sti detalugered dna dezilarebil a ti ,yrtne ot sreirrab dna ,skrowten hcnarb fo noisnapxe no slortnoc ,stnemeriuqer noitacolla tiderc

iceps saw siht ot noitpecxe niam ehT .gnidnel detcerid sti fo tsom dedne yb ”tiderc margorp“ la( yenom sti delennuf IB hcihw IB satidiukil hcus srotces ytiroirp rof sknab laicremmoc hguorht )

42 .gniknaB no 2991/7 waL 52 .)41 xob ;b0102( knaB dlroW 62 dibI . 72 eeS .aisenodnI ni noitalugered gniknab fo tnuocca deliated a rof )6991( doeLcM eeS dragnesoR dna nettaP

fo tnempoleved eht no noitalugered gniknab fo tcapmi eht rof )3002( nawfA dna oknenotirahC dna )1991( .aisenodnI ni gniknaborcim

82 .9002/6 .oN waL dna 4002/3 .oN waL yb dednemA

laniF 1102 yluJ 11

11

rehtar gnilennahc sa devres sknab eht dna ,smargorp tiderc dezidisbus erew esehT .sEMSM salttil erob yeht os snoitutitsni gnitucexe naht .snaol eseht rof ksir tiderc eht fo yna fi e

tsop eht rednU - .smargorp hcus tnemelpmi ot dewolla regnol on si IB ,wal gniknab lartnec sisirc

ycilop yratenom no yleritne sucof ot desoppus si ti ,daetsnI – eb ot si noisivrepus gniknab neve wen a ot devom ( ytirohtuA secivreS laicnaniF eht ,ycnega yrotaluger nagnaueK asaJ satirotO .) 92

noitaluger ecnaniF fo yrtsiniM aiv ,tnemnrevog eht ,sselehtenoN yltceridni ot IB teg ot gniyrt si ,s

( RUK sa hcus smargorp hguorht ,ecirp tahw ta dna ,ot dnel dluohs sknab ohw etatcid tiderKtaykaR ahasU .)tiderC ssenisuB selpoeP , 03 eht fo margorp KUK s’IB fo tnecsinimer si RUK

.sesirpretneorcim ot tiderc latot rieht fo %02 dnel ot deriuqer erew sknab lla hcihw rednu s0991knab ynam :yllanoitarepo eruliaf lamsid a dna yllautpecnoc dewalf yllataf saw KUK on dah s

ni evitaerc ylemertxe erew os ,ecnanif EMSM ni egagne ot esitrepxe ro ,erised ,etadnam lanretni KUK htiw ecnailpmoc ni eb ot deraeppa yeht os soiloftrop naol rieht ”gnitneserper“ htob

icnanif rehto hguorht snaol KUK gnilennahc ni dna ,stnemeriuqer RUK hguohtlA .snoitutitsni la ton tub elbisaef“ ot edam eb ot era snaol RUK ,satouq noitacolla tiderc cificeps evah ton seod woleb ta )tiderc ot ssecca suoiverp tuohtiw sesirpretne elbatiforp .e.i( sesirpretne ”elbaknab

retxe laitrap htiw dna setar tekram .seetnaraug naol lan 13

htiw sknab etavirp gnillepmoc ni evitceffe yrev neeb ton sah noisaus larom s’tnemnrevog ehTtekram lufsseccus - naD sa hcus seitilicaf tiderc EMSM desab tub ,gnidnel RUK ni egagne ot noma

eht ni IRB secalp tI .IRB sa hcus ,stcudorp hcus htiw sknab etats rof segnellahc detaerc sah ti eht ot noitacol emas eht ta tcudorp naol emas eht reffo ot decrof gnieb fo noitisop elbanetnu

nereffid owt ta eletneilc emas rewol eht sa ,elbatiuqeni eb ot raeppa siht seod ylno toN .secirp t fo ytilibaniatsus laicremmoc eht senimrednu ti tub ,sreworrob wen rof ylno era setar tseretni

artibra etar tseretni hguorht noitpurroc rof seitinutroppo sreffo dna snoitarepo gniknaborcim .eg

dna %87 neewteb ot sRDL rieht esaercni ot sknab laicremmoc eriuqer lliw IB ,eromrehtruF esohw sknab no stnemeriuqer evreser muminim rehgih esopmi lliw dna 1102 hcraM yb %001

.egnar siht nihtiw ton si RDL 23 gnidnel tuohtiw tiderc esaercni dluoc yeht ,ylpmoc sknab eht fI dim eht ni ekil selbbub tessa evitaluceps gnileuf yllaitnetop ,sEMSM ot erom - revo ro s0991 -

saE eht fo htamretfa eht ni did sknab naeroK sa sremusnoc gnitiderc sknab eht fI .sisirc naisA t lliw siht ylekilnu si ti ,yaw rehtiE .gnidnel fo tsoc rieht esaercni ylpmis lliw ti ,ylpmoc ton od

.sEMSM ot snaol erom gnigaruocne fo evitcejbo yramirp s’IB teem

colla tiderc eht ni noitnevretni tnemnrevog fo selpmaxe rehtO eht si sknab fo snoisiced noitaetatS fo yrtsiniM - ( LBKP ’sesirpretnE denwO arageN kiliM ahasU nadaB naartimeK margorP

nagnukgniL aniB margorP nad liceK ahasU nagned EOS , - margorP pihsrentraP esirpretnE llamS

92 .seod ti fi sllaftip eht dna ,neppah reve lliw siht taht ytniatrecnu eht fo noissucsid a rof )1102( doeLcM eeS 03 rciM eht no 0102/50.KMP/981 .oN dna 8002/50.KMP/531 .oN snoitalugeR ecnaniF fo yrtsiniM tiderC o

.ytilicaF eetnarauG 13 era setar tseretni ,tneserp tA ≤ dna noillim 02pR < snaol rof %22 ≤ 005pR ot noillim 02pR morf snaol rof %41

%33 ylhguor fo setar tekram tnerruc susrev ,noillim - %71 dna %09 - ot %07 morf era seetnaraug ;ylevitcepser ,%81l eht fo %08 .)erutlucirga dna srekrow saesrevo rof egatnecrep rehgih ,.g.e( reworrob dna rotces no gnidneped ,nao

23 ;)692 .p ,0102( arageN dna eehT .)0102( dnartslhA dna gnurunaM

laniF 1102 yluJ 11

21

)margorP noitcetorP latnemnorivnE dna 33 .noitaluger nalP ssenisuB EMSM wen s’IB dna 43 retfa fo %4 etacolla tsum sEOS lla ,LBKP rednU - latnemnorivne dna tiderc EMSM ot stiforp xat

noitcetorp ynam htiw ,stnemeriuqer ytilibisnopser laicos etaroproc rieht fo trap sa smargorp tsum sknab lla ,noitaluger EMSM eht rednU .LBKP fo tnenopmoc tiderc eht no snoitcirtser

.emehcs tiderc dna ,ecnivorp ,rotces yb gnidnel EMSM rof nalp a IB ot timbus 5 . noitalugeR tramS dna ,noitalugereR ,noitalugereD

lacinhcet eht depoleved ti naht retsaf metsys gniknab sti detalugered aisenodnI ,s0891 eht nI siht rof ylraed diap tI .modeerf deriuqca ylwen htiw sknab eesrevo ot lliw lacitilop dna yticapac

htiw ekatsim nomsirK metsys gniknab sti gnitalugerer yb dednopser aisenodnI .s0991 etal eht ni eht no ezeerf desopmi ylevitartsinimda na gnidulcni ,IPA fo noitcudortni eht htiw sisirc eht retfa

sknab gnitsixe fo noitadilosnoc dna sknab wen fo tnemhsilbatse detcerid ot nruter a sa llew sa ,non dna tneiciffeni tub dnuos yllaitnedurp ni detluser sah sihT .gnidnel - .sknab evisulcni

.sehcaorppa owt eseht neewteb ecnalab a dnif ot si egnellahc s’yadoT

rtsinimda yb mrofer gniknab taht decnivnoc si tnemnrevog ehT retsaf ecudorp lliw taif evitatekram yb derrups egnahc laroivaheb rof gnitiaw naht ksir rewol a ta stluser - .sevitnecni desab

ot evitcerid regnorts neve na seussi tnemnrevog eht ,emoctuo gnitnioppasid hcae htiw ,suhTht morf :sEMSM ot dnel ot sknab ecrof fo noitaraperp deriuqer eht ot ,RUK fo noisaus larom e

muminim retaerg fo taerht dna sRDL rehgih yrotadnam eht ot ,snalp ssenisub EMSM deliatednon rof stnemeriuqer evreser - rof sdrawkcab edirts taerg a si hcaorppa sihT .ecnailpmoc

t ylno eht sa ,aisenodnI si sdnuf knab lartnec htiw tiderc detcerid naht evisserper erom gnih .stisoped ytrap driht htiw tiderc detcerid

gnicnanif rof sEMSM morf dnamed evitceffe temnu si ylraelc ereht taht setartsnomed 2 noitceS

mmoc tsom taht swohs 3 noitceS dna ,seitilicaf fo egatnavda nekat ton evah ylniatrec sknab laicre ot esnopser ,derisednu tiebla ,elanoitar a neeb sah roivaheb knab tuB .ytinutroppo tekram siht

:woleb dezirammus dna 4 noitceS ni deliated si taht tnemnorivne yrotaluger tnerruc eht

gnerts tnemnrevog ehT eht htiw ylopogilo gniknab laicremmoc s’aisenodnI deneht ,sknab wen on :noititepmoc ot sreirrab evitceffe gnitcere ,IPA fo noitcudortni

.sknab gniliaf htiw gnilaed ni ecnaraebrof dna ,sknab gnitsixe fo noitadilosnoc

itnecni denekaew osla tnemnrevog ehT eht ta hcaertuo dna noitavonni rof sev :metsys gniknab eht gnizinegomoh yb ksir tiderc detartnecnoc dna level gniknaborcim

laicnivorp fo ecnareves ro gninekaew ,RPB ot noisrevnoc IFMG dna IFMV yrotadnamilartnec ,troppus lacinhcet dna thgisrevo tnemnrevog ecnereferp dna ,snoitarepo fo noitaz

.smetsys yreviled dna stcudorp naol dradnats rof

ta sdnuf elbanaol decuder taht seicilop yratenom deusrup yltnerrucnoc tnemnrevog ehT loop decuder siht rof seitinutroppo tnemtsevni dedivorp dna sknab fo lasopsid eht fo

33 yrtsiniM etatS fo - REP .oN noitalugeR sesirpretnE denwO - .7002/UBM/50 43 .0102/IBP/12/21 .oN noitalugeR aisenodnI knaB

laniF 1102 yluJ 11

31

evreser muminim hgih :snaol gnikam naht sknab ot evitcartta erom erew taht sdnuf.sIBS dna sdnob tnemnrevog fo ecnaussi htiw delpuoc stnemeriuqer

serusaem lareves detutitsni osla tnemnrevog eht ,noisulcxe laicnanif fo snrecnoc tsdimA

ot detrever taht .snalp EMSM dna ,LBKP ,RUK :gnidnel detcerid fo secitcarp tsap

rehgih detadnam tnemnrevog eht ,esnopser s’rotces gniknab eht htiw deifsitasnu llitS muminim gnisiar osla yb ycilop yratenom yrotcidartnoc a eusrup ot deunitnoc tub ,sRDL

stnemeriuqer evreser .noitalfni thgif ot

noitalugerer rotces gniknab nwo sti fo secneuqesnoc dednetninu eht taht noitingocer tnemnrevoGa si gnicnanif EMSM diova ot sknab rof sevitnecni esrevrep detaerc evah ot yek eht osl

gniknab revo lortnoc sti esu ot hsiw llits thgim tnemnrevog eht elihW .melborp siht gnisserdda era stnemurtsni evitanretla fi skcabward eht etipsed ylppus yenom eganam ot ytidiuqil metsys

sevitnecni lufrewop etaerc llits nac ti ,evitceffeni sa hcus stekram wen erolpxe ot sknab rof tsylatac a edivorp ot noititepmoc gniknab laicremmoc ot sreirrab evomer nac ti :gnidnel EMSM

non rof deen eht ezingocer nac ti dna ,gnidnel EMS rof - sa hcus snoitutitsni laicnanif knabknaborcim rof sIFMG dna sIFMV .ylgnidrocca emiger yrotaluger sti tpada dna gni

dna tuo gnipmup yllaicifitra yb noisulcxe laicnanif ot dnopser ton dluohs aisenodnI taht os noitaluger trams etaglumorp dluohs ti ,daetsnI .tiderc erom gnitacolla ylevitartsinimda

os rieht niatniam sknab non gniusrup tuohtiw tnemeganam ksir dnu - non dna evititepmoc - ,htworg tiderc fo etar wols a ton si yadot melborp latnemadnuf ehT .secitcarp ssenisub evisulcni laicnanif fo level etagergga eht gnisaercni ;gnidnel fo noitisopmoc detartnecnoc ,rehtar tub

etni .yllatnemercni deusrup tseb egnellahc mret regnol a si noitaidemr

ot tniartsnoc tnacifingis a llits si ereht ,segnahc eseht sekam tnemnrevog eht fi neve ,revewoH .ecnanif EMSM fo snruter wol dna sksir hgih deviecrep eht fo esuaceb gnidnel EMSM

noitnevnoC dna sLPN fo level hgih yllaitnetop a fo yraw eb deedni dluohs sreknab laicremmoc la evres ot woh dnatsrednu ylurt yeht sselnu rotces EMSM eht ni stsoc noitcasnart elbaniatsusnu

tekram siht – gnitluser tluafed htob fo doohilekil desaercni ylniatrec si ereht ksir evitceffeni morf morf snurrevo tsoc tnacifingis htiw delpuoc ,secitcarp noitagitim ksir dna tnemssessa sa ylpmis snaol EMSM taert netfo sknaB .smetsys yreviled dna stcudorp naol etairporppani

ereffid yrev eht etipsed ,snaol egral fo snoisrev rellams eht dna sEMSM fo scitsiretcarahc tn dezilartnec ,wolS .elbatiforp tekram siht gnivres ekam ot dedeen ledom laicnanif etisiuqer

yrtsudni dna stnemetats laicnanif fo sisylana evisnetxe no desab gnikamnoisiced - a rof atad ediwgnol fo lufdnah - tsum snaol mret no desab gnikamnoisiced dezilartneced ,kciuq yb decalper eb

.snaol mret retrohs fo emulov regral hcum a rof tnemssessa retcarahc dna sisylana wolf hsac

siht hcaorppa ot eunitnoc dluohs yeht ,sEMSM gnicnanif rof ledom elbaiv a evah sknab litnUhtiw tekram evitcartta evah yeht fi yllaicepse ,gniddorp tnemnrevog etipsed noituac taerg

ot serusserp evititepmoc ylno tuB .evoba debircsed esoht sa hcus sdnuf rieht fo sesu evitanretlat woh tuo erugif ot sknab rof sevitnecni tneiciffus edivorp stekram wen poleved sEMSM evres o

yraicudif rieht tsniaga tca ot sknab gnicrof dna ,yaw elbaniatsus yllaicremmoc a ni.evitcudorpretnuoc dna hsar si srotisoped dna srenwo rieht ot seitilibisnopser

laniF 1102 yluJ 11

41

secnerefeR

.)1002( .la te .J gnugA mretfA eht nI aisenodnI ni hcnurC tiderC sesuaC ,stcaF :sisirC eht fo hta

snoitacilpmI yciloP dna ,yciloP yratenoM dna hcraeseR cimonocE fo etarotceriD :atrakaJ ..aisenodnI knaB

laicnaniF eht dna secivreS laicnaniF ot sseccA .)1102( .N oknelyM ,.M nnamieH ,.O cidrA

eht dnuora adnegA noisulcnI ,7355 .on repaP gnikroW hcraeseR yciloP knaB dlroW .dlroW.C.D ,notgnihsaW ,knaB dlroW

.)a5002( aisenodnI knaB aisenodnI naknabreP rutketisrA .]erutcetihcrA gniknaB naisenodnI[

.aisenodnI knaB :atrakaJ

.)b5002( aisenodnI knaB rciM fo ydutS fo stluseR )sEMSM( sessenisuB muideM dna llamS ,oeliforP .aisenodnI knaB :atrakaJ .

.)a0102( aisenodnI knaB yrotceriD gniknaB aisenodnI .rebmetpeS ,11

.)b0102( aisenodnI knaB aisenodnI naknabreP metsiS natamaleyneP nad labolG sisirK ehT[ S eht dna sisirC labolG .aisenodnI knaB :atrakaJ .]metsyS gniknaB s’aisenodnI fo ytefa

.)0102( noisivrepuS gniknaB no eettimmoC lesaB rof krowemarf yrotaluger labolg A :III lesaB

smetsys gniknab dna sknab tneiliser erom lanoitanretnI rof knaB :dnalreztiwS ,lesaB .stnemeltteS .

lA ,.T kceB - .)0102( .E yniassuH tesataD erutcurtS laicnaniF .knaB dlroW :.C.D ,notgnihsaW .

çügrimeD ,.T kceB - dna tnempoleveD laicnaniF no esabataD weN A .)0002( .R eniveL ,.A tnuK

.erutcurtS weiveR cimonocE knaB dlroW 795 ,41 - .506

ceB çügrimeD ,.T k - ssorca stekraM dna snoitutitsnI laicnaniF .)9002( .R eniveL ,.A tnuK repaP gnikroW hcraeseR yciloP knaB dlroW .sisylanA dna ataD :emiT revo dna seirtnuoC

.C.D ,notgnihsaW ,knaB dlroW ,3494 .on

.)3002( .I nawfA ,.S oknenotirahC laicremmoC aisenodnI :ecnaniforciM fo noitazi :alinaM ..knaB tnempoleveD naisA

.)0102( knaB dlroW dna rooP eht tsissA ot puorG evitatlusnoC ehT :0102 sseccA laicnaniF

sisirC eht hguorhT noisulcnI laicnaniF fo etatS dlroW dna PAGC :.C.D ,notgnihsaW ..knaB

grimeD çü - ,ecnamrofreP no ecnedivE ?sknaB giB deeN eW oD .)1102( .H agniziuH ,.A tnuK

,6755 .on repaP gnikroW hcraeseR yciloP knaB dlroW .enilpicsiD tekraM dna ygetartS.C.D ,notgnihsaW ,knaB dlroW

laniF 1102 yluJ 11

51

çügrimeD - knaB .)1002( .R eniveL ,.A tnuK - tekraM dna desab - ab ssorC :smetsyS laicnaniF desçügrimeD :nI .snosirapmoC yrtnuoC - ,)sde( .R eniveL ,.A tnuK dna erutcurtS laicnaniF

ssorC A :htworG cimonocE - ,tnempoleveD dna ,stekraM ,sknaB fo nosirapmoC yrtnuoC1002 .sserP TIM :AM ,egdirbmaC .

çügrimeD - ( .M aíreP ,.A tnuK gniknaB eht ni noititepmoC gnizylanA rof krowemarF A .)0102

repaP gnikroW hcraeseR yciloP knaB dlroW .nadroJ fo esaC eht ot noitacilppA nA :rotceS.C.D ,notgnihsaW ,knaB dlroW ,9945 .on

.elzzup stiforP :sknab aisenodnI .)0102( tsimonocE ehT monocE ehT tsi .83 ,61 rebotcO ,

.)0102( dnuF yratenoM lanoitanretnI yevruS sseccA laicnaniF .FMI :.C.D ,notgnihsaW .

.aisenodnI morf ecnedivE :deknabnU ehT .)8002( .J ,hcudroM ,.D notsnhoJ knaB dlroW ehT

weiveR cimonocE 715 ,)3( 22 - .735

naniF .)7991( .R eniveL .adnegA dna sweiV :htworG cimonocE dna tnempoleveD laic lanruoJerutaretiL cimonocE fo 886 ,)2( 53 - .627

eR dna noitalugereD gniknaB :noititepmoC dna lortnoC .)6991( .R doeLcM - ni noitalugeR

6991 .on repaP gnikroW SAPSR scimonocE .aisenodnI - bnaC ,UNA ,70 .arre

.stnempoleveD tneceR fo yevruS .)1102( .R doeLcM seidutS cimonocE naisenodnI fo nitelluB 7 ,)1( 74 - .43

revO sredneL rof seluR gninethgiT sreferP aisenodnI knaB .)0102( .G ,dnartslhA ,.N gnurunaM

.ekiH etaR ebolG atrakaJ ehT .7 rebmetpeS ,

4002 nuhat yrutneC knaB TP nanagnanep nahamelek iagabreB .)0102( .A noitusaN - 80024002 gnirud yrutneC knaB fo gnildnah eht ni sessenkaew suoiraV[ - dehsilbupnU .]8002

.yraunaJ 51 ,atrakaJ ,repap

.)1991( .J dragnesoR ,.R nettaP ehT :stiforP htiW ssergorP ni gniknaB laruR fo tnempoleveDaisenodnI dravraH eht dna htworG cimonocE rof retneC lanoitanretnI :ocsicnarF naS .

.tnempoleveD lanoitanretnI rof etutitsnI

.)8002( aisenodnI fo cilbupeR gnadnU - nuhaT 02 romoN aisenodnI kilbupeR gnadnU 8002hagneneM naD ,liceK ,orkiM ahasU gnatneT raeY 02 rebmuN waL aisenodnI fo cilbupeR[

.aisenodnI fo cilbupeR :atrakaJ .]sesirpretnE muideM dna ,llamS ,orciM gnidrageR 8002

.)2002( .J dragnesoR :aisenodnI dna dnaliahT fo srotceS laicnaniF eht gnimrofeR htyM stsilatipaC anayamaR dna neikamaR fo snoitpecreP ytisrevinU dravraH ta noitatneserP .

rebmeceD ,snoituloS ,sesylanA ,stcaF :aisA ssorcA mrofeR rotceS laicnaniF no ecnerefnoc01 - .sttesuhcassaM ,egdirbmaC ,11

laniF 1102 yluJ 11

61

.)7002( .J dragnesoR o eruliaF ?ósaP éuQ¿ revileD ot rotceS laicnaniF laicremmoC eht focixeM ni secivreS ecnaniforciM loohcS ydenneK dravraH ta noitatneserP . – ocigólonceT

ylppuS gnihctaM :ocixeM ni yciloP cilbuP dna ecnaniforciM no ecnerefnoc yerretnoM edixeM ,yerretnoM ,71 rebmevoN ,dnameD dna .oc

.J dragnesoR la te .)1002( . erutuF dna tcapmI tnempoleveD :secivreS gniknaB orciM IRB

laitnetoP htworG dna ssenisuB rof retneC dna aisenodnI taykaR knaB .TP :atrakaJ ..ytisrevinU dravraH ,tnemnrevoG fo loohcS ydenneK .F nhoJ ,tnemnrevoG

J dragnesoR fo lireP dna esimorP ehT .)7002( .W omeoseoK ,.D notsnhoJ ,.R nettaP ,.

.aisenodnI ni snoitutitsnI ecnaniforciM seidutS cimonocE naisenodnI fo nitelluB 78 ,)1( 34 -.211

.slavir NAESA dniheb gal sknab IR .)1102( .E hobmaS tsoP atrakaJ ehT .42 yraunaJ ,

.stnempoleveD tneceR fo yevruS .)0102( .S arageN ,.K ,eehT cimonocE naisenodnI fo nitelluB

seidutS 972 ,)3( 64 - .803

.)7002 dna 6002( knaB dlroW tnemtsevni eht fo tnemssessa nA :ymonocE laruR eht gnizilativeRnon yb decaf etamilc - ht ta sesirpretne mraf level tcirtsiD e dna yrammuS evitucexE ,

,notgnihsaW .)2 .lov( tropeR niaM dna )1 .lov( ACIR morf snoitadnemmoceR fo yrammuS.knaB dlroW :.C.D

.)a0102( knaB dlroW :srekroW tnargiM saesrevO naisenodnI rof ecnaniF ot sseccA gnicnahnE

evruS a morf ecnedivE secnivorP eerhT fo y .knaB dlroW :.C.D ,notgnihsaW .

.)b0102( knaB dlroW aisenodnI ni secivreS laicnaniF ot sseccA gnivorpmI :.C.D ,notgnihsaW ..knaB dlroW

.)9002( noitaroproC ecnaniF lanoitanretnI dna knaB dlroW gnimrofeR :0102 ssenisuB gnioD

semiT tluciffiD hguorht .nallimcaM evarglaP dna ,CFI ,knaB dlroW :.C.D ,notgnihsaW .

laniF 1102 yluJ 11

71

eziS rotceS laicnaniF fo rotacidnI raeY )IML( emocnI elddiM rewoL IMU IH5991 6991 7991 8991 9991 0002 1002 2002 3002 4002 5002 6002 7002 8002 9002 aidnI natsikaP senippilihP dnaliahT manteiV aisyalaM ASU

1 PDG/seitilibaiL diuqiL 44.0 84.0 05.0 35.0 65.0 05.0 84.0 74.0 54.0 34.0 04.0 93.0 83.0 83.0 83.0 87.0 84.0 45.0 68.0 33.1 31.1 77.02 PDG/stisopeD knaB 93.0 44.0 64.0 94.0 15.0 54.0 34.0 34.0 14.0 93.0 63.0 53.0 43.0 43.0 33.0 07.0 63.0 54.0 97.0 39.0 90.1 38.03 PDG/sknaB yenoM tisopeD yb tiderC etavirP 94.0 15.0 45.0 35.0 43.0 81.0 71.0 81.0 91.0 22.0 32.0 32.0 32.0 32.0 32.0 35.0 82.0 12.0 37.0 01.1 39.0 66.04 PDG/stessA sknaB yenoM tisopeD 15.0 45.0 65.0 55.0 84.0 44.0 44.0 14.0 93.0 73.0 53.0 33.0 23.0 03.0 92.0 96.0 24.0 82.0 48.0 42.1 99.0 37.0

1 elbaT .rotces laicnanif s’aisenodnI fo eziS

tesataD erutcurtS laicnaniF ,knaB dlroW :ecruoS r( 0102 rebmevoN desive .)

laniF 1102 yluJ 11

81

raeY latoT etavirP knaB knaB sRPB erutneV itluM spohsnwaP sevitarepooCsknaB sknaB sehcnarB sMTA latipaC ecnaniF )sehcnarb(

gnidulcni()seciffo hsac

0002 151 021 473,6 411,7 914,2 95 542 296 770,3011002 541 411 756,6 799,8 553,2 06 542 227 667,0112002 141 011 448,6 316,01 341,2 06 442 937 446,8113002 831 701 455,7 738,11 141,2 06 932 477 181,3214002 431 301 808,7 277,31 851,2 06 732 608 037,0315002 131 001 819,7 268,51 900,2 06 732 048 369,4316002 031 99 089,8 199,61 088,1 06 412 968 623,1417002 821 79 535,9 695,81 718,1 06 112 998 000,7418002 421 39 868,01 297,02 277,1 06 012 133,1 319,941

elbaT 2 .aisenodnI ni seciffo noitutitsni laicnanif lamroF

:ecruoS :morf detpada ,sEMS & sevitarepooC fo yrtsiniM ,naiadageP mureP ,KL mapepaB ,aisenodnI knaB dlroWknaB .)b0102(

( sRPB :etoN taykaR natiderkreP knaB si RPB fo noitalsnart laretil eht ;sknab ytinummoc esnecil detimil era )”.knaB tiderC selpoeP“

laniF 1102 yluJ 11

91

MP/sAC rehtO

latoT AT % AC IBS rehtO latoT AT % latoT AT % latoT AT %iridnaM knaB 3.82 %4.8 0.21 2.11 1.5 5.92 %8.8 8.78 %1.62 5.461 %9.84 4.62 5.633

aisenodnI takyaR knaB 2.04 %0.51 0.01 5.41 7.51 7.8 %3.3 3.02 %6.7 6.481 %1.96 4.31 2.762aisA lartneC knaB 3.95 %4.32 1.01 7.84 5.0 0.02 %9.7 1.24 %6.61 0.701 %2.24 2.52 6.352

aisenodnI arageN knaB 4.81 %1.9 4.7 4.6 6.4 9.41 %4.7 6.53 %6.71 8.911 %3.95 2.31 9.102agaiN BMIC knaB 7.7 %6.7 1.3 1.4 5.0 4.3 %3.3 5.9 %3.9 6.27 %3.17 6.8 8.101

aisenodnI nomanaD knaB 5.01 %9.01 1.4 3.5 1.1 3.1 %3.1 8.21 %3.31 6.95 %7.16 4.21 6.69knaB aisenodnI naP 0.11 %8.51 2.2 8.8 0.0 5.5 %9.7 4.8 %1.21 9.53 %6.15 8.8 6.96

aisenodnI lanoisanretnI knaB 9.5 %3.11 1.4 8.1 1.0 6.1 %1.3 1.7 %7.31 9.23 %3.36 5.4 0.25arageN nagnubaT knaB 2.3 %6.6 0.2 3.1 0.0 3.0 %6.0 3.7 %0.51 8.53 %5.37 1.2 7.84

)ilaB knaB .lcni( atamreP knaB 2.8 %2.51 2.2 6.5 5.0 4.2 %5.4 6.1 %0.3 7.63 %1.86 0.5 9.35

latoTstessA

rehtOstessA

snaoLknaB

IB htiW tnemecalP sdnoB .tvoG

3 elbaT .haipur fo snoillirt ni ;9002 rebmeceD fo sa )stessa latot yb deknar( sknab naisenodnI fo noitisopmoc tessA :ecruoS .odnilusnoK nifokE ,aisenodnI knaB

.etacifitreC aisenodnI knaB = IBS ;tnuoccA tnerruC = AC :etoN

laniF 1102 yluJ 11

02

knaR knaB i naoL i tnemtsevnI tseretnI latoT1 iridnaM knaB 0.81 %3.07 6.7 %7.92 6.522 aisenodnI taykaR knaB 4.42 %4.88 2.3 %6.11 6.723 aisA lartneC knaB 8.9 %2.66 0.5 %8.33 8.414 aisenodnI arageN knaB 9.01 %7.57 5.3 %3.42 4.415 agaiN BMIC knaB 0.8 %9.88 0.1 %1.11 0.96 aisenodnI nomanaD knaB 0.8 %5.57 6.2 %5.42 6.017 knaB aisenodnI naP 8.3 %7.17 5.1 %3.82 3.58 aisenodnI lanoisanretnI knaB 6.3 %3.87 0.1 %7.12 6.49 arageN nagnubaT knaB 1.4 %1.19 4.0 %9.8 5.401 )ilaB knaB .lcni( atamreP knaB an an an an an

4 elbaT snoillirt ni ;0102 rebmetpeS fo sa )stessa latot yb deknar( sknab naisenodnI fo noitisopmoc emocni tseretnI

.haipur fo :ecruoS .detsil knab hcae fo stroper laicnaniF

laniF 1102 yluJ 11

12

tiderC fo epyTtiderC llA

tiderC MSM )tiderc lla fo erahs ,latot( 8.963 %0.25 2.824 %9.25 3.425 %2.15 4.066 %5.94 8.667 %3.25 6.069 %4.35)MSM fo erahs ,latot( latipaC gnikroW 5.151 %0.14 0.181 %3.24 1.612 %2.14 0.162 %5.93 1.492 %4.83 0.073 %5.83

)MSM fo erahs ,latot( tnemtsevnI 6.33 %1.9 2.83 %9.8 1.64 %8.8 1.65 %5.8 5.56 %5.8 5.68 %0.9)MSM fo erahs ,latot( noitpmusnoC 7.481 %9.94 0.902 %8.84 1.262 %0.05 3.343 %0.25 2.704 %1.35 1.405 %5.25

tiderC orciM )MSM fo erahs ,latot( 9.751 %7.24 0.281 %5.24 6.202 %6.83 0.432 %4.53 2.552 %3.33 4.382 %5.92)orcim fo erahs ,latot( latipaC gnikroW 8.13 %1.02 0.04 %0.22 4.34 %4.12 1.05 %4.12 4.85 %9.22 6.98 %6.13

)orcim fo erahs ,latot( tnemtsevnI 8.8 %6.5 0.01 %5.5 2.01 %0.5 3.01 %4.4 2.21 %8.4 6.11 %1.4)orcim fo erahs ,latot( noitpmusnoC 3.711 %3.47 0.231 %5.27 0.941 %5.37 6.371 %2.47 6.481 %3.27 2.281 %3.46

tiderC llamS )MSM fo erahs ,latot( 7.101 %5.72 2.611 %1.72 8.451 %5.92 3.122 %5.33 9.382 %0.73 4.593 %2.14)llams fo erahs ,latot( latipaC gnikroW 4.04 %7.93 5.64 %0.04 8.55 %0.63 8.07 %0.23 2.08 %2.82 7.59 %2.42

)llams fo erahs ,latot( tnemtsevnI 0.8 %9.7 1.9 %8.7 3.11 %3.7 1.51 %8.6 7.02 %3.7 5.53 %0.9)llams fo erahs ,latot( noitpmusnoC 3.35 %4.25 6.06 %2.25 7.78 %7.65 4.531 %2.16 0.381 %5.46 2.462 %8.66

tiderC muideM )MSM fo erahs ,latot( 2.011 %8.92 0.031 %4.03 9.661 %8.13 1.502 %1.13 7.722 %7.92 8.182 %3.92)muidem fo erahs ,latot( latipaC gnikroW 3.97 %0.27 5.49 %7.27 9.611 %0.07 1.041 %3.86 5.551 %3.86 7.481 %5.56

)muidem fo erahs ,latot( tnemtsevnI 8.61 %2.51 1.91 %7.41 6.42 %7.41 7.03 %0.51 6.23 %3.41 4.93 %0.41)muidem fo erahs ,latot( noitpmusnoC 1.41 %8.21 4.61 %6.21 4.52 %2.51 3.43 %7.61 6.93 %4.71 7.75 %5.02

1.008,15002 6002 7002 8002 9002 01027.017 8.908 4.320,1 4.433,1 5.764,1

5 elbaT .haipur fo snoillirt ni ;esu dna ezis naol yb sknab naisenodnI fo noitisopmoc naoL aisenodnI knaB :ecruoS

muideM dna ,llamS ,orciM = MSM :etoN

laniF 1102 yluJ 11

22

snaoL laicremmoC ot snaolorciM RUK latoT

snaolorciM srekroW deiralaS snaolorciM snaolorciM1 )haipur fo snoillirt( gnidnatstuO 1.53 5.03 5.5 2.172 0102 ni gnidnatstuO ni htworG %8.22 %6.53 %3.78 %6.133 )sLPN( snaoL gnimrofrepnoN %99.1 %82.0 %27.1 %42.14 )sdnasuoht( stnuoccA fo rebmuN 526,2 020,1 944,1 490,55 0102 ni stnuoccA ni htworG %7.0 %4.2- %8.91 %8.46 )haipur fo snoillim( gnidnatstuO naoL egarevA 4.31 9.92 8.3 0.41

sgnivaS sedepmiS amatirB oriG otisopeD rehtO latoT7 )haipur fo snoillirt( gnidnatstuO 4.37 6.6 8.0 9.8 3.0 9.988 0102 ni gnidnatstuO ni htworG %2.71 %0.83 %4.5 %8.52 %3.07 %4.919 )sdnasuoht( stnuoccA fo rebmuN 565,02 291,1 01 412 57 750,2201 0102 ni stnuoccA ni htworG %2.2 %2.31 %5.22- %1.6 %1.37 %9.211 )haipur fo snoillim( tnuoccA sgnivaS egarevA 6.3 5.5 2.8 1.4 0.0 1.4

ssoL/tiforP gniknaborciM21 )haipur fo snoillirt( latoT 11.931 0102 ni stiforP ni htworG %07.91

krowteN gniknaborciM41 stinU IRB 946,451 )stinubuS IRB( sareT IRB 71661 stinU IRB ta sMTA 734,271 stinU IRB ta sdraC MTA 093,100,381 enilnO stinU IRB %001

6 elbaT .0102 rebmeceD 13 fo sa gniknaborcim IRB

:ecruoS .aisenodnI taykaR knaB rof sdnats RUK :etoN taykaR ahasU tiderK ;)tiderC ssenisuB selpoeP( sedepmiS dna amatirB sgnivas koobssap era

;stnuocca orig ;stisoped dnamed era otisoped fo yliramirp desirpmoc si ”rehto“ dna ;stisoped emit era nagnubaTijaH .)sgnivaS egamirgliP(

laniF 1102 yluJ 11

32

cirteM noitartnecnoC knaB 8002 9002 egnahCstessA latoT

sknab tsegral 5 %0.05 %6.15 %3.3sknab tsegral 01 %1.46 %4.56 %0.2sknab tsegral 02 %0.97 %5.97 %6.0

gnidnatstuO tiderC latoTsknab tsegral 5 %3.74 %1.94 %8.3

sknab tsegral 01 %9.26 %5.46 %5.2sknab tsegral 02 %4.87 %8.87 %5.0

sdnuF ytraP drihT latoTsknab tsegral 5 %6.15 %5.35 %7.3

sknab tsegral 01 %4.36 %0.66 %0.4sknab tsegral 02 %0.77 %6.97 %4.3

7 elbaT .ylopogilo gniknab s’aisenodnI :ecruoS .)a0102( aisenodnI knaB ni atad morf snoitaluclac ’srohtuA

laniF 1102 yluJ 11

42

yrtnuoC

MIN )%(

9002

gnitarepO)%( oitaR

6002 aisenodnI 9.5 37 .9

senippilihP 9.3 7.17 dnaliahT 4.3 4.66

manteiV 4.3 94 .2 aisyalaM 0.3 6.94 eropagniS 8.1 54 .1

8 elbaT .NAESA ni sknab fo ycneiciffE

:ecruoS ;MIN rof )0102( arageN dna eehT knaB .oitaR gnitarepO rof uaeruB hcraeseR knabofnI dna epocS

laniF 1102 yluJ 11

52

knaB

etar tseretnI)ylhtnom %(

B aisenodnI taykaR kna 2.7 B aisenodnI arageN kna 0.3

iridnaM knaB 3.5 nipokuB knaB 3.5

knaB atamreP 4.5 aisA lartneC knaB 3.3

anauB BOU knaB 3.5 knabitiC 3.5

CBSH 3.3

9 elbaT .9002 enuJ ni sknab naisenodnI rof setar tseretni ylhtnom drac tiderC :ecruoS .9002 noitidE laicepS knabofnI

’knab hcae fo scificeps eht esuaceb elbarapmoc yltcerid naht rehtar evitacidni era setar esehT :etoN drac tiderc s.reffid seitilicaf

laniF 1102 yluJ 11

62

knaR knaB 0102-3Q REP dezilaunnA REP1 iridnaM knaB 9.91 9.412 aisenodnI taykaR knaB 4.91 6.413 aisA lartneC knaB 5.32 6.714 aisenodnI arageN knaB 1.81 6.315 agaiN BMIC knaB 7.32 8.716 aisenodnI nomanaD knaB 1.32 3.717 knaB aisenodnI naP 5.32 6.718 aisenodnI lanoisanretnI knaB 8.38 8.269 arageN nagnubaT knaB 7.02 5.5101 )ilaB knaB .lcni( atamreP knaB 5.61 4.21

01 elbaT .0102 ni sknab naisenodnI rof soitaR sgninraE/ecirP :ecruoS .tnemtrapeD hcraeseR )TFI( yadoT ecnaniF aisenodnI yb detaluclac ,knab hcae fo stnemetats laicnaniF

laniF 1102 yluJ 11

72

%0

%01

%02

%03

%04

%05

%06

%07

%08

%09

4002 5002 6002 7002 8002 9002 0102

RAC

RDL

1 erugiF .sknab laicremmoc naisenodnI rof sRAC dna sRDL :ecruoS .aisenodnI knaB

laniF 1102 yluJ 11

82

-

002

004

006

008

000,1

002,1

004,1

006,1

008,1

2002 3002 4002 5002 6002 7002 8002 9002 0102

2 erugiF ( sknab laicremmoc morf tiderc egnahcxe ngierof dna haipuR mumu knab PB dna ) snoillirt ;aisenodnI ni sR.haipur fo

:ecruoS .aisenodnI knaB

laniF 1102 yluJ 11

92

%0.0

%5.0

%0.1

%5.1

%0.2

%5.2

%0.3

%5.3

%0.4

4002 5002 6002 7002 8002 9002 0102

3 erugiF ( sknab laicremmoc rof stessa no nruteR mumu knab .aisenodnI ni ) :ecruoS .aisenodnI knaB

laniF 1102 yluJ 11

03

-

05

001

051

002

052

003

053

004

4002 5002 6002 7002 8002 9002 0102

4 erugiF .haipur fo snoillirt ni ;sIBS latoT :ecruoS .aisenodnI knaB