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Programas in house 2014 Microfinanzas ESAN
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MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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ÍNDICE
Pág
Presentación 04
Diplomados 06
– Microfinanzas 07
– Gerencia de Microfinanzas 16
Programas especializados 22
– Analista nivel experto 23 – Finanzas Micro 24 – Recuperación efectiva 25 – Riesgos en Microfinanzas 26 – Gestión comercial microfinanciera 27 – Fundamentos de Microfinancieros 28 – Habilidades gerenciales 29
MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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PRESENTACIÓN
La Universidad ESAN es la primera Escuela de Negocios
creada en el mundo de habla hispana, contando con 50
años de experiencia en formación ejecutiva en el país.
Es la primera Escuela de Negocios del Perú y una de las
mejores en América Latina, en formación ejecutiva y
empresarial, contando con más de 65,000 graduados,
brindando a todos sus participantes la red de contactos
más importante y prestigiosa del país.
Actualmente, el nivel altamente competitivo que se
viene dando en el segmento de las Microfinanzas,
genera oportunidades y retos en la prestación de
servicios financieros para la micro y pequeña empresa.
Los responsables de dirigir las instituciones de este
segmento, así como los ejecutivos que brindan el
servicio, tienen la responsabilidad de fortalecer las
capacidades de sus equipos de trabajo, con el objeto de
desarrollar un servicio de calidad para alcanzar el éxito
sostenido en su desarrollo.
OBJETIVO
Desarrollar y fortalecer las competencias claves,
conocimientos y habilidades del capital humano que
forma parte del sector microfinanciero para asumir
grandes desafíos y ayudar al crecimiento del sector.
MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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DIFERENCIADORES DEL IN HOUSE
Los programas in house que ofrecemos tienen los
siguientes diferenciadores:
- Se AHORRA TIEMPO y desplazamiento porque
llevamos los programas a sus propios locales.
- El HORARIO de clases se adecúa a las
necesidades de la empresa, buscando no
interferir con el normal cumplimiento de sus
obligaciones.
- Todos los PARTICIPANTES son exclusivamente
de su empresa, lo que potencia la interacción
para la búsqueda y solución a su problemática.
- El profesor puede enfocar el TEMARIO hacia
los intereses particulares del cliente, sin
atender situaciones similares pero de otras
realidades.
- Todos los participantes presentan CASUÍSTICA
de la misma empresa, cuyo análisis redunda en
beneficio de la propia empresa.
- Los TRABAJOS FINALES que se desarrollan
están en condiciones de ejecución inmediata.
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DIPLOMADOS
MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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DIPLOMADO EN MICROFINANZAS
MICROFINANZAS IN HOUSE 2014
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DIPLOMADO EN MICROFINANZAS
PERFIL DEL PARTICIPANTE
Este Diplomado está dirigido a los profesionales y
ejecutivos de las Cajas Municipales, Cajas Rurales,
Edpymes, Cooperativas de Ahorro y Crédito, ONGs,
Bancos especializados en microfinanzas y unidades de
microcrédito de la banca múltiple.
METODOLOGÍA
La metodología utilizada en este programa, privilegia el
uso de métodos prácticos de enseñanza como: el
análisis de casos reales, el trabajo en equipo, el
aprendizaje compartido, la discusión de lecturas, la
investigación de campo, el juego de roles y la
resolución de ejercicios aplicativos.
DURACIÓN
El programa se desarrollará en 72 sesiones de hora y
media cada una y tendrá una duración aproximada de
siete meses que incluyen el desarrollo del trabajo final.
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ESTRUCTURA CURRICULAR
Esta estructura busca el desarrollo integral del
profesional en microfinanzas y en consecuencia de la
institución a la que pertenece. El Diplomado está
constituido por seis cursos, un taller y un trabajo final,
con un total de 72 sesiones que integran las diversas
áreas funcionales de las microfinanzas.
1. Taller de Socialización (02 sesiones)
Este curso busca "romper el hielo" y favorecer la
integración del grupo para la realización del trabajo
en equipo, desarrollando la capacidad de cohesión
entre los participantes. Asimismo, persigue que los
participantes aumenten su grado de tolerancia y
adaptación a situaciones adversas.
Temario
– Como conformar grupos de trabajo. – Estrategias para el manejo de la adaptación en
equipos de trabajo. 2. Fundamentos, Productos y Servicios
Microfinancieros (10 sesiones)
Este curso busca capacitar al participante en los
diferentes procesos, funciones y actividades de las
Instituciones de Financieras y Microfinanzas,
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incluyendo la normas legales vigentes, que les
permite atender las necesidades de los diversos
sectores productivos. Asimismo, brindar el
conocimiento sobre las Microfinanzas, en los
aspectos de su Filosofía y Tecnología, utilizada
como base para el financiamiento de las
microempresas desde su enfoque conceptual.
Temario
– Historia y Evolución de las Microfinanzas. – Tecnologías Financieras utilizadas en las
microfinanzas. – Normatividad legal asociada al microcrédito. – Realidad de la Micro y pequeña empresa. – Principios de la Filosofía de las Microfinanzas. – Las operaciones pasivas o de captación. – Las operaciones activas o de colocación. – Bases para el desarrollo de productos
microfinancieros. 3. Negociaciones y Trabajo en Equipo (10 sesiones)
El propósito de este curso es lograr que las
habilidades de negociación se encuentren
permanentemente en la conducta del ejecutivo, de
tal manera que este sea capaz de analizar de
manera crítica sus fortalezas y debilidades para
negociar con éxito. El curso muestra al participante
las técnicas y procesos con los cuales pueda
desarrollar el trabajo en equipo eficientemente.
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Temario
– Conceptos de Negociación. Aplicación en la gestión empresarial.
– El factor precio en una negociación. – Cómo obtener lo que se desea en la
negociación. – Acuerdos en la negociación que ofrezcan un
valor. – El manejo de situaciones difíciles. – El Liderazgo en la Gestión de Personas y La
Gestión del Talento – Análisis de los diferentes enfoques sobre
liderazgo – Manejo efectivo de equipos de trabajo
4. Tecnología Crediticia en el Análisis de Estados
Financieros (10 sesiones)
Este curso busca capacitar al participante de un
modo práctico y sencillo en la interpretación de la
situación financiera de una microempresa,
mediante el desarrollo y la aplicación de conceptos
y herramientas financieras básicas que faciliten la
determinación del diagnóstico; todo ello sobre la
base de la tecnología crediticia del sector.
Temario
– El Análisis Financiero y la Información Contable. – El Análisis Financiero y el Análisis Global de la
Empresa.
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– La Tecnología Crediticia y su vinculación con el Análisis Financiero.
– Análisis Financiero: Método Propuesto. – Análisis Estructural. – Análisis de ratios: bloque funcional. – Análisis del Punto de Equilibrio. – El Capital de Trabajo y el Análisis Financiero.
5. Análisis del Riesgo Crediticio (10 sesiones)
Este curso le permite al participante adquirir una
visión global de las metodologías modernas de
análisis y gestión de riesgos, con el objetivo de
perfeccionar sus conocimientos en la
administración, control y seguimiento de los
diversos riesgos de las Instituciones de
Microfinanzas. Con ello se busca optimizar el
proceso de control de riesgo crediticio con nuevas
herramientas de gestión.
Temario
– La regulación en las instituciones de Microfinanzas.
– Sistemas de información de Gestión de Riesgos. – El riesgo operativo. – El riesgo de mercado. – El riesgo crediticio. – Estrategias de medición de riesgos. – Clasificación de riesgo de las instituciones
de Microfinanzas. – El control de riesgos y los fraudes financieros.
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6. Gestión de Cobranzas y Recuperaciones (10
sesiones)
Este curso buscar brindar las técnicas y
herramientas más eficaces que permitan efectuar
cobranzas sin entrar en conflicto con los
clientes, así como acciones que se pueden tomar
para las recuperaciones de cuentas con tiempos de
morosidad que excedan las políticas de la empresa,
teniendo en cuenta que el otorgamiento del
crédito es factor crítico para la subsistencia de las
entidades financieras.
Temario
– La normatividad legal en el proceso de cobranzas y recuperaciones.
– El crédito como origen de las cobranzas: Refinanciamientos.
– Centrales de Riesgo: SBS, SUNAT, RENIEC, CEPIR, Infocorp, Datacrédito.
– Documento oficial de identidad: capacidad jurídica. Alcances.
– Garantías: asegurando las cobranzas – Aplicaciones de la ley de títulos valores: su
cobranza. – Clasificación de los clientes. Técnicas y
métodos de cobranza. – Perfil del ejecutivo de cobranzas: actitudes y
aptitudes. Medios de cobranza
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7. Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10
sesiones)
Este curso buscar brindar al participante, las
herramientas y técnicas que faciliten el proceso de
colocación tomando en consideración un entorno
de competencia agresiva, que le permitan estar en
capacidad de dominar el riesgo inherente a la
operación crediticia, motivando al cliente a tomar
el crédito con su institución.
Temario
– Conceptos claves del marketing. – Introducción a la venta personal. – Mapeando las dimensiones criticas de ventas:
el mapa de las 3M´S. – Segmentación de clientes aplicados a las
Microfinanzas. – Lealtad, valor vitalicio y participación dentro
del cliente. – Técnicas utilizadas en la calidad del servicio
más utilizadas y criterios para su aplicación. – La fidelización y retención de los clientes, cómo
medir la rentabilidad de la empresa. – La recuperación de clientes Insatisfechos.
8. Trabajo Final (10 sesiones)
En este componente del Diplomado se busca aplicar práctica y real todos los conocimientos adquiridos durante el programa.
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PROGRAMA IN HOUSE
Este Diplomado se dictará exclusivamente para su
empresa, ajustándose a un programa personalizado
que le permitirá optimizar tiempo, minimizar costos y
asegurar la aplicación directa en su realidad.
INVERSIÓN
Precio especial que será definido directamente entre
ESAN y su empresa.
INFORMES
ING° Yuri Reina Marín @ [email protected] (01) 317 7200 anexo 4283 95 962 5437
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DIPLOMADO EN GERENCIA DE
MICROFINANZAS
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DIPLOMADO EN GERENCIA DE MICROFINANZAS
PERFIL DEL PARTICIPANTE
Este Diplomado está dirigido a funcionarios que ocupan
posiciones en los niveles táctico y estratégico, de forma
tal que les permita elevar la productividad, alcanzar el
cumplimiento de metas y lograr los indicadores de
calidad y eficiencia más convenientes.
METODOLOGÍA
La metodología utilizada en este programa, privilegia el
uso de métodos prácticos en la enseñanza de alto nivel,
como el análisis de casuística, el trabajo en equipo, el
aprendizaje compartido, la discusión de lecturas, la
investigación de campo, el juego de roles y la
resolución de ejercicios aplicativos.
DURACIÓN
El programa se desarrollará en 74 sesiones de hora y media cada una y tendrá una duración aproximada de siete meses que incluyen el desarrollo del trabajo final.
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ESTRUCTURA CURRICULAR
1. Administración efectiva del tiempo (04 sesiones)
Brinda las técnicas más adecuadas, para efectuar
un auto control del uso del tiempo y poder
difundirlas en el equipo, logrando sinergias en el
aprovechamiento del tiempo y sus efectos en los
clientes, ya que hoy en día se considera al tiempo
como uno de los recursos más importantes y
críticos de los ejecutivos y su uso adecuado en el
día a día, hace la diferencia en un gerente exitoso.
2. Gestión de instrumentos financieros (10 sesiones)
Brinda el conocimiento sobre la aplicación de
nuevas herramientas para el financiamiento de
capital y la mejora patrimonial de las instituciones
de microfinanzas tales como líneas de créditos,
emisión de bonos, deuda subordinada,
fideicomisos, fiducias, entre otros; analizándose el
marco legal, de los instrumentos financieros de
largo plazo más importantes del medio
empresarial, determinando las oportunidades en
que se deben utilizar en el mercado de
transacciones nacionales y multinacionales como
necesidades en las operaciones comerciales.
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3. Liderazgo y Desarrollo del Talento Humano (10
sesiones)
Muestra al participante las técnicas, métodos y
procesos, con los cuales desarrollar el talento, el
liderazgo y el trabajo en equipo para lograr sus
objetivos institucionales; asimismo desarrolla el
proceso integral de los recursos humanos en su
paso por las Microfinancieras: la selección, el
reclutamiento, la preparación, el manejo de las
políticas de motivación y de premios, alineadas al
logro de objetivos.
4. Gestión por Indicadores (10 sesiones)
El participante podrá establecer los principales
ratios de medición del negocio micro financiero, a
fin de entender la situación real de la gestión, y
poder aplicar los correctivos necesarios en el corto,
mediano y largo plazo. El curso brinda una nueva
visión, con herramientas de análisis técnico, la
correcta aplicación de los procesos, integrándolos
en la gestión del negocio.
5. Gerencia Comercial y Marketing para
Microfinancieras (10 sesiones)
Desarrolla competencias y habilidades, que
permitan planificar adecuadamente, las actividades
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de marketing en las IMF, aprovechando las
oportunidades de la economía y sorteando el clima
altamente competitivo del segmento.
6. Administración integral del riesgo microfinanciero
(10 sesiones)
Permite identificar y cuantificar los riesgos que
afectan el negocio micro financiero, y de que modo
se podrían mitigar y controlar, a fin de conseguir
los objetivos de la Institución microfinanciera. El
modelo de la gestión integral de riesgos (Enterprise
Risk Management, ERM), ayuda al ejecutivo
financiero a centrarse en los riesgos, que pueden
ejercer una mayor influencia tanto positiva como
negativa en el desarrollo de su capacidad, para
conseguir los objetivos estratégicos y mejorar el
valor de la Microfinancieras.
7. Gerencia de Negocios en Microfinancieras (10
sesiones)
Fortalece los conocimientos en la gestión integral
de una Microfinanciera, la naturaleza de los
mecanismos de control y de riesgos existentes, el
manejo de políticas del recurso humano y la forma
de comunicación para la toma de decisiones en un
directorio.
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8. Trabajo Integrador (10 Sesiones)
Busca integrar los conocimientos adquiridos
durante el programa con la finalidad de establecer
la situación actual de su institución e identificar los
objetivos y estrategias de largo plazo que le
permitirán lograr un desempeño exitoso sobre la
base de una solida gestión.
PROGRAMA IN HOUSE
Este Diplomado se dictará exclusivamente para su
empresa, ajustándose a un programa personalizado
que le permitirá optimizar tiempo, minimizar costos y
asegurar la aplicación directa en su realidad.
INVERSIÓN
Precio especial que será definido directamente entre
ESAN y su empresa.
INFORMES
ING° Yuri Reina Marín @ [email protected] (01) 317 7200 anexo 4283 95 962 5437
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PROGRAMAS ESPECIALIZADOS
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PROGRAMA
«ANALISTA NIVEL EXPERTO»
OBJETIVO Este programa busca profundizar los conocimientos de los funcionarios de negocios, desarrollando sus competencias de análisis microfinanciero y lealtad del cliente en el largo plazo.
CURSOS – Tecnología Crediticia en el Análisis de Estados
Financieros (10 sesiones) – Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10
sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)
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PROGRAMA « FINANZAS MICRO»
OBJETIVO Este programa permite conocer la posición de las IMFs y adoptar las medidas correctivas. Asimismo, busca elevar las competitividad de gestión en el sistema financiero nacional y extranjero.
CURSOS – Gestión por Indicadores (10 sesiones) – Instrumentos Financieros (10 sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)
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PROGRAMA «RECUPERACIÓN EFECTIVA»
OBJETIVO En este programa se analizan los perfiles de los clientes morosos, se brindan las herramientas más potentes para la cobranza y recuperación, y se diseñan estrategias para control del default.
CURSOS – Negociaciones efectivas (10 sesiones) – Gestión de Cobranzas y Recuperaciones (10
sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)
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PROGRAMA «RIESGOS EN MICROFINANZAS»
OBJETIVO En este programa se analizan en detalle los factores determinantes de los riesgos y pérdidas asociadas en las IMFs, se brindan las herramientas para su gestión efectiva y creación de valor estable.
CURSOS – Análisis del riesgo crediticio (10 sesiones) – Administración integral del riesgo micro
financiero (10 sesiones) – Trabajo final (10 sesiones)
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PROGRAMA «GESTIÓN COMERCIAL MICROFINANCIERA»
OBJETIVO En este programa se desarrollan las más modernas técnicas de planeamiento y gestión comercial aplicadas a las Microfinanzas. Se busca crear modelos de Plan de Negocios, Plan de Medios, posicionamiento y fundamentos de branding.
CURSOS – Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10
sesiones) – Marketing y gerencia comercial para IMF (10
sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)
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PROGRAMA «FUNDAMENTOS DE
MICROFINANZAS»
OBJETIVO Brindar las herramientas claves para el éxito en el análisis microfinanciero. Se desarrolla la filosofía y tecnología de Microfinanzas.
CURSOS – Fundamentos, productos y servicios
microfinancieros (10 sesiones) – Tecnología crediticia en el análisis de estados
financieros (10 sesiones) – Trabajo final (10 sesiones)
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PROGRAMA «HABILIDADES GERENCIALES»
OBJETIVO Desarrollar las competencias diferenciadoras del Gerente de Microfinanzas, con especial énfasis en las soft skills que le permitan formar equipos de alto rendimiento, alcanzar metas y crear valor para sus empresas y la sociedad.
CURSOS – Negociaciones y trabajo en equipo (10
sesiones) – Liderazgo y desarrollo del talento humano (10
sesiones) – Gerencia de agencias enfocada en la calidad
(10 sesiones)
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PROGRAMAS ESPECIALIZADOS 2014
Estos programas se dictarán en la modalidad in house,
es decir, exclusivamente para su empresa, ajustándose
a un programa personalizado que le permitirá
optimizar tiempo, minimizar costos y asegurar la
aplicación directa en su realidad.
INVERSIÓN
Precio especial que será definido directamente entre
ESAN y su empresa.
INFORMES
ING° Yuri Reina Marín @ [email protected] (01) 317 7200 anexo 4283 95 962 5437