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MEFOP

mefopi nostri SERVIZI

PREVI|DATA E REPORT

COMUNICAZIONE E MARKETING PREVIDENZIALE

MOTORI DI CALCOLO E PIANIFICAZIONE

formazione

ASSISTENZA LEGALE

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Catalogo delle principali attività formative

2011

Fin dalla sua nascita, Mefop ha

puntato a un’offerta formativa di

qualità, dal Master Universitario di II

livello fino alla formazione specifica

per le strutture e i Consigli di

Amministrazione dei fondi pensione.

Per maggiori informazioni è

possibile consultare il catalogo

formativo Mefop, aggiornato ogni

anno.

form

azio

ne

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presentazione della società

Con i suoi servizi professionali e personalizzati in base alle esigenze dei clienti, Mefop mira a supportare i Fondi pensione nell’individuazione delle soluzioni più efficienti ai diversi aspetti problematici inerenti la loro gestione.

Le aree in cui Mefop è in grado di offrire assistenza riguardano la comunicazione e il marketing previdenziale, la normativa e la fiscalità, la pianificazione previdenziale e la costruzione dei motori di calcolo per la misurazione dei vantaggi della previdenza complementare. Mefop ha inoltre predisposto e messo a disposizione dei clienti il più completo database sulle diverse forme di previdenza complementare, per effettuare analisi di mercato, migliorare l’offerta e supportare attività di studio e ricerca.

comunicazione

marketing previdenziale

motori di calcolo

database

pianificazione previdenziale

normativa

fiscalità

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la nostra filosofia

Agire come ponte tra chi cerca un futuro previdenziale sereno e chi offre soluzioni per questo.

Il nostro compito istituzionale è facilitare il percorso di affermazione della previdenza complementare. Comprendendo i destinatari e i loro bisogni possiamo offrire una chiave di lettura del mercato e stimolare il confronto e l’interazione tra istituzioni, fondi e i loro destinatari.

• Essere solidali con l’individuo e i suoi bisogni è un modo per offrire soluzioni adeguate.

• Il mercato per crescere richiede una conoscenza condivisa e accessibile.

• Il lavoro svolto con passione e professionalità arricchisce chi lo fa e i nostri clienti.

• Essere flessibili significa accettare nuove sfide per costruire l’unicità di un rapporto condiviso con i nostri interlocutori.

Crediamo inoltre nell’innovazione che il miglioramento delle competenze e il confronto possono portare.L’integrità, la chiarezza e la coerenza in tutte le nostre decisioni, azioni, e comunicazioni, senza condizionamenti interni o esterni sono in grado di costruire un ambiente in cui ciascuno si sente impegnato al raggiungimento della missione aziendale. Il rispetto reciproco, la fiducia, la crescita professionale, lo spirito di team ed un ambiente di lavoro piacevole sono le pietre angolari della nostra cultura dell’azienda.

VISIONE

MISSIONE

VALORI

COMPETENZEPASSIONE

CONFRONTO

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Il sito internet è uno dei principali strumenti di comunicazione adottato dai fondi pensione: tradizionalmente utilizzato per fornire informazioni con costi contenuti, è tipicamente uno strumento «one to many», ovvero un canale di comunicazione che parte dal fondo pensione e si rivolge a tutti i navigatori della rete. Scopo di Mefop è quello di costruire un veicolo di informazioni che riesca a esser percepito come un vero centro di contatto tra i fondi pensione e i propri iscritti effettivi e potenziali. Il sito non fornisce solo informazioni ma offre la possibilità di ricevere i feedback esterni attraverso strumenti tecnologici di interazione tipici del web 2.0.La cura rivolta agli aspetti grafici si propone di riuscire a catturare l’attenzione delle generazioni più giovani, generalmente più difficili da coinvolgere e informare sulla previdenza complementare.

SITI INTERNET

Mefop propone ai fondi pensione e alle società che li istituiscono servizi mirati a costruire e rendere sempre più efficace il dialogo tra fondo e iscritto. Dalla progettazione alla realizzazione di siti internet, dalla creazione di oggetti multimediali nati dallo sviluppo del web 2.0 fino al geomarketing, intendiamo offrire le più avanzate soluzioni di comunicazione basate su internet.

MEFOP PER LA COMUNICAZIONE WEB DEI FONDI PENSIONE

comunicazione e marketing previdenziale

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Lo sviluppo della tecnologia agevola e stimola sempre più l’interazione tra utente e computer. Gli oggetti multimediali che realizziamo hanno lo scopo di coinvolgere chi naviga in un’esperienza formativa nuova, finalizzata a far maturare la consapevolezza del bisogno di integrare la pensione pubblica e aiutare a orientarsi nel mondo della previdenza complementare.Gli oggetti didattici, integrando la comunicazione statica dei siti internet, rendono più fruibilI i contenuti della comunicazione, li avvicinano al linguaggio comune e li rendono comprensibili a un pubblico più vasto.Ogni oggetto didattico racchiude testi, grafica e speakeraggio: la composizione di questi tre elementi contribuisce a facilitare l’efficacia comunicativa.

Gli advergame che Mefop sviluppa sono strumenti multimediali che hanno lo scopo di creare interesse o fornire informazioni sulla previdenza complementare utilizzando la metafora del gioco come facilitatore del processo di comunicazione.La tecnologia e la creatività impiegate permettono il pieno sfruttamento delle potenzialità di questo strumento.L’uso degli advergame nei siti permette di incentivare la relazione fondo-iscritto o potenziale iscritto, raggiungere una fascia di utenti più ampia e aumentare l’efficacia delle azioni svolte anche attraverso altri canali di comunicazione.

OGGETTI MULTIMEDIALI

ADVERGAME

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Il geomarketing è una metodologia innovativa che consente un più efficace utilizzo delle informazioni in possesso dei fondi pensione, sfruttandone la componente territoriale per analisi non consentite dai tradizionali strumenti di valutazione. L’introduzione della variabile geografica permette una maggiore conoscenza delle varie realtà territoriali, mettendone in luce le principali caratteristiche. Attraverso il geomarketing il fondo può:

• analizzare i fenomeni di interesse (presenza del fondo a livello aziendale, adesioni, riscatti, trasferimenti, anticipazioni...) in relazione alla componente geografica;

• valutare la presenza di eventuali fenomeni anomali in particolari realtà geografiche;

• pianificare campagne comunicative, formative e informative e valutarne l’efficacia.

Lo strumento informatico che Mefop mette a disposizione dei fondi pensione è in grado di associare le informazioni necessarie alle mappe geografiche e di gestire la combinazione tra mappe e dati.Ogni progetto di geomarketing è originale e costruito sulle esigenze conoscitive del cliente.

GEOMARKETING

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MEFOP PER LA COMUNICAZIONE PIÙ TRADIZIONALE DEI FONDI PENSIONE Nonostante internet sia il luogo privilegiato per lo scambio di informazioni tra fondo pensione e cliente, un ruolo ancora di rilievo è svolto dalla comunicazione realizzata con strumenti più tradizionali: manifesti da affiggere nei luoghi di lavoro, flyer e brochure da distribuire.Mefop propone soluzioni grafiche e contenutistiche capaci di catturare l’attenzione del lettore e stimolare un’adeguata riflessione sul proprio futuro previdenziale. Manifesti, brochure, flyer sono progettati sulla base delle esigenze del cliente, pronti per essere stampati professionalmente o diffusi sul web.

MEFOP PER LA RILEVAZIONE DELLA SODDISFAZIONE DELL’ISCRITTO

L’analisi della soddisfazione degli aderenti a un fondo pensione è uno strumento fondamentale per la costruzione di un rapporto duraturo. Mefop si propone di affiancare i fondi nella pianificazione di una strategia di Customer Relationship Management (Crm) attraverso cui individuare e gestire le interazioni tra fondo e aderenti. Obiettivo dell’analisi è suggerire le azioni per elevare il grado di soddisfazione di chi è già iscritto, favorire nuove iscrizioni e migliorare l’attività del fondo.La metodologia impiegata per rilevare la soddisfazione è progettata specificatamente per gli investitori previdenziali. I questionari proposti sono utilizzabili dai fondi in formato cartaceo o elettronico. Mefop affianca i propri clienti nella fase di progettazione dell’indagine, di somministrazione dei questionari, di elaborazione dei risultati e nell’individuazione di possibili azioni di miglioramento.

MANIFESTIFLYER

BROCHURE

PER SAPERNE DI PIÙÈ possibile richiedere maggiori informazioni su questi servizi all’area comunicazione di Mefop scrivendo all’indirizzo mail comunicazione@mefop.it.

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motori di calcolo e pianificazione

Il motore di confronto ha l’obiettivo di rappresentare in maniera molto semplice e diretta l’impatto sul montante finale dei costi applicati da uno specifico fondo pensione rispetto a tutte le altre forme pensionistiche.Le ipotesi di calcolo sono basate sull’indicatore sintetico di costo (ISC), che impone a tutte le forme pensionistiche di ipotizzare un versamento annuo di 2.500 euro e un tasso di rendimento annuo del 4% per tutti i comparti.

CONFRONTA COSTI

La lontananza del momento del pensionamento, unita alla complessità del sistema previdenziale italiano (di primo e secondo pilastro), rende difficile per un soggetto prendere decisioni di risparmio efficaci e dirette alla soddisfazione del proprio bisogno pensionistico.Mefop è in grado di fornire agli operatori del mercato della previdenza complementare strumenti di calcolo volti a dare indicazioni quantitative agli aderenti attivi o ancora potenziali. I motori possono essere sia strumenti semplificati di calcolo, destinati a dare risposte rapide e chiare su singoli temi, sia strumenti di pianificazione previdenziale evoluti e modulabili sulla base dell’utente a cui sono destinati.Quasi tutti i motori di calcolo vivono sul web, in modo da garantire rapidità di aggiornamento, raggiungibilità continua e semplicità d’uso.

MEFOP PER I MOTORI DI CALCOLO E DI PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE

fondo pensione

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Il motore di calcolo ha l’obiettivo di rappresentare in maniera semplice e chiara il vantaggio derivante dalla deducibilità dei contributi alla previdenza complementare. Indicando il proprio reddito e la percentuale di contribuzione al fondo il motore evidenzia quanto si risparmia grazie alla deducibilità.

Le calcolatrici previdenziali nascono per offrire risposte rapide sulle risorse previdenziali attese. La prima area, dedicata alla pensione pubblica, stima l’ammontare delle prestazioni al pensionamento e ha come principale obiettivo la stima della differenza tra le risorse disponibili pre e post pensionamento. Il gap rilevato diventa la base per le stime delle successive calcolatrici che consentono di simulare piani integrativi di copertura. Bastano pochi dati anagrafici e contributivi e sarà possibile calcolare le prestazioni alla scadenza di un investimento previdenziale o la contribuzione necessaria per conseguire una rendita prefissata. Una terza calcolatrice, trend della pensione, consente in un’unica interfaccia semplificata, di valutare la copertura previdenziale complessivamente offerta da entrambi i pilastri pensionistici.

Il percorso ha l’obiettivo di supportare l’aderente che sta per andare in pensione nella scelta della destinazione della propria posizione nel fondo. Attraverso un percorso guidato il motore aiuta a scegliere tra rimanere nel fondo anche dopo il pensionamento o richiedere la prestazione. In questo secondo caso, l’utente è guidato nella scelta della percentuale di montante da richiedere in capitale e sulla valutazione delle diverse opzioni di rendita offerte dal fondo pensione. Il percorso è disponibile anche in una forma light, che si limita a calcolare i diversi livelli di rendita pensionistica in base alle opzioni disponibili presso il fondo.

VANTAGGI FISCALI

CALCOLATRICI PREVIDENZIALI

SCELTE PENSIONISTICHE

Qual è il tuo reddito annuo lordo?

Quanto versi al tuo fondo pensione?

Quanto versa il datore di lavoro per te?

€ 0

0%

0%

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ProgREsS risponde all’esigenza dell’aderente di valutare l’evoluzione della propria posizione presso il fondo pensione e le prestazioni finali in base a regole definite dalla Covip. Output del motore è il progetto esemplificativo personalizzato ottenuto a seguito di una simulazione effettuata on line dall’utente, oppure una serie di progetti esemplificativi personalizzati prodotti in massa dal fondo pensione per l’invio annuale previsto dalla normativa.Il Progress presenta una serie di moduli aggiuntivi per potenziare l’output e fornire agli utenti un valido strumento di supporto alle scelte contributive.

Il software consente di quantificare l’impatto economico derivante dalla futura adesione dei dipendenti a una forma pensionistica complementare incorporando i benefici previsti dalla riforma per il Tfr che non resta in azienda (maggiore deducibilità fiscale e minori costi del lavoro), valutando se e come tali misure compensative riescono a coprire i costi di smobilizzo del Tfr.

PROGRESS

MOTORE VANTAGGI PER LE AZIENDE

Il Personal Pension Planning (P3) ha l’obiettivo di supportare l’aderente (potenziale o effettivo) nella valutazione della propria capacità di mantenere un tenore di vita ritenuto soddisfacente anche dopo il pensionamento. Partendo da una stima della data di pensionamento di I pilastro e del livello di copertura raggiungibile, il sistema consente di valutare quanto la contribuzione a un fondo pensione sarà utile ad aumentare la copertura previdenziale totale.Il motore di calcolo P3 ha un duplice obiettivo: sviluppare nell’aderente una maggiore consapevolezza del proprio bisogno di previdenza complementare e rendere possibile la stima della prestazione pensionistica obbligatoria e complementare attesa mettendo in evidenza il gap rispetto all’obiettivo previdenziale.

P3

PER SAPERNE DI PIÙÈ possibile richiedere maggiori informazioni su questi servizi all’area finanza di Mefop scrivendo all’indirizzo mail ecofin@mefop.it.

SCREENSHOT

€€

2011

2012

2013

2014

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PREVI|DATA E REPORT

Fin dall’avvio della sua attività, Mefop ha svolto il ruolo di provider di dati e informazioni sull’andamento del mercato della previdenza complementare. Per soddisfare le esigenze degli operatori, sempre più attenti all’evoluzione delle variabili quantitative e qualitative di settore, Mefop offre diversi strumenti al fine di soddisfare le diverse rischieste.

Il servizio ha lo scopo di fornire, attraverso elaborazioni mirate, informazioni dettagliate sul posizionamento di mercato di ciascun fondo pensione per valutarne la competitività. Il report, partendo dall’analisi generale dell’andamento del settore, si focalizza di volta in volta su aspetti differenti della gestione attraverso elaborazioni specifiche quali, ad esempio, l’offerta di investimento, le rendita, i costi amministrativi e finanziari, i differenti indicatori di costo quali ISC e TER, e i rendimenti conseguiti attraverso la gestione delle risorse. Le elaborazioni possono essere anche personalizzate sulla base di specifiche esigenze indicate dal fondo pensione.

MEFOP PER LA CONOSCENZA DEL MERCATO DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE

REPORT DI POSIZIONAMENTO DI MERCATO

costi di gestione

isc

rendita

rendimenti del fondo

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Mefop ha predisposto uno strumento on line, Previ|DATA, che semplifica l’accesso ai dati dei fondi pensione e fornisce elaborazioni utili a fotografare l’andamento del sistema.Previ|DATA raccoglie una serie di dati che coprono:• Circa 200 forme di previdenza

complementare (sono monitorati tutti i fondi pensione negoziali, aperti e Pip iscritti all’albo Covip)

• 6 aree tematiche (le sezioni su cui è strutturato il database contengono informazioni relative a costi, gestione finanziaria - asset allocation, garanzie, modelli di gestione - , offerta di rendite, andamento della gestione, soggetti coinvolti nella gestione - composizione degli organi, fornitori di servizi - , dati di bilancio

• Più di 600 documenti (il database contiene un archivio documentale di note informative, regolamenti, statuti e bilanci dei fondi pensione consultabili e scaricabili dalla piattaforma)

PREVI|DATA

PER SAPERNE DI PIÙÈ possibile richiedere maggiori informazioni su questi servizi all’area finanza di Mefop scrivendo all’indirizzo mail database@mefop.it.

IL DATABASE DELLA

PREVIDENZA COMPLEMENTARE

PREVI DATA

3198578426591

PER APPROFONDIMENTI È POSSIBILE CONSULTARE LA SPECIFICA BROCHURE DI PREVI|DATA

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assistenza legale

Mefop è in grado di fornire risposte a problematiche di carattere giuridico nelle aree del diritto del lavoro, sindacale, civile, amministrativo, tributario, commerciale e dei mercati finanziari, anche attraverso la collaborazione di professionisti e accademici.Il supporto che Mefop può fornire consiste in approfondimenti normativi, predisposizione di pareri, orientamenti e commenti. Siamo in grado di supportare un fondo pensione in momenti particolarmente delicati quali la fusione con altri fondi, le modifiche statutarie, la contrattualistica, gli adempimenti tributari, amministrativi e di vigilanza, l’aggiornamento della modulistica e della nota informativa, la revisione dei documenti interni.Abbiamo inoltre predisposto alcuni servizi standardizzati di consulenza e informazione giuridica che possono aiutare i nostri clienti a orientarsi all’interno della disciplina della previdenza complementare.

In questi anni Mefop ha sviluppato un’intensa attività di supporto per l’esame delle questioni legali che a vario titolo si sono poste nel corso dell’attività di gestione del fondo pensione, al fine di migliorarne la qualità del servizio offerto.Proponiamo in tal senso un servizio denominato «L’esperto risponde», che mira a offrire le risposte a quesiti pervenuti mediante l’utilizzo della posta elettronica.

MEFOP PER I SERVIZI LEGALI

ESPERTO RISPONDE

@

HELP

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Il servizio, denominato «Pillole», consiste nella produzione di schede sinottiche relative alle novità legislative primarie e secondarie che vanno a impattare nel sistema di previdenza complementare. Le schede, oltre a offrire una sintetica rappresentazione della novità legislativa, sono tese a dare alla struttura commerciale le principali chiavi interpretative della novità a livello di comunicazione e il suo utilizzo durante la fase di vendita. Tale servizio andando a definire i target di riferimento, le modalità di valorizzazione del tema trattato, i canali di marketing e gli strumenti da utilizzare potrà integrare e stimolare le politiche strategiche di sviluppo del fondo pensione. In relazione a tale servizio, nell’elaborazione della scheda, Mefop non tenderà dunque a offrire solo i riferimenti teorici, ma arriverà a fornire anche gli indispensabili spunti operativi, suggerendo applicazioni di marketing e comunicazione.

PILLOLE

La conoscenza tempestiva delle continue novità normative che impattano sulla previdenza complementare è cruciale per non commettere errori nell’operatività quotidiana. Il servizio «Alert» consente di ricevere rapidamente, nella propria casella di posta elettronica, brevi informazioni relative alle novità legislative, regolamentari o di prassi che vengono via via approvate da Parlamento, Governo, Ministeri, Covip, Inps e Agenzia delle Entrate.

ALERT

PER SAPERNE DI PIÙÈ possibile richiedere maggiori informazioni su questi servizi all’area legale di Mefop scrivendo all’indirizzo mail legale@mefop.it.

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MEFOP SPA

via Milano , 58 - 00184 - RomaTel. +39 06 48073501 Fax +39 06 48073548

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