Upload
hadieu
View
212
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
www.abanka.si I [email protected] I Abafon 080 1 360
2
Pregled
NAŠA DEJAVNOST
Univerzalna banka, ustanovljena leta 1955, kizagotavljaširokopaletobančnihindrugihfinančnihstoritev
V 100-odstotni lasti Republike Slovenije
Abankaimapomembentržnidelež v višini 9,6 % (30. 6. 2018): •bilančnavsota3,7mrdEUR •čistidobiček40,4mioEUR •količnikkapitalskeustreznosti23,1%(30.6.2018)
DEJAVNOSTI V LETU 2018
Podpisana pogodba o prodaji paketa slabihterjatevv marcu
Zaključenaprodajahčerinskedružbe Aleasing d.o.o.v aprilu
Prenova poslovne strategije
PET TEMELJNIH VREDNOT ABANKE
PrijaznostOdličnostPartnerstvoInovativnostizvedba
SPREJETA STRATEGIJA ABANKE2018 – 2020
Glavni usmeritvi Strategije banke:
Zadovoljstvo komitentov
Izvedbadigitalnihrešitev
3
Republika Slovenija – makroekonomski vidik
Glavno mesto: Ljubljana
Površina: 20.273 km2
Prebivalstvo: pribl. 2 milijona
BDP(2017):43.278 mio EUR
RealnarastBDP(2017):5,0 %
BDPnaprebivalca(2017):20.951 EUR
Dolg/BDP(2017):73,6 %
Presežekplačilnebilance(2017):2.813 mio EUR
DeležpresežkaplačilnebilancevBDP:6,5 %
BONITETNE OCENE DRŽAVEFitch:A-;stabilniobetiMoody’s:Baa1;stabilniobetiS&P:A+;pozitivniobeti
4
Struktura BDP
GLAVNI MAKROEKONOMSKI KAZALCI
2017 2018 2019 2020
Realna rast BDP v % 5,0 5,1 3,8 3,2
Stopnja registrirane brezposelnosti v % 9,5 8,0 7,2 6,7
Inflacija(letnopovprečje)v% 1,4 1,5 1,9 2,3
Vir: UMAR, Pomladanska napoved gospodarskih gibanj 2018 (marec 2018)
Izvoz v države evrskega območja znaša več kot polovico slovenskega izvoza … (% 2017)
… prevladujejo pa končni proizvodi, trgovina in promet (% 2017)
Vir: SURS, izračuni bank
Druge storitve11%
Neto davki na proizvode
13%
Uprava in obramba, izobraževanje, zdravstvo
in socialno varstvo14%
Informacijske,komunikacijske, finančne in zavarovalniške storitve
7%
Trgovina in popravila vozil, promet in skladiščenje, gostinstvo18%
Rudarstvo, predelovalne dejavnosti, oskrba z elektriko in vodo, ravnanje z odpadki24%
Kmetijstvo, gozdarstvoin ribištvo2%
Gradbeništvo, poslovanje z nepremičninami
11%
Ostali svet23%
Avstrija8%
Italija11%
Nemčija20%
Hrvaška8%
Druge države EU
24%Francija6%
5
Slovenskibančnisistem
Na dan 30. 6. 2018v mio EUR
Bilančna vsota 38.468
Posojila nebančnemu sektorju 21.819
Obveznosti do nebančnega sektorja 27.496
Celotni kapital 4.870
Obveznosti do bančnega sektorja 3.375
Razmerje med krediti in depoziti 79,4%
Poslovni izid po obdavčitvi 295,7
Nedonosna posojila 4,9%
25 %
20 %
15 %
10 %
5 %
0 %
23,2
Nov
a LB
Lj
ublja
na
9,6
Aba
nka
6,5
SID
ban
ka
6,6
Uni
Cre
dit
Ban
ka7,8
SK
B
6,4
Inte
sa
San
paol
o
4,8
Gor
enjs
ka
bank
a
4,7
Sbe
rban
k
4,0
Add
iko
Ban
k
10 največjih bank po tržnem deležu v Sloveniji - 30. 6. 2018
Vir: Banka Slovenijein izračuni bank
Vir: Banka Slovenije, avgust 2018
12,9
Nov
a K
BM
arib
or
Bonitetne ocene Abanke
6
Bonitetna agencija Datum
bonitetne ocene
Ocena kreditnega
tveganja: dolgoročna
Ocena kreditnega
tveganja: kratkoročna
Ocena finančne
moči
Ocena prihodnjih
izgledov
FITCH april 2018 BB+ B bb+ (ocena vitalnosti) stabilna
Moody’s september2017 Ba1 Not Prime ba3 (BCA) pozitivna
Capital Intelligence oktober2017 BB+ A3 BB pozitivna
7
Pomembnejši podatki za H1 2018Skupine Abanka
Na dan 30. 6. 2018v mio EURBilančna vsota 3.708
Posojila nebančnemu sektorju 1.944Obveznosti do nebančnega sektorja 2.877Obveznosti do bančnega sektorja 127Razmerje med krediti in depoziti 67,6 %Delež nedonosnih kreditov v vseh kreditih 5,5 %Količnik kapitalske ustreznosti 23,1 %Poslovni izid po obdavčitvi 38,9Tržni delež (bilančna vsota)* 9,6 %Število poslovalnic 56Število zaposlenih 1.047
* podatek za Abanko
8
Abanka d.d. – banka s tradicijo
Od decembra 1989 neodvisna banka pod imenom ABANKA d.d., Ljubljana
Republika Slovenije banko dokapitalizira; priprava načrta prestrukturiranja banke za obdobje 2014–2018.
31. decembra 2002 združitev s pripojitvijo Banke Vipa, pozneje preimenovanje vAbanko Vipo d.d.
Evropska komisija je 16. decembra 2014 ugotovila, da je skupni načrt prestrukturiranja Abanke Vipe d.d. in Banke Celje d.d. skladen s pravili EU o državni pomoči.
Evropska komisija je 13. avgusta 2014 odobrila državno pomoč za Abanko. Oktobra 2014 zaključek dokapitalizacije Abanke in prenos terjatev na DUTB.
ABANKA d.d., Ljubljana, je 5. oktobra 2015 izvedla uspešno združitev s pripojitvijo Banke Celje.
Sprejetje strategije banke 2018–2020.
1955 1989 2002 2013 2014 2015 2018
Abanka je bila ustanovljena leta 1955 kot podružnica nekdanje Jugoslovanske banke za zunanjo trgovino, ki se je pozneje preimenovala v JUGOBANKO: hčerinska družba Jugobanka je prva v Sloveniji poslovala mednarodno.
9
Strategija banke 2018-2020
ODLIČNOST ZAPOSLENIH IN ZADOVOLJSTVO KOMITENTOV
RAST POSLOVANJA
IZBOLJŠANJE UČINKOVITOSTI
UPRAVLJANJE TVEGANJ
10
Organizacijska struktura
DIVIZIJSKA ORGANIZIRANOST BANKE OMOGOČA UČINKOVITO UPRAVLJANJE TER STALEN RAZVOJ PRODUKTOV IN STORITEV ZA KOMITENTE
PODROČJE ZA POSLOVANJE S PREBIVALSTVOM IN MIKROPODJETJI
PODROČJE UPRAVLJANJA TVEGANJ
PODROČJE INFORMATIKE
PODROČJE SPREMLJAVE POSLOVANJA
PODROČJE ZA POSLOVANJE S PRAVNIMI OSEBAMI
PODROČJE FINANČNIH TRGOV
PODROČJE FINANC
UPRAVA BANKE
SLUŽBA ZA SKLADNOST POSLOVANJA
SLUŽBA NABAVE IN SPLOŠNIH POSLOV
SEKTOR SKRBNIŠKIH IN ADMINISTRATIVNIH STORITEV
SLUŽBA ZA KADREIN ORGANIZACIJOPRAVNA SLUŽBA
KORPORATIVNO KOMUNICIRANJE
SLUŽBA ZA RAZVOJ IN MARKETING
SLUŽBA NOTRANJE REVIZIJE
KOORDINACIJA DELA Z REGULATORJEM
KOORDINACIJAODVISNIH DRUŽB
11
Univerzalna banka
ABANKA JE UNIVERZALNA BANKA, KI OPRAVLJA VSE BANČNE IN DRUGE FINANČNE STORITVE
STO
RIT
VE
PR
ISTO
P
Široka poslovna mreža s 56 poslovalnicami
po vsej SlovenijiE-bančništvo Svetovalne storitve
in osebni pristop
Poslovno bančništvo Bančno-zavarovalniški posli Zakladništvo ininvesticijsko bančništvo
12
Produkti in storitve
Močnaprepoznavnostblagovneznamkenapodročjuposlovanja s pravnimi osebami, MSP in prebivalstvom
Sodobnifinančniinstrumenti(e-bančništvo,mobilnobančništvo)Širokaposlovnamrežaposlovalnicinbankomatov
Strateško partnerstvo z Zavarovalnico Triglav, največjoslovenskozavarovalnicoŠirokapaletazavarovalniškihproduktov
Produkti s stalnim donosom (primarni in sekundarni trg)ŠirokapaletaizvedenihfinančnihinstrumentovTrgovanje z devizamiPosredovanjedelnicinplemenitihkovinSvetovanjenapodročjupodjetniškegafinanciranja
POSLOVNO BANČNIŠTVO
BANČNO-ZAVAROVALNIŠKIPOSLI
ZAKLADNIŠTVO ININVESTICIJSKO BANČNIŠTVO
“Ponuditinajboljšefinančnestoritveprekdolgoročnihpartnerskihodnosov,odličnostiposlovanja,skrbizavarnostinstalenrazvoj.”
14
Pomembnejši podatki (30. 6. 2018)
Abanka d.d. (nerevidirani podatki) vtisočEUR
IZKAZ FINANČNEGA POLOŽAJA 30. 6. 2018 1. 1. 2018 Indeks 6.18/1.1.18
Denar v blagajni, stanje na rač. CB in vpog. vloge pri bankah 439.953 411.664 106,9Krediti bankam 42.594 60.732 70,1Krediti strankam 1.955.226 1.977.368 98,9
Prebivalstvo 870.304 848.516 102,6Pravne osebe in samostojni podjetniki 1.084.922 1.128.852 96,1
Finančna sredstva - lastniški VP 48.413 46.186 104,8Finančna sredstva - dolžniški VP 1.089.994 1.033.237 105,5Osnovna sredstva, kapitalske naložbe in ostala aktiva 132.322 95.200 139,0Skupaj sredstva 3.708.502 3.624.387 102,3Finančne obveznosti do bank 127.033 113.254 112,2
Finančne obveznosti do strank 2.880.203 2.861.187 100,7
Prebivalstvo 2.041.675 1.981.616 103,0
Pravne osebe in samostojni podjetniki 838.055 879.071 95,3
Krediti strank 473 500 94,5
Izdane obveznice in potrdila o vlogah 13.394 13.021 102,9Rezervacije 47.688 43.374 109,9Ostala pasiva 82.090 33.157 247,6Kapital 558.094 560.394 99,6Skupaj obveznosti in kapital 3.708.502 3.624.387 102,3
15
Pomembnejši podatki (januar – junij 2018)
Abanka d.d. (nerevidirani podatki) vtisočEUR
IZKAZ POSLOVNEGA IZIDA 1.-6. 2018 1.-6. 2017 1.-12. 2017 Indeks 1-6.18/1-6.17
Čiste obresti 29.466 36.655 72.236 80,4
Čisti neobrestni prihodki 35.078 24.993 46.453 140,4
Bruto dohodek 64.544 61.648 118.689 104,7
Stroški poslovanja -33.612 -34.355 -72.797 97,8
Operativni dobiček 30.932 27.293 45.892 113,3
Čiste oslabitve in rezervacije 13.358 8.606 1.943 155,2
Dobiček / izguba pred obdavčitvijo 44.289 35.899 47.835 123,4
Davki -3.875 -3.444 -5.215 112,5
Dobiček / izguba po obdavčitvi 40.414 32.455 42.620 124,5
16
Osebna izkaznica: Abanka d.d.
Sedež:Slovenskacesta58,1517LjubljanaTransakcijski račun: SI56 0100 0000 0500 021BIC: ABANSI2XDavčna številka:68297530Identifikacijska številka za DDV:SI68297530Matična številka:5026024Osnovni kapital:151.000.000EURTel:+38614718100Faks:+38614325165Spletni naslov:http://www.abanka.siE-pošta: [email protected]: •mag.JožeLenič(predsednik uprave)
• Matej Golob Matzele (članuprave) •mag.MatevžSlapničar(članuprave)Lastniška struktura: Republika Slovenija 100 %
17
Kontakti
Na nas se lahko obrnete po elektronski pošti na naslov:
Področje finančnih trgov
g. Boštjan HeričIzvršnidirektorpodročjatel:+38614718461e-mail:[email protected]
Investicijsko bančništvo
g. Blaž AngelDirektorinvesticijskegabančništvatel:+38614718170e-mail: [email protected]
Finančne institucije
ga. Maja BogdanoskiVodja oddelkatel:+38614718071e-mail: [email protected]