Upload
others
View
1
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
HZV Rollout Kunden- und Softwarepartnerbegleitung
30. März 2016 Hannes Polit Leiter Rollout Harmonisierung ZV CH PostFinance
Harmonisierung ZV CH
Einleitung & Überblick
Begleitung Softwarehersteller
Herausforderungen aus Sicht des Kunden
Seite 2
Agenda
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Einleitung & Überblick HZV
Die Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz ist ein gemeinschaftliches Vorhaben des Finanzplatzes
Ziel ist es die über Jahrzehnte gewachsene Format- und Belegvielfalt zu reduzieren und auf Basis ISO 20022 zu harmonisieren
Betroffen sind alle Geschäftskunden die den elektronischen Zahlungsverkehr nutzen
PostFinance arbeitet seit 2010 gemeinsam mit den anderen Banken an der Zukunft des schweizerischen Zahlungsverkehrs
Seite 4
Das Vorhaben HZV Die Zukunft des Zahlungsverkehrs
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Die Zahlungsinformationen fliessen zwischen den Finanzinstituten, den Auftraggebern und den Begünstigten neu auf Basis der Norm ISO 20022.
Seite 5 30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Meldungsformate mit ISO 20022 Der Meldungsfluss zwischen Auftraggeber und Begünstigtem
Auftraggeber
Finanzinstitut B
Finanzinstitut A
Clearing
Begünstigter (Gutschrift) Zahlungspflichtiger (LSV)
Auftrag pain.001 pain.008
Überweisung pain.001
Lastschrift pain.008
Status pain.002
Reporting camt.052 camt.053 camt.054
Interbank-zahlung
Reporting camt.052 camt.053 camt.054
Interbank-zahlung
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 6
Meilensteine für die PostFinance-Dienstleistungen Terminplan auf einen Blick
Rollout aus Sicht der Bank Stakeholder / Zielgruppen
Seite 7
Software-
partner Kunde
Bank
• Die enge Zusammenarbeit zwischen den Stakeholdern ist zentraler Erfolgsfaktor
• Hierfür ist im Rahmen des Rollouts ein strukturierter Begleitungsprozess erforderlich
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Begleitung Softwarepartner
Durch die Zusammenarbeit und die Unterstützung der Software- Hersteller will die PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten.
Durch den Dialog mit den Softwarepartnern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Softwarepartnern zu den PostFinance-Kunden:
10
Lösungs-
anbieter
1’000
PostFinance-
Kunden
Für PostFinance ein «Enabler»
Für PostFinance ein «Multiplikator»
1
Software-
Hersteller
Unser Fokus: Softwarepartner und Lösungsanbieter Softwarepartner sind Enabeler & Multiplikatoren
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 9
Schweizer Softwaremarkt ca. 400 – 500 relevante Anbieter / Produkte
Seite 10
Fokussierung: mit ca. 20% unserer Softwarepartner erreichen wir ca. 90% unserer Kunden
Software- hersteller
Kunden
20%
90%
80%
10%
…
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Der Betreuungsprozess ist fokussiert auf eine effiziente Umsetzung von ISO 20022
Betreuungsprozess Softwarepartner und Lösungsanbieter Betreuung strukturiert in übersichtlichen Schritten
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 11
Befähigung Umsetzung
&
Testing
Pilotierung
Abgestimmte
Markt-
bearbeitung
• Basisworkshop
• Gemeinsame Impact Analyse
• Umsetzung planen (Releaseplanung)
• Testplattform & Testfälle bereitstellen
• Durchführung Tests begleiten & defects analysieren
• «ISO Readiness « beurteilen
• Pilotkunden definieren
• Kunden bei Einspielung SW-Update begleiten
• Kundentests begleiten & Findings mit SWP abstimmen
• Vorgehen & Zeitplan Kundenrollout mit SWP abstimmen
• Kunden bzgl. ISO 20022 Software Bereitschaft informieren
• Kunden migrieren
Einholung und regelmässiges Update der Umsetzungsplanung
Faktenblätter Informationen für Endkunden bereitstellen
Seite 12
• Aktuelle Informationen hinsichtlich ISO 20022 Funktionsumfang & Umsetzungsplanung werden pro SWP / Produkt publiziert
• Diese Informationen bilden eine wichtige Grundlage für unsere Kunden um ihre Migrationsprojekte zu planen
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Herausforderungen aus Sicht Kunde
Marktwellen Kundenprojekte
Rollout aus Sicht der Bank Welche Kunden sind betroffen?
Seite 14
Geschäftskunden Privatkunden
Standard
80%
Komplex
20%
• Einfache Produktnutzung • Wenig Konten • Einfache Prozesse • Standard SW
• Komplexe Produktnutzung • Viele Konten • Komplexe Geschäftsprozesse • Grosse ERP Systeme / viele Umsysteme • Konzernstrukturen
Kunden
Rollout Rollout
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Unterstützung der Zielsetzungen unserer Kunden Mit der Umstellung auf ISO 20022 weiteres Potenzial nutzen
Seite 15
Bereichsübergreifende Analyse hinsichtlich der Optimierung des Working Capital (Liquidität, Debitoren, Lagerbestände und Kreditoren)
Umfassende Analyse des Optimierungspotenzials auf Grundlage detaillierter Prozessanalysen
Identifikation von schnell realisierbaren Optimierungsmöglichkeiten auf Grundlage punktueller Prozessanalysen («Quick Wins»)
Umsetzung der ISO-Anforderungen ohne
Berücksichtigung von Optimierungspotenziale
WCM
Umfassende ZV- Optimierung
Partielle ZV-Optimierung
Minimal (ISO-Umsetzung)
3
4
Welche Chancen wollen Unternehmen im Rahmen der Migration für Ihre Ziele nutzen?
1
2
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Der generische Kreditorenprozess umfasst vier wesentliche Schritte
Auswirkungen auf Geschäftsprozesse Beispiel: Kreditorenprozess
Seite 16
Name/Adresse Kreditor
BC/BIC Begünstigten-bank
Kontonummer (IBAN)
Zahlungszweck/-referenz (e2e ID)
Zahlungen nach Fristigkeit/Periodizität auswählen
Provisorische Verbuchung
Zahlungsauftrag erstellen (internes Format)
Zahlung
übermitteln
Zahlungen
aufbereiten und
auslösen
Stammdaten /
Zahlungen
bewirtschaften
Zahlungsauftrag erstellen (definiertes Datenformat)
Auftrag über Anlieferungskanal übermitteln
Statusmeldung auswerten
Verarbeitung Auftragsavisierung
Kontoabstimmung
Definitive Verbuchung
Archivierung
Fehlerhandling
Produkte und Standards ISO-Format Angebot von
PostFinance
An-/Auslieferungskanäle
Elektronischer Zahlungsauftrag EZAG pain.001 E-Finance Online Filetransfer
TBS (Telebanking Server)
FDS (File Delivery Services)
SWIFT FileAct
Verarbeitungsmeldung pain.002
Kreditorenauftrags-Avisierungen (Ausführungs- und
Einzelbestätigung)
camt.054
Zahlung abstimmen und
verbuchen
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Auswirkungen auf Systemlandschaft
Kommunikations-Software | File-Transfer-Client
Internet
Integrationsschicht
E-Finance
(Website)
Telebanking-Server
(TBS)
File-Delivery-Services
(FDS)
Hauptbuch CRM Kreditoren Debitoren Lohn
Zahlungs- aufträge
Hauptbuch-Abstimmung
Zahlungs- aufträge
Konto- auszüge
Zahlungs- eingänge
Abstimmung Kundendaten
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit Seite 17
Je nach IT-Architektur, Geschäftsprozessen und Produktnutzung kann eine Vielzahl Anwendungen und Schnittstellen betroffen sein
Realisierung ISO 20022 Finanzplatz und PostFinance
Seite 18 30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Projektportfolio Umsetzung von ISO 20022 in Projekten
Analyse des Projektportfolios zur Realisierung von ISO-20022-Anforderungen:
Projektportfolio Kunde
Externe Releaseplanung Softwarehersteller | Testing mit PostFinance
Projekt …
Projekt … Projekt …
Testing
ISO 20022 mit
PostFinance
Ein-
führung «Ready for ISO 20022»
Software- lieferung
Servicepack …
Software- bereitstellung
Upgrade …
Software- lieferung
Tests Kunde mit
PostFinance Realisierung ISO 20022
Durchführung der Tests stufenweise bis zu vollständigen End-to-End-Tests
Tests erfolgreich abgeschlossen
ISO 20022- Projekte
Upgrade …
Herausforderungen aus Sicht Kunde Frühe Planung hilft bei einer reibungslosen Umstellung
Seite 19
IT Projektmanagement Prozesse
• Anzahl betroffener
Systeme
• Readiness
Softwarehersteller
• Alte Software-
Releasestände
• End-of-Life Systeme
• Eigentwicklungen
• Testing
• Neuausrichtung
Prozesse aufgrund
neuer
Funktionalitäten
(z.B. e2e-ID, offene
Buchhaltung…)
• Steigerung
Automatisierungs-
grad
• Zeit
• Awareness GL
• Kosten / Budget
• Eigene
Projektlandschaft
• Koordination
Geschäftseinheiten
• Abhängigkeiten
erkennen
• Migrationsvorgehen
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Seite 20
Herausforderungen aus Sicht Kunde Braucht es ein Wunder…?
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
ISO 20022
Nutzen Sie die Harmonisierung als Chance
Beginnen Sie frühzeitig mit der Planung des Umstellungsvorhabens
Definieren Sie ein klare und schlagkräftige Projektstruktur
Stimmen Sie sich eng mit ihrer Bank und Softwarepartner ab
Holen Sie sich Hilfe
Seite 21
…es braucht keine Wunder. Unser Tipp: vermeiden Sie den ISO-Stau!
Vor allem im 2. Halbjahr 2017 erwarten wir ein «erhöhtes Verkehrs-aufkommen». Staus bei der Nutzung unserer Infrastrukturen und Beratungen sind nicht ausgeschlossen.
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Anhang
Ergänzend zu den Dokumentationen sind weitere Lernmedien verfügbar:
Seite 23
Weitere Dokumentationen und Lernmedien Werbung für eine gute Sache
Der Lernfilm vermittelt die wesentlichen Treiber für die Harmonisierung des Zahlungsverkehrs Schweiz und informiert über die vier Reiseetappen.
Mit verschiedenen Web Based Trainings werden das erforderliche Wissen und verschiedene Tipps und Tricks aus der Praxis vermittelt. https://www.postfinance.ch/de/biz/zv/help/training.html
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit
Informationen des Finanzplatzes Schweiz
Informationen von PostFinance
Weiterführende Informationen Websites mit weiterführenden Informationen
Seite 24
Beschreibung der Website Link
Website der AGr Kommunikation Migration ZV CH www.migration-zv.ch
Informationen zur Umsetzung des ISO 20022-Standards
in der Schweiz
www.iso-payments.ch
Validierungsplattform von SIX validation.iso-payments.ch/
Beschreibung der Website Link
Testplattform PostFinance https://isotest.postfinance.ch
Informationen zur Migration ZV CH bei PostFinance www.postfinance.ch/migration-zv
Informationen zu ISO 20022 www.postfinance.ch/iso20022
Informationen zu ISO 20022 im EZAG www.postfinance.ch/ezag
Informationen zu ISO 20022 in der Kontoavisierung www.postfinance.ch/e-doc
Informationen zu ISO 20022 für den SEPA Debit Direct www.postfinance.ch/sdd
Informationen zu IBAN www.postfinance.ch/iban
30.03.2016 - HZV Rollout - Hannes Polit