Gruppo Aviva · 2019-09-16 · Prodotto: Aviva Vita Twin Top Selection ed. 2019 (Tariffa UB40) Contratto Multiramo (Ramo Assicurativo I e III) Data di aggiornamento: 01/10/2019 Il

Gruppo Aviva

Polizze Vita “dormienti” In seguito ai diversi interventi di IVASS in materia riportiamo di seguito i “consigli per i

consumatori”

Le polizze vita “dormienti” sono polizze che, pur avendo maturato un diritto al pagamento del capitale

assicurato, non sono state pagate dalle imprese di assicurazione e giacciono in attesa della prescrizione. Può

trattarsi di polizze per il caso di morte dell’assicurato della cui esistenza i beneficiari non erano a conoscenza

o di polizze che, giunte alla scadenza, non sono state riscosse dagli interessati per vari motivi.

Il codice civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si estinguono dopo 10

anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda (prescrizione). Qualora il Contraente o i

Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono

devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge

n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni”.

Di seguito alcuni consigli per evitare il fenomeno delle polizze vita dormienti:

1. Se stipuli una polizza vita per proteggere il tuo futuro o quello dei tuoi cari, informa i tuoi familiari - o

coloro ai quali intendi destinare le somme - dell’esistenza del contratto e dell’impresa con la quale è

stato concluso.

2. Per essere certo che le somme derivanti dalle coperture assicurative siano effettivamente riscosse in

un futuro, presta attenzione alla designazione dei beneficiari. È importante designare i beneficiari

nominativamente avendo cura di indicare anche i relativi dati anagrafici (luogo, data di nascita

e codice fiscale) evitando il ricorso a formulazioni generiche quali, ad esempio, “eredi legittimi o

testamentari, figli nati e/o nascituri, coniuge o coniuge al momento del decesso”.

3. Fornisci tutte le informazioni utili a rintracciare i beneficiari in caso di decesso e/o a scadenza

(indirizzo, recapito telefonico e e-mail) ricordandoti di aggiornarle in caso di variazioni.

4. Se non vuoi portare a conoscenza i beneficiari dell’esistenza della polizza, informane un soggetto

terzo che si attivi al verificarsi dell’evento assicurato. In aggiunta è possibile comunicare all’impresa,

nel caso di specifiche esigenze di riservatezza, i dati necessari per l’identificazione (nome, cognome,

denominazione sociale, codice fiscale e/o partita IVA, indirizzi e recapito telefonico) di un

referente terzo, diverso dal beneficiario, a cui l’impresa potrà far riferimento in caso di decesso

dell’assicurato.

AVIVAVITATWINTOPSELECTIONed.2019–DIPAggiuntivoIBIP–Pag.1di21

IlpresentedocumentocontieneinformazioniaggiuntiveecomplementaririspettoaquellepresentinelDocumentocontenenteleinformazionichiaveperiprodottidiinvestimentoassicurativi(KID)peraiutareilpotenzialeContraentea capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimonialedell'Impresadiassicurazione.IlContraentedeveprenderevisionedellecondizionidiassicurazioneprimadellasottoscrizionedelContratto.AvivaVitaS.p.A.viaA.Scarsellini,n.civico14;CAP20161;cittàMilano;tel.+39022775.1;sitointernet:www.aviva.it;pec:[email protected].

AvivaVitaS.p.A.,ImpresadiassicurazionedelGruppoAVIVA,hasedelegaleedirezionegeneraleinviaA.Scarsellinin.14–20161Milano–Italia.Numeroditelefono:800.11.44.33-sitointernet:www.aviva.itIndirizzidipostaelettronica:• perinformazionidicaratteregenerale:[email protected]• perinformazionirelativealleliquidazioni:[email protected]• pec:[email protected].,èstataautorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconDecreto9/9/1988(GazzettaUfficialenr.223del22/9/1988).Iscrizioneall’AlbodelleImpresediassicurazionen.1.00075.

Inbaseall’ultimobilancioapprovato,l’ammontaredelpatrimonionettodiAvivaVitaS.p.A.èpariadEuro176.856.236,00dicuiilCapitaleSocialeammontaaEuro155.000.000,00eleRiservepatrimonialiaEuro66.013.790,00.L’Indicedisolvibilitàdell’Impresadiassicurazionecalcolatoinfunzionedelrequisitodicapitalebasatosullospecificoprofilodirischiodell’Impresadiassicurazionestessaèparial108%.L’Indicedisolvibilitàcalcolatosulrequisitominimopatrimonialerichiestoèparial238%.PerognidettagliosirimandaallasezioneEdeldocumento“SFCR”(RelazionesullaSolvibilitàesullaCondizioneFinanziaria)pubblicatosulsitodell’Impresadiassicurazione.

AlContrattosiapplicalaleggeitaliana.

Qualisonoleprestazioni?

LeprestazionidelpresenteContrattosonocollegatesiaairisultatidiunaGestioneinternaseparatadenominata“AVIVA-GRUPPOUBIBANCA”siaairisultatidiunoopiùOrganismidiInvestimentoCollettivodelRisparmio(diseguitoOICR)armonizzati.GliOICRoffertidalpresenteContrattoriportatinellasottostantetabella,sonoraggruppatidall’Impresadiassicurazioneininsiemi,denominati“CombinazioniAviva”,omogeneidalpuntodivistadellepolitichediinvestimentoedelprofilodirischio.IlContraente,almomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificato,indicacomesuddividereilCapitaleinvestitotralequotedegliOICRelaGestioneinternaseparata.

AssicurazioneVitaInteraaPremiounicoMultiramoDocumentoinformativoprecontrattualeaggiuntivo

periprodottid'investimentoassicurativi(DIPaggiuntivoIBIP)

Impresadiassicurazione:AvivaVitaS.p.A.Prodotto:AvivaVitaTwinTopSelectioned.2019(TariffaUB40)ContrattoMultiramo(RamoAssicurativoIeIII)

Datadiaggiornamento:01/10/2019IlDIPAggiuntivoIBIPpubblicatoèl’ultimodisponibile


Bonus trimestrale (solo per la parte di Capitale investita in OICR): nel corso della Durata del contratto, in caso di vitadell’AssicuratopuòesserericonosciutounBonustrimestralecorrispondenteadunapercentualedelleCommissionidigestioneapplicatedalleSGRegravantisullapartediCapitaleInvestitoinOICR.TaliCommissionisonoriportateall’internodellavoce“Altricostiricorrenti”dicuiallaSezioneCOSTISPECIFICIDELL’OPZIONEDIINVESTIMENTOdelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVEdiognisingoloOICRL’importodell’eventualeBonustrimestraleècalcolatogiornalmenteperognisingoloOICRmoltiplicandoiseguentifattori:• lapercentualedellaCommissionedigestionedariconoscereinbaseagliaccordi;• lapercentualedellaCommissionedigestionegravantesull’OICR;• ilControvaloredell’OICR.Taleimportoèsuddivisoper365oper366incasodiannibisestili.IlBonustrimestralevienericonosciuto l’ultimogiorno lavorativodiogni trimestresolareattribuendounnumerodiQuotecalcolatoinbasealValoredellequotedegliOICRpossedutidalContraenteallastessadata.Nelcasoincuisiagiàstatarichiesta la liquidazionedelRiscattototale/dellaprestazioneincasodidecessodell’Assicurato,verrà riconosciuto il Bonus trimestrale solo per il tempo trascorso dal giorno successivo all’ultimo giorno lavorativo delprecedentetrimestresolarealladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazionedapartedell’ImpresadiAssicurazione.Pianodi allocazione (soloper lapartediCapitale investita inOICR):consiste inunagestioneattivadegliOICR, svoltadall’Impresadiassicurazionealmenounavoltal’anno,dicuiunanecessariamentenelcorsodelterzotrimestre,chehaloscopodiindirizzareilCapitaleinvestitoversogliOICRritenutimigliori interminidiprofilorischio-rendimentoall’internodellamedesimaCombinazioneAviva.

Taleattivitàdigestioneèpredeterminatanellesuemodalitàdifunzionamentoedèeffettuatadall’Impresadiassicurazioneconpienadiscrezionalitàedautonomiaoperativa,seppurnelrispettodellescelteeffettuatedalContraente.

IlPianodiallocazione,prevedecheperciascunaCombinazioneAvivasiaindividuatoun“OICRdidestinazione”eunoopiù“OICRdiuscita”;l’ImpresadiassicurazioneeffettueràunoSwitchautomaticodall’”OICRdiuscita”,qualorapossedutodalContraente,versol’”OICRdidestinazione”.L’”OICRdidestinazione”egli“OICRdiuscita”sonoindividuatidall’ImpresadiassicurazioneperogniCombinazioneAvivacollegataalContratto,sullabasedicriteri:

• quantitativi,basatisulleperformance,registrateinperiodiditemporagionevolmenteampi,chesonorapportateairischiassuntidallagestione.Sullabasedeirisultatiottenuti, l’ImpresadiassicurazioneassegnaunratingchedeterminaunaclassificadegliOICRall’internodiciascunaCombinazioneAviva;

• qualitativi, basati da un lato sulle prospettive deimercati in questione e dall’altro sull’omogeneità degli OICRcoinvoltinelloSwitchinterminidiprofilodirischioepoliticad’investimento.

L’Impresa di assicurazione potrebbe non effettuare lo Switch automatico su una delle Combinazioni Aviva in base avalutazionidiscrezionali;inognicasoloSwitchnonsaràeffettuato:

• qualoral’”OICRdidestinazione”abbiaungradodirischiodidueclassisuperioreaquellodell’”OICRdiuscita”;• nelcasoincuiilContrattoabbiaavutodecorrenzanei90giorniprecedentiladatadelPianodiallocazione.

L’Impresadiassicurazione,inaggiuntaalmonitoraggioperiodicodegliOICR,osservainmodospecificol’andamentodegli”OICRdidestinazione”neimesiintercorrentitraunPianodiallocazioneel’altro,riservandosilapossibilitàdieffettuaredeiPianidiallocazione“straordinari”,qualorasituazioniparticolari,legatesiaaimercatifinanziari,siaaisingoliOICR,dovesserosuggerire di modificare l’”OICR di destinazione” che era stato originariamente individuato dal Piano di allocazione. IlContrattononsaràcoinvoltodalloswitchdelPianodiallocazione“straordinario”qualoralostessoabbiaDatadidecorrenzanei90giorniprecedentiladatadelPianodiallocazione“straordinario”.

Inoltre l’Impresa di assicurazione, nel corso dellaDurata del contratto, al fine di salvaguardare sia l’efficacia del Piano diallocazione,sial’omogeneitàdell’indicatoredirischioriportatoneiDOCUMENTICONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE,deicostiedellapoliticad’investimentodegliOICRappartenentialleCombinazioniAviva,potrà:

• spostaregliOICRdaunaCombinazioneAvivaall’altra;• spostaregliOICRgiàcollegatialContrattoinnuoveCombinazioniAviva;• inserirenuoviOICRinCombinazioniAvivagiàcollegatealContrattooinnuoveCombinazioniAviva.

Leoperazionidi Switchdecisenell’ambitodelPianodiallocazionevengonoeffettuatedall’Impresadiassicurazioneneiseguentitermini:

• ilCapitalematuratonell’OICRdiUscitavienedeterminatomoltiplicandoilValoredellequote,comerisultailgiornoin cui vieneeffettuato ilPianodiallocazioneper ilnumerodelleQuotepossedutedalContraentenello stessogiorno;

• dettoimportovienedivisoperilValoredellequotedell’”OICRdidestinazione”nellostessogiorno.


Pianodi interventi straordinari (solo per la parte di Capitale investita inOICR): consiste principalmente in un’attività dimonitoraggioeffettuatadall’Impresadiassicurazionenell’interessedeiContraenticheabbianoinvestitoocherichiedanodiinvestireinunOICRoggettodioperazionistraordinariedeciseautonomamentedallarispettivaSGR.SonoconsideratetalituttelemodifichechedeterminanounoSwitchinunaltroOICR,comeadesempio:

• operazionidifusioneoincorporazioneconaltriOICRgestitidallaSGR;• sospensione,temporaneaodefinitiva,dellesottoscrizioni;• chiusuradell’OICReconseguenteliquidazionedelpatrimoniodellostesso.

L’Impresadiassicurazioneindividual’OICRinteressatodall’operazionestraordinariacome“OICRineliminazione”;taleOICRèfattooggettodiun’operazionediSwitchstraordinario:l’ImpresadiassicurazionetrasferisceilControvaloredellequotepossedutedaiContraentidell’”OICRineliminazione”versol’OICRappartenenteallamedesimaCombinazioneAvivacheèstatodichiarato“OICRdidestinazione”nell’ultimoPianodiallocazionerealizzato.LoSwitchstraordinarioavverràconleseguentimodalità:• vienedeterminatoilCapitalematuratonell’”OICRineliminazione”,moltiplicandoilValoredellequotecomerisultail

giorno in cui viene effettuata l’operazione straordinaria sull’OICR, per il numero totale delle Quote dell’”OICR ineliminazione”possedutealContraenteallastessadata;

• dettoimportoèdivisoperilValoredellequotedell’”OICRdidestinazione”dellostessogiorno.Successivamente all’operazione di Switch straordinario, l’”OICR in eliminazione” sarà estromesso dalla lista degli OICRcollegatialContrato.DiseguitosiriportanogliOICRoffertidalpresenteContrattounitamentealcodiceISINnonchélaCombinazioneAvivadiappartenenza.

CODICEISIN DENOMINAZIONEOICR COMBINAZIONEAVIVADIAPPARTENENZA

LU0249549782 ABEuropeanIncomePortfolio ObbligazionariFlessibili

LU0736559278 ABSelectAbsoluteAlpha FlessibiliAlternativi

LU0011963245 AberdeenAsiaPacificEquity AzionariPacifico

LU0396317926 AberdeenEmergingMarketsBond ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0231484808 AberdeenEuropeanEquityExUK AzionariEuropa

IE00B8J38129 AlgebrisFinancialCredit ObbligazionariCorporateInternazionali

LU0568614837 AmundiConvertibleEurope ObbligazionariConvertibili

LU1882474239 AmundiEuroGovernmentBond ObbligazionariEuropa

LU1883307206 AmundiEuropeanEquitySmallCap AzionariEuropa

LU1883315134 AmundiIIEuropeanEquityValue AzionariEuropa

LU1883854868 AmundiPioneerUSEquityFundamentalGrowth AzionariAmerica

LU0280563387 AvivaEmergingMarketsSmallCap AzionariPaesiEmergenti

LU0367993317 AvivaGlobalHighYieldBond ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

LU0800573346 AXAE.M.ShortDurationBonds ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0164100710 AXAEuroCreditBond ObbligazionariCorporateEuropa

LU0251661756 AXAEuroCreditShortDuration ObbligazionariBreveTermine

LU0227145389 AXAEuroInflation ObbligazionariEuropa

LU0227125514 AXAEuropeRealEstate AzionariSettoriali

LU0658025977 AXAEuropeShortDurationHighYield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0389656892 AXAEurozoneEquity AzionariEurozona

LU0545110271 AXAGlobalConvertibles ObbligazionariConvertibili

LU0184631991 AXAGlobalHighYieldBond ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

IE00B03Z0X43 AXAJapanEnhancedIndexAlpha AzionariPacifico

LU0184634821 AXAOptimalIncome BilanciatiFlessibili

LU0960404233 AXAUSCreditShortDurationBond ObbligazionariDollari

IE0033609722 AXAUSEnhancedIndexAlpha AzionariAmerica


LU0211118483 AXAUSShortDurationHighYield ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

LU0154237225 BlackRockDollarShortDurationBond ObbligazionariDollari

LU0278457204 BlackRockEmergingMarketsBond ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0093502762 BlackRockEuroMarketsEquity AzionariEurozona

LU0628612748 BlackRockEuropeanEquityIncome AzionariEuropa

LU0278453476 BlackRockFixedIncomeGlobalOpportunities ObbligazionariFlessibili

LU0438336421 BlackRockFixedIncomeStrategies ObbligazionariFlessibili

LU0171301533 BlackRockWorldEnergy AzionariSettoriali

LU0055631609 BlackRockWorldGold AzionariSettoriali

LU0172157280 BlackRockWorldMining AzionariSettoriali

LU1278659575 BluebayEmergingMarketUnconstrainedBond ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0549547510 BlueBayEuroAggregateBond ObbligazionariEuropa

LU1956135328 BNPEuropeMulti-FactorEquity AzionariEuropa

LU0144746764 CandriamBondsEmergingMarkets ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0942153742 CandriamEuroHighYield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0170291933 CandriamGlobalHighYield ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

LU1502282632 CandriamRobotics AzionariSettoriali

LU0157028266 CapitalEuropeanGrowthAndIncome AzionariEuropa

LU0164455502 CarmignacCommodities AzionariSettoriali

FR0010149161 CarmignacCourtTerme ObbligazionariBreveTermine

FR0010149302 CarmignacEmergents AzionariPaesiEmergenti

FR0010149112 CarmignacEuroEntrepreneurs AzionariEuropa

LU0992627298 CarmignacL-SEuropeanEquity FlessibiliAlternativi

FR0010149120 CarmignacSecuritè ObbligazionariBreveTermine

FR0010565457 DorvalConvictions BilanciatiFlessibili

LU0145655824 DWSEuroBonds ObbligazionariBreveTermine

LU0740822621 DWSGermanEquities AzionariEurozona

LU0273158872 DWSGlobalAgribusiness AzionariSettoriali

FR0010434019 EchiquierPatrimoine FlessibiliModerati

FR0000993503 EllipsisMasterTopECI ObbligazionariConvertibili

LU0251127410 FidelityAmericaFund AzionariAmerica

LU0936575868 FidelityChina AzionariPaesiEmergenti

LU0115763970 FidelityEmergingMarketsEquity AzionariPaesiEmergenti

LU0346388613 FidelityGlobalConsumerIndustries AzionariSettoriali

LU0346388704 FidelityGlobalFinancialServices AzionariSettoriali

LU0261951957 FidelityGlobalInfrastructure AzionariSettoriali

LU0346389348 FidelityGlobalTechnology AzionariSettoriali

LU0251129895 FidelityInternational AzionariGlobali

LU0283901063 FidelityItaly AzionariEurozona

LU0368678339 FidelityPacific AzionariPacifico

LU0261952922 FidelityUSDollarCash ObbligazionariDollari

LU0302283246 GSEmergingMarketsDebt ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0201159711 GsGlobalCoreEquity AzionariGlobali

LU0413444745 GSGlobalCreditPortfolio ObbligazionariCorporateInternazionali

LU0264598268 HendersonAlphaPanEuropean FlessibiliAlternativi


LU0490769915 HendersonUKAbsoluteReturn FlessibiliAlternativi

LU0811140721 HSBCEmergingMarketsBond(Hdg) ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0165124784 HSBCEuroCreditBond ObbligazionariCorporateEuropa

LU0362709346 HSBCEurolandGrowth AzionariEurozona

LU0795840619 HSBCGEMDebtTotalReturn ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0922810600 HSBCGlobalShortDurationHighYield ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

LU1679069580 HSBCMultiAssetStyleFactors FlessibiliAlternativi

LU1775950477 Invesco(LUX)AsianEquity AzionariPaesiEmergenti

LU1775980201 Invesco(LUX)UkEquity AzionariEuropa

LU0243957825 InvescoEuroCorporateBond ObbligazionariCorporateEuropa

LU0607513230 InvescoGlobalEquityIncome AzionariGlobali

LU0482497954 InvescoGlobalStructured AzionariGlobali

LU0119750205 InvescoPanEuropeanStructured AzionariEuropa

LU0440694585 InvestecEuropeanEquity AzionariEuropa

LU0846948197 InvestecGlobalFranchise AzionariGlobali

LU0329429897 JBLuxuryBrands AzionariSettoriali

LU0032254376 JBSterlingCash ObbligazionariGlobali

LU0512127548 JPME.M.CorporateBond ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0599213476 JPME.M.StrategicBond ObbligazionariPaesiEmergenti

LU1001747408 JPMEuropeEquityAbsoluteAlpha FlessibiliAlternativi

LU0210531637 JPMEuropeSmallCap AzionariEuropa

LU0210531801 JPMEuropeStrategicGrowth AzionariEuropa

LU0469576366 JPMFlexibleCredit ObbligazionariCorporateInternazionali

LU0095938881 JPMGlobalAppreciation FlessibiliAlternativi

LU0070212591 JPMGlobalBalanced BilanciatiFlessibili

LU0408846375 JPMGlobalCorporateBond ObbligazionariCorporateInternazionali

LU0880062913 JPMGlobalHealthcare AzionariSettoriali

LU0514679652 JPMGlobalStrategicBond ObbligazionariFlessibili

LU0289470113 JPMIncomeOpportunity FlessibiliModerati

LU0210527015 JPMIndia AzionariPaesiEmergenti

LU0210535034 JPMLatinAmericaEquity AzionariPaesiEmergenti

LU0217390573 JPMPacificEquity AzionariPacifico

LU0210532957 JPMUSAggregateBondUSD ObbligazionariDollari

LU0210528922 JPMUSSmallerCompanies AzionariAmerica

LU0210536511 JPMUsValue AzionariAmerica

FR0010259945 LazardActionsEuro AzionariEurozona

FR0010752543 LazardCrèdit ObbligazionariCorporateEuropa

FR0010689141 LazardObjectifSmallCap AzionariEurozona

IE00B23Z8X43 LeggMasonGlobalFixedIncome ObbligazionariGlobali

LU0159201655 LombardConvertibleBond ObbligazionariConvertibili

LU1670629549 M&G(LUX)EuropeanCorporateBondFund ObbligazionariCorporateEuropa

LU1670719886 M&G(LUX)GlobalMacroBondFund ObbligazionariGlobali

LU1670724373 M&G(LUX)OptimalIncomeFund FlessibiliModerati

LU0094557526 MFSEuropeanResearch AzionariEuropa

LU0219418836 MFSGlobalTotalReturn BilanciatiFlessibili


LU1708485351 MirabaudEquityAsiaexJapan AzionariPacifico

LU1203833295 MirabaudEquityGlobalFocusESG AzionariGlobali

IE0033758917 MuzinichEnhancedYieldShortTerm ObbligazionariBreveTermine

IE0005315449 MuzinichEuropeyield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0700166217 NextamPartnersVerCapitalCredit ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0546916452 NNEmergingMarketsDebtLC ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0127786860 NNEuroHighDividend AzionariEurozona

LU0772944145 NordeaEuropeanFinancialDebt ObbligazionariCorporateEuropa

LU0112467450 NordeaGlobalStableEquity AzionariGlobali

LU0772958525 NordeaNorthAmericanAllCap AzionariAmerica

LU0458980595 NordeaUsCorporateBond ObbligazionariDollari

LU0096450555 OysterEuropeanOpportunities AzionariEuropa

LU0204988207 OysterJapanOpportunities AzionariPacifico

LU0823394852 ParvestConvertibleBondWorld ObbligazionariConvertibili

LU1270636993 ParvestEquityBestSelectionWorld AzionariGlobali

LU0823411706 ParvestEquityWorldConsumerDurables AzionariSettoriali

LU0212175227 ParvestEuroShortTermBond ObbligazionariBreveTermine

LU0828733419 PharusEuroGlobalBond ObbligazionariFlessibili

LU0496442640 PictetCorto FlessibiliAlternativi

LU0167154417 PictetEurMidTerm ObbligazionariBreveTermine

LU0726357444 PictetEurShortTermHighYield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0303494743 PictetGlobalBond ObbligazionariGlobali

LU0170991672 PictetGlobalEmergingDebt ObbligazionariPaesiEmergenti

LU0312383663 PictetIst.CleanEnergy AzionariSettoriali

LU0128494944 PictetIst.EuroLiquidity ObbligazionariBreveTermine

LU0386875149 PictetIst.GlobalMegatrend AzionariGlobali

LU0270904351 PictetIst.Security AzionariSettoriali

LU0104884605 PictetIst.Water AzionariSettoriali

LU0128499158 PictetMoneyMarketCHF ObbligazionariGlobali

IE00B11XYX59 PIMCOEmergingMarketsBond ObbligazionariPaesiEmergenti

IE00B3K7XK29 PIMCOGlobalCredit ObbligazionariCorporateInternazionali

IE00B2R34Y72 PIMCOGlobalHighYieldBond ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

IE00BHZKQB61 PIMCOGlobalLowDurationRealReturn ObbligazionariGlobali

IE00B4YYY703 PIMCOGlobalMultiAssetFund BilanciatiFlessibili

IE0033591748 PIMCOGlobalRealReturn ObbligazionariGlobali

LU1833299875 PramericaAbsoluteReturn BilanciatiFlessibili

IT0004366719 PramericaActiveDuration ObbligazionariFlessibili

IT0003242424 PramericaAzioniEuro AzionariEurozona

LU0614216538 PramericaGlobalDynamicAllocation BilanciatiFlessibili

LU0399409225 PramericaGlobalEquity AzionariGlobali

IT0003242481 PramericaMercatiEmergenti AzionariPaesiEmergenti

IT0003242200 PramericaObbl.Dollari ObbligazionariDollari

AT0000A0EY43 RaiffeisenBondEuropaHighYield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

AT0000785340 RaiffeisenBondGlobale ObbligazionariGlobali

AT0000785209 RaiffeisenMonetarioEuro ObbligazionariBreveTermine


AT0000785308 RaiffeisenObbligazionarioEuro ObbligazionariEuropa

AT0000A0P7X4 RaiffeisenObbligazionarioFondamentale ObbligazionariGlobali

LU1493701376 RobecoAsiaPacificEquities AzionariPacifico

LU0187077218 RobecoEuropeanSustainableEquity AzionariEuropa

FR0011261197 RothschildValor BilanciatiFlessibili

IE0002549487 RussellEmergingMarketsEquity AzionariPaesiEmergenti

LU0188438112 SchroderAsiaEquityYield AzionariPacifico

LU0106259558 SchroderAsianOpportunities AzionariPaesiEmergenti

LU0106817157 SchroderEmergingEurope AzionariPaesiEmergenti

LU0248176959 SchroderEmergingMarkets AzionariPaesiEmergenti

LU0106235533 SchroderEuroBond ObbligazionariEuropa

LU0995119665 SchroderEuroConviction ObbligazionariCorporateEuropa

LU0106235293 SchroderEuroEquity AzionariEurozona

LU0106235962 SchroderEuroGovernmentBond ObbligazionariEuropa

LU0849399786 SchroderEuroHighYield ObbligazionariAltoRendimentoEuropei

LU0161305163 SchroderEuropeanEquityAlpha AzionariEuropa

LU0106237406 SchroderEuropeanSmallerCompanies AzionariEuropa

LU0562313402 SchroderFrontierMarketsEquity AzionariPaesiEmergenti

LU0180781048 SchroderGlobalInflation-Linked ObbligazionariGlobali

LU0224509132 SchroderGlobalProperty AzionariSettoriali

LU0106238719 SchroderItalianEquity AzionariEurozona

LU0236737465 SchroderJapaneseEquity AzionariPacifico

LU0270818197 SchroderJapaneseOpportunities AzionariPacifico

LU0106234643 SchroderShortTermBond ObbligazionariBreveTermine

LU0106260564 SchroderUSDollarBond ObbligazionariDollari

LU0271483876 SchroderUSLargeCapHedged AzionariAmerica

LU0248178732 SchroderUSSmallCapEquity AzionariAmerica

LU0644935743 SwisscantoSelectionInternational AzionariGlobali

LU0133084623 T.RoweEmergingMarketEquity AzionariPaesiEmergenti

LU0382932902 T.RoweGlobalGrowthEquity AzionariGlobali

LU0272423673 T.RoweNaturalResourcesEquity AzionariSettoriali

LU0133085943 T.RoweUSBlueChipEquity AzionariAmerica

LU1377852261 TCWMetWestUnconstrainedBond ObbligazionariFlessibili

LU0390135415 TempletonAsianSmallerCompanies AzionariPaesiEmergenti

IE00B90F5P70 TendercapitalBondTwoSteps ObbligazionariEuropa

LU1829329819 Threadneedle(LUX)PanEuropeanSmallerCompanies AzionariEuropa

LU0198728585 ThreadneedleGlobalFocus AzionariGlobali

LU0399409068 UBISICAVAsiaPacific AzionariPacifico

LU0476065866 UBISICAVEuroCorporateShortTerm ObbligazionariBreveTermine

LU0476065510 UBISICAVGlobalCorporateBond ObbligazionariCorporateInternazionali

LU1088207649 UBISICAVGlobalHighYield ObbligazionariAltoRendimentoGlobali

LU1672149751 WellingtonEmergingMarketsResearchEquity AzionariPaesiEmergenti

LU1334725337 WellingtonGlobalQualityGrowth AzionariGlobali


Prestazione in casodidecessodell’Assicurato: Il presenteContrattoprevede che, in casodi decessodell’Assicurato– inqualsiasi epoca esso avvenga, senza limiti territoriali, senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicuratostesso, ferme le limitazioni di cui alla successiva Sezione CI SONO LIMITI DI COPERTURA? - l'Impresa di assicurazionecorrispondaaiBeneficiariilCapitalecasomorte,pariallasommadelCapitalematuratoedellaMaggiorazionecasomorte.IlCapitalematuratoècalcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommadeiseguentiimporti:• CapitaleMaturatorelativoallaGestioneinternaseparatainvigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzacheprecede

ocoincideconladatadiricevimentodellarichiestadi liquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione,eventualmente rivalutato per il tempo trascorso da detto anniversario alla data di ricevimento della richiesta diliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

• eventualiPartidicapitaleacquisiteconiversamentiaggiuntivie/oderivantidaoperazionidiSostituzioninellaGestioneinterna separataentrambeeffettuate successivamenteall’ultima ricorrenzaannua, ciascunaeventualmente rivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

• lesommeriportateaidueprecedentipuntivengonodiminuitedelleeventualiPartidicapitaledisinvestitedallaGestioneinternaseparata,tramiteRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionieffettuatesuccessivamenteall’ultimaricorrenzaannua,ciascunaeventualmenterivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

• Controvalore del Capitale investito negliOICR, calcolatomoltiplicando il numerodelleQuote possedute per il ValoreunitariodellestessedelquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell'Impresadiassicurazione.

IlControvaloredellequotedegliOICRverrà,rispettivamente,diminuitoeaumentatodeipro-rata:o dellaCommissionedigestionetrattenutadall’Impresadiassicurazioneperl’attivitàgestionalesvoltanelconfronto

degliOICR (Pianodiallocazione)e riportataall’internodellavoce“Altri costi ricorrenti”di cuiallaSezioneCOSTISPECIFICIDELL’OPZIONEDIINVESTIMENTOdelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVEdiognisingoloOICR

o delBonustrimestraledicuialpuntoBONUSTRIMESTRALEdellaSezioneQUALISONOLEPRESTAZIONI?cheprecedenonancoraapplicatialContratto.

IlCapitalecasomorteèparialCapitalematurato,calcolatocomesopradescritto,aumentatodellaMaggiorazionecasomorte,calcolatadall'ImpresadiassicurazionemoltiplicandoilCapitalematuratoperlapercentualeindicatanellatabellachesegue,determinatainfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso.LaMaggiorazionecasomortenonpuòcomunquesuperareilcapitalemassimoindicatonellatabella.

ETÀDELL’ASSICURATOALLADATADELDECESSO(inanniinteri) %DIMAGGIORAZIONE

Finoa39anni 10,00%Da40a49anni 5,00%Da50a59anni 2,00%Da60a69anni 1,00%

Da70anniedoltre 0,50%LaMaggiorazionecasomortenonpuòcomunquesuperarel’importodiEuro50.000,00.OPZIONICONTRATTUALISostituzioneOICRconOICReSostituzioneOICRconGestioneinternaseparata:IlContraentehalafacoltàdimodificarelaripartizionedelCapitalematuratotra:• laGestioneinternaseparataegliOICR;• isoliOICR;nelcorsodellaDuratadelcontratto.E’possibileeffettuareoperazionidiSostituzionedagliOICRallaGestioneinternaseparataeviceversaalleseguenticondizioni:• trascorsounannodallaDatadidecorrenza,• rimane fermo il limite massimo di 30 OICR che possono essere collegati contemporaneamente al Contratto, con

investimentominimodi2.500,00EuroperciascunOICR(l’importoècalcolatotenendocontodelcapitalegiàinvestitoneisingoliOICR);

• dopol’operazionediSostituzione:o almenoil10%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonellaGestioneinternaseparata;o almenoil20%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonegliOICR;


• incasodi sostituzionidallaGestione internaseparataagliOICR: sonoconsentite tre sostituzioniperogniannualitàdiContratto;

• incasodisostituzionidagliOICRallaGestioneinternaseparata:nonsonoprevistelimitazionialnumerodisostituzioniperogniannualitàdiContratto.

E’possibileeffettuareoperazionidiSostituzionetraisoliOICRalleseguenticondizioni:• trascorsi30giornidallaDatadidecorrenza;• nonsonoprevistilimitialnumerodiSostituzione;• rimane fermo il limite massimo di 30 OICR che possono essere collegati contemporaneamente al Contratto, con

investimentominimodi2.500,00EuroperciascunOICR(l’importoècalcolatotenendocontodelcapitalegiàinvestitoneisingoliOICR).

L’ImpresadiassicurazioneeffettueràlaSostituzioneripartendoilCapitalematuratotralaGestioneinternaseparataegliOICRoppureconvertendoilCapitalematuratoespressoinQuotedaunoopiùOICRprecedentementesceltiinquotediunoopiùOICRtraquelliprevistidalpresenteContrattosullabasedellepercentualidiripartizioneindicatadalContraenteneiterminiseguenti:• vienedisinvestitoilCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparatainvigorealladatadellaSostituzione–in

casodisostituzionetra laGestione internaseparataegliOICR-e ilControvaloredegliOICRottenutomoltiplicando ilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadellaSostituzione;

• viene applicata la percentuale di investimento indicata dal Contraente, ottenendo l’importo da investire, sempre incorrispondenzadelladatadelloSostituzione:nellaGestioneinternaseparataenegliOICR–incasodisostituzionetralaGestioneinternaseparataegliOICR–oppureinciascunOICRscelto–incasodisostituzionetraOICR-.

IlValoredellequotedegliOICRpresoariferimentosiaincasodidisinvestimentochediinvestimentoèquellodelladatadellaSostituzioneovverodelquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiSostituzionedapartedell’Impresadiassicurazione.Nel presente Contratto e possibile richiedere un’operazione di Sostituzione a condizione che non siano presenti altreprecedentirichieste(riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzione)nonancoravalorizzate.Inparticolare,unanuovaoperazionediSostituzionepotràessererichiestaapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.LeeventualiSostituzionirichiestechehannocomedestinazioneun“OICRineliminazione”anormadelPianodiinterventistraordinari, richieste dai Contraenti successivamente al Piano di interventi straordinari stesso, saranno investitidall’Impresadiassicurazionedirettamentenelrelativo“OICRdidestinazione”.Conversionedelvalorediriscattoinrenditavitalizia:Trascorsi3annidallaDatadidecorrenza,ilContraentepuòchiedereall’ImpresadiassicurazionediconvertireilvalorediRiscattototaledicuialparagrafoVALORIDIRISCATTOERIDUZIONEdellasuccessivasezioneSONOPREVISTIRISCATTIORIDUZIONI?inunadelleseguentiformedirenditaerogabiliinmodoposticipato:• unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabilefinoachel’Assicuratosiainvita;• unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabileinmodocertoneiprimicinqueanniodieciannie,successivamente,fino

achel’Assicuratosiainvita;• una renditaannuavitalizia rivalutabile, sudue teste,quelladell’Assicurato (prima testa)equelladiunaltro soggetto

(secondatesta),pagabilefinoaldecessodell’Assicurato,esuccessivamenteinmisuratotaleoparzialefinoachesiainvital’altrosoggetto(secondatesta).

Laconversionedelvalorediriscattoinrenditavieneconcessaacondizioneche:• l’importodellarenditanonsiainferioreaEuro3.000,00annui;• l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.

L’ImpresadiassicurazionesiimpegnaadinviareentroventigiornidalladatadiricevimentodellarichiestadiconversionelecondizionidiassicurazionedellerenditediOpzioneesercitabili incasodiriscattodelContratto,conevidenzadeirelativicostieffettiviedellecondizionieconomichecherisulterannoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrenditanonchédelregimefiscaleapplicabile.IlContraenteha30giorniditempodalladatadiricevimentodelleinformazionisulleOpzioniperdeciderediconvertireilvalorediriscattoinrendita.Decorsotaleterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.Opzionedecumulo:l’Opzioneprevedecheperunaduratafissaparia10annil’ImpresadiassicurazioneeroghiunaprestazionericorrentealContraentediimportoeconlaperiodicitàdipagamentosceltedallostessoalladatadiadesioneall’Opzione.


Almomentodell’adesioneall’OpzioneilContraentesceglie:• laperiodicitàdipagamentodelleprestazioniricorrentitraquellepreviste:annuale,semestraleotrimestrale;• lapercentualeannuadaapplicarealtotaledeiPremiinvestititraquellepreviste:3%o5%.Nelcasoincuilaperiodicitàdi

pagamentopresceltasiasemestraleotrimestraleciascunaratadelleprestazioniricorrentisaràpari:o all’1,50%oal2,50%deltotaledeiPremiinvestitiincasodifrazionamentosemestrale;o allo0,75%oall1,25%deltotaledeiPremiinvestitiincasodifrazionamentotrimestrale.

Per totale dei Premi investiti alla data di riferimento si intende la somma dei premi investiti (Premio unico ed eventualiVersamentiaggiuntivi),diminuitadeipremiparzialmente riscattiedisinvestitied incrementatadeglieventualiVersamentiaggiuntiviinvestiti,finoalladatadiriferimento.Laprestazionericorrenteverràliquidatasolosel’importoèugualeosuperioreaEuro75,00,aprescinderedallaperiodicitàdipagamentoprescelta.L’Opzioneèfacoltativaedattivabile,surichiestadelContraente,almomentodellasottoscrizionedellaProposta-certificatoonelcorsodellaDuratadelcontratto.Perdatadiriferimentosiintendeil10delmeseincuiricadelaricorrenzaannuale,semestraleotrimestralerispettoalladatadiattivazionedell’Opzione.Le prestazioni ricorrenti vengono disinvestite dai premi investiti negli OICR e nella Gestione interna separataproporzionalmenteallasuddivisionepercentualetragliOICRe laGestione internaseparataalladatadiriferimento.Per lapartedeipremiinvestitanegliOICR,l’erogazioneavverràmediantelariduzionedelnumerodelleQuoteattribuitealContrattocheverràcalcolatoinbasealValoredellequotedegliOICRalladatadiriferimento.Qualora–perqualunqueragione–nonfossedisponibileilValoredellequotealladatadiriferimento,l’ImpresadiassicurazioneconsidereràilvaloredellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivo.NelcorsodellaDuratadelcontratto,ilContraenterivolgendosialSoggettoincaricatoeutilizzandol’apposito“modulorichiestaopzioni”,potràinoltrerichiederedi:• modificarelaperiodicitàdipagamentopresceltaolapercentualeannuadaapplicarealtotaledeiPremiinvestiti;• disattivarel’Opzione;• riattivarel’Opzioneunasolavoltadopochelaprecedenterisultidisattivataoscadutasoloselasommadelleprestazioni

ricorrentegiàliquidatenelcorsodellaprecedenteOpzionenonsiastatasuperioreal50%deltotaledeiPremiinvestiti.

Nelcasodidisattivazioneesuccessivariattivazionedell’Opzione,laduratadell’Opzionesaràsempreparia10anni.L’Impresadiassicurazionenonprocederàallaliquidazionedellaprestazionericorrenteel’Opzioneverràdisattivataqualorasiverifichialmenounodeiseguenticasi:• l’importodellaprestazionericorrenterisultiinferioreaEuro75,00,aprescinderedallaperiodicitàdipagamentoprescelta;• la sommadelleprestazioni ricorrenti liquidate (calcolata tenendocontodi tutte leprestazioni ricorrentigià liquidate

anche in caso di disattivazione dell’Opzione e di successiva riattivazione e comprendendo anche quella in fase dierogazione)dovessesuperareil50%deltotaledeiPremiinvestitifinoalladatadiriferimento;

• ilCapitalematuratoalladatadiriferimentomaggioratodell’impostadibollosiainferioreall’importodellaprestazionericorrentedaerogare;

• alladatadiriferimentol’ImpresadiassicurazioneoilSoggettoincaricatoabbianogiàricevutolarichiestadiliquidazioneperdecesso.

IlContraentenonpuòaderireallapresenteOpzionecontemporaneamenteall’Opzionecedola.Opzionecedola(soloperlapartediCapitaleinvestitainGestioneinternaseparata):IlContraentepuòaderireall’OpzionecedolasoloalmomentodellasottoscrizionedelContratto.Laprestazioneècorrispostasoloincasodivitadell’AssicuratoapartiredallaprimaricorrenzaannuadelContrattosuccessivaallaDatadidecorrenzaefinoaquandoilContraentenonesercitiildirittodiinterruzionedellapresenteOpzione.LapresenteOpzione,prevedecheadogniricorrenzaannualedelContrattol’ImpresadiassicurazionecorrispondaalContraentel’Importoannuodell'eventualeRivalutazionecalcolatosullapartediCapitalematuratoinvestitonellaGestioneinternaseparataalnettodelleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentichel’Impresadiassicurazioneprocederàarecuperare.L’Impresadi assicurazioneprovvedealla liquidazionedell’Importoannuodella rivalutazioneentro il 30° giorno successivoall’anniversariodellaDatadidecorrenzacuitaleimportosiriferisce.Nelcaso incui ilContraenterichieda l’interruzionedell’Opzionecedolaonelcaso incui ilContraenteabbiadecisodinonavvalersidiquestapossibilitàallasottoscrizionedellaProposta-certificato,ilContraentenonhapiùlapossibilitàdimodificarelapropriadecisione;l’interruzionedellaprestazioneèirrevocabileanchepergliannisuccessivi.NelcasodiinterruzionenonverràpiùliquidataalcunaprestazioneannuaelaRivalutazioneannuaverràconsolidataannoperannoalcapitaleinvigoreall’anniversarioprecedente.


IlContraentenonpuòaderireallapresenteOpzionecontemporaneamenteall’Opzionedecumulo.Il Regolamento della Gestione interna separata FORME INDIVIDUALI AVIVA-GRUPPO UBI BANCA è disponibile nellecondizionidiassicurazioneesulsitodell’Impresaall’indirizzowww.aviva.it.;iRegolamentidegliOICRsonodisponibilisulsitodell’Impresadiassicurazioneall’indirizzowww.aviva.it.

ChecosaNONèassicurato?

Rischiesclusi

Lapresenteformaassicurativanoncopreirischidiversidaldecessodell’AssicuratoepertantoilpresenteContrattononprevedeprestazionipereventiquali: invalidità,malattiagrave,perditadiautosufficienza,inabilitàdilungadurata.Inoltre,ilContrattononprevedeprestazioniincasovitaoaltrecopertureditipocomplementare.

Cisonolimitidicopertura?

NonverràliquidatalaMaggiorazionecasomortequaloraildecessodell’Assicurato:a) avvengaentroiprimiseimesidallaDatadidecorrenza;b) avvenga entro i primi cinque anni dalla Data di decorrenza e sia dovuto ad infezione da HIV, sindrome da

immunodeficienzaacquisita(AIDS),ovveroadaltrapatologiaadessacollegata;c) siacausatoda:

• dolodelContraenteodeiBeneficiari;• partecipazioneattivadell’Assicuratoadelittidolosi;• partecipazioneattivadell’Assicuratoafattidiguerra,salvochenonderividaobblighiversoloStatoItaliano:inquesto

casolacoperturapuòessereprestata,surichiestadelContraente,allecondizionistabilitedalcompetenteMinistero;• incidentedivolo,sel’Assicuratoconsapevolmenteviaggiaabordodiaeromobilenonautorizzatoalvolooconpilota

nontitolaredibrevettoidoneo;• suicidioseavvieneneiprimi2annidall’entratainvigoredelContratto;• usononterapeuticodistupefacenti,allucinogeniesimili;• statodiubriachezza/ebbrezza:

o qualora il tassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperioreaquellostabilitodalCodicedellaStradaedildecessoavvengaallaguidadiunveicolo;

o inognialtrocasoqualorailtassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperiorea0,8grammilitro;• decessodovutoo correlatoal soggiorno inunoqualunquedeipaesi indicati comepaesi a rischioeper i quali il

Ministero degli Esteri ha sconsigliato di intraprendere viaggi a qualsiasi titolo. L’indicazione è rilevabile sul sitointernet www.viaggiaresicuri.it. Qualora l’indicazione fornita dal Ministero degli Esteri venga diramata mentrel’Assicuratositrovanelpaesesegnalato,lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giornidalladatadellasegnalazione;

• decessoavvenutoinunqualunquepaeseincuivienedichiaratolostatodiguerra,duranteilperiododisoggiornodell’Assicurato.Lagaranziaèstesaperunperiodomassimodi14giorni,temponecessarioperl’evacuazioneprevistodalle autorità italiane. Trascorso tale termine la garanzia viene comunque prestata previa presentazione didocumentazioneidoneaadimostrarechenonviènessocausaletralostatodiguerraedildecesso;

• trasformazioni o assestamenti energetici dell’atomo, naturali o provocati, e accelerazioni di particelle atomiche(fissioneefusionenucleare,isotopiradioattivi,macchineacceleratrici,raggiX,etc..);

• guidadiqualsiasiveicoloonatanteamotoresel’Assicuratoèprivodellaprescrittaabilitazione.In questi casi l’Impresa di assicurazione corrisponde, in luogo del Capitale casomorte, il Capitale maturato alla data diricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione.Lalimitazionedicuiallaprecedenteletteraa)nonverràapplicataqualoraildecessosiaconseguenzadiretta:• di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la Data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite,

scarlattina,morbillo,vaiolo,poliomieliteanterioreacuta,meningitecerebro-spinale,polmonite,encefaliteepidemica,carbonchio,febbripuerperali,tifoesantematico,epatiteviraleAeB,leptospirosiitteroemorragico,colera,brucellosi,dissenteriabacillare,febbregialla,febbreQ,salmonellosi,botulismo,mononucleosiinfettiva,parotiteepidemica,peste,rabbia,pertosse,rosolia,vacciniageneralizzata,encefalitepost-vaccinica;

• dishockanafilatticosopravvenutodopolaDatadidecorrenza;


• diinfortunioavvenutodopolaDatadidecorrenza,intendendosiperinfortuniol’eventodovutoacausafortuita,improvvisa,violentaedesterna,cheproducalesionicorporaliobiettivamenteconstatabiliecheabbianocomeconseguenzaildecessodell’Assicurato.

Nelcaso incui ildecessodell’Assicuratosiverifichinelcorsodeiprimi12mesidallaDatadidecorrenza, lepercentualidiMaggiorazionedicuialpuntoPrestazioniincasodidecessodellaprecedentesezioneQUALISONOLEPRESTAZIONIverrannoapplicateperlaparteinvestitanegliOICRalControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICRstessimentre,perlaparteinvestitanellaGestioneinternaseparata,aiPremiinvestiticonfluitinellaGestioneseparatastessa,eventualmenteriproporzionatiincasodiRiscattoparzialeesenzaapplicazionedialcuntipodirivalutazionepro-rata.

Cheobblighiho?Qualiobblighihal'Impresa?

Cosafarein

casodievento?

Denuncia:pertuttiipagamentirichiestiall’Impresadiassicurazionedebbonoesserepreventivamenteconsegnatiallastessaidocumentinecessariaverificarel’effettivaesistenzadell’obbligodipagamentoeadindividuaregliaventidiritto.Per semplificaree velocizzare le informazioni e/o la fasedi istruttoria i Beneficiari possono rivolgersi alSoggettoincaricato,pressoilqualeerastatosottoscrittoilContratto.Inalternativaèpossibilecontattarel’Impresadiassicurazionealnumeroverde800.11.44.33(operativodalunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)oall’indirizzoe-mail:liquidazioni_vita@aviva.com.Lerichiestediliquidazionepossonopervenireall’Impresadiassicurazione:• per il tramite del Soggetto incaricato attraverso la compilazione del “modulo di richiesta di

liquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• incartasemplice,inviandoladirettamenteadAvivaVitaS.p.A.,viaScarsellinin.14–20161Miano–a

mezzoraccomandataconricevutadiritorno.Qualunquesialamodalitàscelta,sidovrannoforniretutteleinformazioniediseguentidocumenti:INCASODIADESIONEALL’OPZIONEDECUMULOOALL’OPZIONECEDOLAPerilpagamentodell’importorelativoall’Opzionedecumuloocedola,ènecessariocheilContraenteindichiall’atto della sottoscrizione della Proposta-certificato o del “modulo richiesta opzioni” le coordinatebancariedoveaccreditarel’importo(codiceIBAN).Nelcaso incuinelcorsodellaDuratacontrattuale le indicazionirelativealpagamentodovesseroesseremodificate, sarà cura del Contraente comunicare per iscritto, almeno 60 giorni prima della data diriferimento,inuoviestremiperlaliquidazionechel'Impresadiassicurazionedovràutilizzare.INCASODIDECESSODELL’ASSICURATOAlfinediconsentireunamiglioreepiùrapidacomunicazionetral’ImpresadiassicurazioneediBeneficiarisi chiede di fornire un indirizzo e-mail e/o recapito telefonico dove poter essere contattati in caso dinecessità.1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE

• larichiestaandràsottoscrittaedovràriportareilnumerodipolizza;• MODALITÀDIPAGAMENTO:occorresottoscrivereedindicareilcodiceIBAN(ABI,CAB,C/C,CIN)

completodell’intestatariosulqualeverràeffettuatoilpagamento.SisegnalacheilcontocorrentedeveessereintestatoalBeneficiariodellaprestazioneassicurativa;

• DOCUMENTOD’IDENTITÀ:copiadiunvalidodocumentodiidentità;• CODICEFISCALE:copiadelcodicefiscale;• CONTATTO:indicaunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;• P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;• FATCA/CRS:occorredichiararesesihaunaresidenzafiscalealdifuoridell’Italiae/osesipossiede

lacittadinanzaosihalasedelegalenegliUSA.IncasoaffermativodovràesserefornitoilTIN(perlaresidenzafiscaleUSA,allegando ilmodelloW9)o ilNIF (peraltraresidenzafiscaleestera,seprevisto);

• LEGAMEDIPARENTELA:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzanelcasoincuinoncisiacoincidenzadelbeneficiarioconlostesso.


2. CERTIFICATODIMORTErilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice.

3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIO

Viene richiesta una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, autenticata dalle autorità competenti(comune, cancelleria, notaio) che dovrà riportare che: Il dichiarante ha espletato ogni tentativo ecompiutoquantoinsuopotereperaccertare:a. In caso di assenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sito

www.aviva.it)• lanonesistenzadidisposizionitestamentarie;• nelcasoincuiiBeneficiarisianoglieredilegittimi:chisonotuttiichiamatiallasuccessione

comeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.b. In caso di esistenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sito

www.aviva.it):• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoonelcasodipiùtestamenti,qualesiaritenuto

l’ultimovalidoechenonsonostatemossecontestazioniversoiltestamentooitestamenti,precisandonegliestremi(datadipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• occorreallegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE:• nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi legittimi: chi sono gli unici eredi legittimi, con la

precisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati;• nelcasoincuiiBeneficiarisianogliereditestamentari:chisonotuttiichiamatiallasuccessione

come unici eredi testamentari, distinguendoli quindi da eventuali legatari; solo qualora iltestamento disponga di solo legati si rende necessaria l’indicazione di tutti i chiamati allasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Perciascunnominativoindicato,inbaseaipuntia.eb.precedenti,comechiamatoallasuccessione,ladichiarazionesostitutivadeveINOLTREriportare:• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• qualora fragli eredi vi fosseronipoti/pronipoti, specificare,oltrealle lorogeneralità, ladatadi

decessodelparentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.4. DOCUMENTAZIONEMEDICA

I) IncasodiMORTENATURALE:occorrepresentareuncertificatomedico,attestantelacausadeldecesso.

II. IncasodiMORTEVIOLENTA–infortunio,omicidioosuicidio-oltreall’eventualedocumentazionenecessariapermortenaturale,l’ImpresadiassicurazionediassicurazionenecessitariceverecopiadelVerbaledell’Autoritàgiudiziariachehaeffettuatogliaccertamenti,unitamenteallacopiadelreferto autoptico e delle indagini tossicologiche, se presenti; in alternativa, decreto diarchiviazioneemessodall’AutoritàGiudiziariacompetente.

SiprecisacheilBeneficiariocheabbiaparticolaridifficoltàadacquisireladocumentazionesullecauseecircostanze del decesso o comunque rilevanti ai fini della liquidazione dell’indennizzo può conferirespecificomandatoaffinchésia l’Impresadiassicurazionestessa,nel rispettodellavigentenormativasullariservatezzadeidatisensibili,asostituirsialuinellarichiestadellastessa.Perricevereinformazionialriguardoèpossibilecontattareilnumeroverde:800.11.44.33

Oltrealladocumentazionesopra riportata, l’Impresadiassicurazionediassicurazionenecessita ricevereulterioredocumentazionenelcasodi:1. minori/interdetti;2. presenzadiunprocuratore;3. beneficiariosiaunasocietà;4. beneficiariosiaunente/unafondazione;5. incasodiliquidazioneinsuccessione;6. inpresenzadirichiestapervenutadaunostudiolegale.

INCASODIRICHIESTADIRISCATTONel caso in cui la richiesta di liquidazione venga effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/esecutore/legalerappresentantedovràcompilareil“modulodirichiestadiliquidazione”eledichiarazionisottoscritteverrannodirettamenteautenticatedalSoggettoincaricato.


Nel caso in cui la richiesta di liquidazione NON venga effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/esecutore/legale rappresentante dovrà inviare all’Impresa di assicurazione la seguentedocumentazione:

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/esecutore/legalerappresentante;• copiadelcodicefiscaledelContraente/esecutore/legalerappresentante;• dichiarazione sottoscritta dal Contraente/esecutore/legale rappresentante con indicato

l’intestatariodelcontocorrentebancarioedilcodiceIBAN;• indicazionedellaprofessione/attivitàprevalentedelContraente/esecutore/legalerappresentante;• indicazioneF.A.T.C.A.: il Contraenteo l’intestatariodel conto correntedi accredito, sepersona

diversa dal Contraente, deve indicare, l’eventuale residenza fiscale negli Stati Uniti d’Americaindicando ilCODICETIN,aisensieperglieffettidell’accordo intergovernativotragliStatiUnitid’Americael’Italia,firmatoindata10gennaio2014.Limitatamenteallepersonefisiche,nelcasoincuiilContraenteol’IntestatariononabbiaresidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americamasisiainpresenzadiunodeiseguentielementi:luogodinascita,cittadinanza,domicilio,contocorrenteoesecutore/delegatoU.S.(StatiUnitid’America),ilsoggettodovràfornire,oltrealdocumentodiidentità non US (carta d’identità o passaporto), il certificato di perdita di cittadinanza US ol’evidenzacheilsoggettotrascorrepiùdi183giornifuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza;

• inpresenzadell’esecutoredell’operazione:dovràessereallegatalacopiadellaprocura,attestanteipotericonferitialProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraentesiaessopersonafisicasiaessopersonagiuridica;

• indicazioneseilContraentepersonafisicarivestelaqualitàdiP.E.P.;• recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContrente/esecutore/legalerappresentante;• certificatodiesistenzainvitadell’Assicuratooautocertificazioneecopiadiunvalidodocumento

diidentitàdell’Assicurato;• in caso di richiesta di Riscatto parziale, il Contraente/esecutore/legale rappresentante dovrà

comunqueindicarel’importocheintenderiscattare;• il Contraente/esecutore/legale rappresentante può esercitare l’Opzione di conversione del

capitale in rendita inviando all’Impresadi assicurazioneuna comunicazione scritta.Nel casodieserciziodell’OpzionediconversioneinunadelleformedirenditaprevistedalContratto,dovràessere annualmente inviato all’Impresa di assicurazione il certificato di esistenza in vitadell’Assicuratorilasciatodalcomunediresidenza;inalternativalapropriaesistenzainvitapotràessere certificata attraversounadichiarazione sostitutivadell’attodi notorietà, autenticatadalpropriocomunediresidenzaodaaltraautoritàcompetente–cancelleria,notaio;

• nelcasoincuiilContraentesiaunapersonagiuridicadovràinoltrare,oltrealladocumentazionesoprariportata,anchelaseguentedocumentazione: dati anagrafici dei titolari effettivi delContraente, identificabili nellapersona fisicaonelle

persone fisiche che in ultima istanza, possiedono o controllano un’entità giuridica, talecriterio viene soddisfatto ove la percentuale corrisponda la 25% più 1 dei partecipanti alcapitalesociale,oalpatrimoniodell’entitàgiuridica;

indicazioneseilContraenteoititolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.; copiadellavisuracameraleodocumentoequipollenteaggiornata.

Lespeserelativeall’acquisizionedeisuddettidocumentigravanodirettamentesugliaventidiritto.Prescrizione:ai sensi dell’articolo 2952 del Codice Civile, i diritti derivanti dai contratti di assicurazione sulla vita siprescrivonoindieciannidalgiornoincuisièverificatoilfattosucuiidirittistessisifondano,fattesalvespecifichedisposizionidiLegge.Pertanto,decorsotaleterminenonsaràpiùpossibilefarvalerealcundirittosullesommederivantidalpresenteContrattodiassicurazione.LeImpresediassicurazionesonoobbligateaversarelesommenonreclamateafavoredell’appositoFondoperl’indennizzodeirisparmiatorivittimedifrodifinanziarieistituitodalMinisterodell’EconomiaedelleFinanze.Erogazionedellaprestazione:l’Impresa di assicurazione provvederà alla liquidazione dell’importo dovuto – verificata la sussistenzadell’obbligo di pagamento – entro 20 giorni dalla data di ricevimento della richiesta di liquidazionecorredatadatuttaladocumentazionenecessaria.

Dichiarazioniinesatteoreticenti

Le dichiarazioni inesatte da parte del Contraente relative all’età dell’Assicurato possono comportare larettifica,inbaseall’etàreale,dellesommedovute.


Quandoecomedevopagare?

Premio

L’importo del Premio unico viene indicato dal Contraente all’atto della sottoscrizione della Proposta-certificato, in relazione ai propri obiettivi in termini di prestazioni. L’importo minimo è pari a Euro250.000,00. Nel caso in cui il Soggetto incaricato è IW Bank S.p.A. l’importo minimo è pari a Euro1.000.000,00.Trascorsi30giornidallaDatadidecorrenzadelContrattoèpossibileintegrareilContrattoconVersamentiaggiuntivi il cui importo minimo è pari a Euro 10.000,00 salvo diversa comunicazione dell’Impresa diassicurazionechepuòriservarsiinqualsiasimomentodinonconsentirelacorresponsionediVersamentiaggiuntivi.IlPremiounicoeglieventualiVersamentiaggiuntivi,alnettodeicosti,verrannoinvestitinellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBancaenegliOICRassociatialContrattosceltidalContraente,conleseguentilimitazioni:• pergliOICR:

• investimento minimo del 20% e massimo del 90% rispetto al Premio unico o al Versamentoaggiuntivocorrisposto;

• investimento minimo in ogni OICR pari a Euro 2.500,00. Relativamente al solo Versamentoaggiuntivo,nelcasoincuil’importodestinatoadunsingoloOICRsiainferioreadEuro2.500,00,saràpossibilesottoscriveresologliOICRincuieragiàstatoinvestitoilPremiounicooaltrieventualiVersamentiaggiuntivi;

• numeromassimodi30OICRchepossonoesserecollegaticontemporaneamentealContratto.• perlaGestioneinternaseparata:investimentominimodel10%emassimodel80%rispettoalPremio

unicooalVersamentoaggiuntivocorrisposto.Nel presente Contratto è possibile effettuare un Versamento aggiuntivo a condizione che non sianopresenti altri precedenti richieste (Riscatti parziali, Versamenti aggiuntivi, Sostituzioni) non ancoravalorizzate.Inparticolare,ilVersamentoaggiuntivopotràessereeffettuatoapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinQuotedellaprecedenteoperazionerichiesta.GlieventualiVersamentiaggiuntivichehannocomedestinazioneun“OICRineliminazione”anormadelPiano di Interventi straordinari, richieste dal Contraente successivamente al Piano di InterventiStraordinari stesso, saranno investiti dall’Impresa di assicurazione direttamente nel relativo “OICR didestinazione”.

RelativamenteallapartediPremiounicoediVersamentiaggiuntiviinvestitinellaGestioneinternaseparata,nelcasoincuiilContraenteindichiunimportoche,sommatoalcumulodiversamentieffettuatidallostessoodaaltriContraentialuicollegatianchepereffettidirapportipartecipativinellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,superil’importomassimodiEuro50.000.000,00inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolaresarànecessariaunapreventivaautorizzazionedell'AltaDirezionedell’Impresadiassicurazioneaifinidell’emissionedelContrattoincasodiPremiounico,odelpagamentodelversamentoaggiuntivo,incasodiVersamentoaggiuntivo.NelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:ilversamentodeipremivieneeffettuatotramiteproceduradiaddebitosulcontocorrenteappoggiatopressoilSoggettoincaricato.NelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:ilversamentodeipremipuòessereeffettuatomediante:• assegnocircolare/bancariointestatoadAvivaVitaS.p.A.;• addebitoautomaticosulcontocorrentedelContraente.

Rimborso Nelcasoincuiildecessodell’AssicuratosiverifichiinunmomentocompresotralaDatadiconclusioneelaData di decorrenza e il Contraente abbia già effettuato il versamento del Premio unico, l’Impresa diassicurazionerestituiscealContraentel’interoPremiounico.

Sconti IlpresenteContrattononprevedeagevolazionifinanziarieosconti.


Quandocomincialacoperturaequandofinisce?

Durata

Il Contratto si considera concluso quando il Contraente ha versato il Premio unico e, unitamenteall’Assicurato–sepersonadiversa-,hasottoscrittolaProposta-certificato.La conclusione del Contratto e la conseguente costituzione del rapporto assicurativo sono subordinatiall’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela da compiersi attraverso il modulopredispostoatalescopo.Leprestazionidecorrono:• nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:dalquartogiornodiBorsaapertasuccessivo

allaDatadiconclusione;• nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:dalquartogiornodiBorsaapertasuccessivo

alladatadiricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricato,fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

IlContrattoèavitaintera,nonèquindiprevistaunadatadiscadenza.LaDuratadelcontrattocoincideconlavitadell’Assicuratofattosalvoildisinvestimentototaledellostesso.

Sospensione IlpresenteContrattononprevedelasospensionedellegaranzie.

Comepossorevocarelaproposta,recederedalcontrattoorisolvereilcontratto?

Revoca IlpresenteContrattononprevedel’eserciziodellarevocadellaProposta-Certificatoinconsiderazionedellemodalitàdiconclusionedellostesso.

Recesso

Il Contraentepuò recederedalContrattoentro30giornidalmomento in cui il Contrattoè concluso. IlContraenteperesercitareildirittodiRecessodeverivolgersidirettamentealSoggettoincaricatoe/oinviareall’Impresadi assicurazioneuna lettera raccomandata con ricevutadi ritorno– contenentegli elementiidentificatividellaProposta-certificato–alseguenteindirizzo:AvivaVitaS.p.A.viaA.Scarsellini,1420161Milano.L’ImpresadiassicurazioneentrotrentagiornidalricevimentodellarichiestadiRecessorimborserà:• qualora la richiesta di Recesso pervenga all'Impresa antecedentemente alla Data di decorrenza, il

Premiounico;• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadalgiornodellaDatadidecorrenza,lasommadei

dueseguentiimporti:• partedelPremiounicodestinataallaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA;• partedelPremiounicodestinataagliOICR,maggiorataodiminuitadellaeventualedifferenzafrail

ValoreunitariodellequotedelquartogiornodiBorsaaperta successivoal ricevimento,dapartedell’Impresa,dellacomunicazionediRecessoedilvaloreunitariodellestesseallaDatadidecorrenza,moltiplicatoperilnumerodelleQuoteacquisiteallaDatadidecorrenza,relativeallasolapartedelpremioversatodestinataaOICR.

Risoluzione LeCopertureAssicurativesonoaPremiounicopertantononèprevistalasospensionedelpagamentodeipremi.

Achièrivoltoquestoprodotto?

Ilprodottorispondeaesigenzediinvestimentoedèrivoltoaiclientiche,infunzionedelleproprieconoscenzeedesperienzefinanziareeassicurative,costruisconounportafogliocoerenteconilproprioprofilodirischio/rendimento,scegliendoquantapartedelpropriocapitalepreservaredapossibiliperditeequantaparteesporreallafluttuazionedeimercatifinanziari. Invirtùdellatipologiadisottostanti,ilprodottosirivolgeaiclienticonbuonaconoscenzae/oesperienzadeimercatifinanziarieassicurativi.Ilprodottosirivolgeinoltreaiclientichehannolanecessitàdisostentamentodellapropriafamigliaeventualmenteancheattraversouncapitaleaddizionaleincasodidecessodell’Assicurato.


QualiCostidevosostenere?

IcostisonodettagliatamenteriportatinellaSezioneQUALISONOICOSTIdelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE.IlCaricamentopercentualedaapplicarealVersamentoaggiuntivovariainbasealcumulodeipremiversatifinoalmomentodelversamentostesso.InaggiuntaaicostiriportatinelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE,diseguito vengono indicati i costi a carico del Contraente relativi all’esercizio di prerogative individuali nonché i costi diintermediazione.

TABELLASUICOSTIPERILRISCATTO

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADIRISCATTO PENALITÀDIRISCATTO

Nelcorsodel1°anno 1,50%Nelcorsodel2°anno 0,50%Dal3°annoinpoi 0,00%

Oltreallepenalitàdicuiallaprecedentetabella,daogniriscattoparzialevienetrattenutaun’ulterioreSpesafissadiimportopariaEuro10,00.L’Impresa di assicurazione ha fissato in 5 anni il periodo di permanenzaminima nella Gestione interna separata FORMEINDIVIDUALIAVIVA-GRUPPOUBIBANCA.Intaleperiododipermanenzaminima,nelcasoincuiilContraenteoaltriContraentialuicollegatianchepereffettodirapportipartecipativi,inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare,richieda/nounRiscattoparzialeototalechesommatoalcumulodeiriscattieffettuatiintaleperiododiosservazione,superil’importomassimodiEuro75.000.000,00lepenalidiriscattosoprariportateverrannoincrementatedel50%conunminimodell’1%.

TABELLASUICOSTIPERL’EROGAZIONEDELLARENDITANonsonoprevistespeseamministrativeinfunzionedellarateazionedellarenditaannua.COSTIPERL’ESERCIZIODELLEOPZIONIDIVERSEDALRISCATTOEDALL’EROGAZIONEDELLARENDITA• CostidiSostituzione:incasodiSostituzionidecisedalContraentee/oincasodiSwitchdeterminatidalPianodiallocazione

odalPianodiinterventistraordinarinonèprevistal’applicazionedialcunCosto.• Opzionedecumulo:l’OpzionenonègravatadaCosti.• Opzionecedola:l’OpzionenonègravatadaCosti.

COSTIDIINTERMEDIAZIONELaquotapartepercepitadall’Intermediarioconriferimentoall’intero flussocommissionalerelativoalprodottonell’ultimoannosolareèparial61,69%.

QualisonoirischiequalèilpotenzialeRendimento?

Il Valore del Capitale caso morte potrebbe risultare inferiore alla somma dei Premi versati (Premio unico ed eventualiVersamentiaggiuntivi), siapereffetto,nelcorsodellaDuratacontrattuale,deldeprezzamentodelCapitale investitonegliOICR, sia per l’applicazione delle spese di cui alla Sezione QUALI SONO I COSTI del DOCUMENTO CONTENENTE LEINFORMAZIONICHIAVEedellaprecedenteSezioneQUALICOSTIDEVOSOSTENERE.IlCapitaleinvestitonegliOICRèespressoinQuote:conseguentementeilControvaloredelCapitaleinvestitoinciascunOICRsaràparialnumerodiQuotedetenutenell’OICRalladatadivalorizzazionemoltiplicatoperilValoreunitariodellestesseallamedesimadata.L’investimentoinOICRcomportarischiconnessiallepossibilivariazioninegativedelValoredellequotedegliOICRstessi;asuavolta, ilValoredellequoterisentedelleoscillazionidelvaloredegli strumenti finanziari incuivengono investite le risorsedell’OICR.Inparticolare,l’investimentoinOICRèesposto,seppurinmisuradiversaasecondadeicriteridiinvestimentopropridiogniOICR,airischicollegatiall’andamentodeimercatiedellatipologiadiattivitàfinanziarieneiqualiilportafogliodell’OICRstessoèinvestito.Nonesistepertanto,alcunvaloreminimogarantitodall’ImpresadiassicurazioneperlapartediprestazioneincasodidecessoderivantedalCapitaleinvestitonegliOICR.PerlapartedicapitaleinvestitanegliOICR,nell’ambitodell’attivitàdigestionesvoltadall’ImpresadiassicurazioneconilPianodiallocazione,sievidenziacheleanalisifinanziarieadottateperiodicamentedall’Impresadiassicurazionepersvolgeretali


attività sono basate su rendimenti realizzati dagli OICR nel passato. Ciò non costituisce una certezza che, nel futuro, irendimenti degli “OICR di destinazione” continueranno ad essere migliori, rispetto a quelli realizzati dagli altri OICRappartenentiallamedesimaCombinazioneAviva.PerlapartedicapitaleinvestitanellaGestioneinternaseparata,l’ImpresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitalematuratoriconoscendounTassominimogarantitopariallo0%,pertuttalaDuratadelcontratto.AdognianniversariodellaDatadidecorrenzadelContratto,ilCapitalematuratovienerivalutatodall’Impresadiassicurazione.Il Rendimento finanziario attribuito al Contratto è pari al Rendimento annuo conseguito dalla Gestione interna separataFORMEINDIVIDUALIAVIVA-GRUPPOUBIBANCAnell’eserciziocostituitodaidodicimesiprecedentiilterzomeseanterioreaquellodell’anniversariodellaDatadidecorrenzadelContrattodiminuitodiunaCommissionedigestionepariall’1,20%subaseannua.LamisuraannuadirivalutazionecoincideconilBeneficiofinanziario.AlfinedigarantirelaconservazionedelCapitalematurato,nelcasoincui ilRendimentofinanziariodellaGestioneinternaseparatanonconsentaall’ImpresadiassicurazioneditrattenereinteramentelaCommissionedigestione,quest’ultimaverràopportunatamenteridottafinoall’eventualeazzeramento:ladifferenzanontrattenutatralaCommissionedigestioneannuaeilRendimentofinanziariorealizzatonellostessoannodallaGestioneinternaseparatadefinitaCommissionedifferitaverràrecuperatainteramenteoparzialmentenegliannisuccessivi–infunzionedellacapienzadisponibile.L’eventualeRivalutazioneannuaverràattribuitaalCapitalematuratosolodopochel’Impresadiassicurazioneavràrecuperatototalmentel’eventualeCommissionedifferita.Incasodidecessoeincasodiriscattononvienerecuperatal’eventualeCommissionedifferita.QualorailContraentenonabbiaaderitoall’Opzionecedola,l’importorelativoalleeventualirivalutazioniattribuiteadognianniversariodellaDatadidecorrenzadelContrattosiconsolidaannoperannoalcapitaleinvigoreall’anniversarioprecedenteerestaacquisitoinviadefinitivaafavoredelContraente;neconsegueinparticolarecheciascunarivalutazionevieneapplicataal capitale comprensivodegli aumenti derivanti dalle precedenti rivalutazioni.Nel caso in cui il Contraente abbia aderitoall’Opzione cedola l'Impresa di assicurazione garantisce al Contraente la liquidazione di una prestazione commisurataall'eventuale Rivalutazione annua; in quest’ultimo caso la Rivalutazione annua liquidata non si consoliderà al Capitalematurato.NelcasoincuiilContraentealmomentodellasottoscrizionedelContrattodecidadinonaderireall’Opzionecedolaoppureesercitiildirittodiinterruzionedellastessa,ilCapitalematuratoeventualmenterivalutatoadundeterminatoanniversarioècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• ilCapitalematuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatodellamisuradirivalutazione;• leeventualiquotedicapitalederivantidaVersamentiaggiuntiviodaoperazionidiSostituzionieffettuatenelcorsodegli

ultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

• lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuitadelleeventualiquotedicapitaledisinvestitetramiteRiscattiparzialieoperazionidi Sostituzionieffettuatenel corsodegli ultimi12mesi, ciascuna rivalutatapro rata,ovveroper il tempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

La Rivalutazione annua viene riconosciuta al netto delle eventuali Commissioni differite relative agli anni precedenti nonancorarecuperate.NelcasoincuiilContraenteabbiaaderitoall’Opzionecedola,l'importodaliquidareècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• RivalutazioneannuacalcolatasulCapitalematuratoallaricorrenzaprecedente;• Rivalutazione annua calcolata sulle eventuali quote di capitale derivanti da Versamenti aggiuntivi o da operazioni di

Sostituzionieffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutatapro-rata,ovveroperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

• lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuita:- dellaRivalutazioneannuacalcolatasulleeventualiquotedicapitaledisinvestitetramiteRiscattiparzialieoperazioni

diSostituzionieffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutatapro-rata,ovveroperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

- delleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentinonancorarecuperate.


Sonoprevistiriscattioriduzioni?xSI¨NO

Valoridiriscattoeriduzione

RISCATTOTOTALEIlvalorediRiscattototaleèparialCapitalematurato,calcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• il Capitale maturato relativo alla Gestione interna separata in vigore all’anniversario della Data di

decorrenza che precede o coincide con la data di ricevimento della richiesta di riscatto da partedell’Impresadiassicurazione,eventualmenterivalutatoperiltempotrascorsodadettoanniversarioalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

• le eventuali Parti di capitale acquisite con i Versamenti aggiuntivi e/o derivanti da operazioni diSostituzioninellaGestioneinternaseparataentrambeeffettuatenelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenza annua e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa diassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

• lasommariportataaidueprecedentipuntivienediminuitadelleeventualiPartidicapitaledisinvestitedalla Gestione interna separata, tramite Riscatti parziali e operazioni di Sostituzioni effettuate nelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenzaannuaeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedi disinvestimento e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa diassicurazione;

• ilControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICR,calcolatomoltiplicandoilnumerodelleQuoteperilValoreunitariodellestessedelquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell'Impresadiassicurazione.IlControvaloredellequotedegliOICRverrà,rispettivamente,diminuitoeaumentatodeipro-rata:o dellaCommissionedi gestione trattenutadall’Impresadi assicurazioneper l’attività gestionale

svoltanelconfrontodegliOICR(Pianodiallocazione)eriportataall’internodellavoce“Altricostiricorrenti”dicuiallaSezioneCOSTISPECIFICIDELL’OPZIONEDIINVESTIMENTOdelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVEdiognisingoloOICR

o del Bonus trimestrale di cui al punto BONUS TRIMESTRALE della Sezione QUALI SONO LEPRESTAZIONI?cheprecede

nonancoraapplicatialContratto.

IlvalorediriscattosiottieneapplicandoalCapitalematuratodariscattarelepenalitàdiriscattodicuiallatabella sui Costi per riscatto della precedente SezioneQUALI COSTI DEVO SOSTENERE? determinate infunzionedelladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione.RISCATTOPARZIALEIlvalorediRiscattoparzialeèdeterminatoconglistessicriteriprevistiperilRiscattototale.IlContraentepotràindicarel’importodadisinvestiredallaGestioneinternaseparatae/odagliOICR.Nelcaso incui ilContraentenon indichicomedisinvestire l’importo, l’Impresadiassicurazioneprocederàaldisinvestimento dalla Gestione interna separata e dagli OICR in misura proporzionale alla ripartizionepercentualedelCapitalematuratoalmomentodellarichiestadiriscatto.LepenalitàindicateperilRiscattototalesarannoapplicatelimitatamenteallapartedicapitaleriscattato.Inoltre,èapplicataun’ulteriorespesafissapariaEuro10,00.LaspesafissavieneprelevatadallaGestioneinternaseparataedagliOICRinproporzioneallaripartizionepercentualedelRiscattoparziale.Laliquidazionedelvalorediriscattoinmisuraparzialeèsubordinataalleseguenticondizioni:• l’importonettodell’eventualeRiscattoparzialerisultinoninferiorea10.000,00Euro;• ilCapitalematuratoresiduodopo ilRiscattoparzialesiaalmenopariall’importodi100.000,00Euro

aumentatodelpro-ratadellaCommissionedigestione trattenutadall’Impresadiassicurazione perl’attivitàgestionalesvoltanelconfrontodegliOICR(Pianodiallocazione)riportataall’internodellavoce“Altri costi ricorrenti” di cui alla Sezione COSTI SPECIFICI DELL’OPZIONE DI INVESTIMENTO delDOCUMENTOCONTENENTELE INFORMAZIONICHIAVEdiognisingoloOICRnonancoraapplicataalContratto;

• l’investimentominimoresiduoperciascunOICRdeveesserealmenodi2.500,00Euro;• almenoil10%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonellaGestioneinternaseparata;• almenoil20%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonegliOICR.


NelpresenteContrattoèpossibilerichiedereun’operazionediRiscattoparzialeacondizionechenonsianopresenti altre precedenti richieste (Riscatti parziali, Versamenti aggiuntivi, Sostituzioni) non ancoravalorizzate.In particolare, una nuova operazione di Riscatto parziale potrà essere richiesta a partire dal giornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.IlvalorediriscattopotrebberisultareinferioreallasommadeiPremiversati,siapereffetto,nelcorsodellaDuratadelcontratto,deldeprezzamentodelleattivitàfinanziarie–dicuilequotesonorappresentazione–relativealsoloCapitaleinvestitonegliOICR,siaperl’applicazionedellespeseprevistedalContrattoedelleeventualipenalitàdiriscatto.

Richiestadiinformazioni

Perqualsiasiinformazionerelativaalriscatto,ilContraentepuòrivolgersidirettamentead:AvivaVitaS.p.A.viaA.Scarsellinin.1420161MilanoNumeroverde:800.114433Fax:02-27.75.490e-mail:[email protected].

L’Impresadiassicurazionesiimpegnaafornireleinformazioninelpiùbrevetempopossibileecomunquenonoltre20giornidalladatadiricezionidellarichiestastessa.

COMEPOSSOPRESENTAREIRECLAMIERISOLVERELECONTROVERSIE?

All'IVASS

Nelcasoincui ilreclamopresentatoall’Impresadiassicurazioneabbiaesito insoddisfacenteorispostatardiva, è possibile rivolgersi all’IVASS, via del Quirinale, 21 – 00187 Roma, fax 06.42133206, PEC:[email protected]:www.ivass.it.

PRIMADIRICORREREALL'AUTORITÀGIUDIZIARIAèpossibileavvalersidisistemialternatividirisoluzionedellecontroversie,quali:

Mediazione

Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero di Giustizia,consultabilesulsitowww.giustizia.it.(Legge9/8/2013,n.98).

Negoziazioneassistita Tramiterichiestadelproprioavvocatoall'Impresadiassicurazione.

AltrisistemiAlternatividi

risoluzionedellecontroversie

Nonprevisti.

REGIMEFISCALE

Trattamentofiscale

applicabilealcontratto

RegimefiscaledeipremiIPremiversatiperleassicurazionisullavita:• nonsonosoggettiadalcunaimpostasulleassicurazioni;• non sono detraibili e non sono deducibili se non per la parte attinente al rischiomorte, invalidità

permanente ovvero di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidianadell’Assicurato,laddoveprevistainbaseallatipologiacontrattualeneilimitiedallecondizionidettatedalladisciplinafiscaleinvigore(Art.15,comma1,lett.fdelD.P.R.n.917del22/12/1986).

TassazionedellesommeassicurateComedadisposizionivigenti, lesommeliquidateincasodidecessorelativamenteaicontrattiaventiperoggettoilrischiodimorte,diinvaliditàpermanenteovverodinonautosufficienzanelcompimentodegliattidellavitaquotidianadell’Assicurato,nonsonosoggetteadalcuna imposizionefiscale,sianelcaso incuivenganocorrisposteinformadicapitalesianelcasoincuivenganocorrisposteinformadirendita.Peri


contrattiditipo“misto”,ancheavitaintera,taleesenzionevalesoloperlapartedellesommeliquidateacoperturadelrischiodemografico.Neglialtricasi,enecessariofareleseguentidistinzionisulRendimentofinanziariomaturato:• leprestazioniincorsodivaliditàdelContratto(OpzionedecumulooOpzionecedola)sonoassoggettateal

momentodell’erogazione,incapoalBeneficiariodellaprestazione,all’impostasostitutivadicuialpuntosuccessivo,soltantose intalemomentosiadeterminabileconcertezzaunRendimentofinanziariodelContratto.Incasocontrario,taliimportiverrannoeventualmenteassoggettatiall’impostasostitutivainoccasione della liquidazione del Riscatto totale o parziale o del capitale a seguito della mortedell’Assicurato,restandoquindilatassazioneacaricodelsoggettopercettore;

• selaprestazioneècorrispostainformadicapitale,siaincasodivitachedimorteèapplicatal’impostasostitutivadelleimpostesuiredditinellamisuraparial26%.L’impostaè applicata sulladifferenza fra il capitalepercepito, comprensivodi eventuali prestazioniinizialiaggiuntiveoBonus,seprevisticontrattualmente,el’ammontaredeipremipagatiinconformitàaquantoprevistodall’Art.45,comma4delD.P.R.n.917del22/12/1986.

• selaprestazioneècorrispostainformadirendita,all’attodellaconversionedelvalorediriscattoèsoggettoall’imposta sostitutiva delle imposte sui redditi di cui al precedente punto. Successivamente durante ilperiododierogazionedellarendita,irendimentifinanziarirelativiaciascunaratadirenditasonoassoggettatiannualmenteall’impostasostitutivadelleimpostesuiredditidel26%applicatasulladifferenzatral’importoerogato e quello della corrispondente rata calcolata senza tenere conto dei rendimenti finanziari, inconformitàaquantoprevistodall’Art.45comma4-terdelD.P.R.n.917del22/12/1986.

Lapredettaimpostasostitutivanondeveessereapplicatarelativamenteallesommecorrisposteasoggetticheesercitanoattivitàd’Impresa.Infatti,aisensidellanormativavigente,iproventidellamedesimaspecieconseguitidasoggetticheesercitanoattivitàd’Impresanoncostituisconoredditidicapitalebensìredditid’Impresa.Iproventidellepolizzevita,perlaparteriferibileaititolipubbliciitalianietitoliobbligazionariequiparatiemessi dagli Stati con i quali l’Italia abbia stipulato un accordo che assicuri un effettivo scambio diinformazioni, sono soggetti a tassazione con aliquota del 26% applicata ad una base imponibile pari al48,08%dell’ammontarerealizzatopertenercontodelregimefiscaleagevolatoadessiapplicabile.ImpostadibolloI rendiconti relativi al presente Contratto, ad eccezione di particolari casi previsti dalla normativa elimitatamenteallacomponentefinanziariainvestitanegliOICR,sonosoggettiall’applicazionediun’impostadibolloparial2permilleesoloseilContraentenonèunapersonafisica,conunlimitemassimodiEuro14.000,00.L’impostavienecalcolatasulvaloredi riscattodellapolizzaalladatadel31dicembrediogniannoedapplicataalmomentodellaliquidazionedellaprestazioneaqualsiasititoloessaavvenga,compresoil caso di Recesso ma escluso quello degli importi erogati in applicazione dell’Opzione decumulo odell’Opzionecedola.L’impostadovutaperl’annoincorsoalmomentodellaliquidazionesaràdeterminataconilcriteriodelpro-ratatemporis.DirittopropriodelBeneficiarioAi sensidell’Art.1920del codicecivile ilBeneficiarioacquista,pereffettodelladesignazione,undirittoproprioaivantaggidell’assicurazione.Ciòsignifica,inparticolare,chelesommecorrisposteaseguitodeldecessodell’Assicuratononrientranonell’asseereditarioenonsonosoggetteall’impostasullesuccessioni.

L'IMPRESA DI ASSICURAZIONE HA L'OBBLIGO DI TRASMETTERTI, ENTRO IL 31 MAGGIO DI OGNI ANNO,L'ESTRATTOCONTOANNUALEDELLATUAPOSIZIONEASSICURATIVA.

PERQUESTOCONTRATTOL'IMPRESADIASSICURAZIONENONDISPONEDIUN’AREAINTERNETRISERVATAALCONTRAENTE (c.d. HOME INSURANCE), PERTANTO DOPO LA SOTTOSCRIZIONE NON POTRAI GESTIRETELEMATICAMENTEILCONTRATTOMEDESIMO.

GUIDAALLALETTURADELLECONDIZIONIDIASSICURAZIONEQuestapaginadisintesiforniscealcuneinformazioniutiliperlacomprensionedellecondizionidiassicurazione.Nellaredazionesonostateseguite le lineeguidadiAnia,AssociazioneNazionale fra le ImpreseAssicuratrici, suiContrattiSemplicieChiari.LEGENDAPerrenderepiùchiarelecondizionidiassicurazionesonostatiutilizzatiiseguentistrumenti:- frasiingrassettoperindicare:

o casidiinvaliditàedinefficaciadelcontrattoo limitazionedellegaranzieo laperditadiundirittoo avvertenze

- frasievidenziateingrigioperindicare:clausoleonerosesoggetteadapprovazionespecifica

- boxrossiperindicareavvertenzesuirischifinanziari

AVVERTENZESUIRISCHIFINANZIARI

- boxbluaquadrettiperfornireesempipraticiperspiegarequantoriportatonegliarticoli

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ESEMPI

INDICE

PREMESSA.........................................................................................................................................................1

COSAOFFREILCONTRATTO..........................................................................................................................1

Art.1–PRESTAZIONI.................................................................................................................................1

Art.2–BENEFICIARI..................................................................................................................................3

Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATA.........3

Art.4-VALOREUNITARIODELLEQUOTEDEGLIOICR..............................................................................5

Art.5–DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITO.......................................................5

PREMIECOSTI...............................................................................................................................................6

Art.6–PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVI................................................................................6

Art.7–COSTI............................................................................................................................................8

OPZIONI,SERVIZIECOMUNICAZIONI..........................................................................................................10

Art.8–OPZIONISCELTEALLASOTTOSCRIZIONEOINCORSODICONTRATTO.......................................10

Art.9-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOTOTALEINRENDITA...............................12

Art.10–ATTIVITA’DIAVIVA...................................................................................................................13

Art.11-ALTRECOMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTO..................................................................14

DECORRENZA,DURATAELIMITI.................................................................................................................15

Art.12–DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATO...........................................................15

Art.13–CONCLUSIONEEDECORRENZADELCONTRATTO.....................................................................15

Art.14–DURATADELCONTRATTO........................................................................................................16

Art.15–LIMITIDIETA’............................................................................................................................16

Art.16–ESCLUSIONIELIMITI.................................................................................................................16

COSAPUÒFAREILCONTRAENTE................................................................................................................17

Art.17–DIRITTODIRECESSO.................................................................................................................17

Art.18–SOSTITUZIONIESWITCH..........................................................................................................18

Art.19–RISCATTO..................................................................................................................................20

Art.20–MODIFICADEIBENEFICIARI......................................................................................................22

Art.21–CESSIONE,PEGNOEVINCOLO..................................................................................................23

Art.22–TRASFORMAZIONE...................................................................................................................23

LIQUIDAZIONE.............................................................................................................................................23

Art.23–MODALITÀETEMPISTICHE.......................................................................................................23

Art.24–DOCUMENTIDAPRESENTARE..................................................................................................24

ASPETTINORMATIVI....................................................................................................................................28

Art.25–FOROCOMPETENTE.................................................................................................................28

Art.26–RINVIOALLENORMEDILEGGE.................................................................................................28

REGOLAMENTODELLAGESTIONEINTERNASEPARATA“GESTIONEFORMEINDIVIDUALI–AVIVA-GRUPPOUBIBANCA”.................................................................................................................................................29

GLOSSARIO..................................................................................................................................................32

AVIVAVITATWINTOPSELECTIONed.2019-Condizionidiassicurazione–Pag.1di35

Datadiaggiornamento:1°ottobre2019CONDIZIONIDIASSICURAZIONEAVIVAVITATWINTOPSELECTIONed.2019(TARIFFAUB40)PREMESSAIl presente Contratto è una combinazione di un prodotto assicurativo con partecipazione agli utili e un prodottofinanziario-assicurativodi tipounit linked. Il Contraente, almomentodella sottoscrizionedella Proposta-certificato,indicacomesuddividereilCapitaleinvestitotraquotediOrganismidiInvestimentoCollettivodelRisparmioarmonizzatiesteri(diseguitoOICR)eGestioneinternaseparata.COSA OFFRE IL CONTRATTO Art.1–PRESTAZIONI1.1 –PrestazioneincasodidecessoIn caso di decesso dell’Assicurato - in qualsiasi epoca esso avvenga, senza limiti territoriali, senza tener conto deicambiamentidiprofessionedell’Assicurato stesso fermorestando le limitazioni indicateall’Art.16 -ESCLUSIONIELIMITI -, l'Impresa di assicurazione corrisponda ai Beneficiari il Capitale CasoMorte, pari alla somma del CapitalematuratoedellaMaggiorazionecasomorte.IlCapitalematuratoècalcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommadeiseguentiimporti:a) CapitalematuratorelativoallaGestione internaseparata invigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzache

precedeocoincideconladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione,eventualmenterivalutatoperiltempotrascorsodadettoanniversarioalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

b) eventuali Partidi capitaleacquisite con iVersamenti aggiuntivi e/oderivantidaoperazionidi SostituzioninellaGestione interna separata entrambe effettuate successivamente all’ultima ricorrenza annua, ciascunaeventualmenterivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionediinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

c) lesommeriportateaidueprecedentipuntivengonodiminuitedelleeventualiPartidicapitaledisinvestitedallaGestioneinternaseparata,tramiteRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionieffettuatesuccessivamenteall’ultimaricorrenzaannua,ciascunaeventualmenterivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione;

d) ControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICR,calcolatomoltiplicandoilnumerodelleQuoteposseduteperilValoreunitario delle stesse del quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data di ricevimento della richiesta diliquidazione per decesso da parte dell'Impresa di assicurazione. Il Controvalore delle quote degli OICR verràdiminuitodelpro-ratadellaCommissionedigestionedicuialpunto7.3-COSTIGRAVANTISUGLIOICRTRATTENUTIDALL’IMPRESADIASSICURAZIONEedaumentatodelpro-ratadelBonustrimestraledicuialpunto1.2–BONUSTRIMESTRALE,nonancoraapplicatialContratto.

Lemodalitàelamisuraapplicataperlarivalutazionedegliimportiriportatialprecedentepuntoa)b)ec)sonoriportateall’Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATOINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATA.Il Capitale maturato, calcolato come sopra descritto, è aumentato della Maggiorazione caso morte, calcolatadall'Impresadi assicurazionemoltiplicando il Capitalematuratoper la percentuale indicatanella tabella che segue,determinatainfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso:

ETÀDELL’ASSICURATOALLADATADIDECESSO(INANNIINTERI)

%DIMAGGIORAZIONECASOMORTE

Finoa39anni 10,00%Da40a49anni 5,00%Da50a59anni 2,00%Da60a69anni 1,00%

Da70anniedoltre 0,50%


LaMaggiorazionecasomortenonpuòcomunquesuperarel’importodiEuro50.000,00.Nelcasoincuiildecessodell’AssicuratosiverifichiinunmomentocompresotralaDatadiconclusioneelaDatadidecorrenzaeilContraenteabbiagiàeffettuatoilversamentodelPremiounico,l’ImpresadiassicurazionerestituiscealContraentel’interopremiocorrisposto.Nelcasoincuiildecessodell’Assicuratosiverifichinelcorsodeiprimi12mesidallaDatadidecorrenza,lepercentualiindicatenellaprecedentetabellaverrannoapplicateallasommadeiseguentiimporti:• perlaparteinvestitanegliOICR:ControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICRdicuiallaletterad)cheprecede;• perlaparteinvestitanellaGestioneinternaseparata:siconsideranoiPremiinvestiti(Premiounicopiùeventuali

Versamentiaggiuntivialnettodellespese)confluitinellaGestioneinternaseparata.IlvaloredelCapitalecasomortepotrebberisultareinferioreallasommadeiPremiversati(PremiounicopiùeventualiVersamentiaggiuntivi),siapereffetto,nelcorsodellaDuratadelcontratto,deldeprezzamentodelCapitaleinvestitonegliOICR,siaperl’applicazionedellespeseprevistedalContrattoriportateall’Art.7-COSTI.Nonesisteinoltrealcunvaloreminimogarantitodall'ImpresadiassicurazioneperlaprestazioneincasodidecessoderivantedalCapitaleinvestitonelOICR.PerlasolaparterelativaalCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,l'Impresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelcapitale,riconoscendounTassominimogarantitopariallo0%.Esempio–determinazionedelcapitaleincasodidecesso

1.2–BonustrimestraleNel corso della Durata del contratto, in caso di vita dell’Assicurato può essere riconosciuto un Bonus trimestralecorrispondenteadunapercentualedelleCommissionidigestionegravantisullapartediCapitaleInvestitoinOICR.Talepercentualeèvariabileasecondadegliaccorditral’ImpresadiassicurazioneeleSGRdegliOICR.

Datadidecorrenza 10/02/2019 10/02/2019Premiounicocorrisposto-Euro 250.000,00 250.000,00Capitale investito–Euro (10% inGestioneSeparata–90%inOICR)

247.000,00 247.000,00

Datadiricevimentodellarichiestadidecesso 01/04/2021 01/04/2021Capitale maturato (parte Gestione Separata) all'ultimaricorrenzaannua(10/02/2021)-Euro(*)

25.597,20 25.597,20

Giorni dall'ultima ricorrenza annua alla data di ricevimentodellarichiestadidecesso

51 51,00

Capitale maturato (parte Gestione Separata) alla data diricevimentodellarichiestadidecesso-Euro(*)

25.661,98 25.661,98

ValoredellequoteilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalla data di ricevimento della richiesta di liquidazione perdecesso(**)-Euro

5,25 4,75

NumerodelleQuoteilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalla data di ricevimento della richiesta di liquidazione perdecesso

44.460,00 44.460,00

ControvaloredelcapitaleinvestitoinOICR–Euro(***) 233.415,00 211.185,00 Capitale maturato alla data di ricevimento della richiesta didecesso-Euro

259.076,98 236.846,98

Percentuale della Maggiorazione caso morte (etàdell’Assicurato50anni)

2,00% 2,00%

ImportodellaMaggiorazionecasomorte-Euro 5.181,54 4.736,94Capitalecasomorte-Euro 264.258,52 241.583,92(*)PercalcolareilCapitalematuratoèstatoipotizzatounTassodirendimentomedioannuodellaGestioneinternaseparataparial3%.(**)Nellaprimacolonnaèstatoipotizzatol’aumentodelValoredellaquotadell’OICR,nellasecondacolonnaèstatoipotizzataladiminuzionedelValoredellaquotadell’OICR.(***)PercalcolareilControvaloredellequoteèstatoipotizzatocheilpro-ratadellaCommissionedigestioneedelBonustrimestralesiaparia0.


L’importodell’eventualeBonus trimestrale è calcolato giornalmenteper ogni singoloOICRmoltiplicando i seguentifattori:• lapercentualedellaCommissionedigestionedariconoscereinbaseagliaccordi;• lapercentualedellaCommissionedigestionegravantesull’OICR;• ilControvaloredell’OICR.Taleimportoèsuddivisoper365oper366incasodiannibisestili.IlBonus trimestraleviene riconosciuto l’ultimogiorno lavorativodiogni trimestre solareattribuendounnumerodiQuotecalcolatoinbasealValoredellequotedegliOICRpossedutidalContraenteallastessadata.Nelcasoincui:• ilContraenteabbiagiàrichiestolaliquidazionedelRiscattototaledelContratto,• iBeneficiariabbianogiàrichiestolaliquidazionedelContrattoperavvenutodecessodell’Assicurato,verràriconosciutoilBonustrimestralesoloperiltempotrascorsodalgiornosuccessivoall’ultimogiornolavorativodel precedente trimestre solare alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione da parte dell’Impresa diAssicurazione.Art.2–BENEFICIARIIlBeneficiariohadirittodiricevereilpagamentodellaprestazionedelContrattoquandosiverifical’eventoassicurato.LadesignazionedeiBeneficiarivieneeffettuataall’attodisottoscrizionedellaProposta-certificato.IlContraentehalafacoltàdidesignareilBeneficiarioinformanominativa–avendocuradiindicareancheirelatividatianagrafici–oinformagenerica.Nelcasodispecificheesigenzediriservatezza,èpossibileinoltredesignarenellaProposta-certificatounReferenteterzo,diverso dal Beneficiario, a cui l’Impresa di assicurazione potrà far riferimento nel caso in cui si verifichi l’eventoassicurato.NonèconsentitodesignarequaleBeneficiarioilSoggettoincaricato.PerlemodalitàdimodificadelBeneficiariosirimandaall’Art.20-MODIFICADEIBENEFICIARI.Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATAIlCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataèpariallapartediPremiounicoversato,allocatonellastessa,alnettodellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI.L’ImpresadiassicurazionericonosceunaRivalutazioneannuaper lasolapartedelCapitale investitonella GestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA.Atalfinel'Impresagestisce,secondoquantoprevistodalRegolamentodellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,attivitàdiimportononinferioreallerelativeRiserveMatematiche.3.1-MisuradellaRivalutazioneannuaL'Impresadeterminamensilmente,entrolafinedelmesecheprecedequellodell’anniversariodellaDatadidecorrenza,ilBeneficiofinanziarioattribuitoalContrattosullabasedelRendimentofattoregistraredallaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA.Il Rendimento finanziario, conseguito dalla Gestione interna separata AVIVA-GRUPPO UBI BANCA e preso inconsiderazioneperlaRivalutazioneannua,siriferisceall’eserciziocostituitodaidodicimesiprecedenti ilterzomeseanterioreaquellodell’anniversariodellaDatadidecorrenza,determinatoconicriteriindicatiall'Art.5delRegolamentodellastessa.IlBeneficiofinanziarioriconosciutoalContrattoèparialRendimentofinanziariocomesopradefinitodiminuitodiunaCommissione di gestione pari all’1,20% su base annua. La misura annua di rivalutazione coincide con il Beneficiofinanziariosopradefinito.L’ImpresagarantiscelaconservazionedelCapitalematuratoriconoscendounTassominimogarantitopariallo0%,pertuttalaDuratadelcontratto.Al finedi garantire la conservazionedel Capitalematurato, nel caso in cui il Rendimento finanziariodellaGestioneinternaseparatanonconsentaall’Impresaditrattenere interamente laCommissionedigestione,quest’ultimaverràopportunamente ridotta fino all’eventuale azzeramento; la differenzanon trattenuta (di seguito “Percentuale dellacommissionedifferita”)tralaCommissionedigestioneannuaeilRendimentofinanziariorealizzatonellostessoannodallaGestioneinternaseparataverràrecuperatainteramenteoparzialmentenegliannisuccessivi.Alla ricorrenza annuale del Contratto viene determinato l’eventuale importo da recuperare negli anni successivi(Commissionedifferita)pariallasommaalgebricadeiseguentiimporti:• ilCapitalematuratoallaricorrenzaannuaprecedentemoltiplicatoperla“Percentualedellacommissionedifferita”;


• leeventualiquotedicapitalederivantidaVersamentiaggiuntiviodaoperazionidiSostituzioneeffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunamoltiplicataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua,perla“Percentualedellacommissionedifferita”;

• la somma dei due punti precedenti è diminuito degli eventuali Riscatti parziali e operazioni di Sostituzioneeffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunamoltiplicataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua,perla“Percentualedellacommissionedifferita”.

3.2-Modalita’dirivalutazionedelcapitaleAdognianniversariodellaDatadidecorrenzadelContratto:• ilCapitalematuratovienerivalutatomedianteaumento,a totalecaricodell'Impresa,dellaRiservaMatematica

accantonataataledata;• l’aumentodelCapitalematuratovienecomunicatoalContraente.AdogniricorrenzaannuadellaDatadidecorrenzadelContratto,vieneattribuitoalCapitalematuratoinvestitonellaGestioneinternaseparatal’importodell’eventualeRivalutazioneannuasolodopochel’Impresadiassicurazioneavràrecuperato totalmente l’eventuale Commissione differita. L’eventuale Rivalutazione annua attribuita al CapitalematuratosiconsolidaallostessoerestaacquisitainviadefinitivaafavoredelContraente.NelcasoincuiilContraenteabbiaaderitoall’Opzionecedoladescrittaalpunto8.2-OPZIONECEDOLA,l’importodellaRivalutazioneannuavieneliquidatoannualmentedall'ImpresaalContraentestesso.3.3-RecuperodelleCommissionidifferiteL’ImpresadiassicurazioneprocederàalrecuperoparzialeototaledelleCommissionidifferiterelativeaglianniprecedenti,infunzionedellacapienzadisponibile,alfinedigarantirelaconservazionedelCapitalematurato.GliimportirelativialleCommissionidifferitenonrecuperatepotrannoesserededottidalleRivalutazioniannuesuccessive.3.4-CalcolodellarivalutazionedelCapitalematuratoedellaprestazioneincasodiadesioneall’OpzionecedolaNelcaso incui ilContraentealmomentodellasottoscrizionedelContrattodecidadinonaderireall’Opzionecedolaoppureesercitiildirittodiinterruzionedellastessa,ilCapitalematuratoeventualmenterivalutatoadundeterminatoanniversarioècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• ilCapitalematuratoallaricorrenzaprecedente,aumentatodellamisuradirivalutazione;• leeventualiquotedicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivie/odaoperazionidiSostituzionieffettuatenel

corsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

• lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuitadelleeventualiquotedicapitaledisinvestitetramiteRiscattiparzialie/ooperazionidiSostituzionieffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua.

LaRivalutazioneannuavienericonosciutaalnettodelleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentinonancorarecuperate.NelcasoincuiilContraenteabbiaaderitoall’Opzionecedola,l'importodaliquidareècalcolatocomesommaalgebricadeiseguentiimporti:• RivalutazioneannuacalcolatasulCapitalematuratoallaricorrenzaprecedente;• RivalutazioneannuacalcolatasulleeventualiquotedicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivie/odaoperazioni

diSostituzionieffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadiinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

• lasommadeiduepuntiprecedentièdiminuita:o dellaRivalutazioneannuacalcolatasulleeventualiquotedicapitaledisinvestitetramiteRiscattiparziali

e/ooperazionidiSostituzionieffettuatenelcorsodegliultimi12mesi,ciascunarivalutataprorata,ovveroperiltempointercorsofraladatadidisinvestimentoelasuccessivadatadiricorrenzaannua;

o delleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentinonancorarecuperate.Perladeterminazionedellaprestazioneincasodidecesso,delvalorediriscattooincasodiSostituzioniinuscitadallaGestioneinternaseparata,ilCapitalematuratorelativoallaGestioneinternaseparataeleeventualiquotedicapitaledisinvestitedallaGestionestessavengonorivalutateproratasullabasedellamisuradiRivalutazioneannuaapplicataaiContratticonanniversarionellostessomeseincuivieneeffettuatal’operazione.Incasodidecessoeincasodiriscattononvienerecuperatal’eventualeCommissionedifferita.


Esempio–calcolodellaRivalutazioneannuaedellaCommissionedifferita

Art.4-VALOREUNITARIODELLEQUOTEDEGLIOICRIlCapitaleinvestitonegliOICRèespressoinQuoteedèpariallapartediPremiounicoversato,allocatoneglistessi,alnettodellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI.IlControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICRèparialnumerodiQuotedetenuteallaDatadivalorizzazionemoltiplicatoperilvaloreunitariodellestesseallamedesimadata.IlValoredellequotedegliOICRèdeterminatogiornalmenteetaleValoreèriportato,alnettodiqualsiasionereapplicatodalleSGRsulsitodellarispettivaSGRenelsitointernetdell’Impresadiassicurazione(www.aviva.it).SiprecisacheilValoredellaquotapubblicatoèespressonellavalutadidenominazionedell’OICR,chepuòesserediversadall’Euro.NelcasoincuipartedelCapitaleinvestitosiadestinatoaOICRdenominatiinvalutediversedall’Euro,ilcalcolodel relativo Controvalore sarà effettuato dall’Impresa di assicurazione prendendo a riferimento il tasso di cambioufficialeBCE-BancaCentraleEuropea-rilevatoilgiornonelqualeèfissatoilValoredellequotedegliOICR.TaletassoèriportatogiornalmentesulquotidianoILSOLE24ORE.Neigiornidicalendarioincui-perqualunqueragione-nonfossedisponibileilValoredellequotedegliOICR,l’Impresadi assicurazione considererà, ai finidell’applicazionedellepresenti condizionidi assicurazione, ilValoredellequotequalerisultanteilprimogiornodiBorsaapertasuccessivo.PerinformazionicircalamodalitàelatempisticadivalorizzazionedelleQuotedegliOICRsirimandaallaconsultazionedeiProspettidellerispettiveSICAV:nelsitodell’Impresadiassicurazione(www.aviva.it)èriportatoilcollegamentoalsitointernetdelleSICAV.Art.5–DEFINIZIONEEDETERMINAZIONEDELCAPITALEINVESTITOL’Impresadiassicurazioneprocederàall’investimentodelCapitaleinvestitonegliOICRenellaGestioneinternaseparata,sullabasedellescelteeffettuatedalContraente.Il Capitale investito è pari al Premio unico e agli eventuali Versamenti aggiuntivi corrisposti diminuiti delle speseapplicatedall’Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI.

PremiounicocorrispostoEuro 250.000,00 PercentualedelPremiounicoinvestitonellaGestioneinternaseparata10%pariaEuro25.000,00 CapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataEuro24.700,00

1°ricorrenzaannua

2°ricorrenzaannua

3°ricorrenzaannua

4°ricorrenzaannua

5°ricorrenzaannua

Rendimento medio annuo dellaGestioneSeparata(*) 0,95% 1,80% 1,40% 0,70% 1,70%

Commissionedigestioneprevista 1,20% 1,20% 1,20% 1,20% 1,20%Commissionedigestioneapplicata 0,95% 1,20% 1,20% 0,70% 1,20%% Commissione differita dell’annodarecuperare

-0,25% 0,00% 0,00% -0,50% 0,00%

Commissioni Differite dell'anno darecuperareinEuro

-61,78 0,00 0,00 -124,24 0,00

Rivalutazionematurata nell’anno diriferimentoinEuro

- 148,28 49,60 - 124,24

Commissionedifferitarecuperata inEuro

- 61,78 - - 124,24

CommissionedifferitadarecuperarenegliannisuccessiveinEuro

-61,78 0,00 0,00 -124,24 0,00

Rivalutazione annua riconosciuta alContraenteinEuro

- 86,50 49,60 - -

CapitalematuratoinEuro 24.712,50 24.799,00 24.848,60 24.848,60 24.848,60(*)ItassidiRendimentomedioannuosoprariportatihannounfinemeramenteesemplificativodelmeccanismodiapplicazionedelleCommissionidigestioneenonimpegnanoinalcunmodol’Impresa.


IlCapitaleinvestitonegliOICRèespressoinQuotedellostesso.AifinidelladeterminazionedelnumerodiQuoterelativoalCapitaleinvestitonegliOICR,siprocedecomesegue:• ilPremiounicoviene:

- diminuitodellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:divisoperilValoredellaquotadelquartogiorno

diBorsaapertasuccessivoallaDatadiconclusione;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:divisoperilValoredellaquotadelquartogiornodi

BorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricatofattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione;

• glieventualiVersamentiaggiuntivivengono:- diminuitidellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:divisiperilValoredellaQuotadelquartogiornodi

BorsaapertasuccessivoalladatadiaddebitosulcontocorrentedelContraente;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:divisiperilValoredellaquotadelquartogiornodi

Borsaapertasuccessivoalladatadiricevimento,dapartedelSoggettoincaricato,del“moduloperversamentiaggiuntivi”fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

PerquantoriguardailCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparata,l'Impresadiassicurazioneprocedecomesegue:• ilPremiounicoviene:

- diminuitodellespeseapplicatedall'ImpresadiAssicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:investitoilquartogiornodiBorsaapertasuccessivo

allaDatadiconclusione;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:investitoilquartogiornodiBorsaapertasuccessivo

alla data di ricevimento della Proposta-certificato da parte del Soggetto incaricato fatto salvo il mancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

• glieventualiVersamentiaggiuntivivengono:- diminuitidellespeseapplicatedall'Impresadiassicurazionedicuialpunto7.1-COSTIGRAVANTISUIPREMI;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:investitialladatadiaddebitosulcontocorrente

delContraente;- nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:investitiilquartogiornodiBorsaapertasuccessivo

alladatadiricevimento,dapartedelSoggettoincaricato,del“moduloperversamentiaggiuntivi”fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

Esempio–determinazionecapitaleespressoinquote

PREMI E COSTI Art.6–PREMIOUNICOEVERSAMENTIAGGIUNTIVIL’importo del Premio unico viene indicato dal Contraente all’atto della sottoscrizione della Proposta-certificato, inrelazioneaipropriobiettivi in terminidiprestazioni.L’importominimoèpariadEuro250.000,00.Nelcaso incui ilSoggettoincaricatoèIWBankS.p.A.l’importominimoèpariaEuro1.000.000,00.

Trascorsi 30 giorni dalla Data di decorrenza è possibile integrare il Contratto conVersamenti aggiuntivi di importoalmenopariadEuro10.000,00salvodiversacomunicazionedell’ImpresadiassicurazionechepuòriservarsiinqualsiasimomentodinonconsentirelacorresponsionediVersamentiaggiuntivi.NelcasoincuidecidadieffettuareVersamentiaggiuntivi,ilContraentedeveutilizzareil“moduloversamentiaggiuntivie/osostituzioniOICR”.

Premiounicocorrisposto-Euro 250.000,00PercentualeinvestitainGestioneSeparata 10%PercentualeinvestitainOICR 90%Caricamentopercentuale 1,20%PremioinvestitoinGestioneSeparata-Euro 24.700,00PremioinvestitoinOICR-Euro 222.300,00Capitaleinvestito-Euro 247.000,00


IlPremiounicoeglieventualiVersamentiaggiuntivi,alnettodeiCosti riportatialpunto7.1 -COSTIGRAVANTISUIPREMI,verrannoinvestitinellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCAenegliOICRassociatialContrattosceltidalContraente,conleseguentilimitazioni:• pergliOICR:

• investimento minimo del 20% e massimo del 90% rispetto al Premio unico o al Versamento aggiuntivocorrisposto;

• investimentominimoinogniOICRpariaEuro2.500,00.RelativamentealsoloVersamentoAggiuntivo,nelcasoincuil’importodestinatoadunsingoloOICRsiainferioreadEuro2.500,00,saràpossibilesottoscriveresologliOICRincuieragiàstatoinvestitoilPremiounicooaltrieventualiVersamentiaggiuntivi;

• numeromassimodi30OICRchepossonoesserecollegaticontemporaneamentealContratto;• perlaGestioneinternaseparata:investimentominimodel10%emassimodel80%rispettoalPremiounicooal

Versamentoaggiuntivocorrisposto.In ogni caso, il Contraente ha la possibilità di modificare la ripartizione prescelta come riportato all’Art. 18 -SOSTITUZIONIESWITCH.RelativamenteallapartediPremiounicoediVersamentiaggiuntiviinvestitinellaGestioneinternaseparata,nelcasoin cui il Contraente indichi un importo che, sommato al cumulo di versamenti effettuati dallo stesso o da altriContraentialuicollegatianchepereffettidirapportipartecipativinellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,superil’importomassimodiEuro50.000.000,00inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare:• sarà necessaria una preventiva autorizzazione dell'Alta Direzione dell’Impresa di assicurazione ai fini

dell’emissionedel Contratto in casodi Premiounico, o del pagamentodelVersamento aggiuntivo, in casodiVersamentoaggiuntivo;

• verranno applicate in caso di Riscatto totale o parziale le condizioni riportate al punto 19.3 - PRESIDICONTRATTUALI.

NelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:ilversamentodeipremivieneeffettuatotramiteproceduradiaddebitosulcontocorrenteappoggiatopressoilSoggettoincaricato.Aifinidell’attestazionedell’avvenutopagamentodeiPremiversati,fafedeladocumentazionecontabiledelcompetenteistitutodicredito.NelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:ilversamentodeipremipuòessereeffettuatomediante:• assegnocircolare/bancariointestatoadAvivaVitaS.p.A..Inquestocasoilpagamentodeipremivienequietanzato

direttamentesullaProposta-certificatoe/osul“moduloversamentiaggiuntivi”;• addebito automatico sul conto corrente del Contraente. In questo caso ai fini dell’attestazione dell’avvenuto

pagamentofafedeladocumentazionecontabiledelcompetenteistitutodicredito.Nonèammessoinnessuncasoilpagamentodeipremiincontanti.Nel presente Contratto è possibile effettuare un Versamento aggiuntivo a condizione che non siano presenti altreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzioni)nonancoravalorizzate.Inparticolare,ilVersamentoaggiuntivopotràessereeffettuatoapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.Gli eventuali Versamenti aggiuntivi che hanno come destinazione un “OICR in eliminazione” a norma del Piano diinterventistraordinari,effettuatidalContraentesuccessivamentealPianodiinterventistraordinari,sarannoinvestitidall’Impresadiassicurazionedirettamentenelrelativo“OICRdidestinazione”.AseguitodelpagamentodelPremiounico,l'ImpresadiassicurazionetrasmettealContraente,entro10giornilavoratividallaDatadidecorrenza,unacomunicazionedenominata“letteracontrattualediconferma”checontieneleseguentiinformazioni:• ilnumerodiPolizza;• ilpremiocorrispostoeilpremioinvestitoallaDatadidecorrenza;• ladatadiincassodelpremioelaDatadidecorrenza(checoincideconladataincuièrilevatoilValoredellequote

degliOICR);• ilCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataequellonegliOICR;• relativamentealCapitaleinvestitonegliOICR:

– ilnumerodiQuoteattribuite;– ilValoredellequotealqualeèavvenutol’acquisto.


AseguitodelpagamentodiuneventualeVersamentoaggiuntivol'ImpresadiassicurazionetrasmettealContraente,entro10giornilavoratividalladatadiinvestimento,unacomunicazionedenominata“letteradiconfermaversamentoaggiuntivo”,conlaqualesifornisconoleseguentiinformazioni:• laconfermadell’avvenutoricevimentodelVersamentoaggiuntivodapartedell'Impresadiassicurazione;• ladatadiincassoediinvestimentodelVersamentoaggiuntivo(checoincideconladataincuièrilevatoilValore

dellequotedegliOICR);• ilVersamentoaggiuntivoeffettuatoeilPremioinvestitoalladatadiinvestimento;• ilCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataequellonegliOICR;• relativamentealCapitaleinvestitonegliOICR:

– ilnumerodiQuoteattribuite;– ilValoredellequotealqualeèavvenutol’acquisto.

Art.7–COSTI7.1-CostigravantisuipremiPremiounicoNonsonoprevistespesediemissione.L’Impresadiassicurazionetrattiene,atitolodiCaricamento,dall’importodelPremiounicoversatounapercentualepariallasommadelcostocommercialeedigestioneedelcostoperlaMaggiorazionecasomorte:

PREMIOUNICO COSTOCOMMERCIALEEDIGESTIONE

COSTOPERLAMAGGIORAZIONECASO

MORTE

COSTOTOTALE

Da Euro 250.000,00 a Euro499.999,99

1,15% 0,05% 1,20%

DaEuro500.000,00 0,75% 0,05% 0,80%IlCostorelativoallaMaggiorazionecasomorterappresentalaquotadipremiodetraibileaifinifiscali.VersamentiaggiuntiviL’Impresadiassicurazionetrattiene,atitolodiCaricamento,dall’importodelVersamentoaggiuntivocorrispostounapercentualechevariainbasealcumulodeiPremiversatifinoaquelmomento(PremiounicoedeventualiVersamentiaggiuntivi)inclusoquellodaeffettuarecontestualmenteedalnettodellapartedipremiimputabiliaiRiscattiparziali.L’aliquotatotalesiottienesommandoquellarelativaalcostocommercialeedigestioneequellarelativaalCostoperlaMaggiorazionecasomorte:

CUMULOPREMIVERSATI COSTOCOMMERCIALEEDIGESTIONE

COSTOPERLAMAGGIORAZIONECASO

MORTE

COSTOTOTALE

Da Euro 260.000,00 a Euro499.999,99

1,15% 0,05% 1,20%

DaEuro500.000,00 0,75% 0,05% 0,80%IlCostorelativoallaMaggiorazionecasomorterappresentalaquotadipremiodetraibileaifinifiscali.7.2-CostoapplicatomedianteprelievosulRendimentodellaGestioneinternaseparataL'Impresa di assicurazione preleva dal Rendimento finanziario della Gestione interna separata la Commissione digestione trattenuta dall’Impresa di assicurazione pari all’1,20% annuo. La Commissione di gestione potrà essereapplicatainmisuraridottaonullaalfinedigarantirecomunqueilTassominimogarantito.LaCommissionedigestioneannua non trattenuta (“Percentuale della commissione differita”) verrà recuperata negli anni successivi da partedell’Impresadiassicurazionesecondoquantoriportatoall’Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATOINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATA.LaCommissionedigestioneècomprensivadelcostorelativoallaMaggiorazionecasomorteprestataincasodidecessodell’Assicuratopariallo0,05%annuo.


7.3-CostigravantisugliOICRtrattenutidall’ImpresadiassicurazioneL’Impresa di assicurazione trattiene una Commissione per l’attività gestionale che svolge nei confronti degli OICRcollegatialContrattonell’ambitodelPianodiallocazione.L’importodellaCommissionedigestioneècalcolatogiornalmenteperognisingoloOICRmoltiplicandoiseguentifattori:• ilControvaloredell’OICR• lapercentualediCommissionedigestionegravantesull’OICRinbaseallaCombinazioneAvivadiappartenenza.Taleimportoèsuddivisoper365oper366incasodiannibisestili.L’Impresadiassicurazionetrattienel’importodellaCommissionedigestioneadogniricorrenzatrimestralerispettoallaDatadidecorrenzadelContrattocalcolandoilnumerodiQuotedaprelevareinbasealValoredellequotedegliOICRpossedutidalContraenteallastessadata.Nella tabellasottoriportataè indicata laCommissionedigestioneapplicataadogniOICR inbaseallaCombinazioneAvivadiappartenenza.Nelcasoincui:• ilContraenteabbiagiàrichiestolaliquidazionedelRiscattototaledelContratto,• iBeneficiariabbianogiàrichiestolaliquidazionedelContrattoperavvenutodecessodell’Assicurato,• laCommissionedigestioneverràapplicatasoloperiltempotrascorsodalgiornosuccessivoall’ultimaricorrenza

trimestrale del Contratto alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione da parte dell’Impresa diAssicurazione.

COMBINAZIONEAVIVA COMMISSIONEDIGESTIONETRIMESTRALEAzionariAmericaAzionariEuropaAzionariEurozonaAzionariGlobaliAzionariPacifico

AzionariPaesiEmergenti

0,400%(1,60%subaseannua)

BilanciatiflessibiliFlessibilimoderati


ObbligazionariAltoRendimentoObbligazionariConvertibili

ObbligazionariCorporateEuropaObbligazionariCorporateInternazionali

ObbligazionariDollariObbligazionariEuropaObbligazionariFlessibiliObbligazionariGlobali

ObbligazionariPaesiEmergenti


ObbligazionariBreveTermine 0,1125%(0,45%subaseannua)LaCommissionedigestioneècomprensivadelcostorelativoallaMaggiorazionecasomorteprestataincasodidecessodell’Assicuratopariallo0,05%annuo.7.4-CostidiriscattoICostiapplicatiincasodiRiscattototaleeparzialesonoriportatiall’Art.19-RISCATTO.7.5-CostidiSostituzioni/SwitchIncasodiSostituzionie/oincasodiSwitchaseguitodelPianodiallocazioneodelPianodiinterventistraordinarinonsonoprevistiCosti.


OPZIONI, SERVIZI E COMUNICAZIONI Art.8–OPZIONISCELTEALLASOTTOSCRIZIONEOINCORSODICONTRATTODiseguitosonoriepilogateleOpzioniattivabilisurichiestadelContraenteallasottoscrizioneoincorsodiContratto:8.1 -Opzionedecumulo8.2 -Opzionecedola8.1-OpzionedecumuloL’Opzione è facoltativa ed attivabile, su richiesta del Contraente, al momento della sottoscrizione della Proposta-certificatoonelcorsodellaDuratadelcontratto.L’Opzioneprevedecheperunaduratafissaparia10annil’ImpresadiassicurazioneeroghiunaprestazionericorrentealContraentediimportoeconlaperiodicitàdipagamentosceltedallostessoalladatadiadesioneall’Opzione.L’Opzionenonègravatadanessunaspesafissa.Almomentodell’adesioneall’OpzioneilContraentesceglie:• laperiodicitàdipagamentodelleprestazioniricorrentitraquellepreviste:annuale,semestraleotrimestrale;• la percentuale annua da applicare al totale dei Premi investiti tra quelle previste: 3% o 5%.Nel caso in cui la

periodicitàdipagamentopresceltasiasemestraleotrimestraleciascunaratadelleprestazioniricorrentisaràpari:o all’1,50%oal2,50%deltotaledeiPremiinvestitiincasodifrazionamentosemestrale;o allo0,75%oall1,25%deltotaledeiPremiinvestitiincasodifrazionamentotrimestrale.

PertotaledeiPremiinvestitialladatadiriferimentosiintendelasommadeiPremiinvestiti(PremiounicoedeventualiVersamenti aggiuntivi), diminuita dei premi parzialmente riscatti e disinvestiti ed incrementata degli eventualiVersamentiaggiuntiviinvestiti,finoalladatadiriferimento.Laprestazione ricorrenteverrà liquidata solo se l’importoèugualeo superioreaEuro75,00,aprescinderedallaperiodicitàdipagamentoprescelta.Perdatadiriferimentosiintendeil10delmeseincuiricadelaricorrenzaannuale,semestraleotrimestralerispettoalladatadiattivazionedell’Opzione.Le prestazioni ricorrenti vengono disinvestite dai Premi investiti negli OICR e nella Gestione interna separataproporzionalmenteallasuddivisionepercentualetraogniOICRelaGestioneinternaseparataalladatadiriferimento.PerlapartedeipremiinvestitainOICR,l’erogazioneavverràmediantelariduzionedelnumerodelleQuoteattribuitealContrattocheverràcalcolatoinbasealValoredellequotedegliOICRalladatadiriferimento.Qualora–perqualunqueragione–nonfossedisponibileilValoredellequotealladatadiriferimento,l’ImpresadiassicurazioneconsidereràilvaloredellestessedelprimogiornodiBorsaapertasuccessivo.Le operazioni di investimento o disinvestimento (Versamento aggiuntivo, Sostituzione, Riscatti parziali) vengonoeffettuate inordine cronologicopertanto in casodi presenzadi precedenti operazioni effettuate sulContrattononancoraperfezionate,l’Impresadiassicurazionesiriservalafacoltàdiritardarel’esecuzionedeldisinvestimentoderivatedall’erogazionedelleprestazioniricorrenti.L’Impresa di assicurazione provvede alla liquidazione dell’importo della prestazione ricorrente entro il 30° giornosuccessivoalladatadiriferimentodell’Opzione.NelcorsodellaDuratadelcontratto,ilContraenterivolgendosialSoggettoincaricatoeutilizzandol’apposito“modulorichiestaopzioni”,potràinoltrerichiederedi:• modificarelaperiodicitàdipagamentopresceltaolapercentualeannuadaapplicarealtotaledeiPremiinvestiti;• disattivarel’Opzione• riattivare l’Opzione una sola volta dopo che la precedente risulti disattivata o scaduta solo se la somma delle

prestazioniricorrentegiàliquidatenelcorsodellaprecedenteOpzionenonsiastatasuperioreal50%deltotaledeiPremiinvestiti.

Nelcasodidisattivazioneesuccessivariattivazionedell’Opzione,laduratadell’Opzionesaràsempreparia10anni.Ladatadiadesioneall’Opzionecoincide:• sequestavieneattivatatramitelaProposta-certificato,conlaDatadidecorrenza;• sequestavieneattivataconil“modulorichiestaopzioni”corrispondeconladatadiricevimentodelmodulopresso

ilSoggettoincaricato.


Analogamente,ladatadimodificaodidisattivazionedell’OpzionecoincideconladatadiricevimentodelmodulopressoilSoggettoincaricato.L’Opzione verrà disattivata omodificata purchè la richiesta compilata e sottoscritta presso il Soggetto incaricato,pervengaall’Impresadiassicurazionecompletadituttiidatialmenotrentagiorniprimarispettoalladatadiriferimento;incasocontrariolamodificaoladisattivazioneverràeffettuataallasuccessivadatadiriferimento.L’Impresadiassicurazionenonprocederàallaliquidazionedellaprestazionericorrenteel’Opzioneverràdisattivataqualorasiverifichialmenounodeiseguenticasi:- l’importodellaprestazionericorrenterisultiinferioreaEuro75,00,aprescinderedallaperiodicitàdipagamento

prescelta;- nelcasoincui lasommadelleprestazioniricorrenteliquidate(calcolatatenendocontoditutteleprestazioni

ricorrentigiàliquidateancheincasodidisattivazionedell’Opzioneedisuccessivariattivazioneecomprendendoanche quella in fase di erogazione) dovesse superare il 50% del totale dei Premi investiti fino alla data diriferimento;

- qualora,alladatadiriferimentoilCapitalematuratomaggioratodell’impostadibollosiainferioreall’importodellaprestazionericorrentedaerogare;

- qualora,alladatadiriferimentol’ImpresadiassicurazioneoilSoggettoincaricatoabbianogiàricevutolarichiestadiliquidazioneperdecesso.

IlContraentenonpuòaderireallapresenteOpzionecontemporaneamenteall’Opzionecedola.Esempiodifunzionamentodell’Opzione

Datadiadesioneall'Opzione 20/04/2019

Duratadelpiano 10anni

Totalepremieversamentiaggiuntiviinvestiti-Euro 250.000,00

Periodicitàpagamento annuale

Percentualescelta 3,00%

Prestazionericorrente(*)-Euro 7.500,00

(*)siipotizzachenelcorsodelladuratadelpianodidecumulononvenganoeffettuatiriscattiparzialieVersamentiAggiuntivi

Suddivisionepercentuale

Disinvestimentodallapartedeipremiinvestita

GestioneSeparata OICR GestioneSeparata OICR

Datadiriferimento-1°ricorrenza10/04/2020 42,0% 58% 3.150,00 4.350,00







Datadiriferimento-8°ricorrenza10/04/2027 35,5% 64,5% 2.662,50 4.837,50

Datadiriferimento-9°ricorrenza10/04/2028 40,0% 60% 3.000,00 4.500,00Datadiriferimento-10°ricorrenza10/04/2029 45,0% 55% 3.375,00 4.125,00

Totale premi e versamenti aggiuntivi residui al10/04/2029-Euro 175.000,00


8.2-OpzionecedolaIlContraentepuòaderireall’OpzionecedolasoloalmomentodellasottoscrizionedelContratto.Laprestazioneècorrisposta solo in casodi vitadell’Assicuratoapartiredallaprima ricorrenzaannuadelContrattosuccessivaallaDatadidecorrenzae finoaquando ilContraentenoneserciti ildirittodi interruzionedellapresenteOpzione.LapresenteOpzione,prevedecheadogniricorrenzaannualedelContrattol’ImpresadiassicurazionecorrispondaalContraentel’Importoannuodell’eventualeRivalutazioneannuacalcolatosullapartediCapitalematuratoinvestitonellaGestioneinternaseparataalnettodelleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentichel’Impresadiassicurazione procederà a recuperare. L’ammontare dell’importo corrisposto è determinato secondo le modalitàindicate all’Art. 3 - RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE ASSICURATO INVESTITO NELLA GESTIONE INTERNASEPARATA.L’Opzionenonègravatadanessunaspesafissa.L’Impresa di assicurazione provvede alla liquidazione dell’Importo annuo della Rivalutazione entro il 30° giornosuccessivoall’anniversariodellaDatadidecorrenzacuitaleimportosiriferisce.NelcasoincuiilContraenterichiedal’interruzionedell’OpzionecedolaonelcasoincuiilContraenteabbiadecisodinonavvalersidiquestapossibilitàallasottoscrizionedellaProposta-certificato,ilContraentenonhapiùlapossibilitàdimodificarelapropriadecisione;l’interruzionedellaprestazioneèirrevocabileanchepergliannisuccessivi.NelcasodiinterruzionenonverràpiùliquidataalcunaprestazioneannuaelaRivalutazioneannuaverràconsolidataannoperannoal capitale in vigore all’anniversario precedente al netto delle eventuali Commissioni differite relative agli anniprecedentichel’Impresadiassicurazioneprocederàarecuperare.IlContraentenelcorsodivaliditàdelContrattopuòesercitareildirittodiinterruzionedell’Opzionecedola,entroenonoltre il 60° giorno che precede la ricorrenza annua del Contratto. La richiesta deve essere effettuata per iscritto,rivolgendosidirettamentealSoggettoincaricatoe/oinviandoall’Impresadiassicurazioneunaletteraraccomandataconricevutadiritornoalseguenteindirizzo:AvivaVitaS.p.A.viaA.Scarsellini14-20161Milano.Nelcasoincuilarichiestadiinterruzionedell’Opzionecedolapervengaall’Impresadiassicurazioneneisessantagiorniantecedenti alla ricorrenza annua del Contratto, l’importo della Rivalutazione annua sarà consolidato al CapitalematuratorelativoallaGestione internaseparataapartiredallasecondaricorrenzaannuasuccessivaallarichiestadiinterruzione.IlContraentenonpuòaderireallapresenteOpzionecontemporaneamenteall’Opzionedecumulo.Art.9-OPZIONEDICONVERSIONEDELVALOREDIRISCATTOTOTALEINRENDITAIlContraentehalapossibilitàdiconvertireilvalorediRiscattototaleinunadelleseguentiformedirenditaerogabiliinmodoposticipato:a) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabilefinoachel’Assicuratosiainvita;b) unarenditaannuavitaliziarivalutabilepagabileinmodocertoneiprimicinqueanniodieciannie,successivamente,

finoachel’Assicuratosiainvita;c) unarenditaannuavitaliziarivalutabile,sudueteste,quelladell’Assicurato(primatesta)equelladiunaltrosoggetto

(secondatesta),pagabilefinoaldecessodell’Assicurato,esuccessivamenteinmisuratotaleoparzialefinoachesiainvital’altrosoggetto(secondatesta).

Laconversionedelvalorediriscattoinrenditaèconcessaacondizioneche:•l’importodellarenditanonsiainferiorea3.000,00Euroannui;•l’Assicuratoall’epocadellaconversionenonsuperigli85annidietà.L’Impresadiassicurazionesiimpegnaadinviareentro20giornidalladatadellarichiestadiconversionelecondizionicontrattualiditutteleOpzioniesercitabiliincasodiriscatto,conevidenzadeirelativiCostieffettivi,dellecondizionieconomichenonchédeldiversoregimefiscaleapplicatocherisulterannoinvigoreall’epocadellaconversionedelvaloredelriscattoinrendita.IlContraenteha30giorniditempoperdeciderediconvertireilvalorediriscattoinrendita.Decorsotaleterminelecondizionidiconversionedecadonoautomaticamente.


Art.10–ATTIVITA’DIAVIVA10.1-PianodiallocazioneGliOICRcollegatialContrattosonosuddivisidall’Impresadiassicurazioneininsiemi,denominatiCombinazioniaviva,omogeneidalpuntodivistadellepolitiched’investimentoedelprofilodirischio.L’Impresadiassicurazioneeffettuaperiodicamenteun’attivitàdigestioneattiva– ilPianodiallocazione–cheha loscopo di indirizzare il Capitale investito dal Contraente verso gli OICR ritenuti migliori in termini di profilo rischiorendimento.Taleattivitàdigestioneèpredeterminatanellesuemodalitàdifunzionamentoedèeffettuatadall’Impresadi assicurazione con piena discrezionalità ed autonomia operativa, seppur nel rispetto delle scelte effettuate dalContraente.IlPianodiallocazioneprevedeleseguentiattivitàperiodiche:1. laclassificazionedegliOICRappartenentiallamedesimaCombinazioneattraversocriteriquantitativibasatisulle

performance,fatteregistrareinperiodiditemporagionevolmenteampi,chesonorapportateairischiassuntidallagestione degli OICR stessi. Sulla base dei risultati ottenuti, l’Impresa di assicurazione assegna un rating chedeterminaunaclassificadegliOICRall’internodiciascunaCombinazione;

2. sulla base di tale rating l’Impresa di assicurazione individua per ciascuna Combinazione un “OICR di uscita” –coincidenteconl’OICRconilpeggiorratingdellaCombinazione–edun“OICRdidestinazione”–coincidenteconl’OICRconilmigliorratingdellaCombinazione–;perleCombinazioniavivaconunnumerodiOICRsuperiorea6,gli“OICRdiuscita”individuatisarannoidueOICRconilratingpeggiore;

3. almeno una volta l’anno, di cui una necessariamente nel corso del terzo trimestre, l’Impresa di assicurazioneeffettuaunoopiùoperazionidiSwitchchetrasferiscono,percontodelContraente,lapartedelCapitaleinvestitoeventualmente presente negli “OICR di uscita” verso i rispettivi “OICR di destinazione” della medesimaCombinazione.

In occasione del Piano di allocazione, il ranking derivante dal monitoraggio quantitativo può essere modificatodall’Impresadiassicurazionesullabasedianalisiditipoqualitativochetengonocontosiadelleprospettivedeimercatifinanziari,siadell’omogeneitàdegliOICRcoinvoltinelloSwitchinterminidiinvestimentiprincipalieprofilodirischio.In base a tali analisi, l’Impresa di assicurazione potrebbe altresì decidere di non effettuare lo switch del Piano diallocazioneper unao più delle Combinazioni Aviva previste dal Contratto. In ogni caso, il Pianodi allocazionenonprevedràalcunoSwitchnelcasoincui:• l’“OICRdidestinazione”abbiaungradodirischiodidueclassisuperioreaquellodell’“OICRdiuscita”;• ilContrattoabbialaDatadidecorrenzanei90giorniprecedentiladatadelPianodiallocazione.L’Impresadiassicurazione, inaggiuntaalmonitoraggioperiodicodegliOICR,osserva inmodospecifico l’andamentodegli “OICRdidestinazione”neimesi intercorrenti traunPianodi allocazionee l’altro, riservandosi lapossibilitàdieffettuaredeiPianidi allocazione “straordinari”,qualora situazioniparticolari, legate siaaimercati finanziari, sia aisingoliOICR,dovesserosuggeriredimodificarel’“OICRdidestinazione”cheerastatooriginariamenteindividuatodalPianodiallocazione.TaleOICRdiventeràquindi“OICRdiuscita”everràeffettuatounoswitchversoilnuovo“OICRdidestinazione” della Combinazione Aviva. Il Contratto non sarà coinvolto dallo switch del Piano di allocazione“straordinario”qualora lo stessoabbiaDatadi decorrenzanei 90 giorni precedenti ladatadel Pianodi allocazione“straordinario”.Leanalisifinanziarieadottateperiodicamentedall’ImpresadiassicurazionesonobasatesurendimentirealizzatidagliOICR nel passato. Ciò non costituisce una certezza che, nel futuro, i rendimenti degli “OICR di destinazione”continueranno ad essere migliori, rispetto a quelli realizzati dagli altri OICR appartenenti alla medesimaCombinazione.L’attivitàdifundpickingvienesvoltadall’Impresadiassicurazionepertutte lepolizzemailPianodiallocazionenoncoinvolgenecessariamenteilsingoloContrattofintantochegliOICRsceltidalContraentenonsianodichiarati“OICRdiUscita”.LeoperazionidiSwitch,determinatedalPianodiallocazione,vengonoeffettuatedall’Impresadiassicurazioneconlemodalità e la tempistica descritte all’Art. 18 - SOSTITUZIONI E SWITCH. L’Impresa di assicurazione trasmetterà aiContraentichepossiedonol’OICRcoinvoltouna“letterainformativadelpianodiallocazione”;maggioridettaglirelativiatalecomunicazionesonoriportatiallostessoarticolo.L’Impresadiassicurazionetrattieneuncostodigestioneperl’attivitàsvoltaconilPianodiallocazione,riportatoalpunto7.3–COSTIGRAVANTISUGLIOICRTRATTENUTIDALL’IMPRESADIASSICURAZIONE.Inoltrel’Impresadiassicurazione,nelcorsodellaDuratadelcontratto,alfinedisalvaguardaresial’efficaciadelPianodiallocazione, sia l’omogeneità dell’indicatore di rischio riportato nei DOCUMENTI CONTENENTE LE INFORMAZIONICHIAVE,deicostiedellapoliticad’investimentodegliOICRappartenentialleCombinazioniAviva,potrà:


1. spostaregliOICRdaunaCombinazioneAvivaall’altra;2. spostaregliOICRgiàcollegatialContrattoinnuoveCombinazioniAviva;3. inserirenuoviOICRinCombinazioniAvivagiàcollegatealContrattooinnuoveCombinazioniAviva.Inquestocaso

ilContraenteavràlapossibilitàdieffettuareeventualiVersamentiaggiuntivioSostituzioniinquestinuoviOICR,previaconsegnadapartedell’ImpresadiassicurazionedelDOCUMENTOCONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE.

Ladescrizionedelleoperazioniriportateaipunti1,2e3cheprecedonovienetrasmessaatuttiiContraentiduevoltel’anno,laprimainoccasionedell’inviodell’”estrattocontoannuale”dellaposizioneassicurativaelasecondavoltaconl’inviodiuna“letteradiaggiornamento”entroil31dicembre.Attraverso l’attività di gestione del Contratto precedentemente descritta, l’Impresa di assicurazione non prestaalcunagaranziadirendimentoodirestituzionedeipremiversati.10.2-PianodiinterventistraordinariIlPianodiinterventistraordinariprevistodalContrattoconsisteprincipalmenteinun’attivitàdimonitoraggioeffettuatadall’Impresadiassicurazionenell’interessedeiContraenticheabbianoinvestitoocherichiedanodiinvestireinunOICRoggettodioperazionistraordinariedeciseautonomamentedallarispettivaSGR.SonoconsideratetalituttelemodifichechedeterminanounoSwitchinunaltroOICR,comeadesempio:• operazionidifusioneoincorporazioneconaltriOICRgestitidallaSGR;• sospensione,temporaneaodefinitiva,dellesottoscrizioni;• chiusuradell’OICReconseguenteliquidazionedelpatrimoniodellostesso.L’Impresadiassicurazioneindividual’OICR,interessatodall’operazionestraordinaria,come“OICRineliminazione”;taleOICRèfattooggettodiun’operazionediSwitchstraordinario:l’ImpresadiassicurazionetrasferisceilControvaloredellequotepossedutedaiContraentidell’”OICR ineliminazione”verso l’OICRchevienedichiarato“OICRdidestinazione”dall’Impresastessa.Le operazioni di Switch straordinario, decise nell’ambito del Pianodi interventi straordinari, sono effettuate con lemodalitàelatempisticadescritteall’Art.16-SOSTITUZIONIESWITCH.LeeventualiSostituzionie/oVersamentiaggiuntivichehannocomedestinazionel’”OICRineliminazione”,richiestedaiContraenti successivamente al Piano di interventi straordinari, saranno investiti dall’Impresa di assicurazionedirettamentenelrelativo“OICRdidestinazione”.Successivamenteall’operazionediSwitchstraordinario,l’”OICRineliminazione”saràestromessodallalistadegliOICRcollegatialContratto.L’ImpresadiassicurazionetrasmetteràsoloaiContraentichepossiedono l’OICRcoinvoltonelloSwitchstraordinarioentro 30 giorni dalla data in cui viene effettuata l’operazione, una “lettera informativa del piano di interventistraordinari”checontiene:• unriepilogodelleoperazionidiSwitchstraordinarioeffettuateconl’indicazionedegli“OICRineliminazione”edei

rispettivi“OICRdidestinazione”;• ladataallaqualeèavvenutoloSwitch;• ilCapitalematuratonegliOICRinteressatidall’operazionealladatadelloSwitch(espressoinEuro);• ValoreenumerodiQuotevenduteedacquistate.Allegataatale letteravieneanchetrasmessoaiContraenti ilDOCUMENTOCONTENENTELE INFORMAZIONICHIAVErelativoall’”OICRdidestinazione”.Unriepilogodell’operazionediSwitchstraordinarioeffettuatovieneanchetrasmessaa tutti iContraenticon l’inviodell’”estrattocontoannuale”dellaposizioneassicurativaedella“letteradiaggiornamento”entroil31dicembre.L’ImpresadiassicurazionesiriservalafacoltàdiconsiderarestraordinariaomenoognioperazionepredispostadalleSGRsuirelativiOICR.Art.11-ALTRECOMUNICAZIONIINCORSODICONTRATTOL’ImpresadiassicurazionetrasmettealContraenteentro il31maggiodiognianno, l’”estrattocontoannuale”dellaposizioneassicurativacontenenteleinformazioniprevistedallanormativainvigore.L’Impresa comunica per iscritto al Contraente in occasione dell’invio dell’”estratto conto annuale” della posizioneassicurativao inoccasionedellaprimacomunicazioneprevistadallanormativavigente, leeventuali variazionidelleinformazioni contenute nelle condizioni di assicurazione per effetto di modifiche alla normativa intervenutesuccessivamenteallaconclusionedelContrattostesso.


In occasione dell’invio dell’”estratto conto annuale” della posizione assicurativa e della “lettera di aggiornamento”previstaagliArtt.10.1-PIANODIALLOCAZIONEe10.2-PIANODIINTERVENTISTRAORDINARIvieneinoltrecomunicatoai Contraenti l’eventuale revisione dei DOCUMENTI CONTENENTI LE INFORMAZIONI CHIAVE disponibili sul sitowww.aviva.it.L’Impresa si impegna a trasmettere una comunicazione al Contraente qualora il Controvalore delle quotecomplessivamentedetenutedallostessonegliOICRsisiaridottodioltre il30%rispettoall’ammontaredeiPremiversatiedallocatinegliOICR,tenutocontodieventualiRiscattiparzialioSwitcheffettuati,edacomunicareogniulterioreriduzionepariosuperioreal10%.Leeventualicomunicazionisonoeffettuateentrodiecigiornilavoratividalladataincuisièverificatol’evento.LecomunicazionidelContraentepossonoesserefattepervenireoltrechedirettamenteall’Impresadiassicurazione,mediante letteraraccomandataconricevutadi ritorno indirizzataadAvivaVitaS.p.A.–viaA.Scarsellini14 -20161Milano(Italia),anchealSoggettoincaricatopressocuièappoggiatoilContratto.L’ImpresadiassicurazionefornisceriscontroaognirichiestadiinformazionepresentatadalContraenteodagliaventidiritto, inmerito alla richiesta di ricevere le condizioni di assicurazione, all’esistenza o all’evoluzione del rapportoassicurativo e allemodalità di determinazione della prestazione assicurativa entro venti giorni dalla ricezione dellarichiesta.Inoltre,sulsitowww.aviva.it,èdisponibileun’AreaClienticheoffrelapossibilitàalContraentedicontrollarelapropriaposizionerelativaalpresenteContratto.Peraccedervibastaselezionarel’appositolinkpresenteinhomepagee,dopoessersiregistrato,ilContraentericeverà,all’indirizzodipostaelettronicadaluiindicato,lanecessariapassworddiaccesso.Tramitel’AreaClientiilContraentepuòconsultareadesempiolecondizionidiassicurazione,l’ultimaprestazionerivalutata,ilvalorediriscatto,lostatodeipagamentideipremielerelativescadenze.DECORRENZA, DURATA E LIMITI Art.12–DICHIARAZIONIDELCONTRAENTEEDELL’ASSICURATOLe dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato devonoessere esatte e complete.Nel caso in cui l’Assicurato noncoincidaconilContraenteènecessarioconsegnare,almomentodellastipuladelContratto,lacopiadiundocumentodiriconoscimentovalido,riportanteidatianagraficidell’Assicuratostessoperlacorrettaindividuazionedellasuaetà.Incasodivariazionedelleinformazionidinaturaanagraficaforniteall’attodisottoscrizione,ilContraenteètenutoadare tempestiva comunicazione di tale variazione all’Impresa di assicurazione, comprensiva del domicilio laddovetrasferitoall’estero.Art.13–CONCLUSIONEEDECORRENZADELCONTRATTOIlContrattosiconsideraconclusoquandoilContraenteel’Assicurato–sepersonadiversa–sottoscrivelaProposta-certificatoepagailPremiounico.LaconclusionedelContrattoelaconseguentecostituzionedelrapportoassicurativosonosubordinatiall’adempimentodegliobblighidiadeguataverificadellaclienteladacompiersiattraversoilmodulopredispostoatalescopo.Leprestazioni,dicuiall’Art.1-PRESTAZIONE,decorrono:• nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaUBIBancaS.p.A.:dalquartogiornodiBorsaapertasuccessivoallaDatadi

conclusione;• nelcasoincuiilContrattosiacollocatodaIWBankS.p.A.:dalquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadi

ricevimentodellaProposta-certificatodapartedelSoggettoincaricato,fattosalvoilmancatoricevimentodelpremiodapartedell’Impresadiassicurazione.

L'Impresa di assicurazione trasmette al Contraente, entro 10 giorni lavorativi dalla Data di decorrenza, la “letteracontrattualediconferma”conlaqualeprovvedeaconfermarelaDatadidecorrenzacoincidenteconl’entratainvigoredelContratto.


Art.14–DURATADELCONTRATTOLaDuratadelcontratto-intendendosipertalel’arcoditempoduranteilqualeèoperantelaprestazioneprevista-èvitalizia,valeadirecommisurataallavitadell’Assicurato.IlContrattosiestinguealverificarsideiseguenticasi:• incasodieserciziodeldirittodiRecesso;• incasodidecessodell’Assicurato;• allarichiesta,dapartedelContraente,dirisoluzioneanticipatadelContrattoediliquidazionedelvalorediRiscatto

totale.

Art.15–LIMITIDIETA’AlmomentodellastipuladelContrattol’etàminimadell’Assicuratoèstabilitain18anni(etàanagrafica)mentrel’etàmassimain90anni(etàassicurativa).E’possibileeffettuareiVersamentiaggiuntivisolosel’AssicuratoalmomentodelpagamentodelVersamentoaggiuntivohaun’etàcompresatrai18(etàanagrafica)edi90anni(etàassicurativa).L’etàassicurativaècalcolatadalladatadicompimentodeglianninontenendocontodellefrazionid’annoinferioria6mesi,maconsiderandoannointerolefrazionidiannougualiosuperioria6mesi.Esempio-determinazionedell’etàassicurativa

Art.16–ESCLUSIONIELIMITILaMaggiorazionecasomortedescrittaalpunto1.1–PRESTAZIONEINCASODIDECESSOnonverràapplicataqualoraildecessodell’Assicurato:• avvengaentroiprimi6mesidallaDatadidecorrenza;• avvengaentroiprimi5annidallaDatadidecorrenzaesiadovutoainfezionedaHIV,sindromedaimmunodeficienza

acquisita(AIDS),ovveroadaltrapatologiaadessacollegata;• siacausatoda:

o dolodelContraenteodeiBeneficiari;o partecipazioneattivadell’Assicuratoadelittidolosi;o partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo stato

italiano:inquestocasolagaranziapuòessereprestata,surichiestadelContraente,allecondizionistabilitedalcompetenteMinistero;

o incidentedivolo,sel’Assicuratoviaggiaconsapevolmenteabordodiaeromobilenonautorizzatoalvolooconpilotanontitolaredibrevettoidoneo;

o suicidio,seavvieneneiprimi2annidall’entratainvigoredelContratto;o statodiubriachezza/ebbrezza:

§ qualora il tasso alcolemico presente nel sangue risulti essere superiore a quello stabilito dalCodicedellaStradaedildecessoavvengaallaguidadiunveicolo;

§ inognialtrocasoqualora iltassoalcolemicopresentenelsanguerisultiesseresuperiorea0,8grammolitrousononterapeuticodistupefacenti,allucinogeniesimili;

o usononterapeuticodistupefacenti,allucinogeniesimili;o decessodovutoocorrelatoalsoggiornoinunoqualunquedeipaesiindicaticomepaesiarischioeperi

quali il Ministero degli Esteri ha sconsigliato di intraprendere viaggi a qualsiasi titolo. L’indicazione èrilevabilesulsito internetwww.viaggiaresicuri.it.Qualora l’indicazionefornitadalMinisterodegliEsterivenga diramatamentre l’Assicurato si trova nel paese segnalato, la garanzia è estesa per un periodomassimodi14giornidalladatadellasegnalazione;

o decessoavvenutoinunqualunquepaeseincuivienedichiaratolostatodiguerra,duranteilperiododisoggiornodell’Assicurato.Lagaranziaèestesaperunperiodomassimodi14giorni,temponecessarioperl'evacuazione previsto dalle Autorità Italiane. Trascorso tale termine la garanzia viene comunquepresentatapreviapresentazionedidocumentazioneidoneaadimostrarechenonvièunnessocausaletralostatodiguerraedildecesso;

o trasformazioni o assestamenti energetici dell’atomo, naturali o provocati, e accelerazioni di particelleatomiche(fissioneefusionenucleare,isotopi,radioattivi,macchineacceleratrici,raggiX,ecc.)

o guidadiqualsiasiveicoloonatanteamotoresel’Assicuratoèprivodellaprescrittaabilitazione.

Etàanagrafica Etàassicurativa30anni,5mesie20giorni 30anni30anni,6mesi 31anni


Inquesticasil’Impresadiassicurazionecorrisponde,inluogodelCapitalecasomorte,ilCapitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperdecessodapartedell’Impresadiassicurazione.Lalimitazionedicuiallaletteraa)nonverràapplicataqualoraildecessodell’Assicuratosiaconseguenzadiretta:• diunadelle seguentimalattie infettiveacute sopravvenutedopo laDatadidecorrenza: tifo,paratifo,difterite,

scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro - spinale, polmonite, encefaliteepidemica,carbonchio, febbripuerperali, tifoesantematico,epatiteviraleAeB, leptospirosi itteroemorragica,colera,brucellosi,dissenteriabacillare, febbregialla, febbreQ, salmonellosi,botulismo,mononucleosi infettiva,parotiteepidemica,peste,rabbia,pertosse,rosolia,vacciniageneralizzata,encefalitepost-vaccinica;

• dishockanafilatticosopravvenutodopolaDatadidecorrenza;• diinfortunio–intendendosipertalel’eventodovutoacausafortuita,improvvisa,violentaedesternacheproduca

lesionicorporaliobiettivamenteconstatabili,cheabbianocomeconseguenzaildecesso–avvenutodopolaDatadidecorrenza.

COSA PUÒ FARE IL CONTRAENTE Art.17–DIRITTODIRECESSOIlContraentehalafacoltàdiesercitareildirittodiRecessoentrotrentagiornidallaDatadiconclusione.IlRecessoliberailContraentee l'Impresadi assicurazionedaqualsiasiobbligazione futuraderivantedalContratto che,almomentodell’applicazionedelRecesso,vieneestintodall’origine.Il Contraente, per esercitare il diritto di Recesso, deve rivolgersi direttamente al Soggetto incaricato e/o inviareall'Impresadiassicurazioneuna lettera raccomandataconricevutadi ritorno -contenenteglielementi identificatividellaProposta-certificato–alseguenteindirizzo:AvivaVitaS.p.A.viaA.Scarsellini1420161MilanoL'Impresadiassicurazione,entro30giornidalricevimentodellarichiestadiRecesso,rimborsaalContraenteunimportodeterminatocomediseguitoriportato:• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadiassicurazioneantecedentementeallaDatadidecorrenza,il

Premiounico;• qualoralarichiestadiRecessopervengaall'ImpresadiassicurazioneapartiredallaDatadidecorrenza,lasomma

deidueseguentiimporti:1. partedelPremiounicodestinataallaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA;2. partedel Premiounicodestinata agliOICR,maggiorataodiminuitadella eventualedifferenza fra il Valore

unitario delleQuote del quarto giorno di Borsa aperta successivo al ricevimento, da parte dell'Impresa diassicurazione, della comunicazione di Recesso ed il Valore unitario delle stesse alla Data di decorrenza,moltiplicatoper il numerodelleQuoteacquisiteallaDatadidecorrenza relativealla solapartedelPremioversatodestinataaOICR.

Decorso il terminedei trentagiorni sonodovutigli interessi legaliapartiredal terminestessoa favoredegliaventidiritto.


Esempio–PremiorimborsatoincasodieserciziodeldirittodiRecesso

Art.18–SOSTITUZIONIESWITCHNella terminologia utilizzata nelle presenti condizioni di assicurazione si intende per Sostituzione un’operazionepredispostadalContraente,mentreperSwitchl’operazione,eventuale,effettuatainmanieraautonomadall’ImpresadiassicurazioneaseguitodelPianodiallocazioneodelPianodiinterventistraordinari.L’ImpresadiassicurazioneinformailContraentedell’avvenutaSostituzione/Switchtrasmettendoentro30giornidalladatadellaSostituzione/Switchleseguentitipologiedilettere:• una“letterainformativadellasostituzione”incasodioperazionipredispostedalContraentedicuialpunto18.1–

SOSTITUZIONI• una“letterainformativadelpianodiallocazione”(soloaiContraentichepossiedonol’”OICRdiuscita”)incasodi

Switchdicuialpunto18.2-SWITCHASEGUITODELPIANODIALLOCAZIONE(SOLOOICR)• una “lettera informativa del piano interventi straordinari” (solo ai Contraenti che possiedono l’”OICR in

eliminazione”)incasodiSwitchdicuialpunto18.3-SWITCHSTRAORDINARIOASEGUITODELPIANODIINTERVENTISTRAORDINARI(SOLOOICR)

checontengonoleseguentiinformazioni:• ladataallaqualeèavvenutoiltrasferimento;• il CapitalematuratonellaGestione interna separataenegliOICR interessati dall’operazionealladatadella

Sostituzione(espressoinEuro);• relativamenteagliOICR:

• Valoredellequote;• numerodiQuotevenduteedacquistate.

18.1-SostituzioniIl Contraenteha la facoltà dimodificare la ripartizionedel Capitalematurato, nel corsodellaDuratadel contratto,sottoscrivendoil“moduloversamentiaggiuntivie/osostituzioni”disponibilepressoilSoggettoincaricato,tra:• laGestioneinternaseparataegliOICR;• isoliOICR.NelpresenteContrattoèpossibilerichiedereun’operazionediSostituzioneacondizionechenonsianopresentialtreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzioni)nonancoravalorizzate.Inparticolare,unanuovaoperazionediSostituzionepotràessererichiestaapartiredalgiorno lavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.Le eventuali Sostituzioni richieste chehanno comedestinazioneun “OICR in eliminazione” a normadel Pianodiinterventi straordinari, richiestedai Contraenti successivamenteal Piano stesso, saranno investiti dall’Impresadiassicurazionedirettamentenelrelativo“OICRdidestinazione”.18.1.1-Sostituzione(OICR/Gestioneinternaseparata)IlContraentehalapossibilitàdieffettuareoperazionidiSostituzionedaOICRallaGestioneinternaseparataeviceversaalleseguenticondizioni:• èpossibileeseguirelaSostituzionetrascorsounannodallaDatadidecorrenza;• nonsonoprevistiCostidisostituzione;

Premiounicocorrisposto-Euro 250.000,00 250.000,00

Capitaleinvestito–Euro 247.000,00 247.000,00

PremioversatonellaGestioneSeparata–Euro 25.000,00 25.000,00

PremioversatoinOICR–Euro 225.000,00 225.000,00

Valoredellequotealladatadidecorrenza-Euro 5,00 5,00

Numerodiquote 44.460,00 44.460,00Valore delle quote il quarto giorno di Borsa aperta successivo alla data diricevimentodellarichiestadirecesso(**)-Euro 5,25 4,75

Premiorestituitoincasodirecessodopoladatadidecorrenza-Euro 261.115,00 238.885,00(**)nellaprimacolonnaèstatoipotizzatol’aumentodelvaloredellaquotadell’OICR,nellasecondacolonnaèstatoipotizzatoladiminuzionedelvaloredellaquotadell’OICR


• rimane fermo il limitemassimo30OICRchepossonoesserecollegati contemporaneamentealContrattoconinvestimentominimodi2.500,00EuroperciascunOICR (l’importoecalcolato tenendocontodelcapitalegiàinvestitoneisingoliOICR);

• dopol’operazionediSostituzione:• almenoil10%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonellaGestioneinternaseparata;• almenoil20%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonegliOICR;

• in caso di sostituzioni dalla Gestione interna separata agli OICR: sono consentite tre Sostituzioni per ogniannualitàdiContratto;

• in caso di sostituzioni dagli OICR alla Gestione interna separata: non sono previste limitazioni al numero disostituzioniperogniannualitàdiContratto.

L’ImpresadiassicurazioneeffettueràlaSostituzioneripartendoilCapitalematuratotralaGestioneinternaseparataegliOICRsullabasedellepercentualidiripartizioneindicatadalContraenteneiterminiseguenti:• vienedisinvestitoilCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparatainvigorealladatadellaSostituzione

edilControvaloredegliOICRottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadellaSostituzione;

• vieneapplicatalapercentualediinvestimentoindicatadalContraente,ottenendol’importodainvestire,sempreincorrispondenzadelladatadellaSostituzione,nellaGestioneinternaseparatae/onegliOICR;

• perquantoriguardalapartediCapitaleinvestitainOICR,l’investimentovieneeffettuatoutilizzandoilValoredellequoterilevatoalladatadellaSostituzione.

PerdatadellaSostituzionesiintendeilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiSostituzionedapartedell’Impresadiassicurazione.IlCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparataalladatadellaSostituzioneèparialCapitalematuratoinvigore all’anniversario della Data di decorrenza che precede o coincide con la data di Sostituzione eventualmenterivalutatoperiltempotrascorsodadettoanniversarioalladatadiSostituzione.DalladatadiSostituzione,l’importoinvestitonellaGestioneinternaseparatasirivaluteràpro-rataperiltempotrascorsotraquestadataeladatadiricorrenzaannuasuccessivadelContratto.18.1.2-Sostituzione(OICR/OICR)IlContraentehalapossibilitàdieffettuareoperazionidiSostituzionetraisoliOICRalleseguenticondizioni:• èpossibileeseguirelaSostituzionetrascorsi30giornidallaDatadidecorrenza;• nonsonoprevistilimitialnumerodiSostituzioni;• nonsonoprevistiCostidiSostituzione;• rimane fermo il limitemassimo30OICRchepossonoesserecollegati contemporaneamentealContrattocon

investimentominimodi2.500,00EuroperciascunOICR (l’importoecalcolato tenendocontodelcapitalegiàinvestitoneisingoliOICR).

IlControvaloredellequotedegliOICRprecedentementesceltivienecosìtrasformatoinControvaloredellequotedegliOICRsceltialmomentodellarichiestadiSostituzione.Laconversionevieneeffettuataneiterminiseguenti:• vieneapplicata larelativapercentualedidisinvestimentoindicatadalContraentealControvaloredelnumerodi

QuotedegliOICRprecedentementesceltidallostesso,ottenutomoltiplicandoilnumerodiQuoteperilValoredellestessealladatadellaSostituzione;

• vengonoapplicate lepercentuali di investimento indicatedalContraente,ottenendo l’importoda investireperciascunOICRscelto;

• dettoimportovienedivisoperilValoredellequotedeinuoviOICR,allaDatadellaSostituzione.PerdatadellaSostituzionesiintendeilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiSostituzionedapartedell’Impresadiassicurazione.18.2-SwitchaseguitodelPianodiallocazione(soloOICR)L’Impresa di assicurazione verifica che il Contraente detengaQuote inOICRdichiarati dall’Impresa di assicurazione“OICR di uscita” con le modalità descritte al punto 10.1 - PIANO DI ALLOCAZIONE. Se ciò si verifica, l’Impresa diassicurazionepredisponeleoperazionidiSwitchprevistedalPianodiallocazioneeilCapitalematuratonegli“OICRdiuscita”vienetrasformatoinQuotedeirispettivi“OICRdidestinazione”.LeoperazionidiSwitchvengonoeffettuatedall’Impresadiassicurazioneneiseguentitermini:


• ilCapitalematuratonegli“OICRdiuscita”èdeterminatomoltiplicandoilValoredellequote,comerisultailgiornoin cui vieneeffettuato ilPianodiallocazione,per ilnumerodelleQuotepossedutedalContraentenello stessogiorno;

• dettoimportoèdivisoperilValoredellequotedegli“OICRdidestinazione”nellostessogiorno.LesingoleoperazionidiSwitchattuatenell’ambitodelPianodiallocazionesonogratuite.18.3-SwitchstraordinarioaseguitodelPianodiinterventistraordinari(soloOICR)Nel caso in cui si verifichino operazioni straordinarie, di cui al punto 10.2 - PIANO DI INTERVENTI STRAORDINARI,l’Impresadiassicurazionedichiareràl’OICRinteressato“OICRineliminazione”.L’”OICR in eliminazione” sarà fatto oggetto da parte dell’Impresadi assicurazionedi un’operazione straordinaria diSwitch consistente nel trasferimento del Capitalematurato dall’”OICR in eliminazione” all’OICR dichiarato “OICR didestinazione”dall'Impresadiassicurazione.LeoperazionidiSwitchstraordinario,decisedalPianodiinterventistraordinari,sonoeffettuateneiseguentitermini:• èdeterminatoilCapitalematuratonell’”OICRineliminazione”,moltiplicandoilValoredellequotecomerisultail

giornoincuivieneeffettuatoilPianodiinterventistraordinari,perilnumerodelleQuotepossedutedalContraentenellostessogiorno;

• dettoimportoèdivisoperilValoredellequotedell’”OICRdidestinazione”dellostessogiorno.

SiprecisacheleoperazionidiSwitchstraordinariopredispostedalPianodiinterventistraordinarisonocompletamentegratuiteperilContraente.Art.19–RISCATTOAcondizionechesiatrascorsoalmenounmesedallaDatadidecorrenza,ilContraentepuòriscuotere,interamenteoparzialmente,ilvalorediriscatto.IncasodiRiscattototalesihal’estinzioneanticipatadelContratto,mentre,incasodiliquidazionedelvalorediRiscattoparziale,ilContrattorimaneinvigoreperlaQuotaresiduadiCapitalematurato.Per esercitare il riscatto il Contraente deve inviare una comunicazione scritta, o tramite il Soggetto incaricato, odirettamente all'Impresa di assicurazione a mezzo raccomandata con ricevuta di ritorno nella quale indica la suadecisionediriscattaretotalmenteoparzialmenteilContratto,comeprevistoall’Art.23–MODALITA’ETEMPISTICHE.L'ImpresadiassicurazionecorrispondealContraente ilvalorediriscatto- totaleoparziale-alnettodelleeventualiimposteprevisteperLegge.In ogni caso, il Contraente può richiedere informazioni relative al proprio valore di riscatto all'Impresa diassicurazione,laqualesiimpegnaaforniretaleinformazionenelpiùbrevetempopossibileecomunquenonoltre20giornidalladatadi ricezionedella richiestastessa. IlContraenteha inoltre ildirittodi richiedere inognimomentoall’Impresadiassicurazioneinformascritta,ilValoredellaquotadell’OICReivaloridiriscattoespressiinfunzionediunCapitalematuratonozionaledieurocento.L’impresafornisceriscontroalContraenteentroventigiornidalladatadiricezionedellarichiesta.19.1-RiscattototaleIlvalorediRiscattototaleèparialCapitalematurato,calcolatodall'Impresadiassicurazionecomesommadeiseguentiimporti:a) ilCapitalematuratorelativoallaGestioneinternaseparatainvigoreall’anniversariodellaDatadidecorrenzache

precedeo coincide con la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa di assicurazione,ulteriormente rivalutatoper il tempo trascorsodadetto anniversario alla datadi ricevimentodella richiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;

b) leeventualiPartidi capitaleacquisitecon iVersamentiaggiuntivioderivantidaoperazionidiSostituzioninellaGestioneinternaseparataentrambeeffettuatenelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenzaannuaeladatadiricevimento della richiesta di riscatto da parte dell’Impresa di assicurazione, ciascuna rivalutata pro-rata per iltempo trascorso fra l’operazione di investimento e la data di ricevimento della richiesta di riscatto da partedell’Impresadiassicurazione;

c) la somma riportata ai due precedenti punti viene diminuita delle eventuali Parti di capitale disinvestite dallaGestioneinternaseparata,tramiteRiscattiparzialieoperazionidiSostituzionieffettuatenelperiodointercorrentetral’ultimaricorrenzaannuaeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione,ciascunarivalutatapro-rataperiltempotrascorsofral’operazionedidisinvestimentoeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione;


a) ilControvaloredelCapitaleinvestitonegliOICR,calcolatomoltiplicandoilnumerodelleQuoteperilValoreunitariodellestessedelquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell'Impresadiassicurazione.IlControvaloredellequotedegliOICRverràdiminuitodelpro-ratadellaCommissionedigestionedicuialpunto7.3-COSTIGRAVANTISUGLIOICRTRATTENUTIDALL’IMPRESADIASSICURAZIONEedaumentatodelpro-ratadelBonustrimestraledicuialpunto1.2–BONUSTRIMESTRALE,nonancoraapplicatialContratto.

IlvalorediriscattocosideterminatovienecorrispostoperinteroqualorasianotrascorsiinteramentealmenodueannidallaDatadidecorrenza;incasocontrarioilvalorediriscattosiottieneapplicandoalCapitalematuratodariscattarelepenalitàdiriscattoindicatenellatabellachesegue,determinateinfunzionedelladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedell’Impresadiassicurazione:

DATADIRICEVIMENTODELLARICHIESTADI

RISCATTOPENALITÀDIRISCATTO

Nelcorsodel1°anno 1,50%Nelcorsodel2°anno 0,50%Dal3°annoinpoi Nessunapenalità

Lamisurae lemodalitàdirivalutazionedegli importiriportatiaiprecedentipuntoa)b)ec)sono indicatiall’Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATOINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATA.PerdatadirichiestasiintendeladatadiricevimentodellarichiestadiriscattodapartedelSoggettoincaricato,ovverodapartedell'Impresadiassicurazione,incasodiinvioamezzoposta.IlvalorediriscattopotrebberisultareinferioreallasommadeiPremiversati,siapereffetto,nelcorsodellaDuratadelcontratto,deldeprezzamentodelleattivitàfinanziarie–dicuileQuotesonorappresentazione–relativealsoloCapitaleinvestitonegliOICR,siaperl’applicazionedellespeseindicateall’Art.7-COSTI,siaperl'applicazionedellepenalitàdiriscatto.Nonesistealcunvaloreminimogarantitodall'ImpresadiassicurazioneperlapartedelvalorediriscattoderivantedalCapitaleinvestitonegliOICR.PerlasolaparterelativaalCapitaleinvestitonellaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,l'Impresadiassicurazionegarantiscelaconservazionedelcapitale,riconoscendounTassominimogarantitopariallo0%.19.2-RiscattoparzialeIlvalorediRiscattoparzialeedeterminatoconglistessicriteriprevistiperilRiscattototaleconl’applicazionediun’ulteriorespesafissapariaEuro10,00.LaspesafissavieneprelevatadallaGestioneinternaseparataedagliOICRinproporzioneallaripartizionepercentualedelCapitalematuratotraGestioneinternaseparataegliOICRrisultantealmomentodellarichiesta.LapenalitàdiriscattoincasodiRiscattoparzialesarannoapplicatelimitatamenteallapartedicapitaleriscattato.IlContraentepotràindicarel’importodadisinvestiredallaGestioneinternaseparatae/odaisingoliOICRnelrispettodei limiti di seguito riportati. Nel caso in cui il Contraente non indichi come disinvestire l’importo l’Impresa diassicurazioneprocederàaldisinvestimentodallaGestioneinternaseparataedagliOICRinmisuraproporzionaleallaripartizionepercentualedelCapitalematuratoalmomentodellarichiestadiriscatto.Il capitale residuo investito nella Gestione interna separata, inteso come differenza fra il Capitale maturato nellaGestioneinternaseparatastessaalladatadiricevimentodellarichiestadelriscattoel’importoliquidatocomprensivodelleeventualipenalizzazioni, continueràa rivalutarsi adogni successiva ricorrenzaannua secondoquantoprevistoall’Art.3-RIVALUTAZIONEANNUADELCAPITALEASSICURATOINVESTITONELLAGESTIONEINTERNASEPARATA.Laliquidazionedelvalorediriscattoinmisuraparzialeèsubordinataalleseguenticondizioni:• l’importonettodell’eventualeRiscattoparzialerisultinoninferiorea10.000,00Euro;• ilCapitalematuratoresiduodopoilRiscattoparzialesiaalmenopariall’importodi100.000,00Euroaumentatodel

pro-rata della Commissione di gestione di cui al punto 7.3 - COSTI GRAVANTI SUGLI OICR TRATTENUTIDALL’IMPRESADIASSICURAZIONEnonancoraapplicataalContratto;

• l’investimentominimoresiduoperciascunOICRdeveesserealmenodi2.500,00Euro;• almenoil10%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonellaGestioneinternaseparata;• almenoil20%delCapitalematuratodeverimanereinvestitonegliOICR.


NelpresenteContrattoèpossibilerichiedereun’operazionediRiscattoparzialeacondizionechenonsianopresentialtreprecedentirichieste(Riscattiparziali,Versamentiaggiuntivi,Sostituzioni)nonancoravalorizzate.Inparticolare,unanuovaoperazionediRiscattoparzialepotràessererichiestaapartiredalgiornolavorativosuccessivorispettoalladatadivalorizzazioneinquotedellaprecedenteoperazionerichiesta.19.3-PresidicontrattualiL’Impresa di assicurazione ha fissato in 5 anni il periodo di permanenzaminimanella Gestione interna separataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA.Intaleperiododipermanenzaminima,nelcasoincuiilContraenteoaltriContraentialuicollegatianchepereffettidirapportipartecipativi,inunperiododiosservazionedi12mesicoincidenteconl’annosolare, richieda/anounRiscattoparzialeo totalechesommatoal cumulodei riscattieffettuati in taleperiododiosservazionerispettoallaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA,superil’importomassimodiEuro75.000.000,00 le penali di riscatto sopra riportate verranno incrementate del 50% con un minimo dell’1%,limitatamenteall’importoderivantedallaGestioneinternaseparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCA.Esempio–valorediRiscattototale

Art.20–MODIFICADEIBENEFICIARILadesignazionedeiBeneficiarieleeventualirevocheemodifichediessaedell’eventualeReferenteterzodevonoesserecomunicateperiscrittoall’Impresadiassicurazione.Revocheemodifichedei soliBeneficiari sonoefficacianchesecontenutenel testamentodelContraente,purché larelativaclausolatestamentariafacciaespressoespecificoriferimentoallepolizzevita.EquivaleadesignazionedeiBeneficiarilaspecificaattribuzionedellesomme,relativeatalipolizze,fattaneltestamento(afavoredideterminatisoggetti).Ladesignazionebeneficiarianonpuòesseremodificataneiseguenticasi:- dopocheilContraenteeiBeneficiariabbianodichiaratoperiscrittoall’Impresadiassicurazionerispettivamentela

rinunciaalpoterediRevocael’accettazionedelbeneficio;

Datadidecorrenza 10/02/2019 10/02/2019

Premiounicocorrisposto-Euro(10%inGestioneSeparata–90%inOICR) 250.000,00 250.000,00

Capitaleinvestito-Euro 247.000,00 247.000,00

Datadiricevimentodellarichiestadiriscatto 01/04/2020 01/04/2020

Capitalematurato(parteGestioneSeparata)all'ultimaricorrenzaannua(01/04/2020)-Euro(*)

25.144,60 25.144,60

Giornidall'ultimaricorrenzaannuaalladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto

51 51

Capitalematurato(parteGestioneSeparata)alladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto-Euro(*)

25.208,23 25.208,23

ValoredellequoteilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto(**)-Euro

5,25 4,75

NumerodelleQuoteilquartogiornodiBorsaapertasuccessivoalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazioneperriscatto

44.460,00 44.460,00

ControvaloredelcapitaleinvestitoinOICRalladatadiriscatto–Euro(***) 233.415,00 211.185,00

Capitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadiriscatto-Euro 258.623,23 236.393,23

Penalediriscattonelcorsodel2°anno 0,5% 0,5%

Importorelativoallapenalediriscatto-Euro -1.293,12 -1.181,97Riscattototale-Euro 257.330,11 235.211,26(*)PercalcolareilCapitalematuratoèstatoipotizzatounTassodirendimentomedioannuodellaGestioneInternaSeparataparial3%.

(**)Nellaprimacolonnaèstatoipotizzatol’aumentodelValoredellaquotadell’OICR,nellasecondacolonnaèstataipotizzataladiminuzionedelValoredellaquotadell’OICR (***)PercalcolareilControvaloredellequoteèstatoipotizzatocheilpro-ratadellaCommissionedigestioneedelBonustrimestralesiaparia0


- dopoildecessodelContraente,senonconilconsensodeiBeneficiaristessi;- dopoche,verificatosi l’evento, iBeneficiariabbianocomunicatoper iscrittoall’Impresadiassicurazionedivoler

profittaredelbeneficio.

Art.21–CESSIONE,PEGNOEVINCOLOIlContraentepuòcedereilContratto,cosìcomepuòcostituirloinpegnoovincolarelesommeassicurateafavorediterzeParti.Taliattidiventanoefficacisoloquandol’Impresadiassicurazione,aseguitodirichiestascrittadelContraenteinviata tramite il Soggetto incaricato o mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno, emetta appositaappendicealContratto,cheverràinviatadall’Impresadiassicurazioneentro30giornidallarichiesta.QualorailContraenteintendacedereilContrattoadaltrosoggettocheabbialaresidenza,domicilioosedelegaleinunpaese diverso dall'Italia, l’Impresa di assicurazione può non accettare la richiesta o riservarsi di proporre soluzionialternativecoerenticonlanecessitàdelContraente.SifacomunquepresentecheilpresenteContrattoèstatorealizzatonel rispettodellanormativa legalee fiscaleapplicabileai soggettiaventi residenza,domicilioosede legale in Italia:pertantol’Impresadiassicurazionenonsiassumealcunaresponsabilitàenonprestaconsulenzainmeritoaldiversotrattamentofiscalechepotrebbediscenderedall’applicabilitàdilegginonitaliane.NelcasodipegnoleoperazionidiliquidazionedevonoessererichiestedalcreditorepignoratiziochesisostituisceintuttoepertuttoalContraente,mentreleoperazionidivariazionecontrattualedevonoessererichiestedalContraenteconassensoscrittodelcreditorepignoratizio.Nel casodi vincolo, le successiveoperazioni di liquidazionenonpotrannoavvenire senon con l’assenso scrittodelvincolatario.NonèconsentitocedereilContrattoocostituireunpegnoounvincoloafavoredelSoggettoincaricato.Art.22–TRASFORMAZIONEIlContrattononpuò,innessuncaso,esseretrasformatoinaltrotipodiContratto.LIQUIDAZIONE Art.23–MODALITÀETEMPISTICHEPer tutti i pagamenti richiesti all’Impresadi assicurazionedebbonoesserepreventivamente consegnati alla stessa idocumentinecessariaverificarel’effettivaesistenzadell’obbligodipagamentoeadindividuaregliaventidiritto.Per semplificare e velocizzare le informazioni e/o la fase di istruttoria i Beneficiari possono rivolgersi al Soggettoincaricato, presso il quale era stato sottoscritto il Contratto. In alternativa è possibile contattare l’Impresa diassicurazionealnumeroverde800.11.44.33(operativodallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00)oall’indirizzoe-mail:liquidazioni_vita@aviva.com.Leliquidazionivengonoeffettuateentro20giornidalladatadiricevimentodellarichiestadiliquidazione,corredatadatuttaladocumentazionenecessaria.Decorsoilterminedi20giornisonodovutigli interessi legaliapartiredalterminestessoafavoredegliaventidiritto.Perdatadiricevimentodellarichiestasiintende:• ladataincuiilBeneficiariofirmailmodulodirichiestaliquidazionepressoilSoggettoincaricato,riportataincalce

almodulostesso;oppure• incasodiinviodellarichiestadiliquidazionedirettamenteall’Impresadiassicurazioneladatadiricevimentodella

raccomandataconricevutadiritornodapartedell’Impresadiassicurazione.Lerichiestediliquidazionepossonopervenireall’Impresadiassicurazione:• periltramitedelSoggettoincaricatoattraversolacompilazionedel“modulodirichiestadiliquidazione”;• utilizzandoilmoduloliquidativoscaricabiledalsitointernetwww.aviva.it;• in carta semplice, inviandola direttamente ad Aviva Vita S.p.A., via Scarsellini n. 14 - 20161Milano – amezzo

raccomandataconricevutadiritorno.Qualunquesialamodalitàscelta,larichiestadiliquidazionedeveesseresempreaccompagnata,dalladocumentazioneindicataall’Art.24-DOCUMENTIDAPRESENTARE.


Lerichiestedipagamentoincompletecomportanotempidiliquidazionepiùlunghi.Qualorasianoriscontrateirregolaritàocarenzenelladocumentazionegiàprodotta,l’Impresadiassicurazionesiriservadirichiederechelastessasianuovamentepresentataodopportunamenteintegrataperprocederealpagamentoentroilterminedi20giornidalladatadiricevimento.Restaintesochelespeserelativeall’acquisizionedeidocumentigravanodirettamentesugliaventidiritto. Art.24–DOCUMENTIDAPRESENTAREDiseguitovieneindicata,distintamentepertipodirichiestaeffettuata,ladocumentazionedapresentareall’Impresadiassicurazione.INCASODIADESIONEALL’OPZIONEDECUMULOOALL’OPZIONECEDOLAPer il pagamento dell’importo relativo all’Opzione decumulo è necessario che il Contraente indichi, all’atto dellasottoscrizione della Proposta-certificato o del “modulo richiesta opzioni”, le coordinate bancarie dove accreditarel’importo(codiceIBAN).L’Impresadiassicurazioneprovvedeallaliquidazionedell’importorelativoallaprestazioneentroil30°giornodalladatadiriferimentoacuitaleimportosiriferisce.NecasoincuinelcorsodellaDuratacontrattualeleindicazionirelativealpagamentodovesseroesseremodificate,saràcuradelContraentecomunicareperiscritto,almeno60giorniprimadelladatadiriferimento,inuoviestremiperlaliquidazionechel’Impresadiassicurazionedovràutilizzare.Qualoraquesteinformazioninonfosserotempestivamentecomunicateepertalemotivolaliquidazionenonandasseabuon fine, l’importo relativo alla prestazione viene tenuto a disposizione dall’Impresa di assicurazione fino alricevimento della suddetta comunicazione. La liquidazione in questo caso verrà effettuata entro 30 giorni dalricevimentodellacomunicazionecontenentelenuovecoordinatebancarie.INCASODIDECESSODELL’ASSICURATOAlfinediconsentireunamiglioreepiùrapidacomunicazionetral’ImpresadiassicurazioneediBeneficiari,sichiededifornireunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonicodovepoteresserecontattatiincasodinecessitàPerottenereilpagamentodellaprestazioneoccorreinviareall’Impresadiassicurazionelaseguentedocumentazione:

1. richiestadiliquidazione;2. certificatodimorte;3. dichiarazionesostitutivadiattonotorio4. documentazionemedica

1. RICHIESTADILIQUIDAZIONE:

o larichiestaandràsottoscrittaedovràriportareilnumerodipolizza;o modalitàdipagamento:occorresottoscrivereedindicareilcodiceIBANcompletodell’intestatariosul

quale verrà effettuato il pagamento. Si segnala che il conto corrente deve essere intestato alBeneficiariodellaprestazioneassicurata;

o documentod’identità:copiadiunvalidodocumentod’identità;o codicefiscale:copiadelcodicefiscale;o contatto:indicareunindirizzoe-maile/ounrecapitotelefonico;o P.E.P.:occorreindicaresesièunaPersonaEspostaPoliticamente;o FACTA/CRS:occorredichiararesesihaunaresidenzafiscalealdifuoridell’Italiae/osesipossiedela

cittadinanzaosiha lasede legalenegliUSA. Incasoaffermativodovràesserefornito ilTIN(per laresidenzafiscaleUSA,allegandoilmodelloW9)oilNIF(peraltraresidenzafiscaleestera,seprevisto);

o legamediparentela:occorreindicareillegamediparentelaconilContraentedipolizzanelcasoincuinoncisiacoincidenzadelBeneficiarioconlostesso.

2. CERTIFICATODIMORTE:rilasciatodall’UfficiodiStatoCivileincartasemplice;

3. DICHIARAZIONESOSTITUTIVAAUTENTICATADIATTONOTORIOVienerichiestaunaDichiarazionesostitutivadiattonotorio,autenticatadalleautoritàcompetenti(Comune,Cancelleria,Notaio)chedovràriportareche:Ildichiarantehaespletatoognitentativoecompiutoquantoinsuopotereperaccertare:

a. In caso di assenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sito internetwww.aviva.it)


• lanonesistenzadidisposizionitestamentarie;• nelcasoincuiiBeneficiarisianoglieredilegittimi:chisonotuttiichiamatiallasuccessione

comeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.b. In caso di esistenza di testamento (sono presenti dei fac-simili delle dichiarazioni sul sito

www.aviva.it):• cheiltestamentopresentatoèl’unicovalidoonelcasodipiùtestamenti,qualesiaritenuto

l’ultimovalidoechenonsonostatemossecontestazioniversoiltestamentooitestamenti,precisandonegliestremi(datadipubblicazione,numerodirepertorioediraccolta);

• occorreallegareilverbaledipubblicazioneelacopiaautenticatadeltestamento.INOLTRE

• nelcasoincui iBeneficiarisianoglieredi legittimi:chisonogliunicieredi legittimi,conlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati;

• nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi testamentari: chi sono tutti i chiamati allasuccessionecomeuniciereditestamentari,distinguendoliquindidaeventualilegatari;soloqualorailtestamentodispongasololegatisirendenecessarial’indicazionedituttiichiamatiallasuccessionecomeunicieredilegittimiconlaprecisazionechenonvenesonoaltrioltreaquelliindicati.

Perciascunnominativoindicato,inbaseaipuntia.eb.precedenti,comechiamatoallasuccessione,ladichiarazionesostitutivadeveINOLTREriportare:

• nominativo,datadinascita,gradodiparentelaecapacitàdiagire;• qualorafraglieredivifosseronipoti/pronipoti,specificare,oltreallelorogeneralità,ladata

didecessodelparentedeldefuntodelqualevantanoiltitolodierede.

4. DOCUMENTAZIONEMEDICA• IncasodiMORTENATURALE:

occorrepresentareuncertificatomedico,attestantelacausadeldecesso;• IncasodiMORTEVIOLENTA-infortunio,omicidioosuicidio-

Oltre all’eventuale documentazione necessaria per morte naturale, l’Impresa di assicurazione siriservadi richiedere copiadel verbaledell’AutoritàGiudiziaria chehaeffettuato gli accertamenti,unitamenteallacopiadelrefertoautopticoedelleindaginitossicologiche,sepresenti.Inalternativa,decretodiarchiviazioneemessodall’AutoritàGiudiziariacompetente.

SiprecisacheilBeneficiariocheabbiaparticolaridifficoltàadacquisireladocumentazionesullecauseecircostanzedeldecesso o comunque rilevanti ai fini della liquidazione dell’indennizzo può conferire specificomandato affinché sial’Impresadiassicurazione,nelrispettodellavigentenormativasullariservatezzadeidatisensibili,asostituirsialuinellarichiesta stessa.Per ricevere informazionial riguardoènecessario contattare l’Impresadiassicurazioneal seguentenumeroverde:800-114433,operativodallunedìalvenerdìdalleore9.00alleore18.00.Oltrealladocumentazionesoprariportata,l’Impresadiassicurazionenecessitaricevereulterioredocumentazionenelcasodi:MINORI/INTERDETTI/INCAPACI:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:

• richiestadiliquidazionesottoscrittadaltutore(esecutore)completadellamodalitàdipagamento;• copiadelDecretodelGiudiceTutelare(ricorsoerelativaautorizzazione)cheautorizziiltutore(esecutore)in

nomeepercontodeiminori/interdetti/incapaciariscuoterelasommadovutaderivantedallaliquidazionedelContratto, indicandone il numero di polizza, l’importo che verrà liquidato e come verrà reimpiegato (perimportientroEuro2.500,00saràpossibilecompilareesottoscrivereunamanleva–unfac-simileèpresentesulsitowww.aviva.itnellasezionemoduli;

• copiadiunvalidodocumentod’identitàedelcodicefiscaledeltutore(esecutore)• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodeltutore(esecutore)

PRESENZADIUNPROCURATORE:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• richiestadiliquidazionesottoscrittadalprocuratore(esecutore)completadellamodalitàdipagamento;• copiadellaprocuraautenticatadalleautoritàcompetenti,checontengal’espressaautorizzazioneafavore

del procuratore (esecutore) a riscuotere la somma dovuta derivante dalla liquidazione del Contratto,indicandoneilnumerodipolizza(sisegnalachenonpotrannoessereritenutevalideleprocurerilasciateperpratichesuccessorie);

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàedelcodicefiscaledelprocuratore(esecutore);• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodelprocuratore(esecutore)


BENEFICIARIOSIAUNASOCIETA’:inquestocasol’Impresadiassicurazionenecessitaricevere:• richiesta di liquidazione sottoscritta dal legale rappresentante (esecutore) completa della modalità di

pagamento;• documentazioneattestantel’eventualemodificadeidatisocietariotrasferimentodiproprietà;• copia della delibera di nomina del legale rappresentante (esecutore), ovvero documento equipollente

(copia della visura camerale, prospetto cerved) dal quale si evinca il nominativo aggiornato del legalerappresentante;

• copiadiunvalidodocumentodiidentitàecodicefiscaledellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;

• indirizzoe-maile/orecapitotelefonicodellegalerappresentante(esecutore)edeititolarieffettivi;• indicazione,perititolarieffettivi,relativaall’essereomenounapersonaespostapoliticamente(PEP);

BENEFICIARIO SIA UN ENTE /UNA FONDAZIONE: in questo caso l’Impresa di assicurazione necessita ricevere unadichiarazione, completadi timbroe firmadel legale rappresentante (esecutore),dallaquale sievinca se il soggettobeneficiariosia residente in Italia, seesercitiomenoattivitàcommercialeaventescopodi lucro.Tale indicazioneènecessaria al fine della corretta applicazione della tassazione in sede di liquidazione. Resta inteso che sarà cura epremuradellascriventeImpresadiassicurazionedimantenerelamassimariservatezzariguardoalleinformazionisopramenzionate.IN CASO DI LIQUIDAZIONE IN SUCCESSIONE: in seguito alla reintroduzione dell’imposta di successione e per lesuccessioniapertesidopoil03/10/2006,aisensidellaleggediconversionedelD.Lgsn262/2006,ènecessarioprodurre:

• ladenunciadi successioneo relativa integrazione, riportantea titolodi credito, l’importo rinvenientedallaliquidazionedellapolizza;

oppure• ladichiarazionediesonerochepotràesserepresentataunicamentedaglierediinlinearetta:nonni,genitori,

coniugeefigli,coniseguentilimiti:o perdecessifinoal13/12/2014:l’attivoereditariodeldecuiusnondevesuperareEuro25.822,84;o perdecessidal13/12/2014:l’attivoereditariodeldecuiusnondevesuperareEuro100.000,00.

INPRESENZADIRICHIESTAPERVENUTADAUNOSTUDIOLEGALE:copiadelmandatosottoscrittodaibeneficiari/eredi.INCASODIRICHIESTADIRISCATTONelcasoincuilarichiestadiliquidazionevengaeffettuatapressoilSoggettoincaricato:ilContraente/esecutore/legalerappresentante dovrà compilare il “modulo di richiesta di liquidazione” e le dichiarazioni sottoscritte verrannodirettamenteautenticatedalSoggettoincaricato;Nel caso in cui la richiesta di liquidazione NON venga effettuata presso il Soggetto incaricato, ilContraente/esecutore/legale rappresentante dovrà inviare all’Impresa di assicurazione richiesta di liquidazione conl’indicazionedelnumerodipolizzaallaqualesifariferimento,unitamenteallaseguentedocumentazione:• copiadiunvalidodocumentodiidentitàdelContraente/esecutore/rappresentantelegale;• copiadelcodicefiscaledelContraente/esecutore/rappresentantelegale;• dichiarazione sottoscritta dal Contraente/esecutore/legale rappresentante con indicato l’intestatario del conto

correntebancarioedilcodiceIBAN;• indicazionedellaprofessioneattivitàprevalentedelContraente/esecutore/rappresentantelegale;• indicazione F.A.T.C.A.: la Contraente o l’Intestatario del conto corrente di accredito, se persona diversa dalla

Contraente,deveindicare,l’eventualeresidenzafiscalenegliStatiUnitid’AmericaindicandoilCODICETIN,aisensieperglieffettidell’accordointergovernativotragliStatiUnitid’Americael’Italia,firmatoindata10gennaio2014.Limitatamenteallepersonefisiche,nelcasoincui ilContraenteol’IntestatariononabbiaresidenzafiscalenegliStatiUnitid’Americamasisiainpresenzadiunodeiseguentielementi:luogodinascita,cittadinanza,domicilio,contocorrenteoesecutore/delegatoU.S.(StatiUnitid’America),ilsoggettodovràfornire,oltrealdocumentodiidentitànonUS(cartad’identitàopassaporto),ilcertificatodiperditadicittadinanzaUSol’evidenzacheilsoggettotrascorrepiùdi183giornifuoridagliUSA.Specificareresidenzafiscaleecittadinanza

• inpresenzadell’esecutoredell’operazione:dovràessereallegatalacopiadellaprocura,attestanteipotericonferitialProcuratoreperagireinnomeepercontodelContraente,siaessopersonafisicasiaessopersonagiuridica;

• indicazioneseititolarieffettividellaContraenterivestonolaqualitàdiP.E.P.;• recapitotelefonicoe/oindirizzoe-maildelContraente/esecutore/legalerappresentante;• certificatodiesistenzainvitadelContraenteoautocertificazioneecopiadiunvalidodocumentodiidentitàdel

Contraente;• inoltre, incasodi richiestadiRiscattoparziale, ilContraente/esecutore/legale rappresentantedovràcomunque

indicarel’importocheintenderiscattare;


• il Contraente/esecutore/legale rappresentante può esercitare l’Opzione di conversione del capitale in rendita,inviandoall’Impresadiassicurazioneunacomunicazionescritta.Nelcasodieserciziodell’OpzionediconversioneinunadelleformedirenditaprevistedalContratto,dovràessereannualmenteinviatoall’ImpresadiassicurazioneilcertificatodiesistenzainvitadelContraenterilasciatodalcomunediresidenza;inalternativalapropriaesistenzainvitapotràesserecertificataattraversounadichiarazionesostitutivadell’attodinotorietà,autenticatadalpropriocomunediresidenzaodaaltraautoritàcompetente(cancelleria,notaio);

• nelcasoincuiilContraentesiaunapersonagiuridicadovràinoltrare,oltrealladocumentazionesoprariportata,anchelaseguentedocumentazione:

o datianagraficideititolarieffettividelContraente, identificabilinellapersonafisicaonellepersonefisiche che in ultima istanza possiedono o controllano un’entità giuridica. Tale criterio vienesoddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25% più 1 dei partecipanti al capitale sociale o alpatrimoniodell’entitàgiuridica;

o indicazioneseilContraenteoititolarieffettividelContraenterivestonolaqualitàdiPEP;o copiadellavisuracameraleodocumentoequipollenteaggiornata.


ASPETTINORMATIVI

Art.25–FOROCOMPETENTEForocompetenteèesclusivamentequellodelluogodiresidenzaodomicilioelettivodellaContraenteodellepersonefisichecheintendonofarvalereidirittiderivantidalContratto.In caso di controversia è possibile adire l'Autorità Giudiziaria previo esperimento del tentativo obbligatorio dimediazioneprevistodallaLegge9agosto2013n.98,rivolgendosiadunorganismodimediazioneimparzialeiscrittonell’appositoregistropressoilMinisterodiGiustiziaedaventesedenelluogodelgiudiceterritorialmentecompetenteperlacontroversia.Art.26–RINVIOALLENORMEDILEGGEPertuttoquellononespressamenteregolatodalContrattovalgonolenormedellaleggeitalianaapplicabili.


REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA “GESTIONE FORME INDIVIDUALI – AVIVA-GRUPPO UBI BANCA”

ART.1 ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA “GESTIONE FORME INDIVIDUALI – AVIVA-

GRUPPOUBIBANCA”L’Impresadiassicurazionehaistituitoegestisce,secondolemodalitàprevistedalpresenteRegolamento,unportafogliodiinvestimentigestitoseparatamentedaglialtriattividallastessadetenuti,denominatoGESTIONEFORMEINDIVIDUALI- AVIVA-GRUPPOUBI BANCA, di seguito per brevità AVIVA-GRUPPOUBI BANCA, in funzione del cui Rendimento sirivalutanoleprestazionideicontrattiadessocollegati.IlvaloredelleattivitàdellaGestioneSeparatanonpuòessereinferioreall’importodelleRiserveMatematichecostituitedall’ImpresadiassicurazionepericontrattiaprestazionirivalutabiliinbaseairendimentirealizzatidallaGestionestessa.L’Impresadiassicurazione,qualoraneravvisasse l’opportunità inun’otticadiricercadimaggioreefficienzaancheinterminidiCostidigestione,senzaaddurredannoalcunoalContraente,potràprocederealla fusionedellaGestioneSeparataconaltreGestioniSeparateaventianaloghecaratteristiche.Qualora l’Impresa di assicurazione intenda dar corso all’operazione di fusione dovrà inviare una comunicazione alContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.LavalutadidenominazionedellaGestioneSeparataèl’Euro.IlpresenteRegolamentocostituisceparteintegrantedellecondizionidiassicurazione.ART.2 PARTECIPANTIALLAGESTIONESEPARATANellaGestioneAVIVA-GRUPPOUBIBANCAconfluiranno leattivitàrelativeaicontrattidiassicurazionesullavitacheprevedonolaRivalutazioneannuadelleprestazioni.AllaGestioneSeparatapossonoparteciparesialepersonefisichechelepersonegiuridiche,mediantelasottoscrizionediuncontrattoaprestazionirivalutabili.ART.3 OBIETTIVIEPOLITICHEDIINVESTIMENTOLa Gestione AVIVA-GRUPPO UBI BANCA ha come obiettivo l’ottenimento di un Rendimento lordo coerente conl’andamentodei tassidi interesseobbligazionariareaEuro, inun’otticadimedioperiodonel rispettodell’equilibriotecnicotraremunerazioneminimagarantitaagliassicuratieredditivitàdegliattivi,tenendoinconsiderazioneladuratamediadellepassivitàedegliinvestimentidellagestione.IlportafogliodellaGestioneSeparatapuòessereinvestitoprincipalmentenelleseguentiattivitàconilimitiquantitatividicuiallaTabellariportatanell’Articolo4edilimitiqualitatividiseguitoindicati:

- Titoliobbligazionaridiemittentigovernativi.- Altri titoli obbligazionari diversi dai titoli di stato, quali a titolo esemplificativo le obbligazioni societarie,

cartolarizzazioniestrutturatidicredito,depositibancarivincolatiecertificatidideposito.Gli investimenti in titoli obbligazionari governativi e corporate non Investment Grade sono ammessi in misuracontenuta.

- Titoliazionarinegoziatineiprincipalimercatiinternazionali.L’acquistodititoliazionariilliquidièammessoinmisuraresiduale.

- Investimentiinaltristrumentifinanziari:i) FondiAlternativi:siintendonogliinvestimentiinOICRnonarmonizzati,fondimobiliarichiusinonnegoziati

inunmercatoregolamentato,fondiriservatiespeculativi.ii) Fondi immobiliari e Immobili: per investimenti immobiliari si intendono le partecipazioni in società

immobiliari,quotediOICRimmobiliarioimmobili.NellaGestionepotrannoessereutilizzatistrumentifinanziariderivatisiaconfinalitàdicoperturadelrischiosutitoliinportafoglio, sia al fine di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio stesso nel rispetto comunque delledisposizioninormativevigentiinmateria.L’utilizzodistrumentiderivatinondevecomportarelaviolazionedieventualilimitidiinvestimentoprevistipergliattivisottostanti.Le attività della gestione separata sonoprevalentementedenominate in eurooppure, se espresse in divisa diversadall’Euro,deveessereeffettuatalacoperturadelrischiodicambio.Sonotuttaviaammessiinvestimentiinstrumentifinanziaridenominatiindivisadiversadall’eurosenzalacoperturadelrischiodicambioperunaQuotaresidualedelportafoglio.


NonèesclusalapossibilitàdiinvestireinPartidiOICRoinaltristrumentifinanziariemessidacontropartidicuiall’art.5delRegolamentoIVASSn.25,inmisuranonsuperioreal10%dell’ammontaredelleriservetecnichedellagestioneseparataallachiusuradell’esercizioprecedente.Taliinvestimentisonocomunqueeffettuatiallestessecondizionidimercatoapplicatedacontropartiterzesuglistessimercati.ART.4 CRITERIDIINVESTIMENTONELLAGESTIONESEPARATAL’ImpresadiassicurazioneinvesteleattivitàdellaGestioneSeparatasecondoquantoindicatonellaseguentetabella:Limitidiinvestimento LimitiObbligazionariogovernativo(*)

TitolidiStatoeSupranationalareaEUealtrititolidiStatorating≥AA-Altrititolidistato

≥30%≥0%

≤100%≤40%

Obbligazionario Corporate(*)

TioliCorporate ≥0% ≤60%

Azionario(*) Azionario ≥0% ≤10%AltriInvestimenti Investimentialternativi

Immobiliari≥0%≥0%

≤6%≤6%

Derivatiestrutturati Strumentiderivatipergestioneefficace ≥0% ≤10%Liquidità Disponibilitàdicassa ≥0% ≤10%

(*)L’investimentoindicatosirealizzaattraversoinvestimentidirettioattraversol’acquistodiOICRarmonizzati.ART.5 PERIODODIOSSERVAZIONEETASSOMEDIODIRENDIMENTOIlperiododiosservazioneperladeterminazionedeltassomediodiRendimentodellaGestioneSeparataèannuale.IltassomediodiRendimentodellaGestioneSeparata,relativoalperiododiosservazionedicuisopra,ècalcolatoconperiodicitàmensileedèugualealrapportotrailrisultatofinanziariodellagestioneelagiacenzamediadelleattivitàdellagestionestessa.Il risultato finanziario della Gestione è costituito dai proventi finanziari della gestione, comprensivi degli scarti diemissioneedinegoziazione,nonchédagliutiliedalleperditeeffettivamenterealizzatenelperiododiosservazione,alnettodellespesesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneeperl’attivitàdiverificacontabileedallordodelleritenutediaccontofiscale.Gli utili realizzati comprendono anche quelli eventualmente derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altriproventiricevutidall’Impresadiassicurazione invirtùdiaccordiconsoggettiterziericonducibilialpatrimoniodellaGestioneSeparata.GliutilieleperditedarealizzosonodeterminaticonriferimentoalvalorediiscrizionedellecorrispondentiattivitànellibromastrodellaGestioneecioèalprezzodiacquistoperleattivitàdinuovaacquisizione.Il trasferimento di attività dal patrimonio dell’Impresa di assicurazione alla gestione separata avviene al valore dimercatorilevatoalladatadiimmissionedelleattivitànellagestioneseparata.La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo diosservazionedeidepositi innumerario,degli investimentiediognialtraattivitàdellaGestione,edèdeterminata inbasealvalorediiscrizionenellibromastrodellaGestione.ART.6 SPESEGRAVANTISULLAGESTIONESEPARATALespeseacaricodellaGestioneSeparatasonorappresentateunicamenteda:

a) lespeseeffettivamentesostenuteperl’acquistoelavenditadelleattivitàdellaGestioneSeparata;b) icompensidovutiallaSocietàdiRevisionedicuiall’Art.7“REVISIONECONTABILE”.

Nonsonoconsentitealtreformediprelievo,inqualsiasimodoeffettuate.ART.7 REVISIONECONTABILELaGestioneSeparataAVIVA-GRUPPOUBIBANCAèsottopostaallaverificadapartediunaSocietàdiRevisioneiscrittanell’appositoregistroprevistodallanormativavigente.Inparticolare,laSocietàdiRevisionedichiara,conappositarelazione,diaveverificato:


- laconsistenzadelleattività,laconformitàdellestesseedeilorocriteridivalutazioneallanormativavigenteedalpresenteregolamento;

- la correttezza del risultato finanziario e del conseguente tasso medio di Rendimento relativo al periodo diosservazione;

- l’adeguatezza delle attività assegnate alla Gestione Separata alla fine del periodo di osservazione rispetto alleriservematematichedell’Impresadiassicurazione;

- laconformitàdelrendicontoedelprospettodellacomposizionedellaGestioneSeparataallanormativavigente.ART.8 MODIFICHEDELREGOLAMENTODELLAGESTIONESEPARATAIl presenteRegolamentodellaGestioneSeparatapuò subiremodifichederivantidall’adeguamentodello stessoallanormativaprimariaesecondariavigenteoppurea frontedimutaticriterigestionali,con l’esclusionediquellimenofavorevoliperilContraente.ComeindicatoalprecedenteArt.1delpresenteRegolamento,èinoltreammessalapossibilitàdifusionedellaGestioneSeparataconaltraGestioneSeparatadell’Impresadiassicurazioneaventecaratteristichedeltuttosimilari.Intalcaso,l’ImpresadiassicurazioneprovvederàadinviareunacomunicazionealContraentecontenentelemotivazionichehannodeterminatolasceltadifusioneelerelativeconseguenzeancheinterminieconomici,ladatadieffettodellafusione, le caratteristiche e la composizione delle Gestioni Separate interessate dall’operazione, l’indicazione dellecommissionigravantisullanuovaGestioneSeparata,icriteridiliquidazionedegliattividellaGestioneSeparataoggettodifusioneedireinvestimentonellanuovaGestioneSeparatanonchélemodalitàdiadesioneomenoall’operazionedifusione.L’Impresa di assicurazione provvederà a trasferire, senza alcun onere o spese per il Contraente, tutte le attivitàfinanziarie relative allaGestione Separataoriginariamente collegata al Contrattopresso laGestionederivantedallafusione.Indipendentementedallemodalitàdifusione,taleoperazionenonpotràcomportarealcunaggravioeconomicoperilContraente.Taleoperazioneècomunquesoggettaallapreventivaautorizzazionedell’IVASS.


GLOSSARIO Assicurato:personafisicasullacuivitavienestipulatoilContratto,chepuòcoincidereonoconilContraente.LeprestazioniprevistedalContrattosonodeterminateinfunzionedeglieventiattinentiallasuavita.Beneficiario:personafisicaogiuridicadesignatanellaProposta-certificatodalContraente,chepuòcoincidereonoconilContraentestesso,echericevelaprestazioneprevistadalContrattoquandosiverifical’eventoassicurato.Beneficiofinanziario:èparialRendimentofinanziariodellaGestioneinternaseparataalnettodellaCommissionedigestione.Bonus:sonoiBonusriconosciutidall’Impresadiassicurazione,sullapartedeiPremi investita inOICR, incasodivitadell’Assicurato, sotto forma di maggiorazione delle Quote possedute dal Contraente, secondo condizioni emisureprefissatenellecondizionidiassicurazione.Capitale caso morte: in caso di decesso dell’Assicurato in qualsiasi epoca esso avvenga, il Contratto prevede ilpagamentoaiBeneficiaridesignatidiuncapitalepariallasommadelCapitalematuratoalladatadiricevimentodellarichiestadeldecessoedellaMaggiorazionecasomorte.Capitalematurato:CapitalecheilContraentehaildirittodiricevereincasodidecessodell’Assicuratoovveroincasodiriscatto,allordodelleeventualipenalità.Essoèdeterminatoinbaseallavalorizzazionedeterminatasecondolemodalitàpreviste dalle condizioni di assicurazione del Capitale investito nella Gestione interna separata e negli OICR incorrispondenzadelladatadivalorizzazioneeffettuata.Capitaleinvestito:èlapartedeiPremiversatichevieneeffettivamenteinvestitanellaGestioneinternaseparataenegliOICR.Caricamento: parte dei Premi versati dal Contraente destinata a coprire i Costi commerciali e amministratividell'Impresadiassicurazione.CombinazioniAviva:nelpresenteContrattogliOICRsonosuddivisitraCombinazioniAvivacheriunisconogliOICRinmodoomogeneoinbaseall’indicatoredirischioriportatoneiDOCUMENTICONTENENTELEINFORMAZIONICHIAVE,aicostiedallapoliticad’investimento.Commissionedifferita: importodelleCommissionidi gestioneda recuperaredapartedell’Impresadi assicurazionedeterminatoapplicando la“Percentualedellacommissionedifferita”alCapitalematurato– investitonellaGestioneinternaseparata-allaricorrenzaannuaprecedenteealleeventualiquotedicapitalederivantidaVersamentiaggiuntivioSostituzioneeffettuatinelcorsodell’ultimoanno.Commissioni di gestione: per la Gestione interna separata: è il costo per la Gestione finanziaria che l’Impresa diassicurazionetrattieneannualmentedalRendimentofinanziariodellastessaGestioneinternaseparata;pergliOICR:sonoicompensipagatiall’Impresadiassicurazionemedianteaddebitodirettosulpatrimoniodell’OICRovveromediantecancellazione di quote per remunerare l’attività di gestione in senso stretto. Sono calcolati quotidianamente sulpatrimonionettodell’OICReprelevatiadintervallipiùampi(mensili,trimestrali,ecc.).Ingenere,sonoespressesubaseannua.Commissioni di incentivo (o di performance): commissioni riconosciute al gestore dell’OICR per aver raggiuntodeterminati obiettivi di Rendimento in un certo periodo di tempo. In alternativa possono essere calcolatesull’incrementodiValoredellaquotadell’OICRinundeterminatointervallotemporale.Negli OICR con gestione “a benchmark” sono tipicamente calcolate in termini percentuali sulla differenza tra ilRendimentodell’OICRequellodelbenchmark.Consolidamento: Meccanismo in base a cui il Contraente acquisisce in via definitiva le maggiorazioni periodichederivantidallarivalutazionedelCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparata.Contraente:personafisicaogiuridica,chepuòcoincidereonoconl’AssicuratooilBeneficiario,chestipulailContrattodiassicurazioneesiimpegnaalversamentodelPremiounicoall'Impresadiassicurazione.


Contratto: Contratto di assicurazione sulla vita con il quale l'Impresa di assicurazione, a fronte del pagamento delpremio, si impegna a pagare una prestazione in forma di capitale al verificarsi di un evento attinente alla vitadell’Assicurato(decessodell’Assicurato).Controvalore: equivale all’importo del Capitale investito negli OICR in relazione ai prezzi di mercato correnti. IlControvalorediogniOICRsiottienemoltiplicandoilValoredellaquotaadunadeterminatadataperilnumerodelleQuotedetenutedalContraenteallamedesimadata.Costi:oneriacaricodelContraentegravantisulContratto.Datadiconclusione: ilContrattosiconsideraconclusoquandovienesottoscrittalaProposta-certificatodapartedelContraentestessoedapartedell’Assicurato–sepersonadiversa–evieneversatoilPremiounico.Datadidecorrenza:datadallaqualedecorronolegaranzieprevistedalContrattoovveroilquartogiornodiBorsaapertosuccessivoalladatadiconclusionedelContrattonelcasoincuiilContrattosiacollocatedaUBIBancaS.p.A.oppureilquarto giorno di Borsa aperto successivo alla data di ricevimento della Proposta-certificato da parte del Soggettoincaricatonelcaso incui ilContrattosiacollocateda IWBankS.p.A..LaDatadidecorrenzaè indicatanella“letteracontrattualediconferma”.Duratadelcontratto(contrattuale):periododuranteilqualeilContrattoèefficaceovverol’interavitadell’AssicuratofermorestandolafacoltàdelContraentedirichiedereilpagamentodiquantomaturatofinoaquelmomentoattraversol’eserciziodeldirittodiriscatto.Gestioneinternaseparata:fondoappositamentecreatodall'Impresadiassicurazionegestitoseparatamenterispettoalcomplessodelleattività, incuiconfluisconopartedeiPremiversatialnettodeiCosti.DalRendimentofinanziarioottenutodallaGestioneinternaseparataderivalaRivalutazioneannuadaattribuirealCapitaleinvestitonellaGestioneSeparata“FormeIndividualiAVIVA-GRUPPOUBIBANCA”.Impresadiassicurazione:-AvivaVitaS.p.A.-autorizzataall’eserciziodell’attivitàassicurativaconlaqualeilContraentestipulailContrattodiassicurazione.IVASS:IstitutoperlaVigilanzasulleAssicurazionichesvolgefunzionidivigilanzaneiconfrontidelleimpresediassicurazionesullabasedellelineedipoliticaassicurativadeterminatedalGoverno.Maggiorazione caso morte: rappresenta la copertura complementare prestata direttamente dall'Impresa diassicurazioneeconsistenell’aumentodelCapitalematurato liquidato incasodidecessodell’Assicurato,pariadunapercentualevariabileinfunzionedell’etàdell’Assicuratoalladatadeldecesso.Indice di solvibilità: rappresenta una garanzia di stabilità finanziaria dell'Impresa di assicurazione; è calcolato inproporzioneagliimpegniassuntidall'ImpresadiassicurazioneneiconfrontidegliAssicurati.OICR:OrganismidiInvestimentoCollettivodelRisparmioaiqualiilContrattoèdirettamentecollegatotramitegliOICR.PerOICRsiintendonotuttiiFondicomunidiinvestimentoeleSICAV,valeadiregliInvestitoriIstituzionalichegestisconopatrimoni collettivi raccolti da una pluralità di sottoscrittori e che consentono in ognimomento a questi ultimi laliquidazionedellapropriaQuotaproporzionale.IlpatrimoniodegliOICRèdivisoinQuote.“OICRdi destinazione”:è l’OICR che l’Impresa di assicurazione, nell’ambito del Piano di allocazione o nel Piano diinterventi straordinari, individua come quello nel quale sarà fatto confluire l’eventuale parte del Capitale investitonell’”OICRdiuscita”onell’”OICRineliminazione”.L’”OICRdidestinazione”appartieneallastessaCombinazioneAvivadell’”OICRdiuscita”onell’”OICRineliminazione”.“OICRdiUscita”:e l’OICRdiogniCombinazioneche l’Impresadiassicurazione,nell’ambitodelPianodiallocazione,individuacomequelloconilpeggiorratingrispettoaglialtriOICRdellamedesimaCombinazione.SeilContrattohaunapartedelCapitaleinvestitointaleOICR,saràeffettuatodall’ImpresadiassicurazioneunoSwitchversoilrelativo“OICRdidestinazione”.“OICRineliminazione”:l’OICRfattooggettodiun’operazionestraordinariachedeterminilaliquidazione,lasospensioneol’estinzionedellostessoodimplichilavariazionedeilimitiedellepolitiched’investimentoinmodotaledarenderliincompatibiliconlaregolamentazioneassicurativa.L’”OICRineliminazione”subisceunoSwitchstraordinariodapartedell’ImpresadiassicurazioneevienesuccessivamenteestromessodallalistadegliOICRcollegatialContratto.


Opzionecedola:l’OpzioneprevedecheinoccasionediogniricorrenzaannuadelContrattol’ImpresadiassicurazionecorrispondaalContraentel’importodellarivalutazionecalcolatosulCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparata al netto delle eventuali Commissioni differite relative agli anni precedenti che l’Impresa di assicurazioneprocederàarecuperare.Opzionedacapitaleinrendita:clausoladelContrattodiassicurazionesecondocuiilContraentepuòsceglierechelaprestazioneliquidabileincasodiriscattosiacorrispostainunamodalitàdiversadaquellaoriginariamenteprevista.Adesempio,l’opportunitàdisceglierecheilcapitaleliquidabileincasodiriscattosiaconvertitoinunarenditavitalizia;Opzionedecumulo:prevedechel'ImpresadiassicurazionecorrispondaalContraente,perunadurataparia10anni,unaprestazionericorrentediunimportopredeterminatoeconlaperiodicitàdipagamentosceltedalContraentealmomentodell’attivazionedell’Opzione.LeprestazioniricorrentivengonodisinvestitedaiPremiinvestitinegliOICRenellaGestioneinternaseparata.P.E.P.:perPersonaEspostaPoliticamentesiintendechioccupaohaoccupatoimportanticarichepubblichenonchéisuoifamiliaridirettiocoloroconiqualitalipersoneintrattengononotoriamentestrettilegami,individuatesullabasedicriteridicuiall’allegatotecnicoalD.lgs.231/2007.Percentuale della commissione differita: differenza non trattenuta tra la Commissione di gestione annua e ilRendimentofinanziariorealizzatodallaGestione internaseparata.Talepercentualeverràrecuperatadall’Impresadiassicurazionenegliannisuccessivi,garantendoinognicasolaconservazionedelCapitalematurato.Pianodi allocazione: e una gestione attiva, svolta dall’Impresa di assicurazione in piena autonomiama inmanieracoerenteconlesceltestrategichecompiutedalContraente,chehaloscopodiindirizzareilCapitaleinvestitoversogliOICRingradodiottimizzareilprofilodirischio/rendimentodelContratto.Parti: rappresentano le Quote di Capitale della Gestione interna separata investite tramite Versamentiaggiuntivi/SostituzioniodisinvestitetramiteRiscattiparziali/Sostituzioni.Pianodiinterventistraordinari:èunmonitoraggiocostantesueventualioperazionistraordinarie,decisedalleSGRdegliOICR,cheha loscopodievitarecambiamenti indesideratinella tipologiadi investimentosceltadal Contraenteesiconcretamediantel’inviodicomunicazionialContraentestessoedeventualiSwitchstraordinari.Premiinvestiti:sonolasommadeiPremiversatidalContraente–PremiounicoeVersamentiaggiuntivi–alnettodeiCostiprevistidalContratto.Premiversati:lasommadelPremiounicoedieventualiVersamentiaggiuntivicorrispostidalContraentenelcorsodellaDuratadelcontratto.Premiounico: importoche ilContraentecorrisponde inun’unicasoluzioneall'ImpresadiassicurazionealmomentodellaconclusionedelContratto.Prestazione incasodidecessodell’Assicurato: incasodidecessodell’Assicurato inqualsiasiepocaessoavvenga, ilContrattoprevedeilpagamentoaiBeneficiaridesignatidelCapitaleCasoMorte.Proposta-certificato:èildocumentoconilqualesidàcorsoalContrattoecheneattestalastipulazione.Quota: unità di misura di un OICR. Rappresenta la “Quota” in cui è suddiviso il patrimonio del OICR. Quando sisottoscriveunOICRsiacquistauncertonumerodiquote(tutteaventiugualevaloreunitario)adundeterminatoprezzo.Recesso: diritto del Contraente di recedere dal Contratto e farne cessare gli effetti. Il Contraente ha la facoltà diesercitareildirittodiRecessoentrotrentagiornidallaDatadiconclusionedelContratto.Referenteterzo:personadesignatadalContraente,diversadaBeneficiario,cuil’impresapotràfarriferimentoincasodidecessodell’Assicurato.Rendimento: risultato finanziario ad una data di riferimento dell’investimento finanziario, espresso in terminipercentuali,calcolatodividendoladifferenzatrailvaloredelCapitaleinvestitoalladatadiriferimentoeilvaloredelcapitalenominalealmomentodell’investimentoperilvaloredelcapitalenominalealmomentodell’investimento.


Rendimentofinanziario:risultatofinanziariodellaGestioneinternaseparatanelperiodoprevistodalRegolamentodellaGestionestessa.Riscattototale: facoltàdelContraentedi interrompereanticipatamente ilContratto, richiedendo la liquidazionedelCapitalematuratorisultantealmomentodellarichiestaedeterminatoinbaseallecondizionidiassicurazione.Riscattoparziale:facoltàdelContraentediriscuotereanticipatamenteunapartedelCapitalematuratoalladatadellarichiesta.Rivalutazioneannua: IncrementoperiodicochevieneattribuitoalCapitalematuratoallocatonellaGestioneinternaseparatarispettoalperiodoprecedentealnettodelleeventualiCommissionidifferiterelativeaglianniprecedentinonancorarecuperate.Set informativo: l’insiemedeidocumentichesonopredisposti,consegnatiunitariamentealContraente,primadellasottoscrizionedelContratto,epubblicatinelsitointernetdell’Impresa.SGR:perilpresenteContratto,siintendonoleSocietàcheprestanoilserviziodigestionecollettivadelrisparmioedegliinvestimentidegliOICR,sianoesseSICAVestereoSocietàdiGestionedelRisparmioitaliane.SICAV:SocietàdiinvestimentoaCapitaleVariabile,simileaiFondiComunidiinvestimentonellamodalitàdiraccoltaenella gestione del patrimonio finanziario ma differenti dal punto di vista giuridico e fiscale, il cui patrimonio èrappresentatodaazionianzichédaQuoteechesonodotatedipersonalitàgiuridicapropria.SoggettoIncaricato:SportellodiUBIBancaS.p.A.edIWBankS.p.A.-chesiavvaledeisuoipromotorifinanziari-tramiteiqualiestatostipulatoilContratto.Sostituzione: possibilità data al Contraente di modificare la suddivisione percentuale del Capitale maturato nellaGestioneinternaseparataenegliOICRcollegatialpresenteContratto.LaSostituzionedeterminailpassaggiodipartedelCapitalematuratodallaGestioneSeparataagliOICRoviceversaoppureilpassaggiodipartedelCapitalematuratodaunOICRadunaltro.Switch/Switchstraordinario:operazioneconlaqualel’Impresadiassicurazione,nell’ambitodelPianodiallocazione(inquestocasoSwitch)onell’ambitodelPianodiinterventistraordinari(inquestocasoSwitchstraordinario),effettuailtrasferimentodellatotalitàdelleQuoteinvestiteinundeterminatoOICR(“OICRdiuscita”)o(“OICRineliminazione”)adunaltroOICR(“OICRdidestinazione”).Tassominimogarantito:indicalamisuraminimadellaRivalutazioneannua,chel'Impresadiassicurazionegarantisceper la partedel Capitale investitonellaGestione interna separata. PerquestoContratto, l’Impresadi assicurazionegarantiscelaconservazionedelCapitalericonoscendounTassominimogarantitopariallo0%,pertuttalaDuratadelcontratto.Valore del patrimonio netto (c.d. NAV): il valore del patrimonio netto, anche definito NAV (Net Asset Value),rappresentalavalorizzazioneditutte leattivitàfinanziarieoggettodi investimentodapartedell’OICR,alnettodeglionerifiscaligravantisullostesso,adunacertadatadiriferimento.Valoredellaquota/azione(c.d.NAV):ilvaloreunitariodellaQuota/azionediunOICR,anchedefinitounitNetAssetValue(NAV),èdeterminatodividendoilvaloredelpatrimonionettodell’OICR(NAV)perilnumerodellequote/azioniincircolazionealladatadiriferimentodellavalorizzazione.Valutadidenominazione:Valutaomoneta in cui sonoespresse leprestazioni contrattuali. Il presenteContrattoèstipulatoinEuro.Versamento aggiuntivo: importo che il Contraente ha facoltà di versare per integrare il Premio unico previsto dalContratto.

AVIVAVITATWINTOPSELECTIONed.2019 – Informativasultrattamentodeidatipersonali–Pag.1di3

INFORMATIVASULTRATTAMENTODEIDATIPERSONALIAggiornatail25maggio20181. CHIÈILTITOLAREDELTRATTAMENTO?AvivaVitaS.p.A.consedeinViaScarsellini,14,20161Milano(MI),(diseguito,la“Società”),agisceinqualitàdititolaredeltrattamento,daintendersicomesoggettochedeterminalefinalitàelemodalitàdeltrattamentodidatipersonalirelativiall’assicurato/contraente/beneficiario(diseguitol’“Interessato”)aisensidellapolizzaassicurativa(la“Polizza”)acuilapresenteinformativasultrattamentodeidatipersonalièallegata.2. QUALIDATISONOTRATTATI?LaSocietàtrattaidatifornitidall’Interessato,iviinclusi-qualoranecessariperlaprestazionedeiservizie/oesecuzionedegliobblighidicuiallaPolizza-idatirelativiallasaluteeidatigiudiziari.NotaBene:qualoral’InteressatoforniscaallaSocietàdatipersonalidieventualisoggettiterzi,lostessosiimpegnaacomunicareaquestiultimiquantocontenutonellapresenteinformativa,anchemedianterinvioallasezionePrivacydelsitointernetwww.aviva.it.3. PERQUALIFINALITÀSONOTRATTATIIDATI?LaSocietàtrattaidatipersonalidell’Interessatoperleseguentifinalità:a) FINALITÀASSICURATIVE:idatipersonalidell’Interessatovengonotrattati

• aifinidellastipulaeesecuzionedellaPolizza,iviinclusieventualirinnovi(compreselavalutazionedelrischioassicurativoeffettuatadallaSocietàsullabasedideterminatecaratteristichedell’Interessatoel’esecuzione-anchetramitecallcenter-diverifichecircalaconformitàallanormativaapplicabiledell’attivitàdegliincaricatidicuisiavvalelaSocietà),e

• perlaprestazionedeiserviziconnessiall’attivitàassicurativaeriassicurativaoggettodellaPolizza(compreso,adesempio, l’inviodicomunicazionifunzionaliall’iscrizioneall’areaclienti).LaSocietàpotràeventualmentetrattaredatigiudiziariaLeiriferitinell’ambitodi:liquidazionesinistri,contenziosi,provvedimentidiAutoritàpubblicheogiudiziarie,adempimentinormativieregolamentari.

b) FINALITÀDIINTERESSELEGITTIMO:iSuoidatipotrannoinfineesseretrattatiperilperseguimentodell’interesselegittimodellaSocietàodialtresocietàdelgruppoAviva,nell’ambitodelleseguentifinalità:• Attivitàditesterisoluzionedelleanomaliedeisistemiinformatici;• Statisticheutilizzositoweb;• Reportisticaeanalisistatistichedeiprodottiassicurativiperilmiglioramentodeglistessi;• Verifichediauditinterno,controlliacampionesullepolizzeereportistica.

4. SUQUALEBASEVENGONOTRATTATIIDATI?Ilconferimentodeidatipersonali-iviinclusalaprestazionedelconsensoaltrattamentodieventualidatirelativiallasalute-èobbligatorioperleFINALITA’ASSICURATIVEdicuialprecedenteparagrafo3a),ovveroperpoterstipulareedeseguirelaPolizza,nonchépergestireeliquidareeventualisinistridenunciati.Ilrifiutoalconferimentodeidatipertalefinalità,ol’eventualerevoca,determineràquindil’impossibilitàdistipulareodareesecuzioneallaPolizza.Il trattamentoper leFinalitàdi Interesse Legittimoper ilperseguimentodell’interesse legittimodelTitolareedellepropriecontropartiallosvolgimentodelleoperazionieconomicheiviindicateèeseguitoaisensidell’articolo6,letteraf),delRegolamentoeuropeogeneralesullaProtezionedeiDati2016/679(il“RegolamentoPrivacy”).IltrattamentoperleFinalitàdiInteresseLegittimononèobbligatorioel’Interessatopotràopporsiadettotrattamentoconlemodalitàdicuialsuccessivoparagrafo8,maqualoral’InteressatosiopponesseadettotrattamentoisuoiDatinonpotrannoessereutilizzatiperleFinalitàdiInteresseLegittimo.5. COMEVENGONOTRATTATIIDATI?Inrelazioneallesopraindicatefinalità,iltrattamentodeidatiavverràsiaattraversol’ausiliodistrumentiinformaticioautomatizzatisiasusupportocartaceoe,comunque,construmentiidoneiagarantirnelasicurezzaelariservatezza.Lavalutazionedelrischio(dicuialprecedenteparagrafo3a)sibasaanchesuunprocessodecisionaleautomatizzatoche,tramitel’analisidellecaratteristichedell’Interessato,permettediinquadrarelostessoall’internodiunospecificolivellodirischio.Talevalutazioneènecessariaaifinidellastipulaedell’esecuzionedellaPolizza.

AVIVAVITATWINTOPSELECTION – Informativasultrattamentodeidatipersonali–Pag.2di3

Conriferimentoall’adozionedelprocessodecisionaleautomatizzatosopraindicatorelativoaidatisullasalute,lostessopuòavvenireunicamenteconilprevioconsensodell’Interessato.Tuttavia,inmancanzadidettoconsenso,laSocietànonpotràaccettareladomandadiPolizza.Resta inteso che l’Interessatoha in ognimomento il diritto di opporsi al processodecisionale automatizzato sopradescritto.6. ACHIVENGONOCOMUNICATIIDATI?Idatipersonalidell’Interessatopotrannoesserecomunicatiasoggettiappartenentiallacosiddetta“catenaassicurativa”quali, per esempio, assicuratori, coassicuratori e riassicuratori; banchedistributrici e intermediari finanziari, agenti,subagenti,produttori,brokersealtricanalididistribuzione;periticonsulentielegali;medicilegali,fiduciari,societàdiserviziacuisianoaffidatelagestionee/olaliquidazionedeisinistri,societàvolteallafornituradiserviziconnessiallagestionedelrapportocontrattualeinessereodastipulare;banchedati,organismiassociativi(ANIA)econsortilipropridelsettoreassicurativo;IVASS,ilMinisterodelloSviluppoEconomico,CONSAPeUCIedulterioriautoritàcompetentiaisensidellanormativaapplicabileeafornitoridiserviziinformaticiodiarchiviazione.L’elenco aggiornato delle società a cui saranno comunicati i dati personali dell’Interessato, che potranno agire, asecondadeicasi,inqualitàdiresponsabilideltrattamentooautonomititolarideltrattamento,potràessererichiestoinqualsiasimomentoallaSocietà,all’indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.Idatipersonalinonsonosoggettiadiffusione.7. IDATIVENGONOTRASFERITIALL’ESTERO?Idatipersonali fornitipotrannoessere liberamentetrasferiti fuoridalterritorionazionaleaPaesisituatinell’Unioneeuropea.L’eventualetrasferimentodeidatipersonalidell’Interessato inPaesisituatialdi fuoridell’Unioneeuropeaavverrà,inognicaso,nelrispettodellegaranzieappropriateeopportuneaifinideltrasferimentostessoaisensidellanormativaapplicabile.L’Interessatoavrà ildirittodiottenereunacopiadeidatidetenutiall’esteroediottenereinformazionicirca il luogodovetalidatisonoconservatifacendoneespressarichiestaallaSocietàall’indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.8. QUALISONOIDIRITTIDELL’INTERESSATO?Fermorestandolapossibilitàdell’Interessatodinonconferireipropridatipersonali,lostessopotrà,inognimomentoegratuitamente:a) ottenerelaconfermadell’esistenzaomenodidatipersonalicheloriguardanoedavernecomunicazione;b) conoscerel’originedeidati,lefinalitàdeltrattamentoelesuemodalità,nonchélalogicaapplicataaltrattamento

effettuatomediatestrumentielettronici;c) chiederel’aggiornamento,larettificao-senehainteresse-l’integrazionedeidaticheloriguardano;d) ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati eventualmente trattati in

violazionedellalegge,nonchédiopporsi,permotivilegittimi,altrattamento;e) revocare, in qualsiasimomento, il consenso al trattamento dei dati personali che lo riguardano, senza che ciò

pregiudichiinalcunmodolaliceitàdeltrattamentobasatasulconsensoprestatoprimadellarevoca;f) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoiDatiperFinalitàdiLegittimoInteresse.L’Interessatopotràaltresì,inqualsiasimomento,a) chiedereallaSocietàlalimitazionedeltrattamentodeisuoidatipersonalinelcasoincui:

I) l’Interessato contesti l’esattezza dei dati personali, per il periodonecessario alla Società per verificarel’esattezzaditalidatipersonali;

II) iltrattamentoèillecitoel’Interessatosiopponeallacancellazionedeidatipersonaliechiedeinvecechenesialimitatol’utilizzo;

III) benché la Società non ne abbia più bisogno ai fini del trattamento, i dati personali sono necessariall’Interessatoperl’accertamento,l’eserciziooladifesadiundirittoinsedegiudiziaria;

IV) IV)l’Interessatosièoppostoaltrattamentoaisensidell’articolo21,paragrafo1,delRegolamentoPrivacyinattesadellaverificainmeritoall’eventualeprevalenzadeimotivilegittimideltitolaredeltrattamentorispettoaquellidell’interessato;

b) opporsiinqualsiasimomentoaltrattamentodeisuoidatipersonali;c) chiederelacancellazionedeidatipersonalicheloriguardanosenzaingiustificatoritardoed) ottenerelaportabilitàdeidaticheloriguardanoe) proporrereclamoalGaranteperlaProtezionedeiDatiPersonaliovenesussistanoipresupposti

AVIVAVITATWINTOPSELECTION – Informativasultrattamentodeidatipersonali–Pag.3di3

LerelativerichiestepotrannoessereinoltrateallaSocietàviaemailalseguenteindirizzo:[email protected],otramitepostaall’indirizzoGruppoAviva-ServizioPrivacy,ViaScarsellini14,20161,Milano.9. CHISONOIRESPONSABILIDELTRATTAMENTO?LaSocietàhanominato responsabiledel trattamento, tragli altri,Aviva ItaliaServizi Scarl,ViaScarsellini14,20161Milano(MI).L’elencocompletodeiresponsabilièdisponibiletramitel’inviodiunarichiestascrittaall’indirizzodicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.LaSocietàhaaltresìnominato-aisensidell’articolo37delRegolamentoPrivacy,ilresponsabiledellaprotezionedeidatipersonalichepuòesserecontattatoalseguenteindirizzoemail:[email protected],oall’indirizzopostaledicuialparagrafo8dellapresenteinformativa.10. TERMINEDICONSERVAZIONEDEIDATIPERSONALIIdatipersonali raccoltiai sensidellapresente informativavengonoconservatiperunperiodoparialladuratadellaPolizza(iviinclusieventualirinnovi)eperi10annisuccessivialtermine,risoluzioneorecessodellastessa,fattisalviicasi incui laconservazioneperunperiodosuccessivosiarichiestapereventualicontenziosi, richiestedelleautoritàcompetentioaisensidellanormativaapplicabile.Allacessazionedelperiododiconservazioneidatisarannocancellati,anonimizzatioaggregati.11. MODIFICHEEAGGIORNAMENTILapresente informativaèaggiornataalladata indicatanellasua intestazione.LaSocietàpotrebbe inoltreapportaremodifiche e/o integrazioni a detta informativa, anche quale conseguenza di eventuali successive modifiche e/ointegrazioninormative.L’Interessatopotràvisionareiltestodell’informativacostantementeaggiornatanellasezionePrivacydelsitointernetwww.aviva.it.

AVIVAVITATWINTOPSELECTONEd.2019–Proposta-Certificato–Pag.1di5

PROPOSTA-CERTIFICATO Aviva Vita Twin Top Selection Ed. 2019 Contratto di Assicurazione a Vita Intera a Premio Unico Multiramo: Unit Linked e con partecipazione agli utili Tariffa UB40

PROPOSTA-CERTIFICATO N. Questo è il numero attribuito alla presente Proposta-Certificato cui entrambe le Parti Contraenti faranno riferimento. La numerazione definitiva di Polizza è quella che verrà attribuita da Aviva Vita S.p.A. direttamente con la Lettera Contrattuale di Conferma.

Data ultimo aggiornamento: 1° ottobre 2019

AGENZIA ______________________ CONVENZIONE _________________ FILIALE AGENZIA _____________________ COLLOCATORE _________________ CONTRAENTE (nel caso in cui il Contraente sia un’Impresa inserire i dati del Legale Rappresentante (*)): Cognome e Nome Codice Fiscale Sesso Comune di nascita Data di nascita Età Residenza Indirizzo Provincia C.A.P. Comune Codice Paese Documento di riconoscimento nr: Data emissione Tipo Documento Ente Emittente Luogo emissione Professione Indirizzo E-mail Numero di Cellulare Nel caso in cui il Contraente sia un’Impresa Ragione Sociale Partita IVA Sede (Via e N.°civico) C.A.P. e Località Prov. Stato (*) Si allega un documento comprovante il potere di rappresentare legalmente l’Impresa ASSICURATO: Cognome e Nome Età Codice Fiscale Luogo e Data di nascita Sesso Residenza Indirizzo Provincia C.A.P. Comune Codice Paese Documento di riconoscimento nr: Data emissione Tipo Documento Ente Emittente Luogo emissione Professione

BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO: AVVERTENZA: La invitiamo a compilare dettagliatamente la sezione dedicata ai dati dei Beneficiari in forma nominativa; in mancanza l’Impresa di Assicurazione potrà incontrare maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca dei Beneficiari stessi. Ricordiamo altresì che la modifica o la revoca dei Beneficiari deve essere comunicata all’Impresa di Assicurazione. � Beneficiario nominativo: Cognome/Ragione sociale Nome Data di nascita Sesso Luogo di nascita Codice Fiscale/Partita IVA Telefono E-mail Indirizzo Località CAP Provincia Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata. Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐SI ☐NO *secondo quanto previsto dalla normativa in vigore � Beneficiario nominativo: Cognome/Ragione sociale Nome Data di nascita Sesso Luogo di nascita Codice Fiscale/Partita IVA Telefono E-mail Indirizzo Località CAP Provincia


Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata. Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐SI ☐NO *secondo quanto previsto dalla normativa in vigore � Beneficiario nominativo: Cognome/Ragione sociale Nome Data di nascita Sesso Luogo di nascita Codice Fiscale/Partita IVA Telefono E-mail Indirizzo Località CAP Provincia Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata. Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐SI ☐NO *secondo quanto previsto dalla normativa in vigore � Beneficiario nominativo: Cognome/Ragione sociale Nome Data di nascita Sesso Luogo di nascita Codice Fiscale/Partita IVA Telefono E-mail Indirizzo Località CAP Provincia Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata. Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐SI ☐NO *secondo quanto previsto dalla normativa in vigore � Beneficiario generico: ………………………………….……………………………………. Referente terzo: In caso di specifiche esigenze di riservatezza, potrà indicare il nominativo ed i dati di recapito (incluso email e/o telefono) di un soggetto terzo (diverso dal beneficiario) a cui l’Impresa di Assicurazione potrà rivolgersi in caso di decesso dell’Assicurato al fine di contattare il Beneficiario designato. Cognome/Ragione sociale Nome Data di nascita Sesso Luogo di nascita Codice Fiscale/Partita IVA Telefono E-mail Indirizzo Località CAP Provincia

Luogo e data, _____________________________________ Il Contraente ______________________________

CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO: PREMIO UNICO (Importo minimo 250.000,00 Euro. Nel caso in cui il Soggetto Incaricato è IW Bank S.p.A. l’importo minimo è pari a Euro 1.000.000,00.) PRESTAZIONE INIZIALE ASSICURATA

DATA DI DECORRENZA

COSTI (Art. 7 COSTI delle Condizioni di Assicurazione): Caricamento percentuale: nella seguente tabella viene riportato il caricamento percentuale, comprensivo del costo per la copertura caso morte, che verrà applicato sull’importo del premio unico. La quota di premio che, sulla base del presente contratto, è finalizzata alla copertura caso morte è definita nella misura dello 0,05% del premio unico. Tale costo rappresenta la quota di premio detraibile ai fini fiscali.

PREMIO UNICO SPESA %

Da Euro 250.000,00 a Euro 499.999,99 1,20%

Da Euro 500.000,000 ed oltre 0,80%

SUDDIVISIONE DEL CAPITALE INVESTITO Il Contraente sceglie le percentuali di suddivisione del Capitale Investito:

- la quota % destinabile alla Gestione Interna Separata deve essere compresa tra il 10% ed l’80%; - la quota % destinabile agli OICR deve essere compresa tra il 20% ed il 90%;


- il Capitale investito in OICR può essere suddiviso tra un massimo di 30 OICR; - l’investimento minimo in ciascun OICR è pari ad Euro 2.500,00.

DENOMINAZIONE GESTIONE INTERNA SEPARATA/OICR CODICE AVIVA % INVESTIMENTO

Luogo e data _______________________________ Il Contraente _______________________________

ADESIONE ALL’OPZIONE CEDOLA: c Il Contraente dichiara di VOLER aderire all'Opzione Cedola e che l'Importo annuo della Rivalutazione venga accreditato sul conto corrente a Lui intestato: Codice IBAN _______________________________ Luogo e data _______________________________ Il Contraente _______________________________

Il Contraente non può aderire contemporaneamente alla presente Opzione ed all’Opzione Decumulo.

ADESIONE ALL’OPZIONE DECUMULO c Il Contraente dichiara di volersi avvalere dell’Opzione Decumulo prevista dal Contratto, con le modalità di seguito indicate e chiede che l'importo delle prestazioni ricorrenti venga accreditato sul conto corrente a Lui intestato: Codice IBAN ________________________________________________________________________

Prestazioni Ricorrenti (% Annua del Totale dei Premi Investiti)

Frequenza di Corresponsione Durata Opzione

c 3% c 5%

c annuale c semestrale c trimestrale

10 anni

La data di adesione all’opzione si intenderà coincidente con la Data di Decorrenza. Il Contraente non può aderire contemporaneamente alla presente Opzione ed all’Opzione Cedola. Luogo e data ____________________ Il Contraente _______________________________

MODALITA’ DI PAGAMENTO Il Correntista, autorizza UBI Banca S.p.A./IW Bank S.p.A. ad addebitare sul conto corrente, indicato in calce, l’importo del premio unico relativo al presente Contratto: CODICE IBAN IMPORTO EURO FILIALE Attenzione: è escluso il pagamento in contanti. Luogo e data ______________________ Il Correntista _______________________________

AVVERTENZA: Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del Contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.


DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO I SOTTOSCRITTI CONTRAENTE ED ASSICURATO (SE DIVERSO DAL CONTRAENTE):

• confermano che tutte le dichiarazioni contenute nella presente Proposta-Certificato anche se materialmente scritte da altri - sono complete ed esatte; • prendono atto, con la sottoscrizione della presente Proposta-Certificato ed il pagamento del premio unico, che il Contratto è concluso e che Aviva Vita S.p.A. -

l'Impresa, si impegna a riconoscere PIENA VALIDITÀ CONTRATTUALE alla stessa, fatto salvo errori di calcolo che comportino risultati difformi dall’esatta applicazione della tariffa;

• prendono atto che il Contratto decorre dal quarto giorno di borsa aperta successivo alla data di conclusione del Contratto. L’Impresa di Assicurazione trasmette al Contraente entro 10 giorni lavorativi la Lettera Contrattuale di Conferma, quale documento contrattuale che attesta il ricevimento del versamento da parte dell’Impresa di Assicurazione e nella quale tra l’altro sono indicati: il numero di Polizza, la data di incasso del Premio Unico, la Data di Decorrenza, l’importo del Premio Unico e di quello investito in OICR e Gestione Interna Separata, per gli OICR: il numero di Quote acquistate e il Valore delle quote;

• dichiarano di aver preso conoscenza che eventuali informazioni sul conflitto di interessi sono riportate sul sito internet dell’Impresa di Assicurazione all’indirizzo www.aviva.it;

• prendono atto che il pagamento del premio unico viene effettuato mediante addebito automatico sul conto corrente del Contraente. Ai fini dell'attestazione dell'avvenuto pagamento del premio, fa fede la documentazione contabile del competente istituto di credito.

L’Assicurato, qualora diverso dal Contraente, acconsente alla sottoscrizione della presente Proposta-Certificato. DIRITTO DI RECESSO Il Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla data di Conclusione del Contratto. Il diritto di recesso libera il Contraente e l'Impresa di Assicurazione da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto. L'Impresa, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa al Contraente: • qualora la richiesta di recesso pervenga all'Impresa antecedentemente alla Data di Decorrenza, il Premio unico; • qualora la richiesta di recesso pervenga all'Impresa dal giorno della Data di Decorrenza, la somma dei due seguenti importi

o la parte del Premio unico destinato alla Gestione Separata; o la parte del Premio unico destinato agli OICR, maggiorato o diminuito della differenza fra il Valore unitario delle Quote del quarto giorno di Borsa aperta

successivo al ricevimento, da parte dell'Impresa, della comunicazione di Recesso ed il Valore unitario delle stesse alla Data di Decorrenza, moltiplicato per il numero delle Quote acquisite alla Data di Decorrenza.

Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di AVER LETTO e ACCETTATO quanto riportato in merito alle DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO, ai TERMINI DI DECORRENZA ed al DIRITTO DI RECESSO sopra indicati. Luogo e data, ________________________ L’Assicurato _______________________________ Il Contraente ______________________________ DICHIARAZIONE DA SOTTOSCRIVERE SOLO NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UNA PERSONA GIURIDICA Il Contraente si impegna a tenere tempestivamente aggiornata l'Impresa di Assicurazione, nel corso della durata contrattuale, in merito ai rapporti partecipativi superiori al 25% che abbia in corso con altri Soggetti. Inoltre, nel caso in cui alla data di sottoscrizione della presente Proposta-Certificato il Contraente abbia già in essere rapporti di cui sopra, indica di seguito i dati riferiti a tali soggetti (riportare ragione sociale, sede legale e codice fiscale/partita iva) ................................................................................. Luogo e data _____________________________________ Firma del Legale Rappresentante __________________________ DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHE Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - i seguenti articoli e norme: Art. 3: Rivalutazione annua del Capitale investito nella Gestione Interna Separata; Art. 12: Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato; Art. 13: Conclusione e Decorrenza del Contratto; Art. 16: Esclusioni e Limiti; Art. 17: Diritto di Recesso; Art. 19: Riscatto; Art. 21: Cessione, Pegno e Vincolo; Art. 23: Modalità e Tempistiche. Luogo e data, ________________________ L’Assicurato _______________________________ Il Contraente ______________________________ IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE dichiara di aver:

• ricevuto la copia integrale del Set Informativo - ai sensi del Regolamento IVASS 41/2018 e successive modifiche e/o integrazioni - composto: o dal “Documento contenente le informazioni chiave” generico ed il “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento

prescelte, redatti secondo il Regolamento UE nr. 1286/2014 essendo comunque stato informato della possibilità di ricevere il documento specifico di tutte le opzioni disponibili;

o dal Documento Informativo precontrattuale (DIP) aggiuntivo relativo ai prodotti d’investimento assicurativo; o dalle Condizioni di Assicurazione comprensive del Glossario; o dalla Proposta-Certificato in formato fac simile;

• ricevuto il documento contenente – ai sensi dell’art.56, comma 3, lett. a) del Regolamento IVASS n.40/2018 – i dati essenziali degli Intermediari e della loro attività, le informazioni su potenziali situazioni di conflitto d’interessi e sugli strumenti di tutela dei Contraenti (modello predisposto dall’Intermediario);

• LETTO, COMPRESO e ACCETTATO le Condizioni di Assicurazione. Luogo e data, _____________________________________ Il Contraente ______________________________


CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI Io sottoscritto dichiaro di avere ricevuto, letto e compreso l’informativa sul trattamento dei dati personali riportata nella documentazione messa a mia disposizione, di essere consapevole che il trattamento dei miei dati relativi alla salute, eventualmente forniti, anche tramite un processo decisionale automatizzato, è necessario per le finalità assicurative descritte nel paragrafo 3 dell’informativa e, pertanto, acconsento a tale trattamento. Luogo e data, _________________________L’Assicurato _________________________________ Il Contraente ________________________________ SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO Ai sensi della normativa in materia di antiriciclaggio dichiaro di aver identificato il Contraente e l’Assicurato e di aver verificato a tale fine la correttezza dei dati ad essi relativi. Nome e cognome__________________________________________________________ Firma ________________________________

Modello 59334 ed 10/2019

Proposta-Certifi cato 1 di 8

Aviva Vita S.p.A.

Gruppo Aviva

PROPOSTA-CERTIFICATO

TARIFFA UB40

AVIVA VITA TOP SELECTIONED. 2019Contratto di Assicurazionea Vita Intera a Premio Unico Multiramo:Unit Linked e con partecipazione agli utili(Tariffa UB40)


Proposta-Certificato 3 di 8COPIA PER L’IMPRESA DI ASSICURAZIONE


AVIVA VITA TWIN TOP SELECTION Ed. 2019

Contratto di Assicurazionea Vita Intera a Premio Unico Multiramo:

Unit Linked e con partecipazione agli utili(Tariffa UB40)


N° FSQuesto è il numero attribuito alla presente Proposta-Certificato cui entrambe le Parti Contraenti faranno riferimento.La numerazione definitiva di Polizza è quella che verrà attribuita da Aviva Vita S.p.A. direttamente con la Lettera Contrattuale di Conferma.

Codice Sog. Incaricato Codice AgenziaCognome e NomePromotore Finanziario

(da compilare solo se diverso del Contraente)

NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZAESTREMI DOC.:

COGNOME

DATA DI NASCITA

RESIDENZA (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

LUOGO DI NASCITA PROV. CITTADINANZA

NOME CODICE FISCALE SESSO

M F

PROFESSIONE

C. IDENT. PASSAP. PAT. GUIDA ALTRO

AS

SIC

UR

ATO

COGNOME (del Contraente o del Legale Rappresentante(*))

DATA DI NASCITA

RESIDENZA (Via e N. Civico)

PROFESSIONE

LUOGO DI NASCITA

NOME

NUMERO DATA RILASCIO RILASCIATO DA (Ente e Luogo) DATA SCADENZAESTREMI DOC.:

C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

PROV. CITTADINANZA

CODICE FISCALE SESSO

M F

C. IDENT. PASSAP. PAT. GUIDA ALTRO

INDIRIZZO E-MAIL

NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UN’IMPRESA

(*) si allega un documento comprovante il potere di rappresentare legalmente l’ente Contraente (Impresa).

RAGIONE SOCIALE

SEDE (Via e N. Civico) C.A.P. E LOCALITÀ PROV. STATO

PARTITA IVA

NUMERO CELLULARE

CO

NT

RA

EN

TE

BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO DELL’ASSICURATO:

AVVERTENZA:La invitiamo a compilare dettagliatamente la sezione dedicata ai dati dei Beneficiari in forma nominativa; in mancanza l’Impresa di Assicurazione potrà incontrare maggiori difficoltà nell’identificazione e nella ricerca dei Beneficiari stessi.Ricordiamo altresì che la modifica o la revoca dei Beneficiari deve essere comunicata all’Impresa di Assicurazione.

q Beneficiario nominativo:

Cognome/Ragione sociale Nome

Data di nascita Sesso Luogo di nascita

Codice Fiscale/Partita IVA

Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia

Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata.Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐ Sì ☐ No*secondo quanto previsto dalla normativa in vigore

q Beneficiario nominativo:




Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia

Si precisa che l’Impresa di Assicurazione potrebbe inviare comunicazioni al Beneficiario designato anche prima del verificarsi dell’evento previsto per l’erogazione della prestazione assicurata.Inviare comunicazioni* ai Beneficiari prima dell’evento. ☐ Sì ☐ No*secondo quanto previsto dalla normativa in vigore

Nel caso in cui il Contraente abbia la necessità di indicare ulteriori Beneficiari Nominativi potrà inviare una comunicazione scritta all’Impresa di Assicurazione ai sensi dell’Art. 1920 del Codice Civile.

BE

NE

FIC

IAR

I

Data ultimo aggiornamento: 1/10/2019

Proposta-Certificato 4 di 8

SUDDIVISIONE DEL CAPITALE INVESTITOIl Contraente sceglie le percentuali di suddivisione del Capitale Investito, con le seguenti limitazioni:- la quota % destinabile alla Gestione Interna Separata deve essere compresa tra il 10% e l'80%; - la quota % destinabile agli OICR deve essere compresa tra il 20% ed il 90%;- il Capitale investito in OICR può essere suddiviso tra un massimo di 30 OICR; - l’investimento minimo in ciascun OICR deve essere pari ad Euro 2.500,00.

CA

RA

TT

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IST

ICH

E C

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TR

AT

TO

DENOMINAZIONE GESTIONE INTERNA SEPARATA/OICR

CODICE AVIVA

%

☐ Gestione Interna Separata AVIVA – GRUPPO UBI BANCA 3☐ AB European Income Portfolio 450☐ AB Select Absolute Alpha 898☐ Aberdeen Asia Pacific Equity 192☐ Aberdeen Emerging Markets Bond 193☐ Aberdeen European Equity Ex UK 457☐ Algebris Financial Credit 481☐ Amundi Convertible Europe 354☐ Amundi Euro Government Bond 435☐ Amundi European Equity Small Cap 437☐ Amundi II European Equity Value 455☐ Amundi Pioneer US Equity Fundamental Growth 456☐ Aviva Emerging Markets Small Cap 257☐ Aviva Global High Yield Bond 384☐ AXA E.M. Short Duration Bonds 344☐ AXA Euro Credit Bond 194☐ AXA Euro Credit Short Duration 195☐ AXA Euro Inflation 355☐ AXA Europe Real Estate 310☐ AXA Europe Short Duration High Yield 243☐ AXA Eurozone Equity 196☐ AXA Global Convertibles 336☐ AXA Global High Yield Bond 385☐ AXA Japan Enhanced Index Alpha 204☐ AXA Optimal Income 356☐ AXA US Credit Short Duration Bond 403☐ AXA US Enhanced Index Alpha 197☐ AXA US Short Duration High Yield 280☐ BlackRock Dollar Short Duration Bond 198☐ BlackRock Emerging Markets Bond 163☐ BlackRock Euro Markets Equity 199☐ BlackRock European Equity Income 271☐ BlackRock Fixed Income Global Opportunities 320☐ BlackRock Fixed Income Strategies 330☐ BlackRock World Energy 91☐ BlackRock World Gold 65☐ BlackRock World Mining 64☐ Bluebay Emerging Market Unconstrained Bond 458☐ BlueBay Euro Aggregate Bond 337☐ BNP Europe Multi-Factor Equity 486☐ Candriam Euro High Yield 386☐ Candriam Global High Yield 387☐ Candriam Robotics 460☐ Capital European Growth And Income 305☐ Carmignac Commodities 32☐ Carmignac Court Terme 860☐ Carmignac Emergents 31☐ Carmignac Euro Entrepreneurs 858☐ Carmignac L-S European Equity 420☐ Carmignac SecuritÃ¨ 35☐ Dorval Convictions 410☐ DWS Euro Bonds 160☐ DWS German Equities 341☐ DWS Global Agribusiness 200☐ Echiquier Patrimoine 131☐ Ellipsis Master Top ECI 282☐ Fidelity America Fund 37☐ Fidelity China 350


CODICE AVIVA

%

☐ Fidelity Emerging Markets Equity 258☐ Fidelity Global Consumer Industries 323☐ Fidelity Global Financial Services 324☐ Fidelity Global Infrastructure 315☐ Fidelity Global Technology 325☐ Fidelity International 266☐ Fidelity Italy 36☐ Fidelity Pacific 461☐ Fidelity US Dollar Cash 202☐ GS Emerging Markets Debt 203☐ Gs Global Core Equity 265☐ GS Global Credit Portfolio 165☐ Henderson Alpha Pan European 855☐ Henderson UK Absolute Return 854☐ HSBC Emerging Markets Bond (Hdg) 345☐ HSBC Euro Credit Bond 306☐ HSBC Euroland Growth 248☐ HSBC GEM Debt Total Return 249☐ HSBC Global Short Duration High Yield 400☐ HSBC Multi Asset Style Factors 447☐ Invesco (LUX) Asian Equity 409☐ Invesco (LUX) Uk Equity 408☐ Invesco Euro Corporate Bond 313☐ Invesco Global Equity Income 269☐ Invesco Global Structured 333☐ Invesco Pan European Structured 205☐ Investec European Equity 331☐ Investec Global Franchise 348☐ JB Luxury Brands 322☐ JB Sterling Cash 301☐ JPM E.M. Corporate Bond 334☐ JPM E.M. Strategic Bond 339☐ JPM Europe Equity Absolute Alpha 899☐ JPM Europe Small Cap 56☐ JPM Europe Strategic Growth 309☐ JPM Flexible Credit 251☐ JPM Global Appreciation 86☐ JPM Global Balanced 168☐ JPM Global Corporate Bond 207☐ JPM Global Healthcare 349☐ JPM Global Strategic Bond 853☐ JPM Income Opportunity 169☐ JPM India 59☐ JPM Latin America Equity 208☐ JPM Pacific Equity 444☐ JPM US Aggregate Bond USD 209☐ JPM US Smaller Companies 210☐ JPM Us Value 211☐ Lazard Actions Euro 283☐ Lazard CrÃ©dit 286☐ Lazard Objectif Small Cap 285☐ Legg Mason Global Fixed Income 296☐ Lombard Convertible Bond 212☐ M&G (LUX) European Corporate Bond Fund 425☐ M&G (LUX) Global Macro Bond Fund 424☐ M&G (LUX) Optimal Income Fund 411☐ MFS European Research 431☐ MFS Global Total Return 462

q Beneficiario generico: __________________________________________________________________________________________________________________________________

Referente terzo:In caso di specifiche esigenze di riservatezza, potrà indicare il nominativo ed i dati di recapito (incluso email e/o telefono) di un soggetto terzo (diverso dal beneficiario) a cui l’Impresa di Assicurazione potrà rivolgersi in caso di decesso dell’Assicurato al fine di contattare il Beneficiario designato.




Telefono E-mail

Indirizzo Località

CAP Provincia

Luogo e data ................................................................... IL CONTRAENTE

BE

NE

FIC

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I

CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

PREMIO UNICO DATA DI DECORRENZA(Importo minimo 1.000.000,00 Euro)

PRESTAZIONE INIZIALE ASSICURATA

COSTI (Art. 7 delle Condizioni di Assicurazione):

Caricamento percentuale: 0,80% del Premio unico. Il caricamento percentuale è comprensivo del costo per la copertura caso morte.. La quota di premio che, sulla base del presente contratto, è finalizzata alla copertura caso morte è definita nella misura dello 0,05% del premio unico. Tale costo rappresenta la quota di premio detraibile ai fini fiscali.

Luogo e data __________________________________ IL CONTRAENTE


AVVERTENZA:Le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto che fornisce le informazioni richieste per la conclusione del Contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO

I SOTTOSCRITTI CONTRAENTE ED ASSICURATO (SE DIVERSO DAL CONTRAENTE):• confermanochetutteledichiarazionicontenutenellapresenteProposta-Certificatoanchesematerialmentescrittedaaltri-sonocompleteedesatte;• prendonoatto,conlasottoscrizionedellapresenteProposta-Certificatoedilpagamentodelpremiounico,cheilContrattoèconclusoecheAvivaVitaS.p.A.-l'ImpresadiAssicurazione,

si impegna a riconoscere PIENA VALIDITÀ CONTRATTUALE alla stessa, fatto salvo errori di calcolo che comportino risultati difformi dall’esatta applicazione della tariffa;• prendonoattoche ilContrattodecorredalquartogiornodiborsaapertasuccessivoalladatadi ricevimentodellaProposta-CertificatodapartedelSoggetto Incaricato.

L’Impresa di Assicurazione trasmette al Contraente entro 10 giorni lavorativi la Lettera Contrattuale di Conferma, quale documento contrattuale che attesta il ricevimento del versamento da parte dell’Impresa di Assicurazione e nella quale tra l’altro sono indicati: il numero di Polizza, la data di incasso del Premio Unico, la Data di Decorrenza, l’importo del Premio Unico e di quello investito negli OICR e nella Gestione Interna Separata, per gli OICR: il numero di Quote acquistate e il Valore delle quote;

• dichiaranodiaverpresoconoscenzacheeventualiinformazionisulconflittodiinteressisonoriportatesulsitointernetdell'ImpresadiAssicurazioneall'indirizzowww.aviva.it;• prendonoatto che il pagamentodelPremiounico vieneeffettuatomedianteaddebito automatico sul conto correntedelContraenteoppureassegnobancario circolare.

Nel primo caso fa fede la documentazione contabile del competente Istituto di Credito, mentre nell'altro caso il pagamento del premio viene quietanzato direttamente sulla Proposta-Certificato (vedere la sezione relativa ai pagamenti).

L’Assicurato, qualora diverso dal Contraente, acconsente alla sottoscrizione della presente Proposta-Certificato.

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ADESIONE ALL’OPZIONE CEDOLA:

q Il Contraente dichiara di VOLER aderire all'Opzione Cedola e che l'Importo annuo della Rivalutazione venga accreditato sul conto corrente a Lui intestato:

Codice IBAN ________________________________________________________________________


Il Contraente non può aderire contemporaneamente alla presente Opzione ed all’Opzione Decumulo.

ADESIONE ALL’OPZIONE DECUMULO

q Il Contraente dichiara di volersi avvalere dell’Opzione Decumulo prevista dal Contratto, con le modalità di seguito indicate e chiede che l'importo delle prestazioni ricorrenti venga accreditato sul conto corrente a Lui intestato:

Codice IBAN ________________________________________________________________________

PRESTAZIONI RICORRENTI(% ANNUA DEL TOTALE DEI PREMI INVESTITI)

FREQUENZA DI CORRESPONSIONE DURATA OPZIONE

☐ 3% ☐ 5% ☐ annuale ☐ semestrale ☐ trimestrale 10 anni

La data di adesione all’opzione si intenderà coincidente con la Data di Decorrenza. Il Contraente non può aderire contemporaneamente alla presente Opzione ed all’Opzione Cedola.


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TODENOMINAZIONE GESTIONE INTERNA

SEPARATA/OICR CODICE AVIVA

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☐ Mirabaud Equity Asia ex Japan 464☐ Mirabaud Equity GlobalÂ Focus ESG 463☐ Muzinich EnhancedYield Short Term 395☐ Muzinich Europeyield 388☐ Nextam Partners Ver Capital Credit 383☐ NN Emerging Markets Debt LC 51☐ NN Euro High Dividend 81☐ Nordea European Financial Debt 343☐ Nordea Global Stable Equity 261☐ Nordea North American All Cap 272☐ Nordea Us Corporate Bond 332☐ Oyster European Opportunities 80☐ Oyster Japan Opportunities 308☐ Parvest Convertible Bond World 46☐ Parvest Equity Best Selection World 443☐ Parvest Equity World Consumer Durables 346☐ Parvest Euro Short Term Bond 176☐ Pharus Euro Global Bond 394☐ Pictet Corto 449☐ Pictet Eur Mid Term 402☐ Pictet Eur Short Term High Yield 389☐ Pictet Global Bond 216☐ Pictet Global Emerging Debt 215☐ Pictet Ist. Clean Energy 235☐ Pictet Ist. Euro Liquidity 256☐ Pictet Ist. Global Megatrend 237☐ Pictet Ist. Security 234☐ Pictet Ist. Water 232☐ Pictet Money Market CHF 303☐ PIMCO Emerging Markets Bond 217☐ PIMCO Global Credit 218☐ PIMCO Global High Yield Bond 390☐ PIMCO Global Low Duration Real Return 404☐ PIMCO Global Multi Asset Fund 177☐ PIMCO Global Real Return 294☐ Pramerica Absolute Return 478☐ Pramerica Active Duration 299☐ Pramerica Asia Pacific Eq 185☐ Pramerica Azioni Euro 25☐ Pramerica Euro Corporate Bond Short Term 228☐ Pramerica Global Corporate Bond 231☐ Pramerica Global Dynamic Allocation 479☐ Pramerica Global Equity 480☐ Pramerica Global High Yield Euro (Hdg) 399


CODICE AVIVA

%

☐ Pramerica Mercati Emergenti 26☐ Pramerica Obbl. Dollari 29☐ Raiffeisen Bond Europa High Yield 391☐ Raiffeisen Bond Globale 161☐ Raiffeisen Monetario Euro 145☐ Raiffeisen Obbligazionario Euro 222☐ Raiffeisen Obbligazionario Fondamentale 227☐ Robeco Asia Pacific Equities 465☐ Robeco European Sustainable Equity 442☐ Rothschild Valor 287☐ Russell Emerging Markets Equity 290☐ Schroder Asia Equity Yield 307☐ Schroder Asian Opportunities 224☐ Schroder Emerging Europe 225☐ Schroder Emerging Markets 226☐ Schroder Euro Bond 157☐ Schroder Euro Conviction 351☐ Schroder Euro Equity 18☐ Schroder Euro Government Bond 104☐ Schroder Euro High Yield 401☐ Schroder European Equity Alpha 262☐ Schroder European Smaller Companies 302☐ Schroder Frontier Markets Equity 338☐ Schroder Global Inflation-Linked 263☐ Schroder Global Property 105☐ Schroder Italian Equity 72☐ Schroder Japanese Equity 182☐ Schroder Japanese Opportunities 317☐ Schroder Short Term Bond 106☐ Schroder US Dollar Bond 220☐ Schroder US Large Cap Hedged 223☐ Schroder US Small Cap Equity 314☐ Swisscanto Selection International 340☐ T.Rowe Emerging Market Equity 466☐ T.Rowe Global Growth Equity 326☐ T.Rowe Natural Resources Equity 318☐ T.Rowe US Blue Chip Equity 304☐ TCW MetWest Unconstrained Bond 852☐ Templeton Asian Smaller Companies 327☐ Tendercapital Bond Two Steps 297☐ Threadneedle (LUX) PanEuropean Smaller Companies 407☐ Threadneedle Global Focus 865☐ Wellington Emerging Markets Research Equity 467☐ Wellington Global Quality Growth 468


CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI

Io sottoscritto dichiaro di avere ricevuto, letto e compreso l’informativa sul trattamento dei dati personali riportata nella documentazione messa a mia disposizione, di essere con-sapevole che il trattamento dei miei dati relativi alla salute, eventualmente forniti, anche tramite un processo decisionale automatizzato, è necessario per le finalità assicurative descritte nel paragrafo 3 dell’informativa e, pertanto, acconsento a tale trattamento.

Luogo e data __________________________________ L'ASSICURATO

IL CONTRAENTE

Data di invio presso laDirezione di AVIVA VITA S.p.A.

Firma e timbro delSoggetto Incaricato

SPAZIO RISERVATO AL SOGGETTO INCARICATO

Dichiaro di aver proceduto personalmente alla identificazione dei sottoscrittori le cui generalità sono riportate fedelmente negli spazi appositi e che le firme sono state apposte in mia presenza e che il pagamento del Premio Unico è stato effettuato con le modalità sopra indicate. Si dichiara inoltre di aver preso visione e di essere a conoscenza della normativa applicabile in materia di antiriciclaggio.

Cognome e Nome Codice Sog. Incar. Codice Ag.

Luogo Data operazione Firma del Promotore Finanziario

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DIRITTO DI RECESSO

Il Contraente può recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla data di Conclusione del Contratto. Il diritto di recesso libera il Contraente e l'Impresa di Assicurazione da qual-siasi obbligazione futura derivante dal Contratto.L'Impresa, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa al Contraente:

• qualoralarichiestadirecessopervengaall'ImpresaantecedentementeallaDatadiDecorrenza,ilPremiounico;

• qualoralarichiestadirecessopervengaall'ImpresadalgiornodellaDatadiDecorrenza,lasommadeidueseguentiimporti:1. la parte del Premio unico destinato alla Gestione Separata;2. la parte del Premio unico destinato agli OICR, maggiorato o diminuito della differenza fra il Valore unitario delle Quote del quarto giorno di Borsa aperta successivo al

ricevimento, da parte dell'Impresa, della comunicazione di Recesso ed il Valore unitario delle stesse alla Data di Decorrenza, moltiplicato per il numero delle Quote acquisite alla Data di Decorrenza.

Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di AVER LETTO e ACCETTATO quanto riportato in merito alle DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL’ASSICURATO, ai TERMINI DI DECORRENZA ed al DIRITTO DI RECESSO sopra indicati.

Luogo e data __________________________________ L'ASSICURATO IL CONTRAENTE

DICHIARAZIONE DA SOTTOSCRIVERE SOLO NEL CASO IN CUI IL CONTRAENTE SIA UNA PERSONA GIURIDICA

Il Contraente si impegna a tenere tempestivamente aggiornata l'Impresa di Assicurazione, nel corso della durata contrattuale, in merito ai rapporti partecipativi superiori al 25% che abbia in corso con altri Soggetti. Inoltre, nel caso in cui alla data di sottoscrizione della presente Proposta-Certificato il Contraente abbia già in essere rapporti di cui sopra, indica di seguito i dati riferiti a tali soggetti (riportare ragione sociale, sede legale e codice fiscale/partita iva) __________________________________________________________________

Luogo e data __________________________________ FIRMA DEL LEGALE RAPPRESENTANTE

DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHE

Il Contraente e l’Assicurato dichiarano di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - i seguenti articoli e norme:Art. 3: Rivalutazione annua del Capitale investito nella Gestione Interna Separata; Art. 12: Dichiarazioni del Contraente e dell'Assicurato; Art. 13: Conclusione e Decorrenza del Contratto; Art. 16: Esclusioni e Limiti; Art. 17: Diritto di Recesso; Art. 19: Riscatto; Art. 21: Cessione, Pegno e Vincolo; Art. 23: Modalità e Tempistiche.

Luogo e data __________________________________ L'ASSICURATO IL CONTRAENTE

IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE dichiara di aver:

• ricevutolacopiaintegraledelSetInformativo-aisensidelRegolamentoIVASS41/2018esuccessivemodifichee/ointegrazioni-composto:- dal “Documento contenente le informazioni chiave” generico ed il “Documento contenente le informazioni chiave” specifico delle opzioni di investimento

prescelte,redattisecondoilRegolamentoUEnr.1286/2014essendocomunquestatoinformatodellapossibilitàdiricevereildocumentospecificoditutteleopzioni disponibili;

- dal Documento Informativo precontrattuale (DIP) aggiuntivo relativo ai prodotti d’investimento assicurativo; - dalle Condizioni di Assicurazione comprensive del Glossario; - dalla Proposta-Certificato in formato fac simile;

• ricevutoildocumentocontenente–aisensidell’art.56,comma3,lett.a)delRegolamentoIVASSn.40/2018-idatiessenzialidegliIntermediariedellaloroattività,leinfor-mazioni su potenziali situazioni di conflitto d’interessi e sugli strumenti di tutela dei Contraenti (modello predisposto dall’Intermediario);

• ricevutolacomunicazioneinformativasugliobblighidicomportamentocuigliIntermediarisonotenutineiconfrontideiContraenti;

• LETTO,COMPRESOeACCETTATOleCondizionidiAssicurazione.


MODALITÀ DI PAGAMENTOAll’atto della sottoscrizione della presente Proposta-Certificato, il sottoscritto Soggetto Incaricato, nella sua qualità di intermediario autorizzato dall'Impresa di Assicurazione,

incassa il Premio unico pari a Euro ______________________________ e ne fa trasmissione ad AVIVA Vita S.p.A..

Il pagamento di tale premio viene effettuato con:

assegno bancario/circolare, non trasferibile, emesso dal sottoscritto Contraente e intestato ad AVIVA Vita S.p.A.

estremi identificativi dell’assegno:Azienda di Credito: ________________________________________________________________________________

codice CAB _______________________codice ABI _______________________ n. assegno _______________________

addebito in contoIlsottoscrittoContraente,autorizzalaIWBankS.p.A.-nellaqualitàdiSoggettoincaricatoautorizzatodall’ImpresadiAssicurazione–adaddebitareilPremiounicosul proprio conto corrente con codice IBAN. ______________________________________________

Non sono ammessi pagamenti in contanti del Premio Unico.


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Assistenza Clienti

Aviva Vita S.p.A.Via A. Scarsellini 14 - 20161 Milanowww.aviva.itTel: +39 02 2775.1Fax: +39 02 2775.204Pec: [email protected]

Aviva Vita S.p.A. è una società del Gruppo Aviva

Sede legale e sede sociale in Italia Via A. Scarsellini 14 20161 Milano Capitale Sociale Euro 155.000.000,00 (i.v.) R.E.A. di Milano 1676319 Iscrizione al Registro delle Imprese di Milano e Codice Fiscale 08701770151 Partita IVA 10540250965 Società appartenente ad Aviva Gruppo IVA Società soggetta a direzione e coordinamento di Aviva Italia Holding S.p.A. Impresa autorizzata all'esercizio delle assicurazioni con decreto del Ministero dell'Industria, del Commercio e dell'Artigianato n. 17860 del 09/09/1988 (Gazzetta Ufficiale n. 223 del 22/09/1988) Iscrizione all'Albo delle Imprese di Assicurazione n. 1.00075 Iscrizione all'albo dei gruppi assicurativi n. 038.00009

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Gruppo Aviva · 2019-09-16 · Prodotto: Aviva Vita Twin Top Selection ed. 2019 (Tariffa UB40) Contratto Multiramo (Ramo Assicurativo I e III) Data di aggiornamento: 01/10/2019 Il