Upload
others
View
2
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
1
GHIDUL UTILIZATORULUI
IDEA::iBANK
2
1. Introducere
Bine ati venit! Va invitam sa explorati universul Tranzactiilor si Produselor Idea::Bank!
Prin acest ghid, dorim sa va familiarizam cu functionalitatile oferite de serviciul de Idea::ibank.
De asemenea, consilierii nostri din cadrul unitatilor teritoriale va stau la dispozitie in vederea oferirii
consultantei si suportului necesar.
2. Conditii tehnice necesare
Puteti accesa noul serviciu Idea::ibank din orice locaţie din lume atata timp cat aveti acces la o
conexiune la Internet.
Idea::iBank este o aplicatie tip desktop, care functioneaza optim prin accesarea de pe computere
desktop sau laptop-uri, cu browser recomandat de tipul: Microsoft Internet Explorer (versiune minim
11.0), Google Chrome, Mozilla Firefox.
3. Accesul la pagina de autentificare
Accesul la pagina de autentificare in aplicaţia Idea::ibank se face prin intermediul site-ului bancii: www.idea-bank.ro, in tabul iBANK, sectiunea Login::iBank Persoane Fizice.
4. Autentificarea in aplicatia Idea::ibank si schimbarea parolei de acces
4.1 Autentificarea la aplicatia Idea::ibank
In vederea autentificarii in aplicatia Idea::ibank se completeaza in campul „Login” username-ul
comunicat in Cererea-contract pentru persoane fizice la momentul inrolarii la serviciul Idea::ibank.
Acesta este format din 8 cifre.
In campul „Parola” se introduce parola de acces. Parola initiala de acces este comunicata prin SMS
trimis la numarul de telefon declarat la inrolare. Prima parola are un termen de valabilitate de 8 ore
de la comunicare. In cazul in care nu se acceseaza serviciul Idea::ibank in termenul comunicat, se va contacta banca
in vederea retransmiterii unei noi parole.
La prima accesare a serviciului Idea::ibank, dupa introducerea username-ului si a parolei initiale de
acces, se finalizează conectarea prin acţionarea butonului “Login”.
3
Daca datele de autentificare au fost corect introduse, actionarea butonului amintit va permite accesul
efectiv in aplicatie.
Fiind prima conectare, aplicatia se va deschide in fereastra de schimbare a parolei si va obliga
utilizatorul la schimbarea parolei initiale, atribuita de banca, cu o parola confidentiala, la alegerea
acestuia. La urmatoarele accesari ale serviciului, autentificarea se face pe baza username-ului
alocat de banca si a parolei alese de utilizator.
In cazul in care in procesul de autentificare prin browser Google Chrome apare mesajul de mai jos
se va proceda la stergerea Cookie-urilor.
Stergerea cookie-urilor se face astfel:
- se acceseaza pagina de setari a browser-ului
- se acceseaza „Show advanced settings...” iar apoi sectiunea Privacy, subsectiunea Clear
browsing data
4
- se bifeaza optiunea „Cookies and other site and plugin data” si se apasa butonul „Clear
browsing data”:
4.2 Schimbarea parolei initiale de acces
Schimbarea parolei initiale de acces este un proces simplu ce implică trei pasi: introducerea vechii
parole (a parolei temporare), introducerea noii parole (aleasa de utilizator) si confirmarea noii parole.
Noua parola trebuie sa contina minim 3 litere mari, minim 3 litere mici si minim 2 cifre.
5
Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizează prin acţionarea butonului „Salveaza”.
Ulterior, este necesara completarea codului de confirmare a schimbarii parolei primit prin SMS si
confirmarea acestuia.
Odata confirmata schimbarea parolei, se deschide o fereastra care anunta modificarea cu succes a
acesteia.
Pentru reintoarcerea la pagina principala, in fereastra „Setari” se apasa sageata din stanga sus si se
ajunge din la pagina de start.
5. Sectiunea „Profilul meu”
Modificarea datelor din profil
Pentru a modifica datele din profilul dumneavoastra, se apasa butonul „Editeaza” din dreptul fiecarei
categorii: a) Adresa curentă de e-mail b) Adresa curentă de corespondenţă
Modificarea datelor personale se face prin selectarea butonului „Editeaza” din dreptul fiecarei
categorii de date.
6
5.1 Modificarea adresei de e-mail
In momentul selectării butonului „Editeaza” din dreptul adresei de e-mail, se afiseaza un camp care
permite editarea adresei de e-mail curente.
Dupa completarea noii adrese de e-mail se apasa butonul „Salveaza”. Ulterior, este nevoie de
completarea codului de confirmare a modificarii adresei de e-mail, primit prin SMS, urmata de
apasarea butonului „Confirmare”:
5.2 Modificarea adresei de corespondenta
In vederea modificarii adresei de corespondenta, se poate selecta butonul „Editeaza” din dreptul
adresei de corespondenta. In momentul selectarii, se afiseaza campurile care permit editarea
adresei de corespondenta curente. Se poate vizualiza adresa de corespondenta existenta si se
poate completa noua adresă de corespondenta:
7
Dupa completarea noii adrese de corespondenta, se apasa butonul „Salveaza”.
Ulterior, este necesara completearea codului de confirmare a modificarii adresei de corespondenta,
primit prin SMS:
6. Sectiunea „Servicii”
6.1 Ce reprezinta sectiunea Servicii?
Sectiunea „Servicii” ofera posibilitatea de a activa sau dezactiva unul dintre pachetele de notificari
promovate de catre banca.
6.2 Cum se activeaza pachetele de notificari?
Pentru a activa unul dintre pachetele de notificari din oferta bancii, se apasa butonul „Activeaza” din
dreptul pachetul dorit.
8
Ulterior, se completeaza codul de confirmare a activarii pachetului, primit prin SMS.
Prin apasarea butonului „Confirmare” se activeaza pachetul ales, iar pentru a vizualiza detalii legate
de continutul pachetului, dar si pentru a modifica structura acestuia, se apasa butonul „Detalii”.
Modificarea structurii pachetului se face prin marcarea sau scoaterea bifelor din dreptul
componentelor acestuia. De asemenea, se poate modifica valoarea sumei minime pentru care se
primeste notificare. Odata realizate modificarile dorite, se apasa butonul „Salveaza” care efectueaza
modificarea structurii pachetului.
7. Sectiunea „Securitate”
In sectiunea „Securitate” se pot vizualiza informatii legate de autentificarile la serviciul de internet
banking si se poate realiza schimbarea parolei.
7.1 Sectiunea „Date autentificare”
Aceasta sectiune prezinta informatii referitoare la autentificarile cu succes / esuate ale
utilizatorului si ip-urile aferente acestora.
9
7.2. Sectiunea „Schimbare parola”
Aceasta sectiune ofera posibilitatea schimbarii parolei de autentificare la serviciul de internet
banking.
Schimbarea parolei este un proces simplu ce implică trei paşi: introducerea vechii parole,
introducerea noii parole (aleasa de dumneavoastra) si confirmarea noii parole.
Noua parola trebuie sa contina minim 3 litere mari, minim 3 litere mici si minim 2 cifre (lungimea este
de minim 8 caractere).Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizează prin acţionarea
butonului „Salveaza”, ulterior se completeaza codul de confirmare a parolei primit prin SMS si are loc
confirmarea acestuia.
10
Odata confirmata modificarea parolei, se deschide o fereastra care anunta schimbarea cu succes a
parolei.
8. Tabul Start
In pagina de Start sunt prezentate toate produsele pe care le detineti la banca: conturi curente,
depozite, credite si carduri de credit.
Fiecare produs detine propria sa sectiune, unde se regasesc toate informatiile si caracteristicile
acestuia.
8.1 Sectiunea Conturi Curente
In aceasta sectiune sunt prezentate toate conturile pe care le detineti, precum si soldul curent al
acestora.
In partea de jos a acestei sectiuni se regaseste totalul disponibil per fiecare moneda.
Daca se selecteaza fiecare cont, se deschide fereastra de detalii aferenta care se regaseste
descrisa in tabul Produse, sectiunea „Produsele mele”.
11
8.2. Sectiunea Depozite
In aceasta sectiune sunt prezentate toate depozitele pe care le detineti.
Daca se pozitioneaza cursorul chiar pe depozit, se afiseaza detalii referitoare la acel depozit:
In partea de jos a acestei sectiunii se regaseste totalul sumelor din depozite pe fiecare moneda in
parte.
Daca se apasa butonul „Detalii”, se va deschide fereastra de detalii aferenta depozitelor, care se
regaseste descrisa in sectiunea Produsele mele.
12
8.3 Sectiunea Credite
In aceasta sectiune sunt prezentate toate Creditele pe care le aveti la banca:
Daca se pozitioneaza cursorul deasupra creditului, se afiseaza informatii referitoare la creditul
respectiv:
In partea de jos a acestei sectiunii se regaseste totalul creditelor pe fiecare moneda in parte.
aca se apasa butonul „Detalii” , se deschide fereastra de detalii aferenta creditelor care se regaseste
descrisa in sectiunea Produsele mele.
8.4 Sectiunea Card de credit In aceasta sectiune sunt prezentate cardurile de credit detinute:
Prin apasarea butonului „Istoric” se deschide fereastra Istoric. Detaliile aferente sunt descrise din
tabul Tranzactii, sectiunea Istoric.
Prin apasarea butonului „Rambursare” se deschide fereastra in care se pot rambursa sume aferente
cardului de credit.
13
In fereastra “Detalii plati cu cardul” se completeaza suma ce urmeaza a fi rambursata cardului de
credit, alegandu-se moneda in care este datoria: RON, USD sau ambele.
Pentru a se efectua rambursarea, trebuie marcata cu bifa una sau ambele sectiuni, trebuie
completata suma si selectat contul platitor.
Ulterior, se apasa butonul „Rambursare” .
In fereastra urmatoare se completeaza codul de confirmare a tranzactiei, primit prin SMS si apoi se
confirma plata. Odata confirmata plata, se va efectua rambursarea datoriei.
9. Tabul Tranzactii
9.1 Sectiunea Transfer fonduri
9.1.1 Subcategoria Plati in RON: interne & utilitati
14
Acesta sectiune este destinata platilor in RON.
Pentru a efectua o tranzactie in RON, trebuie completate campurile: nume beneficiar; cont
beneficiar, suma , descrierea platii si trebuie selectat contul platitor.
In cazul in care se doreste, se poate bifa optiunea „Adauga beneficiar de incredere” (optiune ce va
permite ca la urmatoarea plata sa nu se mai ceara codul de confirmare a platii), precum si optiunea
de a adauga beneficiarul in lista beneficiarilor pre-definiti.
Orice plata poate deveni „plata programata” prin selectarea optiunii „Transforma in plata
programata”.
Pentru fiecare plata se poate selecta optiunea de „Trimitere detalii plata prin e-mail” si, prin
completarea adresei de email, se poate notifica efectuarea platii. Dupa completarea informatiilor amintite, se apasa butonul „Urmatorul”.
15
In cazul in care beneficiarul nu face parte din lista beneficiarilor de incredere, pentru realizarea
tranzactiei va fi necesara completarea codului de validare primit prin SMS, urmata de apasarea
butonul „Confirma”.
In cazul in care beneficiarul face parte din lista beneficiarilor de incredere, simpla apasare a
butonului „Confirma” este suficienta pentru efectuarea tranzactiei. Pentru plata utilitatilor, se selecteaza furnizorul pentru care se doreste efectuarea platii:
Se completeaza suma, se selecteaza contul platitor si se completeaza informatiile regasite pe
factura, aferente celor doua campuri specifice fiecarui furnizor.
De asemenea, se poate bifa optiunea „Adauga beneficiar de incredere” (optiune ce va permite ca la
urmatoarea plata sa nu se mai ceara parola de confirmare a platii), precum si optiunea de a adauga
beneficiarul in lista beneficiarilor pre-definiti.
Orice plata poate devein „plata programata” prin selectarea optiunii „Transforma in plata programata”.
Pentru fiecare plata se poate selecta optiunea de „Trimitere detalii plata prin e-mail” si prin
completarea adresei de mail se va notifica efectuarea platii. Dupa completarea detaliilor de mai sus
se apasa butonul „Urmatorul”.
16
In cazul in care furnizorul de utilitati nu face parte din lista beneficiarilor de incredrere, se
completeaza ulterior codul de confirmare a tranzactiei, primit prin SMS si apoi se confirma tranzactia
prin apasarea butonului „Confirma”.
In cazul in care furnizorul de utilitati face parte din lista beneficiarilor de incredere, este suficienta
apasarea butonului „Confirma”.
9.1.2 Subcategoria Transfer intre conturi proprii
Acesta sectiune este destinata transferurilor interne intre conturile proprii in aceeasi moneda,
precum si schimburilor valutare.
In fereastra in care se pot efectua transferuri interne intre conturi cu aceeasi moneda este necesar
sa se completeze urmatoarele informatii: cont beneficiar, cont platitor, suma transferata si descrierea
platii:
17
Dupa completarea campurilor amintite, se apasa butonul „Urmatorul” si se deschide fereastra unde se
confirma efectuarea transferului, prin apasarea butonului „Confirma”.
In fereastra destinata schimburilor valutare este necesara completarea urmatoarelor campuri: cont
platitor, cont beneficiar si suma ce se doreste a fi cumparata sau vanduta:
Schimbul valutar se confirma prin apasarea butonului „Confirma”.
La fiecare tranzactie se afiseaza cursul la care se realizeaza aceasta.
9.1.3 Subcategoria Plati valutare
Acesta sectiune este destinata platilor valutare. In vederea efectuarii tranzactiilor valutare este
necesara completarea urmatoarelor campuri:
nume beneficiar,
cont beneficiar,
BIC/SWIFT (BIC/ SWIFT- se poate determina prin apasarea butonului din dreptul acestui
camp si completarea campurilor: Tara, Banca, Sucursala),
cont platitor,
suma,
descrierea platii,
selectarea tipului de plata: SWIFT sau SEPA (SEPA - se poate folosi doar pentru plati in
EURO)
18
De asemenea, se poate bifa optiunea „Adauga beneficiar de incredere” (optiune ce permite ca la
urmatoarea plata sa nu se mai ceara codul de confirmare a platii), precum si optiunea de a adauga
beneficiarul in lista beneficiarilor pre-definiti („Adauga in lista beneficiarilor”).
Orice plata poate deveni „Plata programata” prin selectarea optiunii „Transforma in plata
programata”.Pentru fiecare plata se poate selecta optiunea de „Trimitere detalii plata prin e-mail” si prin
completarea adresei de mail se poate notifica efectuarea platii.
Dupa completarea campurilor amintite, se apasa butonul „Urmatorul” si se deschide fereastra in care
se confirma efectuarea transferului.
9.1.4 Subcategoria Trezorerie
Acesta sectiune este destinata platilor catre Trezoreria Statului.
In vederea efectuarii platilor catre trezorerie este necesara completarea urmatoarelor campuri:
numar (reprezinta numarul ordinului de plata),
nume beneficiar, cont beneficiar (cont buget),
cod fiscal beneficiar (CUI/CNP),
selectarea contului platitor,
suma,
descrierea platii - este necesar sa includeti CNP-ul contribuabilului, precum si alte detalii utile
cu privire la plata respectiva (ex: taxa pasaport, pvc amenda, etc.)
19
De asemenea, se poate bifa optiunea „Beneficiar de incredere” ( optiune ce va permite ca la
urmatoarea plata sa nu se mai ceara codul de confirmare a platii) , precum si optiunea de a adauga
beneficiarul in lista beneficiarilor pre-definiti („Adauga in lista beneficiarilor”).
Orice plata poate deveni „Plata programata” prin selectarea optiunii „Transforma in plata programata”.
Pentru fiecare plata se poate selecta optiunea de „Trimitere detalii plata prin e-mail” si prin
completarea adresei de mail se poate notifica efectuarea platii.
Dupa completarea campurilor amintite anterior se apasa butonul „Urmatorul” si se deschide
fereastra in care se confirma efectuarea transferului.
9.2. Sectiunea Istoric
In aceasta sectiune, se poate descarca si lista istoricul operatiilor prin selectarea obiectului PDF
care se regaseste in josul paginii.
20
In sectiunea „Istoric” sunt regasite urmatoarele functionalitati:
selectarea contului / conturilor pentru care se doreste sa se vizualizeze istoricul tranzactiilor filtrarea sumei filtrarea datei filtrarea tipului de operatiune ( debit, credit, tranzactii cu cardul, ATM, schimburi valutare,
depuneri numerar, plata utilitati, transferuri) vizualizarea detaliilor tranzactiei prin selectare si deschiderea unei ferestre tip
„acordeon”.
Informatiile regasite in detaliile tranzactiei din aceasta fereastra pot fi listate prin selectarea obiectului
de tip PDF.
9.3 Sectiunea Beneficiari
In tabul „Beneficiari” se regasesc toti beneficiarii definiti la realizarea tranzactiilor.
De asemenea, se pot defini si noi beneficiari.
21
Pentru a adauga un nou beneficiar este necesara apasarea butonului „Creeaza nou”, si se deschide o
fereastra unde este necesara completarea urmatoarelor campuri: nume beneficiar, descrierea
beneficiarului, contul benficiarului, selectarea contului platitor, suma si descrierea platii:
Dupa completarea campurilor se apasa butonul „Salveaza”. Pentru confirmarea crearii noului
beneficiar se solicta completarea codului de validare primit prin SMS.
Ulterior definirii beneficiarului, atunci cand se doreste efectuarea unei tranzactii, doar prin apasarea
butonului „Transfer fonduri”, sistemul deschide fereastra aferenta sectiunii de care tine beneficiarul:
Utilitati, Plati domestice in RON, Transfer Intern, Plati Valutare sau Plati Trezorerie.
9.4 Sectiunea Plati programate
In ferestra „Plati Programate” se regasesc toate platile programate definite la realizarea tranzactiilor.
De asemenea, se pot defini si alte Plati programate.
Informatiile care se regasesc in fereastra „Plati programate” sunt urmatoarele: beneficiar, tipul
operatiunii, urmatoarea plata, suma si starea platii programate. Actiunile posibil de efectuat in aceasta
sectiune sunt: modificare, pauza sau anulare. Pentru adaugarea unei noi plati programate se apasa butonul „Plata programata noua” si se deschide
fereastra sectiunii „Transfer fonduri”, unde se selecteaza tipul platii ce urmeaza a fi plata programata.
22
10. Tabul Produse
10.1 Sectiunea Produsele mele
10.1.1 Subcategoria Conturi Curente
In aceasta sectiune se vor afisa informatii referitoare la conturile curente detinute: Din aceasta sectiune se pot deschide noi conturi curente prin apasarea butonului „Deschide cont
curent”, ulterior efectuandu-se pasii descrisi in sectiunea Produsele idea::bank. In acesta sectiune
exita posibilitatea de a efectua urmatoarele operatiuni:
Transfer fonduri - prin selectarea acestei optiuni, se deschide fereastra „Transfer fonduri” si se efectuaza pasii descrisi in sectiunea Transfer fonduri.
Istoric - prin selectarea acestei optiuni, se deschide fereastra „Istoric”.
10.1.2 Subcategoria Depozite
In aceasta sectiune se afiseaza detalii legate de depozitele detinute. Aici aveti posibilitatea de a
redenumi produsele detinute cu un nume familiar.
In aceasta fereastra se poate constiui un nou depozit daca se selecteaza optiunea „Constituire
depozit”, care va deschide fereastra din sectiunea „Depozite” din Produsele idea::bank.
23
In cazul in care se doreste inchiderea unui depozit inainte de a ajunge la maturitate, se selecteaza
optiunea „Lichideaza depozitul”.
Sistemul solicita confirmarea lichidarii depozitului. Daca se selecteaza optiunea „Da, sunt sigur!”, este
solicitata completarea codul de validare primit prin SMS, urmata de apasarea butonului „Confirma”.
10.1.3 Subcategoria Credite
In aceasta sectiune se afiseaza informatii legate de creditele detinute: In cazul in acre se doreste afisarea graficului de rambursare al creditului, se poate apasa butonul
„Scadentar”.
24
10.1.4 Subcategoria Card de credit
In aceasta sectiune se afiseaza informatii legate de cardurile de credit detinute.
10.2 Sectiunea Produsele Idea::bank
In aceasta sectiune se regasesc produsele Idea::bank care pot fi achizitionate prin internet banking.
Acestea se impart in doua sectiuni: Sectiunea Conturilor Curente si Sectiunea Depozitelor.
In sectiunea conturilor curente sunt prezentate toate conturile curente de care poti beneficia.
25
In vederea deschiderii unui cont curent se selecteaza contul dorit, se bifeaza Acceptarea Conditiilor
Generale de Afacerii, si apoi se apasa butonul „Deschidere cont curent”:
Dupa ce se apasa butonul „Deschidere cont curent” , se completeaza codul de validare primit prin
SMS, iar noul cont va fi deschis.
In sectiunea „Depozite” sunt prezentate toate depozitele de care poti beneficia, in moneda in care ai
conturi curente.Daca se doreste un depozit intr-o moneda la care nu ai inca deschis un cont curent ,
se deschide inainte contul curent, apoi se poate vizualiza si deschide depozitul.
26
In vederea deschiderii unui depozit se selecteaza depozitul in valuta dorita, se bifeaza campul „Acceptare
conditii generale de afaceri” si apoi se apasa butonul „Constituire depozit”.
In fereastra care se deschide trebuie completate urmatoarele campuri: nume, contul platitor, suma,
termen, precum si metoda de plata a dobanzii si prelungirea/lichidarea la scadenta
Dupa completarea campurilor, se selecteaza optiunea „Constituire depozit”, iar in fereastra care se
deschide, in campul „Confirmare”, se completeaza codul de validare primit prin SMS.
27