Upload
others
View
11
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Gezamenlijk databeheersysteem
Registratie huisbezoeken (Stebo en Dubolimburg)
Open aanbod
Ca. 300 “adviezen aan huis” bij verbouwers in 2015
Ca. 170 adviezen in 2016
Wijkgerichte aanpak
Maasmechelen Tuinwijk: gestart oktober 2015
Houthalen Limbouw: start november 2015
WP1: TOELEIDING
Stand van zaken - open oproep • Woningen in Werfgoed
4 woningen geselecteerd
Werkwijze • Stap 1: Huisdokterbezoek
• Stap 2: Renovatiematrix met expertenteam en bewoners
• Stap 3: Ondersteuning bij vergelijking van offertes en keuze aannemers
• Stap 4: Opschalen waar mogelijk door samenaankoop
Uitdagingen 2016: • Clusteren deze woningen
• Bouwteams opstellen
Plaats Gorsem
Bezoek Februari
Timing 2-3 jr Start voorjaar 2016
Bouwjaar 1953
Ambitie Doorgedreven Esparen Duidelijke keuze investering in gebouwschil
Aannemer Aannemer/DHZ
Plaats Zonhoven
Bezoek Augustus
Timing Meerdere jaren Schrijnwerk 2016
Bouwjaar 1979
Ambitie Doorgedreven Esparen: Schrijnwerk, Spouwmuur
Aannemer Aannemer/DHZ
Plaats Bilzen
Bezoek September
Timing Korte termijn
Bouwjaar 1975
Ambitie Esparen : Schrijnwerk, Spouwmuurisolatie ( Renofase) Kelderplafond isoleren
Aannemer Aannemer
Onderwerpen
Vloer op volle grond Vloer boven kelder Volle muur Spouwmuur Hellend dak boven verwarmde ruimte Hellend dak boven onverwarmde zolder
Plat dak Raam- en deurprofielen Beglazing Luchtdichtheid gebouwschil Warmte-afgifte Warmte-productie Warm water bereiding Douchewater-warmtewisselaar Ventilatiesysteem Zonwering Passieve koeling Hernieuwbare energie: PV-panelen Hernieuwbare energie: zonneboiler
Keuze maatregelen
Vloer op volle grond Vloer uitbreken + isoleren + nieuwe vloer + Isolatiewaarde volgens wens, integratie vloerverwarming mogelijk, nieuwe vloerafwerking - Vergt grondige renovatie Kostprijs: ca 100 EUR/m2
Vloer boven kelder Isoleren plafond kelder met EPS-platen + gemiddelde lambda-waarde 0,036 W/m2K - Kostprijs: ca 30 EUR/m2
Renovatiematrix
Vloer boven kelder Isoleren plafond kelder met PUR/PIR-platen + hoge lambda-waarde 0,023 W/m2K - Kostprijs: ca 30 EUR/m2
Isoleren plafond kelder met EPS-platen + gemiddelde lambda-waarde 0,036 W/m2K - Kostprijs: ca 30 EUR/m2
Isoleren plafond kelder met gespoten PUR + lambda-waarde 0,028 W/m2K, handig voor niet-vlakke plafonds - Kostprijs: ca 30 EUR/m2
Kelder Supprimeren: vullen met isolerend beton + - Kostprijs: ca 40 EUR/m2
Volle muur Buitenisolatie + crepie +Koudebruggen worden weggewerkt - Raamkaders en dakaansluitingen moeten breder zijn, moeilijk bij complexe gevels (balkons, reliëf, …) Kostprijs: ca 120 EUR/m2
Buitenisolatie + steenstrips + Koudebruggen worden weggewerkt, behoud bakstenen look - Raamkaders en dakaansluitingen moeten breder zijn, moeilijk bij complexe gevels (balkons, reliëf, …) Kostprijs: ca 175 EUR/m2
Buitenisolatie + beplating of beplanking + Koudebruggen worden weggewerkt - Raamkaders en dakaansluitingen moeten breder zijn, moeilijk bij complexe gevels (balkons, reliëf, …) Kostprijs: ca 150 EUR/m2
Isolatie + snelbouw aan de binnenzijde + Buitenzijde blijft intact - Binnenruimte verkleint, ingrijpende renovatie Kostprijs: ca 80 EUR/m2
Hellend dak boven onverwarmde zolder
Geen isolatie Isoleren hellend dak tussen kepers en gordingen met MW + dampscherm + zolder blijft toegankelijk als bergruimte binnen beschermd volume, mogelijkheid om zolder te gebruiken - Kostprijs: ca 50 EUR/m2
Isoleren hellend dak met sandwich dakelementen + zolder blijft toegankelijk als bergruimte binnen beschermd volume, mogelijkheid om zolder te gebruiken - Volledig dak moet vernieuwd worden Kostprijs: ca 150 EUR/m2
Isoleren zoldervloer met MW + - Zolder niet meer bruikbaar als bergruimte Kostprijs: ca 25 EUR/m2
Isoleren zoldervloer met MW + loopvloer + zolder blijft toegankelijk als bergruimte buiten beschermd volume - geïsoleerd en luchtdicht zolderluik noodzakelijk Kostprijs: ca 50 EUR/m2
Hellend dak boven verwarmde ruimte Isoleren hellend dak tussen kepers en gordingen met MW + dampscherm + zolder blijft toegankelijk als bergruimte binnen beschermd volume, mogelijkheid om zolder te gebruiken - Kostprijs: ca 50 EUR/m2
Isoleren hellend dak met sandwich dakelementen + zolder blijft toegankelijk als bergruimte binnen beschermd volume, mogelijkheid om zolder te gebruiken - Volledig dak moet vernieuwd worden Kostprijs: ca 150 EUR/m2
Sarking dak met PUR/PIR-platen bovenop de bestaande kepers + binnenafwerking blijft behouden - Dakbedekking moet verwijderd en eventueel vernieuwd worden, akoestische prestaties matig Kostprijs: ca 150 EUR/m2
MR: + - Kostprijs: ca EUR/
plat dak Isolatie PUR/PIR platen + nieuwe dakbedekking + Nieuwe dakhuid - Vaak moeten dakopstanden verhoogd worden Kostprijs: ca 100 EUR/m2
Isolatie MW/cellulose tussen houten roostering + variabel dampscherm + Isolatie heeft geen impact op buitenzijde - hygrische simulatie noodzakelijk om langdurige inwendige condensatie te vermijden Kostprijs: ca 50 EUR/m2
MR: + - Kostprijs: ca EUR/
MR: + - Kostprijs: ca EUR/
Raam- en deurprofielen houten ramen Bestaande houten ramen behouden + - Zwakke luchtdichtheid, aanpassing nodig voor nieuwe beglazing Kostprijs: ca 50 EUR/m2
Nieuwe ramen en deuren in hout + Uf < 1,8 W/m2K - periodiek onderhoud noodzakelijk Kostprijs: ca 275 EUR/m2 (excl beglazing)
Nieuwe ramen en deuren in PVC + Uf < 1,5 W/m2K - periodiek onderhoud noodzakelijk Kostprijs: ca 250 EUR/m2 (excl beglazing)
Nieuwe ramen en deuren in aluminium 3-kamerprofiel + Uf < 2,4 W/m2K - Kostprijs: ca 300 EUR/m2 (excl beglazing)
Beglazing enkel glas Verbeterd dubbel glas 1,1 W/m2K + - Kostprijs: ca 50 EUR/m2
3-voudige beglazing 0,6 W/m2K + hoog comfort, geen koudestraling, hoge isolatiewaarde - Kostprijs: ca 80 EUR/m2
Verbeterd dubbel glas 1,1 W/m2K met selectieve beglazing (zonwerende beglazing) + onderhoudsvriendelijke zonwering - ook in de winter wordt zonnewarmte tegengehouden, hoewel die dan zeer welkom is. Kostprijs: ca 150 EUR/m2
3-voudige beglazing 0,6 W/m2K met selectieve beglazing (zonwerende beglazing) + hoog comfort, geen koudestraling, hoge isolatiewaarde, onderhoudsvriendelijke zonwering - ook in de winter wordt zonnewarmte tegengehouden, hoewel die dan zeer welkom is. Kostprijs: ca 180 EUR/m2
Luchtdichtheid gebouwschil weinig luchtdicht v50 < 4 m3/h per m2 verliesoppervlak + goede luchtdichtheid - Kostprijs: ca EUR/
v50 < 2 m3/h per m2 verliesoppervlak + zeer goede luchtdichtheid - Kostprijs: ca EUR/
v50 < 1 m3/h per m2 verliesoppervlak + uitstekende luchtdichtheid, stemt overeen met de Passiefhuis-norm n50
Tuinwijk van Eisden
Stand van zaken -Wijken
931 geïnventariseerde woningen
7 meest voorkomende types bepaald
2 types in detail waarbij ERFGOEDWAARDE en kleine
OPPERVLAKTE beperkend
BEN- maatregelenmix bepaald, energieprestaties
doorgerekend, kostenraming BEN maatregelenmix
Ontwerp uitbreiding + LEVENSLOOPBESTENDIG wonen
Mogelijkheden toepassing Skilpod
Koppeling nieuwe verordening
Streefdoel E30 nieuwbouw, E60 geheel
EISDEN TUINWIJK
EISDEN TUINWIJK
EISDEN TUINWIJK
Toelichting aan notarissen, makelaars en architecten
Toelichting aan voorzitters Tuinwijkverenigingen
Persconferentie
Bekendmaking op (wijk)kastanjefeest oktober
4 Infoavonden in de wijk (nov-dec)
49 aanwezigen 50% deelnemers
Wervingsactie loopt door tot mid 2016
Houthalen - Limbouw
Inventarisatie woningen, keuze basistype
BEN- maatregelenmix bepaald, energieprestaties
doorgerekend, kostenraming BEN maatregelenmix
Detail meetstaten opgesteld
Variant met vermeerdering volume uitgewerkt
Faseringsvoorstellen gekoppeld aan premies
Financieringsscenario´s uitgewerkt
Limbouw Investeringsplan
Totale behoefte Wederopname woonkrediet met fiscaal voordeel
Nieuw woonkrediet met fiscaal voordeel
Kosten Bouwkost 44,146.00 Bijkomende kost financiering Andere Totale kost (bruto) 44,146.00 20,000.00 0.00
Financieringsplan
Totaal leningen Kenmerken van de financiering
bedrag 44,146 20,000 - looptijd (maanden) 120 120
rentevoet/jaar (raming - aan te passen) 2.75% 2.75%
Geraamde maandlast 495.76 190.51 -
Terugverdienplan Fiscale voordelen Bedrag/jaar Startjaar Eindjaar
Woonbonus 912.00 3 12
Renovatiepremie - 3 5
Dakisolatie 1,005.00 3 3 Andere
Totaal: 1,917.00 Premies
Infrax 5,010.00 1 1
Gemeente -
(20.000,00)
-
20.000,00
40.000,00
60.000,00
80.000,00
100.000,00
Bij…
jaar
3ja
ar 6
jaar
9ja
ar 1
2ja
ar 1
5ja
ar 1
8ja
ar 2
1ja
ar 2
4ja
ar 2
7ja
ar 3
0ja
ar 3
3ja
ar 3
6ja
ar 3
9ja
ar 4
2
Cumulatief
Limbouw: Communicatie
Infoavond V-test 09/11
Persconferentie 01/12
Infoavond renovatie 01/12
11 deelnemende gezinnen in januari
Wervingsactie loopt verder
Financiële toolkit
Prototype klaar voor gebruik
Bijkomende financieringsmogelijkheden via Duwolim+
Lancering juni 2015
€ 30.000 bovenop bestaande € 10.000 en 10j ipv 5j
Medio april 284 actes getekend
Voorbeeldproject ihkv Renovatiepact
Juridisch
Adviesrol “begeleider van de bouwheer “ zowel binnen Werfgoed als toekomstige Renovatiewinkel
WP2: FINANCIEEL JURIDISCHE TOOLKIT
Investeringsplan
Totale behoefte Wederopname woonkrediet met fiscaal voordeel
Nieuw woonkrediet met fiscaal voordeel
Eigen spaargeld Duwolimlening Duwolim Pluslening
Wederopname woonkrediet zonder fiscaal voordeel
Nieuw woonkrediet zonder fiscaal voordeel
Voorschot op groeps-verzekering
LOA/andere
Kosten Bouwkost 74 000,00 Bijkomende kost financiering Andere Totale kost (bruto) 74 000,00 40 000,00 0,00 10 000,00 24 000,00 0,00
Financieringsplan Totaal leningen Kenmerken van de financiering
bedrag 74 000
40 000
-
-
10 000
24 000
-
-
-
-
looptijd (maanden) 120 120 60 120 120 120 36 36 rentevoet/jaar (raming - aan te passen) 2,75% 2,75% 2% 2% 2% 2,75% 4% 4%
Geraamde maandlast 776,86
381,02
-
175,20
220,64
-
-
-
-
Terugverdienplan Fiscale voordelen Bedrag/jaar Startjaar Eindjaar
Woonbonus 1 824,00 3 12
Renovatiepremie 3 333,33 3 5
Dakisolatie 660,00 3 3
Andere
Totaal: 5 817,33
Premies
Infrax 6 495,50 1 1
Gemeente 275,00
Aanpassingspremie Verbeteringspremie Erfgoedpremie
Totaal: 6 770,50
Terugverdieneffect energierekening
Jaar 1 1 250,00 € per jaar
Jaarlijkse stijging energiekosten 3%
(20.000,00) -
20.000,00 40.000,00 60.000,00 80.000,00
100.000,00 120.000,00
Bij…
jaar
3ja
ar 6
jaar
9ja
ar 1
2ja
ar 1
5ja
ar 1
8ja
ar 2
1ja
ar 2
4ja
ar 2
7ja
ar 3
0ja
ar 3
3ja
ar 3
6ja
ar 3
9ja
ar 4
2
Cumulatief
Financiële tool
Methodiek
BEN Renovatiescenario´s bepalen ahv renovatiematrix (ontwikkeld voor Werfgoed)
BEN Renovatiescenario´s doorrekenen in EPB (E30 streefdoel)
Selectie van optimaal scenario
Kostenraming en meetstaten opstellen
Deelscenario´s bepalen en koppelen aan financiële scenario´s
Tools
Renovatiematrix
Offertebegeleiding
Financiële toolkit gekoppeld aan renovatiescenario
…. INZETTEN IN RENOVATIEWINKEL
WP3: ONTWIKKELEN PROTOTYPES EN RENOVATIESCENARIO´S
DUBOLIMBURG
DUBOLIMBURG
• Renovatiebegeleiding
• BEN-begeleiding
• Stedenbouwkundige begeleiding
EERSTE HULP BIJ DUURZAAM BOUWEN • Renovatiebegeleiding – De Huisdokter
• Nieuwbouwadvies
• WERFGOED: IWT Proeftuin BEN-renovatie
Wie zijn we en wat doen we?
Een duurzame marktplaats waar particulieren en bouwprofessionelen
terecht kunnen voor toekomstbestendige renovatieprojecten
Doelstellingen van de renovatiepraktijk
VAN Onafhankelijk advies
Ad Hoc ingrepen Zonder totaalplan
Financiering voorzien
Vrijblijvende contacten met de sector
Gesubsidieerd
Kleinschalig - piloten
NAAR Trajectbegeleiding
Totaalvisie op lange termijn
voor renovatie vermijden van lock-in
Financiering
+ inzichtelijk finplan
Duurzame samenwerking Ontzorging
Semi-marktgericht
Grootschalig
Basisprincipes LAAGDREMPELIG Ambitie = (gefaseerde) BEN RENOVATIE
ONAFHANKELIJK Uitdaging!
TOELEIDING NAAR DE SECTOR Opportuniteit!
Basisprincipes
Opportuniteit voor de sector
1. Toeleiding naar kwalitatieve klantencontacten
2. Duidelijke offertevraag vanuit geïnformeerde klanten
3. Vereenvoudiging en ondersteuning bij administratieve
procedure
4. Netwerking
• Kennisdeling • Bouwteamsamenwerking
Opportuniteit voor de verbouwer
1. Één aanspreekpunt
2. Hulp offertevraag
3. Vereenvoudigde administratie
4. Clustering – Collectieve aanpak
5. Financiële optimalisatie: premies, leningen, …
6. Onafhankelijk en geïntegreerd advies: techn, adm, prakt
Semi-marktgericht
Semi-marktgericht = Volledig onafhankelijk van overheden?
NEEN 1. Gemeenten beste promotor = woonloketten 2. Onafhankelijk advies aan commerciële tarieven ≠
betaalbaar 3. Maatschappelijke meerwaarde blijven valoriseren
• Klimaatdoelstellingen • Lokale tewerkstelling
4. Koppeling aan andere initiatieven/beleidsdoelstellingen: buurtwerking, lokale premie, …
5. Doelgroepenbenadering
AANBOD
1. Huisdokter – instapadvies (300 in 2015, 170 in 2016)
2. Renovatierapport 2050: technisch, financieel, praktisch
3. Begeleidingsuren
• Small
• Medium
• Large
(of menukaart)
Aanbodvoorstel particulieren
Businessplan
BUSINESSPLAN - PARTNERS
PARTNERSOverheden, Netbeheerders
BouwprofessionelenFI, immosector, energieleveranciers
WAARDEPROPOSITIE INBRENGMaatschappelijke doelstellingen Financiering HD-bezoekenLeads, Kennisdeling, Netwerk Ledenbijdrage & Commissie
Extra serviceFinanciering deel advies tvv particulier
Blad1
PARTNERSWAARDEPROPOSITIEINBRENG
Overheden, NetbeheerdersMaatschappelijke doelstellingenFinanciering HD-bezoeken
BouwprofessionelenLeads, Kennisdeling, NetwerkLedenbijdrage & Commissie
FI, immosector, energieleveranciersExtra serviceFinanciering deel advies tvv particulier
Blad1
PARTNERSWAARDEPROPOSITIEINBRENG
Overheden, NetbeheerdersMaatschappelijke doelstellingenFinanciering HD-bezoeken
BouwprofessionelenLeads, Kennisdeling, NetwerkLedenbijdrage & Commissie
FI, immosector, energieleveranciersExtra serviceFinanciering deel advies tvv particulier
BUSINESSPLAN
Totale kost
Aandeel particulier Aandeel Gemeenten Aandeel sector
BUSINESSPLAN - AANNAMES
Aanbod Aantal %Huisdokterbezoeken 400Renovatierapport 2050 120 30%Renovatieplan 32 8%Begeleiding S 60 15%Begeleiding M 12 3%Begeleiding L 8 2%Totaal 632
Uitgangssituatie KostprijsKP/Bezoek
€ 200€ 120€ 680€ 410€ 790
€ 1,080
KP klant Bijdrage/u€ 0
€ 60€ 340€ 205 € 41€ 395 € 40€ 540 € 36
Particuliere Bijdrage
Scenario 2
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTInkomstenKostprijsoverzicht
AanbodAantalVerhouding# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 39,440€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Kort Overzicht
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTKostprijsParticuliere BijdrageKostprijsoverzicht
AanbodAantal%# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Bijdrage gemeenten
Financiering HD
HDBezoekenKostprijsBijdrage/Gemeente Gemiddeld
400€ 80,000€ 1,818
Bijdrage Sector
Lidgeld
Lidgeld€ 250€ 750Totaal
Aannemers40€ 10,000
Architecten10€ 2,500
HD5€ 1,250
Andere(Energiedeskundigen, EPB verslaggevers)3€ 750
Totaal€ 14,500
Commissie
# RenovatiesInvesteringTotale InvesteringCommissieCommissie/renovatieCommissie/Totaal
0€ 2,500€ 02%€ 50€ 0
50€ 7,000€ 350,0002%€ 140€ 7,000
15€ 15,000€ 225,0002%€ 300€ 4,500
10€ 50,000€ 500,0002%€ 1,000€ 10,000
75€ 1,075,000€ 21,500
Totaal
Lidgeld€ 14,500
Commissie€ 21,500
Totaal€ 36,000
Bijdrage andere
Financiering Begeleiding en tools
Financiële Instellingen
Energieleveranciers?
Netbeheerders?
Immokantoren
Overzicht Financieel Scenario2
Financieel Overzicht
Totale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sectorOverig
€ 155,400€ 39,440€ 80,000€ 36,000-€ 40
Per aanbodTotale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sector
HD + Rapport 2050€ 93,500€ 7,200€ 80,000€ 6,300€ 93,500
Renovatieplan€ 21,450€ 10,880€ 0€ 10,570€ 21,450
Begeleidingsuren€ 42,450€ 21,360€ 0€ 21,090€ 42,450
Scenario 1
BEREKENING ZONDER VAN OVERHEADKOSTEN
UitgangssituatieUitgavenInkomstenKostprijsoverzichtInkomsten Dubo
AanbodAantalVerhoudingUrenDuboKP/u DuboUrenExternKP/uExternWieKP BezoekKP Klant%KP klantKP te financieren/ BezoekTotale KPTotaal te financieren
Huisdokterbezoeken4001€ 40€ 16,0003€ 40HD€ 1600%€ 0€ 160€ 64,000€ 64,000€ 16,000
Renovatierapport 205012030%1€ 40€ 4,8002€ 40HD€ 12050%€ 60€ 60€ 14,400€ 7,200€ 4,800
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%1€ 40€ 1,2807.6€ 60Arch€ 49650%€ 248€ 248€ 15,872€ 7,936€ 1,280
Financieringsplan =raming + financiering328%1€ 40€ 1,2805€ 60?€ 34050%€ 170€ 170€ 10,880€ 5,440€ 1,280
Begeleiding S6015%1€ 40€ 2,4005€ 60Arch€ 34050%€ 170€ 170€ 20,400€ 10,200€ 2,400
Begeleiding M123%1€ 40€ 48010€ 60Arch€ 64050%€ 320€ 320€ 7,680€ 3,840€ 480
Begeleiding L82%1€ 40€ 32015€ 60Arch€ 94050%€ 470€ 470€ 7,520€ 3,760€ 320
OVERHEAD
Totaal€ 26,560€ 140,752€ 102,376€ 26,560
Totaal HD Bezoeken€ 64,000
Totaal - HD Bezoeken€ 38,376
€ 12,000
Scenario 2
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTInkomstenKostprijsoverzicht
AanbodAantalVerhouding# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 39,440€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Kort Overzicht
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTKostprijsParticuliere BijdrageKostprijsoverzicht
AanbodAantal%# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Bijdrage gemeenten
Financiering HD
HDBezoekenKostprijsBijdrage/Gemeente Gemiddeld
400€ 80,000€ 1,818
Bijdrage Sector
Lidgeld
Lidgeld€ 250€ 750Totaal
Aannemers40€ 10,000
Architecten10€ 2,500
HD5€ 1,250
Andere(Energiedeskundigen, EPB verslaggevers)3€ 750
Totaal€ 14,500
Commissie
# RenovatiesInvesteringTotale InvesteringCommissieCommissie/renovatieCommissie/Totaal
0€ 2,500€ 02%€ 50€ 0
50€ 7,000€ 350,0002%€ 140€ 7,000
15€ 15,000€ 225,0002%€ 300€ 4,500
10€ 50,000€ 500,0002%€ 1,000€ 10,000
75€ 1,075,000€ 21,500
Totaal
Lidgeld€ 14,500
Commissie€ 21,500
Totaal€ 36,000
Bijdrage andere
Financiering Begeleiding en tools
Financiële Instellingen
Energieleveranciers?
Netbeheerders?
Immokantoren
Overzicht Financieel Scenario2
Financieel Overzicht
Totale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sectorOverig
€ 155,400€ 39,440€ 80,000€ 36,000-€ 40
Per aanbodTotale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sector
HD + Rapport 2050€ 93,500€ 7,200€ 80,000€ 6,300€ 93,500
Renovatieplan€ 21,450€ 10,880€ 0€ 10,570€ 21,450
Begeleidingsuren€ 42,450€ 21,360€ 0€ 21,090€ 42,450
Scenario 1
BEREKENING ZONDER VAN OVERHEADKOSTEN
UitgangssituatieUitgavenInkomstenKostprijsoverzichtInkomsten Dubo
AanbodAantalVerhoudingUrenDuboKP/u DuboUrenExternKP/uExternWieKP BezoekKP Klant%KP klantKP te financieren/ BezoekTotale KPTotaal te financieren
Huisdokterbezoeken4001€ 40€ 16,0003€ 40HD€ 1600%€ 0€ 160€ 64,000€ 64,000€ 16,000
Renovatierapport 205012030%1€ 40€ 4,8002€ 40HD€ 12050%€ 60€ 60€ 14,400€ 7,200€ 4,800
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%1€ 40€ 1,2807.6€ 60Arch€ 49650%€ 248€ 248€ 15,872€ 7,936€ 1,280
Financieringsplan =raming + financiering328%1€ 40€ 1,2805€ 60?€ 34050%€ 170€ 170€ 10,880€ 5,440€ 1,280
Begeleiding S6015%1€ 40€ 2,4005€ 60Arch€ 34050%€ 170€ 170€ 20,400€ 10,200€ 2,400
Begeleiding M123%1€ 40€ 48010€ 60Arch€ 64050%€ 320€ 320€ 7,680€ 3,840€ 480
Begeleiding L82%1€ 40€ 32015€ 60Arch€ 94050%€ 470€ 470€ 7,520€ 3,760€ 320
OVERHEAD
Totaal€ 26,560€ 140,752€ 102,376€ 26,560
Totaal HD Bezoeken€ 64,000
Totaal - HD Bezoeken€ 38,376
€ 12,000
Scenario 2
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTInkomstenKostprijsoverzicht
AanbodAantalVerhouding# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 39,440€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Kort Overzicht
UitgangssituatieLoonkostOverheadkosten VARIABELOverheadkosten VASTKostprijsParticuliere BijdrageKostprijsoverzicht
AanbodAantal%# UrenKP/uWieTotale KP loon# UrenKP/uTotaal OV Var%% OverheadTotaal OV vastKP TOTAALKP/BezoekKP Klant%KP klantBijdrage/uParticuliere bijdrageTe financieren/ BezoekTotaal te Financieren
Huisdokterbezoeken4003€ 40HD€ 48,0001.5€ 40€ 24,00051%40%€ 6,000€ 78,000€ 2000%€ 0€ 0€ 200€ 80,000
Renovatierapport 205012030%2€ 40HD€ 9,6000.5€ 40€ 2,4009%10%€ 1,500€ 13,500€ 12050%€ 60€ 7,200€ 60€ 7,200
Renovatieplan328%9€ 60Arch€ 17,2801.5€ 40€ 1,92014%15%€ 2,250€ 21,450€ 68050%€ 340€ 10,880€ 340€ 10,880
Begeleiding S6015%5€ 60Arch€ 18,0001.5€ 40€ 3,60015%19%€ 2,850€ 24,450€ 41050%€ 205€ 41€ 12,300€ 205€ 12,300
Begeleiding M123%10€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 7206%10%€ 1,500€ 9,420€ 79050%€ 395€ 40€ 4,740€ 395€ 4,740
Begeleiding L82%15€ 60Arch€ 7,2001.5€ 40€ 4805%6%€ 900€ 8,580€ 1,08050%€ 540€ 36€ 4,320€ 540€ 4,320
Totaal632€ 107,280€ 33,120100%100%€ 15,000€ 155,400€ 119,440
Totaal HD Bezoeken€ 80,000
Totaal - HD Bezoeken€ 39,440
Bijdrage gemeenten
Financiering HD
HDBezoekenKostprijsBijdrage/Gemeente Gemiddeld
400€ 80,000€ 1,818
Bijdrage Sector
Lidgeld
Lidgeld€ 250€ 750Totaal
Aannemers40€ 10,000
Architecten10€ 2,500
HD5€ 1,250
Andere(Energiedeskundigen, EPB verslaggevers)3€ 750
Totaal€ 14,500
Commissie
# RenovatiesInvesteringTotale InvesteringCommissieCommissie/renovatieCommissie/Totaal
0€ 2,500€ 02%€ 50€ 0
50€ 7,000€ 350,0002%€ 140€ 7,000
15€ 15,000€ 225,0002%€ 300€ 4,500
10€ 50,000€ 500,0002%€ 1,000€ 10,000
75€ 1,075,000€ 21,500
Totaal
Lidgeld€ 14,500
Commissie€ 21,500
Totaal€ 36,000
Bijdrage andere
Financiering Begeleiding en tools
Financiële Instellingen
Energieleveranciers?
Netbeheerders?
Immokantoren
Overzicht Financieel Scenario2
Financieel Overzicht
Totale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sectorOverig
€ 155,400€ 39,440€ 80,000€ 36,000-€ 40
Per aanbodTotale KostAandeel particulierAandeel GemeentenAandeel sector
HD + Rapport 2050€ 93,500€ 7,200€ 80,000€ 6,300€ 93,500
Renovatieplan€ 21,450€ 10,880€ 0€ 10,570€ 21,450
Begeleidingsuren€ 42,450€ 21,360€ 0€ 21,090€ 42,450
Scenario 1
BEREKENING ZONDER VAN OVERHEADKOSTEN
UitgangssituatieUitgavenInkomstenKostprijsoverzichtInkomsten Dubo
AanbodAantalVerhoudingUrenDuboKP/u DuboUrenExternKP/uExternWieKP BezoekKP Klant%KP klantKP te financieren/ BezoekTotale KPTotaal te financieren
Huisdokterbezoeken4001€ 40€ 16,0003€ 40HD€ 1600%€ 0€ 160€ 64,000€ 64,000€ 16,000
Renovatierapport 205012030%1€ 40€ 4,8002€ 40HD€ 12050%€ 60€ 60€ 14,400€ 7,200€ 4,800
Renovatieplan (matrix + sanierungsfahrplan) (KP in vierkante meter - subsidies beschikbaar)328%1€ 40€ 1,2807.6€ 60Arch€ 49650%€ 248€ 248€ 15,872€ 7,936€ 1,280
Financieringsplan =raming + financiering328%1€ 40€ 1,2805€ 60?€ 34050%€ 170€ 170€ 10,880€ 5,440€ 1,280
Begeleiding S6015%1€ 40€ 2,4005€ 60Arch€ 34050%€ 170€ 170€ 20,400€ 10,200€ 2,400
Begeleiding M123%1€ 40€ 48010€ 60Arch€ 64050%€ 320€ 320€ 7,680€ 3,840€ 480
Begeleiding L82%1€ 40€ 32015€ 60Arch€ 94050%€ 470€ 470€ 7,520€ 3,760€ 320
OVERHEAD
Totaal€ 26,560€ 140,752€ 102,376€ 26,560
Totaal HD Bezoeken€ 64,000
Totaal - HD Bezoeken€ 38,376
€ 12,000
Ondernomen stappen
1. Cohereno Business Model Canvas
2. Traject Oksigen Lab - Duwobo
3. Proefcases (Werfgoed – 4 woningen)
4. Haalbaarheidstudie, Innovatieproject SIF
5. Opschaling Vlaanderen : EFRO, LIFE
6. Uitwisseling tussen Vlaamse partners: aanpak, tools
Verdere stappen 1. Projectfinanciering aantrekken voor de opstart
2. Afstemming met bestaande initiatieven en initiatieven in pijplijn
3. Netwerk en sector informeren en mobiliseren
4. Poule uitbreiden
5. Adviestools en procedures: optimaliseren, finaliseren
6. Samenwerkingsvorm/overeenkomst
Slide Number 1Slide Number 2 WP1: TOELEIDINGSlide Number 4Stand van zaken - open oproepSlide Number 6RenovatiematrixSlide Number 8Slide Number 9Eisden tuinwijkEisden tuinwijkEisden tuinwijkSlide Number 13LimbouwLimbouw: CommunicatieWP2: FINANCIEEL JURIDISCHE TOOLKITSlide Number 17WP3: Ontwikkelen prototypes en renovatiescenario´sSlide Number 19Slide Number 20Slide Number 21Slide Number 22Slide Number 23Slide Number 24Slide Number 25Slide Number 26Slide Number 27Slide Number 28Slide Number 29Slide Number 30Slide Number 31Slide Number 32