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La opinión de los economistas del Perú
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EL ANÁLISIS Y LA OPINIÓN DE LOS ECONOMISTAS DEL PERÚ
COLEGIO DE ECONOMISTAS DE LIMA
AÑO 1 EDICION Nº 1 - 15 DE MAYO DE 2013
DIRECCIÓN EDICIÓN Y COMPOSICIÓN ECON. FRANCISCO VALDEMAR CHÁVEZ ALVARRÁN
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En esta edición escriben:
Francisco Valdemar Chávez Alvarrán.
EL DIRECTOR COMENTA
Raúl Lizárraga Bobbio.
POBREZA Y EXCLUSION SOCIAL
Francisco Huerta Benítez.
LA ELECCIÓN DEL CONSUMIDOR
Víctor Giudice Baca.
NUEVA FASE DE EXPORTACIONES
Germán Alarco Tosoni.
PRIVATIZACIÓN ENERGÉTICA Y BIENESTAR SOCIAL
Jürgen Shuldt
DISTRIBUCIÓN DEL INGRESO
VERSUS
DISTRIBUCIÓN DE LA RIQUEZA
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EL DIRECTOR COMENTA
La Revista Digital FORO ECONÓMICO DEL PERÚ,
que se inicia con este número, llega para convertirse en el medio de
expresión profesional y académico de los economistas del país,
pretende ser una herramienta que permitirá informar y formar sobre los
diversos pensamientos de nuestros profesionales de la economía y sobre todo, aspirará convertirse en
un referente del libérrimo derecho de la opinión y la publicación de artículos de análisis del quehacer
económico del Perú y de lo que acontece en el mundo.
En este lanzamiento, expresamos nuestro compromiso con nuestro público lector, dedicaremos
nuestro esfuerzo para complacer su demanda temática, sin embargo es válido dejar en claro que
publicaremos aquello que guarde respeto en la expresión y que procure enriquecer el conocimiento del
tema económico, de una manera sencilla y comprensible; sin complicaciones.
El Colegio de Economistas de Lima, auspiciador de La Revista Digital FORO ECONOMICO
DEL PERÚ y su Consejo Directivo en funciones, cumple con poner a disposición de los economistas
del país este espacio, cumpliendo con una promesa que el colectivo Unidos por el Cambio realizó en
su momento y que ahora presenta.
Esperamos que nuestra revista llene sus expectativas y los invitamos para que nos envíen sus
creaciones, artículos de investigación y de opinión.
Las opiniones vertidas en este medio son de exclusiva responsabilidad de quienes las emiten, no
representan necesariamente el pensamiento del Colegio de Economistas de Lima ni del Director
de la revista.
Nota importante: La producción de La Revista Digital FORO ECONOMICO DEL PERÚ no irroga costo alguno para el CEL.
El Director
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Remita sus artículos a: [email protected]
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ENFOQUE, ESTIMACIÓN E IMPLICANCIAS
DE LA POBREZA Y LA EXCLUSIÓN SOCIAL EN EL PERÚ
“Este trabajo pretende contribuir al debate sobre la pobreza y exclusión social en el
Perú”
Raúl Lizárraga Bobbio1
Presentación, resumen y palabras o argumentos “clave”
Con ese fin, se establece primeramente la diferencia entre crecimiento económico y desarrollo
humano sostenible, como marco necesario para explicar el origen y las implicancias de ambos dilemas,
que involucran tanto a las entidades gubernamentales que deben fijar las políticas públicas al respecto,
como a los mismos pobres y excluidos.
En segundo lugar muestra críticamente los indicadores que son usuales para estimar la pobreza y la
exclusión social, considerando las diferencias que existen entre los indicadores promedio (de alcance
nacional) frente a los indicadores2 que se corresponden con diferentes ámbitos grupales y territoriales
en un país que tiene como una de sus mayores características la diversidad en sus plataformas
productivas, disponibilidad de recursos, topografía y patrones culturales.
En tercer término postula algunas sugerencias básicas para superar ambos problemas cuya raíz es,
sin duda, de naturaleza estructural; esto es que responden a los modelos económico y de Estado
vigentes. Al final del texto se presenta una matriz a través de la cual puede sintetizarse la comprensión
lógica de la propuesta, teniendo en cuenta el desempeño y las perspectivas de un conjunto de
Proyectos o Programas de “Inversión Social”, que están en curso.
Esta secuencia pudiera ser útil para intercambiar experiencias concretas de enfoques e instrumentos
de medición con otros países iberoamericanos, en un escenario mundial cada vez más globalizado.
Las palabras o argumento “clave” contenidos en el documento son: a) pobreza y exclusión social como
obstáculos para lograr metas propias del desarrollo; b) impactos o incidencias de la pobreza y las
desigualdades inter territoriales sobre la gobernabilidad; c) estrategias y proyectos dirigidos a combatir
la pobreza, particularmente en los espacios rurales; d) Índices de Desarrollo Humano para estimar los
grados de bienestar (o su opuesto: grados de desesperanzas y carencias).
Crecimiento económico, Desarrollo Humano y pobreza
Es cada vez más obvio que el mero crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB) no equivale al
Desarrollo Humano (DH). En efecto, el contenido del enfoque del DH incluye la mejora de la
1 . Especialista en Descentralización y Gestión del Desarrollo Regional y Local
2 . En particular se hacen referencias sobre los Índices de Desarrollo Humano (IDH) que viene aplicando el Programa de las
Naciones Unidas para el Desarrollo en sus Informes anuales sobre Desarrollo Humano.
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producción, pero envuelve también logros relacionados con una equidad social y territorial en el
reparto de la riqueza, el goce de los derechos fundamentales, el fortalecimiento de la democracia real,
el respeto al patrimonio cultural de las diferentes grupos etno – lingüísticos existentes, la protección del
ambiente, el uso racional de los recursos naturales3, la extirpación de la pobreza recurrente y las
opciones de la población activa para obtener un empleo decente. La apuesta por el DH implica colocar
a la persona como el centro de las políticas públicas y de las iniciativas privadas orientadas a
maximizar su bienestar, en el entorno familiar, comunal y nacional donde se desenvuelve.
Los Objetivos del Desarrollo del Milenio (ODM) propiciados por las Naciones Unidas en el 2000 han
comprometido las políticas públicas de varios gobiernos en el mundo; uno de los cuales es el Perú.
Son ocho los ODM postulados, el primero de los cuales es el de erradicar la pobreza extrema y el
hambre4. Esta postura refleja una cuestión vital: la “pobreza” no es un estado irreversible para un
segmento de la población; sino que existen condiciones que la “pone en situación de pobreza”; frente a
la cual es viable apuntalar decisiones políticas que en verdad consignen estrategias y proyectos de
impacto capaces de generar impulsos económicos y sociales para sacarlos de esa malévola posición.
En el gráfico que aparece al final de este resumen sobre el tema, se esquematiza una propuesta para
el tratamiento lógico de la pobreza y la exclusión social.
La dinámica sociocultural, el desarrollo y la pobreza estructural
Los crecientes cambios económicos, políticos, sociales y culturales, derivados de fenómenos tanto
internos como externos (globalización); reconfiguran, sin pausa, el panorama social y la envergadura
de las crisis económicas o ambientales, donde actúan tanto las organizaciones civiles como las
entidades del Estado. En ambos casos, las reacciones para afrontar adecuadamente estos desafíos
suelen ser tardías e inapropiadas por la falta de mecanismos de planeamiento prospectivo o por la
equívoca confianza en el utópico libre mercado para solucionar cualquier desarreglo o desviación entre
la oferta y la demanda ya sea en una escala total o en algún sector productivo en particular.
Uno de los escenarios concretos donde estas falencias son más patentes radica en el tratamiento de la
pobreza estructural, sobre la cual el Gobierno Nacional pero también algunos Gobiernos
Regionales/Departamentales5 y Municipales pretenden corregirla o disfrazarla mediante una amplia
gama de programas sociales que en la mayoría de los casos resultan ser adictivos, generan impactos
marginales, están desenfocados con respecto a las prioridades de desarrollo que reclama la gente,
son duplicativos o inconexos entre sí, tienen un tinte compulsivo y centralista porque se pretenden
imponer desde el Gobierno Nacional y/o se convierten en modalidades propagandísticas para
mantener artificiosamente filiaciones políticas antes y después de las gestas electorales; ya sean
estas de escala Presidencial, Congresal, Regional/Departamental o Municipal.
3 . Desde por lo menos el 2005, en el Perú se deforestan unas 150,000 hectáreas anualmente, especialmente en los bosques
amazónicos; lo que equivale a 10 veces la superficie de la Provincia de El Callao. 4 . Los otros siete son: a) generalizar la enseñanza primaria, b) promover la igualdad entre los géneros y la autonomía de la
mujer, c) reducir la mortalidad infantil, d) mejorar la salud maternal, e) combatir el VIH/SIDA, f) garantizar la sostenibilidad del medio ambiente, g) fomentar la asociación mundial para el desarrollo. Ubicar el documento sobre estas metas en la página www.undp.org 5 . En rigor se mantienen los 24 Departamentos como las subsiguientes escalas político – administrativas; pero por un
artilugio legalista, que además es contrario a la Constitución, a los Departamentos se les denomina “Regiones”; las cuales, en principio, deben ser espacios que unan a 2 o más Departamentos. Existen en un tercer plano 195 Municipios Provinciales y 1,838 Municipios Distritales.
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La cuestión es grave porque bajo tal esquema crece el desencuentro entre una realidad saturada de
injusticias y exclusión social, y las esperanzas acumuladas de un “bienestar” para las mayorías.
Mientras se persista en una plataforma económica primario–exportadora y poco competitiva, de un
lado, y en un Estado caótico, centralista, inorgánico, pasivo en el impulso a la producción y “ausente”
en la mayor parte del territorio, especialmente en los espacios rural-campesinos empobrecidos, de otro
lado, la gobernabilidad se estrecha y el Desarrollo Humano se aleja. Es bueno patentizar, a estas
alturas del debate, que en una buena parte del mundo, aparte del Perú, la combinación más perversa
ocurre cuando se juntan graves signos de pobreza con fuertes desigualdades sociales y territoriales.
Quizá la nota más fuerte en este asunto es aquella que muestra lo injusto y desequilibrante (social,
política y económicamente) de una nación donde muy pocos concentren una alta proporción de la
riqueza y que la mayoría empobrecida los mire con asombro y despecho; lo cual induce, más tarde o
más temprano, a una movilización colectiva capaz de generar procesos perseverantes de
ingobernabilidad. Ninguna sociedad occidental desarrollada es tan desigual como USA. Según el
Índice de Gini, en una lista de 160 países, elaborada en el 2012, Noruega era el país menos desigual
del mundo, en tanto que USA ocupaba el lugar 118, casi idéntica a la del Perú, que ocupaba el lugar
1276.
Los procesos migratorios rural-urbanos constituyen parte de este desencuentro vital; provocando
varias secuelas negativas entre las cuales pueden destacarse las siguientes:
1. Una urbanización irracional en los centros costeros o capitales Departamentales dominantes,
donde existen cuadros de miseria en algunos de sus ámbitos “periféricos”7,
2. La pérdida de nuestra seguridad y soberanía alimentaria8 provocada por la reducción recurrente
de productos derivados del campo,
3. Una indeseable organización económica territorial que desaprovecha el potencial de nuestros
recursos humanos, naturales, infraestructurales e institucionales, hábiles para establecer cadenas de
valor competitivas. Este panorama se hace más complejo dada la gran heterogeneidad que nos
caracteriza en todas las vertientes: cultural, social, geográfica, política, económica, naturaleza 9 y
oportunidades ocupacionales para enfrentarse a la vida real.
Otras implicancias fundamentales
Aparte de las secuelas o efectos generales anteriormente señalados, es pertinente destacar algunas
implicancias más específicas relacionadas la estimación cualitativa y cuantitativa de la pobreza y su
percepción colectiva; frente a su contraparte más potente: el bienestar.
6 . Tomado de un artículo de Antonio Zapata, publicado en el diario La República, el 24.4.2013.
7 . El 60% de la población peruana habita en el 2013 en espacios calificados como “urbanos”. El 40 % restante se ubica en
ámbitos “rurales”. Lima Metropolitana (esencialmente urbana y que es ya una megalópolis de alrededor de 8 millones de habitantes), acumula alrededor del 30 % de la población total. Fuente: Censo Nacional de Población del 2010 del Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI). 8 . Una medida que plantea responder a esta situación indeseable está parcialmente comprendida en el Decreto Supremo No.
102-2012-PCM del 12.10.2012, mediante el cual se declara de interés nacional y de necesidad pública la seguridad alimentaria y nutricional de la población nacional y se crea la Comisión Multisectorial de Seguridad Alimentaria y Nutricional, de naturaleza permanente, adscrita al Ministerio de Agricultura (MINAG). 9 . Disponemos de 83 de los 114 pisos bioecológicos existentes en el mundo; repartidos en los espacios costeros – marítimos,
valles interandinos, altiplanicies andinas y en la Amazonía.
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Dificultades para “medir” la pobreza.
Asumiendo que la “pobreza” es una situación donde priman múltiples carencias de bienes, servicios y
oportunidades, no es fácil establecer cuando y porqué una persona, familia o comunidad es pobre, lo
cual provoca algunos conflictos en las decisiones dirigidas a establecer o consolidar “Programas” y/o
“Proyectos” de estirpe social. Este mismo argumento califica aún más poderosamente cuando se hace
referencia al “bienestar”; que es una categoría donde intervienen con mayor fuerza aspectos
socioculturales y “estados de ánimo” sobre los cuales establecer Índices, Indicadores o Valores es una
aventura riesgosa aún para los estadísticos o investigadores sociales. Es paradójico que una persona
calificada como “pobre” en función de algún indicador del tipo IDH, perciba que no lo es tanto porque
siente que su vida está rodeada por un circulo de factores (físicos, culturales y anímicos) que le
permite disponer de aceptables (para él) estados de “bienestar”.
Por lo tanto, la definición numérica, ordinal o cardinal, de la pobreza y el bienestar, tal como se debate
en cenáculos académicos y en entidades oficiales, así como en algunos Organismos Internacionales,
debe ser comprendida solo como una aproximación que ayuda a definir planes, políticas, programas y
proyectos en términos sectoriales o territoriales. No más que eso.
Asociado al análisis anterior, aparece la dificultad tanto técnica como política y presupuestal, de
evaluar sistemáticamente los resultados de los programas o proyectos anti pobreza, que tienen una
funesta tradición de no considerar a los verdaderos beneficiarios o de estar “penetrados” por familias o
personas que estando en la lista de los “beneficiarios” debieran retirarse (o ser retirados) porque sus
condiciones de vida mejoraron ostensiblemente, al menos para saltar la valla de la “pobreza extrema”10.
Esta debiera ser una estrategia clave del Ministerio del Desarrollo y la Inclusión Social (MIDIS)
mediante parámetros generales y de los Gobiernos Municipales con mayor razón dado que conocen
más de cerca los perfiles socioeconómicos de sus colectividades.
Quienes salen y quienes se quedan en la pobreza
Otro factor importante en este debate se refiere a la permanente sinuosidad de la línea que determina
cuando una persona o un grupo humano deja de ser “pobre” por su propio esfuerzo o porque el
“Proyecto Social” que lo redimió no ha sido capaz de mantenerlo fuera de la pobreza. En principio, una
de las razones potentes para explicar esta acechanza involutiva, radica en el propio modelo económico
que no le permitió mantenerse “fuera de la línea de pobreza”, sea porque no obtuvieron un empleo
apropiado o porque se han alejado de los servicios básicos o subsidios que el “Proyecto” les otorgaba.
¿De qué Proyectos Sociales Estamos hablando?
Especialmente en el ámbito rural existen varios “Proyectos de Inversión Social” que se están
conduciendo por los Ministerios de Desarrollo e Inclusión Social (MIDIS) y de Agricultura (MINAG).
Entre ellos pueden mencionarse, resumidamente, a:
1. Los Créditos promocionales del Agrobanco y de algunas Cajas de Crédito Municipales, con tasas
preferenciales, destinadas preferentemente a los pequeños y medianos agricultores. El Agrobanco,
sin embargo, exige una serie de requisitos para estos sectores del campesinado, que, en muchos
10 . El economista Enrique Vásquez de la Universidad del Pacífico, ha escrito y editado varios trabajos sobre esta cuestión.
Entre ellos: “Inversión Social: Indicadores, bases de datos e iniciativas”, editor, (2012); “Gerencia Estratégica de la Inversión Social” (2008).
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casos, no les permite acceder a esta fuente para financiar sus cosechas o crianzas. En el entorno
de las operaciones del Agrobanco aparece la Ley No. 29264 que establece el Programa de
Reestructuración de la Deuda Agraria (PREDA).
2. El Proyecto “Qali Warma” (“Niño Vigoroso” en español) reemplaza al Programa de Asistencia
Alimentaria (PRONAA). Tiene la misión de combatir la desnutrición Infantil en las localidades más
pobres, particularmente de la sierra. Está en su fase inicial de prueba a mayo del 2013,
pretendiendo cubrir en los próximos años alrededor de 8 millones de niños en todo el país. El
Proyecto abarca desde la ubicación de los productores hasta la entrega de los alimentos
(desayunos y eventualmente almuerzos, en concordancia con las costumbres dietéticas de la
“población objetivo”) en los colegios del Estado. El Programa se conduce por el MIDIS, pero en su
operatividad actúan los padres de familia, las Unidades de Gestión Educativa (UGEL) y los
Gobiernos Municipales. En realidad es un programa extremadamente ambicioso que requiere de
una gerencia funcional descentralizada muy eficiente, cosa que es difícil de obtener al menos por
ahora.
3. El Programa “Mi Riego” fue creado en noviembre del 2012, con un presupuesto original para el
2013 de 1,000 millones de soles. Persigue la construcción de infraestructuras de riego (pozas de
retención de aguas, canales, sistemas de riego por aspersión) en zonas ubicadas a las de 1,500
metros sobre el nivel del mar11. Una restricción sustantiva del Programa radica en que se dirige a
áreas de al menos 500 hectáreas; lo cual deja fuera de juego en realidad a los pequeños
campesinos empobrecidos que en promedio disponen de parcelas de menos de 2 – 3 hectáreas. El
MINAG ha anunciado la ejecución de los primeros 7 proyectos durante el 2013, por un valor de 60
millones de soles (apenas el 6 % del total de este año). Otra restricción del Programa reside en
que la aprobación de cada proyecto debe satisfacer las exigencias analíticas del Sistema Nacional
de Inversión Pública (SNIP), que maneja el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), las cuales
son, en general, difíciles de cumplir por los pequeños y medianos campesinos empobrecidos.
4. Las disposiciones reglamentarias para Promover el Desarrollo Productivo en Zonas Alto andinas,
basadas en la Ley No. 29482, tienen como objetivos básicos incentivar, mediante incentivos
tributarios (exoneraciones) a los agricultores individuales o asociados a cooperativas, empresas u
otras modalidades de gestión que ya vienen funcionando, cuando se sitúen arriba de los 2,500
metros sobre el nivel del mar. Se dispone, de otro lado, que las nuevas empresas que operen a
partir del 2010 sobre los 3,200 metros sobre el nivel del mar y que se dediquen a la piscicultura, la
artesanía, la agroindustria, la ganadería de camélidos sudamericanos, plantaciones forestales, y la
textilería.
5. El “Programa Pensión 65” que está dirigido a entregar a las personas en pobreza que tengan 65
años a más una subvención mensual de 125 soles12. Su objetivo inicial fue el de garantizar una
vejez saludable y tranquila a los peruanos. Las condiciones para ser beneficiarios del Programa
son, aparte de probar su condición de “pobre”; básicamente en términos de la precariedad o
11 . Lo cual constituye un tope orográfico discutible, considerando que bajo esa cota existen comunidades campesinas
pobres, cuya subsistencia depende del agua. 12 . El Programa cubre, a mayo del 2013, a unas 260,000 personas; lo cual es un logro bastante magro considerando que, descontando a quienes reciben Pensiones de la ONP o de las AFP, los adultos mayores de 65 años suman alrededor de 1´260,000 personas.
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nulidad de sus ingresos, de no habitar en una vivienda digna, de no tener a su favor ningún otro
beneficio social, que esté realmente desamparado por su familia y que disponga de su Documento
Nacional de Identidad. El Programa es regularmente evaluado con el soporte de líderes
Comunales y Municipales.
6. Las acciones de soporte técnico de la “Mesa de Concertación para la Lucha contra la Pobreza” a
los Gobiernos Municipales fundamentalmente en la confección de sus Presupuestos Participativos
y Planes de Desarrollo Concertados, constituye una iniciativa que se conduce, con diferentes
modalidades e intensidades, a mejorar las condiciones de las colectividades empobrecidas. Sin
embargo, esta entidad puede ser criticada considerando que duplica y a veces sustituye las
facultades o mandatos de los propios Alcaldes y Regidores.
Caminando sin un Norte de Desarrollo hacia el Mediano/largo Plazo
La falta de una estrategia comprehensiva para avanzar hacia el desarrollo en general y para revertir la
pobreza en particular es un tema singularmente sensible. El “Plan Estratégico de Desarrollo Nacional.
Perú 2021” organizado por el Centro Nacional de Planeamiento Estratégico (CEPLAN) ha sido
sucesivamente revisado hasta en tres ocasiones desde mediados del 2010, cuando se difundió su
primera versión, la cual tenía como uno de sus pitotes precisamente la lucha contra la pobreza. A
mayo del 2013 este Plan no ha sido efectivizado. En algunos Departamentos (“Regiones”) y
Municipalidades se están revisando sus Planes de Desarrollo Concertados (PDC) vigentes al 2012.
Existen indicios suficientes para dudar de la calidad funcional de este esfuerzo, porque en la mayoría
de esas instancias se carece del soporte técnico, presupuestal, logístico y político adecuados. En la
práctica, los PDC resultan siendo un artilugio burocrático engañoso, para que el Ministerio de
Economía y Finanzas apruebe (parcialmente) los respectivos Presupuestos Participativos (PP) anuales.
Otra ausencia notable en este cuadro que define un país sin un rumbo sustancialmente definido, salvo
por el discurso de mantener una “economía equilibrada” y que asume que el crecimiento del PIB en los
próximos años será mayor al 5 % anual (pese a un mundo en crisis); es el “Plan Nacional de
Descentralización y Regionalización 2012 – 2016”, que condujo la Secretaría de Descentralización de
la PCM, mediante un contrato con la empresa Consultora Macroconsult SA. Este Plan ha sido
prácticamente paralizado en el 2011. No se aprecian indicios concretos de llevarlo a cabo; lo cual
impide, entre otras cosas, predefinir los ejes o circuitos económicos así como los Proyectos que
permiten arrastrar la economía hacia el desarrollo en general y a amenguar radicalmente la “pobreza”
en general y a erradicar la “pobreza extrema” en particular13.
Implicancias con las próximas elecciones nacionales, regionales y Municipales
Sería plausible que tanto los partidos políticos como las organizaciones civiles involucradas en los
procesos de desarrollo y de lucha contra la pobreza, retomen estos temas en términos sustantivos,
considerando que los procesos electorales Regionales y Municipales (2015), así como las Congresales
y Presidenciales (2016) ya arrancaron prácticamente desde enero del 2013.
13 . El Gobierno Nacional, a través de varios noticieros y declaraciones entre marzo y abril del 2013, se ha comprometido a
eliminar la “pobreza extrema” hacia el 2016. Para muchos analistas del proceso económico vigente y sus perspectivas, esta meta sería extremadamente difícil de cumplir bajo el modelo económico y Estatal que hasta ahora viene manejando.
10
Focalización territorial de la pobreza
Como ya se señaló, un primer escollo para medir los niveles de la pobreza y el bienestar, radica en la
existencia de diferentes visiones para explicar los alcances o contenidos operacionales de esos dos
conceptos, dado su carácter multifacético.
El debate se complejiza porque la percepción de la pobreza y del bienestar es inevitablemente distinta
dependiendo de si esta (percepción) es la que tienen endógenamente las personas, familias o
comunidades para las cuales se desea intervenir con programas o proyectos específicos, o si resulta
de un planteo teórico y/o estadístico manejado por terceros (encuestadoras, INEI, ensayistas
académicos). En el caso de encuestas o censos, las desviaciones entre ambas percepciones pueden
ser bastante amplias según el número y tipo de preguntas que se planteen. Cuando se trata de
encuestas es relevante garantizar, al máximo posible, que el tamaño y la tipología territorial de la
muestra sean efectivamente representativos.
Puesto que se trata de verificar los cambios (hacia arriba o hacia abajo) en los niveles de pobreza y
bienestar, la información estandarizada (indicadores) debe conseguirse en periodos uniformes
(normalmente entre 3 y 5 años) utilizando la misma metodología. Bajo tales condiciones, los
responsables de conducir y/o ejecutar los programas para combatir la pobreza deben explicar las
causas esenciales de los cambios percibidos entre cada periodo, para persistir o redefinir las políticas
y los proyectos en curso (Pensión 65 - MIDIS, Mi Riego - MINAG, entre ellos). Deben garantizar
asimismo que estos esfuerzos puntuales no eludan la conveniencia absoluta de empujar cambios
estructurales (económicos, sociales y políticos) que se requieren para transitar verdaderamente hacia
el desarrollo humano y la erradicación de la pobreza, particularmente en el ámbito rural14.
La determinación de estrategias y proyectos “anti pobreza” eficientes tiene que ver con el uso de
indicadores referidos a territorios con una cierta homogeneidad. La múltiple heterogeneidad del país,
hace poco relevante la difusión de indicadores promedio (para el país en su conjunto). Esta situación
puede develarse, por ejemplo, de la distribución territorial de los Índices de Desarrollo Humano (IDH)15
y de Densidad del Estado (IDE) que pretende mostrar la incidencia o presencia del Estado en el país16,
propiciados por el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD)17.
EN EFECTO, EN EL 2007, LIMA - CALLAO (COSTERA Y METRÓPOLI NACIONAL) TENÍA UN IDH DE 0,6788, MIENTRAS QUE DEPARTAMENTOS
BÁSICAMENTE ANDINOS COMO APURÍMAC Y HUANCAVELICA ESTABAN A LA COLA CON IDH DE 0,5610 Y 0,5393, RESPECTIVAMENTE. AL
INTERIOR DE CADA DEPARTAMENTO LAS DIFERENCIAS SUELEN SER TAMBIÉN BASTANTE AGUDAS: MIENTRAS QUE EL IDH DEL DEPARTAMENTO
DE ANCASH ERA DE 0,5996, EL IDH DE LA PROVINCIA DEL SANTA (COSTERA, RELATIVAMENTE INDUSTRIALIZADA Y BÁSICAMENTE COSTERA)
ERA DE 0,6552 Y EL IDH DE LA PROVINCIA DE YUNGAY (SERRANA, BÁSICAMENTE AGRÍCOLA) ERA DE 0,5138.
EL DEPARTAMENTO DE AREQUIPA TENÍA, PARA ESE MISMO AÑO, UN IDH PROMEDIO DE 0.6479; PERO LA PROVINCIA DE AREQUIPA TENÍA UN
IDH MÁS ELEVADO (0.6588) Y EL DISTRITO DE AREQUIPA (DONDE SI SITÚA LA CAPITAL) ERA DE 0.7060; MIENTRAS QUE LOS IDH DE LAS
14. Según la data preliminar del IV Censo Nacional Agropecuario realizado a fines del 2012, el 64 % de las Unidades
Agropecuarias se concentran en la Sierra, seguido de la Selva (20 %) y la Costa (16 %). 15
. El IDH se construye a partir de tres factores: a) Educación mediante las tasas de asistencia escolar en educación básica y de alfabetismo, b) Esperanza de vida al nacer, c) ingreso per cápita familiar mensual. Estos factores se integran en un solo Índice que resulta de promediar los indicadores de cada factor. 16
. El IDE se construye a partir de cinco factores que aluden a la oferta de servicios públicos significativos: a) Identidad en base al DNI y/0 a la Partida de Nacimiento, b) Salud en función del número de médicos por cada 10,000 habitantes, c) Educación en función a la tasa de asistencia a secundaria, d) Saneamiento en base a viviendas con agua y desagüe, e) Electrificación considerando el % de viviendas con electricidad. 17
. Ver los “Informes de Desarrollo Humano” del PNUD – Perú, de los años 2002 al 2009.
11
PROVINCIAS MÁS CONECTADAS CON LA RURALIDAD CAMPESINA ERAN MUCHO MÁS BAJOS: CASTILLA (0.6025), CAYLLOMA (06019),
CONDESUYOS (0.5958) Y LA UNIÓN (05526).
El Informe sobre Desarrollo Humano del PNUD del 2009 establece una relación positiva entre los
índices de desarrollo humano (IDH) y los índices de densidad del Estado (IDE): a menores IDH
corresponden menores IDE (menor presencia real del Estado), lo cual es propio especialmente en las
comunidades alto andinas más apartadas de los centros urbanos emergentes.
Estos indicadores y las implicancias sociales, económicas y políticas que conllevan son, en lo
fundamental, compatibles con otro tipo de mediciones, como las relacionadas con la disponibilidad
monetaria real de las familias y el índice calórico (el cual le otorga un valor relativo a la calidad y
cantidad de la ingesta alimentaria de las personas). Veamos. Mientras que en el 2009 la pobreza
monetaria extrema a nivel nacional se estimaba en el 11.5% de la población, en el ámbito rural esa
cifra era del 27.8%; y en términos de pobreza calórica, en tanto que al nivel nacional incorporaba al
29.1% de la población, en el área rural era del 42.5%18. En Huancavelica, uno de los departamentos
sur andinos más excluidos, tenía también con datos del 200919, el 81% de su población calificada
como pobre y el 51% como “pobre extremo” (esto es, que no podía acceder siquiera a la canasta
básica alimentaria).
En suma, las poblaciones alto andinas sustentadas en una agricultura pequeña y poco competitiva,
además de apartadas de las metrópolis capitalinas dominantes, han sido históricamente y siguen
siendo las que tienen un mayor grado de pobreza , insatisfacción económica y exclusión social. En ese
sentido se ha venido propiciando desde fines del 2012 una “Plataforma de Desarrollo Rural”,
compuesta por diferentes estamentos institucionales y originalmente impulsada por la Red de
Municipalidades Urbanas y Rurales del Perú (REMURPE).
Los siguientes cuadros20 muestran estas inequidades inter territoriales recurrentes en el periodo 2004-
2009.
18 Datos de la Memoria 2009 del Banco Central de Reserva del Perú.
19 Datos de la Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO 2009) del Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI).
20. CUYAS PRINCIPALES FUENTES SON: LA BASE DE DATOS RETADAM, ENDES Y CENSO DEL 2007 DEL INEI, EL
INFORME SOBRE DESARROLLO HUMANO DEL 2009-2010 DEL PNUD – PERÚ (“POR UNA DENSIDAD DEL ESTADO AL
SERVICIO DE LA GENTE”) Y EL MINISTERIO DE SALUD.
12
CUADRO 1: POBLACIÓN E IDH SEGÚN REGIONES NATURALES, 20071
País y Región
Población Nº de Provin-
cias
IDH
Número % Valor Ranking
Perú 27 ´412, 157 100,0 195 0,6234 ---
Chala o Costa 14´ 371, 424 52,4 33 0,8199 1
Yunga Bajo y Medio
507, 735 1,9 7 0,7657 2
Yunga Alto 713,146 2,6 9 0,5597 9
Quechua Bajo 3¨517, 665 12,8 38 0,6422 4
Quechua Alto 2¨ 822, 986 10,3 47 0,5781 6
Suni 1¨737, 144 6,3 22 0,5650 8
Puna 254, 850 0,9 3 0,5766 7
Selva Baja 2¨ 097, 761 7,7 24 0,5940 3
Selva Alta 1 ¨389, 446 5,1 12 0,5708 5
Fuente: Informe sobre Desarrollo Humano 2008/2009. PNUD
1. Este cuadro, basado en una propuesta de diferencias territoriales, del geógrafo Javier Pulgar Vidal en los años 60´-
70´, muestra que las poblaciones asentadas en la Costa, tenían, en el 2007, un alto IDH (0,8199), que es mayor al IDH promedio para el país en su conjunto (0,6234); mientras que las poblaciones que vivían en el mundo andino (regiones Suni y Puna) tenían IDH relativamente bajos: 0,5650 y 0,5766 respectivamente.
LA FRASE:
"La pobreza es la peor forma de violencia, porque hace patente la injusticia"
Mahatma Gandhi
LA PREGUNTA:
¿No es la exclusión un nuevo nombre de la pobreza?
Aportes, opiniones y sugerencias, remitir
correo a:
13
CUADRO 2: POBREZA MONETARIA EXTREMA (EN PORCENTAJES DE LA POBLACIÓN)
Año Nacional Rural Incremento Rural
2004 17,1 38,8 ----
2005 17,4 37,9 1,1
2006 16,1 37,1 0,8
2007 13,7 32,9 4,2
2008 12,6 29,7 3,2
2009 11,5 27,8 1,9
CUADRO 3: POBREZA CALÓRICA (EN PORCENTAJES DE LA POBLACIÓN)
Año Nacional Rural Incremento Rural
2004 32,0 40,4 -----
2005 28,6 40,7 0,3
2006 27,3 39,8 0,9
2007 26,3 39,7 0,1
2008 30,0 43,0 3,3
2009 29,1 42,5 0,5
CUADRO 4: TASAS DE DESNUTRICIÓN CRÓNICA INFANTIL, AÑOS 2000, 2005 Y 2009
(EN PORCENTAJES)
Ámbito 2000 2005 2009
Nacional 25,4 22,9 18,3
Ámbito de Residencia
Urbana 13,4 9,9 9,9
Rural 40,2 40,1 32,8
Grandes Regiones
Lima Metropolitana 7,3 5,9 4,8
Costa 16,4 12,8 8,3
Sierra 38,6 35,6 30,1
Selva 30,2 23,0 22,2
Fuente: Ministerio de Salud. 2012
Otros Indicadores y fuentes pertinentes
Ninguno de los Índices o Indicadores integrales empleados para estimar la pobreza ha logrado cubrir
la múltiple y compleja dimensión de este flagelo. Y es claro que, por ese estigma operativo, no será
posible realizar esta estimación al menos en la forma de un
14
valor (ordinal o cardinal) que articule varias de sus dimensiones en un solo algoritmo matemático –
estadístico. En consecuencia, lo que se tiene a disposición seguirá siendo un acercamiento analítico
que permita vislumbrar parte de la realidad y postular programas o proyectos de alcance parcial.
Los Índices de Desarrollo Humano (IDH) y de Densidad del Estado (IDE) provistos por el PNUD – Perú
en sus Informes sobre Desarrollo Humano entre el 2002 y el 2009-2010, que han sido perfilados de
modo general anteriormente, constituyen una interesante formato en ese sentido. Sin embargo, el
propio PNUD, consciente de sus limitaciones, viene trabajando en la formulación de versiones más
amplias y pulidas.
Una vertiente en esa dirección es la confección de un IDH ajustado por la “Desigualdad” (IDH-D) cuya
base consiste en otorgarle una mayor ponderación a las variables que reflejen mayores escases de los
grupos sociales más desprotegidos, discriminados o excluidos21. Este esfuerzo implica el análisis del
coeficiente de Gini22. En general, esta adición vectorial determina que el IDH tradicional del PNUD
caiga en varios puntos porcentuales cuando se aplica el factor de “Desigualdad”. En el caso peruano el
IDH cae en 19.2%, que es muy elevado si se le compara con la caída de Uruguay (3.9%); pero que no
es tan grave si se le compara con Nicaragua (47.3%) y Honduras (38.4%), por ejemplo.
En los años 70´- 80´ el Banco Central de Reserva del Perú diseñó los primeros mapas de la pobreza y
desigualdad. El economista Richard Webb en el entorno de esa entidad encontró en 1974 que el 1%
de la población más rica concentraba el 30% del ingreso nacional23. El mismo Webb indica en un
reciente trabajo con 17 encuestas de campo al nivel Departamental, que la pobreza rural ha estado
superándose gradualmente, fundamentalmente por los sistemas de conectividad existentes (vías,
Internet)24 Varias universidades como ESAN y la Universidad Católica del Perú; así como una serie de
organizaciones no gubernamentales como la RED Perú (Iniciativas de Concertación para el Desarrollo
Local), el Centro de Investigación, Educación y Desarrollo (CIED), DESCO, el Grupo Propuesta
Ciudadana y el Instituto de Estudios Peruanos (IEP), efectuaron varios ensayos e investigaciones
sobre el tema, privilegiando, el análisis sobre la miseria que tiñe en particular al poblador campesino –
andino y el comportamiento de las economías rurales.
La Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO)25 organizada por el INEI ha contribuido con entregar
periódicamente información parcial que tiene que ver con el nivel de vida de los hogares, por ejemplo,
el material y la amplitud de sus viviendas. En esta misma línea, se recurre al indicador de las
Necesidades Básicas Insatisfechas (NBI), que consiste básicamente en clasificar el grado de pobreza
a las familias u hogares en función del número de bienes o servicios que disponen.
El reciente Censo Agropecuario realizado a fines del 2012, después de 18 años, permite visualizar
algunos aspectos que explican las condiciones en las cuales operan las unidades agropecuarias y por
21 . Resultados preliminares de este enfoque aditivo aparece en el Primer Informe Regional sobre Desarrollo Humano para
América Latina y el Caribe 2010 del PNUD, cuyo título es “Actuar sobre el Futuro: romper la transmisión intergeneracional de la desigualdad”. Este concepto introduce variables relacionadas con el ingreso, los servicios públicos básicos, lugar de residencia, género, origen étnico. 22
. En el Perú este coeficiente se ubica en un valor de 0.5 en una escala que va de cero (igualdad absoluta) a uno (desigualdad absoluta). 23
. Información tomada del artículo de Sinesio López: “El Tamaño de la Desigualdad” (Diario La República del 20.12.2012). 24
. Webb Richard. “Conexión y Despegue Rural”. Universidad San Martín de Porres. Lima, marzo del 2013. 25
. La Encuesta Nacional de Hogares (ENAHO) del INEI es uno de los referentes para establecer las listas de los beneficiarios potenciales del Programa Pensión 65, por ejemplo.
15
lo tanto las posibilidades efectivas que les permitan a los campesinos sobrellevar sus capacidades de
producción – ingresos y consumo. Este Censo revela como una cuestión clave, la existencia unos 2.5
millones de productores agropecuarios que conducen, en la mayoría de los casos, pequeñas parcelas
con tierras de baja calidad, las cuales se siguen subdividiendo (por herencia o venta obligada por la
misma pobreza) y que por eso son poco competitivas 26 . El 64% de las unidades agropecuarias
corresponden a la Sierra, el 20% a la Selva el 16% a la Costa27.
Algunas conclusiones y Recomendaciones
La “pobreza” no es una situación irreversible. Se trata de un panorama indeseable que responde en lo
fundamental a la forma inadecuada con la cual se manejan el modelo económico extremadamente
neoliberal y la actuación de un Estado pasivo, que no está dispuesto, por sus propios perfiles históricos
o por las presiones de los tradicionales detentadores del poder que sobrelleva, a dar un salto
cualitativo sistémico hacia el desarrollo humano sostenible. Se trata quizá del reto de mayor
envergadura para este y los próximos Gobiernos y Congresos.
La pobreza campesina tampoco es una situación insalvable. En ese sentido y asumiendo que no
necesariamente las pequeñas parcelas son económicamente inviables; el Gobierno ha planteado a
inicios del 2013 potenciar la capacidad crediticia del Banco Agropecuario (Agrobanco) y ampliar las
capacidades del Instituto Nacional de Innovación Agraria (INIA), que estaban en una posición de
falencia funcional. También se está propiciando la articulación (unificación de parcelas, formación de
Asociaciones o Federaciones Agropecuarias, Comités de Regantes) de pequeños productores del
campo, para ampliar sus capacidades de producción, productividad, mercadeo y recepción de créditos,
así como para recibir, a menores costos operativos, asesoría técnica del INIA, de Organizaciones No
Gubernamentales, de entidades de Cooperación Técnica y de universidades. Este tipo de apuestas
deben ser estimuladas y mejoradas en los aspectos de gestión.
Los Programas y Proyectos de “Inversión Social“(antipobreza) debieran ser más articulados y
focalizados en grupos o personas que lo ameritan; evitando las conocidas “filtraciones”. En esta órbita
funcional, es claramente una necesidad económica, política y técnica el reforzamiento de las
instituciones locales, puesto que están más cercanas a las realidades; entre las cuales deben
considerarse prioritariamente a las Municipalidades (particularmente aquellas calificadas como
“rurales”), Juntas o Comités de Regantes, Comunidades Campesinas y Nativas; Organizaciones de
Mujeres ya comprometidas con proyectos del tipo “Comedores Populares” y “Qali Warpa”. De otra
parte, deben establecerse regulaciones que impidan (o al menos limiten sustancialmente) el
clientelismo político – partidario de quienes los dirigen y la potencial pasividad – contentamiento de los
“beneficiarios”.
La situación de pobreza en los espacios rurales – campesinos determina un incontenible flujo
migratorio rural – urbano que desola el campo, hace retroceder la producción agropecuaria y provoca
graves problemas de hacinamiento, abastecimiento de servicios, viviendas y trabajo en las ciudades.
Es preciso amenguar este fenómeno que además de complejizar aún más el ya inorgánico
ordenamiento del territorio, provoca presiones o conflictos sociales que son cada vez más difíciles de
resolver.
26 . Las parcelas o heredades clasificadas como “menores” disponen en promedio de 2 hectáreas de tierras de baja calidad.
27 . Como contraparte al minifundio empobrecido bajo las actuales circunstancias, el 24.4% de las tierras de la costa se
encontrarían, según análisis del CEPES, bajo el control de 16 grupos empresariales, GLORIA entre ellos.
16
Un vector fundamental del debate se centra en los daños provenientes de las explotaciones
irracionales de los recursos naturales no renovables, particularmente los yacimientos mineros e
hidrocarboníferos, pero también los forestales; aun cuando puede reconocerse que en algunos
emprendimientos empresariales ligados estos tres recursos se va abriendo, muy lentamente todavía,
parámetros y conductas denominadas de “Responsabilidad Social y Ambiental”. Dentro de este círculo,
van mejorándose y ampliándose los mecanismos dedicados a obtener las “licencias” o “autorizaciones”
de las Comunidades Campesinas y Nativas para los consiguientes procesos de exploración o
explotación; así como el mejoramiento de los Estudios de Impacto Ambiental (EIA), los Programas de
Adecuación y Manejo Ambiental (PAMA), los Planes de Remediación de los pasivos ambientales y los
Planes de Cierre de Minas.
Se impone un permanente esfuerzo por mejorar las metodologías e indicadores específicos para
estimar la pobreza, la exclusión y la ausencia del “bienestar” (como el IDH o el de las Necesidades
Básicas Insatisfechas - NBI); teniendo en cuenta la complejidad de estos problemas. En rigor, sin
embargo, la inclusión de nuevas variables en el IDH, por ejemplo, siempre serán insuficientes. En tal
sentido, solo serán acercamientos a una esquiva y complicada realidad y por lo mismo apenas
elementos referenciales para formular políticas y/o proyectos “antipobreza” – “pro bienestar”.
ENFOQUE LOGICO PARA AL ABORDAJE DE LA POBREZA Y LA EXCLUSIÓN SOCIAL
IMPLICANCIAS DE UNA FALTA DE POLÍTICAS PARA AFRONTAR
EFECTIVAMENTE LA POBREZA E IMPULSAR EL DESARROLLO
* RECURRENCIA DE LA POBREZA ESTRUCTURAL, *
ESTIMULACIÓN GENERALIZADA DE RECLAMOS Y CONFLICTOS,
* AFECTACIONES NEGATIVAS A LA GOBERNABILIDAD
DEMOCRÁTICA, * BAJA EN EL CRECIMIENTO SOSTENIDO DEL
PBI
TRATAMIENTO ESTRATÉGICO
FUNCIONAL
*PLANES Y PRESUPUESTOS
CONCERTADOS,
* PROYECTOS DE INVERSIÓN
PRIORIZADOS Y ARTICULADOS,
*FOCALIZACIÓN EN POBLACIONES
SOCIAL Y TERRITORIALMENTE MÁS
VULNERABLES
INDICADORES Y REFERENCIAS
* INDICE DE DESARROLLO HUMANO (IDH), * ÍNDICE DE DENSIDADA
DEL ESTADO (IDE), * NECESIDADES BÁSICAS INSATISFECHAS (NBI), *
INGRESO MONETARIO FRENTE A LA CAPACIDAD DE COMPRA, *
INDICE DE EXCLUSIÓN SOCIAL (IES), * CENSOS Y ENCUESTAS, *
ESTUDIOS ACADÉMICOS, * ANÁLISIS DE FORTALEZAS,
OPORTUNIDADES, DESAFÍOS Y AMENAZAS (FODA)
COMPONENTES FUNDAMENTALES DE LA POBREZA Y LA EXCLUSIÓN
SOCIAL
*ECONÓMICO – PRODUCTIVO,
* SOCIOECONÓMICO, * AMBIENTAL,
*INFRESTRUCTURAL (DE APOYO A LOS SERVICIOS SOCIALES, A LA CONECTIVIDAD FÍSICA Y A LA PRODUCCIÓN),
* INTERCULTURAL,
* MULTISECTORIAL- INTEGRAL
MARCOS DE REFERENCIA SUSTANTIVOS
* DESARROLLO HUMANO, * ACUERDO NACIONAL, * OBJETIVOS DE LAS METAS DEL MILENIO; * ORGANIZACIÓN Y ARTICULACIÓN
TERRITORIAL; * DINÁMICA SOCIO - CULTURAL; * FORMACIÓN Y DISPONIBILIDAD DE CAPACIDADES; * MULTISECTORIALIDAD Y
VISIÓN SISTÉMICA; * REFORMA DE LA ACTUAL PLATAFORMA PRODUCTIVA Y DE LA ESTRUCTURA DEL ESTADO; * CRISIS GLOBAL.
INSTITUCIO-NALIZACION
*FORTALECI-MIENTO DE
GOB. SUBNA-CIONALES Y
PARTIDOS POLÍTICOS
*ACTUACIÓN REAL DE
COMITÉS CIVICOS DE
TRANSPAREN-CIA Y
MONITOREO
17
LA OPCIÓN PERFECTA PUEDE ARRUINAR LA ELECCIÓN DEL CONSUMIDOR Economista Francisco Huerta Benites
Presidente del Instituto de Economía y Empresa
www.iee.edu.pe
Un reciente estudio “La búsqueda eterna de lo mejor: la opción secuencial (versus simultánea) arruina el
compromiso de elección"28
, resulta de interés para conocer más a los consumidores con implicancias de política
empresarial. A través de una serie de experiencias, las investigadoras analizaron la manera mediante la cual se
presentaron las opciones a los consumidores y de qué manera eso afectó su disposición en lo tocante a una
elección en particular. Veamos.
¿De una vez o en partes?
Después de analizar elecciones individuales en experimentos que pedían a los participantes que escogieran de
entre una serie de opciones presentadas de una sólo vez, y otra serie en que las opciones se presentaban de
forma sucesiva, las investigadoras concluyeron que las parejas que se habían unido por medio de bodas
semiconcertadas —teóricamente— se sentían más felices.
"No importa si la persona tiene que escoger un chocolate gourmet, el color del esmalte o una botella de vino tinto
italiano, el hecho es que cuando se presentan las opciones al individuo una tras otra, él se siente menos
satisfecho y, en consecuencia, menos comprometido con ella que las personas a quienes las opciones se
presentan de una sola vez", dijeron las investigadoras.
28 “Eternal Quest for the Best: Sequential (vs. Simultaneous) Option Presentation Undermines Choice Commitment”,
publicado en el Journal of Consumer Research, march 2013, (http://www.press.uchicago.edu/ucp/journals/journal/jcr.html). Cassie Mogilner y Babea Shiv, profesoras de Marketing de Wharton, y Sheena Iyengar, profesora de Gestión de la Universidad de Columbia.
.
3
3
18
La esperanza es positiva
Pero ¿por qué las personas se sienten más satisfechas y más comprometidas con una decisión derivada de una
situación en que todas las alternativas posibles se presentan de una sola vez? Según Mogilner y sus
compañeros, el elemento fundamental ahí es la esperanza, de manera especial, las implicaciones negativas de
una esperanza exagerada. Este es uno de los primeros estudios en analizar el lado negativo de la esperanza.
"En general pensamos en la esperanza como una cosa buena" (Iyengar)
Chocolate y vino, esperanza y arrepentimiento
En la primera experiencia, se les ofreció a 87 personas cinco opciones diferentes de chocolates gourmet, de
forma consecutiva o simultánea, para que escogieran el que más les gustara. Los que probaron el chocolate de
forma secuencial pudieron probar cada uno de ellos antes de escoger su chocolate preferido. Las investigadoras
midieron entonces el papel de la esperanza en la decisión
Para ello, distribuyeron a la mitad de los componentes de cada grupo un número de diez dígitos que debían
recordar durante la degustación. La idea era que lidiar con una "alta carga cognitiva" limitaría su capacidad de
imaginar un sexto chocolate aún mejor que pudiera llevarlos a arrepentirse de la elección inicial. Los otros
participantes tenían que memorizar un número de dos dígitos, es decir, una "carga cognitiva baja". La idea era
que eso pondría a su disposición un volumen elevado de capacidad cerebral que les permitiría considerar la
posibilidad de que pudiera haber un chocolate más sabroso en algún lugar.
A continuación, los participantes tenían que dar una nota para el grado de satisfacción que obtuvieron con la
elección hecha, además de responder a preguntas cuyo objetivo era medir los niveles de esperanza, temor y
arrepentimiento resultantes de la experiencia. Por último, para evaluar el nivel de adhesión de los participantes a
su elección, todo el grupo tuvo permiso para cambiar la elección hecha de forma inicial, o por un tipo de
chocolate que habían probado durante la degustación, o por una opción que no habían experimentado hasta
entonces.
Según el estudio, los participantes que habían experimentado
Los chocolates de forma secuencial, y que habían recibido un número de dos dígitos para recordar, demostraron
una esperanza mayor de que debería haber, en algún lugar, una elección mejor que las personas que tuvieron
acceso simultáneo a todas las opciones, independientemente del número que ese grupo tuvo que memorizar.
Los participantes que experimentaron los chocolates de forma secuencial, pero que tuvieron que recordar el
número de diez dígitos, demostraron también niveles más bajos de esperanza, lo que reforzó la creencia en la
teoría de las investigadoras de que la tarea de memorizar aquel número entorpecería su capacidad de imaginar
una opción diferente (Wharton, abril 2013).
Por otro lado, el nivel de adhesión de los participantes a la elección hecha se dividió en conformidad con las
líneas de la carga cognitiva. De los que tenían que recordar el número de dos dígitos, la mitad de los que
hicieron su elección de forma secuencial, y un 40% de los que escogieron de forma simultánea, optaron por
19
cambiar a la opción no probada. De los participantes que tuvieron que recordar el número de diez dígitos, sólo un
13% de los que escogieron de forma secuencial, y un 17% de los que escogieron de forma simultánea,
decidieron cambiar de opción. "Los resultados mostraron que cuando los que hacen la elección de forma
secuencial tienen a su disposición los recursos cognitivos que les permiten imaginar una opción mejor, ellos lo
harán", dicen las investigadoras. "Ellos tenderán, por tanto, a escoger la opción desconocida con la esperanza de
que sea mejor".
El precio de la satisfacción
Mirando los resultados de todas las experiencias, las investigadoras constataron que no había un patrón en la
selección de los productos en ninguno de los grupos, lo que las llevó a concluir que algunos participantes no
acababan en situación objetivamente peor que los demás para los participantes de la degustación secuencial, los
resultados se presentaban menos deseables porque su mente estaba condicionada por "el camino no escogido",
es decir, por la opción que permaneció sin descubrir.
Mogilner e Iyengar afirman que fue intrigante probar la reacción de las personas frente a ítems triviales como el
vino y el chocolate. Los participantes, en general, no venían con percepciones preconcebidas fuertes respecto a
una opción en particular.
Implicancias de política empresarial
Sin embargo, los resultados tienen aplicaciones más amplias. Entre otras, especialmente, la investigación es
favorable a la presentación de ítems de manera simultánea, ya que los minoristas prefieren que el consumidor no
se arrepienta de la elección hecha y decida, por último, devolver un ítem o comunicar a otro consumidor su
insatisfacción por la adquisición realizada. "Aunque los casos tratados en la investigación sean bastante triviales,
las implicaciones de la presentación simultánea frente a la elección secuencial se aplica a todo tipo de decisión",
dijo Iyengar.
¿Pero las empresas pueden cambiar sus políticas y prácticas transformando las decisiones que involucren
opciones presentadas de forma secuencial en elecciones en las cuáles todas las posibilidades se presentan de
forma simultánea? Según Mogilner, tal ajuste es más fácil de hacer en el caso de los minoristas online, que
tienen pleno control sobre la forma de presentación de sus stocks. "Nuestros descubrimientos muestran que las
opciones se deben presentar juntas en la misma página de Internet, y no en páginas separadas", dijo.
Mogilner añadió que el estudio también mostró en qué medida la esperanza puede ser perjudicial. Cuando la
persona está en una situación de elección secuencial, ella debe tener confianza a la hora de tomar una decisión,
en vez de quedarse imaginando "y si", ya se trate de una casa nueva, de un nuevo empleo o incluso un cónyuge.
"Eso muestra el efecto nocivo de insistir en imaginar qué más habría en algún lugar, y cómo tal actitud arruina la
satisfacción derivada de las elecciones hechas", dijo Mogilner. "En vez de comparar la opción escogida con una
opción perfecta imaginaria, la persona debe comparar la opción hecha con otras opciones ya probadas".
20
. .
PERÚ
NUEVA FASE DE EXPORTACIONES
Víctor Giudice Baca
Past-Decano de Economía
Universidad Nacional Mayor de San Marcos
El debate de las exportaciones se concentra en que el país exporta 61% de materias primas.
Al 39%, sin embargo, no se le presta atención suficiente. El sector primario minero exportador
tiene 110 años de edad. El sector Agroindustrial y Textil apenas 18 años. Perú por tanto ha
entrado en una segunda fase de exportaciones y está en vías de convertirse en un país
de exportaciones Agro-industriales. Ello dependerá de las irrigaciones de Olmos (200,000
hectáreas) Chavimochic, Con-Con- (Ica); Chinecas (Chimbote, Nepeña, Casma y Sechin);
Majes (60,000 hectáreas) y Siguas (20,000 hectáreas). Tan solo entre Lambayeque y
Chimbote hay más tierras fértiles que en el total del territorio de Chile. Entre Atalaya y Tingo
María en la Amazonía del Perú, hay más tierras fértiles que en la hermana República de Cuba.
El sector Agroindustrial (SAI)
El SAI continúa agregando nuevo valor a sus productos: Los espárragos tienen hasta 5
presentaciones; La trucha se está exportando en cuatro presentaciones. El pimiento piquillo
(Paprika en Hungría) se exporta hoy al natural. Los nórdicos lo comen crudo como si fuera
una manzana. Los húngaros exportan la paprika (pimentón) hasta 5 presentaciones y 5
colores.
4
21
La Unión Europea ha enviado un fondo para sembrar mangos en Olmos. Les pagaremos en
mangos.
Los recursos mineros han tenido el rol principal en las exportaciones durante once decenios y
están entrando en conflicto con los intereses Agro-industriales emergentes de la Nación.
La agroindustria se está orientando hacia el capital intensivo. El campo proporciona sus
cosechas a las industrias de la ciudad; allí se están forjando nuevas relaciones de producción
entre la ciudad y el campo peruanos. Ahora vivimos en un país de 24 ciudades. La clase
media de las regiones es un nuevo campo para los Analistas de Mercados. El
establecimiento de 40 Centros Comerciales en las regiones del país indica la ampliación del
mercado interno, el surgimiento de una población Urbano-Rural, que no ha abandonado el
campo. Los estudios del INEI señalan que hay escases de mano de obra en Ica y pleno
empleo en esta región. Así mismo que la Tasa de Crecimiento del PBI de la Libertad es mayor
a la de Lima.
Las Economías Externas de la Educación
La Agro-industria y el Sector Textil de exportación han encontrado en la población peruana
generaciones de jóvenes con instrucción secundaria y técnica, producto de las conquistas del
Sector Educativo. También con nuevas generaciones de Administradores, Economistas,
Contadores e Ingenieros en el mercado laboral. Hasta hoy no se había tomado la educación
como economía externa, pero los Modelos de Crecimiento de Romer (1991) ya consideraron a
la educación como el insumo que agrega mayor calidad a los productos y permite a los
trabajadores adaptarse con mayor velocidad a los cambios tecnológicos.
En el año 2005 existían 2500 firmas de exportación que se duplicaron a 5000 en el año 2010.
La demanda de alimentos de calidad es altamente elástica: no hay límite de precios. Los
países desarrollados son urbanos: El 95% de la población de Estados Unidos es urbana. Una
encuesta en Nueva York le mostro a niños urbanos un tomate no-maduro y los niños (70%)
dijeron que “eso” no era tomate. “Los tomates son rojos”, argumentaron.
El 48% del presupuesto de la Unión Europea se dedica a la agricultura: el objetivo es sub-
vencionar la estadía de la población en el campo.
Sin embargo el continente no es propicio para la fruticultura o la horticultura. Los grandes
cultivos del sur de Francia, la costa Española o el sur de Italia no pueden alimentar a Europa.
Ni aún la incorporación de países agrícolas (Hungría, Polonia) que ya empiezan a urbanizarse.
22
TRAZABILIDAD
La “TRAZ” es el proceso por el cual se examina un producto desde los orígenes de sus
materias primas, su proceso local y los procesos posteriores hasta la llegada del producto al
consumidor. Los europeos están aplicando la “Traz” a los productos agrícolas, pesqueros,
ganaderos, frutícolas y hortícolas. La “Traz” permite asegurar que los productos no incluyan
hormonas, DDT, fertilizantes dañinos y/o contaminantes en los centros de origen y los
mercados de destino. Chile ya tiene el Plan de Trazabilidad hasta el año 2014 (Agricultura
Chilena 2014. www.ODEPA.gob.cl).
Es hora de preparar consultores en Trazabilidad a las Nuevas Generaciones de Economistas.
Las irrigaciones de las 699,000 hectáreas de la costa nos permitirán convertir al Perú en la
primera potencia Agro-industrial del Pacífico Sur.
23
. .
Germán Alarco Tosoni
Escuela de Postgrado de la Universidad del Pacífico
PRIVATIZACIÓN ENERGÉTICA Y BIENESTAR SOCIAL
A los economistas nos gusta entablar buenas discusiones. Nada más útil que revisar el tema
de la política energética nacional y en particular lo relativo a la empresa petrolera propiedad
del Estado; temas que sacudieron al país durante el último mes. Las reacciones, aún de
algunos colegas economistas fueron más ideológicas que técnicas, aduciendo a referencias
inexactas sobre el desempeño histórico de las empresas públicas peruanas o a que la
operación empresarial del Estado siempre es negativa u otros argumentos discutibles. El tema
del fortalecimiento de Petroperú sigue y continuará en cartera, y va de la mano del rol de la
participación del Estado en un sector tan importante como el energético.
¿Importancia estratégica?
No queremos calificar ex ante al sector energético como estratégico, pero si se revisa el rol de
éste en países como los EE.UU. se observará que no es un sector como cualquier otro. Dice
el Departamento de Energía que su misión es “garantizar la seguridad y la prosperidad de los
Estados Unidos al abordar sus desafíos energéticos, ambientales y nucleares a través de la
ciencia transformadora y soluciones tecnológicas” (http://www.energy.gov/misión). Asimismo,
5
24
si se examina el contenido del primer informe sobre el Estado de la Unión del Pdte. Obama, el
12 de febrero del 2013, nos daremos cuenta que la energética es la tercera política más
importante para el actual gobierno norteamericano, luego de procurar los equilibrios fiscales y
la creación de institutos de investigación tecnológica. En concreto se trataría de invertir en
fuentes de energía de “origen norteamericano”, aumentando la participación de fuentes
renovables para mitigar los efectos del cambio climático. Asimismo, hay que apoyar los fondos
para la “seguridad energética” y reducir a la mitad la energía desperdiciada en los hogares y
negocios (http://www.whitehouse.gov/state-of-the-union-2013).
Este sector debe proveer energía suficiente, continua, amigable con el ambiente, competitiva
(léase barata), sostenible en el tiempo para los hogares y todas las actividades económicas
de cualquier país. El proporcionar una rentabilidad razonable a las empresas que operan en el
sector es un elemento plausible, pero sólo es el medio para el fin que consiste en producir,
generar y distribuir energía. La rentabilidad no es un fin en sí mismo. El sector energético
debe minimizar costos y precios, no maximizar utilidades, al igual que cualquier economía
procuraría minimizar los costos de los insumos que se requieren para la producción y procurar
una mejor calidad de vida para la población. Ningún país desearía energía de afuera para
garantizar la estabilidad de los aprovisionamientos, ni más cara respecto de la que podría
obtener de otras fuentes.
En otras regiones del mundo, aún en países liberales, el Estado tiene mucha presencia, ya
sea regulatoria o empresarial en el sector energético. En EE.UU. no se puede exportar
energía sin antes garantizar el abastecimiento nacional. Es obvio que en los grandes países
productores y exportadores de hidrocarburos la presencia empresarial del Estado es mayor,
ya que la renta petrolera es cuantiosa. Hay países como Noruega que la aprovechan bien,
mientras que en otros ese no es el caso. No vamos a precisar la importancia de la actividad
empresarial del Estado en el sector hidrocarburos de la región latinoamericana. La
participación de Pemex, Pdvsa, Petrobras, Ecopetrol, Petroecuador, Petroamazonas, Enap,
entre otras, a nivel local e internacional es conocida por todos. En Chile, las tres únicas
refinerías del país (dos grandes) pertenecen a una empresa estatal que tiene presencia en
otros países, como el Perú, y en la práctica aplica una política de subsidios cruzados
mediante la cual apoya sus actividades de refinación y distribución con las operaciones de
importación de gas natural que son más rentables.
25
Criterios para privatizar o re estatizar
Jones, Tandon y Vogelsang (MIT, 1991) proporcionan una metodología para evaluar la
conveniencia de privatizar y por qué no para re estatizar una actividad en manos del sector
privado. No se puede desarrollar aquí la metodología de manera integral, ni menos aplicarla a
los diferentes segmentos del sector energético peruano. La idea básica es que una
privatización debe incrementar el bienestar de la sociedad . Si no lo hace, la privatización
no tiene sentido alguno. De la misma forma, una re estatización, aún sea por adquisición,
debería generar un incremento del bienestar social.
En cada segmento privatizado se debe evaluar si se produjo un incremento del bienestar
social obtenido por la diferencia entre el valor social de la empresa administrada bajo un
régimen privado que toma en cuenta los resultados que se generarían después de la
venta respecto del valor social de la empresa en manos del gobierno . Asimismo, siendo
el valor que se pagaría por ésta y Yg y Yp los multiplicadores del gasto del gobierno y
privados respectivamente.
Vsp - Vsg + (Yg – Yp) Z
No hay que hacer muchos cálculos para evaluar que el sector energético peruano tiene
muchos ejemplos entre regulares y malos. Obviamente habría que realizar una evaluación
rigurosa en cada caso. También no son muchos los ejemplos en que el régimen de operación
privado haya incrementado significativamente el valor social de las empresas. Asimismo, el
gobierno recibió poco dinero por sus activos. Los ejemplos de estos últimos son claros en los
Lotes petroleros, la Refinería La Pampilla, Solgas y en las terminales de combustibles
concesionadas a particulares, entre otros. Al respecto, no hay que olvidar que Solgas se
vendió a US$ 7.3 millones, mientras que el valor mínimo de venta establecido por la autoridad
competente se ubicaba al doble de dicho monto. Poco tiempo después la empresa se revende
al grupo Repsol.
El proceso de privatización de la industria petrolera en el Perú tiene más de 20 años y ya se
tienen resultados a la vista. La producción de petróleo se redujo de 128,000 barriles diarios
(BD) en 1993 a 63,000 BD en 2013. El pico se obtuvo en 1982 con 195,000 BD bajo un
régimen contractual marcadamente más exigente que el actual. Sólo hay un balance positivo
26
en la producción de gas natural y líquidos del gas, pero estos beneficios se eliminan cuando el
país tiene que gastar adicionalmente US$ 2,700 millones anuales (2012) por exportar gas e
importar 90,000 BD de crudo cuatro veces más caro que el gas natural. Es irracional que un
país exporte gas natural más barato e importe crudo más caro (en términos de energía)
afectando a toda la sociedad en su conjunto. Con esto el interés privado no va de la mano del
interés público.
Empresa estatal desintegrada y depredada
Petroperú está en la peor de las situaciones. Se trata de una empresa desintegrada a la cual
le ha quitado su actividad más rentable: la explotación de hidrocarburos. Es una empresa
refinadora y distribuidora de petróleo y derivados. Ni siquiera participa en el gas natural. En la
industria petrolera la actividad de refinación es rentable, pero a niveles reducidos, mientras
que las actividades del upstream son muy redituables y compensan los menores rendimientos
financieros de las otras actividades. Aún la petroquímica básica e intermedia tienen reducida
rentabilidad (y variable) a diferencia de las especialidades petroquímicas en que estas son
elevadas. Las refinerías sólo son más rentables cuando procesan crudos pesados, como en el
Golfo de México, proveniente de México o Venezuela o tienen ubicaciones muy particulares.
Nunca se ha realizado una estimación de cómo la privatización de las diferentes actividades
de Petroperú afectó a la empresa. No se debe olvidar que sus activos crecieron a lo largo del
tiempo, tanto por la capitalización de la empresa a cargo del Estado, mayor endeudamiento de
la empresa y de sus propias utilidades. El proceso de desincorporación tuvo muchas etapas.
No se conoce de un balance integral del mismo. Se retiraron activos pero se mantuvieron
algunos pasivos asociados a éstos. No se conoce de algún caso en que se haya producido
alguna restitución de fondos a Petroperú, sobreentendiendo que todos los activos enajenados
fueron financiados por el Estado. En todo momento se tuvo como premisa que los activos
provinieron de aportaciones del Estado peruano, y ninguno del proceso de endeudamiento y
resultados de Petroperú.
La empresa petrolera estatal sigue recibiendo un trato discriminatorio respecto de lo que
ocurriría a cualquier empresa del sector privado. Está obligada a realizar operaciones en la
selva, mientras que su competencia se limita a Lima, las regiones aledañas y algunas áreas
específicas. Esta operación le cuesta US$ 90 millones anuales por IGV no recuperado (con
27
una pérdida en la Refinería de Iquitos de US$ 70 millones en 2012). Con el arrendamiento
inapropiado de los activos fijos de la empresa, impuesto por los privatizadores, en el Lote Z-
2B ha dejado de ganar alrededor de US$ 250 millones en 10 años. Este cálculo parte de una
renta anual por todas las plataformas petroleras y otros activos en la costa norte de US$ 10
millones anuales, respecto a su valorización por terceros de US$ 350 millones. La empresa
sigue pagando a jubilados de unidades privatizadas y tiene contratos desventajosos por las
terminales de combustibles firmados en 1998. El gobierno le debe por remediaciones
ambientales y el Fondo de Estabilización de precios de los combustibles US$ 40 millones y se
encuentra acotada por la Administración Tributaria en operaciones con el Turbo-desde 2002 al
2007 por casi US$ 250 millones, con reducido sustento legal.
Nuevas funciones de Petroperú
Por una iniciativa popular (104,000 personas) se introdujo en el Congreso de la República la
propuesta para fortalecer y reestructurar Petroperú. En julio de 2006 se expidió la Ley 28840
mediante la cual se le autoriza participar nuevamente en todas las ramas de la industria
energética. Se trata de actuar desde la exploración del petróleo a la petroquímica, siendo el
tramo rentable el de las actividades más cercanas a la explotación del petróleo crudo y gas
natural (upstream) y no las siguientes etapas (downstream) con menor rentabilidad de
acuerdo a las tendencias internacionales. Posteriormente su mandato se amplía en 2011,
2012 y con el reglamento recientemente publicado.
Luego de varios meses de discusión en el Directorio de Petroperú se modificó su plan
estratégico. Antes la visión y misión de la empresa no tenían elemento alguno que la
caracterizara como una empresa de propiedad estatal. Había una seria contradicción, ya que
sin este distintivo podía ser fácilmente privada. Ahora en la misión no sólo se trata de
abastecer al mercado de hidrocarburos y energía con productos de óptima calidad y servicios
competitivos, actuando de manera segura, rentable, de acuerdo con los estándares
internacionales de la industria con responsabilidad socio ambiental, sino “que debe contribuir
como empresa del Estado a maximizar la renta petrolera a favor del desarrollo sostenible del
país” (Petroperú, 2012). Este último es su sello distintivo respecto de cualquier otra empresa
del sector privado.
Futuro incierto
28
La empresa debe superar su estado de reproducción simple y para ello debe intensificar sus
actividades en la explotación de petróleo en el Lote 64, recibir todos los Lotes por vencer que
antes le pertenecían (con sustento en la Ley 28840), participar en nuevos Lotes y desarrollar
operaciones en el exterior. Asimismo, es imprescindible que el Estado proporcione todos los
recursos para ejecutar integralmente el proyecto de modernización de la Refinería de Talara,
evaluando elevar su capacidad de procesamiento hasta 160,000 BD. Hay argumentos
financieros y socioeconómicos evidentes. También debe resarcir a la empresa por todos los
daños generados a lo largo del tiempo. La intención de adquirir activos de Repsol era desde el
inicio una mala operación, que parecía más rescate a una empresa del sector privado de un
negocio poco rentable y la distraía de sus proyectos clave.
Lamentablemente el gobierno ha cometido el error de colocar tardíamente el tema del
fortalecimiento de la empresa petrolera propiedad del Estado, más aún cuando se mezcla con
otros temas polémicos y en una operación cuestionable. Se desperdició a la primera
administración de la empresa estatal. El cambio de posición al inicio del gobierno y las
cavilaciones posteriores ponen ahora en peligro esta pretensión mayoritaria de los peruanos.
Al respecto, no hay que olvidar que en agosto de 2012 la más famosa encuestadora del país
presentó unos resultados interesantes sobre nuestra petrolera: 72% de la población estaba a
favor de su fortalecimiento. El fortalecimiento es un tema añejo y no significa viraje estratégico
alguno para el gobierno. Luego de este recuento, nos debe quedar claro que no hay razones
económicas, ni legales que deban impedir el fortalecimiento de Petroperú. Dejemos de lado la
discusión ideológica.
(10-5-2013).
29
.
6
DISTRIBUCIÓN DEL INGRESO VERSUS DISTRIBUCIÓN DE LA RIQUEZA
Jürgen Schuldt
Profesor e investigador de la Universidad del Pacífico
Curiosamente aún la mayoría de analistas, políticos y científicos sociales –incluidos los
economistas- confunde la distribución del ingreso y la distribución de la riqueza en sus
estudios sobre la repartición del Ingreso Nacional. Consideran que ambas variedades de
reparto del pastel económico son sinónimas. De ahí concluyen que si el coeficiente de Gini de
la distribución del ingreso cae –como ha sucedido efectivamente en el Perú durante los
últimos años- también suponen –generalmente implícitamente- que también descendió el Gini
de la distribución de la riqueza.
Tampoco parece que se han percatado de que una mejora en la distribución personal del
ingreso muy bien puede venir acompañada de incrementadas diferencias absolutas de los
ingresos, de manera que los “ricos sean cada vez más ricos”, tanto en términos de ingresos
(flujo), como en relación a la riqueza (stock) de que disponen los diversos estratos sociales
(Nota 1).
I. Principales hipótesis
El ejercicio de simulación que sigue trata de mostrar –con cifras relativamente ficticias, pero
ilustrativas- que, en efecto
1. Una mejora de la distribución personal del Ingreso Nacional no necesariamente –y casi
nunca- mejora la distribución de la Riqueza nacional, tal como se acostumbra medir en
base al coeficiente de Gini y a ilustrar con gráficos de la la curva de Lorenz.
30
2. Una distribución más equitativa del Ingreso es considerada universalmente como un
índice positivo de bienestar, pero lo que generalmente no se toma en cuenta es que –
paralelamente- las diferencias absolutas de los ingresos personales pueden estar
incrementándose. Esto afecta, para mal, el bienestar subjetivo de la población, por el
efecto que ejerce en las personas el ingreso relativo.
II. Supuestos simplificatorios para realizar el ejercicio de simulación a 20 años
1. La población del país en cuestión se mantiene constante en 30 millones de personas y
se diferencia por quintiles para medir la distribución en base al Gini;
2. El crecimiento diferenciado de los ingresos de cada quintil es fijo a lo largo del periodo
en cuestión; y cuanto más pobre, mayor será el incremento anual;
3. La propensión marginal y media a ahorrar (y, por tanto, a consumir) es fija para cada
estrato de ingresos; pero, obviamente, es mayor para los estratos de mayores ingresos;
4. El rendimiento de los activos que poseen los estratos bajos es mayor al de los altos (lo
que ciertamente es irreal);
5. No hay inflación (los ingresos y la riqueza se expresan en soles y en términos reales);
ni tampoco recesiones o crisis económicas.
6. No hay impuestos a la renta o a la propiedad.
Por más irreales que parezcan los supuestos, los ejercicios que presentaremos a continuación
nos permiten detectar nítidamente los procesos y tendencias que pretendemos mostrar,
justificando así las hipótesis planteadas. Limitaremos las simulaciones a un horizonte de 20
años.
III. EJERCICIO DE SIMULACIÓN: LA HIPÓTESIS DEL HOCICO DEL LAGARTO
III.1 Datos de partida
Los ingresos iniciales por habitante y por quintil se aproximan a los datos que nos ofrece la
ENAHO, en que se observa que el quintil superior inicialmente recibe algo más de 10 veces el
ingreso del quintil I (más pobre), como se observa en la tercera columna de la Tabla I.
En este caso, asumiremos que el estrato más bajo (quintil I) ve incrementado su ingreso anual
(por remuneraciones, trabajo independiente o transferencias fiscales) en 10% a lo largo de
todos los veinte años siguientes, mientras que el ingreso del estrato más alto (quintil V) lo verá
aumentado en la mitad de aquel (5%), según se observa en la Tabla I (columna 4). Los
aumentos anuales de los que conforman los tres quintiles restantes se encuentran entre
ambos extremos, según el mismo cuadro.
31
TABLA I: Datos iniciales de Ingreso por Quintiles
En la Tabla II, de otra parte, se presentan los datos de la riqueza (activos) que posee cada miembro por quintil. Se observa, según la columna 3, que el diferencial entre los estratos V y I es de algo más de 13 a 1. El rendimiento de los activos, hemos asumido, es mayor para los pobres que para los ricos (columna 4). La tasa de ahorros del ingreso anual de cada quintil varía (ver columna 5) entre 1% (quintil I) y 6% (quintil V), que –como el anterior- tampoco es un supuesto realista.
TABLA II: Datos iniciales de Riqueza, rendimiento de activos y ahorro
Las fórmulas utilizadas para la estimación de los coeficientes Gini y para la simulación de
veinte años se muestran en el APÉNDICE.
III.2 Resultados de la Simulación
El diagrama que sigue puede sorprender, pero confirma la hipótesis de acuerdo a la cual, a
pesar de que la distribución personal del ingreso mejora (se hace más equitativa), la
Quintil
Ingreso disp. de
cada quintil
como % del
Ingreso disp.
Total (yi / Y)
Ingreso
disponible
inicial per
cápita
(yi)
Tasa de
crecimiento
de Ingresos
PoblaciónIngreso disponible
Nacional
I 4.2% 1,337 10.0% 6,000,000 8,022,783,012
II 8.4% 2,662 8.8% 6,000,000 15,969,158,567
III 13.3% 4,222 7.5% 6,000,000 25,329,072,081
IV 20.6% 6,565 6.3% 6,000,000 39,388,044,217
V 53.6% 17,045 5.0% 6,000,000 102,271,381,541
TOTAL 100.0% 31,830 - 30,000,000 190,980,439,419
1 2 3 4 5 6 7
Quintil
Riqueza F. de
cada quintil
como % de la
Riqueza F. Total
(wi / W)
Riqueza F.
inicial per
cápita
(wi)
Tasa de
rendimiento
del stock de
Riqueza
Financiera
Tasa de
Ahorro de los
Ingresos, tal
que aumentan
la riqueza
Riqueza inicial total
por quintil
Relación:
(Ingreso del
quintil i /
Riqueza del
quintil i)
ó (yi / wi)
I 3.8% 1,900 2.00% 1.0% 11,400,000,000 0.88
II 7.5% 3,700 1.80% 2.0% 22,200,000,000 0.90
III 13.1% 6,500 1.60% 3.0% 39,000,000,000 0.81
IV 25.2% 12,500 1.40% 4.0% 75,000,000,000 0.66
V 50.4% 25,000 1.20% 6.0% 150,000,000,000 0.85
TOTAL 100.0% 49,600 - - 297,600,000,000
32
distribución de la riqueza resulta siendo más desigual. Este parece ser un resultado bastante
generalizado para países como el nuestro. A esta divergencia entre la distribución del ingreso
y la de la riqueza la hemos calificado como “efecto hocico del lagarto”.
GRÁFICO I: EL HOCICO DEL LAGARTO
Fuente: datos de la Tabla III.
TABLA III: DISTRIBUCIÓN DEL INGRESO Y DE LA RIQUEZA
Gini Ingreso Gini Riqueza
t0 0.45 0.45
t1 0.44 0.45
t2 0.44 0.46
t3 0.43 0.46
t4 0.42 0.46
t5 0.42 0.47
t6 0.41 0.47
t7 0.40 0.47
t8 0.40 0.48
t9 0.39 0.48
t10 0.38 0.48
t11 0.38 0.48
t12 0.37 0.49
t13 0.36 0.49
t14 0.36 0.49
t15 0.35 0.49
t16 0.35 0.49
t17 0.34 0.49
t18 0.33 0.49
t19 0.33 0.50
t20 0.32 0.50
Usando la 1 forma del GINI
33
Desde otra perspectiva, expresado en base a la curva de Lorenz, se observa claramente cómo la curva de Lorenz del año inicial (en verde) se acerca más a la recta de “igualdad perfecta” (Gini = 0), tomando la forma de la curva dentro de veinte años (en azul).
GRÁFICO II: CURVAS DE LORENZ POR INGRESOS (Año Inicial y Año 20)
FUENTE: TABLA III
A continuación se observa que, a lo largo de los veinte años en cuestión, los ingresos de las
personas del quintil 1 aumentan en más de 7 veces, mientras que el respectivo del quintil V es
menor a tres veces. Sin embargo, y es esto lo que queremos resaltar (y que debería ser obvio
para quienes conocen las peculiaridades del interés compuesto), las diferencias absolutas
de ingreso entre el Quintil V y el I se ensanchan a favor del primero, al pasar de ¡algo
más de 15.000 soles en el primer año a casi 50.000 soles en el vigésimo!
34
GRÁFICO III: DIFERENCIAS ABSOLUTAS EN EL INGRESO PER CAPITA DEL QUINTIL V – QUINTIL I
(En nuevos soles constantes; Índices con Base del Año 0 =100))
FUENTE:TABLA IV.
TABLA IV
DIFERENCIAS ABSOLUTAS DE INRESOS ENTRE EL QUINTIL V Y EL I
El diagrama que sigue nos presenta la sorpresa en términos de la curva de Lorenz: a pesar de
haber mejorado la distribución personal de los ingresos, la distribución personal de la riqueza
ha tendido hacia una mayor inequidad.
to
t1 4.6%
t2 4.6%
t3 4.5%
t4 4.5%
t5 4.5%
t6 4.5%
t7 4.4%
t8 4.4%
t9 4.4%
t10 4.3%
t11 4.3%
t12 4.2%
t13 4.2%
t14 4.2%
t15 4.1%
t16 4.1%
t17 4.0%
t18 4.0%
t19 3.9%
t20 3.8%
39,836
42,103
44,481
46,976
49,591
Tiempo
Diferencia absoluta
del Ingreso entre
el quintil V y I
Tasa de
crecimiento
de la dif. de
Ingreso
15,708
23,839
25,272
26,781
28,372
30,048
31,813
33,670
35,624
37,678
16,689
17,725
18,819
19,974
21,194
22,481
35
GRÁFICO IV: CURVA DE LORENZ DE LA RIQUEZA POR QUNTILES
(Año Inicial y Año 20)
En concordancia con lo anterior, según el gráfico siguiente, las diferencias absolutas en la
riqueza, considerando únicamente los quintiles extremos, ha aumentado de 23.000 a 73.000
soles reales entre ambos.
GRÁFICO Vi: DIFERENCIAS ABSOLUTAS DE LA RIQUEZA PERSONAL DE LOS QUINTILES V Y I
(En nuevos soles constantes; Indices con Base en el Año 0 =100))
FUENTE: TABLA V.
36
TABLA V
Finalmente, ya a nivel macroeconómico, agregando los datos presentados anteriormente,
tendríamos que esta economía estaría creciendo notoriamente y cada vez a tasas más altas,
tanto en términos del Ingreso Nacional como de la Riqueza agregada. Lo que se puede
observar en el Gráfico VI.
GRÁFICO VI: TASA DE CRECIMIENTO ANUAL DEL INGRESO Y DE LA RIQUEZA NACIONALES
to
t1 5.6%
t2 5.6%
t3 5.7%
t4 5.7%
t5 5.7%
t6 5.8%
t7 5.8%
t8 5.9%
t9 5.9%
t10 5.9%
t11 5.9%
t12 6.0%
t13 6.0%
t14 6.0%
t15 6.0%
t16 6.1%
t17 6.1%
t18 6.1%
t19 6.1%
t20 6.1%
42,813
72,713
68,510
64,559
60,845
57,354
54,074
50,990
48,093
45,371
Tiempo
34,037
36,030
38,151
40,409
Diferencia absoluta
de la Riqueza entre
quintil V y I
Tasa de
crecimiento de la
dif. de Riqueza
23,100
24,383
25,750
27,206
28,757
30,408
32,165
37
IV. CONCLUSIONES
Sorprendentemente, cuando se habla de “desigualdad económica”, los comentaristas sobre el
tema –y, curiosamente casi sin excepción, los economistas- se refieren a la inequidad en los
ingresos (midiéndolo en base al coeficiente de Gini). Olvidan que lo más importante es, de un
lado, la creciente desigualdad absoluta (de ingreso y de activos) y, peor aún, que la
desigualdad debería tomar en cuenta las diferencias de riqueza (activos) entre las personas.
Es a esto a lo que nos hemos abocado en la presente nota y los resultados pueden haberle
resultado sorprendentes.
En efecto, incluso si asumimos que la desigualdad relativa (medida en términos del Gini)
puede haber mejorado, la iniquidad se ha incrementado en términos de riqueza, aparte de que
la diferencia absoluta entre los ingresos y de la riqueza de los quintiles –especialmente entre
el superior y el inferior- han aumentado también.
Nótese que, si hubieran asumido coeficientes más realistas, el resultado habría sido peor para
la distribución de la riqueza y para los diferenciales de ingreso entre quintiles: Concretamente,
si hubiéramos aumentado, tanto la propensión a ahorrar de los estratos altos, como las tasas
de rendimiento que le ofrecen los activos (riqueza) a éstos.
¡Qué bueno fuera que alguno de nuestros estudiantes hiciera una tesis aproximando estos
datos más a nuestra realidad, tarea que por cierto es descomunal, especialmente en lo que se
refiere a la distribución de la riqueza por quintiles (aunque las propensiones al ahorro de cada
uno tampoco será fácil determinar), como por los estimados de la población a lo largo de los
veinte años simulados!
De manera que las parábolas a que se refiere Krugman (2) adquiere relevancia aquí, ya que
hemos seguido sus instrucciones (que tienen una aplicabilidad bastante más general de lo
que se cree):.
«One of the points of this column (3) is to illustrate a paradox: You can't do serious
economics unless you are willing to be playful. Economic theory is not a collection of
dictums laid down by pompous authority figures. Mainly, it is a menagerie of thought
experiments -parables, if you like- that are intended to capture the logic of economic
processes in a simplified way. In the end, of course, ideas must be tested against
the facts. But even to know what facts are relevant, you must play with those ideas in
hypothetical settings. And I use the word ‘play’ advisedly: Innovative thinkers, in
economics and other disciplines, often have a pronounced whimsical streak» (nuestros
subrayados).
ANEXO: Fórmulas utilizadas para calcular el Gini:
Agradezco a Oliver Oleorreaga por esta presentación, así como por la realización de los cálculos que realizara en base a un programa sofisticado de simulación en Excel.
38
a. Índice GINI (4):
Donde:
GINI;
Número de grupo;
Porcentaje de la población acumulada hasta el cuantil k
Porcentaje de la población acumulada hasta el cuantil k+1
Porcentaje del ingreso acumulado hasta el cuantil k
Porcentaje del ingreso acumulado hasta el cuantil k+1
b. Variaciones anuales de los ingresos y riqueza: En primer lugar, la dinámica temporal del ingreso tiene las siguientes variables centrales:
Ingreso per cápita del cuantil k, incluyendo los rendimientos de la riqueza, en el momento
del tiempo t.
Ingreso disponible del cuantil k, excluyendo los rendimientos de la riqueza, en el
momento del tiempo t.
Riqueza per cápita del cuantil k, en el momento del tiempo t.
Dado que k denota quintiles, el crecimiento del Ingreso per cápita del quintil 1 se describe como sigue:
+
+
De donde se entiende, a través de las llaves punteadas, que:
(3)
(2)
(4)
39
A partir de las ecuaciones anteriores se comprende que el crecimiento de los ingresos per cápita son fruto en primer lugar de una tasa de crecimiento autónoma distinta para cada quintil y, en segundo lugar, por los rendimientos monetarios que genera la riqueza per cápita acumulada hasta ese momento.
En segundo lugar, la dinámica temporal de la riqueza se describe a continuación:
En donde se ha incluido dos nuevas variables que serán constantes en el tiempo pero que difieren entre i quintiles:
= tasas de rendimiento del stock de riqueza
= tasa de ahorro de los ingresos disponibles
c. Diferencia absoluta en el ingreso y riqueza:
Dado que hemos dividido la población en cinco partes, los cuantiles que utilizamos son quintiles. Las diferencias absolutas de ingreso y riqueza que calculamos se obtienen restando lo que posee el quintil más rico menos lo que tiene el quintil más pobre :
NOTAS (1) Ciertamente es éste un tema que a los viejos y nuevos ricos en el Perú no gusta que se trate académica y/o políticamente,
como se desprende –entre otras muchas declaraciones y textos- de un reciente –muy inteligentemente elaborado- editorial de
El Comercio (2013) en su pretensión por escabullir el candente problema. Véase el comentario de Germán Alarco (2013) al
respecto.
(2) KRUGMAN, Paul (1997). «All work and no play makes William Greider a dull boy». En: Slate, enero 23
(http://web.mit.edu/krugman/www/hotdog.html).
(3) ) Se refiere a su fenecido blog -“The Accidental Theorist”- que aparecía en la serie “The Dismal Science” de Slate
(4) Utilizaremos la fórmula propuesta en Brown (1994) Using Gini-style indices to evaluate the spatial patterns of health practitioners: Theoretical considerations and an application based on Alberta data, Social Science Medicine 38:9,1243-1256, reseñada en: Statistical Consulting Report Statistical Consulting Service Department of Biostatistics and Statistics University of Washington; y disponible en: http://depts.washington.edu/eqhlth/pages/nderby.pdf
(5)
(6)
(7)
40
BIBLIOGRAFÍA UTILIZADA (y textos de lectura recomendada relacionados con el tema)
ALARCO, Germán 2013a “¿Perú para Todos?”, en La Primera, abril 26, p. 13
(http://www.diariolaprimeraperu.com/online/columnistas-y-colaboradores/per-para-todos_137279.html). 2013b “¿Campaña por la desigualdad?”, en La Primera, febrero 7; p. 15
(http://www.up.edu.pe/prensa/Paginas/NOT/Detalle.aspx?IdElemento=8877).
BROWN, Malcolm 1994 “Using Gini-style indices to evaluate the spatial patterns of health practitioners: Theoretical considerations and an
application based on Alberta data”. En: Social Science Medicine, vol. 38, no. 9; pp. 1243-1256.
CEPLAN 2011 Plan Bicentenario: El Perú hacia el 2021. Sección 1.3 EL COMERCIO 2013 “El otro lado de la medalla”, editorial del 23 de enero (http://elcomercio.pe/actualidad/1526973/noticia-editorial-otro-
lado-medalla)-
INEI 1998 Pobreza y Distribución del Ingreso en el Perú. Lima: Instituto Nacional de Estadística e Informática
(http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib0069/PRESEN.htm). LÓPEZ, Sinesio 2012 La desigualdad económica y la política – Aproximaciones conceptuales. Lima: Escuela de Gobierno y Políticas
Pública, Pontificia Universidad Católica del Perú. MEDINA, Fernando 2001 Consideraciones sobre el índice de Gini para medir la concentración del ingreso. CEPAL - División de Estadística y
Proyecciones Económicas (http://www.eclac.org/publicaciones/xml/0/6570/lcl1493e.pdf). ORTIZ, Cummins 2012 Desigualdad Global: La distribución del ingreso en 141 países. UNICEF. Documento de trabajo de política
económica y social. Versión original: Global Inequality: Beyond the Bottom Billion – A Rapid Review of Income Distribution in 141 Countries (2011)
OXFAM 2012 Crisis, Desigualdad y Pobreza. Informe de Intermón OXFAM, no. 32, diciembre 13. 2013 “The cost of inequality: how wealth and income extremes hurt us all”, en OXFAM Media Briefing, Ref. 02/2013, enero
18 (http://www.oxfam.org/sites/www.oxfam.org/files/cost-of-inequality-oxfam-mb180113.pdf). YAMADA, Gustavo, Juan F. CASTRO y José BACIGALUPO 2012 “Desigualdad monetaria en un contexto de rápido crecimiento económico: El caso reciente del Perú”. CIUP. SAAVEDRA,Jaime y Miguel JARAMILLO 2011 “Menos desiguales: la distribución del ingreso luego de las reformas estructurales”. En Documento de Investigación N° 59. Lima: GRADE
41
