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Finanzierung von Energieprojekten mittels
Bürgerfinanzierung Hannover April 2016
Woran Energieprojekte scheitern
?
gebundene liquide Eigenkapitalmittel € € vs.
Neue gesetzliche Vorgaben: Bürgerbeteiligung/ Bürgschaften
Keine Projektfinanzierung für Projekte < 2,5 Mio € (im Ausland) No
Die Lösung: bettervest in einem Tweet
Weltweit erste Crowdfundingplattform,
über die Bürger Energieeffizienzprojekte
öffentlichkeitswirksam finanzieren & an deren Einsparungen partizipieren
Eine Übersicht: Crowdfunding-Konzepte
equity-based
= Unternehmens
-beteiligung
reward-based =
non-monetäre Gegenleistung
lending-
based =
Darlehens-
Verhältnis
Crowdinvesting
donation-
based =
spezifische
Spende
Crowdfunding
Rendite + CO2-Ersparnis + Belohnungen / Gutscheine
Crowdfunding Weltweit
5
2016 Forecast
Global Crowdfunding Growth 2009-15
In 2016, we expect Asia to keep its
slight lead over the Americas as the top
developing world crowdfunding region.
In addition to the equity crowdfunding
regulations that are being passed within
the region (see section below), Asia is
home to one of the emerging global
crowdfunding leaders: India. Characterized
by a young and tech-savvy population, as
well as a growing middle class, Asia has
truly tremendous crowdfunding potential.
The Americas and Africa, however, are not
far behind. With the continuing spread
of crowdfunding campaigns, regulations,
and entrepreneurs leading to mainstream
awareness, crowdfunding is primed for a
fruitful 2016 in emerging markets.
$0
$50m
$100m
$150m
$200m
$250m
Oce
ania
Euro
pe
Africa
Amer
icas
Asia
Top Regions in 2016
$78,800,000
$49,100,000
Equity Crowdfunding Growth 2015-16
As highlighted throughout this report, equity crowdfunding has
tremendous growth potential in the new year. In 2016, we forecast
equity crowdfunding campaigns to raise nearly $80m, outpacing the
growth of the wider crowdfunding industry (53% vs. 60%).
$0
$5b
$10b
$15b
$20b
$25b
$30b
$35b
2009 20112010 2015201420132012
Source: Massolution, AlliedCrowds
The global crowdfunding industry has come from humble
beginnings to grow into a multi-billion industry in just a few
years. Emerging markets are currently behind the rest of the
world, making up just a fraction of the total amount raised in
2015 (shown by the red sliver on the chart). But we believe the
developing world is poised to make strong gains in the coming
years, mirroring the progress in the developed world.
Die internationale
Crowdfunding Industrie ist in
wenigen Jahre zu einem
Multi-Milliarden Dollar
Geschäft geworden
Schwellenländer machen nur
einen kleinen Teil aus (rot),
aber eine starke Entwicklung
zeichnet sich ab
Quelle: Developing World Crowdfunding Report, Allied Crowd 2015
Crowdfunding: Finanz. Vorteile auf einen Blick
Crowdfunding arbeitet mit Nachrangdarlehen, sprich:
100% Finanzierung aller Kosten: Umsetzung, Gutachter,
Marketing, bettervest …
Es sind keinerlei Garantien durch Sie zu hinterlegen (auch nicht
die zu finanzierende Anlage)
Die Anlage wird Ihr Eigentum und erhöht Ihr Anlagevermögen,
während der Kredit nachrangig ist
Crowdfunding: Vorteile auf einen Blick
Das bedeutet:
Kreditlinien und Eigenkapital bleibt frei fürs Kerngeschäft
Zinsen für andere Kredite werden erleichtert oder sogar
günstiger bettervest Finanzierung auch nur als Eigenkapital für
Bankenfinanzierung nutzbar
bettervest Finanzierung auch für Bürgschaften möglich
Kunde braucht mehr als nur Technik oder Finanzierung
Neukunden gewinnen
Kunden und regionales
Umfeld einbinden -> Bürgerbeteiligung light
CSR und in
Social Media
Kanälen und Google auffallen
Als Arbeitgeber noch attraktiver werden
Technische und
finanzielle Due Diligence
Corporate Social
Responsability
Maßnahmen
ausweiten und bekannt machen
CSR
Kümmerer
Übersicht: bettervest auf einen Blick
•Bis zu 100% Finanzierung
Projekte
•Jährliche Teilrückzahlung •> 5*% Rendite •< 10* Jahre Laufzeit •Ggf. Belohnungen / Gutscheine
Crowd
Rendite
Investitionen
Treuhänder
*Laufzeit, Zins und %Satz der Rückzahlung bestimmt der Projektinhaber/ Kunde selbst
Treuhänder
Einzelinvestitionen 50 – 10.000 €
Jährliche
Tilgung + Zinszahlung
Ausschüttung von
60-95%* der Ersparnisse
bis zu 100%
Finanzierung
Fee - nur bei erfolgreichem Funding
Vorraussetzungen für ein
Funding
Topic Bedingung
Technologien Energieeffizienz, Erneuerbare Energie, Ressourceneffizienz, Unternehmen die sich damit beschäftigen
Firmensitz Kreditnehmer
Deutschland, bald Nigeria und Italien
Finanzierungshöhe 50.000 € - 2.5 Mio € (optimal 50.000 – 350.000 €)
Rating Kreditreform max. 350 (begründete Ausnahmen möglich)
Projektportfolio:
Kumulative Ergebnisse
Stand Februar 2015
~2,6 Mio. € via Crowdfunding gesammelt ~36 Energie- Projekte ~1300 Tonnen CO2 pro Jahr ~2100 Bürgerinvestoren ~19.000 aktive Fans
Beispielprojekte:
Hotellerie B2C
12
Beispielprojekte:
Industriekunde B2B
13 Energieforum West – 27.1.2016
Beispielprojekte:
Solarcontainer für Mali / Afrika
14
Preisgekrönt: bettervest & seine Unterstützer
"Ein Konzept, das die Energie-
wende aus Bürgerhand mit
Gewinn für alle Beteiligten stärkt und das ich gerne unterstütze.“ Prof. Ernst Ulrich von Weizsäcker - bettervest Schirmherr
Danke fürs Zuhören
Evgenij
Terehov technique
IT consultant
&
programmer
Torsten
Schreiber crowdfunding
Entrepreneur &
crowdfunding
expert
Marilyn Heib energy-
efficiency
Engineer &
energy efficiency-
expert
Patrick
Mijnals CEO
trend- &
innovations-
consultant
Ingo
Birkenfeld finances
economist
&
analyst
Ablauf des Fundings
Topic Bedingung/ Ablauf
Finanzierungsangebot Nach Wirtschaftlichkeitskalkulation des Projektes und Bilanz des Kreditnehmers
Einigung und LOI Festlegung Zins, Laufzeit, Marketingkonzept
Unterlagen Kreditnehmer sendet übliche technische Unterlagen zum Projekt (Produktdatenblätter, Genehmigungen, Angbot, Vergleichsdaten zum bisherigen System) und übliche Daten des Unternehmens (Gesellschaftervertrag,…)
Techn. Gutachten unabhängiger Dritter
Wirtschaftlichkeitsanalyse, Bewertung des Projektes/ Produkte/ Genehmigungen …(Kosten beim Kreditnehmer)
Video- und Fotomaterial
Wird erstellt von bettervest (Kosten bei bettervest)