Fernando Esmeral Cortés

Vicepresidente Comercial

Agenda

• Información institucional

• Desafíos y dificultades para el sector empresarial

• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el

Comercio Exterior

• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas

Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y

la internacionalización empresarial

• Sociedad anónima de economía mixta

• Vinculado al Ministerio de Comercio,

Industria y Turismo

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado

Bancóldex

Intermediarios Beneficiarios

Cartera de 2° piso

Exportadores directos e

indirectos

Compradores de

productos

colombianos en el

exterior

Empresas vinculadas al

mercado nacional

Intermediarios financieros

colombianos (46)

Intermediarios financieros

del exterior -

corresponsales(137)

ONG’s, fundaciones,

cooperativas EOMC (72)

Bancóldex: un banco de segundo piso -aliados

Agenda

• Tratados de Libre Comercio - Oportunidades del mercado

• Desafíos y dificultades para la inversión en Modernización

empresarial

• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el

Comercio Exterior

• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas

Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y

la internacionalización empresarial

Desafíos para lograr el crecimiento empresarial y la

competitividad

Tener la capacidad de anticiparse para detectar las oportunidades futuras

Disponer de los recursos físicos y el capital humano indispensables para conquistar escenarios futuros

Pensar en el futuro, sin perder la noción del presente

Desarrollo de capacidad de penetración en nuevos mercados nacionales e internacionales (diversificación)

En resumen: Garantizar la permanencia empresarial a mediano y largo plazo mediante el desarrollo de ventajas competitivas

Portafolio de productos y servicios

Formación empresarial

Líneas Convenio,

Desarrollo Sostenible, AECID,

Colciencias

Crédito de post-embarque

Descuento de documentos

Operación bancaria

internacional

Garantías Bancarias

Modernización

Capital de trabajo y

sostenimiento empresarial

Modalidades

de crédito

Liquidex Cadenas

Productivas

Cupos especiales de crédito

Descuento de cartera

Canales de atención

Fortalecimiento Institucionalde

Microfinancieras

Servicios no financieros

Microseguros

Programa de inversión en

fondos de capital privado

Apoyo al Comercio Exterior

Liquidex COP/USD

Oficinas de Representación

Portafolio de productos y servicios

Agenda

• Tratados de Libre Comercio - Oportunidades del mercado

• Desafíos y dificultades para la inversión en Modernización

empresarial

• Bancóldex: Banco para el Desarrollo Empresarial y el

Comercio Exterior

• Retos 2012 Portafolio de productos y servicios, Programas

Bancóldex para la Modernización, el desarrollo sostenible y

la internacionalización empresarial

Objetivos estratégicos Bancóldex 2012

Empresas

Programas especiales de crédito

Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor

Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros

Gremios

Intermediarios

Financieros

Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora, Apoyo a

Mipymes exportadoras: TLCs, Transformación productiva,

diversificación de mercados y productos

Modernización para pymes

VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL

Fortalecimiento al sector microempresarial

Clasificación de las empresas Tamaño Activos Totales

SMMLV Activos Totales

Microempresa Hasta 500 Hasta $283.400.000

Pequeña Superior a 500 y hasta 5.000 Sup. a $283.4 Millones y hasta $2,834.0 MM

Mediana Superior a 5.000 y hasta 30.000 Sup. a $2,834 MM y hasta $17.000 MM

Grande Superior a 30.000 Superior a $17.000 MM

Clasificación de las empresas por su tamaño

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Objetivos estratégicos comercio exterior Bancóldex 2012

Empresas

Programas especiales de crédito

Profundizar en la regionalización, generando una oferta de valor

Desarrollo de nuevos productos y servicios financieros

Gremios

Intermediarios

Financieros

Apoyo al comercio exterior y la dinámica exportadora, Apoyo a

Mipymes exportadoras: TLCs, Transformación productiva,

diversificación de mercados y productos

Modernización para pymes internacionales, cadena exportadora

VALOR AGREGADO EN FORMACIÓN EMPRESARIAL

Fortalecimiento al sector microempresarial

• Compradores de productos colombianos en el exterior

• Exportadores directos. Personas naturales o jurídicas, dedicadas a producir, comercializar o promover bienes y servicios que se destinen o se vayan a destinar a la exportación.

• Cadena exportadora Proveedores de exportadores o aquéllos que exporten a través de comercializadoras internacionales

• Exportadores Indirectos.

• Prestadores de Servicios.

Bancóldex comercio exterior: Empresas objetivo

14

Servicios No

Financieros

Productos y

servicios

Financieros en

Colombia y en el

exterior,

operación

bancaria

internacional

Frentes de acción

15

INTERNACIONALIZACION

Apoyar la dinámica

exportadora: TLC EE.UU.

Y TLCs, diversificación de

mercados y productos,

consolidación

Regionali-

zación de

la oferta

Bancóldex

Financiación para

la transformación y

la innovación

productiva, la

competitividad

empresarial y el

acceso a nuevos

mercados

Financiación en pesos y dólares en Colombia

Corto plazo

Mediano y largo

plazo

16

Financiación para el acceso y la consolidación mercados externos

Compra de materia primas e insumos

Certificaciones , estudios de mercados, campañas

de publicidad en el exterior, participación en ferias y

envío de muestras sin valor comercial

Programas de asistencia técnica, diseño, control

de calidad, empaque y capacitación

Demás gastos de pre-embarque y de capital de

trabajo

Corto plazo:

19

Impulsar la modernización y la

competitividad del sector empresarial

colombiano y contribuir a su crecimiento

en los mercados externos

Financiación para la modernización

Mediano y largo plazo:

Objetivos específicos de la línea para la Modernización:

Financiación para la modernización

Apoyar proyectos de inversión para la competitividad empresarial con financiación para la ampliación de capacidad de producción y la actualización del aparato productivo

Impulsar la adopción de nuevas tecnologías e innovación y la protección del medio ambiente

Ser instrumento en las estrategias de “Transformación productiva” e “Internacionalización de la economía”

Mecanismos de financiación para la adquisición de bienes de capital y activos diferidos:

Crédito a la empresa

Contratos de arrendamiento (leasing financiero y

operativo)

Crédito a los socios y accionistas para los aportes de

capital requeridos por la empresa para la ejecución del

proyecto

Financiación hasta del 100% del proyecto a largo plazo

Financiación para la modernización

Sostenibilidad: elemento fundamental de la modernización

Gestión de la

sostenibilidad

La mitigación de impactos

ambientales permite mejorar el perfil

de riesgo ante las IF

Incluir la variable ambiental en el

portafolio de productos y servicios

permite atender nuevos nichos de

mercado

Una estrategia ambiental permite

generar elementos diferenciadores

frente a la competencia

Productividad

Ser responsable ambientalmente

elimina barreras de entrada en

mercados internacionales

La gestión de la sostenibilidad

contribuye a generar valor de marca

Competitividad

Sostenibilidad del negocio y

del entorno

TLC USA Colombia

1. Cumplimiento legislación

ambiental colombiana

2. Protección de la biodiversidad

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Servicios No

Financieros

Productos y

servicios

Financieros en

Colombia y en el

exterior y

operación

bancaria

internacional

Frentes de acción en el exterior y OBI

Bancóldex: Financiación comercio exterior

COMPRA DE CARTERA

•Las empresas que cuentan con una póliza individual de seguro de crédito (Crediseguro S.A. y Segurexpo de Colombia S.A.) podrán descontar su cartera directamente con Bancóldex

•Compra a la par o a descuento letras y/o pagares avalados; aceptaciones bancarias y/o pagos diferidos originados de carta de crédito de exportación o títulos valores amparados en garantías Stand by .

COMERCIO EXTERIOR

• Los importadores de bienes y servicios colombianos pueden financiar con recursos BX sus compras, a través de un banco corresponsal con cupo

• Los exportadores de bienes y servicios colombianos pueden ofrecer financiamiento de sus clientes, Utilizando el convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI entre bancos centrales

O.B.I.

•

CREDITO COMPRADOR

CREDITO PROVEEDOR

LIQUIDEX

DESCUENTO DE

DOCUMENTOS

CONFIRMACION Y

AVISOS DE CARTAS DE

CREDITO

CONFIRMACION Y EMISION

DE GARANTIAS

GESTION DE

COBRANZAS

DOCUMENTARIAS

Objetivo

Programa de formación y actualización empresarial

que busca mejorar la gestión, el desempeño y la

competitividad de las empresas colombianas a

través de la gestión del conocimiento

Programa de formación y actualización empresarial que busca

mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas

colombianas a través de la gestión del conocimiento

Conocimientos financieros para facilitar el acceso a los mercados

internacionales

Ejes temáticos:

Planeación financiera para operaciones de comercio exterior

Mecanismos para asegurar el pago de sus exportaciones

Bancóldex: Servicios No Financieros

Actividades formación empresarial Capacitación presencial Programas de formación continua en temas gerenciales:

aProgresar con mi empresa Desarrollo gerencial para microempresas – Sector Turismo mipymes

• Talleres:

“Como mejorar la gestión financiera en su empresa”

¿Cómo mitigar el riesgo cambiario?

“Gestión Ambiental y Responsabilidad social empresarial”

Programa de formación exportadora – Zeiky

Capacitación Multimedia :

Aspectos gerenciales para acceder a crédito Finanzas la clave para el Éxito Empresarial Asesor gerencial en negociación internacional

Publicaciones :

Cartilla “Aspectos gerenciales para acceder a crédito” Cartilla “Coberturas Cambiarias” Coleccionable “A mejorar la competitividad de las mipymes”

Acompañamiento empresarial :

Plan Padrinos Plan empresa

Bancóldex Capital

Apoyo financiero

Inversión en Fondos •Valor del programa: USD 50 millones •Rango de inversión: hasta USD 10 MM por Fondo •Máximo 20% por Fondo •Sectores: Comercio, Industria, Turismo y Servicios

Contribuir al desarrollo del ecosistema de la industria de PE/VC. Objetivos: •Incorporar mejores prácticas •Ajustes regulatorios •Fortalecer a inversionistas, gestores y empresarios

En febrero de 2009 inició el Programa Bancóldex Capital, para desarrollar la industria de Fondos de Capital Privado y Emprendedor en Colombia

Componentes del programa

Apoyo no financiero

Objetivos del programa

• Ofrecer a las empresas acceso a capital fresco

• Promover el PE/VC en Colombia

• Atraer nuevos inversionistas locales y extranjeros

FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital

Bancóldex Capital

Desde 2009:

Se han analizado 28 fondos de capital Se han realizado cinco compromisos de inversión

por COP 76.010 millones Se han movilizado recursos en fondos por COP

511.470 millones (6.7 veces la inversión de Bancóldex)

Se han capitalizado 20 compañías, por valor de

COP 252.000 millones, 12 de ellas en Colombia

Metas 2012-2014

Realizar compromisos de inversión en fondos por al menos COP 7.500 millones cada año Movilizar al menos COP 50.000 millones para empresas cada año

Apoyo no financiero: Proyecto BID – FOMIN para desarrollar la industria de capital privado y

emprendedor en Colombia, con énfasis en etapa temprana Valor del programa: USD1.455.000 (aporte FOMIN/BID USD 1 millón aproximadamente)

FONDOS DE CAPITAL PRIVADO E INVERSIÓN: Programa Bancóldex Capital

Bancóldex Capital

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INFORMACIÓN INSTITUCIONAL

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Torre Mardel