Upload
fiduciaria-central
View
223
Download
0
Embed Size (px)
DESCRIPTION
http://intranet.fiducentral.com/images/docsjunta/29Noviembre/fc_junta_directiva_noviembre.pdf
Citation preview
Reunión de Junta Directivanoviembre 29 de 2012
1. Verificación del Quórum, Presidente y Secretario de la reunión y Aprobación del Orden del Día.
2. Lectura y Aprobación Acta No. 237.3. Informe de Gestión del Presidente octubre 2012.
• Comercial• Financiero • Negocios• Cartera
4. Informe de Gestión de riesgos octubre 2012.• Resultados Riesgo de Mercado y Liquidez
5. Avance Plan de Acción SARLAFT.6. Aprobación de la Planeación Estratégica 2013.7. SAC en la Fiduciaria.8. Aprobación del Presupuesto 2013.9. Aprobación Sistema CORE del negocio.10. Procesos Jurídicos.11. Varios.
Orden del Día
Informe de Gestión Comercial
Fiducia Estructurada
No. Nombre del Negocio
Tipo de
Negocio
Comisión
proyectada hasta
el 31-12-2012 Director Oficina
Fecha de
firma del
contrato
Comisiones
Estimada Octubre
1
Contrato de Obra Aeropuerto
Internal Matecaña AyP4.833.500$
DNA BOGOTA20/09/2012 3.133.400$
2
Anticipo Aeronautica civil y UT
Vinarpol AyP3.275.940$
DNA BOGOTA10/10/2012 1.575.840$
3
Mejoramiento y Mantenimiento
Carretera Sabaneta - Coveñas Ruta
90 AyP
4.125.990$
DNA BOGOTA
10/10/2012 1.575.840$
4 Edificio Calle 80 Inm 10.335.974$ DNA BOGOTA 03/08/2012 3.535.574$
5 Altos de Santo Ecce Hommo Preventa 3.705.535$ IPCH BOGOTA 19/10/2012 1.438.735$
6 Urbanización la Esperanza AyP 2.754.942$ MCDR COSTA 29/10/2012 1.054.842$
7 Urbanización la Libertad Etapa I AyP 2.209.240$ MCDR COSTA 31/10/2012 509.140$
8 Urbanización la Libertad Etapa II AyP 1.075.840$ MCDR COSTA 31/10/2012 509.140$
9 Urb. Sembrando el progreso AyP 4.778.658$ MRB MEDELLIN 17/10/2012 2.511.858$
10 Torres del Este AyP 4.815.219$ MRB MEDELLIN 16/10/2012 2.548.419$
11 Urbanización Aires de Libertad Vis 5.513.540$ NVCH MEDELLIN 28/09/2012 3.246.740$
12
Anticipio Consorcio Mantenimiento
Vial AyP3.107.710$
NVCH MEDELLIN08/10/2012 840.910$
13 Anticipo Consorcio IC Nordeste AyP 2.083.994$ NVCH MEDELLIN 17/10/2012 383.894$
14 Anticipo Consorcio IC Oriente AyP 2.083.994$ NVCH MEDELLIN 17/10/2012 383.894$
15
Anticipio Municipio de Fredonia -
Antioquia AyP2.486.168$ NVCH
MEDELLIN25/10/2012 219.368$
16 Conjunto Residencial Cibeles Inm 4.556.573$ WZU BOGOTA 18/10/2012 2.856.473$
17 Urbanización La Gloria Etapa I AyP 3.227.521$ WZU BOGOTA 31/10/2012 1.527.421$
TOTAL 64.970.338$ 27.851.488$
INFORME DE CONTRATOS CARGADOS EN EL APLICATIVO DE LA SUPERFINANCIERA EN OCTUBRE DE 2012
Informe de Gestión Comercial
Ingresos estimados por Fiducia Estructurada y recursos en la CCA
Clase de Negocio Cantidad
Vr. Comisiones
Estimadas 2012
Administración y Pagos - Vis 14 46.372.256$
Inmobiliario 3 18.598.082$
Inversión - CCA 0 25.165.590$
Total 17 90.135.928$
Ciudad Cantidad
Vr. Comisiones
Estimadas 2012
Bogotá 7 57.281.600$
Medellín 7 26.545.134$
Costa 3 6.309.194$
Total 17 90.135.927$
COMERCIAL Cantidad
Vr. Comisiones
Estimadas 2012
Ivonne Paola Chacon Rincón 1 3.705.535$
Manuela Restrepo Barrios 2 9.593.877$
Natalia Valvuena Chaverra 5 15.275.405$
Maria Clara Duque Rodriguez 3 6.040.023$
Damaris Alfonso Novoa 4 22.571.405$
Walter Zawadzky Uribe 2 7.784.094$
OTROS* 0 25.165.590$
Total 17 90.135.928$
* INGRESOS POR CCA
Resumen Comparativo Comercial
año enero febrero marzo abril mayo junio julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre Acum octubre
2010 30.252.167 43.929.355 72.325.355 43.824.750 47.024.001 27.874.583 27.874.583 13.025.333 27.347.941 15.471.666 1.287.500 2.250.000 348.949.734
2011 93.194.400 167.538.400 96.265.600 60.202.080 98.588.027 124.031.480 61.644.969 50.312.677 83.246.347 13.636.619 72.760.387 50.658.858 848.660.599
2012 48.654.969 193.883.550 196.671.912 127.525.450 77.865.777 79.156.456 84.967.254 159.988.067 58.515.930 90.135.928 1.117.365.293
Crecimiento
2011 - 2012-47,79% 15,72% 104,30% 111,83% -21,02% -36,18% 37,83% 217,99% -29,71% 560,98% 31,66%
COMPARATIVO INGRESOS ESTIMADOS AÑOS 2010, 2011, 2012
Informe de Gestión Financiero
Resumen del ahorro de la reestructuración
Gastos de
PersonalTemporales
Gastos de
PersonalTemporales 2011 2012
Enero 469.194 14.505 420.310 4.795 483.699 425.105 58.594
Febrero 517.477 9.938 466.939 3.340 527.415 470.278 57.136 *
Marzo 501.915 10.914 439.618 2.868 512.829 442.486 70.343 **
Abril 509.584 11.901 494.462 4.622 521.485 499.084 22.401 ***
Mayo 525.406 9.785 413.777 2.815 535.191 416.592 118.599
Junio 496.497 12.174 392.733 5.618 508.672 398.351 110.321
Julio 475.375 8.264 369.497 6.743 483.639 376.241 107.399
Agosto 483.532 9.145 399.097 11.133 492.677 410.230 82.447
Septiembre 492.018 3.016 393.274 15.821 495.034 409.095 85.939
Octubre 798.615 4.142 387.196 16.139 802.757 403.335 399.422
Noviembre 399.604 5.597
Diciembre 406.765 4.569
TOTAL 6.075.983 6.075.983 4.176.904 73.894 5.363.399 4.250.798 1.112.601
** Para el mes de marzo se hizo efectivo el incremento salarial retroactivo de acuerdo con los parámetros
aprobados por la Junta Directiva.* Para el mes de Abril la ejecución de $499 millones incluye las indemnizaciones por valor de $85 millones
correspondientes a la segunda reestructuración, que de no haberse dado dicha indemnización, la diferencia
entre un año y otro habría sido de $107 millones.
* Para el mes de Febrero la ejecución de $470 millones incluye una indemnización por valor de $47 millones,
que de no haberse dado dicha indemnización, la diferencia entre un año y otro habría sido de $105 millones.
2011 2012 Total
Diferencia
Informe de Gestión Financiero
Indicadores de Rentabilidad
Descripción oct-11 nov-11 dic-11 ene-12 feb-12 mar-12 abr-12 may-12 jun-12 jul-12 ago-12 sep-12 oct-12
Utilidad Neta (2.496.645) (2.223.562) (1.999.158) (1.338.937) (1.338.938) (237.107) (321.999) 34.043 431.346 967.732 910.981 910.981 1.721.000
Activos 11.788.783 11.716.319 13.020.041 12.581.760 12.424.581 12.777.849 12.890.059 14.555.966 14.795.720 15.294.546 15.237.197 15.345.074 15.377.379
Informe de Gestión Financiero
Indicadores de Rentabilidad
Descripción oct-11 nov-11 dic-11 ene-12 feb-12 mar-12 abr-12 may-12 jun-12 jul-12 ago-12 sep-12 oct-12
Utilidad Neta (2.496.645) (2.223.562) (1.999.158) (1.338.937) (1.338.938) (237.107) (321.999) 34.043 431.346 967.732 910.981 910.981 1.721.000
Patrimonio 10.246.049 10.294.965 10.685.804 10.929.934 10.855.588 11.170.975 11.105.798 13.030.359 13.164.777 13.680.714 13.550.815 13.705.355 13.707.535
Informe de Gestión Financiero
Para las que no publicaron rentabilidad (n.a), se tomó la rentabilidad a 30 días de las Fichas Técnicas
FIDUCIARIA
VALOR FONDO
(MILLONES
COP)
Rentabilidad
7 DíasRanking
Rentabilidad
30 DíasRanking
FIDUCIARIA COLSEGUROS 90.109,78 5,36 15 5,47 16
ACCION FIDUCIARIA 398.556,35 5,84 13 5,31 19
ALIANZA FIDUCIARIA 1.056.229,07 5,87 12 5,47 16
FIDUDAVIVIENDA 937.036,42 7,72 2 6,07 4
FIDUAGRARIA 183.736,12 6,58 7 5,69 11
BBVA FIDUCIARIA 705.146,00 4,56 23 5,92 5
FIDUCOLDEX 63.317,94 4,25 24 5,64 12
CorpBanca Investment Trust
Colombia S.A386.770,33 6,32 9 5,73 7
FIDUCIARIA POPULAR 353.777,72 6,00 11 5,74 6
FIDUOCCIDENTE 1.417.437,54 5,31 16 5,38 18
FIDUPREVISORA 189.443,84 5,09 19 5,62 13
HSBC FIDUCIARIA 415.711,67 7,38 3 5,70 9
FIDUCENTRAL 172.239,33 6,06 10 5,16 20
HELM FIDUCIARIA 645.716,32 4,79 22 4,82 22
FIDUBOGOTA 2.831.300,66 6,85 6 6,48 1
FIDUCOLMENA 245.220,75 7,19 4 5,70 9
FIDUCOR 163.335,27 5,54 14 4,84 21
SERVITRUST GNB SUDAMERIS 174.205,00 6,96 5 5,50 15
FCORFICOLOMBIANA 1.054.478,76 6,38 8 5,73 7
FIDUCOLPATRIA 179.874,90 5,02 20 4,77 23
FIDUCAFE 239.557,83 7,76 1 6,21 3
FIDUCIARIA BANCOLOMBIA 7.300.262,82 5,20 17 5,57 14
FIDUSKANDIA 233.653,87 5,00 21 6,27 2
FIDUPETROL 116.398,13 5,16 18 4,43 24
COMPETENCIA GENERAL
APT
• Rentabilidad Septiembre 15,21% E.A.
• Rentabilidad Octubre (29 días): 8,264% E.A.
• Rentabilidad del Periodo tenencia: 11.05% E.A.
APT
• Bonos Davivienda 2027 Primario –Mantener (Facial IPC + 4.23%).
• CDT Colpatria 2015 Primario– Vender (Facial DTF + 1,70).
• Bonos Sodimac IPC 2022 – Mantener (Facial IPC + 3,88).
• Bonos Bogotá Girardot IPC 2015 -Mantener
• Comprar Bonos Pensionales Min-Hacienda Plazo 2016 y 2020 (Aprovechar Variaciones Altas del IPC – y estabilidad del indicador en 4 de 5 meses)
• Reducir exposición a liquidez – Cartera colectiva
• Aumentar indexados
• Niveles de entrada Curva larga TES en corrección 6,20% a 6,25% (24s)
INTERBOLSA
• El 16 de noviembre se recuperó el 100% de los recursos que se tenían invertidos en la Cartera Colectiva Renta Ya de la SAI de Interbolsa.
– Sociedad $ 17.327.051,75
– Cartera Colectiva $5.404.819.936,58
Valor del Fondo
• El valor del Fondo pasó de $168.298 millones el 6 de noviembre a $148.777 el 15 de Noviembre, lo que implica una caída de $19.520 millones.
Valor del Fondo
• Las inversiones con otros Fondos estaban así al 6 de Noviembre:
• Teniendo en cuenta lo sucedido con la Comisionista de Bolsa Interbolsa, sedecidió liquidar todas las posiciones en otras Carteras administradas porComisionistas.
18% del Valor del Fondo17% del Valor del Fondo
CALIFICACIÓNFactores
comparativosProveedor 1 Proveedor 2 Proveedor 3
Nombre o Razón
socialFitch Ratings BRC Value and Risk
Facilidad de pago Pago de contado Pago de contado Pago de contado
Experiencia
(Años)Mas de 8 Mas de 8 Entre 1 y 5
Certificado de
calidadNo certificado No certificado No certificado
Valor sin IVA $ 28.000.000 $ 20.000.000 $ 18.163.020
Total de Unidades
cotizadas1 1 1
Desuentos ($) $ 6.000.000 $ 0 $ 0
TOTAL PESOS $ 22.000.000 $ 20.000.000 $ 18.163.020
Item adicional 1Incluye solamente la
SociedadIncluye Sociedad y CCA Incluye Sociedad y CCA
Item adicional 2
Item adicional 3
Item adicional 4
Calificación Total 10 12 13
El dato de Fitch, solamente incluye el valor de la califiación de la Sociedad.
BRC cobra 20,000,000 por la Sociedad y 7,000,000 por la CCA.
Value and Risk, cobra $18,163,020 por la Sociedad y 4,273,470 por la CCA
Observaciones
Informe de Gestión Financiero
EJECUCIÓN PRESUPUESTAL
P y G y BALANCE COMPARTIVO ACUMULADO
Informe de Gestión de Negocios
Fecha
No. negocios que
generan ingresos por
comisiones sin CCA
Total Negocios
Administrados
sin CCA
Negocios en
liquidaciónIndicador %
Ingresos
Mensuales sin
CCA
201107 265 792 215 33,46% $ 338.140.389
201108 275 779 226 35,30% $ 564.169.015
201109 291 756 240 38,49% $ 395.905.832
201110 302 724 213 41,71% $ 353.194.840
201111 289 690 153 41,88% $ 381.071.825
201112 317 661 107 47,96% $ 597.473.957
201201 307 653 99 47,01% $ 874.908.473
201202 305 652 89 46,78% $ 460.915.675
201203 300 654 87 45,87% $ 465.347.110
201204 295 665 87 44,36% $ 507.046.076
201205 297 661 85 44,93% $ 453.432.445
201206 301 670 94 44,93% $ 709.616.039
201207 289 666 92 43,39% $ 621.306.360
201208 289 673 92 42,94% $ 375.326.377
201209 254 668 92 38,02% $ 384.681.744
201210 236 672 91 35,12% $ 510.912.631
Informe de Gestión de Negocios
TIPO/CIUDADNúmero de
negocios al 01-01-2012
Negocios firmados en
2012
Negocios liquidados en
2012
Total negocios activos al 31-10-
2012
INMOBILIARIO 211 38 20 229ADMÓN 437 66 74 429GARANTÍA 13 1 0 14TOTAL NEGOCIOS 661 105 94 672
BOGOTÁ 148 29 18 159MEDELLÍN 56 8 1 63COSTA 7 1 1 7TOTAL INMOBILIARIOS 211 38 20 229
BOGOTÁ 269 37 38 268MEDELLÍN 137 24 24 137COSTA 31 5 12 24TOTAL ADMÓN Y PAGOS 437 66 74 429
BOGOTÁ 3 1 0 4MEDELLÍN 10 0 0 10COSTA 0 0 0 0TOTAL GARANTÍA 13 1 0 14
TOTAL GENERAL 661 105 94 672
Informe de Gestión Negocios
Ir detalle del recaudoIr detalle de cartera por calificaciónIr detalle Negocios actualizado
Sistemas de Administración del Riesgo
Riesgo de Mercado y Liquidez
Resultados SARM
Se realizaron pruebas de stress testing y back testing al
modelo interno de VaR. Respecto a los pronósticos
generados por el modelo, éste tuvo una efectividad del
100% para la CCA, Solidaridad.
En cuanto al riesgo de liquidez para los portafolios de
Sociedad y CCA se cumplió con la política establecida, es
decir que para ambos portafolios el ALM fue superior al
IRL para el mes de octubre.
ALM: Activos Líquidos del Mercado IRL: Indicador de Riesgo de Liquidez
Resultados SARM
Durante el mes de octubre las operaciones se hicieron
con contrapartes y emisores autorizados y dentro de los
límites de inversión establecidos y aprobados, por lo que
no hubo operaciones objetadas.
.
$ % % Cobertura $ %
Corredores Asociados 31/10/2012 213,768,276 65,091,412 15.54% 30.4% 309,704,520 61.94%
Proyectar Actualmente Fidemcomiso 30/08/2012 135,884,050 135,884,050 26.56% 100.0% 348,039,012 69.61%
Total 349,652,326 200,975,462 42.10% 57.5% 657,743,532 65.77%
RECUPERACIÓN
*Sobre el valor inicial de la inversión ($1.000.000.000)
PROVISIÓN
Información tomada de los extractos y saldos contables
Cartera FECHA SALDO DE LA INVERSIÓN
En el mes de noviembre la Cartera administrada por
Corredores Asociados abono a la sociedad
$12,097,745.55
Propuesta de Modificación MGRT
Código Nombre
PV01-PR-003 PROCEDIMIENTO GRABACIÓN DE LLAMADAS
PV01-PR-008 PROCEDIMIENTO ASIGNACION DE CUPOS Y ALERTAS TEMPRANAS
PV01-PR-010 PROCEDIMIENTO MODELO DE VALOR DE RIESGO - VaR.
PM02-PR-006 PROCEDIMIENTO COMPRA Y VENTA DE INVERSIONES
•Propuesta de Modificación Manual de Gestión de Riesgos y Tesorería
Por solicitud de la Gerencia de Riesgos y por recomendación del Comité de Riesgos de Mercado, se solicita incluir los siguientes numerales en el Manual de Gestión de Riesgos y Tesorería.
“7.3.4 PRUEBAS DE STRESS TESTINGLas pruebas de tensión (Stress Tests), se realizara sobre los diferentes horizontes de tiempo y escenarios escogidos, con el fin de identificar y cuantificar las exposiciones a futuras crisis de liquidez y el análisis de impacto sobre los flujos de caja de la entidad, la posición de liquidez, las utilidades o rentabilidad y la solvencia, según corresponda.La frecuencia de las pruebas de tensión, su revisión y actualización, se realizara semestralmente y los resultados serán presentados al Comité de Riesgos de Mercado y a la Junta Directiva.”
La inclusión del numeral 16 es con fin de dar cumplimiento a las estructura de documentos del sistema de gestión de calidad.“
16Documentos Relacionados
Proveedores de Precios
En virtud a la circular 039 de 2012 expedida por la superintendencia financiera, modificandola instrucción quinta de la Circular Externa 006 de 2012 “… a partir del primero (1º) dediciembre de 2012, las entidades vigiladas deberán valorar sus inversiones, así como lasoperaciones en Futuros y demás instrumentos financieros derivados que sean compensados yliquidados a través de la Cámara de Riesgo Central de Contraparte, utilizando el nuevoesquema de proveedores de precios para valoración; adicionalmente; por un término decuatro (4) meses contados desde el momento en que la Superintendencia Financiera deColombia expida el certificado de funcionamiento del primer proveedor de precios paravaloración, las inversiones en instrumentos financieros derivados básicos contemplados en elCapítulo XVIII de la Circular Básica Contable y Financiera, que no sean compensados yliquidados a través de la Cámara de Riesgo Central de Contraparte, podrán ser valoradasutilizando la información de un proveedor de precios para valoración contratado por laentidad o mediante los procedimientos descritos en el mencionado capítulo… Al finalizar losplazos señalados en la presente instrucción, las entidades estarán obligadas a valorar latotalidad de las inversiones, así como las operaciones en instrumentos financieros derivados,sean estas propias o administradas, utilizando la información del proveedor de precios paravaloración designado como oficial para cada segmento...”
En la actualidad se cuenta con dos proveedores (PIP y INFOVALMER) aprobados por laSuperintendencia Financiera de Colombia . Se anexa documento
Cronograma Avance noviembre 2012
* Frente a la actividad de Revisión, Depuración y Actualización de la Base de Datos se realizó un análisis del estado actual de la base de la siguiente
manera:
• Depuración: Análisis y depuración del estado de clientes (activos e inactivos) con un resultado del 100%
• Poblamiento: Revisión de los campos requeridos por norma de los clientes activos donde se obtuvo un resultado del 86% de cumplimiento en
poblamiento de datos.
• Revisión: Se validaron los datos cargados en la creación del cliente contra el formulario de vinculación con una muestra del 20% esta muestra
aleatoria se cumplió el 15 de noviembre, el resultado se encuentra en 100%.
Frente al Alistamiento de datos, para normalizar la interface entre SIFI y la aplicación VIGIA se acordó con el proveedor ITC realizar a partir del 20
de noviembre sesiones de revisión y depuración de la información cargada en los scripts desarrollados por el área de sistemas, con el fin de
garantizar que la información cargada sea la correcta para posteriormente crear un procedimiento que automatice el cargue en las tablas
temporales del software V.I.G.I.A.
** Sobre el avance de la automatización de las Señales de Alerta:
• Capacitación con el proveedor de aplicativo VIGIA con el fin de ejecutar una evaluación y validación de las alertas cargadas en el software.
• Reforzamiento de la interface actualmente establecida con el proveedor ITC de l aplicativo SIFI.
Respuesta Requerimiento SFC noviembre 2012
De acuerdo al último requerimiento remitido por la Superintendencia Financiera de Colombia, del pasado 24 de octubre dondesolicita:
1. Remitir la segmentación por los factores de riesgo,2. El estado de la herramienta tecnológica, si se encuentra en producción.3. Señales de alerta definidas por segmento de cada factor de riesgo,4. Se solicita emitir certificación garantizando al cien por ciento de la implementación del plan de acción.
El pasado 14 de noviembre se envió la respuesta respectiva con la siguiente estructura:
1. Como resultado del proceso de actualización de la metodología de segmentación por factores de riesgos, se remitió lasegmentación resultante al aplicar dicha metodología y los ajustes respectivos posteriores al correr el modelo de riesgo, losresultados entregados corresponde a los expuestos en Junta Directiva del 3 de octubre de 2012.
2. Se informa en el comunicado que la actividad de adquisición del software presentó una reprogramación debido al cambio delproveedor inicialmente seleccionado Sidif (DETECTAR), esto teniendo como referencia la recordación que manejaba la aplicaciónVIGIA en la Superintendencia, así como, el sondeo realizado a varias entidades del sector. Herramienta que a la fecha se encuentrainstalada e implementada encontrándose en un proceso de calibración y ajuste en la generación de alertas así como la en laejecución de la interface.
3. Sobre las señales de alerta se informa que actualmente se encuentran en un proceso de calibración y depuración, para sunormalización en el aplicativo V.I.G.I.A. igualmente se realiza una descripción de cada una de las alertas definidas en el aplicativopor parámetro y factor de riesgo.
4. Finalmente se emite certificación solicitada firmada por la Presidencia, Revisor Fiscal, Oficial de Cumplimiento Principal y Suplenteinformando el porcentaje de avance de cada una de las 23 actividades definidas en el plan de acción, de las cuales dos de ellas seencuentran en un 97% para la actividad de metodología de segmentación y 50% para las señales de alerta, se aclara que elporcentaje de cumplimiento pendiente obedece a un período de ajuste normal que debe surtir toda nueva aplicación tecnológicaque se implementa en el desarrollo de un proyecto, con el fin de lograr un nivel óptimo de acoplamiento y ajuste a todos losprocesos e información de la entidad.
Planeación Estratégica 2013
Evaluación Plan 2011 - 2013
Análisis Macroentorno
Análisis Microentorno
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Plan Táctico Operativo
2013
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Desarrollar el cronograma
Elaboración, aplicación y tabulación de encuestas Clima Laboral a 23 funcionarios
Elaboración, aplicación y tabulación de encuestas a 5 clientes actuales
Levantamiento, estudio y diagnóstico de la industria
Dos jornadas 12 y 21 de Septiembre
Elaboración, discusión y presentación Informe Final.
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
FidInversión
CC
Mínimo 3 nuevas entre 2013 - 2015
Portafolios de terceros
Portafolios individuales
Planeación patrimonial
Pymes
Fondos de capital privado
Pensiones voluntarias
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Experiencia del talento humano
Experiencia en administración de Fondos
Infraestructura suficiente y adecuada
FProductos innovadores
Gestores de capital privado exitosos
Diversificar y competir en el mercado con creación de nuevas CC.
M o C
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
FidInmobiliaria
Ampliar cobertura en
ciudades intermedias
Mantener y posicionar
en ciudades intermedias
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Experiencia en negocios a la medida del cliente y conocemos el mercado
Correlación con los fondos de inversión lo que facilita la consecución de ingresos
FAgilidad en los procesos y trámites
M o C
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe Fid
Pública
Líderes en alianzas público
privadas en ciudades
intermedias
Participación en licitaciones y concesiones
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Gestión de Negocios públicos
Interés y dedicación en la búsqueda de esta línea de negocio
FOportunidad de nuevos negocios
Capacitación y entrenamiento al equipo comercial y relacionados
M o C
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
FidAdmón.
Fiducia Familiar
(los negocios familiares son
rentables)
Productos para TLC e inversión
extranjera
Proyectos de infraestructura
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Flexibilidad para estructurar nuevos productos
Servicio al cliente
Estandarización y personalización
FNuevos esquemas de estructuración
Respuesta ágil “llegar a tiempo, es llegar tarde”
Capacitación permanente en “autorregulación académica”
M o C
B. Perspectivas de Cambio y Nuevos Retos 2013 – 2020:Productos
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
C. Rompiendo Paradigmas Bases Para Encontrar el Éxito Sociedad.
•Seguimiento normativo –oportunidad de negocio
•Sentido de pertenencia
•Calificación AAA
•Tecnología de punta para ofrecer productos nuevos y a tiempo.
•Marca de la Fiduciaria
•Hecho con calidad Central
• Infraestructura tecnológica
•Talento Humano, capacitación y conocimiento del negocio es vital
•Alianzas estratégicas - consorcios
•Seguimiento con indicadores y metas establecidas a CP y MP
•Bienestar social de los empleados
•Calidad del srvicio al cliente interno y externo.
•Gestión de riesgos integral (producto, proceso y área)
•Rotación del personal
•Mala imagen en el sector
•Desgaste operativo
•Trámites innecesarios
•Mala atención telefónica
•Juzgar el trabajo de otras áreas sin conocer
•De la estacionalidad, todo puede cambiar
Prescindir Mitigar
InnovarFortalecer
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
C. Rompiendo Paradigmas Bases Para Encontrar el Éxito Productos.
• Estructurar nuevos productos (hoteles, educación, infraestructura)
• Llegar a nuevos sectores
• Negocios de Administración y Pagos
• Ventajas competitivas y comparativas por cuenta de la regulación
• La marca
• Negocios inmobiliarios (GE)
• Alianzas estratégicas
• Área de tecnología
• Rentabilidad del negocio Vs. Operatividad
• Negocios de Inversión
• Seguimiento permanente del mercado
• Incumplimiento en la promesa de valor
• Desconocimiento del entorno
• Mejor servicio al cliente
• Fortalecer área jurídica en normatividad y regulación
• Desfases en cobro de comisiones –Operatividad Vs. Riesgo
• Negocios VIS
• Negocios no rentables
• La idea que todo es 4 líneas de negocio
• Desorden en atención de negocios
• Trámites y procesos que afectan la respuesta
• Negocios que no podemos atender
• Negocios VIS
Prescindir Mitigar
InnovarFortalecer
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Objetivos Estratégicos de Corto Plazo.
Cumplir con las metas de crecimiento y
rentabilidad establecidas en la Misión y Visión.
Estrategia comercial de mediano y largo plazo clara.
Obtener y mantener la calificación AAA.
Posicionamiento de la marca.
Incrementar participación negocios de inversión
Colectivos e individuales.
Ser una de las tres primeras fiduciarias en la línea inmobiliaria
Por participación de mercado en volumen.
Planeación Estratégica 2013 - 2015
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Objetivos Estratégicos de Corto Plazo.
Fortalecer la Infraestructura tecnológica.
Mantener una estrategia de mejoramiento continuo en el SGC.
Trabajar en planes y proyectos para fortalecer el clima organizacional.
Campañas para prestar un excelente servicio al cliente.
Plan de trabajo para mejoras locativas (recursos físicos)
Realizar alianzas estratégicas con otras entidades para generar
Negocios de manera conjunta que sean rentables (consorcios).
Planeación Estratégica 2013
Vp. Comercial
• Plan Estratégico Comercial y de Negocios.
Vp. Financiera
• Instrumentos Derivados
• IFRS
• Nuevo Fondo
G. Desarrollo Estratégico
• Mejoramiento continuo del SGC.
• Imagen Corporativa
• Tecnológico
G. Gestión Humana y Recursos
Físicos
• Personal comprometido y competente.
• Recursos Físicos
G. Riesgos
• Fortalecimiento a los sistemas de seguridad y Plan de Continuidad del Negocio.
Planeación Estratégica 2013
Plan Comercial
Diversificar productos y apertura de nuevos nichos de mercado
Mejorar el Portafolio de Servicios Fiduciarios
Productos Administración Portafolios de Terceros
Productos para Universidades e Instituciones Educativas
Productos para PYMES
Incremento de Comisiones Fiduciarias
por Inmobiliario
Alianzas Estratégicas: Fondos de Capital Privado - Asociaciones de Protocolos Familiares – APP – IDEA – Infraestructura – Otras Fiduciarias
Productos Patrimonios de Familia
Mercado de Comercio Exterior TLC
*El plan viene apoyado por los nueve ( 9 )planes vigentes para el 2013.
*Tiene un presupuesto establecido porcada una de las líneas de negocio, poragencia y por Director o EjecutivoComercial.
Planeación Estratégica 2013
Vp. Financiera
NIIF
Nuevo Fondo
Operaciones con Derivados
Objetivos
Implementar las NIIF para la Sociedad Fiduciaria, sus
Fondos y sus negocios según la norma
Ampliar el Portafolio de Productos
Afinar el modelos de Costos ABC
Poder realizar cobertura y especulación con
operaciones derivadas.
Actividades - Metas* Primeros en NIIF
*Apoyo al plan comercial con nuevos productos
* Nuevo modelo de costos funcional
Este proyecto involucra la participación directa de las áreas de Desarrollo Estratégico, y la Vicepresidencia Comercial y de Negocios.
Planeación Estratégica 2013
G. Desarrollo Estratégico
Tecnología
SGC
Mercadeo y
Publicidad
Objetivos
A través de la tecnología contar con herramientas y servicios que apoyen el
cumplimiento de los planes estratégicos de la
fiduciaria
Fortalecer, Mejorar y mantener el SGC de la
fiduciaria, en ISO9001:2008 y NTCGP1000:2009
Apoyar la estrategia de la Fiduciaria, haciendo que su
imagen corporativa sea reconocida
Actividades - Metas
* Actualización del sistema CORE del negocio.
*Botón de pagos para la Cartera de la Sociedad
*Voz IP y Grabación de llamadas
*Sitio WEB transaccional
Mejor infraestructura tecnológica
*Mejoramiento continuo del SGC
*Evidencia del compromiso Alta Dirección
*Mantenimiento de la certificación
*Medición de resultados de la gestión por procesos
*Fortalecimiento en agencias
*Presencia y participación en eventos del sector
*material POP
*Redes sociales como canal de comunicación
*Satisfacción del cliente
*Imagen corporativa
Planeación Estratégica 2013
G. Gestión Humana y RF
Clima Organizacional
Instalaciones cómodas para
prestar un mejor servicio al cliente
interno.
Personal comprometido y
competente
Objetivos
Desarrollar las herramientas necesarias para mejorar el
clima organizacional
Definir las acciones necesarias para mantener
unas instalaciones de trabajo adecuadas
Desarrollar y retener los mejores colaboradores para
la Fiduciaria
Actividades - Metas
* Seguimiento a la encuesta de clima sico social (ARL)
*Actividades de trabajo en equipo (GDE)
*Seguimiento al comité de COPASO
*Seguimiento al comité de Convivencia
*Adecuación de las áreas de:
Back Office
Comercial
Control Interno
Revisoría Fiscal
*Implementar la política de evaluación de proveedores
*Capacitación en competencias organizacionales, trabajo en equipo, comunicación asertiva, solución de conflictos.
*Diplomado en Fiducia IN-HOUSE.
*Crédito educativo a tasas preferenciales.
*Cumplimiento plan de Capacitación y de Bienestar.
Planeación Estratégica 2013
G. Riesgos
Fortalecimiento del
cumplimiento normativo
relacionado con el Sistema de
Seguridad de la Información y SARO, junto con el Plan de
Continuidad del Negocio (PCN)
Objetivos
Mejorar el Sistema de Seguridad de la
Información
Actualizar y mejorar el PCN y de Contingencia
Actividades - Metas
* Actualizar a la Fiduciaria en cuanto al Sistema de Seguridad de la Información con el fin de garantizar que este cuente con los datos actualizados, suficientes y ciertos para ayudar en la toma de decisiones.
*Actualizar el plan de Contingencia y Continuidad del Negocio a fin de garantizar el proceso óptimo de acuerdo al funcionamiento actual de la Fiduciaria y el cumplimiento total normativo.
Planeación Estratégica 2013
Resultados esperados
Cumplimiento total a las
metas establecidas
en la visión, y empalme con
la nueva visión del negocio al
horizonte del 2015.
Objetivos
Duplicar la participación en Fiducia de Inversión.
X 5 participación en mercado de comisiones de
A & P
Participación del 10% en Fiducia Inmobiliaria
Actividades - Metas
*Rentabilidad del 13.5% sobre el patrimonio.
**Utilidades por 1.000 MM
***Sincronía con el horizonte 2015
****Desarrollo de todos los nichos de mercado
*****Entidad competitiva y rentable
Planeación Estratégica 2013 - 2020
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Sociedad
Posicionamiento de Marca
1. Incrementar los canales de comercialización de los productos y servicios.
2. Generar recordación y reconocimiento por productos y servicios innovadores, ajustados a las necesidades de los clientes que les generen rentabilidad.
3. Líderes de nuestro grupo de comparación para subir de categoría.
4. Cultura organizacional propia, donde es atractivo ser parte del talento humano
Fortalezas.
1. Experiencia en el desarrollo de negocios
2. Presencia a nivel nacional
3. Naturaleza mixta que permite combinación de negocios
4. SCI
5. Atención personalizada
Por Mejorar o Cambiar
1. Imagen Corporativa
2. Apoyo de los accionistas
3. Fortalecer las áreas especializadas
4. Realizar Benchmark del mercado con grupos de interés.
5. Promover el salario emocional y otros beneficios.
Planeación Estratégica 2013 - 2020
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Lema: Servicio, Servicio, Servicio
1. Ser líderes en servicio al cliente interno y externo
2. Operatividad ágil, confiable y eficiente
3. Proveedores con altos estándares
4. De acuerdo al buen desempeño lograr incentivos no necesariamente en dinero
Fortalezas
1. Experiencia en el negocio
2. Ubicación estratégica de oficinas
3. Equipo Humano idóneo
4. Experiencia con el consorcio
5. Fidelización de clientes
6. SGC de acuerdo a la operatividad de la Fiduciaria
7. Capacidad tecnológica para desarrollo de nuevos productos (Fondos)
Por Mejorar
1. Mejorar clima organizacional, sentido de pertenencia hacia la Fiduciaria
2. Capacitación y actualización académica del equipo humano
3. Comunicación asertiva
4. Aprovechar la naturaleza mixta
5. Cambio de mentalidad (potencializar los recursos - no taras)
6. Evaluar requisitos de los procesos buscando agilidad
7. Aprovechar herramientas tecnológicas e infraestructura para mejores tiempos de respuesta
Sociedad
Planeación Estratégica 2013 - 2020
Análisis de los resultados y elaboración del informe
Ser una Fiduciaria Rentable en el sector
1. 2013 – 2015 Rentabilidad patrimonial promedio superior a la del sector.
2. Incrementar la rentabilidad del negocio por volumen de $ y cantidad de negocios.
3. Aumentar participación de mercado en líneas de negocio no operativas (menos VIS)
4. Lograr y mantener AAA
Fortalezas
1. Infraestructura para abordar nuevos proyectos (fondos)
2. Generar nuevos productos
3. Aumentar los ingresos por comisiones
4. Organización SGC y políticas de la entidad
5. Estados financieros al día
6. Continuidad de la Alta Dirección
7. Recuperación de las cifras negativas de años anteriores en menos de un año
Por Mejorar
1. Incremento del patrimonio
2. Negocios de baja operatividad y alta rentabilidad (menos VIS)
Sociedad
El SAC es el sistema que busca fortalecer la cultura de atenciónadecuada al Consumidor Financiero al interior de la Fiduciaria, a travésde un ambiente de servicio, protección y respeto.
Para lograrlo la Fiduciaria deberá:
Sistema Atención Consumidor Financiero SAC
Definir condiciones claras y transparentesen el ofrecimiento de los productosFiduciarios, para que los CF reciban lainformación debida y una atenciónrespetuosa.
Ofrecer programas y campañas deeducación financiera adecuada y suficiente,que faciliten a los consumidores financierosadoptar decisiones.
Adoptar mecanismos que permitan brindarinformación comprensible, cierta, suficientey oportuna a los consumidores financieros.
Gobierno Corporativo: son las prácticasorganizacionales que regulan los roles de losAccionistas, Junta Directiva y Alta Dirección enrelación con las estrategias, supervisión, gestión delos riesgos y el cumplimiento de la normatividadaplicable a la protección del CF.
Tres Pilares del SAC
.
Gestión de Riesgos: se deben establecer las etapas deidentificación, control, medición y monitoreo de las posiblessituaciones que puedan afectar la debida atención y protecciónal Consumidor Financiero.
Cumplimiento Normativo: Constitución Política, Ley 1328de 2009, CE 015 de 2010 SFC, CE 038 de 2011 SFC y CE 039de 2011 SFC
Debe concordar con la Planeación Estratégica.
Debe apoyarse en los Sistemas de Administración de Riesgos y en los Sistemas de Control Interno.
Debe ser acorde a la estructura, tamaño y objeto social de la entidad.
Debe ser un Sistema que identifique, mida, controle y monitoree todos los hechos o situaciones que puedan incidir en la debida atención y protección de los consumidores financieros.
Alcance del SAC… En atención a las normas que rigen el Sistema de Atención al Consumidor Financiero,la Fiduciaria ha definido las siguientes elementos del SAC:
1. Políticas2. Documentación3. Procedimientos4. Estructura Organizacional5. Infraestructura6. Capacitación e Instrucción a Funcionarios7. Educación Financiera8. Información al Consumidor Financiero9. Información de gestión
Página web: Cuyo conceptode estructura es educativo,pues basados en un cuento,se enseña al ConsumidorFinanciero las característicasbásicas de los servicios que laFiduciaria ofrece.
Canal directo para solicitud
de asesoría: La personainteresada pueda solicitaresta asesoría a través de lapágina de acuerdo a lasnecesidades de su negocio.
Infraestructura Tecnológica
Canal de peticiones: Comunicación con el correo de Servicio al cliente parageneración de solicitudes directas.
Menú específico de SAC:
El cual contieneinformación para darcumplimiento a la CircularExterna 015 de 2010 de laSFC respecto de la debidaatención al ConsumidorFinanciero.
Infraestructura Tecnológica
Brochure Institucional: Unifica lainformación comercial y la de SACpara cubrir tanto la atención al CFcomo la Educación Financiera en lasvisitas que la fuerza comercial de laFiduciaria realiza a los futurosclientes.
Programa de Educación
Financiera: Contiene informaciónrelevante para el CF, como el PlanEducación Financiera para todosde AMV y Cartilla Fiduciaria deASOFIDUCIARIAS.
La Fiduciaria, buscando consolidar esfuerzos en materia de educaciónfinanciera de una manera más organizada y unificada, y de acuerdo a lacapacidad y disponibilidad de recursos, se unió de manera libre ysolidaria con la AMV (Autoregulador del Mercado de Valores) yASOFIDUCIARIAS, buscando así que la sinergia del trabajo de laIndustria y el Sector Financiero tenga un mayor impacto en lasactividades que se desarrollan a los Consumidores Financieros.
Plan de Educación Financiera…
Nuestro objetivo se basa en la entregade información sobre los aspectosbásicos del negocio fiduciario y deotros temas financieros y económicosen general.
Informe para Consumidor FinancieroINFOCENTRAL:
Herramienta de apoyo al conocimiento delnegocio fiduciario que complementa laeducación financiera, se remite a losclientes trimestralmente junto con losextractos.
Los temas incluidos son generalidadesespecíficas de nuestro negocio,características de nuestro servicio y puntosde contacto con los diferentes entes decontrol y nuestras oficinas para promoverla comunicación con nuestros clientes demanera directa,
Este material se publica en la página webde la Fiduciaria con el fin de que cualquierConsumidor Financiero que desee utilizarlapueda hacerlo de manera libre.
Plan de Educación Financiera…
Medios de Comunicación SAC
Línea de atención al consumidor financiero: Teléfono: 4124707 opción # 1 Ext. 212
Correo Electrónico: [email protected]
Pagina WEB: http://www.fiducentral.com/index.php/contactenos
Medios de Comunicación SAC
• Bogotá: Avenida el Dorado No. 69A - 51 Torre B Piso 3 Bogotá Colombia Teléfono: 412 4707 Ext. 212
• Medellín: Carrera 43 C - 7D - 09 El Poblado Pbx (57) (4) 4449249 – Fax (57) (4) 4449249
• Barranquilla: Cra 51 B N 76 - 71 Local 103 C.C. Margarita Plaza Pbx (57) (5) 3851822.
Defensor del Consumidor Financiero de la Fiduciaria
Serna Consultores & Asociados Ltda.
Defensor Principal: Carlos Mario Serna Jaramillo.Defensor Suplente: Alejandro Andrés Gómez Montoya.
Dirección: Calle 64 No. 3 B – 90 Oficina 202 Bogotá D.C.Teléfono: , Teléfono: 609 20 13.Correo electrónico: [email protected]"
Medios de Comunicación SAC
¿Que es el Defensor del Consumidor Financiero?
Es la persona designada por la Asamblea General de la Fiduciaria cuya función es dartrámite a las quejas presentadas ante él en contra la Fiduciaria en forma objetiva ygratuita; es vocero de los consumidores financieros ante la Fiduciaria y actúa comoconciliador entre los Consumidores Financieros y la Fiduciaria en los términosindicados en la Ley 640 de 2001.
Proceso de SAC del SGC
PROCEDIMIENTOS SAC
SAC-Sistema de Atención al Consumidor financiero.
PA02-PR-001.
Atención QR presentados a través del D.C.F., Órganos de control externos y entidades oficiales
PA02-PR-002.
SAC Para la Atención de Derechos de
Petición.
PA02-PR-003
Proceso SAC del SGC
GERENCIA DE DESARROLLO ESTRATÉGICO
SECRETARÍA GENERAL
SECRETARÍA GENERAL
SAC-Sistema de Atención al Consumidor financiero.
La Fiduciaria haestablecido que darárespuesta en máximodiez (10) díashábiles después de laradicación delrequerimiento
Cierre y seguimiento
del requerimiento
Recibir y registrar el
requerimiento CF
Analiza el requerimiento
Resolver el requerimiento
Procedimiento SAC
GDE por cualquier medio de comunicación
Responsable asignadoResponde el requerimiento con copia a
Atención QR a D.C.F., Entes de Control Externo y Otras Entidades
Recibir el requerimiento de
la entidad.
Registrar el requerimiento
Tramitar el requerimiento
Enviar la respuesta a la
entidad correspondiente y
registrar la terminación del
trámite
Atención QR presentados a
través del D.C.F., Órganos de
Control Externos y entidades oficiales.
Área de Secretaría
General
Abogado de
Secretaría General
Responsable asignado
SAC Para la Atención de Derechos de Petición.
Recepción del Derecho de
Petición
Tramitar el Derecho de
Petición
Dar respuesta al Derecho de
Petición
Enviar la respuesta al peticionario y registrar la terminación del trámite
Para la Atención de Derechos de
Petición
Área de Secretaría
General
Abogado de
Secretaría General
Responsable asignado
Matriz SAC consolidada…
0
50
100
150
200
250
300
Julio - Diciembre 2011 Enero - Junio 2012
Reclamos 0 4
Derechos de Petición 15 20
Reclamaciones DCF 10 19
Inf. General 13 90
Inf. Comercial 0 2
Inf. Negocios 31 125
Total Registros 69 260
0 415 2010 1913
90
0 231
125
69
260
Matriz SAC
*Reclamos: Solicitudes de aclaración de información (comprobantes de pago, revisión de extracto, revisión de balance, certificación de derechos fiduciarios)
SISTEMA DE ATENCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO
INFORMES DE GESTIÓN
Herramientas para la Fiduciaria:
Permite conocimiento de la Junta DirectivaSoporte para la implementación de mejoras.
Herramientas para la SuperintendenciaFinanciera:
Evaluar el desempeño individual y el sistémico.Establecer ranking de entidades vigiladas.
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Objetivo
Determinar la mejor opción de software para elmanejo de la información que se implementaraen los próximos años, ya sea adquiriendo unanueva aplicación o actualizando la yaexistente.
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Actualmente tenemos…
Pasos que se tuvieron en cuenta …
ETAPA
1
Cotización y Presentación de
nuevos proveedores
Análisis de cada una de las
propuestas
Presentación de análisis
efectuado
ETAPA
2
ETAPA
3
Recomendaciones por el área
de Sistemas
ETAPA
4
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Proveedor GESTOR BASEWARNET ITC
Requerimiento Adquisición de Nuevo Software Adquisición de Nuevo Software Actualización de Software Actual
Tiempo de Implementación
7 a 12 meses 7 meses 8 a 10 meses
Valor $ 635.190.500 $ 789.000.000 $ 267.321.226
Lugar de Soporte Ecuador Colombia Colombia
Clientes Representativos3 Fiduciarias , con módulos en su mayoría de fondos de inversión : FiduColombia, Santander, Alianza
5 Fiduciarias pero en módulos no como software integrado: FiduBogotá,
Sudameris, Acción Fiduciaria,Helm,Fiducafe
13 Fiduciarias como sistema integrado core del negocio: Grupo Aval-Central-Coldex-
BCSC-Corficolombiana
MódulosFondos, fondos de pensiones,
Inversiones, Contabilidad, Tesorería, Pagos, Presupuestos, Facturación.
Portafolios de inversión y VaR, Carteras Colectivas, Contabilidad, Tesorería, Facturación y Sarlaft, Fideicomisos
incluyendo Garantías
Fondos, Inversiones, Contabilidad, Tesorería, Pagos, Fideicomisos, Inmobiliario,
Presupuesto, Sarlaft.
Valor Agregado de la propuesta:
El aplicativo es una única versión y lo manejan clientes internacionales; sin
embargo la implementación de NIIF no esta completa.
Análisis de riesgo Var integrado en la solución.
Acceso a la parte técnica de la Web Transaccional y de Preventas Web.
Actualización en los módulos inmobiliario, inversiones y fondos. Adicionalmente están
desarrollando modificaciones para soporte de NIIF.
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Mejoras versión 4.1 – Actualizando el Software
Implantación ZWT (Zona WEB Transaccional). Soporte Integración VIGIA . Mejoras en la Administración de Seguridad. Derivados Estandarizados (Futuros Bono
Nacional, TRM, Acciones). Operaciones en Carteras Externas
(Comprar, Retirar, Cancelar, Valorar). Desarrollos adicionales del modulo inmobiliario que
disminuyen la operatividad y mejoras en general en los demás módulos.
Nuevo módulo que integra los recaudos de los fideicomisos, basado en las siguientes operaciones: Cargues masivos de red, cargues de lector de barras, cargues masivos de clientes.
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Recomendaciones del Área de Sistemas
El proceso de actualización de versión implica menor tiempo de dedicación de los usuarios en pruebas y capacitaciones que un cambio de sistema completo.
Para conservar los históricos se requeriría de costos adicionales para el mantenimiento de dos sistemas o hacer migraciones de la información de SIFI a un nuevo sistema lo cual encarece el costo del producto.Para modificaciones por cambios normativos se cuenta con un mayor acompañamiento pues un proveedor externo desconoce en algunas ocasiones la normatividad nacional.
El proveedor ITC durante el año 2012 desarrollo un trabajo en conjunto con las Sociedades fiduciarias y expertos en NIIF para la implementación de normas internacionales.
De proceder con la actualización de la versión, no se requiere ningún tipo de Inversión adicional ni en cuanto a licenciamiento ni infraestructura de servidores.
Actualización o Cambio del Sistema CORE del Negocio
Procesos Jurídicos
Ir a los documentos
Varios