ENTIDADES DE CRÉDITO 2 2015 31/12/2015 CRITERIA CAIXA, … Semestre 2015.pdf · 2016. 2. 29. · E-1 ENTIDADES DE CRÉDITO 2o 2015 31/12/2015 CRITERIA CAIXA, S.A.U. Avenida Diagonal

E-1

ENTIDADES DE CRÉDITO

2o 2015

31/12/2015

CRITERIA CAIXA, S.A.U.

Avenida Diagonal 621-629, 082028 Barcelona A63379135

En el ejercicio 2014 se llevó a cabo el proceso de reorganización del Grupo ”la Caixa” (ver Nota 1 de las Cuentas Anuales Consolidadas del ejercicio 2014),

por el que se segregó el negocio no vinculado a la Obra Social de ”la Caixa” a favor de Criteria. Éste incluía, entre otros, la participación en CaixaBank y los

instrumentos de deuda de los que era emisor ”la Caixa”.

Dicha reorganización originó el cambio de objeto social y de la composición de los activos y pasivos del Grupo Criteria, lo cual implicó, entre otros, la

adaptación de los estados financieros consolidados al formato específico para las entidades de crédito, al constituir la actividad bancaria la más representativa

del Grupo tras el proceso de reorganización.

Sin embargo, los estados financieros individuales de Criteria Caixa, SAU han sido elaborados siguiendo el Plan General de Contabilidad aprobado por el Real

Decreto 1514/2007 de 16 de noviembre y los activos y pasivos se presentan en partidas corrientes y no corrientes. Con el objetivo de presentar

adecuadamente el Informe Financiero correspondiente al segundo semestre del ejercicio 2015, se adjunta documento explicativo con la adaptación de los

estados financieros individuales, presentados en base al Real Decreto 1514/2007, al formato específico establecido para las entidades de crédito.

E-2

E-3

1. Caja y depósitos en bancos centrales 1 2

2. Cartera de negociación

3. Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias

4. Activos financieros disponibles para la venta 797.131 533.478

5. Inversiones crediticias 546.481 795.887

6. Cartera de inversión a vencimiento

7. Ajustes a activos financieros por macro-coberturas

8. Derivados de cobertura

9. Activos no corrientes en venta 1.050.321 1.266.332

10. Participaciones: 21.582.490 21.908.202

a) Entidades asociadas 1.187.661 1.117.629

b) Entidades multigrupo 4.973.244 4.969.977

c) Entidades del grupo 15.421.585 15.820.596

11. Contratos de seguros vinculados a pensiones

12. Activo material: 465.037 525.090

a) Inmovilizado material 1.306 1.638

b) Inversiones inmobiliarias 463.731 523.452

13. Activo intangible: 801 544

a) Fondo de comercio

b) Otro activo intangible 801 544

14. Activos fiscales: 989.223 949.503

a) Corrientes 174 689

b) Diferidos 989.049 948.814

15. Resto de activos 227.343 239.944

25.658.828 26.218.982

E-4

8.427.995 9.285.453

1. Cartera de negociación 15.364 108.421

2. Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias

3. Pasivos financieros a coste amortizado 8.333.716 8.808.852

4. Ajustes a pasivos financieros por macro-coberturas

5. Derivados de cobertura 14.831 4.557

6. Pasivos asociados con activos no corrientes en venta

7. Provisiones 8.137 9.538

8. Pasivos fiscales: 21.438 48.842

a) Corrientes 11.002 46.580

b) Diferidos 10.436 2.262

9. Fondo de la obra social (sólo Cajas de Ahorro y Cooperativas de crédito)

10. Resto de pasivos 34.509 305.243

11. Capital reembolsable a la vista

17.230.833 16.933.529

17.122.725 16.931.440

1. Capital/Fondo de dotación: 1.834.166 1.834.166

a) Escriturado 1.834.166 1.834.166

b)

2. Prima de emisión 2.344.519 2.641.125

3. Reservas 12.677.756 12.184.808

4. Otros instrumentos de capital

5.

6. Resultado del ejercicio 586.284 346.341

7. (320.000) (75.000)

108.108 2.089

1. Activos financieros disponibles para la venta 118.490 5.279

2. Coberturas de los flujos de efectivo (10.382) (3.190)

3. Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero

4. Diferencias de cambio

5. Activos no corrientes en venta

6. Resto de ajustes por valoración

25.658.828 26.218.982

E-5

(+) Intereses y rendimientos asimilados 4.020 (962) 10.152 7.310

(-) Intereses y cargas asimiladas (129.087) (157.598) (271.525) (301.495)

(-) Remuneración de capital reembolsable ala vista

(125.067) (158.560) (261.373) (294.185)

(+) Rendimiento de instrumentos de capital 329.805 213.927 721.083 512.082

(+) Comisiones percibidas

(-) Comisiones pagadas

(+/-) Resultado de operaciones financieras(neto) 274.868 (11.485) 312.813 58.224

(+/-) Diferencias de cambio (neto)

(+) Otros productos de explotación 14.597 11.800 27.446 28.860

(-) Otras cargas de explotación (22.371) (28.990) (48.700) (51.936)

471.832 26.692 751.269 253.045

(-) Gastos de administración: (22.765) (22.138) (38.787) (36.175)

(-) a) Gastos de personal (6.115) (7.611) (12.183) (13.122)

(-) b ) O t r o s g a s t o s g e n e r a l e s d ea d m i n i s t r a c i ó n (16.650) (14.527) (26.604) (23.053)

(-) Amortización (5.274) (5.465) (10.638) (11.244)

(+/-) Dotaciones a provisiones (neto) 0 1.000

(+/-) Pérdidas por deterioro de act ivosf inancieros (neto) 675 (752) 289 (985)

444.468 (1.663) 702.133 205.641

(+/-) Pérdidas por deterioro del resto deactivos (neto) (58.779) (98.186) (64.298) (114.511)

(+/-)Ganancias/(Pérdidas) en la baja deact ivos no clasi f i cados como nocor r ien tes en venta

146.041 9.359 146.856 18.718

(+) Diferencia negativa en combinaciones denegocios

(+/-)Ganancias/(Pérdidas) de activos nocorrientes en venta no clasificados comooperaciones interrumpidas

(134.048) 18.214 (183.825) (5.676)

397.682 (72.276) 600.866 104.172

(+/-) Impuesto sobre beneficios (47.333) 204.832 (14.582) 242.169

(-)Dotación obligatoria a obras y fondossocia les (sólo Cajas de Ahorro yCooperat ivas de crédi to)

350.349 132.556 586.284 346.341

(+/-) Resultado de operaciones interrumpidas(neto)

350.349 132.556 586.284 346.341

Básico

Diluido

En el informe financiero semestral correspondiente al primer semestre del ejercicio los datos relativos al periodo corriente coinciden con los datos acumulados, por lo que no se requiere

que se cumplimenten.

E-6

586.284 346.341

106.019 (327)

121.362 4.090

a) Ganancias/(Pérdidas) por valoración 121.362 8.850

b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias (4.760)

c) Otras reclasificaciones

(10.273) (4.557)

a) Ganancias/(Pérdidas) por valoración (11.535) (4.557)

b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias 1.262

c) Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas

d) Otras reclasificaciones

a) Ganancias/(Pérdidas) por valoración

b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias








(5.070) 140

692.303 346.014

E-7

1.834.166 14.750.933 346.341 2.089 16.933.529

Ajuste por cambios de criteriocontable

Ajuste por errores

1.834.166 14.750.933 346.341 2.089 16.933.529

586.284 106.019 692.303

(48.658) (346.341) (394.999)

Aumentos/(Reducciones) decapital/fondo de dotación

Conversión de pasivos financierosen capital

Incrementos de otros instrumentosde capital

Reclasificación de/a pasivosfinancieros

Distribución de dividendos/Remuneración a los socios (395.000) (395.000)

Operaciones con instrumentos decapital propio (neto)

Traspasos entre partidas depatrimonio neto 346.342 (346.341) 1

Incrementos/ (Reducciones) porcombinaciones de negocios

Dotación discrecional a obras yfondos sociales (Cajas de Ahorro yCooperativas de crédito)

Pagos con instr. de capital

Resto de incrementos/(reducciones) de patrimonio. neto

1.834.166 14.702.275 586.284 108.108 17.230.833

La columna a efectos de cumplimentar este estado, engloba los siguientes epígrafes del patrimonio neto del Balance: 2. Prima de emisión, 3. Reservas

y 7

E-8

1.381.520 7.087.039 110.055 2.416 8.581.030

Ajuste por cambios de criteriocontable

Ajuste por errores

1.381.520 7.087.039 110.055 2.416 8.581.030

346.341 (327) 346.014

452.646 7.663.894 (110.055) 8.006.485

Aumentos/(Reducciones) decapital/fondo de dotación 17.023 195.758 212.781

Conversión de pasivos financierosen capital

Incrementos de otros instrumentosde capital

Reclasificación de/a pasivosfinancieros

Distribución de dividendos/Remuneración a los socios (75.000) 0 (75.000)

Operaciones con instrumentos decapital propio (neto)

Traspasos entre partidas depatrimonio neto 110.055 (110.055) 0

Incrementos/ (Reducciones) porcombinaciones de negocios 435.623 7.416.281 7.851.904

Dotación discrecional a obras yfondos sociales (Cajas de Ahorro yCooperativas de crédito)

Pagos con instr. de capital

Resto de incrementos/(reducciones) de patrimonio. neto 16.800 16.800

1.834.166 14.750.933 346.341 2.089 16.933.529


y 7

E-9

161.105 397.169

586.284 346.341

(644.256) (398.082)

(+) Amortización 10.638 11.244

(+/-) Otros ajustes (654.894) (409.326)

257.680 367.034

(+/-) Activos de explotación 570.817 325.853

(+/-) Pasivos de explotación (313.137) 41.181

(38.603) 81.876

664.900 386.259

(381.006) (270.336)

(-) Activos materiales (3.978) (4.193)

(-) Activos intangibles (33) (462)

(-) Participaciones (365.635) (259.675)

(-) Otras unidades de negocio

(-) Activos no corrientes y pasivos asociados en venta (11.360) (1.436)

(-) Cartera de inversión a vencimiento 0

(-) Otros pagos relacionados con actividades de inversión (4.570)

1.045.906 656.595

(+) Activos materiales 7.437 16.559

(+) Activos intangibles

(+) Participaciones 988.348 535.733

(+) Otras unidades de negocio 61.025

(+) Activos no corrientes y pasivos asociados en venta 50.121 43.278

(+) Cartera de inversión a vencimiento 0

(+) Otros cobros relacionados con actividades de inversión

(918.010) (467.180)

(4.259.000) (2.976.937)

(-) Dividendos (260.000) (75.000)

(-) Pasivos subordinados (3.000.000) (2.550.000)

(-) Amortización de instrumentos de capital propio

(-) Adquisición de instrumentos de capital propio

(-) Otros pagos relacionados con actividades de financiación (999.000) (351.937)

3.340.990 2.509.757

(+) Pasivos subordinados 991.770

(+) Emisión de instrumentos de capital propio

(+) Enajenación de instrumentos de capital propio

(+) Otros cobros relacionados con actividades de financiación 3.340.990 1.517.987

(92.005) 316.248

524.197 207.949

432.192 524.197

(+) Caja 1 2

(+) Saldos equivalentes al efectivo en bancos centrales

(+) Otros activos financieros 432.191 524.195

(-)

432.192 524.197

E-10

1.�Caja y depósitos en bancos centrales 5.774.158 4.158.462

2.�Cartera de negociación 13.532.064 12.256.760

3.�Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias 1.565.960 937.043

4.�Activos financieros disponibles para la venta 63.431.792 71.527.174

5. Inversiones crediticias 209.777.635 193.561.624

6.�Cartera de inversión a vencimiento 3.820.114 9.608.489

7.�Ajustes a activos financieros por macro-coberturas 3.279 138.812

8.�Derivados de cobertura 3.900.123 5.148.173

9.�Activos no corrientes en venta 9.034.909 8.514.613

10.�Participaciones: 16.765.903 15.993.617

a) Entidades asociadas 10.108.591 9.474.097

b) Entidades multigrupo 6.657.312 6.519.520

11.�Contratos de seguros vinculados a pensiones

12.�Activos por reaseguros 391.225 451.652

13.�Activo material: 7.805.909 8.003.134

a) Inmovilizado material 3.208.875 3.308.035

b) Inversiones inmobiliarias 4.597.034 4.695.099

14.�Activo intangible: 4.869.530 4.864.162

a) Fondo de comercio 3.052.114 3.050.888

b) Otro activo intangible 1.817.416 1.813.274

15.�Activos fiscales: 12.204.174 11.085.305

a) Corrientes 1.049.352 728.882

b) Diferidos 11.154.822 10.356.423

16.�Resto de activos 3.053.652 3.304.228

355.930.427 349.553.248

E-11

326.543.706 321.262.690

1.�Cartera de negociación 12.204.195 11.974.880

2.�Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias 2.075.402 1.442.391

3.�Pasivos financieros a coste amortizado 260.597.831 254.720.594

4.�Ajustes a pasivos financieros por macro-coberturas 2.213.205 3.242.925

5.�Derivados de cobertura 771.299 896.653

6.�Pasivos asociados con activos no corrientes en venta 79.059

7.�Pasivos por contratos de seguros 40.574.638 40.434.093

8.�Provisiones 4.798.475 4.559.614

9.�Pasivos fiscales: 1.654.125 1.802.514

a) Corrientes 6.960 6.451

b) Diferidos 1.647.165 1.796.063

10.�Fondo de la obra social (sólo Cajas de Ahorro y Cooperativas de crédito)

11.�Resto de pasivos 1.575.477 2.189.026

12.�Capital reembolsable a la vista

29.386.721 28.290.558

17.217.468 16.468.857

1. Capital/Fondo de dotación 1.834.166 1.834.166

a) Escriturado 1.834.166 1.834.166

b) Menos: Capital no exigido

2. Prima de emisión 2.344.519 2.641.125

3. Reservas 12.179.324 11.446.232

4.�Otros instrumentos de capital

5.�Menos: Valores propios

6.�Resultado del ejercicio atribuido a la entidad dominante 1.179.459 622.334

7.�Menos: Dividendos y retribuciones (320.000) (75.000)

710.567 956.778

1.�Activos financieros disponibles para la venta 582.099 949.234

2.�Coberturas de los flujos de efectivo 30.542 (26.016)

3.�Coberturas de inversiones netas en negocios en el extranjero

4.�Diferencias de cambio 213.896 102.959

5.�Activos no corrientes en venta

6.�Entidades valoradas por el método de la participación (115.970) (69.399)

7.�Resto de ajustes por valoración

17.928.035 17.425.635

11.458.686 10.864.923

1.�Ajustes por valoración 625.264 738.480

2.�Resto 10.833.422 10.126.443

355.930.427 349.553.248

10.687.605 10.271.180

57.259.135 49.903.324

E-12

(+) Intereses y rendimientos asimilados 3.782.156 4.406.752 8.325.581 8.731.982

(-) Intereses y cargas asimiladas (1.847.520) (2.428.747) (4.284.109) (4.897.406)

(-) Remuneración de capital reembolsable ala vista

1.934.636 1.978.005 4.041.472 3.834.576

(+) Rendimiento de instrumentos de capital 92.814 83.332 225.990 185.374

(+/-) Resultado de entidades valoradas por elmétodo de la participación 298.718 450.635 1.326.421 979.519

(+) Comisiones percibidas 1.044.286 967.625 2.155.462 1.972.578

(-) Comisiones pagadas (58.762) (72.940) (143.311) (147.515)

(+/-) Resultado de operaciones financieras(neto) 331.623 133.920 956.048 732.155

(+/-) Diferencias de cambio (neto) 53.415 (6.997) 123.874 65.936

(+) Otros productos de explotación 686.309 556.274 1.483.079 1.279.458

(-) Otras cargas de explotación (771.719) (735.803) (1.424.229) (1.347.758)

3.611.320 3.354.051 8.744.806 7.554.323

(-) Gastos de administración: (1.885.687) (1.767.776) (4.328.778) (3.508.361)

(-) a) Gastos de personal (1.379.180) (1.324.337) (3.253.115) (2.648.742)

(-) b ) O t r o s g a s t o s g e n e r a l e s d ea d m i n i s t r a c i ó n (506.507) (443.439) (1.075.663) (859.619)

(-) Amortización (221.392) (204.459) (458.095) (424.457)

(+/-) Dotaciones a provisiones (neto) (306.031) (324.908) (422.321) (384.674)

(+/-) Pérdidas por deterioro de act ivosf inancieros (neto) (773.548) (941.036) (2.095.399) (2.194.400)

424.662 115.872 1.440.213 1.042.431

(+/-) Pérdidas por deterioro del resto deactivos (neto) (81.538) (139.746) (391.169) (168.680)

(+/-)Ganancias/(Pérdidas) en la baja deact ivos no clasi f i cados como nocor r ien tes en venta

213.580 12.858 249.580 11.657

(+) Diferencia negativa en combinaciones denegocios 541 602.183

(+/-)Ganancias/(Pérdidas) de activos nocorrientes en venta no clasificados comooperaciones interrumpidas

(109.403) (226.751) (464.932) (318.520)

447.842 (237.767) 1.435.875 566.888

(+/-) Impuesto sobre beneficios 5.826 216.412 202.135 184.885

(-)Dotación obligatoria a obras y fondossocia les (sólo Cajas de Ahorro yCooperat ivas de crédi to)

453.668 (21.355) 1.638.010 751.773

(+/-) Resultado de operaciones interrumpidas(neto) (1.804) (2.360)

451.864 (21.355) 1.635.650 751.773

a) Resultado atribuido a la entidaddominante 341.642 11.875 1.179.459 622.334

b) Resultado atribuido a interesesminoritarios 110.222 (33.230) 456.191 129.439

Básico

Diluido

En el informe financiero semestral correspondiente al primer semestre del ejercicio los datos relativos al periodo corriente coinciden con los datos acumulados, por lo que no se requiere

que se cumplimenten.

E-13

1.635.650 751.773

(359.427) 1.126.817

(673.602) 804.242

a) Ganancias/(Pérdidas) por valoración (286.996) 1.028.166

b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias (386.606) (223.924)


178.109 (11.979)

a) Ganancias/(Pérdidas) por valoración 220.121 (9.186)

b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias (42.012) (2.793)

c) Importes transferidos al valor inicial de las partidas cubiertas

d) Otras reclasificaciones




199.765 240.007


b) Importes transferidos a la cuenta de pérdidas y ganancias 11.367





5.620 303.236




(69.319) (208.689)

1.276.223 1.878.590

a) Atribuidos a la entidad dominante 933.248 1.252.417

b) Atribuidos a intereses minoritarios 342.975 626.173

E-14

1.834.166 14.012.357 622.334 956.778 10.864.923 28.290.558

Ajuste por cambiosde criterio contable

Ajuste por errores

1.834.166 14.012.357 622.334 956.778 10.864.923 28.290.558

1.179.459 (246.211) 342.975 1.276.223

191.486 (622.334) 250.788 (180.060)

Aumentos/(Reducciones) decapital/fondo dedotación

Conversión depasivos financierosen capital

Incrementos deotros instrumentosde capital

Reclasificación de/apasivos financieros

Distribución dedividendos/Remuneración a lossocios

(395.000) (218.362) (613.362)

Operaciones coninstrumentos decapital propio (neto)

Traspasos entrepartidas depatrimonio neto

643.359 (622.334) (21.025) 0

Incrementos/(Reducciones) porcombinaciones denegocios

Dotacióndiscrecional a obrasy fondos sociales(Cajas de Ahorro yCooperativas decrédito)

Pagos coninstrumentos decapital

Resto deincrementos/(reducciones) depatrimonio neto

(56.873) 490.175 433.302

1.834.166 14.203.843 1.179.459 710.567 11.458.686 29.386.721


y 7

E-15

1.817.143 13.781.740 0 0 506.676 326.695 10.267.205 26.699.459

Ajuste por cambiosde criterio contable

Ajuste por errores

1.817.143 13.781.740 0 0 506.676 326.695 10.267.205 26.699.459

622.334 630.083 626.173 1.878.590

17.023 230.617 0 0 (506.676) (28.455) (287.491)

Aumentos/(Reducciones) decapital/fondo dedotación

17.023 195.758 212.781

Conversión depasivos financierosen capital

Incrementos deotros instrumentosde capital

Reclasificación de/apasivos financieros

Distribución dedividendos/Remuneración a lossocios

(75.000) 0 (44.394) (119.394)

Operaciones coninstrumentos decapital propio (neto)

Traspasos entrepartidas depatrimonio neto

(711.928) 0 0 (506.676) 1.218.604 0

Incrementos/(Reducciones) porcombinaciones denegocios

Dotacióndiscrecional a obrasy fondos sociales(Cajas de Ahorro yCooperativas decrédito)

Pagos coninstrumentos decapital

Resto deincrementos/(reducciones) depatrimonio neto

821.787 0 (1.202.665) (380.878)

1.834.166 14.012.357 0 0 622.334 956.778 10.864.923 28.290.558


y 7

E-16

(774.208) (6.159.349)

1.635.650 751.773

5.075.373 4.860.897

(+) Amortización 458.095 424.457

(+/-) Otros ajustes 4.617.278 4.436.440

(7.207.724) (11.400.076)

(+/-) Activos de explotación 6.298.957 (12.209.144)

(+/-) Pasivos de explotación (13.506.681) 809.068

(277.507) (371.943)

4.506.991 9.615.455

(2.908.567) (1.833.632)

(-) Activos materiales (462.713) (902.600)

(-) Activos intangibles (171.734) (263.555)

(-) Participaciones (1.294.679) (290.676)

(-) Otras unidades de negocio (816.929) (273.143)

(-) Activos no corrientes y pasivos asociados en venta (162.512) (103.658)

(-) Cartera de inversión a vencimiento

(-) Otros pagos relacionados con actividades de inversión

7.415.558 11.449.087

(+) Activos materiales 349.701 510.474

(+) Activos intangibles 600

(+) Participaciones 1.319.904 816.686

(+) Otras unidades de negocio

(+) Activos no corrientes y pasivos asociados en venta 1.455 1.510.954

(+) Cartera de inversión a vencimiento 5.616.376 8.610.973

(+) Otros cobros relacionados con actividades de inversión 127.522

(2.119.363) (6.269.364)

(7.143.141) (8.502.164)

(-) Dividendos (260.000) (75.000)

(-) Pasivos subordinados (3.048.600)

(-) Amortización de instrumentos de capital propio

(-) Adquisición de instrumentos de capital propio

(-) Otros pagos relacionados con actividades de financiación (3.834.541) (8.427.164)

5.023.778 2.232.800

(+) Pasivos subordinados

(+) Emisión de instrumentos de capital propio

(+) Enajenación de instrumentos de capital propio

(+) Otros cobros relacionados con actividades de financiación 5.023.778 2.232.800

2.276 2.460

1.615.696 (2.810.798)

4.158.462 6.969.260

5.774.158 4.158.462

(+) Caja 1.798.732 1.722.995

(+) Saldos equivalentes al efectivo en bancos centrales 3.975.426 2.435.467

(+) Otros activos financieros

(-)

5.774.158 4.158.462

E-17

Acciones ordinarias 14,18 5,67 260.000 4,09 1,64 75.000

Resto de acciones (sin voto,rescatables,etc)

14,18 5,67 260.000 4,09 1,64 75.000

a) Dividendos con cargo a resultados 14,18 5,67 260.000 4,09 1,64 75.000

b) Dividendos con cargo a reservas o prima de emisión

c) Dividendos en especie

Valores representativos de deuda emitidos en un estadomiembro de la Unión Europea, que han requerido delregistro de un folleto informativo

Valores representativos de deuda emitidos en un estadomiembro de la Unión Europea que no han requerido delregistro de un folleto informativo

Otros valores representativos de deuda emitidos fuera deun estado miembro de la Unión Europea

Valores representativos de deuda emitidos en un estadomiembro de la Unión Europea, que han requerido delregistro de un folleto informativo

Valores representativos de deuda emitidos en un estadomiembro de la Unión Europea que no han requerido delregistro de un folleto informativo

Otros valores representativos de deuda emitidos fuera deun estado miembro de la Unión Europea

Emisiones de valores representativos de la deudagarantizados por el grupo (importe garantizado)

Emisiones de valores representativos de la deudagarantizados por el grupo (importe garantizado)

E-18

Mercado interior 6.486 7.310 8.316.985 8.723.239

Exportación: 3.666 8.596 8.743

a) Unión Europea 2.248 3.551 5.202

b) Países O.C.D.E

c) Resto de países 1.418 5.045 3.541

10.152 7.310 8.325.581 8.731.982

(-) Ajustes y eliminaciones de ingresosordinarios entre segmentos

(+/-) Resultados no asignados

(+/-) Eliminación de resultados internos (entre segmentos)

(+/-) Otros resultados

(+/-) Impuesto sobre beneficios y/o resultado de operaciones interrumpidas

E-19

73 77 33.761 33.152

Hombres 38 40 16.622 16.470

Mujeres 35 37 17.139 16.682

Retribución fija

Retribución variable

Dietas

Atenciones estatutarias

Operaciones sobre acciones y/u otros instrumentos financieros

Otros

Anticipos

Créditos concedidos

Fondos y planes de pensiones: Aportaciones

Fondos y planes de pensiones: Obligaciones contraídas

Primas de seguros de vida

Garantías constituidas a favor de los Consejeros

Total remuneraciones recibidas por los directivos

Dietas por asistencia y otras remuneraciones análogas

Dietas por asistencia y otras remuneraciones análogas

Sueldos y otras remuneraciones análogas

Obligaciones contraídas en materia de pensiones o de pago de primas de seguros de vida

Contenido Adaptación de los Estados Financieros individuales correspondientes a los ejercicios 2015 y 2014 formulados por los Administradores de Criteria Caixa, SAU al formato específico establecido por las entidades de crédito:

Balance de situación a 31 de diciembre de 2015

Cuenta de pérdidas y ganancias correspondiente al ejercicio anual acabado el 31 de diciembre de 2015

Estado de flujos de efectivo correspondiente al ejercicio anual acabado el 31 de diciembre de 2015

Balance de situación a 31 de diciembre de 2014

Cuenta de pérdidas y ganancias correspondiente al ejercicio anual acabado el 31 de diciembre de 2014

Estado de flujos de efectivo correspondiente al ejercicio anual acabado el 31 de diciembre de 2014

NOTA: la conciliación entre ambos formatos de presentación puede efectuarse mediante la clave alfabética que acompaña cada uno de los epígrafes. La suma de los importes señalados con una misma letra en el formato formulado por los Administradores es equivalente a la suma de los importes señalados con esa misma letra en el formato específico para las entidades de crédito.


31.12.2015 31.12.2015

Caja y depósitos en bancos centrales 1 j.

Inmovilizado intangible 801 a. Cartera de negociación -

Inmovilizado material 1.306 b.

Inversiones inmobiliarias 463.731 c. -

Inversiones en empresas del grupo, multigrupo y asociadas a largo plazo 21.646.343 Valores representativos de deuda -

Participaciones en empresas del grupo 15.421.585 d. Instrumentos de capita l -

Participaciones en empresas asociadas y multigrupo 6.160.905 d. Activos financieros disponibles para la venta 797.131 e.

Otros activos financieros 63.853 f. Valores representativos de deuda -

Inversiones financieras a largo plazo 822.871 Otros instrumentos de capita l 797.131

Instrumentos de patrimonio 797.131 e. Inversiones crediticias 546.481

Otros activos financieros a largo plazo 25.740 f. Depós itos en entidades de crédito 451.660 j.

Activos por impuestos diferidos 989.049 g. Crédito a la cl ientela 94.821 f.

23.924.101 Cartera de inversión a vencimiento -

Ajustes a activos financieros por macrocoberturas -

Derivados de cobertura -

Activos no corrientes mantenidos para la venta 1.050.321 i. Activos no corrientes en venta 1.050.321 i.

Existencias 87.212 h. Participaciones 21.582.490 d.

Deudores comerciales y otras cuentas a cobrar 2.682 Entidades asociadas 1.187.661

Cl ientes por ventas y prestaciones de servicios 1.110 f. Entidades multigrupo 4.973.244

Cl ientes , empresas del Grupo y asociadas 1.183 f. Entidades del grupo 15.421.585

Deudores varios 215 f. Contratos de seguros vinculados a pensiones -

Personal - Activos por reaseguros -

Otros créditos con las Adminis traciones Públ icas 174 l. Activo material 465.037

Inversiones en empresas del Grupo y asociadas corrientes 2.720 f. Inmovi l i zado materia l 1.306 b.

Inversiones financieras a corto plazo 159.600 Invers iones inmobi l iarias 463.731 c.

Dividendos a cobrar 140.131 k. Activo intangible 801 a.

Otros activos financieros 19.469 j. Fondo de comercio -

Efectivo y otros equivalentes de efectivo 432.192 j. Otro activo intangible 801

1.734.727 Activos fiscales 989.223

Corrientes 174 l.

25.658.828 Diferidos 989.049 g.

Resto de activos 227.343

Exs i tencias 87.212 h.

Resto 140.131 k.

Total Activo 25.658.828

ACTIVO CORRIENTE

Total activo no corriente

Total activo corriente

Total Activo

Correspondiente a l 31 de diciembre de 2015, en mi les de euros

Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y

ganancias

ACTIVO NO CORRIENTE

BALANCE DE SITUACIÓN

FORMATO FORMULADO POR LOS ADMINISTRADORES FORMATO ESPECÍFICO PARA LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

Activo Activo


31.12.2015 31.12.2015

PATRIMONIO NETO PASIVOFondos propios 17.122.725 a. Cartera de negociación 15.364 d.

Capita l escri turado 1.834.166

Prima de emis ión 2.344.519 -

Reservas 12.677.756 Pasivos financieros a coste amortizado 8.333.716 d.

Resultado del ejercicio 586.284 Depós i tos de entidades de crédito 3.871.675

(Dividendo a cuenta entregado en el ejercicio) (320.000) Depós i tos de la cl ientela 3.777

Ajustes por cambios de valor 108.108 b. Débitos representados por va lores negociables 4.242.139

Activos financieros disponibles para la venta 118.490 Otros pas ivos financieros 216.125

Operaciones de cobertura (10.382) Ajustes a pasivos financieros por macrocoberturas -

17.230.833 Derivados de cobertura 14.831 d.

Pasivos asociados con activos no corrientes en venta -

PASIVO NO CORRIENTE Pasivos por contratos de seguros -

Provisiones a largo plazo 8.137 c. Provisiones 8.137 c.

Deudas a largo plazo 6.904.335 d. Otras provis iones 8.137

Obl igaciones y otros va lores negociables 4.214.039 Pasivos fiscales 21.438

Deudas con entidades de crédito 2.667.451 Corrientes 11.002 f.

Derivados 20.578 Diferidos 10.436 e.

Otros pas ivos financieros 2.267 Resto de pasivos 34.509 d.

Deudas con empresas del Grupo y asociadas a largo plazo 1.206.159 d. Total Pasivo 8.427.995

Pasivos por impuestos diferidos 10.436 e.

Periodificaciones a largo plazo 20.814 d. PATRIMONIO NETO8.149.881 Fondos propios 17.122.725 a.


PASIVO CORRIENTE Prima de emis ión 2.344.519

Deudas a corto plazo 30.186 d. Reservas 12.677.756

Deudas con empresas del Grupo, asociadas y multigrupo a corto plazo 184.927 (*) Resultado del ejercicio 586.284

Acreedores comerciales y otras cuentas a pagar 63.001 d. Menos: Dividendos y retribuciones (320.000)

Proveedores 31.906 Ajustes por valoración 108.108 b.

Proveedores , empresas del Grupo y asociadas 6.976 Activos financieros disponibles para la venta 118.490

Acreedores varios 11.423 Coberturas de los flujos de efectivo (10.382)

Personal 2.996 Diferencias de cambio -

Otras deudas con Adminis traciones Públ icas 5.923 Activos no corrientes en venta -

Anticipos a cl ientes 3.777 Total Patrimonio neto 17.230.833

Depós itos recibidos en garantía -

278.114 Total Pasivo y Patrimonio neto 25.658.828

25.658.828Total Pasivo y Patrimonio neto


Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y

ganancias



Pasivo y patrimonio neto Pasivo y patrimonio neto

Total Patrimonio neto

Total Pasivo no corriente

Total Pasivo corriente

Deudas con empresas del Grupo y asociadas a corto plazo (*)

Dividendo a cuenta pendiente de pago 135.000 d.

Deudas con entidades de crédito 5.504 d.

Regul del IS del ejercicio 2014 33.421 d.

Liquidación del IS en el ejercicio 2015 11.002 f.

184.927


(I) Ventas de inmbuebles y arrendamientos , se distribuye en c y d.

(II) Aprovis ionamientos , se distribuye en c y h.

(III) Deterioro y resultado por enajenaciones de inmovi l i zado, se distribuye en c, h e i .

(IV) Gastos financieros , se distribuye en b y k.

(V) Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros , se distribuye en b y k.

FORMATO ESPECÍFICO PARA LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

31.12.2015 31.12.2015

Importe neto de la cifra de negocio 990.740 Intereses y rendimientos asimilados 10.152 j.

Ingresos de participaciones en capita l 721.083 a. Intereses y cargas asimiladas (271.525) k.

Variación de va lor razonable de instrumentos financieros 96.382 b. MARGEN DE INTERESES (261.373)

Resultado por enajenación de instrumentos de patrimonio 147.113 c. Rendimiento de instrumentos de capital 721.083 a.

Ventas de inmuebles y arrendamientos 22.474 (I) Comisiones percibidas -

Prestación de servicios 3.688 d. Comisiones pagadas -

Variación de existencias de productos terminados y en curso de fabricación 4.010 c. Resultado de operaciones financieras (neto) 312.813 b.

Trabajos realizados por la empresa para su activo 46.477 c. Diferencias de cambio (neto) -

Aprovisionamientos (75.236) (II) Otros productos de explotación 27.446 d.

Otros ingresos de explotación 104 d. Otras cargas de explotación (48.700) e.

Gastos de personal (12.183) f. MARGEN BRUTO 751.269

Otros gastos de explotación (75.015) e. Gastos de administración (38.787)

Amortización del inmovilizado (10.638) g. Gastos de personal (12.183) f.

Exceso de provisiones - Otros gastos genera les de adminis tración (26.604) e.

Deterioro y resultado por enajenaciones de inmovilizado (217.601) (III) Amortización (10.638) g.

Deterioro y pérdidas de instrumentos financieros (7.456) h. Dotaciones a provisiones (neto) 0

Otros resultados 2.606 d. Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) 289 e.

RESULTADO DE EXPLOTACIÓN 645.808 RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN 702.133

Ingresos financieros 10.152 j. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) (64.298) h.

Gastos financieros (328.345) (IV) Ganancias/(pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corr en vta 146.856 c.

Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros 273.251 (V) Diferencia negativa en combinaciones de negocios -

RESULTADO FINANCIERO (44.942) Ganancias/(pérdidas) de act. no corr. en vta no clasifs. como ops. interrumpidas (183.825) i.

RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 600.866 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 600.866

Impuesto sobre beneficios (14.582) l. Impuesto sobre beneficios (14.582) l.

RESULTADO DE LAS OPERACIONES CONTINUADAS 586.284 RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS 586.284

Resultado de las operaciones discontinuadas - Resultado de operaciones interrumpidas (neto) -

RESULTADO DEL EJERCICIO 586.284 RESULTADO DEL EJERCICIO 586.284

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS


FORMATO FORMULADO POR LOS ADMINISTRADORES



31.12.2015 31.12.2015

A) Flujos de tesorería procedentes de las operaciones 309.980 A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN 161.105

600.866 a. 586.284 a.

(658.838) a. (644.256) a.

Amortización del inmovi l i zado 10.638 Amortización 10.638

Correcciones va lorativas por deterioro 247.264 Otros a justes (654.894)

Variación de las provis iones 1.874 570.817

Resultados por bajas y enajenaciones de inmovi l i zado 1.022 Cartera de negociación -

Resultados por bajas y enajenaciones de instrumentos financieros (147.113) Activos financieros disponibles para la venta (148.875) j.

Variación del va lor razonable en instrumentos financieros (96.382) Invers iones crediticias (8.914) b.

Ingresos de participaciones en el capita l (721.083) Otros activos de explotación 728.606 b.

Ingresos financieros (10.152) (313.137) b.

Gastos financieros 328.345 Cartera de negociación -

Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros (273.251) Pas ivos financieros a coste amortizado (307.536)

Otros ingresos y gastos - Otros pas ivos de explotación (5.601)

(13.199) b. (38.603) c.

Exis tencias 676 B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 664.900

Deudores y otras cuentas a cobrar (8.914) (381.006)

Acreedores a corto plazo 1.045 Activos materia les (3.978) d.

Otros activos y pas ivos (6.006) Activos intangibles (33) d.

381.151 Participaciones (365.635) k.

Pago de intereses (310.798) b. Otras unidades de negocio -

Cobro de dividendos 727.091 b. Activos no corrientes y pas ivos asociados en venta (11.360) l.

Cobros de intereses 3.262 b. Cartera de invers ión a vencimiento -

Cobro por cancelación de instrumentos financieros - Otros pagos relacionados con actividades de invers ión -

Cobro (Pago) impuesto sociedades (38.603) c. 1.045.906

Otros pagos y cobros 199 b. Activos materia les 7.437 e.

B) Flujos de tesorería procedentes de las actividades de inversión 516.025 Activos intangibles -

(531.738) Participaciones 988.348 m.

Inmovi l i zado intangible y materia l (596) d. Otras unidades de negocio -

Invers iones inmobi l iarias (3.415) d. Activos no corrientes y pas ivos asociados en venta 50.121 n.

Empresas del grupo y asociadas (365.635) k. Cartera de invers ión a vencimiento -

Invers iones en Activos financieros disponibles para la venta (150.732) j. Otros cobros relacionados con actividades de invers ión -

Activos no corrientes mantenidos para la venta (11.360) l. C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (918.010)

Otros activos financieros - (4.259.000) f.

1.047.763 Dividendos (260.000)

Invers iones inmobi l iarias 7.437 e. Pas ivos subordinados (3.000.000)

Entidades del grupo, negocios conjuntos y asociadas 988.348 m. Adquis ición de instrumentos de capita l propio -

Activos financieros disponibles para la venta 1.857 j. Otros pagos relacionados con actividades de financiación (999.000)

Activos no corrientes mantenidos para la venta 50.121 n.

Reducción del coste de cartera por dividendos recibidos y otros -

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO

a 31 de diciembre de 2015, en mi les de euros

1. Resultado del ejercicio antes de impuestos

2. Ajustes en el resultado

3. Cambios en el capital corriente


Incremento/(Disminución) neta de los pasivos de explotación

Resultado del ejercicio

Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación

Incremento/(Disminución) neta de los activos de explotación

Cobros/(Pagos) por impuestos sobre beneficios

4. Otros flujos de efectivo de las actividades explotación

Inversiones (-)

Desinversiones (+)

Pagos:

Cobros:

Pagos:


C) Flujos de tesorería procedentes de las actividades de financiación (918.010) 3.340.990 g.

(260.000) f. Pas ivos subordinados -

Dividendo a cuenta ejercicio en curso (185.000) Enajenación de instrumentos de capita l propio -

Dividendo complementario del ejercicio anterior (75.000) Otros cobros relacionados con actividades de financiación 3.340.990

Cobros y pagos por instrumentos de pasivo financiero (658.010)

a) Emis ión: 3.340.990 g. D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPO DE CAMBIO -

- Obl igaciones y otros va lores negociables 996.740

- Deudas con entidades de crédito 1.794.250 E) INCREMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) (92.005)

- Deudas con empresas del Grupo y asociadas 550.000

b) Devolución y amortización: (3.999.000) f. F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO 524.197 h.

- Obl igaciones y otros va lores negociables (3.000.000)

- Deudas con empresas del Grupo y asociadas (999.000) G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO 432.192 i.

AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO O EQUIVALENTES (92.005)

Efectivo a l inicio del ejercicio 524.197 h.

Unidad de negocio (Véase Nota 2) -

Efectivo a l fina l del ejercicio 432.192 i.

Pagos por dividendos y remuneraciones de otros instrumentos patrimonio

Cobros:


31.12.2014 31.12.2014

Caja y depósitos en bancos centrales 2 f.

Inmovilizado intangible 544 a. Cartera de negociación -

Inmovilizado material 1.638 b.

Inversiones inmobiliarias 523.452 c. -

Inversiones en empresas del grupo, multigrupo y asociadas a largo plazo 22.134.365 Valores representativos de deuda -

Participaciones en empresas del grupo 15.820.596 d. Instrumentos de capita l -

Participaciones en empresas asociadas y multigrupo 6.087.606 d. Activos financieros disponibles para la venta 533.478 e.

Otros activos financieros 226.163 f. Valores representativos de deuda -

Inversiones financieras a largo plazo 557.536 Otros instrumentos de capita l 533.478

Instrumentos de patrimonio 533.478 e. Inversiones crediticias 795.887 f.

Otros activos financieros a largo plazo 24.058 f. Depós itos en entidades de crédito 528.800

Activos por impuestos diferidos 948.814 g. Crédito a la cl ientela 267.087

24.166.349 Cartera de inversión a vencimiento -

Ajustes a activos financieros por macrocoberturas -

Derivados de cobertura - f.

Activos no corrientes mantenidos para la venta 1.266.332 i. Activos no corrientes en venta 1.266.332 i.

Existencias 103.570 h. Participaciones 21.908.202 d.

Deudores comerciales y otras cuentas a cobrar 17.555 Entidades asociadas 1.117.629

Cl ientes por ventas y prestaciones de servicios 191 f. Entidades multigrupo 4.969.977

Cl ientes , empresas del Grupo y asociadas 16.061 f. Entidades del grupo 15.820.596

Deudores varios 614 f. Contratos de seguros vinculados a pensiones -

Personal - Activos por reaseguros -

Otros créditos con las Adminis traciones Públ icas 689 j. Activo material 525.090

Inversiones en empresas del Grupo y asociadas corrientes - Inmovi l i zado materia l 1.638 b.

Inversiones financieras a corto plazo 140.979 Invers iones inmobi l iarias 523.452 c.

Dividendos a cobrar 136.374 k. Activo intangible 544 a.

Otros activos financieros 4.605 f. Fondo de comercio -

Efectivo y otros equivalentes de efectivo 524.197 f. Otro activo intangible 544

2.052.633 Activos fiscales 949.503

Corrientes 689 j.

26.218.982 Diferidos 948.814 g.

Resto de activos 239.944

Exs i tencias 103.570 h.

Resto 136.374 k.

Total Activo 26.218.982

CRITERIA CAIXAHOLDING, S.A.U.



Activo Activo

ACTIVO CORRIENTE

Total activo no corriente

Total activo corriente

Total Activo


Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y

ganancias

ACTIVO NO CORRIENTE


31.12.2014 31.12.2014

PATRIMONIO NETO PASIVOFondos propios 16.931.440 a. Cartera de negociación 108.421 d.


Prima de emis ión 2.641.125 -

Reservas 12.184.808 Pasivos financieros a coste amortizado 8.808.852 d.

Resultado del ejercicio 346.341 Depós i tos de entidades de crédito 1.524.908

(Dividendo a cuenta entregado en el ejercicio) (75.000) Depós i tos de la cl ientela 3.835

Ajustes por cambios de valor 2.089 b. Débitos representados por va lores negociables 7.228.921

Activos financieros disponibles para la venta 5.279 Otros pas ivos financieros 51.188

Operaciones de cobertura (3.190) Ajustes a pasivos financieros por macrocoberturas -

16.933.529 Derivados de cobertura 4.557 d.

Pasivos asociados con activos no corrientes en venta -

PASIVO NO CORRIENTE Pasivos por contratos de seguros -

Provisiones a largo plazo 9.538 c. Provisiones 9.538 c.

Deudas a largo plazo 7.181.161 Otras provis iones 9.538

Obl igaciones y otros va lores negociables 6.196.467 d. Pasivos fiscales 48.842

Deudas con entidades de crédito 872.188 d. Corrientes 46.580 g.

Derivados 109.999 d. Diferidos 2.262 e.

Otros pas ivos financieros 2.507 d. Resto de pasivos 305.243 d.

Deudas con empresas del Grupo y asociadas a largo plazo 1.648.536 d. Total Pasivo 9.285.453

Pasivos por impuestos diferidos 2.262 e.

Periodificaciones a largo plazo 294.876 d. PATRIMONIO NETO9.136.373 Fondos propios 16.931.440 a.


PASIVO CORRIENTE Prima de emis ión 2.641.125

Deudas a corto plazo 18.644 d. Reservas 12.184.808

Deudas con empresas del Grupo, asociadas y multigrupo a corto plazo 66.156 (*) Resultado del ejercicio 346.341

Acreedores comerciales y otras cuentas a pagar 64.280 d. Menos: Dividendos y retribuciones (75.000)

Proveedores 28.786 Ajustes por valoración 2.089 b.

Proveedores , empresas del Grupo y asociadas 5.203 Activos financieros disponibles para la venta 5.279

Acreedores varios 12.667 Coberturas de los flujos de efectivo (3.190)

Personal 2.357 Diferencias de cambio -

Otras deudas con Adminis traciones Públ icas 11.432 Activos no corrientes en venta -

Anticipos a cl ientes 3.835 Total Patrimonio neto 16.933.529

149.080

Total Pasivo y Patrimonio neto 26.218.982

26.218.982Total Pasivo y Patrimonio neto


Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y

ganancias




Pasivo y patrimonio neto Pasivo y patrimonio neto

Total Patrimonio neto

Total Pasivo no corriente

Total Pasivo corriente

Deudas con empresas del Grupo y asociadas a corto plazo (*)

Valores negociables 15.999 d.

Deudas con entidades de crédito 3.577 d.

Liquidación del IS en el ejercicio 2014 46.580 g.

66.156



2014 2014

Importe neto de la cifra de negocio 461.264 Intereses y rendimientos asimilados 7.310 l.

Ingresos de participaciones en capita l 512.082 a. Intereses y cargas asimiladas (301.495) m.

Variación de va lor razonable de instrumentos financieros (104.161) b. MARGEN DE INTERESES (294.185)

Resultado por enajenación de instrumentos de patrimonio 13.139 (I) Rendimiento de instrumentos de capital 512.082 a.

Ventas de inmuebles y arrendamientos 36.884 (II) Comisiones percibidas -

Prestación de servicios 3.320 d. Comisiones pagadas -

Trabajos realizados por la empresa para su activo - Resultado de operaciones financieras (neto) 58.224 b.

Aprovisionamientos (34.849) (III) Diferencias de cambio (neto) -

Otros ingresos de explotación 26 d. Otros productos de explotación 28.860 d.

Gastos de personal (13.122) e. Otras cargas de explotación (51.936) j.

Otros gastos de explotación (75.974) (IV) MARGEN BRUTO 253.045

Amortización del inmovilizado (11.244) f. Gastos de administración (36.175)

Exceso de provisiones 1.000 g. Gastos de personal (13.122) e.

Deterioro y resultado por enajenaciones de inmovilizado (39.192) (V) Otros gastos genera les de adminis tración (23.053) j.

Deterioro y pérdidas de instrumentos financieros (51.259) i. Amortización (11.244) f.

Otros resultados 4.082 d. Dotaciones a provisiones (neto) 1.000 g.

RESULTADO DE EXPLOTACIÓN 240.732 Pérdidas por deterioro de activos financieros (neto) (985) k.

Ingresos financieros 7.310 l. RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN 205.641

Gastos financieros (390.438) m. Pérdidas por deterioro del resto de activos (neto) (114.511) i.

Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros 246.568 (VI) Ganancias/(pérdidas) en la baja de activos no clasificados como no corr en vta 18.718 c.

RESULTADO FINANCIERO (136.560) Diferencia negativa en combinaciones de negocios -

Ganancias/(pérdidas) de act. no corr. en vta no clasifs. como ops. interrumpidas (5.676) h.

RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 104.172 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 104.172

Impuesto sobre beneficios 242.169 n. Impuesto sobre beneficios 242.169 n.

RESULTADO DE LAS OPERACIONES CONTINUADAS 346.341 RESULTADO DEL EJERCICIO PROCEDENTE DE OPERACIONES CONTINUADAS 346.341

Resultado de las operaciones discontinuadas - Resultado de operaciones interrumpidas (neto) -

RESULTADO DEL EJERCICIO 346.341 RESULTADO DEL EJERCICIO 346.341

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS




(I) Resultado por enajenación de instrumentos de patrimonio, se distribuye en c y b

(II) Ventas de inmuebles y arrendamientos , se distribuye en c y d

(III) Aprovis ionamientos , se distribuye en c e i

(IV) Otros gastos de explotación, se distribuye en j y k

(V) Deterioro y resultado por enajenaciones de inmovi l i zado, se distribuye en c, h e i

(VI) Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros , se distribuye en b y m



2014 2014

A) Flujos de tesorería procedentes de las operaciones 606.966 A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN 397.169

104.172 a. 346.341 a.

(155.913) a. (398.082) a.

Amortización del inmovi l i zado 11.244 Amortización 11.244

Correcciones va lorativas por deterioro 123.621 Otros a justes (409.326)

Variación de las provis iones 4.229 325.853

Resultados por bajas y enajenaciones de inmovi l i zado (10.507) Cartera de negociación -

Resultados por bajas y enajenaciones de instrumentos financieros (13.139) Activos financieros disponibles para la venta (209.797) k.

Variación del va lor razonable en instrumentos financieros 104.161 Invers iones crediticias 379 b.

Ingresos de participaciones en el capita l (512.082) Otros activos de explotación 535.271 b.

Ingresos financieros (7.310) 41.181 b.

Gastos financieros 390.438 Cartera de negociación -

Deterioro y resultado por enajenación de instrumentos financieros (246.568) Pas ivos financieros a coste amortizado 222.232

(162.264) b. Otros pas ivos de explotación (181.051)

Exis tencias 12.185 81.876 c.

Deudores y otras cuentas a cobrar 379 B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 386.259

Acreedores a corto plazo (179.726) (270.336)

Otros activos y pas ivos 4.898 Activos materia les (4.193) d.

820.971 Activos intangibles (462) d.

Pago de intereses (314.330) b. Participaciones (259.675) l.

Cobro de dividendos 516.468 b. Otras unidades de negocio -

Cobros de intereses 5.505 b. Activos no corrientes y pas ivos asociados en venta (1.436) m.

Cobro por cancelación de instrumentos financieros 531.057 b. Cartera de invers ión a vencimiento 0

Cobro (Pago) impuesto sociedades 81.876 c. Otros pagos relacionados con actividades de invers ión (4.570) n.

Otros pagos y cobros 395 b. 656.595

B) Flujos de tesorería procedentes de las actividades de inversión 115.437 Activos materia les 16.559 e.

(495.130) Activos intangibles -

Inmovi l i zado intangible y materia l (746) d. Participaciones 535.733 o.

Invers iones inmobi l iarias (3.909) d. Otras unidades de negocio 61.025 i.

Empresas del grupo y asociadas (259.675) l. Activos no corrientes y pas ivos asociados en venta 43.278 p.

Invers iones en Activos financieros disponibles para la venta (224.794) k. Cartera de invers ión a vencimiento -

Activos no corrientes mantenidos para la venta (1.436) m. Otros cobros relacionados con actividades de invers ión -

Otros activos financieros (4.570) n. C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (467.180)

610.567 (2.976.937) f.

Invers iones inmobi l iarias 16.559 e. Dividendos (75.000)

Entidades del grupo, negocios conjuntos y asociadas 535.733 o. Pas ivos subordinados (2.550.000)

Activos financieros disponibles para la venta 14.997 k. Adquis ición de instrumentos de capita l propio -

Activos no corrientes mantenidos para la venta 43.278 p. Otros pagos relacionados con actividades de financiación (351.937)

4. Otros flujos de efectivo de las actividades explotación

Inversiones (-)

Desinversiones (+)

Pagos:

Cobros:

Pagos:

Incremento/(Disminución) neta de los pasivos de explotación

Resultado del ejercicio

Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación

Incremento/(Disminución) neta de los activos de explotación

Cobros/(Pagos) por impuestos sobre beneficios

1. Resultado del ejercicio antes de impuestos

2. Ajustes en el resultado

3. Cambios en el capital corriente



ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO

a 31 de diciembre de 2014, en mi les de euros


C) Flujos de tesorería procedentes de las actividades de financiación (467.180) 2.509.757 g.

(75.000) f. Pas ivos subordinados 991.770

Dividendo a cuenta ejercicio en curso (75.000) Enajenación de instrumentos de capita l propio -

Reparto de reservas - Otros cobros relacionados con actividades de financiación 1.517.987

(392.180)

a) Emis ión: 2.509.757 g. D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPO DE CAMBIO -

- Obl igaciones y otros va lores negociables 991.770

- Deudas con entidades de crédito 871.430 E) INCREMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) 316.248

- Deudas con empresas del Grupo y asociadas 646.557

b) Devolución y amortización: (2.901.937) f. F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO 207.949 h.

- Obl igaciones y otros va lores negociables (2.550.000)

- Deudas con empresas del Grupo y asociadas (351.937) G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO 524.197 j.

AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO O EQUIVALENTES 255.223

Efectivo a l inicio del ejercicio 207.949 h.

Unidad de negocio (Véase Nota 2) 61.025 i.

Efectivo a l fina l del ejercicio 524.197 j.

Pagos por dividendos y remuneraciones de otros instrumentos patrimonio

Cobros y pagos por instrumentos de pasivo financiero

Cobros:

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