金融服务外包动态 2014． - mofcom.gov.cnimages.mofcom.gov.cn/coi/201404/20140416160600682.pdf金融服务外包动态报告日期：2014 年 3 月 30 日金融服务外包

金融服务外包动态报告日期：2014 年 3 月 30 日金融服务外包｜行业研究报告｜行业动态

目录

1 金融服务外包政策与行业动态

1.1 央行牵头推进信用体系建设

1.2 互联网金融专业委员会成立

1.3 自贸区六大金融创新落地，多家银行开出“议息”存单

1.4 XP 退休倒逼全美 85%ATM 升级操作系统

1.5 金融 IC 卡去年累计发行 5.93 亿张

1.6 央行暂停二维码支付和虚拟信用卡

1.7 银率网调查：中国消费者金融知识水平不及格

1.8 VISA：全球支付系统风险呈现三大发展趋势

2 金融服务外包上市公司动态

2.1 博彦科技联手招行成功开发《外包人员诚信管理平台》系统

2.2 中科金财“全媒体交互系统”获计算机软件著作权登记证书

2.3 恒生电子牵手江苏银行发力互联网金融

2.4 长亮科技助力广农商打造 VTM 智慧银行

2.5 信雅达助力西安银行新一代电话银行系统成功上线

2.6 浙大网新联手思科打造中国智慧城市样板

2.7 神州信息“金融云服务”再添新绩

2.8 新大陆拟收购亚大通讯加码第三方支付业务

2.9 浪潮发布国内首款金融大数据一体机

3 本期金融服务外包之星

3.1 金融外包企业：华道数据

3.2 金融外包园区：上海市金融信息服务产业基地（银行卡产业园）

4 金融服务外包视点摘录

4.1 大数据时代的金融产业园模式创新

财务与投资研究部

联系人：贾雷

电话：021-50305769

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电话：021-58998731

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上海

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北京

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２０１４．3 （第三期）

行业研究报告 • 行业动态

金融服务外包动态 • 2014 年 3 月 • 第三期 | 1

1 金融服务外包政策与行业动态

1.1 央行牵头推进信用体系建设

在今年两会上，李克强总理“让金融成为一池活水，更好地浇灌小微企

业、‘三农’等实体经济之树。”一语点破了目前金融业的现状，金融改革成

为两会代表委员热议的焦点。随着利率市场化、民营银行等金融改革的有序

推进，普惠金融也在发生着变化。

2013 年 11 月 12 日，中共十八届三中全会通过《中共中央关于全面深化

改革若干重大问题的决定》，正式提出“发展普惠金融。鼓励金融创新，丰富

金融市场层次和产品。”这是“普惠金融”第一次写入党的执政纲领。

今年 1 月 15 日，国务院会议原则通过《社会信用体系建设规划纲要(2014

—2020 年)》，提出要加强社会信用体系建设。国务院会议认为，加快建设社

会信用体系，是完善社会主义市场经济体制的基础性工程，既有利于发挥市

场在资源配置中的决定性作用、规范市场秩序、降低交易成本、增强经济社

会活动的可预期性和效率，也是推动政府职能转变、简政放权、更好做到“放”

“管”结合的必要条件。

2 月下旬，中国人民银行召开 2014 年征信工作会议。央行副行长潘功胜

表示，2014 年要以更加市场化的方式推动征信业发展；推进社会信用信息系

统建设，促进信息互联互通；加强试验试点，深入推进小微企业和农村信用

体系建设。

加强信用体系建设对于面向小微企业和农村地区发展普惠金融意义深远，

信用体系建设将为发展普惠金融奠定良好的社会氛围和社会基础。“人人有信

用，信用有价值。”唐宁认为，中国建立社会诚信体系，完善信用体系，对于

发展普惠金融事业意义重大，与此同时，也需要模式上的创新。以征信比较

发达的美国为范例，美国信用体系比较健全，除几大征信局之外，还有林林

总总的一堆小的征信局，甚至包括从社交网络上找一些信息，通过各种各样

的信息，可以作为信用评估过程之中几个重要的数据点之一，而创新、完善

征信体系也使得互联网金融有着良好的基础。

——来源：经济观察报，2014 年 3 月 15 日



1.2 互联网金融专业委员会成立

野蛮生长的互联网金融有了自律组织。26 日，中国支付清算协会互联网

金融专业委员会正式成立，首批发起单位包括主要银行、支付宝、财付通、

清算组织、P2P 网贷等 70 余家机构。中国平安保险集团董事长马明哲当选

专业委员会主任。

互联网金融在近一年迅速发展，但互联网金融领域监管部门尚未明确。

中国支付清算协会秘书长蔡洪波表示，互联网金融领域需要政府部门从制度

和监管方面加以完善和规范，而更多的则需要行业从自律的角度进行约束和

调整。

——来源：人民网，2014 年 3 月 27 日

1.3 自贸区六大金融创新落地，多家银行开出“议息”存单

自央行本月起放开了上海自贸区内 300 万美元以下的外币存款利率上限，

中国银行就为其在自贸区内就业的客户办理了“利率市场化”的小额外币存

款业务，客户获得了一张“议息”存单。除中行以外，自贸区金融工作协调

推进小组办公室主任、上海市金融办主任郑杨介绍，多个银行已经开展了此

项业务。昨日，上海市金融办发布了自贸区金融创新案例，包括上述“议息

存单”在内的六大金融创新已在自贸区悉数开展。上海市人民政府副秘书长、

自贸区管委会常务副主任戴海波还晒出一份成绩单：自贸区内泛金融机构截

至 2 月底已有 1383 家。1 月份自贸区跨境人民币业务量达 100.9 亿元，比

去年同期增长 53.98%；2 月份达 99.6 亿元，比去年同期增长 156.93%。

六大金融创新落地

继“一行三会”先后出台 51 条支持自贸区建设的金融政策措施以后，近

期，央行相继出台 5 个实施细则，第一批自贸区内金融创新案例随之落地。

除了前述存款利率市场化探索，自贸区企业还开展融资创新，多家金融机构

根据央行上海总部有关支持自贸区扩大人民币跨境使用的相关政策举措，与

自贸区内多家企业和非银行金融机构办理了从境外借入人民币资金业务，降

低企业融资成本。

自贸区落地的金融创新还包括以下四方面。第一，支付结算创新：银联

电子支付、快钱等第三方支付机构与银行合作开展了跨境电子商务人民币支

付结算业务，花旗、汇丰等金融机构为区内跨国公司办理经常项下跨境人民



币集中收付业务等；第二，企业资金管理创新：银行为区内企业开展了跨国

公司外汇资金集中运营管理试点和跨境人民币双向资金池业务；第三，对外

直接投资创新：区内股权投资企业跨境投资以备案代替审批制；第四，金融

机构集聚创新：区内新型金融机构不断集聚发展，比如小贷公司不仅可以入

区经营业务，同时还对自贸区内设立小额贷款公司，给予股比和业务范围方

面支持鼓励政策，国泰君安等在区内设立了分公司，华安基金在区内设立了

资产管理子公司，申银万国期货在区内设立了风险管理子公司等。

自贸区走到了哪儿

一系列创新业务背后，郑杨称，是制度层面已经形成自贸区金融开放框

架体系。央行已经出台支付机构跨境人民币支付、扩大人民币跨境使用、小

额外币存款利率上限放开、深化外汇管理改革、反洗钱反恐融资 5 项细则。

“三会”方面，郑杨透露，证监会已经原则上同意上证所在自贸区内设

立国际金融资产交易平台。消息人士称，上证所正在组织人力研究完善平台

建设方案。戴海波则称，在监管方面“证监会也要再出细则”。此外，银监会

已正式发文允许获得离岸业务资格的四家中资银行授权自贸区内分行开办离

岸业务；保监会已基本同意涉及国际业务的保险条款允许使用英文和国际协

会条款，目前正研究如何利用自贸区扩大险资境外投资。

在市场平台方面，上海期交所已在自贸区内设立国际能源交易中心，证

监会正牵头工作组研究推进国际原油期货；上海黄金交易所计划在区内设立

国际交易平台；包括中国金融期货交易所、上海清算所、上海股权托管交易

中心等在内的金融要素市场也都在研究建立面向国际的金融服务平台。

——来源：第一财经日报，2014 年 3 月 26 日

1.4 XP 退休倒逼全美 85%ATM 升级操作系统

距离 4 月 8 日微软 XP 操作系统“退休”仅剩 20 天的时间，国际 ATM

巨头不得不在倒计时期间加速从 Win XP 到 Win 7 或更高系统的技术迁移。

对迟迟没有行动的国内银行和 ATM 厂商来说，有个好消息是微软日前在中国

推出的“扎篱笆计划”，它们将获得 2-3 年的喘息机会。

“扎篱笆计划”提供喘息之机

“已经安装 XP 的电脑仍然可以在 4 月 8 日以后使用，”3 月 2 日晚间，

微软中国通过微博发布声明称，微软中国已经采取特别行动，与包括腾讯在



内的国内领先互联网安全及防病毒厂商密切合作，为中国全部使用 XP 的用

户，在用户选择升级到新一代操作系统之前，继续提供独有的安全保护。这

就是“扎篱笆计划”。微软携手腾讯、联想推出了“WindowsXP 用户支持行

动”，同时还联合金山、搜狗、等为 WindowsXP 用户升级过渡期提供安全保

护。不过，这并不会改变 ATM 操作系统升级的预期。“无论是何种安全产品，

对于一个停止系统级安全更新的操作系统来说，其保护作用都是有限的，”微

软大中华区副总裁、消费产品事业部总经理张永利分析称。业内人士分析，

推动操作系统从 WinXP 到 Win7 或更高系统的技术迁移，只是时间的问题。

事实上，国内已经有银行和 ATM 厂家开始操作系统的技术迁移行动。“广

发银行已经准备更换 win7 系统，此外还有一些中小型地区商业银行在独自

要求上马的 VTM 或 ATM 必须满足 Win7 系统，”记者近日从一位业内人士

处获悉。

ATM 国际巨头已密集行动

没有“扎篱笆计划”的照顾，国际巨头们不得不展开行动。

基于微软早前宣布将在今年 4 月 8 日正式停止对于 WindowsXP 系统的

服务支持，全美 85%左右的 ATM 机如未能及时更换新的操作系统，极有可

能使黑客找到新漏洞而发起攻击，威胁银行客户的资产安全。

由于留给银行升级 ATM 系统的时间已为时不多，成本压力巨大，多家美

国的银行被逼与微软谈判。据悉，目前有不少银行正在寻求同微软达成一份

特殊协议，该协议将确保微软延长一年对于合同方旗下 ATM 机的技术、服务

支持，以确保这些银行有时间将设备升级至更新的系统。其中，摩根大通已

经同微软签订了这一合约，并计划在今年 6 月开始对旗下美国大通银行的

ATM 进行升级，升级后的系统将基于 Windows7 运行。与此同时，花旗银

行和美国富国银行也表示他们将升级旗下 ATM 系统。

据了解，一家银行的 ATM 系统一般需要在同一时间进行升级，且银行内

部可能还需要同时更新自己的整个电脑系统。有分析认为，银行升级每台

ATM 机的平均成本或将高达 1000-3500 美元。

——来源：上海证券报，2014 年 3 月 19 日



1.5 金融 IC 卡去年累计发行 5.93 亿张

北京商报记者从中国银联了解到，截至 2013 年末，全国金融 IC 卡累计

发行 5.93 亿张，实现商户 POS 和 ATM 受理全面覆盖，其中“闪付”终端超

过 250 万台。随着 2014 年金融 IC 卡全面迁移进入倒计时，中国银联正联合

产业各方积极推动金融 IC 卡应用加速创新。

根据央行最新数据，截至 2013 年底，全国已有近 150 家商业银行发行

了金融 IC 卡，全年新增发卡量 4.67 亿张，占当年全国新增发卡总量的 64%，

增量银行卡以 IC 卡为主的局面基本形成。从这一趋势看到 2015 年国内全面

发行金融 IC 卡的目标有望及早实现。而且随着金融 IC 卡受理环境的快速完

善，中国银联数据显示，2013 年，金融 IC 卡跨行交易金额逐月稳步增长，

全年总额同比增长 11 倍。

——来源：北京商报，2014 年 3 月 7 日

1.6 央行暂停二维码支付和虚拟信用卡

当互联网金融业者还在为闯入传统银行资产端业务欢呼的时候，来自中

国人民银行的一纸公文泼出了一盆冷水。日前，央行支付结算司下发文件，

要求暂停线下条码（二维码）支付和虚拟信用卡有关业务，离推出这项业务

仅有一天时间。

文件称，线下条码（二维码）支付突破了传统受理终端的业务模式，其

风险控制水平直接关系到客户的信息安全和资金安全。目前，将条码（二维

码）应用于支付领域有关技术，终端的安全标准尚不明确。相关支付撮合验

证方式的安全性尚存质疑，存在一定的支付风险隐患。

虚拟信用卡突破了现有信用卡业务模式，在落实客户身份识别义务、保

障客户信息安全等方面尚待进一步研究。央行称，为维护支付体系稳定、保

障客户合法权益，央行有关部门将对该类业务的合规性、安全性进行总体评

估。

中金公司认为，尽管相关银行酝酿的虚拟信用卡已经采取包括调低信用

卡额度、引入保险公司等方式尽量降低监管风险，从严格意义上讲，在符合

监管标准方面还是有一定瑕疵。但虚拟信用卡将促进支付宝和财付通 O2O 闭

环的建设，推动线下支付向线上支付转移，仍将损害到银联的利益，这或许

是叫停的主要原因。



不过央行支付结算司副司长周金黄昨日明确表示，央行此举意在规范相

关业务发展和保护消费者权益，而并非针对某家企业。他特别强调，此次是

“暂停”而不是市场传言的“叫停”，与传统业务相比，包括二维码支付、虚

拟信用卡在内的创新业务，涉及不少新的技术、新的流程和新的识别技术，

一些方面目前的既有规则并未涵盖，存在一定风险隐患，央行需要对此进一

步研究。

周金黄介绍，此前曾接到一些消费者的投诉，有些用户在二维码支付过

程中，出现了信息和资金被盗取的问题。暂停的虚拟信用卡业务主要是指中

信银行与阿里巴巴和腾讯的相关合作。

他说，央行对金融创新一直持鼓励态度，暂停相关业务主要是出于对保

护消费者权益和风险防控等方面的考虑，意在更好地促进互联网金融行业的

健康发展。

——来源：证券时报，2014 年 3 月 15 日

1.7 银率网调查：中国消费者金融知识水平不及格

银率网日前发布的《2013 年度中国消费者金融能力调查报告》显示，消

费者金融知识得分仅 50.36 分，满分为 100 分，表明中国消费者金融知识水

平较低，未达及格线。这个指标与欧美国家的同类调查数据相比，也处于较

低水平。

银率网称，由于金融知识缺乏，中国消费者在投资理财活动中经常受挫，

难以得心应手。对金融产品的选择、风险控制、财富管理、对金融工具的使

用等方面，中国消费者的水平都还有待提高。

此次调查去年四季度在银率网启动，调查涉及日常财务收支管理、获取

金融信息与帮助能力、金融产品认知能力、金融能力测验、个人信息采集五

大部分，共收集有效问卷 13980 份。设计问卷时参考了经济发展与合作组织、

英国金融服务局以及美国金融业监管局等国际组织和各国监管部门对公众金

融认知及金融能力的调查问卷，在采用国际衡量标准的同时，也结合了中国

国情。

——来源：证券时报，2014 年 3 月 27 日



1.8 Visa：全球支付系统风险呈现三大发展趋势

VisaInc.全球支付系统风险负责人 MichaelE.Smith 日前表示，当前支付

系统面对的三大风险趋势，包括日益增加的无卡交易(CNP)欺诈风险、数据

泄露案件日益增加且形式多样和新参与者和新服务对支付体系带来新的风险。

MichaelE.Smith 是在参加中国支付清算协会(PCAC)支付安全培训暨研

讨会时作出如上表述的。他说，从全球趋势越来越明显地看到，欺诈由伪造

卡向无卡交易(CNP)欺诈转变，中国也将迎来类似的趋势。不容置疑，欺诈

者正在不断适应新环境，改变攻击目标，扩大欺诈范围。就算支付系统参与

者加大防御力度，欺诈者还是会从支付系统的最薄弱环节寻找突破口，诈骗

方法也是从简单到复杂。过去，持卡人和商户是诈骗犯的主要目标，如今，

欺诈者正在研究新方法对付会员银行和处理商。过去三年来，随着欺诈总数

的增长，各类实体遭受欺诈的数量都在激增。

MichaelE.Smith 还指出，随着客户和商户越来越多地外包支付类服务、

支付行业持续发展和新的第三方代理商业模式的出现，第三方代理迅猛增长。

但与此同时，第三方支付代理在支付系统中广泛出现，带来了信誉和财务双

重风险。为处理新参与者和新服务给支付系统带来的新风险，VISA 创建服务

提供商注册平台，推出伙伴计划、全球品牌保护计划和合格服务提供商计划。

——来源：经济参考报，2014 年 3 月 28 日



2 金融服务外包上市公司动态

2.1 博彦科技联手招行成功开发《外包人员诚信管理平台》系统

近日，由招商银行主导的“商业银行信息科技外包模式运用研究”课题，

获得了由银监会颁发的银行业信息科技风险管理课题研究成果奖，博彦科技

参与了此项课题研究。

经过课题组细致地调查与访谈、数据抽样与采集、案例分析与研讨、问

题发现与解决方案设计等深入的研究工作，并结合招行近年在 IT 外包业务开

展中遇到的挑战与经验总结，在 IT 外包服务模式课题研究中取得了显著的进

展，在解决外包服务中的一些关键问题上有所突破，例如，银行如何建立合

理的信息科技外包策略、如何选择合适的信息科技外包模式和配套管理体系 ;

课题组在课题研究中也积极地探索了银行信息科技部在外包管理和风险监控

管理措施的创新。课题组成功地开发并建立了《外包人员诚信管理平台》系

统，将该系统纳入招行 IT 外包人员诚信与风险管理流程，在日常外包人员管

理中得到了较好的应用与验证，实际案例证明该系统能有效的防范银行信息

科技外包项目开发过程中的风险。

博彦科技受招行委托，重点参与开发了《诚信管理平台》系统，该系统

是此次课题研究重要的创新成果之一，解决了此前多年以来，商业银行很难

对金融外包服务从业人员潜在的不诚信行为进行约束和控制的难题，对银行

IT 外包服务项目人员的稳定性、项目的准时投产、信息安全和知识产权提供

了一种有效的保护体系。招行与博彦在此课题研究过程中，也一起探索了银

行与外包服务商之间可以通过专项课题研究的方式，将原外包商只能提供价

值链较低的人力外包、项目外包的“单方服务模式”，提升到联合研究、共同

创新的高价值“双方合作模式”。

近年来，信息科技外包在银行业广泛使用，规模和范围日趋增长。信息

科技是银行最重要的核心竞争力之一，合理利用外包来控制成本和风险，被

作为银行信息科技发展的一项重要战略手段。招商银行在 2013 年将信息科

技外包作为一项重要的发展战略，制定了一系列发展策略。

值得一提的是，该项课题研究的成果在珠三角地区效果开始显现，并且

正在向其他地区扩展，目前已有不少银行表示出对《诚信管理平台》系统的

兴趣，从中可以获得和分享外包从业人员诚信信息，对于外包人员诚信行为



起到了很好的引导作用。随着加入《诚信管理平台》银行数量的增加，分享

的诚信信息会越多，也越有价值，该系统在外包行业的震慑作用与威信会逐

步提高，使用范围也会越广泛，诚信行为的引导效果也会更加理想。深圳地

区的一些银行还通过参与《诚信管理平台》与招行进行联合，正在逐步形成

银行间定期外包经验交流和外包诚信数据交换机制，对规范银行外包业诚信

行为起到了良好的模范作用。

为更好的推进金融行业发展战略，依托金融行业多年的知识积累和客户

服务的最佳实践基础，博彦科技针对银行在信息科技外包过程中的模式进行

信息采集，结合研究人员自身的实际运营经验，对外包模式进行体系分类、

优缺点和风险分析，研究成功案例经验，为银行根据自身信息科技战略开展

信息科技外包工作提供参考。作为亚洲领先的全方位 IT 咨询服务及行业解决

方案提供商，博彦科技近些年发力金融行业，公司在研发和创新方面投入了

大量的资金和精力。也正因如此，目前博彦科技在金融服务领域的上升态势

颇佳，金融服务解决方案也成为其战略性的核心业务。长期来看，博彦科技

在金融领域的深耕细作的战略发展，将充分发挥自身优势和经验，为金融行

业客户提供更有价值的金融行业服务和解决方案，助力金融企业提升服务能

力，全面提升金融客户以及自身的整体竞争力。

——来源：新民网，2014 年 3 月 14 日

2.2 中科金财“全媒体交互系统”获计算机软件著作权登记证书

近日，北京中科金财科技股份有限公司（股票代码：002657）研发的—

—“全媒体交互系统 SinoVision”顺利获国家版权局颁发的“计算机软件著

作权登记证书”。此次获颁证书，标志着中科金财在全媒体交互工作中取得重

大成果，彰显了中科金财在自主研发领域的雄厚科研实力，更意味着从证书

获得之日起，公司的此项研发成果将得到“中国版权保护中心”的有效保护。

计算机软件著作权登记如同专利权一样，是企业的无形资产，对企业的

产品销售、无形资产的评估和作者充分行使并保护自己软件著作权提供了强

有力的前提条件和保障，因此具有重要的作用和意义。截至 2014 年 3 月，

中科金财已有著作权证书 110 项，专利证书 47 项。中科金财将不断持续创

新，激励员工勇于探索、攻克技术难题，以专业的能力，诚信负责的态度，

不断创造先进产品，超越客户期望，增强企业竞争力。



——来源：公司公告，2014 年 3 月 24 日

2.3 恒生电子牵手江苏银行发力互联网金融

2014 年 2 月 18 日，恒生电子股份有限公司和江苏银行股份有限公司在杭

州签订战略合作协议，双方将在互联网支付领域、直销银行业务、金融社区探

索、IT 科技等互联网金融领域展开全面合作，为客户提供先进的产品和服务。

面对信息科技的高速发展、跨界竞争的急速加剧以及互联网金融的巨大冲击，

江苏银行与时俱进，以互联网的创新精神和互联网思维来发展金融业务，通过

加强与互联网公司、第三方支付公司以及 IT 公司的合作，实现优势互补，真正

做到用互联网精神、互联网思维实现跨界融合、模式创新。

恒生电子一直专注于大金融的信息化服务，是目前国内互联网金融涉足最早、

起步最快、解决方案最全的金融 IT 公司之一，拥有互联网思想与技术，同时熟

悉金融业务，在互联网金融领域极具行业优势。江苏银行在互联网金融领域具

有良好的客户基础和应用人才，具有前瞻性的战略眼光和创新机制。双方有着

广泛的合作基础，将充分发挥各自领域的专长和特点，在产品创新、系统研发、

完整解决方案以及对市场的把握和在新技术的应用上展开紧密合作，共同实现

互联网金融信息化建设和创新业务领域的行业领先地位，通力打造合作共赢的

成功范例。

——来源：公司官网，2014 年 3 月 6 日

2.4 长亮科技助力广农商打造 VTM 智慧银行

日前，在广州农村商业银行（下称广农商）VTM 项目招标中，经过多轮

激烈的 POC 角逐，长亮科技凭借优秀稳定的核心团队和技术领先的解决方案，

力压众多国内一流厂商，成功中标。

广农商的前身是始建于 1951 年、至今已有六十多年发展历史的广州市农

村信用合作社。多年来，广农商立足南粤大地，秉持服务“三农”的宗旨，

为促进农民增收、农业发展、农村社会的稳定和城乡经济建设做出了重要贡

献。截至 2012 年 12 月末，广农商存款余额为 2655.1 亿元，同比增长 24.9%。

市场占比 9.2%，居广州同业第 5 位，储蓄存款余额及市场占比均居广州同业

第 4 位。2013 年，广农商获评《The Banker》全球 1000 家大银行排名第



245 位。为应对日益加剧的市场竞争，加速向现代金融服务业的转变，广农

商决定实施 VTM 远程银行。

VTM 远程银行是介于电子银行渠道和人工柜台服务之间的一种新兴的银

行电子渠道服务，是能为客户提供贴身服务的网点。通过 VTM 远程银行，

客户既能通过远程视频实现与银行工作人员的交流，又能达到快捷自助办理

个人业务的目的。VTM 远程银行突破了传统银行的服务场所及服务时间的限

制，通过自助服务及远程支持的整合，利用视频交互、远程协同、人脸识别

等创新技术，为客户提供全天候、全渠道“24 小时在线”的银行服务。该项

目通过提供远程一对多的视频服务模式，在客户最便利的时间和地点提供全

功能及个性化的服务，可帮助广农商以更低的成本、更好的体验，获取更多

的客户。同时，通过新增虚拟柜员渠道，全面提升跨区域、跨网点的服务能

力，整合内部服务资源，能助力广农商建立“以客户服务为中心”的全新业

务组合和环境。

长亮科技研发打造的 VTM 具有产品技术架构领先、业务功能全面等优势。

同时，该系统强大的整合集成能力以及快速灵活的客户化定制机制也成为广

农商看重的亮点。该系统包括个人业务、公司业务、投资理财及信用卡等业

务，涵盖了传统柜面业务的大部分功能，预计于今年 5 月可完成首批业务功

能上线与推广，9 月完成全部功能并上线。借助业务、流程以及技术的改造，

VTM 远程银行项目将助力广农商进一步降低成本、整合资源、创新服务，全

面促进广农商的发展与转型。

当前，VTM 远程银行受到了国内外银行的热烈追棒，已成为金融业的新

一轮创新热点。自广发银行投放首台 VTM 以来，中国银行、交通银行等多

家银行已开始小批量投放 VTM。长亮科技专家认为，随着信息化程度的提升

以及客户习惯的逐步改变，大部分的柜面业务都可以转移到 VTM 中实现。

因此，VTM 必将颠覆传统银行网点，成为银行服务向电子化、智能化转型、

全面提升综合竞争力的利器。

——来源：公司官网，2014 年 3 月 18 日

2.5 信雅达助力西安银行新一代电话银行系统成功上线

近日，西安银行新一代呼叫中心系统成功切换上线。西安银行是一家由

西安市政府控股、外资参股的跨区域经营的现代商业银行，始终秉承“服务



地方、服务中小、服务市民”的宗旨，已经成为西部经营规模居前、盈利能

力领先、具有较强综合竞争力的现代股份制商业银行。

西安银行新一代呼叫中心建设规模为 60 座席、150 路 IVR，采用业界主

流的 AVAYA 整体解决方案。西安银行新一代呼叫中心建设目标为建设中小型

商业银行中一流的客户服务中心，树立行业标杆。西安银行新型客服中心未

来核心业务范围将涵盖全行所有业务条线 80%以上非现金业务，包括：零

售银行业务（含信用卡业务、信贷业务）、电子银行各渠道业务、公司银行业

务、小企业银行业务、国际业务、金融市场业务（资金业务）、其他新型金融

业务等。此次上线的新一代电话银行系统为客户提供完善、安全、便捷的银

行服务，实现面向客户的综合性平台，提供的全面丰富的业务功能，主要包

括门户系统、呼入系统、外呼系统、知识库系统、绩效管理系统、工作流系

统、质检系统、报表系统、监控管理、在线客服系统等。

信雅达公司目前在金融行业呼叫中心领域占据领头羊地位，十多年来一

直持续稳定地为金融客户提供解决方案，积累了众多宝贵地系统建设经验，

为客户带来价值和收益。

——来源：公司官网，2014 年 3 月 28 日

2.6 浙大网新联手思科打造中国智慧城市样板

3 月 18 日，思科全球高级副总裁罗卓克在杭州宣布，思科中国总部正式

落户杭州。这是思科在进入中国市场 20 周年之际，所作出的一项“战略性的

部署”。在发布会上，思科还携手城云科技（浙大网新与思科共同投资建立）、

华数等公司分别与杭州市经信委、杭州市上城区签署了关于“思科中国总部

落户杭州暨思科参与智慧城市建设”的相关战略合作框架协议。

发布会由杭州市副市长谢双成主持，杭州市委副书记、市长张鸿铭，思

科全球高级副总裁、思科全球业务总裁罗卓克出席发布会并致辞。张鸿铭市

长在致辞中指出，思科是第一家将中国总部落户杭州的世界 500 强企业，这

既是思科对杭州的信任，更是对杭州投资环境和政府服务的认同，杭州会一

如既往地给予大力支持，切实履行各项承诺，优化提升服务质量，努力营造

更加良好的发展环境。他同时希望思科能够成为提升杭州信息化和科技化水

平的有力支持者，并能够“为杭州智慧城市建设提供更多智力支持”。



美国思科公司是世界知名的互联网巨头，创立于 1984 年，全球第一台路

由器就是该公司在 1986 年发明的。2013 年，思科收入 486 亿美元，在当年

《财富》500 强中排名第 60 位。思科在 1994 年就已经进入了中国市场，现

拥有员工超过 4000 人。

之所以选择将杭州作为中国总部的落户地，罗卓克说，因为杭州既拥有

浙江大学这样丰富的教育资源，又有优秀的本土合作伙伴。思科希望参与杭

州城市的发展，也希望将智能互联发展成为杭州的支柱产业。据介绍，思科

中国、杭州政府、浙大网新以及其他合作企业将共同推进杭州的智慧政务、

智慧管理、智慧民生和智慧产业等领域的发展，合作的具体内容包括智慧上

城（区）建设、为中小企业搭建服务平台、设立思科中国研究院以及其他领

域的合作等，并力争将杭州打造成中国“智能＋互联”的智慧城市样板。

——来源：公司官网，2014 年 3 月 30 日

2.7 神州信息“金融云服务”再添新绩

近日，由江苏海安农村商业银行主发起的贵阳小河科技村镇银行，在贵

阳经济技术开发区正式挂牌成立，这是我国首个在非行政区划内设立的村镇

银行，也是神州数码信息服务股份有限公司（简称神州信息）旗下企业——

神州数码融信软件有限公司今年收获的第一家村镇银行客户，金融云外包服

务市场再添新单。

江苏海安农村商业银行总部位于南通市，连续两年被评为江苏省“5A”

级农商行。基于自身的市场定位以及业务发展需要，江苏海安农村商业银行

着手发起成立村镇银行，服务三农、支持地区经济发展。贵阳小河科技村镇

银行是海安农商行跨省成立的第一家村镇银行，开业当天，便吸纳存款 3 亿

元，开户储户 88 户，意向性贷款企业达到 22 户。

村镇银行开业，筹备时间短，信息系统建设往往成为难题之一——由此，

信息科技外包服务模式兴起，并获得越来越多村镇银行的认可，走向成熟，

神州数码融信金融云外包服务正是这一新兴模式中的典型代表。该模式的特

点在于，村镇银行不设立机房、不搭建应用环境及应用系统，不配置 IT 运维

人员，只需依据业务的实际发展购买相关的 IT 服务；神州数码融信则提供从

银行核心业务系统开发、软硬件系统集成、全套机房建设到每日信息系统运

行维护的全方位、全时段的端到端的专业服务。依据贵阳小河科技村镇银行



的需求，神州数码融信在开业阶段为其提供包括综合业务系统、信贷管理系

统、管理报表系统和反洗钱系统在内信息科技外包服务，确保顺利开业并支

持业务发展。

据悉，神州数码融信自 2009 年开展金融云服务以来，至今已为百余家村

镇银行提供外包及相关服务。至目前为止，神州数码融信依托西安金融云中

心，不仅为村镇银行客户提供自有知识产权的银行应用系统，包括银行营业

所必需的核心业务系统，以及银行卡、监管报表、网银、信贷管理、电话银

行、短信平台、呼叫中心（CallCenter）、手机银行、财务管理、中间业务和

绩效考核等主要信息系统；还可帮助客户无缝接入央行大小额支付清算中心

和农信银清算中心；并提供当前新兴支付业务的接口服务（如支付宝等），支

持村镇银行业务拓展与创新。

神州信息隶属于神州数码控股有限公司，是中国专业的整合 IT 服务商。

秉承以客户为中心，以服务为导向的理念，神州信息围绕中国信息化和城市

化建设进程,为金融、通信、政府以及制造业等行业用户提供 IT 规划与咨询、

解决方案设计与实施、行业应用软件开发和测试、系统集成与运维、运营外

包等全生命周期的整合 IT 服务。作为神州数码智慧城市战略的重要承载者，

神州信息在行业软件、服务及信息化基础设施等领域不断以信息化手段提升

政府社会管理水平和基本公共服务水平，助推中国城市化建设进程，改善民

生，为提升居民幸福和安全指数而不断努力。

——来源：中国网，2014 年 3 月 26 日

2.8 新大陆拟收购亚大通讯加码第三方支付业务

新大陆 3 月 25 日晚间公告，公司拟以 1.65 亿元收购亚大通讯网络 75%

的股权。标的公司为传统金融企业及第三方支付机构提供软件服务，2013 营

业收入为 6787 万元，净利润 1171 万元。

根据公告，公司于 3 月 25 日与目标公司股东北京亚大创新科技有限责任

公司、陈一滨签订了《股权收购意向书》，拟收购目标公司 75%的股权，受

让股权预估值为 1.65 亿元。另外，若标的公司达到业绩预期，新大陆方面将

按照目标公司 2014 年至 2016 年的平均年度税后净利润的 12.5 倍作为目标

公司的估值，进一步收购其剩余 25%的股权。



值得注意的是，标的公司承诺 2014 年净利润不低于 2000 万元，2014

年至 2016 年净利润合计不低于 7500 万元。这也意味着，若 2014 年需达到

承诺业绩，标的公司利润同比增幅接近翻番。双方约定，若 2014 当年若未

完成未满足业绩预期，则各转让方按照实际完成数与承诺数差额的 3 倍补偿

收购方；若未来 2-3 年内未达到业绩预期，则各转让方按照实际完成数与承

诺数差额的 2 倍补偿收购方。

资料显示，目标公司从设立至今一直专注于为传统金融企业及第三方支

付机构提供软件服务支撑，积累了丰富的行业经验及资源，并且其业务与客

户资源与本公司旗下支付业务存在较多的交叉，有较强的协同效应。

新大陆表示，若本次股权收购完成后，将对公司的支付及相关业务产生

积极的影响，首先，通过强化服务支撑能力来增强支付硬件相关产品的竞争

力；其次，通过软件服务可以加强公司与客户之间的黏性，防止客户资源的

流失；第三，可以加强公司面向支付应用在软件及相关服务方面的创新能力，

进一步参与与支付相关设备相结合的应用服务。

——来源：凤凰财经，2014 年 3 月 25 日

2.9 浪潮发布国内首款金融大数据一体机

日前，浪潮正式推出国内首款面向金融行业的大数据定制机——浪潮云

海金融大数据一体机。

随着金融业务的外包及专业细分，各类支付业务数据、客户行为数据呈

现出规模大、数据分散、数据类型多样化的趋势，不同类型的业务在数据处

理环节、处理深度差异很大，需要足够灵活的技术平台对接不同的需求。更

重要的是，针对大数据的处理，业界一直缺乏整合的、一站式交付的整体解

决方案，这也导致了金融机构在大数据部署、业务开发和运维等环节面临建

设周期长、二次开发困难的技术门槛。

浪潮联合南天信息推出的浪潮云海金融大数据一体机，基于分布式开放

架构的浪潮云谷 CloudCanyon，采用了 Share Nothing 架构设计，具有弹

性扩展、即付即用、性能强劲、安全可靠四大特点，其应用了 FPGA 加速技

术、SSD 加速缓存技术等多项优化技术实现了整体性能的大幅提升，数据导

入速度可达到每秒百万条，随机查询速度更是高达每秒百亿条，比业界平均



性能水平提升了 20%。而 Share Nothing 架构设计，则让系统能够灵活扩展

到 4000 节点，达到了顶级互联网企业的大数据技术实现能力。

众所周知，金融行业对安全和可靠性的要求极为苛刻。浪潮云海金融大

数据一体机应用了诸多基于浪潮天梭 K1 的主机安全技术，拥有自主研发的

50 多项发明专利和 2 项软件著作权，RAS 特性超过 20 项，而模块化的安全

体系设计和操作系统安全增强系统，则确保产品符合国家信息安全等级保护

第三级认证标准。此外，快速故障定位、高可用元数据备份和管理、高可用

系统恢复等多项系统管理技术，以及内存纠错、内存镜像和高冗余设计，也

确保产品无单点故障，运行稳定可靠。

浪潮集团高级副总裁王恩东说：“从传统结构化数据的分析应用，到行业

内部整合的多结构类型大数据处理，再到未来的跨部门、跨行业的数据整合

分析，大数据有着不同的阶段性应用特点。此次浪潮与南天合作推出面向金

融行业的专业大数据挖掘、分析平台，符合目前中国大数据应用的行业性特

点，将加速大数据的行业应用进程。”

目前浪潮云海金融大数据一体机已经在某国有商业银行完成历史查询业

务的实测，测试结果表明，数据导入速度高达每秒 100 万条，十亿条数据全

表扫描不超过 10 秒，百亿条数据全表扫描仅需 12 秒。

——来源：中国新闻网，2014 年 3 月 19 日



3 本期金融服务外包之星

3.1 金融外包企业：华道数据

公司简介

华道数据，创立于 1998 年，历经十余年的发展与变革，以从业时间长、

运营规模大、技术先进、信息安全严苛、人才储备雄厚、服务功能健全、市

场占有率高而享誉业界。华道的股东包括鼎晖投资在内的多家全球基金，管

理团队主要成员皆来自业界领先的专业金融机构和国际著名专业服务公司。

公司以客户为中心，在北京、昆山和广州三地建成了运营交付中心，形成了

规模庞大和网状互备的现代化运营交付体系。

华道多年深耕于金融领域，不断创新产品与服务，为银行、保险公司、

信用卡中心等金融机构提供业务流程外包服务、综合金融移动销售终端服务、

健康险解决方案，并推出了信用卡移动应用服务-卡惠 APP 及延伸服务。同

时，在长期积累和研发基础上，华道正在为客户提供更具商业价值的知识和

内容服务。

华道拥有一支专业人才构成的信息技术队伍，2008 年就通过了 CMMI

ML3 级认证。拥有包括公共影像平台、数据通讯传输、信用卡申请进件、征

信、催收、销售移动终端、理赔直通车、业务监控等在内的自主知识产权的

软件产品。华道始终把保护客户数据安全列为公司最高优先等级的工作，通

过了 BS7799/ISO27001 信息安全管理体系认证。

主要产品与服务

1、金融 BPO



在金融 BPO 领域，华道凭借强大的运营交付能力，为银行和保险公司长

期提供大规模标准化的操作性外包服务，同时，通过流程再造与创新，为客

户提供专业化的全流程外包服务。例如：银行会计业务(离场) :对公业务录

入、对公业务审核、储蓄开户信息录入等；信用卡/信贷业务: 申请表受理及

录入、信息核实、电话征信、催收、小微贷款申请资料处理等；保险业务 :投

保单录入、保全录入等。

2、MTS

集多年信用卡申请处理服务的实践经验，华道在业内率先推出了“移动

销售终端服务”(MTS)，研发成功了融终端设备、应用软件和后台服务于一

体的服务，帮助银行有效甄别优质客户，防范潜在风险，提高审批时效，提

升发卡效益，建立崭新的信用卡营销服务模式。经过不断的改进、完善，目

前已经发展成为集信用卡、小微贷款、公司业务等多项业务的综合金融移动

销售终端服务。

具体特点包括：综合金融移动销售终端服务，采用随需模式，根据客户

的需要，提供相应的服务规模和服务模块，解决了自建模式所面临的买起来

贵、管起来烦的问题；通过前后一体的业务流程，大幅提升申请处理时效；

实时发布新的优惠商户和优惠信息，有力促进信用卡销售；整个申请过程高

效透明，随时查询；前后台一体的销售情况实时统计，业绩情况随时掌握；

每个销售人员的状态一目了然，工作安排及时准确，考核快速有效；有效控

制伪冒申请、虚假申请，防止买卖表、串表、盗取和伪造客户资料等行为；

规范申请数据的合规性和有效性；有效申请比例可达 90%以上等。

——来源：《财经搜索》



3.2 金融外包园区：上海市金融信息服务产业基地（银行卡产业园）

一、基本概述

上海市银行卡产业园是上海市建设国际金融中心的重要组成部分，是张

江重点发展的高科技与金融服务业相结合的专业化基地，是以银行卡业务和

金融信息服务为核心，以技术密集型和资本密集型的金融技术服务为支持的

高科技金融信息服务区。

2002 年 7 月，上海市府为全面实施“银行卡产业”发展战略，成立了“上

海市银行卡产业发展领导小组”，制定了“形成一个中心，完善两个市场，提

高三个比例”的总体规划目标。伴随中国银联的成立并落户上海，国内首家

银行卡产业基地——上海市银行卡产业园应运而生，并于 2003 年 3 月 26

日正式开园。目前入驻张江银行卡产业园的企业包括中国人民银行支付系统

上海中心、中国银行信息中心上海、中国银联产业发展基地、中国平安保险

全国客户服务及后援中心、招商银行信用卡中心、兴业银行信用卡中心、交

通银行数据处中心(上海)、上海期货交易所金融衍生品研发和数据处理中心等。

上海市银行卡产业园的战略定位是：立足上海，辐射全国，面向世界。

通过大力引进和科学运作国内外金融信息产业资源，用 10-15 年的时间，将

产业园建成上海国际金融中心的重要支撑，建成国内金融信息产业的示范基

地，建成世界知名的国际金融信息产业园之一。

二、园区环境

基础设施：



供水：产业基地内工业及生活用水均采用循环网供应；水质符合 GB5749

—85 国家饮用水标准；供电：产业基地由华东电网调度实行双回路供电，规

划配置 220KV 变电站和 35KV 变电站共四座；顾唐路 14 孔、华东路 21 孔

电力排管；供电频率为 50Hz；供气：产业基地内使用天然气，其管网与浦东

大市政管网接通；龙东大道敷设有 DN500 天然气高压管和 DN300 天然气中

压管；华东路和顾唐路规划敷设相应的燃气管道，与基地内道路下排设的

DN200～DN300 燃气管形成完整的中压供气环网，满足园内企业的用气需

求；排水：产业基地内规划建设有完善的雨水排放及管道系统；通过华东路

铺设的 DN800～DN1350，顾唐路铺设的 DN1200～DN1500 及园内道路雨

水管道排入张家浜；排污：污水通过华东路铺设的 DN800，顾唐路和川沙路

铺设的 DN500 及园内道路污水管输入龙东大道总管集中处理；通讯：双局

向双路由的通讯接入，且基地内规划电话局房一座；拟引入中国电信、中国

移动、联通及张江新网等，通过周边道路的通讯排管，确保园内信息交流快

捷畅通；园区已建成的宽带网可提供 10M/100M/1Gbps 带宽接入；道路：

产业基地内及其周边已建和拟建的主要干道有龙东大道（60 米宽）、华东路

（50 米宽）、顾唐路（40 米宽）、浦川路（40 米宽）、川沙路（40 米宽）、上

丰路（24 米宽）、红星路（32 米宽）等；交通:产业基地距杨浦大桥 13 公里，

距南浦大桥 12 公里，距市中心 20 公里。南面的龙东大道是连接内外环线和

浦东国际机场的重要通道，东西两面的顾唐路和川沙路以及贯通基地东西和

南北的锦绣东路与华东路是路幅分别为 40 米和 50 米的快速干道，产业基地

距虹桥机场约 35 公里，30 钟左右的车程便可抵达，距浦东国际机场约 15

公里，15 钟左右的车程便可抵达。

社会配套:

学校：产业基地南侧有由上海建平中学和美国费城中央高级中学联合创

办的东方新世纪高级中学（占地 250 亩，目前在中国引领规模与设施先进之

最）；北面有杉达大学、上海第二工业大学和上海金融学院等。在张江高科技

园区内已有一批高校进驻，如中国科技大学张江研发中心，西安交通大学上

海研究院、上海交通大学信息安全工程学院、复旦大学微电子研究院、中国

美院上海设计艺术分院、上海中医大学、杜兰大学商学院上海分院、北京大

学软件与微电子学院、北京大学微电子研究院、清华大学微电子研究院、东

方艺术大学等。预计上述学院全部建成后，学生规模将达到 3 万人左右。



医院：产业基地内及周边设有上海东方医院门诊部，曙光医院，川沙人

民医院等医疗卫生设施。

文化娱乐：产业基地内将规划餐饮服务与文化休闲娱乐场所。周边已有

远近闻名的三甲港、妙境路美食街、上海华夏旅游文化区、远东著名的露德

圣母大教堂等。西边尚有一流的汤臣上海高尔夫球场、浦东世纪公园、上海

国际新博览中心等设施。同时，附近的东郊宾馆、如家酒店、威伦酒店能为

客户提供舒适的住宿条件。

公共住宅：产业基地东侧沿景观河道张家浜规划有 2 平方公里的住宅区，

南侧为棕榈泉花园别墅等。

三、根据国际金融信息产业的发展趋势以及上海市银行卡产业园的发展

现状和优势，产业园正着重培育和打造四个方面的功能：

1.产业集聚创新功能

集聚银行卡及其他金融信息产品的研发与生产，形成金融信息技术与软

件研发设计基地，国内外金融信息产品的技术创新中心、业务创新中心和运

营机制创新中心。

2.金融后台服务功能

吸引国内外金融机构后台核心业务向上海集中，形成国内商业银行的交

换中心、国内外各类金融机构的数据处理中心，与陆家嘴金融贸易跨行信息

区前后呼应，形成完整的国际金融中心发展格局。

3.国际金融 BPO 承接功能

承接以欧美为主的国际金融机构数据处理业务转移；为上海发展国际金

融信息服务业发挥示范作用，促进上海成为国际性的金融信息服务业中心。

4.辐射带动功能

通过整合浦东金融口岸、体制、环境和基础设施等优势和综合功能，以

张江为枢纽，发挥辐射带动作用，成为上海乃至长江三角洲产业能级提升的

动力源。同时，通过发达的金融信息服务业带动整个金融业的集聚和发展，

从而带动先进制造业和其他现代服务业的发展。

——来源：www.zjpark.com



4 金融服务外包视点摘录

4.1 大数据时代的金融产业园模式创新

上海金融谷的发展模式，对于资本时代下，产业、科技与资本的有效结

合提出了令人耳目一新的创见，被中国投资协会股权和创业投资专业委员会

评为全国自中关村之后的上海首家“中国创业投资（金融服务）示范基地”。

上海金融谷由上海联合金融投资有限公司投资运营，于２０１２年７月

奠基并开始建设，坐落于“金融硅谷”上海嘉定区。上海金融谷规划用地达

１０００亩，建筑面积１００万平方米，第一期Ａ区近 10 万平方米的独栋办

公楼将于２０１３年底交付入驻。

上海金融谷园区划分为金融综合服务核心区和金融服务外包产业集群区。

金融综合服务核心区将建造金融数联网大厦，设立中外银行网点，建设信贷、

股权（基金）交易中心（ＯＴＣ）、金融超市等金融业务集中交易市场和国际

金融峰会中心，并以数联网大厦为核心节点沿汇善路打造特色金融街；金融

服务外包产业集群区入驻信息技术外包（ＩＴＯ）、业务流程外包（ＢＰＯ）、

知识处理外包（ＫＰＯ）三大金融服务外包产业集群以及金融产业链相关高

科技和服务产业。

以技术服务上海金融中心

大数据时代，海量的数据和信息不断积累，数据处理能力考验着金融机

构和金融服务相关企业。更高效、更深入、更快捷、更节省成本是金融机构

必须迈进的方向。实际上，“金融服务外包”这个理念在“大数据时代”已经

不可或缺。传统意义上的金融服务外包是指，金融企业将客服中心、ＩＴ服

务等业务转包给服务商，以便节省成本、获取更优质服务并专注于核心主业。

近几年，金融服务外包产业不断发展，已成为信息技术含量高、附加值高、

资源消耗低、吸纳高素质人才的朝阳产业。

上海作为中国经济发展的龙头和对外开放的前沿城市，具有承接国际金

融服务外包产业转移的先发优势；同时上海正在加速推进国际金融中心建设，

一方面，上海金融业的高速发展衍生出巨量的金融服务外包需求，为本地发

展金融服务外包产业创造了广阔的市场；另一方面，优质、专业、高效的金

融外包服务也将促进上海国际金融中心建设和发展。



“上海已成为国内外金融机构云集，国内金融交易量最大的地区。上海

具备金融中心建立和发展的所有基本要素，与其相适应的，建设上海金融谷

即第五代新型全产业链金融服务产业园的时机已经成熟。”上海金融谷董事长

林振雄说。

上海金融谷是金融产业与服务外包集聚区，将以金融服务外包产业为基

础、以新一代信息技术为核心、以资本投融资为杠杆、以金融服务为纽带，

从而建成智慧型、创新型和生态型服务新城，成为上海国际金融中心的重要

组成部分，直接服务上海，并辐射国内外各大经济区域。

林振雄介绍说：上海金融谷围绕金融服务及相关高科技产业搭建产业服

务大平台，重点打造五大金融服务功能。一是创新型金融交易服务功能。重

点针对中小企业、民营企业、高科技企业打造新型金融交易服务平台。如信

贷交易中心、股权（基金）交易中心（OTC）、金融产品交易中心——金融超

市等；二是创业和科技创新配套金融服务。建设金融支持型企业孵化器、加

速器；三是金融业务创新功能，开展金融创新研究，同时在金融谷推动与自

贸区配套的产业及金融服务业的植入和发展；四是金融结算服务功能，为金

融企业提供方便、快捷的支付结算解决方案；五是金融科技服务功能。为金

融机构提供“云银行”等技术系统支撑服务。

以资本服务园区企业

互联网技术、信息技术正在给传统的金融行业带来根本性的变化。金融

业的运营管理和业务流程每一秒钟都在信息化科技浪潮的冲刷下发生着基因

的渐变。信息化科技一方面重新定义和塑造了金融机构的业务流程、管理模

式，另一方面，一个高度信息化的社会市场环境也对金融机构的组织形态提

出了新的要求。越来越多的金融机构充分利用信息化技术实现了跨业务领域、

跨地理疆域、跨文化族群的组织架构和创新，大大加快了自身的发展速度。

这就需要无论是在金融组织层面，还是在金融体制层面都加大创新力度。

上海金融谷的规划恰恰正是整合了这样的资源，汇聚了有关部门、金融

机构、行业等机构资源，还有社会服务等配套资源以及资金流、信息流资源，

这些都可以为企业所用。在此基础上，金融谷为园区所有企业搭建了金融信

息服务系统。该系统是以先进的 IT 系统为技术支撑的金融中介服务平台，能

为金融谷园区的融资资金供给方和资金需求方提供资金供求信息，为融资双

方提供融资交易对接服务，撮合融资交易的实现。对上海金融谷打造金融服

务公共平台具有重要意义。



上海金融谷使产业园区不再只是一个简单的物理平台，它具备了特殊的

金融属性，它以园中园的独特优势融合了地产、资本、产业和配套垂直的运

营服务。按照其规划，金融谷的模式很可能成为未来金融界的全新商业模式。

——来源：东方早报

注：本动态摘编自公开报道信息，编者未对所引用信息的准确性进行核实。

中国服务外包研究中心（以下简称中心）是商务部直属正司（局）级事业单位。中心

致力于中国及国际服务外包领域的产业发展、行业标准、战略规划、政策导向、业态分析、

趋势预测以及现代服务业发展、国际投资合作等相关领域的研究，编制年度《中国服务外

包发展报告》、《中国对外投资合作发展报告》，为政府决策、区域规划和企业发展提供专

业化咨询与服务，并开展国际交流与合作，不断提升”中国服务”品牌的国际影响力。

中心聘请了国内外服务外包行业研究方面的资深院士、教授等专家担任学术咨询委员

会成员以及特邀研究员，与上海财经大学共建了博士后工作室，拥有一批高学历、高素质

的专业研究人员。商务部研究院、上海改革与发展研究院以及上海交通大学、中欧国际工

商学院、上海财经大学等院校研究机构均为中心的学术支持和业务合作伙伴。

中心站在服务外包产业发展的前沿积极开展研究工作，高质量的完成了一系列重大研

究课题，研究成果以其科学性、前瞻性和可操作性得到了国家相关部委和机构的肯定和好

评。

中心注重广泛开展国内外学术交流，与众多国内外机构建立良好的合作交流关系。举

办或参与形式多样的国际交流活动，针对服务外包领域的重点和热点问题，深入研讨，积

极推广研究成果，宣传投资促进政策，为各地吸引企业投资、汇聚国际人才、提升城市品

牌提供支持，同时帮助企业开拓国内外市场、降低交易成本与风险、提高国际化经营水平，

促进服务外包产业快速健康发展。

财务与投资研究部

中国服务外包研究中心财务与投资研究部主要围绕服务外包投融资、金融服务外包、

服务外包转型升级开展工作，包括：跟踪产业投融资动态，开展服务外包投融资研究；调

研企业投融资需求，搭建外包企业与金融机构对接的投融资平台；跟踪国内外服务外包上

市公司，分析企业战略、经营管理和投资价值；跟踪金融服务外包发展动态，开展金融外

包专题研究并开发金融外包资本市场指数；围绕服务外包政策、技术、市场、需求、业态

的变化，开展服务外包转型升级的政策研究。

Documents

金融服务外包动态 2014． - mofcom.gov.cnimages.mofcom.gov.cn/coi/201404/20140416160600682.pdf金融服务外包动态 报告日期：2014 年 3 月 30 日 金融服务外包

金融服务外包动态 2014． - mofcom.gov.cnimages.mofcom.gov.cn/coi/201404/20140416160600682.pdf金融服务外包动态报告日期：2014 年 3 月 30 日金融服务外包