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Das UWP-Prinzip
Die Kombination aus Sicherheit und Rendite
Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünschenach hohen Renditechancen bei gleichzeitig garantierter Sicherheit
Unitised = anteilsbezogen
Mit den Beiträgen werden Anteile amUWP-Fonds erworben
With profit = wertzuwachsberechtigt
Ein sog. geglätteter Wertzuwachs wird jährlich festgelegt. Bei Ablauf kann ein Schlussbonus gewährt werden
Die Funktionsweise
Für das Anteilguthaben werden zwei Werte notiert (2-Konten-Modell)
Tatsächlicher Wert: Gibt den Marktpreis der dem Fonds zugrunde liegenden Kapitalanlagen wieder und unterliegt damit den marktüblichen Schwankungen
Geglätteter Wert: Steigt gemäß einem jährlich deklarierten Wertzuwachs und bietet damit Schutz vor großen Marktschwankungen
Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn!
Schematische Darstellung der Funktionsweise
Rentenbeginn
geglätteter Wert
tatsächlicher Wert
Ihre Sicherheit:Der geglättete Wert
Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden!
1,5 % p. a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung zum Rentenbeginn
Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn!
Schematische Darstellung der Funktionsweise
Rentenbeginn
geglätteter Wert
tatsächlicher WertDer höhere Wert wird ausgezahlt!
Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden!
1,5 % p.a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung
Renditeorientierung mit Sicherheitsnetz –das Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP)
Die garantierte Mindestwertentwicklung von 1,5 % p.a. für den Vertrag zum Rentenbeginn ergäbe einen Gesamtwert von 65.630 €. Das illustrative Schaubild basiert auf der Annahme, dass die Garantievoraussetzungen eingehalten wurden.
Eingezahlter Beitrag
1. Geglätteter Wert
76.045 €mögliche geglättete Wertentwicklung bei
durchgängig angenom-menen 2,5 % p.a.
2. Tatsächlicher Wert
133.817 €mögliche tatsächliche Wertentwicklung bei
angenommenen 6 % p.a.
+ 147,8 %
54.000 €GENERATION private,
30 Jahre Laufzeit, monatlicher Beitrag 150 €
+ 40,8 %
Der höhere Wert wird ausgezahlt!
GARANTIE RENDITECHANCE
Der UWP-Fonds
Der UWP-Fonds der Canada Life ist ein interner weltweit anlegender Mischfonds
Auflegung des Fonds im Juli 2000
Aufteilung der Anlageklassen durch Canada Life
Fondsmanagement durchSetanta Asset Management Dublin
Die Mischung macht‘s
Geografische Aufteilung
Quelle: Setanta Asset Management Ltd.,
Aktien Eurozone
Aktien Deutschland
Aktien Nordamerika
Aktien Großbritannien
Aktien Europa, ohne Eurozone und GB
Aktien Asien
Aktien Schwellenländer
Renten Eurozone
Immobilien
Liquide Mittel
Das unaufhaltsame Wachstum des UWP-Fonds:
Langjährige Investmentexpertise
Stand 31.12..2010
2002 2010
19 Mio. €
1.030 Mio. €
Wir verwalten derzeit über 2,06 Mrd. € an Kundengeldern.
Davon sind fast 50 % im UWP-Fonds investiert.
Der geglättete Wert
*Durchschnitt der Gesellschaften mit UWP-Produkten am Deutschen Markt (CMI, Standard Life, Prudential, Royal London, Canada Life, MPM)
5,5% 5,5%
5,0%
4,0% 4,0% 4,0% 4,0%
3,5% 3,5%
2,5%
4,7%4,9%
3,2%
1,9%
4,0%
1,5%
2,4%2,1%
2,4%2,1%
0%
1%
2%
3%
4%
5%
6%
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Canada Life
Marktdurchschnitt
2010
2,5%
1,2%
2,3%
2011
1,0%
Die Entwicklung des geglätteten Wertes seit Auflegung
Die Funktionsweise
Wert
LaufzeitUrsprünglicher Rentenbeginn
Garantievoraussetzungen nicht erfüllt
Garantievoraussetzungen erfüllt
Mindestgarantie
Tatsächlicher Wert
Geglätteter Wert
Wertangleichung
Schlussbonus
Der Beratungsansatz
Das UWP-Prinzip in 2 Sätzen
Lieber Kunde, während der Aufschubzeit haben Sie durch denjährlich neu deklarierten Wertzuwachs die absolute Sicherheiteines Garantiekontos.
Und zum Ablauf, nämlich dann, wenn Sie in die arbeitsfreie Zeitwechseln, haben Sie die Chance, ein Investment zu realisieren,ohne während der Aufschubzeit das Risiko dafür zu tragen.
Kompetenz eines starken Partners
Canada Life ist seit 10 Jahren mit Unitised-With-Profits-Produkten in Deutschland vertreten.
UWP funktioniert bereits seit Jahr-zehnten im angelsächsischen Raum.
160 Jahre Erfahrung aus Kanada
Unsere Basis sind feste Wurzeln
Finanzstärke der Canada Life Assurance Company
Die Canada Life Assurance Company erhält regelmäßig exzellente Bewertungen für ihre Finanzstärke.
Aktuelle Ratings für The Canada Life Assurance Company, die Muttergesellschaft der Canada Life Europe,zum Stand: Januar 2011
A.M. Best Company Finanzstärke A+ (hervorragend)
Dominion Bond Rating Service Forderungszahlungsfähigkeit IC-1 (ausgezeichnet)
Fitch Ratings Kapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark)
Moody´s Investor Service Kapitalkraft des Versicherers Aa3 (ausgezeichnet)
Standard & Poor´s Rating Service Kapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark)
Die Finanzstärke der kanadischen Muttergesellschaft, Canada Life Assurance Company, wird regelmäßig von führenden Rating-Agenturen ausgezeichnet.