cursos en alianza círculo de crédito y círculo laboral 2016

CURSOS EN ALIANZACÍRCULO DE CRÉDITO Y CÍRCULO LABORAL 2016

CONTENIDO

1. PROGRAMA EN ADMINISTRACIÓN DE RIESGO...... 2

1.1 Objetivo..... 2

1.2 A quién va dirigido..... 2

1.3 Estructura..... 2

1.4 Contenido de los Módulos..... 3

2. CURSO “HERRAMIENTAS Y ESTRATEGIAS PARA UN

MEJOR RECLUTAMIENTO DE PERSONAL”

2.1 Objetivo..... 9

2.2 A quién va dirigido..... 9

2.3 Estructura..... 9

2.4 Contenido del Curso..... 9

3. CALENDARIO..... 10

4. INSTRUCTORES..... 11

1. PROGRAMA EN ADMINISTRACIÓN DE RIESGO

1.1 OBJETIVOEl Programa en Administración de Riesgo tiene como objetivo revisar los principales componentes y herramientas utilizados en las distintas etapas del ciclo de crédito, para una efectiva Administración de Riesgo.

1.2 A QUIÉN VA DIRIGIDOEstá enfocado, principalmente a quienes trabajan en empresas dedicadas al otorgamiento de crédito a personas, tales como Bancos, Sofipos, Sofomes, Cajas de Ahorro, Microfinancieras y Empresas Comerciales, así como a cualquier otra empresa, que ofrezca servicios financieros de otorgamiento y gestión de productos de crédito. Pueden participar personas de cualquier nivel dentro de la organización.

1.3 ESTRUCTURAEl programa abarca seis módulos y no es requisito cursarlos en forma secuencial, de tal forma que cada persona puede ajustarse a las fechas y plazas en las que los distintos módulos están calendarizados.

Cada módulo tiene una duración de 15 horas, que se imparten en dos días consecutivos, en horario de 8:30 a 17:30 el primer día y de 8:30 a 16:00 el segundo día.

1.4 CONTENIDO DE LOS MÓDULOS

MÓDULO 1 FUNDAMENTOS DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGO

Tema 1: Introducción a la Administración Integral de Riesgo• Por qué y para qué de la administración de riesgos• Definiciones y tipos de riesgo• Proceso y componentes de la administración de riesgo• Herramientas genéricas de administración de riesgo

Tema 2: Administración de Riesgo de Proyectos• Importancia de la administración de riesgo en proyectos• Los riesgos en el desarrollo de proyectos• Herramientas prácticas para administrar el riesgos de proyectos

Tema 3: El Riesgo Organizacional• Riesgo del Factor Humano• Gobierno Corporativo• Ética y Valores – Códigos de Ética• Fraude Interno• Capacitación• Comunicación• Sistemas de Incentivos• Riesgo Reputacional• Responsabilidad Social Empresarial en la Organización

Tema 4: Marco normativo de la Administración de Riesgo• Sobre la regulación• El alcance de la regulación• Disposiciones

Tema 5: Riesgo Operacional• Introducción• Programas de auto-evaluación• Control interno• Indicadores de alerta• Diseño de procesos y controles• Medidas de contingencia operativa

Tema 6: Riesgo de Crédito• La Historia del Crédito• El ciclo de crédito• Herramientas de administración de riesgo de crédito

MÓDULO 2 PROSPECCIÓN Y ORIGINACIÓN DE CRÉDITO

Tema 1: La Administración Estratégica de Mercados• Planeación estratégica de mercados• Estrategias de diferenciación, crecimiento y diversificación

Tema 2: Mercadeo de servicios financieros• Qué es un servicio financiero• La proceso de decisión del consumidor en servicios financieros• Participantes del mercado de instituciones que otorgan crédito• Los productos de crédito

Tema 3: Segmentación de mercados de servicios financieros• Qué es la segmentación de mercados y el mercado objetivo• Proceso y técnicas de segmentación• Utilidad de la segmentación

Tema 4: Captación de nuevos clientes• Mezcla de mercadotecnia (marketing mix)• Promoción• Precio• Canales de Distribución

Tema 5: Originación de crédito• El proceso de crédito y el ciclo de crédito• Obtención de datos• Sociedades de Información Crediticia (SIC)• Verificación de datos• Análisis de crédito• Asignación de términos y condiciones• Regulación• Tecnología

Tema 6: Políticas de Crédito• Diseño de políticas• Estrategias y segmentación• Uso de modelos y herramientas analíticas• Administración de Excepciones

Tema 7: Indicadores• Indicadores de productividad• Indicadores de proceso• Indicadores de riesgo

MÓDULO 3 ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS

Tema 1: La Administración de Cuentas en la Gestión de Riesgo

• El ciclo de crédito• Originación a través de la gestión de rechazos• Fundamentos de la Administración de cuentas• Niveles en la gestión de la relación con el cliente• El uso de modelos• Estrategias de alerta temprana

Tema 2: Aplicaciones prácticas de la Administración de Cuentas

• Introducción• Segmentación y árboles de decisión• Implementando estrategias• Estrategias• Estrategias Campeonas y Desafiantes

Taller Casos de Negocio

MÓDULO 4 TEORÍA Y PRÁCTICA DE COBRANZA Y RECUPERACIÓN

Tema 1 El ciclo del crédito• Etapas del ciclo de crédito.• Modelo operacional del ciclo de crédito.• Impacto de las etapas en la cobranza.• El impacto financiero de la morosidad.

Tema 2 Fundamentos de la cobranza• Definiciones.• Fuentes de la morosidad.• Prioridades de pago.• Tipos de clientes morosos.• Beneficios y riesgos.

Tema 3 La operación de la cobranza• Análisis y uso de presupuestos• Optimización de recursos.• Metodologías.• Políticas y procedimientos.• Supervisión.• Disciplina.• Organización de un área de cobranza.

Tema 4 Herramientas de cobranza• Tácticas de cobro.• Tipos de cobranza.• Acciones de cobranza.• Centrales de riesgo.• Tecnología.• Servicios externos.• Técnicas Telefónicas.• Negociaciones• Un modelo de gestión de cobranza.

Tema 5 Indicadores de gestión• Indicadores clave de desempeño.• Reportes operativos.

Tema 6 Herramientas analíticas• Segmentación.• Modelos de puntuación (Scoring).

MÓDULO 5 USO PRÁCTICO DE LOS MODELOS DE SCORE

Tema 1 Fundamentos• El ciclo de crédito• Definiciones• Tipos de Modelos• Beneficios y Limitaciones• Modelos y Políticas

Tema 2 Factores críticos para el desarrollo de modelos• Lanzamiento del Proyecto• Diseño del Proyecto• Los Datos• Preparación• Especificaciones del Modelo• Validación y Calibración• Tabla de Puntuación Final• Aprobación y Documentación

Tema 3 Implementación• Puesta en Marcha• Controles en la Implementación• Áreas de Aplicación

Tema 4 Medidas y reportes de validación y monitoreo• Introducción• Reportes en la Evaluación• Desempeño de un Modelo• Reportes de Desempeño

MÓDULO 6 SISTEMAS DE INFORMACIÓN PARA LA GESTIÓN DE RIESGO

Tema 1: Introducción• El ciclo de crédito• Los datos• Principios de sistemas de información• Segmentación• Tecnología

Tema 2: Indicadores de productividad• En la promoción y originación• En la administración de cuentas• En la cobranza• Planes de capacidad

Tema 3: Indicadores de desempeño• Cartera• Flujos• Matrices de transición• Morosidad• Coincidentes y Rezagados• Pérdidas y recuperaciones• Cosechas

Tema 4: Pronóstico de pérdidas• Modelos de flujos• Escenarios de Stress testing• Segmentación

Tema 5: Requerimientos regulatorios• Marco Normativo• Cálculo de provisiones• Requerimientos de capital• Requerimientos de información

Taller de Análisis de Indicadores y Reportes

2. CURSO: “HERRAMIENTAS Y ESTRATEGIAS PARA UN MEJOR RECLUTAMIENTO DE PERSONAL”

2.1 OBJETIVOEl curso tiene como objetivo presentar los diversos elementos involucrados en la selección y reclutamiento de personal, así como las herramientas y estrategias existentes para llevar a cabo dicho proceso de la mejor manera posible.Asimismo, se busca analizar las estrategias de reclutamiento y selección de personal a través del uso de herramientas teórico-prácticas que permitan la creación de una ventaja competitiva a la organización.

2.2 A QUIÉN VA DIRIGIDOEl curso está dirigido a profesionales de las áreas de Recursos Humanos que deseen ampliar y actualizar sus conocimientos sobre estrategias de reclutamiento, pruebas de confiabilidad y honestidad así como validación de trayectoria laboral.

2.3 ESTRUCTURAEl curso tiene una duración de 8 horas y se imparte en un día de 8:30 a 17:30 hrs.

2.4 CONTENIDO DEL CURSOElaboración del perfil y descripción del puesto• Valores de la empresa y cultura organizacional• Competencias organizacionales• Tipos de reclutamiento• La personalidad como factor de cambio en una empresa• Validación de trayectorias y referencias laborales• Validación de la capacidad laboral.• Medición de la responsabilidad y la honestidad• Valores y conductas evaluadas• Tipos de pruebas• Confiabilidad de las pruebas• Toma de decisiones en la gestión de Recursos Humanos• Selección del candidato• Ética y cultura laboral

3. CALENDARIO 2016

MES CD. DE MÉXICO GUADALAJARA MONTERREY

ENE

FEB

MAR

ABR

MAY

JUN

Módulo 1. Fundamentos de Admon. Integral de Riesgos.JUEVES 21 Y VIERNES 22.

Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 18 Y VIERNES 19.Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 17.

Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES Y VIERNES 5.

Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES 17 Y VIERNES 18.Curso: Herramientas y Estrategias para mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 16.

Módulo 5. Uso práctico de los Modelos de Score. JUEVES 14 Y VIERNES 15.

Módulo 3. Administración de cuentas. JUEVES 7 Y VIERNES 8. Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 6.

Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal.VIERNES 20.

Módulo 2. Prospección y Originación de Crédito. JUEVES 19 Y VIERNES 20.


Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo. JUEVES 9 Y VIERNES 10.

Módulo 1. Fundamentos de Administración Integral de Riesgo. JUEVES 23 Y VIERNES 24.

MES CD. DE MÉXICO GUADALAJARA MONTERREY

JUL

AGO

SEP

OCT

NOV

Módulo 2. Prospección y Originación de Créditos. JUEVES 7 Y VIERNES 8.


Módulo 3. Administración de Cuentas. JUEVES 11 Y VIERNES 12.Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal.



Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo.JUEVES 22 Y VIERNES 23.

Módulo 4. Teoría y Práctica de la Cobranza y Recuperación. JUEVES 20 Y VIERNES 21.

Módulo 5. Uso práctico de los Modelso Score. JUEVES Y VIERNES 7.

Módulo 6. Sistemas de Información para la Gestión de Riesgo. JUEVES 24 Y VIERNES 25.

Módulo 3. Administración de Cuentas. JUEVES 10 Y VIERNES 11.

Curso: Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento de Personal. MIÉRCOLES 9.

3. INSTRUCTORES

Módulo 1 Fundamentos de Administración Integral de RiesgoInstructores Titulares: Elke Capella, Concha Ruiz

Módulo 2 Prospección y Originación de CréditoInstructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez

Módulo 3 Administración de CuentasInstructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez

Módulo 4 Teoría y Práctica de Cobranza y RecuperaciónInstructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez

Módulo 5 Uso Práctico de los Modelos de ScoreInstructores Titulares: Elke Capella, Concha Ruiz

Módulo 6 Sistemas de Información para la Gestión de RiesgoInstructores Titulares: Elke Capella, Eduardo Rodríguez

Curso Herramientas y Estrategias para un mejor Reclutamiento del PersonalInstructor Titular: Concha Ruiz

SEMBLANZAS INSTRUCTORES

Elke Capella Kort. Es Matemática por la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) con grado de Maestría en Administración por el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM). Tiene más de 25 años de experiencia en diversas posiciones directivas y ejecutivas en las áreas de crédito, cobranza y administración de riesgo en instituciones financieras como Citibank, Crédito Familiar y Scotiabank y ha participado en la fundación y puesta en marcha de varias entidades financieras. Actualmente es asesora e imparte diversos programas de capacitación. Es socia fundadora y directora de Proaitia, S.C. empresa de asesoría y capacitación.

Concha Ruiz Ruiz-Funes. Estudió la licenciatura y la maestría en Matemáticas en la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) y ha sido docente de la UNAM y del Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM) desde hace más de 15 años. Tiene 25 años de experiencia en la dirección y gestión de proyectos diversos. A lo largo de su trayectoria profesional ha desarrollado programas y materiales educativos de enseñanza tanto para instituciones públicas como privadas. Actualmente imparte diversos programas de capacitación y trabaja como asesora en varios proyectos. Es socia fundadora de Proaitia, S.C. empresa de asesoría y capacitación.

Eduardo Rodríguez. Es Licenciado en Derecho por la Universidad del Valle de México. Cuenta con más de 30 años de experiencia en México, Centroamérica, el Caribe y Estados Unidos, en posiciones directivas en las áreas de crédito y cobranza en instituciones como Citibank, General Electric, General Motors y Scotiabank Inverlat. Cuenta con diversas certificaciones como instructor de Crédito y Cobranza y es miembro de comité de recuperación de la Asociación de Bancos de México y la Asociación Hipotecaria Mexicana. Actualmente es Socio fundador y Director General de SECOBER, S.A. DE C.V., empresa que se especializa en Cobranza y es Asociado en Proaitia, S.C. empresa de Asesoría y Capacitación.

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