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Curso: “Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos”
Organizado por:
Centro de Estudios Financieros de la Asociación de Bancos del Perú - ASBANC
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú)SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
Julio 2014
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Temario:
El Rol de la UIF-PerúHerramientas Utilizadas en el Análisis de Casos
El Cuerpo de Peritos InformantesPrincipales Cambios Normativos (DL N° 1106)
Julio 2014
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El Rol de la UIF-Perú
Julio 2014
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?Agencias Centrales Nacionales creadas para recibir y analizarReportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de Lavado deActivos y/o Financiamiento del Terrorismo (LA-FT) enviados porlos Sujetos Obligados (SO) a informar
Perú: Sistema financiero - Seguros, Emisoras de tarjetas de crédito – Cooperativas -Fiduciarios - Administradoras de Fondos
Mutuos - Bolsa de Valores – Compra venta vehículos, embarcaciones y aeronaves - Construcción e inmobiliaria - Casinos, Loterías, Bingos, Tragamonedas, Hipódromos - Agencias de aduana – Compra venta de divisas - Correo y Courier –
Anticuarios – Joyerías - Préstamo y empeño - Agencias de viaje - Hoteles y restaurantes – Notarios - Martilleros -Laboratorios IQPF y explosivos - Venta de armas, etc
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?Transmiten la información analizada sobre posible LA-FTa la autoridad competente (Perú: Principalmente el MP)
UIF-Perú
VINCULACION
POSIBLES CASOSLA-FT
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Su existencia corresponde a estándares internacionales.(Existen diversos modelos y presentan particularidades propias encada país) Perú: Modelo Administrativo
Se encuentran bajo “Deber de reserva” y Confidencialidad.
¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?
Las UIF desarrollan funciones principalmente en el ámbito deprevención de LA-FT
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Función Principal de una UIF (UIF- Perú)
Encargada de recibir, analizar y transmitir alMinisterio Público información para la deteccióny prevención del lavado de activos y/o delfinanciamiento del terrorismo en el Perú.
Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera
Rol de la UIFy
Operadores en la lucha Contra
el LA y FTOrganismosSupervisores
Sujetos Obligadosa Informar
Oficial deCumplimiento
UIF-PerúProcuraduríasEspecializadasDIVILA (s)FISLAPD
FECOR, FETID, FPP, etc.
Peritos, Especialistas Financieros
Otras entidades(prevención)
Sala Penal NacionalDespachos Judiciales
OrganismosSupervisores
Sujetos Obligadosa Informar
Oficial deCumplimiento
UIF-PerúProcuraduríasEspecializadasDIVILA (s)
FISLAPD,FECOR, FETID, FPP, etc.
Peritos, Especialistas Financieros
Otras entidades(prevención)
Sala Penal NacionalDespachos Judiciales
PREVENCIONREPRESION o SANCION
Lucha Contra el LA-FT en el Perú
Sistema de Prevención
Sistema de Represión y Sanción
Penal
Organismos Supervisiones
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El Análisis de Casosde la UIF-Perú
Julio 2014
Problemática Penal en la elaboracion de los
ROS
Señales de
Alerta
Hechos,Datos
Objetivos, Documentos
Etc
Formulaciónde un ROS
Información Análisis Conclusiones
Manuales InternosPolíticas internas
Normas de PrevenciónMarco Legal (Penal)
SujetosObligados
Emisores:Financiero, Comercial, Bursátil,
etc.
ReceptorEstatal:
PrevenciónLA-FT
Información
UIF
ROS: Insumo para formulación de IIF
OperacionesInusuales
Detectadas como inusualesBúsqueda de información del OC:Proceden de alguna actividad ilícitaNo tengan un fundamento económicoNo tengan fundamento lícito aparente.
OperacionesSospechosas
Oficial deCumplimiento
Monto, magnitud, características,Periodicidad o velocidad de rotaciónNo tienen relación con su actividadSalen de los parámetros de normalidadNo tienen un fundamento legal evidente
Sujeto Obligado
Reporte deOperación
Sospechosa
ROS UIF
Hecho 1
Hecho 2
Hecho 3
INDICIO 1
Hecho 8
Hecho 7
Hecho 6
Hecho 9
Hecho 4
Hecho 5
INDICIO 3
INDICIO 2
CONCLUSIONESDEL
INFORME DEINTELIGENCIA FINANCIERA
CONCLUSIONESDEL
INFORME DEINTELIGENCIA FINANCIERA
ANALISIS
BASES
DE
DATOS
MARCO
PENAL
Elaboración de los IIF
UIF-PERU
Flujo de Información UIF-Perú
NOTIFICACIÓN ANÁLISIS DIFUSIÓN
SUJETOS OBLIGADOS INFORMACION
Empresas de Valores
Compañías de Seguros
Juegos de Azar
Notarios Públicos y
otros
Movimiento de Dinero Transfronterizo
Reporte de Operación
Sospechosa (ROS)
Registro de Operación
Declaraciones de Ingreso / Salida de
Divisas
Base de Datos UIF
Informe de Inteligencia
Bases de Datos Sector Público
Otra Data
Otras UIF
(EGMONT & MOU)
Ministerio Público
Análisis económico-financiero
Instituciones Financieras
Principales documentos que emite la UIF (DAO)
UIF-PerúUIFsdel
Extranjero
Trasmisión de información UIF- Ministerio Público
Pedido de Información sobre ROS
Nota de Inteligencia Financiera (NIF)
Informe de Inteligencia Financiera (IIF)
Se remite al MP
El MP formula unpedido de Reporte a Ia UIF
Se remite de oficio o a Pedido del MP
Reporte UIF
Se remite a pedido del MP
Envió de documentos de Inteligencia de la UIF-Perú al MP Ministerio Público (FISLAAPD)
Resolución de Fiscalía de la Nación N° 227-2014-MP-FNAprueba Reglamento de la FISLAAPD
UIF-Perú
FISLAAPD
Otros Sistemas Fiscales
Ley N° 27693
DESTINATARIO
OBJETIVO
INFORMACION
Despacho Fiscal a cargo dela investigación por LA-FT
Resultados de la búsqueda de información:• Resultado Positivo• Resultado Negativo• Vinculaciones con otros
documentos de la UIF-Perú
Dar respuesta a requerimiento recibidoSe consigna la entidad solicitante
REGLAS DE USOValido solo para fines de inteligenciaNo valido como medio probatorioNo anexarse al expedienteNo reproducir ni fotocopiar
Oficio deRemisión
Formato de la NIF
Resumen
Antecedentes
Análisis del Caso
Descripción del casoReferencias
Aplicación Metodológica
ROS recibidosDocumentos relacionados
ConclusionesPosibles operaciones de LA-FTIndicios detectadosElementos típicos
Sustento documentarioExtractos financierosCuadros/gráficos explicativosInformación adicional relevante
Oficio deRemisión
Autorizaal MP
Formato del IIF
DESTINATARIO
OBJETIVO
OPERACIONES A COMUNICAR
oINFORMACION A
TRASMITIR
Despacho Fiscal a cargo de la investigación por LA-FT
Remitir R-UIFAtender pedido del MP
CONCLUSIONES
Información u operaciones comunicadas en un IIF que han sido corroboradas / autorizadas sobre las que la UIF-Perú tiene presunción de LA-FT
Sustento documentario
Oficio deRemisión
Formato del Reporte UIF
Posibles operaciones de LA-FTRatificación sobre información del IIF (a pedido del MP)
Mecanismos Adicionales de Colaboración
ASISTENCIA TECNICA
CONGELAMIENTODE FONDOS
SOLICITUDESDE INFORMACIÓNNACIONAL SOBRE
ROS
UIF-Perú
INFORMACIONTRANSPORTE
TRANSFRONTERIZODE EFECTIVO
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El Cuerpo de Peritos Informantes de la UIF-Perú
Julio 2014
Modificaciones a la Ley N° 27693 (Articulo 10-A) De la garantía y confidencialidad
del Oficial de Cumplimiento y Analistas de la UIF-Perú
Oficial de Cumplimiento
Analistas de la UIF
Se crea mediante el Decreto Legislativo N° 1106(Medida de Protección para Reserva de Identidad)
Cuerpo de Peritos Informantes(Decreto Legislativo N° 1106)
Protege Identidad
Oficial de Cumplimiento
Analistas de la UIF
SustentaciónFormal de
documentosde la
UIF-Perú
Articulo 10-A: De la garantía y confidencialidad
Oficial de Cumplimiento
Analistas de la UIF
Articulo 10-A.1 (ROS) como material de trabajo de la UIF
Articulo 10-A.2 (Oficial de Cumplimiento) Reserva de su identidad
Articulo 10-A.3 (Mecanismos de Protección) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.4 (Clave o Código Secreto) del Oficial de Cumplimiento
Articulo 10-A.5 ( ROS) No debe identificar al Oficial de Cumplimiento. El Juez y el Fiscal debe asegurarse que no conste en el expediente su identidad.
Articulo 10-A.6 (Juez o Fiscal) Tomarán las medidas necesarias para proteger la identidad del Oficial de Cumplimiento ( Puede asignarle Clave o Código Secreto)
Articulo 10-A.7 Crea el Cuerpo de Peritos Informantes (para efectos del parágrafo anterior) y extiende dichas medidas a los funcionarios de la UIF-Perú
DL 1106: Reserva Legal de Identidad UIF
UIF - Perú
Oficial de
Cumplimiento
Analistas de la UIF
Cuerpo de PeritosInformantes
AudienciasJudiciales
VERIFICACIÓNTECNICA
ROS
Informes(Otros documentos)
RESERVALEGAL
DEIDENTIDAD
Modificaciones normativas: D.Leg. 1106
Modificaciones normativas: D.Leg. 1106
UIF - Perú
OrganismosSupervisores
Base de DatosUIF-Perú
El TTE en el Perú
Mas de US$ 10,000(hasta USD 30,000)
Ingreso
Salida
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Congelamiento Administrativo de Fondos
Nueva facultad al amparo del Decreto Legislativo N° 1106
Aplicable a SO a informar a la UIF-Perú
Busca evitar el retiro o transferencia de fondos de origen criminal
Es temporal y sujeta a ratificación judicial
Puede ser complementado por el MP con
mediadas convencionales
Constituye un estándar internacional (GAFI)
CONGELAMIENTODE FONDOS
Represión y Sanción Penal Prevención
Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujeto Obligado
Coordinación
OficioAnálisis
Oficio Múltiple (On Line)
Congelamiento
Oficio
Comunica
Verifica
Informa
Comunicación(On Line) y
Oficio
ConvalidaCongelamiento
Oficio
SINO
Oficio
Oficio