ASOCIACION ESPAOLA DE BANCA

Ordenes en fichero para emisin de transferencias y cheques

serie normas y procedimientos bancarios

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Madrid - Junio 2001

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NDICE Pgina INTRODUCCIN I. DEFINICION Y CARACTERISTICAS DEL SERVICIO 1. PAGO DE NOMINAS Y PENSIONES 2. OTRAS ORDENES DE TRANSFERENCIA Y DE EMISION DE CHEQUES BANCARIOS 3. INSTRUCCIONES OPERATIVAS II. ANEXOS ANEXO 1. DESCRIPCIN DEL CDIGO CUENTA CLIENTE 1. 2. Estructura Dgitos de control 6 6 9 9 10 10 11 11 11 12 12 12 13 15 15 17 21 21 22 23 23 24 3 4 4

5 5

ANEXO 2. ORGANIZACIN DEL FICHERO 1. Organizacin del fichero 2. Estructura del fichero 3. Forma de envo del fichero 4. Caractersticas Generales de los Soportes Magnticos 4.1.Soporte en formato EBCDIC 4.2.Soporte en formato ASCII ANEXO 3. DISEO Y DESCRIPCION DE LOS REGISTROS 1.Registros de cabecera 1.1.Diseo 1.2.Descripcin 2.Registros de beneficiario 2.1.Diseo 2.2.Descripcin 3.Registro de totales 3.1.Diseo 3.2.Descripcin ANEXO 4. DISEO DE LOS DOCUMENTOS 1. Cheque Nmina 2. Banda para marcaje magntico

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I.

DEFINICION Y CARACTERISTICAS DEL SERVICIO Este servicio consiste, esencialmente, en canalizar peridicamente los pagos lquidos masivos que en concepto de abono de nminas y pensiones efectan las Empresas y Organismos a sus trabajadores o pensionistas y, en general, cualquier tipo de rdenes de abono por otros conceptos. Para que estos pagos puedan efectuarse correctamente, deber indicarse tanto la cuenta de cargo del ordenante, como la cuenta de abono de los bene ficiarios, las cuales debern recogerse bajo formato normalizado de Cdigo Cuenta Cliente (C.C.C.), para las transferencias (Anexo 1). En consecuencia, por este servicio se canalizarn las solicitudes de emisin de los siguientes tipos de operaciones: 1. Transferencias (ordinarias, nmina y pensiones) Cheques nmina Cheques bancarios PAGO DE NOMINAS Y PENSIONES Cuando se utilice la modalidad de transferencia para la prestacin del servicio, debe tenerse en cuenta que tanto las Empresas u Organismos como los trabajadores o pensionistas, tengan cuenta abierta en las Entidades de Crdito. Las Entidades de Crdito no tratarn ni manipularn ningn documento interno de las Empresas de Organismos pagadores, justificativos de los importes percibidos por estos conceptos. Las Entidades de Crdito, en ningn caso remitirn carta justificativa del abono al beneficiario. Por dicho motivo, se recomienda insertar en la hoja de liquidacin individual de haberes que confeccionan las Empresas, en el caso de adoptarse la modalidad de pago mediante transferencia, una nota alusiva a la misma, indicando el CCC de la cuenta de abono. Para la prestacin de este servicio, las Empresas y Organismos utilizarn preferentemente la modalidad de transferencia, ya que se considera la ms idnea por su agilidad y seguridad. La modalidad de cheque nmina, presenta una serie de inconvenientes respecto de la anterior, tales como: Manipulacin de documentos por parte

-

-

-

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de la empresa, prdida de seguridad, incremento de riesgos por atracos, robos, falsificaciones, etc. Las Empresas, cursarn las rdenes a las Entidades de Crdito mediante el envo de ficheros informticos. OTRAS ORDENES DE TRANSFERENCIA Y DE EMISION DE CHEQUES BANCARIOS Para cursar a las Entidades de Crdito rdenes de pago por cualquier otro concepto que no sea el pago de nminas o pensiones, siempre que se trate de volmenes considerables de operaciones, se podr optar tambin por la modalidad de TRANSFERENCIA o CHEQUE BANCARIO. 3. INSTRUCCIONES OPERATIVAS Las rdenes de transferencia y los correspondientes ficheros de datos debern obrar en poder de la Entidad de Crdito con una antelacin de, al menos, TRES DIAS hbiles anteriores a la fecha de emisin. La fecha fijada para la emisin de las transferencias y cheques nmina deber coincidir con da laborable en la plaza en que est ubicada la Oficina de la Entidad de Crdito poseedora de la cuenta de cargo del ordenante. Las Empresas debern entregar un fichero con las caractersticas que se detallan en los Anexos 2 y 3 de este cuaderno. La Entidad de Crdito receptora del fichero efectuar adeudo nico en la cuenta del ordenante, enviando a ste la correspondiente comunicacin. En el caso de cheque nmina, existe un formato normalizado (Anexo 4) sin aviso de giro y con plazo de validez de TREINTA DIAS, compensable y pagadero, con las seguridades habituales, en cualquier Oficina de una Entidad de Crdito. No podrn emitir por este sistema cheques - nmina por importe superior a 15.000 euros.

2.

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Il. ANEXOS ANEXO 1 - DESCRIPCION DEL CODIGO CUENTA CLIENTE (C.C.C.) 1. Estructura El Cdigo Cuenta Cliente (C.C.C.) est formado por un conjunto de 20 dgitos numricos que responden a los siguientes datos: Cdigo de Entidad: (4 dgitos), donde radica la cuenta Cdigo de Oficina: asignado por cada Entidad (4 dgitos), donde mantiene cuenta el cliente. Dgitos de Control: (2 dgitos); el primero sirve para verificar los Cdigos de Entidad y Oficina, y el segundo, el Nmero de Cuenta Nmero de Cuenta: (10 dgitos), donde se incluyen todos los identificadores de ndole interna que la Entidad desee utilizar, para individualizar cada cuenta en particular.

2. Dgitos de Control Verifican los cdigos de Entidad y Oficina, el primero, y el Nmero de Cuenta, el segundo. Para el clculo de cada uno de ellos se emplea el mdulo 11. Por consiguiente, la suma de los productos obtenidos de multiplicar las cifras de las informaciones a verificar por sus correspondientes pesos, se divide en 11. La diferencia entre el resto obtenido de la divisin y 11 ser el dgito de control. Dado que este control est compuesto por una sola cifra, si el dgito de control resultante fuera 10, se aplicar en su lugar el dgito 1, y si fuera 11, el 0. Los pesos a utilizar son los siguientes Unidad: Decena: Centena: Unidad de millar: Decena de millar: Centena de millar: Unidad de milln: Decena de milln: Centena de milln: Unidad de millar de milln: 6 3 7 9 10 5 8 4 2 1

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Ejemplo: Obtengamos el CCC de la cuenta 67890 existente en la Oficina 0345 de la Entidad 0012: a) Primer dgito de control (Entidad y Oficina) A efectos de clculo: 00120345 Cifras Unidad: Decena: Centena: Unidad de millar: Decena de millar: Centena de millar: Unidad de milln: Decena de milln: 5 4 3 0 2 1 0 0 X X X X X X X X Pesos 6 3 7 9 10 5 8 4 Suma = = = = = = = = 30 12 21 0 20 5 0 0 __ 88

El resto de la divisin de 88 entre 11 es 0, que como al sustraerlo de 11 resulta esta cifra, el dgito de control es 0 b) Segundo dgito de control (N de Cuenta): Se despreciarn los caracteres especiales si los tuviera entre los dgitos numricos de la cuenta, completndolos con ceros a la izquierda, por lo que a efectos de clculo se expresar as: 0000067890 Cifras Unidad: Decena: Centena: Unidad de millar: Decena de millar: Centena de millar: Unidad de milln: Decena de milln: Centena de milln: Unidad de millar de milln: 0 9 8 7 6 0 0 0 0 0 X X X X X X X X X X Pesos 6 3 7 9 10 5 8 4 2 1 Suma = = = = = = = = = = 0 27 56 63 60 0 0 0 0 0 __ 206

8

Dividiendo 206 entre11, resulta un resto de 8, y restndolo de 11, obtenemos 3 As, el CCC completo buscado es el siguiente: 0012 0345 03 0000067890

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ANEXO 2 ORGANIZACIN DEL FICHERO 1. ORGANIZACION DEL FICHERO Hay tres grupos de registros y dentro de cada uno existen varios tipos, unos fijos u obligatorios y otros opcionales: a) Registros de cabecera: Cuatro registros obligatorios y dos opcionales. b) Registros de beneficiario: Por cada beneficiario de una transferencia deben existir cuatro registros obligatorios, pudiendo adems haber hasta 5 opcionales. Cuando se trate de rdenes de expedicin de cheques bancarios, solamente es obligatoria la existencia de dos registros, uno del tipo primero y otro del tipo segundo, pudiendo llevar hasta 7 opcionales. c) Registro de totales: Un solo registro, resumen del fichero. Dentro de cada tipo de registro hay unas zonas que son iguales y otras que varan segn los diversos datos a consignar. Todos los campos de los diferentes registros van desempaquetados. La Zona C (Cdigo del Ordenante) tiene el mismo valor en todos los registros del fichero. Las zonas definidas como Libre irn a blancos. El fichero deber estar clasificado, en orden ascendente, por: Cdigo de registro (Zona A) Referencia del Beneficiario (Zona D) Nmero de dato (Zona E)

Un mismo fichero puede contener rdenes de transferencias y cheques.

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2. ESTRUCTURA DEL FICHERONombre de los Registros Cdigo Registro Cdigo Operacin

N Dato

Observaciones

Registros de cabecera Tipo 1 Tipo 2 Tipo 3 Tipo 4 Tipo 5 Tipo 6 Registros de beneficiario Tipo 1 Tipo 2 Tipo 3 Tipo 4 Tipo 5 Tipo 6 Tipo 7 Tipo 8 Tipo 9 Registro de totales nico

03 03 03 03 03 03

56 56 56 56 56 56 (1) 56 57 56 57 56 57 56 57 56 57 56 57 56 57 56 57 56 57

001 002 003 004 007 008

Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Opcional Opcional

06 06 06 06 06 06 06 06 06

010 011 012 013 014 015 016 017 018

Obligatorio Obligatorio Obl. en trans. sin CCC completo Opcional Obl. en trans. sin CCC completo Opcional Opcional Opcional Opcional

08

56

-

Obligatorio

(1) 56 = Transferenc ias en E uros . 57 = Cheque banc ario en E uros

3. FORMA DE ENVIO DEL FICHERO En el caso de soporte, en la parte exterior se fijar una etiqueta con los datos indicados en el apartado 1 de este anexo Igualmente, se acompaar una carta en la que se consignar el importe total de las rdenes, as como la fecha en que deben emitirse, que coincidir con la que lleve el fichero en el campo F2 del registro primero obligatorio de Cabecera: Fecha de emisin de las rdenes. Para llevar a cabo la comunicacin de datos mediante interconexin, el cliente emisor se pondr en contacto previamente con la Entidad de Crdito.

11

4. CARACTERSTICAS GENERALES DE LOS SOPORTES MAGNETICOS 4.1. Soporte en formato EBCDIC a) Cinta magntica (Banda magntica de 1.600 6.250 bpi, 9 pistas) b) Streamer IBM c) Cartuchos unidades 3480 Cdigo EBCDIC. (tabla recomendada T1V10284 country extended: Spain, Latin America) Registros de longitud fija (72 bytes). Bloque: 45 registros (3.240 bytes). Sin etiqueta ni marca de cinta al principio. Con marca de cinta al final. Etiquetado.- Etiqueta adhesiva conteniendo: * DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora * DENSIDAD: 1.600 6.250 b.p.i. (slo cintas magnticas) *FICHERO: Ordenes para emisin de Transferencias y Cheques * VOLUMEN: n de m * FECHA DE ENVIO: 4.2. Soporte en formato ASCII a) Disquete b) CD ROM c) Unidades ZIP Disquete 3,5 pulgadas. En CD vlida cualquier capacidad. Cdigo ASCII (en maysculas) (carcter 165=) (tabla recomendada T1000850) (Personal computer: multilingual) Registros de longitud fija (72 bytes). En CD aadir 2 bytes (CRLF) Formato MS/DOS secuencial tipo texto. Etiquetado. Etiqueta adhesiva conteniendo: * DE: Cliente presentador * A: Entidad receptora * CARACTERSTICAS: Una o dos caras, densidad doble o alta *FICHERO: Ordenes para emisin de Transferencias y Cheques * VOLUMEN: n de m * FECHA DE ENVIO:

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Si la longitud del archivo impide la inclusin en un nico disquete, se deber consensuar con la entidad receptora el sistema de back-up / comprensin a utilizar.

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ANEXO 3 - DISEO Y DESCRIPCIN DE LOS REGISTROS 1. REGISTROS DE CABECERA 1.1. Diseo TIPO DE REGISTRO PRIMERO F ZONALONGITUD

- REGISTROS DE CABECERA

A B2 2

C10

D12

E3 Nmero de dato

F1 6 Envo del fichero

F2 6

F3 4 N Entidad

F4 4 N Oficina

F5 10

F6 1 Detalle cargo

F7 3

F8 2

G7

Cod. Reg. Cod. Oper.

Libre

CONTE NIDO

Cdigo del ordenante

Libre

Fechas42

Cta. Cargo al ordenante

POSICIN

1

3

5

15

27

30

60 61

64

66

72

Dgito de control de C.C.C. de la cuenta de cargo

TIPO DE REGISTRO SEGUNDO A SEXTO INCLUSIVEZONA

A B2 2

C10

D12

E3

F36

G7

LONGITUD

CONTE NIDO

Libre 14

Emisin rdenes

Nmero de la cuenta

1.2. Descripcin (Registros de cabecera) Tienen que figurar, obligatoriamente, cuatro registros de estructura diferente, pudiendo tambin haber dos ms opcionales: En los seis tipos de registros de cabecera, las 26 primeras posiciones sern para todos ellos iguales, conteniendo la siguiente informacin: Zona A: Zona B: Zona C: Cdigo de registro = 03 Cdigo de operacin = 56 (Euros) Cdigo del ordenante: Un nmero identificativo de la Empresa u Organismo ordenante, que ser siempre el mismo, aunque se entreguen ficheros a diversas Entidades de Crdito. Podr ser el NIF, CIF o NIE. Es campo alfanumrico, ajustado a la dere cha. El contenido de esta zona ser igual para todos los registros que contenga el fichero, sean del tipo que sean. Libre

Zona D:

A partir de este campo el contenido de los registros vara segn la clase del mismo, como se detalla a continuacin: Primer tipo de registro: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 001 Zona F: F1: Fecha de envo del fichero: en formato DDMMAA F2: Fecha de emisin de las rdenes: en formato DDMMAA F3: Entidad de destino del fichero: Nmero designado a la Entidad de Crdito por el Banco de Espaa, ajustado a la derecha, completado con ceros cuando sea necesario. F4: Nmero de la Oficina donde la Entidad ordenante mantiene la cuenta de cargo. Ajustado a la derecha, completado con ceros cuando sea necesario. F5: Nmero de la cuenta de cargo. De idnticas caractersticas que el dato anterior. F6: Detalle del cargo: Sin relacin = 0 Con relacin = 1 F7: Libre. F8: Dgitos de control del Cdigo Cuenta Cliente (C.C.C.) de la cuenta de cargo. Zona G: Libre.15

Segundo tipo de registro: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 002 Zona F: Nombre del ordenante. Ajustado a la izquierda y relleno a blancos. Zona G: Libre

Tercer tipo de registro: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 003 Zona F: Domicilio del ordenante. Ajustado a la izquierd a y relleno a blancos. Zona G: Libre.

Cuarto tipo de registro: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 004 Zona F: Plaza del ordenante. Ajustado a la izquierda y relleno a blancos. Zona G: Libre.

Quinto tipo de registro: OPCIONAL Zona E: Nmero de dato = 007 Zona F: Cuando la operacin se realice por cuenta de otra persona o Empresa se consignar en esta zona el nombre de la misma. Ajustado a la izquierda, relleno a blancos. Zona G: Libre.

Sexto tipo de registro: OPCIONAL Zona E: Nmero de dato = 008 Zona F: Domicilio de la persona o Empresa por cuenta de la que se realiza la operacin. Este registro, por tanto, se formar nicamente si se ha formado el anterior. La informacin de esta zona estar ajustada a la izquierda y rellena a blancos, en su caso. Zona G: Libre.

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2. REGISTROS DE BENEFICIARIO 2.1. Diseo - REGISTROS DE BENEFICIARIO -

TIPO DE REGISTRO PRIMERO FZONALONGITUD

A B2 2

C10

D12

E3 Nmero de dato

F1 12

F2 4 N Banco

F3 4 N Oficina

F4 10

F5 F6 F7 1 1 2

F8 2

G7

Cod. Reg. Cod. Oper.

CONTE NIDO

Cdigo del ordenante

Referencia del beneficiario

Concepto

Gastos

Libre

Importe

Datos de la cuenta del Beneficiario42 60 61 62 64 66 72

POSICIN

1

3

5

15

27

30

Dgito de control del C.C.C. de la cuenta de abono de la transferencia

TIPO DE REGISTRO SEGUNDO A OCTAVO INCLUSIVE

ZONA

A B

C

D

E

F

G

LONGITUD

2 2 Cod. Reg. Cod. Oper.

10 Cdigo del ordenante

12 Referencia del Beneficiario

3 Nmero de dato

36 Informaciones diferentes, de acuerdo con el tipo de registro

7 Libre72

CONTE NIDO

POSICIN

1

3

5

15

27

30

66

17

Libre

Nmero de la cuenta

TIPO DE REGISTRO NOVENO FZONALONGITUD

A B2 2 Cod. Reg. Cod. Oper.

C10

D12 Referencia del Beneficiario27

E3 Nmero de dato

F1 18 Documento Nacional de Identidad

F2 18 Nmero de Identificacin del Beneficiario

G7 Libre72

CONTE NIDO

Cdigo del ordenante

Identificaciones especiales66

POSICIN

1

3

5

15

30

18

2.2.

Descripcin (Registros de beneficiario)

Por cada beneficiario de un abono por transferencia, tienen que constituirse obligatoriamente 2 registros (uno del tipo primero y otro del tipo segundo). Si las transferencias no tuvieran el C.C.C. completo, sern igualmente obligatorios otros 2 registros (del tipo tercero y quinto) Adems, segn las circunstancias, puede llevar otros 5 opcionales que se incluirn nicamente cuando sea necesario. Si se trata de rdenes de expedicin de cheques, ser obligatoria la existencia de dos registros (uno del tipo primero y otro del tipo segundo), pudiendo llevar, asimismo, otros 7 opcionales. En el caso del registro primero, nicamente sern obligatorios los Datos F1 y F6. Todos los registros que hayan de formarse para un mismo beneficiario, llevarn las 26 primeras posiciones iguales, las cuales contendrn la siguiente informacin: Zona A: Cdigo de registro = 06 Zona B: Cdigo de operacin: Puede llevar los siguientes valores, dependiendo del tipo de orden: 56: Si es una orden de transferencia (Euros). 57: Si ha de confeccionarse un Cheque Bancario (Euros) Zona C: Cdigo del ordenante: Ig ual contenido que lleva este mismo campo en los registros de Cabecera. Zona D: Referencia del beneficiario: Cdigo de identificacin fijado por el ordenante, distinto para cada beneficiario, que ser el mismo para todas sus nminas o pensiones sucesivas. Puede ser el D.N.I., nmero de matrcula, nmero de la Seguridad Social, etc. A partir de la zona siguiente, las informaciones a consignar varan dependiendo del tipo de registro de que se trate, segn se detalla a continuacin: Tipo de registro Primero: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 010 Zona F: Datos del abono: F1: Importe con dos posiciones decimales sin reflejar la coma, ajustado a la derecha, completado con ceros a la izquierda, cuando sea necesario.

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F2: Nmero de la Entidad de Crdito del beneficiario. Ser el nmero asignado por el Banco de Espaa a dicha Entidad. Ajustado a la derecha, completado con ceros. Este nmero es obligatorio consignarlo. F3: Nmero de la Oficina de la Entidad de Crdito del beneficiario. Ajustado a la derecha, completado con ceros. Este nmero es obligatorio consignarlo. F4: Nmero de cuenta donde se ha de efectuar el abono. Ajustado a la derecha, completado con ceros. Siempre que se trate de transferencias, es obligatorio consignarlo. F5: Gastos: Cdigo que indica por cuenta de quien deben ser los gastos de la operacin segn los siguientes cdigos: 1: Gastos por cuenta del ordenante. 2: Gastos por cuenta del beneficiario. F6: Concepto de la orden: 1 = Nmina. 8 = Pensin. 9 = Otros conceptos. F7: Libre. F8: Dgitos de control del Cdigo Cuenta Cliente (C.C.C.) de la cuenta de abono de la transferencia. Zona G: Libre Tipo de registro Segundo: OBLIGATORIO Zona E: Nmero de dato = 011 Zona F: Nombre del beneficiario. Ajustado a la izquierda, completado con blancos Zona G: Libre

Tipo de registro Tercero: OBLIGATORIO EN TRANSFERENCIAS SIN CCC COMPLETO Zona E: Nmero de dato = 012

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Zona F: Domicilio del beneficiario. Ajustado a la izquierda, completado con blancos. Si no fuera suficiente con este campo, p uede continuarse el domicilio en el registro del tipo que se indica a continuacin. Zona G: Libre Tipo de registro Cuarto: OPCIONAL Zona E: Zona F: Nmero de dato = 013 Continuacin del domicilio del beneficiario. Solamente se usar este registro en los casos en que no quepa dicho domicilio en el registro de tipo anterior. Ajustado a la izquierda, completado con blancos. Unicamente se utilizar en transferencias. Libre.

Zona G:

Tipo de registro Quinto: OBLIGATORIO EN TRANSFERENCIAS SIN CCC COMPLETO Zona E: Zona F: Nmero de dato = 014 Cdigo postal y plaza del beneficiario de la transferencia. Ajustado a la izquierda, completado con blancos. Libre

Zona G:

Tipo de registro Sexto: OPCIONAL Zona E: Zona F: Nmero de dato = 015 Provincia de la plaza del beneficiario de la transferencia. Se consignar entera, es decir, nunca en clave. Ajustado a la izquierda y completado con blancos. En los casos en que la plaza sea la capital, puede no utilizarse este registro. Libre.

Zona G:

Tipo de registro Sptimo: OPCIONAL Zona E: Zona F: Nmero de dato = 016 Concepto por el que se efecta la transferencia. Ajustado a la izquierda, completado con blancos.

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Zona G:

Libre.

Tipo de registro Octavo: OPCIONAL Zona E: Zona F: Nmero de dato = 017 Continuacin del texto de concepto de la transferencia, cuando no ha sido suficiente con el registro anterior. Ajustado a la izquierda y completado con blancos. Libre.

Zona G:

Tipo de registro Noveno: OPCIONAL Zona E: Zona F: Nmero de dato = 018 Identificaciones especiales: F1: Documento Nacional de Identidad, para los casos en que se crea oportuno conste en el cheque bancario - nmina, en su caso, si es que se emite este tipo de documento. Ajustado a la derecha, completado con ceros. F2: Cualquier otro tipo de nmero identificativo del beneficiario que se quiera consignar, diferente al que se puso en la Zona D. Tambin ajustado a la derecha, pero completado a blancos. En este registro puede figurar bien la parte F1 solamente, o nicamente la F2, o ambas a la vez. Zona G: Libre

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3. REGISTRO DE TOTALES 3.1. Diseo

-REGISTRO DE TOTALESFZONALONGITUD

A B2 2 Cod. Reg. Cod. Oper.

C10

D12

E3

F1 12

F2 8 Nmero de registros de dato 01050

F3 10 Nmero total de registros60

F4 6

G7

Libre

CONTE NIDO

Cdigo del ordenante

Libre

Suma de importes

Libre

POSICIN

1

3

5

15

27

30

42

66

72

Libre 23

3.2. Descripcin (Registro de totales) Existe un solo registro de este tipo, con la siguiente constitucin: Zona A: Cdigo de registro = 08 Zona B: Cdigo de operacin = 56 (Euros) Zona C: Cdigo del ordenante: Lo que se ha consignado en esta misma zona en los registros de Cabecera y de Beneficiario. Zona D: Libre Zona E: Libre Zona F: Datos totales: F1: Suma de todos los importes del fichero Importe con dos posiciones decimales sin reflejar la coma, ajustado a la derecha, completado con ceros a la izquierda, cuando sea necesario F2: Nmero de registros individuales del primer tipo, es decir, los que contienen el Nmero de dato 010. F3: Nmero total de registros que contenga el fichero, incluidos los de Cabecera y el propio de Totales. F4: Libre Zona G: Libre

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ANEXO 4 - DISEO DE LOS DOCUMENTOS 1. CHEQUE NOMINA

Entidad de Crdito Emisora Plaza de la Oficina Librada

EEEE OOOO DD NNNNNNNNNN

CHEQUE NOMINAOFICINA EMISORA

EUR

FECHA DE EMISIN

POR NUESTRA CUENTA , PGUESE POR ESTE CHEQUE A DNI/NIF EUROS: (en letra)

Serie N 0 . 0 0 0 . 0 0 0

0

ENTIDAD DE CRDITOPor poder

Este cheque quedar revocado a los 30 das de su emisin

Dgito de control del n de cheque Cdigo de identificacin y Dgito de control

Zona de impresin magntica

Espacio destinado a la firma de la Entidad emisora/librada

2 BANDA PARA MARCAJE MAGNTICO

COTAS EN MILMETROS

175,000 CAMPO 1 CAMPO 1 CAMPO 2 CAMPO 3 CAMPO 4 CAMPO 5

15,000

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

4,000

3,175

3,175

3,175

3,175

44,450

15,875

34,925

15,875

38,100

12345678-

Separador S3 N del cheque (7 dgitos) Separador S5 N de Entidad (4 dgitos) Separador S3 N de Oficina (4 dgitos) Separador S5 N de Cuenta (10 dgitos)

9 - Separador S2 10 - Cdigo de Identificacin (4 dgitos). Campo dividido en: - Clave de tipo de documento 77 (2 dgitos) - Dato de inters de la Entidad (2 dgitos) 11 - Separador S1 12 - Importe (11 dgitos), con las dos ltimas posiciones decimales 13 - Separador S3

8,975

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