崑山科技大學國際貿易系

四技部 103學年度校外實習畢業專題

新光人壽股份有限公司

指導老師:林伶瑾老師

組 員:

4000P011 謝念蕙

4000P045 葉名韋

4000P073 吳詠庭

4011P012 蔡淑真

中華民國一百零四年三月三十日

目錄

壹、實習機構簡介

一、公司沿革 --------------------------------------------P.1

二、公司組織 --------------------------------------------P.2

三、保險商品介紹-----------------------------------------P.3

貳、實習部門介紹--------------------------------------------P.4

參、工作內容

一、工作描述 --------------------------------------------P.5

二、考人身保險業務員證照---------------------------------P.5

三、實際體驗---------------------------------------------P.5

肆、實習心得

一、葉名韋 ----------------------------------------------P.6

二、吳詠庭-----------------------------------------------P.8

三、謝念蕙----------------------------------------------P.10

四、蔡淑真----------------------------------------------P.12

伍、暑期校外實習日誌及時數表

一、校外實習時數證明-------------------------------------P.14

二、實習日誌---------------------------------------------P.18

陸、實習海報--------------------------------------------P.58

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壹、實習機構簡介

一、公司沿革

1945年 吳火獅先生創立新光商行，從事布匹買賣及糖、茶等進出口業務，

是新光機構的肇始。取名「新光」，創辦人的原意，「新」是取其故鄉新竹，「光」

則是為感念創業之前提攜他的恩人-小川光定先生，取其大名當中的「光」字。「新

光」是創辦人 吳火獅先生惜福感恩與重視情義的性格寫照，也是新光機構奠定

事業穩健基礎的企業文化，更蘊含發揚光大的深厚意義。

1951年 創辦人跨足紡織業，設立新光紡織廠；1963年 跨業投資成立新光

產物保險、新光人壽保險；1964年 創立大台北瓦斯，並逐步拓展到各行各業，

奠定穩固的企業基石。1986年 吳東進先生接任董事長，於 1992年 創設新光吳

火獅紀念醫院，1993年 興建台北市重要地標-新光人壽保險摩天大樓，並朝向

多角化經營及多元化發展，事業體涵括了金融服務、社會安全、生產製造、民生

消費、醫療服務及慈善公益等領域。

2002年 新光金融控股股份有限公司成立並掛牌上市，旗下包括新光人壽、

新光銀行、新光投信、新光保經及新光創投等子公司，以嶄新多元的金融商品，

滿足客戶全方位的理財規劃，並積極拓展大陸及海外市場，朝向國際化的金融服

務機構邁進。

2013年 新光人壽歡慶創業五十年，未來新光金控將以創新的金融服務，發

揮新光人壽、新光銀行雙引擎綜效，結合新光醫院、新光保全等關係機構資源，

以因應台灣高齡化的趨勢，並善盡企業社會責任。展望未來，新光將以「傳承沒

有終點．創新沒有界限」為核心理念，期許再創下一個更輝煌榮耀的五十年！

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二、公司組織

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三、保險商品介紹

商品列表 商品介紹

壽險

壽險可分為「定期壽險」以及「終身壽

險」：「定期壽險」可彌補特定期間之保障

不足，其保費相對終身壽險亦較便宜，適

合對於特定期間希望能提高保障及預算

較少的人購買。

「終身壽險」則是繳費年期固定，卻享有

終身的保障，除了給家人多一份照顧外也

讓您無後顧之憂，部分商品另提供保障增

值的服務，將可大大提供家人一份安心的

防護網。

健康險

健康是人生的第一財富。

若不幸身體亮起紅燈時，龐大的醫療費往

往造成生活上的負擔。

本公司提供住院手術、重大疾病、癌症及

長期看護等各類型商品讓保戶事先做好

萬全的規劃，在最需要的時候成為您與家

人強而有力的後盾。

生死合險

有別於壽險，可選擇有領取生存保險金的

還本險，亦可選擇滿期領取滿期保險金的

養老險，讓您除身故保障外，還能有額外

資金可以靈活運用。

年金險

穩定的收入、愜意的生活，夢想的退休生

活，您開始準備了嗎?!

提供您規劃退休後經濟生活所需之選

擇，無論是一筆靈活運用的資金，或是生

存時每年穩定的收入保障，年金保險是一

項很好的選擇。

投資型商品

兼具保險與投資雙重功能的保險商品，一

次規劃您的保障與資產!

在壽險或年金險保障的基礎下，您還可享

有以下投資選擇：

精選強檔基金，供您多元配置，投資更順

手遴選優質投信公司，委由專家代操投資

管理帳戶，選擇免煩惱不定期推出連結政

府公債、保護型保本基金、結構型債券等

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固定收益投資，收益更穩健。

傷害險

天有不測風雲，人有旦夕禍福。

被保險人於保險期間內遭受意外傷害事

故致其殘廢或死亡時，本公司將給付保險

金以彌補經濟損失。

附加特約 附加特約是指不能單獨投保，只能附加於

主險投保的保險險種，可透過較便宜的保

費，補足主約保障不足的部份。

貳、實習部門介紹

我們實習的部門名稱是逢甲通訊處，該部門在 2014年現代保險基金會主辦

的第十六屆保險信望愛獎榮獲了「最佳通訊處獎－逢甲通訊處」。 「林先生，依姓名學來看，您很會賺錢，但屬於洩財命格，您不容易存錢喔？」

「如果有個幫您留住錢財的方法，您願意試看看嗎？」……透過開辦的姓名學課

程，與行銷工作巧妙結合而成功促成的案例，對於新光人壽在 77年 7月成立的

逢甲通訊處來說十分普遍。

姓名學是逢甲通訊處總監林雪貞為業務員安排的進修課程之一，其他還包括

專研論語等經典書籍的讀經班、婦女才藝班等，因為大家覺得效果很好，後來便

開放給保戶或親友參加，沒想到實施的結果客戶反應很好，而且透過這樣的活動

還可以為單位帶來增員與業務的雙重效果。

透過「課程」的包裝，單位同仁得以從娛樂、親子互動、學習的角度，邀請

保戶與其親友一同參與，讓原本不知如何開始的增員或談業務變得簡單。而逢甲

通訊處持續以這種方式辦活動已經長達 20幾年了，這也成為該單位的特色之

一。

針對不同保戶的不同需求所開辦的課程，內容活潑豐富，每個課程經常能邀

集到近百位保戶報名參加。學員在課程中有所獲，再受單位快樂氣氛的感染，久

而久之就喜歡到單位，時機到了不論談增員或業務都十分順遂，所以逢甲通訊處

有 8、9成的同仁是由課程活動中增員而來。

因為林雪貞總監樂觀、活潑、持善念的個性營造了單位的快樂文化，所以無

形中也更拉近保戶與單位的距離，雖然必須花較多的時間與保戶搏感情，但相對

的業務推展時的成交率也較高，增員人數也較多。

非常重視正面價值觀的林雪貞，也為單位同仁安排了心靈成長方面的課程，

並常與同仁分享為人處事之道。與同仁相處時，林雪貞更把讚美感謝的話掛在嘴

邊，對待同仁如同對待自己的姐妹或子女般，所以單位同仁多稱她為「雪貞媽媽」。

當然受到林雪貞的潛移默化，單位職場裡散發出的便是活潑快樂的氣氛，與一般

保險公司業務單位為業績而緊張、檢討的氣氛很不一樣。

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由於該單位少了勾心鬥角的習性，資源無私分享，而且大家都樂在工作上，

對於同仁的定著與增員也形成了強大吸力，所以該單位的夫妻檔、母子檔、兄妹

檔特別多。

參、實習內容

一、工作描述

1.跳早操 (提振一天精神的開始)

2.早會 (聽各處經理分享和總監的精神喊話)

3.開小組會議 (指導長官教我們如何介紹保險，以及分享他的職場歷程)

4.TCA訓練(主任會以每個不同職業的觀點讓我們練習講話術語，教導我

們如何締約成功的關鍵)

5.觀賞影片(一些跟保險有相關的影片)在上台做心得分享，讓我們更清楚

自己銷售的事什麼東西，也更明白保險的用途

二、考人身保險業務員證照

1.公司為我們安排人身保險業務員的課程

2.報名以及測驗

3.領取證照

4.辦理業務員登入

三、實際體驗

1.找自己的親戚做練習

2.找朋友實際講保險

3.嚐試進行實際銷售

4.跟前輩們實際外出見客戶

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肆、實習心得

一、葉名韋的心得

這次的暑假跟以往不一樣，我來到了新光人壽實習兩個月的時間，我原本是

個對保險沒什麼概念的人甚至對保險有一點反感，但當我來到了逢甲通訊處這個

大家庭，裡面的人都非常熱心，每天的早會內容也都不同，在早會之前通常有個

早操的活動是讓大家提振精神，接著就是那天的主題分享，其中我印象最深刻的

就是台北的鄭人瑛主任南下為我們演講訴說他一路走來的保險歷程，年紀很輕卻

很有目標的確值得人敬佩，我在逢甲通訊處學到不僅是保險之識，也學習到站在

台上講話， 連自我介紹都是一門好大的學問，從原本站在台上的緊張感講不到

幾秒鐘的自我介紹，到最好像不那麼緊張了，能很順的在台上講話好幾分鐘，我

想這是我在新光人壽收穫最大的。

這兩個月的時間，我從原本沒什麼保險概念，開始覺得保險其實是個很重要

的東西，它能在你最需要它的時候出現給予援助，也實際有出去跟朋友介紹過保

險，這又是另外一種學習也是滿特殊的經驗，因為在這之前我只做過餐飲店的服

務生沒有做個這個行業以外的嘗試所以就算是跟自己的親朋好友作介紹也帶著

很緊張的心情把保險介紹給他們，新光人壽很適合對保險這個行業有興趣的人，

他不只給你一般的書面知識給你的更多事實際的經驗，一個好的通訊處肯定是有

一個很好的領導人，在這之前我對高層的刻板印象就是嚴肅感覺就是高高在上離

我們很遠，但在新光人壽我又看到了領導人不同的一面，總監是位很和藹幹練的

女性，就像媽媽一樣有時候吃早餐的時候也會走過來跟大家聊天，在初一.十五

的素食日更是會親自下廚給通訊處的各位吃，這次的經驗讓我真的很難忘。

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實習照片:

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二、吳詠庭的心得

這個暑假因為學校的關係而有機會到新光人壽逄甲通訊處實習，首先要面對

的就是八點半的上班時間，對我們已經習慣晚睡晚起的學生來說真的非常不習慣，

有好幾次就差點遲到不過也因為習慣的關係而調整好自已的作息養成早睡早起。

還有第一次進去就是跳早操、開早會、唱新光頌，對我們來說是非常新奇的體驗，

因為以前打工一進去就是開始忙自已的事。每天開的早會都是不同的主席，而每

次的早會不像是為了例行公事而像是為同事精心準備的一場演說，每個主席都認

真準備演說，內容包含影片、經驗分享、名人文章引用等非常豐富，好像每天都

上了不同的課一樣，而且一早開早會也可以讓原本睡眼惺忪的氣氛提振精神為一

天開始營運作準備。

進去之後考了證照還有練習自我介紹，第一次覺得聽起來這麼簡單的事原來

做起來那麼難，重要的是讓別人怎麼對自已留下印象，學長姐也帶領我們如何學

會說話的技巧。印象最深刻的就是後來每天的功課和人分享保險，一開始非常不

熟練也常常覺得尷尬，可是久了以後也覺得其實就是和朋友分享好的資訊好的東

西，可以藉由聊天互相交流之道的資訊順便告訴朋友保險的重要，保險雖然是看

不見的商品可是需要他的時候真的不能沒有，而現代的醫療進步延長壽命也更告

訴我們看護險的重要。說到這個通訊處最重要的就是他的靈魂人物總監，總監每

天總是第一個到公司然後也全程陪同開早會每天為同事作業務上的指示，對於新

人也不會吝嗇給予教導對於舊人也會細心觀察並鼓勵或糾正錯誤，通訊處能這麼

成功一半的功勞真的能歸咎總監這位大家長這麼用心的帶領。

而這次的實習也讓我們感受到一個團隊如何團結如何成成功，每個人都不吝嗇分

享自己的成功讓別人學習也能努力積極改進自己的錯誤還有上進努力學習的心，

而帶領者也盡自己所能教導，整個公司的氛圍只有越來越好大家一起向上前進。

也希望以後出社會的我們有一顆積極謙虛努力的心。

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實習照片:

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三、謝念蕙的心得

這個暑假的實習讓我學到了不少東西，早上的早會都會有不同的主管們來

分享不同的主題，每次聽完後，心靈與知識都會有所成長，許多激勵人心

的話和道理，都會由主管們經由早會來分享。而且我們所待的單位，還有

個相當特別的習慣，就是會念新光信條以及唱新光頌，藉由念信條和唱新

光頌，來讓大家團結一心，每天都重複覆誦自己的信念，帶給客戶好的保

障及無後顧之憂的未來。許多主管們也會分享自己所遇到困難與挫折時，

如何去面對及解決，如果在面對客戶時有任何的問題，都可以請教各位前

輩、主管甚至是總監，他們都會相當樂意地告訴我們可以如何解決。而我

們是由學長帶我們，與他的團隊們一起學習，他們在出去拜訪完客戶後，

回來都會開一個小的檢討會，每個人都會提出自己所遇到的問題一起討論，

最後再由學長依據他自己的經驗，來替大家解答。

二個月中有許多的活動，例如跟前輩們一起出去拜訪客戶，以及我們要考

人身保險證照，還有許多通訊處們安排的活動，我們都有一起參與。而每

個月的初一十五都會吃素食，這兩天總監都會親自煮菜給通訊處的人吃，

是個相當特別的體驗。我們還有上台自我介紹，以及發表感想，剛開始上

去時都不太敢說話，相當的緊張，後來有比較常上去後，漸漸地就不會緊

張了，也比較敢開口說話，經由上台分享的經驗，讓我們的膽量變大了。

學長也教了我們許多公司的商品，及有關於保險的正確觀念，也透過實例

分享與影片欣賞，讓我們更加的了解，保險與現今社會所描述的保險是不

一樣的，我們也了解到了保險相當的重要，而保險也可以來做儲蓄的動作，

都是我們沒接觸過前，並不會知道的知識，讓我們對保險有了另一層不一

樣的認識。

在後期我們考到人身保險證照後，學長讓我們去跟朋友或是家人練習介紹

保險商品，其實是個相當困難的事情，因為有時候面對朋友還是會有講不

出話的窘境，到後來找了越多人後，就越來越敢介紹了。在逢甲通訊處我

學到了在面對客戶時，要相信自己的商品，及許多面對客戶的禮貌，甚至

是小細節都要注意。不管以後會不會繼續往保險業去發展，我覺得在這兩

個月中，我學到了相當多的知識及道理，這在對我以後踏入職場是相當有

幫助的，這兩個月將會是我人生中永不忘卻的經歷。

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實習照片:

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四、蔡淑真的心得

這兩個月實習期間，我們每天都要八點就到公司上準備上早課，在上早課前，

會有人來帶動操，讓我們打起精神，然而每次的早課主題也都不一樣，每次在早

課都可以聽到演講人分享他生活上遇到的大小事，像是有在保戶身上、去參加其

他演講所學習到了什麼都會來告訴大家，在早課上也會瞭解到目前新光人壽公司

有哪些保險商品及應該如何銷售保險的技巧。有時候早課結束，公司總監也會集

合我們大家，關心大家最近的銷售狀況，然後給予大家引導方向和激勵大家，提

升大家的信心。另外公司總監也會不定時的在假日開設課程，這些課程雖然要付

費，但是可以學到很多人生的道理、職場態度還有倫理等等，因為還會結合團康

活動，所以可以利用這樣的活動認識新朋友，了解如何與初識見面的人溝通。

實習期間，我們也有考取人身保險業務員的證照，還好公司有老師授課，讓我們

可以有方向的準備考試，後半部就是不斷寫試題，因為這樣再加上自己認真背式

題，讓我可以順利取得人身保險業務員證照。

實習後半段時間，因為我們都有取得人身保險業務員證照，主管就先安排一天

讓我們跟著職場上的前輩去找保戶，讓我們從他們身上直接體驗到如何與別人天

然後可以聊到保險。接著就再讓我們出去做問卷調查，因為大家看到是關於保險

的問卷調查都會拒絕我們和害怕我們，所以一開始沒人要幫我們填寫問卷的時候

是有點沮喪得，但是後來有人幫忙我們填寫資料就覺得心情愉悅，經過跟隨前輩

外出找保戶和外出做問卷調查那幾天之後就開始讓我們每天下午都出去找親朋

好友講保險，一方面訓練我們介紹商品的能力，一方面有簽約成功的話也算我們

暑期賺的獎金。

在這段期間接觸到了不一樣的人、事、物及環境，畢竟現在還是學生的我們接

的人不是學生就是老師，在這裡我學會了與人相處、交談，因為大家都是比自己

大的人，在這裡也提早看見職場的現實面，所以這兩個月學習到的東西實在很珍

貴，也讓我有所準備自己接下來要踏入職場的新生活。

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實習照片:

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伍、暑期校外實習日誌及時數表

一、校外實習時數證明

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二、實習日誌

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陸、實習海報