Česká spořitelna, a.s.Česká spořitelna, a.s.

KONCEPCE PODPORY VÝVOZU A OBCHODU KONCEPCE PODPORY VÝVOZU A OBCHODU PRO SME – SPOLUPRÁCE S EGAPPRO SME – SPOLUPRÁCE S EGAP

19.9.2006

Monika Houštecká

2

PROGRAM TRADE FINANCE PRO SME

MODIFIKACE PRODUKTŮ TRADE FINANCE PRO SME

zjednodušené postupy unifikace produktů přizpůsobení specifikům podnikání SME variantnost řešení snadný přístup klientů k poskytovaným produktům snadný přístup klientů k informacím

o produktech, limitech atd.

3

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

EGAP + ČESKÁ SPOŘITELNA

=

NOVÝ PROGRAM PRO PODPORU SME

Zjednodušení postupů Egap akceptuje rating stanovený ČS, a.s Unifikovaná pojistná dokumentace Možnost vyššího pojistného krytí Možnost pojištění více exportních akcí popř. celé produkce

pod jednou dokumentací (úvěrovou i pojistnou)

4

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

KRITÉRIA

1. RATING

(rating stanovuje spořitelna na základě analýzy, Egap již neanalyzuje ekonomické výsledky klienta)

2. OBJEM FINANCOVÁNÍ

( horní limit je stanoven na CZK 30 mil.)

5

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

? Splňuje transakce kritéria?

ANO NE

ZÁVAZEK EGAPU POJISTIT• návrh pojistné smlouvy (2 dny)• podpis pojistné smlouvy (1 den)

ZÁVAZEK EGAPU VYHODNOTITFINANČNÍ SITUACI (2 dny)

ZAMÍTNUTÍ

KLADNÉ STANOVISKOPodpis pojistné smlouvy

(celkem 5 dnů)

6

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

CO je pojištěno?

Předexportní úvěry (F)Proti riziku nesplnění podmínek smlouvy ze strany výrobce či vývozce

Bankovní záruky (Z)Proti neoprávněnému i oprávněnému uplatnění záruky

7

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR

je poskytován na financování výroby pro vývoz a zahrnuje:

Náklady na nákup materiálu a surovin kromě vedlejších pořizovacích nákladů (např. cla, poplatků, dopravného apod.)

Přímé mzdové a provozní náklady

Materiálové a výrobní režijní náklady včetně odpisů

Náklady na konstrukční a projektové práce nebo jiné vývojové náklady

Náklady spojené s přípravou výrobní linky

Náklady spojené s přípravou sériové výroby

Náklady na kooperační výrobu

Náklady spojené s vývojovými a průběžnými zkouškami

Další předvýrobní a výrobní náklady.

8

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

BANKOVNÍ ZÁRUKY – pojištění typu Z

Nejčastěji poskytované bankovní záruky v souvislosti s vývozem:

Záruka za vádium – Bid Bond

Záruka za vrácení akontace – Advance Payment Guarantee

Záruka kauční – Performance Bond

Záruka za zádržné – Retention Bond

9

PROGRAM: TRADE FINANCE PRO SME PŘEDEXPORTNÍ ÚVĚRY + ZÁRUKY

VÝHODY PRO VÝVOZCE – klienty ČS, a.s.

1. RYCHLOST

2. JEDNODUCHOST

3. NIŽŠÍ SPOLUÚČAST – v případě bezeškodního průběhu

10

PŘÍKLADY FINANCOVÁNÍPŘEDEXPORTNÍ FINANCOVÁNÍ

Vývoz tramvají proti otevřenému akreditivu (bez pojištění pohledávek) vystavení akontační záruky (pojištění typu Z) účelové uvolňování akontace

Stavba lodí proti otevřenému akreditivu (bez pojištění) poskytnutí úvěru na výrobu lodě (pojištění typu F) kontrola účelovosti (kontrolní společností proti harmonogramu a

kalkulaci)

Vývoz železničních vagónů proti hladkým platbám (bez pojištění) poskytnutí revolvingového úvěru na výrobu vagónů (pojištění typu F) kontrola účelovosti (bankou proti harmonogramu a kalkulaci)

11

PŘÍKLADY FINANCOVÁNÍPŘEDEXPORTNÍ ÚVĚR

1. Vývozní kontrakt mezi českým vývozcem (dlužníkem) a zahraničním kupujícím, na jehož realizaci pojištěná banka poskytuje předexportní financování

2. Úvěrová smlouva uzavřená mezi pojištěnou bankou a vývozcem

3. Pojistná smlouva mezi EGAP a financující institucí

4. Pojistné plnění pojištěnému

 

EGAP, a.s.

Vývozce

Zahraniční kupující

1

2

3

4

12

KONTAKTY

Strukturované financování obchodů

Ing. Iveta HorníčkováBudějovická 1912140 00 Praha 4Tel.: 261 072 188, fax: 261 072 378E-mail: ihornickova@csas.cz

Internetové stránky ČS

http:// www.csas.cz

Informační linka

800 207 207

13

KONTAKTY

Financování obchodu

Ing. Monika HoušteckáBudějovická 1912140 00 Praha 4Tel.: 261 072 137, fax: 261 072 378E-mail: mhoustecka@csas.cz

Internetové stránky ČS

http:// www.csas.cz

Informační linka

800 207 207