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GESTION INTEGRAL DEL RIESGO EN
LA EMPRESA…Todos los negocios tienen un riesgo
involucrado, de hecho todo lo que
hacemos tiene riesgo y de una u otra
forma estamos manejándolo.
El hecho de tener riesgos no es para
asustarse y dejar de hacer las cosas, al
contrario, si sabemos que estamos
corriendo riesgos es hora de
gestionarlos.
Gestionar el Riesgo es preguntarse
acerca de lo que podría salir mal y
evaluar
distintos medios para mitigar las
desventajas que ellos pueden producir.
Cuando se gestionan los riesgos de las
empresas, los directivos y gerentes
pueden actuar, cuando todavía hay
tiempo de hacer ajustes en tiempo real
y evitar pérdidas mayores.
El tener riesgos no significa que estemos
haciendo las cosas mal, pero al
gestionarlos, estamos buscando la
manera de mejorar la forma como
hacemos las cosas, y entonces estamos
generando valor en nuestra empresa.
La Gestión del Riesgo no es solo
cuestión de saber cual es la probabilidad
de que ocurra un "evento" y cual es el
impacto, la gestión del riesgo es
cuestión de Estrategia, de poder prever
a qué riesgos estoy expuesto y cómo
hago para evitarlos o para convertirlos
en opciones de negocio.
La Gestión de Riesgo no es solo cuestión
de números, es más de planeación, de
ver la globalidad y actuar en lo
específico, generando el resultado que
más nos convenga para aumentar el
valor de la empresa o negocio.
Tus recomendaciones, aportes, dudas, inquietudes las puedes escribir al correo electrónico
Cada miembro de la Fiduciaria debe cumplir el rol que le corresponde en la Gestión del riesgo de manera eficaz en todos
los niveles y áreas de la Organización.
Edición No 11
Junio 2012
Según decreto 0019 del 10 de
enero de 2012, se suspenden más
de 1000 tramites, los cuales se
consideran engorrosos y los
colombianos serán los más
beneficiados pues se evitaran
realizar largas filas e invertir dinero
en documentos que anteriormente
eran obligatorios y cumplían su
función de requisitos para adquirir
algún servicio o producto
¡Que no le pase a usted!
LEY ANTITRAMITES
Que es el Plan de continuidad del negocio ó
P.C.N?
El objetivo general del
P.C.N es establecer los
procedimientos para la
administración de la
continuidad del negocio
de Fiducentral S.A.
Con el fin de permitir a
la entidad hacer frente
a fallas o desastres de
gran magnitud,
asegurando un nivel
mínimo y adecuado de
recursos y funciones
para que las actividades
concernientes al objeto
social de la compañía
se sigan desarrollando.
Un desastre es cualquier
incidente que cause
una interrupción severa
en el ambiente de
trabajo, recursos o
personal de la
Compañía, generando
como resultado la
imposibilidad de
funcionar o proveer
servicios a clientes
internos o externos.
Y en que afecta nuestros procesos
de SARLAFT?
TIP 1: Huella dactilar Concepto 2012011187-002 del 16
de marzo de 2012 Resumen: Ninguna de las
estipulaciones contenidas en el
decreto-Ley 0019de 2012 es
aplicable al SARLAFT, por lo que
la obtención de la huella dactilar
en el formulario de solicitud de
vinculación de clientes a que se
refiere, continúa vigente
FUENTE: INFOLAFT
Todos los funcionarios de la
fiduciaria están obligados a
reportar los eventos de
riesgo operativo que lleguen
a conocer, puesto que así se
encuentra consignado
dentro de nuestro Manual
de Riesgo Operativo.
Si el evento de riesgo
registrado es un evento de
riesgo operativo el área de
riesgo hace las
averiguaciones necesarias
para establecer las causas
que lo originaron y de esta
manera el responsable o
líder del proceso realiza una
propuesta para la
mitigación del riesgo,
creando un nuevo control,
modificando uno existente o
cambiando la manera en
que se realiza algún
proceso.
EL SARO ES RESPONSABILIDAD
DE TODOS!!!
Tus recomendaciones, aportes,
dudas, inquietudes las puedes
escribir al correo electrónico
m
Cada miembro de la Fiduciaria
debe cumplir el rol que le
corresponde en la Gestión del
riesgo de manera eficaz en
todos los niveles y áreas de la
Organización
.
Edición No 10
Mayo 2012
Mayo de 2012 Edición 10 Fiduciaria Central S.A.
En nuestro formulario de vinculación de
cliente de persona natural existe una
pregunta para detectar si es o no un
PPE, PERO… RECUERDAS QUE SIGNIFICA
ESTA SIGLA?
Un PPE es una persona públicamente
expuesta a la que todas las entidades
del sector financiero realizan un
conocimiento especial y un mayor
control en el momento de vincularse a
la entidad como cliente.
Y como hago para identificar un cliente
tipo PEP?.
Se consideran como personas
públicamente expuestas todas aquellas
catalogadas por la Fiduciaria como tal,
por gozar de un reconocimiento
público a nivel nacional o internacional
en los campos de la política, las artes y
el deporte, así como funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares
de alta jerarquía.
¡Que no le pase a usted!
SABES QUE ES UN PEP? TIPS SEGURIDAD DE LA
INFORMACIÓN…
No dejes accesibles
documentos impresos
que contengan datos
confidenciales
Deja el lugar de trabajo
en orden, apaga los
equipos y guarda los
documentos al finalizar la
jornada laboral.
Cierra la sesión al
ausentarte o dejar de
utilizar un sistema
informático.
Recuerda que toda la
información que se envía a
los clientes debe estar
cifrada por el software
Criptus, los envíos de
información que no son
encriptados a través de
este aplicativo no están
autorizados por la
Fiduciaria.
Cada vez que necesites
grabar información para ser
exportada fuera de la
Fiduciaria debes pedir
autorización al área de
riesgo para hacerlo, sino
estarás violando las normas
de seguridad de la
información con las cuenta
la compañía.
Aquí te damos algunos
ejemplos de personas
clasificadas como PEP´S
Jefes de Estado
Jefes de Gobierno
Ministros
Personas de la farándula
Deportistas destacados
El procedimiento utilizado por la
Fiduciaria en el monitoreo de
las operaciones realizadas por
los PPES, consiste en realizar
mensualmente un seguimiento
especial de las mismas sin
consideración a que éstas se
salgan de los parámetros con
ellas relacionados. ……………..
En el evento que un cliente o
beneficiario final pase a ser una
persona públicamente
expuesta el funcionario de la
Fiduciaria que tenga
conocimiento de dicha
circunstancia deberá informar
al área de cumplimiento con el
fin de que se proceda a realizar
el monitoreo establecido para
PPES antes señalado.
SARLAFT un cambio de Cultura!!!
Tus recomendaciones, aportes, dudas, inquietudes las puedes escribir al correo electrónico
Edición No 9
Marzo 2012
Marzo de 2012 Edición 9 Fiduciaria Central S.A.
El Sistema de Administración de
Riesgo Operativo SARO junto con
el Sistema de Gestión de Calidad
SGC realizaron una alianza
estratégica en cuanto al diseño,
seguimiento e implementación de
las acciones preventivas y/o
correctivas que se definen en la
Fiduciaria.
Dentro de las etapas de
Administración de R iesgo, cada
líder de proceso identifica los
riesgos potenciales y a su vez las
acciones preventivas que
considere relevantes para mitigar
y administrar su perfil de riesgo;
así mismo en el momento que se
materialice un riesgo se definen
las acciones correctivas para
evitar recurrencias.
Ahora estas acciones de mejora
que en un principio se definían en
el Sistema de Administración
Riesgo Operativo, se generarán a
través de , con el
fin de que cada líder de proceso
realice el análisis de causalidad, la
implementación y seguimiento
respectivo, para posterior
verificación y cierre por la
Gerencia de Riesgos.
Alianza con el Sistema
de Gestión de Calidad
SGC y SARO
¡Que no le pase a usted!
SARLAFT Un cambio de
Cultura!!!
Considerando que es primordial
generar una cultura orientada a la prevención y detección del
lavado de activos y la financiación del terrorismo
Cada miembro de la Fiduciaria
debe cumplir el rol que le corresponde en la Gestión del
riesgo de manera eficaz en todos los niveles y áreas de la
Organización, es por esto que
las operaciones desarrolladas por nuestra entidad se tramitan
dentro de estándares éticos y de control anteponiendo las
sanas prácticas de prevención de lavado de activos y de la
financiación del terrorismo al
logro de las metas comerciales.
¿Sabías que al no analizar ni verificar correctamente toda la información suministrada
por los clientes, puedes pasar por alto una actividad de
Lavado de Activos o de Financiación del terrorismo
que generaría a ti y a la Compañía una multa, además de manchar tu buen nombre?
¿Sabes Que es el GAFISUD?
GAFISUD es una organización intergubernamental que agrupa a los países de América del Sur para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, a través del compromiso de mejora continua de las políticas nacionales contra ambos temas y la profundización en los distintos mecanismos de cooperación entre los países miembros. GAFISUD fue creado a semejanza del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) adhiriéndose a las Cuarenta Recomendaciones del GAFI como estándar internacional contra el lavado de dinero y a las Recomendaciones Especiales contra la financiación del terrorismo, previendo el desarrollo de Recomendaciones propias de mejora de las políticas nacionales para luchar contra estos delitos.
Fuente: www.gafisud.info
