Betonska Baza i Mixer

25

FOND ZA RAZVOJ AP VOJVODINE

NOVI SAD

BIZNIS PLAN ZA REALIZACIJU OPREMANJA PREDUZECA BETONSKOM BAZOM I MIKSEROMdugoroni kredit do 3 god.

- dvojno knjigovodstvo- DOO ,, SREMPLAN,, SREMSKA MITROVICA- APRIL 2015. -

PREDOGOVOR

ELEMENTI POSLOVNOG PLANA

"BIZNIS PLANA"

- skraena verzija -

NAPOMENA:

Prilikom finalizacije Poslovnog/biznis plana treba teiti da ona zadovoljava odreene jezike i tehnike zahteve. Jeziki zahtevi se odnose na neophodnu jasnou i pismenost teksta, (jer e ga odreeni subjekti itati i kontrolisati). Tehnikim zahtevima se obuhvata potreba da tekst bude pisan na personalnom raunaru i da zatim bude ukorien na prikladan nain. Oblik poslovnog plana po uobiajenoj praksi trebalo bi da se kree oko 20-25 strana normalno kucanih, bez priloga. Broj primeraka poslovnog plana zavisi od broja predvienih spoljnih i unutranjih korisnika.

Novi Sad, april 2015. godine

Rezime poslovnog plana

5

1. Osnovne informacije o preduzeu

6

1.1. Identifikacioni podaci:

1.2. Vrsta i struktura vlasnitva:

1.3. Organizaciona struktura

1.4. Klasifikaciona struktura radne snage i prosene zarade.

2. Proizvodnja i kapaciteti

7

2.1. Navesti i objasniti osnovni program preduzea:

2.2. Najznaajniji proizvodi (grupe proizvoda) u poslednje tri godine

2.3. Da li preduzee poseduje sertifikat kontrole kvaliteta ISO 9001

ili za neki drugi standard (u tom sluaju navesti koji)?

2.4. Navesti nivo iskorienosti kapaciteta u prethodne tri godine

2.5. Osnovni razlog nedovoljne iskorienosti kapaciteta su

:

2.6. Osnovni podaci o postojeoj - instaliranoj opremi:

2.7. Navesti najvanije probleme u tehnologiji i uzroke

3. Finansijsko stanje preduzea

9

3.1. Bilans uspeha

3.2. Bilans stanja

3.3. Struktura poslovne aktive

3.4. Neto obrtni fond

3.5. Stepen otpisanosti osnovnih sredstava

4. Snabdevanje

12

4.1. Uee osnovnih sirovina u ukupnoj nabavkama sirovina

preduzea (vrednosno) za poslednje tri godine

4.2. Problemi sa nabavkom sirovina:

5. Realizacija

12

5.1. Obim prodaje proizvoda:

5.2. Najvaniji kupci za tri poslednje godine

5.3. Problemi u realizaciji:

5.4. Sistemi distribucije:

5.5. Najznaajniji domai i ino konkurenti na domaem tritu:

5.6. Najznaajniji domai i ino konkurenti na inostranim tritima

6. Status investicije

15

6.1. Komentar poslovne ideje - programa:

6.2. Opiite efekte plasiranja novog proizvoda na trite - koliki

bi se obim proizvodnje i prodaje ostvario odnosno kakvi

bi efekti na poveanje obima proizvodnje ve postojeih

proizvoda proizali iz ove investicije.

6.3. Kakvi su efekti investicije na poveanje broja radnih mesta i

strukturu zaposlenosti predvieni:

6.4. Ukupna investiciona ulaganja.

6.5. Investiciona ulaganja u opremu.

6.6. Izvori finansiranja:

6.7. Plan izvoakih aktivnosti

6.8. Poslovna politika tokom eksploatacije poslovnog (biznis) plana;

7. Finansijski plan

18

7.1. Direktan materijal po proizvodu

7.2. Direktan materijal

7.3. Struktura materijalnih trokova

7.4. Plan energije

7.5. Plan amortizacije

7.6. Formiranje ukupnog prihoda

7.7. Bilans uspeha projekta

7.9. Obraun obrtnih sredstava

7.10. Projekcija bilansa stanja

8. Ocena efikasnosti Poslovnog plana:

22

8.1. Finansijski tok (likvidnost projekta u godinama veka istog) - plan

8.2. Vreme povratka investicije (3 god.)

8.3. Ekonomski pokazatelji investicije (statika ocena)

8.4. Donja taka rentabilnosti (rizik od pada obima realizacije) - plan.

8.5. Drutvena opravdanost projekta.

9. Zakljuna ocena projekta

24

10. Dokumenti i prilozi.

25

Rezime poslovnog plana

a) Sadanjost:DOO ,, SREM PLAN ,, Sr. Mitrovica obavalja poslove u graevinarstvu, kao to su izgradnja stanova, lokala kao i usluni radovi za druga preduzea ili fizika lica vezano za poslove u graevini. Nae preduzee izmiruje svoje obaveze blagovremeno a poslove u okviru svoje delatnosti kvalitetno i na vreme.

b) Sie poslovne ideje:

1.Poslovni plan-naziv:

INSTALIRANJE BETONSKE BAZE I NABAVKA BETONSKOG MIKSERA

2.Investitor:DOO ,, SREM PLAN ,, Sr. Mitrovica

3. LokacijaVinjeaka b.b. Sr. Mitrovica

4.Predraunska vrednost

investicionog poduhv.-

posl. planaUkupna vrednost ulaganja: 14.055.000- u osnovna sredstva: 11.450.000- u obrtna sredstva: 2.605.000

5.Izvori finansiranja:Sopstveni izvori: 7.300.000tui izvori: 6.755.000

6.Upotreba kredita:Nabavka: opreme za betonsku bazu mikser za beton

7.Poetak invest.01.06.2015.

8.Zavretak inv.01.10.2015.

9.Projektovana puna

proizvodnja- obim: 6.000 m betona- uposlenost: 9 radnika

10.Ekon. vek projekta3 godine

11.Finansijski pokazatelji:- likvidnost I stepena : 157,91- ekonominost: 1,26- akumulativnost: 28 %- vreme povrata investicije: 2 god.10 mes.

12.Drutvena opravdanost

Unapreenje poslova u graevinarstvu, zapoljavanje nove radne sanage.

13.Valuta1 = 120,21

1. Osnovne informacije o preduzeu

1.1. Identifikacioni podaci:

Naziv preduzea:DOO ,, SREMPLAN,,

Matini broj:08278628

Godina osnivanja:1992.

Adresa:Sremska Mitrovica U.Palanka br.2

Telefon:022-224-662

Faks:022-211-031

Email:[email protected]. yu.

Osoba za kontakt:Anti Aleksandar

Osnovna delatnost preduzea:Graevinarstvo

1.2. Vrsta i struktura vlasnitva:

Vrsta osnovnog kapitala% uea u osnovnom kapitalu

Drutveni

Dravni

Zadruni

Privatni100 %

Ukupno:100,00%

1.3. Organizaciona struktura

Menaderski tim preduzea ine: dipl.in.gra. Anti Aleksandar osniva i vlasnik dipl.in.gra. Anti Biserka, dipl.in.gra Popovi Mirjana, dipl.in.arh. Mladenovski Svetlana i dipl.in.ma Anti Duan 1.4. Klasifikaciona struktura radne snage i prosene zarade.

KvalifikacijaBroj radnika% uea broja radnikaProsena mesena bruto zarada u 2014. godini

DR

MR

VSS52810.260

VS

SSS169.975

NS

VKV

KV2119.975

PKV

NKV10556.128

UKUPNO18100,00%1.710

2. Proizvodnja i kapaciteti

2.1. Navesti i objasniti osnovni program preduzea:

Preduzee DOO ,,Srem Plan,, se preteno bavi poslovima u graevinarstvu, to podrazumeva izgradnju stanova i lokala za potrebe trita kao i uslunima radovima za druga preduzea i ustanove vezano za poslove u graevinarstvu.

Od dana osnovanja do danas brojni su poslovni uspesi od kojih izdvajamo: mlin u uljmu 1995. godine vrednost investicije 5.500.000.-dinara, pumpa u Jarku 1997. godine vrednost investicije 3.500.000.-dinara, podvodnik u Novom Sadu 1999.godine vrednost investicije 1.200.000.dinara, crpna stanica Sr.Mitrovica 2001.godine vrednost investicije 1.500.000.dinara, silos za itarice Bingula 2002.godine vrednost investicije 5.400.000.-dinara, nadgradnju stambene zgrade 12 stanova 2003.godine 9.500.000.- dinara, stambeno poslovnu zgradu 2002.godine u Sr. Mitrovici vrednost investicije 12.500.000.-dinara, izgradnja SFK 2003.godine Sr.Mitrovica vvrednost investicije 1.200.000.-dinara kao i mnogi drugi poslovni uspesi koji su deo istorijata preduzea.2.2. Najznaajniji proizvodi (grupe proizvoda) u poslednje tri godine

(priloiti tri tabele - za svaku godinu posebno)

Naziv proizvodaOstvarena proizvodnja u 2012.godini% uea u ostvarenoj realizaciji

KoliinaVrednosno

Stanovi (m )

Lokali m4082.857.14370 %

Izgradnja

-kanalizacije,

-vodovoda,

-garaa

-sanacje objekata2.100.000100

Razne usluge2.000.000100

Ukupno6.957.143.

Naziv proizvodaOstvarena proizvodnja u 2013 godini% uea u ostvarenoj realizaciji

KoliinaVrednosno

Stanovi (m )

Lokali m7088.500.00071%

Izgradnja

-kanalizacije,

-vodovoda,

-garaa

-sanacje objekata5000.000100%

Razne usluge5.000.000100%

Ukupno18.500.000

Naziv proizvodaOstvarena proizvodnja u 2014 godini% uea u ostvarenoj realizaciji

KoliinaVrednosno

Stanovi (m )

Lokali m74711.200.00063%

Izgradnja

-kanalizacije,

-vodovoda,

-garaa

-sanacje objekata5.000100%

Razne usluge5.000100%

Ukupno17.000

2.3. Da li preduzee poseduje certifikat kontrole kvaliteta ISO 9001 ili za neki drugi standard (u tom sluaju navesti koji)?Preduzee ne posduje certifikat ISO 9001.

2.4. Navesti nivo iskorienosti kapaciteta u prethodne tri godine

(navesti posebno za svaku godinu)

1. 80%

2 91%

3. 93 %2.5. Osnovni razlog nedovoljne iskorienosti kapaciteta su:

Kapaciteti su uposleni u odnosu sa potrebama.2.6. Osnovni podaci o postojeoj - instaliranoj opremi:

Domaa u %Strana u %

Struktura opreme prema poreklu100

Savremena %Zadovoljavajua %Zastarela %

Ocena stanja tehnologije50%50%-

2.7. Navesti najvanije probleme u tehnologiji i uzroke:

Oprema koju preduzee poseduje je u odnosu na potrebe vie nego zadovoljavajua tako da nema problema u tehnologiji.3. Finansijsko stanje preduzea

3.1. Bilans uspeha

Pre investiranja

- u 000 din

R.br.ELEMENTIGODINE

-3-2-1

IUKUPNI PRIHODI6.93118.30017.760

1.Poslovni prihodi6.93118.23417.676

- prihod od prodaje roba335131

- prihodi od prodaje proizvoda i

usluga6.93117.89917.545

- prihodi od aktiviranja uinaka

2.Finansijski prihodi---

3.Vanredni i neposlovni prihodi-6684

2.Poslovni rashodi6.82318.16217.489

- nabavka vrednost prodate robe-342131

- trokovi materijala za izradu5.16314.01412.693

- trokovi ostalog materijala--

- trokovi goriva i energije5661.023998

- bruto LD3581.0811.710

- trokovi proizvodnih usluga662664607

- trokovi amortizacije13788

- nematerijalni trokovi bez

poreza i doprinosa913

- porezi i doprinosi74901349

3.Finansijski rashodi16-

- rashodi kamata16-

- ostali finansijski rashodi-

4.Vanredni i neposlovni rashodi32--

IIUKUPNI RASHODI (2+3+4)6.85518.17817.489

IIIBRUTO DOBITAK (I-II)76122271

IVGUBITAK (II-I)--

VPOREZI IZ DOBITI152438

VINETO DOBIT6198233

3.2. Bilans stanja

Pre investiranja

- u 000 din

R.br.ELEMENTIGODINE

-3-2-1

ISTALNA IMOVINA-3.8097.168

1.Osnovna sredstva i nematerijalna

ulaganja-3.8097.168

2.Dugoroni finansijski plasmani--

IIOBRTNA IMOVINA1.0743.1194.299

1.Zalihe1.0583.0352.750

2.Kratkorona potraivanja14-1.226

3.Kratkoroni finans. plasmani---

4.Gotovina i gotov. ekvivalenti284323

IIIAVR--

IVGUBITAK--

VVANPOSLOVNA AKTIVA-

UKUPNA AKTIVA1.0746.92811.467

IOSNOVNI KAPITAL85525525

IIREZERVE-

1.Zakonske rezerve

2.Statutarne rezerve

IIINERASPOREENI DOBITAK80159331

IVREVALORIZACIONE REZERVE323389

VDUGORONA REZERVISANjA-18

VIDUGORONE OBAVEZE-

VIIKRATKORONE OBAVEZE8776.21110.504

1.Kratkoroni krediti

2.Ostale kratkorone finansijske obaveze50

3.Primljeni avansi6824.6355.379

4.Dobavljai1771.3065.117

5.Ostale obaveze iz poslovanja

6.Obaveze za zarade

7.Obaveze za poreze i doprinose182208

8.Druge obaveze

VIIIPVR-

IXVANPOSLOVNA PASIVA-

UKUPNA PASIVA1.0746.92811.467

3.3. Struktura poslovne aktive

- u stalnim cenama

- u 000 dinara

R.br.ELEMENTIIZNOS

STALNA SREDSTVA-IMOVINA7.168

1.- materijalna ulaganja i nematerijalna ulaganja7.168

2.- dugoroni finansijski plasmani-

IDugorono vezana poslovna sredstva (1+2)7.168

IIKratkorono vezana poslovna sredstva4.299

IIIUKUPNO POSLOVNA SREDSTVA (I+II)11.467

3.4. Neto obrtni fond

- u stalnim cenama

- u 000 dinara

R.br.ELEMENTIIZNOS

1.DUGORONI IZVORI963

- Sopstvena sredstva632

- dugorone obaveze-

- nerasporeena dobit331

2.IMOBILIZACIJA7.168

3.NETO OBRTNI FOND (1-2)-6.205

4.ZALIHE I AVR2.750

5.POKRIE ZALIHA DUGORONIM

IZVORIMA U % (3:4)-226%

6.VIAK ILI MANjAK DUGORONIH

IZVORA (4+/-3)-3.455

3.5. Stepen otpisanosti osnovnih sredstava

- stalne cene

- u 000 dinara

Redni brojOPISIZNOS

Bazna godina (godina pre investiranja)

1.NABAVKA VREDNOST7.250

- Graevinski objekti-

- Oprema2.300

- Ostalo4.950

2.SADANjA VREDNOST4.875


- Oprema975

- Ostalo3.900

3.STOPA OTPISA32,76


- Oprema57,61

- Ostalo21,21

4. Snabdevanje4.1. Uee osnovnih sirovina u ukupnoj nabavkama sirovina preduzea (vrednosno) za poslednje tri godine

Naziv najznaajnijih Uee u

ukupnim nabavkama u %Struktura nabavki prema poreklu u % Zemlje iz koje se nabavljaju sirovine

domaeuvozne

dobavljaa sirovina

-Luka Leget

-ZIP-Instalater

-Kopromet

-Grme

-Stari Most

-Varmea Promet

-Joneks

-PP Polet

-Klek

-La Farge

-Mig 86

-Busi ness

-Remont-Rati

-Doming

-Direkcija Za Izgradnju Grada

-MR KomercCement 12100Srb

Pesak5100Srb

ljunak5100Srb

Opekarski proizvodi14100Srb

Armatura7100Srb

Izolacija6100Srb

Graa-daska7100Srb

Stolarija12100Srb

Parket5100Srb

Grejanje8100Srb

Molerski radovi6100Srb

Elektroinstalacije6100Srb

Kanalizacija-voda7100Srb

4.2. Problemi sa nabavkom sirovina:

Kada je re o nabavci sirovina i materijala nije bilo problema jer robe ima dovoljno na tritu . 5. Realizacija

5.1. Obim prodaje proizvoda:

- u 000 din -Naziv

proizvodaOstvareno u -3 godiniOstvareno u -2 godiniOstvareno u -1 godini

koli-inavred-nost u 000 din.% izvozakoli-inavred-nost u 000 din.% izvozakoli-inavred-nost u 000 din.% izvoza

Stanovi (m )

Lokali m2852.000-5006.000-4677.000-

Izgradnja

-kanalizacije, -vodovoda,-garaa

-sanacje objekata2.100-5000-5.000-

Razne usluge2.000-5000-5.000-

Ukupno6.10016.000-17.000-

*Na zahtev revizora dostaviemo kartice klase 6 - prihodi iz ranijih godina 5.2. Najvaniji kupci za tri poslednje godine

- u 000 din -

R.br.Vaniji kupci:

Iznos% uea u prodaji% izvoza u prodaji

1.-Direkcija za izgradnju grada - optine2.00033

2.-Fizika lica2.00033

3..-Ostali2.10034

UKUPNO:6.100100,00%

- u 000 din -

R.br.Vaniji kupci:




3.-Ostali2.50016

UKUPNO:16.000100,00%

- u 000 din -

R.br.Vaniji kupci:




3.-Hidroterma5003

4.-NIP Mitrovake Novine8505

5.-Pretskolska ustanova - Pelica9205

6.-Ostali1.63010

UKUPNO:17.000100,00%

5.3. Problemi u realizaciji:

Kada je re o realizaciji prodaje najvei problem predstavalja naplata. Kao to je iz prakse poznato najee se sreemo sa sluajevima gde se izgradnja plaa delom avansno a vei deo kupac plaa neposredno po preuzimanju stana, dok sa druge strane sav graevinski materijal mora da se u celosti plati avansno.

Na strateki cilj je da deo neophodnog materijala za izradu sami proizvodimo tako bi smo u mnogome umanjili trokove proizvodnje. Opremanje betonske baze kao i nabavka miksera za beton bi bili od velikog znaaja za nau prozvodnju kao i usluge za druga graevinska preduzea.

5.4. Sistemi distribucije:

Nain

prodaje:- 3 god.- 2 god.- 1 god.

naziv

proiz-vodaobim prodaje u 000 dinobim u %naziv

proiz-vodaobim prodaje u 000 dinobim u %naziv

proiz-vodaobim prodaje u 000 dinobim u %

DirektnaprodajaStanovi

Lokali

Usluge3.05050Stanovi

Lokali


Lokali

Usluge9.35055

Malo-prodaja

Velepro-daja

Ostalo -sredstcva javnog informarisanjaStanovi

Lokali


Lokali


Lokali

Usluge7.65065

5.5. Najznaajniji domai i ino konkurenti na domaem tritu:

(SWOT)

Naziv

konkurentske firme i proizvodaPrednosti Vaeg preduzea u odnosu na konkurentsko za dati proizvodNedostaci Vaeg preduzea u odnosu na konkurentsko za dati proizvodTrini udeo u % za dati proizvod

Preduzea koja se bave istom ili slinom prozvodnjom

kao npr

.,, Duki,,

,, Regulacije,,

,, Hidrgograevinar,,

i ostaliDugo poslovanje, kvalitet usluga i izgradnje.

dobra saradnja sa Direkcijom Za Izgradnju Grada, potovanje ugovorenih rokova , doslednost.Akcenat je prvenstveno stavljen na proizvodnju i usluge dok se zanemarila nabavka opreme koja bi u mnogom pojeftinila proizvodnju i usluge.Ukoliko se uzme u obzir optina Sr.Mitorovica udeo je oko

65 %

5.6. Najznaajniji domai i ino konkurenti na inostranim tritima

(posebna tabela za svaku zemlju ukoliko se izvozi): (SWOT)

Preduzee nema saradnju sa ino partnerima ali ni ino ulagai nemaju uticaja na nae poslovanje.6. Status investicije

6.1. Komentar poslovne ideje - programa:

Osnovna delatnost preduzea kao to je ve navedeno je izgradnja stanova i lokala za potrebe trita pored toga bavimo se i uslunim radovima vezanim za poslove u graevini.

Ideja da se otvori pogon betonske baze proistekao je iz viegodinje analize trita. Potrebe za novoizgraenim objektima u naoj optini su visoke a naa trenutna pozicija koju smo stekli dugogodinjim radom nam garantuje da emo moi ovu investiciju da isplatimo u zacrtanom roku. Dnevna proizvodnja za kapacitet koji planiramo da instaliramo iznosi 30 -40 m betona to je koliina koju bi preduzee po naoj proceni moglo da ugovori sa investitorima. Da bi smo zatvorili proces proizvodnje naophodno je da se nabavi betonski mikser zapremine 6 m, koji bi nam omoguio transport betona iz baze do odredita.

Lokacija na kojoj bi baza bila instalirana je Vinjevaka bb Sr. Mitrovica a zadovoljava sve neophodne uslove da bi se ovakav proizvodnja otpoela.6.2. Opiite efekte plasiranja novog proizvoda na trite - koliki bi se obim proizvodnje i prodaje ostvario odnosno kakvi bi efekti na poveanje obima proizvodnje ve postojeih proizvoda proizali iz ove investicije.

(Dati tabelarno prognozu za period investicije; 3-5 godina)

Pregled najvanijih kupaca u budunosti

- u 000 din -

Redni brojVANIJI KUPCI:%

uea

2015%

uea

2016%

uea

2017

1.Jonex15128

2.Isak Tradre10109

3.Direkcija Za Izgradnju Grada202530

4.Gradex1033

5.Fiz lica202020

6.Ugovorene sa investitorima253030

UKUPNO:100%100%100,00%

Pregled najvanijih dobavljaa u budunosti

- u 000 din -

Redni brojVANIJI DOBAVLjAI:IZNOS%

uea

1.La- FargeCement7.00258

2.Luka Legerljunak4.35036

3.JKPVoda120,30

4.RatiDizel gorivo 6485

5.RatiMazivo240,70

UKUPNO:12.036100,00%

6.3. Kakvi su efekti investicije na poveanje broja radnih mesta i strukturu zaposlenosti predvieni: Nakon instaliranja betonske baze i nabavke miksera za beton planira se zapoljavanje devet KV radnika koji bi bili stalno zaposleni. Pored menaderskog tima u okviru preduzea koga ine ve pet dipl. ininjera nije potrebno primati visokokvalifikovani kadar u godinama veka projekta.

Vlasnik i osniva preduzea dipl.in-gra. Anti Aleksandar roen je 24.05.1961.godine. Nakon zavretka kolovanja zaposlio se u Graevinskom Preduzeu ,, Proleter,, gde je bio zaposlen na radnom mestu rukovodilac graenja od 1989. do 1991.godine. Nakon steenog radnog iskustva u drutvenom sektoru odluio se na korak dalje i tako osniva DOO ,, Sremplan,, 1992.godine. Supruga Biserka koja je takoe dipl.in-gra mu se od samog poetka pridruila u poslu tako da se moe rei da je firma porodinog karaktera i to joj daje odreenu teinu u kvalitetu i sigurnosti poslovanja.6.4. Ukupna investiciona ulaganja.

- stalne cene

- u 000 dinara

Red.

br.OPISUneta sredstva God. pre invest.Nova sredstva(%

IOsnovna sredstva-11.45011.45081

- graevinski deo

- oprema11.450

- ostalo

IIObrtna sredstva:2.6052.60519

IIIUkupno (I+II)2.60511.45014.055

6.5. Investiciona ulaganja u opremu.

- stalne cene

- u 000 dinara

Naziv opremekomcene po komaducarinamontaatransportostaloUKUPNO

1234567(3+4+5+6+7)

- Betonski mikser16.050.6.050

- Betonska baza 15.4005.400

Ukupno:11.450

6.6. Izvori finansiranja:

Izvori sredstava

- u 000 din

R.br.OPISUneta vrednost God. pre invest.Nova sredstva(%

1.Sopstveni izvori2.6054.6957.30052

-osnovna sredstva4.695

-obrtna sredstva2.605

2.Tui izvori6.7556.75548

- Fond Za Razvoj APV6.755

3.Ukupno: (1+2):2.60511.45014.055100,00%

6.7. Plan izvoakih aktivnosti

("(" - period od ideje do stavljanja projekta u eksploataciju)

AktivnostiTermin - "("

,, 0 ,, godinaVIVII VIIIIXXXIXIIIIIIII

11.1 tehniko tehnoloki projekt*

11.2 izrada poslovnog i biznis plana**

11.3 zatvaranje finansijske konstrukcije*

11.4 nabavka opreme*

11.5 prijem radnika*

11.6 razmetaj opreme, obuka radnika*

11.7 probna proizvodnja - projekat ulaz u eks.*

6.8. Poslovna politika tokom eksploatacije poslovnog (biznis) plana;

(opis)

- Zadrati kvalitert i raditi na unapreenju istog

- Odrati dosadanje poslovne pozicije i teiti ka viim

- Usavravanje uz dobru ogranizaciju rada

- Teiti ka smanjenju trokova proizvodnje

- Za vreme trajanja veka projekta nee biti dodatnog dugoronog ulaganja

7. Finansijski plan

7.1. Direktan materijal po proizvodu

- u dinarima

Redni brojNAZIV MATERIJALAJedin-ica

mereKoliina po proizvoduCena po jed.

mereGodine veka projekta

123

012345(3x4)6(3x4)7(3x4)

1.Cementkg3005891.7671.7671.767

2.ljunakm1,25980122512251225

3.Vodalit2000,01222

4.Dizel gorivo lit2,5143357,5357,5357,5

5.Mazivolit0,02200444

Ukupno:3.3553.3553.355

* Za dobijanje 1m gotovog betona potrebene su navedene koliine cementa ljunka i vode* Betonski mikser po jednom m gotovog betona za prevoz do 5 km date su potronja goriva i maziva.

7.2. Direktan materijal

- u 000 din

Redni brojOpisGodine veka projekta

123

1.Sirovine i materijal10.83212.03612.036

Ukupno:10.83212.03612.036

* Planirana proizvodnja u betonskoj bazi po danu je 30m x 20 radnih dana = 600 m po jednom mesecu x 10 meseci = 6.000 m godinje planirane proizvodnje betona x 3.355 = 20.130.000.- dinara U prvoj godini veka projekta 10 % manje( to ini potrebno vreme za instaliranje opreme )7.3. Struktura materijalnih trokova

- u 000 din

R.br.ELEMENTIGodine veka projekta

123

1.Trokovi odravanja 150250300

2.Rezervni delovi200350400

3.HTZ oprema auto gume250320390

4.Ostali materijalni trokovi300320340

UKUPNO:9001.2401.430

7.4. Plan energije

- u dinarima

Redni brojNAZIVJedin-ica

mereKoliina godinjaCena po jed.

mereGodine projekta

12

012345(3x4)6(3x4)7(3x4)

1.Elektrina energijakw120.2506,5781,625781.625781.625

Ukupno:781,625781.625781.625

*Obzirom na najvaljeno poskupljenje el.energije data je via cena od trenutne7.5. Plan amortizacije

- u 000 din

Redni brojO P I SNabav-na vred-nostStopa amorti-zacijeGODINEUkupna vrednost na kraju veka

123

12345673-(5+6+7)

1.- Betonski mikser6.050.14.5 %8778778773.419

2.- Betonska baza 5.40016 %8648648642.808

Ukupno11.4501.7411.7411.7416.227

7.5.1.Trokovi zarada - plan (videti taku 6.3.)R.br.OpisGodine veka projekta

201520162017

1.Plata (deo u novcu)1.2961.2961.296

7.5.2. Plan nematerijalnih trokova

R.br.OpisGodine veka projekta

201520162017

1.Osiguranje vozila - mixera505050

2.Osiguranje betonske baze220220220

Ukupno270270270

7.6. Formiranje ukupnog prihoda

- u 000 dinR. br.Opis proizvoda/

uslugaJed. mereGODINE

1 godina2 godina3 godina

god.kol.cene po jed.

mereuku-pan pri-hodgod.kol.cene po jed.

mereuku-pan pri-hodgod.kol.cene po jed.

mereuku-pan pri-hod

012343x4565x6787x8

1.Betonm5400320017.2806000320019.2006000320019.200

2.Prevoz betonam54005002.70060005003.00060005003.000

UKUPNO:19.98022.20022.200

7.7. Bilans uspeha projekta

Red.

brojELEMENTIGodine veka projekta

1 godina2 godina3 godina

12345

1.Ukupan prihod19.98022.20022.200

2.Ukupni rashodi:15.82117.58917.641

-direktan materijal tab.7.2.10.83212.03612.036

-mateijalni trokovi tab.7.3.9001.2401.430

-el.enargija tab 7.4.782782782

-amortizacija 7.5.1.7411.7411.741

-bruto ld 7.5.1.1.2961.2961.296

-nematerijalni trokovi 7.5.2.270270270

- kamate na kredit22486

3.Bruto dobit (1-2)4.1594.6114.559

4.Porez 582646638

5.Neto dobit (3-4)3.5773.9653.921

7.8. Otplata kredita (klijentu se moraju unapred precizirati uslovi

kreditiranja na osnovu kojih e izraunati i prikazati otplatu

kredita u ovoj tabeli)

Plan otplate kreditaGLAVNICA :6.755.500,00

KAMATA: 4,2 %

ROK OTPLATE: 3 godine / kvartalna otplata

GRACE PERIOD: 1 godina

01.09.2015. god.Stalne cene 000 (din) tb.7.10.

Redni

brojGODINAKAMATAGLAVNICA- RATAUkupno

01234(2+3)

2015283.7316.755.5007.039.232

1.201668.984879.904948.888

2.201660.361879.904940.265

3.201651.738879.904931.642

4.201643.115879.904923.019

5.201734.492879.904914.396

6.201725.869879.904905.773

7.201717.246879.904897.150

8.20178.623879.904888.527

Ukupno310.4287.039.2327.349.660

* U toku grace perioda obraunava se kamata u visini od 4.2% godinje to iznosi 283.731.- dinara koji se pripisuje kreditu, to ini osnovicu za otplatu kredita u iznosu od 7.039.232- dinara. Kvartalna rata otplate iznosi 716.375.- din.

7.9. Obraun obrtnih sredstava

- u 000 dinara

R. br.Vrsta obrtnih sredstavaGodinje po-trebeBroj dana vezivanjaKoeficijent obrtajaPotrebna trajna obrtna sredstva

1.Zalihe sirovina i materijala

(vrednost sirov. i mat)14.0582018781

2.Zalihe nedovrene proizvodnje (UR)17.5891524733

3.Zalihe gotovih proizvoda UR17.5891524733

4.Potraivanja (UP)22.20020181.233

5.Sredstva na iro raun (UP)22.2002180123

(A)Potrebna trajna obrtna

sredstva (1 do 5)3.693

6.Dobavljai (koliko sirovina i

materijala)14.0582018781

7.Amortizacija (koliko iznosi)1.7413012145

8.BLD (koliki su)1.2963012108

9.Obaveze iz dobiti (kolike su)646301254

(B)Izvori iz tekueg poslovanja

(6 do 9)1.088

(C)Investicije u obrtna sredstva (A-B)2.605

7.10. Projekcija bilansa stanja

(u duhu poslovne politike)

Projekcija bilansa stanja i predhodni komentar, (taktika)

- u 000 dinara

Ekonomske

stavkePredhodni period (god)Godine veka projekta

-1"("123

1. Aktiva: (1.1(1.2)

1.1 stalna sredstva:

- osnovna sredstva

1.2 obrtna sredstva:

- stalne zalihe,

- kratkoroni plan

- gotovinaNOVI

POGON14.055

11.450

11.450

2.605

2.605

-

-14.055

9.709

9.709

4.346

2.605

1.714

-14.055

7.968

7.968

6.087

2.605

3.482

-14.055

6.227

6.227

7.828

2.605

5.223

-

2. Pasiva (2.1(2.2)

2.1. sopstveni kap.

2.2. obaveze

- dugoro. obav.

- dobavljai

- kratkoro.obav.14.055

7.300

6.755

6.755

-

-14.055

6.235

7.820

7.039

781

-14.055

9.754

4.301

3.520

781

-14.055

13.274

781

-

781

-

8. Ocena efikasnosti Poslovnog plana:

8.1. Finansijski tok (likvidnost projekta u godinama veka istog) - plan

Stalne cene 000 (din) tb.8.1.

R.br.OpisPeriod

ulag. "0"Godine veka trajanja

123

123456

IUkupni primici14.05519.98022.20031.032

1.Ukupan prihod od prodatih proizvoda19..98022.20022.200

2.Izvori finansiranja14.055

- sopstvena sredstva7.300

- tua sredstva6.755

3.Ostatak vrednosti projekta8.832

- osnovna sredstva6.227

- obrtna sredstva2.605

IIUkupni izdaci14.05516.40320.01420.058

4.Investicije14.055

- osnovna sredstva11.450

- obrtna sredstva2.605

5.Poslovni rashodi (bez amortizacije)15.82115.84815.900

6.Porezi iz dobiti 582646638

7.Obaveze prema izvorima finansiranja 3.5203.520

Neto primici (I-II)3.5772.18610.974

8.2. Vreme povratka investicije (3 god.)a) ekonomski tok - plan (koristiti tb.8.1.)

Stalne cene 000 (din) tb.8.2.1.

R.br.Opis"0"God. veka projekta

123456

IUkupni primici

(bez izvora finansiranja i ost.vredn.proj.)14.05519.98022.20022.200

IIUkupni izdaci:

(bez obaveza prema izvorima finansir.)14.05516.40316.49416.538

IIINeto primici (III=I-II)-3.5775.7065.662

b) vreme povrata T (koristi tb.8.2.1.)

Stalne cene 000 (din) tb.8.2.2.

R.br.GodinaGodinji neto tok

(tb.8.2.1.)Ostatak dugor. ulaganja

(tb.8.2.1.)

123-2

1.20130-14.055

2.20143.57710.478

3.20155.7064.772

4.20165.662+890

* ( 4.772 / 5662 ) x 100 = 84,28 %

odnosno T = 2 godine 10 meseci i 25 dana8.3. Ekonomski pokazatelji investicije (statika ocena)

a) akumulativnost

A1 = (prosena dobit - tb.7.7.) : (predr.vred.invest.-tb.6.4.) = 27%( i=15 %

odnosno (3.821 / 14.055 ) x 100 =27 %

A2 = (dobit u god.punog kap. - tb.7.7) : (pred.vr.inv. tb.6.4.) = 28 % ( i 15%

odnosno ( 3.965 / 14.055 ) x 100 = 28 %

i = pretpostavljena ponderisana cena kapitala i=15

Ako je A ( i 28 (15%

to znai da je prilikom eksploatacije projekta pokrivena cena izvora finansiranja i preko toga ostvarena je "zarada" - (A-i.).

b) ekonominost

E1 = (prose.prihodi-tb.7.7.) : (prose. rashodi-tb.7.7.) = 1,26 (1

odnosno 21.460 / 17.017 = 1,26

E2 = (pirhodi u god.pun.lap.-tb.7.7.) : (uk.ras. u god.pun.kap.- tb.7.7) =1,26 (1

odnosno 22.200 / 17.589 = 1,26

c) likvidnost I stepena

L1 =(sredstva na tekuem raunu tb.7.9 x 100 / kratkorone obaveze tb.7.9.) (100

L1 = ( 22.200 x 100 ) / 14.058. = 157.91 % > 100 %

8.4. Donja taka rentabilnosti (rizik od pada obima realizacije) - plan.

15.08.2013. god.Stalne cene 000 (din) tb.8.4.

R.brOpisGod. veka projekta

123

(1)Ukupan prihod od prodatih proizvoda19.98022.20022.200

(2)Varijabilni trokovi12.78414.32814.518

(3)Fiksni trokovi ukupni3.0373.2613.123

(4)Marginalni rezult. (prihodi - varijab.tr.)7.1967.8727.682

(5)Prelomna taka rentabilnosti:

- vrednosno -

[(3)] : [1- ((2):(1)) ]=8.4369.3178.923

6.Stepen sigurnosti (1)-(5) x 100 pokazuje koliko (1)

procenata (%) moe da podnese obim prodaje (proizvodnje) (1) u uslovima rentabilnog poslovanja a da se ne ode u gubitak57,78 %58 %

59.81 %

8.5. Drutvena opravdanost projekta.

Ogleda se prvenstveno u strategijiji rekonstrukcije i izgradnje novih objekata kao i adaptacijom starih objekata. Uvoenjem ove proizvodne linije u mnogome bi se poboljao kvalitet poslova u graevinarstvu. Zapoljavanjem novih radnika sa mogunou zapoljavanja sezonaca u toku radova.9. Zakljuna ocena projekta

taka 8.1. likvidnost I stepena

L1 = ( 22.200 x 100 ) / 14.058. = 157.91 % > 100 %

taka 8.2. vreme vracanja ulaganja

T = 2 godine 10 meseci taka 8.3. Akumulativnost u punoj godini projekta je veca od ponderisane

stope

A2= ( 3.965 / 14.055 ) x 100 = 28 % ( i=15 %

Ekonominost u punoj godini projekta je vea od 1

E2 = 22.200 / 17.589 = 1,26 ( 1

taka 8.4. Sa stepenom sigurnosti koji je iskazan ovaj projekat spada u

nisko rizine projekte ukupna zbirna ocena: ZADOVOLJAVAJUA

_______________________________

potpis vlasnika-investitora

10. Dokumenti i prilozi:

Predraun o nabavci opreme za betonsku bazu

Predraun o nabavci miksera za betonOverenu fotokopiju Reenje o upisu u registar, Ugovor o osnivanju, Statut, Reenje o razvrsavanju preduzeca,

Izvod iz zemljinih knjiga o nepokretnosti koje su predmet zaloge i procenu objekta

Bilans Uspeha 2012. 2013. i 2014. godine

Bilans Stanja 2012. 2013. i 2014. godine

Poreski Bilans 2012. 2013. i 2014. godine

Potvrdu nadlenih organa o izmirenju obavza po osnovu javnih prihoda

Potvrdu o prometu tekuceg racuna kod poslovne banke

Potvrdu o oceni boniteta kod Narodne Banke

Documents

Betonska Baza i Mixer