Upload
ancuta-vladu
View
315
Download
3
Embed Size (px)
Citation preview
BANCA TRANSILVANIA
• Povestea de succes a băncii a început în Cluj-Napoca, acum 13 ani;• Banca şi-a orientat la început activitatea spre sectorul IMM şi, datorită cererii pieţei,a început să se dedice şi domeniului retail;• Prima instituţie bancară din Romania, care a fost cotată la BVB, având capital privat majoritar autohton acţionar semnificativ: BERD - 15%.• Cea mai vânată bancă de către potenţialii cumpărători, cu ocapitalizare bursieră de 1,5 miliarde euro;• În 13 ani de activitate a devenit o instituţie financiară cu reprezentare naţională, având 424 de unităţi şi aproape 5.240 de
angajaţi
Prezentare generală BT
Premii şi provocăriDISTINCTIIDISTINCTII
‘‘06, ‘07 - Cel mai atractiv 06, ‘07 - Cel mai atractiv emitentemitent BVB BVB
’’06 – Golden Award For 06 – Golden Award For Excellence in P.RExcellence in P.R
‘‘06 – Banca Anului06 – Banca Anului’’05 – Cea mai bună bancă 05 – Cea mai bună bancă
pentru IMMpentru IMM
extinderea reţelei în România, la 500 de unitaţi în 2008, şi creşterea portofoliului de credite; Banca Transilvania s-a extins anul acesta în afara graniţelor ţării, în Cipru, pentru anul viitor fiind planificată intrarea pe piaţa din Ucraina;încurajarea spiritului antreprenorial, ca parte a acestei strategii, banca lanseaza, la fiecare trei luni câte un produs dedicat întreprinzatorilor autohtoni – înfiinţarea Clubului Întreprinzatorului Român. ““Noi vrem ca întreprinzatorul român să se dezvolte, Noi vrem ca întreprinzatorul român să se dezvolte, nu doar să supravieţuiască!”nu doar să supravieţuiască!”
“Câştigarea acestor premii este o onoare pentru noi, dar şi o ocazie de a ne măsura succesul, este recunoaşterea performanţei echipei BT. Bineînţeles, premiile acestea ne fac să credem tot mai mult în puterea noastră şi ne obligă să menţinem sus ştacheta.”
BCR 27Altii 17,7
ABN 3
CEC 4
ALPHA 4,1
ING 4,1
BancPost 4,4
BT 4,7UniCredit
6,7Raiffeisen
7,9
BRD 16,3
34,70%
63,40%
83,80%90,10%
37,40%41%
10,60%
20,60%
-18,90% -20,30%-18,70% -26,60%
-14,20%
6,80%
-40,00%
-20,00%
0,00%
20,00%
40,00%
60,00%
80,00%
100,00%
Active totale Credite retail Creditecorporate
Profit net ROE ROA Solvabilitate
sistem bancar banca transilvania
Evoluţii ale BT în Sistemul Bancar
BT este structurată pe trei linii de afaceri: retail, IMM şi corporate. Astfel, banca şi-a format echipe specializate şi un portofoliu complex şi inovator de produse şiservicii, pentru a susţine dezvoltarea acestor trei direcţii.
Activitatea socială
BANCA TRANSILVANIA
- BT Café Prima cafenea bancară dinRomânia – mediu informal şirelaxant pentru abordarea afacerilor ;- BT Golf Club Competiţie ce uneşteoameni de afaceri români şi straini o data pe an;- Academia BT Satisfacerea nevoilor dedezvoltare profesională a angajaţilor
Responsabilitate Socială : implicarea BT în dezvoltarea
societăţii româneştiDin punctul de vedere al implicării
sociale, valorile BT sunt: dedicare, dialog, transparenţă şi etică.
Tu alegi, BT se implică!
Clujul are suflet!
- Amenajarea parcurilor
- Renovarea şi
construirea unor
obiective culturale.
Sprijinirea tinerilor defavorizaţi
1.Segment de nişă slab utilizat Pachetul Rezident (max.75 000€) (Banca Profesiilor Liberale);2.Veniturile medicilor şi ale cab. Pachetul Specialist (max.200 000 €)medicale sunt ridicate;3.Potenţial de dezvoltare a Pachetul Praxis (max. 500 000 €)sistemului medical românesc.
Valoarea creditului şi răspunsul se stabilesc rapid (scoring – 5 minute)- Reţea vastă de consultanţi de Ţinta: 1miliard € in urmatorii 3 anivânzări (inclusiv medici);-10 unitaţi teritoriale (centre BT oferă noile servicii atât pentru Universitare), în preajma spitalelor finanţarea afacerilor existente, cât dedicate exclusiv medicilor. şi pentru începerea unor investiţii în sectorul medical
Pachetul Rezident
Pachetul Specialist
Pachetul Praxis
• În primii doi ani de se pot plăti doar 200 EUR pe lună;
• Comision de rambursare anticipată 0.
• Avans 0 pentru orice produs
• Credit pentru achiziţia de echipamente medicale;
• Firme de consultanţă, ce oferă sprijin pt. înfiinţarea
cab. medicale.
• Val. creditului se stabileşte pe baza veniturilor medii
lunare din ultimele trei luni;• Firme de contabilitate ce
oferă consultanţă.
Susţine spiritul antreprenorial al medicilor rezidenţi.
Susţine iniţiativa de privatizare a sectorului
medical.
Sprijină clinicile şi cabinetele medicale private.
Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilorIndicatori TLV
Dec. 2006 Sept. 2007 BRD Dec. 2006 Sept.2007
Rpb 9,72% 9,3% 13,7% 12,6%
R 10,8% 10,2% 15,9% 14,9%
Wlb 29207 29746 120 926 122 758
Ps 48,8% 49,1% 33,4% 40,2%
Gas 121,1% 128,7% 193% 203%
Gacf 42,4% 63,2% 64% 81,9%
Solv.>8% 14,56% 13,3%
S1 10,1% 8,6% 8,31% 6,14%
S2 14,3% 13% 12,6% 8,9%
S3 14,1% 9,8% 9,8% 7,2%
Lal 33% 27,9% 32% 28,6%
Lcr 60,5% 66,9% 65,7% 68,9%
Li 84% 6,32% 16,2% 12,1%
Indicatori pentru aprecierea eficienţei
de ansamblu aactivităţii bancare.
Indicatori pentru aprecierea
solvabilităţii şi lichidităţii.
Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilor
Indicatori TLVDec 2006 Sept. 2007
BRD Dec. 2006‘ Sept. 2007
Rrf 17,2% 13,6% 28,1% 32,9%
Rre 1,48% 1,2% 2,3% 2,02%
Ep 9,9 11,7 12,1 16,3
Rpn 8,9% 7,9% 11,8% 10,6%
Rua 16,8% 14,7% 19,7% 19,1%
Mnd 5,3% 4,4% 4,9% 3,6%
Pvd 6,4% 4,9% 6,1% 5,7%
Pvas 10,4% 2,4% 2,6% 2,1%
Rcd 3.3% 2,8% 4,28% 2,7%
Indicatori pentru aprecierea
profitabilităţii sirentabilităţii.
Indicatori pentru analiza veniturilor
şi costurilor bancare.
Indicatori de apreciere a profitabilităţii şi riscurilor
Indicatori TLV‘06-3 ‘06 ‘07-3 Δ06/07
BRD ‘06-3 ‘06 ‘07-3 Δ06/07
Total active 6 809 8 085 11 420 67,7% 25 337 28 026 33 752 33,2%
Credite clientelă
4 407 4 893 7 562 71,6% 16 113 17 796 22 672 40,7%
Dobanzi primite 363 517 581 1 203 1 710 1 745
Dobanda activa 8,23% 10,5% 7,68% 7,46% 9,60% 6,69%
Depozite atrase 4 752 5 820 8 276 74,1% 17 350 19 746 23 977 38,1%
Dobanzi plătite 182 267 312 557 824 908
Dobanda pasiv 3,82% 4,58% 3,76% 3,21% 4,17% 3,18%
Venituri 922 1 358 1 679 82% 3 971 5 546 6 461 62,7%
Analiza SWOT
Puncte tari- Bancă bine capitalizată;- Prezenţa BERD şi a SIF-urilor în structura acţionariatului;- Reţea importantă de subsidiare aflatăîn creştere;- Preocupare pentru dezvoltarea geografica a băncii.
Puncte slabe- Cota de piaţa încă redusă;- Principalii indicatori de rentabilitate prezintă scăderi; - Costul ridicat în obţinerea resurselor;- Ponderea în creştere pe care o deţin creditele acordate clientelei în activele totale;
Oportunităţi- Potenţialul ridicat pe care îl are sectorul bancar în România; - Predispoziţia băncii pentru o preluare;- Dezvoltarea sectorului IMM-urilor.
Ameninţări- Comune sist. bancar, instabilitatea ec., încetinirea creşterii ec., inflaţia; - Prezenţa mai slabă în sect. corporatist;- Cheltuielile cu extinderea consumă o mare parte din venituri.
Banca Transilvania, ÎNCOTRO?
BANCA TRANSILVANIA
ŢINTĂ DE ACHIZIŢIE PT
MARILE BĂNCI
BT este cea mai profitabilă investiţie a BERD, după ce
valoarea acţiunilor deţinute a crescut în 6 ani de 25 de ori
(mai profitabilă decat acţiunilela BCR, BRD şi Petrom) .
Managerii de top ai BT cumpără,
în ultimele saptămâni, acţiuni
la propria bancă, investind sume
de ordinul mld de lei.
– 240 mld €
– 154 mld €
– 300 mld €
– 1140 mld €
– 90 mld €
Vă mulţumim!