464.830.679.553

Bs. 123.674.416.461,09

(Expresado en Bs.)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE 2019

(Expresado en Bs.)

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO AL 31 DE OCTUBRE DE 2019

ACTIVO OCTUBRE - 2019DISPONIBILIDADES

EfectivoBanco Central de Venezuela

Bancos y corresponsales del exterior

Efectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

14.074.466.193126.899.477.407

168.085.573309.814.977.756

013.873.672.628

(5)82.378.415.097INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

00

60.773.924.04223.507.830.054

3303.437.756

(1.906.777.086)120.624.633.140CARTERA DE CRÉDITOS

Créditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

122.749.693.0590

152.302.8970

(2.277.362.816)14.244.864.171INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

05.082.175.985

95.885.048.602783.045.816.547

8.536.185.571608.968.657

0

00

1.315.469.486.5130

BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVOCUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS

Rendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

063.440.491.802

760.977.25200

(49.956.604.883)0INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

Inversiones en sucursales 000

41.098.756.605INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrar

0820.278.929

40.237.513.753000

40.963.92413.991.199.611GASTOS FINANCIEROS

Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el BCVGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat

Gastos por obligaciones subordinadasGastos por obligaciones convertibles en capital

719.008.07013.072.360.205

0199.831.337

00000

27.107.556.994MARGEN FINANCIERO BRUTO

Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrarConstitución de provisión y ajustes de disponibilidades

114.2051.633.845.6361.633.845.636

0

OCTUBRE- 2019

55.804.963.609MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA40.003.145.884

9.917.395.83628.811.891.326

537.151.036736.707.686

GASTOS DE TRANSFORMACIÓNGastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección BancariaAportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

12.005.862.874RESULTADO NETO

MARGEN FINANCIERO NETOOtros ingresos operativosOtros gastos operativos

25.473.825.56334.521.780.931

4.190.642.885

MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinariosGastos extraordinarios

13.228.717.50100

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta

13.228.717.5011.222.854.627

MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

15.801.817.72400

2.934.152.95900

5.507.253.183

OCTUBRE - 2019

RIF:

J-00

0423

03-2

PASIVOPASIVO Y PATRIMONIO

461.599.432.106CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20

Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

451.230.139.864191.833.765.612

18.261.967.215241.084.407.035

50.000.001

2.182.292.8340

8.084.612.702102.386.706

000

0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

647.365.535.449TOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIO

TOTAL DEL PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

167.662.644.64400

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL

63.458.6991.718.699

00

61.740.000000

INTERESES Y COMISIONES POR PAGARGastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat

Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capitalGastos por pagar por obligaciones subordinadas

1.7631.763

0100.000

1.939272.884.211.030

2.543.177.511

(151.753.074.019)0

123.674.418.224783.045.816.547

CAPITAL SOCIAL Capital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 18.040.000.00018.040.000.000

00000

0OBLIGACIONES CON EL B.C.V.0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

OCTUBRE-2019

INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOSCRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

0355.000.000

11.025.843.9233.659.492.2364.155.270.743

50.075.0480

20,951.840.829.728

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA

TIPOS DE FIDEICOMISOS

TOTAL

Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL

Personas NaturalesPersonas JurídicasAdministración CentralAdm. Públicas, Estatales, Municipales y del Dtto. CapitalEntes Descentralizados y otros Organismos con Régimen Especial

014.613.500

00

0

14.613.500

0000

0

0

0563.059.372

04.167.773

0

567.227.146

0000

0

0

0000

0

0

0577.672.872

04.167.773

0

581.840.646

PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS

12.005.862.874

D

GRAN CARACAS: Altamira • Bello Monte • Catia • Catia La Mar • Chacao (C.C. Merpoeste) • Chacao (C.C. Sambil) • Chuao (C.C.C.T.) • El Cementerio (C.C. Merponorte) • El Cementerio (C.C. Merposur) • El Rosal • Guatire (C.C. Buenaventura) • La Candelaria • La Trinidad • La Urbina • Las Ibarras • Las Mercedes • Las Mercedes La Noria • Los Dos Caminos (C.C. Millenium Mall) • Maiquetía • Quinta Crespo • Sabana Grande (Av. Fco. Solano) • San Antonio (C.C. La Casona II) • ANZOÁTEGUI: El Tigre • Lechería • Puerto La Cruz • ARAGUA: Cagua • Maracay (C.C. Galería Plaza • Las Delicias) • BOLÍVAR: Puerto Ordaz • San Félix • CARABOBO: Puerto Cabello (C.E. Puerto Azul) • Valencia (Guaparo • San Diego) • FALCÓN: Punto Fijo • GUÁRICO: Calabozo • LARA: Barquisimeto (Centro • Este • Zona Industrial) • MÉRIDA: El Vigía • MONAGAS: Maturín • Maturín - Sector las Avenidas • NUEVA ESPARTA: Porlamar • Porlamar Centro • PORTUGUESA: Araure • TÁCHIRA: San Cristóbal (Barrio Obrero) • TRUJILLO: Valera • ZULIA: Maracaibo (C.C. Caribe • Las Delicias • La Limpia).

Capital SuscritoCapital Pagado

Reservas de Capital

Bs. 1.763,00Bs. 1.763,00

Junta Directiva

PRESIDENTEDiego Ricol Freyre

COMISARIO PRINCIPALBlanni Margarita Ferrer MartínezCOMISARIO SUPLENTEJuan Miguel Suarez

AUDITORES EXTERNOSAdrianza, Rodríguez,Céfalo & Asociados

DIRECTORES PRINCIPALESGonzalo Santander CastroRobert Diez NugnesPedro Negrón CastañedaHildebrando Saavedra Gerstel

DIRECTOR SUPLENTERafael GavidiaAndrés Lapadula OsíoJacob Rubén AbadíLiborio Barroso BarreraLGustavo Torrealba

eonardo Barrios Odreman

Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad 0Fondos Especiales en Fideicomisos según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad 0

Jaime SalazarVicepresidente Ejecutivo de Estrategia