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Aula sobre Inflação Ministrada no ICE
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FÁBIO ROGÉRIO A. DA SILVA
O QUE É INFLAÇÃO?
"A falta de dinheiro é a raiz de todos os males”
(George Bernard Shaw)
CONTEÚDO DA AULA:
O que é inflação?
Qual o impacto da inflação sobre a nossa vida
Causas da Inflação
Início do período inflacionário no Brasil
Principais índices de inflação
Correção Monetária
Como controlar a inflação
Taxa Básica de Juros (SELIC)
O QUE É INFLAÇÃO
O aumento no preço de um produto não é inflação;
Cada família tem a sua inflação;
A inflação diminui o valor do dinheiro no tempo,
As empresas querem aumentar os preços e o consumidor quer diminuir.
“Aumento persistente dos preços em geral”
QUAL O IMPACTO SOBRE NOSSA VIDA
Aumenta os custos; Dificulta o planejamento e investimento; Afeta as contratações.
Empresa:
Desatualiza os salários; Reduz o poder de compra; Aumenta a pobreza.
Trabalhador:
CAUSAS DA INFLAÇÃO
Tem mais gente com dinheiro para comprar do que produtos disponíveis (demanda maior do que a oferta);
Inflação de Demanda:
Aumento nos custos de produção (mão-de-obra, juros, dólar, etc);
Inflação de Custos
INÍCIO DA INFLAÇÃO NO BRASIL
O governo emitia dinheiro para pagar suas dívidas;
O empresário não confiava no governo e com isso aumentava sempre seus preços para não perder;
Como não havia investimentos, a produção muitas vezes era menor do que a procura;
O trabalhador saia para comprar assim que recebia o salário para não perder dinheiro;
O processo inflacionário acabou em 1994.
“O processo inflacionário teve início no Brasil com a construção de Brasília”
INÍCIO DA INFLAÇÃO NO BRASIL
Com uma inflação de 1.000% ao ano, um Playstation 3, que hoje vale R$ 4.000,00, valeria R$ 44.000,00 daqui 12 meses;
Com uma inflação de 1.000% ao ano, se hoje com R$ 50,00 você compra um tênis, daqui um ano com o mesmo valor você não come nem um baguncinha.
“O Brasil chegou a ter inflação de mais de 1.000% ao ano”
PRINCIPAIS ÍNDICES DE INFLAÇÃO
Índice ao Consumidor: INPC (Índice Nacional de Preço ao Consumidor) mede a
inflação das famílias com renda entre 1 e 8 salários mínimos IPCA (Índice de Preço ao Consumidor Amplo) mede a inflação
das famílias com renda entre 1 e 40 salários mínimos;
Índice Geral de Preço: IGP-M (Índice Geral de Preço do Mercado) mede a inflação do
consumidor, do atacadista e da construção civil: IPC-FGV Consumidor; IPA Atacadista; INCC Construção Civil
“Os índices servem para medir a inflação”
PRINCIPAIS ÍNDICES DE INFLAÇÃO
“Os índices e o impacto sobre o dinheiro”
ÍndiceÍndice em 12
MesesValor a
12 meses
Valor
Hoje
INPC 6,43% 100,00 93,96
IPCA 5,84% 100,00 94,48
IGP-M 8,14% 100,00 92,47
CORREÇÃO MONETÁRIA
Correção de salário não é aumento; Salários devem ser corrigidos pelo INPC ou IPCA; Contratos geralmente são corrigidos pelo IGP-M; Quando for assinar um contrato descubra o índice
de correção; Escolha o menor índice quando for pagar e o maior
quando for receber;
“Correção do valor de renda de acordo com a inflação do período”
PRINCIPAIS ÍNDICES DE INFLAÇÃO
Fórmula de correção (INPC de 6,43%):
Índice INPC IPCA IGP-M
Valor 638,57 635,03 648,86
“Correção do valor de renda de acordo com a inflação de 12 meses – R$ 600,00”
57,638)0643,1(600
)643,01(600
)1(
Correção
Correção
ÍndiceValorCorreção
COMO CONTROLAR A INFLAÇÃO
A inflação é controlada:
Aumentando a produção; As empresas produzem mais e com isso os preços caem:
Investimentos em maquinário; Redução dos impostos
Reduzindo o consumo; As famílias, o governo e as empresas consomem menos:
Aumento dos juros (com isso reduz-se o crédito e o consumo); Diminuição dos gastos do governo; Desvalorização do dólar; Pressão dos consumidores (consumo de similares. Exemplo: trocar carne vermelha por peixe, etc.)
TAXA BÁSICA DE JUROS (SELIC)
A taxa básica de juros é o valor mínimo do dinheiro:
1 - Quando ela sobe, os juros que os bancos pagam pelo dinheiro sobe;
2 - Os juros dos empréstimos bancários sobem;
3 - Com juros maiores as pessoas e as empresas compram menos;
4 - Comprando menos os preços caem;
5 - A queda dos preços reduz a inflação;
"O cofre do banco contém apenas dinheiro. Você ficará frustrado se pensar que nele encontrará riqueza.”
(Carlos Drummond de Andrade)