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Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária
COOPERATIVA DE CRÉDITO E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO PARANÁ SÃO PAULO - SICREDI UNIÃO PR/SP
CNPJ n. º 79.342.069/0001-53
EDITAL DE CONVOCAÇÃO
ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA E EXTRAORDINÁRIA
O Presidente da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo - Sicredi União PR/SP, no uso das atribuições que lhe confere o artigo 14 do Estatuto Social, convoca os senhores delegados de núcleos que em 31 dezembro de 2016 somavam 110 (cento e dez) para se reunirem em
ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA E EXTRAORDINÁRIA a serem realizadas no dia 13 de março de 2017, às 19h30min (dezenove horas e trinta minutos), na ACEMA -Associação Cultural e Esportiva de Maringá, localizada na Avenida Kakogawa, nº. 50, Parque das Grevíleas, na cidade de Maringá, Estado do Paraná, em primeira convocação, com a presença de 2/3 (dois terços) dos delegados; em segunda convocação, às 20h30min (vinte horas e trinta minutos), com a presença da metade dos delegados mais um, e, em terceira e última convocação, às 21h30min (vinte e uma horas e trinta minutos), com a presença de no mínimo 10 (dez) delegados,
para deliberarem sobre a seguinte:
Edital de Convocação
Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária
Edital de Convocação
EM ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA
1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2016 compreendendo:a. relatório da gestão;b. balanço dos dois semestres do correspondente exercício;c. demonstrativo dos resultados;d. parecer do Conselho Fiscal;e. parecer da auditoria.
2. Destinação dos resultados.3. Destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES).4. Eleição dos componentes do Conselho Fiscal;5. Fixação do valor das cédulas de presenças dos membros do Conselho Fiscal.6. Outros assuntos de interesse do quadro social (caráter não deliberatório).
Ordem do Dia
Edital de Convocação
Ordem do Dia
EM ASSEMBLEIA GERAL EXTRAORDINÁRIA
1 – Reforma ampla e geral e consolidação do Estatuto Social da Cooperativa, na sua versão integral, visando a adequação a minuta sistêmica do Sicredi.2 – Ratificar os normativos Internos Sistêmicos: Regimento Interno do Sicredi, Código Eleitoral e Regulamento do Programa Pertencer.
NOTA: A proposta de Estatuto Social encontra-se à disposição dos associados na sede da Cooperativa. O Presidente da Cooperativa observa que, em cumprimento ao disposto no parágrafo único do artigo 13 do Estatuto Social, os assuntos da ordem do dia foram previamente discutidos e deliberados nas comunidades em que a cooperativa atua, por meio de Reuniões de Núcleos, realizadas no período de 16/01/2017 a 10/03/2017, num total de 75 (setenta e cinco) reuniões, com a participação de cerca de 14.845 (quatorze mil oitocentos e quarenta e cinco) associados dos 110 (cento e dez) núcleos da cooperativa.
Maringá/PR, 24 de fevereiro de 2017.
Wellington FerreiraPresidente
OBSERVAÇÕES:1. A Assembleia não será realizada na sede social da cooperativa por falta de acomodações.
75 agências
130 mil associados
108 municípios na área de atuação
31 anos de história
Dados de Outubro de 2016
Relatório Anual
Sicredi União PR/SP
Participação dos associados nas Reuniões deliberativas de Núcleo
• 75 reuniões deliberativas de núcleo
• 19.544 associados participantes (18% da base ativa)
• 4.486 convidados
• 24.030 participantes
75 agências
130 mil associados
825 colaboradores
108 municípios na área de atuação
31 anos de história
R$ 1,3 bilhão em Operações de Crédito
R$ 251 milhões em Patrimônio Líquido
R$ 2,6 bilhões emAtivos Totais
Agências
R$ 1,6 bilhão emDepósitos Totais
Sicredi União PR/SP
Maior cooperativa do Sistema Sicredi5ª maior Cooperativa de Crédito e Investimento do Brasil
Dados de Outubro de 2016
57
18
75 cidades na área de atuação
33 cidades na área de
atuação
a) Relatório da gestãob) Balanço dos dois semestresc) Demonstrativo dos resultados
1) Prestação de Contas
BALANÇO
Disponibilidades 47.454
Aplicações Mercado Financeiro 727.157
TOTAL 2.064.477
Operações de Crédito 1.086.293
Outros Créditos e Valores e Bens 105.131
Permanente 98.442
*Valores em milhares
Ativo
Balanço Patrimonial
BALANÇO
Depósitos à Vista 252.894
Depósitos a Prazo 965.033
TOTAL 2.064.477
Relações Interfinanceiras 468.339
Outras Obrigações 116.874
Patrimônio Líquido 261.337
*Valores em milhares
Passivo
Balanço Patrimonial
Rendas de Operações de Crédito 264.370
Rendas de Administração Financeira 87.062
Receitas de Prestação de Serviço 76.229
Outras Receitas 24.867
Receita Total 452.528*Valores em milhares
Receita
Demonstrativo do Resultado
DEMONSTRATIVO
Despesas de Captação 114.244
Despesas Obrig. por Repasse 30.912
Despesas Administrativas 174.205
Outras Despesas Operacionais 39.558
Despesa Total 358.920*Valores em milhares
Despesa
Demonstrativo do Resultado
DEMONSTRATIVO
*Valores em milhares
Resultado Operacional 93.608
Resultado não Operacional 253
Imposto de Renda e Contribuição Social (165)
Provisões para Operações de Crédito (57.617)
Resultado
Demonstrativo do Resultado
Resultado Antes das Destinações 36.079
d) Parecer do Conselho Fiscale) Parecer da auditoria
1) Prestação de Contas
Parecer da Auditoria EYRELATÓRIO DO AUDITOR INDEPENDENTE SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASAosAdministradores e Associados daCooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo – Sicredi União PR/SPMaringá - PR
OpiniãoExaminamos as demonstrações financeiras da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo -Sicredi União PR/SP (“Cooperativa”), que compreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2016, e as respectivasdemonstrações de sobras ou perdas, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o exercício findo nessa data,bem como as correspondentes notas explicativas, incluindo o resumo das principais políticas contábeis.
Em nossa opinião, as demonstrações financeiras acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, aposição patrimonial e financeira da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo - Sicredi UniãoPR/SP em 31 de dezembro de 2016, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa para o exercício findo nessa data, deacordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil -BACEN.
Porto Alegre, 15 de fevereiro de 2017.ERNST & YOUNGAuditores Independentes S.S.CRC – 2SP015199/F-6
Dario Ramos da CunhaContador CRC – 1SP214144/O-1
Parecer do Conselho Fiscal
Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União
Paraná/São Paulo - Sicredi União PR/SP e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos o Relatório
da Administração e as Demonstrações Financeiras compreendendo: Balanço Patrimonial, Demonstração de Sobras ou
Perdas, Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido, Demonstração dos Fluxos de Caixa, Notas Explicativas e
demais demonstrativos, e o respectivo relatório de auditoria sobre as demonstrações financeiras, documentos estes
relativos ao exercício findo em 31 de dezembro de 2016.
Pelas políticas de Governança adotadas pela Cooperativa e com base nos nossos exames e no relatório de auditoria
dos auditores independentes, emitido pela Ernst & Young Auditoria Independentes S.S., somos de parecer favorável à
aprovação das mencionadas demonstrações.
Atenciosamente,
Maringá/PR, 15 de Fevereiro de 2017.
Deliberação
2) Destinação dos Resultados
DEMONSTRATIVO DAS DESTINAÇÕ
ES
36.079.331Resultado antes do Juros ao Capital
(-)Juros ao Capital Social 14.070.147
(=)Resultado após juros ao capital social
(-)Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / 71 1.100.459
(-)Reserva Legal 80% - Art.46 Estatuto 17.607.347
(=)Resultado à disposição da AGO 3.301.378
22.009.184
Demonstrativo das DestinaçõesResultado DEZ/2016
Aplicações (Dep. Prazo, Poupança, Fundos e Previdência) 1.320.551
Depósito à Vista (Saldo em conta corrente) 825.345
Operação de crédito 660.276
Seguros 165.069
Cartões 165.069
165.069
40%
25%
20%
5%
5%
5%Consórcio
Resultado à disposição da AGO 3.301.378
Destinações dos Resultados
Deliberação
Aqui não são somente os resultados financeiros que importam
26
3) Destinação do FATES
Programa Pertencer - Organização do quadro social
Programa Crescer - Promoção de educação cooperativista aos
associados e familiares
Treinamento dos colaboradores
Instrução e formação de diretores e conselheiros
Programas de Educação
Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / 71 1.100.459
Destinação do FATES
Deliberação
4) Eleição do Conselho Fiscal
O prazo de mandato do Conselho de Fiscal será de 2 anos.
Os membros do Conselho Fiscal, eleitos na AGO de 2017,
exercerão seus cargos até a Assembleia Geral Ordinária de 2019.
(conforme legislação vigente e Estatuto Social da Cooperativa)
Mandato Conselho
A Comissão Eleitoral, de acordo com suas atribuições, declara que aos 10 (dez) dias do mês de janeiro de
dois mil e dezessete, às 09h00min (nove horas) reuniu-se na sala de reuniões dos Conselhos da Cooperativa
SICREDI União PR/SP, localizada na Rua Santos Dumont, 2720, sobreloja, na cidade de Maringá-PR, com o
propósito de verificar o atendimento aos requisitos legais, estatutários e regimentais necessários à
candidatura da chapa para a eleição do Conselho Fiscal - Gestão 2017/2019, e outros aspectos relacionados
ao processo eleitoral de 2017.
A Comissão Eleitoral atesta que a inscrição da chapa ocorreu em tempo hábil e devidamente acompanhada
dos documentos, conforme previsto no Estatuto da Cooperativa, Regimento Eleitoral do Sicredi (RES), bem
como conforme determina a Resolução 4.122 de 02/08/2012. Com a análise da documentação
apresentada, verificou-se que foram cumpridos todos os requisitos para o exercício do cargo pelos
candidatos, ficando assim homologada a chapa inscrita.
Maringá-PR, 10 de janeiro de 2017.
Parecer da Comissão Eleitoral
JOÃO APARECIDO SGOBBARO
JOSÉ WILLAMI DA SILVA
Conselheiro
Professor e Diretor EscolarConselheiro Fiscal 2015/2017
Conselheiro
Gerente Geral UnicampoConselheiro Fiscal 2015/2017
Eleição do Conselho Fiscal (Efetivos)
Cambé/PR Maringá/PR
ANTONIO ABRÃONOHRA NETO
Conselheiro
MédicoConselheiro de Administração daFederação das UNIMEDs de SP –2014/2018
Mogi Guaçu/SP
SANDRO TESSARO DELCI
LEONARDO VICTOR BARBOSA
ENCARNAÇÃO CAVALARI CAMPANERUTTI
Conselheiro
Empresário do AgronegócioCoordenador de Núcleo 2017/2019
Conselheiro
Empresário do AgronegócioConselheiro Fiscal 2015/2017
Conselheiro
EmpresáriaConselheira Fiscal 2015/2017
Eleição do Conselho Fiscal (Suplentes)
São Carlos do Ivaí/PR Londrina/PR Cianorte/PR
Deliberação
5) Cédula de Presença
A proposta de cédula de presença do Conselho Fiscal segue a Política de Cargos e Remuneração do Sistema Sicredi.
Política de Remuneração
Deliberação
6) Outros assuntos de interesse do quadro social
Planejamento 2017
Planejado 2016 Realizado 2016 % Atingimento Planejado 2017 % CrescimentoAssociados 131.887 134.302 101,83% 163.164 21,49%Depósito à vista 230.848.259 248.884.269 107,81% 291.547.944 17,14%Depósitos a prazo 920.796.274 964.462.812 110,86% 1.150.421.344 19,28%Fundos & Previdência 61.612.722 64.959.524 105,43% 72.920.589 12,26%Depósitos Poupança 349.718.093 387.688.876 110,86% 469.423.247 21,08%Captação 1.562.975.348 1.665.995.481 106,59% 1.984.313.124 19,11%Capital Social 160.335.286 153.625.734 95,82% 177.119.476 15,29%Recursos Totais¹ 1.826.663.677 1.928.344.249 105,57% 2.270.155.634 17,73%Crédito Geral 690.400.794 689.853.768 99,92% 843.583.340 22,28%Crédito Rural 452.986.656 468.038.808 103,32% 552.101.946 17,96%Crédito Investimento 153.316.646 148.637.896 96,95% 169.138.680 13,79%Crédito Total² 1.308.930.232 1.326.836.468 101,37% 1.588.721.509 19,74%Cartão 104.713 116.794 111,54% 140.406 20,22%Ramo Vida 15.659.725 17.604.968 112,42% 18.060.386 2,59%Ramos Elementares 14.736.736 16.438.100 111,54% 17.041.919 3,67%Cobrança 3.336.512 3.955.297 119,47% 3.986.157 0,78%Consórcio 538.551.591 578.284.655 107,38% 599.806.488 3,72%Resultado 30.142.347 36.079.332 119,70% 36.317.831 0,6%
¹Inclui Reservas, Resultado do Período e Arrecadações - ²Inclui Carta Fiança e Crédito Imobiliário
Assembleia Geral Extraordinária
1) Proposta de reforma estatutária
48
Motivação da proposta de reforma do estatuto social
Adequação do estatuto social à Resolução CMN/BACEN 4.434/2015, que
altera a classificação das cooperativas de crédito e estabelece novas normas
relacionadas ao seu funcionamento.
Aprimoramento de dispositivos estatutários, contemplando ajustes
indicados pelas cooperativas singulares ou decorrentes de experiências
anteriores.
Atualização de expressões contidas na atual versão do estatuto social.
Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o
objetivo de otimizar o texto estatutário.
49
Reforma estatutária - principais alterações
1. Alteração da denominação da cooperativa que passa a ser: COOPERATIVA
DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO
PARANÁ/SÃO PAULO – SICREDI UNIÃO PR/SP....... (ART. 1°, CAPUT, DA
PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
2. Atualização da área de ação da cooperativa:
II – área de ação, sempre referendada pela Central Sicredi PR/SP/RJ,
circunscrita aos seguintes municípios: (ART. 1°, INCISO II, DA PROPOSTA DE
ESTATUTO SOCIAL).
Santa Barbara do Oeste/SP
53
Reforma estatutária - principais alterações6. Da formação do capital (art. 12,§ 2º, da proposta de estatuto social).
§ 1º O capital social é dividido em quotas-partes de valor de R$ 1,00 (um Real).
§ 2º Ao ingressar na Cooperativa, e para nela permanecer, o associado deverá subscrever e integralizar,
no mínimo 1 (uma) quota-parte.
7. Aprovação do reingresso de associado e definição do número de quotas partes (art. 12, § 3º, da
proposta de estatuto social).
§ 3º A aprovação do reingresso do associado que solicitou demissão do quadro social será analisada
pelo Conselho de Administração, e, se aprovada, definirá também o número de quotas a serem
subscritas e integralizadas para a concretização da sua readmissão.
55
Reforma estatutária - principais alterações
9. Permite a devolução parcial de cotas para pessoas jurídicas, desde que
respeitada a situação econômico-financeira da Cooperativa (art. 12,§13, da
proposta de estatuto social).
§ 13. Institui critérios para devolução de cotas para pessoas jurídicas.
Após 15 (quinze) anos de associação, a pessoa jurídica poderá solicitar a
restituição de até 50% (cinquenta por cento) de suas cotas. Pedido que
poderá, ser repetido de 5 (cinco) em 5 (cinco) anos. Com aprovação do
Conselho de Administração, que verificará a situação econômico-
financeira da Cooperativa. (ART. 12,§13, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
56
Reforma estatutária - principais alterações
10. Permite o Conselho de Administração autorizar a devolução de cotas ao
associado em razão de doenças graves e acordos judiciais ou extrajudiciais
firmados com a Cooperativa – sempre respeitando a situação econômico-
financeira da Cooperativa (ART. 12,§14, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 14. Nos casos envolvendo doenças graves, acordos judiciais e/ou
extrajudiciais firmados com a Cooperativa, o associado poderá
submeter ao Conselho de Administração solicitação de retirada de
parte de seu capital social, mantendo a sua condição de associado,
com o mínimo de quotas-partes estabelecido no§ 2º deste artigo.
57
Reforma estatutária - principais alterações
11. Permite compensar os valores devidos pelo associado com as respectivas
quotas partes. (ART. 12,§20, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 20. Caso o associado não cumpra pontualmente as obrigações
assumidas com a Cooperativa, os valores devidos por aquele podem
ser compensados com as suas respectivas quotas-partes, mantendo a
sua condição de associado com o mínimo de quotas-partes
estabelecido no§ 2º deste artigo.
58
Reforma estatutária - principais alterações
12. Cooperativa agrupará seus associados em até 150 (cento e cinquenta)
núcleos. (atual é 110 fixo)
(ART. 17, INCISO I, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
61
Reforma estatutária - principais alterações
15. Destinações – Fundo de Reserva (ART. 44,§ 2º, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL).
§ 2º Serão destinadas ao fundo de reserva antes da apuração das destinações
obrigatórias as doações sem destinação específica e, a critério do Conselho de
Administração, os valores em prejuízo recuperados de exercícios anteriores e
outros valores recuperados, inclusive em decorrência da regulamentação
aplicável.
62
Reforma estatutária - principais alterações
Art. 27 Das condições na ocorrência de vacância
§ 6º Constituem, entre outras, hipóteses de vacância do cargo eletivo:
VI - as licenças, exceto as por tratamento de saúde, ausências, suspensões ouimpedimentos iguais ou superiores a 120 (cento e vinte) dias;
a) quando do afastamento para tratamento de saúde, para Presidente, Vice-Presidentee membros da Diretoria Executiva, fica assegurada a continuidade do pagamento
dos honorários de forma complementar a previdência social e a manutenção dosbenefícios vigentes durante o período de afastamento, até 24 meses, podendo serprorrogado a critério do Conselho de Administração.
Deliberação
2) Ratificação dos normativos Internos Sistêmicos: -Regimento Interno do Sicredi-Código Eleitoral-Regulamento do Programa Pertencer
Motivação das alterações nos documentos internos
Qual a motivação da reforma do Código Eleitoral, Regulamento do Programa
Pertencer e Regimento Interno do Sicredi?
a) Adequação dos documentos à nova política interna de normativos do Sicredi e
ao novo estatuto social;
b) Realização de ajustes indicados pelas cooperativas e atualização dos textos;
c) Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo
de otimizar o texto dos documentos.
Código Eleitoral
O Código Eleitoral dispõe sobre as regras aplicáveis às
eleições para o Conselho de Administração e para o
Conselho Fiscal da Cooperativa.
Regulamento do Programa Pertencer
O documento disciplina os procedimentos relacionados
ao Programa Pertencer que tem o objetivo de
aprimorar a participação dos associados na gestão e no
desenvolvimento da Cooperativa.
Regimento Interno do Sicredi
O Regimento Interno estabelece normas aplicáveis às
entidades que integram o Sicredi, como a forma de
integração ao Sistema; os procedimentos para
deliberação sobre matérias de abrangência sistêmica; e
as infrações e sanções internas.
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