Embed Size (px)
Citation preview
ASOCIACIÓN DE BANCOS PRIVADOS
ACG SHEYLA PAZ
Vicepresidenta CEOC
DICIEMBRE, 2019
BANCOS PRIVADOS DEL ECUADOR
Eventos de connotación pública
Base Legal Internacional
Comité de Basilea - 1975 - Suiza- Gobernadores o Presidentes de Bancos Centrales
- Supervisión Bancaria basada en riesgos, como el Operacional
Grupo de Acción Financiera Internacional - 1989 - Francia- 37 países y otras 35 organizaciones (FMI, BM, etc.)
- 40 recomendaciones Anti LD y contra FT
Grupo Egmont - 1995 - Bélgica- Directores de las UIF de 155 países al 2018
- Intercambio de inteligencia global vs LD/FT
Grupo Wolfsberg - 2000 - Suiza- 13 de los Grupos Financieros más importantes del mundo
- Combate vs LD/FT, corrupción y fraude en la Banca Privada y Banca Corresponsal
Base Legal Nacional
UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico)
- Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos y su reglamento (actualizado en el año 2016)
Superintendencia de Bancos- Normas de la Junta Bancaria para prevenir el - Normas de la Junta Bancaria para prevenir el Lavado de Activos
COIP (Código Orgánico Integral Penal)
COMF (Código Orgánico Monetario y Financiero)
10 Factores claves PLAFD
02
01Cultura Organizacional
Permite determinar como se
Manual PLAFD
Guía práctica para cumplir con
los objetivos del Sistema de
Gestión PLAFD.
01 Permite determinar como se
distribuyen en forma de cascada a
través de toda la organización, las
funciones, responsabilidades y
sanciones que tenemos todos los
funcionarios y colaboradores frente a
la aplicación de controles PLAFD.
10 Factores claves PLAFD
04
03Listas Negativas
Permite determinar si el
Niveles de Riesgo y
Perfilamiento del ClientePermite determinar el campo de
acción que se le va a permitir al
cliente en los distintos instrumentos
financieros de la Entidad.
05Modelos basados en 03 Permite determinar si el
cliente y sus
relacionados, están en
listas como: PEPs,
OFAC, ONU, FBI,
Noticias negativas y otras
a nivel mundial.
Modelos basados en
Tipologías PLAFDPermiten analizar comportamientos
inusuales en los clientes con el fin
de generar alertas.
Inclusive aprovechando Smart Data
y Deep Learning se pueden
implementar Modelos Predictivos
10 Factores claves PLAFD
06Activación de Procesos
07
08Administración de
Investigación de
Actividad InusualLos encargados analizan la
actividad inusual generada y
determinan si es necesaria la
creación de un caso de
investigación para su
seguimiento.
06Activación de Procesos
por Señales de AlertaPermiten de forma automática
disparar flujos de trabajo para
gestionar una debida diligencia al
cliente, realizar revisiones
adicionales dependiendo de
distintos eventos, entre otros.
08Administración de
CasosPermite centralizar la gestión de
todas las investigaciones de los
clientes según el flujo de trabajo
definido. Con el paso del
tiempo, se convierte en una
fuente invaluable de información
al contener los expedientes e
investigaciones de la
organización.
10 Factores claves PLAFD
0910Generación Reportes
RegulatoriosHabilita la generación de los reportes
regulatorios a los organismos de
control.
Reportes y Paneles de
ControlLa revisión de indicadores, métricas
y la gestión en general, son
fundamentales para la toma de
decisiones y calibración de los
controles según el apetito de riesgo.
SECRETARIOTRIBUNAL
ACUSADO Y SU ABOGADO
FISCAL
¡Prevenir es responsabilidad de todos!
PERITO - TESTIGO
¡Prevenir es responsabilidad de todos!
