CURSO 102007 MATEMÁTICA FINANCIERA

DESARROLLO ACTIVIDAD TRES INDIVIDUALGLORIA JAQUELINE MENA FAJARDO

UNIVERSIDAD ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

DESARROLLO ACTIVIDAD TRES INDIVIDUALGLORIA JAQUELINE MENA FAJARDO

UNIVERSIDAD ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

Con este trabajo se pretende que los estudiantes realice una revisión minuciosa de los temas que se tratan en la unidad 1 sobre El interés, el crédito y sus implicaciones en la utilidad empresarial, como realizar tablas de amortización con ayuda del excel

Con este trabajo se pretende que los estudiantes realice una revisión minuciosa de los temas que se tratan en la unidad 1 sobre El interés, el crédito y sus implicaciones en la utilidad empresarial, como realizar tablas de amortización con ayuda del excel

Tabla de amortización fija a capital

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 18CUOTA DECRECIENTE 0

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 14,631,944.44 2,687,5002 203,055,556 $ 14,482,638.89 2,538,1943 191,111,111 $ 14,333,333.33 2,388,8894 179,166,667 $ 14,184,027.78 2,239,5835 167,222,222 $ 14,034,722.22 2,090,2786 155,277,778 $ 13,885,416.67 1,940,9727 143,333,333 $ 13,736,111.11 1,791,6678 131,388,889 $ 13,586,805.56 1,642,3619 119,444,444 $ 13,437,500.00 1,493,056

10 107,500,000 $ 13,288,194.44 1,343,75011 95,555,556 $ 13,138,888.89 1,194,44412 83,611,111 $ 12,989,583.33 1,045,13913 71,666,667 $ 12,840,277.78 895,83314 59,722,222 $ 12,690,972.22 746,52815 47,777,778 $ 12,541,666.67 597,22216 35,833,333 $ 12,392,361.11 447,91717 23,888,889 $ 12,243,055.56 298,61118 11,944,444 $ 12,093,750.00 149,306

22,395,833

25,531,250

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización fija a capital

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL CUOTA DECRECIENTE11,944,444 203,055,556 $ 149,305.56 11,944,444 191,111,111 $ 149,305.56 11,944,444 179,166,667 $ 149,305.56 11,944,444 167,222,222 $ 149,305.56 11,944,444 155,277,778 $ 149,305.56 11,944,444 143,333,333 $ 149,305.56 11,944,444 131,388,889 $ 149,305.56 11,944,444 119,444,444 $ 149,305.56 11,944,444 107,500,000 $ 149,305.56 11,944,444 95,555,556 $ 149,305.56 11,944,444 83,611,111 $ 149,305.56 11,944,444 71,666,667 $ 149,305.56 11,944,444 59,722,222 $ 149,305.56 11,944,444 47,777,778 $ 149,305.56 11,944,444 35,833,333 $ 149,305.56 11,944,444 23,888,889 $ 149,305.56 11,944,444 11,944,444 $ 149,305.56 11,944,444 0 $ 12,093,750.00

Tabla de amortización Gradiente Geomético decreciente

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 18CUOTA DECRECIENTE -2%

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 15,732,351.08 2,687,5002 201,955,149 $ 15,417,704.05 2,524,4393 189,061,884 $ 15,109,349.97 2,363,2744 176,315,808 $ 14,807,162.97 2,203,9485 163,712,592 $ 14,511,019.71 2,046,4076 151,247,980 $ 14,220,799.32 1,890,6007 138,917,781 $ 13,936,383.33 1,736,4728 126,717,869 $ 13,657,655.67 1,583,9739 114,644,187 $ 13,384,502.55 1,433,052

10 102,692,737 $ 13,116,812.50 1,283,65911 90,859,584 $ 12,854,476.25 1,135,74512 79,140,852 $ 12,597,386.73 989,26113 67,532,726 $ 12,345,438.99 844,15914 56,031,446 $ 12,098,530.21 700,39315 44,633,309 $ 11,856,559.61 557,91616 33,334,666 $ 11,619,428.42 416,68317 22,131,921 $ 11,387,039.85 276,64918 11,021,530 $ 11,159,299.05 137,769

21,878,330

24,811,900

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización Gradiente Geomético decreciente

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL13,044,851 201,955,14912,893,265 189,061,88412,746,076 176,315,80812,603,215 163,712,59212,464,612 151,247,98012,330,200 138,917,78112,199,911 126,717,86912,073,682 114,644,18711,951,450 102,692,73711,833,153 90,859,58411,718,731 79,140,85211,608,126 67,532,72611,501,280 56,031,44611,398,137 44,633,30911,298,643 33,334,66611,202,745 22,131,92111,110,391 11,021,53011,021,530 0

Tabla de amortización pago a cuota fija

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 18

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 13,412,729.26 2,687,5002 204,274,771 $ 13,412,729.26 2,553,4353 193,415,476 $ 13,412,729.26 2,417,6934 182,420,440 $ 13,412,729.26 2,280,2565 171,287,967 $ 13,412,729.26 2,141,1006 160,016,337 $ 13,412,729.26 2,000,2047 148,603,812 $ 13,412,729.26 1,857,5488 137,048,630 $ 13,412,729.26 1,713,1089 125,349,009 $ 13,412,729.26 1,566,863

10 113,503,142 $ 13,412,729.26 1,418,78911 101,509,202 $ 13,412,729.26 1,268,86512 89,365,338 $ 13,412,729.26 1,117,06713 77,069,675 $ 13,412,729.26 963,37114 64,620,317 $ 13,412,729.26 807,75415 52,015,342 $ 13,412,729.26 650,19216 39,252,804 $ 13,412,729.26 490,66017 26,330,735 $ 13,412,729.26 329,13418 13,247,140 $ 13,412,729.26 165,589

23,022,427

26,429,127

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización pago a cuota fija

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL10,725,229 204,274,77110,859,295 193,415,47610,995,036 182,420,44011,132,474 171,287,96711,271,630 160,016,33711,412,525 148,603,81211,555,182 137,048,63011,699,621 125,349,00911,845,867 113,503,14211,993,940 101,509,20212,143,864 89,365,33812,295,663 77,069,67512,449,358 64,620,31712,604,975 52,015,34212,762,537 39,252,80412,922,069 26,330,73513,083,595 13,247,14013,247,140 0

Tabla de amortización pago a cuota fija conperiodo de gracia

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 12

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5002 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5003 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5004 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5005 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5006 215,000,000 $ 2,687,500.00 2,687,5007 215,000,000 $ 19,405,537.15 2,687,5008 198,281,963 $ 19,405,537.15 2,478,5259 181,354,950 $ 19,405,537.15 2,266,937

10 164,216,350 $ 19,405,537.15 2,052,70411 146,863,517 $ 19,405,537.15 1,835,79412 129,293,774 $ 19,405,537.15 1,616,17213 111,504,409 $ 19,405,537.15 1,393,80514 93,492,677 $ 19,405,537.15 1,168,65815 75,255,798 $ 19,405,537.15 940,69716 56,790,959 $ 19,405,537.15 709,88717 38,095,308 $ 19,405,537.15 476,19118 19,165,963 $ 19,405,537.15 239,575

29,062,632

33,991,446

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización pago a cuota fija conperiodo de gracia

PERIODO DE GRACIA 6PERIODO TOTALES 18

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL0 215,000,0000 215,000,0000 215,000,0000 215,000,0000 215,000,0000 215,000,000

16,718,037 198,281,96316,927,013 181,354,95017,138,600 164,216,35017,352,833 146,863,51717,569,743 129,293,77417,789,365 111,504,40918,011,732 93,492,67718,236,879 75,255,79818,464,840 56,790,95918,695,650 38,095,30818,929,346 19,165,96319,165,963 0

Tabla de amortización pago a cuota fija con periodo muerto

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 12

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 0.00 2,687,5002 217,687,500 $ 0.00 2,721,0943 220,408,594 $ 0.00 2,755,1074 223,163,701 $ 0.00 2,789,5465 225,953,247 $ 0.00 2,824,4166 228,777,663 $ 0.00 2,859,7217 231,637,384 $ 20,907,199.34 2,895,4678 213,625,652 $ 20,907,199.34 2,670,3219 195,388,773 $ 20,907,199.34 2,442,360

10 176,923,933 $ 20,907,199.34 2,211,54911 158,228,283 $ 20,907,199.34 1,977,85412 139,298,937 $ 20,907,199.34 1,741,23713 120,132,975 $ 20,907,199.34 1,501,66214 100,727,438 $ 20,907,199.34 1,259,09315 81,079,331 $ 20,907,199.34 1,013,49216 61,185,624 $ 20,907,199.34 764,82017 41,043,245 $ 20,907,199.34 513,04118 20,649,086 $ 20,907,199.34 258,114

30,576,171

35,886,392

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización pago a cuota fija con periodo muerto

PERIODO MUERTO 6PERIODO TOTALES 18CAPITAL AMORTIZAR $ 231,637,383.82

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL-2,687,500 217,687,500-2,721,094 220,408,594-2,755,107 223,163,701-2,789,546 225,953,247-2,824,416 228,777,663-2,859,721 231,637,38418,011,732 213,625,65218,236,879 195,388,77318,464,840 176,923,93318,695,650 158,228,28318,929,346 139,298,93719,165,963 120,132,97519,405,537 100,727,43819,648,106 81,079,33119,893,708 61,185,62420,142,379 41,043,24520,394,159 20,649,08620,649,086 0

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

0$ 661,608,606.80 $ 165,402,151.70 $ 496,206,455.10

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

$ 22,395,833.33

$ 639,212,773.47 $ 159,803,193.37 $ 479,409,580.10

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

21,878,330

$ 639,730,276.50 $ 159,932,569.13 $ 479,797,707.38

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

23,022,427

$ 638,586,180.25 $ 159,646,545.06 $ 478,939,635.19

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

29,062,632

$ 632,545,974.87 $ 158,136,493.72 $ 474,409,481.15

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

Estados de resultados

CUENTA 2014 INCREMENTO

Ingresos por Ventas $ 938,391,011.00 $ 187,678,202.20 Costo de ventas $ 246,708,856.00 $ 37,006,328.40 Utilidad bruta $ 691,682,155.00 Gastos operacionales $ 180,745,422.00 Utilidad operacional $ 510,936,733.00

$ -

Utilidad antes de impuestos $ 510,936,733.00 Impuestos $ 127,734,183.25 Utilidad neta $ 383,202,549.75

Gastos financieros (sumatoria de los intereses del primer año de cada tabla de amortización)

Estados de resultados

$ 1,126,069,213.20 $ 283,715,184.40 $ 842,354,028.80 $ 180,745,422.00 $ 661,608,606.80

30,576,171

$ 631,032,435.95 $ 157,758,108.99 $ 473,274,326.96

ESTADO DE RESULTADOS AJUSTADOS

$ 215,000,000.00 1.25% NA NA 18

$ 215,000,000.00 1.25% NA NA 18

$ 215,000,000.00 1.25% NA NA 18

$ 215,000,000.00 1.25% 6 NA 18

$ 215,000,000.00 1.25% NA 6 18

Nombres y apellidos integrante del grupo(Diligencie en el cuadro siguiente el nombrecompleto de quien comparte la tabla)

MONTOSOLICITADO

TASA INTERES EFECTIVA MENSUAL

PERIODO DE GRACIA

PERIODO MUERTO

TOTAL PERIODOS

AMORTIZA CION FIJA A CAPITAL

AMORTIZACIÓN GRADIENTE GEOMETRICO DECRECIENTE

AMORTIZACION PAGO CUOTA FIJA

CUOTA FIJA CON PERIODO DE GRACIA

CUOTA FIJA CON PERIODO MUERTO

CUOTA MENSUAL IMPUESTOS UTILIDAD

18 25,531,250 22,395,833 $ 159,803,193.37 $ 479,409,580.10

18 24,811,900 21,878,330 $ 159,932,569.13 $ 479,797,707.38

13,412,729.26 18 26,429,127 23,022,427 $ 159,646,545.06 $ 478,939,635.19

18 33,991,446 29,062,632 $ 158,136,493.72 $ 474,409,481.15

20,907,199.34 18 35,886,392 30,576,171 $ 157,758,108.99 $ 473,274,326.96

TOTAL PERIODOS

INTERESES TOTALES

INTERESES PRIMER

AÑO

Decreciente inicia en 14.631.944,44 y

termina en 12.093.750,00

Decreciente inicia en 15.732.351,08 y

termina en 11.159.299,05

2.687.500 a los 6 meses de gracia y 19.405.537,15 las

de mas cuotas

Conclusiones

La realización de esta actividad nos permite afianzar los conocimientos , la aplicación de conceptos, conocer las ayudas que se tiene con excel para realizar tablas de amortizaciones de los productos empresariales

Conclusiones

La realización de esta actividad nos permite afianzar los conocimientos , la aplicación de conceptos, conocer las ayudas que se tiene

Referencias

Alba Sanchez, Doris Amelia, (2014). Syllabus Curso 102007 Matematica Financiera. Primera Edición. Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD. Recuperado de http//:campus12.unad.edu.co/campus12_20151/mod/lesson/view.php?id=1186

Referencias

Alba Sanchez, Doris Amelia, (2014). Syllabus Curso 102007 Matematica Financiera. Primera Edición. Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD. Recuperado de http//:campus12.unad.edu.co/campus12_20151/mod/lesson/view.php?id=1186

Tabla de amortización fija a capital -Gradiente Aritmético decreciente

CAPITAL 215,000,000TASA MENSUAL 1.25%PERIODOS 18CUOTA DECRECIENTE -2%

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES1 215,000,000 $ 13,412,729.26 2,687,5002 204,274,771 $ 13,412,729.26 2,553,4353 193,415,476 $ 13,412,729.26 2,417,6934 182,420,440 $ 13,412,729.26 2,280,2565 171,287,967 $ 13,412,729.26 2,141,1006 160,016,337 $ 13,412,729.26 2,000,2047 148,603,812 $ 13,412,729.26 1,857,5488 137,048,630 $ 13,412,729.26 1,713,1089 125,349,009 $ 13,412,729.26 1,566,863

10 113,503,142 $ 13,412,729.26 1,418,78911 101,509,202 $ 13,412,729.26 1,268,86512 89,365,338 $ 13,412,729.26 1,117,06713 77,069,675 $ 13,412,729.26 963,37114 64,620,317 $ 13,412,729.26 807,75415 52,015,342 $ 13,412,729.26 650,19216 39,252,804 $ 13,412,729.26 490,66017 26,330,735 $ 13,412,729.26 329,13418 13,247,140 $ 13,412,729.26 165,589}

23,022,427

26,429,127

SUMATORIAINTERESES PRIMER AÑO

SUMATORIAINTERESES TOTALES

Tabla de amortización fija a capital -Gradiente Aritmético decreciente

AMORTIZACIÓN SALDO FINAL CUOTA DECRECIENTE10,725,229 204,274,771 $ 0.00 10,859,295 193,415,476 $ 0.00 10,995,036 182,420,440 $ 0.00 11,132,474 171,287,967 $ 0.00 11,271,630 160,016,337 $ 0.00 11,412,525 148,603,812 $ 0.00 11,555,182 137,048,630 $ 0.00 11,699,621 125,349,009 $ 0.00 11,845,867 113,503,142 $ 0.00 11,993,940 101,509,202 $ 0.00 12,143,864 89,365,338 $ 0.00 12,295,663 77,069,675 $ 0.00 12,449,358 64,620,317 $ 0.00 12,604,975 52,015,342 $ 0.00 12,762,537 39,252,804 $ 0.00 12,922,069 26,330,735 $ 0.00 13,083,595 13,247,140 $ 0.00 13,247,140 0 $ 13,412,729.26

I