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ACTA No. 034

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA NO PRESENCIAL DE DELEGADOS 2020 ASOCIACIÓN MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA -ALAS-

Siendo las 2:30 p.m., se han conectado a través de la plataforma Zoom, link https://zoom.us/meeting/register/tJEsceyrrTopGNEbIvJFWYJoqSJRcStVBAhY los delegados hábiles que fueron convocados, procediendo a la verificación de la identidad de los participantes al ingreso de la reunión, asamblea que fue convocada por la Junta Directiva de la Asociación Mutual de Aseguradores de Colombia según consta en el Acta No. 291 del 28 de mayo de 2020, mediante la cual se realizó la convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Delegados en forma no presencial 2020, para el día jueves 25 de junio de 2020 a las 2:30 p.m., en la modalidad virtual. Convocatoria que fue realizada dentro de los términos de ley y publicada a través de correo electrónico, a los correos electrónicos registrados por los delegados y en la cartelera informativa de la oficina de la Asociación Mutual de Aseguradores de Colombia -Alas. Los medios virtuales y/o tecnológicos utilizados para esta asamblea son la Plataforma Zoom. Siendo las 2:30 p.m., se procedió a verificar el quórum deliberatorio realizando el llamado a lista, así:

1) ALEXANDRO MEDINA CARDENAS, no se encuentra conectado 2) ALVARO LONDOÑO GOMEZ, no se encuentra conectado 3) CARLOS ANDRÉS URIBE GARCIA, Conectado 4) CLAUDIA LILIANA GRAJALES HERRERA, conectada 5) CRISTIAN RICARDO GARCIA GARCIA, Conectado 6) DIANA ALEXANDRA TOBON CANO, Conectada 7) ELISSETH MILENA BARRAGAN GOMEZ, Conectada 8) GERMAN RIOS SALAZAR, Conectado 9) GUILLERMO ALBERTO ZAMORANO ZAMBRANO, Conectado 10) JAIR ESPARZA OTIZ, conectado 11) JAIRO BENJAMIN VILLAMIZAR BELTRAN, Conectado 12) JAIRO OSWALDO BECERRA LAMUS, Conectado 13) YENNYS MARIA ALMANZA RODELO, Conectada micrófono cerrado 14) JESUS ENRIQUE ESTRADA RESTREPO, Conectado 15) JIMMY ALEXADER SUAREZ AGUDELO, Conectado 16) JUAN CARLOS JARAMILLO ARANGO, Conectado 17) JUAN CARLOS RESTREPO LOPEZ, Conectado 18) LUIS ARMANDO CASTIBLANCO MORENO, Conectado micrófono activo 19) LUIS CARLOS MORENO FORERO, Conectado

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20) MARIA LEONOR MONTOYA AVELLA, Conectada 21) NIDIA GRACIELA BELTRAN MELO, Conectada 22) NOHORA VEGA ESCOBAR, Conectada 23) RAFAEL EDUARDO PRADILLA RUEDA, Conectado 24) RICARDO JOSE BENEDETTI FRANCO, Conectado 25) RODOLFO LABRADOR SARMIENTO, Conectado 26) SALUA DEL CARMEN CHARTUNI, Conectada 27) SANDRA PATRICIA LEMOS GARCIA, Conectada 28) YULIETH NAVARRO LEON, Conectada 29) ZOBEIDA VARON PEREZ, Conectada

Nuevamente se llama a quienes no contestaron el llamado inicial respondiendo al llamado el señor ALEXANDRO MEDINA CARDENAS, la señora YENNYS MARIA ALMANZA RODELO manifestó por el chat que no escuchaba, no se encuentra conectado ALVARO LONDOÑO GOMEZ, según lo manifestado por MARÍA CONSUELO CASTRO y confirmado por DANIELA se encuentran presentes 27 delegados hábiles quienes habían sido debidamente convocados. En ausencia momentánea del presidente de la asamblea, en calidad de vicepresidente el señor JAIR ESPARZA ORTIZ da por instalada la Asamblea, se procede a la lectura del orden del día, así: 01. Verificación de la identidad de los delegados y comprobación del quórum. 02. Instalación de la Asamblea General Ordinaria. 03. Lectura y aprobación del orden del día. 04. Aprobación del Reglamento de la Asamblea. 05. Nombramiento del Presidente y Secretario de la Asamblea. 06. Lectura de la constancia emitida por la comisión aprobadora del acta anterior Asamblea 2019. 07. Nombramiento de la comisión para la aprobación del acta de la asamblea en curso 2020. 08. Informe de la Junta Directiva y Gerencia. 09. Informe Comité de Control Social. 10. Informe del Revisor Fiscal. 11. Presentación y aprobación de Estados Financieros a 31 de diciembre de 2019. 12. Distribución de excedentes año 2019. 13. Presentación y aprobación del Código de Ética y Buen Gobierno de ALAS MUTUAL. 14. Elección de Revisor Fiscal principal y suplente y fijación de honorarios. 15. Designación de escrutinios para elección de miembros:

- Junta Directiva - Comité de Control Social.

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- Comité de Apelaciones 16. Proposiciones y varios. Se prosigue con la aprobación del orden del día, se confirma el quórum, se encuentran conectados 28 delegados y se procede a votar a través del chat del Zoom, se pregunta quien no este de acuerdo con el orden del día propuesto manifestarlo a través del chat, concediendo un (1) minuto para ello, acabo de ingresar el señor Alvaro Londoño para un quórum de 29 delegados, no se tuvo ningún voto en contra para la aprobación del orden del día, siendo aprobado por unanimidad el orden del día, por 29 votos. El señor Alvaro Londoño, da un saludo y manifiesta que se sigue con el orden del día, acto seguido se procede a someter a consideración la aprobación del reglamento de la Asamblea, preguntando si existe alguna objección sobre el proyecto de reglamento presentado, para lo cual se concede un (1) minuto para que los delegados aprueben o desaprueben, al confirmar el quórum se encuentran conectados 29 delegados, al no recibir objeciones, una vez concedido un (1) minuto para la votación, es aprobado el reglamento de la asamblea por unanimidad, es decir, por 29 delegados que se encuentran conectados. En desarrollo del punto 05 se procede al nombramiento del presidente y secretario de la Asamblea, se propuso al señor Rodolfo Labrador como presidente de la Asamblea, quien acepta de viva voz la postulación y como Secretaria se propone a Diana Tobon quien acepta la postulación de viva voz y a través del chat, se confirma el quórum, evidenciando que se encuentran conectados 29 delegados, se concede 30 segundos para manifestar si existe alguien que se encuentre en desacuerdo con la mesa directiva propuesta, al verificar el chat no se encuentra oposición alguna, quedando confirmada por unanimidad la mesa directiva conformada por el señor Rodolfo Labrador como Presidente y Diana Tobon como Secretaria. El Presidente de la asamblea Rodolfo Labrador, procede a dar lectura del reglamento en lo referente a las funciones del presidente de la asamblea. En desarrollo del punto 06 se da lectura de la constancia emitida por la comisión aprobadora del acta anterior Asamblea 2019, haciendo constar que se aprueba el texto del acta No. 033 del 29 de marzo de 2019, se anexa a la presente acta la referida constancia en un (1) folio. Respecto del punto No. 07 nombramiento de la comisión para la aprobación del acta de la asamblea en curso 2020. El Presidente manifiesta que quienes deseen postularse, se procedió a recibir las postulaciones de los señores YULIETH NAVARRO LEON, JIMMY ALEXADER SUAREZ AGUDELO y LUIS CARLOS MORENO, se da 30 segundos para la votación, se indica que quien no este de acuerdo con el nombramiento de esta comisión por favor manifestarlo en el chat, al verificar el quórum se encuentran conectados 29 delegados,

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cumplidos los 30 segundos para la votación, se confirma si en el chat hay algún voto negativo, no existen votos negativos, queda aprobada la comisión nombrada para el estudio de aprobación del acta de la asamblea en curso 2020. En desarrollo del punto 08 informe de la Junta Directiva y Gerencia, se procedió a realizar por parte del Presidente de la Junta Directiva un recuento, manifestando un agradecimiento, menciona que la Junta se enfocó en tener un balance limpio sin pérdidas, mantener unos gastos a unos niveles adecuados, con una buena colocación de crédito, una cartera con una dinámica sostenida, una de las metas de la Junta fue mejorar la vinculación de asociados, teniendo en cuenta la gerencia anterior no se logró el cometido porque la persona que se tenía anteriormente era una persona muy administrativa y la presión de la solicitud de conseguir nuevos asociados provoco su renuncia, manifestando que se reunieron alrededor de 13 hojas de vida con la ayuda y la asesoría permanente de Suramericana de Seguros, manifestando que él hablo con el Doctor Juan David presidente de Sura porque esto conllevaba unos costos muy altos de estar viajando a Bucaramanga, de estar haciendo las entrevistas y las comprobaciones y por orden del doctor Juan David el departamento de personal y recurso humano fue el que hizo la validación de todas las hojas de vida que nos enviaron y cuando se tenían unos candidatos definidos se dirigió a la ciudad de Bucaramanga en compañía de Jair el vicepresidente realizando las entrevistas y por unanimidad en compañía de Sura la hoja de vida de la Doctora Natalia una hoja de vida impecable para Suramerica y para nosotros y se tomó la decisión de su contratación, de lo cual esta junta esta muy contenta con su labor, en la parte de sistemas se logró este año comprar un software propio de la mutual con una inversión cercana a los $28.000.000, en este momento se esta en el proceso de implementación, se tuvo problemas con el sistema pasado, se tenía un ingeniero que nos tenñia en una situación de dominación total, nos estaba sacando plata permanentemente por todo, al final de los días que se fue empeorando la parte de sistem se tuvo la renuncia de la niña que manejaba sistemas y ustedes fueron testigos de que los descuentos de Sura fueron incosistentes, no los hacían, había gente que estaba al día y aparecía con saldos, eso fue un desastre total, esta junta tomó la decisión de borrón y cuenta nueva en el caso de sistemas, por eso se adquirió el nuevo software después de haber pedido cotizaciones y de hacer un análisis profundo en el tema y creemos que finalizando este mes ó a principios del otro ya estamos montados con nuestro nuevo programa, los problemas que hasta ahora se han presentado se han podido solucionar, con la nueva gerencia nos propusimos mejorar el número de asociados haciendo visitas a algunas ciudades, en el eje cafetero, Manizalez, Armenia y Pereira, Natalia viajó a Cartagena, estuvo en Bogotá y logramos en un tiempo de dos meses vincular 140 asociados nuevos, que realmente eso es lo que necesitamos, ahorita va haber una dificultad que no vamos a poder viajar, la doctora Natalia no va a poder viajar o la nueva junta le va a quedar difícil este tema comercial en ese sentido, solicita el favor a los delegados de cada ciudad que le ayuden en este proceso de vinculación de nuevos asociados.

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Se anexa el informe de gestión de la Junta Directiva y Gerencia, en power point 65 diapositivas, el cual hace parte integral del acta. La gerente Natalia agradece al presidente de la Junta Directiva su compromiso y a diferentes personas de las regionales, el informe conta de la descripción del entorno económico de Colombia, datos relevantes de la operación de la mutual y como se cerró a diciembre de 2019, consignando las activdades más relevantes durante el período 2019, se dio lectura desde la diapositiva 35 de la presentación de power point, en la que se describe la situación financiera, por segundo año consecutivo Alas Mutual logro generar un resultado económico positivo duplicando prácticamente el del ejercicio anterior, las cifras financieras más relevantes de la asociación como son la cartera de crédito, los depósitos y su patrimonio registraron crecimiento en el pasado año frente al año 2018, estás cifras son un factor de predicción positivo para el año 2020, donde se tiene el reto de crecimiento, hacer crecer la base social y expandir los servicios, mostrando el activo al finalizar el año 2019 el total de la inversión sumó $4.483 millones registrando un crecimiento del 2.32% frente al año 2018, mostrando el comportamiento de los últimos cinco (5) años, respecto de la composición del activo el 68% del activo esta concentrado en la cartera de crédito, el total de la cartera bruta suma $ 3.119.856 millones, este rubro registró un crecimiento en pesos de $139 ,ollines frente al año 2018, tendencia cartera anual total neta, el efectivo y sus equivalentes sin contar con los recursos del fondo de liquidez participan el 13% del activo total, este recurso prácticamente es igual al del ejercicio anterior y muestra la potencialidad de crecimiento inmediato que tiene el rubro más relevante del Activo para el año 2020. Alas mantiene los recursos requeridos por la norma para el cubrimiento de sus depósitos. Mostrando el comportamiento del último quinquenio de la cartera total neta, el año 2018 presentó una caída pero en el 2019 repunta. La operación de la mutual se financia con recursos de los asociados y no se ha tenido que acudir a endeudamiento externo. La fuente natural de financiación la constituye los Depósitos, que finalizaron el año 2019 con $3.552.917 millones registrando un crecimiento de $40.982.351 millones, se muestran las ciudades con mayor cantidad de ahorros, una estrategía es fomentar el incremento del ahorro, para no descapitalizar a la asociación, no se tienen créditos de tesorería, no se tiene deudas, en devolución de ahorros año 2019, en total se devolvieron $566.537.029, dentro de los cuales en retiro de asociados hay $422.683.752, retiro parcial de ahorros $113.205.443 y retiro por cruce de cartera $30.647.834. El capital social durante el año 2019 se incrementó en $14.464.274 millones, los ingresos generados por la cartera de crédito suman $384.277 millones y disminuyeron en $16.655.000 millones frente al año 2018, los ingresos no operacionales suman $101.793 millones y muestran un crecimiento de $15.233 millones frente al periodo comparado, se muestra el valor de los gastos de operación, los cuales se concentran en gastos generales y beneficios de empleados. Fondo de liquidez, hemos cumplido con el fondo de liquidez por valor de $ 373,267,596 millones, equivalente al 10%

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del total de los ahorros de nuestros asociados, el cual se encuentra desmaterializado en 3 cdts y una fidurenta en Bancolombia por valor de $ 12,677,727 millones, se tienen los cdts en Coopcentral, Banco Av Villas y Banco Popular, se han seguido renovando en estos tres bancos porque son de categoría triple A, a pesar de que en este año las tasas han caído mucho la Fidurenta de Bancolombia estaba muy bien tenía buenos rendimientos pero cuando empezó la pandemia este año se canceló esa cuenta, porque ya estaba dando pérdida cuando empezaron a caer las bolsas de valores, sin embargo se da claridad que los cdts actuales siguen en Coopcentral, Banco Av Villas y Banco Popular. Indicadores financieros con la información financiera a Diciembre 31 de 2019, se analizaron los indicadores que ha formulado la Superintendencia de Economia Solidaria para las Asociaciones Mutuales, se tiene un indicador positivo de liquidez, con 2,33, Alas Mutual por cada peso que adeuda tiene 2,33 pesos para respaldar sus obligaciones a corto plazo, capital neto determina los recursos requeridos por la empresa para poder operar, después de pagar sus pasivos a corto plazo, Alas Mutual cuenta con $1.269.903.554 de capital neto de trabajo. Fondo de liquidez, se debe cumplir con la inversión del 10% del total de los depósitos realizados por los Asociados, este indicador cumple con el 10,50%, el margen operacional determina la rentabilidad operacional de la empresa, los ingresos operacionales deben cubrir los costos y gastos operacionales, es indicador dio -4,71%, el margen operacional es negativo los ingresos operacionales no cubren los costos y gastos de la operación de la empresa, se aclara que el principal ingreso es la colocación de créditos y en el segundo semestre del año 2019 fue que comenzó a repuntar el tema de colocación, porque los ingresos totales del año pasado no fueron suficientes para tener ese indicador positivo. Margen de Operación de Crédito, se obtuvo el 98,67 %, este indicador determina la rentabilidad del servicio de crédito, el rendimiento del patrimonio el ROE dio 8,36% determina la rentabilidad del patrimonio con base en el excedente. El ROA que es el rendimiento del activo dio el 1,62%, rendimiento de la cartera arrojó un resultado de 12,51% que es la rentabilidad de la cartera con base en el excedente. Rentabilidad de ahorros dio 0,14% el nivel de endeudamiento dío 80,59%, el endeudamiento financiero dio 0,42%. Los Pasivos de la Mutual ascienden a $3.614.118.183 millones, de los cuales el 98.30% corresponden a los Depósitos de los Asociados, representando la mayor fuente de recursos para la Entidad. No se posee endeudamiento con terceros, a excepción del saldo de la tarjeta de crédito empresarial, se muestra el comportamiento del pasivo que fue positivo, cerró con un incremento, siendo muy bueno, la composición del pasivo, el 98% los componen los depósitos y el resto son pequeñas obligaciones financieras, cuentas por pagar. El patrimonio la Mutual continúa con un fortalecimiento patrimonial, en los últimos 2 años, 2018 y 2019, el Patrimonio aumentó en 11,04 % ($86.429.411 de mas que el año 2018.) Cerrando el 2019 con un Patrimonio total de $ 869.200.529 millones. El Patrimonio de nuestra Mutual es de $869.200.529 millones, conformado por el capital social $344.059.124 millones, Reservas $36.896.434 millones, Fondos de destinación específica $274,445.486 millones, Resultados por implementación NIIF $141 millones, Pérdidas

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acumuladas de $0 pesos y el excedente del ejercicio del año 2019 que fueron $72.738.772 millones hubo un 92% de crecimiento, por los aportes realizados por los asociados durante el año 2019, el capital social de nuestra mutual aumento $14.464.274 millones, se muestra la gráfica del comportamiento mensual del patrimonio durante el año 2019, la tendencia fue de crecimiento. Se muestrael comparativo entre el activo, pasivo y patrimonio, entre el año 2019 vrs el año 2018, el año 2019 fue mucho mejor que el 2018. El resultado del ejercicio del año 2019 fue por $ 72.738.772 millones, ha sido realmente muy positivo, debido al aumento de ingresos por la colocación de cartera como resultado de la reactivación económica del país y la promoción permanente que se está realizando en el ofrecimiento de líneas de crédito con los Asociados, especialmente en el ultimo trimestre del año 2019, se han realizado llamadas para ofrecer las diversas líneas de crédito. La Asamblea tiene a disposición este excelente resultado del excedente del año 2019, para teniendo en cuenta los estatutos, Artículo 68. Reserva de Protección. Si el resultado del ejercicio fuere positivo, del mismo se destinará como mínimo un veinte por ciento (20%) para crear y mantener una reserva de protección al fondo. Parágrafo. Destinación De Excedentes. Si al liquidar el ejercicio contable se produjera un excedente positivo, éste se aplicará en primer término a compensar pérdidas de ejercicios anteriores. La Asamblea General podrá aplicar directamente estos excedentes de la siguiente manera, sí así lo considera necesario:

• Un veinte por ciento (20%) como mínimo para crear y mantener la reserva de protección al Fondo Social.

• Un cinco por ciento (5%) como mínimo, para el Fondo de Educación. • El porcentaje restante para aplicarlos a los fondos constituidos o crear otros o

reservas, en la forma y porcentajes que determine la Asamblea General. Se muestra la tendencia mensual del resultado del ejercicio, que se visualizó en el año 2019. Colocación de créditos 2019, el 78,41 % de los ingresos de la Mutual provienen de intereses de crédito, los ingresos restantes (21,59%) corresponden a arrendamientos de parqueaderos, rendimientos financieros de las inversiones, recuperación de provisiones (contable), bonificaciones por convenios comerciales y otros menores, se muestra la colocación de créditos, el comparativo vs el año 2018 y el año 2019, el 2019 fue positivo porque se tuvo más colocaicón de créditos en millones y en número, fue mucho mejor. La tendencia de los créditos mensuales año 2019, se mostro la gráfica de la colocación mensual, hubo meses destacados, con una tendencia bastante positiva. Análisis colocación de créditos año 2019 vs 2018 La colocación de créditos aumento en un 13,61% en el año 2019, respecto al año 2018. Se colocaron en total menos números de créditos pero más millones $2,290,896,658, teniendo una diferencia con respecto al año 2018 en $272,627,658 millones de pesos. Se muestra la gráfica de las líneas de crédito bandera, siendo el ordinario, que esta respaldado por los ahorros de los mismmos asociados y la tasa

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siempre ha sido bastante favorable, es un crédito que se desembolsa rápido, sigue el extraordinario y el navideño, se detaca el Alas Express por la rapidez y el monto que se presta. Comparativo de líneas de crédito, se menciona en millones cuanto se ha colocado por líneas. Cartera y recuado 2019, se muestra el comportamiento de la cartera total bruta año 2019, cifras expresadas en miles de pesos, la cartea tuvo un crecimiento y la relación es directamente proporcional a la colocación. Se muestra las categorías de la cartera, este año llegó una notificación de la Supersolidaria el 15 de enero, donde nos notificaron que nos ascendieron a supersivión nivel uno, por la gran cantidad de millones que tenemos en depósitos, ese ascenso fue positivo porque para los asociados para su tranquilidad la Superoslidaria que es la que nos vigila mensualmente nos esta haciendo una supervisión constante, nosotros antes de esa notificación haciamos reporte a la Super trimestralmente, ahora con la notificación nos toca mensualmente hacerla y en una fechas de corto plazo, nos exige mantener una cartera completamente sana, se espone un ejemplo frente al pago de la cartera a 30 días y si tiene mora arrastra la morosidad de la cartera y dispara el índice de morosidad sino se tiene control sobre la cartera la Supersolidaria me puede intervenir, por eso se hace mucho seguimiento, mucho control por parte de la funcionaria Silvia Natalia Pico líder de cartera, porque tenemos que mantener una cartera sana y en lo posible tener un gran porcentaje en categoría A, ya a partir del día 31 hay que intervenir con el tema del asociado y el cumplimiento, a veces hay asociados que no comprenden el daño, el problema es por un solo día que no pago dentro de los 30 que tenía nos arrastro toda la obligación que tenía con la Mutual, entonces con 5 ó 7 asociados con esos montos nos pueden subir o disparar una categoría con quinientos millones o más y nos pueden hacer un gran daño, se ha tratado de llevar control, hay algunos meses que se ha disparado, se expone el caso de Sura y el inconveniente del débito. Se muestra el índice de morosidad de la cartera 2019, en abril 38,7% en ese mes hubo un problema con los créditos de Sura y en diciembre con 10,5% también Sura cambio las fechas de débitos y no se cerró el mes como se venía manejando, como se tenía proyectado ellos por cierre de año cambiaron el débito. Recuperación de la cartera castigada, lo que va transcurrido del año 2020 se recuperó de la cartera castigada $8.000.000 correspondientes a un caso de la Ciudad de Cali, cuyo total de la obligación era de $28.347.544, esta Cartera fue castiga en el mes de agosto del año 2014. La empresa GESTION CORPORATIVA es la encargada de gestionar el cobro de la cartera castigada, actualmente adelantan los siguientes procesos jurídicos:

Nombre Ciudad Valor Fecha Desembolso

Fecha Castigo

JORGE ENRIQUE MURILLO RIVERA

CALI $23.197.976 21 Junio 2010 04 agosto 2014

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MARIA CLEMENCIA RESTREPO

ARMENIA $16.575.495 24 Enero 2011 04 agosto 2014

MARIA PATRICIA DUQUE LONDOÑO

ARMENIA $4.028.118 21 Junio 2010 04 agosto 2014

RUBIEL MORALES PINEDA

NEIVA $3.036.836 31 Marzo 2015 04 agosto 2014

TOTAL $46.838.425

Se menciona el Proceso Ejecutivo Singular de ALAS MUTUAL contra la Señora …Juzgado 6 Civil Municipal Radicado: 2011-020 – Armenia El proceso se encuentra extraviado en el Juzgado, luego de que fuera remitido por los Juzgados de descongestión nuevamente al juzgado de origen, el Juzgado tendrá que reconstruir el expediente con el fin de continuar con el proceso, estamos a la espera de la decisión del juzgado el abogado de armenia se encuentra pendiente, en este proceso hay varios remanentes de otros procesos en contra de la señora …, por lo tanto no es muy viable el proceso no existe jurídicamente muchas posibilidades de recuperar dinero. Proceso Ejecutivo Singular ALAS MUTUAL contra Señor…Juzgado 6 Ejecución Radicado 2007-958, este proceso está en la etapa final con sentencia y embargo de un carro que ya no tiene valor comercial, se ha sacado a remate en varias oportunidades y nadie lo compra, se recomienda terminarlo para que no cause más desgaste jurídico. Proceso Contra el Señor: (Proceso Jurídico) El radicado de la demanda es 2016-585, no se ha logrado llegar a un acuerdo de pago con los deudores. Los deudores no poseen bienes para embargar. Gestión corporativa pre-jurídicos. Caso SEÑOR…. Cartagena, fecha de desembolso: 24 Julio 2017. Fecha Re liquidación: 28 febrero 2019, se otorga poder al abogado Francisco Ordoñez por medio de Gestión Corporativa para iniciar proceso jurídico en contra del Sr. ….quien a la fecha presenta mora 224 días, se envían documentos originales para el respectivo trámite el día 10 de marzo. CAPITAL: $23.115.865 SEGURO: $189.549 INT CORRIENTE: $2.771.520 INT MORA: $367.989 TOTAL OBLIGACION: $26.444.923 Caso Señores Cali Crédito ex asociado… 31 Marzo 2017, Por medio de Gestión Corporativa se están realizando las respectivas consultas para iniciar proceso jurídico en contra del Sr …

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quien a la fecha presenta mora 1045 días. Anteriormente tenía el proceso el abogado Julio Cesar Duarte quien por desistimiento tácito dejo vencer los términos del proceso y situaciones ilógicas insostenibles en el proceso concluye con la renuncia al poder. CAPITAL: $14.422.080 SEGURO: $105.595 INT CORRIENTE: $3.294.060 INT MORA: $4.409.987 TOTAL OBLIGACION: $22.231.722. Estadísticas, asociados con corte a 31 de diciembre cerramos con 475 asociados, se muestra el ingreso mensual y por ciudad de asociados 2019, en el último trimestre se puede visualizar un aumento en varias regiones del país, para un total de 144

Retiros de los asociados, total de 71 en todo el año, asociados que utilizan los convenios, el convenio que más demandan es el del seguro contributivo con la póliza de Sura, el que le sigue Medplus medicina prepagada, que le vamos a dar una fuerte promoción de ahora en adelante, porque estamos en un momento en que todos deberíamos tener una medicina prepagada por el contagio y el riesgo, Medplus siempre incrementaba un 5% en el convenio pero lo reconsideraron y nos hicieron solo un incremento del 4%, Mesdplus también nos da comisión a Alas por los asociados que están hay, casi que los demás no solamente claro y Medplus, y tenemos muchos convenios, con Hoteles cinco estrellas del país, de alta categoría, en casi todas las ciudades de Colombia, se le va a dar un impulso con el nuevo software a la página, todo absolutamente virtual y en la página tenemos todos los beneficios que tiene la Mutual y tenemos convenios nuevos y buenos, invita a todos a traer nuevas pólizas, unos colectivos interesantes con tarifas económicas y se vea el beneficio para el asociado. Pólizas Mapfre Seguros Vigencia 01 de Agosto de 2019 al 01 de Agosto de 2020, infortunadamente en el año 2019 tuvimos la pérdida de nuestro asociado CARLOS EDDIE LASCANO VESGA (q.e.p.d). Mapfre Seguros Atendió nuestra solicitud de reclamación por el fallecimiento en mención, reintegrándonos la suma de $10.952.308 en el mes de

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Noviembre del 2019. A la fecha está pendiente devolver el ahorro a los beneficiarios del señores CARLOS LASCANO VESGA, porque no han presentado copia autenticada de la sucesión. Se tiene la póliza Global de Entidades Financieras con Chubb Seguros, la información esta en la carpeta. En la póliza Empresarial Multiroesgo, entidad aseguradora Suramericana, infortunadamente el día 22 de Junio del 2019 tuvimos siniestralidad en la Poliza debido a filtración de agua que afectó drywall y piso laminado de las instalaciones de ALAS MUTUAL, suramericana atendió nuestra solicitud de reclamación reintegrándonos la suma de $9.394.942. Temas varios cumplimiento de normas de propiedad intelectual, en cumplimiento del articulo 47 de la ley 222 de 1995, modificada con Ley 603 del 27 de julio de 2000, nos permitimos informar que los productos protegidos por derecho de propiedad intelectual están utilizados en forma legal, es decir, con el cumplimiento de las normas respectivas y con las debidas autorizaciones; como también en el caso especifico del Software acorde con la licencia de uso de cada programa. Cumplimiento del pago de aportes al sistema de seguridad social y parafiscales, en cumplimiento con lo dispuesto en el articulo 50 de la Ley 789 de 2002 y el articulo 23 de la ley 1150 de 2007, nos permitimos informar que la empresa realizo el pago de los aportes al sistema de seguridad social y parafiscales exigidos por la ley encontrándose al día con dichos aportes. Cumplimiento SGSST Durante el 2019 se continuo aplicando el SGSST, continuando con el proceso de mejoramiento para controlar los riesgos que puedan afectar la seguridad y salud en el trabajo. Se participo en las capacitaciones programadas por en la agenda de ARL SURA. Se actualizaron las políticas, el reglamento de higiene y seguridad industrial. En el año 2019 se realizo la compra de (2) extintores de acuerdo a lo estipulado por la ley. Dentro de las capacitaciones se realizaron los exámenes médicos periódicos a todo el personal y los respectivos exámenes médicos de ingreso al personal nuevo. Se realizaron capacitaciones con la empresa HICESA, responsable del proceso e implementación de nuestro sistema de SGSST. Facturación electrónica Desde septiembre del año 2018, celebramos el contrato de implementación de la facturación electrónica con la empresa DATAEXPRESS, proveedor tecnológico autorizado por la DIAN, obteniendo excelentes precios para nuestros asociados, ayudándolos en el cumplimiento de esta obligación tributaria en sus empresas. Alas Mutual esta en el proceso de la implementación y pruebas de la facturación electrónica y seguimos en espera de la autorización de la DIAN para la resolución. Negocio en Marcha desde la Administración de ALAS MUTUAL, manifestamos que no tenemos conocimiento de eventos o situaciones posteriores a la fecha de corte de los Estados Financieros al 31 de diciembre de 2019, que puedan modificarlos o que a corto plazo afecten la marcha normal de la Entidad. Expectatitvas para el año 2020 La proyección de la Gerencia y Junta Directiva, es incrementar la base social y alcanzar 700 asociados a nivel nacional a corte del 31 de diciembre del 2020, teniendo en cuenta la pandemia generada por el COVID-19. Realizar una gestión comercial virtual en las regionales más importantes del país, acercarnos a los asociados que llevan muchos años con nosotros, promover el financiamiento seguro,

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incrementar el portafolio de convenios y servicios a nivel nacional y fomentar la cultura del ahorro en todos los asociados de la mutual y con esto ultimo incrementar la base de ahorros que es nuestra fuente de financiamiento. Se seguirá realizando un estricto control de cobro de la cartera y se mantendrá un grupo de abogados destacados para gestionar casos que por su altura pasen a pre jurídico y jurídico. Se otorga la apalbra a don Rodolfo Labrador, quien agradece a la doctora Natalia y al Dr. Alvaro por el informe tan completo, tan detallado. Se allega una presentación en power point de 118 diapositivas, la cual se anexa y hace parte integral del acta. Se manifiesta que le fue remitida la información a don Guillermo de Cali al wasapp y al correo. En desarrollo del punto 09 se procede con el informe del Comité de Control Social, el señor Rodolfo Labrador procedió a dar lectura del informe de la Junta de Control Social, así los suscritos Rodolfo Labrador Sarmiento, Carlos Rojas Prieto y Luis Medina Alvárez, integrantes de la Junta de Control Social y de acuerdo con las funciones estsablecidas en el Código de Ética y Buen Gobierno, aprobado en la Asamblea realizada el 19 de marzo de 2019, en la ciudad de Medellín, nos permitimos presentar el siguiente informe, se presentó inconformidad de parte del asociado Carlos Saenz quien estaba atrazado en sus obligaciones con la Mutual, se conversaron posibilidades entre las partes, es decir, asociado y asociación, llegando a un acuerdo que fue favorable para todos y evitando así de un lado el retiro de dicho asociado y la recuperación del dinero en cuestión, quedando todo a conformidad. Se solicito por parte de la gerencia de Alas la aprobación para la habilitación para efectos de votación y postulación como delegados a los asociados con deudas atrazadas en cuantías menores a $10.000 pesos con el ánimo de tener mayor participación en la Asamblea teniendo en cuenta que estos atrazos podrían ser causados por errores en el sistema que hace referencia a lo que decía el doctor Alvaro al inicio de la reunión sobre esta situación y siendo consultados los miembros de la Junta de Control Social la aceptación fue dividida teniendo dos votos a favor y uno en contra tomándose la decisión de aprobar dicha habilitación. Sugerencia y recomendación teniendo en cuenta las funciones establecidas para este Comité y con el ánimo de un mejor cumplimiento de ellas, sugerimos que podamos tener un mayor acercamiento a la junta directiva mediante comunicaciones de sus decisiones, actas de reuniones, ya que en el numeral 1 de nuestras funciones esta “verificar que las acciones de la junta directiva, de la gerencia y de los demás órganos administrativos se ciñan a las normas legales, estatutarias y reglamentarias”. Así mismo, la colaboración de quienes tienen que ver con las funciones de este comité.

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Juan Carlos Jaramillo pregunta por qué el margen negativo cuando el patrimonio es positivo y los excedentes son positivos, la gerente explica que los gastos operacionales fueron mayores. El contador expresa que la parte patrimonial en donde hay una estructura que presenta la ingeniera y segundo la inquietud frente a los ingresos operacionales que básicamente más del 95% de la Mutual son ingresos generados por intereses de cartera no alcanzan a cubrir los gastos de operación aún así se alcanza generar un excedente positivo producto de unas actividades que no son propias de la operación que son las recuperaciones de las provisiones de ejercicios anteriores y una indemnización por un seguro de daño, pero eso no afecta la estructura patrimonial. La idea es que el ingreso operacional alcance a cubrir el gasto operacional y se genere un excedente en ese momento, pero el resultado del ejercicio de 2019 no lo permitió por las razones explicadas por la ingeniera Natalia porque en el primer semestre la operación estuvo muy quieto y la operaciones del segundo semestre no alcanzaron a compensar. Todos los meses ya se esta haciendo un seguimiento a eso, ya se están tomando los correctivos del caso. Luis Castiblanco aclara que el Banco Coopcentral es de segundo piso y esta respaldado por el Fogacoop, 180 cooperativas financieras y cinco Cooperativas vigiladas por Superfinanciera que hacen parte del Banco Coopcentral, así que se puede tener toda la tranquilidad que se tiene todo el aval del sistema financidero. Se solicito por el señor Juan Carlos que en los próximos informes se mostrará el nombre de los morosos, para que todos conozcamos el nombre de los deudores, la Dra. Diana Tobón hace un comentario respecto a lo dicho por Juan Carlos y es que nosotros como Asamblea y como Mutual no podemos revelar el nombre de los morosos por Habeas Data, es importante proteger la confidencialidad, eso ya esta reglamentado y regulado, si la Mutual como tal hace el cobro de cartera eso es distinto. La gerente manifiesta al señor Juan Carlos que al señor Guillermo Zamorano que le enviamos la información por correo para que el como delegado de Cali nos puede ayudar para no exponer el nombre de esa persona acá en la Asamblea. Diana Tobón manifiesta que nos podemos ver expuestos a una demanda y es importante que eso sea confidencial porque la ley lo manda así. Se manifiesta que en el chat hay varias personas que han escrito, se procede a verificar el chat, para que se lea, al verificar el chat, el señor Carlos Uribe, dice que porque no otrogan la palabra para estos temas, para no tener que regresar después a lo mismo. El señor Germán Rios Salazar, escribe que en el informe están los nombres de los deudores morosos y el señor Luis Carlos Moreno esta pidiendola palabra. El presidente de la asamblea manifiesta que los informes de presidente y gerente no son sometidos a votación, entonces en laparte final de proposiciones y varios se puede hacer

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esas aclaraciones, pero como es inquietud de ustedes en este momento y con la anuencia de la asamblea pues me parece que debemos dar un espacio muy corto, con comentarios dentro del tiempo que son tres (3) minutos, entonces concede la palabra a Guillermo Zamorano de Cali, quien menciona que ya le enviaron la información. Germán Ríos Salazar dice Juan Carlos en el informe están los nombres de los deudores morosos, lo cual ya se tuvo en cuenta. Don Luis Carlos Moreno pidió la palabra y le fue concedida, comenta algo de la historia de la gerencia, la falla era que tenía muy buena capacidad administrativa y financiera pero en la parte comercial pues cero, lo importante del mercadeo, después de tener 900 afiliados hoy estamos con 500 afiliados, por eso en sus proposiciones en algún momento fui quien propusé a la Dra. Natalia porque la conozco de muchos años en la parte comercial y mire que la Mutual se ha beneficiado grandemente de esa labor comercial. Luis Carlos Castiblanco dice los informes se reciben y no se aprueban ni se discuten. Solicito la palabra el señor Carlos Uribe de Bucaramanga, quien manifiesta que quiere hacer unas sugerencias respecto del informe que acabo de presentar la gerente, en el punto del fondo de liquidez, sugirere no concentrar todo en un solo grupo financiero, no todo en el grupo aval sino de tenerlo como repartido en otro grupo puede ser Bancolombia y Davivienda y no dejar todo en un solo grupo. En la parte del margen operacional también hay que tener cuidado por lo que fue negativo, tener cuidado con los ingresos operacionales pues no alcanzan a cubrir los costos y gastos de la operación, y más si de pronto estamos integrando nuevo personal como el nuevo asesor comercial y más en este tiempo ahorita que estamos con lo del Covid 19 y por último manifiesta que le parece un poco preocupante es que si Bucaramanga es donde esta la oficina principal de Alas, pues tuvimos muy pocos afiliados nuevos a las asociación, para que se trabaje entre todos para mejorar esa parte en la ciudad de Bucaramanga. La gerente pide la palabras para dar respuesta, expresa muchas gracias por la apreciación de bancos, la seguridad y la garantía que tenemos con Av villas, Banco Popular y Coopcentral es que tienen una calificación triple A, de hecho eran los que traían la gerencia anterior, son bancos con reconocimiento, pero si vamos a cotizar por ejemplo con un Colpatria con un Davivienda, con Bancolombia lo que pasa es que las tasas de ellos son muy muy bajitas, la verdad mucho más bajiitas, en el segundo punto de la preocupación del tema del indicador efectivamente en el primer semestre del año 2019 la colocación fue muy regular y nosotros subsistimos de los intereses de los créditos que otorgamos, por eso recien llegue en octubre hable con Erika Cuevas que era la funcionaria de colocación y le dije hay que llamar a todos, así como a nosotros nos llaman de los bancos, porque en el

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último trimestre del año repunto, lo que pasa es que a pesar de que repunto no compensó el regular comportamiento de los nueve (9) meses anteriores y el último punto de los delegados de Bucaramanga claro que si, la actividad es permanente y se va a fortalecer más en el período de pandemía, Bucarmanga en cifras es la segunda que le sigue a Bogotá en cuanto a ahorros y no puedo decir lo mismo en asociados porque el eje cafetero esta liderando el tema. Agradece por todas las sugerencias. Nidia pregunta que desde el año pasado hay un dinero en una empresa que yo no lo conozco, Coopcentral, expresa que quisiera saber esa empresa de que es, porque esta ese dinero hay, la gerente indaga si se refiere a Banco Copcentral, respondiendo que si, el presidente de la junta directiva contesta que el había tenido la misma inquietud y que en algún momento alguien le dijo que por ser del sector cooperativo debían tener algo y en estos días le pregunte a Natalia ella me dice que no es obligación pero de todas maneras es una entidad del sector que entre comillas tendríamos que darle la mano a nuestro sector, si Guillermo me lo corrige, el contador manifiesta que lo que el dice es totalmente valido, nosotros somos del sector cooperativoy hay un principio cooperativo que es el de cooperación entre cooperativas, para informarle a la doctora Nidia el Banco Copcentral es el Banco el único banco hoy de naturaleza cooperativa en Colombia y no sólo la Mutual tiene los fondos por el fondo de liquidez para atender un eventual retiro de ahorros, lo tiene a modo de ejemplo Coomultrasan, la Cooperativa de Profesionales, las entidades grandes del sector solidario de aquí de Bucaramanga manejan su fondo de liquidez en el Banco Copcentral, si por una recomendación sana no tenemos todos los depósitos concetrados en una sola entidad, la tenemos diversificada, es una inversión obligatoria que tenemos que tener y en este momento por cuestiones de riesgo podemos decir que ninguna de las tres entidades donde tenemos los recursos están expuestas a un riesgo mayor, posiblemente el Banco Copcentral no tenga presencia en todas las ciudades del país pero como les digo es el banco de naturaleza cooperativa un banco que hoy tiene solidez y que es un orgullo del secotr cooperativo, no nos obliga pero tenemos un principio cooperativo y nos paoyamos en eso, sin entrar en factores de riesgo. Jesús Enrique Estrada solicita al presidente que todos esos temas son muy buenos pero que es sobreaclarar lo aclarado y solicita avanzar. Luis Castiblanco, para calararle a Nidia además de lo que expone Guillermo el Banco Copcentral es un banco de segundo piso por eso no tiene presencia física en ninguna de las ciudades y esta respaldado por el Fogacoop que es el Fondo de Garantías del Sector Solidario 180 cooperativas financieras que hacen parte del Banco Copcentral y 5 financieras que están vigiladas por la Superintendencia Financiera, entonces puede tener toda la tranquilidad que los recursos que se están colocando en Copcentral tiene todo el aval del sistema financiero.

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Se confirma que no hay más inquietudes y se prosigue con el orden del día. En desarrollo del punto 10. Informe del Revisor Fiscal, Martha Liliana González revisora fiscal manifiesta que compartirá pantalla, manifiesta que hizo un resúmen ejecutivo del dictamen tocando los puntos más relevantes, solicita que se le habilite pantalla para la presentación que tiene en power point, expresando que lo resumió, la gerente manifiesta que el informe que solamente son tres hojas hay que leerlo completo, expresando que es su sugerencia de gerente y que esta en la presentación, la gerente expresaq que tiene una duda para la abogada de Analfe y expresa que ella le entregó un informe de tres hojas que está en la cartilla que todos los delegados tienen en su mano, pero que ahortia esta viendo un informe desconocido tanto para la gerencia como para la junta, entonces solicita que la abogada de Analfe le responda porque le parece delicado el tema, expresando nuevamente que todos los delegados tiene enla cartilla el informe que le fue entregado por ella en febrero de este año porque la asamblea era en marzo, ahora si iba a presentar algo diferente lo debió notificar un mes antes, el Presidente de la asamblea solicita quela doctora de Analfe aclare esta parte, la revisora expresa que no va a presentar nada diferente, manifestando que lo que hizo fue resumirlo y que es lo que hace entodas las asambleas, para que no se haga tan extenso pero listo lo leo no hay problema y que leera el informe en su totalidad. JAIR ESPARZA manifiesta que como existe el informe en la cartilla se proceda a la lectura; se procedió a dar lectura del informe de los estados financieros por parte de la Doctora Martha Liliana Gonzalez, el cual consta en 3 folios y hace parte integral del acta. El presidente de la asamblea manifiesta que viendo por el chat no se presentó ninguna observación al informe presentado por la Doctora Martha Liliana, se continua con el orden del día. En desarrollo del punto 11 presentación y aprobación de Estados Financieros a 31 de diciembre de 2019. El señor Guillermo Delgado contador de Alas, manifiesta que en razón que la gran mayoría de la información ya la ha presentado la ingeniera Natalia nuestra gerente y haber sido dictaminados sin salvedad por parte de la doctora Martha la revisora fiscal, va hacer una breve síntesis de la información financiera, tanto del estado de situación, del estado de resultado integral, ya l ainformación esta en la carpeta y presento las principales cifras, al cierre del año 2019 el total de la inversión que es el activo de la Mutual creció $101 millones de pesos, en términos netos eso equivale a un 2,32%, el activo más preponderante es la cartera de crédito, la cartera de crédito cierra con más de $3.000 millones de pesos y en la presentación de la ingeniera Natalia observaron el comportamiento de la calidad de la cartera de la Mutual, en términos de como financiamos esa inversión ya también se informó por parte del Presidente de la Junta Directiva, la inversión la financiamos netamente con recursos de nuestros asociados, básicamente a

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través de los depósitos de los asociados, esos ahorros están por encima de los $3.000 millones de pesos, razón por la cual fuímos elevados a un nivel de supervisión número 1 por parte de la Superintendencia de la Economía Solidaria, en términos patrimoniales el patrimonio de la Mutual se fortalece tiene un crecimiento de $86 millones de pesos, de esos $869 millones de pesos perdón, de esos $869 millones de pesos $345 millones de pesos son de las aportaciones o del capital social de la Mutual que tuvo un crecimiento en el período comparado de $ 14 millones de pesos. En síntesis, del estado de situación, tenemos una estructura patrimonial que nos da un nivel de solidez y de solvencia, que es muy importante, en ese nuevo nivel de supervisión que estamos, segundo estamos financiando la operación con recursos propios, lo que nos da un costo de financiación un poco más bajo y tercero se están generando los flujos de recursos suficientes para mantener la liquidez suficiente y necesaria para atender la operación. En términos general nosotros evaluamos dos elementos muy importantes en el estado de situación uno la solvencia que la vemos en el patrimonio y dos la liquidez que la vemos en el activo en el efectivo y sus equivalentes. En lo que tiene que ver con el estado de resultado integral, el total de la operación genera un excedente de $72 millones de pesos, si lo comparamos conel ejercicio inmediatamente anterior, que también fue positivo de $48 millones de pesos, registra un crecimiento de $23 millones de pesos en términos netos en excedente, que hay por mejorar el comportamiento de los ingresos operacionales frente al gasto de operación, y eso esta muy de la mano de la única fuente de ingresos que es la cartera, también aquí hay una fortaleza que tiene la Mutual y es poder ofrecer un crédito a sus asociados con una tasa de interés competitiva y razonable con el mercado, que le pueda satisfacer las necesidades al asociado. Frente al patrimonio el mismo creció en el período comparado, los elementos en el estado de cambios en el patrimonio son todos positivos, se pudo restablecer la reserva que en un año anterior utilizamos para compensar pérdidas de ejercicios anteriores, está creciendo el capital social, los aportes de los asociados de la Mutual y están creciendo los excedentes del ejercicio, entonces los elementos del patrimonio crecieron todos en el período comparado y eso nos da una fortaeza en el nivel de solvencia de la Mutual. Por el lado de flujo de efectivo, que también es otro elemento crucial, la Mutual generó los flujos de efectivo necesarios para poder atender su operación, eso se da básicamente a la recuperación de la cartera y al crecimiento de los depositos y cerramos el ejercicio con efectivo y equivalentes cercanos a los $971 millones de pesos. Manifiesta que quedá a disposición de la honorable asamblea la información financiera. Se otorga un tiempo para que se presenten las inquietudes.

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El presidente manifiesta como inquietudes que en la parte de fondos fiduciarios a la vista dice estos negocios no están amparados por póliza de seguro en los depósitos de Fogafin, es qué no se aseguran, es qué no hay un seguro de Fogafin, solicita que se le ilustre, el contador manifiesta que todos los depósitos que tenganlos colombianos en entidades financieras vigiladas por la Superintendencia Financiera están amaparados con un seguro de depósito que es el seguro que administra Fogafin, tenemos un par en el sector de la economía solidaria que es el Fogacoop éstos depósitos fiduciarios de hecho a hoy no se tienen dineros en depositos fiduciarios, esos depósitos fiduciarios no están cubiertos por el seguro de depósitos que les informó, es decir, eseso dineros no tienen una poliza de seguro, por ello generan una rentabilidad un poco mayor que ejemplo un CDT o una cuenta de ahorros pero tienen un riesgo, riesgo que afortunadamente y gracias a la acción pronta de la administraicón no nos alcanzamos a ver afectados y se perdió una cuantía muy pequeña de los rendimientos, no perdimos prácticamente nada de capital porque se actúo rápidamente. Hoy los fondos fiduciarios ya volvieron a retomar su comportamiento normal. El Presidente de la asamblea manifiesta una segunda inquietud, sobre unos títulos de capitalización en la capitalizadora Bolivar, que se tienen para efectos de prestaciones y demás, esos títulos en un momento de disponibilidad están basados en valores de rescate, esa situación la han tenido en cuenta? No tienen en un momento dado la totalidad de la disponibilidad sino son por los valores de rescate. El contador manifesto que es como tener un bolsillo especial para guardar hay las prestaciones sociales de los trabajadores, si se llegará a necesitar el dinero para atender el retiro de algún trabajador de la Mutual se tienen los recursos disponibles en bancos para no tener que redimir títulos antes del vencimiento y perder por ese concepto. Luis Castiblanco manifiesta que le preocupa el tema del margen de las operaciones, tendríamos que dejar una recomendación de la asamblea en el tema de margen de operaciones, los ingresos no son suficientes para mantener la organización, entonces hay que buscarle alguna salida al tema de disminuir los gastos operacionales, para que sea positivo hacia futuro, mirando el nivel de operaciones del informe el año pasado se colocaron 305 créditos en el año y realmente la carga de trabajo la veo muy limitada, en un año estamos analizando un crédito diario en promedio y realmente no es mucho lo que se tenga en ese sentido, revisar desde la administración que podemos hacer. En cuanto a los nuevos asociados deberíamos de buscar estrategías que nos convienen a todos como un acercamiento con ACOBIS donde hay 600 intermediarios que estamos vinculados ACOBIS buscar una alianza estratégica para tener nuevos asociados, la Asociación como tal no tiene músculo financiero pero Alas podría ser el músculo financiero de la Asociación, y otro tema es que si bien las organizaciones solidarias estan para dar un balance social, la Mutual en otros años tenía un seguro de aportes, ayuda también a que la gente incremente sus aportes en la Mutual, dejar una recomendación de que se estudie ese tema, el costo de ese seguro es muy bajo, ese un seguro de aportes que ayuda a las familias en situaciones

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difíciles como las que se están presentando. En la Superintendencia de la Economía Solidaria hay un sistema que se quiere aplicar a la entidades solidarias el SARC es lesivo para el sector mutualista y la Superintendencia ha ampliado el plazo para que las entidades como Alas se pronuncien y podemos buscar que esa situación no nos ponga en desventaja frente al sector financiero tradicional los bancos. El contador frente a lo manifestado por el señor Castiblanco, es bueno informar a la asamblea lo siguiente si bien es cierto el año 2019 el margen operacional no fue positivo, ese margen ha venido mejorando, en el año 2018 teníamos unos ingresos de $490 millones de pesos y unos gastos de operación de $426 millones el margen era negativo en un valor, el año 2019 los ingresos prácticamente fueron los mismos $490 millones de pesos pero los gastos se redujeron en $25 millones de pesos, ya bajaron unos gastos a $401 de pesos es decir, que se mejoró el margen operacional y ya a mayo de este año información ya presentada ala gerencia el margen operacional hoy es positivo tenemos ingresos acumulados de $197 millones de pesos y gastos de operación de $179, por lo tanto esa tendencia que se venía presentando en 2018-2019 se revertió y ya hay una mejora, infortunadamente esta situación coyuntural nos freno un poquitico pero ya afortunadamente se alcanzó a llegar a ese equilibrio y por lo tanto de aquí en adelante si se están ejerciendo los controles en los gastos que son de control y optimizando y mejorando el ingreso, para darle como una tranqulidad a la honorable asamblea. Ricardo Benedetti aclara que el tema de la cédula de capitalización, respecto de que es un bolsillito para ciertas obligaciones periódicas que tiene uno que atender, y además la observación que hacía el señor presidente de que los valores que se declaran a 31 de diciembre son unos valores inferiores y ahy hay una ventaja tributaria dependiendo de la magnitud porque se declara es el valor de rescate, que no es el valor pagado, es un argumento de venta en clientes, en donde si usted mete aquí 15, 20 millones de pesos mensuales a 31 de diciembre no va a tener $200 millones sino va a tener $150 millones encaleto como se dice en la costa $50.000 millones de pesos. Guillermo Zamurano si se va hacer un trabajo de vincular nuevas personas, a mi me preocupa lo que esta sucediendo con Suramericana en donde ellos vinculan muchachos jóvenes les pagan un millón de pesos y ellos entran, que se ponga un mínimo de tiempo porque vincular muchachos a que después tengamos problemas de cartera, me parece que una persona que tenga mínimo dos años en quien debería pertenecer a Alas porque antes están en prueba y la verdad y la sabemos todos es que de cada diez queda uno Sura tiene el músculo para aguantarlo nosotros no tendríamos el músculo para aguantar esos problemas financieros.

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No habiendo más intervenciones se da por finalizado este punto y se continua con el siguiente punto del orden del día, que sería aprobación de estados financieros, se procede a someter a aprobación los estados financieros, se confirma el quórum Daniela manifiesta que se encuentran conectados 29 delegados, se somete a consideración los estados financieros para aprobación, se abre la discusión, quien no este de acuerdo con los estados financieros por favor manifestarlo levantando la mano o escribir por el chat o de lo contrario se dará por aprobado por unanimidad, se da treinta (30) segundos para la votación, terminado el tiempo para la discusión y no habiendo objección se declaran aprobados por unanimidad los estados financieros. Se continua con el siguiente punto del orden del día, 12 Distribución de excedentes año 2019. La gerente presenta una propuesta sobre la distribución de excedentes del año 2019 y luego el contador dará una apreciación, se da lectura al artículo 68 del estatuto. Reserva de Protección. Si el resultado del ejercicio fuere positivo, del mismo se destinará como minimo un veinte por ciento (20%) para crear y mantener una reserva de protección al fondo. Parágrafo. Destinacion de Excedentes. Si al liquidar el ejercicio contable se produjera un excedente positivo, éste se aplicará en primer término a compensar pérdidas de ejercicios anteriores. La Asamblea General podrá aplicar directamente estos excedentes de la siguiente manera, sí así lo considera necesario: 1. Un veinte por ciento (20%) como mínimo para crear y mantener la reserva de protección al Fondo Social. 2. Un cinco por ciento (5%) como minimo, para el Fondo de Educación. 3. El porcentaje restante para aplicarlos a los fondos constituidos o crear otros o reservas, en la forma y porcentajes que determine la Asamblea General. El excedente del Ejercicio 2019 confirmado es de $72.738.772, no tenemos pérdidas acumuladas. Se propone:

1) 20% Reserva Protección Fondo Social $ 14.547.754. 2) 20% Fondo de Educación $14.547.754. 3) 5% Reserva para pagar el impuesto de renta que debemos pagar y que esta

aproximadamente entre $3.200.000 o $3.600.000 (la norma tributaria exige que el impuesto se cargue a este fondo).

4) 55% Restante para reserva emergencia económica (pandemía Covid-19) $40.006.325.

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El contador Guillermo complementa manifestando que hoy se presentó la declaración de renta, del año gravable 2019, pagamos la suma de cerca a $14.500.000, sin embargo como lo preve la gerencia y de acuerdo a la norma tributaria, ese impuesto de renta lo tenemos que sacar del fondo de educación o del fondo de solidaridad, en el caso concreto de nosotros no tenemos o tenemos $800.000 mil pesos que nos quedan en el fondo de educación pero con este fondo que se apropia en este proyecto de distribución de excedentes, que presenta la gerencia podemos cubrir ese impuesto de renta, ese punto número dos es a lugar, porque ese punto número dos prácticamente lo vamos agotar en su totalidad con el pago del impuesto de renta que estamos haciendo en el día de hoy. Así las cosas expresa el señor Guillermo en mi opinión el punto No. 3 de la propuesta sobraría, porque ya queda incorporado en el punto anterior, para que ustedes tengan en cuenta en el momento de tomar las decisiones. Se verifica si existen observaciones, se tiene dos intervenciones Luis Carlos Moreno quiere dejar una aclaración sobre el porcentaje del 55% para reserva de emergencia económica pandemia Covid a qué hace referencia, si es que alguien fallece darle una erogación una ayuda o de qué se trata ese valor que se está dando allí, la gerente hace la aclaración es previendo a que se dispare la cartera por no pago de nuestros asociados, por las dificultades económicas que están teniendo, que han sido bastantes, solicita al contador como se puede hacer, manifestando el señor Guillermo que básicamente lo que se prevé con estas reservas es que si se llegaré a presentar un incremento de la cartera vencida producto de las difícultades generadas por esta situación coyuntural, no nos llegue afectar el resultado del ejercicio del año 2020, y ese dinero que en un momento determinado se llegue a perder hay nos queda un 55% es decir un 60% osea $43 millones de pesos cubriese esa reserva esa pérdida de cartera, es como un colchoncito que se le dejaría para atender esas eventualidades de un incremento de la cartera por estas situaciones. Luis Castiblanco manifiesta que en relación con el tema del pago de impuestos, las organziaciones solidarias estamos condenadas hoy a no dar excedentes, en la medida que demos excedentes nos va tocar pagar hoy en este momento el 20% del valor de los excedentes como impuesto, para el año entrante va a ser el 30% si aprobamos esta situación como la esta plateando Guillermo estaríamos cubriendo el 20% de este año y tendríamos que pensar en el presupuesto del año entrante si ya tenemos ese 30%, la norma habla de que se pueden tocar los recursos de fondo de educación y de fondo de solidaridad para pagar los impuestos pero la recomendación reitero debe ser más bien a no dar excedentes y buscar un mayor beneficio para los asociados a través de unos programas de seguros de protección de los aportes y lo otro es en cuento a lo que propone la gerencia, si bien la ley 79 establece de que se debe colocar el 1% de reserva de cartera habla del mínimo del 1% entonces lo que si la asamblea puede hacer hoy crear un fondo para deterioro de la

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cartera que la norma habla mínimo de un 1% puede ser mayor, podríamos determinar que se cree ese fondo para deterioro de cartera. El señor Guillermo expresa realmente lo manifestado por el señor Castiblanco es totalmente valido en que sentido hoy pertenecemos al régimen tributario especial tenemos una tarifa especial hasta el día de hoy del 20% el contribuyente al régimen ordinario está con tarifa del 33%, esperamos salvo que haya algún tipo de reforma tributaria mantener esa tarifa del 20% que es la ley que tenemos vigente, lo que presenta también el doctor Castiblanco en el sentido de tratar de llegar a la asamblea con el excedente más bajo, también tenemos unas limitaciones tributarias recuerden que el decreto 2150 de 2017, fue demandado porque nos piden hacer una, nos dan las mitimaciones tributarias, recien salio el decreto una sentencia del Consejo de Estado donde no admiten esa demanda y el decreto sigue vigente, nosotros por obligación tenemos una provisión o un deterioro mínimo del total de la cartera del 1%, ese deterioro lo estamos haciendo en ley, lo que se busca con esta propuesta que trae la gerencia es que aparte de ese 1% que venimos manteniendo de provisión que también la norma nos permite subir hasta un 3% justificando porque lo subimos, no vaya afectar maneniendo esta reserva de protección para la cartera los excedentes del ejercicio. Esto es algo bastante técnico, espero haber sido claro sino con mucho gusto quedo a sus órdenes. Jairo Villamizar referente al tema del 55% donde dice que lo vamos a utilizar para covid tendríamos que reglamentar, si se va a dejar es reserva, porque dejarla tan abierta para el tema de pandemia covid hoy todo es pandemia covid, mirar el tema de fondo de educación y el tema de auxilios que se van a necesitar por otros temas que tienen otras organizaciones como optometría, gafas, tantos temas que pueden haber hay hasta agotar existencias. Se verifica y no hay más solicitudes de los delegados, entonces se va a someter a votación la propuesta presentada por la doctora Natalia, en el sentido del excedente del ejercicio del año 2019 correspondiente a $72.738.772, donde se modifica

1) 20% Reserva Protección Fondo Social. 2) 35% Fondo de Educación. 3) Se anularía 4) 45% Restante para reserva emergencia económica (pandemía Covid-19)

Se verifica el quórum Daniela manifiesta que se cuenta con 29 delegados, se manifiesta que quien no este de acuerdo con la propuesta presentada para la distribución de excedentes que acaba de mencionar el presidente de la asambela por favor manifestarlo en el chat, se da un (1) minuto para la votación, la gerente expresa que deja claridad que sobre el recurso que se esta dejando para la pandemia de covid que sea como protección de la cartera que es el mayor riesgo que tenemos en este momento, nadie desconoce la situación de todos, el contador expresa que para que la asamblea conozca que los dineros que queden en el

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patrimonio, si queda autorizada la reserva es para la protección de la cartera total de la Mutual, que afectaría el indicador de morosidad. El contador hace claridad que el punto número 3 que menciona uno de los asambleístas, fue eliminado porque prácticamente este fondo que va a probar la asamblea mána ya se va acabo porque hoy ya pagamos la declaración de renta, es un mero formalismo para señirnos a la ley, mencionando que a nosotros no nos permiten pagar el impuesto de renta al gasto, nos obliga la norma a llevarlo al fondo de educación como menciona el doctor Castiblanco patrimonialmente quedaría o un fondo o una reserva que para mi son la misma denominación pero por el plan único de cuentas de la Superintendencia de la Economía Solidaria, sería mejor que se llamará reserva para protección de cartera y que tributariamente por el excedente del ejercicio legalmente nos está permitiendo, no estamos incumplimiento norma tributaria en absoluto, tengan la tranquilidad que esta es nuestra función y nuestra tarea, porque ese dinero dice la norma lo tenenos que sacar del fondo de educación y solidaridad, en el caso nuestro no tenemos fondo de solidaridad lo podemos sacar del fondo de educación, pero no estamos incumpliendo norma tributaria en este momento. El presidente de la asamblea pregunta si el quórum son 29, a lo que se responde si, expresa que se tienen tres observaciones de las que hay que tener en encuenta así como la aclaración realizada por el doctor Guillermo, entonces hay 26 votos a favor, en ese caso quedaría aprobada la propuesta de la distribución de excedentes del año 2019. Se indica que una persona manifesto no estar de acuerdo el señor Carlos Uribe, reiterando el presidente de la asamblea que hay tres observaciones y los comentarios al respecto que hizo el doctor Guillermo. Siguiendo con el orden del día, el punto 13 presentación y aprobación del Código de Ética y Buen Gobierno de Alas Mutual, lectura del documento, la gerente expresa que el código es bastante larog y que el mismo ya se había enviado teniendo en cuenta todos los ajustes que se hizó en la asamblea pasada, todos lo tienen, el presidente menciona que teniendo en cuenta la observación de la doctora Natalia, pregunta si alguien tiene alguna observación al respecto del Código de Ética y Buen Gobierno indicando que se anuncie en el chat, al revisar el chat no se presentaron observaciones, se da medio minuto más, el señor Carlos Uribe dice que en la cartilla no está el Código de Ética, se aclara que no se envío en esta cartilla sino en un correo anterior, al que todos tuvimos acceso para traer las observaciones, pasado el tiempo se somete a votación, se verifica el quórum se continúa con 29 delegados, no habiendo observaciones se da por aprobado por la asamblea por unanimidad.

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Siguiente punto del orden del día, punto 14 Elección de Revisor Fiscal principal y suplente y fijación de honorarios. hay tres candidatos, hoja de vida que fueron enviadas previamente, el presidente de la asamblea expresa que sin embargo hay que tener en cuenta que quien va a trabajar realmente con esta persona es la doctora Natalia y el doctor Guillermo tien mucho que ver, entonces se solicita un concepto a la gerente sobre los candidatos y el estudio de selección que ha hecho de ellos, la gerente expresa que ha enviado la información con suficiente antelación para que se revisará, respecto del doctor Carlos Chaparro es una persona preparada, con conocimientos muy fuertes en el sector solidario, que nos ha apoyado en muchas asesorías en Alas, es una persona correcta cien por ciento preparada, con el cual la Mutual podría sentirse tranquila, el Doctor Héctor Rangel también es una persona muy profesional y ha trabajado en instituciones muy reocnocidas a nivel regional, ambos tienen muchísimos estudios, con ellos podríamos tener una revisoría muy muy tranquila, poruqe lo que uno necesita es una persona que sepa, que cuando se le pregunta responda, la opción 3 que fue la que envíe la semana pasada, es una revisora que trabaja en el grupo de Analfe, la docotra Linnibeth Guadrón, vive en Bucaramanga, lo positivo es que tiene el respaldo de Analfe, institución reconocida a nivel nacional y la propuesta trae como plus cierto tipo de asesorías gratuitas en los temas jurídicos, de sistemas de nómina, que también me podrían servir, cualqiera de los tres candidatos es idóneo, ya sean ustedes los que escojan el mejor. El presidente Rodolfo Labrador manifiesta una inquietud, es necesario que cada uno de ellos haya cumplido con la certificaicón de la UIAF y las 90 horas de capacitación en el SARLAFT, pregunta tienen ellos esa capacitación y cumplen ese requisito, la gerente informa que todos cumplen con ese requisito. El presidente de la asamblea realizada otra pregunta el hecho de que el Doctor Héctor Rangel maneje la parte de cartera castigada si o no produce una inhabilidad para el desempeño de ese cargo, la gerente expresa que él no es el representante legal de Gestión Corporativa, ya se había consultado se tuvo en cuenta en el proceso y no esta inhabilitado. JAIR ESPARZA el tema de la revisoría fiscal me da un enlace para preguntar por qué no hay una propuesta de la revisora fiscal actual, es por la decidia de la señora, lo que hemos percibido y vivido por esta revisoría fiscal no es porque no nos revisen, nosotros sabemos que estamos haciendo las cosas bien, lo que se necesita tener es una revisoría fiscal que realmente revise y conozca, no una revisoría ausente, que no nos da las garantías, que no se aparecía como debía ser por la oficina a revisar el movimiento de la operación, básicamente revisoría revisorá fiscal a nosotros nos entrega un informe como el que ustedes acabaron de ver que nos leyó, si no es por la exigencia en este momento que se le hizó pretendía presentar un chorero de hojas cuando normalmente nos presentaba una ó dos hojas sin nada de fondo, como lo que nosotros si hemos podido constantar entre la

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gerencia y esta junta directiva, el conocimiento, como es posible que una revisoría fiscal en moemntos en que tuvimos que aplazar la asamblea le preguntamos algo tan elemental que debe conocer mi revisor fiscal, a fondo, como teníamos que hacer el aplazamiento, para todos los conceptos que yo como contador sé que debo conocer y que nos diga que tenemos que contratar abogado cuando son conceptos que por simple lógica ella debería conocer como revisora fiscal, la señora la verdad no nos brinda garantías de revisoría fiscal, porque hemos encontrado hallazgos de cartera, hallazgos de situaciones que se presento con un miembro de la junta directiva que hoy en día ya no esta, aprovechandose del amalanguanamiento entre la revisoría fiscal, entre el miembro de la junta y el gerente, donde se taparon situaciones que el señor nos estaba adeudando y no hubo quien nos informará a tiempo sino es por el hallazgo que se encuentra en esta gerencia en que el señor tuvo que retirarse y darle plazo para que pagará los servicios que había consumido él y su familia durante dos años en nuestra mutual, eso no lo considero honesto de parte de una revisoría fiscal, esta junta directiva que sale y la gerencia considera que se debe cambiar por una revisoria fiscal que brinda garantías a los asociados, que realmente nos este dando informes veraces, profundos, que realmente haga su trabajo, esta revisoría fiscal de verdad que fue un fiasco, esos informes son, esas 3 hojas no las conocemos todos de plano hay no hay nada de fondo, yo le pido a la asamblea que se cambiemos la revisoría fiscal porquee no esta haciendo un trabajo como debe ser. Ricardo Benedetti, pregunta a la gerente si existe una póliza de manejo y confianza para esos funcionarios que tienen la potestad de aprobar y reprobar gastos en todas las actuaciones de la Mutual, porque sino existe tenemos unos rubros de unos gastos que se pueden destinar y exigirle a cada funcionario que va a desempeñar actividad de control y fiscalización una póliza de manejo como tal. La gerente expresa que la Superintendencia exige esa póliza, la póliza tiene unos montos muy altos. El señor Ricardo expresa que la situación es clara si una mala delcontador, del revisor fiscal, afecta económicamente a la Mutual nosotros podemos repetir contra la póliza de ese funcionario, que no es la nuestra, es la que él tiene que comprar con su propio pecunio para poder avaluar su capacidad para ejerce el cargo sino no lo puede ejercer, es así de claro, si a mí en la compañía de seguros no me avala el buen manejo entonces no me sirve. El señor Jair aclara que el funcionario como el revisor fiscal como el contador lo que tendría que presentarnos es una póliza de responsabilidad civil profesional, no una póliza de manejo, la póliza de manejo es para directores y administradores, si tendríamos una póliza de responsabilidad civil profesional, cosa que lo veo casi que imposible con nuestros funcionarios porque es una póliza demasiado costosa y eso nos acarriaría que los honorarios nos costarán muchísimo más lo que hemos procurado siempre es filtrar las hijas de vidas, donde encontremos una suficiente experiencia y capaciación profesional, cosa que no ha pasado antes, hoy en día por eso ya no están con nosotros, porque si algo hemos tenido en las dos últimas juntas y

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como delegados es conseguir personal idóneo que realmente nos este brindando garantías en el manjeo de los recursos, en el manejo operativo. Alexandro Medina expresa que debe abandonar la reunión, por motivos de seguridad para trasladarse a su casa. Luis Carlos Moreno manifiesta que estuvo revisando las hojas de vida y le parece que el señor Hector Rangel sería un buen candidato sino no hay inconveniente por conocimiento y por independencia, que no tiene nada contra nadie, pero si es muy importante la independencia que la revisoría fiscal sea personal, que se tuvo muchos años una revisora fiscal que nos ayudo mucho por más de diez años, con muy buenos conceptos, soy partidario que el revisor sea la persona que tenga independencia y que no represente una firma porque muchas veces el auditor de la firma manda un auxiliar ahora es el que más está cobrando no sé si podríamos llegar a un arreglo con él para que nos cobre un poquitico menos. La gerente informa que el señor Hector Rangel no es el representante legal de Gestión Corporativa, la empresa que esta en el mismo informe la empresa que nos hallevado desde muchos años los cobros de las carteras críticas, él es una persona idónea y habilitada, sin embargo les pide que escojan el mejor candidato. Jairo Villamizar agradece la intervención de Jair Esparza, frente a la actual revisoría fiscal, respecto de los candidatos quiere escuchar la afirmación del señor Carlos Uribe, para que él nos diga por qué el dice que el señor Héctor no puede ser juez y parte, si hay algún impedimento y si la señora Linnibeth es contratista también de Alas. La gerente aclara que no somos asociados de Analfe, que sólo asociado fondos de empleados, Leydi Lizcano Coordinadora de Analfe en Santander y Norte de Santander aclara que nosotros solamente prestamos un servicio, tenemos unas empresas que están dentrás de nosotros que es Serfiscal, Afinazafondos, en la parte de Serfiscal prestamos el servicio de revisoría fiscal a todo el sector solidario pero estamos enfocados es en fondos de empleados, nosotros no asociaciamos mutuales ni cooperativas solo fondos de empleados, pero detrás de nosotros tenemos una firma muy grande que es Serfiscal que es la persona encargada. Guillermo Zamorano es importante analizar de que se le solicite la póliza a estas personas, no es tan costosa inclusive la podríamos pagar nosotros, representamos a demasiadas personas como para que no haya ese resplado y si se consigue la póliza, aquí todos somos aseguradores, nos sentamos y lo conseguimos, no es tan costoso, se debe dar la seguridad a nuestros compañeros. Ricardo expresa que no van aauditar $200 ni $300 millones sino $3.000 millones. Se procede a leer los comentarios del Chat.

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Nidia Beltran, esta de acuerdo con pedir la póliza de responsabilidad civil, es más hasta la gerente de Alas tiene que tener la póliza de manejo y quien maneje chequera en Alas, esto es de transparencia y de ética. Como todos somos aseguradores sabemos que existen las pólizas de responsabilidad civil las pólizas de manejo, nuestra gerente que nos manejoa nuestro dinero debe tener la póliza de manejo y quiero saber si la tiene. Se da lectura a otros comentarios del chat.

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Ricardo Benedetti decirles que a mi como intermediario en muchas ocasiones para entrar a negociar con un cliente me piden la póliza de responsabilidad civil, porque si voy a entrar a actuar en un escenario donde hay intereses económicos comprometidos yo debo personalmente debe profesionalmente saber responder por lo que es, yo tengo mi póliza, lo elemental es que quien nos va a asesorar quien nos va a acompañar la tenga, no para tal negocio, es para mi actividad. La gerente aclara que si tenemos las pólizas. Se va a someter a votación, se recomienda usar la plataforma, se esta contruyendo la pregunta, se da tres (3) minutos, mientras tanto el doctor Alvaro, solicita que se le contesten las inquietudes que están pendientes del señor Carlos Uribe, lastima que él no tenga audio. La gerente dando repsuesta a la pregunta que hace el señor Carlos Uribe “ser ANALFE dueña de serfiscal no la inhabilita???”, la gerente expresa que no la inhabilita. La opción número uno puede ser perfecta, es una eminencia en el sector solidario, el candidato lo escogen ustedes, esta a la votación de ustedes.

Se verifica el quórum 28 delegados conectados, se incluye el link para votaciones a través del chat.

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A la pregunta de Jairo Villamizar la gerente da respuesta y menciona que no, que Carlos Chaparro no es contratista de Alas Mutual. Se muestra en el chat el link para las votaciones.

Se habilita la plataforma para la votación, en la página se debe colocar el número de cédula y allí aparecerá la pregunta con las opciones de respuesta, tres candidatos y la opción de voto en blanco, deberán votar y dar guardar para que el voto quede registrado, se da un tiempo de medio minuto más para la votación. Cerrada la votación con 21 votos, varios delegados expresan que no pudieron votar, con la autorización del señor presidente se va a volver a poner el link en el chat para que puedan ejercer su derecho al voto, por tanto quienes no han votado volverán a tener la posibilidad de votar a través del link https://convocatorias.imglatam.com/OL/Convocatorias/frmConvVotaciones.aspx?PIE=8&PIC=146&pConvGp=, se vuelve a explicar el proceso a seguir para las votaciones. Se confirma nuevamente el quórum, la señora María Leonor no se ecuentra en sala, el señor Alvaro Londoño expresa que no pudo votar y que si le aceptan el vota por el número uno, se confirma si el puede dar su voto a viva voz, el presidente autoriza que el señor Alvaro Londoño vote de viva voz. Los resultados son 19 votos por el candidato No. 1, con el voto del señor Alvaro. 3 votos por el candidato No. 2 5 votos por el candidato No. 3 Cero votos en blanco. El presidente de la asamblea expresa que en ese orden de ideas y teniendo en cuenta las condiciones de la votación, que debe ser la mitad más uno, que se cumple también entonces quedaría elegido el candidato No. 1, señor Carlos Chaparro queda elegido revisor fiscal para la Mutual Alas para el período 2020-2021. Se continúa con el orden del día, 15 designación de escrutinios para elección de miembros: 1) Junta Directiva 2) Comité de Control Social.

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3) Comité de Apelaciones Para elección de junta directiva, expresa que es importante que propongan planchas, de acuerdo al cuociente electoral, el presidente lee la conformación de la plancha No. 1 y la plancha No. 2 para Junta Directiva, así: Plancha No. 1 propuesta por el señor Luis Carlos Moreno

Principales Suplentes

Alvaro Londoño Gomez Salua Chartuni

Jair Esparza Sandra Lemus

Jesus Enrique Estrada Nidia Beltran

Jairo Benjamin Villamizar Alejandro Medina

Zobeida Varon Jimmy Suarez Agudelo

Plancha No. 2 propuesta por la señora Diana Tobón

Principales Suplentes

Jair Esparza Cristian García

Jesus Enrique Estrada Juan Carlos Restrepo

Diana Tobon Ricardo Benedetti

Alvaro Londoño Gomez Maria Leonor Montoya

Zobeida Varon Juan Carlos Jaramillo

Se pregunta si hay alguna otra plancha, para la elección de junta directiva no, en este momento son esas dos planchas. Se les pregunta a las personas candidatizadas si acepta la candidatización, el presidente de la asamblea pregunta a cada uno de los candidatos postulados si acepta su candidatización, expresando cada uno de ellos su aceptación. El señor Ricardo Benedetti no se ve conectado en la sala por tanto no ha expresado su aceptación, María Leonor Montoya no contesto sobre su aceptación no se encuentra conectada, Juan Carlos Jaramillo no acepta la postulación. Se conecto el señor Benedtti y acepta la postulación. Preguntado nuevamente el señor Juan Carlos Jaramillo expresa que acepta la postulación. Frente a la plancha No. 1 el señor el señor Alejandro Medina ya se retiro. En las planchas se advierte que existen nombres que se encuentran tanto en la placha No. 1 como en la placha No. 2. La delegada Diana Tobón manifesta que declina la propuesta de la plancha No. 2.

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Se solicito dar respuesta a la pregunta del doctor Castiblanco sobre las planchas.

La gerente lee el artículo 44 del estatuto Alas, así: “La Junta Directiva. Es el órgano permanente de administración de la ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA - ALAS, subordinado a las directrices y politicas de la Asamblea General. Corresponde a la Junta Directiva la planeación y organización interna de la ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA - ALAS y es el directo responsable de su marcha. Los miembros de la Junta Directiva deben ser elegidos entre los asociados hábiles asistentes a la asamblea y estará integrado por cinco (5) miembros principales y cinco (5) suplentes numéricos para un periodo de dos (2) años, y pueden ser renovados parcialmente cuando asi lo decida la Asamblea General. Igualmente, pueden ser reelegidos hasta por tres (3) periodos consecutivos.” manifestando que todos los candidatos de la plancha propuesta por el señor Luis Carlos Moreno son todos hábiles. Se recompone la plancha No. 1, así:

Principales Suplentes

Alvaro Londoño Gomez Salua Chartuni

Jair Esparza Sandra Lemus

Jesus Enrique Estrada Nidia Beltran

Diana Tobon Jairo Benjamin Villamizar

Zobeida Varon Jimmy Suarez Agudelo

El presidente manifiesta que previamente ya se les consulto sobre su aceptación del cargo, y aceptaron. Se va a someter a votación, se procede a verificar el quórum estando

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conectados 25 delegados, se concede un (1) minuto para la votación, para que a través del chat se manifieste si no están de acuerdo con la plancha presentada, se procede a leer el chat

Frente a la pregunta del señor German Rios, Laura de Analfe expresa que es viable con una sola plancha y lo único es que se ratifique en la asamblea, no hay necesidad de tener múltiples postulaciones de planchas, se puede con una sola, y se determina que se elige por mayoría absoluta o por unanimidad. La votación fue, ninguno manifesta no estar de acuerdo, en consecuencia queda elegida la plancha No. 1 para Junta Directiva período 2020-2021, de Alas Mutual, procediendo a leer sus nombres así:

Principales Suplentes

Alvaro Londoño Gomez Salua Chartuni

Jair Esparza Sandra Lemus

Jesus Enrique Estrada Nidia Beltran

Diana Tobon Jairo Benjamin Villamizar

Zobeida Varon Jimmy Suarez Agudelo

Se procede con el punto referente a la elección del Comité de Control Social, se procede por petición del presidente de la asamblea a leer las funciones del Comité Control Social Art. 59 del estatuto, artículo 57 y artículo 58. “ARTÍCULO 57. REQUISITOS PARA SER ELEGIDO MIEMBRO DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL. Para los candidatos del Comité de Control Social se exigirá los mismos requisitos que para la Junta Directiva.”.

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“ARTÍCULO 58. FUNCIONAMIENTO DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL. El Comité de Control Social sesionará ordinariamente una vez cada seis (6) meses y extraordinariamente cuando las circunstancias lo justifiquen, mediante reglamentación que para el efecto adopte. Sus decisiones deben tomarse por la mayoria y de sus actuaciones se dejará constancia en acta suscrita por sus miembros.”. “ARTÍCULO 59. FUNCIONES DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL. El Comité de control social tendráespecíficamente las siguientes funciones: 1. Verificar que las acciones de la Junta Directiva, de la Gerencia y de los demás órganos administrativos se ciñan a las normas legales, reglamentarias y estatutarias. 2. Informar al gerente, la Junta Directiva o a la Asamblea General, según el caso, sobre las Irregularidades sobre el funcionamiento de LA ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA - ALAS. 3. Velar porque todos los asociados cumplan las obligaciones estatutarias, haciéndoles conocer sus derechos y deberes por medio de la difusión de los estatutos y los reglamentos. 4. Vigilar para que el patrimonio de LA ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA – ALAS esté debidamente protegido contra robo, incendio, depredación, etc. 5. Señalar, de acuerdo con la Junta Directiva, el procedimiento para que los asociados puedan examinar los libros, inventarios y balances. 6. Colaborar con las entidades gubernamentales que ejercen la inspección y vigilancia y rendirles los informes a que haya lugar o les sean solicitados. 7. Proponer a la Asamblea General la destitución del cargo como miembro de la Junta Directiva al que haya cometido actos lesivos a los intereses de LA ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA- ALAS o violado el estatuto. a. Convocar a ia Asamblea en los casos establecidos en la ley y el estatuto. 9. Conocer las reclamaciones que establecen los asociados contra la Junta Directiva, el Revisor fiscal y demás órganos de LA ASOCIACION MUTUAL DE ASEGURADORES DE COLOMBIA - ALAS. 10. Rendir informe completo a la Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria. 11. Ejercer las demás funciones que le correspondan, de conformidad con las normas legales reglamentarias y estatutarias. 12. En caso de conflicto entre la Junta Directiva y el Comité de control social, será convocada la Asamblea General Extraordinaria para que conozca el conflicto e imparta su decisión. 13. Verificar la lista de Asociados Hábiles e Inhábiles para poder participar en las Asambleas o para elegir Delegados, y la relación de estos últimos será publicada para conocimiento de los afectados. PARÁGRAFO. Las funciones señaladas por la ley a este órgano deberán desarrollarse con fundamento encriterios de investigación y valoración y sus observaciones o requerimientos serán documentados debidamente.

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Los miembros de este órgano responderán personal y solidariamente por el incumplimiento de las obligaciones que les imponen la ley y el estatuto. El ejercicio de las funciones asignadas por la ley a las Juntas de Vigilancia se referirá únicamente al control social y no deberá desarrollarse sobre materias que correspondan a las de competencia de los órganos de administración.” Se abren las postulaciones, se postulan a través del chat el señor Carlos Uribe anuncia su postulación, Jair Esparza postula que siga el mismo comité de control social, el presidente de la asamblea manifiesta que las personas que actulamente conforman el comité de control social no están que solamente esta él y que no se cumpliría el reglamento. Se da tres (3) minutos de receso a fin de conformar la placha para el Comité de Control Social, Se conformó la siguiente placha:

Principales Suplentes

Rodolfo Labrador German Rios

Nidia Beltran Carlos Uribe

Jenny Almanza

El presidente de la asamblea pregunta a cada uno de los candidatos si aceptan la postulacion, expresando cada uno de ellos que aceptan. Se procede a verificar el quórum se encuentran conectados 25 delegados, se somete a consideración la placha existente, las personas que no esten de acuerdo con la plancha presentada escribir por chat, el señor Luis Castiblanco a través del chat escribio “Votos en blanco”, pasados los treinta (30) segundos para la votación, en el chat no se encuentran manifestaciones de votos en contra, pero si se tiene el comentario del señor Luis Castiblanco “Votos en blanco”, quedando elegida la plancha No. 1 por unanimidad para el Comité de Control Social de Alas Mutual, según lo manifestado por el presidente de la asambea quien leyo los nombre de las personas electas, así:

Principales Suplentes

Rodolfo Labrador German Rios

Nidia Beltran Carlos Uribe

Jenny Almanza

Se continúa ocn el siguiente punto que es la elección del Comité de Apelaciones, también se necesitan 5 personas, se da un (1) minuto para eso.

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Se manifiesta que si se pueden reelegir a los que ya están. Respecto del comité de apelaciones se procede a recibir las postulaciones, el señor Luis Castiblanco expresa que de conformidad 52 del estatuto no tiene el número de integrantes. La gerente lee el Artículo 21 paragrafo, el cual dispone “COMITÉ DE APELACIONES. Será nombrado por la Asamblea General y estará conformado por tres (3) Asociados hábiles asistentes a la Asamblea como principales y dos (2) suplentes numéricos, igualmente, Asociados hábiles asistentes a la Asamblea..” Con los postulados se conforma la siguiente plancha:

Principales Suplentes

Maria Leonor Montoya Claudia Liliana Grajales

Juan Carlos Jaramillo Milena Barragán

Luis Clastiblanco

Se pregunta si hay más planchas a lo que se responde que no. El presidente de la asamblea pregunta a cada uno de los candidatos si aceptan la postulación, expresando cada uno de ellos que aceptan. Se procede a verificar el quórum se encuentran conectados 25 delegados, se da un (1) minuto para la votación, se somete a consideración la plancha presentada, las personas que no esten de acuerdo con la plancha presentada escribir por chat, a través del chat no se

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tienen manifestaciones de personas que no estén de acuerdo con la plancha presentada, en consecuencia según lo manifestado por el presidente de la asamblea queda elegida como Comité de Apelaciones la plancha No. 1 quien lee los nombre de las personas electas, así:

Principales Suplentes

Maria Leonor Montoya Claudia Liliana Grajales

Juan Carlos Jaramillo Milena Barragán

Luis Clastiblanco

Concluído este punto se continúa con el orden del día 16 proposiciones y varios. El presidente expresa que quien tenga proposiciones las manifieste levantando la mano por la plataforma o por el chat, procede a intervenir el señor JAIR ESPARZA propone una asamblea extraordinaria para una reforma estatutaria. Posteriormente se revisará sobre esta solicitud. Por el chat se presentaron las siguientes:

La gerencia solicita un tiempo de 10 minutos para socializar la estrategia comercial Jairo Villamizar, propone que las personas que tuvieron que retirarse para cruzar saldos, puedan volver a asociarse. Que se cree un plan de incentivos para quienes traigan nuevos asociados, Zobeida manifiesta que esta totalmente de acuerdo con Jairo. A lo que se respondío que se les permite regresar después de 6 meses. En la asamblea que se va a citar para lo de la reforma de estatuto, se tendrá en cuenta este punto. Jairo solicita que se cree un plan de incentivos.

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La gerente expone la planeación estrategía comercial, en tres (3) diapositivas que hacen parte integral de esta acta. Por el chat se expresaron las siguientes manifestaciones:

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La gerente respecto a la inquietud del señor Carlos Uribe expresa que a la señora se le hizo un despido sin justa causa, pero ella cometió varios errores administrativos, eso no fue así porque así, frente a la afirmación de que la señora tiene cáncer eso no es cierto tuvo cáncer pero lo supero cien por ciento y ella estaba habilitada para trabajar en la Mutual, tercero no estamos arriesgándonos a ninguna indemnización de nada porque todo este proceso estuvo respaldado por el Doctor Oscar Nieto quien es una eminencia en la parte jurídica, con esto da claridad a su gran preocupación. Se lee el chat, se concede la palabra a Diana Tobon, quien manifiesta el tema de los incentivos, sentirse apoyados por esta Mutual, y que sean también accequbles a todos, que entre los asociados que tenemos ahorros y créditos hacer un sorteo bimensual por ser cumplidos, de una cuota no se las condiciones. El Presidente de la asamblea expresa unas condolencias por el fallecimiento de Guillermo Fajardo que en paz descanse, paz en su hogar fortaleza a su familia.

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La gerente expresa que es importante que la asamblea la autorice como representante legal antes la DIAN para hacer la actualización del régimen especial para este año 2020, para que quede en el acta. Se conceden 30 segundos para votar por la petición realizada por la gerente, se confirma quórum contináun los mismos 25 delegados, se les indica que los delegados que no esten de acuerdo con es apropuesta manifestarlo por el chat. El Presidente de la asamblea cierra la votación se verifica que existe una apreciación en el chat.

A lo que el presidente de la asamblea expresa que es trámite de procedimiento, y que es aprobada la proposición por unanimidad. Laura Castro de Analfe posterior a la claúsura, se debe dejar contancia conforme al Decreto 398 de 2020. La asamblea es clausurada por el Doctor Alvaro presidente de la Junta Directiva, da las gracias a los señores delegados, por el apoyo a la junta, a Natalia por la organización de la asamblea, al equipo de Analfe, súper bien todo, muchas gracias, confien en que esta nueva junta la idesa es seguir con los mimos lineamientos de seguridad para trabajar, de seguridad en la colocación de los créditos, de hacer las cosas como se deben hacer. Saludos a todos. Juan Carlos Jaramillo expresa sus felicitaciones para Alvaro el presidente para Natalia la gerente, todos los miembros de Alas Mutual porque han hecho un trabajo excelente, que se quieren acercar cada más a los asociados, a todos mis felicitaciones. La gerente agradece a todos, para ser la primera asamblea virtual fue totalmente exitosa, y a todos se les quiere muchísimo y este es un equipo y en nuestra manos están los más de 500 asociados que hoy tenemos y que en este momento difícil tenenos que sacar la fortaleza para seguir adelante todos, y apoyarnos solidariamente como debe ser. Yo como representante legal, yo Natalia Chahin Arrieta certifico que en virtud del Decreto 398 de 2020 se verificó la identidad de los delegados participantes de forma virtual y se mantuvo el quórum para deliberar hasta el final. Muchas gracias al Presidente Rodolfo Labrador. El señor Presidente de la asamblea expresa a todas las personas que participaron muchas gracias.

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Habiéndose agotado el orden del día en su totalidad, se da por terminada la asamblea, siendo las 8:45 p.m. del día 26 de junio de 2020, en constancia se suscribe la presente acta por el presidente y secretaria designados. En Cumplimiento de las instrucciones de la Superintendencia de la Economía Solidaria dadas en su Carta Circular No. 14 del 26 de mayo de 2020, el acta también es suscrita por la Respresentante Legal de Alas Mutual. ___________________________ __________________________ RODOLFO LABRADOR SARMIENTO DIANA TOBÓN CANO Presidente Asamblea General Secretaria Asamblea General ___________________________ NATALIA CHAHIN ARRIETA Representante legal Alas Mutual Una vez leída el acta y verificado su contenido, el cual refleja la realidad de lo acontecido en la Asamblea General Ordinaria No Presencial de Delegados 2020, es suscrita por los integrantes de la comisión para la aprobación del acta de la asamblea. _____________________ ______________________________ YULIETH NAVARRO LEON JIMMY ALEXADER SUAREZ AGUDELO __________________________ LUIS CARLOS MORENO FORERO