สารบัญ ส่วนที่1 บททั่วไป2. Responsibility ความส าน กในหน าท ด วยข ดความสามารถและประส

นโยบายการก ากบดแลกจการทด 1

สารบญ หนา

สวนท 1 บททวไป 3 พนธกจ 4

วสยทศน 4 เปาหมายของบรษท 4

สวนท 2 การก ากบดแลกจการทด 7 นยามและความหมาย 8

ความส าคญของการก ากบดแลกจการทด 8 นโยบายและแนวปฏบตทดตามหลกการก ากบดแลกจการทดของ 8 บรษทวรยะประกนภย จ ากด (มหาชน)

1. หลกการนโยบายการก ากบการปฏบตงานตามกฎหมาย 9 2. นโยบายดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปราม 10

การสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย และการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง 3. นโยบายการบรหารความเสยงดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และ 12

การตอตานการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย และ การแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

4. นโยบายตอตานการทจรต 13 5. นโยบายในการรบลกคา 14 6. นโยบายในการปฏบตของบรษท 15

6.1 ขนตอน ระยะเวลา เอกสาร และวธการในการขอเอาประกนภย 15 6.2 ขนตอน ระยะเวลา เอกสาร และวธการในการขอรบคาสนไหมทดแทน 16 การประกนภย

7. วธการตดตอบรษท และหนวยงานทเกยวของ กรณมขอพพาทหรอเรองรองเรยน 17 8. คณะกรรมการและความรบผดชอบของคณะกรรมการ 17

8.1 คณะกรรมการบรษท 17 8.1.1 คณสมบตของกรรมการ 17 8.1.2 คณสมบตของกรรมการอสระ 18 8.1.3 คณะกรรมการชดยอยตางๆ 19

8.2 องคประกอบของคณะกรรมการบรษท และหนาทความรบผดชอบของ

คณะกรรมการบรษท 22 8.2.1 องคประกอบของคณะกรรมการ 22 8.2.2 หนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการ 23 8.3 การประชมคณะกรรมการบรษท 24 8.4 การประชมคณะกรรมการทไมเปนผบรหาร 24 8.5 การประชมคณะกรรมการอสระ 25 8.6 การรายงานขอมล 25 8.7 การตดตอสอสารกบฝายบรหาร 25 8.8 บทบาทของเลขานการบรษท 25


9. บทบาทของผมสวนไดเสย 25 10. การเปดเผยขอมลและความโปรงใส 27

10.1 การเปดเผยขอมล 27 10.2 ขอมลขนต าทควรเปดเผยบนเวบไซตของบรษท 27 10.3 การรายงานทางการเงน 28 10.4 การบรหารความเสยง 28 10.5 การควบคมภายใน 28

11. นโยบายการใหบรการประชาชน และการใหประโยชนตอสาธารณชน (CSR) 28 11.1 การสงเสรม สนบสนน และมสวนรวมในสาธารณะประโยชน 29 11.1.1 ดานการรณรงคความปลอดภย 29 11.1.2 ดานการศกษา 29 11.1.3 ดานการอนรกษสงแวดลอม 30 11.1.4 ดานเศรษฐกจพอเพยง 30 11.1.5 ดานศาสนาและวฒนธรรม 31 11.1.6 ดานการแพทยและสาธารณสข 31 11.2 การใหความรดานการประกนภยแกประชาชนในรปแบบตางๆ 32

สวนท 3 จรยธรรมและขอพงปฏบตในการด าเนนธรกจ 33 บทน า : จรยธรรมและขอพงปฏบตในการด าเนนธรกจ 34

1. จรยธรรมตอผมสวนไดสวนเสย 34 1.1 นโยบายการปฏบตตอพนกงาน 34

1.2 นโยบายการปฏบตตอลกคา 34 1.3 นโยบายการปฏบตตอผถอหน 35 1.4 นโยบายการปฏบตตอคแขง 36 1.5 นโยบายการปฏบตตอเจาหน 36 1.6 นโยบายการปฏบตตอคคา 36 1.7 นโยบายการปฏบตตอชมชน สงคม และสงแวดลอม 36 1.8 นโยบายการปฏบตตอภาครฐ 37 2. จรยธรรมส าหรบคณะกรรมการบรษท 37 3. จรยธรรมส าหรบพนกงาน 38

3.1 การปฏบตตอตนเอง 38 3.2 การปฏบตตอลกคา ผเกยวของ และสงคม 38 3.3 การปฏบตระหวางพนกงาน 39 3.4 การปฏบตการตอตานการทจรต และคอรรปชน 39

4. หลกส าคญของจรยธรรมทางธรกจ 39 4.1 ขอมลของบรษท มความนาเชอถอ 40 4.2 การรกษาขอมลทเปนความลบของบรษท 40 4.3 การใหขอมลขาวสารตอสาธารณชน หรอใหสมภาษณตอสอมวลชน 41

ภาคผนวก 42 เอกสารอางอง 43


สวนท 1

บททวไป


พนธกจ “ใหบรการทสรางความอบอน และพงพอใจ

จากเครอขายทครบวงจรทวประเทศ ดวยกระบวนงานททนสมย สะดวก รวดเรว และมประสทธภาพ

โดยทมงานทมจรรยาบรรณ เปนทเชอถอไววางใจได”

วสยทศน

“เปนบรษทประกนวนาศภยทมนคง โปรงใส จรงใจ และเปนธรรม”

เปาหมายของบรษท “เพอความเจรญยงยนขององคกร”


น าทางสความส าเรจ ดวยการด าเนนธรกจบนพนฐานของจรยธรรมและคณธรรม

บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) ไดบมเพาะความร ความเชยวชาญ สงสมประสบการณดานประกนวนาศภยมาอยางยาวนานกวา 70 ป บรษทด าเนนธรกจดวยความโปรงใส ยดหลก “ความเปนธรรม คอ นโยบาย” ปฏบตตามหลกการก ากบดแลกจการทด ค านงถงผมสวนไดเสยทกภาคสวนและสงคมโดยรวม มงมนท าหนาทชวยกระจายความเสยงใหกบคนในสงคม ดวยการบรหารงานอยางมออาชพ ซอตรง และเปนธรรม เพอใหสงคมไทยเตบโตกาวหนาอยางมนคง ควบคไปกบการใสใจ พฒนาคณภาพการบรการอยางตอเนอง เพอความมนคงและความเจรญยงยนขององคกร ซงจะเปนรากฐานอนแขงแกรง ชวยขบเคลอนเศรษฐกจของประเทศ และน าพาสงคมไทยใหเตบโตกาวไกลอยางมความสขและยงยน


“ความกลาทางจรยธรรม คอ ความกลาทจะท าในสงทถกตอง”

“ดาบทดตองมฝก ความสามารถทดตองมจรยธรรม”

“การมจรยธรรมในการปฏบตหนาทนน คอ เวนสงทควรเวน ประพฤตสงทควรประพฤต”

ว. วชรเมธ

ท าธรกจเพอสงคมทดกวา ไมใชเพยงหวงหาประโยชนสวนตน

โดยไมใสใจผลกระทบตอสงคม ธรกจทดตองมก าไร แตตองมขอบเขต

มคณธรรม เกดประโยชนและไมเอารดเอาเปรยบกน

เจตนารมณผกอตง บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน)


สวนท 2

การก ากบดแลกจการทด บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน)


ค านยาม การก ากบดแลกจการทด หมายถง การบรหารจดการบรษททมประสทธภาพ โปรงใส ตรวจสอบได และค านงถงผมสวนไดเสยทกฝาย โดยจะเชอมโยงความสมพนธระหวางคณะกรรมการ ผบรหารและพนกงาน ซงจะท าใหสรางความนาเชอถอและเพมศกยภาพในการแขงขนใหแกบรษท และเปนรากฐานทแขงแกรงจนกอใหเกดประโยชนสงสดตอบรษท แนวทางปฏบตในการสงเสรมใหเกดการจดโครงสรางและกลไกการบรหารการจดการทดภายในองคกรตามหลกสากล จะตองสะทอนถงหลกการส าคญ ดงตอไปน 1. Accountability ความรบผดชอบตอผลการปฏบตตามหนาท 2. Responsibility ความส านกในหนาทดวยขดความสามารถและประสทธภาพทเพยงพอ

3. Equitable Treatment การปฏบตตอผมสวนไดเสยโดยสจรตและจะตองพจารณาใหเกดความเทาเทยม 4. Transparency ความโปรงใส ตองมความโปรงใสใน 2 ลกษณะ ดงน 4.1 ความโปรงใสในการด าเนนงานทสามารถตรวจสอบได 4.2 มการเปดเผยขอมลอยางโปรงใสแกผทเกยวของทกฝาย

5. Value Creation การสรางมลคาเพมแกกจการทงในระยะสนและระยะยาว โดยการเปลยนแปลงหรอเพมมลคาใดๆ นน จะตองเปนการเพมความสามารถในทกดานเพอการแขงขน

6. Ethics การสงเสรมพฒนาการก ากบดแลและจรรยาบรรณทดในการประกอบธรกจ 7. Participation การมสวนรวม เปนการสงเสรมใหเกดการกระจายโอกาสแกประชาชน ใหมสวน รวมในการแสดงความคดเหนเกยวกบการด าเนนการใดๆ ทอาจมผลกระทบตอ สงแวดลอม สขภาพอนามย คณภาพชวต และความเปนอยของชมชนหรอ ทองถน

ความส าคญของการก ากบดแลกจการทด 1. เปนการเสรมสรางความโปรงใสในการบรหารจดการ และมมาตรฐานทเปนสากล 2. ท าใหผทมสวนเกยวของหรอผมสวนไดสวนเสยมความเชอมนและมความนาเชอถอเพมมากขน 3. เปนการสรางกรอบความรบผดชอบของคณะกรรมการ และผบรหารตอผมสวนไดสวนเสย

4. เปนเครองมอการตรวจสอบและวดผลการด าเนนงานเพอใหมประสทธภาพยงขน และเปนแนวทางในการ แกไขปรบปรงครงตอไป

นโยบายและแนวปฏบตทดตามหลกการก ากบดแลกจการทดของบรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) บรษทใหความส าคญอยางยงตอการปฏบตตามหลกบรรษทภบาลทด บรษทเชอมนวา การมนโยบายการก ากบดแลกจการทด มจรรยาบรรณและจรยธรรมในการด าเนนธรกจ มความรบผดชอบตอผเกยวของทกกลม ซอสตยตอหนาท และปฏบตตามกฎระเบยบอยางเครงครด ทงหมดนจะเปนพนฐานส าคญในการเสรมสรางและยกระดบการก ากบดแลกจกจการทด น าพาใหบรษทบรรลเปาหมายในการด าเนนธรกจ ประสบความส าเรจอยางยงยน คณะกรรมการบรษท เลงเหนถงความส าคญดงกลาว จงไดก าหนดนโยบายการก ากบดแลกจการ และจรยธรรมในการด าเนนธรกจ ส าหรบกรรมการ ผบรหาร พนกงาน และผเกยวของ โดยไดรบความเหนชอบ และผานการทบทวนความเหมาะสมจากคณะกรรมการบรษทแลว รวมทงบรษทไดเผยแพรนโยบายการก ากบดแลกจการ และ


จรยธรรมธรกจของบรษท ใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงานทราบและถอปฏบต นอกจากน บรษทยงไดเผยแพรนโยบายการก ากบดแลกจการ และจรยธรรมทางธรกจผานชองทางเวบไซตของบรษทดวย

โดยนโยบายฉบบนจะอยบนพนฐานของหลกการซงเปนลกษณะเฉพาะของการด าเนนธรกจประกนภย เพอใหผบรหารและพนกงานทกทานทกระดบและทกสวนงานมการตระหนกร เขาใจ ยดมน ยอมรบในคณคาอนดงาม และถอปฏบต จนเกดเปนวฒนธรรม และคานยมองคกรทงดงาม

ขอมลนโยบายการก ากบดแลกจการทด และจรยธรรมธรกจน ถอเปนสวนหนงซงสะทอนความมงมนของคณะกรรมการบรษท ในการสงเสรม สนบสนน และตดตามการด าเนนการตามนโยบายการก ากบดแลกจการทด และจรยธรรมธรกจของบรษท ซงไดปรบใชอยางเหมาะสมกบสภาพแวดลอมและสภาวการณของบรษท รวมทงไดรบการพจารณาปรบปรงทบทวนอยางตอเนองเพอใหเกดความเหมาะสม

1. หลกการนโยบายการก ากบการปฏบตงานตามกฎหมาย เพอใหการด าเนนงานของบรษทมความเหมาะสมและชอบดวยกฎหมาย คณะกรรมการบรษทจงไดก าหนดนโยบายการก ากบดแลกจการ เปนพนฐานไวดงน

1. ด าเนนธรกจดวยความซอสตยสจรต ไมกระท าการทตจรตคอรรปชน ใหบรการทรวดเรว ถกตอง ซอตรง และยตธรรม เพอตอบสนองความตองการของลกคา

2. แขงขนทางธรกจอยางเปนธรรม แขงขนทางการคาภายใตกรอบกตกาของการแขงขนทด ไมละเมดความลบทางการคาของคแขงดวยวธการทไมสจรต หรอไมเหมาะสม ไมท าลายชอเสยงดวยการกลาวหาใหรายคแขง

3. พฒนาธรกจใหเตบโตอยางยงยน โดยการพฒนาและปรบปรงกระบวนการในการบรหารความเสยงทกดานขององคกรใหครอบคลม

และตอเนอง ตระหนกถงความรบผดชอบตอสงคม และสงแวดลอม การคนก าไรสสงคม และสรางจตส านกแก

พนกงานใหมความรบผดชอบตอสงคมอยางจรงจงและตอเนอง 4. การยดกฎหมายของหนวยงานก ากบธรกจประกนภย

บรษทมความมงมนทจะปฏบตตามบทบญญตของกฎหมายทออกโดยหนวยงานก ากบดแลธรกจประกน และกฎหมายทเกยวของกบการประกอบธรกจประกนภยอยางเครงครด

5. การบนทกขอมลบญชมความถกตองครบถวน และรายงานสถานะทางการเงนอยางโปรงใส บรษทมระบบการควบคมภายในเพอจดการเอกสารตางๆ ในกระบวนการธรกจของบรษทอยาง

เหมาะสม และมการควบคมเพอใหแนใจวาไดมการเกบรายละเอยดของธรกรรมตางๆ ทเกยวของกบทางบญชอยางถกตอง และครบถวน

6. มสภาพการท างานทเปนธรรม และนานบถอ พนกงานบรษท มมนษยสมพนธทด มความเปนธรรม และมความเคารพในผอนในการตดตอกบ

เพอนรวมงานและบคคลภายนอก เชน ลกคา เจาหนาทของรฐ เปนตน พนกงานบรษททกระดบ ไดรบการปฏบตอยางเปนธรรม ไมเลอกปฏบต


พนกงานบรษททกคน มหนาทในการรกษามาตรฐาน การปฏบตงานตามกฎหมาย การฝาฝน เปนสงไมสามารถยอมรบได ขอพพาทใดๆ ทเกดขนจะตองถกสงไปยงผบงคบบญชาของพนกงานผนน ฝายบคคล หรอฝายก ากบการปฏบตงานของบรษท แลวแตกรณ ซงจะเปนผด าเนนการตามขอบเขตทจ าเปนเพอจดการการกระท าผดนนอยางเหมาะสม และปองกนมใหเกดการกระท าผดนนซ าอก

7. การแยกผลประโยชนของบรษทและผลประโยชนสวนตนออกจากกน พนกงานบรษททกคน จะตองแยกผลประโยชนสวนตนออกจากผลประโยชนของบรษท

ตลอดเวลา การตดสนใจสวนตวและความสมพนธทางธรกจกบบคคลภายนอกจะตองอยบนพนฐานของหลกเกณฑทตองแยกจากกน

8. การใหความรวมมอกบเจาหนาทของรฐ บรษท จะใหความรวมมอในการตดตอและในการก ากบดแลของเจาหนาททก ากบดแล และ

หนวยงานของรฐทกหนวยงาน ขอมลทสอสารกบเจาหนาทจะตองเปนขอมลทถกตองสมบรณ และการน าสงขอมลจะตองด าเนนไปอยางเปดเผย ตรงเวลา และสามารถท าใหเปนทเขาใจได

ความรบผดชอบของพนกงานบรษท

1. พนกงานบรษททกคน จะตองปฏบตตามนโยบายก ากบการปฏบตงานตามกฎหมายน เพอใหการปฏบตงานถกตองตามกฎหมาย และมประสทธภาพ ซงจะเปนการเสรมสรางชอเสยงทงของบรษท และทงของพนกงานเอง

2. ผบงคบบญชา มหนาทตองแจงผใตบงคบบญชาใหทราบถงกฎระเบยบทใชบงคบกบขอบเขตความรบผดชอบของตน รวมทงตรวจสอบการปฏบตตามและน ากฎระเบยบดงกลาวมาบงคบใช อกทงจะตองมการเอาใจใสและแกไขปญหาทเกดขนโดยเรงดวน

3. ฝายก ากบการปฏบตงานเปนผสนบสนนขอมลใหพนกงานสามารถเขาถงได ผานระบบอนทราเนต และการใหค าแนะน าในการปฏบตตามกฎระเบยบตางๆ

4. พนกงานบรษททกคน จะตองรายงานถงการฝาฝนนโยบายการก ากบการปฏบตงานตามกฎหมายทนท โดยบรษทจดใหมวธการรายงาน และวธพจารณาด าเนนการกบพนกงานดวยความเหมาะสมและยตธรรม

2. นโยบายดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนน

ทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง บรษทมความมงมนในการปฏบตตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และกฎหมาย

วาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง จงไดมการก าหนดนโยบาย และมาตรการตางๆ เชน

- นโยบายดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

- นโยบายการรบลกคา - นโยบายการบรหารความเสยงดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปราม

การสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง


- นโยบายการพฒนาและปรบปรงนโยบายเกยวกบกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย และการเผยแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

- นโยบายการตรวจสอบภายในเกยวกบระบบปฏบตการตามกม.วาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย และการเผยแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

- นโยบายการสรรหาวาจางและฝกอบรมพฒนาบคลากร รวมทงแนวทางปฏบตและก าหนดการก ากบดแลใหบคลากรภายในองคกรสามารถปฏบตตามนโยบายและ

มาตรการตางๆ ไดอยางมประสทธภาพ วตถประสงค

บรษทก าหนดนโยบายดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง ทไดรบอนมตจากคณะกรรมการบรษท รวมถงมาตรการตางๆ และแนวทางปฏบต เพอใหสอดคลองตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน พ.ศ.2542 และกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง พ.ศ. 2559 และกฎหมายอนๆ ทเกยวของ โดยมวตถประสงค ดงน

1. เพอปองกนและตรวจสอบมใหองคกรเปนแหลงฟอกเงน หรอแหลงสนบสนนทางการเงนแกการกอ การรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

2. เพอใหการบรหารจดการองคกรและบคลากร ในการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง เปนไปตามกฎหมาย

3. เพอสนบสนนและสงเสรมใหพนกงานมความรความเขาใจในการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสงอยางเพยงพอ และสามารถปฏบตตามกฎหมายไดอยางมประสทธภาพ

แนวทางปฏบต

1. จดใหมการก าหนดนโยบายในการรบลกคาใหเปนไปตามขนตอนทถกตองตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

2. จดใหมการก าหนดมาตรการบรหารความเสยงดานการฟอกเงนและการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสงใหเหมาะสมกบผลตภณฑประกนภยหรอบรการตางๆ ของบรษท

3. จดใหมการเขาถงฐานขอมลตางๆ เพอใชในการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคาตามทกฎหมายก าหนด (Database)

4. จดใหมกระบวนการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรง (CDD) เกยวกบลกคา โดยใหสอดคลองกบระดบความเสยงของลกคา

5. ก าหนดใหมระบบการรายงานธรกรรมประเภทตางๆ ตามเงอนไขและขอก าหนดของกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง และกฎหมายอนทเกยวของ ตอส านกงานปองกนและปราบปรามการฟอกเงน


6. จดใหมระบบการจดเกบรกษาขอมล เอกสาร หลกฐานการแสดงตน หรอเอกสารหลกฐานอนใดของลกคา และรายละเอยดทเกยวกบการตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคา โดยใหสอดคลองกบนโยบายระเบยบวธปฏบตขอก าหนดกฎหมายทเกยวของ

7. ก าหนดใหบคลากรทเกยวของตองรกษาขอมลความลบในการรายงานธรกรรมเหตอนควรสงสยและการตรวจสอบเพอทราบจรงเกยวกบลกคาอยางเครงครด

8. มการบรหารจดการองคกรและบคลากร เพอใหสามารถปฏบตตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง ไดอยางมประสทธภาพโดย 8.1 ก าหนดใหผจดการฝายก ากบการปฏบตงาน ก ากบดแลการปฏบตตามกฎหมายวาดวยการปองกน

และปราบปรามการฟอกเงนและกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง และก าหนดใหรองผจดการฝายก ากบการปฏบตงาน เปนผตดตอประสานงานกบส านกงานปองกนและปราบปรามการฟอกเงน

8.2 ก าหนดใหมค าสง ระเบยบ และคมอปฏบตงานทสอดคลองกบนโยบายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง โดยก าหนดใหผบรหารทกระดบ พนกงาน ตวแทน และนายหนาของบรษท ตองปฏบตตามนโยบาย ระเบยบและคมอปฏบตงานอยางเครงครด

8.3 จดใหมการฝกอบรมใหความร เผยแพร สอสารใหพนกงานมความรความเขาใจค าสง ระเบยบ และคมอปฏบตงานดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง เพอใหสามารถปฏบตงานไดอยางมประสทธภาพ

9. ก าหนดใหผจดการฝายตรวจสอบภายใน มหนาทตรวจสอบ และประเมนผล การปฏบตงาน ตามค าสง ระเบยบ และคมอปฏบตงานดานการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง ใหเปนไปอยางมประสทธภาพ พรอมทงรายงานผลการตรวจสอบใหผจ ดการฝายก ากบการปฏบตงานรบทราบ

10. ใหผจดการฝายก ากบการปฏบตงาน มหนาทก าหนดแนวทางในการพจารณาเพอพฒนาและ ปรบปรง นโยบาย มาตรการหรอแนวทางการปฏบต เพอใหสอดคลองกบการบงคบใชกฎหมายวาดวยการปองกน และปราบปรามการฟอกเงน และกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง ใหทนสมยอยเสมอ

3. นโยบายการบรหารความเสยงดานการปองกนและปราบปราบการฟอกเงน และการตอตานการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง

บรษทมหนาทปฏบตตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง รวมถงกฎหมายทเกยวของและแนวทางปฏบตทส านกงานปองกนและปราบปรามการฟอกเงน (ปปง.) ก าหนดขนอยางเครงครด จงไดจดท านโยบายในการบรหารความเสยงโดยการก าหนดปจจยในการบรหารความเสยงส าหรบลกคาแตละกลม และด าเนนการบรหารความเสยงส าหรบผลตภณฑหรอการบรการและชองทางการใหบรการ มาใชในการจดการบรหารความเสยง ซงตองมการ


จดล าดบและประเมนความเสยง รวมทงด าเนนการตรวจสอบตลอดระยะเวลาทบรษทยงมความสมพนธทา งธรกจกบลกคาจนสนสดหรอยตความสมพนธทางธรกจกบลกคาไวดงน

1. ก าหนดใหมมาตรฐานการบรหารความเสยงของผลตภณฑ ชองทางการใหบรการ และอนๆ เชน ประสทธภาพของตวแทน นายหนา เปนตน เพอให เจาหนาททไดรบมอบหมาย ปฏบตตามทก าหนดไว

2. ก าหนดใหมมาตรการเพอบรหารความเสยงส าหรบลกคาทกราย ตามขนตอนการบรหารความเสยงเพอให เจาหนาททไดรบมอบหมาย ปฏบตตามขนตอนทก าหนดไวดงน 2.1 ก าหนดแนวทางการประเมนเพอระบตวตนของลกคา 2.2 ก าหนดแนวทางการพสจนทราบขอมลของลกคาวามใชบคคล คณะบคคล นตบคคล หรอองคกรซง

มมตของหรอประกาศภายใตคณะมนตรความมนคง แหงสหประชาชาตก าหนดใหเปนผทมการกระท าอนเปนการกอการรายหรอเปนบคคลทถกก าหนด

2.3 ก าหนดแนวทางการจดระดบความเสยง ระดบต าหรอความเสยงระดบสงส าหรบลกคาแตละราย 2.4 ก าหนดแนวทางการตรวจทานความเคลอนไหวในการท าธรกรรมใหสอดคลองกบระดบ ความเสยงของลกคา 2.5 ก าหนดแนวทางการตรวจทานขอมลการพสจนทราบลกคาซงสอดคลองกบระดบความเสยงของ ลกคา 2.6 ก าหนดแนวทางการทบทวนการประเมนความเสยง 2.7 ก าหนดแนวทางการพจารณาการยตความสมพนธทางธรกจกบลกคาแตละราย

3. ใหรองกรรมการผจดการ ผชวยกรรมการผจดการ ผจดการฝาย ผจดการฝายปฏบตการภาค ก ากบ ดแลและควบคมใหผจดการสาขา ผจดการศนยปฏบตการสนไหมทดแทน ผจดการแผนก และผมหนาทรบผดชอบปฏบตตามนโยบายขอ 1 ถงขอ 2 อยางเครงครด

ทงนใหถอปฏบตตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอา นภาพท าลายลางสง และแนวทางการปฏบตงานของบรษททก าหนดไว

4. นโยบายตอตานการทจรต

บรษทมความมงมนในการด าเนนธรกจอยางมคณภาพ ดงนโยบายของบรษททก าหนดวา “ความเปนธรรม คอ นโยบาย” โดยยดมนในความรบผดชอบตอสงคม และผมสวนไดเสยทกกลมตามหลกการก ากบดแลกจการทด และเลงเหนวา การด าเนนธรกจอยางโปรงใสปราศจากการทจรต หรอคอรรปชน มความส าคญยง บรษทมงมนเปนองคกรทโปรงใส และปราศจากการทจรตคอรรปชน รวมทงไมมสวนเกยวของกบการทจรตคอรรปชน ในป 2556 บรษทจงไดประกาศเจตนารมณเขารวมโครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทย ในการตอตานการทจรต เพอแสดงเจตนารมณ และความมงมนในการตอตานการทจรตในทกรปแบบ

บรษทยงมงสงเสรมคานยมเกยวกบความซอสตยสจรตและการมความรบผดชอบตอการปฏบตหนาท และสนบสนนการเสรมสรางใหผเกยวของมความเขาใจ ตระหนกร และใหความรวมมอในการอนใดทจะเปนประโยชนในการตอตานการทจรตคอรรปชน

เพอใหมนใจวา การแสดงเจตนารมณ และความมงมนในการตอตานการทจรตของบรษทจะบรรลผล จงไดก าหนด “นโยบายตอตานการทจรต” ขนเปนลายลกษณอกษร รวมทงแนวทางปฏบตและมาตรการตอตานการทจรต เพอเปนแนวทางการปฏบตทชดเจนในการด าเนนธรกจ และพฒนาบรษทใหเตบโตอยางยงยน

นโยบายตอตานการทจรตน มผลใชบงคบกบกรรมการ ผบรหาร พนกงานและลกจางของบรษท นอกจากน บรษทยงไดเผยแพรใหนโยบายตอตานการทจรตคอรรปชนในเวบไซตของบรษท และชองทางการสอสารภายใน


รวมถงระบบอนทราเนต และใหความรแกพนกงาน และผเกยวของ ไดรบทราบนโยบายการตอตานการทจรตและเจตนารมณในการตอตานการทจรตอยางจรงจงของบรษท

บรษทจดใหมชองทางทปลอดภยและสามารถใหพนกงานหรอผเกยวของสามารถแจงขอมลหรอเบาะแสไดอยางมนใจ โดยปราศจากความเสยงตอผแจงในภายหลง

บรษทเชอมนวา ความรวมมอของทกคนในองคกรทยดถอและปฏบตใหเปนไปตามนโยบายตอตานการทจรต จะเปนอกหนงคานยมอนดงามทเกดขน ณ องคกรแหงน “วรยะประกนภย”

นโยบายตอตานการทจรตคอรรปชนของบรษท มดงตอไปน 1. หามกรรรมการ ผบรหาร และพนกงานของบรษทกระท าการทจรต หรอคอรรปชน 2. สงเสรมคานยมเกยวกบความซอสตย สจรต และการมความรบผดชอบตอการปฏบตหนาท 3. สนบสนนการเสรมสรางใหผทเกยวของกบบรษทมความเขาใจ ตระหนกร และใหความรวมมอในการอน

ใดทจะเปนประโยชนในการตอตานการทจรตคอรรปชน 4. มงหมายทจะเปนองคกรทโปรงในและปราศจากคอรรปชน รวมทงไมมสวนเกยวของกบคอรรปชน

ก าหนดแนวทางในการตอตานการทจรตคอรรปชน ทเหมาะสมสอดคลองกบสภาพการณและกฎหมายทเกยวของ

5. นโยบายการรบลกคา

นโยบายการรบลกคา เปนกระบวนการในการก าหนดขนตอนการปฏบตเมอแรกสรางความสมพนธทางธรกรรมกบลกคา บรษทตองปฏบตตามแนวทางการปฏบตในการรบลกคาอยางครบถวน ตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน และกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง ดงน

1. ก าหนดวธการจดใหลกคาแสดงตนเมอลกคามความประสงคจะสรางความสมพนธทางธรกจหรอท าธรกรรมในครงแรกเจาหนาททไดรบมอบหมายตองจดใหลกคาแสดงตนตามทก าหนดไว

2. การประเมนเพอขอขอมลลกคาเพมเตม ก าหนดใหเจาหนาททไดรบมอบหมาย มหนาทตรวจสอบเพอประเมนความตองการขอมลลกคาเพมเตม ในกรณทพจารณาแลวเหนวา จ าเปนตองไดรบหรอขอขอมลเอกสารหรอหลกฐานจากลกคาเพมเตมเพอระบตวตนของลกคาตามทก าหนดไว รวมทงมหนาทตรวจสอบขอมลของลกคากบฐานขอมลกลางของบรษท หากตรวจสอบพบวา ลกคามรายชอเปนบคคลทถกก าหนดตามทส านกงาน ปปง. ก าหนด ตองยตการท าธรกรรมกบลกคาทนทและระงบการด าเนนการกบทรพยสนโดยตองจดท าเปนรายงานตามแบบทส านกงาน ปปง. ก าหนด

3. การตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงเกยวกบลกคาก าหนดใหเจาหนาททไดรบมอบหมาย มหนาทตรวจสอบเพอทราบขอเทจจรงของลกคาทกรายเพอจดล าดบความเสยงของลกคา ตามทก าหนดไว

4. ก าหนดวธการอนมตหรอปฏเสธการรบลกคาใหเจาหนาททมอ านาจในการอนมต มหนาทพจารณาอนมตหรอปฏเสธการรบลกคา ตามทก าหนดไว

5. ใหรองกรรมการผจดการ ผชวยกรรมการผจดการ ผจดการฝาย ผจดการฝายปฏบตการภาค ก ากบดแลและควบคมใหผจดการสาขา ผจ ดการศนยปฏบตการสนไหมทดแทน ผจ ดการแผนก และผมหนาทรบผดชอบปฏบตตามนโยบายขอ 1 ถงขอ 4 อยางเครงครด

ทงนใหถอปฏบตตาม กฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงนและการปองกนและปราบปรามการสนบสนนทางการเงนแกการกอการรายและการแพรขยายอาวธทมอานภาพท าลายลางสง และแนวทางการปฏบตงานของบรษททก าหนดไว


6. นโยบายในการปฏบตของบรษท 6.1 ขนตอน ระยะเวลา เอกสาร และวธการในการขอเอาประกนภย

การขอเอาประกนภยรถยนตภาคสมครใจ

1. ผเอาประกนภยสอบถามอตราเบยประกนภย

- ผเอาประกนภยแจงรายละเอยดเกยวกบรถยนตทจะท าประกนภยโดยระบยหอ รนรถปจดทะเบยน

ลกษณะการใชงาน และความคมครองทตองการ

2. บรษทเสนออตราเบยประกนภย - บรษทเสนออตราเบยประกนภย ความคมครอง เงอนไขกรมกรรม ตามความประสงคของผเอาประกนภย

3. ผเอาประกนภยตกลงท าประกนภย - ผเอาประกนภยกรอกใบค าขอโดยระบรายละเอยดของผเอาประกนภย และรายละเอยดรถยนตพรอมลงนามในใบค าขอประกนภยและแนบส าเนาทะเบยนรถสญญาเชาซอ หรอสญญาซอขาย (กรณรถปายแดง), ส าเนาใบอนญาตขบขรถยนต (กรณระบชอผขบขในกรมธรรม) ฯลฯ

4. ผเอาประกนภยช าระเงนคาเบยประกนภย - กรณช าระผานสาขาของบรษท บรษทจะออกกรมธรรม ใบเสรจรบเงน /ใบก ากบภาษใหผเอาประกนภยทนท - กรณช าระผานตวแทน หรอนายหนา ตวแทนหรอนายหนาจะมอบใบรบฝากเงนคาเบยประกนภย และหมายเลขรบแจงเพอยนยนการคมครองใหกบผเอาประกนภยทนท และจะสงมอบกรมธรรม ใบเสรจรบเงน/ใบก ากบภาษใหกบผเอาประกนภยภายใน 15 วนท าการ

การขอเอาประกนภยรถยนตภาคบงคบ 1. ผเอาประกนภยสอบถามอตราเบยประกนภย

- ผเอาประกนภยแจงรายละเอยดเกยวกบรถยนตทจะท าประกนภยโดยระบยหอ รนรถปจดทะเบยน ขนาดเครองยนต ลกษณะการใชงาน

2. บรษทเสนออตราเบยประกนภย - บรษทเสนออตราเบยประกนภย ความคมครอง เงอนไขกรมธรรมภาคบงคบ - กรณตกลงท าประกนภย บรษทขอรายละเอยดของผเอาประกนภย และเอกสารเพมเตม เชน ส าเนาทะเบยนรถ สญญาเชาซอ (กรณรถปายแดง)

3. การจดพมพกรมธรรม/ใบเสรจรบเงน/ใบก ากบภาษอยางยอ - บรษทมอบกรมธรรม/ใบเสรจรบเงน/ใบก ากบภาษอยางยอ ใหผเอาประกนภยพรอมเกบเงนคาเบยประกนภยทนท

การขอเอาประกนภย Non-Motor 1. ผเอาประกนภยสอบถามอตราเบยประกนภย

- ผเอาประกนภยแจงรายละเอยดทรพยสนทจะท าประกนภย 2. บรษทท าการส ารวจภย (บางกรณ)

- หากมจ านวนเงนเอาประกนภยทสง หรอลกษณะของธรกจทมความเสยงสง บรษทจะนดส ารวจภยเพอประเมนลกษณะความเสยงภย (Risk Exposure)

3. บรษทพจารณารบประกนภย


- เจาหนาทพจารณารบประกนภยจะวเคราะหความเสยงภย และค านวณเบยประกนภยทเหมาะสมและท าใบเสนอราคาแจงรายละเอยด อตราเบยประกนภย ความคมครอง เงอนไขกรมธรรม เพอแจงใหผเอาประกนภยทราบเพอตดสนใจ

4. ผเอาประกนภยตกลงท าประกนภย - ผเอาประกนภยลงนามในใบค าขอเอาประกนภย หรอใบเสนอราคาทบรษทจดสงให

5. บรษทจดพมพกรมธรรมประกนภย และผเอาประกนภยช าระเงนคาเบยประกนภย - บรษทออกกรมธรรมประกนภย ประกอบดวยตารางกรมธรรม เอกสารแนบทาย ใบก ากบภาษและใบเสรจรบเงน จดสงใหกบนายหนา/ตวแทน หรอผเอาประกนภยพรอมรบช าระคาเบยประกนภย

6. เวลาทใชในการด าเนนการโดยปกตประมาณ 1-3 วนท าการ *หมายเหต : หากมเงอนไขเพมเตมจากปกต ระยะเวลาอาจเปลยนแปลงได

6.2 ขนตอน ระยะเวลา เอกสารและวธการในการขอรบคาสนไหมทดแทนการประกนภย

การขอรบคาสนไหมทดแทนการประกนภยรถยนต 1. ผเอาประกนภยแจงเหต

- ผเอาประกนภยแจงผานหมายเลข 1557 สาขา/ศนยปฏบตการสนไหมทดแทนของบรษท หรออาจแจงผานนายหนาหรอตวแทนวาเกดความเสยหายขนโดยระบ ทะเบยนรถ ยหอ ส หมายเลขกรมธรรม วน เวลา และสถานทเกดเหต ชอ-สกล-เบอรโทรศพทของผขบข ลกษณะการเกดเหต

2. บรษทท าการตรวจสอบอบตเหต - บรษทสงเจาหนาทไปสถานทเกดเหต หรอทนดหมายเพอท าการตรวจสอบความเสยหาย

3. บรษทประเมนคาเสยหาย - บรษทประเมนคาเสยหาย และออกใบเคลม (ใบรบรองความเสยหายทรพยสน) ใหผเอาประกนภย 4. ผเอาประกนภยรบคาสนไหมทดแทน

- น าใบเคลมและใบขบขใหศนยซอมเพอด าเนนการซอมรถยนต - กรณมผบาดเจบใหใชสทธเบกตามกรมธรรมประกนภย พ.ร.บ. กอน หากมการส ารองจายคารกษาพยาบาลใหเกบใบเสรจรบเงน ใบรบรองแพทย น าสงใหบรษทเพอเบกคาเสยหายตอไป ทงนใหเปนไปตามเงอนไขของกรมธรรม และตามระยะเวลาทกฎหมายก าหนด

5. เวลาทใชในการด าเนนการจะขนอยกบสภาพความเสยหายของรถยนต การขอรบคาสนไหมทดแทนการประกนภย Non-Motor 1. ผเอาประกนภยแจงเหต

- ผเอาประกนภยแจงผานหมายเลข 1557 สาขา/ศนยปฏบตการสนไหมทดแทนของบรษท หรออาจแจงผานนายหนาหรอตวแทนวาเกดความเสยหายขนโดยระบรายละเอยดความเสยหายทเกดขนกบทรพยสนทเอาประกนภย เชน ประเภทของทรพยสน หมายเลขกรมธรรม วน เวลา และสถานทเกดเหต ชอ-สกล-เบอรโทรศพทของผขบข ลกษณะการเกดเหต

2. บรษทท าการตรวจสอบ - บรษทตรวจสอบความถกตองของกรมธรรมประกนภย สถานทตงของทรพยสน และระยะเวลาเอาประกนภย - บรษทตรวจสอบสาเหตวา อยภายใตเงอนไขความคมครองของกรมธรรมหรอไม พรอมแนะน าขนตอนการด าเนนการเรยกรองคาสนไหมทดแทนใหกบผเอาประกนภย เขาใจอยางชดเจน หากไมอยภายใตเงอนไข


ความคมครองของกรมธรรม บรษทจะชแจงใหผเอาประกนภยทราบถงขอบเขตความคมครอง หรอทรพยสนทไดรบความคมครอง

3. บรษทสงเจาหนาทส ารวจความเสยหาย - บรษทจดสงเจาหนาทหรอบรษทผรบส ารวจความเสยหาย (ในบางกรณ) ไปสถานททเกดเหตเพอส ารวจ/ตรวจสอบความเสยหาย

4. บรษทประเมนคาเสยหาย - บรษทพจารณาการเรยกรองคาเสยหายของผเอาประกนภยวา ความเสยหายภายใตความคมครองของกรมธรรมควรจะเปนจ านวนเงนเทาใด

5. ตกลงคาเสยหาย - บรษทเจรจาตกลงคาเสยหายกบผเอาประกนภย และ/หรอ ผมสวนไดเสยในทรพยสนทเสยหาย

6. ผเอาประกนภยรบคาสนไหมทดแทน - ผเอาประกนภยสงเอกสาร ส าเนาบตรประชาชน ส าเนาทะเบยนบาน หรอหนงสอจดทะเบยนภาษธรกจ (ในกรณเปนนตบคคล) และใบเสรจคาใชจายอนๆ ใหบรษท พรอมลงนามในเอกสารยอมรบจ านวนคาสนไหมฯ ตามทไดตกลงกบบรษท

7. เวลาทด าเนนการจะขนอยกบจ านวนเงนคาสนไหมทดแทน *หมายเหต : ประกนภยบางประเภทอาจตองมเอกสาร และใชเวลาด าเนนงานเพมเตม

7. วธการตดตอบรษท และหนวยงานทเกยวของ กรณมขอพพาทหรอเรองรองเรยน 1. ตดตอศนยลกคาสมพนธหมายเลข 1557 ไดตลอด 24 ชวโมง หรอ 2. ตดตอแผนกมาตรฐานงานเจรจาและยตขอพพาท ฝายมาตรฐานงานศนยปฏบตการสนไหมทดแทน

หมายเลข 0-2129-8814, 0-2129-8825 หรอ 0-2129-8828

แนวปฏบตทดตามหลกการก ากบดแลกจการทดของบรษทวรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) มความเปนสากลและเปนกลไกส าคญทจะผลกดนใหเกดการน าไปปฏบตอยางจรงจง เพอใหเกดระบบการบรหารจดการทดในหนวยงาน อนจะน าไปสการเปนองคกรทมความโปรงใส มความนาเชอถอ เพอสรางประโยชนและความเชอมนใหแกผเกยวของและผมสวนไดเสยทกฝาย จงไดก าหนดหลกการและแนวปฏบตทดตามหลกการก ากบดแลกจการทดของบรษท เพอใหสอดคลองกบแนวทางของส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรมธรกจประกนภย (คปภ.) และหนวยงานภาครฐทเกยวของ โดยแบงเนอหาส าคญออกเปน ดงน

8. คณะกรรมการและความรบผดชอบของคณะกรรมการ คณะกรรมการบรษท ประกอบดวยบคคลซงมความรความสามารถเปนทยอมรบจากหลายๆฝาย เปนผมบทบาทส าคญในการก าหนดนโยบายของบรษท โดยรวมกบผบรหารระดบสง วางแผนการด าเนนงานทงระยะสนและระยะยาว กรรมการทกคนมความเขาใจเปนอยางดถงหนาทความรบผดชอบและเปนอสระจากฝายบรหาร เพอประโยชนสงสดของบรษท และผถอหนโดยรวม

8.1 คณะกรรมการบรษท 8.1.1 คณสมบตของกรรมการ คณะกรรมการบรษทประกอบดวยกรรมการทมความร เปนผวางกลยทธและนโยบายทเหมาะสมเพอเพมขดความสามารถในการแขงขน ซงหมายความถงความเจรญเตบโตขององคกร การเพมมลคาในระยะยาวใหแกผ


ถอหน และความรบผดชอบตอผถอกรมธรรม นอกจากนกรรมการควรมความหลากหลายในดานอาย ทกษะ ความเชยวชาญ ด าเนนงานไปตามนโยบายทถกตองตามกฎหมายและจรยธรรม

8.1.2 คณสมบตของกรรมการอสระ กรรมการอสระจะตองไมมธรกจ หรอการงานทเกยวของกบบรษทประกนภยอนอาจมผลกระทบตอการตดสนใจโดยอสระของตน และจะตองมคณสมบตดงน

ไมถอหนเกนรอยละ 0.5 ของทนช าระแลวของบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ ทงน ใหนบรวมถงหนทถออยโดยผทเกยวของดวย

ไมมสวนรวมในการบรหารงานในบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม หรอผถอหนรายใหญของบรษท รวมทงไมเปน ลกจาง พนกงานทไดรบเงนเดอนประจ าจากบรษท นอกจากน จะตองไมเปนทปรกษาทไดเงนเดอนประจ า หรอผมอ านาจควบคมบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม

ไมมผลประโยชนหรอมสวนไดสวนเสยไมวาทางตรงหรอทางออมทงในดานการเงนและการบรหารงานในบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม หรอผถอหนรายใหญของบรษท

ไมเปนผทเกยวของหรอมความสมพนธทางสายโลหต ญาตสนทของผบรหารระดบสง ผถอหนรายใหญของบรษท

ความสมพนธทางธรกจ ตามวรรคหนงรวมถงการท ารายการทางการคาทกระท าเปนปกตเพอประกอบกจการ การเชาหรอใหเชาอสงหารมทรพย รายการเกยวกบสนทรพยหรอบรการ หรอการให หรอรบความชวยเหลอทางการเงน ดวยการรบหรอใหกยม ค าประกน การใหสนทรพยเปนหลกประกนหนสน รวมถงพฤตการณอนท านองเดยวกน ซงเปนผลใหบรษทหรอคสญญามภาระหนทตองช าระตออกฝายหนง ตงแตรอยละสามของสนทรพยทมตวตนสทธของบรษท หรอตงแตยสบลานบาทขนไป แลวแตจ านวนใดจะต ากวา ทงน การค านวณภาระหนดงกลาวใหเปนไปตามวธการค านวณมลคาของรายการทเกยวโยงตามประกาศคณะกรรมการก ากบตลาดทนวาดวยหลกเกณฑในการท ารายการทเกยวโยงกนโดยอนโลม แตในการพจารณาภาระหนดงกลาว ใหนบรวมภาระหนทเกดขนในระหวางหนงปกอนวนทมความสมพนธทางธรกจกบบคคลเดยวกน ไมเปนหรอเคยเปนผสอบบญชของบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ

หรอผมอ านาจควบคมบรษท เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนไดรบการแตงตง

ไมเปนหรอเคยเปนผใหบรการทางวชาชพใดๆ เชน ทปรกษาทางกฎหมาย ทปรกษาทางการเงน เปนตน ซงไดรบคาบรการเกนกวาสองลานบาทตอปจากบรษท บรษทใหญ บรษทยอย บรษทรวม ผถอหนรายใหญ หรอผมอ านาจควบคมบรษท เวนแตจะไดพนจากการมลกษณะดงกลาวมาแลวไมนอยกวาสองปกอนไดรบการแตงตง

ไมเปนกรรมการทไดรบการแตงตงขนเพอเปนตวแทนของกรรมการบรษท ผถอหนรายใหญ หรอผถอหน ซงเปนผเกยวของกบผถอหนรายใหญของบรษท

ไมประกอบกจการทมสภาพอยางเดยวกนและเปนการแขงขนทมนยกบกจการของบรษท หรอบรษทยอย หรอไมเปนหนสวนทมนยในหางหนสวน หรอเปนกรรมการทมสวนรวมบรหารงาน ลกจาง พนกงาน ทปรกษาทรบเงนเดอนประจ า หรอถอหนรอยละหนงของจ านวนหนทมสทธ


ออกเสยงทงหมดของบรษทอน ซงประกอบกจการทมสภาพอยางเดยวกนและเปนการแขงขนทมนยกบบรษท หรอบรษทยอย

ไมมลกษณะอนใดทท าใหไมสามารถใหความเหนอยางเปนอสระในการบรหารงานของบรษท

8.1.3 คณะกรรมการชดยอยตางๆ เพอใหการด าเนนงานของบรษทบรรลวสยทศนและเปาหมายธรกจทก าหนดอยางมประสทธภาพและประสทธผล ทงจดใหมระบบแบงแยกบทบาทหนาทความรบผดชอบระหวางคณะกรรมการและฝายบรหารทชดเจน ทางคณะกรรมการบรษท จงแตงตงกรรมการชดยอยเพอท าหนาทพเศษ โดยจะพจารณาบทบาทและหนาทของคณะกรรมการชดยอยเปรยบเทยบกบคณสมบตของกรรมการแตละคน นอกจากนคณะกรรมการชดยอยจะตองปฏบตหนาทตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการบรษท โดยมอ านาจแจงใหฝายบรหารเขารวมประชม ชแจง หรอจดท ารายงานเสนอ ตามทเหนสมควร

ในปจจบน คณะกรรมการบรษทไดแตงตงคณะกรรมการชดยอย มดงตอไปน 1) คณะกรรมการบรหาร 2) คณะกรรมการบรหารความเสยง 3) คณะกรรมการพจารณาการลงทน 4) คณะกรรมการพจารณารบประกนภย 5) คณะกรรมการพจารณารบประกนภยตอ 6) คณะกรรมการจดการคาสนไหมทดแทน 7) คณะกรรมการตรวจสอบ

1) คณะกรรมการบรหาร

ประกอบดวยกรรมการจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน 1.1 น าเสนอความคดเหนหรอขอเสนอแนะตอคณะกรรมการบรษทในการเสนอนโยบาย วสยทศน

เปาหมาย การวางกลยทธ แผนการด าเนนธรกจ กอนน าเสนอใหคณะกรรมการบรษทพจารณาอนมต 1.2 ตดตาม ก ากบดแล และใหค าปรกษาเพอใหการปฏบตงานบรรลตามเปาหมาย และตองรายงานผล

การด าเนนงานตอทประชมคณะกรรมการบรษทอยเสมอ 1.3 ก ากบดแลใหมการด าเนนงานเปนไปอยางเปนรปธรรม 1.4 พจารณาและตรวจสอบคาใชจายในการด าเนนงานตางๆ รวมถงงบประมาณประจ าป และน าเสนอตอ

คณะกรรมการบรษท เพออนมต 1.5 ด าเนนการอนๆ ตามทคณะกรรมการบรษทมอบหมาย

2) คณะกรรมการบรหารความเสยง

ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ และความเขาใจเกยวกบความเสยงโดยรวม โดยมจ านวนไมนอยกวา 5 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน

2.1 ก าหนดนโยบายเพอเสนอตอคณะกรรมการบรษท เพอพจารณาในเรองของการบรหารความเสยงโดยรวม ซงตองครอบคลมถงความเสยงประเภทตางๆ ทส าคญ

2.2 วางกลยทธใหสอดคลองกบนโยบายการบรหารความเสยง โดยสามารถประเมน ตดตาม และดแลปรมาณความเสยงของบรษท ใหอยระดบทเหมาะสม


2.3 ทบทวนความเพยงพอของนโยบายและระบบการบรหารความเสยง โดยรวมถงความมประสทธผลของระบบและการปฏบตตามนโยบายทก าหนด

2.4 รายงานตอคณะกรรมการบรษท อยางสม าเสมอในสงทตองด าเนนปรบปรงแกไขเพอใหสอดคลองกบนโยบายและกลยทธทก าหนด

3) คณะกรรมการพจารณาการลงทน ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ และความเขาใจเกยวกบการลงทน ตลาดเงน

และตลาดทน โดยมจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน 3.1 จดท ากรอบนโยบายการลงทน เพอขออนมตจากคณะกรรมการบรษท 3.2 พจารณาอนมตแผนการลงทน และระเบยบวธปฏบตเกยวกบการลงทนของบรษท ทสอดคลองกบ

กรอบนโยบายการลงทน และนโยบายการบรหารความเสยงรวม 3.3 บรหารเงนลงทน และก ากบดแลการลงทนของบรษท ใหเปนไปตามกรอบนโยบายการลงทน นโยบาย

การบรหารความเสยงรวม ระเบยบวธปฏบตเกยวกบการลงทน และขอก าหนดของกฎหมายทเกยวของ 3.4 ก ากบดแลในเรองธรรมาภบาล ความโปรงใส และการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนทเกยวกบ

ธรกรรมการลงทนของบรษท 3.5 ก ากบดแล ระบบงาน บคลากร และขอมลทใชประกอบการลงทนของบรษทใหมความเพยงพอตอการ

ด าเนนงาน 3.6 รายงานผลการลงทนใหคณะกรรมการบรษททราบอยางสม าเสมอ

4) คณะกรรมการพจารณารบประกนภย ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ และความเขาใจเกยวกบการรบประกนภย

และการพจารณาความเสยงจากการรบประกนภยในแตละประเภท โดยมจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน

4.1 ก าหนดนโยบายการรบประกนภยทเหมาะสม ยดหยนไดตามสภาวะทเปลยนแปลงไป โดยค านงถงความเสยงและกฎหมายทเกยวของ

4.2 กระท าการเพอใหแนใจวาบรษท ไดด าเนนการรบประกนภยตามนโยบายทไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการบรษท

4.3 พจารณาและอนมตอตราเบยประกนภย 4.4 พจารณาใหความเหนชอบกฎระเบยบ วธปฏบตเกยวกบการรบประกนภยของบรษท 4.5 พจารณาและอนมตการรบประกนภย ตามระดบของอ านาจการอนมต (กรณการรบประกนภยท

จ านวนเงนเอาประกนภยเกนอ านาจอนมตผบรหาร) 4.6 ตรวจสอบและปรบเปลยนนโยบายการรบประกนภย เพอใหเหมาะสมกบสภาพแวดลอมท

เปลยนแปลงไป

5) คณะกรรมการพจารณารบประกนภยตอ ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ และความเขาใจเกยวกบการรบประกนภยตอ

และการพจารณาความเสยงจากการรบประกนภยตอในแตละประเภท โดยมจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน


5.1 จดท ากลยทธการบรหารการประกนภยตอ (Reinsurance Management Strategy : ReMS) ใหสอดคลองกบธรกจ ระดบความเสยง และเงนกองทน

5.2 ทบทวนและปรบเปลยนนโยบายการเอาประกนภยตอ รวมกบนโยบายความเสยงอยางสม าเสมอ เพอใหเหมาะสมกบสภาพแวดลอมทเปลยนแปลงไป

5.3 พจารณาใหความเหนชอบกฎระเบยบ วธปฏบตเกยวกบการเอาประกนภยตอ รวมถงตดตามผล ตรวจสอบ ทบทวน และควบคมใหมการปฏบตตามกลยทธการรบประกนภยตอทก าหนด

5.4 ก าหนดคณสมบตของผรบประกนภยตอ การกระจกตวของคสญญาประกนภยตอ การบรหารความเสยงทเกยวเนองจากการประกนภยตอ และพจารณาอนมตรายชอผรบประกนภยตอ

5.5 รายงานผลการบรหารความเสยงดานการรบประกนภยตอ ตอผบรหาร

6) คณะกรรมการจดการคาสนไหมทดแทน ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ และความเขาใจเกยวกบการจดการคา

สนไหมทดแทน โดยมจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน 6.1 ก าหนดนโยบายการจดการคาสนไหมทดแทนของบรษทฯ ซงประกอบดวย กระบวนงานรบแจง

กระบวนงานตรวจสอบอบตเหต กระบวนงานสรปรายการความเสยหาย กระบวนงานตกลงคาสนไหมทดแทน กระบวนงานเรยกรองคาสนไหมทดแทน กระบวนงานยตขอพพาท กระบวนงานรบ -จายคาสนไหมทดแทน ระบบเทคโนโลยสารสนเทศทใชในศนยฯ

6.2 ก ากบดแลสถานะของการเรยกรองใหชดใชคาสนไหมทดแทน โดยก าหนดและ เปดเผยขนตอนกระบวนการในการเรยกรองใหชดใชเงน หรอคาสนไหมทดแทน ตามสญญาประกนภย และระบเอกสารหลกฐานทงหมดทผมสทธเรยกรองตามกรมธรรมประกนภยตองใชในการเรยกรอง รวมถงระยะเวลาทใชในการพจารณาและชดใชเงน หรอคาสนไหมทดแทนตามสญญาประกนภย

6.3 ก าหนดแนวทางปฏบต เมอบรษทฯปฏเสธการชดใชคาสนไหมทดแทน หรอไมสามารถตกลงก าหนดจ านวนเงน หรอคาสนไหมทดแทนได

6.4 ก าหนดอ านาจในการพจารณาและอนมตการจายคาสนไหมทดแทนตามระดบ โดยก าหนดใหผมอ านาจหนาทในการพจารณา เพออนมตการชดใชเงน หรอคาสนไหมทดแทนตามสญญาประกนภย และผมอ านาจหนาทในการอนมตการจายเงนแยกออกจากกน

6.5 ก าหนดแนวทางในการจดการและแกไขขอพพาทอนเกดขนจากการเรยกรองคาสนไหมทดแทน 6.6 ก าหนดแนวทางในการจดการและแกไขการทจรตเรองคาสนไหมทดแทนของรายงานการตรวจสอบ

อบตเหต 6.7 ตรวจสอบวาบรษทไดมการส ารองคาสนไหมทดแทน อยางเพยงพอและครบถวน 6.8 ก าหนดระเบยบ แนวทางปฏบตทสอดคลองกบค าสง ประกาศของส านกงาน คปภ. ส านกงาน ปปง.

และหรอหนวยงานอน ๆ ทเกยวของ 6.9 ก าหนดนโยบายการบรหารจดการซากอะไหล และซากรถยนต 6.10 ก าหนดระเบยบและวธการ รวมทงนโยบายเพอควบคมคาใชจายตางๆ ในศนยปฏบตการสนไหม

ทดแทน และของคคาใหเหมาะสม 7) คณะกรรมการตรวจสอบ ประกอบดวยกรรมการหรอผบรหารทมความร ความช านาญ มประสบการณอยางเพยงพอทจะท าหนาท

ตรวจสอบความนาเชอถอของงบการเงนได ควบคมระบบภายใน และบรหารความเสยงใหมความรดกม เหมาะสม


ทนสมย และมประสทธภาพ เปนไปตามหลกการก ากบดแลกจการทด โดยมจ านวนไมนอยกวา 3 คน ซงมหนาทและความรบผดชอบ ดงน

7.1 มอ านาจในการเชญฝายบรหารหรอเจาหนาทของบรษทมารวมประชมชแจง ใหความเหนหรอจดสงเอกสารทรองขอตามความจ าเปน

7.2 พจารณาเสนอรายชอผสอบบญชพรอมทงคาตอบแทนแกคณะกรรมการบรษท เพอขอรบ การแตงตงจากทประชมใหญผถอหนและประเมนผลการปฏบตงานของผสอบบญชเปนประจ าป

7.3 รบทราบการปฏบตงานอนทมใชงานสอบบญช พรอมคาตอบแทนจากงานดงกลาวของผสอบบญชเพอพจารณามใหผสอบบญชขาดความเปนอสระในการปฏบตงาน

7.4 พจารณาตดสนใจในกรณทฝายบรหารและผสอบบญชมความเหนไมตรงกนเกยวกบรายงานทางการเงน หรอมขอจ ากดในการปฏบตงานสอบบญช

7.5 สอบทานขนตอนการปฏบตงานและการก ากบดแล รายการทเกยวของกน รายการทเกยวโยงกนทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนใหเปนไปตามกฎหมายหรอระเบยบทเกยวของ

7.6 พจารณาและใหความเหนตอกรรมการผจดการใหญในการแตงตง ถอดถอน โยกยาย หรอเลกจาง และพจารณาความด ความชอบ ของผบรหารสงสดของฝายตรวจสอบภายในและฝายก ากบการปฏบตตามกฏหมาย

7.7 พจารณารายงานของคณะกรรมการบรหารความเสยง และฝายบรหารของบรษท และหารอกบฝายบรหาร เกยวกบนโยบายการประเมนและการบรหารความเสยง

7.8 จดหาทปรกษาจากภายนอกหรอผเชยวชาญทางวชาชพในการใหค าแนะน า ปรกษาหารอใหความเหนไดตามทคณะกรรมการตรวจสอบพจารณาวาเหมาะสม

7.9 ประชมรวมกบผสอบบญชเพอประชมหารอ โดยไมมฝายจดการรวมดวยอยางนอยปละครง 7.10 ใหขอเสนอแนะแกฝายบรหาร เพอการก ากบดแลการปฏบตงานใหมประสทธภาพ ประสทธผล และ

รายงานตอคณะกรรมการบรษทใหด าเนนการปรบปรงแกไขในรายการทมความขดแยงทางผลประโยชน รายการทจรต คอรรปชน หรอรายการทมความบกพรองทางการควบคมภายใน ตลอดจนรายการทมการไมปฎบตตามกฎหมายทเกยวของซงมสาระส าคญตอฐานะการเงนและผลการด าเนนงานตามขอก าหนดของส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนภย และกฏหมายอนทเกยวของกบธรกจของบรษท

8.2 องคประกอบของคณะกรรมการบรษทและหนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการบรษท

8.2.1 องคประกอบของคณะกรรมการ 1) คณะกรรมการบรษท ประกอบดวยประธานกรรมการ และกรรมการมจ านวนทเหมาะสมกบ

ขนาดของกจการของบรษท โดยเมอรวมแลวตองไมนอยกวา 7 คน และเปนกรรมการทเปนผบรหารไดไมเกนกงหนงของกรรมการบรษท

2) คณะกรรมการบรษท ประกอบดวยกรรมการทเปนผบรหาร กรรมการทไมเปนผบรหาร และมกรรมการอสระทปราศจากความสมพนธทางธรกจ อยางนอย 1 ใน 3 ของกรรมการทงคณะ แตตองไมนอยกวา 3 คน

3) เปนกรรมการทมคณวฒการศกษา ประสบการณในการท างาน หรอคณสมบตอนตามทหนวยงานก ากบดแลประกาศ

4) คณะกรรมการเลอกบคคลคนหนงท าหนาทเปนเลขานการคณะกรรมการ


8.2.2 หนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการ 1) ก าหนดทศทางและเปาหมายเชงกลยทธในภาพรวมของบรษท รวมทงพจารณาอนมต

นโยบายและทศทางการด าเนนงานของบรษท ตามทฝายบรหารเสนอและก ากบควบคมดแลใหฝายบรหารด าเนนการใหเปนไปตามนโยบายทไดรบอนมตไวอยางมประสทธภาพและประสทธผล เพอระวงรกษาผลประโยชนของบรษท ผถอหน ผถอกรมธรรม และผมสวนไดสวนเสยอนๆ

2) จดใหมบทบญญตเกยวกบจรยธรรมทางธรกจ จรยธรรมของกรรมการ ผบรหาร พนกงาน รวมถงตวแทนของบรษท เพอเปนแนวทางปฏบตในองคกร ซงรวมถงนโยบายในเรองการประกอบธรกจสวนตว การซอขายหนของตวเอง การใหสทธพเศษตอหนวยงานภายในและภายนอก การหกกลบขาดทนจากการคา และการปฏบตการคาอนๆ ซงบรษท จะตองมกระบวนการทเหมาะสม ตอเนอง และมประสทธภาพ เพอใหการปฏบตเปนไปตามมาตรฐาน

3) ก าหนดนโยบายเพอปองกนการขดแยงกนของผลประโยชน การปฏบตตอลกคาดวยความเทาเทยมกน และการใชขอมลรวมกนกบผมสวนไดสวนเสยกลมตางๆ โดยคณะกรรมการบรษท ตองทบทวนนโยบายเหลานเปนประจ า

4) ก าหนดโครงสรางคณะกรรมการ หนาท และความเหมาะสมของสดสวนของกรรมการทเปนผบรหารและไมใชผบรหาร โดยค านงถงการถวงดลอ านาจของฝายบรหาร หรอผถอหนรายใหญใหอยในระดบทเหมาะสม

5) คดเลอก และทดแทนผบรหารระดบสง และตดตามดความตอเนองของนโยบาย 6) ทบทวนผลตอบแทนของกรรมการ และผบรหารระดบสงของบรษท 7) พจารณาแตงตงกรรมการชดยอยอนๆ ตามความเหมาะสมและความจ าเปนของบรษท

เพอชวยดแลระบบการบรหารใหเปนไปตามนโยบายทก าหนดไว รวมทงพจารณาอนมตบทบาทหนาทของคณะกรรมการชดยอยตางๆ ตลอดจนการเปลยนแปลงในองคประกอบ รวมทงการเปลยนแปลงทมนยส าคญตอการปฏบตงานของคณะกรรมการชดยอยทไดแตงตงขน

8) ก ากบดแลใหฝายบรหารของบรษท มการก าหนดนโยบาย กระบวนการ และการควบคมทางดานการบรหารความเสยงประเภทตางๆ ทเกดขน โดยอยางนอยทสดจะตองครอบคลมถงความเสยงดานการประกนภย สภาพคลอง การลงทน การตลาด การปฏบตงาน ชอเสยง กฎหมาย และกลยทธ ทงนคณะกรรมการตองท าหนาทอนมตนโยบายดงกลาว รวมทงทบทวนกลยทธการปฏบตจรงและนโยบายดงกลาวอยางสม าเสมอ

9) ก ากบดแลใหเกดความมนใจวาฝายบรหารมความสามารถในการจดการในกจการของบรษทซงรวมถงการแตงตงผบรหารระดบสง

10) ด าเนนการใหบรษทมระบบการควบคมภายใน การตรวจสอบภายใน และระบบคณตศาสตรประกนภยทมประสทธภาพ

11) ตดตามการด าเนนกจการของบรษทตลอดเวลาเพอใหมนใจวากรรมการทเปนผบรหาร และฝายบรหารด าเนนกจการตามกฎหมายและนโยบายทวางไว รวมทง ตองควบคมดแลใหบรษทปฏบตตามกฎหมาย กฎระเบยบทเกยวของ และมาตรฐานการด าเนนธรกจ

12) ก ากบดแลใหฝายบรหารจดใหมระบบการคดเลอกตวแทน และนายหนาประกนภย ก าหนดมาตรฐานการด าเนนธรกจกบคนกลางประกนภย รวมทงจดท ารายชอตวแทนหรอนายหนา


ประกนภยทมความประพฤตไมเหมาะสม และก าหนดมาตรการในการจดการกบบคคลดงกลาว

13) ก ากบดแลใหฝายบรหารบอกกลาวเรองทส าคญของบรษท รวมถงเรองการปองกนและตอตานการฟอกเงนตอคณะกรรมการบรษท และจดใหมกระบวนการในการจดสงขอมลเพอใหคณะกรรมการบรษทไดรบขอมลจากฝายบรหารอยางเพยงพอทจะท าใหปฏบตตามอ านาจ หนาท และความรบผดชอบไดอยางสมบรณ รวมทงก าหนดใหมผท าหนาทดแลรกษาขอมลและเอกสารส าคญเกยวกบบรษท เพอใหกรรมการเขาถงขอมลและเอกสารดงกลาวไดอยางรวดเรว ทนตอเหตการณ

14) ก ากบดแลใหมกระบวนการในการจดสงรายงาน (Management Letter) จากผสอบบญชภายนอก และขอคดเหนจากฝายบรหารของบรษท ตอคณะกรรมการโดยไมลาชา คณะกรรมการควรไดรบเอกสารดงกลาวภายใน 4 เดอนหลงจากวนทปดงวดการบญช ทงนหากมความลาชามาก คณะกรรมการจะตองขอค าชแจงในเรองดงกลาวจากฝายบรหาร

15) ก าหนดใหคณะกรรมการตองเขารวมประชมอยางนอยทสดกงหนงของจ านวนครงของการประชมทจดขนในแตละป

16) ตองมการตดตอกบหนวยงานก ากบดแลตามความจ าเปน และเขาพบกบหนวยงานก ากบดแลเมอไดรบเชญ

8.3 การประชมคณะกรรมการบรษท

บรษทถอเปนหนาทส าคญในฐานะกรรมการบรษททตองเขารวมประชมคณะกรรมการบรษท อยางสม าเสมอเพอรบทราบและรวมกนตดสนใจในการด าเนนธรกจของบรษท โดยบรษทจะจดใหมการประชมเปนประจ าทกเดอน มการแจงวาระการประชมคณะกรรมการบรษท ลวงหนาและมการจดสงเอกสารประกอบการประชมใหกรรมการเปนเวลาลวงหนาอยางนอย 5 วนกอนวนประชม ในการประชมจะเปดโอกาสใหกรรมการแตละคนสามารถแสดงความคดเหนและใชดลยพนจไดอยางอสระ ทงนกรรมการทไมไดเขารวมประชมจะตองแจงสาเหตอนเปนเหตสดวสย ซงตองแจงตอเลขานการคณะกรรมการเปนการลวงหนา

ในการลงมตทประชมคณะกรรมการบรษท ใหถอมตของเสยงขางมาก โดยใหคณะกรรมการคนหนงมเสยงหนงเสยง โดยคณะกรรมการทมสวนไดสวนเสยจะไมเขารวมประชมและหรอไมใชสทธออกเสยงลงคะแนนในเรองนน ถาคะแนนเสยงเทากนประธานในทประชมจะออกเสยงเพมขนอกหนงเสยงเปนเสยงชขาด

เมอสนสดการประชม เลขานการคณะกรรมการบรษทเปนผมหนาทจดท ารายงานการประชมและใหประธานกรรมการบรษท พจารณาลงลายมอชอรบรองความถกตอง ทงนกรรมการบรษทสามารถแสดงความคดเหน ขอแกไขเพมเตมรายงานการประชมใหมความละเอยดถกตองมากทสดได และจะตองจดเกบรายงานการประชมไวเปนความลบ สะดวกในการคนหา

8.4 การประชมคณะกรรมการทไมเปนผบรหาร คณะกรรมการบรษท จะเปดโอกาสใหคณะกรรมการทไมเปนผบรหารเขาประชม เพอใหกรรมการทไมเปน

ผบรหารไดแสดงความคดเหน ขอเสนอแนะตางๆ ไดอยางอสระ โดยในทประชมจะไมมคณะกรรมการทเปนผบรหารเขารวมประชมดวย ทงนจะจดใหมการประชมอยางนอยปละ 1 ครงหรอตามคณะกรรมการบรษท เหนสมควร


8.5 การประชมคณะกรรมการอสระ คณะกรรมการบรษท มนโยบายใหคณะกรรมการอสระมนดหมายประชมกนเอง เพอแลกเปลยนประเดน

ความคดเหนในเรองตางๆ ตามความเหมาะสม โดยจะจดใหมการประชมอยางนอยปละ 1 ครงหรอตามคณะกรรมการบรษท เหนสมควร

8.6 การรายงานขอมล

คณะกรรมการบรษท ตองรายงานขอมลทวไปตอผถอหนและผลงทนทวไปอยางถกตองตามความเปนจรง ครบถวน โปรงใส และตรวจสอบได

8.7 การตดตอสอสารกบฝายบรหาร

คณะกรรมการบรษท สนบสนนใหผบรหารระดบสงเขารวมประชมกบคณะกรรมการบรษท โดยจะใหผบรหารน าเสนอในวาระทตนรบผดชอบ เพอใหคณะกรรมการบรษท ไดรบทราบขอมลความคดเหน และเปนโอกาสใหผบรหารมโอกาสไดเรยนรและท าความเขาใจมมมองของคณะกรรมการบรษท

8.8 บทบาทของเลขานการบรษท

คณะกรรมการบรษท ก าหนดใหมเลขานการซงเปนผทมคณวฒ และประสบการณทเหมาะสม เพอใหการบรหารงานของบรษท ด าเนนไปอยางมประสทธภาพสงสด โดยมหนาทและความรบผดชอบ ดงน

8.8.1 ประสานงานใหมการปฏบตตามมตของคณะกรรมการบรษท 8.8.2 รบผดชอบในการจดท าและจดเกบเอกสารส าคญตางๆ 8.8.3 ก ากบดแลใหบรษท คณะกรรมการบรษท และส านกกรรมการผจดการปฏบตตามขอกฎหมายและ

กฎเกณฑตางๆ ทเกยวของ 8.8.4 ปฏบตหนาทอนใดทคณะกรรมการบรษท มอบหมาย

9. บทบาทของผมสวนไดสวนเสย คณะกรรมการบรษทด าเนนธรกจโดยยดมนในความรบผดชอบตอผมสวนเกยวของทกฝายเพอประโยชนรวมกนอยางยงยน โดยค านงถงสทธของผมสวนไดเสยตามกฎหมาย และตามขอตกลงทมกบบรษท จงไดก าหนดนโยบายและแนวปฏบตตอผมสวนไดเสยไวอยางชดเจนในจรยธรรมการด าเนนธรกจของบรษท เพอใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงานยดถอปฏบตรวมทงรบผดชอบดแลใหมนใจวาสทธดงกลาวไดรบการคมครอง และปฏบตดวยความเสมอภาคอยางเครงครด ทงผถอหน พนกงาน ลกคา และผมความสมพนธทางธรกจ ดงน

ผถอหน บรษทสนบสนนใหผถอหนใชสทธข นพนฐานทพงไดรบตามกฎหมาย และตามขอบงคบของบรษท เชน สทธในการไดรบใบหน สทธในการเขาประชมผถอหนและออกเสยงลงคะแนน สทธในการขอตรวจสอบจ านวนหน สทธในการแสดงความคดเหนอยางอสระในทประชมผถอหน และการไดรบขอมลขาวสารการด าเนนธรกจทส าคญของบรษทอยางถกตองครบถวนและทนตอเหตการณ โดยทกๆ ขอคดเหนจะไดรบการกลนกรองเพอเสนอตอคณะกรรมการบรษทตอไป

พนกงาน


บรษทใหความส าคญกบทรพยากรบคคลตลอดมาและถอวาเปนทรพยากรทมคณคาอยางยงกบบรษท โดยมงมนทจะใหพนกงานทกคนมความภาคภมใจและเชอมนในองคกร มการสงเสรมและใหโอกาสพนกงานไดมการเพมพนความรอยางสม าเสมอ ทงการจดอบรมภายในและสงเขารวมการสมมนากบสถาบนภายนอก โดยมนโยบายในการใหผลตอบแทนและสวสดการอยางเหมาะสม นอกจากนยงใหความส าคญกบการรกษาสขภาพ ความปลอดภยและสภาพแวดลอมในการท างาน ใหมความสะอาด รวมถงสนบสนนใหพนกงานไดบ าเพญประโยชนตอชมชนอกดวย

ลกคา บรษทใหความส าคญกบลกคาเปนอยางมาก และมความใสใจ มงมนทจะใหลกคาไดรบประโยชนสงสด เชน มศนยปฏบตการสนไหมทดแทนและสาขามากทสดพรอมใหบรการ มเจาหนาทตรวจสอบอบตเหตกวา 1,255 คน ทพรอมยนเคยงขางเมอลกคาประสบปญหา มศนยบรการรบแจงเหตบรการตลอด 24 ชวโมง มมาตรฐานศนยซอมระดบมออาชพมากกวา 464 แหงทวประเทศ มตวแทนประกนวนาศภยมออาชพ เปนตน เพอใหลกคาเกดความพงพอใจและความเชอมนสงสดในการใหบรการ

คแขงขน บรษทปฏบตตามกรอบของการแขงขนอยางตรงไปตรงมาดวยความสจรต โดยยดมนตามกฎ กตกาและจรยธรรมภายใตกรอบของกฎหมาย

เจาหน บรษทไดปฏบตตามเงอนไขในการกยมเงนตามขอตกลงอยางเครงครดและครบถวน เพอสรางความนาเชอถอและรกษาความสมพนธทดกบเจาหนตอไป

คธรกจ บรษทท าตามสญญาและค ามนทใหไวกบคธรกจ โดยถอวาคธรกจนนเปรยบเสมอนเปนหนสวนทางการคา ปฏบตตอคธรกจดวยความเสมอภาคและเทาเทยมกน รวมทงเปดโอกาสใหคธร กจไดแสดงความคดเหนและใหขอเสนอแนะตางๆในการด าเนนธรกจรวมกน นอกจากการปฏบตตามจรยธรรมตอคธรกจแลว บรษท ยงสนบสนนการด าเนนธรกจของคธรกจใหมประสทธภาพมากยงขน เชน ใหขอมลหรอจดท าขอมลเมอเวลาทตวแทน / โบรกเกอร ตองการไดอยางทนทวงท บรษทจดท าอเมลตวแทนเพอเปนชองทางใหการสงขอมลขาวสาร เปนตน

สงคมและสงแวดลอม บรษทยดมนในการด าเนนธรกจดวยความรบผดชอบ ดแล และเอาใจใสตอสงคม โดยมงสนบสนนกจกรรมเพอสงเสรมคณภาพของสงคมในดานตางๆ ทงระดบทองถนและระดบประเทศ รวมถงการจดอบรมและกจกรรมตางๆ ใหผบรหาร และพนกงานไดมสวนรวมและตระหนกถงความส าคญของการปฏบตตนใหเกดประโยชนตอสงคม บรษทใหความส าคญเปนอยางมาก ในการรกษาสงแวดลอม ซงบรษทจะจดกจกรรมเพอสงแวดลอมขนอยางตอเนองเปนประจ าทกป ซงทกกจกรรมบรษทไดท ามาอยางตอเนองและพฒนาโครงการใหดยงขนอยางสม าเสมอ

การตอตานการทจรต บรษทไดตระหนกถงความส าคญในเรองการตอตานทจรตคอรปชน โดยมการจดท า “นโยบายตอตานการ

ทจรต” ขนเปนลายลกษณอกษร รวมทงแนวทางปฏบตและมาตรการตอตานการทจรต โดยมการอบรมใหความรแก

พนกงานตงแตเรมเขาท างานกบบรษท เพอใหพนกงานเหนถงความส าคญและความจ าเปนในการรวมตอตานการทจรต

รวมถงบรษทยงสงเสรมใหบคคลภายนอกองคกร และผมสวนไดเสยอนๆ ไดรบทราบนโยบายการตอตานการทจรตน


ผานชองทางการสอสารของบรษทเพอใหไดรบทราบวา บรษทมเจตนารมณตอตานการทจรตอยางจรงจง เพอเปนแนว

ทางการปฏบตทชดเจนในการด าเนนธรกจ และพฒนาบรษทใหเตบโตอยางยงยนและภาคภม

10. การเปดเผยขอมลและความโปรงใส บรษทใหความส าคญกบเรองการเปดเผยขอมลและความโปรงใสในการด าเนนธรกจ เนองจากเปนเรองทมผลกระทบตอการตดสนใจของผลงทนและผมสวนไดสวนเสย จงมความจ าเปนทตองมการควบคมและก าหนดมาตรการในการเปดเผยขอมลทงดานการเงนและไมใชทางการเงนใหถกตองตามทกฎหมายก าหนด โดยมสาระส าคญ ครบถวน เพยงพอ ทนเวลา โปรงใส และเทาเทยมกน ทงภาษาไทยและภาษาองกฤษ โดยเปดเผยขอมลสารสนเทศผานรายงานประจ าปและเวบไซตของบรษทซงชวยใหผถอหน ลกคา และผทสนใจสามารถเขาถงขอมลไดงาย มความเทาเทยมกนและเชอถอได 10.1 การเปดเผยขอมล 10.1.1 คณะกรรมการตองรายงานนโยบายการก ากบดแลกจการ จรยธรรมธรกจ นโยบายดานการบรหารความเสยง และนโยบายเกยวกบการดแลสงแวดลอมและสงคมทไดใหความเหนชอบไวโดยสรป และผลการปฏบตตาม นโยบายดงกลาว รวมทงกรณทไมสามารถปฏบตตาม นโยบายดงกลาวไดพรอมดวยเหตผล โดยรายงานผานชองทางตางๆ เชน รายงานประจ าป และ เวบไซตของบรษท เปนตน 10.1.2 คณะกรรมการตองจดใหมรายงานทางการเงนแสดงควบคกบรายงานของผสอบบญช และรายงานคณะกรรมการตรวจสอบในรายงานประจ าป 10.2 ขอมลขนต าทควรเปดเผยบนเวบไซตของบรษท 10.2.1 ขอมลทควรเปดเผยบนเวบไซตของบรษท 10.2.1.1 คณะกรรมการก าหนดใหมการเปดเผยขอมลทงภาษาไทยและภาษาองกฤษผานชองทางอนดวย เชน เวบไซตของบรษท โดยกระท าอยางสม าเสมอพรอมทงน าเสนอขอมลทเปนปจจบน อนงขอมลบน website ของบรษทอยางนอยประกอบดวยขอมลดงตอไปน และปรบปรงขอมลใหเปนปจจบน

1) วสยทศนและพนธกจของบรษท 2) ลกษณะการประกอบธรกจของบรษท 3) รายชอคณะกรรมการและผบรหาร 4) งบการเงนและรายงานเกยวกบฐานะการเงนและผลการด าเนนงาน ทงฉบบปจจบนและ

ของปกอนหนา 5) รายชอบรษทในเครอ 6) นโยบายดานการก ากบดแลกจการทดของบรษท 7) นโยบายดานบรหารความเสยงรวมถงวธการจดการความเสยงดานตางๆ 8) กฎบตร หรอหนาทความรบผดชอบ คณสมบต วาระการด ารงต าแหนงของคณะกรรมการ

ตรวจสอบ 9) จรรยาบรรณส าหรบพนกงานและกรรมการของบรษท 10) ขอมลตดตอหนวยงานภายในบรษท


10.3 การรายงานทางการเงน คณะกรรมการบรษท เปนผร บผดชอบในการจดท ารายงานทางการเงนรวมของบรษท ตลอดจน

สารสนเทศทเสนอตอผถอหนในรายงานประจ าปทดแลคณภาพรายงานทางการเงน รวมทงงบการเงนรวมของบรษท โดยจะตรวจสอบรายงานทางการเงน และพจารณาความครบถวนของขอมลทคณะกรรมการตรวจสอบรบทราบ และประเมนความเหมาะสมของหลกการบญชทใชในรายงานทางการเงน ตรวจสอบประเดนเกยวกบบญชและรายงานทางการเงนทมสาระส าคญรวมทงรายการทมความซบซอนหรอผดปกต และรายการทตองใชวจารณญาณในการตดสนใจ รวมถงสอบถามฝายบรหารและผสอบบญชเกยวกบผลการตรวจสอบ ความเสยงทส าคญเกยวกบรายงานทางการเงน และแผนทจะลดความเสยงดงกลาว

คณะกรรมการบรษท ไดดแลใหบรษทมฝายตรวจสอบภายในซงท าหนาทตรวจสอบทกหนวยงานของบรษทเปนระยะ เพอใหมการบนทกขอมลทถกตองครบถวน มการปฏบตงานทเปนมาตรฐานและมความสจรตตามนโยบายของบรษท และไมด าเนนการอนเปนการละเมดกฎหมายทเกยวของ

คณะกรรมการบรษท แตงตงใหมกรรมการอสระไมนอยกวา 3 ทาน เพอท าหนาทตรวจสอบรายงานทางการเงนใหถกตอง ชดเจน โปรงใส และทนเวลา ในกรณทมความขดแยงทางผลประโยชนบรษท จะน าเสนอคณะกรรมการตรวจสอบเพอใหพจารณาความเหมาะสมและความสมเหตสมผลกอนทจะด าเนนการตามขนตอนตอไป

10.4 การบรหารความเสยง คณะกรรมการบรษท จดใหมคณะกรรมการบรหารจดการความเสยง ในการท าหนาทตรวจสอบความ

พอเพยงของการก ากบดแลนโยบายและหนาททเกยวของกบการบรหารความเสยงของบรษท ตรวจสอบประสทธภาพของระบบการบรหารความเสยงของบรษท และน าเสนอนโยบาย แผนงานตลอดจนถงผลการปฏบตงาน โดยนโยบายบรหารความเสยงจะตองครอบคลมถงทกหนวยงานในบรษท รวมถงสามารถพจารณาและก าหนดมาตรการในการแกไข และผรบผดชอบทชดเจน

10.5 การควบคมภายใน

คณะกรรมการบรษท ก าหนดใหบรษทมการควบคมภายในในทกๆ ดาน มการตรวจสอบระหวางกน มการคานอ านาจ และตองก าหนดหนาทรบผดชอบของแตละหนวยงานทชดเจนเปนลายลกษณอกษร มการตดตามและประเมนผลการควบคมภายใน และทบทวนความเพยงพอของระบบการควบคมภายในเปนระยะๆ อยางนอยปละหน งครง เพอเปนการเตรยมความพรอมใหส านกงานคณะกรรมการก ากบ และสงเสรมการประกอบธรกจประกนภยตรวจสอบไดตลอดเวลา

11. นโยบายการใหบรการประชาชน และการใหประโยชนตอสาธารณชน (CSR)

บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) คอ องคกรธรกจประกนภยทเปยมไปดวยส านกสาธารณะ (Public

Mind) นอกเหนอจากความมงมนในการท าหนาทสรางความมนคงปลอดภยในชวต ทรพยสนแกประชาชนและ

สงคมไทยแลว บรษทยงยดมนในอดมการณแหงการแบงปนและสรางสรรคประโยชนแกสงคมไทยดวยกจกรรมและ

โครงการสาธารณะประโยชนเพอสงคมไทยอยางจรงจงและตอเนอง

ตลอด 7 ทศวรรษทผานมา บรษท ไดจดกจกรรมเพอสงคมมาอยางตอเนอง ยงยนและเพมขนทกป ดวยการ

รเรมด าเนนการ หรอสนบสนนกจกรรมเพอสงคมในหลากหลายมต โดยมงหวงยกระดบคณภาพชวตของคนไทยใหด

ขน เพอความยงยนของสงคม และตอบสนองตามนโยบายของบรษท ทวา “ความเปนธรรม คอ นโยบาย”


ณ ปจจบน บรษทไดมงเนนกจกรรมเพอสงคมใน 6 ดาน คอ ดานการรณรงคความปลอดภย ดานการศกษา

ดานการอนรกษสงแวดลอม ดานเศรษฐกจพอเพยง ดานศาสนาและวฒนธรรม และดานการแพทยและสาธารณสข โดย

มรายละเอยดดงน

11.1 การสงเสรม สนบสนน และมสวนรวมในสาธารณะประโยชน 11.1.1 ดานการรณรงคความปลอดภย

บรษทตระหนกถงความส าคญบนทองถนน จงไดจดกจกรรมดานการรณรงคความปลอดภยบนทอง

ถนนมาอยางตอเนองและยาวนาน จนเกดเปนเครอขายความรวมมอกบหนวยงานภายนอก ทงภาครฐ ภาคเอกชนและ

ประชาสงคม เพอขบเคลอนในหลากหลายกจกรรม อกทงบรษท ยงไดพฒนานวตกรรมเพอเพมประสทธภาพในการ

ท างานดานรณรงคความปลอดภยมาอยางตอเนอง

ทงน โครงการรณรงคความปลอดภยทบรษทรเรม ด าเนนการเอง และรวมมอกบภาคเครอขาย อาท โครงการจดท าโรงเรยนตนแบบ

“วยใส ใสใจ ใสหมวก” ภายใตแนวคดโรงเรยนวงไกลกงวล รวมใจปลอดภย

รวมกบ จส.100 พฒนา แอพพลเคชน JS 100 เพอบรการบอกจดเสยง/จดทมสถตการเกดอบตเหต สงบนทองถนนทวประเทศ รวมกอตงมลนธเมาไมขบ โครงการสนบสนนมลนธรฐบรษ รณรงคปลอดภย ตายเปนศนย โครงการรณรงคลดอบตภยบนทองถนน โครงการอบรมเสรมความรใหแกผขอรบใบอนญาตขบรถยนต โครงการตรวจรถกอนใชเดนทางปลอดภย โครงการปนน าใจชวยเหลอรถจอดเสยในทาง โครงการรณรงคใชรถใชถนนอยางปลอดภย โครงการรณรงคการสวมหมวกนรภย 100% มหาวทยาลยเชยงใหม เปนตน

11.1.2 ดานการศกษา การเปดโลกทศนใหมทางการศกษา ดวยการสนบสนนอปกรณ เทคโนโลยในการเรยนรใหกบนกเรยน นกศกษา นบเปนภารกจหลกอกภารกจหนงของบรษท ทจะเขาไปพฒนาขดความสามารถ เพอเพมศกยภาพใหนกเรยน นกศกษา ใหเปนทรพยากรมนษยททรงคณคา เปนก าลงหลกในการพฒนาชาต

โดยบรษทมงหวงใหเยาวชนไทยไดรบโอกาสขนพนฐานดานการศกษาอยางเทาเทยมกน ตลอดจน ตองการใหเยาวชนไดมทกษะการใชชวตดานอนๆ ควบคกบการเรยนหนงสอ พรอมทงสงเสรมใหมพนทใหเดกและเยาวชนไดแสดงความสามารถตามความถนดและความสนใจเพอเปนการเพมขดความสามารถดานตางๆ ดวยโครงการ


ทบรษท ด าเนนการมาอยางตอเนองเพอใหเกดความยงยน อาท โครงการ ก.ไก ใสต โครงการมอบทนการศกษา ตามโครงการการสอบแขงขนคณตศาสตรประจ าป ของสมาคมคณตศาสตรแหงประเทศไทยในพระบรมราชปถมภ โครงการมอบทนการศกษาใหกบบตรขาราชการต ารวจ โครงการสงเสรมความรดานการประกนภยและรณรงคความปลอดภยทางถนนสมหาวทยาลย สนบสนนกจกรรมวนเดกแหงชาต สนบสนนคายสารคด รวมขบเคลอนโครงการ 1 ชวย 9 โครงการรวมพลคนพนธ V ท าดเพอสงคม โครงการปนน าใจจากพสนอง โครงการปนสข จากพสนอง โครงการอปถมภการเกษตรเพออาหารกลางวน และโครงการปฏทนตงโตะเกาของคณมคาอยาทง เปนตน

11.1.3 ดานการอนรกษสงแวดลอม การเขาไปมสวนแสดงความรบผดชอบตอสงคมในดานการอนรกษสงแวดลอม นบเปนหนงในภารกจหลกทบรษทไดด าเนนการมาอยางยาวนานและตอเนอง ทงในฐานะหนวนงานทสนบสนน และรเรมด าเนนการ รวมไปถงรวมกนสรางพลงเครอขายดานอนรกษสงแวดลอม

ดวยปญหาสงแวดลอมทวกฤตขนทกขณะ บรษทจงมเจตนารมณทแนวแนในการเขามามเปนสวน หนงในการขบเคลอนกจกรรมดานการอนรกษสงแวดลอม ทงเปนการรเรมดวยการปลกจตส านกพนกงานใหเขาไปเปนสวนหนงในการเขารวมกจกรรมดานการอนรกษสงแวดลอม นอกจากนน บรษท ยงไดใหการสนบสนนและด าเนนงานมาอยางตอเนองและยงยน อาท รวมกอตงสมาคมเครอขายความรวมมอเพอการพฒนาทย งยน โครงการยางรถยนตเกา เราขอสงตอใหนองๆ นกเรยน โครงการสรางฝาย ณ เขตรกษาพนธสตวปาแมน าภาช จ.ราชบร โครงการสรางฝาย ปลกปา รกษาตนน าแมปง และโครงการปลกปาชายเลนบรเวณปากน าประแส เปนตน

11.1.4 ดานเศรษฐกจพอเพยง บรษทยงคงนอมน าแนวปรชญาเศรษฐกจพอเพยงของพระบาทสมเดจพระเจาอยหว มาถายทอดส

พนกงานและสงเสรมใหพนกงานเขาไปมสวนรวมในการน าความรสประชาชนผานกจกรรมทหลากหลายและด าเนนการเปนประจ าตอเนอง อาท โครงการสนบสนนสมดการศกษา ชด “เศรษฐกจพอเพยง” รวมกบมลนธนอมเกลาพฒนา พมพแจกจายใหแกโรงเรยนต ารวจตระเวนชายแดนตามพระราชด ารในสมเดจพระเทพรตนราชสดาฯ สยามบรมราชกมาร และโรงเรยนราชประชานเคราะห โครงการใหความรเศรษฐกจพอเพยงผานกจกรรมพเพอนอง จากผองเพอนชาวประกนและมวลมตรธรกจเพอสงคม ซงเปนกจกรรมทจดขนทกๆป และโครงการเกษตรตวนอยตามรอยพอ เปนตน


11.1.5 ดานศาสนาและวฒนธรรม ประเทศไทยเปนประเทศทมประวตศาสตร สงคม ประเพณ วฒนธรรมทดมาอยางยาวนาน อกทงยงมกจกรรมดานศาสนาและวฒนธรรม เพอเปนการสบทอดศาสนาใหคงอย และเปนทยดเหนยวจตใจใหกบประชาชนชาวไทย ตลอดจนรกษาขนบธรรมเนยม ประเพณ วฒนธรรมอนดงามใหอยคสงคมไทยดวยการเขารวมกจกรรมทส าคญทางศาสนาและวฒนธรรมอยางตอเนองและสม าเสมอ

นบเปนอกหนงภารกจทบรษทมงมนในการท านบ ารงศาสนาและสบสานศลปวฒนธรรม โดยการ สงเสรมและสนบสนนใหพนกงานไดปฏบตและขดเกลาจตใจผานกจกรรมตางๆ อยางตอเนองในวนส าคญทางศาสนา ภายใตชมรมพทธธรรม รวมทงยงใหการสนบสนนกจกรรมทางศาสนารวมกบภาคเครอขายมาอยางตอเนองและยงยน อาท โครงการอปสมบทเพอพฒนาคณภาพชวตดวยพระกมมฏฐาน โครงการปฏบตธรรม (บวชเนกขมมภาวนา) โครงการท าบญตกบาตร หลอเทยนพรรษา โครงการตกบาตรหนงสอด และโครงการจตอาสา พฒนาลานธรรม เปนตน

11.1.6 ดานการแพทยและสาธารณสข

ดวยตระหนกและใหความส าคญกบเรองการแสดงความรบผดชอบตอสงคมโดยเฉพาะดานการพฒนาคณภาพชวตและความเปนอยในสงคมไทย บรษทจงด าเนนโครงการสนบสนนดานการแพทยและสาธารณสข ดวยการสนบสนนทนมลนธโรงพยาบาลพระมงกฎเกลา ตลอดจนดแล บ ารงรกษาศนยสขภาพชมชนซงจดสรางโดยบรษท และมชมชนเปนผดแลรกษา เพอใหประชาชนมความรดานสขภาพและเขาถงบรการดานการแพทยเพอการรกษาไดทนทวงท

นอกจากน บรษทยงตระหนกถงความส าคญของการมสขภาพรางกายทดแขงแรง ของผสงอาย รวม ไปถงผดอยโอกาสทางสงคม ผทไมสามารถชวยเหลอตวเองได อกทงยงเปดโอกาสใหพนกงานไดเปนสวนหนงในการสงมอบความหวงใยและดแลสงคม ตลอดจนสนบสนนกจกรรมตางๆ อยางสม าเสมอและยงยน อาท โครงการบรหารกาย ตามสไตลผสงวย สนบสนนการจดซออปกรณการแพทยของสถาบนการแพทยสยามนทราธราช โครงการศนยสงเสรมสาธารณสขมลฐานประจ าหมบาน โครงการสขทให...เปเปอรมาเชเพอนองสญจร และโครงการจดท าคมอหมอชาวบาน เปนตน


11.2 การใหความรดานการประกนภยแกประชาชนในรปแบบตางๆ บรษทมรปแบบในการด าเนนการเชงรก ซงรวมกบส านกงานคณะกรรมการก ากบและสงเสรม การประกอบธรกจ

ประกนภย (คปภ.) ในการใหความรดานการประกนภยแกประชาชนในรปแบบตางๆ ใหกบนกเรยนระดบมธยมศกษา

และระดบมหาวทยาลย รวมถงโครงการทด าเนนการเองโดยบรรยายใหความรกบกลมบคลากรภาคเอกชน รฐ นสต

นกศกษา และประชาชน เปนตน


สวนท 3

จรยธรรมและขอพงปฏบต ในการด าเนนธรกจ


บทน า กวา 70 ป กบประสบการณทส งสมดานการเปนผน าทางดานประกนภย มการด าเนนงานอยางโปรงใส ยด

หลก "ความเปนธรรม คอ นโยบาย" มาอยางตอเนอง บรหารองคกรอยางมประสทธภาพ ดวยคณภาพการบรการลกคาทยอดเยยม ท าใหเราไดรบความไววางใจจากลกคา ใหเปนบรษทประกนภยอนดบหนงมาโดยตลอด บรษทยงคงมงมนท าหนาทชวยกระจายความเสยงใหกบคนในสงคม ดวยความซอสตย ตรงไปตรงมา ค านงถงประโยขนของทกฝาย และพรอมทจะกาวตอไปเพอเปนรากฐานการประกนภยทแขงแกรงส าหรบประเทศ เพอใหสงคมไทย เจรญกาวหนาอยางมนคงและยงยนตลอดไป ดวยการยดมนและถอปฏบตในแนวทาง ดงตอไปน

ปฏบตตามกฎหมาย ขอบงคบ และกฎระเบยบทเกยวของอยางเครงครด ปฏบตตามนโยบาย “การก ากบดแลกจการทด” และ “จรยธรรมทางธรกจ” ของบรษท มงมนทจะประกอบธรกจดวยความโปรงใส ซอสตยสจรต และเปนธรรม โดยค านงถงประโยขนของทกฝาย ยดมนในการปฏบตตนเปนพลเมองดปลกฝงใหพนกงานมจตส านกทด ค านงถงผลประโยขน และผลกระทบจากการด าเนนงานขององคกรดวยความเสมอภาค และเปนธรรมทาง

สงคมตอผมสวนไดเสยของบรษท ด าเนนธรกจดวยความรบผดชอบและรกษาผลประโยชนของผมสวนไดเสยและสงคม สรางระบบงานทเขมแขง เพอปองกนการทจรตผานระบบการตรวจสอบภายใน ก าหนดให กรรมการ ผบรหาร และพนกงานทวทงองคกร มสวนรวมในการตอตานการทจรต สงเสรมคณภาพ

ชวตในการ ท างาน เปดโอกาสใหผมสวนไดเสยมชองทางการรองเรยน และรบฟงความคดเหน

1. จรยธรรมตอผมสวนไดเสย

1.1 นโยบายการปฏบตตอพนกงาน บรษทเหนถงความส าคญของพนกงานทกคน เพราะพนกงานมสวนส าคญยงในการท าใหกจการบรรล

เปาหมาย บรษทจงก าหนดเปนแนวปฏบตทดตอพนกงานดงตอไปน บรษทมนโยบายใหผลตอบแทน และสวสดการทเปนธรรมแกพนกงาน บรษทมการโอนยาย แตงตง ปรบระดบ และเปลยนต าแหนงพนกงาน บนพนฐานของความร ความสามารถ

และความเหมาะสม รวมทงการกระท า หรอผลการปฏบตงานของพนกงาน บรษทมการสงเสรมดานการพฒนาความสามารถของพนกงานทกระดบ ทงดานความร ทกษะทเกยวกบงาน

และการพฒนาบคลกภาพ ใหบรการทางวชาการ และองคความรใหมๆ สงเสรมการเรยนร และพฒนาตนเองของพนกงาน ใหทนตอการเปลยนแปลง เพอเพมศกยภาพของพนกงานใหมประสทธภาพ

บรษทมการดแลรกษาสภาพแวดลอมในทท างานใหมความปลอดภย สะอาด และมระเบยบเรยบรอยอยเสมอ โดยปฏบตตามกฎหมาย และขอบงคบวาดวยกฎหมายแรงงานอยางเครงครด

1.2 นโยบายการปฏบตตอลกคา บรษท มความมงมนทจะดแลแกไขปญหาใหกบลกคา ดวยความรวดเรว ถกตอง เหมาะสม และเปนธรรมโดย

มแนวปฏบตดงน


มงเนนลกคาเปนศนยกลาง (Customer Centric) มการส ารวจความตองการ และ ความพงพอใจของลกคาในทกผลตภณฑและบรการ มการวเคราะห และประเมนจดแขง จดออน โอกาส อปสรรค และปจจยแวดลอมตางๆ ทเกยวของอยางสม าเสมอและตอเนอง

ปรบปรงผลกระทบของผลตภณฑ และ/หรอบรการทอาจจะเกดขนกบลกคาอยางสม าเสมอ ตลอดจนควบคมดแลผลตภณฑและบรการใหมคณภาพ ตรงตามมาตรฐาน ขอก าหนด กฎหมายคมครองผบรโภค และกฎหมายอนทเกยวของ

ใหขอมลขาวสารทถกตอง เพยงพอและเปนประโยชนส าหรบการตดสนใจของลกคา โดยไม ปกปดเนอหาหรอใหขอมลอนเปนเทจหรอจงใจใหลกคาเขาใจผด เกยวกบคณภาพ หรอ เงอนไขใดๆ ของสนคาหรอบรการนนๆ

เคารพสทธสวนบคคลของลกคา รวมทงคมครองขอมลสวนตวของลกคา โดยไมน าขอมลสวนตวของลกคามาเปดเผยหากไมไดรบการยนยอมจากลกคาหรอน าไปใชหาผลประโยชนตางๆ เวนแตเปนขอมลทตองเปดเผยตอบคคลภายนอกตาม กฎหมายตางๆ ทเกยวของ

บรษทจดใหมหนวยงาน และกระบวนการทจดตงขนโดยเฉพาะเพอรบผดชอบในการอ านวยความสะดวกใหค าแนะน าปรกษา รบแจง ประสานงาน และตดตามแกไขปญหาตางๆอนเนองมาจากการใชผลตภณฑและการบรการใหกบลกคา โดยเปนชองทางทมความหลากหลาย สามารถเขาถงไดงาย สะดวก รวดเรว เชน Website E-mail ศนยลกคาสมพนธ หรอ Call Center และมการประชาสมพนธใหลกคาทราบอยางทวถง

จดใหมการประเมนผลการจดการขอรองเรยนการด าเนนการของบรษท เพอทบรษทจะไดปองกน/แกไขปญหาใหกบลกคาไดอยางรวดเรว เหมาะสม และเปนธรรม รวมทงน าขอมลดงกลาวไปปรบปรง หรอพฒนาการบรการดงกลาวตอไป

แบบกรมธรรม เงอนไขความคมครอง และเอกสารตางๆ ระหวางบรษทกบลกคาตองมขอมลถกตอง ครบถวน เพยงพอ และเปนไปตามขอก าหนดของคณะกรรมการก ากบและสงเสรมการประกอบธรกจประกนวนาศภย (คปภ.) ไมมขอก าหนดหรอเงอนไขทไมเปนธรรมหรอเปนการละเมดสทธของลกคา รวมทงมการปฏบตตามสญญาหรอเงอนไขตางๆ ทตกลงกนไวอยางเครงครด และในกรณทไมสามารถปฏบตตามเงอนไขขอใดขอหนงได ตองรบแจงใหลกคาทราบโดยเรวเพอรวมกนพจารณาหาแนวทางแกไขโดยใชหลกความสมเหตสมผล

สนบสนนกจกรรมตางๆ ในอนทจะเสรมสรางและธ ารงรกษาไวซงความสมพนธอนดระหวางลกคากบบรษทใหยงยนยาวนานตลอดไป

1.3 นโยบายการปฏบตตอผถอหน บรษทมนโยบายเสรมสรางธรกจใหมความแขงแกรงและมนคง มหนาทเพมมลคาแกองคกร เพอใหผถอหน

ไดรบผลประโยชนในระยะยาว จงก าหนดใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงานปฏบตโดยยดหลกปฏบตตอผถอหนอยางเปนธรรมตามแนวทางดงตอไปน

ปฏบตตามกฎหมาย วตถประสงค ขอบงคบของบรษท มตกรรมการ มตทประชมผถอหนด าเนนการตาม แนวปฏบตทดของหลกจรรยาบรรณในการด าเนนธรกจ และปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกนเพอประโยชนสงสดของผถอหน

เปดโอกาสใหผถอหนมสวนรวมในการดแลกจการ และแสดงความคดเหนเกยวกบการด าเนนงานของบรษท ภายใตการปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกน

บรษทด าเนนงานดวยความโปรงใส สามารถเปดเผยขอมลทเชอถอไดตอผถอหนโดยรายงานใหผถอหนทราบถงสถานภาพของบรษทอยางสม าเสมอ ครบถวนตามความเปนจรง

รายงานสถานภาพของบรษทอยางสม าเสมอ ครบถวนตามความเปนจรง และทนตอสถานการณ


จดใหมชองทางการเผยแพรขอมลหลากหลายชองทางรวมทงจดท าเวบไซตของบรษท ใหผถอหนสามารถเขาถงขอมลไดโดยสะดวกและจดท าขอมลดวยภาษาทเขาใจงายทงในรปแบบภาษาไทยและภาษาองกฤษ

1.4 นโยบายการปฏบตตอคแขง บรษทมนโยบายในการปฏบตตอคแขงทางการคาภายใตกรอบการแขงขนเสร ถกตองตามกฎหมาย และ

ขอบงคบทเกยวของโดยไดก าหนดแนวปฏบตไวดงน บรษทยดมนในการประพฤตปฏบตตามกรอบการแขงขนทางธรกจทเปนธรรม และสอดคลองกบขอก าหนด

ของกฎหมาย ไมแสวงหาขอมลทเปนความลบทางการคาเพอผลประโยชนในการด าเนนธรกจของบรษทดวยวธการทไม

สจรต หรอไมเหมาะสม ผบรหารและพนกงานตองไมกระท าใดๆทเปนการละเมดสทธในทรพยสนทางปญญาของคแขงทางการคา

1.5 นโยบายการปฏบตตอเจาหน

บรษทมนโยบายในการด ารงชอเสยงของบรษท ดวยการสรางความไววางใจในการช าระหนของบรษทตอเจาหน โดยก าหนดแนวปฏบตตอเจาหน ดงน

ปฏบตตามสญญาหรอเงอนไขตางๆ ตอเจาหนอยางเครงครด หากไมสามารถปฏบตตามขอผกพนในสญญาตองแจงเจาหนใหทราบลวงหนา เพอรวมกนหาแนวทางแกไขปญหา

ก าหนดนโยบายดานการเงนไวโดยชดเจน รวมทงแจงรอบระยะเวลาการวางบลและการช าระเงนของบรษทให เจาหนทกรายทราบ 1.6 นโยบายการปฏบตตอคคา บรษทมนโยบายในการปฏบตตอคคาอยางเปนธรรม และสจรต โดยไดก าหนดแนวปฏบตไว ดงน

บรษทด าเนนธรกจดวยความเปนธรรม และปฏบตตามเงอนไขทางการคา และสญญาทตกลงกนไวอยางเครงครดกรณไมสามารถปฏบตตามเงอนไขไดตองรบแจงใหทราบลวงหนา เพอรวมหาแนวทางปองกนแกไขปญหา

ช าระหนอยางตรงเวลา โดยแจงใหคคาไดทราบถงระยะเวลาในการวางบล และการช าระเงนของบรษท ไมเรยก ไมรบหรอจายผลประโยชนใดๆ ทไมสจรตในการตดตอกบคคา

1.7 นโยบายการปฏบตตอชมชน สงคม และสงแวดลอม บรษทมความมงมนใหความส าคญตอชมชนสงคมและสงแวดลอม พรอมทจะด าเนนธรกจทเปนประโยชนตอ

สวนรวม และพรอมใหความรวมมอกบองคกรตางๆ ทงภาครฐ ภาคเอกชน และภาคประชาสงคม รวมทงปลกฝงใหพนกงานทกคนในบรษทเปนพลเมองทดท าตนใหเปนประโยชนตอสงคม โดยก าหนดแนวปฏบตไว ดงน

สรางสรรคและสนบสนนกจกรรมตางๆ กบกลมพนธมตรทงภายในและภายนอกเพอประโยชนขององคกรและสงคมสวนรวม

เสรมสรางความรความเขาใจทถกตองในธรกจประกนภยใหกบลกคาและประชาชน จดกจกรรมบ าเพญประโยชนเพอสงคม โดยการมสวนรวมของพนกงานตลอดจนสงเสรมใหพนกงานมโอกาส

ในการท าความดเพอพฒนาจตอาสา และใหพนกงานรวมปฏบตตนเปนพลเมองดของสงคม


สรางความรวมมอกบหนวยงานตางๆ ในทองถน ในการพฒนาโครงสรางพนฐานของสถานศกษา ศาสนสถาน และสขลกษณะของเยาวชนและผดอยโอกาส รวมถงสงแวดลอมของชมชน

สอสารกบชมชนอยางสม าเสมอ เผยแพร และรายงานผลการด าเนนงานดานความรบผดชอบตอสงคมใหผมสวนไดสวนเสยทกกลม 1.8 นโยบายการปฏบตตอภาครฐ บรษทมนโยบายในการด าเนนธรกจภายใตขอก าหนดของกฎหมาย จะด ารงไวซงสมพนธภาพทดกบ

หนวยงานภาครฐทก ากบดแลบรษท โดยตดตอประสานงานอยางเปดเผย เพอแสดงถงความโปรงใส ตลอดจนสรางความมนใจ และความเชอถอซงกนและกน โดยไดก าหนดแนวปฏบตไว ดงน

ปฏบตตามกฎระเบยบของกฎหมายอยางเครงครดรวมทงประกาศของทางการตางๆ ทเกยวของกบการด าเนนธรกจ อาท ดานความปลอดภย แรงงาน การจดการดานภาษอากร บญช และเรองการปองกนการไมปฏบตตามกฎหมาย

บรษทจะใหความรวมมอในการตดตอ ในการก ากบดแลของเจาหนาท ทก ากบดแล และหนวยงานของรฐทกหนวยงาน ขอมลทส อสารกบเจาหนาทจะตองเปนขอมลทถกตองสมบรณ และการน าสงขอมลจะตองด าเนนไปอยางเปดเผย ตรงเวลา และสามารถท าใหเปนทเขาใจได

2. จรยธรรมส าหรบคณะกรรมการบรษท

คณะกรรมการบรษทตระหนกถงความรบผดชอบในฐานะผรบมอบอ านาจจากผถอหน มหนาทและความรบผดชอบใหด าเนนภารกจตางๆ ของบรษท เพอสรางความเชอมน สรางผลประโยชนทดทสดแกผถอหน รวมถงการดแลผมสวนไดเสยอนๆ ใหไดรบการปฏบตอยางเหมาะสม ถกตอง และเปนธรรม และเพอใหการปฏบตภารกจดงกลาวของคณะกรรมการเปนไปอยางโปรงใส คณะกรรมการจงไดจดท าขอก าหนดจรยธรรมทางธรกจส าหรบกรรมการขน เพอยดถอเปนหลกปฏบตตามมาตรฐานดานจรยธรรมทดของกรรมการ ตามแนวปฏบตดงน

ก าหนดทศทางและเปาหมาย รวมทงพจารณา อนมตนโยบายและทศทางการด าเนนงานของบรษท ตามทฝายบรหารเสนอ และก ากบควบคมดแลใหฝายบรหารด าเนนการใหเปนไปตามนโยบายทก าหนดไวอยางมประสทธภาพ และประสทธผล เพอระวงรกษาผลประโยชนของบรษท ผถอหน ผถอกรมธรรม และผมสวนไดเสยอนๆ

ปฏบตหนาทใหเปนไปตามกฎหมาย วตถประสงค และขอบงคบของบรษท ตลอดจนมตทประชมผถอหน ปฏบตหนาทดวยความซอสตยสจรต โปรงใส มคณธรรม และยตธรรม เพอรกษาผลประโยชนทดทสดของผม

สวนไดเสยทกกลม ปฏบตหนาทดวยความระมดระวง และมความรความเขาใจในธรกจของบรษท การตดสนใจในกรณใดๆ ตอง

อยบนพนฐานของการมขอมลทเพยงพอและนาเชอถอ และดแลจดการกจการดวยความระมดระวงรอบคอบ พจารณาจากฐานขอมลทเพยงพอ มเหตผล และความเหนชอบจากฝายทเกยวของ

พงหลกเลยงไมใหเกดความขดแยงระหวางผลประโยชนสวนตน และผลประโยชนของบรษท ตลอดจนไมรบเงน หรอผลประโยชนตอบแทนใดๆ เปนการสวนตวจากลกคา คคาของบรษท ในกรณทไมอาจหลกเลยงได กรรมการบรษท ตองเปดเผยรายการทเปนผลประโยชนขดแยงใหทประชมคณะกรรมการทราบ

ตองไมน าขอมลภายในของบรษททยงไมเปดเผยตอสาธารณะไปใชในทางทผด อกทงไมใชแสวงหาผลประโยชนเพอตนเองและเพอผอนจากการเปนกรรมการบรษท


ตองไมใหขอมลขาวสาร หรอใหสมภาษณใดๆ ตอสอมวลชน หรอตอสาธารณชน ทอาจสงผลกระทบตอชอเสยง และการด าเนนงานของบรษท

ปฏบตตามนโยบายตอตานการทจรต

3. จรยธรรมส าหรบพนกงาน 3.1 การปฏบตตอตนเอง ขอพงปฏบต

- เราจะซอสตยตอบรษท เชนเดยวกบ ทเราซอสตยตอตนเอง - เราจะเปนผตรงตอเวลา ขยนหมนเพยร และรบผดชอบ

- เราจะสภาพออนโยนทงกาย วาจา ใจ - เราจะประหยดและอดออม - เราจะตองปฏบตตามนโยบายก ากบการปฏบตงานตามกฎหมาย และนโยบายตอตานการทจรต เพอใหการปฏบตงานถกตองตามกฎหมาย และมประสทธภาพ ซงจะเปนการเสรมสรางชอเสยงทงของบรษท และทงของพนกงานเอง - เราจะศกษาหาความรและขยนหมนเพยรเพอเพมทกษะในการปฏบตงานของตนใหมประสทธภาพ

ขอพงละเวน - เราจะไมเบยดเบยนเวลา และเบยดบงทรพยสนของบรษทไปใชเพอประโยชนสวนตน - เราจะไมมาท างานสาย เกยจครานและละทงหนาท - เราจะไมกาวราว หยาบคาย และดหมนผอน - เราจะไมใชจายเกนความจ าเปน - เราจะหลกเลยงการกระท าใดๆ อนอาจกระทบตอชอเสยงและภาพลกษณของบรษท หรอเปนปญหาเสอมเสยตอองคกรในภายหลง

3.2 การปฏบตตอลกคา ผเกยวของ และสงคม ขอพงปฏบต

- เราจะใหความยตธรรมและเสมอภาคแกทกคน - เราจะกระท าตวใหเปนทนาเชอถอและไววางใจ เปนทพงพาของผอนได - เราจะพดความจรงตอกนอยางเปดเผย จรงใจ และตรงไปตรงมา - เราจะมเมตตาธรรมตอผอน และยนดในความส าเรจของเขาอยางจรงใจ - เราจะใหการตอนรบ และปฏบตตอลกคาดวยมารยาทและอธยาศยอนดงาม ตลอดจนอ านวยความสะดวกใหลกคาไดรบ บรการดวยความรวดเรวและถกตอง - เราจะชแจงใหลกคาไดรบทราบวาไมสามารถปฏบตตามได กรณทลกคาขอใหบรการหรอปฏบตงานอนเปนการฝาฝนระเบยบปฏบตตามประกาศของบรษท หรอฝาฝนกฎหมาย แมวาการปฏบตงานดงกลาวจะท าใหบรษทไดรบผลประโยชน

ขอพงละเวน - เราจะไมแบงพรรคแบงพวก และสรางความแตกแยก - เราจะไมกระท าตนใหเปนทเสอมศรทธาตอเพอนรวมงาน - เราจะไมซอนเรน ปดบง และ บดเบอนความจรง - เราจะไมมงรายท าลายกน


- เราจะไมเปดเผยขอมลสวนบคคลกอนไดรบอนญาต

3.3 การปฏบตระหวางพนกงาน ขอพงปฏบต

- เราจะท างานเปนทมทมความปรารถนา อยางแรงกลาในผลส าเรจรวมกน - เราจะมความกลาทจะยอมรบความผดพลาด และน ามาเปนบทเรยนรวมกน - เราจะใหความรวมมอกบกจกรรมใดๆ อนน ามาซงการเปลยนแปลงในทางทด - เราจะแยกแยะเรองงานและเรองสวนตวออกจากกน - เราจะมอดมการณในเชงสรางสรรคมความภมใจและศรทธาในงานทท า - เราจะปฏบตตอผรวมงานดวยความสภาพ ใหเกยรตตอกน มน าใจและมนษยสมพนธอนด

ขอพงละเวน - เราจะไมกลนแกลง เอาเปรยบ และ เบยดเบยนผอน - เราจะไมตดสนผอน ดวยการกลาวโทษใหรายเขา - เราจะไมท าตวเปนอปสรรคขดขวาง การพฒนาดวยการยดตดกบสงเดมๆ อยางไรเหตผล - เราจะไมน าเรองขดแยงสวนตวมาเปนอปสรรคขดขวางการท างาน - เราจะไมกระท าการใดๆ ใหเปนทเสอมเสยชอเสยงของตนเอง และของบรษท - เราจะไมกระท าการลวงเกนดวยพฤตกรรม หรอ ดวยวาจา อนกอใหเกดความเดอดรอนร าคาญตอผรวมงาน

3.4 การปฏบตการตอตานการทจรต และคอรรปชน ขอพงปฏบต

- เราจะด าเนนธรกจรวมกบหนวยงานตางๆ ไมวาจะเปนหนวยงานของรฐ รฐวสาหกจ หรอเอกชน ใหเปนไปอยางโปรงใส เปนธรรม และถกตองตามกฎหมาย - เราจะปฏบตตามนโยบายตอตานการทจรต อยางเครงครด

ขอพงละเวน - เราจะไมเสนอการใหสงของ หรอประโยชนอนใดแกบคคลภายนอก อาท เจาหนาทของรฐ นายหนา ตวแทน คคา ฯลฯ ทมเจตนาชกน าใหบคคลนนกระท า หรอละเวนการกระท าใดทเปนการผดตอกฎหมาย หรอโดยมชอบตอต าแหนงหนาทของบคคลนน หรอเพอแลกเปลยนกบสทธพเศษทไมควรได - เราจะไมเรยก หรอรบสงของ หรอประโยชนอนใดส าหรบตนเอง หรอผอนทสอไปในทางจงใจใหปฏบต หรอละเวนการปฏบตหนาทในทางทมชอบ

4. หลกส าคญของจรยธรรมทางธรกจ ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท ตองรบทราบและเขาใจในรายละเอยด เพอปฏบตตามจรยธรรมท

ก าหนดไวอยางเครงครด กรณเกดขอสงสยหรอมปญหาในการปฏบตตามหลกจรรยาบรรณ ใหปรกษาผบงคบบญชาใหเกดความเขาใจอยางถกตอง การไมปฏบตตามหลกจรรยาบรรณทก าหนดไวอาจไดรบการพจารณาโทษตามกฎหมายหรอทประกาศไวในระเบยบทเกยวของ


4.1 ขอมลของบรษท มความนาเชอถอ หลกของการด าเนนธรกจของบรษท จะตองด าเนนการดวยความโปรงใส มขอมลทางบญช แสดงฐานะทาง

การเงนและผลการด าเนนงานของบรษท รวมถงจดท ารายงานประจ าป เปนขอมลทถกตองตามความเปนจรงครบถวนสอดคลองกบนโยบายและกฎหมาย ตามทฝายก ากบการปฏบตงานดแลปฏบตตามกฎระเบยบของบรษท ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษทตองดแล เกบรกษาขอมลเอกสารทมอยในความครอบครองไวเปนความลบ ยกเวนไดรบอนญาตจากผมอ านาจ ซงตองยดตามหลกระเบยบปฏบต หรอกฎหมาย หากพบขอผดพลาดของขอมล หรอพบสงผดปกตในขนตอนทางบญช ควรแจงผบงคบบญชาใหรบทราบทนท หรอแจงพนกงานบรษทใหทราบทนท

ขอพงปฏบต - รายงานธรกรรมเงนสด ส าหรบคาใชจายเพอการท าธรกรรมส าคญหรอธรกจหลกของบรษท - รายงานใหผบงคบทราบทนท เมอพบวามการฝาฝนเกยวกบการท าบญช หรอมการจดท ารายการทางบญชทไมถกตอง

ขอพงละเวน - หามท าขอมลเทจ ปกปด หรอบดเบอนความจรงอนเปนเหตใหผอนเขาใจผดเกยวกบขอมลทางบญช ผลการด าเนนงานของบรษท - หามจายเงนใหกบลกคา หรอคคาในกรณทเปนรายการทไมเหมาะสม หรอมขอสงสยเกยวกบรายการนน

4.2 การรกษาขอมลทเปนความลบของบรษท ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท จะไมเปดเผยขอมลทเปนความลบของบรษท รวมถงเอกสารส าคญ

ตางๆ ตอบคคลภายนอก ยกเวนขอมลทไดน าเผยแพรตอสาธารณชนแลว ในฐานะทเปนผบรหาร พนกงาน หรอเปนคสญญากบบรษท จงมหนาทตองรกษา และปกปองมใหขอมลของบรษท หรอขอมลทอยในความครอบครองของบรษท หรอของตนเอง ถกเปดเผยแกบคคลภายนอกโดยเดดขาด โดยตองชวยกนสอดสองดแล เพอไมใหบคคลภายนอกน าขอมลของบรษท ไปใชแสวงหาผลประโยชน หรอน าไปใชในทางผดกฎหมาย

ขอพงปฏบต - ผบรหาร พนกงาน และคสญญาบรษท จะไมท าการเปดเผยขอมลทเปนความลบทางธรกจแกบคคลอน ซงไมมสวนเกยวของ - ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท ตองปฏบตตามกฎระเบยบของบรษท โดยขออนญาตจากผมอ านาจกอนเผยแพรขอมลของบรษท ทกครง - ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท ตองรายงานใหบรษททราบทนท หากพบเหนการโจรกรรมขอมลของบรษท

ขอพงละเวน - ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท จะไมยงเกยว หรอกระท าการใดๆ เพอใหไดมาซงขอมลของผอนโดยมชอบ - ผบรหาร พนกงาน และคสญญาของบรษท จะไมเปดเผยขอมลทไดรบทราบ หรอไดมาในระหวางเปนพนกงานของบรษทใหกบนายจางใหมรบทราบ


4.3 การใหขอมลขาวสารตอสาธาณชน หรอใหสมภาษณตอสอมวลชน การใหขอมลใดๆ เกยวกบบรษท ตองเปนขอมลทเชอถอได มความถกตอง และปฏบตดวยความระมดระวง ผ

ทไมเกยวของ หรอไมไดรบมอบหมายจะไมสามารถใหขอมลขาวสาร หรอใหสมภาษณตอสอมวลชน หรอตอสาธารณชนได

ขอพงปฏบต - ผบรหาร หรอพนกงานของบรษท ตองใหขอมลขาวสารทเปนความจรง ถกตอง เพอรกษาความเชอมน และภาพลกษณทดของบรษท

ขอพงละเวน - ไมใหขอมลขาวสารเทจ หรอบดเบอนความเปนจรง เพอเปนการท าลายชอเสยงบรษท


ภาคผนวก

นยามศพท กรรมการ หมายถง กรรมการบรษท กรรมการบรหาร กรรมการอสระ กรรมการทมอ านาจลง

นามผกพน และกรรมการทเปนผบรหาร คณะกรรมการ หมายถง บคคลทไดรบเลอกหรอไดรบแตงตงเขาเปนคณะรวมกนท างานของ

บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) บรษท หมายถง บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) ผบรหาร หมายถง พนกงานบงคบบญชาทด ารงต าแหนงตงแตหวหนาแผนกขนไป พนกงาน หมายถง พนกงานบรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน) ผมสวนไดสวนเสย หมายถง บคคล/กลมบคคล หรอหนวยงานตางๆ ภายนอกทอาจจะมผลกระทบ

หรอไดรบผลกระทบจากการด าเนนงาน

เอกสารอางอง

1. ธนาคารแหงประเทศไทย. “คมอส าหรบกรรมการสถาบนการเงน” ธนวาคม 2544 2. ส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย. “คมอกรรมการของบรษทหลกทรพย”

มนาคม 2547 3. สมาคมประกนวนาศภย “แนวทางปฏบตในเรองโครงสราง คณสมบต หนาท และความรบผดชอบของ

คณะกรรมการบรษทประกนภยเพอสงเสรมธรรมาภบาลของบรษทประกนภย” 4. บรษท วรยะประกนภย จ ากด (มหาชน). “รายงานประจ าป 2557” 5. ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย “ รายงานการก ากบดแลกจการ ” 6. สมาคมประกนวนาศภย “ ขอพงปฏบตทดของธรกจประกนวนาศภย ”

ปรบปรงลาสด : มถนายน 2560

Documents

สารบัญ ส่วนที่1 บททั่วไป2. Responsibility ความส าน กในหน าท ด วยข ดความสามารถและประส