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银企互联系统介绍银企互联系统介绍

合肥 .. 美菱2009-06-04

目 录目 录

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1.1 美菱现有付款模式

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1.2 美菱现有付款模式存在的主要问题

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1.3 银企互联概述

银企互联

企业希望在其财务系统上的有关操作能够直接同步到银行系统进行相关处理，省去出纳登录网上银行再次做业

务操作 ;

企业希望银行提供的账务信息能够同步更新其财务系统以供其进行分析和处

理

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1.4 银企互联付款模式

目 录目 录

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1.3 银企互联概述

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1.4 总体构架图

Internet/Intranet

企业ERP系统2

银企互联系统

NetSafe服务器NetSafe Client

http https

DDN专线传输企业 工行

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1.5 企业端安全服务器（ Net Safe Client ）介绍

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1.5 企业端安全服务器（ Net Safe Client ）介绍

2.交易结果

2.签名 / 验签结果

2.1 银企互联功能介绍

综合付款综合付款 综合收款综合收款 资金归集 \下拨

资金归集 \下拨

帐户余额保留

帐户余额保留 电子对账电子对账

目 录目 录

3.1 银企互联工作原理

3.2 银企互联信息交互原理图

1 、对于银行存款相关科目的账务处理2 、支付信息录入

1 、对于银行存款相关科目的账务处理2 、支付信息录入

1 、对会计凭证及支付信息 进行复核

1 、对会计凭证及支付信息 进行复核

1 、对支付凭证进行授权2 、授权策略管理

1 、对支付凭证进行授权2 、授权策略管理

1 、定时支付指令发送1 、定时支付指令发送

1 、对支付成功业务进行完结2 、银行回单管理

1 、对支付成功业务进行完结2 、银行回单管理

3.3 银企互联付款模块总体流程图

3.4 银企互联电子付款流程图

复核

创建付款凭证

EPR授权

待发送支付凭证

客户端 NC更新指令发送状态

工行 NC服务器

更新银行处理状态

回单归档

退回记账会计或刷新主数据银行

信息定时后台发送作业

异常指令核实后处理

3.5 银企互联系统电子付款流程图

复核

创建付款凭证

EPR授权

待手工付款凭证

更新银行处理状态

回单归档

银行出纳网银、柜台支付

3.6 银企互联系统不需付款流程图

复核

创建付款凭证

3.5 银企互联状态说明

3.5 银企互联电子付款关键时点介绍

付款指令发送周期

银行处理状态更新周期

目 录目 录

4.1 网络安全

4.2 数据安全

4.3 程序安全

4.4 管理安全

4.5 系统管理员安全操作指导

目 录目 录

5.1 银企互联系统演示 - 记账会计记账

5.2 银企互联系统演示 - 复核会计复核

5.3 银企互联系统演示 - 付款授权管理

5.4 银企互联系统演示 - 指令发送

5.5 银企互联系统演示 - 银行处理状态

5.6 银企互联系统演示 - 被拒绝指令

5.7 银企互联系统演示 - 银行回单统一归档

5.8 银企互联系统演示 - 业务处理信息查询

5.9 银企互联系统演示 - 历史更改记录查询

5.10 银企互联系统演示 - 付款时效性

5.11 银企互联系统演示 - 帐户交易明细查询

5.12 银企互联实施效果

5.13 银企互联运行现状

目前使用银企互联的企业

中国移动

中国联通

新希望

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