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Mayo 2016
12ª Jornada de Previsión Social
Complementaria
VidaCaixa,
líder en Previsión
2
Presentación ¿Quien somos?
Estructura Accionarial
2016
100% CaixaBank
VidaCaixa, entidad líder en previsión social
complementaria en España e integrada en
CaixaBank, ostenta el 49,92% de
SegurCaixa Adeslas.
* Existe un 0,08% de accionistas minoritarios. 3
VidaCaixa Previsión Social: Soluciones a medida
Diseño de soluciones a medida
para cada cliente
Un equipo especializado
en previsión social capaz de
adaptarse a las necesidades del
cliente
Recursos de la empresa líder del
sector de la previsión social
empresarial en España
Soluciones completas y sencillas en materia de previsión
social
Amplia oferta de productos, competitiva y flexible, capaz de
ajustarse a las necesidades de cada cliente
Equipo de profesionales con una larga experiencia en
materia de previsión social y continuamente formado con las
últimas novedades del mercado
Organización totalmente orientada a la calidad y servicio al
cliente
Inversión continuada en tecnologías de la información
aplicada al servicio al cliente: gestión específica de
instrumentos de previsión social, Call center, internet, cajeros
Gestión multicanal
Con el respaldo y extensa implantación territorial del Grupo
“la Caixa”
Presentación ¿Quien somos? 2016
4
Modelo de negocio de VidaCaixa
VidaCaixa ofrece a sus clientes particulares, pymes y autónomos, grandes empresas y a los clientes de banca personal y privada de CaixaBank, una amplia oferta de soluciones especializadas en seguros de vida y planes de pensiones.
Elementos clave del modelo de negocio
Presentación ¿Quien somos?
Modelo de negocio
Creación de valor económico y social
2016
5
Primas
y aportaciones
9.079 MM€
Recursos
gestionados
60.386 MM€
Datos acumulados a 31.12.15, en millones de euros
FUENTE: ICEA e INVERCO
VidaCaixa es la Compañía líder del Mercado español en primas y aportaciones
totales, recursos totales gestionados, recursos gestionados de seguros de vida y
patrimonio total gestionado de planes de pensiones
VidaCaixa, líder en Previsión 2016
VidaCaixa, líder en Previsión 2016
Resultados 2015
Fuente: Resultados VidaCaixa 2015
VidaCaixa ya cuenta con más de 4 millones de clientes
NIF netos de duplicidades
NIF no netos de duplicidades
+8%
+7,9%
+1,2%
+29,4%
Variación vs. 4T2014
7
VidaCaixa, líder en Previsión
Fuente: ICEA
Sólida posición de capital y solvencia
Solvencia de VidaCaixa
El margen de solvencia se mantiene 1,3 veces por encima del mínimo legal exigido
y stress test de solvencia muy valorados por EIOPA y DGS, con autorización de modelos internos
Capital excedente
a 31.12.15
Patrimonio propio no
comprometido a
31.12.15
Cuantía mínima
requerida en Solvencia I
Margen de Solvencia
Datos en MM€
2016
8
Rentabilidades
9
Datos 4T 2015
RENTABILIDAD MEDIA
PONDERADATOTAL GESTORAS VIDACAIXA
1 AÑOS 2,87 3,27
3 AÑOS 5,97 7,08
5 AÑOS 5,18 6,09
10 AÑOS 3,32 3,96
20 AÑOS 3,25 3,81
Fuente: Inverco. | Datos a 31/12/2015.
Rentabilidades planes de pensiones empleo y asociados
RENTABILIDAD
MEDIA PONDERADATOTAL GESTORAS VIDACAIXA
1 AÑOS 7,12 8,69
3 AÑOS 7,71 9,26
5 AÑOS 5,07 6,77
10 AÑOS 3,87 4,56
15 AÑOS 2,8 3,75
20 AÑOS 5,06 5,82
Datos 4T 2014 Datos 4T 2013
RENTABILIDAD
MEDIA PONDERADATOTAL GESTORAS VIDACAIXA
1 AÑOS 7,75 9,39
3 AÑOS 5,17 6,19
5 AÑOS 5,58 6,93
10 AÑOS 3,55 4,26
15 AÑOS 2,76 3,44
20 AÑOS 4,96 5,73
Rentabilidades 2016
Fuente: INVERCO, datos a 31-12-2015
Fondos según Rentabilidad a 15 años Fondos según Rentabilidad a 10 años
Fondo Rent_15 GrupoFinanciero
PENSIONS CAIXA 21 6,66 CAIXABANK
GRUPO CEPSA F.P. 5,95 SANTANDER
BESTINVER EMPLEO FP 5,03 BESTINVER
FONDAUTO F.P. 4,91 MUTUA MADRILEÑA
IBERCAJA COLECTIVOS 4,60 IBERCAJA
IBER EMPLEADOS 4,50 IBERCAJA
FONDOMEGA 4,45 CAIXABANK
SERVIRENTA II 4,36 CAIXABANK
OMY INTER. S.J. DESVERN 4,29 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 22 4,28 CAIXABANK
CASBEGA 4,28 CAIXABANK
FONDO GRUPO RHODIA 4,20 CAIXABANK
DELTALIFE 4,19 CAIXABANK
FONDEMPLEO 4,16 AVIVA
ALFA FONDO 4,12 CAIXABANK
Fondo Rent_10 GrupoFinanciero
PENSIONS CAIXA 21 7,30 CAIXABANK
GESFINMED 5,72 BANCO SABADELL
PENSIONS CAIXA 22 5,70 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 97 5,39 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 89 5,27 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 88 4,98 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 47 4,97 CAIXABANK
PENSIONS CAIXA 34 4,88 CAIXABANK
OMY INTER. S.J. DESVERN 4,82 CAIXABANK
CAJA INGENIEROS EMPLEO 4,81 CAJA INGENIEROS
CASBEGA 4,74 CAIXABANK
RURALCAMPO. FP 4,74 CAJA RURAL
IBERCAJA COLECTIVOS 4,73 IBERCAJA
PENSIONS CAIXA 51 4,66 CAIXABANK
GRUPO UNILEVER 4,55 BBVA
Fondos según Rentabilidad a 15 años
Rentabilidades 2016
Porcentaje patrimonio en el primer y segundo cuartil FFPP empleo
Fuente: Inverco
Rentabilidades 2016
Rentabilidades a 1 año
Nº planes en
1r y 2º cuartil
Nº planes % nº planes Patrimonio en 1r y 2º
cuartil Patrimonio
% patrimonio
VidaCaixa 156 172 90,70 8.160.962 8.224.434 99,23
Competidor 1 204 329 62,01 7.216.361 8.744.095 82,53
Competidor 2 40 131 30,53 326.528 1.234.121 26,46
Competidor 3 39 71 54,93 190.292 1.881.310 10,11
Rentabilidades a 3 años
Nº planes en
1r y 2º cuartil
Nº planes % nº planes Patrimonio en 1r y 2º
cuartil Patrimonio
% patrimonio
VidaCaixa 138 166 83,13 8.074.669 8.213.542 98,31
Competidor 1 117 317 36,91 2.447.671 8.711.586 28,10
Competidor 2 43 132 32,58 607.048 1.253.620 48,42
Competidor 3 21 70 30,00 43.214 1.877.135 2,30
Rentabilidades a 5 años
Nº planes en
1r y 2º cuartil
Nº planes % nº planes Patrimonio en 1r y 2º
cuartil Patrimonio
% patrimonio
VidaCaixa 109 161 67,70 7.892.256 8.205.890 96,18
Competidor 1 234 306 76,47 6.652.404 8.699.341 76,47
Competidor 2 34 128 26,56 536.848 1.249.564 42,96
Competidor 3 6 68 8,82 19.976 1.876.677 1,06
Especialización
13
2016 Especialización
Asesoramiento y soluciones a medida
Equipo de profesionales Organización orientada al cliente
Gama de soluciones y servicios:
amplia, competitiva y flexible Línea Abierta planes de pensiones
de empleo
El equipo mayor de España en Previsión
Social
831 Compañías multinacionales, 28 que
forman parte del IBEX 35 y 354
Organismos Públicos
Pocas Compañías ofrecen
conjuntamente Riesgo Ahorro y
Plan Pensiones para empresas
Información en tiempo real para
participes y gestión integral y activa para
las Comisiones de Control
14
En el primer trimestre de 2016, VidaCaixa ha pagado un total de 952 millones de euros a sus clientes.
De esta cifra, 422 millones de euros se han cobrado en formato de renta, con un total de 733.717
prestaciones, y 34.389 prestaciones en forma de capital, por valor de 530 millones de euros.
VIDACAIXA
BUEN GOBIERNO
SOCIALES
AMBIENTALES
Responsabilidad social e inversión responsable
2016 Especialización
2016 Especialización
Seguros relacionados con sistemas de prejubilación
Ofrecemos servicios a las empresas para calcular y gestionar los programas de prejubilaciones de sus
empleados
Seguros Colectivos de Ahorro específicos para directivos
Seguros que garantizan un tipo de interés o que permiten una gestión activa de las inversiones
(Unit Linked) ; seguros complementarios para cubrir el fallecimiento o la invalidez
Seguros Colectivos de Riesgo y Accidentes
Garantías definidas para cubrir todos tipos de riesgos que las empresas tienen con sus empleados
Ahorro
Ahorro
Riesgo
Soluciones y servicios
Planes de Pensiones de Empleo y Asociados
Fondos “uniplan” para grandes empresas Fondos “multiplan” para las empresas de tamaño medio
Planes de pensiones de promoción conjunta EPSV
Plan de Previsión Social Empresarial
Contrato de seguro susceptible de exteriorizar compromisos por pensiones con los trabajadores
Ahorro
Ahorro
16
2016 Ventajas de pertenecer al Grupo CaixaBank
(1) Clientes activos incluyen a aquellos que han realizado al menos una transacción en los últimos dos meses
CaixaBank, la referencia en el mercado
Principales conclusiones 2015
17
2016 Ventajas de pertenecer al Grupo CaixaBank
CaixaBank, la referencia en el mercado Se refuerza el liderazgo indiscutible en el mercado de banca minorista
18