1

التمويلقسم 050الرمز الرقمي لمقسم

تقديمنظرا الزدياد حجم التجارة والمعامالت المالية المتخصصة دعت الحاجة الى انشاء قسم التمويل والمصارف لمواكبة التطورات المتسارعة في المصارف واالسواق المالية ومالية الشركات وكذلك لممساىمة في الحد من المشاكل المالية

االقتصادية. واالزمات

في الكفاءات والخبرات من المجتمع لحاجة تمبية في التمويل والمصارف. وذلكالبكالوريوس درجة يمنح القسم توسيع في الحاصل والتوسع األعمال واالستثمار بيئة في الحاصل لمتطور واالستثمار والمصارف ومواكبة التمويل مجال التطورات مع يتناسب بما كمية االقتصاد مخرجات تنويع وكذلك العالمية، ماليةال األسواق عمى واالنفتاح الممكية قاعدة

يقدم وكذلك المؤتمرات والندوات بعقد المتخصص األكاديمي دوره إلى باإلضافة القسم سوق العمل والمجتمع. يقوم وحاجة .المختمفة المجتمع لمؤسسات االستشارات العموم مجال في وتقديم االستشارات العممي والبحث مجال األكاديميال في يكون القسم رائدا أن القسم8 رؤية

.ودولًيا محمًيا المالية والمصرفية

الجودة عالية كفاءات تخريج عبر ومتطمبات التنمية أىداف تحقيق في المساىمة إلى يسعى القسم القسم8 رسالة .العمل وسوق المجتمع ومتطمبات يتوافق بما والبحثية العممية القدرات التمويل والمصارف وتنمية مجال في

األىداف اآلتية: تحقيق إلى القسم: يسعى القسم أىداف احتياجات سد عمى مجال التمويل والمصارف قادرة في متخصصة ومينية أكاديمية كوادر وتخريج تأىيل .1

.العمل وسوق المجتمع .المجتمع وحاجة العممي لمتطور المواكبة التخصصات استحداث .2 .والبحثية العممية نشاطاتيم لممارسة وتطوير التمويل والمصارف مجال في التدريس ىيئة ألعضاء الفرصة إتاحة .3 تواجو التي المشاكل حل المساىمة في خالل من والمجتمع التمويل والمصارف تخصصات بين الجسور مد .4

.ليا الفنية االستشارات وتقديم المؤسسات والقيام العممية النقاش وحمقات المؤتمرات والندوات تنظيم خالل من مصارفالتمويل وال مجاالت في المعرفة نشر .5

.والترجمة والنشر التأليف بأعمال .والخارج بالداخل المناظرة التعميم مؤسسات مع والتبادل التعاون .6

2

البرنامج العممي لمبكالوريوس متطمبات التخصص

.زائد عمى األقل ( بتقدير )ج+( جيم170مقرر مقدمة في التمويل ) اجتياز . أ .( بتقدير )ج+( جيم زائد عمى األقل171مقرر رياضة مالية ) اجتياز . ب .( بتقدير )ج+( جيم زائد عمى األقل270مقرر أساسيات اإلدارة المالية ) اجتياز . ج وحدة من المواد المعروضة لسد متطمبات الحصول عمى البكالوريوس. 36اجتياز ما ال يقل عن . ح .4.00من 2.00لمطالب عن أال يقل المعدل العام . خ

متطمبات التخرج الطالب عمى درجة )البكالوريوس( في التمويل والمصارف إذا استوفى الشروط التالية: يتحصل

( نقاط.4أصل ) ( من2عن ) يقل ال تراكمي وبمعدل الدراسية المطموبة من القسم بنجاح المقررات اجتياز كافة . أ .اجتياز متطمبات التخصص . ب وحدة(. 52واد االلزامية االساسية )اجتياز الم . ج وحدة(. 39اجتياز المواد االلزامية التخصصية ) . ح وحدة(. 17اجتياز المواد االلزامية غير التخصصية ) . خ وحدة(. 18وحدة( من واقع ) 12اجتياز المواد االختيارية التخصصية ) . د وحدة(. 28وحدات( من واقع ) 6اجتياز المواد االختيارية غير التخصصية ) . ذ

ساعات إلزامية 7أواًل، مقررات الجامعة: رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

111 المغة العربية 2

111 الدراسات اإلسالمية 2

113 المغة اإلنجميزية 3

ساعة إلزامية 17: العامة ثانيًا، مقررات الكمية

رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

112 ة في القانون المدنيمقدم 3

II 114لغة إنجميزية 3 113

119 حاسب آلي 3

141 مقدمة في اإلحصاء 2

II 141مقدمة في اإلحصاء 2 141

142 مقدمة في التحميل الرياضي 2 II 143مقدمة في التحميل الرياضي 2 142

ساعة 28ثالثًا، المقررات األساسية لألقسام العممية:

3

رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

111 اقتصاد تحميمي جزئي 3

111 اقتصاد تحميمي كمي 3 111

121 مقدمة في اإلدارة 4

131 مقدمة في المحاسبة 3

II 131مقدمة في المحاسبة 3 131

151 العموم السياسية 3

161 أساسيات التسويق 3

171 مقدمة في التمويل 3

181 في اإلدارة العامة مقدمة 3

ساعة 39 التمويل:رابعا، مقررات تخصصية إلزامية لقسم

رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

171 الرياضة المالية 2

271 أساسيات اإلدارة المالية 3 171/231

271 المؤسسات المالية 3 271

272 إدارة مالية دولية 3 271

273 ماليةاألسواق ال 3 171

274 أساسيات التأمين 2 271

371 طرق البحث في التمويل 3 271/273 371 األساليب الكمية في التمويل 3 119/142/271 372 إدارة المخاطر 3 274 373 إدارة المحافظ االستثمارية 3 273 375 العمميات المصرفية 2 271/372 471 التحميل والتنبؤ المالي 3 271/273 473 االئتمان المصرفي 3 375 475 نظريات في التمويل 3 373

ساعة 15خامسًا، مقررات إلزامية غير تخصصية:

رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

212 القانون التجاري 3 112

211 اقتصاد تحميمي جزئي 3 111/142

II 212اقتصاد تحميمي جزئي 3 211

231 محاسبة متوسطة 3 131

II 231محاسبة متوسطة 3 231

4

ساعة 12: يختار الطالب ماال يقل عن سادسًا، مقررات اختيارية تخصصية رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

374 تحميل األوراق المالية 3 373

376 تشريعات مالية ومصرفية 3 273/375

472 حاالت دراسية في التمويل 3 471

477 دراسات في التمويل والمصارف 3 473/475

478 تطبيقات في األسواق المالية 3 374

479 المنظمات االقتصادية الدولية 3 475

ساعات 6سابعًا، مواد اختيارية غير تخصصية: يختار الطالب ماال يقل عن

رقم المقرر اسم المقرر عدد الساعات األسبقية

211 اقتصاد تحميمي كمي 3 111

313 نقود ومصارف 3 211 314 تجارة دولية 3 212

315 تمويل دولي 3 314

318 مالية عامة 3 211 333 محاسبة تكاليف 4 231

337 محاسبة مصارف وتأمين 3 231 431 المحاسبة اإلدارية 3 333 461 التسويق اإللكتروني 3 114/119/161

5

لبكالوريولبرنامج اتوصيف المقررات الدواسية

مقدمة في التمويل -اسم المقرر 8 050 -رمز المقرر 8

ساعات أسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 تدرس هذه المادة كأساس لممواد التخصصية المتقدمة

-وصف المقرر 8الية االساسية الخاصة بالمنشاة وتعرف الطالب بأنواع المنشآت وطرق تكوينيا تعرض ىذه المادة المفاىيم الم

بقرارات التمويل وقرارات االستثمار وقرارات توزيع االرباح وتساعد وخصائصيا وكذلك االسس والمبادئ المالية الخاصةلعادية وعن االستثمار وكيفية ادارة عمى تكوين فكرة مبدئية عن التمويل قصير االجل وطويل االجل وكيفية اصدار االسيم ا

االصول المتداولة والثابتة وعن سياسات توزيع االرباح واثرىا عمى التمويل وعمى القيمة السوقية لمسيم العادي وتوضيح المفاىيم العامة لحوكمة الشركات والذي يشمل توافر الشفافية واالفصاح الالزمين والتعارض في المصالح الذي قد يحدث

االطراف المختمفة في المؤسسة.بين

-مفردات المقرر 8 التعريف بوظيفة التمويل. -1 قراءة مصادر التمويل من القوائم المالية. -2 المدير المالي. -3 أنواع المنشآت. -4 تمويل المشروعات. -5 مصادر التمويل قصيرة االجل. -6 مصادر التمويل متوسطة االجل. -7 مصادر التمويل طويمة االجل. -8 السيم والسندات. المفاضمة بين ا -9

التمويل الذاتي. -10 ادارة النقدية. -11 ادارة المدينون. -12 ادارة المخزون. -13 ادارة راس المال العامل. -14 قرارات توزيع االرباح. -15 حوكمة المنشآت. -16

6

وصف المقررات الدراسية

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

رياضة مالية -اسم المقرر 8 050 -مقرر 8رمز ال

ساعتان اسبوعيا -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تعرض ىذه المادة األساليب الكمية المستخدمة في حساب الفائدة والخصم والقيمة الزمنية لمنقود. واألساليب الكمية األخرى ار المالي.التي يسترشد بيا المستثمر والعاممون بالمصارف واالسواق المالية في اتخاذ القر

-مفردات المقرر 8 التعريف بالرياضة المالية واستخداماتيا. -1 التعريف بالفائدة البسيطة وعناصر احتسابيا. -2

الفائدة التجارية.–الفائدة الصحيحة .الطرق المختمفة الحتساب الفائدة التأخير في سداد الديون(. –جممة دفعة –قانون الجممة وتطبيقاتو )جممة مبمغ القيمة الحالية التجارية(. –القيمة الحالية الحقيقية –القيمة الحالية وتطبيقاتيا )القيمة الحالية لمبمغ قانون تحديد اقساط القروض.–خصم االوراق التجارية .تسوية واستبدال الديون قبل وبعد تواريخ استحقاقيا .القيمة الحالية لمدفعات

قانون القيمة –قانون جممة مبمغ وتطبيقاتو –بين الفائدة البسيطة التعريف بالفائدة المركبة والفرق بينيا و -3 الحالية لمبمغ.

قانون القيمة الحالية لدفعات. –قانون جممة الدفعات .استبدال الديون بفوائد مركبة وأنواع السداد تاريخي دفع الفوائد شراء السندات بين –تقييم السندات وكيفية استيالكيا )شراء السندات في تاريخ دفع الفوائد

استيالك القروض(. – طريقة احتياطي االستيالك المستثمر(. –القسط المتناقص –استيالك االصول الثابتة )طريقة القسط الثابت

7

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

أساسيات اإلدارة المالية -اسم المقرر 8 050 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب باساسيات التمويل واالستثمار وتوزيع االرباح ، ودراسة ادوات التحميل المالي واثر تكمفة االموال لمصادر التدفقات النقدية عمى قرار المدير المالي ، وطرق تقييم المقترحات االستثمارية وكيفية حساب

التمويل قصيرة وطويمة االجل ، وكذلك سياسات توزيع االرباح . -مفردات المقرر 8

مقدمة. -1 . تطور اإلدارة المالية . طبيعة اإلدارة المالية . التنظيم الداخمي لإلدارة المالية .وظائف اإلدارة المالية . الضرائب ودورىا في اتخاذ القرارات المالية

دوات المعاونة لإلدارة المالية.األ -2 تحميل –التحميل األفقي والراسي –تحميل القوائم المالية المقارنة –التحميل المالي ) استعراض القوائم المالية

قائمة مصادر األموال واستخداماتيا ( . –النسب المالية . تحميل التعادل والرفع التشغيمي والمالي والمجمع ة ) الميزانية التقديرية النقدية ( .الموازنات التقديري

السيولة والربحية . -3 . طبيعة التدفق النقدي . التدفق النقدي الداخل والخارج . عالقة االستيالك بالتدفق النقدي

إدارة رأس المال العامل -4 . ادارة االصول المتداولة

8

. ادارة التمويل قصير االجل سياسة التمويل المحافظة ( .-سياسة التمويل الجريئة –سياسات التمويل ) سياسة التمويل المثالية

طرق تقييم اإلنفاق االستثماري . -5 تكمفة االموال . -6 سياسات توزيع االرباح -7

. قرارات توزيع االرباح . نظريات سياسات توزيع االرباح

9

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي لتمويل والمصارف قسم ا

المؤسسات المالية -اسم المقرر 8 050 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب بطبيعة واىمية النظام المالي وطرق التعامل بين المقرضين والمقترضين ) التعامل ر المباشر ( .المباشر وغي

-مفردات المقرر 8 البنوك التجارية ) التقميدية (. -1 صناديق االستثمار. -2 شركات التامين. -3 الضمان االجتماعي. -4 مؤسسات رأس المال المخاطر . -5 شركات التمويل. -6 الصيرفة االسالمية. -7 مؤسسات التمويل الدولية . -8

11

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي المصارف قسم التمويل و

إدارة مالية دولية -اسم المقرر 8 272 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب بأسس ومبادىء االدارة المالية في المجال الدولي . كما تيدف أيضا إلى التعريف لية والشركات الدولية والتعريف باالسواق العالمية لمعمالت والخيارات والمبادالت وأسعار الصرف بالبيئة المالية الدو

والنظريات التي تحكميا . -مفردات المقرر 8

البيئة المالية الدولية. -1 النظام المالي الدولي. -2 الشركات الدولية. -3 ميزان المدفوعات. -4 مخاطر االدارة المالية الدولية . -5 –تقاطع صرف العمالت –تحديد اسعار صرف العمالت –لعمالت ) العمالت االجنبية اسعار صرف ا -6

التنبؤ باسعار الصرف االجمة ( . مؤسسات وادوات تمويل االنشطة الدولية. -7 اسواق العمالت . -8

عمميات التعامل االني واالجل في اسواق العمالت . . أتعادلية اسعار –قاعدة فشر الدولية –فشر قاعدة –نظريات اسعار الصرف ) تعادلية القوة الشرائية . ب

الصرف (. تحميل خيارات الشراء وخيارات البيع . . ت

اسواق المقايضة . -9 مبادلة اسعار الفائدة . . أ

مبادلة العمالت االجنبية . . ب ادارة راس المال العامل الدولي . -10 ادارة االنفاق االستثماري الدولي . -11

11

تكمفة االموال في المجال الدولي . -12

12

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

االسواق المالية -اسم المقرر 8 273 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

يا واالنشطة االساسية التي تتم من خالليا مثل ، تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب بمفيوم االسواق المالية وانواعاالدراج ، والتداول ، والحفظ ، وااليداع المركزي ، وتسوية الحسابات والمقاصة ، والمؤشرات وطرق احتسابيا وكيفية متابعة

ية عبر شبكة اداء االسواق المالية ، عالوة عمى دراسة حاالت عممية عبر الدخول الى االسواق المالية العربية والدول االنترنت مع التركيز عمى سوق االوراق المالية الميبي .

-مفردات المقرر 8 ماىية االسواق المالية. -1 التطور التاريخي لالسواق المالية. -2 انواع االسواق المالية. -3 االركان الرئيسية لالسواق المالية. -4 االوراق المالية المتداولة في اسواق النقد . -5

لمصرفية القابمة لمتداول .شيادات االيداع ا - أ القبوالت المصرفية . - ب اذونات الخزينة . - ت االوراق التجارية . - ث اليورو دوالر ) الدوالر االوربي ( . - ج قرض فائض االحتياطي االلزامي . - ح

االوراق المالية المتداولة في اسواق راس المال. -6 االسيم العادية . - أ

االسيم الممتازة . - ب السندات . - ت

لية.كفاءة االسواق الما -7 تعريف وخصائص السوق الكفؤ . - أ

13

مستويات كفاءة السوق المالية . - ب اطراف السوق الكفؤ . - ت مؤشرات االسواق المالية . - ث

بورصة االوراق المالية . -8 الصفقات المالية ببورصة االوراق المالية . -9

االوامر ذات الطابع الخاص لتنفيذ الصفقات الحالية . -10 تداولة في البورصة .نماذج لبعض اوامر البيع والشراء الم -11 الخيارات والعقود المستقبمية . -12

14

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

أساسيات التامين -اسم المقرر 8 052 -رمز المقرر 8

ساعة اسبوعيا 0 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

ة الى تعريف الطالب بالخطر وانواعو واسبابو والسياسات المتبعة الدارتو ، والتعرف عمى التامين ونشأتو تيدف ىذه المادوتطوره وانواعو المختمفة والقواعد الفنية والقانونية لعقود التامين وكيفية احتساب االقساط المختمفة لعقود التامين واعادة

يبيا .التامين ، التركيز عمى تطبيقات التامين في ل -مفردات المقرر 8

التامين ، نشاتو ، تعريفو ، اىميتو في مواجية الخطر ، نبذة تاريخية عن تطوره. -1 تطور صناعة التامين في ليبيا والقوانين المنظمة لو. -2 سوق التامين والييئات العاممة بو. -3 دور صناعة التامين في تنمية البمد. -4 . الفوائد االقتصادية واالجتماعية لمتامين -5 المبادئ القانونية لمتامين. -6 المبادئ الفنية لمتامين. -7 الفروع المختمفة لصناعة التامين -8

فرع التامين البحري . - أ فرع تامين السيارات ) شامل ، اجباري ( . - ب فرع التامين ضد الحريق . - ت فرع تامين الحوادث الشخصية . - ث

التنظيم الداخمي وادارة اصول وخصوم شركات التامين . -9 لفنية لييئات التامين المباشر .االعمال ا -10

وسطاء التامين . - أ االكتتاب في التامين . - بالتسعير واحتساب اقساط التامين ) طريقة التسعير الخاصة او المفردة ، طريقة التسعير حسب االقساط ، - ت

طريقة التسعير حسب الصفقات الخاصة (

15

االعمال الفنية لييئات التامين غير المباشر . -11 ادة التامين .تعريف وشروط اع - أ

التعاقد عمى اعادة التامين . - ب انواع اتفاقيات اعادة التامين . - ت

16

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

طرق بحث في التمويل -اسم المقرر 8 350 -رمز المقرر 8

اساعات اسبوعي 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تسميح الطالب باالسس العممية لمنيجية البحث العممي ، وربط المعرفة النظرية بالتطبيق العممي من خالل توجيو الطالب الى احدى المؤسسات المالية مثل المصارف وشركات التامين او السوق المالي ، من اجل مناقشة

ودراسة وتحميل ظاىرة معينة . -مفردات المقرر 8

مقدمة. -1 اساليب وطرق البحث . . أ

المنيج العممي في البحث . . ب البحث العممي في المجال المالي والمصرفي . . ت

تصميم البحث . -2 اختيار موضوع البحث . . أ

اىداف البحث . . ب الفرضيات . . ت منيجية البحث . . ث اختبار الفروض . . ج المجتمع االحصائي . . ح العينة االحصائية . . خ يات .النتائج والتوص . د

جمع المعمومات . -3 التحميل وكتابة البحث . -4

اساليب التحميل . . أ كيفية االشارة الى المراجع . . ب تنسيق البحث في صورتو النيائية . . ت

17

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

اساليب كمية في التمويل -اسم المقرر 8 350 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الزمني 8 الوعاء -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب عمى االساليب الكمية لتجميع وتحميل البيانات المالية واعداد واجراء االختبارات االحصائية والتعرف عمى بعض المفاىيم االساسية في نظرية المصفوفات ونظرية االحتماالت واالختبارات االحصائية

ليامة مثل ، اختبارات االنحدار وانواعو المختمفة والمشاكل المرتبطة بو والتعرف عمى البرمجيات الالزمة الجراء ا االختبارات االحصائية مثل

SPSS , E-views ,Minitab . وغيرىا عالوة عمى التعرف عمى مشاكل االختبارات االحصائية وكيفية التعامل معيا -مفردات المقرر 8

ة.مقدم -1 مجال البحث في االساليب الكمية في التمويل . - أ

العالقات المختمفة لقرارات التمويل واالستثمار . - ب نموذج االنحدار البسيط ) النموذج الخطي المكون من متغير مستقل واحد (. -2

مفيوم االنحدار . - أ تكوين عالقة االنحدار ودور العنصر المتبقي ) العشوائي ( في عالقة االنحدار . - ب م طريقة المربعات الصغرى في نماذج االنحدار .مفيو - ت تكوين وحل المعادلة الطبيعية . - ث تقدير معالم ) معامالت ( نموذج االنحدار الخطي البسيط . - ج خصائص تقديرات طريقة المربعات الصغرى . - ح اختبارات الفروض . - خ تكوين فئات الثقة . - د تحميل التباين . - ذ رتباط .العالقة بين معامل االنحدار ومعامل اال - ر

نموذج االنحدار متعدد المتغيرات . -3

18

االفتراضات التي يقوم عمييا النموذج . - أ تقدير المعامالت باستخدام طريقة المربعات الصغرى . - ب تمثيل نموذج االنحدار المتعدد باستخدام الموجيات والمصفوفات . - ت لمصفوفات .تكوين المعادالت الطبيعية لنموذج االنحدار المتعدد وتمثيميا باستخدام ا - ث اختبارات الفروض حول تقديرات نموذج االنحدار المتعدد . - ج تكوين فئات الثقة . - ح تقدير معامل التحديد ومعامل االرتباط البسيط . - خ تفسير نتائج نموذج االنحدار المتعدد . - د

استخدام برامج الكمبيوتر . -4

التعرف عمى البرامج المتاحة الجراء الحسابات واالختبارات المطموبة . - أ E-Views , SPSSالتدريب عمى العمل عمى برنامج - ب

المشاكل الفنية المرتبطة بنموذج االنحدار ) مقدمة ( . -5

اىمية االفتراضات التي يقوم عمييا النموذج في حل النموذج . - أ ( . Serial Correlationمشكمة االرتباط السمسمي ) - ب ( . Heterasce dastcityمشكمة عدم تجانس التباين ) - ت ( . Hulticollinearityمشكمة االرتباط الخطي المتعدد ) - ث

19

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

ادارة المخاطر -اسم المقرر 8 350 -رمز المقرر 8 ساعات اسبوعيا 3 -ي 8 الوعاء الزمن

-وصف المقرر8تيدف ىذه المادة الى التعرف عمى المفاىيم االساسية لممخاطر وانواعيا وقياسيا وكيفية التعامل معيا والحد من تاثيرىا

عمى المنشات . -مفردات المقرر 8

مفيوم المخاطرة. -1 المخاطر المصرفية . -2

. المخاطر االستراتيجية . مخاطر السمعة خاطر السوق .م . مخاطر االئتمان . مخاطر سعر الفائدة . مخاطر السيولة . مخاطر الثقة / االمانة . مخاطر التعامالت . مخاطر التشغيل . المخاطر القانونية المخاطر االستراتيجية .-3 . مفيوم المخاطر االستراتيجية . قياس المخاطر االستراتيجية ستراتيجية .العوامل المؤثرة في المخاطر اال . التعامل مع المخاطر االستراتيجية مخاطر االئتمان-4 . تعريف الخطر االئتماني وطبيعتو

21

. انواع المخاطر االئتمانية . تقسيم مخاطر االئتمان المصرفي . مسببات مخاطر االئتمان . استراتيجيات ادارة مخاطر االئتمان المصرفي نماذج قياس المخاطر-5 . نماذج وصفية ماذج كمية .ن مخاطر اسعار الصرف .-6 مخاطر الفشل المالي .-7

21

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

إدارة المحافظ االستثمارية -اسم المقرر 8 353 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -ر8وصف المقر

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب بالمفاىيم االساسية لالستثمار ، مع التركيز عمى االستثمار المالي وكيفية اتخاذ القرار االستثماري وطرق تسعير االصول المالية وتحديد عوائدىا ومخاطرىا والتعريف بمفيوم المحافظ االستثمارية ويفية تكوينيا .

-مفردات المقرر 8 : مفيوم إدارة المحافظ االستثمارية. اوال

. مفيوم وتعريف المحفظة االستثمارية . ماىية المحفظة المثمى والمحفظة المنوعة . بناء المحفظة االستثمارية المثمى . استخدام مبدأ التنويع في تخفيض مخاطر المحفظة . التنبؤ بمخاطرة المحفظة االستثمارية باستخدام معامل بيتا اح سياسة تنويع المحافظ االستثمارية .عوامل نج . انماط السياسات المتبعة في ادارة المحافظ االستثمارية . اسس قياس اداء مدير المحفظة االستثمارية . نماذج ميمة لممحافظ االستثمارية

ثانيا : العائد والمخاطرة . . تفسير العالقة التوازنية بين العائد والمخاطرة ية تحديده .مفيوم العائد وكيف . مفيوم المخاطر وكيفية قياسيا . العائد والمخاطرة لمورقة المالية الواحدة . العائد والمخاطرة لممحفظة االستثمارية . المخاطر السوقية ومخاطر الشركة . العائد المتوقع والعائد الحقيقي والعائد المطموب

سمالية .ثالثا : مفيوم نظرية المحفظة ونموذج تسعير االصول الرا

22

. الفروض ، وميكانيكية العمل . مفيوم معامل بيتا وكيفية تقديره . مفيوم العائد الخالي من المخاطرة خطSML وسوق االوراق المالية وخطCML . وسوق راس المال . العائد المطموب لممحفظة االستثمارية المحافظ الكفوة وتحديدىا ، الحد الفعال The Efficient Frontier. . ماىية منحنيات السواء وعالقتيا بالمحفظة المثمى

رابعا : طرق التعامل في االسواق المالية . الشراء عمى اليامشBuying on the Margin . البيع عمى المكشوفshort selling . . تخصيص االستثمارات مابين استثمارات خطرة وغير خطرة التحميل االساسي والتحميل الفنيFundamental & Technical of analysis .

خامسا : نماذج التسعير . نموذج التسعير االوحدMulti Factor Model ( MFM) . نموذج التسعير المتعددSingle Factor Model ( SFM) .

سادسا : لمحة عمى مؤشرات السوق المالي . . اساليب بناء المؤشرات . مؤشر داوجونز .مؤشر ستاندرز .مؤشر نيكاي

23

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

تحميل االوراق المالية -اسم المقرر 8 352 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

ئ تحميل وتقييم االسيم والسندات ، لغرض اتخاذ يدرس الطالب في ىذه المادة اساسيات االستثمار في االوراق المالية ومباد قرار االستثمار في ىذه االوراق . كما تعرف الطالب بمفاىيم مشتقات االوراق المالية .

-مفردات المقرر 8 اوال : االسواق المالية وتحميل االوراق المالية.

ل .مفيوم وانواع االوراق المالية المتداولة في سوق النقد وسوق راس الما . اىمية االسواق المالية ، والمتطمبات االساسية القامة سوق االوراق المالية التحميل االساسي والتحميل الفنيFundamental & Technical of analysis . . مزايا وعيوب التحميل االساسي والتحميل الفني . دور المحمل المالي في ظل االسواق الكفؤه

. Capital Asset Pricing Modelات المالية بموجب نموذج ثانيا : تقييم االستثمار عالقة التوازن بين العائد والمخاطرةReturn & Risk. . كيفية حساب العائد والمخاطرة لمورقة المالية . المخاطرة المنتظمة والغير منتظمة وكيفية الحد منيا . العائد المتوقع والعائد المطموب والعائد لفترة االقتناء فيوم وميكانيكية عمل نموذج تسعير االصول المالية الراسمالية مCAPM . مفيوم معامل بيتا وكيفية قياسو ، العائد الخالي من المخاطرة ( خط سوق االوراق الماليةSML)

. Financial Investmentثالثا : تقييم ادوات االستثمار المالي رق بينيما .مفيوم االسيم والسندات واذونات الخزينة ، والف . االنواع المختمفة لالسيم والسندات . تقييم اذونات الخزينة . تحديد السعر العادل ) القيمة السوقية ( لمسندات

24

. تحديد السعر العادل ) القيمة السوقية ( لالسيم الممتازة . ) طرق تقييم االسيم العادية في حاالت ) الالنمو ، النمو الثابت ، النمو المتغير

. تقييم االوراق المالية عن طريق النسب الماليةعا : راب مفيوم النموذج المحاسبي والنموذج االقتصاديEconomic & Accounting Model اسيم النمو ، اسيم القيمةGrowth & Value Stocks . تحديد السعر المستقبمي المتوقع لمورقة المالية عن طريق

نسبة السعر الى االرباح . -1 عر الى التدفقات النقدية .نسبة الس -2 نسبة السعر الى المبيعات . -3

.Evaluation Derivativesخامسا : تقييم المشتقات المالية . مفيوميا ، واىميتيا ، واالنواع المختمفة ليا . كيفية استخدام ) الخيارات و المستقبميات ( في االسواق المالية وكيفية اعادة تقييميا . كيفية تحديد السعر العادل لممشتقات المالية . التحوط باستخدام العقود المستقبمية . المبادالت في اسواق الفائدة والصرف االجنبي

25

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي

قسم التمويل والمصارف

العمميات المصرفية -اسم المقرر 8 353 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -مني 8 الوعاء الز -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى التعريف باالنشطة االساسية لممصارف التجارية وعالقات المصارف ببعضيا البعض وعالقاتيا بالمصرف المركزي والتعرف عمى طبيعة العمميات المصرفية الخارجية وكيفية التعامل مع المصارف المراسمة وكيفية اجراء

ت التحويل الخارجية والقواعد الدولية الموحدة لالعتمادات المستندية وغيرىا من االمور المصرفية .عمميا -مفردات المقرر 8

القطاع المصرفي. -1 . المصرف المركزي . المصارف التجارية . المصارف المتخصصة . االسواق المالية

مصادر واستخدامات االموال في المصارف . -2 اخمية والخارجية .مصادر االموال الد . االصول النقدية وشبو النقدية . القروض والسمف والكمبياالت المخصومة . االستثمارات في االوراق المالية

القوائم المالية في المصارف التجارية . -3 االتفاقيات مع المصارف المراسمة . -4 االعتمادات المستندية . -5 الكفاالت واىمية واركان وانواع الكفاالت . -6 مبياالت شروطيا وخصميا وتحصيميا .الك -7 الصكوك ووسائل االعتمادات الشخصية . –الحواالت الداخمية والخارجية -8 بواليص التحصيل ماىيتيا واطرافيا ومستنداتيا . -9

26

االستعماالت ومخاطرىا . –خطابات الضمان المستندات المطموبة -10 العمميات والخدمات المصرفية المدنية . -11

. بطاقات االئتمان . الصراف االلي . خدمات نقطة البيع . غرفة المقاصة االلكترونية خدمات عن بعد . صناديق االستثمار . شيادات االيداع

ادارة محفظة المصارف . -12

27

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

تشريعات مالية ومصرفية -اسم المقرر 8 354 -ز المقرر 8رم

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تزويد الطالب بالمعارف االساسية عن التشريعات والقوانين المتعمقة بعمل المؤسسات المالية في ليبيا الخرى .، مع اجراء بعض المقارنات مع القوانين والتشريعات المشابية في الدول ا

-مفردات المقرر 8 أوال : المصرف واوجو الرقابة عمى نشاطو :

. الجوانب القانونية العمال المصرف المركزي . الجوانب القانونية العمال المصارف التجارية والمتخصصة

ثانيا : الجوانب القانونية لمودائع المصرفية : . الجوانب القانونية لمحساب الجاري نية لالعتماد المستندي .الجوانب القانو . الجوانب القانونية لخطابات الضمان . الجوانب القانونية لبطاقات االئتمان

ثالثا : الجوانب القانونية لعمل السوق المالي : . الجوانب القانونية لالوراق المالية . الجوانب القانونية العمال الصرافة

:رابعا : الجوانب القانونية لمعمالت االجنبية . الجوانب القانونية لالستثمار وتشجيعو . الجوانب القانونية لمصك

28

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

التحميل والتنبؤ المالي -اسم المقرر 8 250 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

ىذه المادة الى تعريف الطالب باساسيات التحميل المالي والتحميل الفني واالساسي لالوراق المالية والتعرف عمى تيدف نماذج التنبؤ بالفشل المالي لمشركات.

-مفردات المقرر 8 التحميل المالي. -1

. المفيوم ، االىداف واالغراض ، المقومات المستفيدة منو.استعماالت ومنيجية التحميل المالي والجيات . اساليب وادوات التحميل المالي . التحميل المقارن لمقوائم المالية ، التحميل االفقي والتحميل العمودي . ) التحميل المالي باستخدام النسب المالية ) السيولة ، المديونية ، الربحية ، النشاط ، السوق

التخطيط المالي . -2 . مفيوم واىمية التخطيط المالي ل عممية التخطيط المالي .مراح . الميزانية النقدية التقديرية . قائمة الدخل التقديرية . الميزانية العمومية التقديرية

التنبؤ باالحتياجات التمويمية . -3 . اسموب النسبة المئوية لممبيعات . اسموب تحميل االنحدار . اسموب تحميل التعادل

تحميل التدفقات النقدية . -4 النقدي وانواعو .مفيوم التدفق . اعداد قائمة التدفقات النقدية

29

. تقييم االداء باستخدام قائمة التدفقات النقدية . تقييم السيولة . تقييم الربحية . تقييم سياسات التمويل

طرق تقييم بدائل االستثمار الحقيقي . -5 . مفيوم قرارات االستثمار قصيرة وطويمة االجل تقييم االقتراحات الراسمالية .الطرق المختمفة المستخدمة ل . عيوب ومزايا طرق التقييم التقميدية . االتجاىات الحديثة في تقييم االداء . القيمة االقتصادية المضافة . القيمة السوقية المضافة

التعثر أو الفشل المالي . -6 . مفيوم فشل الشركات ، االنواع الرئيسية لمفشل ، قرارات اعادة التنظيم . اسباب الفشل ، اجراءات التصفية . النماذج المستخدمة لمتنبؤ بالفشل المالي . نموذج بيفر . نموذج التمان

31

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

حاالت دراسية في التمويل -اسم المقرر 8 250 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعميم الطالب بكيفية تحديد الطرق واالدوات المالية العممية في مجال التمويل ومن ثم تطبيقيا في ايجاد الحمول لمحاالت المالية المختارة التي ستعرض عمى الطالب في مجاالت االداة المالية المختمفة ، خاصة التمويل

ستثمار والعائد عمى االسيم العادية وسياسات توزيع االرباح .. الخ ، عمى ان يقوم الطالب بتحميل الحالة واقتراح الحل واال المناسب وتقديم تقرير شامل عنيا ومن ثم مناقشتيا .

-مفردات المقرر 8 التعثر المالي. -1 . المفيوم ، المظاىر واالغراض ، االسباب ، المراحل ر الماليالتنبؤ بالتعث .استخدام النسب المالية في التنبؤ بالتعثر المالي . ) حالة دراسية ) مؤسسة تجارية . ) حالة دراسية ) مؤسسة مالية دراسات الجدوى االقتصادية . -2 . الدراسة الفنية . الدراسة التسويقية . الدراسة المالية . ) حالة دراسية ) مؤسسة خدمية ( . حالة دراسية ) مؤسسة صناعية القوائم المالية لممصرف التجاري -3 . دراسة بنود القوائم المالية لمصرف تجاري . اعداد القوائم المالية . تحميل القوائم المالية . التنبؤ بفشل او نجاح المصرف التجاري

31

. ) حالة دراسية ) مصرف الوحدة المناقصات والمزايدات -4 . المفيوم لمنفط ( .حالة دراسية ) شركة الخميج العربي

32

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

االئتمان المصرفي -اسم المقرر 8 253 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

ان المصرفي ودوره في تنشيط االقتصاد الوطني ودراسة انواع تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب باىمية االئتمالتسييالت االئتمانية واجراءات الحصول عمييا ونوعية الضمانات المطموبة من قبل المصارف وادوات التحميل المالي لمنح

االئتمان . -مفردات المقرر 8

أوال : االئتمان المصرفي : . المفيوم ، االىمية ، النشأة ئتمان المصرفي .خمق اال . العوامل المحددة لقدرة المصارف في خمق االئتمان

ثانيا : انواع التسييالت االئتمانية : . ) من حيث ) القطاعات االقتصادية ، الطبيعة ، الضمان ، المدة ، الغرض ، العممة

ثالثا : معايير منح االئتمان : 5نموذج المعايير االئتمانية المعروفة بـCS . 5ذج المعايير االئتمانية المعروفة بـ نموPS. نموذج المعايير االئتمانية المعروفة بـPRISM .

رابعا : تحميل مخاطر االئتمان : . مصادر المخاطر . ادارة االئتمان والمخاطر االئتمانية . صور المخاطر االئتمانية . القروض المتعثرة . استراتيجية معالجة القروض المتعثرة شوء القروض المتعثرة .اسباب ن . اعراض القروض المتعثرة

33

خامسا : قواعد منح االئتمان : . إدارة االئتمان وضمانات العمالء . مكونات سياسة االئتمان . اجراءات منح االئتمان

سادسا : الضمانات : . مفيوم الضمانات . انواع الضمانات المقبولة لدى المصرف

34

كمية االقتصاد –بنغازي جامعة قسم التمويل والمصارف

نظريات في التمويل -اسم المقرر 8 253 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

الفمسفي لمنظريات الحديثة تيدف ىذه المادة الى استكمال المعرفة العممية لمطالب ، من خالل تعميمو االطار النظري و لمتمويل واثر االقراض واالستثمار وقرار التوزيع عمى قيمة المنشاة ، وغيرىا من الموضوعات الفمسفية والنظرية في التمويل

.

-مفردات المقرر 8 نظرية الوكالة.-1 . التعريف بنظرية الوكالة وجذورىا التاريخية . فروض نظرية الوكالة بين المساىمين واالدارة .عالقة الوكالة . مشاكل الوكالة . تكاليف الوكالة . اثر مشاكل الوكالة وتكاليفيا عمى قيمة المنشاة وحقوق المساىمين . االطار العام لنظرية الوكالة نظريات الييكل التمويمي وسوق راس المال التام .-2 كمفة االموال.االفتراضات التي تستند عمييا مداخل معالجة اثر الديون عمى ت . مدخل صافي الربح . مدخل صافي ربح العمميات . المدخل التقميدي . المدخل االقتصادي مقترحاتModigliani & Miller. نظريات الييكل التمويمي وسوق راس المال غير التام .-3 . نظرية الموازنة

35

. نظرية االلتقاط التدريجي محددات الييكل التمويمي-4 . السيولة بحية .الر . الحجم . النمو ىيكل االصول

36

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

دراسات في التمويل والمصارف -اسم المقرر 8 255 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8 ادة الى دراسة ومناقشة القضايا والمواضيع التي تيم االقتصاد الوطني في مجال العموم الماليةو والمصرفية .تيدف ىذه الم

-مفردات المقرر 8

المصارف االسالمية.-1 . نشاة المصارف االسالمية وانتشارىا . تعريف المصارف االسالمية وخصائصيا . اىداف المصارف االسالمية االستثمار في المصارف االسالمية .اساليب التمويل و -2 . المشاركة . المضاربة . المرابحة . التورق . االجارة . السمم . االستصناع

مصادر واستخدامات االموال في المصارف االسالمية .- 3 الفروقات االدارية والفنية بين المصارف التقميدية واالسالمية .-4 اليندسة المالية . -5 المشتقات المالية . -6 لتمويل العقاري .ا -7

37

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي

قسم التمويل والمصارف

تطبيقات في االسواق المالية -اسم المقرر 8 256 -رمز المقرر 8

ساعات اسبوعيا 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

لنظرية التي درسيا في المواد السابقة والتي ليا عالقة باسواق المال تيتم ىذه المالة بتدريب الطالب عمى تطبيق الميارات ا ويتاح لمطالب دراسة حاالت عممية في االسواق المالية والميارة العممية والعممية .

-مفردات المقرر 8

االدوات المالية االساسية في اسواق راس المال .-1 .االدوات المالية المشتقة في اسواق راس المال -2 قواعد واجراءات التعامل في اسواق راس المال.-3 دور السماسرة واوامر البورصة وتسعير االوراق المالية .-4 االساليب غير االخالقية في اسواق راس المال .-5 صناديق االستثمار .-6 كيفية ادارة وتكوين محافظ اوراق مالية .-7 اساليب تقييم االوراق المالية .-8 راق المالية .بورصات االو -9 . السوق المالي االوروبي . السوق المالي االمريكي . السوق المالي العربي

38

كمية االقتصاد –جامعة بنغازي قسم التمويل والمصارف

المنظمات االقتصادية الدولية -اسم المقرر 8 257 -رمز المقرر 8

اسبوعيا ساعات 3 -الوعاء الزمني 8 -وصف المقرر8

تيدف ىذه المادة الى تعريف الطالب باىم المنظمات الدولية .

-مفردات المقرر 8 المؤسسات المالية الدولية.-1 . المصرف الدولي . صندوق النقد الدولي

المؤسسات المالية االقميمية .-2 . المصرف االسالمي . صندوق منظمة االوبك لمتنمية بي االفريقي .المصرف العر المؤسسات المالية العربية .-3 . صندوق النقد العربي التكتالت الدولية :-4 .االتحاد االفريقي . االتحاد االوروبي تكتل منتدى التعاون االسيوي الباسفيكيAPEC تكتل السوق االمريكية الشماليةN.A.F.T.A تكتل السوق المشتركة لمكتمة الجنوبيةMIRCOSOR سوق المشتركة لجنوب وشرق افريقيا تكتل الCOMESA اتحادات االسواق المالية :-5 . اتحاد البورصات العالمية . اتحاد اسواق المال العربية

39

االتفاقيات االقتصادية الدولية :-6 االتفاقية العامة لمتعريفة الجمركيةGATT االتفاقية الدولية لممواصفات العالمية ISO