بنك البحرين والشرق األوسط ش.م.ب.

1

نشرة إصدار

لبحرين مصررر يتحمل ال لمركزي ا لبحرينبورصرر الو ا لولي ن ا ي مسرر يانات دق أ ب ل لواردة في هذا ا ا لمعلومات واوثيق ل ، ا لها كتما لوليتيهما وا راح ويخليا مسررررر ارة أي ن صررررر ن كيفماخسررررر لكلي من اال تماد شررررر ت و ا لجزئي أ لى ا

ل لواردة محتوياتا وثيق هذهفي ا ل .ا

ش.م.ب. والشرق األوسطبنك البحرين هم رجس يةةهمرجس ف همةرسةهملبمريس ررررر فيةهمي ةيسنم.مشرررررساهمة ررررر رفكمة رررررة م ررميا سنم ررررر

م.12266ي يجهم جتم ة م ةيسيمسقممم

م23/11/2017 يرسنمر يس خم نشرة إصدارم

ر سم دممةيريم242.003.326 غي همإ ررررر ة همم ررررر دمم ي جر مريالسمأةس ابمم0.25قرسةيمرق ةهمإ ررررر ل رررررر سم دمم ي جر مريالسمأةس ابمم0.25قرسهمير ررررصسمإ رررر ل ه"مرفيءمةلى ل رررر يةةبم رفكمم"جقم أللضرررر ة رررر

مالسمأةس اب(.ريم60.500.831.50م صير ي ذيم)ماةيملبم يس خم ة جي مم

مريالسمأةس ابم0.25م إل ة هم ل دمم ي جر ق ةهم

مممريالسمأةس ابم0.25م صسم إل ر سم

ممم3/12/2017مم الل يح يس خم

ممم19/12/2017م يس خم إلقفي

م

الحسابات: مدققي مسجل اإلصدار: القانوني: المستشار بنك اإلستالم

ة سفم المم رجس م مش.م.ب.

ا فيتم ةف يسيم يةشيسايةي

لةقي ه رجس م

إسف تمي يفغ

مدير اإلصدار:

مرفكم رجس مي شسقم ألي طمش.م.ب.

ي إخالء لمسلول ا

يث قهمةلىمقرسمة م ألةة ه.ميلبمجي م م ر كمتايفمإذ إ مةذه م خيذةيم يةب إلةس ء تم بممرشأ شايكممأ هم ملإ يفيفب ة شيسكمةس ةصهمةل كم ةب ق مم.رامم خي هم شئي مة مغ سةي أي ضسئرب أي ةي ب أي

م

ديم ررمة سفم رجس م ةسااي.مم إل ر سمفشسن ممإ ر عمف خهمة م ررمم إل ر سمفشسنالم صفبم ة ميةذهمي ة لم ةسااي م رجس أفهميسن مضسمة سف مم ممأفهم قسمر ثي م الة ف م ةؤ يتممة سف قي يفي ميق م ةسااي رجس

م مسقم مم64 ةي ه م2006 فه م ةسااي"( م رجس مة سف يفي مق م)" ه م ةصر مر غ ه م ممأ هأي ريت مأيمة طل يف ه يف قمأخسرم فظ ة ه مرأي م ةسااي م رجس مة سف م فظس م م مايفتمطس قه. م ألملب مجقيقم م ةيضيةه س مأ دم فر تم. ال ثةيسم ةطسيجه ةلا هم

م مرةيةبمم يا ع م م مأيم خ دي ا ه( ر هم) فر تمأ دممجقيقم ةل ممفشسنم إل ر سأ همأ دممةي ل سن فقضيءم م3رصرم يس خم ة م مةذهم ررمة سفم رجس م ةسااي.مفشسنم إل ر سأشدسمة م

م

م

يه مم رفكةةلسمإر سنمأةضيءم جة م ة ضةفهمة م ةصليةيتم ة ؤي هم ي سرنمأ ةيؤةممأرفم يث قه م ذ ملبمةذه مأةضيءمةةلسم إلر سن مي ة قير ميج بمةلم م. ضةي م ةصقي هممهصفي رذ ي

ةلىمة مشأفهم ؤثسممأخطيءيالم ج ييمةلىمةطيرقهم لجق قهمةبمم ةذاسن م ةصليةيتم ي سرنملبمةذهملإ مذ ك .ةذهم يث قهي ا ةي ممأةة ه

م المنصب اسم ضو مجلس اإلدارة

م ةةلسم إلر سنممسئ سم رفةية ي ل ي ر

م ةةلسم إلر سنممفيئبمسئ سم رمةيس تم يالك

م ةةلسم إلر سنممةضيم ريةفري إرس ة م ر

م ةةلسم إلر سنممةضيممةصفسم رمةي رم

م ةةلسم إلر سنممةضيمفيةري بمسفياسا رم

يثي رم م ةةلسم إلر سنممةضيمغيل فر م ي ة ف

يم م ةةلسم إلر سنممةضيمم مرس ةإ رم يجف

م ةةلسم إلر سنممةضيم رسيل يسمةيضمخي رم صفاي

م

2

هام تامالحظرفكم رجس م)"ش.م.ب.مي شسقم ألي طمرنمة مقر مرفكم رجس مةذهمةايمفشسنم إل ر سم إ

يةة م جي مة م فظسملبم الا يبمي شررسقم ألي ررط"مأيم" رفك"(م لقطمردرفم ةا م ة ررم. صسضريأل دمم صير هم ةطسيجهمرةيةبمةذ م

م

ررفكم رجس مي شرررسقم مم مم في ضمأيمشرررختم قر ممأ هم أا ر تمأيمةصليةيتمل ةيم صلقمل هأيم ألي رررطم لي )"مجقم أللضررر .مهم فشرررسنةذلبممري ررر ثفيءم ةصليةيتم ي سرن"(محق األفضررر

ل ةيم صلقمم ال ر س ملبمةذمة ضةفهمي ةبمةرمم الة ةيرمةلىمأ هم أا ر تمأيمةصليةيتمغ سيءمةةلسممةلىمأة ريسمأفديمةص ةرنم صسضأيمررفكم رجس مي شرررسقم ألي رررطم ة مقر مأةضررر

لر ع.مالم ةث مةذهم فشررررسنمي شررررسقم ألي ررررط رجس ممرفكإر سنم يم أيم رررر رس ةيمأليممةسضرررردمممةسضم شرررس ء يئ هملبمأ همأ ررر أليمشرررختمالم ةيامة م فيج هم قيفيف هم ق يمميال همقضررر

م صسضمأيم أل رس جم هملبم لكم م. يال هردذ م

مة رررسفم رجس ميأفظةه شررر ة مةذهم فشرررسنمةلىم في ررر مةقرةهمريالة ثي م قي ف ميقي ةرمشسن ةسااي.م ؤارمأةضيءمةةلسم إل ةة ةص ميةففسر ممر سنم ي سرنمأ ةيؤةمملبمةذهم ف

ي جسيم ةصقي ميأ م ةصليةيتم ي سرنملبمةذهم فشرررسنمرق قهميةا ةلهمج ررربم رأفدممقيةي مرشأفدي مإذ م مم إلل يحمةفدي مميأفهةلةدممي ة قيرةمممجر ةيمة ميقيئعمأيمةجذيليتمأخسرمة م

شسنمةفيكمةاءمأ ي .مر ضل مةيةسيمأ م رب بمة مةصليةيتم يقمي قطيعملبمةذهم في.م مم مم جققمة مةصليةيتم رريقممة رر ةرمة م جل الت يرسمخيسة همأ ضرر إلر سنمية مة رر

شسنمر يسنمة قلهميالم صطىمأ هم أا ر تمل ةيم صلقمررقهمأي ضةفهملبمةذهم ف مي قطيعم ة م ا ةي مأيمة مةذهم ةصليةيت.

م

مرفكم رجس مي شسقم ألي طميلبمج مأ م ميت جس مرايلهيأةضيءمةةلسم إلر سنمقرمقيةي م ةصليةيت ملإ مةذه م فشسن ملبمةذه م ةصليةيتم ة ضةفه مي ا ةي م صلقمررقه مل ةي م ةصقي

ل غ م م اي مةسضه م خ يت قر مية م ةج ة مةلىميةه م ةي بم أ م م س. م يضع رفكمل أثسي م أليق ةهم ي ط دمم لر مةصر م ضخمةث م طسأمةلىمةفي سمةخ لفهممس تم ة قرل هم بمقرير

م مأي مري ضس ئب مأي م فيئرن مأيأ صيس مي ي ه م ق ير ه مةي ة م ه مةي ة م أي م س رفكمأخسرةل دي.ميالم ق رمر ل ممةذهم فشسنممأيمأةضيءمةةلسم إلر سنم طسني شسقم ألي طم رجس م

مخط ه مأي مشفد ه م يالت أ ه مر مميال م صلق مل ةي مةطريةه م ةلا همأي مجقيق مأ دم ر فر تمأيمأ م ف سمأيمأ م ص ةرمةل دي مرية ريسمأفديميةرمأيم أا رمم ةصسيضهمأ م اي رأ همطس قه

ف يئجمأيم يقرمقيممةر سم إ ر سمررذ مايلهم إ ةس ء تم ة قرل ه.م ألجر ثرشأ م ألسريحمأيم ل أارمة مقيفيف هميرقهمي ا ة م م ة طلريتمة سفم رجس م ال اةه ميلقي م إ ر سمةذه ي مفشسن

ةسااي.م

مريإلي مقيم م إل ر س مةر س مإ ى مضيله مرفك م رجس م ألي ط مي شسق م ةف يسيمار ص فيتم ة شيس مر فه م ةيشىمةعمم جض س ة يةر همةلىميفبمف قيميةشيسايةي م إل ر سمرةي فشسن

ي شسقم ألي طم رفكمر ص مة سفم المم رجس مرفكمقيممي ألفظةهم ةصةي مردي.مم قي ف م صسضملبم رجس م م. إل المرفكمرريسمةذ

م

إل ر سميالمةر سمالم جة مأيمة مأةضيءمةةلسم إلر سنميةةثل دمميياالئدمميةيظف دمميالمةسلقمرفشسنمم( س حمأيمضةفب)ضةي ممأيمة م ة شيس مأ همة ئي همة مأ هم أا ر تمأي

ميالمة مأ همةصليةيتمخط همأيمشفد همأخسرم فق مإ ىم ة لممةفديذيفمجة إل ر سمةذهمأيمثفيءم ق مم ة لمم(أيمأيمة مة شيس ه) ميم ثةيسمةق سح.ألملبمأم

م م أل ئله م طسح مأ مطلره م ةيسن م ل م مقر مطلب مةقرم م ا م ةيا م يض جيت ة ميطلب إلةيرهمةلىمةذهم ال ئلهم رفكم.م قرمم صسضميةذ ي شسقم ألي طممرفكم رجس رشأ م رفكم

رري م اررمةدرمأيممي ال ضيجيتمإ ىمجرمةيم ةلاي مأيم ج لي مةلىم ةصليةيتم ةطليرهة سيليتمغ سمةصقي ه.م ةبمأ مالم صية مةقرمم طلبمةعمةج ي يتمةذهم فشسنمرية ريسمأفديم

مأيم م ثةيس ه مي ةبمةلىأمضس ر ه شيسن مقيفيف ه. ي جسيممي مر مةقرةبم طلريتم ق يم ايلهم ملب م ال ثةيس م فس ه م خيت م ق ةدم مي يإةس ء م رجس م ألي ط رفك م صي مشسق ميأ

3

م ق م مرشأ مة مة شيس دم م الاةه همةخيطسم ال ثةيسميةررمةالئة م لج ي مةلىم ةشيسني مية مج ثم ةخيطس.م م دممةي

مم ج ي مقيسئا مةي قمقعمةلىم ي مة ئي ه م فشسن م ثةيسيم-م دذه مأيمقس س م خيذ م-مقر

م مةدف ه ج ي م شيسن ممةلى م صلق مل ةي م ةصليةيتممري صسضة قله مةالئةه مةرر يجي م ة ضةفهملبمةذهم فشسنمألةر لهم فسر هميأيضيةهم ةي همي ج يةي ه.

ممرةثيرهم ي همة مةيفبمإ ةبم م فشسن أيمأةضيءمرفكم رجس مي شسقم ألي طمالم ص رسمةذه

ملإ م ةصليةيت م.ميةالينمةلىمذ ك صسضةةلسم إلر سنمأيمأيمة مة شيس دمم لةشيساهملبمم ألةر فم م الة ريس ملب م ألخذ مري مإةر رةي م م ميقر مةيةه مطر صه مذ ت م فشسن مةذه ملب ةقرةه

م ثةيس همةص فه. فسر هم ال ثةيسمأيم أليضيعم ةي همأيمأ هم ج يةيتمم

مإالمة مةطسيحمم صسضإ م مةفه ذ مةبم طلريتمة م ةف يتمةقرإ ىميالم ةا م إل فيرنم إل ر سما يب.م ج ة مأ م اي م يا عمةذ يلي مة طلريتمطلبم ال فر تمير عميإ ر سم

م مأ دم م ةلا ه ممةق ر مجقيق مأ ه ملب ي قيفي م ألقيفيف هميال هر مةلى م ةب مةل ه ميرفيء شخيتم م م ذ مةلى م إل ر سةذ ج لي م مي ال ا م م الطالع مرايله م قيفي . م فسضدي م ب يقرم ق ير

اي م قي ف م ردذهم قم ال ا م س بمةلىمةرمم ف دي .م يال هيس قم ةي هملبم لكمأل يرمأ م شا مإلر عمأيم إل ر سمأيم رس ةيمأليمةسضم شس ءمأيمةسضممي مالم ةث مةذهم فشسنمةسض فر تم

ي ميال همقضيئ هملبمأ همجقيقم ةلا همأ دمم لقيفي .م ص رسمل ديمةذ م صسضمأيم ال رس جمةخي ف م ميأةضيءمةةلسم إلر سنمي ة شيسي م آلخسي مة لةبمرفكم رجس مي شسقم ألي طممطلب

ميةس مرأفف دم مريالطالع م فشسن مةذهةذه ميم ةين م ق ير. م ألي طمج فظ مي شسق م رجس رفكملبمأيميقت.م صسضيأةضيءمةةلسم إلر سنمري جقملبمإفديءمةشيساهمأيمطسفملبمةذ م

م فادات المستقبلي إلا

مإلير تةريسنمة م" يس خ همةبم جقيئقمرخالفم لبمةذهم فشسنممإ م إللير تم ي سرنم" يف"ي"م ةيا"يم" يقع"يم" ص قر"يم" قر س ت"يم"خطط"م.م خرممةريس تمةث "ة قرل ه

ةذهم صريس تمأيمأ همةس رليتم ديملبممةضير تأيمم" سقب"يم" ةا "يم" يس"يم" ةب"يم يغهمر يفيتم يقصيتم ة قرل همةذه.

ميأةضيءم رفكم رجس مي شسقم ألي طم ة قرل همةذهميةديتم فظسم س ةفهمم إللير ت صاسم

م صلقمريألجر ثم ة يقصه م ي مي افديمةةلسمإر س همل ةي ف مإذمم تمضةي رشأ م ألر ءم ة قرلب.رفكم رجس مفةيا تمأيمف يئجمإة م صي ة مأ م ربمرأ م اي م ألر ءم فصلبميم لصر ر ةا م

م م ألي ط مي شسق مةخ لفه مةيةسي مرشا مأر ء مأي مأة مإي مةذايسميأفةيا ت مة قرل ه نمف يئجمرصضمة م ةخيطسمي صي ة م بم ةا مأ مم إللير ترشا م س حمأيمضةفبملبم ة قرل ه.

مري ةا ر أث سمةر فه م مةث مةذ مم اي م دي م فشسن مأخسرمة مةذه مأفظس)ة م ف ملبمأق يمم"(.مةي ة م ةخيطسمي ة ريس تم ال ثةيس"م10ق مممإ ى

ممثرتمةرممرقهممسي جرمأيمأاثسمة مةي ة م ةخيطلبمجي مجريثم م ق مأيمإذ أيمأجي مةرم

م ةا مأ م خ لفمر يسن ف يئجم فصل ه مأيم ل س ضمةص ملإ م ف يئجممأيم جه ةيةس همة م ةخيطسم قرسمأيم يقع.مف ةهم ا مذ كميملبمةذهم فشسنمرصريس تمةث م سقب م ص قر م ةيضجه

فشسنمقرمالم جرثمري طس قهم بمةذهم فيي ديممي ظسيفم ة قرل هم بم ألجر ثأخسر ملإ مم ميةلىمةقرةبم طلريتمرفكم رجس مي شسقم ألي ط يقصدي مالم جرثمةلىم إلطالق. مأيمقر

م ملب م الة ةيرمم ة قرل هم إللير تمةة ع فظس ملب م إللس ط ميةرم م يض جيت مةذه مضيء ةلىم ة قرل ه.م إللير تةلىم

م مة مةذ ةا مف خ م ج ي مةلى م ألي طميرفكم ال الممسم إل ر مي شسق م رجس مرفك ة م.ة ة م إل ر سمي ررمةقس

4

بيان المخاطر العام ةلىمةخيطس.ميةلىم ة ثةس م ةج ةل م فر تمأ دممجقيقم ةلا هم فطييمأيم ثةيسملبم

لبم ق ممم ةصليةيتم ة ضةفهملبمةذهم فشسن ميلبم ةخيطسم سئ همةة ع فظسمرصفي هملبمم10 م " ميإة ريس ت م ةخيطس م" ثةيسالةي ة ملب م ال ثةيس مقس س م خيذ مقر م أ دمم فر ت

م.جقيقم ةلا هم

ملبم مة ضةفه مةصليةيت مأ ه مةلى م الة ةير ملب م إللس ط مةرم م ةج ةل م ة ثةس مةلى ةبيمةصليةيتمة قرل ه.مأمأ هم يقصيتمةي همأيمأ هم قر س تيخ ي ي مشيسن م قيس سمأخريس همةف

مقس سم ال ثةيسملقطمةلىم ةصليةيتم ة ضةفهم م خيذ مةفر م ةبمأ مالم ق سم ة ةيرةم اةيم فشسنمأيم ة يجهمإلطالةدم.مفشسنمي يثيئقم ةشيسمإ ديملبةذهم لبم

مم ةخ مم جبمةلىم ة ثةس م ةج ةل م ج ي مةلى شيس تمةدف همة مة شيس دم

مل ةيم صلقمري ثةيسةمم ة قرلبملبمإطيسمظسيلدمم خي ه.م

تحديد هوي مقدمي الطلبات ومتطلبات مكافح غسل األموالمري جقم ةطلقملبمطلبم ةا رمة م ة رسمج فظم جققمة مةي همإةس ء تميرفكم إل الم

فر تمفيبمة مةقرمم طلبملبمشس ءم ةؤ هم بم ا مةقرممطلب مأيمة مةي هم شختمأيمم.جقيقم ةلا ه دممأ

ممةقريال م ي ي ثر مإ خال م لدي همي ة يرسم ألةي مإ مطلبمةفهمذ ك ممةلىما مةقرممطلبمأ م قرم

م رفكميرفك فظسملبمم ؤة مثريتم يفإل ميلبم ف ظيسم قر ممةذ إل الم.ممةرنماةف هم جررةيمم.جقيقم ةلا هأ دمم فر تما يبملبمإلطلبم

مج ىمةر سم إل ر سمأيم إل المم طلبمإ ىم قر مم يثيئقم خي همرهمإ ىمرفكمممقرم ج يجمةقر

يقرمقرممة فر همة مطم رجس مي شسقم ألي مرفكمم طلبمة يةممجي بملبماي مةقريإ ممقر .

ممةقرمميلبمجي مإخفيقم مقرم مأيمإذ م إلثريتم ةقري مخال م يقتم ةجرر م طلبملبم قر م ةقرم

ي م ي ثر م ملإفهم ةيامسلضم طلبمةلىم فيس ةر سم إل ر سمأيمرفكم إل المغ سمةسضمم طلبمإم جي هم يفم سرمإ ىمةقرمم طلبم ألةي م بم لةتمةفهمرري مأ همإضيلهميةلىم يلبمةذه

م طلب.مة ئي هميففقهمةقرمم

م مرقيفي مسقم سمري ةس يم م ة ر م ل ام ي ة ثةس م رجس ف م صلقمر م2001 فهم(م4)يل ةيمي شة م له مذ ت م يا س ه م ألي ةس ميةخ لف م ألةي مغ ميةايلجه مجظس مةلىممرشأ ذ ك

م مسقم م يا سي م ألةس م ج س مال م ةثي مم(7) ر مل ةيمم2001 فه م ةؤ يت م ا م رشأ مجظس مرايلهم خت مذ ك مإ ى مريإلضيله م ل ام ماةي م ألةي . مغ م ة صلقهمميةايلجه ف يت

م رجس م م ة سف م إلسشيري م ر ملب م ي سرن م ةي ه م ةس ئم ميةايلجه م ألةي رغ مم.(6 ةةلرم) ةسااي م

مم ل م ة راةي مرفكمسمي ام م بم إل الم م ةايلجهمغ م ألةي ي ة طلريتم ري ه رسمة مر

سيقتمإ ىمآخس.ماةيمقرم ص مةلىم ة ي سرنم م مرةيةبم ة طلريتم فظ ة هإل المرفكم يم رمفهمإ ىم ةديتم فظ ة ه.أةاله مرإرالغمةصليةيتمةص

مم

5

قائم المحتويات م3مةيةهميتةالجظم8م......................................................... صس فيتيم ة طلجيت .1م11م............................................ ةي لقيتم................ قس س تمي .2

م11م............مغ سم صير هم صةية ه ي يتمةةلسم إلر سنملبم ة ةيعم ةةص همم2.1م12م................................قس س تم ة ةيعم ةةص هم صةية همغ سم صير همم2.2م12مقس سمةةلسم إلر سنم.............................................................م2.3قرهم ألي ي قم ةي هم..................م–ة سفم رجس م ةساايمم2.4 م12مإر سنمةس م12م.......................................................يا سنم فيةهمي ةيسنم2.5م12مريس هم رجس .................................................................م2.6

م13م........................................................................مةلختم طسحم3م13م......................................................................... ة رسمم3.1 13مفيعم طسحم.....................................................................م3.2

13م طسحميجقيقم طسح...........................................................م3.3

13مأسم ةي م ة سحمرهم.........................................................سم3.4

13مسأسم ةي م يرسمي ةرليعمقر مةذ م طسح...................................م3.5

13مسأسم ةي م يرسمي ةرليعمرصرمةذ م طسح...................................م3.6

م14م ق ةهم إل ة هم...................................................................م3.7 14م صسم إل ر سم...................................................................م3.8

14م...................................................................ةةلهم إلا يبمم3.9

14م ة ثةس م ةؤةل م.........................................................م3.10

14م يس خم ة م................................................................م3.11

14ميا م........................................................................ فم3.12

14م يس خم إلل يحم................................................................م3.13

14م يس خم إلقفي م..................................................................م3.14

14مل سنم إلا يبم.................................................................م3.15

15م يس خم إلةال مة م خ تم................................................م3.16

15م..................................................................فةيذجم طلبمم3.17

15مطس قهمرلعمةرلغم إلا يبم.....................................................م3.18

15مرفكم إل المم...................................................................م3.19

م16م خ تم...............................................................مأ سم3.20 16م يا عمي ال سر رم...........................................................م3.21

16م ي هم يا عمأسريحم أل دممم..................................................م3.22

16مجقيقم ي تم...............................................................م3.23

16م ف فم أل دمم صير هم........................................................م3.24

16م.........................إرس جم أل دمم صير هم ةطسيجهمرةيةبمةذهم يث قهم3.25

16مةي ة م ةخيطسم سئ هم.....................................................م3.26

م17م خر مم ة ج التم..........................................................م3.27م17م.................................إج يئ يتم طسحمي ةر ي م اةف هم................م4

م18م...................................................................مل سنم إلا يبم4.1 18م قر ممفةيذجمطلبم الا يب.....................................................م4.2

18م.......................................................طس قهمرلعمةرلغم الا يبمم4.3

م صسضميجقيقم فيا م..................................م4.4 18مجقم إلا يبملبمةذ

م19م يا عمي ال سر رم.............................................................م4.5م20م رفك...................................................................................م5

20مخلف همة م رفك..................................................................م5.1

20م سئ ه.................................................... سخ تمي ألفشطهمم5.2

م21مسأسم ةي .......................................................................م5.3

6

م21م....................................................... شسايتم يرصهمي اة لهم5.4م21م....................ةلىم ألةةي مي س ة هم رفك................ ةجهمةيةهمم5.5م23م..................................................................... رفكة ا مم5.6

م24م.مةةيس يتممجياةهم شسايتم.........................................................6م24م..........................................................................م ةقرةهم6.1يم..........م6.2 م24م.........................................ةةلسم إلر سنمي إلر سنم صل م28م................................................................م د ا م فظ ةبم6.3م28م..........................................................ة ا مي شا م ةةلسمم6.4م29م...........................ي ضيسبم ة ي حم إلخالق يتم ةدف هم ليكمقي ةرمم6.5م29م........... رفك(.مأ دمأيمأاثسمة مم%5 م) ذ م ةلاي م ة يةة م سئ م6.6م30م....................................ج همةلا همأةضيءمةةلسم إلر سنمي إلر سنمم6.7م30م............................................ةصليةيتمةيةس همجي مخلف هم رفكمم6.8م32م.................................................................. ةي م ةةلسم.م6.9

م34م..............................................................مةايلآت ي همم6.10م35م................................................................... ةيظف م...م6.11م35م..................................................ةرققبم ج يريتم خيسة مم6.12

م36م....م ة يةة م سئ ميةصيةالتمأطس فمذ تم صالقهمي ضيسبم ة ي ح........7م38م........................................................... ة يةة م سئ مم7.1م39م..................................................ةصيةالتمأطس فمذ تم صالقهمم7.2م39م............................................................... ضيسبم ة ي حمم7.3م39مةفيلعم خرس ءمي ة شيس مم ةيةس ه........................................م7.4م39م صقيرم ةيةس ه................................................................م7.5

م40م.م ةصليةيتم ةي هم سئ ه...........................................................8م40م..........................................................م ةقرةه................م8,1م40م..............................................ةلختم قي ئمم ةي ه ةسجل هم...م8.2م41م....... قس سمةرققبم ج يريتم خيسة مجي مةلختم قي ئمم ةي ه.........م8,3م43م..........................................................ةلختم قي ئمم ةي همم8.4م49م........................................ةس ةصهم صةل يتم شغ ل همي ةي همم..م8.5م52م.................................ة يرسم ي هميسأسم ةي م..................م8.6م53م.............................................................مه س ةلهمي ةر يف م8.7م53م ي هم يا عمأسريحم أل دمم...................................................م8.8م53م رةييرم قضيئ ه...............................................................م8.9

م54م................................................................................ صسضمم9 54م ةقرةهم.........................................................................م9.1

54مطسحمأ دممجقيقم ةلا هم......................................................م9.2

م صسضم.................................................م9,3 54مجقم ةشيساهملبمةذ

54مق يرم الا يبميجقيقم فيا م..................................................م9.4

م55م يس خم ة م................................................................م9.5 55مل سنم الا يبم...................................................................م9.6

55م صسم إل ر سمم..................................................................م9.7

55م................................................... إلرس جميأر ءم دمم........مم9.8

57مفةيذجم طلبم...................................................................م9.9

57م ة شيسم قيفيفبمم...........................................................م9.10

57م..........................م.......................................ة ة م أل دممم9.11

57م ة سيليتمي اي فم........................................................م9.12

م صسض..م9.13 م57م.................................خفضمج هم ة يةة مف ةهم دذ م58م ال ثةيسميةي ة م ةخيطسم............................................. ة ريس تمم10

م صستم.............م10.1 م58مغرمم قرسنمةلىمةةعمأ دممجقيقم ةي همة مخال مةذ

7

م58مةخيطسمةيئرم ال ثةيس.......................................................م10.2 58مه...............................................................ةخيطسم ةفيل م10.3

58م ظسيفم الق ير همم.........................................................م10.4

58م............................... الة ريس تم ي همي إلق ير همي فظ ة ه..م10.5

م59م....... ة صلقهمري يقمغ سم فشطهمأيمغ سم يئلهم أل دمم صير ه ةخيطسمم10.6م59م.........................................................مم ةخيطسم شغ ل ه..م10.7م59م............................... ةخيطسم ة صلقهمرخ يسنم ةيظف م سئ م10.8م59م...................................................ةلىم ة يةة . يا صيتمم10.9

م59م..................................................................مم ضس ئبم10.10م60مإةس ء تم طلبم....................................................................م11

م60م طلبم................................................................مفةيذجم11.1م61مرفكم إل المم..................................................................مممم11.2م62مطس قهم رلعم................................................................م11,3م63مسلضم طلبم.................................................................م11.4م63م خ تم أل دمم..............................................................م11.5م64م يا عمي ال سر رم...........................................................م11.6م64م إلقس س ت......................................................................م11.7م64مقري م طلريتم.................................................................م11.8ي قي ف مم11.9 م65م.................................................... ألةل همي ال ا ممر

م65م ال ا ةيتم ة ةسنم........................................................م11.10م66مةايلجهمغ م ألةي ........................................................م11.11م66م....................................................... صي ضم.............م11.12م66م طلريتم ة صررنمم...........................................................م11.13

م67م.جقيقم ة يةة م...................................................................م12م67م....................................................................سأسم ةي مم12.1م67م أل دمم صير هم.................................................................م12.2م67مجقيقم ة يةة م..............................................................م12.3م67م ة ةيةيتمم ة يةة م.......................................................م12.4م68م ة ةيةيتم ةةص هم صةية همغ سم صير هممم...................................م12.5م68مجقيقم ي تم...............................................................م12.6م68م جي التم.....................................................................م12.7ق فيءم أل دمم.............................................م12.8 م68مجقيقم ألي ي هملبم م68مج م رفك.......................................................................م12.9

م69م ال سر رم....................................................................م12.10م69مأةضيءمةةلسم إلر سنم.......................................................م12.11 69م............................................................. صقيرم ةيةس همم12.12

69م سقيرهمةلىم سفم صةالتم................................................م12.13

69م ضس ئب.....................................................................م12.14

69م......................................................... أل دم يا عمأسريحمم12.15

م70م.مأ ريبم صسضمي خر مم ة ج التم.............................................13م70م.م قيفي م ي ةبم طر قم............................................................14م70م ة يلسنم لفجتم...........................................................م.م يثيئق15م71م.مالئجهم ال ي م......................................................................16 72م....:م قي ئمم ةي هم ةسجل هممم...........................................1 ةجلقمم18

ممم

8

المصطلحات والتعريفات .1

العمومي اجتماع الجمعي السنوي

م صةية هم فييم لة يةة م ة ةيعم ةةص همم

م ر س إلفشسنم يس خم خ تم أل دمم صير هم ةطسيجهملبمم تاريخ التخصيصم طلريت. مةذهمإ ىمةقرةب

م

مأل دم ةصف هم مر خ دممإشصيسم خطسمةقرةبم طلريتمم إشعار التخصيصم.فشسنم إل ر سمةذه صير هم ةطسيجهملبم

م

ذ.م.م.م) رجس ( هم م فف ةفتمم ايه ان انفستمنتم

مم الهيئات مأيمةة ةصه مةففسرن م ةؤ يتم ي ه ديمإ بم ةبم م يةهم إل مخطيس مأي مةلى لق ج ي مميت ةي م له مذ ت بمةفدي

مردذ م صلق مل ةي مضسيس ه مإم- صسض:م اي قرهمر سه ةس ميريس هم رجس م ةسااي رجس مة سفمم- أل ي قم ةي هم

م جاية هم ةصف ه ةديتي مي يجهميا سنم فيةهمي ةيسنيم ألخسر.

م

لرفكمم رأس المال المصرح به م مره م ة سح م ةي مسأس م رلغ م يث قه مةذه م يس خ ملب اةيمم500.000.000 مةق م مأةس اب مريالس م2.000.000.000إ ى

ريالسمأةس ابمم ل دمم ي جرمم0.25 دممةيريمرق ةهمإ ة همقرسهمي م صقرم أ سمي فظيمم أل ي بم اةيمةيمة سحمرهمرإ ر سهميلق

لرفك. م م

مةةلاهم رجس مم البحرين م

اإليداع المركزي في بورص البحرين

فظيمم قيتمي ي يتمي إل ر عم ةساايملبمريس همم س رج

م

م ر فيسم رجس فب م صةلهم س ة هم ةةلاهم رجس م د.بم

مريس هم رجس م البورص م

والشرق األوسطبنك البحرين أو البنك أو المصدر

مش.م.ب.م رفكم رجس مي شسقم ألي طم

البحرين والشرق مساهم بنك أو المساهم األوسط

مر يس خم ة م رجس مي شسقم ألي طجيةلبمأ دممم

والشرق البحرين أسهم بنك األوسط

مم مقرسةي مرق ةهإ ة ه لرفك م م صير ه مأةس ابمم0.25 أل دم ريالسم ل دمم ي جر

م

مشساهمة يةةهمرجس ف هم ش.م.ب. م

ريس هم رجس م ف حمل هم رفيكمي ةؤ يتم ةي هميأيم يممم يوم ملم الةةي م صيةهملبمةةلاهم رجس

ممة سفم رجس م ةسااي المركزي المصر

9

مم أل دممم تاريخ اإلقفال ملب م الا يب م صسض قفي مإ مل ه م م م ذي يس خ

م صة م م يم م يةيت مفدي ه ملب م يث قه مةذه مرةيةب ةطسيجهسممم19/12/2017 ة سلبملبم أيملبم يس خمآخسم قسسهم ة ر

قرهم أل ي قم ةي ه. ي شييسمةعمإر سنمةس رم

إدارة مراقب األسواق المالي

قرهم أل ي قم ةي هم يرصهم ة سفم رجس مم إر سنمةس م ةسااي

م

قانون الشركات

م2001 فهمم21سقمم ةيس هم رجس فبمقيفي م شسايتمممر غ هم ةصر ه

م

يس خم الممةقرةبم طلريتمإشصيس تم خ تمي ألةي مم التوزيعتاريخ ميةرت مة مةا بمة ة م إل ر سم مإ ة سرن

م

مةضم ضو مةف ب م شغ مإر سنشخت مةةلس م رجس ممي مرفك لبمش.م.ب.مي شسقم ألي ط

م

الجمعي العام غير العادي

م لة يةة م غ سم صير ه ة ةيعم ةةص هم صةية همم

م خل ةبمةةلسم صيي ري مم مجلس التعاونم

ملبمم رقم المستثمر مةرسةه مأ دم مأي مر ر ي م قيم مطلب مةقرم م ا مةةفيح سقمم رجس م ر يالتمريس ه مايله ملب م سقم مةذ مي خرم

م ريس ه مةذه ملب م م م ب مة ممر سفم ة قرل ه فظسمةقرمم طلبم أل دمميةلكمل د ةؤ هم بم

م

الصادر مال الرأس والمدفوع

مم مسأس م رلغ ممي ةرليعم يرسةي لرفك م60.500.831.50 م مأةس اب مريالس مةق م مرق ةهمم242.003.326إ ى مةيري دم

مةيملبمم ل دمم ي جر ماةيريالسمأةس ابمم0.25قرسةيمإ ة همم يس خمةذهم يث قه

م

مش.م.ب.مرفكم رجس مي شسقم ألي طم مدير اإلصدارم

م رجس م لةقي همشساهمم اإلصدارمسجل م

مي ذيمفشسنم إل ر سمةذهة مخال م صسمطسحم أل دمم صير همم سعر اإلصداريةيم صير م ق ةهمم ل دمم ي جرريالسمأةس ابمم0.25 صير م

م أل ة هم أل دمم

ل ر ي مآخسم يس خمي ذيم صرم م22/11/2017م آخر تاريخ للتداول مهم يث قهقر مطريةهمةذ م

ما فيتم ةف يسيميةشيسايةيم المستشار القانونيم

قد الت سيس والنظام األساسي

ميم م أ س مقرمةقر م ب م صر الت مةع لرفك م م أل ي ب فظيمم طسأمةل همة ميقتمإ ىمآخس

الشرق األوسط وشمال ا أفريقي

مةفطقهم شسقم ألي طميشةي مألس ق يم

م م رجس ي فيةهمي يجهيا سنم ةيسنمم وزارة التجارةمم

م ا م القيم اإلسمي م إل ة ه مم ق ةه ميةب م رفك مأ دم مة مريالسم0.25 دممأةس اب

10

م دممةيريمةر رمرق ةهمإ ة همم242.003.326 غي همإ ر سمم حق األفضلي العرض و

إ ر سمم ل دمم ي جرمير صسريالسمأةس ابمم0.25قرسةيمم ل دمم ي جرريالسمأةس ابمم0.25قرسهم

م

ا يبمإلةصليةيتم صلقمري ضة ميث قهمةصرنمة مقر م ة رسمم أو الوثيق نشرة إصداري م م رجس م مييلق مة سف مة م يرسن م إلل يح ةصي س

م ةساايم

ل يحم الا يبملبم أل دمم صير ه ميةيم ذيم ممل هم يس خم م تاريخ االفتتاح م3/12/2017م ة سل هم يةيتم صة ال مخ

م

مرفكمم اإلستالم بنك مر فه م ص فه م م مي ذي مش.م.ب. م رجس م الم ة سفم يث قه إل المملبمةذهم

م

يس خم الف ديءم ذيم جقم لة يةة م ة ةل ملبم ة مأ دممم تاريخ التسجيلةيمة مرصرهم ةشيساهملبمةذ م الا يب مم رفكم صير ه

م ة سل ه يةيتم صة ممررء مة م ف ديءم29/11/2017م

مم التنازل م ةيا م لة يةة ممه ةشيسا ةؤةل مةذ ملب قري م صسضي .ماةيمأ م ي مأيمةائ لبمجقدمم صررم ة جقم دممة م أل دممال

ملب مم الا يب م ةطسيجه م صير ه م أل دم مخال م يث قهمة ةذهل فيا م مقير ملبم م سغري مال م ذ م ة يةة م ةا ةةي

م م الا يبملبم أل دم م فيا مم ةطسيجه صير ه ي مأيمةائ ي ال م م صير ه آلخس مإالأ مةذ مة يةة م ي حمة م لكم أل دم

م فيا م ممخال مل سنم الا يبملقط.م

م ةج فظمرهمة مقر مة ة م أل دمم ة مجيةلبم أل دمم صير همم سجل األسهم م

ماةيم صة مر فهمة ة م إل ر سمم رجس م لةقي ه م مسجل األسهم م

لبممرديةرلغم يييمةررم أل دمم صير هم ةطليبم الا يبمم مبلغ االكتتابي مرفةيذجم طلبم م صسم إل ر س.ةضسير

م

م مةة ع م اي مأ مأيم ةب مة م يل ه م ة لةه م الا يب ةري غم.مس يممذ تم لهس يممة سل همأيم

م

ةة عم س يممةث مس يمم جي م رسقبم طلبم جة مةقرمميس يمم جي مميس يمم ج مطلبم الا يبإر س هم يس يمم

يس يمم خل تمم ة سل ه ش ايتمم صةالتم ألةفر هميس يممس يممأخسر.مه خي ه ميأ

م

مم فترة االكتتاب م ةيا م ب م ف سن م طلريت م ةقرةب مخال دي ملبمة الا يبم ة م صير ه م أل دم م صسضمطسيجه مةذ مخال ملبمة مي ررأ

م إللقي لبم يس خمم يس خم الل يحمي ف دبم

االكتتاب وأحكام شروط واألحكام أو الشروط

شسيطمي ألجايمم بم ممرةيةرديم قر مم طلريتم الا يبملبممم صير ه مم أل دم م صسض ةطسيجه مةذ مذ كمرةيةب ملب مرةي

م م لك ملب م ي سرن مي ألجايم مةذه شسيط م إل ر س ي لكممفشسنم ةلجقهمرفةيذجم طلب

م

م ريالسم ألةس اب صةلهم س ة هم ليال يتم ة جرنم ألةس ا هم دوالر أو $

11

م

القرارات والموافقات. 2م

توصيات مجلس اإلدارة في اجتماع الجمعي العام غير العادي 2.1م

م ملب م ةفصقر م ة ةيةه ملب م إلر سن مةةلس مم26أي ى م صلم2017 ي ي مةي ملب م لب مردذ مرةي قم: صسض

ملقهم-م2.1.1 م م ةي م ةي مسأس ما يرن مةلى م يرس مة لرفك م م242.003.326ي ةرليع

مةيريمةر رم دمم242.003.326 غي همة مخال مإ ر سمم دممةيريم484,006,652مإ ىم؛ ة م ة يةةبم رفكم جي ماةيملبم يس خمجقم أللضل هة مخال م

مف رهمرج تمةلا دمم ا رم ةي لقهمةلىمإةفيءمأيمة م ة يةة م جي م ذ مم-م2.1.2

ة يةة ماةيمةيمةف يتم ةة عمإ ا ةبمةسضمم قرمف ةه م الا يب مة مأاثسمأيمم30%م؛ة مة سفم رجس م ةسااي يرسمم"ي ال جي ذي ألفرةيجم ال ةالكم"مةاءمةل هملب

أيمأيمةضيمآخسماةيمةيمة فقمةل همة مقر مةةلسم في ضمسئ سمةةلسم إلر سنمم-م2.1.3م م إلر سن مري رةين م رقم صقر مةي ملب م فظس مردرف م صير ه مغ س م صيةه م ةةص ه ة ةيع

مةل ه.ي ة يرقهم

قرار اجتماع الجمعي العام غير العادي 2,2م

يي لقي مم2017أا يرسمم22قسسم ة يةةي ملبم ة ةيعم ةةص هم صيةهمغ سم صير هم ةفصقرملبمم: صسضقمردذ مةلىمةيم لبملبمةيم صل

مم م-م2.2.1 م ةي مسأس ما يرن مةلى م ةي لقه م يرس مة لرفك م م242.003.326ي ةرليع

دممةيريمةر رمم242.003.326 غي هم دممةيري مة مخال مإ ر سمم484,006,652إ ىمم؛ ة يةةبم رفكم جي ماةيملبم يس خم ة مجقم أللضل هة مخال م

ممةلا دممم–م2.2.2 مج ت م ا ر م ذ م جي م ة يةة مة مأي مإةفيء مةلى ةي لقهم مةيمم%30رف ره م ة يةة ماةي م ةة ع مإ ا ةب مةسض م قرم مة م الا يب مف ةه مأاثس أي

يرسمة مة سفم رجس ممةالكمي ألفرةيجمي ال جي ذ"مةاءم" ال ةف يتمةل هملبمم ةسااي.

ممم-م2.2.3 م خي ه م شسيطمي ألجايم مريضع ملبممجقم أللضل هر في ضمةةلسم إلر سن رةي

يل سنم الا يبمي يس خم ة مي ةر ي م اةف همذ تم له مريإلضيلهمذ كم صسم إل ر سمم؛ ة فر تم ةطليرهي مضيل ه إلم دم ألإ ىم جر رمف بمجقيقم الا يبملبم

مم لم–م2.2.4 م أل ي ب مي فظيم م أ س مةقر م صر مةلى مرف ةي لقه مك مردرف م فف ذيذ ك

لبم أل دمم صير هميا يرنمسأسم ةي م يرسمي ةرليعماةيمةيمةذايسم غ س تم ةذايسنممأةاله؛

مم م2.2.5 ميةشيسايةي م ةف يسي ما فيت مل ص ممىةل يق ع مةقير م أ سم صر ةقر

ه مة م ة يةة م ير ف لرفكمري ملبمةةلاهم رجس أةيممةا بماي بم صر مي فظيمم أل ي بم قرم س ةيمضسيس هممةةي مي أللصي مي ألةيسم بأل عم إلةس ء تمي ق يممرا مةذهم ي خيذمةة

مي فف ذم قس س تم يرقه.رفكم ةرليعم ليسم ةي م يرسمأ ة ما يرنمس

12

قرار مجلس اإلدارة 2.3يي لقمةلىم م2017 ي يمم26أي ىمةةلسم إلر سنملبم ة ةيةهم ةفصقرملبمةالينمةلىمذ ك م

م: صسضقمردذ م لبملبمةيم صلمةيم

مم 2.3.1 مإ ر س مم242.003.326 غي ه مإ ة ه مرق ةه مةيري م دم ريالسمم0.25قرسةيم مأةس اب مخال مة م ي جر م ل دم مرةذ م صسض م صس مإ ر س ريالسمم0.25قرسه ؛ ل دمم ي جرمأةس ابم

م ؛29/11/2017م ةجرر. يس خم ة م 2.3.2

مملبما مة يةممة م ة يةة م جقم 2.3.3 مي جرم يس خم ة ماةي ج ي مةلىم دم

؛لبم يس خم ة ماةي(م1:1ةج فظمرهم)أيمرف رهممةيري دممةقير ما مةيريم

م 19/12/2017إ ىمم3/12/2017ة مم ةرنم ة يجهم إلا يبم سي 2.3.4

م .إدارة مراقب األسواق المالي -مصر البحرين المركزي 2.4

مم ة م ة سفم رج م يرصه م ةي ه م أل ي ق قره مةس مإر سن مة مةةيفصه مةرم مخطيب مةلى س

فشسنم خر مم ف رمرأ م سم ر همأيم ة س ضمةلىمم23/11/2017 رجس م ةساايمر يس خمم. صسض غسضمم إل ر سمةذه

م وزارة الصنا والتجارة 2.5

مي م ممإخطيسميا سنم فيةهمي ةيسنمرف يئجم ة ةيعم ةةص هم صيةهمغ سم صير هم ة طلريتميلق

م.ب رجس فمه ةيس مة مقيفي م شسايتمم125من ةيرم

بورص البحرين 2.6م

اي رةيمرف خهممصير هماةيم مةةص هم صيةهمغ سم ممإخطيسمريس هم رجس مرف يئجم ة ةيعم م م يث قه. م صسضة مةذه مرصرم الف ديءمة مةذ قر ممطلبمإ ىمريس هم رجس مرإرس جم مم

م يث قه.ة مخال مةذهم أل دمم صير هم ةطسيجهمم

13

مم

ملخص اإلصدار 3مم لبمةلخل مةي مسيطمش ت م صسض م سئ ه م ة خسةه مة م يث قه.م ألق يم مة مةذه ة رق ه

مم ةصليةيتم ةف لهم ي سرنملبم ألق يةلختم ةصليةيتم ي بمةيمةؤة مرايةلهمة مخال م م مة مإ ر س ألخسر مفشسن م يث قه م دذه م اية م فت مةع مريالق س مقس ء ه ميةل ه مي فرغب .

م طلريتم ف حمةقر مرةس ةصهمةي ماية مأق يم م بةذه شسيطمي ألجايمم ضة مةلىمم يث قهم. صسضيةي ة م ةخيطسم خي همردذ م

م رصدالم 3.1

مم م رجس مرفك م أ س م ألي ط م ة مي شسق مرةيةب مرةيةب م رجس مةةلاه ملب ش.م.ب.

ممة مقر مة سفم.مإ م رفكمةسختميةفظي ذيم صلقمرهمةذ م صسض م12266سقممم ةيسيإر سنمةس قرهمة يسفم)م023همرةيةبم سخ تمسقممارفكم قل ريمري ةةل رجس م ةساايم

لرفكم دمم صير هم أل.مإ م(قطيعم ةةله م"BMB جتمةؤشسم"مةرسةهملبمريس هم رجس م

العرضنوع 3.2م

م مةير ه مأ دم مإ ر س م جي ةة ع م ة ة ة يةة ملبم ماةي م صير ه م أل دم م ة ملب ل م يس خم ة .

م حق األفضلي أو العرض 3.3

ممةر رم242.003.326م غي همإ ر س مةيري مم دم مإ ة ه مرق ةه م ي م0.25قرسةي جرم ل دم

م ة ة م جي م رفك م يس خ ة يةةب ملب ماةي م جقمل م ة يةة مم ا م ة . مة ة يةمملبم يس خم ة .مماةي دممةيريمةج فظمرهمةقير ما مي جرمةيريممشس ءم دم

م ح بهرأس المال المصر 3.4

ملرفكمةي م سأسم رلغمم لبم يس خمةذهم يث قهاةيم ريالسمأةس ابمم500.000.000 ة سحمرهم

مق ة مم مم2.000.000.000إ ى مرق ةه مةيري م دم مقرسه مم0.25إ ة ه م مأةس اب ل دممريالسي م رإرهمحمة ساةيمةيم ي جرم لرفك. ر سهميلق مصقرم أ سمي فظيمم أل ي بم

م والمدفوع قبل هذا اإلصدار الصادررأس المال 3.5

ملرفكمي ةرليعم يرسمةي م سأسم رلغمم اةيملبم يس خمةذهم يث قه ريالسمم60.500.831.50

ل دممريالسمأةس ابمم0.25قرسةيمإ ة همم دممةيريمرق ةهم242.003.326ممإ ىمةق أةس ابمم ي جر.

م العرضوالمدفوع بعد هذا صادر رأس المال ال 3.6

مم ملب م الا يب م ا ةي مةفر م صسضةذ م ةي مسأس م اي م لرفكم يرس م ي ةرليع

مةيريم484.006.652 ممق ةهرم دم مقرسةي م ي جرم0.25إ ة ه م ل دم مأةس اب مريالس رلغم م.ريالسمأةس ابم121.001.663.00مق ة ه

م

14

مم

القيم اإلسمي 3.7م

م ي جر. ل دممريالسمأةس ابمم0.25م

سعر اإلصدار 3.8م

م ل دمم ي جر.ريالسمأةس ابمم0.25م

مل االكتتاب 3.9ممةس ابم ألريالسم م

المستثمرون الملهلون 3.10م

مةة عم ة يةةي م ة ةلي ملبم ة م أل دمم صير هم لرفكماةيملبم يس خم ة .م

تاريخ التسجيل 3.11م

مأ دمم رفكم صير همة مرصرهم ةشيساهم ة ةل ملبم ةف ديءم ذيم جقم لة يةة م يس خم الم29/11/2017ةيم م صسضملبمةذ م

م التنازل 3.12

مي م صسضملبمةذ ممه ةشيسا ةؤةل م لة يةة م ةيام قري م صررم ة جقم دممة م أل دممال

ي .ماةيمأ م قير مةذهم يث قهمة مخال م أل دمم صير هم ةطسيجهمملبم الا يبملبجقدممأيمةائ ل فيا م م لة يةة م ةيا ي ي ب مير م م سغري ملب م ةطسيجه ذ مال لبمم الا يبملبم أل دم

م م أل دم م لك مة م فيا م غست مةذ م ي ح م ة يةة مأي م ةررمجي ة يةة مةج ةل . م

تاريخ االفتتاح 3.13مل يحم الا يبملبم أل دم ذيم ممل هم يس خم م3/12/2017ةيم صير همم

اإلقفالتاريخ 3.14مم م يس خ مل ه م م م ذي قفي م إ م صسض مةذه مرةيةب م ةطسيجه م أل دم ملب يث قهمالا يب

م مفدي ه ملب م فشسن م يةيت م صة م يم م ة سلب ملبم19/12/2017لب ممأي مآخس م قسسه يس خقرهم أل ي قم ةي ه. ة ي شييسمةعمإر سنمةس سمر م رمم

فترة االكتتاب 3.15م

ة مخال م الا يبملبم أل دمم صير هم ةطسيجهمة مخال ديم ةقرةبم طلريتم ف سنم بم ةيام . إللقي لبم يس خمم مي ررأملبم يس خم الل يحمي ف دبةذ م صسض

مم

15

تاريخ اإل الن ن التخصيص 3.16مم ةطسيج م صير ه م أل دم م خ ت مةةل ه مري اةي م رفك م قيم مةذ مرةيةب مه لبم صسض

مرصر م رفك م قيم ماةي م خ ت. مإر سنمم يس خ مة م فديئ ه م خ ت لقه مةي مةلى ج ي مة م إلةال مر يس خ مةجل ه مةس رن ملب م خ ت مأ يس مرفشس م ةي ه م أل ي ق قره مةس

مأيم مأيمأيم يس خمآخسمم26/12/2017 خ ت مةس قرهم ر ة قسسه مإر سن ي شييسمةع سمرم أل ي قم ةي ه.

م نموذج الطلب 3.17

مم م طلب مفةيذج مةصر مقر مةاي بة ملب مي ة يلس مم ة رس م ة رس م ةص فه م فسيع رفكم يلب

مطلب إل الم مةقرةب مقر مة م فةيذج مةذ مي خرم م الم. مطلريت م قر م م أل دممةفر ملب ا يبم صسض صير هم ةطسيجهم م.ة مخال مةذ

م االكتتابطريق دفع مبلغ 3.18

م مم جي مإ ىم ج يبم ة سلبم.م إل المرفكمإ ىمري ريالسم إلةس ابمالا يبم مةرلغم جي

ي ه:رإجررم إل الممرفكم ررم ةص م م طسقم م

رفكمةف يحملبمرفكمغ سم ةقرمم طلبمة مج يبممري ريالسم إلةس ابرفابم جي م •م إل الم؛

م

م. إل المرفكمةقرمم طلبمةف يحم ررمررمج يبم ة مري ريالسم إلةس ابم جي م •م

ي ر • م.يالسم إلةس ابش كمرفابمرم

مرلع.أخسرم لقر مأيمطسقمالم م

م مةة ع م اي مأ مة ةب م يل ه م ة لةه م الا يب ي غ ممةر مأي مة سل ه مس يم مذ تمأي س يمم له م. مةقرم م جة م طلب م رسقب م جي مس يم مةث م س يم مةة ع م يس يم طلبمإر س ه

م ج م الا يب ميس يمميس يم م ألةفر ه م صةالت م جي مميس يم م ة سل ه ش ايتمس يممأخسر.مهيس يمم خل تم خي ه ميأ

م بنك اإلستالم 3.19

ممة سفم المم رجس مش.م.ب.

مةساام رجس م صي ةبم ةيسيم م رسجم شسقب م13طيرقمم مةفيةه مةةلاهم رجس 18282ت.ب.م

ممم

16

م س التخصيصاأس 3.20

م

م ةقرة مميت طلرمب خ تمأيال م جقيقدم م الا يبمإ ىمجر م بم قرم م صير ه م أل دم مةرر أيم ميم-ل دي مأق . مأ دةي م صير ه م م أل دم م طلريتمم خ ت مةقرةب مإ ى ميةرت مإ ة رق ه

مرطلبم الا يبمرصررمأ دممةير هم م ذ م قرةي ةث ممخ ت ة جقي دمم أل ل ه.مي ا رمة مم م ةا ب مغ س م ةري غ مةذه مر مردي م ة يةة مةؤالء مةع ي في ب م يس خم ج ر ملب ماةي دم

م ة .م

التوزيع واالسترداد 3.21م

م خي هم م ة سرن ي غ م خ تمي ةر مإشصيس م طلريتمرةةع مةقرةي م قيم م يا ع لبم يس خم الا يريتم مة مةذه م ة سرن ي غ م ةر مي اي م إل ر س. مة ة مةا ب مة ميةرت مإ ردم

م م ةا ره م صير ه م أل دم م صلق مل ةي م الا يب مطلريت مةقرةب مقر مة م ةرليةه رديم إلضيل هي غم ة سرنمري ريالسم ألةس اب.رصرم خ ديمي بم مم م ي غمم.م ةبمأ م رلعم ةر ةة عم ةر

خ يةيتميرصرمخ مم س يمم ة سل هم ةياةهمة مقر مة ة م إل ر سم اي م ة سرنمم.م مإ ميةرتمة مةذهم ألةي ة جقهم ةةيثلهم ألخسرمي م ضة مأيمأسريحم

م

ألسهم اأرباح توزيع سياس 3.22م

م م يقف ميةقر سةي مة ةس مأ يس مةلى م أل دم مأسريح مأخسر رلع مأةيس مر مأسريحممة ةلى ة طلريتم ألخسرم خي همي مية طلريتم ي هم ةي يف رهمافي همسأسمم رفك مي يضعم ةي ب

م مر يا ع مأسريح م رجس أل دم مقي ف مرةيةب م ةفسيضه م م صي ة م ألخسر مةث مي س ةقرأفديمذ تم له م يةة ةةةلسم إلر سنم م.ر

م

حقوق التصويت 3.23م

م ا مم جق م ة يةم مجضيس م ة ةيع ملب م صي يت م ةةص ه مةية ه لرفك. مةلىم لج ي مة م في م م رشأ مةا ر ممسةىمةس ةصهجقيقم ي تم ة يةة مرصفي م ق م ةيةيرمة مةذهم يث قه.م"جقيقم ة يةة "م

تصني األسهم العادي 3.24م

م صسضم أل دمم صير هم يرسنم ففم ةة عم أل دمم صير همةعمي يييمرة مخال مةذ لرفك م م. أل دممأسريحأجق هم يا عملبمذ كمرةيم ألخسرم

م

إدراج األسهم العادي المطروح بموجب هذه الوثيق 3.25م

صير هم ةطسيجهم قر ممطلبمإ ىمريس هم رجس مرإرس جم أل دممةذ م صسضم ممرصرم ا ةي م مرةيةبمةذهم يث قه.

م

وامل المخاطر الرئيسي 3.26م

لبم ة قر .مقرم صسضم أل دممأسريحملبمرلعم ةسمرأ م رفكم رلع/الم يةرمةفيكمضةي مم خط مقر م طسنمةةلسأةةي م رفكمإ ىمةخيطسمةص فه ممىمقرسن م إلر سن مةةيمةل ديأيم إلر سن

م مةلى م ؤثس م قر م صةل يت مي ألر ء ل لرفكم ةي بشغ ل ه م م . مةلى م في مج ي مة ةا رم مجي م رفك مةلى م ؤثس م ب ممسةى ةخيطس مإ ى م سةيع م ق م مرصفي ة ريس تم" ةيةير

م". ال ثةيسميةي ة م ةخيطس

17

م

التاستخدام المتحص 3.27م

ميم ة ةر مةر رن مفةي م س ة ه م رفك مة ج خرم مةذ مالت م فف ذ ةذهم صسض رفكمم هسأ ةي قيةرنم ا يرنمأ ضي مالتم خرمم ة ج ريإلضيل همإ ىمذ ك م ال س ة ه.م

م فظ ة ه. ف بمي ج مم

ل م مةلى مج ي م سةى م في مة مةا ر مإ ى م سةيع م ق م مرصفي خر مم" ةيةيرمةذهم يث قه.ملبم"الت ة ج

االلتزام باالشتراك 3.28م

مإ ىمة سفم رجس م ةساايمريالا يبم مخط ي م ا ةي م م فف ةفتمذ.م.م. م ه قرةتمشساه ريالسمأةس ابمة م أل دمم ةطسيجهملبمةذ م إل ر س.م39,499,168.50رةيمالم ق مة م

مم والجداول الزمني العرضإحصائيات . 4م

ممجقم أللضل هم-م صسضإج يئ يتمم

م صسضةةةيعمةرلغمم

مريالسمأةس ابم60.500.831.50

م صسم إل ر سم

مأةس ابمأةس ابم0.25

م242.003.326مةررم أل دمم صير هم ةطسيجهمرةيةبمةذهم يث قهم

م ةر ي م اةف هميةلختمة مإةس ء تم قر مم طلبم

م يس خم إلةال مم1م

م26/11/2017

م يس خم ة مم2م

م29/11/2017م

م3/12/2017ة مم الا يبل سنممم3م19/12/2017إ ىم

م3/12/2017م يس خم الل يحمم4

م يس خم إلقفي مم5م

م19/12/2017

مسم خ تي يس خم إلةال مة مف يئجم الا يبميأ مم6م

م21/12/2017

لقهممم7 ر ي م خ تمةلىممة سفم رجس م ةساايةي ميقيئةهم ة يةة

م

م24/12/2017

م يس خم خ تمم8م

م26/12/2017

م27/12/2017م يس خم يا عمسرم ةري غمم9

م2/1/2018مررءم ر ي ملبم ريس هم ةسخ هم 10م

18

فترة االكتتاب 4.1م

ة مخال مةذ م صسضم ةقرةبم طلريتم قر ممطلبم الا يبملبم أل دمم صير هم ةطسيجهم ةيامم الا يب ميذ كمررء مة أيمج ىم يس خم ذيم إلقفي م يس خم الل يحمج ىم يس خممخال مل سن

م ة قرهم أل ي قم ةي ه.مي مم إلةال مة مأيم ةر ر قسسه ي شييسمةعمإر سنمةس سمر ف سنمم ر ه. م الا يبملبمةس رنمةجل

م طلب االكتتابنموذج تقديم 4.2

مم م فسيع مة م طلب مفةيذج مةلى م ج ي م م م إل الم ةجررن م رفك مي ةب م. فةيذجم اة

ي اية مري لغهم صسر همأيم إلفم طلب لمي مييلقمل ا هةر م م يث قه. طلبم صل ةيتم ي سرنملبمةذهم يس خلبمأيمقر ملبم إل المم رفكمم ةص فهفةيذجمطلرهم ررم فسيعم قرممأ مة ما مةقرممطلبم

م ة فر تم ةطليرهمرةيةبمةذهم يث قه.ة مف خمةسلقهمرقفي م إلمم

طريق دفع مبلغ االكتتاب 4.3م

ةيقعمةل همي ة اة مطلبم فةيذجم إل المم قرةي مإ ىمرفكم ص مةلىمةقرةبم طلريتمأ ممةر مةع م أل ي ممي غرج ب م الا يب مة ممهأ يل ه مةب م الا يب مةةله مإ ري ريالسمس يم.

م. ألةس ابم

ي ه: الممرإجررم إل ررمرفكم مم جي مإ ىم ج يبم ة سلبم ةص م م طسقم م

ةف يحملبمرفكمغ سمرفكم ة مج يبمةقرمم طلبممري ريالسم إلةس ابرفابم جي م •م إل الم؛

م

م. إل المةقرمم طلبمةف يحم ررمرفكمررمة مج يبم ري ريالسم إلةس ابم جي م •م

مرلع.أخسرم لالم قر مأيمطسقمم

م م جة م طلريت مةقرةي مة ؤي ه م ج يب مإ ى م الا يب ي غ مةر م جي مضةي مرفكم ةص ررم م إل الم ملب مقر مأي مم. إلقفي يس خ م جي ي م ذ م طلريت مةقرةب مةلى م ص إ ىم ألةي مةعمفةيذجم طلب. رسقبمف خهمة مإ ي م جي م ةص مإسليقم ج يبم

م وحقوق التنازلالعرض االكتتاب في هذا حق 4.4

مكماةيملبم يس خمةف يحم ةة عم ة يةة م ة ةل ملبم ة م أل دمم صير هم لرفمةذ م إل ر س

ةج فظمةيريم دممةقير ما مي جرم دممةيريم ة يةة مشس ءممة يةممة م ة .م جقم ا م ةا م لة يةة م قر مرهم مإالمأفه ملبم يس خم ة . م ا رمماةي طلبم ا يبملبمأ دممةير ه

مأيم ق مةةيمةيمة ةيحم دم.مم

ي م صسضملبمةذ ممه ةشيسا ةؤةل م لة يةة م ةيام قري م صررم ة جقم دممة م أل دممال ي .ماةيمأ م قير مةذهم يث قهمة مخال م أل دمم صير هم ةطسيجهمملبم الا يبملبجقدممأيمةائ

ل فيا م م ة يةة م ةا ممةةي ملب م سغري مال م ذ م أل دم ملب م الا يب م ةطسيجه صير هم صير هم ي م فيا مة م لكم أل دم ي مأيمةائ م فيا مة يةة م ي حمال آلخس مإالأ مةذ

م ممخال مل سنم الا يبملقط.

م

19

التوزيع واالسترداد 4.5م

م خي هم م ة سرن ي غ م خ تمي ةر مإشصيس م طلريتمرةةع مةقرةي م قيم م يا ع لبم يس خم الا يريتم مة مةذه م ة سرن ي غ م ةر مي اي م إل ر س. مة ة مةا ب مة ميةرت مإ ردم

م م ةا ره م صير ه م أل دم م صلق مل ةي م الا يب مطلريت مةقرةب مقر مة م ةرليةه رديم إلضيل هي غم ة سرنمري ريالسم ألةس اب.رصرم خ ديمي بم مم م ي غمم.م ةبمأ م رلعم ةر ةة عم ةر

خ يةيتميرصرمخ مم س يمم ة سل هم ةياةهمة مقر مة ة م إل ر سم اي م ة سرنمم.م مإ ميةرتمة مةذهم ألةي ة جقهم ةةيثلهم ألخسرمي م ضة مأيمأسريحم

مإةس ء تم قر مم"ي" صسض"م ةيةير مرصفي م ة م ةا رمة م ةصليةيتم سةىمةس ةصهم ق

م". طلريتمم

20

م

البنك 5م

خلفي ن البنك 5.1م

خيسة هم ة سل هم ةةي م أل هم ةا يم1982ةيسسمم23 أ سم رفكماشساهمة يةةهمةصفينملبمي ممفيحمة مقر مةؤ هم فقرم رجس فبرةيةبم سخ تمةة(م"أيلشيس") "ة سفم رجس م)جي

ال ثةيس هم ألي ىم بمي طمش.م.ب.مأجرم رفيكم أل مي شسقمرفكم رجس صرم مي( ةسااي"اةيمةيمةخي مم-ة سلبمري ةةلهملبمةةلاهم رجس .م صة م رفكمرةيةبم سخ تم مم أ ديم

م قيمم رفكمرةيةبم سخ هيةفظممة مقر مة سفم رجس م ةسااي.مياةيمةيمة ةيحمرهم ةق ة ممةعجريرم خرةيتم ة سل همري ةةله"ملبمةصيةال هم" مفشطهم خيضصه ألةةةيةهمة مر

ي ر فيسم رجس فب.ماللبم رجس مأيم ةصية ة مةا بمم شغ ل ه صةل يتم ممإةس ءمتم بم ممرمي جرم قعملب:

ممربم ممربةساام

م(797ت.ب.م)م ةفيةه مةةلاهم رجس م ةفطقهم ررليةي هم+973م17م530987+ ملياس:م973م17م532345ةي ف:م

مrequests@bmb.com.bh رس رم إل ا سيفب:ممwww.bmb.com.bh ةيقعم إل ا سيفب:م

مم12266 ة م ةيسيمسقمممرةيةب م رفكمة ة م ررميا سنم فيةهمي ةيسنمي يجهمإ

م"BMB"ميأ دةهمةرسةهملبمريس هم رجس م جتمةؤشسم

م مم الف ديءمة م قر ممةسضمطيةبمةيممغ سمةشسيطمإلق فيءم غي هم2017خال م فهم ةي همة مسأسم ةي م يرسمي ةرليعم رفكم رجس مي شسقم ألي طمي بم ةث مةة عمم33.1%

م مسأس مة م قيئةه م)ري ثفيءم أل دم م ألي ط مي شسق م رجس م رفك مي ةرليع م يرس ةي مقر م مة مفقر مةصه( ي ف ق مر م صة م ب مي ألطس ف م صسض مةقرم ي فص مر م ةلادي م ب أل دم

م فف ةفتميذ كمر صسم م م ه ملبم رفك مف جمةفهمم0.1322أارسمة يةم مةةي مأةس اب ريالسم.%68.22إ ىممض صسقر مم%42.97ا يرنمج همةلا ديمة م

م الترخيص واألنشط الرئيسي 5.2

مة سفمةلىمأفهمة مقر مة سفم رجس م ةساايمشسقم ألي طم سخ تمرفكم رجس مي مم

م ةةلهمقطيع ةفرم صية مةعمم ة يسفمقطيعم ةةلهةفيكمرصضم ق يرم ةطرقهمةلىم يةرم.م رجس م رجس ف ةق ة ملبمةةلاه ي ر فيس مر م صية م فظسمة مم)ر سفمب مأي طسفمةيقع

ة رقهمة مة سفم رجس م ةساايمةي لقهمةيرن م ج ي مةلىم ق يرمي طلبمةذهم.م آلخس(م ي مأرفى مجر م فسض م ةرلغ م ةصيةله م ذي م خ لف مجي مج ب م في مة م ةا ر م فشيط. فيع

م سةىم ة يسفمقطيعم ةةلهة سفم رجس م ةساايم بم فطرقمرشا مةيممةلىمأفظةهمم مإ ى م سةيع م إلسشيري م ر م ةسااي م رجس مة سف م1) ةةلر مي ة يح م ةيقعم( ةلىم.www.cbb.gov.bh إل ا سيفب:م

مم م ةح م ألي ط مي شسق م رجس م رفك م أ ه مةقر مرةيةب م ق يم مي خرةيتم ألرةة ع فشطه

مرةيةبم سخ تم م يرسمة مة سفم رجس م ةةلهقطيعم قل ريممة سف" ة ةيحمردي "م ة مإ ى م سةيع م سةى م ةصليةيت مة م ةا ر م ةسااي. مي فظيممم5يرن م أ س مةقر ة

لرفكم ي بمأل مي ةصيرم يغ هم ةصر م م

م ملئه مإ م ةيةير ت م رلق مي م مي لف م قسيض مةب لرفك م مة مإل سئ ه م سئ ه س ر تمم. ةيسي ةي مي ألفشطهم ة صلقهمر ة رسةم في ئر.مياالةةيمرخ م

21

م رأس المال 5.3

مم مسأس م رلغ م لةي مره م ة سح مم500.000.000رفك مأةس اب مريالس مإ ى م2.000.000.000ةق م

م مإ ة ه مةيريمرق ةه م دم م رلغمم. ي جرم ل دمريالسمأةس ابمم0.25قرسه م يث قه. ملبم يس خمةذه اةيلرفكمي ةرليع يرسمةي م مسأس مإ ىمريالسمأةس ابمم60.500.831.50م م242.003.326ةق م

ل دمم ي جرريالسمأةس ابمم0.25قرسةيمرق ةهمإ ة همم دممةيري م.م2017 ر ةرسمم30اةيملبمم

م 2016ديسمبر 31 2017سبتمبر 30م

لغم)ريالس(مةررم أل دمم )ريالس(مةررم أل دمم ةر غم ل ةر م

لمصرح به مممم ا

ر همرق ةهم أ دممةيم م0.25إ ة همقرسةي

م500.000.000م2.000.000.000م500.000.000م2.000.000.000مريالس

ممممم

لمدفوع لصادر وا الكامل ا ب

مممم

ر همرق ةهم أ دممةيم م0.25إ ة همقرسةي

م60.500.831.50م242.003.326م60.500.831.50م242.003.326مريالس

ملتابع والزميل 5.4 الشركات ا

لرفكماةيملبم م:2017 ر ةرسمم30ل ةيم لبم شسايتم يرصهم

تابع إسم الشرك ال الت سيس لت سيس طبيع األ مال بلد ا الملكي سن حص

م لخرةيتم مرب. م.رب شساهم صقيس همذ.م.م

ر سنم صقيس تمم رجس م%100م1984مإ

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي م ةجريرنق يسيم إل ثةيس ت

م%100م1997

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي م ةجريرنممشصيممإ إل ثةيس ت

م%100م1997

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي م ةجريرنريا ر م إل ثةيس ت

م%100م1997

إ س مل فشسام م4م–ربمأممربمف يمم ةجريرن

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي إل ثةيس ت

م%100م2000

إ س مل فشسام م5م–ربمأممربمف يم ةجريرن

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي إل ثةيس ت

م%100م2000

مايةريفبم إفف ةفت م مرب م مأ ربم ةجريرنم(ة س ب)

شساهمقيرضهم ةاسم اي ةي إل ثةيس ت

م%100م2016

م

يرصهملبمم2017 ر ةرسمم30اةيملبم - م ةي ه.م قي ئم م مم يج رمةة عم شسايتم ملإ م - مربمرسيرس بم سل ا م مربمأ مشساه مةر يرصهم ألخسل ةي م شسايتم لرفكمرمايله ةبم

ملقط.مقيرضهم إل ثةيس ت

م لمح ام لى أ مال وأسترتيجي البنك 5.5

مرشس ءم ير ئعمة م ة ثةس م رفكم رجس مي شسقم ألي طمةةي م ةيس هم سئ همأل صلقم

ةرنم ألة ممنق س ميةصظةديم ةيسي ةي مي ر ة صلقملبم إلقس ضممي خر ةدي ةؤ ممم150) مأي مأ يةي ميقر مأق (. مفةيذج مري مةذ مقيئةي م ألةةي مظ مألم ذي مة مإ ىمم5اثس في ت

م.رشا مة ةس ي رمةي ئرمةي هم

22

مم

ل ه: مل ةيم لبم يا عم إل س ر تمج بم ألفشطهمي ةفطقهم ةفس م

م( تريالس مآالف)م2017 ر ةرسمم30 ف سنم صهمأشدسم ةف د هملبم

مجموع أخرى استثماري تمويليم الدخل

م8.340مأيسيريمم-م19م8.689مرخ م في ئرم

م ألفشطهم مرخ )خ يسن(م79م(53)م-م ة سل هم ال ثةيس هم

أةس ايمم161م شةي هم

مرخ مآخسم

م150م-م-

ري مةةلسم صيي مم475م خل ةب

م سفم مة مفي ج ةا بم97م-م-م صةالتم ألةفر همم

رق همري مم5م صي مم

مممممم 8.981 المجموع 326 (34) 8.689 المجموع

م

م(آالفم ريالس ت)م2016 ل فهم ةي همم

مجموع أخرى استثماري يتمويل الدخل

ممممممم9.989مأيسيريمم-م64م10.635مرخ م في ئرم

رخ م ألفشطهم ة سل همم681م299م169م ال ثةيس هم

أةس ايمم951م شةي هم

مرخ مآخسم

م368م-م-

ري مةةلسم صيي مم1.070م خل ةب

خ يسنمفي ةهمة م سفمم(94)م-م-م صةالتم ألةفر همم

رق همري مم112م صي مم

مممممم 12.122 المجموع 955 363 10.804 المجموع

مم(آالفم ريالس ت)م2015 ل فهم ةي همممجموع أخرى استثماري يتمويل

الدخل مممممم

م10.295مأيسيريمم-م68م11.349مرخ م في ئرمرخ م ألفشطهم ة سل هم

م177م678م1.315م ال ثةيس همأةس ايم

م1.083م شةي هممرخ مآخسم

م345م-م-

ري مةةلسم صيي مم1.161م خل ةب

مفي ج م سفممةا ب ة م121م-م-م صةالتم ألةفر همم

رق همري مم1.514م صي مم

مممممم 14.053 المجموع 643 746 12.664 المجموع

23

مم(آالفم ريالس ت)م2014 ل فهم ةي همم

مجموع أخرى استثماري يتمويل الدخل

ممممممم10.724مأيسيريمم-م184م9.629مرخ م في ئرم

رخ م ألفشطهم ة سل همم789م2.677م-م ال ثةيس هم

أةس ايمم1.133م شةي هم

مرخ مآخسم

م207م-م-

ري مةةلسم صيي مم742م خل ةب

خ يسنمفي ةهمة م سفمم(48)م-م-م صةالتم ألةفر همم

رق همري مم839م صي مم

مممممم 13.438 المجموع 948 2.861 9.629 المجموع

مم.هيخرةي م ي قمةف ةي ه ةير همر خ تم ةي سرمرفكم رجس مي شسقم ألي طمقيمم الم

م ألي طم سقيرهمة سفم رجس م ةسااي. خضعمرفكم رجس مي شسقمل فظ ممة مقر ميا سهم فيةهمي ةيسنمي يجهملبمةةلاهم رجس مي ة سفم خضعم رفكم

م م رجس م ةسااي م ةج ة مية م رجس . م أيريس ه م ق ر مأل مفظةه م يرسن رفكمأفشطهمأيم ا رمة م اي فه. رجس مي شسقم ألي طم

م هيكل البنك 5.6

مم م ة لك مرفك م ألي ط م شسق م رجس مم%100ش.م.ب. مةب م ب ي ه م م شسايت شسايتمة

ه ممقيرضهم إل ثةيس تم ايفديمذ تمأغس ضمخي هم مم أ ديم ير شساهمة م رفك مري ثفيءممف م:رإر سنم صقيس ت بم قيمممرب. م.ربم لخرةيتم صقيس همذ.م.م

م

رلرممإ مم شساهم يرصهمم أ سم

فهممطر صهم ألةةي م أ س

ج همم ةلا هم

م لخرةيتم مرب. م.رب شساهم صقيس همذ.م.م

م%100م1984مإر سنم صقيس تمم رجس

ةاسمم ةجريرنق يسيم اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م1997

ةاسمم ةجريرنممشصيممإ اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م1997

ةاسمم ةجريرنريا ر م اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م1997

م4م–ربمأممربمف يمإ س مل فشسامم ةجريرن

ةاسم اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م2000

م5م–ربمأممربمف يمإ س مل فشسامم ةجريرن

ةاسم اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م2000

مايةريفبم مإفف ةفت مرب مأم ربم ةجريرنم(ة س ب)

ةاسم اي ةي

شساهمقيرضهم إل ثةيس ت

م%100م2016

م مأةاله م ةري ملب م ةذايسن م شسايت م أ ديمةة ع م م مخي ه مأغس ض مذ ت مشسايت ةبم م إل ثةيس غسض مقيرضه مشساه مري ثفيء م رفك مة ه ير مف م لخرةيتميت مرب. م.رب شساه

م.ي بم قيممرإر سنم صقيس ت صقيس همذ.م.ة

24

حوكم الشركات 6م

المقدم 6.1م

م شسايتم ة ةرمة مقيفي مجياةهم صة مرفكم رجس مي شسقم ألي طمضة مإطيسمجياةه شسايتم ةصةي مرهملبمةةلاهم رجس .م جررمةذ م إلطيسمأةر فمية ئي يتمةةلسم إلر سنم

م م إلطيس مةذ مي ضة م رفك ميةيظفب مي د ا مي إلر سن م ةي ه م قيس س مإةر ر مخطيط ةلىلرفك.مأةيمةلىمة يرم ألق يم مل ص ةرم رفكمةلىم ي يتميإةس ء تمإر س هم ص ةرم فظ ةبم

مةلىم ف مر م ي ةريتمي سقيرهم ةاريةهم ةيشىمةعم قي ف مي الفظةه.م

إطار العملم

مةلى لرفك م م شسايت مجياةه مإطيس م إلل يم ضة م ليكيمح ي ه مقي ةر قي ةرميم ي هم ةدف ه م ألخالق يت م ةخي فيتميم ليك م رل غمة ميمةايلآت م ي هي ي ه صيةالتم ي ه

م سئ مي ي همجياةهم شسايت.م ألشخيتم

مجلس اإلدارة واإلدارة العليا 6.2م

مسلوليات المجلس

لبنك، وأداءهو المسئول بصفة أساسية عن الحوكمة اإلدارة إن مجلس مجلس اإلدارة ويتحمل ا :يلي كما ئوليةالمس هذه

لبنك بما االستراتيجيوضع التوجه • لبنك ذلك في ل تحديد المخاطر ومدى استعداد اقبتها وإدارتها؛ لقبولها ومرا

على حدود المخاطر والرقابة الشركات، والذي يتضمن قوي لحوكمة إنشاء نظام •لقوانين باألنظمة سياسة االلتزام لتعزيز ونظام واإلجراءات والسياسات الداخلية واا العمل وكذلك بها المعمول من كل بها يتقيد التي واألخالقيات المهنية للمعايير وفقلبنك؛ لدى العاملين والموظفين اإلدارة مجلس ا

لبنك؛ و وأداء اإلدارة مجلس أداء مراجعة • إدارة ا

لبنكإعداد وتقديم تقارير حول • نتائج المالية ل ل .ةشفافبطريقة عادلة و ام

نبذة ن مجلس اإلدارة م

السيد ويلسون بنجامينم فف ذيمةضيمم–سئ سمةةلسم إلر سنم

م3/2020ي ف دبمةرنمةضي هم جي هملبمم11/3/2000 مم ص فهملبم ةةلسمر يس خمم

مسئ ي م م ف خيره م م مأ مقر م رفك مإر سن مةةلس مسئ س مفيئب مةف ب م شغ مي ل ي م ر اي م مةيسس مشدس ملب م إلر سن م شغ م2006 ةةلس ماي م ةيض ه م صشس م في ت مةرر مةلى .

م م شسايت مارسر مة م صرر م فف ذي م سئ س ملبمم ري هةف ب م ال ثةيس ت مإر سن ملب يفةحمي م صيم م قطية م صيي مشسايت مةةلس ميري ميأيسيري م ة جرن م يال يت ملب خيت

ملبم م جاةه مةيةصه مة م ألةةي مإر سن ملب مراي يس يس مةلى مجي مرفةية م ر خل ةب.مرغر ر م صس ق.

م

25

السيد مورات سوالك م فف ذيغ سممةضيم–فيئبمسئ سمةةلسم إلر سنم

ميسئ سم لةفهم فف ذ هم3/2020 مي ف دبمةرنمةضي هم جي هملبم26/4/2017م فهملبم ةةلسمر يس خ مم ص

م

مةلىمةررم في تم ماي م شغ م خةسمةشسن م يالكم ةيض ه م ةف ربمةف بم ر صضيم ملب ميفةح م ةف يت مة صررن م شسايت مارسر مة م دذهم صرر م صيةه مي صالقيت م ي ق ةةي

رم يالكمم.م قرمأاة يأيسيريميري مةةلسم صيي م خل ةب يال يتم ة جرنملبم شسايتمةلىمشديرنمراي يس يسملبمإر سنم ألةةي مما كم ىملبمإ طفري ماةيمج ريس تمة م س

ملبم طفري م سا ي.ة مةيةصهمةسةسنمم

السيد إبراهيم بوهنديمةضيمة ق م-ةضيمةةلسمإر سنم

مسئ سم ةفهم رق قميجياةهم شسايتمسئ سم ةفهم سش حمي ةايلآتميفيئب

م3/2020ي ف دبمةرنمةضي هم جي هملبمشدسمم11/5/2005 مم ص فهملبم ةةلسمر يس خمم

م ر مي خا فهممإرس ة مم رر م ة سل ه م خرةيت ملب م فه مثالثي مة م ا ر مخرسن ريةفريم ب م رر مةةله مخال مة مرفكم ا ردي مرب.إ .رب ميرفك مةيفدي مي شي س مي رفكم ريس ري

مةشسم م ه م في ت مةرر مةلى مشغ ميقر م صير ه. م صسر ه م ةةلاه ملب م ةيسي يطفبم فسيعم مةلى مي إلشس ف مي ال ثةيس م خا فه مخرةيت ملب م صيم م ةر س مةف ب ةيض هملبم م رق ق م ةفه ميسئ س م إلر سن مرةةلس مةضي ماي مي قر مي اي ت. م رجس م رفك خيسة ه

م مشساه مةيسس مشدس مةفذ م ل د الت مشديرنمم2007رجس مةلى مجي مةفري مري . ري ةةلاهم ة جرن. م ةية سملبمإر سنم ألةةي مة مةيةصهمش فل رمر

م

البروفسور وض العنزيمةضيمة ق مم-ةضيمةةلسمإر سنم

ميفيئبمسئ سم ةفهم رق قميجياةهم شسايتميسئ سم ةفهم سش حمي ةايلآتم

م3/2020ي ف دبمةرنمةضي هم جي هملبمشدسم م23/10/1999 ةةلسمر يس خمم مم ص فهملبم

ملبم م ة جرن ي ةةلاه مر مريث مةيةصه مة م را يس ه مشديرن مةلى مجيئا م صفاي مةيض رسيل يسيةيمةجيضسملبمةيةصهم اي ت.ميقرمجيامةلىمم1993يةيةصهمف ي يسكملبم فهمم1991 فهم

مةف مرس يت مةرن مي ه مةي ئا مة م صر ر م الة ةية ه ثقيله م مجي مري همم-شيسن ملب الق ير هم اي ت.ماةيمأفهمةضيمةةلسمإر سنمفشطملبم صر رمة م ةؤ يت.

م

السيد جواد ناصر جواد جعفرمةضيمة ق م–ةضيمةةلسم إلر سنم

م ةفهم سش حمي ةايلآتةضيمم ةفهم رق قميجياةهم شسايتمةضي

جي هملبمشدسمي ف دبمةرنمةضي هم م26/11/2014 مم ص فهملبم ةةلسمر يس خمم3/2020م

م م ر مةي ر فهملبمةخ لفم ةؤ يتم ة سل همم30ةصفسمةيمة سلبمةخضسممةة م ةرن ألةلبم ةيسيميرفكم إل اي مية سفم سنم ال ثةيسي.م رفكميرةيملبمذ كمرفكم فري ي ا م

م ملب م خيسج ميلب م رجس ملب م رفيك ملب مخرس ه مفطيق م ةجل همي ة ر م ةؤ يت مة اال ميجي م1974ي ة صررنم ةف يت.ميةيمخس جمةيةصهم ر سنمةعمررليمملبم ا ة يءملبم فهم

ةلىمررليمملبم رس يتم ة سل هم ة ي طهمة مةصدرم رجس م لرس يتم ة سل همي ةي همم م فه مةيةم1991لب مة م صيم م قيفي مرس يت ملب م ررليم مشديرن مةلى مر سيتميجي صه

م.2001 صسر هملبم فهم السيد يوحنا إبراهيم

26

مةضيمة ق م–ةضيمةةلسم إلر سنممةضيم لةفهم فف ذ ه

م3/2020 جي هملبمشدسمي ف دبمةرنمةضي هم م26/11/2014 مم ص فهملبم ةةلسمر يس خمم

مأاثسمة م مخرسه مإرس ة م م ةف يتملبمم31 ررم ر مة م رفيكم ة صررن مإ ىمةرر م ة ر فهم م شساه م فف ذي م سئ س مةف ب مشغ م ق ير ه. Société Générale Wealth ةفي ب

Managementلبم رجس ميقر مذ كماي مةضيمةةلسمإر سنملبمربمأ مربمريس ريملبمةف ف.ممي هم ةدف ه مةة ملبمشساهمش س ي م ةي مية س م فشم ري هملبم رجس .ميلبمرر همج

م يال يتم ملب م ةي ه م فيةه م فظ م مة ئه مقر مة مره مةص سف مةسخت مةي ب مة شيس يةيم ة جرنميجيئامةلىمرسةهم ةية سملبم ةيسنمة مةيةصهمةيريس يمايةيس ج.

م

وفيندان سواميناثان غالسيد مةضيمة ق م–ةضيمةةلسم إلر سنم

م مر يس خ م ةةلس ملب م ص فه مم22 م م2017أا يرس مةضي ه مةرن مي ف دب مشدسم ملب جي هم3/2020م

م م رر يثي م ي ة ف م ر مخرسه مة مم28أاثس م فه مةخ لف م إلر س أللب م ةفيطقمم هري س لبم ميقر ملبمي شفط ملبم يال يتم ة جرن. م ةةي بمي ةر سمشغ مةف بم جضس ه ةي بمر س

م م فف ذي ملب م شسايت مة صررن مي جة م ريالس ت. مةال مشديرن ملب مةية س ةي هم إلر سنشديرنمةجي بمقيفيفبمةص ةرمياةيم جة مشديرنمةيسيمريال همل سة ف ي.م جة ميل يمم ة مال همي

م) دفر(.قيفيفبمة م ةجي بم م

نبذه ن اإلدارة العليام

السيد غورا بايد م ةر سم ةي بم فف ذيم سئ سم فف ذيمريإلفيرهمي

م فف ذ همم هلةفهم إلر س سئ سمم2013أا يرسمم1 فضممإ ىم رفكملبم

م

م فف ذي مةي ب ماةر س م ألي ط مي شسق م رجس مرفك مإ ى ي ر مر م ر مي صهممه رىيم فضم خرسنة فيةهملبم ال شيس تمي خرسنملبمةةي م فيةهم خرةيتم ةي هملبمةةلاهم رجس .ميةيمملبم مشغ ميقر م دفر. ملب م قيفيفب م ةجي ب مةصدر ملب مةف ب ميةضي مةؤة مقيفيفب ةجي ب

م م سا ا مةع م رجس مةةلاه مي يفغ مإسف ت مشساه ملب مأي مةر س مةف ب مر يسنم يرقم رمهأ ي ملبمةلى م دفر ملب ميةة م سئ ه. مي ةيس ه م ال ثةيس ه م رفيك مج يريت ق ق

م خرةيت. ميقطيع مي ةيسن م ف ع م فيةيت ملب م رق ق ميخرةيت م ال شيس ه ممم خرةيتم.2017 ص فهماسئ سم فف ذيمريإلفيرهملبمشدسمةي يم

م

السيد بدهللا داود

تم ةي همفهمي ةؤ ي سئ سم خا - ةر سم صيممة يةرم

م فف ذ همم هر سإللةفهم ةضيمم2017 ي يمم30 فضممإ ىم رفكملبم

م مر ير مةررهللا م ر م فضم مشدس ملب م ألي ط مي شسق م رجس مرفك اة يةرمم2017مي ي إ ىم م صيم ميسئ سمم– ةر س مألاثسمة م خس فه مي صه مخرسن م ر ه مم17 ةؤ يتم ةي ه. لبم فه

م مي خا فه مأ ي ق م ةي ه مي ةؤ يت م ةي مسأس ملب م إل الة ه ة يسف مجرمم قل ر ه ةلىملبم ي ء مراي يس يس ميرسةه م ألةةي مإر سن ملب مةية س مرسةه مةلى مجي مر ير م ر .

مي ةي ه ش ميئي م ة سل ه م. م أل ي قم ةي هةي م مةضيملبمس رطه مريس سمةفذ م2005 فهرفكم رجس مي شسقم صسر ه.ميقر م فضةيةهمإ ىممس رطهمايةر تلبمةةث م رجس مياذ كم

م م ألي ط م صة ماي م رر م شيس سر مي يفرسر مرفك م رجس م خل ةبميرفك مي ة سف اي تم ةيسي.

السيد رضا شاه مإر سنم صةل يتمةر س

27

مةضيم ةفهم إلر سنم فف ذ همم2010 يف يمم27 فضممإ ىم رفكملبم

م

لبما مة م خرةيتم ة سل هم ال ثةيس همرةيملبمذ كم فهمم18خرسنمأاثسمة م رمشيهم ررممي خرةيتم م ةيسي مي ةي مي خا فه م ةيس ه م ألةةي ملب مي ي ع م ة سل ه صةل يت ة سل هم إل الة همي ةي م شسايتميإر سنمةالقيتم صةالء.ميشغ م رمشيهمقر مأ م ل جقم

ي رفكمةرنمةفي بملبمة ةجريرماسئ سميألغيف ي مية سفمؤ يتمةي همةفديمرفكم فالحمرممم بمربم ةجرير مريا ي .إم

السيد محمد الحسيني م جياةهمي ةخيطسمي الة ثي مم–فيئبم سئ سم

م فف ذ همم هلةفهم إلر س ةضيمم2011أا يرسمم1 فضممإ ىم رفكملبم

م

ملبمإر سنم ةخيطس ميالجقي مشغ مأري سمسئ همم9 ج فبمخرسنمةجةرم ررم رم في تمررء م مم ال ا ملب ملب مري ب مررليم مةلى مجي ميةي م شسايت. ملبمم ال ا ميجياةه مةضي يةي

.ماةيمأفهمةضيملبم س رطهم ري هم ةر سيم ةخيطسم ةدف ه.م خسجم ال ا م س رطهم ري هملبمةيف لاير مافر .مقر ممة ة لبم خ تم ةي مة مةيةصهممررسةهمراي يس يسملبم ةيسن

م فضةيةهمإ ىم رفك مةة م رم ج فبمةعمرفكم إل اي مةةلاهم رجس .م

السيد محمد الشيخمإر سنم ةي سرم رشس همةر س

م1983ةيسسمم15 فضممإ ىم رفكملبمم

م م ر م رر مةجةر مخرسن مة ش خ مم38مألاثس مإر سن مةةي ملب مي شؤي م فه م رشس ه ةي سر إلر س هميإر سنم رس بم ةيظف .ميقرم لقىم رم ش خم صر رمة م ريس تم رس ر هم شيةلهم

م م رشس همي سلهملبم ةةلاهم ة جرن م ةي سر م ش خميةةلاهملبمإر سن ماي م ر رجس .م ةي سرم رشس همقر مأ م ل جقمري صة م ررم صة م ررمشساهم ةيف يمم رجس ملبمق ممإر سن

م رفك.م

السيد فيليب مورليمإر سنم قف هم ةصليةيتمةر س

م1998م ي يم8 فضممإ ىم رفكملبمم

م مةيس بمخرسن م طر ق همم18مة مألاثس ررم ر م ةصليةيتملبم ألفظةه ملبمقطيعم قف ه فهرف هم ج هم قف هم ةصليةيت.مقر م فضةيةهمي طي سم رس ةجم إل ا سيف هميإر سنم ةشيس عمي

إ ىم رفك ماي م رمةيس بم صة ماإ شيسيم قف همةصليةيتمج ثماي م ي ىم إلشس فمةلىممةشيس عم ررمةؤ يتمةي ة همة صررنملبم دفر.

م

السيدة سوالجنا غوش

م رق قم ر خلبم – فيئبم سئ سم2017 يف يمم1 رفكملبمإ ىممت فضة

م

مغيشمة ميةضيممب رن ميةجي بمقيفيفبمةؤة م ر خل م ج يريت مةس ةصب مةصدر ةضي رق قمةةي م فهمم12أاثسمة مخرسنمةف بملبمةصدرم ةجي ر م قيفيف ملبم دفر.مي ر ديم

ةلا هم خي هملبم دفرميلبمةةلاهم رجس .ممأ دمملبم خرةيتم ةي هميقطيعممتي ال شيس مي يفغإسف تمشساهم مشغلتمةف بمةر سملبم رجس مي شسقم ألي طرفكمإ ىمميقر م فضةيةد

رق قمج يريتم رفيكم ال ثةيس همي ةيس همةلىم همأ ي ر يسنمةةلاهم رجس مةعم سا ام رق قميخرةيتم جق قمة ملبم دفرملبمخرةيتممتيةةل.م سئ هم أل ي يشسايتمإر سنم

مميسنميقطيعم خرةيت.لبم فيةيتم ف عمي ة الج ي م

28

الهيكل التنظيمي 6.3

مم

الهيكل وتشكيل المجلس 6.4م

ي م لرفك م ف خبمةةلسم إلر سنمة مقر مة يةةبم رفك.ميأ م شا م جي بمميلق لفظيمم أل ي بم لةةلسمةيمثةيف همأةضيء مة مر فدممخة همأةضيءمة قل .مي ة لكمأةضيءم ةةلسمةة ةص م

لرفك. م ةصسلهمي خرسنمي ةديس تم ةفي رهم م

ي مر مإر سنم ة ي مةفي ر م فف ذ مي ألةضيءم ة قل ميأرس ءم ي سرم ةةلسمرأ مةفيكم ي افم شا م جي بم لةةلسمةيم ةفي ب.

ممإ مأري سمية ئي يتمسئ سمةةلسم إلر سنمي سئ سم فف ذيم لرفكمةفف لهمة مرصضديم رصض.

مم شة م ة ئي يتم سئ هم سئ سمةةلسم إلر سنمةيم لب:

م

مقر مةة • مة م فصي ه م ةةلسميضةي م ةشيساه مرج ثمق يرن م إلر سن مةةلس مأةضيء عي هم قيفيف همي فظ ة ه؛ م ةا م ةةلسمة م يليءمرايلهمة ئي

م

ضةي م ي م فصي مةعم ة يةة مي أارمة مأ مأةضيءم ةةلسمقرم فدةي ميةديتم •مفظسم ة يةة م سئ ؛مي

مإقيةهمةالقهمرفيءنمةعم سئ سم فف ذيميإر سنمأر ئه. •

29

مم سئ سم مإ م ةةلس. لرفكم لسئ سم فف ذيمة مقر م م ية ه م إلر سن م في ضمة ئي ه م م يقري ي هم مر م قيم ماةي مأةةي م رفكمةلىمأ يسم يةب قره م ة ئي مة مضرطميةس فف ذيمةي

م مي فف ذ م صل ي م إلر سن مي ية ه م ةةلس مإ ى م ألف ب م ال س ة همريال س ة ه قس س تمي شغ ل هم لةةلس.

مم ة قل م مأةيسممرجقم الة ةيع ة عم ألةضيء م ةفيقشه م ة ةيةيتمةةلسم إلر سن مرصر مأي قر

م رفكمة مري مجضيسمأةضيءم ةةلسم آلخس .مم

المصالح قوا د سلوك األخالقيات المهني وتضارب 6.5

م مقي ةر مرةس ةصه م شسايت مجياةه م ةفه م ضيسبم قيم مي س جيت م ةدف ه م ألخالق يت ليك

ة ي حم يرسنمة ما مةضيمة مأةضيءمةةلسم إلر سنميةيظفبم رفك مي قيممرسلعم قيس سممرشأفديمإ ىم ة يةة ملبما م ة ةيعمة م ة ةيةيتم ةةص هم صةية هم فيي.

م طرقمرفك صل ي.ميقر ي إلر سن ألةضيئه ألخسر ريال ا ةيت ةصسل ه ةلى إلر سن ةةلس جيلظ

شا مةاء م ي ب إلر سن ةةلس ة ي حمألةضيء ضيسب رجس مي شسقم ألي طم ي ه

ة ي حم ألخسر إلر سنمةق فصي مرأ ةةلس اي 2016 ر ةرسم31اةيملبم ليك قي ةر ة

ي ي إلر سن ألةضيئه .ي ةري دم ةع صيسض ال صل

ملالمساهمين الرئيسيين 6.6 م أو أكثر من أسهم البنك( %5ذي يملكون ل)ا

م

لمساهم ا سما عدد األسهم نسبة حصة الملكية

. )البحرين(م.م.ذ انفستمنت ان ايه 165.091.823 68.22%

لقابضة ش.م.ك. )الكويت( 57.906.308 23.93% شركة الفوارس ا

مإلق فيءم غي همةسضمطيةبمةيممغ سمةشسيطم مم الف ديءمة م قر مم م2017خال م فهم ةي هم

رفكم رجس مي شسقم ألي طمي بم ةث مةة عمسم ةي م يرسمي ةرليعمأة مسم33.1%م م قيئةه مس أل دم م)أة م ألي ط مي شسق م رجس م رفك مي ةرليع م يرس م ةي ري ثفيءمس

م ي فص مر م ةلادي م ب م أل دم م صة م ب مي ألطس ف م صسض ي ةقرم مفقر مر مةصدي( ممف ق قر مة مأارسم ملبم رفكة يةم م فف ةفتميذ كمر صسم م مأةس ابمريالسم0.1322 ه مةةي ف جمةفهم

م.%68.22إ ىم طسحمقر مم%42.97ة مةلا ديممها يرنمج م

م م أل دم مةة ع مة م أل دم. مي جرن ملبمذ كم ررم رفكملئه ملبم ةري مأةاله م لكمرةي ةرسةهم ةطسيجهمة مخال مةذ م طسحم أل دمممه ي تمة يي ةبمأ دممةير همي جة مجقيقم

م

30

م

حص ملكي أ ضاء مجلس اإلدارة واإلدارة في أسهم البنك 6.7م

م:21/11/2017ةلا همأةضيءمةةلسم إلر سنمميج ه لختم ةري م ي بمةررم أل دمم صير هماسم ضو مجلس اإلدارة /

المنصب اإلدارة دد األسهم

% األسهم العادي

م%0م0 ةضيم*رفةية ي ل ي ر

م%0م0 ةضيم** رمةيس تم يالك

م%0م0 ةضيم ريةفري إرس ة م ر

م%0م0 ةضيم رمةي رمفي سم

م%0م0 ةضيمإرس ةيمةي م ر

م%0م0 ةضيم رمايسفاسمفيةري ب

م%0م0 ةضيم رسيل يسمةيضم صفاي

يثي رم م%0م0مةضيمغيل فر م ي ة ف

يرهم رمغيس فمري ر م%0م0م سئ سم فف ذيمريالف

مةررهللامر ير رمم-ة يةرم ةر سم صيمم

سئ سم خا فهمي ةؤ يتمم%0م0م ةي ه

م%0م0مإر سنم صةل يتمةر سم رمسضيمشيهم

م ش خةرم رمةجإر سنم ةي سرممةر س

م%0م1م رشس ه

م رمل ل بمةيس بإر سنم قف هممةر س

م%0م0م ةصليةيت

م رمةجةرم ج فب جياةهمم–فيئبم سئ سم

م%0م0مي ةخيطسمي الة ثي

م رنم يالةفيمغيش رق قمم–فيئبم سئ سم

م%0م0م ر خلبم

م مرفةية * مي ل ي مم ر ملب مةضي مةي م في سس مش.م.ك.شساه م ة لكم قيرضه مي ب ةقفله مة م أل دمم صير هم رفكم رجس مي شسقم ألي ط.م23.93%

م

مفف ةفتمذ.م.م.إ مإ همإلبمم%15 رمةيس تم يالكمةيمةضيمي ر همج همةلا همرف رهمم**م. رجس مي شسقم ألي طمرفكة م أل دمم صير هم م%68.22ة لكمي بم

م

البنك خلفي معلومات جوهري حول 6.8م مم رفكؤار مةةلس مأةضيء مأي م سئ مة يةة ه مة مأجر مال مم إلر سنرأ يأي م صل م إلر سن

مقر:مي شيسمإ ىمةؤالءمةة ةص مرأ جيبم ة لجه م

مأيم • مطلب مأي مةيضع م ةيض ه م صشس م في ت مخال م أليقيت مة ميقت مأي ملب اي م مأي مة مإلالس مقي ف مأ ه مرةيةب مةس ضه م يجبممقضيئ هيال ه مضر مسلصدي م

أيملبمشس ا ه م ة لجه مأيمضرمشس اهماي مل ديم يجبم ة لجهمشس اي ملبميقتمميقتمخال م ف مة م يس خم ذيم مم صرمل هم يجبم ة لجهمشس اي .مأي

31

اي ملبمأيميقتمخال م في تم صشسم ةيض همةيضعمأيمطلبمأيمةس ضهمرةيةبم •ي بمم( سمايفهمشس اه)قيفي ممقضيئ هم ممسلصديمضرمأيما ي ميال هيفي مأليمأيمق

ملبم م فف ذي مسئ س مأي م صير ه مةي مأي مإر سن مةةلس مةضي م ة لجه م يجب مل دي اي يجبم ة لجهمةضيمةةلسمإر سنمأيمةيم صير همأيمسئ سم فف ذيم يقتم ذيماي مل ه

مم صرمل هم يجبممف مة م يس خم ذي دذ م ا ي م قيفيفب مأيملبمأيميقتمخال م م ا ي م قيفيفبم م صير همأيمسئ سم فف ذي م ج مةذ ة لجهمةضيمةةلسمإر سنمأيمةي

م ا ي مةذ ماي مجي ملب م ا ي ممأي مةذ ميإ م ي ه ما ي ملب م ي ب مةي قيفيفبم؛ ي قعمةشيا ملبم ي هم ةي ه ي ةهملبمأسضم

م

سمضرهمجاممغ سمةإ • م؛سض رم

م شة مغ مأ • ملبم رجس مأيملبمأيمةاي مآخس ر ملبمأيميقتمةضىمرأ همةس ةه م ةي ه أيم إلج ي مأيمةرمم ألةيفه مأيمم ألةي مأيم ةس ئم مري ة بم صيقبمةل دي

يئ هم يئ هم ف ظسم جاممي صلممرديم)خضعمأل همإةس ء تمةف ملبمذ كمأ همإةس ء تمةف رةيم؛( يجبم ة لجه

م

يقتمةضىمرأ همةس ةه ملبم رجس مأيملبمأيمةاي مآخس م شة مإف ديكممر ملبمأيأ •م صلقمر يقمسأس ةي ملبم رجس مأيملبمأيمةاي ممأيمقيفي مأيمة طلريتم فظ ة ه

م يئ ه مإةس ء تمةف مأيمخضعمأل ه م جامم)آخس م ف ظس يئ ه مإةس ء تمةف ملبمذ كمأ ه رةيم؛ ةث مةذ م إلف ديك(م ة لجهمي صلممرديمأ جيب

م

مرةيرمةرف هملبم • ملبمأ ه ملبمأيميقتمخال م في تم صشسم ةيض همجام رسمضرهمقيفي مأي مإف ديك م شة مآخس مةاي مأي ملب مأي م صلقمم رجس م فظ ة ه مة طلريت أي

م مر يق مأيمسأس مإج ي مةةل يت مج ي مأي مآخس مةاي مأي ملب مأي م رجس ملب ةي رةيم)يمقرمخضعمأل همرةيرمةرف هم ة لجه مأم اي سمأيمةرممأةيفهمة مةيفبم يجب

م يجبم ة لجه مردي مي صلم م جام م ف ظس مرةيرمةرف ه ملبمذ كمأ ه صلقمرإرةيء تم(م؛ةرممأةيفهمة مةيفبم يجبم ة لجهمأيم اي سمأيمإج ي

م

ر ملبمأيميقتمةضىملبم رجس مأيملبمأيمةاي مآخسمرأ همةس ةهم صلقمر أ سمإ •م؛رنةدسنمأيما ي مقيفيفبمأيمأيمإر

م

مأليم • م صير ه مةي مأي مإر سن مةةلس مةضي مرريس م ق يم مة مةضى ميقت مأي ملب م فج ه مم مقيفيفب م)ا ي مذ ك ملب مرةي مغ سمم (ةدرنملبأة مأي مةريشس مرشا م ةشيساه مة أيم؛ةدرنسنمأيما ي مقيفيفبمأيمةريشسملبمإر

م

مخضعملبمأيميقتمةضىمأليمجاممقضيئبمأيمجاممة مأيمةجاةهمأيمة ئهمقضيئ همأي •م ةفعم يجب مأيمةؤقت مرشا مر ئم مأيمةة مأيمم ة لجهمة ئهمجاية ه ة مةةيس ه

م؛فشيطم ةيسيم

ي م • ملبمأيميقتمةضى مج بمةلةه مرإر سنمأيم سمشؤي : مم ا مةصف م

أيمشساهم مم جق قمةصديمالف ديكمأيمقيفي مأيمة طلريتم فظ ة هم فطرقمةلىم -م؛شسايتملبم رجس مأيمأيمةاي مآخس

م

م - مة ئه م )أي مة طلريتمم(يتشساغ س مأي مقيفي مأي مالف ديك مةصدي م جق ق م ؛ رجس مأيمأيمةاي مآخسم فظ ة هم فطرقمةلىمة ئيتمة مةذ م فيعملب

م

أيم جيرمأةةي م مم جق قمةصهمالف ديكمأيمقيفي مأيمة طلريتم فظ ة هم فطرقم -م فيعملبم رجس مأيمأي مي؛مأةاي مآخسمةلىم جير تمة مةذ

م

أيمة ئهمأيم جيرمأةةي م مم جق قمةصهمالف ديكمأيمقيفي مأيمة طلريتم فظ ة هم -مرأيمة أ همم س رطمر يقمسأسم ةي ملبم رجس مأيمأي ةاي مآخسمةلىم له

ي د ئهم مر م ةدهم ةصف همةشغي همةر ظدسمأيم فشأمخال م ف سنم بمايفتمل ديم؛مي ألةةي مأيم جير

م

32

م ا مةيضيعمأيم - م ير خمأيم م مأي مأيم يرقه مجي ه جق قمأيمإةس ء تم أر ر هم لطه مأي مأي م ةسااي م رجس مة سف مةيفب مة مأيممإفذ س مأخسر فظ ة ه

مريس ه مأيمةدهمةدف همأيمة ئهمجاية ه ملبم رجس مأيملبمأيمةاي مآخس.

لجان المجلس 6.9ي هم ة يةر هملبم ي ه.رة ؤيم ق يمشا مةةلسم إلر سنم لةي م م

م

ي ه م م ألسرع م لةي م إلر سن مةةلس م مأفشأ م يلس ميأ مةديةدي م فف ذ مي ق يرنمإل ضةي شس ف فصي ه:

م

مأةضيءم لةفهممةفي م لةفهم

مإرس ة م رمةيس تم يالكم) سئ س( م رم يجفيممه لةفهم فف ذ م

جياةهمي ةفهم رق قمم شسايت

رسيل يسمةيضمخي رميم رمإرس ة ممريةفريم) سئ س(م رمةي رمفي سيم صفاي

م ةفهم سش حمي ةايلآتم

رمإرس ة مم) سئ س(ميم رسيل يسمةيضمخي رم صفايمةي رمفي سي رممريةفري

م

لقهم ير مإ ىمأفشطهم رفك مرةي يقرم مم ةةعمر مةديمم ةفهم رق قمي ةفهمجياةهم شسايتم فم ةسااي.مة رقهمة مة سفم رجس

م اللجن التنفيذي

م ة ئي يتمي ةديمم سئ هم لةفهم فف ذ همةبماي ي ب:مي مإلسشير تم ةةلس؛ - ف يرهمة مةةلسم إلر سنمي فف ذم ةشيس عميلق م صة مري لقهمليس همأيمإةس ء تم - م بم طلبمةي ملبم ة يئ م طيسئه سفملبمجيالتمةجررن

ف يرهمة م ةةلس؛ ي مأخسرمرمضةي م ال ةس س هملبمإر سنم ألةةي ميشئي م رفك؛م -لرفكمرةيملبمذ كمةفيقشهم ال ثةيس تمي الئ ةي م - ةفيقشهمةي فبمةر رنملبم إلر سنم صيةهم

مي ةخيطسميةي فبمافي همسأ ةي م رفك؛مم ة ةيةيتم - مخال م اي مقر مةةي مأاثس مرصةق مةفيقش دي مةجرر مأةيس مالا شيف م ر يل س

م؛ميةةلسم إلر سنم صة ماة شيسم لةةلسملبم ة يئ م ةخ لفه. -م

لجن التدقيق إ م ة ئي يتمي ةديمم سئ هم لةفهم رق قمةبم قر مم ة يةرنمإ ىم ةةلسم ليليءم

مري ةري همي الشس فمةل دي:ملرفك؛ - م الةهم قي ئمم ةي هم مئ ةال - م رفك مج يريت مةرققب مأر ء مية يرصه مي ال قال ه مي خيسة ( مةه ) ر خل

مريإلضيلهمإ ىم جر رمأ صيبمةرققبم ج يريتم خيسة ؛م سقيرهم ر خل ه مي ة ضةفهمةلىم إلشس فمةلىمإةر رم قيس سم ةي همي إلل يجيت؛مي -م الة ثي م لة طلريتم قيفيف هم فظ ة ه. -

ىم قر مم ي يتم لةةلسمير فهمةيةه م أخذمريسم ةفهم رق قم طيرعم إل شيسي مي صة مةلمرصضم قس س تم خذ م ةا مأ م مإالمأفهمي جتمظسيفمةص فه م فديئ ه لقه لج ي مةلىم ةي ة مقر م لةفهمي اي م ةةلسمةلاةي مرديم)أيم ةي لقهمةلىمشسيطم صيقرمةعمةرققبم ج يريتم

مي س ي م في م ة ةيةيت مأسرصه مأرفى ماجر م رق ق م ةفه مي صقر مإ ىم خيسة (. م قيس سةي لعم ةةلسمر يسنمةف ظةه.

33

م لجن حوكم الشركات

ممإ م ة ئي يتمي ةديمم سئ هم لةفهمجياةهم شسايتمةب:

مم إلشس فمةلىم ق مم ألر ءم فييم ةةلسم إلر سنميأةضيءمةةلسم إلر سنمر يسنملسر ه؛م -م ة صلقهمرجياةهم شسايت؛ميضةي م الة ثي م لة طلريتم فظ ة هم - رفك مي إلشيسنمرشا مخيتمإ ىم ميتةايف إةر رم قيس سمرشأ مة يئ مجياةهم شسايتم -

م ةفظة مي ة يةة .م

م لةةلسم م ي يت م قر م مةلى مي صة م إل شيسي م طيرع م شسايت مجياةه م ةفه مريس أخذلقهم فديئ ه. م لج ي .مإ ميةرت مةلىم ةي

م ح والمكافآتلجن الترشي

ممإ م ة ئي يتمي ةديمم سئ هم لةفهم سش حمي ةايلآتمةب:

مملبمةةلسم إلر سنمأيماريسمةر سيم رفكم - جر رم ألشخيتم ةؤةل م ابم رجي مأةضيء

ذ كم)رإ ثفيءم ص م ةرققم ر خلبمي ذيم اي مة م خ يتممي قر مم ي يتميلقي مم ةفهم رق ق(؛

تم رفكمل ةيم صلقمرةايلآتم ألشخيتم ةص ةر مرةيم ي لقمةعم ية ديتمةس ةصهم ي ي -مة سفم رجس م ةساايمي ق مم ةؤ همي ال س ة هم ة رصهم ررم رفك.

سلعم ي يتمل ةيم صلقمر ي يتم ةايلآتمي ةري غم ألشخيتم ةص ةر مإ ىم ةةلس م -م مإةةي ب م الة ريس ملب مي ة سيليتم ة ضةمةايلآتريألخذ مي أل صيب م سي ب مةلى فه

يم ةيظف ؛م ميةا مةلىم ة مجضيسةمميأر ئدم؛مي - م ي همةايلآتمأةضيءمةةلسم إلر سنمرفيء م إلشس فمةلىم ألفشطهم صل ة همألةضيءمةةلسمإر سنمجياةهم شسايت. -م

مي م ةصسله م الة ريس ملب مي ةايلآت م سش ح م ةفه م أخذ م ةةلس م شا م جر ر ةديس تمةفري خرس تم بمة م ة يقعمأ م ش سطديم ةةلسملبمأةضيءم لةفه ميالم ش سكمأيمةضيمة ممأيم م ةةلس مردي م قيم م ب مري ص فيت م ةس رطه م قس س ت م خيذ ملب م إلر سن مةةلس أةضيءم صلقم مةص فه مقس س ت مري خيذ مةخي ه مي ةايلآت م سش ح م ةفه مإ م جررةي. م ب ةايلآت

ي ص مسلعممر م م م ألخسر م جيالت مةة ع ميلب مردي. مةلاةي م ةةلس م اي مي ب ي ةايلآتلقهم فديئ ه. م ي يتمإ ىم ةةلسم لج ي مةلىم ةي

م

34

مم

المكافآتسياس 6.10م

مي لقم ة يةةي مةلىم ي هم ةايلآتميخطهمجي لامأ دمم ةيظف م الة ثي م2014لبم فهم لةريرئم ية د هم ة سفم رجس م ةساايم ة صلقهمرةةيس يتم ةايلآتم ل ةه.م ض فم

ظف م ي هم ةايلآتم طيرعم س ةبمأل يسم ةايلآتملبم رفكم ةةلسم إلر سنميةة عم ةيم مر م فصي م سرط مخال مسرطمة م اف مةر رن مأ ي ب م جرث مأفدي ماةي مي ألر ء. ةايلآت

مةل م ة قرل هم ةايلآت م إل س ر ت مي يق ت م خيذةي م ةسي م ب مري ةخيطس م ل م مفجي ىي ج ةيال دي.ماةيمأفديم قرممةخ يتم ال سر رمي صر م جةي همة ي حم ة يةة ملبمجي همي رفك.م م صيةل مر مة مقر م أللس ر م خيذةي م م مف ةهمإلةس ء تم يرقه رةيسم ألةةي م ةيس ه

مةفدة م قرم مأفدي مة مأ م ي يتم ةص ةرنمياةي ل أار م م ة يفر مي الخ ريس يتم خ ريسم إلةديرمةبمةفي رهم لغسضم ةق يرمةفدي.

مم ممةايلآت رلغت مةالي ت مذ ك ملب مرةي م ة س اةه مجضيس مي ةايلآتم ة ةيةيت م إلر سن ةةلس

م مخال م ةرليةه م ف م إلر سن مةةلس مألةضيء م ريالس تم102 ةيض ممآالف فهملب ةرليةهمألةضيءمةةلسم إلر سنممةايلآت .مرلغتم2016 فهممآالفم ريالس تم111يم2015

م.2017 ر ةرسمم30اةيملبممآالفم ريالس تم96م

م • ممةايلآت شة م إلضيل هم رفك مي ةا ي م أل ي ه م سي ب م ج س: مال م ةثي م ر ةلىمي صالي مي ةايلآت م سي ب مغ س يئ ه م إل ثف م صالي ت م) ةث : م ةؤةله(.ممةايلآتت

م م خرم مرفك ل ق م م م سئ ه م ألر ء ميةؤشس ت م ألر ء مةة عمرطيقيت مألر ء ريسيم م ةيظف دي.ماةي رإةس ءم ق ممريسيمياذ كم ق ممذ بم ةة عم ةيظف مة مأة مرفكمقيم

م. رفك أارمة مأ مة ي جدمم ةيشىمةعمة ي حمة يةةبمم

)رةيملبمذ كمة يةةيتم يجبم صة مإ ىم د ئهم صيةهم ل أة فيتم رفكممةايلآترلغمإةةي بم •م ةرليةهم مي ضس ئب( مردي م ةصةي م ألخسر م جاية ه مي س يم م رجس ملب إلة ةية ه

م مةيظفب م ةة ع م ريالس تم3.977 رفك ممآالف ملب م ةف د ه مم31 ل فه م2015ر ةرسم ريالس تم4.127ي ممآالف ملب م ةف د ه مم31 ل فه م2017ر ةرس م . مإةةي ب مةايلآترلغ

م م ةيظف م ايله م ريالس تم2.005 ةرليةه ممآالف ملب م ةف د ه مأشدس م صه م30خال م.2017 ر ةرسم

م

ل قيةرمأيم سي بمي ألةيسمرفكم ةرلغم ة س امم ةخ تمة مقر م رلغميةالينمةلىمذ ك م • مشيرهمذ كمة م ةفيلع مةث مةايلآتم آالفمم225 مي بمرلغتمفدي هم خرةه قيةر همأيمةي

ملبمم ريالس ت مم31اةي م ريالس تم234ميرلغتم2016ر ةرس ملبممآالف ر ةرسمم30اةيم.م2017

م

مإةةي بم • م فف ذ هممةايلآت رلغ مة م إلر سن مإ ىمأةلىمخةسمةرس ء م ي ةبمرلصدي ةقرسنم ي م صل لرفك م ملب م ةف د ه مذ كم)م2017مر ةرسم31 ل فه ملب م صة مرةي ة يةةيتم يجب

ل أة فيتم إلة ةية هملبم رجس ميغ سةيمة م س يمم جاية هم ألخسر مإ ىم د ئهم صيةهم مي ضس ئب مردي مم1.584.250م( ةصةي مرلغت مر فةي مأةس اب ريالسمم1.090.000ريالس

م.2017 ر ةرسمم30أةس ابم ل صهمأشدسم ةف د هملبم

35

مم

ين الموظف 6.11م

ا ي همةيةه م ةفبم رفكم يظ فمأيمقس بمأليمةيظفمة مةيظف هم جي .م اي ملقهم ةفهم ي فظسمإ ىمةؤةالتم ة قرة ميةر س دممي خضعم يظ فدمم ةي يظ فم ألقيسبمر

سش حمي ةايلآت مشس طهم إلل يحمة مأيم ضيسبملبم ة ي حم)إ ميةر(ميقري همرشا مماية مة مقر م لةفه.

مي مة مأقيسبمأيمة م ألشخيتم ةص ةر م ذ م ف حم سئ سم فف ذيمإ ىم ةةلسم في

خال م فه م مم قمم رفكمر يظ فمأيمأقيسبمأليمم شغلي ميظيئفم سقيرهملبمر خ م رفك.مة مةيظفبم رفك.

م مدققي الحسابات الخارجيين 6.12

ملرفكم فهم ة مقر م ة يةة مم2017 مم ص م يرنمإسف تمي يفغماةرققبمج يريتمخيسة م

رفكمة سفم س م.م2017لرس سمم16لبم ة ةيعم ةةص هم صةية هم فييم ةفصقرمر يس خمم م ةسااي م رجس م لج ي م فه ما مرةلى مخطيب م ص مرشأ مةةيفصه مصرم ج يريتمةرققب

م م ل خيسة . م يرع م إلسشيري م ر مرأفظةه م ألي ط مي شسق م رجس مرفك ة سفمامم في تم5 رجس م ةساايم بم طلبم فييبم شسايءملبمغضي م

مم ال قال هم م ضةي م الاةه م ر ر س مةلى لرفك م م أل ي ب مي فظيم م رق ق م ةفه مفظيم ضة

لرفك.مإ م في م ة صلقهمريأل صيبم ة جقهم رلعم ة ةسنم ةرققبم ج يريتم خيسة م م رفك. م ررمإر سن م رق قمة يلسن م رق قميغ س ررمةرققبم رفكم خيسة م ي ممألةةي

مرجضيسم ةرممميأر ئممرري مةي ئقمةعم ةفهم رق قمي لةفهم فف ذ ه ميةةلسم إلر سن م ي ء م ب م رق ق مف يئج م ةفيقشه م إلر سن مة مأةضيء مة ممجضيس م صر مآخس مأةس ميأي مإ دي ي لي

م ضسيسيمإطالعمةةلسم إلر سنمره.م

لرفكمةبمةرققم ج يريتم خيسةبمإسف تمي يفغمشساهم ميةفي مةا رديمةيم2013ةفذم فهم ماي ي ب:م

مم صي ةب م رسجم شسقب مةساام رجس م ةيسيم11 طيرقم

مةفيةه مةةلاهم رجس م140ت.ب.مم+973م17535455ةي ف:مم+973م17535405لياس:م

Manama@bh.ey.com رس رم إل ا سيفب:م

م

36

مم وتضارب المصالحومعامالت أطرا ذات العالق المساهمين الرئيسيين 7م المساهمين الرئيسيين 7. 1م

م رفكم م رر م صير ه. م أل دم مة مي جرن ملئه م جق م ا مة يةم مي جر م دم م ةةص ه ةلك مجضيسالم اي مةضي ملبمةةلسمأ لة يةممأ م فيضمرياي همخط همأليمة يةممآخسمم.مي ةيا صةية ه

مةفه مف يره م صيةه م ةةص ه مجضيس ملب م جق مةفديم إلر سن مي ةب/ ملبمم. م أل ي ت ج يبغ سم صير همةلىمأ يسم يتمم صةية ه ة ةيعم ةةص هماذ كملبم صير همي صةية هم ةةص هم

مةلى مي لج ي م دم. م ا ممي جر م سةى م في مة مةا ر مةفي م سةيع م جت م ق م إ ىم".جقيقم ة يةة "م

ي ص رسمم.%68.22ج همةلا ديملبم رفكمإ ىم هم م فف ةفتمذ.م.م.م ما رتم2017لبم فهمم مةة ع مأ دم م رفك مةير ه مأ دةي يه مأرف م ةري ملب مة يي ه ةرسةه م ي ت مجقيق مي ر دي

مم. طسح أل دمم ةطسيجهمرةيةبمةذ مم

يهم في م خي همري ة يةة م سئ م ذ م ج فظي مرأاثسمة م م%5 ضة م ةري مأرفم ثالثهم ألخ سن: ل في تمم فيي صةية هم ةةص هم ة ةيعممة م أل دمماةيملبم يس خم ة

م

فهم ةف د هم 2014لبم

فهم ةف د هم 2015لبم

فهم ةف د هم 22/11/2017 2016لبم

مم ة يةمم ذيمرأاثسمة مم ج فظ

ة م أل دمم5%

م:ةررم أل دم104.000.00

م0م ف ره:م42.97%

م:ةررم أل دم104.000.00

م0م ف ره:42.97%

م:ةررم أل دمم104.000.000

م ف ره:42.97%

مةررم أل دم:م165.091.823

مم ف ره:م68.22%

هم م فف ةفتمذ.مم.مم.م

) رجس (

م:ةررم أل دمم57.906.308

مم ف ره:م23.93%

م:ةررم أل دمم57.906.308

مم ف ره:23.93%

م:ةررم أل دمم57.906.308

مم ف ره:23.93%

م:ةررم أل دمم57.906.308

مم ف ره:23.93%

شساهم في سسم قيرضهمش.م.ك.م

) اي ت(

م:ةررم أل دمم19.600.005

مم ف ره:م23.93%

مةررم أل دممم19.600.005

مم ف ره:23.93%

مةررم أل دممم19.600.005

مم ف ره:23.93%

م:ةررم أل دممالمشبء

مم ف ره:

0%

شساهمة ي حم ال ثةيسمش.م.ك.م ) اي ت(

م:مةررم أل دم19.425.691

مم ف ره:م8.03%

م:ةررم أل دمم19.425.691

مم ف ره:8.03%

م: أل دمةررمم19.425.691

مم ف ره:8.03%

م:ةررم أل دممالمشبء

مم ف ره:

0%

ةجةيرم ةجةرم ألةي بم ل ةي م

مممم

37

مم

يهم مرج بم ج ه:م2017ر ةرسمم31اةيملبم ةلا همج همةري م يا عمل ةيم لبمأرفم

الفئة عدد األسهم عدد المساهمين األسهم القائمة من مجموع %

%1أقل من 7.245.195 13.120 2.99%

4.86% 1 1.176.000 أقل و %1أكثر من

%5من

0.00% 0 0 أقل من و %5أكثر

10%

0.00% 0 0 أقل و %10أكثر من

%20من

23.93% 1 57.906.308 أقل و %20أكثر من

%50من

68.22% 1 165.091.823 وأقل %50أكثر من

%57من

%75أعلى من 0 0 0

ممل ةيم لبمةررم أل دمميف رهمةلا همأةضيءمةةلسم إلر سنمي إلر سنم صل ي:

م

فهم ةف د هم 2014لبم

فهم ةف د هم 2015لبم

فهم ةف د هم 2016لبم

فئه 22/11/2017

مةررم أل دم:م284.837

مم ف ره:م00.12%

مةررم أل دم:م284.837

مم ف ره:00.12%

م:ةررم أل دمم284.837

مم ف ره:00.12%

م0ةررم أل دم:مم

م ف ره:م00.00%

أةضيءمةةلسم إلر سنم

م1ةررم أل دم:مم

م ف ره:م00.00%

م1ةررم أل دم:مم

م ف ره:00.00%

م1ةررم أل دم:مم

م ف ره:00.00%

م1:مةررم أل دمم

م ف ره:00.00%

إلر سنم صل ي

مةررم أل دم:م284.838

مم ف ره:م00.12%

مةررم أل دم:م284.838

مم ف ره:00.12%

م:ةررم أل دمم284.838

مم ف ره:00.12%

م1ةررم أل دم:مم

م ف ره:م00.12%

ةةةيع

م

38

م معامالت األطرا ذات العالق 7.2

مم:2014ر ةرسمم31يم2015ر ةرسمم31يم2016ر ةرسمم31يم2017 ر ةرسمم30تم ةيةس همةعم ألطس فمذ تم صالقهماةيملبمالل ةيم لبم ألس رنمي ةصية

م

م

لفترة التسع أشهر سبتمبر 30المنتهي في م )مراجع ( 2017

المنتهي السن 2016ديسمبر 31في

المنتهي السن م 2015ديسمبر 31في

المنتهي السن 2014ديسمبر 31في

ةيظفبمم إلر سنم

م سئ م

ة يةة مي ألطس فم

ذ تم صالقهممردمم

ةيظفبم إلر سنم

م سئ م

ة يةة مي ألطس فم

ذ تم صالقهممردمم

ةيظفبم إلر سنم

م سئ م

ة يةة مي ألطس فم

ذ تم صالقهممردمم

ةيظفبم إلر سنم

م سئ م

ة يةة مي ألطس فم

ذ تم صالقهممردمم

آالفممم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

م م الموجودات مممم

ممممم م م-م-م-م-م-م-م3.000م-مقسيضمي لف*

قسيضم ةيظفبمم–خسرمةيةير تمأنم سئ م إلر

م-م9م-م-م-م-م-م-م

مممممممم

مممممممم المطلوبات م149م-م304م-م139م-م364م-مير ئعم

ةايلآتمفدي همم-ةطليريتمأخسرمم خرةه

م-م35م-م195م-م225م-م234ممممممممم

الدخل مممممممم قائم م-م-م-م-م-م-م199م-مرخ م في ئر

رخ مة م ألفشطهم ة سل همم إل ثةيس ه

م42م-م39م-م11م-م-م-م128م-م92م-م-م-م-م-مة سيليتم في ئر

م

م قسضملبم فهم2017 ةؤ هم بمأ رجتمطسفمذيمةالقهملبم فهمم ريالس تآالفمم3,000مرق ةهممغ سمةضةي مه*م ةث مةذ مقسضمشسا م2014.م مم سفمةذ ي مي جقملبم سرعم ألخ سمة م فهمم%8.75ي جة مةصر مليئرنمرف رهم م..م مم قر مم قسضمري مشسيطم فض ل ه2017 في

م

م رفكمضةي مة م لم م صلقممأجرم قر م ة يةة مل ةي مقسيضه مإ ىرأجر ي ق طم لرفكميضةي مإضمريإلضيله مر لر ع م م يرصه ماة له ةلىم قسضممة يةمليلبمة مشساهم.ذ ه

39

مم

موظفي اإلدارة الرئيسيين: مكافآتم

م م لب مي ة ضةفهممةايلآتل ةي م إلر سن مةةلس مأةضيء مذ ك ملب مرةي م سئ م إلر سن ةيظفبملبم قيئةهم ةيجرنم لرخ :

مف سنم صهمم

أشدسم ةف د هممر ةرسم31 فهم ةف د هملبمملبم

م ر ةرسم30ممم2014م2015م2016م2107

آالفممآالفم ريالس تمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

آالفمم ريالس ت

ممم م

سي بميةايلآتم ةيظف مم1.876م1.683م1.687 1.006م ألخسرم ق سنم ألة م

م25م27م30 24مةايلآتمفدي هم خرةهمم────────م────────م──────── ────────مم1.901م1.710م1.717 1.090م ════════ ════════م════════ ════════م م

م82م102م111 96مأ صيبمأةضيءمةةلسم إلر سنم

م التدوال الداخلي

مم مخال م صل ي م إلر سن مأي م رفكمة مقر مأةضيءمةةلسمإر س ه م ر ي مأ دم م م م ةي هم م فه

م.2016مم

تضارب المصالح 7.3م

م ررمأةضيءمةةلسم إلر سنمياريسم ة يةة مي ة يةة م خيضص م طسنمة مةيفبم مم ا ة رسمأيمشسا هم اة لهمأيمة ي حملبمأيمشساهم ا ي مففسم ألةةي م ةيس همأيم صية م

م م ألي ط مي شسق م رجس م رفك مةشيرده مخرةيت مأي مةف ةيت م يمملب مآخس م يس خ ملب مةي اةيل ر ي .م م

م منافع الخبراء والمستشارين 7.4

مي مة م خرس ءمأيم ة شيس م ةص ف ملبمةذهم يث قهم ذ م خرةدمم رفكم ؤارم رفكمرأ مأ

مر يسنمطيسئه:م

؛مأي ر همة لجهمةير ه مةريشسنمأيمغ سمةريشسن ملبمأ دمم رفك •

م

ة لجهمةير هم ق ير ه مةريشسنمأيمغ سمةريشسن ملبم رفك مرةيملبمذ كمة لجهملبممه ر • .ةةل هم إلا يبفةيحم

م العقود الجوهري 7.5

. الة ير همألةةي مضة أرسمم رفكمةقير م •

40

م المعلومات المالي الرئيسي 8

المقدم 8.1

لرفكميلق قي ئمم ممإةر رم ي م ة طلريتممي م ةي هم م قيس سم ةي همييلق لةصي سم ري همإلةر رمم. ةيس هم رجس فبميأجايممقيفي م شسايت

م يةي مم60 ةي هميفشسةيمخال مل سنمالم صررمقي ئةهما م فهمةي همإةر رم طلبمة م رفكملبم

م مة م ةجررم فهفدي ه ممن ةي ه ماةي مةفي. مة م طلب مفشس م في هم رفك م سرع م ةي ه قي ئمم.فدي هم سرع يةي مة م يس خمم45خال مل سنم

م التاريخي المالي القوائمملخص 8.2

مر ةرسمم31 ةف د هملبم ل في تم ةي هم ةرققهمقي ئممة م مم خس جمةلختم قي ئمم ةي هم

مم2012 مم2013ي مم2015يم2014ي م ةي همم2016ي م قي ئم مإ ى مريإلضيله م ي ب ةلىم ملب م ةف د ه مأشدس م صه م ف سن م2017 ر ةرسمم30 ةس ةصه م م م. ميلقم قي ئمإةر ر مي م ةي ه

ل ي صرم صةلهم سئ هم م ري همإلةر رم قيس سم ةي همي ممةسضديمري ريالسم ألةس ابةصي سم ل شغ ل هميإةر رم قيس لصةل يتم ممإةيرنم ةة عمرصضمأسقيمم ف سنم يرقهمرفك.مسم ةي هم

مم رخ .يقيئةهم لة ا ف هم جي بم في بمةعم صسضمم

يه م يس خ همخال م ف سنم ةي بم لرفكمي اي ملدممألض م لةساام ةي بمي ألر ءم ةشةي همأرفم ةي هم ةرققه. يس خ همريإلق س مةعم قي ئمم ةي همقي ئمم ةلختم ةبمقس ءنم

مة مقر مةرققمج يريتمة ق مةخ لفمة مةرققم ج يريتمم2012 مم رق قم ألسقيمم ةي هم فهم

ي هم م.2016م–م2013 ة ق م ألسقيمم ةي هم ل في تم م

م م سةيع م سةى م ةلجق مم1إ ى مةلى م الطالع م يث قه مةذه مة م قي ئم م ةي ه ف سنمةف لهم.م2017 ر ةرسمم30 ةف د هملبم صهمأشدسم

م

41

تقرير مدققي الحسابات حول ملخص القوائم المالي 8.3

42

43

ملخص القوائم المالي 8.4م

لقائم الموحدة للمركز المالي ا مةس ةصهمملخص مر ةرسم)ةرققه(م31م ر ةرسمم30

م2012م2013م2014م2015م2016م2017م

───────

─

─────── ─────── ───────

─

──────

─

──────

── مأ فمم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس اب

لموجودات ممممم ا

م2.318م14.338م13.139م28.373م40.374م16.710 رفيكميةؤ يتمةي همأس رنم ررمم4.000م32.384م30.469م19.998م4.207م28.708 مرفيكأذيفيتمخا فهمي ر ةيتم ررم

صير همة م ق ةهم ي ر م437م409م588م161م1.149م9.173م ألسريحمأيم خ يئسخال م ثةيس تمةرسةهمم20.956م98.008م117.014م110.705م123.958م129.606 قسيضمي لفم

ر عم ل م21.544م17.170م8.794م9.530م5.021م3.369 ثةيس تمة يجهم م4.624م4.628م227م216م179م- ج ىم ال جقيقممةج فظمردي تم ثةيس

م1.386م2.564م2.613م2.889م2.464م3.451 ةيةير تمأخسرم

───────

─

─────── ─────── ───────

─

──────

─

──────

55.265 169.501 172.844 171.872 177.352 191.017 مجموع الموجودات ──═════════م══════════م

═ ══════════ ══════════ ════════

══ ════════

م══ الملكي المطلوبات و مممممم حقوق مممممم المطلوبات

ي غمة جقهم م6.000م124.951م124.778م125.098م126.567م143.900 ةؤ يتم ةي همةري غمة جقهم م5.089م10.196م15.027م8.726م8.405م3.129 صةالءمةر

ق س ضيت م11.389م5.000م-م-م-م- إيريتمأخسرم م2.342م658م2.035م2.786م2.443م1.328مةطل

24.820 140.805 141.840 136.610 137.415 148.357 مجموع المطلوبات

───────

─

─────── ─────── ───────

─

──────

─

──────

الملكي ── مممممم حقوق م60.501م60.501م60.501م60.501م60.501م60.501مسأسم ةي

يفيفب ق م17.545م-م-م-م-م-م ج يطبمم(49.045)م(36.157)م(31.633)م(26.554)م(21.481)م(17.841) خ يئسمة س اةه

م1.444م4.352م2.136م1.315م917م- ج يطبم ق ةهم صير ه

───────

─

──────────

──

────────── ───────

─

─────────

─

──────

── لملكي 30.445 28.696 31.004 35.262 39.937 42.660 مجموع حقوق ا

───────

─

──────────

──

────────── ───────

─

─────────

─

──────

الملكي ── 55.265 169.501 172.844 171.872 177.352 191.017 مجموع المطلوبات وحقوق ═════════م══════════م

م═

════════م══════════م══════════

م══

════════

م══

44

مملخص القائم الموحدة للدخل ف سنم صهمأشدسمم

م30 ةف د هملبمةف د هملبمم ر ةرس مر ةرسمم31 ل فهم

م2012م2013م2014م2015م2016م2017م

──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── مأ فمم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس اب

م الدخل التشغيلي مممم

م1.624م12.328م9.813م11.417م10.699م8.708 رخ م في ئرم(1.011)م(1.744)م(1.207)م(1.487)م(965)م(209) ة سيليتم في ئر

──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── ئد الفوا 613 10.584 8.606 9.930 9.734 8.499 صافي دخل

م7.218م927م3.466م2.170م1.149م26 رخ مة م ألفشطهم ة سل هم ال ثةيس همم390م591م207م345م368م150 رخ مآخس

م927م(173)م(48)م121م(94)م97مةا بم)خ يسن(مة م سفمةةالتمأةفر هم ──────── ─────── ─────── ──────── ───────

─

──────── التشغيلي مجموع 9.148 11.929 12.231 12.566 11.157 8.772 الدخل

──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── مممممم المصروفات التشغيلي

م3.946م3.547م3.125م3.977م4.127م2.005 ةيظف م ة سيليتلايتمم م591م519م524م389م329م304 ة سيليتم ةة

ل همأخسرم م1.874م2.223م1.570م1.122م1.214م789 ة سيليتم شغ ──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ────────

التشغيلي مجموع 6.411 6.289 5.219 5.488 5.670 3.098 المصروفات ──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── م

صافي الربح للفترة/ السن قبل 2.737 5.640 7.012 7.078 5.487 5.674 مخصصات االضمحالل

مممممممم(549)م(10.297)م(2.488)م(1.999)م(414) (2.034)م يلبمم–ةخ يتم الضةجال م

──────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ──────── 2.188 (4.657) 4.524 5.079 5.073 3.640 للفترة / السن الربحصافي

──────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ──────── في األرباح للسهم والمخفض النصيب األساسي

0.90 (1.92) 1.87 210 2.10 1.50 سنتات أمريكي ()م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م

45

مالشاململخص القائم الموحدة للدخل

ف سنم صهمأشدسمم م30 ةف د هملبم

ةف د هملبمم ر ةرس مر ةرسمم31 ل فهم

م2012م2013م2014م2015م2016م2017م

──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── مأ فمم

مأةس ابريالسممأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس اب

م مممم

2.188 (4.657) 4.524 5.079 5.073 3.640 صافي الربح )الخسارة( للفترة / السن مممممم

)الخسارة( الدخل الشامل اآلخرمممممم

إ ىمم آلخس) خ يسن(م رخ م شية م ةصيرم ف فهمف س تم الجقه:م مممممم سرحمأيم خ يسنملبم

مممممممر ع(: ل ق ةهم صير هم) ثةيس تمة يجهم ممممممم ج يطيتم ر عم/م رم يئةهم رخ مةف يلبم ةرلغم ةجي مإ ىمق

م(882)م3.964م(3.201)م(707)م21م-م إلضةجال

هم ق ةهم صير م131م(1.056)م985م(114)م(419)م(917)مخال م فه يلبم غ س تملبم ──────── ─────── ─────── ──────── ───────

─

──────── الدخل الشامل اآلخر مجموع / للفترة)الخسارة( (751) 2.908 (2.216) (821) (398) (917) السن

──────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── )الخسارة( الشامل األخرى للفترة / الدخل مجموع 1.437 (1.749) 2.308 4.258 4.675 2.723 السن

م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م

46

م

مملخص القائم الموحدة للتدفقات النقدي ف سنم صهمم

أشدسم ةف د هممر ةرسم)ةرققه(م31م ر ةرسم30لبم

م2012م2013م2014م2015م2016م2017م ───────

─

─────── ─────── ──────── ─────── ──────── مأ فمم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابالتشغيلي ممممم األنشط

لف سنم/م مسرح يلبم م2.188م(4.657)م4.524م5.079م5.073م3.640مم فه) خ يسن(م ممممممم

رفيرم ي ه: ل ممممممم صر التم م549م8.390م2.488م1.999م414م2.034م يلبمم–ةخ يتم الضةجال م

م132م88م122م50م43م57 يإطفيءممإ دالكم-م(8)م-م-م-م-مةا بمة م رصيرمةصر تم

ممممممم ةيةير تمي ةطليريتم شغ ل ه:م غ س تملب

م5.200م(8.750)م5.750م3.000م-م- ي ر ةيتم ررمةؤ يتمةي هأذيفيتمخا فهمق ةهم صير همة مخال م ألسريحم ي ثةيس تمةرسةهمر

م1.598م28م(179)م427م(988)م(8.024)مأيم خ يئسم(655)م(77.986)م(20.051)م5.363م(13.096)م(7.398)مقسيضمي لف

ر عم ل م5.181م(174)م4.717م(2.610)م3.540م635م ثةيس تمة يجهم م(11)م(4)م4.401م11م37م(5) ثةيس تمةج فظمرديمج ىم ال جقيق

م813م(1.217)م(112)م(234)م382م(1.044)مةيةير تمأخسرمم-م118.951م(173)م320م1.469م17.333 ةري غمة جقهم ةؤ يتمةي هم

م(3.663)م5.107م4.831م(6.301)م(321)م(5.276) ةري غمة جقهم صةالءمم(2.342)م(1.684)م1.377م751م(343)م(1.115)مةطليريتمأخسر

ق يتمإةيرنمشس ء في م(3.325)م-م-م-م-م- أيس قمةي همةريةهمرةيةبم ───────

─

─────── ─────── ──────── ───────

─

──────── لنقد من ا التشغيلي صافي 5.665 38.084 7.695 7.855 (3.790) 837 )المستخدم في( األنشط

───────

─

─────── ─────── ──────── ─────── ────────

47

مممممم األنشط االستثماري

م(44)م(97)م(59)م(92)م-م- أثيثميةصر تمشس ءمم-م56م-م-م-م- ة ج التمة م رصيرمةصر تم

────────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── لنقد المستخدم في األنشط االستثماري ا (44) (41) (59) (92) - - صافي

────────── ─────── ─────── ──────── ─────── ──────── التمويلي مممممم النشاط ق س ضيتم رمإ م(8.000)م(6.389)م(5.000)م-م-م-م ر

────────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ──────── التمويلي النشاط لنقد المستخدم في (8.000) (6.389) (5.000) - - - صافي ا

────────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ────────

لتغيرات ا لنقد وما في حكمهصافي ا (2.379) 31.654 2.636 7.763 (3.790) 837 في

فقرميةيملبمجاةهملبم ي سم1 م8.697م6.318م37.972م40.608م48.371م44.581م ف ────────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ──────── لنقد وما في حكمه في 6.318 37.972 40.608 48.371 44.581 45.418 ديسمبر 31سبتمبر / 30ا

م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م

النقد وما في حكمه لى: يشتمل

م2.318م14.338م13.139م28.373م40.374م16.710 أس رنم ررمرفيكميةؤ يتمةي همإ ر ةيتم ررمةؤ يتمةي همر ي س خميأذيفيتمخا فهم

ف سنمثالثهمأشدسم م4.000م23.634م27.469م19.998م4.207م28.708مأيمأق جقيقمأ ل هم ────────── ──────────

──

────────── ──────── ────────── ──────── 45.418 44.581 48.371 40.608 37.972 6.318 م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م══════════م

48

للتغيرات في حقوق الملكي ملخص القائم الموحدة مم

مسأسمةي

يطبم ج م يفب ف ي اةهممق س ة سم خ يئ

يطبم ج مإهم ر صي ةهم ق

مةةةيعما ه ةل جقيقم

مأ ف

ريالسمأةس اب

أ ف

مريالسمأةس ابمأ ف

اب ريالسمأةس

مأ ف

ريالسمأةس اب

مأ ف

ريالسمأةس اب

ممممممي سمم1 س رملبم ف م39.937م917م(21.481)م-م60.501 2017

) خ يسن(م شيةلهم ف سنةةةيعم رخ م ل م2.723م(917)م3.640م-م-م ─────── ─────── ─────── ─────── ───────

لرصيد في 42.660 - (17.841) - 60.501 2017سبتمبر 30ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ي سمم1 س رملبم ف م35.262م1.315م(26.554)م-م60.501 2016

ل فه هم ) خ يسن(م شيةل م4.675م(398)م5.073م-م-مةةةيعم رخ م ─────── ─────── ─────── ─────── ───────

لرصيد في 39.937 917 (21.481) - 60.501 2016ديسمبر 31ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════

ي سمم1 س رملبم ف م31.004م2.136م(31.633)م-م60.501 2015

ل فه هم ) خ يسن(م شيةل م4.258م(821)م5.079م-م-مةةةيعم رخ م ─────── ─────── ───────

─

─────── ─────── لرصيد في 35.262 1.315 (26.554) - 60.501 2015ديسمبر 31ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════

ي سمم1 س رملبم ف م28.696م4.352م(36.157)م-م60.501 2014

ل فه هم ) خ يسن(م شيةل م2.308م(2.216)م4.524م-م-مةةةيعم رخ م

─────── ─────── ─────── ─────── ─────── لرصيد في 31.004 2.136 (31.633) - 60.501 2014ديسمبر 31ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ي سمم1 س رملبم ف م30.445م1.444م(49.045)م17.545م60.501 2013

ممممممم2.908م(4.657)م-م-م ل فهم رخ م شية مةةةيعم) خ يسن(م

م908.م(1.749)

إ ىم خ يئسم ة س اةهم يفيفبم ق م-م-م17.545م(17.454)م-م جي م الج يطبم

─────── ─────── ─────── ─────── ─────── لرصيد في 28.696 4.352 (36.157) - 60.501 2013ديسمبر 31ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ي سمم1 س رملبم ف م29.008م2.195م(51.014)م17.326م60.501 2012

ل فه هم ) خ يسن(م شيةل م1.437م(751)م2.188م-م-مةةةيعم رخ م

قيفيفب إ ىم الج يطبم م-م-م(219)م219م-مةجي م

─────── ─────── ─────── ─────── ─────── لرصيد في 30.445 1.444 (49.045) 17.545 60.501 2012ديسمبر 31ا

═════════ ═════════ ═════════ ═════════ ═════════

49

مراجع العمليات التشغيلي والمالي 8.5م

مةل ي مم191رلغمإةةي بمةيةير تم رفكم م ر مم2017 ر ةرسمم30لبمريالسمأةس ابماةي ةةيم مرةلىمفةي مم31 مةم%7.7ف ره م2016ر ةرس مي. مأظدس مقر م ةيةير ت مي م في م مفةيإةةي ب

لفةيم قيرملبم قسيضممي م فصاي مةذ ملبم أل يسمي ةث .م2015ر ةرسمم31ةفذمم%6.2رلغم أذيفيتم خا فهمري ق ةهم صير همة مخال م ألسريحمأيم خ يئسمي ةرسةهمي لفمي ال ثةيس تم

م9ميقرسهمةرلغريالسمأةس ابميةل ي مم18.9ميقرسهمةرلغر بما رتمي إل ر ةيتم ررم رفيكم ظدسمةصر مفةيمب مةلىم ي ريالسمأةس ابمةل ي مم8.7يقرسهممةرلغريالسمأةس ابميةل ي م

مر فييمةسابم مم%22.9يم907.5يم%9.4ف ره م2015ر ةرسمم31ةلىم ي بمةفذ ةتم.مرفجيمةرلغميقرسهي ةؤ يتم ةي هم رفيكم ألس رنمةعمةقي همةذهم ا يرنمة مطسقمخفضم

لر عم ة يجهم مي ال ثةيس تمريالسمأةس ابمةل ي م11.7 ريالسممةل ي م6.2مرفجيمةرلغميقرسه م.أةس اب

م

إةةي بمةيةير تم رفكماةيملبمة مم%67.9) قسيضمي لف(م ةيةير تم ةي ل هم ةث ممرف رهم2017 ر ةرسمم30 ملبمم%69.9 مةقيسفه اةيمم%64.4ف رهميم2016ر ةرسمم31اةيم مم31لب م2015ر ةرس مي ةث م. لفي ئر م م ةجققه مم%96.1 ةيةير ت مةيةير تمة إةةي ب

م مم%95.1 مةقيسفهمرف رهم2017 ر ةرسمم30لبم رفكماةي ف رهميم2016ر ةرسمم31لبماةيم.2015ر ةرسمم31لبماةيمم92.7%

م

المطلوبات مةقيسفهم2017 ر ةرسمم30لبمريالسمأةس ابماةيمةل ي مم148.4ةطليريتم رفكمرلغمةةةيعم

م م136.6يةرلغميقرسهمم2016ر ةرسمم31اةيملبمريالسمأةس ابمةل ي مم137.4رةرلغميقرسهم مةل ي مأةس اب مريالس ملب مم31اةي م2015ر ةرس مي. م اي مة جقهمأ ي ةذه ي غ مةر مة ي

ي غم ة جقهم لةؤ يتم.ميةري غمة جقهم صةالءميةطليريتمأخسرةؤ يتمةي هم رلغتم ةرم مم143.9 ةي ه مةل ي ماةي مأةس اب مريالس مم30لب م2017 ر ةرس ميقرسهم مرةرلغ ي ةقيسفه رر ةرسمم31لبمم125.1ميقرسهمةرلغيم2016ر ةرسمم31لبمالسمأةس ابمريةل ي مم126.6رلغتم.م2015ر ةرسمم31ةفذمريالسمأةس ابمةل ي مم18.8قرسةيما يرنم يضحم.ميةذ م2015

م م لصةالء م ة جقه ي غ مم3.1 ةر مةل ي ماةي مأةس اب مريالس مم30لب ي ةقيسفهم2017 ر ةرس مر ريالسمةل ي مم8.7ميقرسهمةرلغيم2016ر ةرسمم31لبمريالسمأةس ابمةل ي مم8.4يقرسهممةرلغر

م مأةس اب مم31لب م2015ر ةرس م. م ةطليريت م ف اي مة م رلعي ألخسر م ة جقه مئرريالسمأةس ابمةل ي مم1.5ي ة سيليتم ة جقهمي ةخ يتم ةفخفضهمرفجيمةرلغميقرسهم

ه م م.2015ر ةرسمم31ةعممةقيسفم

حقوق الملكي م مةقيسفه م2017 ر ةرسمم30لبمةلي مريالسمأةس ابماةيمم42.8جقيقمةلا هم رفكمرلغمةةةيعم

م ميقرسه مم39.9رةرلغ ماةي مأةس اب مريالس مةل ي مم31لب ميم2016ر ةرس ميقرسه م35.3ةرلغم جقيقم ةلا همرةصر مفةيمةةةيعم قرما رم.م2015ر ةرسمم31لبمةل ي مريالسمأةس ابماةي

م مرف ره مةساب م%11.5 فيي م. م ف مةذ صير مخال م جققت م ب م ألسريح مإ ى م ا يرن هم ملب مم31 ةف د مم2016يم2015ر ةرس ملب م ةف د ه مأشدس م صه ر ةرسمم30ي ف سه

م.2017

كفاي رأس المالمةرلغرمةقيسفه مم2017 ر ةرسمم30اةيملبمريالسمأةس ابمةل ي مم44.0سأسم ةي م فظ ةبمرلغم

م ريالسممةل ي م36.4يقرسهممةرلغيم2016ر ةرسمم31لبمريالسمأةس ابمةل ي مم41.2يقرسهلبم ةيةير تم ةسجةهم لةخيطس م.ميلبمج ماي مةفيكمفةيم2015ر ةرسمم31لبممأةس ابم مجيلظ م رفك مةلى مسأ ةي مافي ه مقي هف ره م مة مراث س مقر مأةلى مة م ةطليب م ألرفى جر

م%23.8رف رهمةقيسفه مم2017 ر ةرسمم30بماةيملم%22.4رف رهمة سفم رجس م ةسااي مم.2015ر ةرسمم31لبمم%22.5رف رهميم2016ر ةرسمم31لبم

50

نتائج العمليات التشغيلي

فهمة م في تم ةف د هملبم ا مةل ي مريالسمأةس ابمم5.1قرسةيمأسريحم يلبم رفكم ة مر ئهم كم صيرمذ.مي2015ر ةرسمم31يم2016ر ةرسمم31 بم صرهمري ةخيطسمم ةلئ هإ ىم

م رفك مل دي م صة ميرةي مأ م سئ ب م سا ا م م ألي ط مي شسق م رجس مةلبم رفك ف بم ئرمي ةفخفضهم ةخيطس.ي ةفخفضهم ص ةيةير تم

م ر ةرسمم30 ةف د هملبمأشدسم ف سهم صهمةل ي مريالسمأةس ابمم3.6 يلبمأسريحم رفكمرلغم

مي ةس س م.مةل ي مريالسمأةس ابم2.0ةة مةخ يتم ضجةال مإضيل همقرسةيمرصرمم2017م ملب م رفك م رصه م ذي مإ لفدج م ةخيطس م ةخ يتر سه ميةة مةخ يتم مرصة م رفك قيم

م رفك. ةيةير تم غط هم خ يئسمغ سم ة يقصهماي لهم جةي هم صسضم إلةةي بمايل هم

م الدخل التشغيلي

مي م سا ام سئ بم رفكم رجس مي شسقم ألي طم ف بمةلبم ةيةير تم ةفخفضهمأرةي

م ةخيطس مي ةفخفضه ميم صي ئر مةةال ف ب مخرةه مةلب مررال م سا اه م جي ما يرنمئه مة م ةيس همنقيةر مأةةي ه م يلب مظ ملقر م مرخ مر م ة ي يت مففس مةفر ةل ي مم9.7 في ئر

م2016ر ةرسمم31 ف م ةف د ملبمةل ي مريالسمأةس ابملبمم9.9ريالسمأةس ابمإ ىمم2015ر ةرسمم31ي م صهمةل ي مريالسمأةس ابمم8.5 في ئرمرخ م يلبمرلغم. أشدسم ف سه

م ملب مم30 ةف د ه مي2017 ر ةرس م. م قر م ج م يلب م فيئرن مةيةش م صهمم%6.4إ ى ف سهه مرف رهم م2017 ر ةرسمم30 د هملبمأشدسم ةف ف م ةف د م لم%6.2يرف رهمم%5.9ةقيسف

مةلبم ي ب. م2015ر ةرسمم31يم2016ر ةرسم31ملبمم

ميفخفيضرم 2016ةل ي مريالسمأةس ابملبم فهمم1.1رلغمرخ م خرةيتم ة سل هم ال ثةيس هم فخفيضم مةةيم صاسم2015ةل ي مريالسمأةس ابملبم فهمم2.2ة مةرلغميقرسهمم%47.0رف رهم

م م ب م ةر رن م ألةةي م خيذةيلب م م م. م أثس ميقر مأر ء م ال ثةيس ه م ة سل ه خال م خرةيتم م ةف د ه مأشدس م صه مم30ل سن مة مم2017 ر ةرس م ضةجال مةخ يت مطس ق ة

لر ع ال م م صير هميخ يئسمم ثةيس تم ة يجه م صير هم ةرسةهم ال ثةيس تمة م ق ةه ي ق ةه ر ممفخفيضم ألةةي م ةر رنم بمرخ مي صةيالتمف ةهمالة مخال م ألسريحمي خ يئسميخفضم

. خيذةي

مم فخفضم ةيمةيمةذايسمأةالهيف ةهم لرفكمرف رهم رخ م إ ىمةرلغميقرسهمم%11.2 شغ لبم

مأةس م11.2 مريالس مةل ي مم2016م فهملباب مةع ي ةقيسفه ممةرلغر مريالسمم12.6يقرسه ةل ي مأشدسمم ف سهم صهةل ي مريالسمأةس ابمم8.8مب شغ لرخ م م.ميرلغ2015م فهملبأةس ابم

م.2017 ر ةرسمم30 ةف د هملبمم

المصروفات التشغيلي

مقرسةيمرا يرنم 2016ةل ي مريالسمأةس ابمخال م فهمم5.7م هة سيليتم شغ لرلغمإةةي بم

مرةرلغميقرسهمم3.3% رفكملبمج ثمي مم2015 فهملبمريالسمأةس ابمةل ي مم5.5ةقيسفه م ميإرخي م رشس ه م ةي سر ملب م ال ثةيس مي ج فيت م قف ه م صةل ه. ة سيليتمرلغت

يقرم.م2017 ر ةرسمم30أشدسم ةف د هملبم صهم ف سنمةل ي مريالسمأةس ابمم2.3م ه شغ لقرهم اي فمرتمأ لرفكم ي همةس م%35 فخفيضملبم الفهمإ ىمف رهم رخ مإ ىمإ ىمجا ةهم ل فهمم%44ميرف رهم%51رف رهمم مةقيسفه م2017 ر ةرسمم30 ةف د هملبم صهمأشدسمف سنم

م مةلىم ي ب.2015ر ةرسمم31يم2016ر ةرسمم31 ةف د هم

51

مم

االضمحاللمخصصات م

م م رفك م رع م ةجي ره مةص يس مرم39 ري ب م صلق مل ةي ميج يب م ةي ه.م ضةجال ةيةير تلرفكم م م م ةطفأن ي الفه مر ي لتمةخ يتم الضةجال مقسيضمي لفمي ةيةير تم ةرسةه

م م ج يب مرصر مةذه مة م ة يقصه م ة قرل ه م فقر ه ل رلقيت م م جي ه م ق ةه ةيةير تم يلبم ة مي ه م فصل ه م فيئرن مرةصرالت مخ ةدي مه أل ل ي م م صير هم لةي. ي ق ةه مر م ةرسةه ةير تملإ مةي م الضةجال م م الفه مر م فسق م ةرسةه م صير ه. مي ق ةه مي درف م فدج صة مةذ

لرفكممةخ يتم الضةجال م لةيةير ت الضةجال م قر س تمأاثسمي قص هم قر ممإ ىم ةي هم خ يئسم غط هم لر همم ه جي همايلة ي يتم ةخ يتمأ مر رفكم سرم.م ةيةير تلبمق مم

مة يقصه. غ سمم

52

مم

مصادر السيول ورأس المال 8.6م

ي غم ة يرسم سئ هم جي هم ل ي هملبم رفكمإ ىم صيرم ي غم ة جقهم لصةالءملةؤ يتم ةي هم م ة جقه ةر يسأسم ةي مي رلقيتم) ة يرسم خيسة ه(مي ةرم.2017 ر ةرسمم30الم يةرم ررم رفكمأ همإق س ضيتماةيملبم الفشطهم شغ ل هم) ة يرسم ر خل ه(.م في ةهمة م فقر هم

مم مإ ىم يضع ي فظس لرفك جي بمير م مر يلبمسأسم ةي م صية م سرمةةلسم إلر سن م مأ م ايل ه م ي ه مرفكم ر ه م ج يةي ه م لر ه م جي ه. م خر مم شغ ل ه م

لرفك. في ةهمة مجقيقم إل ر سم جي همضيل هم إل ي هم م ا يرنم قسيضمي لفمي ال ثةيسملبمةجفظهم أليس قم ةي هم م

لرفكيل ةيم لبم في م ة يرسم خيسة همي ر خل هم ل ي هم م: ة يجهم م

مي غم رلقيتم فقر همة م8.4) ق م:ممه فقر ميت رلقةلختمقيئةهم سةىم سةيعمإ ىم م. هي ةي لم هي ال ثةيسم هفشطهم شغ ل أل(م لة يرسم ةير هميةر

م

لفترة التسع مأشهر

المنتهي في

سبتمبر 30

ل فهم ةف د هملبم مر ةرسم31

م2012م2013م2014م2015م2016 2017م أل م

دوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس اب

م المصادر الخارجي مممم

م6.000م124.951م124.778م125.098م126.567 143.930 ةؤ يتمةي هم ةري غمة جقهمم5.089م10.196م15.027م8.726م8.405 3.129 ةري غمة جقهم صةالء

ق س ضيتم م5.11.389م5.000م-م-م- -مإممممم

الداخلي ممممم المصادر م60.501م60.501م60.501م60.501م60.501 60.501 سأسم ةي

م5.665م38.084م7.695م7.855م(3.790) 837 فقرمفي جمة م) ة خرمملب(م ألفشطهم شغ ل هم

53

مممم

الرسمل والمديوني 8.7 رفكمأيمقسيضم.مالم يةرم ررم 2017 ر ةرسمم30هم رفكماةيملبم لختم ةري م ي بمس ةل

م:قيئةه ألة مأيمق سنمطي لهمم 2017سبتمبر 30 آال الدوالرات

األمريكي

60.501مسأسم ةي (17.841)مخ يئسمة س اةه

م 42.660 مجموع حقوق الملكي

مم143.900 م ررم رفكمةري غمة جقهم ةؤ يتمةي همرق ةهم2017 ر ةرسمم30اةيملبم

م.آالفم ريالس تمم

أرباح األسهم توزيع سياس 8.8م

لبنك المالي الوضع ىعل البنكأسهم أرباح دفعيعتمد يحددها التي الشاملة واالستراتيجية لالثالثة الماضية. ال يوجد هناك أي ضمان بأن لم يتم دفع أية أرباح أسهم في السنوات .المجلس

لبنك سيقوم بدفع أرباح أسهم في المستقبل. امم

الد اوي القضائي 8.9م

مررةيي مةس رط م رفك مرإ مقضيئ ه مر مةطي ريت مةلب مقضي ي م رفك ميضر مقر مة مسلصدي ل ةيم م رفكم ةطي ريتم ةصلقهمضرمةس ةصهم.ميرصرم ألخسر صلقمرةيظف هم يرق ميرصضم ألطس فم

ير م م ة شيسمي ف ق فعم ةةلسمرإ ىمةشيسن م ةذهمف يئجم مأ م قيفيف م ةدف م ةصف أث سمةيةسيم ةطي ريتم م اي م ديم م.رفك لربمةلبم يضعم ةي بم لأيم

ممم

54

العرض. 9

المقدم 9.1ي هميتم طلرمب ص مةلىمةقرة مرصف ي ألجايممي شسيطم ةسلقهممفشسنم إل ر سمةذهأ م قسؤي

.مإ ىم رفكم ة لمةرلغم الا يبمقر م جي مي ةا ة ممطلب رفةيذجم طلبمقر م قر ممفةيذجمم م ةيقع م طلب مفةيذج مي شا مي ةقرم مإ ى مرفك م ة رس إل الم مر ي مقيفيف مةلاةي ي م فيق

مفةيذجم طلبمةذ . ة رسمقري مرةةسرميةقرمم طلبمم

م م صير ه م ص رسم أل دم م إل ر سمةذهة مخال م ةطسيجه ممفشسن مةر رن مةير ه لرفك.مةبمأ دم ي يييمةعم أل دمم صير هم ةر رنم ففمةذهم سأسم ةي م يرسمأل دمم صير هم جي همر

لرفكي ةرليعم ميفةيذجم طلبمإ ر سمفشسناال مة مةلىممي أ م ج ل ةقرةبم طلريتم.مي ةا م م. إل المة مةا بمرفكم

م

م م أل دم مةذه ملب م ةطسيجه م يث قه مة يجه مةب م جي م لة يةة ملب مةي ماةي يس خمة م م ة م طسح مجقيق مرةيةب م جي . الا يب م صير همملة يةة م أل دم مةرر ي رلغ

ي مم242.003.326 صسضم يرسنمي ةرليةهمقر مةذ م م0.25قرسةيم ة همإق ةهمر دةي مةير ريالسمأةس ابم ل دمم ي جر.

م

أسهم حقوق الملكي طرح 9.2م رفكم م قرم مم242.003.326م غي همةذه طسحمة مخال مفشسن مةيريمةر ر مإ ة هم دم رق ةه

م مم0.25قرسةي م ي جر م ل دم مأةس اب ممير صسريالس مقرسه مم0.25إ ر س مأةس اب م ل دمريالسم ي جر م الا يب م ا ةي ميةفر م. مرةيةب م صسضةذ م ةي مسأس م اي م ي ةرليعم يرسم لرفك مم484.006.652 ي مةير م دةي مإرق ةه م ة ه مأةس ابم0.25قرسةي مريالس م ق ة ديمي رلغم.ريالسمأةس ابةل ي مم121

م

م م ة م يس خ ملب ماةي م جي م لة يةة م جق م صسض مةذ مخال ملبمة الا يبي م لةيرنمم242.003.326 شسايتم ةيس هم رجس فب م جقممة مقيفي م129 دممةيري.مييلق

م لة يةة م يس خ ملب ماةي لرفك م م جي م م صير ه م أل دم ملب م الا يب م ة م جقمةأاثس ةيم ق مم ةخ تم ذ كملبمفةيذجم طلب. اةي مرصرم دمم

ممريأل دميل م الا يب م ا ة م م مجي مب مةلى م ص ميلق ممي م ة رس مقيفي مم129 ةيرن ة

ي شييسمةع خ تم أل دمم صير همج ىمر لطيتم ةصف ه مم شسايتم ةيس هم رجس فبميري غم الا يبم ة لةهميلق م.فشسنمإ ر سشسيطم مي مة يرمةر

م

العرضالمشارك في هذا حق 9.3م مةذ م يس خم صسض ملب لرفك م م صير ه م أل دم م ة ملب م ة ةل م ة يةة م ةة ع ةف يح

ةج فظمرديملبم يس خمي جرم ا م أل دمم صير هم ةيريم دممشس ءمم ا مة يةمي جقم ة .مي م لج ي مةلىم مأ لة يةة م ةيام.مإالمأفهم(1:1)ف رهمم ة مطلر صير هممأل دم قرةي

م.ي م ممإ ر سم أل دمم صير هم ا س هم. جقيقي دمة م بم ا رمأيم ق مم

قيود االكتتاب وحقوق التنازل 9.4م م ل ةائه. م صير همي م اي مقيرله م ة م أل دم ةيام لة يةة م ةؤةل م ةشيسا م م

ي مأيممقري م صررم ة جقم دم صسضملبمةذ م ي .مي ةا مة م أل دممال ة مجقدمم فيا مةائ م ةا م ة يةة ملب مةةي م يث قه م ةصسيضهمة مخال مةذه م صير ه ذ مالم سغري مم أل دم

لبم ال جي ذمةلىمرصضمأيما م أل دمم صير هم ةصسيضهمة مخال مةذهم يث قهم فيا مة مم صير ه م أل دم ممةذه مآخس . مة يةة م ي ح مأ مل سنمإال مخال م م مأ م ةب م فيا ةذ

م.لقط الا يبممم

55

تاريخ التسجيل 9.5م

لة يةة م ذ م ظدسمأ ةيؤةمملبم ة م أل دمم صير هم لرفكملبم يس خم ة ملقطم جقمم. صسضم ةشيساهملبمةذ م29/11/2017أيم

م فترة االكتتاب 9.6

م قر مم ةقرةبم طلريتم.مي ةيامقفي ررأمل سنم الا يبملبم يس خم الل يحمي ف دبملبم يس خم إل

م. إل المل سنم الا يبميلبم فسيعم ةجررنم رفكممخال م صسضدممةير همرةيةبمةذ مطلبمأ م

اإلصدارسعر 9.7م

مم إل ر س صسمإ م ريالسمأةس ابمم0.25م صسضمةي أل دمم صير هم ةصسيضهمة مخال مةذ م يل همة م إل ر سم صسم.مةلىم ق ةهم إل ة هإ ر سمأ دمم ذيم ةث مةالينميي جرم ل دمم

أ همس يممة سل همأيمس يممذ تم له.م جة مةقرمم طلبمةة عم س يممةث مس يمم جي مم صةالتم م جي ميس يم م ج ميس يم م أل دم ملب م إلا يب م طلب مإر س ه ميس يم رسقب

م ألةفر هميس يممإ ر سمش ايتمة سل هميس يمم خل تم خي هميأ همس يممأخسر.م

اإلدراج وأداء السهم 9.8م

مة م رجس مريس ه ملب مةرسةه لرفك م م صير ه م أل دم م يف ي م1989فذ مرفكم. مأ دم م ر ي مم م رجس فب. ي ر فيس مرفكم رجس مي شسقم ألي طمر م دم م صس مأر ء يه مأرف ر يفب م م س م ي ظدس

م ثالثهم ألخ سن: في تم رجس مخال مملبمريس ه رجس مي شسقم ألي طمم

م

م ة رس:مريس هم رجس م

م م صير ه م أل دم م صس م س فع م ألي طميقر مي شسق م رجس م طيةبممةؤخس م رفك م صسض رصرمإ مقر مة مإ ه مإ مذ.م.م. مفف ةفت م الق فيء مأأ دم مةةي مرفك مإ ى مجةممري ملب مةيةس ه ا يرن

مذ ك ميرخالف م ةصيةالت. م ر ي مجةم ماي م م رفك مأ دم م في تممةجرير ملب مل سه خال م. ةيض ه ثالثم

م

0

0.01

0.02

0.03

0.04

0.05

0.06

Pri

ce (

in B

HD

)

Date

56

مم

األداء النسبي للبنك في بورص البحرينم

مر فيسمرجس فبمم0.50:م22/11/2017 يمم صسم دمم صيريملبمريس هم رجس مم

يهم صسم ألةلىمي صسم ألرفى ي ر فيسمم لختم ةري مأرف )ةة عم أل صيسمةصسيضهمرم: رجس فب(

م

م ألرفى صسمم صسم ألةلىم ف سنم

م شهر الماضي األ الست م م

0.050م0.050م2017شدسمأا يرسم

0.050 0.050م2017شدسم ر ةرسم

0.050 0.050م2017شدسمأغ طسم

0.050 0.050م2017شدسم ي يم

0.050 0.050م2017شدسم يف يم

0.050 0.050م2017شدسمةي يم

م

م ربع سنوي 4آخر

0.050 0.050م2017 سرعم فييم ثي تم فهم

ثيفب سرعم فييم م0.027م0.050 2017 فهمم

م0.027م0.027 2017 فهمم ألي سرعم فييم

م0.027م0.031 2016 فهمم س رع سرعم فييم

ممم

مم السنوات المالي الثالث الماضي

م0.027م0.031م2016ر ةرسمم31فدي هم فهم ةي هملبم

م0.031م0.034م2015ر ةرسمم31فدي هم فهم ةي هملبم

م0.034م0.056م2014ر ةرسمم31فدي هم فهم ةي هملبم

م

م ة رس:مريس هم رجس

57

مم

نموذج الطلب 9.9م

لمي م ممقري مطلبم الا يبملبم أل دمم صير هملقطملبمجي م قر ةديميلق فةيذجم ةجرر.مي يلسم م. إل المرفكملبمةا بم رفكمي فسيعم ةجررنم طلبم يفةيذجمفشسنمإ ر سف خمة م

مم

المستشار القانوني 9.10م

فشسنمةس ةصهم ذيم قيممرةس ةصهماة شيسمقيفيفبمةيميةشيسايما فيتم ةف يسيم ص ممم ةصةي مرديملبمةةلاهم رجس .م قي ف مي ألفظةه ضةي م ا ةديمريم إل ر سمةذه

مم

مسجل اإلصدار 9.11م

م صسض م صلقمردذ م رفكمل ةي مأرسم م م فيق ه م رجس ة ة مإ ر سمةعمشساه مةقي ه مشساهر سنمةةل هم خ تمة مقر م رفكمإلة ة م إل ر سم مم ال فمة ة م إل ر س.م لصة مرةثيرهم

م. صسضيةةل هم ال سر رمي جر ثم ة م أل دمم صير هم لة يةة مرصرمةذ ممم

المصروفات والتكالي 9.12م

مة ج الت مةةةيع مأ ممة مي اي فم صسضةذ مي ة سيليت م س يم م رفك م رلع م ةس رطهمره.م

م

مأخسر مأةيس مر مة مةذه ممي ضة مس يم م إل ر سة ة م م قيفيف ه م س يم ردذ م ة صلقهم م ة صسض م يمي اي ف م ة سيليت مي ة اررن م لطريةه م ألخسر مإلةالفيت ة سيليت

مفثس ه مة سيليت مميأ ه مأخسر م صسضةس رطه مةذهمردذ م ةييا مأ م ة يقع مغ س مية .م. صسضةذ مإةةي بمة ج التمة مم%1م ة سيليتمةيمف ر ه

مم

العرض المساهمين نتيج لهذا حص خفض 9.13م

م ا يبم ة يةة م م ة م جي لبمجي مةرم ملبم يس خ ماةي م الا يبممقي ذ م ج دمق ةهمج تم ممخفضمأيمةائب مالبمرشا م صسضمةذ ممريأل دمم صير هم ةطسيجهمرةيةب

مم.أ دممةؤالءم ة يةة مأ مةفيكم دممةيريمي جر ملإرةي م ا م دممةيريمقيئم م ممةسضهم صسضمةيم جرم ألق ىم م.م%50ل خف ضملبمجي مةرمم ا يبمأجرم ة يةة ملبمةذ

مم

58

ا تبارات االستثمار و وامل المخاطر 10

ةي ة مررقهمأ م رسسم فرغبمةلىمةقرمم طلبم أل دمم صير ه ممرشأ قر م خيذمقس سم ثةيسمم م ةخيطس م ةجررن م ةصليةيت ةر فه مإ ى مريإلضيله يه ممأرف م ألخسر م ي سرن مإ ر سلب .مفشسن

يجيالتميالم ق سم ةخيطسم بم ي ةدديم رفكمةلىمةذهم ةخيطس.مي ةا مأ م ضسم ةخيطسمي مأيم بم ص قرم رفكم س ة م بمالم رساديم ة رسملبم يقتم إلضيل همةرمم ق م أفديمجي ر

م م ةيس هغ س ي ه مةةل م أثسةيةس ه مأ مي ةا م رفكم . ممأةةي مف يئجمم ةي بميضصهأي أيي همأيمق ةهم ثةيس هم رم م أث سةةل ي مي م ل م جي ه مقرمةيةس م ةخيطس.ميلبمةذه رأيمة مةذه

ي .م طلريتمبة خ سمةقرم س ةعم صسم أل دمم صير هميقر ي مأيمال م ثةيس دممةائ م

ي همةلخ ي م رصضم ة ريس تم ال ثةيسميةي ة م ةس رطهم ةخيطسم سئ هم شا م الئجهم أ م اة مرصةل يتمي ةبممشيةلهي تم يض ج هم تم يرمأةثلهم افديميردذ م ال ثةيس م

شخ هم ةي هم ظسيفم مية مر م ألةيسم ألخسر م طلب خيتمرةقرممفجتم جل مي م ةقرةىم طلريت.م ةي هم لشساهم ظسيفمأيم

م

حق األفضلي المطلوب من خالل حقوق الملكي أسهم جمع دم القدرة لى 10.1م

م م الا يب مجي مةرم م لب م اية م ةصسيضه م صير ه م صسضأل دم مخال مةذ م ص مةلىمة ميلق م لمي م ة رس مةعم129ةيرن ي شييس مير م رجس فب م ةيس ه م شسايت مقيفي لطيتممة

م م ة لةه م الا يب ي غ مةر مة ير مج ى م صير ه م أل دم م خ ت م مي ميلق ةصف ه فشسنمشسيطم.إ ر س

م

ائد االستثمارمخاطر 10.2م

صي ئرم لة يةة مأيمأ مةي ئرمرأ م رفكم اي مقيرس مةلىم جق قمالم يةرمةفيكمأيمضةي مم ةصيةالتممةخيطسم ال ثةيسملبم رفكة في رهمةعم اي م م ي ثقهأيمطر صه .م ةر فهملبمةذه

مأيم م صير ه سأسم ةي م ذ م ثةسيهم خ سمةقرةبم طلريتمي ةا مأ م س ةعم صسم أل دمي مأي ي .مةائ مال

م

المنافس مخاطر 10.3م

ي م.مي رفكم ة عمرقرسنم فيل همةي هم صة مل هذيم يقم إ م صر رمة م ةفيل م يةرمجي م ةفيل ه. يرصهمي اة لهمة مةذهمشساي هم ةةل يتم رفكميقرم أثسملبم رجس .م

م

الظرو االقتصادي 10.4م

ي ظسيفم الق ير ه مرةيملبم ةيس هم ةا مأ م ؤثسم غ س تملبمظسيفم يقمي ألةةي مم مذ ك م ةثي م ر م ألسريحةلى ميمةصرالت م صةالتأ صيس م ففطمم سف ميأ صيس ألةفر ه

ي صر رممه قي ف م ضس ر يمي طيس تم قف همعمي ةفيل هيظسيفم قطيميةصرالتم ضخممأر ءم رفك.رشا مةيةسيمي لربمةلىم ألخسرممة م صي ة

م اال تبارات السياسي واالقتصادي والتنظيمي 10.5

م

م مقر ميأةةي ه م رفك مةيةير ت مق ةه م ال أثس مةث م ق مةرم مرجيالت الة ةية هم ضطس ريتم مي الق ير ه م ي يتي ي ه ملب ملبمقي ف ممي ضس ئبمي غ س ت م ألخسر ي طيس ت

يء مي رجس .ميأفظةهم ة سفم رجس م م غ س تم بم فسضديمجايةهم رجس مأيمإلةل ه ممرفةيةسيم صة م رفكمضة مفطيقديم قضيئبمرشا م بممخسر أل لطيتم ةساايمأيمأيمة م

م رفك.ةلىم صي ئرم بم جققديم

59

مم

بالسوق غير النشط أو غير السائل لألسهم العادي المتعلق المخاطر 10.6م

ةلىممةيةسي خضعم أل دمم صير هم لرفكم قيةرنم طلبمي صسضم صيم مةةيمقرم ؤثسمرشا ملل سمةفيكمأ م أل دمم صير همةرسةهملبمريس هم رجس ميةلىم سغممة م صسم دمم رفك.م

م مري ةس س مضةي مأي م فصي م ر ي م صير ه. م أل دم م فصي م ر ي م ةس م م أل دمميإذ ةلىم ي همي صسم يقم أل دمم اي مةفيكم أثسمةيةبم لربمقرمل مةذ م صسض صير همرصرم

م صير ه.مم

المخاطر التشغيلي 10.7م

م م خ يئس مةبمةخيطس م شغ ل ه م ةخيطس مأ ةريشسن م ةريشسن ميغ س م في ةه مأيمة مافي ه ةرمي ةا مأ م اي مم ألخطيءم رشس همأيم ألجر ثم خيسة ه.ي قف هم افي ية همأيملش م صةل يتم

م فيل ب. أث سةيملبمشا مخ يسنمةي همأيمخ يسنم ةصهمأيمخ يسنمةسااةي م مم

رئيسيينالموظفين البخسارة المتعلق المخاطر 10.8م

م مفةيح م يقف مةلى ي مةائ م رفك م سئ م ةس س ميةيظف ه م فف ذ مة ؤي ه خرةهم مةلى ميقرس دم ممةذبةي له مي جف ا م ةؤةل ي رقيء م ةيظف م. مقرسن مةرم مجي أيميلب

م مأاثسملبم ال ةس سملبسغره ممةيظفمسئ بمأي ممه جي ةفي ردم مأي م فضةي إ ىمةفيلسمإذ م مرأي مالمقيةي مقر مةفيل ه مةلىم رفكم اي م أ سمشساه مقيرس مر دي ه سةه مرميأ رر دمأث سمةعمم-رأةةي هممي مةيةس قرم لجقمضسس ممةةي ميف يئةه.يضصهم ةي بمأثسم لربمةلىم

مم

المساهمين التوزيعات لى 10.9م

مة مةقر سةي أل دمم صير همر يسنمة ةسنميةلىمجيةلبمسريحم ألم يا ع صاممةلىمم ص ةرم مةلى مأخسر مأةيس مر مرم رفكأسريح م ليليء مريألسريح مي ف بمي الج فيظ م ةي مسأس افي ه

م ألةةي م ألخسرم فظ ة ه م فةي م ةي م ة ةيس همية طلريت مي فةي لرفك م م قرلبم ة ممطرقهي ة طلريت م رجس مقيفي مرةيةب م أل دم مأسريح مرلع مةلى ميلقيةي ة ةيممي مأخسر

ي .ميالم أ دممأسريحم رلعم رفكمرأ مضةي م يةرمةفيكم س همةةلسم إلر سنمي ة يةةي مةفي رملبم ة قر .

مم

الضرائب 10.10م

ملبم يس خم م إل ر سمةذهاةي مالمفشسن م شخ ب رخ م شسايتميةلىمضس ئبمرخ م فسضم مأيمأسريح لممشختمةلىمأيملبم رجس م مأسريجي م رلع ممأي مأي ماي مةق ةي م ي ء غ سمأ دم

أث سممة ريس الإالمأ م رفكم مم أخذملبمم.ذ ك ممهمة قرل هملبم رجس . أيمقي ف مضس ر ـم

م ميال م ف سض م رق مةي أفه م ر مةي ة م ةة ع ميةلخ ي مايةال مشسجي م شا ةس رطهمةخيطسم مرأ مرشرن ميفي ب م رفك. ملب مريال ثةيس م ةج ةل صى م ة ثةس مةة ع مةلىم لج ي

م. ةدف ة قلهمة مة شيس دمممةشيسنمم

60

إجراءات الطلب 11

نماذج الطلب 11.1م

.مي ةبم صرئهم ال الم رفكممة م رفكمأيمة م فسعم ةجررم ةبم ج ي مةلىمفةيذجم طلبي اية م مفةيذجم طلبمر ي لغه مأير مية إلفم صسر ه م مي ملقل ا ه مل هل صل ةيتم ي سرن ةلىمي فرغبم.

ي ف خم إلقفي مقر م يس خمةقرممطلبم قر ممفةيذجم طلبما م ي مر ة م ة فر تمذ تم لهمةسلقم ةر فهمأرفيهم رفكم.مي جقم أيمف خمة رقهم(لقط جققمألغس ضم) أل ل همإ ىمةيفبمأ ي دي

م. دي هة م جهمف خميثيئقم جققمأ م طلبم إل الممم

مأ مةقرم ةب م ط يقع مةقرم ماي مجي ميلب م طلب. مفةيذج ملب م ةب مقي س م طلب ةلىمميره مة م يقعمفةيذجم طلبم ي ىم قيفيفبمأ م قر مم طلريتممبةةقري طلبمة م قي س.مف

ملبمفةيذجم طلب.م"سقمم ة ثةس"م

ي ف رهم ةقرةبم طلريتم ذ م ر دممسقممة ثةسميج يبمة ثةسم ررمريس هم رجس مرم فرغبمإرس جمأر هم ف رمر لكم في .م ممقري م ف خمأيم ة خسةيتم ةطريةه.

مي ف رهم ةقرةبم طلريتم ذ مالم ةلاي مسقممة ثةسمي/أيمج يبمة ثةسم ررمريس هم ر

م رجس م فرغبم قر ممشديرنم/مشدير تم أل دمم أل ل ه.م

لبم قر مم يثيئقمأ م ي لي مةعمريس هم ةبمةلىم ة قرة م ذ م ي ةدي م صيريتمم رجس م لج ي مةلىم ة يةرن.

مم م جق م أللس ر مة م لة يةة م ذ مأةةيسةم مة فيق مم21 م فه ملب م الا يب أل دممةسض

م م إل ر س. فهمم21 طلريتم ذ م ق مأةةيسةممة ممي فرغىمة مةقرةب صير همة مخال مةذ قيفيفبم خيتمردم. قر ممطلري دممة مخال م ي ىم

م.ي ه: مي ةبمإسليقمفةيذجم طلبم بم قرةديم أللس رمرف خمة م يثيئقم

م

ف خهمأ ل همأيمف خهمة رقهمة مرطيقهم دي هم يطف هم يس همأيمرطيقهم دي هم • شخ ه.

ف خهمأ ل همأيمف خهمة رقهمة مةي ام فسم شختم يسيم ةفصي . •

بم ممطلرديمةضسيريملبم صسم إل ر سممه صيرمصير مةررم أل دمس رمةي بم •ي غم ر ک م دم.مکب ريالسمأةسم0.25

إذ ماي م ررم فسرمج يبم ررمريس هم رجس م ةبمةلىم فسرم جر رمسقمم • اةي م ق ممذيم لهملبم ةيسنم طلب.مخال ة ثةسمة م

مي ه: ةبمإسليقمفةيذجم طلبم بم قرةديم ةؤ يتمرف خمة م م يثيئقم

م

ف خهمة مشديرنم ة م ةيسيم يس هم لةؤ هميف خهمة مشديرنم أ س •

ف خهمأ ل همأيمة رقهمة مرطيقهم دي هم يطف هم يس هم لشختمأيم ألشخيتم ذ م • يقصي مف يرهمة م ةؤ ه

م ذ م • م ألشخيت مأي م لشخت م يسي م فس مةي ا مة مة رقه مف خه مأي مأ ل ه ف خه صي مف يرهمة م ةؤ ه يق

ف خهمة مقس سمةةلسم إلر سنمأيم لطهم ةصير هم لةؤ هم بم ي لقمةلىم ال ثةيسم • لبم طسح

ي يق عم لةؤ همإلثريتم س ي م يق عم شختم) ألشخيت(م • ف خهمة مرل سم ةفيض مر ف يرهمة م ةؤ ه

61

ي غم بم ممطلرديمةضسيريملمه س رمةي بم صير مةررم أل دمم صير • بم صسم إل ر سم ر ريالسمأةس ابم ک م دم.م0.25

م ة ثةسممإذ • م جر رمسقم اي م ررم ةؤ همج يبم ررمريس هم رجس م ةبمةل ديمة مخال م اةي م ق ممذيم لهملبم ةيسنم طلب.

62

بنك اإلستالم 11.2م

ج ثم لمم فسعملبم رجس م صة مة سفم المم رجس مش.م.بمر فهمرفكم إل الممم.ةقرةىم طلريت الا يبمة م دي هميةري غمييثيئقم ةا ةلهمفةيذجم طلبم ذيم مم ص فهم

مأ م فسعم ةص مة مقر مرفكم إل الممةيماةيم لب:م

مة سفم المم رجس مش.م.ب.م

م م15 طيرق مت.ب. م صي ةب م ةيسي م رجس مةساا م شسقب م رسج م18282 ةفيةه م مةةلاهم رجس .

م

طريق الدفع 11.3م

مإ ىمةبم طلريتمأ م ص مةلىمةقر مرفكم قرةي ةل همي ةا ة مةيقعم طلبم فةيذجم إل المم مج ب مةع م أل ي م خي أةي مأ مه الا يب ممهة مةب م الا يب مةةله مإ ريالسمس يم.

مم. ألةس ابم

ي ه: إل الممرإجررمرفكم ررم ة سلبم ةص م ةبمإ ةيمم جي التمإ ىم ج يبم م طسقم م

ةعمة سفمآخسمرخالفمة مج يبم رسقبمري ريالسم ألةس ابم جي مة مطس قم •م.رفكم إل الم

م. إل المرفكم ررمة مج يبم ريالسم ألةس ابم جي مة مطس قم •

مرلعم لمأخسرالم قر مأيمطسقم •م

م مةقر جة م طلريت مةي مة ؤي ه م ج يب مإ ى م الا يب ي غ مةر م جي مضةي م ةص رفكم ررم م إل الم ملب مقر مأي مةقرم. إلقفي يس خ مةلى م ص م جي ي م ذ م طلريت مةب إ ىم ألةي مةعمفةيذجم طلب. رسقبم مإ ي م جي مةف خهم ةص مإسليقم ج يبم

م

مل ةيم لبم في م جي :

رلر مةةلاهم رجس م

مجقيقمإ ر سمرفكم رجس مي شسقم ألي طم مم ج يبم

مسقمم ج يبم

م(IBAN)مسقمم ج يبم ة سلبم ري ب

500688100100

BH78ALSA00500688100100م

مة سفم المم رجس مش.م.ب.م رفكم ة ف ر

لرفكم ة ف رم(SWIFT)مسةام ي فت ALSABHBMم

-. هإ .إةبمربمةيسغي م ش سمرفك مم رفكم ةس م ,JPMorgan Chase Bank)مف ي يسك

N.A. – New York)م

لرفكمSWIFTسةام ي فتم) CHASUS33م ةس (م

400758954م مم ج يب

مم طلب]مةصليةيتمجي مةقرمم طلب م[ ممةقرم

م[ مم ة يةم]م

[ مم ة ثةس]

63

مم

م م اي مأ م ةب مةة ع م الا يب ي غ مةر مذ تم ة لةه مس يم مأي مة سل ه مس يم مأ ه مة يل هم م س يم مةة ع م طلب مةقرم م جة م له. مةث م جي مس يم م طلبم رسقب مإر س ه يس يم

ش ايتميس يممإ ر سمم إلا يبملبم أل دمميس يمم ج ميس يمم جي م صةالتم ألةفر همة سل هميس يمم خل تم خي هميأ همس يممأخسر.

مم م قر م مةفر م طلريتمإ ي مإقس سمة مرفكم إل الم مةقرةي ا يب.مالطلبم فةيذجم يفم لم

ي غمأسريحمل ةيم صلقم يفمالم جقمأيم رلعمأ هم ة مقر مرفكم إل الممما يبم ةج لهال رةرماياللبمج يبم مإذ مإسةيعم لكا يبمرغضم فظسمةةي مم م م ي غ ي م ةر م طلبمال إ ىمةقرم

ي . مأيمةائ م

رفض الطلب 11.4م

م مطلريت مسلض م م مالقر مريأل دم ما يب م ال صير ه ي ميلق م ةطسيجه ء مرفي ي مةائ مأي ي مال ا يبي همم.م صي ة ة رسةلىمقس سم يهمقرم إ خيذممةفرمخذمرص م إلة ريسمأخذمأيمالم أ ةر فهمأرف

م قس س: مةذ م

؛مفشسنمإ ر س مي ميلق ةطسيجهممم طلبم الا يبملبم أل دمم صير همةقرةرممأةل هم ر م • أي

ي غمإذ مايفتم • ي اية مقر م يس خمال ةر قفي ما يبمقرمرلصتمر ؛مأيل سنم إلا يبإ

ماي م • ي ف رهمأليم ف مأيمفةيذجمإذ طلبم إلا يبمغ سمةا ة مأيمغ سمرق قميذ كمرمإسليقم م م م م م يل سةفةيذجم ةطليرهمةعم يثيئقمإذ م م ضة مميطلبم إلا يبمأيم م

؛مأي ألطسم اةف هم ةطليره

م • مجي ه ملب مةقرم مق يم مطلريت مر قر م مي جر مة صررنطلب مأي مةاسسن م ةب م ة رسم ةلىمةلىمقس سهم خيتم قري مأجرمفةيذجم طلريتم ة لةهمأيمقرم سلضمةة عمفةيذجمرفيء

. طلريتم ة لةه

ري دمملبم يس خم يا عم ألةي مأيمة م يفم رلغمةقرةيم طلريتملبمجي م ممسلضم • طل . ة سرن

م تخصيص األسهم 11.5

ملبم يس خم صسضمرةيةبمةذ م ةطسيجهم خ تم أل دمم صير همةةل هم رفكم يفم اة م

قفي م الا يبأ يممم6 خ تم ذيم اي ملبمغضي م .مي مم خ تم قي ة همة م يس خمإي اية م ةطسيجهمرةيةبمةذ م صسضم أل دمم صير هم أيال م لة يةة م ذ م ةيس ي مجقيقدممر

مأق مةرر مأي م صير مأي م أل دم م خ ت مي م م صير ه. م أل دم مأليمة مةفدي م ة فيا هممةؤ هشخت/ مقيم م ة يةةي مةفدي ي فيا مر م أل س ي جدي مففس مأ يس مي ممةلى .

م خ تم م صير هس ر مفةيذجمطلبم ي جهمم أل دم م ذ مقرةي م لة يةة لبمجي م يلسةيم مأل دم م جقيقي دم مة مألاثس مةع ي في ب مر مةرر مردي م ج فظي م ب م صير ه م يس خم أل دم لب

ي ميةلاةي م ةة عم ألطس ف.م ة .مي اي مقس سم ة رسملبمةذ م رر ئ مفديم

ة مقيفي مم129ةيرنم لمي م م ص مةلىم ة رس ميلقري اية يلبمجي م مم ا ة م الا يبمريأل دممي شييسمةع م رجس فبمير مج ىمم شسايتم ةيس ه م صير ه م خ تم أل دم لطيتم ةصف ه

ي غم الا م.فشسنمإ ر سشسيطم مي م يبم ة لةهميلقة يرمةرم

64

التوزيع واالسترداد 11.6م

ملبم م يس خم خ ت ي م صسم جي مةرلغم م مة يي ي مرصرر م صسضمةضسير الا يبمأ دمي ف رهم م ةقرةبم طلريتمر ر بم مم خ دي م ة لةهمإ ىمج يبم رفكميت ةة عمفةيذجم طل

مايفتمفةيذجمطلريتم الا يبمةقري همأيمال.م ة رس م ي ءمم

م م يا ع ملبم يس خ م طلريتمرةرةق قيم م خ تمي مإشصيس م خي همةةع م ة سرن ي غ ي ةرمردم ميةرت مإ م إل ر س. مة ة مةا ب مة م ال مة مةذه م ة سرن ي غ م ةر ميتا يري اي يأل دمم صير هم ةا رهمي بمر الا يبمل ةيم صلقمميتطلرمبةة مقر مةقر ةرليةهمضيل هم إل

ي غم ة سرنم.م مم مم خ دي م. ألةس ابري ريالسم ةبمأ م رلعم ةرم

مةة مم م مةة ع م ة سرن ي غ م ةر مرفك م ياةدي م ب م إل الم مرصر م ة سل همخ م س يمإشصيسمإ م الممةي .مة مةذهم ألةجققهمأسريحممي م ضة مأي خ يةيتم ةةيثلهم ألخسرمي

شساهم رجس مج يردمم ررمم أل دمم صير هم ةخ هملبمج يره/ج يردي/ةيمر م خ تممقر لةقي ه لرفك م م ةخ ه م صير ه م أل دم م ر ع م خ ت مإشصيس م خر م م ةيا ميال م.

مإرس ةديملبمريس هم رجس .م

م مة مأةي م ةري غم سر م ةس لهملبمغضي م الا يبم فيئضهمة سرن م9ي أليس قم ةي ه أ يمم قي ة هماجرم ق بمة م يس خم خ ت.

مم

اإلقرارات 11.7م

م: فدممي ي لقمةقرمم طلبمةلىمةيم لب م ةيقعفةيذجم طلبمة مخال م اةي مي ل ممم

م • مةقرم مرةة عمقيم ميلدم مةصسله مرأ م ر ه مي ص رس ي ه مرصف م يث قه مةذه ميلدم طلبمرقس ءن ةصليةيتم ي سرنمل ه.

م الم • مص ةر م يث قه م صلقمردذه مإقس س تمل ةي مةصليةيتمأي م طلبمةلىمأ ه مل ةيمةقرم أيي رفكمرخالفم . يث قهم ي سرنملبمةذهي إلقس س تمم ةصليةيت صلقمر

لرفكأ مةقرمم طلبمةة مرالم صفبمقري مأيمطلبمة مةقرمم طلبمي • أيم ة شيس مم ملبمةذ م صسضمأليمغسضمة م ألغس ض.ةشيساهمأيمأيمأطس فمأخسرم

م • مإقس س تمالم قرم م صلقمر صسمرفكمأ ه مرشل ةي مأي م سرج ه مأي م صير ه مر مةرأ أل دممةالءةهم أل دمم صير هم ةقرمم طلب.

ال ثةيس هم مةذهم يث قهمالم درفمإ ىم قر مم ةشيسنم أمىةقرمم طلبمةلي ي لقم فدمم • أيم ضس ر همأيم قيفيف همأيم ةجي ر ه.

م طلبم • مةقرم مرأ ؤار مفه مرةس ةصه مإ ر سقيم م ة شيس ممي ال ثةيسم ةصفبمفشسن ةعممي قيفيف مي ضس ر ةي مي ةيس م م ال ثةيسمأ ميقسسم س همةفي ري مج رةي

م؛ ةخيطس فض التمي ةقرمم طلبم يضعم ةي بمة مج ثمي مةفي ر ةصفبم

م • م جي الت مةة م ةيا م صير ه م أل دم ي ميلق مردي م ة ةيح م جر مإ ى م أ سملقط صقرلرفكمي فظيمم أل ي ب يخيضصهم لج ي مةلىمةة عم ةي لقيتم الاةه.م

مم

قبول الطلبات 11.8م

مةلىمةيم لب: فدممي ي لقمةقرمم طلبم مرطلبم ج ي مةلىمةذ م صسضة مخال م قرمم

65

م

مالمفةيذجم طلبم ةث م • مي جررة بم الا يبملبمةررم أل دمم صير همسةصهمل همةسضيلبمفةيذجم طلبملبمجي م ةجررنممم طلب.مي شا م الا يبملبم أل دمم صير همةقر

م مةقرقري دي مر مةلاةي قي مل في مي رفك م طلب مي شسيطمم م ألجايم مرةيضيع م صلق ةيلرفك.مفشسنم إل ر سمةذه ي سرنملبم ميةقرم أ سمي فظيمم أل ي بم

م

ي مأيم قل همأيم ة رسم ج فظم • ئ ي مأيمةا أ م ةبم.م جرمةفهرجقمسلضمأيمطلبمال قر مفدي هم ةجسسنمةي م ألري طهمةقرمم طلبممةة عمةري غم الا يبم بم رلصدي رلعم

يةلاةهمج ىمي يم ممي ةيام لة رسمةصيةلهم طلريتمةلىمأفديم ي جهمل سنم الا يب.مل صل ةيتم ةجررنمي مم فف ذةيمة مةة عم فيجبم ي م .فشسنم إل ر سمةذهيلق

م

فةيذجمأيمإ غيءم مالم ةا م صر مةلىمةصي ةهمطلبم الا يب ة رسمة مأ م ي لقمة مأ • .طلبم الا يبمرصرم ل ةه

م

جي ميضس ئبم يضس ئبممس يممأخ يممهة مرلعمأ مة ؤيال م اي مةقرمم طلبميجرهم • . أل دمم صير هل ةيم صلقمرشس ءمأيم جي مةفسيضهمإ ميةرت م مةةيثلهأخسرم

م

مي • م فدم مي لق م طلب مةقرم مةلى م إل ر س مة ة مي ؤارمري أ م قس م رفك مة ف يرهمشس ءم أل دمم صير ه.

م

وانينواالمتثال للقالقانوني األهلي 11.9م

م أفه مر م طلب مةقرم مي ضة م قس مريألةل ه م ة ع مرةيةبم قيفيف هي الج ه م ه م ةيا ميأفه )شساهمأيمشختميلبمجي مقيممشختمآخسم مفةيذجم طلبي ل مم فف ذمره مم ةصةي قيفي م

م م ة ريسي( مر يق ع مة مف يره م طلب م ة عمفةيذج م آلخس م شخت مذ ك ملإ م طلب مةقرميره مة م ق يممرذ كمف ل ي يفم اي مذ كم شختمأيم شختمأيم شساه مري الج هم قيفيف هم

ي م ذ كمي ص رسم شساهمةلاةي م م أا ر تمي إلقس س تمي ضةيفيتمي صدر تميلق مقرم أ ضي مأفه في ضمذيم لهمأيم يا م س ةبم صدرمرإسليقم ي سرنملبمةذهم فشسنميي في ضيتم

مأيمف ملبم رجس خهمة رقه مأيمرفكمقيفيفبمةسختم ه ةعممةلىمفجيم ج حمة مقر مشساهم إلا يب؛مطلبفةيذجم

م

االلتزامات المستمرة 11.10

م • م اس س م طلب مةقرةب م ل ل ام مي ضةيفيت مي إلقس س ت م صدر ت مةذه يرفكمة رسم طلرهم ة رسملبمةفي ريتمة قرل همي ة شيس م إل ر سمة ة م إل الممي ج رةي

مي/أيم م طلبمة ة م إل ر سمي/أيمةر سمي/أيرفكم إل الم إل ر س مي يفم قرممةفرم م ألخسر م ألر ه مأي م يثيئق مأي م شدير ت مةذه م فيس مة ميةلى مةصقي مرشا ةطليره

م م ة رس مقر مي/أي م إل الم مرفك مي/أي م إل ر س مة ة م ة شيس مةث مي/أي إلثريت مي إلقس س تمي ضةيفيت؛ةذهم صدر تم

مر • م طلب مةقرم م قيم مأيمإخطيس مأ مأرسك مإذ م فيس مةلى م ة رس ةصليةيتمة مةذهرق قهمي ج جهميايةلهمة مصرم مم ةقرةهمة مقر مةقرمم طلبم صدر تمي إلقس س تمي

مأيمفيج ه.

أيمة م إلقس س تمأيم ضةيفيتمأيم صدر تما ةي مأيم جهمإإرس كمأفهملبمجي همةرمم •م مةيفب مة م ةقرةه م طلب م الا يبةقرم مطلب مفةيذج مملب مذ ك مرخالف م صلقمأي ل ةي

ي ةصيةالت يم قر سه لة رس ملإفهم ةيامر مرأ م سرمأ م ةصيةالتمريطلهم خيتم ميلق مايلهي طي بم مرصضممري سر ر م طلبمأي م ةقرم م صير ه ير صسممصبرأثسمسةة م أل دمري م إلخال مرأيمة مجقيقم ة رسمي ر م الف يفم ة يجهمرةيةبم صقرمم الا يب

م.ذ كخالفمأيم قيفي مأيم

66

م ل األموالمكافح غسم11.11

ممةلىمةقرمم طلبمأ :

لقهم • إ ىمة شيسيم رفكمأ همةصليةيتمة مةقرمم طلبمفق مةلىم ل اممةقرمم طلبم ةي م. ة رسمأيمرفكم إل الممي/أيمة ة م إل ر سقر م م فظ ة همذ تم لهي/أيمة ئيتم

مي ةصةي مرديملبم يال يتم ألةي ة صلقهمرغ مة طلريتملرأفهمفظس م ي ي لقم صلمم •ف فدي ي/أيمرفكم إل المملإفهم ةيام لة رسم م قضيئ هم بم خضغمةقرةبم طلريتم قي

م مي/أي م طلب مأ م إل ر س مة ة م طلب مةقرم مةي ه مة م ةصليةيت مة )ةقرةبمةا ر م مرةصي ة طلريت( م ررء مقر م ألةي م ية رس مأ دم مطلريت مياله ةقرمممئ رسا يب.

يالم صسضدممأليم صي ضمية ة م إل ر سميرفكم إل المم ة رسما مة م طلبمذةهممأ مفي ةهمة مةرممةصي ةهمطلبضر م صير هم الا يبميمخ يسن ةيمم ملبمجي لبم أل دم

م مإذ م م م قر م م م م ةطليره م ةصليةيت مةذه مةث م طي ب مةقرم م ةجررنمة م ةرن خال م. طسفم ذيمطلبمةذهم ةصليةيتميرةيم سضب ذ كم

ج م خل تم صلممي ي لقمةلىمأفهم ةا م إلج فيظمرأةي م إلا يبم بم يفم صيرم هم •ةةيم اي مي/أيمة مة رسم ألةي مم جققمة م دي ه مأيمب مي اةيجي همةقرمم طل

إل ر س.ة ة مي/أيمرفكم إل الممي/أيمم ة رسة مقر ممي مةطلير

م

إبراء الذم 11.12م

مةلى م طلب مةقرم م ة رسم ل ام مذةه مي رسئه م صي ض مةلى مية ة مم ةي لقه م إل الم يرفكميا مأيمة اة لهميأةضيءمةةلسم إلر سنمي ةرس ءمي ةيظف (مضرميشساي دمم إل ر سم)

يمايفتميي ألضس سممي ةطي ريتمي ال ا ةيتم خ يئس رةيملبمذ ك مةلىم ر م) ة سيليت مأ ة اررنمم( ة سيليتمي اي فمرةيملبمذ كمأ صيبم ةجية مة ميا م ةثي مالم ج س مأي

ة مأيمأيمأ همةطي رهمضرمأيم در رمأيم قيضىم مأيملبم رليعمإةر رملبم جق قملب مأيملبم:فيعمي فيشئهمة مأيمةلىمأ يسمةيم لب

م

ةقرمم ق سمة مقر مأيمأيمخسقمأيمغ سمةا ة مأيمريط مإقس سمأيمضةي مر ي مأيمأيم • ؛مأيم طلب

أيمإج ي مأيمإةةي مة ممة مقر مةقرمم طلب؛مأي •

م إلةس ء تم ألخسرمالف ديكمأيمقيفي م • م جق قمأي م طلبمأي مةقرم مضر رشأ مأيمجام ضرمةقرمم طلب؛مأيقرم خذتم أليس قم ةي هم ةطرقهم

.هة رسمأةي رخ يتمةصليةيتم قر مملش مةقرمم طلبملبم •

مم

المتعددةالطلبات 11.13م

مم رأفهم يفمةقرمم طبم قسمي ضة م مة مردذ م صسضلقط مل ةيم صلقممطلبمي جرفةيذجمقرمةفه. مف يره مأي جقم لة رسمسلضمةة عمطلريتم الا يبمأليمةقرممطلبملبمجي م قر مممقرله

مة صررن؛مطلريتمةاسسهمأيمممم

67

حقوق المساهمين 12م

رأس المال 12.1

م ماةي مةذ م يس خ م صسضلب م مسأس م رلغ مره م ة سح مأةس ابمم500.000.000ةي ريالسم مإ ى مم2.000.000.000ةق ةه م دم مةيري مإرق ةه م ة ه مم0.25قرسةي مأةس اب ل دممريالس

م لرفك م مي ةرليع م يرس م ةي مسأس مأ دم مةرر مرلغ مةيريمم242.003.326 ي جر. دممم22/11/2017 مقرسةي مإ ة ه مق ة ديمم0.25رق ةه م رلغ م ي جر م ل دم مأةس اب ريالس

يرسم مم غ سمسأسم ةي م.م2017 ر ةرسمم30ةس ابماةيملبمريالسمأم60.500.831.50لرفك خا فهم مرلغمةررمأ دمم22/11/2017اةيملبم.م في تم ثالثم ةيض هخال ممي ةرليعم

م. دممي جر

األسهم العادي 12.2م

يةعمذ ك م ة ه.مإل ةيامإ ر سةيمرأق مة مق ة ديم م ة هميالإأ دممةىم اي م أل دمم صير همم مرق ةه م صير ه م أل دم مإ ر س م أةيا مق ة دي مة م فسقم ة هإلةلب م ضيف م جي ه مةذه ميلب م قيفيفبل م الج يطب مإ ى م ق ةه مب مج ى م مإذ م الج يطب ممجرهرلغ مي ةب م اي مأ ألق ى.

م م أل دم م ل ةائه. مقيرله مغ س مجي ميلب م جةلي م ألشخيت مة م صر ر ماي مإذ م مي جر دةي ه ممي جر مم م ص في مشخ ي مأةل دممل فرغىم ير جقيقمذ تم له.مةفدمملبمةةيس هم م ل سفمف

م جي ه م ةش ساهمة م ا ةيتم فيلبمةذه م جةلي م ة ؤي ه م ةش ساه.م يشئهمة م ةلا هلرفك أل دمم صير هم ل امم جي م مأي ةبم م. صقرم أ سمي فظيمم أل ي بم

م

حقوق المساهمين 12.3م

ياذ كم جقم رفكمأ دمميأسريحمجقيقي مة يي هملبمةيةير تم دممةيريمجيةلهما م ةفحمم. صةية هلبم جضيسمي ي تملبم ة ةيةيتم ةةص هم

م

المساهميناجتما ات 12.4م

ي م ممييلق م صقر م ب م صيةه م ةةص ه م ص رس م رجس فب م ةيس ه م شسايت م أل ي م قيفي ج بم م ةة ع م ة يةة ةةثله م صقر م مي ةا م. م ة ةيةيت م ةةص ه مةقرم صةية ه مطس ق ة

ةسهمي جرهملبم فهم ة ةيعم ةةص هم صةية همصقرم مأ.مي ةبمغ سمةير ه ة ةيةيتمةير همأيمي هم فدي هم فهم ةي ه.مي ةيامةقرم همةلبم ألق مخال م ةير همأخسرم ة ةيةيتمأشدسم م ي بمالة ةيعم ةةص هم صةية همغ سم صير ه ةخ همسم ألةي.مري ثفيءماةيميةفرم جيةه

ر م ةثي مالم ج سممىةل ألةيسم ة صلقهم صير هم فيي مةة عم ةةص هم صةية هم الة ةيةيتمم:رةيم لب

مأةضيئه؛ر سنمرةيملبمذ كم جر رمةررمإلأةضيءمةةلسم ةضي هم ف خيبمأيمإفديءم •

م؛ر سنإل جر رمةايلآتمأةضيءمةةلسم •

م • مةفيقشه م قس س مةةلس م إلر سن مفشيط مة م رفك مةسااه مأي م ةي ب مخال ةي هم فهم؛ي ة يرقهمةل هم يرقه

ممةرقق ص م • مأاثس مأي مج يريتمة ق مي جر م ةي ه ي ه ل فه مإ ىم جر رم مريإلضيله م؛ لق يممردذهم ةدةه مأيم في ضمةةلسم إلر سنم ةدف ه صيبم أل

مةرققمةس ةصه • ممب قس س م ج يريت م ةي ة قل م قي ئم م ةي همجي م ل فه لرفك م همي؛م يرقه

م • مج يب م ر ق مي ة ا ف همي خ يئس ألسريح م يلب مي يا ع م مة م ألسريح ي ةاء ة ةيةيتمرأ دمم رفك.م رسم قس س تملبمل ةيم صلقممرلصه ألسريحم ذيم ص م يلبم

م م صةية ه م ةةص ه مرأغلر ه م أل دم صير ه مة م الة ةيعمر طه ملب مجي م ةةثله ميلبم. قيممسئ سمةةلسم إلر سنمرإ خر مم يتم جي م م أل ي تم صير

68

غير العادي العمومي اجتما ات الجمعي 12.5م

م م اي م م ة ةيع م ةةص ه مإال م ج جي مسأ ةي م صةية ه مثلثب م ةثلي مة يةةي مجضسةي إذ م م ألق رفكمةلى م . مجي ميلب م ا ة مم م صقر م ال ف يب يف ة ةيع م يةي مم15لبمغضي ممبث

ةثلي مة يةةي م يفم اي م الة ةيعم ثيفبم ج جي مإذ مجضسهمة م يس خم الة ةيعم ألي .مم15 ة ةيعمثي ثملبمغضي م صقرم ف يب ميلبمجي م مم ا ة م.م رفكأاثسمة مثلثمسأ ةي م

ة مم%25 م ةثلي مية يةةمه ثيفبمي يفم اي م ج جي مإذ مجضسة م يس خم الة ةيعمم يةي ممغ سم صير هم لرتمل ةيم لب: صةي ةهم ةةص هم ة ةيعمصقرم ي مسأ ةي م رفك.

؛رم أ سمي فظيمم أل ي بم لرفك صر مةق •

م؛ةي م رفكسأ يخفضما يرنم •

م؛ميةعمةؤ همأخسرمإرةيةهأيميضصهمم غ سميأج م رفكم •

لرفكملبمجي ماي مخيسجمةةلاهم رجس مأيملبم • .م أ هيال هم غ سم ةا بم ة ة م ملب م قس س ت مم رس م صير ه مغ س م صيةه م ةةص ه م ة ةيع م ةةثله م أل دم لبمرثلثب

م م الة ةيع م ري ثفيء مرا يرن م ة صلقه مقس س ت مخفض م ةي أي مأيسأس م رفك مج مأي م ة م أل دمم ةةثلهملبمم%75رأغلر هم رسممهةذهم جي رةةهمةعمةؤ همأخسر.ميلبم

م الة ةيع.

حقوق التصويت 12.6

.مي ةيام لة يةمم صةية ه ةةص هم ة ةيعم جقملبمجضيسم ج فظمر دممي جرم ا مة يةمم جقم جقملبمجضيسم مسمالم اي مةضي ملبمةةلسم إلر سنآخمأ م فيضمرياي همخط همأليمة يةم

م م ة ةيع م ةةص ه يره م صةية ه مةفديم/ةفهمف م. م ج يب م م ملب م أل ي ت ةةص هم ة ةيعمغ سم صير همةلىمأ يسم يتمي جرم ا م دم.يم صير ه صةية هم

م

التحويالت 12.7م

م جي م أل دمم صير ه.ةلىمأ همق يرمل ةيم صلقمرالم ضة مفظيمم أ سمم

األولوي في إقتناء األسهم وقالحق 2.81م

م م ةي مسأس ملب م ا يرن مايفت مإذ م ضة م رفكم يرس مة يةةب ملإ مأ دم مإ ر س ةلىم م أل دم م الا يبملبمةذه م ألي ي ه ماف رهمر جي م ر دم م ةر رن م أل دم م ةئي ه ففسم ف ره

م مة مةئي ه م أل دم م يسي.م جي ه م إل ر س م ة م يس خ ملب م ة يةم مةذ مقر مة ةةلياهم ةي مأ مي ةب م جق مةذ مم يقيئبسس مخال م ة يةة مأجر مقر مم يةي مم15ة مفشسمة يس خ

ة م جقيقهمأاثسمأ دمم ة يةممإذ مطلبملبم ج فهمةجل هم ية ه.م ة يةة م جي م رةينمم إ ف رب مل مال مفه م ه م ةيا مأ م ج مةلى مةر رن مأ دم مإال مإضيل ه ما مة يةممرصر م ةيسس أ

م مجقه ملب م ف ربم جقيقه ألي ي ه م. مإرس ج م م مأ دم مأي ميلقي مة رق ه مخيت مرشا مذ ك مرصرم ةة عم قي ف م ةصةي مردي.

م

حل البنك 12.9م

م م فف م صير ه م أل دم مةة ع ي ييي مل ر م رفك م ف ه مجي ميلب مر فدي. م دممةي ما ةفح(ميةرتإ م)ةاءم في ربمة م ألةي م ة يلسنم ج ي مةلىمم ة يةمم ةصفبم جقملبةيريم

م ف ه م يا ع م رجس فب)مة م شسايت مقيفي ملب مةجرر مةي ملبمم.(اةي م لة يةة ي ةيالقهم(مةةثلهملبم الة ةيع ة م أل دممم%75رف رهم)غ سم صير همصةية هم ة ةيعمةةص هم ةي م رفك. مج مذ كمريإلضيلهمةلى مإ ى م م ةيا ي ه: م م أل ريب مة مألي م رفك مج ل سنمفقضيء

م أ مس م قيفيف ه مأي م لرفك ميقف م لرفكألفشطه ه ةيس ه مجل مأي مةجاةهمم مة م يرس رجامم مأي م رجس ملب مة خ ه مرةةه مأخسر مشساه ملبمةع مة ةسن م شساه مةذه م اي ةفرةي

مم.خ يسنمةاءمأيما مة مأ دممسأ ةي م رفك مأيمأةةي دي

69

م االسترداد 12.10

ممر مخالف مأي م ة يةم مل دي م رلع مال م ب م جقيقهمق ط جي ه مرمةفر م صلق مل ةي ةيهمي ا ةه

م. ال سر رمةي م رفكمإ ىمأيمأجايممإ ا ة ه صير هملبمسأ م أل دمم صير ه مالم خضعم أل دممم

أ ضاء مجلس اإلدارة 12.11م

م ي ميلق م رجس مرفك م ألي ط ي ه مي شسق مال م ل مأرفى مجر م يةر م أة مة يةةه مةلى فطرقم صضي همةةلسم إلر سن.ةةلسم إلر سنممأةضيء

مم

الجوهري العقود 12.12م

م.أةةي ه يقمضة مأرسمم رفكم صر رمة م صقيرملبممم

صر العمالت األجنبي الرقاب لى 12.13م

ي مأ همق يرمةلىم جي مي سفم صةالتمية م ة ةيحم رهمالم يةرملبمقي ف م رجس مجي رجس مطي ةيماي مذ كمج بمأفظةهمةايلجهمم جي م صةالتمإ ىمر خ مية مخيسجمةةلاه

م ألةي مي ألفظةهم صي ة هم ةصةي مرديمة ميقتمآلخس.غ ممم

الضرائب 12.14م

فسضممرإ ثفيءمرصضم ضس ئبم ةفسيضهمةلىمشسايتم ففطمي غيامي أة مضرم رطي ه مال سأ ةي همأيم ةر صيتمأيم صقيس تمأيمإ س ر تمم رخ مأيم ألسريحم رجس مأ همضس ئبمةلى

أيم س يم.مةالينمةلىمذ ك مالم يةرمةفيكمضس ئبممجقيقم الة ياأيمأسريحم أل دمم في ئرمأيممإ قطيع.

مم

األسهم أرباحتوزيع 12.15م

م مم8.8 فم ق م م يث قه م يا عم"ة مةذه م" أل دممأسريح ي ه س ة مالم يةرملبم يقتم.مأسريح م يا ع مةلى مق ير مأ ه م أل دممةفيك مريألسريح م الج فيظ م قسس مأ لرفك م مي ةيا ليليءم.

ج ي مةلىم جقم لة يةة مم.افي همسأسم ةي مي ة طلريتم فظ ة همذ تم لهرة طلريتملمملبمجي هم إلةال مةفديمأسريحم أل دمم م. صةية هم هقهمةل ديمة مقر مةةص ي ةي

م رجس ملبمم ةق ة ةرليةهمأل جيبم ةففصهم ذ م ي مة م يا عمأسريحم أل دممخضعم الم

م س رطم أل دم م ب م رجس ملب مر ئةه مإقيةه م ر دم مأ هممي س مإ ى ملصي مةلىمفجي مردم صير هممضس ئب. مأسريح م جي م م م أل دم م ألشخيت مإ ى م الة ريس مطس قم غ س مة ةق ة م رسقب. جي م

ممم

70

المتحصالت استخدام أسباب العرض و 13م فف ذم س صسضمةذ مة ج التم مم خر مم م ة همفةيم رفكميا يرن ةي همسأ قيةرن

لرفكم م ف بمي ج م مرةيةبم فيق همافي همسأسم ةي ميلقي مألفظةهم فظ ة ه. ريا م ةر رنمي ف بم فظ ة ه. ليليءمرةي هم رفكم صا امقيةرنمسأ ص مةلىم م3م

ةيس هميأ ي قمسأسم ةي مي قر مم د التم ةي مأفشطهم خا فهم ص امم رفكم ال ثةيسملبممإ ىم م رفك مي درف مألس ق ي. ميشةي م ألي ط م شسق مةفطقه ملب م فيشئه رلر ل م م ألة ق سن

ف قيئبم لغي هم درفم شسايتمذ تمم ي عمأفشط هم ةي ل هم لشسايتمةلىمأ يس ة مة رم ملبمةفطقهم شسقم ألي طميشةي مألس ق يمرةيملبمذ كم سا ي.

م

الوفاء بالمتطلبات التنظيمي 13.1ا اتمبنك لل 1فئة س المال أرلجمع هي نشرة اإلصدار هذهالمقترحة في قوق اإلصدار ح مع شي

ا مصرف البحرين المركزي يتطلب . المركزيالبحرين متطلبات مصرف لدليل اإلرشادي وفق لLR-2.5.2B س المال يبلغأدني من رأ"بحد المصارف قطاع الجملةن تحتفظ أ (1)المجلد

حقوق تهدف ". المبقاة، بما في ذلك االحتياطيات العامة واألرباح مليون دوالر أمريكي( 100تم تقدير إضافي. سمال أردوالر أمريكي ل 60.500.831.50جميع هذه إلى اإلصدار

حيث ستكون ، جمعهاسيتم من األموال التي %1قل من أبأنها 9.13المصروفات في قسم االحتياجات ببالوفاء التي ستسمح لها دوالر أمريكي 59.895.823.18صافي المتحصالت لفقرة .LR-2.5.2Bالمبينة في ا

المتحصالت تخصيص 13.2

ي ه: ةيس همفشطهم ألةلىم ة ج التم درفم رفكمإ ىم يا عم م م

م%25مميأ ي قمسأسم ةي :م خس فهم (1م%50مممم:ي ةي م ةيس (2م%25مممم ةي م شسايت: (3

مالكامل في جزئية متحصالت ة، سيتم تخصيص أيحق األفضليةإذا لم يتم االكتتاب ب

التناسب أعاله المذكورة ت امالالستخد نشاط. ةأليأللولوية الممنوحة لوجود ترتيب معين دون ب

لبنك إلى ية رض المقصود منها. ومع ذلك، فإن أإلى الغ فورا توظيف المتحصالت يهدف ا سيتم وضعها في إيداعات سوق المال عالية السيولة.قيد التوظيف أموال

م القانون واجب التطبيق 14

م صسضم خضعم ي م قي ف مةةلاهم رجس .ي ف سمةذ ميلقم الوثائق المتوفرة للفحص 15

الية خالل ساعات العمل العادية في ت ل خالل فترة االكتتاب، يمكن فحص نسخ عن الوثائق الدبلوماسية، في المنامة في مملكة ، فيوالشرق األوسطالمكتب المسجل لبنك البحرين المنطقة ا

البحرين.

مي شسقم ألي ط؛ةقرم أ سمي فظيمم أل ي بم رفكم رجس م •م

م ةيجم قي ئم • م ةي ه م ةرققه مرن م ل في ت ملب مم31 ةف د ه م2013يم2012ر ةرسم ةس ةصهم ةسجل هم ةي هم قي ئمم مةعم2016يم2015يم2014ي م ر ةرسم30لبماةي

م2017 م. م ةا لرفك:إل اةي م م إل ا سيفب م ةيقع مةلى م قيس س مةذه مةلى مطالعhttp:/bmb.com.bh/مم

71

م الئح االتصال 16

م سوق األوراق المالي بنك اإلستالم المصدر

رفكم رجس مي شسقم ألي طممش.م.ب.

م

ة سفم المم رجس ممش.م.ب.

مريس هم رجس

ةفطقهم م797مت.ب.م ررليةي ه

م

مةساا م18282ت.ب.مم صي ةبم رجس م ةيسيم

م 3203ت.ب.م

م ةفيةهم

م ةفيةهمم ةفيةه

مةةلاهم رجس م رجس ةةلاهممةةلاهم رجس

م+973م17م261260ةي ف:مم+973م17م560000ةي ف:مم+973م17م532345ةي ف:م

م+973م17م256362لياس:مم+973م17م560003لياس:مم+973م17م530987لياس:م

ممم

مدققي الحسابات المستشار القانوني مسجل اإلصدار

مإسف تمي يفغمما فيتم ةف يسيميةشيسايةيم رجس م لةقي هم

م140ت.ب.مم11522ت.ب.مم 3203ت.ب.م

م ةفيةهم ةفيةهم ةفيةه

مةةلاهم رجس مةةلاهم رجس مةةلاهم رجس م

م+973م17م535455ةي ف:مم+973م17م532012ةي ف:مم+973م17م108836ةي ف:م

م+973م17م535405لياس:مم+973م17م536255لياس:مم+973م17228061لياس:م

م

ش.م.ب. البحرين والشرق األوسطبنك

المرحلي القوائم المالي

المختصرة الموحدة

(مراجع ) 2017 سبتمبر 30

م

م

مم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

مة مةذهم قيم10إ ىمم1 ةسلقهمة مم إل ضيجيت شا م ئمم ةي همةاء م. ةخ سنم ةيجرن ةسجل هم

2

للمركز المالي المختصرة الموحدة المرحلية القائمة )ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

مةرققه مراجع مم

مم سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016

مإ ضيحم أل

دوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس ابمم مم

م م الموجودات

م40.374 16,710م رفيكميةؤ يتمةي همأس رنم ررم

م4.207 28,708م أذيفيتمخا فهمي ر ةيتم ررمرفيكمق ةهم صير همة مخال م ألسريحمأيم ي ثةيس تمةرسةهمر

م1.149 9,173مم خ يئس

م123.958 129,606م3 قسيضمي لفم

ر عم ل م5.021 3,369م4 ثةيس تمة يجهم

م179 -م ج ىم ال جقيقممةج فظمردي تم ثةيس

م2.464 3,451م ةيةير تمأخسرم──────── م

─

────────

177.352 191,017 مجموع الموجودات ─

م═════════ ═════════ممم مموحقوق الملكي المطلوبات

م مم

م م المطلوبات

لةؤ يتم ةري غم م126.567 143,900م ةي همة جقهم

م8.405 3,129م لصةالءم ةري غمة جقهم

م2.443 1,328م ةطليريتمأخسرم ───────── ───────── م

م137.415 148,357م مجموع المطلوبات

───────── ───────── مم حقوق الملكي

م60.501 60,501م سأسم ةي

م(21.481) (17,841)م خ يئسمة س اةهم

ق ةهم صير هم م917 -م ج يطبم ───────── ─────────

الملكي مجموع م39.937 42,660م حقوق

───────── ───────── 177.352 191,017 حقوق الملكي مجموع المطلوبات و

═════════ ═════════ م

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

مة مةذهم قيم10إ ىمم1 ةسلقهمة مم إل ضيجيت شا م ئمم ةي همةاء م. ةخ سنم ةيجرن ةسجل هم

3

م لرخ م ةخ سنم ةيجرنم ةسجل همم قيئةهف سنم صهمأشدسم ةف د ه م)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30ملبم

ف سنم ثالثهمأشدس م ر ةرسم30 ةف د هم

ف سنم صهمأشدسم م م ر ةرسم30 ةف د هم

2017 2016 2017 2016

إ ضيح

أل دوالر أمريكي

مأ فم مريالسمأةس اب

أل دوالر أمريكي

مأ فمريالسم

مأةس اب

الدخل التشغيلي

م8.051 8,708م2.747 2,926 رخ م في ئرمم(837) (209)م(244) (82) في ئرمميتة سيل

───────

─

──────── ───────

─

──────

الفوائد ── 7.214 8,499م2.503 2,844 صافي دخل

م م مرخ مة م ألفشطهم ة سل هم

478 26م177 59 6 ال ثةيس ه

300 150م70 63 رخ مآخس

ةا بم)خ يسن(مة م سفمم(66) 97م(17) 22ممةةالتمأةفر هم

───────

─

──────── ───────

─

──────

التشغيلي مجموع ── م7.926 8,772م2.733 2,988 الدخل ───────

─

──────── ───────

─

──────

م م م ──

م م المصروفات التشغيلي 2.313 2,005م772 454 ةيظف م ة سيليت

لايتمم 229 304م59 130 ة سيليتم ةة

ل همأخسرم 574 789م220 221 ة سيليتم شغ ───────

─

──────── ───────

─

──────

التشغيلي مجموع ── 3.116 3,098م1.051 805 المصروفات ───────

─

──────── ───────

─

──────

قبل للفترةصافي الربح ──م4.810 5,674م1.682 2,183 مخصصات االضمحالل

م م م(177) (2,034)م139 (750) 5م يلبمم–ةخ يتم الضةجال م

───────

─

──────── ───────

─

──────

4.633 3,640م1.821 1,433 للفترة الربحصافي ──

════════ ════════ ════════ ═══════ والمخفض النصيب األساسي

سنتات )في األرباح للسهم 1.91 1,50م0.75 0.59 أمريكي (

════════ ════════ ════════ ═══════

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

مة مةذهم قيم10إ ىمم1 ةسلقهمة مم إل ضيجيت شا م ئمم ةي همةاء م. ةخ سنم ةيجرن ةسجل هم

4

م شية لرخ م ةخ سنم ةيجرنم ةسجل همم قيئةهف سنم صهمأشدسم ةف د ه م)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30ملبم

م

ف سنم ثالثهمأشدسم م م ر ةرسم30 ةف د هملبم

ف سنم صهمأشدسم م م ر ةرسم30 ةف د هملبم

2017 2016 2017 2016

أل دوالر أمريكي

مأ فم مريالسمأةس اب

أل دوالر أمريكي

مأ فمريالسم

مأةس اب

م4.633 3,640م1.821 1,433 للفترةالربح صافي ──────م

── ─────── ──────

── ───────

الدخل )الخسارة( الشامل األخرى: ─

م شيةلهم ألخسرم بم رخ م) خ يسن(م

صيرم ف فديمإ ىم سرحمأيم خ يسنملبمف س تم الجقه:م م

م ر هم) ثةيس تمة يجهم ق ةهم صي ج يط يتم

ر ع(: ل م

يئةهم رخ مةفرم يلبم ةرلغم ةجي مإ ىمقر عم/م الضةجال 21 -م- -

ق ةهم صير همخال م يلبم غ س تملبم م ف سن

م(401) (917)م28 -

──────

── ─────── ──────

── ───────

الشاملالدخل )الخسارة( مجموع ─ (380) (917)م28 - للفترة ىخراأل──────م

──

─────── ──────

──

───────

4.253 2,723م1.849 1,433 ع الدخل الشامل للفترةمجمو ─

═══════ ═══════ ═══════ ════════

مممممممممممممم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

مة مةذهم قيم10إ ىمم1 ةسلقهمة مم إل ضيجيت شا م ئمم ةي همةاء م. ةخ سنم ةيجرن ةسجل هم

5

لم ةيجرن قيئةهم ةسجل هم م رلقيتم فقر هم ةخ سنم ف سنم صهمأشدسم ةف د ه م)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30ملبم

ف سنم صهمأشدسم م م ر ةرسم30 ةف د هملبم

م 2017 2016 مأ فم

ريالسم مأةس اب

أل دوالر مإ ضيح أمريكي م

م م األنشط التشغيلي م4.633 م 3,640 ف سنمسرح يلبم ل مم

م م م

م م رفيرم ي ه: ل م صر التم

م177 م5 2,034 م يلبمم–ةخ يتم الضةجال م

م34 مإ دالك 57

م

م م غ س تملبم ةيةير تمي ةطليريتم شغ ل ه:

م(1.102) ق ةهم صير همة مخال م ألسريحمأيم خ يئس (8,024) م ثةيس تمةرسةهمري

م(1.801) م (7,398) مقسيضمي لف

م3.207 م 635 ر عم ل م ثةيس تمة يجهم

م27 ةج فظمرديمج ىم ال جقيقم ثةيس ت (5)

م300 م (1,044) مأخسرمةيةير تم

م11.406 لةؤ يتم 17,333 ةي همةري غمة جقهم

م2.411 لصةالءم ةري غمة جقهم (5,276)

م(1,210) م (1,115) مةطليريتمأخسر───────

م──────────

─── م م

م 837 18.082 ف ل همقرمة يلبم م ألفشطهم شغ ───────

─── ───────

─── م م

م م

م م

م18.082 م 837 في النقد وما في حكمه التغيراتصافي م م

م 44,581 48.371 فقرميةيملبمجاةهملبم ي سمم1 م ف───────

───

───────

─── م م

م 45,418 66.453 سبتمبر 30النقد وما في حكمه في

════════

══

م ════════ مم يشتمل النقد وما في حكمه لى:

م14.052 م 16,710 أس رنم ررمرفيكميةؤ يتمةي هم

م52.401 28,708 م مر ي س خم جقيقمأ ل هممرفيك ر ةيتم ررمإيأذيفيتمخا فهم

ف سنمثالثهمأشدس مأيمأق م م─────── ───────

─── م

م 45,418 66.453 م════════

م══م ════════ م

م

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

ئمم ةي همم10إ ىمم1 ةسلقهمة مم إل ضيجيت شا م قي مة مةذهم م. ةخ سنم ةيجرن ةسجل همةاء

6

مجقيقم ةلا هل غ س تملبم ةخ سنم م ةيجرن قيئةهم ةسجل همف سنم صهمأشدسم ةف د ه م)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30ملبم

م

مسأسم ةي

مخ يئسم ة س اةه

مإج يطبمق ةهم

هم صير

مةةةيعمجقيقم ةلا ه

مأ فريالسم

أةس اب

مأ فريالسم

أةس اب

مأ فريالسم

أةس اب

مأ فريالسم

أةس اب

مممممي سم1 س رملبم م39.937م917م(21.481)م60.501 2017م ف

مممممف سنةةةيعم رخ م ل هم م2,723م(917)م3,640م-م) خ يسن(م شيةل

──────── ──────── ──────── ──────── 42,660 - (17,841) 60.501 2017سبتمبر 30الرصيد في

════════ ════════ ════════ ════════

ي سم1 س رملبم م35.262م1.315م(26.554)م60.501 2016م فممممم

ف سنةةةيعم رخ م ل هم م4.253م(380)م4.633م-م) خ يسن(م شيةل ──────── ──────── ──────── ────────

م39.515م935م(21.921)م60.501 2016 ر ةرسمم30 س رملبم ════════ ════════ ════════ ════════

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م7

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

مم

المعلومات واألنشط 1م

م مش.م.ب. م ألي ط مي شسق م رجس مرفك م)" رفك"( مة يةةه مشساه مةةلاهمةب ملب م أ ت رجس ف هلرفكم ةا ي هم خرةيتم م2007أرس مم9 رجس .مر يس خم أ رسمة سفم رجس م ةساايم سخ تم

لرفكمةيم قل ر همري ةةله.مإ مسقمم ة م ةيسيم .مإ م رفكمةرسجملبمريس هم12266 ة سل هم أممرب" أ همإ م فف ةفتم رجس م جتمشصيسم"ربم ذ تمة ئي همةجريرنم أ تممذ.م.م. ميةبمشساه.م

يرصهم) ةشيسم لرفكميشساي هم رفك.م ةث م ألفشطهم سئ هم ل لبمةةلاهم رجس مي صرم شساهم ألمم يخرةيتم ةي م ةيسيمي خرةيتم ال شيس هم لشسايتم قر ممخرةيتمإ دممةصي م"ري ةةةيةه"(ملبم

ر سنم ةيةير ت مم.إم

ر ة ة ةا بم ةفي إ م ل م317مةةةع م1702مطس ق 135 سقم ةرفى رب أم رب ةساامةيفكم ليةي ه ةفطقه رر . رجس ةةلاه ةفيةه

مقي ئمم ةي هممةذهم مم ة ةيرمإ ر س ي م قس سمةةلسم إلر سنم ةسجل هم ةيجرنم ةخ سنم يرسميلق

م.2017أا يرسمم23ر يس خمم

المحاسبي للمجمو أسس اإل داد وتغييرات في السياسات 2م

أسس اإل داد 2.1ممأةرت ئم م قي م ةخ سن م ةيجرن م ةسجل ه م م لةةةيةه ةي ه ف سن م م صه ملب م ةف د ه م30أشدس

ي م ة طلريتمةص يم2017 ر ةرسم مم.ي قيس سم ةي هم ةسجل ه خيتمر م34سم ةجي رهم ري بمسقمميلقم

قي ئمم ةي هم ةسجل هم يتمي إلل يجيتم ةطليرهم ةخ سنمةلىمةة عم ةصلية ةيجرنمالم ش ة م ئمم ي مايةلهمةي همإلةر رمقي مريالق س مةعمميلق م قيس سم ةي همي ةبمأ م قسأ لةصي سم ري همإلةر ر

لةةةيةهماةيملبم قي ئمم ةي هم ةيجرنم في هم إفهم سمل.مريإلضيلهمإ ىمذ ك م2016ر ةرسمم31 م صهمأ م اي مف يئجمة م ضسيسيم يئجم بممر ال مم2017 ر ةرسمم30أشدسم ةف د هملبمل سن ف ل

هم ةي هم ل ف م.2017ر ةرسمم31لبم بم ف دبم ةا م يقصديم م

الهام 2.2 السياسات المحاسبي هم هم ةسجل هم ةيجرنم ةخ سنمم ة خرةهإ م ي يتم ةجي ر مم ةي قي ئ رم مةطيرقهةبملبمإةر

مم لك م م مم خر ةدي ب ملب م ةف د ه ل فه م م في ه م ةيجرن م ةي ه قي ئم م ر مإةر ر ةرسمم31لبف سنم في هم ةر رئهملبمأيمرصرمة مرإ ثفيءم م2016 ل م فيلذن م رن طر قم ةصي سمي ف س تم ةر

ي سمم1 م.م2017 فم

يهمألي مةسنملبم فه ةذايسنمأ ةصي سمي صر التم ةر رنم مم طر قم أفهم م2017مرف أيم سم ديمإالمأث سمةيةسيمةلىم قي ئمم ةي هم ة لةةةيةه: مسجل هم ةيجرنم ةخ سنم

م ؛:م ة صلقمريإلل يحم ةد ري7 صر التم بمأرخلتمةلىمةص يسم ةجي رهم ري بمسقمم -

م - مسقم م ري ب م ةجي ره مةص يس مةلى مأرخلت م ب م ة ص12 صر الت م ةيةير تم: إثريت مر لقلخ يئسمغ سم ةجققه ؛مي ضس ر هم ةؤةلهم

م - مسقم م ةي ه م قيس س مإلةر ر م ري ب ملبمم12 ةص يس م ج ت مة مريإلل يح ة صلقم قيس سمم– ةؤ يتم ألخسرم ر م ري بمإلةر يض حمفطيقمة طلريتم إلل يحملبم ةص يس

.12 ةي همسقمم

ممر طر قمأي م ةةةيةه م قم م مإ ا ةبمرصرم مغ س مي افه مإ ر سه م م م صر مآخس مأي م ف س لبممةص يسمأي

ميقتمةراس مةث :م

م - مسقم م ةي ه م قيس س مإلةر ر م ري ب إ ا ةبمر يس خمم9 ةص يس م مريألري تم ةي ه: م1 ة صلقي سم ؛2018 ف

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م8

إ س ر تمة مةقيرمةرسةهمم15 ةص يسم ري بمإلةر رم قيس سم ةي همسقمم - ةعمةةالء:م ة صلقمري سمم1إ ا ةبمر يس خم م؛مي2018 ف

م - مسقم م ةي ه م قيس س مإلةر ر م ري ب مم16 ةص يس م إل ةيس ة صلق مم:رصقير مر يس خ م1إ ا ةبي سم م.2019 ف

م

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م9

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

مم

قروض وسل 3مةرققهم مراجع م

م سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016

م أل

دوالر أمريكي

مأ فمريالسم

مأةس ابم م

م118.861 126,259م ةي م ةيسيم

ي ق طم)س ةعمإ ضيحم ر عمر ل م3.533 3,533م(7ذةممةر فهم

م3.000 3,000م(7قسضم شساهم)س ةعمإ ضيحم ──────

── ──────

م125.394 132,792م ──م(1.436) (3,186)م قسضمةج يممةفدي:مةخ تمخ يئس

────────

──────م123.958 129,606م ──

══════

══

══════

══

م لبم ق ممةخ تمخ يئسم قسض: مل ةي

مةرققهم مراجع م

م سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016

م

أل دوالر أمريكي

مأ فمريالسم

مأةس ابم م

م- 1,750مةخ تم ضةجال ملسري

م1.436 1,436مةخ تم ضةجال مةةيةب──────م

──

──────

م1.436 3,186م ── ══════

══ ══════

م ══

م

ات متاح للبيعاستثمار 4مةرققهم مراجع م

م سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016

م أل

دوالر أمريكي

مأ فمريالسم

مأةس ابم م ثةيس تم فير قمأ دممجقيقم ةلا همي فير قم ال ثةيس تم ةر سن:

م5.021 3,369م ثةيس تم فير قمأ دممجقيقم ةلا همغ سم ة صسن═══════م

═ ═══════

م═ مممممم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م10

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

ممم

مخصصات االضمحالل 5

)مراجع ( 2017سبتمبر 30م

م قروض وسل

استثمارات متاح للبيع

استثمارات محتفظ بها حتى

المجموع اإلستحقاق

م أل

دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

م

4,436 - 3,000 1,436م2017 في سمم1لبم

ف سنم ل 2,034 184 100 1,750م ةخ تم

(184) (184) - -مةري غمةشطيرهم──────── ─────────م

─

───────── ─────────

6,286 - 3,100 3,186 2017سبتمبر 30في ════════ ═════════م

═

═════════ ═════════

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م11

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م (يتبع) مخصصات االضمحالل 5

م)ةس ةصه(م2016 ر ةرسمم30م

ممقسيضم

مي لف ثةيس تمة يجهم

لر عم م ةةةيعم

ممأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمأ فم

مريالسمأةس ابمممم

ي سمم1لبم م13.749م10.813م2.936م2016 ف

ف سنم ل م334م334م-م ةخ تم

م(157)م-م(157)م سر ر ت

م(8,584)م(7,241)م(1,343)مةري غمةشطيرهم

ر همم م36م36م-م غ س تم سفم صةالتم ألةف──────────م

──

────────────

──────────م5,378م3,942م1,436م2016 ر ةرسمم30لبم ──

═════════م═══

════════════

═════════م4.436م3.000م1.436م2016ر ةرسمم31لبم ═══

═════════م═══

════════════

════════════

ي ستثماردخل من الخدمات المصرفي اال 6

مةس ةصه مراجع م

م

لفترة التسع لمنتهي أشهر ا

سبتمبر 30في 2017

ف سنم صهم ةف د هم أشدسم

م30لبمم2016 ر ةرسم

م أل

دوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس اب

م مم810 79مرخ م س يممي صةيالتم

ر عم ل م(130) 71م يلبمم–ةا بم)خ يسن(مة م ثةيس تمة يجهم ق ةهم صير همة مخال م ألسريحمأيمخ يسنمة م ثةيس تمةرسةهم ري

م(202) (124)م يلبم- خ يئسم

─────────م

── ────────

م────ممم

م478 26══════════م

═ ═════════

═══ طرا ذات العالق األأرصدة ومعامالت مع 7م

م م طسن مةلى م قرسن م ألطس ف مإجرر م رر ماي إذ م مةالقه مذ ت مأطس ف أفدي م مةلى م ألطس ف ةلىم ص رسل ه.م ضة م أيم ةيسسمففيذ مةؤثس مةلىم طسفم آلخسملبم خيذم قس س تم ةي همي شغ طسفم آلخسمم سئ م مي ة يةة مةؤثس مففيذ رفك م مةل دي م ةيسس م ب م ةؤ يت مةلى م صالقه مذ ت ألطس ف

م مة م ةةلياه مي شسايت رفك ل م م سئ م إلر سن ميةيظفب م إلر سن ميشسايتيةةلس خضعممقرلدمة أثسنم أيم مأيم طسنم ةش ساهم ق ل طسن م.م ألطس فر مةذهمة م

م

م قرهمم إلر سنةيظفي ميةس مي ية ه م خط ط مية ئي يت م الج يت م ر دم م ذ مةم لةةةيةه م سئ م ةةةيةه مأفشطه مةةلس مأةضيء مةلى م سئ م إلر سن مةيظفب مي ش ة م. فف ذيم إلر سن م ي سئ س

ف سنميس م مخال ل دي م م رخي م م م ب م ةصيةالت رفيه مأ م لب ل ةي م م ألق يم. ميسؤ يء ةي ه م م شئي ئ سف سن: مي ألس رنملبمفدي هم

م

ي م شسيطم صير م ةصيةالتمري مشسيطم ق ممإةس ءمةة عم ةصيةالتمةعم ألطس فمذ تم صالقهميللقهمةل ديمة مقر مةةلسم إلر سن. ل همي مم ةي م فض

مم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م12

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل هم ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همإم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م

م(يتبع)طرا ذات العالق األأرصدة ومعامالت مع 7

م سئ م ممةيظفبم إلر سنة يةة ميأطس فمأخسرمذ تم

مةالقه

م

مراجع سبتمبر 30

2017

مةرققهمر ةرسم31

م2016

مراجع سبتمبر 30

2017

مةرققهمر ةرسم31

م2016

م أل

مدوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس اب أل

دوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس اب

لموجودات م م ا

م- 3,000م- -مقسيضمي لفم

م م ملمطلوبات م م ا

ئعم م139 364م- -مير

ةايلآتمفدي همم-ةطليريتمأخسرمم خرةه

م- -م225 234

مةس ةصه مراجع مةس ةصه مراجع م

م

لفترة التسع

أشهر المنتهي

30 فيسبتمبر 2017

ف سنم صهم

مأشدسم ةف د ه

م30ملبم2016 ر ةرسم

فترة التسع ل

المنتهي أشهر

سبتمبر 30 في2017

ف سنم صهم ه مأشدسم ةف د

30ملب

م2016سم ر ةر

م ل أ

مدوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس اب ل أ

دوالر أمريكيمأ فم

مأةس ابريالسمم م م

م م قائم الدخل

م- 199م- -مرخ م في ئر

رخ مة م ألفشطهم ة سل همم إل ثةيس ه

م7 -م- -م

الرئيسيين اإلدارة موظفي مكافآتم لبم ةيظفبم إلر سنم سئ مرةيملبمذ كمأةضيءمةةلسم إلر سن مي ة ضةفهملبممةايلآتل ةي

يئةهم ةيجرنم لرخ : ق م

مةس ةصه مراجع م

مم

لفترة التسع المنتهي أشهر

سبتمبر 30في 2017

ف سنم صهم أشدسم ةف د هم

م30لبمم2016 ر ةرسم

م أل

دوالر أمريكيمأ فم

مريالسمأةس ابم م

م1.264 1,066مسي بميةايلآتم ةيظف م ألخسرم ق سنم ألة مم21 24مةايلآتمفدي هم خرةهم

────────م

── ────────

م1.285 1,090م ── ═══════

═ ══════

م72 96مأ صيبمأةضيءمةةلسم إلر سنم ══ ═══════

═ ══════

الضمان ══م لم م م شسايت قر مضةي م رفك مة مة يةم م صلق مري ل ةي ر ع ل م م ةر فه م ق ري ذةم لرفكط )س ةعمم

مشساهماة لهم يرصهم ة يةم.ضةي مإضيلبمة م(مي3إ ضيحم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م13

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

مم

طاعقنتائج ال 8م

القطاع معلومات مأةةي مسئ ه:ممتإ ىمثالثهمقطيةي م مم ق مم ةةةيةهمإر س هغس ضمأل

م

ةيسيمي ةي م ةي م - التمويليم

لملكية الخاصة - االستثماري وصناديق استثمارات في سندات مدرجة وأسهم حقوق ا األسهم الخاصة

م

ل التشغيلي قطا ات ا

األخرى

م ةريفبميأخسر.مم - خرةيتم ال شيس هم لشسايتميإر سن

مم

جر رم رلقيتم ةا م مم ق ممقطيةيتمأةةي م ةةةيةهمج بم ألفشطهم ةيس هم سئ همي لكم بممية س ي يإ س ر دي مريضيحل م ممدي م ب ر خل ه م م قطيةيت مةع ي م ةيش مةي م قطيةيت م يا ع مإ .

م م قس س مة خذ مإ ى مرشأفدي م قيس س م فف ذي.ي قر م م سئ س م ةي هممةي م قي ئم مجي إ ضيجيتم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30 ةخ سنمم ةيجرن ةسجل هم

مم

ل طاعقنتائج ام

ف سنم ةف د هملب ل م لبمةصليةيتم قطيعم م:2017 ر ةرسمم30مل ةيم

مالمنتهي في 2017سبتمبر 30لفترة التسع أشهر )مراجع (

المجموع أخرى استثماري تمويليم

م

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

ممممم 8,708 - 19 8,689 رخ م في ئر

(209) - - (209) ة سيليتم في ئررخ مة م خرةيتم ة سل هم)خ يسن(م

م ال ثةيس هم- (53) 79 26

150 150 - -مرخ مآخسم

97 97 - -مأةفر همم سفمةةالتمة ةا بم────────م

── ───────

─── ────────

── ───────

يئجمة م صةل يتمم ─── ف 8,772 326 (34) 8,480م

م

(2,034) - (284) (1,750)م(5)إ ضيحم يلبمم-مضةجال ةخ يتم ال────────م

─ ───────

─── ────────

─ ───────

القطاع ─── 6,738 326 (318) 6,730 ربح )خسارة(

(3,098) مة سيليتم شساهمغ سم ةخ ه ───────

3,640 الربح للفترةصافي ───═══════ م

القطاع ══ سبتمبر 30كما في موجودات 2017

177.871 12,618 528 191,017 ════════م

═ ═══════

══ ════════

═ ═══════

سبتمبر 30كما في القطاع مطلوبات ══2017

147,058 - 1.299 148,357 ════════

═ ═══════

══ ════════

═ ═══════

م ══ممم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م14

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م

مم

طاع )يتبع( قنتائج ال 8م

ف سنم ةف د هملبم ل م لبمةصليةيتم قطيعم م:2016 ر ةرسمم30ل ةيم

مف سنم صه م2016 ر ةرسمم30أشدسم ةف د هملبمم

م)ةس ةصه(م ةةةيعمأخسرمم ثةيسيمم ةي لبممأ فمم

ريالسممأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس ابممممم

م8.051م-م64م7.987 في ئررخ م

م(837)م-م-م(837) ة سيليتم في ئررخ مة م خرةيتم ة سل هم)خ يسن(م

م ال ثةيس همم478م641م(332)م169

م300م300م-م-مرخ مآخسمم(66)م(66)م-م-مة م سفمةةالتمأةفر همخ يسنم

───────── ──────────م

─ ────────── ─────────

يئجمة م صةل يتمم ─ ف م7.926م875م(268)م7.319م ممممم

م(177)م-م(334)م157م(5)إ ضيحمم يلبم-مضةجال ةخ يتم ال───────── ──────────م

─ ────────── ─────────

م7.749م875م(602)م7.476م قطيعمسرح ─ممممم

م(3.116)ممممة سيليتم شساهمغ سم ةخ ه───────── م

ف سنمم يلبم سرح ─ ل م4,633مممم ═══════ م

مر ةرسم31ةيةير تم قطيعماةيملبم ══م2016

م177.352م384م6.349م170.619════════م

═ ═══════

══ ════════

═ ═══════

م137.415م2.425م-م134.990م2016مر ةرسم31 قطيعماةيملبممةطليريت ══════════م

═ ═══════

══ ════════

═ ═══════

م ══

القيم العادل لألدوات المالي 9

مم م ج يب م م ي ق ميل لةةةيةه م م يس خ ألري تم ةي ه م الفه م ةررأ م صير همه ق ةه م مق يس ثفيء ري

مة مخال م ألسريحمأيم خ يئسمأيم ر ه م صي ق ةه مري ر ع ال ال ثةيس تم ةرسةه ل م .م ثةيس تم ة يجهمإ م م صير ه ق ةه م ذيمةبم صسم م الةه م ر عم م مرلصه م ذيمأيةيةير جي مةطليبملبممم

مةفظة ه ممهةصيةل ملبمةشيسابر ق يسم يق م م يس خ م. مقر ي ب ميري ملسيق م ف ج م ق ةه ةرسةهمر ق ةهم صير ه.ي قر س تم م

مم

العادل التسلسل الهرمي للقيم ق مم ل م دسةبم م7 ةص يسم ري بمإلةر رم قيس سم ةي همسقمم جررم م قف يتم يء ف مر ذ ةلىمةيمإ

م م ةرخالت مايفت م لك م قف يت مةالجظ دي م ةا م ق م مةالجظ دي. م ةا مال مأي م بم صاس ةرخالت صاسم ةرخالتم بم بم مم ج ي مةل ديمة مة يرسمة قله؛م ةا مةالجظ ديمةصليةيتم يقم

لةةةيةه.مالم ةا مةالجظ ديم إلل س ضيتم يق هم ل م ةرخالتمم مة فيةيم يقرمف جمة مةذ ق ةهم صير هم دسةبم م: ي بل

ملةيةير تم-م1 ة يرم ه(ملبم أل ي قم فشطهم ثلهمأيم ةطليريتمم أل صيسم ةصلفهم)غ سم ةصر ةةي

م. ةةيثلهمم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م15

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي همم)ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م

م

القيم العادل لألدوات المالي )يتبع( 9

مق مم قف يتم فرمم-م2ة يرم إةيمم بمةرخالت ةرف همةلىم ر يسنمةريشسنم ةا مةالجظ دي م

فئهم ألري تم ةق ةهمرإ خر ممأ صيسم يقم ة صسنملبم.مأيمغ سمةريشسن م ضة مةذهم ثله م أل صيسم ة صسن همم أل ي قم فشطهمألري تمةةي ة ياملبم أل ي قم بمألري تمة طيرقهمأيمةةيثل

م مرفيةل ه مأق مةالجظه م ةا م ب م ألخسر م ق م م قف يت مأي م ةيةسيمةة ع أث س م مذ ت ةرخال ديم.ر يسنمةريشسنمأيمغ سمةريشسنمة مةصليةيتم يق

مم مم-م3ة ير مرإ خر م ق م م مةرخال قف يت م ةيةسيت أث س م م مذ ت مال مب ةالجظ دي.م ةا

فئهمةة عم ألري تم بم اي مل ديم قف يتم ق ممة ضةفهمةلىمةرخالتمالم فرمةلىم ي ضة مةذهم أث سمةيةسيمةلىم ق مم ألر يتم)أيم ر ديم ةصليةيتم ةا مةالجظ ديمأيمةرخالتمالم ةا مةالجظ ديم

ميق(. يلبمق ةهم ةيةيرم ة لممة م ةرس ءم إلر س مأيمةرس ءم فرم

م مةذ م دسةب م ل مإ طلب م م أخذم خر م يلسةي. مةفر مةالجظ دي م ةا م ب م يق ةصليةيتم.الةيمأةا مذ ك لهمي ةا مةالجظ ديملبم ق ةيتم ةةةيةهملبم الة ريسمأ صيسم يقمذ تم

مميم يضح م ةرسةه ق م م م ي ب ق م ةري مة يم مذ ك ملب مرةي م ةي ه م ألري ت ر ه ملبم صي ي دي

هم ألري تم ةي هم ق ةهم صير ه.مأفديمالم ضة مةصليةيتم ق ةهم صير ل غ سم ةقي هم ل م دسةبم مايفتم ذ ر همإ ق ةهم صي ي مق ة ديم صير ه: قيسبمرشا مةصقي م ةرسةهممق ة دير

م

)مراجع ( 2017سبتمبر 30م

3المستوى 2المستوى 1المستوى

مجموع لقيم ا

لعادل ا

مجموع لقيم ا المدرج

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

أل دوالر أمريكي

المقاس المالي الموجودات العادل :بالقيم

ق ةهم ي ثةيس تمةرسةهمرهممم ألسريحمأيممة مخال صير

9,173 9,173 167 - 9,006 خ يئس

ر عم ل 3,369 3,369 3,369 - - ثةيس تمة يجهم ممممم

مم

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م16

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي هم )ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م

)يتبع(القيم العادل لألدوات المالي 9

م)ةرققه(م2016ر ةرسمم31م

م3 ة يرمم2 ة يرمم1 ة يرمم

مةةةيعممق مم م

م صير ه

مةةةيعممق ةهم م

م ةرسةه

م

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب

مأ فمريالسم

مأةس اب ةيةير تم ةي هم ةقي هم

ر ه:م ق ةهم صي ي ممممممرق ةهم ي ثةيس تمةرسةهمر

هممم ألسريحمأيممة مخال صير م1.149م1.149م300م-م849 خ يئس

ر عم ل م5.021م5.021م5.021م-م- ثةيس تمة يجهم ممممم

ةيةير تم ةي همغ سمق ةهم صير ه ممممم م: ةقي همري

ثةيس تمةج فظمرديمج ىم ال جقيق

م179م149م149م-م-م

هم ق ةتم إلر سنمرأ م يةؤ يتمةي هم ررمرفيكم ةش ةلهمةلىمأس رنملةيةير تم ةي هم ق مم صير لفميةيةير تمأخسرمي ةطليريتم ةي هميقسيضميةؤ يتمةي همإ ر ةيتم ررميأذيفيتمخا فهمي

ميم ةرسةه. قيسبمق ةديةطليريتمأخسرم صةالءم ةؤ يتم ةي هميير ئعمةلىمير ئعم ةش ةلهمم

م لبم غ س تملبم ثةيس تم ة يرم ق ةهم صير ه:م3ل ةي ل ل م دسةبم ةقي همري م

مةرققهم ع مراج

سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016 أل

دوالر أمريكيمأ فم

ريالسم أةس اب

م7.036 5,321 في سم1لبم

م(184) (1,050) يلبم غ سم ق ةهم صير هم

م5 22 إضيليتم

م(895) (657) خيسجم)ر صسم الفه(

م(641) (100) إلضةجال م/ ق ةهم صير هم ةجي همإ ىمقيئةهم رخ مةفرم إل رصير تم ───────

─

───────

م5.321 3,536 ─ ═══════

═ ═══════

م ═

ل س ضيتمم3م ةث م ال ثةيس تمضة م ة ير ير قم م ةيسسمةرس ءم ف ير قم ثةيس همج فةي فملبم ق مم ال ثةيس ت.م

م

ف سن م مم ا مةفيكمأ هم جي التمر م ة يرم همم2ي ة يرمم1خال م ق ةهم صير ل ل ل م دسةبم أ هم جي التمإ ىمية م ة يرم ق ةهم صير ه.م3ي مم ا مةفيكم ل ل ل م دسةبم م

م.(ش.م.ب)مي شسقم ألي طرفكم رجس م

م17

م ةخ سنمم ةيجرن ةسجل همإ ضيجيتمجي م قي ئمم ةي هم )ةس ةصه(م2017 ر ةرسمم30

م

ارتباطات والتزامات محتمل 10م

م لبم الس ريطيت لةةةيةه:مل ةي هم م ة جقهمي ال ا ةيتم ةج ةلمةرققهم مراجع

سبتمبر 30

2017 مر ةرسم31

م2016

أل

دوالر أمريكيم فمأ

مريالسمأةس اب

مجقيقم مأ دم م فر ق ملب م جردي م م م م م ثةيس ه س ريطيتم ةلا هم

م4.522 3,584

م2.579 2,579م س ريطيتمأخسر

════════ ════════م

م