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Consejo de Administración
Luciano LunaFrank Romero
Gerencia Social y Mercadeo
IMAGRAF
Comisión de EducaciónDepartamento de EducaciónUnidad de Publicidad
Creactivo TG:Juan Romero
SUPERvISIón GEnERAL
FoToGRAFíAS
PRoDUCCIón GEnERAL
IMPRESIón
CooRDInACIón
DISEño y DIAGRAMACIon
CRÉDIToS
PRInCIPIoSCooPERATIvoS
MEMbRESíA AbIERTA y voLUnTARIA
PARTICIPACIón EConóMICA DE LoS MIEMbRoS
ConTRoL DEMoCRáTICo DE LoS MIEMbRoS
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AUTonoMíA E InDEPEnDECIA
CooPERACíon EnTRE CooP-ERATIvAS
EDUCACIón, FoRMACIón E InFoRMACIón
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6
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CoMPRoMISo Con LA CoMUnIDAD7
3
I n D I C E
InformeComité de Crédito
Informe delConsejo de vigilancia
Pag.54Pag.76Pag.78
Comisión deGobierno CorporativoPag.38
EstadoFinancieros
ActividadesRelevantes
Pag.84
Comisión deFinanzasPag.36
Informe del TesoreroPag.44InformeGerenciaGeneralPag.48
Dedicatoria
Mensaje del Presidente
Informe delConsejo de Administración
Comisión devIH / SIDA
Comisión deEducación
Comisión deMantenimiento
Comisión de Cafetería
Pag.5Pag.6
Pag.10
Pag.16Pag.20
Pag.28
Pag.30Comisión deTecnologíaPag.34
5A esta hermandad tan especial, La Telefónica dedica su XXv Magna Asamblea General ordinaria de Delgados.
D E D I C A T o R I A A LA HERMAnDAD CooPERATIvISTADoMInICo-boRInQUEñA
La Telefónica inicia en la década de los años 90 los vínculos de fraternidad
con las cooperativas Seguros de Vida de Puerto Rico (COSVI) y la Coo-
perativa de Ahorro y Crédito Santa Isabel (CACSI); esta relación permitió
ampliar el horizonte y el abanico de posibilidades en materia de ayuda y
capacitación técnica entre La Telefónica y las cooperativas de Puerto Rico.
En los años siguientes, esta relación creció al expandir nuestros víncu-
los con las cooperativas Juana Díaz, Cayey, San José, Asociación para
el Desarrollo Social Económico y Cultural de Playita Cortada, Bonicoop
y Yaucoop. Este sólido núcleo de hermandad, amistad, confraternidad y
solidaridad con las cooperativas borinqueñas sustenta su alianza bajo
el accionar de la filosofía y valores cooperativos basado en el 5to., 6to. y
7mo. principios (educación, cooperación entre cooperativas e interés por
la comunidad). Con estas alianzas internacionales hemos establecido
una cultura regional de cooperación.
Reconocemos el gran valor que tiene esta hermosa relación, porque
somos dos naciones que interactúan caminando juntos y a la par. Nos
identificamos como los pinos de nuestro emblema que simbolizan la vida,
representan la hermandad; en ellos impera la paz, la unidad, la solidari-
dad y la cooperación para luchar por objetivos comunes: la esperanza
y la dignidad humana. Así avanzamos hacia un mundo donde impere el
amor, la justicia y la prosperidad sustentada en la economía solidaria.
Es motivo de satisfacción celebrar esta unión que crece cada día, con
inigual devoción y empeño, celebrar la amistad con nuestros hermanos
y amigos Cooperativistas Borinqueños.
Aprovechamos la ocasión para reconocer al protagonista que propició esta
relación de hermandad entre nuestras cooperativas, el excelente coopera-
tivista, nuestro gran amigo y hermano Bienvenido Maldonado Rolon.
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JULIo GonzáLEzPRESIDEnTE
Distinguidos Delegados y Delegadas de esta XXV Magna Asamblea General Ordinaria
de Delegados, Señores Miembros del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia
y Comité de Crédito, Pasados Presidentes, Representantes del Instituto de Desarrollo
Cooperativo (IDECOOP) y del Consejo Nacional de Cooperativas (CONACOOP). Invita-
dos Especiales del Sector Cooperativo Nacional e Internacional, Gerente General de la
Estructura Operativa y Colaboradores, Compañeros cooperativistas todos:
Cumplo hoy con lo establecido en la Ley 127 y nuestros Estatutos, al presentar los resul-
tados Sociales y Económicos de la Gestión 2011 - 2012 plasmados en estas memorias.
Los mismos son fruto del trabajo y la entrega sin desmedro de cada uno de los miembros
de los organismos de dirección, de control, las comisiones de apoyo, la Gerente General
y sus colaboradores, en beneficio de la Cooperativa, los socios, sus familiares, su entor-
no y su comunidad.
El 18 de diciembre del 2009, el movimiento Cooperativo Mundial se sintió regocijado al
ver plasmada la Resolución 64/136 de la Organización de las Naciones Unidas – ONU, la
cual declara el 2012 como año Internacional del Cooperativismo. Dicha resolución insta a
los gobiernos, las organizaciones internacionales competentes y los organismos especia-
lizados a que, en colaboración con los organismos nacionales e internacionales presten
la debida atención al papel y la contribución de las cooperativas, tomando medidas apro-
PRESIDEnTEMEnSAJE DEL
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piadas para un entorno propicio y favorable al desarrollo de las mismas.
El 31 de octubre del 2011, se produjo el lanzamiento oficial del 2012 como
año Internacional del Cooperativismo bajo el lema “Las Cooperativas
ayudan a construir un mundo mejor”, dondeel Secretario de la ONU, Sr.
Ban-ki Moon, aseguró que: “Las Cooperativas son un recordatorio para la
comunidad internacional de que es posible perseguir, a la vez, viabilidad
económica y la responsabilidad social”. Debemos aprovechar este gran
logro para promover el cooperativismo y aumentar la conciencia sobre su
contribución al desarrollo económico y social de los pueblos.
Aspectos Económicos:
Al cierre del año fiscal Enero – Diciembre 2011, logramos sobrepasar la
meta de los RD$1,000 MM en activos, logrando un incremento de un 4%
al pasar de RD$966.3 MM en el 2010 a RD$1,006 MM en el 2011, para una
variación absoluta de 39.8MM, lo que nos permite posicionarnos como
una de las mejores cooperativas en el ámbito nacional e internacional.
La cuenta que experimentó mayor crecimiento fue la Cartera de Crédi-
to, la cual aumentó en un 15% al pasar de RD$584.1MM en el 2010 a
RD$668.9MM en el 2011, para una variación de RD$84.8MM
La Cuenta de Inversiones a Plazos Fijos experimentó una disminución
de un 25% en el 2011 con relación al 2010, debido a que estos recursos
económicos fueron colocados en las operaciones para cubrir los reque-
rimientos de servicios; esto a su vez se tradujo en satisfacción para los
socios y mayor rentabilidad para la institución.
En el renglón de los pasivos, la partida que experimentó mayor creci-
miento fue la de los Ahorros Corrientes, con una variación de un 18% al
pasar de RD$380.1MM en el 2010 a RD$449.6MM en el 2011, para una
variación de RD$69.5MM.
Gracias a la confianza de todos nuestros socios, las Aportaciones de Ca-
pital experimentaron un excelente crecimiento de un 14% al pasar de
RD$119.9MM en el 2010 a RD$137.1MM en el 2011, para una variación
de RD$17.1MM. Cabe destacar que el dinero que cada uno de nosotros
tiene en dicha cuenta nos garantiza un mejor futuro como Cooperativa,
para a la vez poder traducir más y mejores servicios en beneficios de
todos nuestros socios.
Los Ingresos Operacionales experimentaron un crecimiento de un 17% al
pasar de RD$195.0MM en el 2010 a RD$227.7MM en el 2011, para una
variación de RD$32.6MM.
La Cuenta de Costos y Gastos experimentó un incremento de un 9% al
pasar de RD$133MM en el 2010 a RD$144.9MM en el 2011, para una
variación de RD$11.9MM; una gran parte de este aumento corresponde
a los RD$4.7MM destinados al subsidio del plato que reciben nuestros
socios en la cafetería.
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Los Gastos Operacionales experimentaron un incremento de un 10% al
pasar de RD$32.7MM en el 2010, a RD$36.2MM en el 2011, para una
variación de RD$3.4MM.
Los Gastos Generales y Administrativos incrementaron en un 19% al pa-
sar de RD$63.8MM en el 2010, a RD$76.2MM en el 2011, para una varia-
ción de RD$12.3MM.
Los Gastos Financieros experimentaron una disminución en un 10%,
en el 2010 RD$36.4MM y en el 2011 RD$32.6MM, para un variación de
RD$3.8MM. Este comportamiento obedeció a la no utilización de la Línea
de Crédito, tal como los asesores del equipo económico (Finanzas) deter-
minaron. Asimismo contribuyó a la disminución de los gastos financieros
la disminución en la Cartera de Crédito.
Los Excedentes antes de reserva alcanzaron un logro de 83% al pasar de
RD$17.7MM en el 2010, a RD$32.3MM en el 2011, para una variación de
RD$14.6MM. Producto de las operaciones que realizan nuestros socios a
través de la Cooperativa, estaremos distribuyendo RD$28.8MM de exceden-
tes que repercutirán en mayor calidad de vida para cada uno de nosotros.
Aspectos Sociales:
A través de Mercadeo logramos captar 4,826 nuevos socios, haciendo
frente a la salida de 2,604 socios por dejar de pertenecer a las empresas
para las cuales laboraban.
Apoyados en el 7mo. Principio “Compromiso con la Comunidad” y gra-
cias a los aportes que realiza cada socio, cumplimos con nuestro rol so-
cial, distribuyendo 6,000 mochilas a niños y niñas de escasos recursos.
Realizamos además un operativo de saneamiento y reforestación en la
comunidad Los Gandules, beneficiando a 200 familias.
Realizamos la Feria Escolar llegando a 1,662 socios y alcanzando ventas
por el monto de RD$2.6MM. Llevamos a cabo también la Feria COOP
bajo el lema “Un Lugar de Opciones” alcanzando ventas por el monto de
RD$42MM.
En adición, respecto a los aspectos sociales cubiertos por la Comisión de
Educación, VIH Sida y las Comisiones de apoyo, más adelante estarán
recibiendo los detalles a través de sus informes.
En el año 2014 arribaremos a nuestro Quincuagésimo Aniversario, 50 años
de vida institucional, y es propicia la ocasión para agradecer a nuestra
empresa fundadora CODETEL, hoy Claro, a las empresas afiliadas, a la
fidelidad de los socios, a los expresidentes y a los diferentes organismos
de dirección y control por sus sabias decisiones, las cuales han permitido
que a través de estos largos años la Cooperativa La Telefónica Inc., exhi-
ba todo el éxito y grandes logros que hoy la posicionan entre las mejores
cooperativas a escala nacional e internacional.
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Los logros de este período pueden atribuirse sin lugar a dudas al ex-
celente equipo humano con el cual hemos contado, conformado por la
Gerente General y la Estructura Operativa. Para todos los colaboradores,
nuestras más sinceras felicitaciones y agradecimiento del alma por su
entrega, pero sobre todo, por modelar los valores de la dedicación, la
pasión, y la integridad.
Agradecemos sobre todas las cosas a Dios por fortalecernos para asumir
con responsabilidad esta misión, a mi esposa, a mis hijos (Alex, Michael
y Nicole) y a mi madre, por el tiempo fuera del hogar, a los miembros del
Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia, Comité de Crédito, a
todos los integrantes de las Comisiones de apoyo a la gestión, a los de-
legados, a los socios, a los expresidentes y a las cooperativas hermanas.
En fin, a todas las personas que hacen posible el cambio de vida de cada uno
de los socios que componen la gran Cooperativa La Telefónica, Inc. y que
llevan el eslogan “Tu Segunda Familia” en el más amplio sentido de la palabra.
Julio GonzálezPresidente
Baldemar Mariñez (Vocal), Manuel Reyes (Vocal), Lorenzo García (Vocal), Yaskaira Medina (Vocal), Julio González (Presidente), Delmis
Rodríguez (Vice-Presidente), Fanny Peguero (Suplente), Aníbal Sierra (Secretario), Luís García (Vocal), Oscar de los Santos (Tesorero).
C o n S E J o D E A D M I n I S T R A C I ó n
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ADMInISTRACIónInFoRME DEL ConSEJo DE
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
Julio González Presidente
Delmis Rodríguez Vicepresidente
Oscar de los Santos Tesorero
Aníbal Sierra Secretario
Manuel Reyes Vocal
Lorenzo García Vocal
Luís García Vocal
Baldemar Mariñez Vocal
Yaskaira Medina Vocal
Fanny Peguero 1er Suplente
Milagros Brito 2do Suplente
COMITÉ EJECUTIVO
Julio González Presidente
Aníbal Sierra Secretario
Manuel Reyes 3er Miembro
Sres. Miembros de los Órganos de Dirección y ControlDistinguidos Delegados, Delegadas y pasados PresidentesInvitados Nacionales e Internacionales, Representantes del IDECOOP y del CONACOOP, Gerente General de la Estructura Operativa y sus Colaboradores
Agradecemos sobremanera su presencia en esta XXV Asamblea General de Delegados 2012. De conformidad con lo establecido en la Ley 127 sobre aso-ciaciones cooperativas y su reglamento, que rige el sistema cooperativo do-minicano, así como también de los estatutos de la Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc. El Consejo de Administración, organismo que por orden de la asamblea tiene la representación de la cooperativa, viene a rendir cuentas de las labores realizadas en el plano social y económico del periodo que comprende la gestión 2011-2012.
Nos enfocamos en tener una misión clara, para ofrecerles a nuestros socios estándares de servicios de deleite, que les permitan tener un futuro financiero promisorio en el ámbito social y económico para cambiar su vida, la de su fa-
milia y la de su entorno.
ASPECTOS INSTITUCIONALES
Para lograr los objetivos planteados en el Plan Estratégico, los Organismos de Dirección y Control de esta cooperativa se reunieron en fecha 6 de mayo de 2011, en donde se eligieron los cargos que ocuparía cada miembro de este organismo, quedando conformado como se muestra a continuación.
En fecha 12 de mayo del mismo año, el Consejo de Administración emitió la Resolución No. 01-2011-2012, donde quedó conformado el Comité Ejecutivo, organismo que por delegación del Consejo conocerá los asuntos que se pre-
sentaran en el espacio entre una reunión y otra.
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Mediante las Resoluciones 09-2011-2012 y hasta la 15-2011-2012, que-
daron conformadas las representaciones en las diferentes entidades de
segundo y tercer nivel, tanto nacionales como internacionales.
Por último, en fecha 20 de mayo de 2011 quedaron conformadas las di-
ferentes comisiones de apoyo al Consejo de Administración, mediante
las Resoluciones 20-2011-2012 y hasta la 26-2011-2012.
REPRESENTACIONES
Manuel ReyesConsejo Nacional de Cooperativas
(CONACOOP)
Oscar de los Santos
Consejo de Administración de la Coo-
perativa Nacional de Seguros
(COOPSEGUROS)
Luís GarcíaConsejo de Vigilancia
COOPSEGUROS
Delmis Rodríguez
Elizabeth Clemente
Comité Nacional de Mujeres
Cooperativistas: (MujerCoop)
Fanny PegueroComité Nacional de Jóvenes
Cooperativistas (CNJCOOP)
Osvaldo Arzola
Confederación de Cooperativas
del Caribe, Centro y Suramérica
(CCC-CA) y CONARDO
COMISIONES
Ricardo Reyes (P), Juan Martínez, Rafael
Sánchez, Carlos Gómez, Kelly Brito, Ran-
dolph Vargas, Cirilo Capellán y Francisco
Candelario.
Comisión de Tecnología
Ramón De León (P), Jacinto Tapia, Ramón
Peguero y Kelvin Reyes.Comisión de Mantenimiento
Yaskaira Medina (P), Esther Peguero, José
Camacho, Felipe José, Isalina Estévez,
Jessenia Zapata, Ángel Aybar y miembros
de la Pastoral Juvenil.
Comisión de VIH
Oscar de los Santos (P), Ingrid Cordero,
María Betances, Helen Tiburcio, Euris
Ramírez y Rosa Medina.Comisión de Finanzas
Delmis Rodríguez (P), Manuel Reyes, Ana
Ramírez, Osvaldo Arzola, Julio Mañón,
Enriqueta Melo, Margioris Santos.Comisión de Educación
Aníbal Sierra (P), Oscar de los Santos, Lu-
ciano Veras, Agiberto Valoy, Robin Santana,
Milagros Brito, Agustina de la Rosa, Rosa
Medina y Susan Beato.
Comisión de Cafetería
Lorenzo García (P), Delyis Peña, Patricia
Ureña y Franklin Rodríguez.Comisión de Buen Gobierno
Delmis Rodríguez (P), Fanny Peguero, Mi-
lagros Brito, Ana Ramírez, Albania Torres,
Berenice Fernández, Helen Frías, Yaskaira
Medina, Elizabeth Clemente, Margioris
Santos y Nadia Espinal.
Comité de Género
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Al momento de la presentación de este informe, podemos exhibir exce-
lentes resultados los cuales nos han permitido posicionarnos como una
de las cooperativas principales en el sector cooperativo nacional e inter-
nacional. El Consejo de Administración realizó 14 reuniones ordinarias
y siete extraordinarias, cuatro reuniones con el Consejo Ampliado y 30
reuniones del Comité Ejecutivo.
ASPECTOS FINANCIEROS Y ADMINISTRATIVOS
En el recién finalizado año 2011, logramos sobrepasar la meta de los
RD$1,000MM en activos.
Una vez más, el balance de las cuentas de las aportaciones de nuestros
socios continúa consolidando y fortaleciendo el crecimiento de nuestra
cooperativa, en este mismo orden los ahorros corrientes y las aportacio-
nes de capital, experimentaron un crecimiento de un 18% y 14% respec-
tivamente, en comparación con el periodo anterior.
En la parte de los créditos el renglón más destacado es Telefonicard,
con un incremento de un 240 %, en la colocación mensual, al pasar de
RD$5MM mensuales en el 2010 a RD$17MM en el 2011, con una varia-
ción absoluta de RD$12MM por mes.
Este mismo año muestra un crecimiento significativo en los ingresos opera-
cionales, pasando de RD$195MM en el 2010 a RD$225MM en el 2011, lo-
grando así un crecimiento de un 14%, en comparación con el año anterior.
El resultado de los excedentes para el año 2011 alcanzó la suma de
RD$26.8MM, mientras que en el 2010 fue de RD$17.7MM, logrando un
crecimiento de un 52% con relación al año anterior.
Estos resultados del recién pasado año, continúan demostrando una vez
más, la confianza depositada por nuestros socios.
Distribución de Excedentes: En fecha 30 de mayo 2011 los socios de
nuestra Cooperativa La Telefónica recibieron los excedentes correspon-
dientes al año 2010.
Feria Escolar: Del 29 de julio al 16 de agosto de 2011 realizamos nuestra
Feria Escolar para que los socios pudieran adquirir los libros y útiles esco-
lares para sus hijos a precios y tasas asequibles.
Feria Coop: Desde el 28 de septiembre y hasta el 16 de octubre de 2011
realizamos nuestra acostumbrada Feria Coop, con un volumen en ventas
nunca antes visto, los socios adquirieron electrodomésticos, enseres para
el hogar y otros artículos, que les permitirán mejorar su calidad de vida.
En adición, como resultado de las compras que nuestros socios realiza-
ron en la feria pudimos efectuar el 3 de noviembre de 2011, en el marco
de la celebración de nuestro 47 aniversario, el Sorteo Coop con premios
que iban desde órdenes de compras y electrodomésticos hasta fines de
semanas.
Sorteo Socio Feliz: Dando cumplimiento a un mandato de asamblea, el
día 1 de julio de 2011 se efectúo el Sorteo del Socio Feliz, donde 29 aso-
ciados resultaron ganadores de RD$100,000.00 y otros cuatro ganadores
de RD$25,000.00 para los pensionados, con un total de RD$3MM.
Préstamo Gerencial: Con la creación de este novedoso producto, au-
mentamos la gama de servicios que ofrecemos actualmente a nuestros
socios, con una atractiva tasa de interés.
Política de Crédito: Con la finalidad de adecuarnos a los nuevos tiem-
pos y garantizar la colocación adecuada de los recursos financieros de
la cooperativa y los socios, fue modificada y puesta en vigencia la nueva
Política de Crédito, efectiva el 1 de febrero de 2012.
14
Plaza La Telefónica: Con el objetivo de dinamizar los negocios de los
suplidores internos de la Plaza, colocamos nuevamente el uso de las ór-
denes de compras, para que los socios que no poseen Tarjetas Telefoni-
card puedan adquirir sus artículos.
PLAN ESTRATÉGICO 2007-2012
El Consejo de Administración junto a la Estructura y sus colaboradores se
mantuvo durante todo el periodo 2011-2012 dándole seguimiento al Plan
Estratégico, arrojando excelentes resultados en los cuatro renglones que
lo componen.
• Generación recursos de capital.
• Mantenimiento de la cultura de servicio de deleite a nuestros socios.
• Creación y mantenimiento del enfoque social corporativo.
• Seguir siendo una cooperativa modelo en cuanto a la gestión corporativa.
Además, nos concentramos en el reforzamiento de los controles inter-
nos, de ahí que durante esta gestión hemos implementado el Código de
Conducta y Consecuencia para los Organismos de Dirección y Control y
la Estructura Operativa, efectivo el 1 de agosto de 2011.
En adición, implementamos el Código de Gobierno Corporativo, el cual
tiene como objetivo definir roles y responsabilidades de cada uno de los
organismos que componen esta cooperativa a los fines de lograr eficacia
en la gestión y eficiencia en la ejecución.
ASPECTOS SOCIALES Y EDUCATIVOS
Aspectos SocialesPlan Funeral: Este plan, el cual ha venido a colaborar excelentemente en
los momentos difíciles en favor de nuestros socios y sus familiares, tuvo
cambios el pasado año 2011 en la modalidad del pago de la reinscripción.
El Consejo de Administración aprobó mediante la Resolución 17-2011-
2012 el descuento automático de RD$75.00 de los ahorros de los socios
por cada dependiente no directo inscripto en el Plan. Dicha renovación
de inscripción se realizará el 1 de enero de cada año.
Asimismo, el 29 de octubre de 2011 el Consejo de Administración emitió
la Resolución 89-2011-2012, la cual aprueba que los asociados disfruten
del beneficio del Plan Funeral inmediatamente se hagan socios pagando
la suma de RD$150.00. Los dependientes no directos continúan con la
misma modalidad de inscripción hasta ahora.
Programa VIH: Colaboración a nivel general con el programa de VIH,
dando apoyo a nuestras comunidades, concientizando a miles de perso-
nas ante la propagación de esta terrible enfermedad. En el Informe de la
Comisión de VIH podrán ver más detalles.
Aspectos EducativosEntrenamientos y talleres: A través de la Comisión de Educación reali-
zamos múltiples entrenamientos, los cuales sirvieron para el desarrollo de
nuestros socios en el ámbito de la Filosofía del Cooperativismo. Conoce-
rán los pormenores de estos entrenamientos en el Informe de la Comisión
de Educación.
Kit Escolar: Gracias a todos nuestros socios, en los meses de julio y
agosto de 2011 realizamos la distribución de nuestro Programa Social Kit
Escolar, pudiendo llegar a suplir de mochilas, útiles escolares y material
educativo a 6,000 niños y niñas de escuelas e instituciones de escasos
recursos económicos. Los datos se mostrarán en el Informe de la Comi-
sión de Educación.
Actividades Nacionales e Internacionales: Cabe destacar la parti-
cipación activa en eventos nacionales e internacionales, representando
nuestra cooperativa y desempeñando importantes roles dentro de los Or-
ganismos de Dirección de las siguientes instituciones: CCC-CA, CONA-
COOP, COOPSEGUROS, MujerCoop, CNJC y RELCOOP.
15
Es importante destacar, que la Cooperativa de Servicios Múltiples La Tele-
fónica Inc., continuará desarrollando acciones alineadas con nuestro Plan
de Responsabilidad Social, el cual beneficia de manera directa a todos
nuestros socios y sus familiares; y a la sociedad en general, cumpliendo
con el 7mo. Principio, “Interés por la comunidad”.
Dejamos constancia de que los actos de todos nuestros colaboradores
se enmarcaron dentro de las normas legales, estatutarias y reglamenta-
rias. Destacamos el ambiente de armonía, camaradería y entendimiento
con que trabajaron tanto la Estructura Administrativa y sus colaboradores
como los Directivos de la Cooperativa La Telefónica, Inc., para exhibir hoy
los logros obtenidos.
Consejo de Administración
Julio GonzálezPresidente
Carmen Contreras Relaciones Públicas
Emilio Garden Asesor Legal
ASESORES DE LA TELEFÓNICA
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C o M I S I ó n v I H - S I D A
Felipe José (Miembro), Isalina Estévez (Miembro), José Camacho (Miembro),
Yaskaira Medina (Presidente), Esther Peguero (Secretaria), Ángel Aybar (Miembro).
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vIH-SIDAInFoRME CoMISIón
Frenar la exclusión social de enfermos con VIH - SIDA y aumentar los planes de
prevención, son hoy las claves para erradicar la incidencia de esta pandemia en
República Dominica y todo el mundo.
Desde el 2006 la Cooperativa la Telefónica, a través de su plan social y la Co-
misión VIH - SIDA, ha venido llevando charlas educativas sobre prevención
de esta terrible enfermedad a más de 25,000 personas, incluyendo jóvenes
desde la pre adolescencia. Desplazándonos a más de 15 provincias en todo
el territorio nacional, junto con el apoyo voluntario de integrantes de la pastoral
juvenil, socios y delegados.
Sabemos que el 80% de las nuevas infecciones se deben a la transmisión
sexual, por esto, junto a estas charlas de prevención sobre el VIH – SIDA lleva-
mos la información sobre enfermedades de este tipo. A este esfuerzo hemos
sumado, las charlas de Auto Estima, Valores y Adicción a las Drogas y Alcohol.
La Comisión estuvo conformada por:
Yaskaira Medina Presidenta
Esther Peguero Secretaria
Ángel Aybar Miembro
Felipe José Miembro
José Camacho Miembro
Escenarios de diferentes charlas
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LUGARES VISITADOS Y PERSONAS ALCANZADAS
LUGAR FECHA 2011
PERSONAS ALCANZADAS
Iglesia Asamblea de Dios / Pedro Brand 21 de mayo 35
Parroquia San Juan de la Cruz / Villa Mella 28 de mayo 32
Parroquia San Juan de la Cruz / Villa Mella 29 de mayo 95
Batey / Monte Plata 4 de junio 265
Casa de la Juventud / Distrito Nacional 5 de junio 230
Encuentro Parroquial Santo Domingo Norte / Villa 5 de junio 2,500
Parroquia Yamasá / Yamasá 12 de junio 900
Polideportivo de Bayaguana / Bayaguana 23 de junio 1,200
Mata Indios / Villa Mella 25 de junio 45
Casa de la Juventud / Distrito Nacional 26 de junio 345
Monte Plata / Monte Plata 19 de julio 67
SENASA / Distrito Nacional 23 junio / 29 julio 180
Casa de la Juventud / Distrito Nacional 23 de julio 290
Campamento Efusión / Constanza 23 y 24 de julio 105
Los Guarícanos / Santo Domingo Norte 30 de julio 46
El Tamarindo / Santo Domingo Este 31 de julio 62
Campamento Efusión / Constanza 13 y 14 de agosto 205
LUGARES VISITADOS Y PERSONAS ALCANZADAS
LUGAR FECHA 2011
PERSONAS ALCANZADAS
Chirino / Monte Plata 4 de septiembre 62
Club Los Peralejos / Santo Domingo Oeste 10 de septiembre 35
Los Arroyos / Distrito Nacional 11 de septiembre 65
Parroquia Santa Lucia/ Monte Plata 17 de septiembre 46
Yaguate de Cotuí / Cotuí 18 de septiembre 78
Colegio Santa Teresita de Jesús / D.N. 21 de septiembre 72
Colegio San Pío / Distrito Nacional 25 de septiembre 122
Punta Lirio / Samaná 30 de septiembre 75
Arroyo Barril / Samaná 1 de octubre 105
Villa Clara / Samaná 1 de octubre 92
María Luisa / Samaná 1 de octubre 85
Villa Feliz/ Samaná 2 de octubre 135
María Auxiliadora / Distrito Nacional 9 de octubre 112
Casa de la Juventud / Distrito Nacional 9 de octubre 42
Politécnico Créditos Obrero / Villa Mella 16 de octubre 1,200
El Aguacate / Cotuí 23 de octubre 63
Total de personas alcanzadas 8,991
19
El programa de las Naciones Unidas para el Sida (ONUSIDA) sostiene que
en materia de avances en prevención del VIH, en la República Dominicana
para el 2011 se redujeron en más de un 25% las nuevas infecciones de esta
enfermedad.
Esta y otras informaciones son las que nos deben animar a seguir apoyando
esta maravillosa labor social que nuestra cooperativa ha estado desarro-
llando desde hace varios años. Con los recursos a los programas sociales
destinados a hacer frente al virus, desde cada entidad que trabaja con este
tipo de proyecto, podremos alcanzar que el porcentaje aún sea mayor.
Nuestro deber como Cooperativa es seguir dando cumplimiento al séptimo
principio “Compromiso con la Comunidad”, involucrándonos más cada día
a fin de continuar llevando a nuestros socios y comunidades estas charlas
educativas, que puedan aportar un granito de arena a la sociedad sobre La
prevención del VIH - SIDA y otros males que afectan la misma.
Comisión VIH- SIDA
Yaskaira Medina Presidente
Manuel Reyes (Miembro), Delmis Rodríguez (Presidente), Osvaldo Arzola (Miembro),
Margioris Santos (Gerente Social y Mercadeo), Ana Ramírez (Secretaria), Julio Mañón (Miembro).
20
C o M I S I ó n D E E D U C A C I ó n
21
Entendiendo que la educación, información y capacitación son impor-
tantes pilares de la filosofía cooperativista, en mayo de 2011 asumimos la
responsabilidad de trabajar para fortalecer los mismos y resaltar la Regla
de Oro del Cooperativismo: “La Educación”.
Como parte de asumir el gran reto educativo y social que presen-ta actualmente el cooperativismo y la sociedad en sentido gene-ral, la Comisión de Educación orientó todos sus esfuerzos en las
siguientes actividades:
1- Impartir cursos, seminarios, charlas y talleres, para brindarle a
nuestros delegados las herramientas necesarias que les ayude a
comprender todo lo relativo al movimiento cooperativista.
2- Implementación de un plan de educación continuo, con el cual
formemos un despliegue educativo a partir de nuestros socios, dele-
gados, directivos, relacionados y cooperativas hermanas.
3- Organizar la restructuración de los distritos, con la creación de un
procedimiento que nos ayude a estandarizar dicho proceso, para con
esto realizar un mejor despliegue educativo con los nuevos delega-
dos y futuros directivos de la institución.
4- Coordinar actividades sociales en beneficio de las comunidades
más desposeídas de nuestro país.
5- Creación y puesta en funcionamiento del Sistema de Administra-
ción de Entrenamientos.
Para lograr estos objetivos, la Comisión de Educación realizó 45 reunio-
nes ordinarias y 16 reuniones extraordinarias durante la gestión 2011 –
2012, logrando alcanzar en un 90% de los objetivos planteados.
En el ámbito educativo, desarrollamos un total de 31 actividades, las
cuales están comprendidas por foros, talleres, charlas, pasantías, confe-
rencias, cursos, seminarios y diplomados, alcanzando un total de 3,800
personas, con una inversión de RD$4,990,197.
A continuación presentamos las actividades de capacitación realizadas durante este periodo.
La Comisión de Educación para la gestión 2011-2012 quedó integrada:
Delmis Rodríguez Presidente
Ana Ramírez Secretaria
Manuel Reyes Miembro
Osvaldo Arzola Miembro
Julio Mañón Miembro
DE EDUCACIónInFoRME CoMISIón
22
ACTIVIDADES DE CAPACITACIÓN
ACTIVIDAD OBJETIVOS FECHA
CONACOOP Y CESPES-EAES. Foro Iberoamericano de Economía Social, España 28 de mayo al 4 de junio de 2011
ESENFA.Taller Evaluación de Riesgo de Crédito y Calificación de la Cartera de Préstamos, orientado a directivos del Comité de Crédito y personal de Ahorros y Préstamos.
11 y 18 de junio de 2011
Programa de capacitación a hijos de socios de SENASA, Charla sobre la Auto-Estima.
Orientar y educar a los hijos de nuestros socios para que sean entes sociales de calidad.
08 de julio de 2011
Programa de capacitación a hijos de socios de SENASA , Charla Sobre la Adicción a las Drogas.
Orientar y educar a los hijos de nuestros socios para que sean entes sociales de calidad.
15 de julio de 2011
Programa de capacitación a socios: Finanzas Personales; localidad Sub-Duarte.
Preparar a los socios y llevarle la organización financiera del hogar. 19 de julio de 2011
Programa de capacitación a hijos de socios de La Telefónica, Curso de Oratoria.
Orientar y educar a los hijos de nuestros socios para que sean entes sociales de calidad.
Julio-agosto de 2011
CONACOOP.Pasantía e intercambio de experiencias, Curazao.
21 al 25 julio 2011
Programa de capacitación a hijos de socios de SENASA, Charla Sobre la Adicción al Alcohol.
Orientar y educar a los hijos de nuestros socios para que sean entes sociales de calidad.
22 de julio de 2011
Conferencia “Funciones, Atribuciones y Deberes de los Organismos de Dirección de una Cooperativa”, dirigido a los delegados de La Telefónica.
Para dar a conocer a nuestros delegados el funcionamiento de la cooperativa.
23 de julio de 2011
Programa de capacitación a socios: Finanzas Personales; empleados Cartonera Dominicana.
Preparar a los socios y llevarle la organización financiera del hogar. 28 de julio de 2011
Programa de capacitación a socios: Finanzas Personales; empleados Cartonera Dominicana.
Preparar a los socios y llevarle la organización financiera del hogar. 4 de agosto de 2011
23
ACTIVIDADES DE CAPACITACIÓN
ACTIVIDAD OBJETIVOS FECHA
Programa de capacitación a hijos de socios de SENASA , Charla sobre el Embarazo.
Orientar y educar a los hijos de nuestros socios para que sean entes sociales de calidad.
5 de agosto 2011
CCC-CA Pasantía e Intercambio de experiencias, Washington, EE. UU. Del 15 al 20 de agosto de 2011
Réplicas del Taller de “Incidencia Política y Toma de Decisiones”.
Para las mujeres de la Cooperativa La Telefónica y el sector. 26, 27, 28 de agosto de 2011
Conferencia “Funciones, Atribuciones y Deberes de los Organismos de Dirección de una Cooperativa”, dirigido a los directivos y staff de La Telefónica.
Para dar a conocer a nuestros delegados el funcionamiento de la cooperativa.
3 de septiembre de 2011
Programa de capacitación a directivos de la Cooperativa La Telefónica, Curso de Oratoria.
Orientar y educar a los directivos para un mejor desenvolvimiento en sus funciones al expresarse.
Del 3 de octubre al 25 de septiembre de 2011
COOPREAL Seminario “Rol del Comunicador”. 8 de octubre 2011
Conferencia Gobierno Corporativo.Para dar a conocer a nuestros delegados los estándares al que se aboca nuestra cooperativa.
15 de octubre 2011
Conferencia “Jugando mi Rol con Inteligencia”.Para dar a conocer a nuestros delegados y directivos el rol de cada uno dentro de la cooperativa.
15 de octubre 2011
CCC-CA Pasantía e Intercambio de Experiencias, Puerto Rico. 16 al 21 octubre de 2011
CONACOOP IV Convención Financiera del Cooperativismo Dominicano. Del 21 al 23 de octubre de 2011
Diplomado Cooperativismo y Administración.Para la formación de nuestros dirigentes en el tema de la balanza social y su futura aplicación en nuestra cooperativa, esta vez llegando a los presidentes de distritos.
24,25 y 26 de octubre 2011
24
ACTIVIDADES DE CAPACITACIÓN
ACTIVIDAD OBJETIVOS FECHA
FEDOCOOP Panel Padre Steel. 28 de octubre de 2011
Taller de manualidades, para hijos de socios. En el marco de la semana de la celebración del 47 aniversario de la Cooperativa La Telefónica.
1 de noviembre de 2011
Taller de pintura, para hijos de socios. En el marco de la semana de la celebración del 47 aniversario de la Cooperativa La Telefónica.
2 de noviembre de 2011
Programa de capacitación a socios: Finanzas Personales; empleados de la empresa Grupo E. León Jiménez.
Preparar a los socios y llevarle la organización financiera del hogar. 22, 23 y 24 de noviembre de 2011
IDECOOP Seminario Educativo. 25 al 29 de noviembre de 2011
RELCOOP Taller Internacional de Cooperativismo, Cuba. 4 al 11 de diciembre de 2011
CCC-CA V Congreso Latinoamericano de Derecho Cooperativo, Panamá. 29 de noviembre al 4 de diciembre de 2011
En cuanto al ámbito social, realizamos un total de 13 actividades durante
la gestión 2011-2012, en las que participaron nuestros socios, delegados,
directivos y empleados de la cooperativa. Entre los cuales podemos des-
tacar: Lanzamiento del Kit Escolar, Asambleas Distritales, Jornadas de
Reforestación y Saneamiento Urbano, y la organización de nuestra Magna
Asamblea General de Delegados.
A continuación mostramos las actividades realizadas:
25
ACTIVIDADES SOCIALES
ACTIVIDAD OBJETIVOS FECHA
Lanzamiento y Distribución del Kit Escolar 2011.Para contribuir con la comunidad basado en nuestro 7mo. principio cooperativo.
12 julio de 2011
Asambleas Distritales.Con el propósito de reestructurar todos los distritos que así lo requieran, en caso de ser necesario, en miras a la Asamblea General de Delegados de la Cooperativa La Telefónica.
Julio-octubre de 2011
Preparativos de los boletines 80 y 81.Para mantener a nuestros socios informados de los productos, servicios y actividades de la cooperativa. Así como también su educación cooperativa.
Julio – diciembre de 2011
Implementación del sistema para la base de datos de los entre-namientos y las actividades que se desarrollan en la institución.
Tener un control de las charlas, conferencias, entrenamientos y las actividades que se desarrollan en la institución.
Septiembre-diciembre de 2011
Mes del Cooperativismo.Celebración mes del Cooperativismo y participación de las actividades del sector.
Octubre de 2011
ConsultivoPresentarles a los Presidentes de Distrito el informe económico, cronograma de entrenamientos, asamblea próximo año, asambleas distritales, aprobación de Gobierno Corporativo.
Noviembre de 2011
Jornada de saneamiento en la comunidad de Los Guandules. En el marco de la semana de la celebración del 47 aniversario de la Cooperativa La Telefónica.
5 de noviembre de 2011
Jornada de reforestación en la comunidad de Los Guandules.En el marco de la semana de la celebración del 47 aniversario de la Cooperativa La Telefónica.
5 de noviembre de 2011
Preparativos Kit Escolar 2012-2013. Realización de todos los preparativos para la entrega del Kit-Escolar. Noviembre de 2011–abril de 2012
Asamblea General de Delegados“Organización y preparativos de los trabajos de la “Asamblea General de Delegados”.
Noviembre de 2011–abril de 2012
Apoyo a la junta de desarrollo de Gualey (JUDEGU) curso de manualidades y floristería.
Cumplir el 7mo. principio “Compromiso con la Comunidad”. Diciembre de 2011
Celebración del Día Mundial Del VIH-SIDA. Entrega de brochures y lazo rojo para concienciar a todos los socios. Diciembre de 2011
26
LISTADO DE PARTICIPACIÓN DE CONSEJEROS EN DIFERENTES ACTIVIDADES NACIONALES E INTERNACIONALES
INSTITUCIÓN DETALLE DE LA INVITACIÓN PARTICIPANTES FECHA
COOPHERRERA Acto de Reconocimiento a Maestros. Felipe José 29 de junio de 2011
COOPREAL XI Congreso Jóvenes Cooperativistas. Fanny Peguero 20 de julio de 2011
CONACOOP Puesta en Circulación de Obras. Julio González, Oscar De Los Santos, Aníbal Sierra
20 de julio de 2011
COOPZOAMERICA Asamblea Anual. Aníbal Sierra 24 de julio de 2011
COOPADELANTE Asamblea Anual. Julio González 24 de julio de 2011
CONACOOP Asamblea Mujercoop.Delmis Rodríguez, Elizabeth Clemente
21 al 23 de octubre de 2011
CLARO Misa Acción de Gracias. Julio González 10 de octubre de 2011
COOPERATIVA OBRAS PÚBLICAS
Lanzamiento Boletín. Delmis Rodríguez 18 de noviembre de 2011
COOPETEL Asamblea Anual. Julio González 18 de noviembre de 2011
AIRAC Asamblea Anual. Baldemar Mariñez 19 de noviembre de 2011
RELCOOPConvención Internacional y Asamblea, Cuba.
Delmis Rodríguez, Aníbal Sierra, Elizabeth Clemente
19 al 26 de junio de 2011
CCC-CA Coopciones 2011, Honduras Osvaldo Arzola 9 al 14 de agosto de 2011
BONICOOP Asamblea Anual, Puerto Rico.Julio González, Oscar De Los Santos
30 de septiembre al 3 octubre de 2011
YAUCOOP Asamblea Anual, Puerto Rico.Julio González, Agustina De La Rosa
29 al 31 octubre de 2011
CACSI Asamblea Anual, Puerto Rico. Julio González, Manuel Oviedo 12 al 14 de noviembre 2011
Por otro lado, mostramos la participación
de nuestros consejeros en algunas activi-
dades, con la cual mantuvimos una estre-
cha relación con el sector cooperativista
nacional e internacional y manteniendo
una relación de cooperación y hermandad.
27
Con la celebración de todas estas actividades, logramos beneficiar a
unas 9,800 personas, distribuidas entre nuestros socios, empleados y la
comunidad, destinando una inversión social de unos RD$7,490,197.33.
Las ejecuciones de estas actividades se caracterizaron por la estrecha
colaboración existente entre la Gerencia Social y Mercadeo, el Departa-
mento de Educación y la Comisión de Educación, así como también los
Órganos de Dirección y Control y Gerencia General junto a sus colabo-
radores.
La Cooperativa La Telefónica se complace enormemente en desarrollar
los programas sociales que posee, ya que con los mismos beneficia a un
gran número de personas en el ámbito educativo, sociocultural, ambiental
y económico.
Agradecemos a los integrantes de la Comisión de Educación por su va-
liosa participación y apoyo, logrando con esto cumplir con el objetivo
que nos planteamos, del mismo modo agradecemos a los integrantes
del Departamento de Educación, por ser el soporte de esta comisión en
todas las actividades que realizamos; gracias también a los delegados
que confiaron en nosotros para realizar estas tareas. Todo este empeño
siempre fue pensando en llevar educación, información y capacitación a
nuestros socios, empleados y la comunidad conservando el liderazgo de
La Telefónica en materia educativa y de gestión social.
Comisión de Educación.
Delmis RodríguezPresidente
28
Ramón de León (Presidente), Kelvin Reyes (Miembro), Jacinto Tapia (Miembro).
C o M I S I ó n D E I n G E n E R í A y M A n T E n I M I E n T o C I v I L y E L E C T R o M E C á n I C o
29
Es para nosotros un placer presentar ante esta Asamblea el informe sobre
las ejecutorias y acciones de la Comisión de Ingeniería Mantenimiento
Civil y Electromecánico de la Cooperativa La Telefónica.
Al momento de la conformación de esta comisión, ofrecimos so-
lución a una avería que se presentó en el banco de baterías del
UPS (daños sucesivos de baterías en el banco de 40 unidades).
En este evento se recomendó y se ejecutó el cambio de todas las baterías
que componen el banco.
Está en carpeta, la presentación de la documentación para el proceso de
Gestión y Contratación de Servicios de Mantenimiento de la Infraestruc-
tura Civil y de Equipos Electromecánicos (generador, aire acondicionado,
transformador, paneles, iluminarias), para discusión y aprobación de la
nueva gestión.
Se presentaron cotizaciones para la asignación presupuestaria ante el
proyecto de cambio del techo del Café La Telefónica, para la solución
definitiva de la entrada de agua en el área y para tener una estructura más
confiable ante cualquier fenómeno natural. Estamos en el proceso de la
toma de decisión.
Dentro de las acciones concluidas están:1. Corrección de las filtraciones en la edificación.
2. Instalación de techo en la cocina del tercer nivel.
3. Instalación de toldo en la entrada norte del Café.
Está en su fase final, la ejecutoria de solución de condensación de agua
en las unidades de aire acondicionado, que están afectando los plafones
en los locales y oficinas.
Para concluir, damos gracias a Dios por brindarnos la oportunidad de co-
ordinar los trabajos de esta comisión con un equipo de alta receptividad
y comprensión del reto asumido, a los Órganos de Dirección y Control y
a ustedes delegados y delegadas por haber depositado su confianza en
nosotros.
Comisión de Ingeniería y
Mantenimiento Civil y Electromecánico
Esta comisión estuvo conformada por las siguientes personas:
Ramón De León Presidente
Ramón Peguero Secretario
Kelvin Reyes Miembro
Jacinto Tapia Miembro
Sr. Ramón De LeónPresidente
InGEnIERíA y MAnTEnIMIEnTo CIvIL y ELECTRoMECánICo
InFoRME DE LA CoMISIón DE
Luciano Veras (Miembro), Aníbal Sierra (Presidente), Rosa Medina (Miembro),
Agustina de la Rosa (Miembro), Susan Beato (Miembro), Oscar de los Santos (Secretario).
C o M I S I ó n D E C A F E T E R í A
30
31
DE CAFETERíAInFoRME CoMISIón
Aníbal Sierra Presidente
Oscar de los Santos Secretario
Milagros Brito Miembro
Robin Santana Miembro
Agiberto Valoy Miembro
Luciano Veras Miembro
Agustina de la Rosa Miembro
Rosa Medina Miembro
Susan Beato Miembro
Producción Santo Domingo
Producción y punto de ventas Santiago
Punto de ventas principal
Punto de ventas Club Claro
Punto de ventas Hainamosa
Punto de ventas Cacique
Diversificación de los Productos• Servicio de comida empresarial.
• Picaderas.
• Bufet.
• Desayunos y cenas.
• Postres.
• Diversificar el área de los sándwiches.
Imagen de Empleados y Servicio• Uniformes.
• Equipo identificado.
• Mejora en propuesta y presentación de alimentos.
• Seguridad, higiene y calidad.
Gestión de Costos• Contratación de asesor de costo.
• Piloto con analista de costo.
• Planificación y control.
• Dirección en recetas, precios y porciones.
En nuestra pasada asamblea asumimos el compromisode enfocar nuestros
esfuerzos en la gestión de costos.
Para ello conformamos la comisión de la siguiente manera
32
Mejora en Capacitación al Personal
• Charlas.
• Cursos.
• Personal calificado (eliminación de intermediarios).
• Reuniones de control.
Acciones Aplicadas en el 2011
• Contratamos un asesor de costos.
• Ejecutamos un piloto de varios meses hasta la fecha
con un analista de costos.
• Cambio de mobiliario del Café en Hainamosa.
• Remozamiento de mobiliario del Café en el Club
de Empleados de Claro.
Medidas Implementadas por la Gestión de Costos:• Mejorar la planificación de la producción.
• Reducción y rendimiento en los materiales.
a) Seguridad en el congelador y conservador.
b) Puerta de acceso al almacén.
c) Implementación del formulario
de salida de mercancía: materia prima y
productos terminadosa los puntos de ventas.
• Estandarización en las compras.
• Implementación de productos sustitutos.
• Mejoras en los controles mediante
el sistema de inventario.
COMPORTAMIENTO DE VENTAS CAFETERÍAPERIODOS 2009 - 2011 (Valores en $RD)
Detalles 2009 2010 2011
Ingresos 58,317,167 100% 67,325,022 100% 79,210,752 100%
Costo de Ventas 39,939,718 68% 44,394,167 66% 50,435,234 64%
Gastos 15,945,243 27% 16,572,829 25% 21,087,400 27%
55,884,961 60,966,996 71,522,634
Margen Operacional 2,432,206 4% 6,358,026 9% 7,688,118 10%
33
Hemos tenido la responsabilidad de obtener resultados que nos
permitan mantener este importante servicio para nuestros socios.
En conclusión:
• Cada año el servicio llega a una mayor cantidad de personas,
con nuestro aporte social. Ofreciendo el plato del día a $100.00,
siendo subsidiado por la cooperativa RD$15.00 por cada plato que
consume el socio, llegando a un monto total de RD$4,422,888.58
durante el 2011.
• El margen operacional tiene un incremento sostenido aportando
de manera significativa a los gastos fijos y administrativos de la coo-
perativa. En este año la línea de cafetería aportó unos RD$7.7MM,
los cuales aún sin operar el Café debemos hacerle frente, lo que
tendrían que aportarlo las demás líneas de servicios.
• Logro consistente en la reducción del costo de producción, ini-
ciando el año con un costo de venta de 69% y luego de aplicar las
medidas alcanzamos un acumulado de 63%. Hacemos la salvedad
que lo hemos logrado, incluso con el incremento constante de la
materia prima y el congelamiento de nuestros precios de venta.
Agradecemos a los Órganos Dirección y Control, por el respaldo brin-
dado y a nuestros socios por la paciencia y confianza depositada en
nosotros, dándonos la oportunidad de poder servirles cada día.
Comisión de Cafetería
Aníbal SierraPresidente
COMPORTAMIENTO DE CONSUMO 2008 - 2011 Cantidad de platos 2008 - 2011
COSTO DE VENTA
Año Cantidad de platos
2008 130,959
2009 135,670
2010 149,202
2011 174,589
Año Costo
2008 72%
2009 68%
2010 66%
2011 63%
34
Carlos E. Gómez (Miembro), Kelly Brito (Secretario), Ricardo Reyes (Presidente), Randolf Vargas (Miembro),
Juan R. Martínez (Miembro), Rafael Sánchez (Miembro), Francisco Candelario (Miembro).
C o M I S I ó n D E T E C n o L o G í A
Es para nosotros un verdadero honor estar ante este
magno escenario, para presentar las acciones que he-
mos llevado a cabo junto a los demás miembros de la
Comisión de Tecnología y la estructura de la institución.
Trabajar con este equipo de personas, quienes po-
seen un alto grado de profesionalidad, una gran vo-
cación de servicio y sobre todo, orientados al logro de
los objetivos que nos hemos planteado para la insti-
tución durante la gestión 2011-2012, es de gran valía
para nosotros.
Nuestro equipo está enfocado en importantes proyectos
que permitirán a la Cooperativa La Telefónica, contar con
las herramientas y los procesos tecnológicos precisos
para satisfacer las necesidades de las diferentes áreas
funcionales de la institución, así como también, las ne-
cesidades de nuestros socios. A continuación, damos
a conocer los esfuerzos y avances alcanzados en el
presente periodo de la Comisión de Tecnología.
35
Redundancia Línea de DatosComo parte del mejoramiento continuo de nuestro producto Telefonicard y en
cumplimiento a uno de los puntos de auditoría, hemos colocado una línea de
comunicación con el banco, como apoyo para las operaciones que se realizan
con nuestra tarjeta Telefonicard, lo que nos garantiza alta disponibilidad ante
eventos que puedan afectar la operación de dicho producto.
Adquisición Licenciamiento Base de Datos Core FinancieroHemos normalizado el licenciamiento de la base de datos de nuestro sis-tema financiero “CaseBank”, adquiriendo a la vez, las bondades que nos ofrece dicho sistema en los derechos adquiridos sobre las actualizaciones
del mismo y el respaldo del fabricante en cuanto a soporte se refiere.
Módulo de EducaciónDurante la presente gestión, implementamos junto a la Comisión de Educa-ción, el módulo de registro sobre las formaciones de los socios, relacionado a los entrenamientos tomados por estos en la institución, logrando tener re-sultados más precisos y estableciendo un menor tiempo de respuesta ante
cualquier solicitud de informaciones relacionadas a los mismos.
Sistema de Gestión de Requerimientos y Manejo de Incidentes (SYSAID)Creamos la herramienta de gestión de requerimientos internos y manejo de incidentes de Tecnología de Información, con la cual mediremos en tiempo las soluciones de averías que se presentan hoy en día en las áreas funcionales de la cooperativa. Con la implementación de esta herramienta, lograremos una buena gestión de manejo de requerimientos y de incidentes. Además, nos permite medir constantemente nuestra infraestructura.
Módulo de Activos FijosPara cerrar el punto de auditoría, implementamos el módulo de activo fijo
en nuestro sistema CaseBank, el mismo nos permite gestionar todos los
activos de la entidad con su debida depreciación en el tiempo y los registros
contables de lugar en línea.
Adquisición Herramienta de Encriptación de Datos Pretty Good Privace (PGP)Esta herramienta de seguridad, brinda protección a toda la información
que la cooperativa intercambia con otras instituciones, en la primera fase
quedan codificadas, todas las informaciones que se intercambian con el
banco, para la fase II, se han de proteger también las informaciones que
se intercambian con las empresas afiliadas.
Redundancia de la Plataforma TecnológicaPara esto hemos adquirido un nuevo servidor Cluster, el cual nos permite
tener redundancia en toda nuestra plataforma y servicios como Telefoni-
card, robusteciendo así, una infraestructura tecnológica confiable.
PUNTOS DE AUDITORÍAHemos cerrado puntos de auditoría, entre los que podemos citar:
• Regularización del licenciamiento Base de Datos Core Financiero.
• Optimización de la infraestructura tecnológica de los servidores.
• Control de licenciamiento de software en las estaciones de trabajo.
• Establecimiento de procedimientos formales de controles de cambio en
nuestros sistemas.
Por último, en cuanto a lo que se refiere al Sistema de Manejo de Docu-
mentos, estamos avanzando en el proceso de selección de dicha herra-
mienta, junto a las áreas de la estructura de la institución, con el objetivo
de tener todos nuestros archivos físicos en digitales, ahorrando tiempo
en la búsqueda de informaciones, impactando positivamente en las ope-
raciones diarias de la Cooperativa La Telefónica y garantizando un buen
respaldo de las informaciones de nuestros socios.
Comisión de Tecnología
Ricardo ReyesPresidente
36
Maria Betances (Miembro) Rosa Medina (Miembro), Ingris Cordero (Miembro),
Euris Ramírez (Secretario), Helem Tiburcio (Miembro), Oscar de los Santos (Presidente).
C o M I S I ó n D E F I n A n z A S
37
En fiel cumplimiento a lo establecido en la Ley 127, sobre asociaciones coo-perativas y en nuestros estatutos, presentamos ante esta Magna Asamblea General de Delegados el informe correspondiente a la Comisión de Finanzas de nuestra Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc., corres-pondiente al periodo abril-diciembre de 2011.
Con el objetivo de mantener y manejar de la forma más eficiente el uso de los recursos económicos de la Cooperativa La Telefónica, Inc., la Comisión de Finanzas conjuntamente con la Gerencia Financiera, sostuvimos ocho reuniones ordinarias enfocadas en realizar las siguientes acciones:
1. Revisión y Evaluación Continua de las Tasas Activas y Pa-sivas de la CooperativaPara poder adecuarnos de manera que podamos darles soluciones viables a nuestros socios sin perjuicio de la operatividad de la Cooperativa, propo-niendo un solo aumento en este periodo.
Como podemos ver en el cuadro anterior, las tasas de los préstamos perma-necieron sin modificación por un periodo de un año y medio.
Con relación a las tasas pasivas (Certicoop), nos hemos manejado con tasas conservadoras y competitivas, manteniéndonos en el rango del promedio
ponderado del mercado.
2. Fortalecimiento de los Procesos y Controles de Cuentas por Cobrar• Aporte a la modificación de la política de crédito.• Actualización del formulario de admisión.• Actualización del formulario y modificación de la solicitud de préstamos.• Actualización y modificación del pagaré notarial.
• Implementación del contrato de préstamos.
3. Otros Puntos Trabajados:• Análisis de factibilidad de la agencia de viajes.• Análisis financiero de la cafetería.• Análisis financiero del karaoke.• Seguimiento al presupuesto.• Seguimiento a los asientos contables según centro de costo.• Revisión de los límites y uso de la tarjeta de crédito.
Agradecemos a Señor nuestro Dios, al Consejo de Administración por ele-girnos para formar parte de esta comisión, a la estructura por todo el apoyo brindado en cada uno de estos análisis, especialmente la Gerencia Finan-ciera y a nuestras familias por darnos todo el apoyo que necesitábamos, permitiéndonos restarle parte de su tiempo.
Comisión de Finanzas
DE FInAnzASInFoRME CoMISIón Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc.
Movimiento tasas de interés activas
Detalle: Abril 2010 Oct. 2011 Dic. 2011
Préstamos por el monto de los ahorros 6% 6% 6%
Préstamos por el doble de los ahorros 16% 18% 18%
Préstamos por el triple de los ahorros 20% 22% 22%
Los demás préstamos no sufrieron cambios.Integrantes:
Oscar de los Santos Presidente
Euris Ramírez Secretario
Helem Tiburcio Miembro
Ingris Cordero Miembro
María Inocencia Betances Miembro
Rosa Medina Miembro
Oscar de los SantosPresidente
38
Franklin Rodríguez(Miembro), Patricia Ureña (Secretaria), Sentado: Lorenzo García (Presidente), Delyis Peña (Miembro)
C o M I S I ó n PA R A L A I M P L A n TA C I ó n D E G o b I E R n o C o R P o R AT I v o
39
El nacimiento del Gobierno Corporativo se debe a la responsabilidad que
tienen el Consejo de Administración y el Consejo de Vigilancia de dar
seguridad sobre la confiabilidad en el manejo administrativo y financiero
de nuestra cooperativa, ya que se ha demostrado que a mayor calidad del
Gobierno Corporativo mayor es la confiabilidad de los reportes financie-
ros y el crecimiento proyectado.
Con el Gobierno Corporativo surgen un conjunto de normas y directrices
que hemos llamado buenas prácticas, que tratan de regir el ejercicio de la
institución, para que funcione adecuadamente.
La presentación de reportes administrativos y financieros frente a esta
asamblea, es la ejecución final de una gestión correcta de gobierno de la
cooperativa. Dichos informes y estados deben ser presentados y revela-
dos según los estándares internacionales de administración de un Buen
Gobierno y las normas internacionales de auditoría. Basados en la trans-
parencia, objetividad y compromiso tanto en la asignación como en la ad-
ministración de recursos, maximizando así el valor de la entidad a través
de un buen manejo financiero y del cumplimiento de las obligaciones le-
gales, estatutarias y procedimentales, tratando de balancear los poderes
y de cubrir los diferentes intereses de las personas que integran nuestra
cooperativa (socios, directivos, administradores, suplidores y sociedad).
Debido a que entre los administradores, socios y directivos pueden existir
diferencias respecto a los intereses sobre la institución, el Gobierno Cor-
porativo crea un conjunto de mecanismos estipulados en las prácticas
presentadas en el documento.
Según mandato de la Asamblea General de Delegados del pasado año
y por delegación del Consejo de Administración, hemos desarrollado el
modelo de Buen Gobierno o Gobierno Corporativo basados en buenas
prácticas. El cual fue sancionado y aprobado en el Consultivo de Pre-
sidentes de Distritos en octubre de 2011, al que se le asignó esta tarea
según el mismo mandato.
Presentamos a esta Magna Asamblea el estatus del plan de trabajo y las
tareas desarrolladas para la implantación de modelo de Buen Gobierno.
Integrantes:
Lorenzo García Presidente
Patricia Ureña Secretario
Delyis Peña Miembro
Franklin Rodríguez Miembro
GobIERno CoRPoRATIvoCoMISIón PARA LA IMPLAnTACIón DE
40
PLAN DE TRABAJO EJECUTADO
OBJETIVO ESTRATEGIA TÁCTICA RESPONSABLE FECHA
1. Implantar un código de Buen Gobierno en la Cooperativa La Telefónica.
1.1. Evaluar las capa-cidades y prácticas en la situación actual de la cooperativa sobre GC.
1.1.1. Definición de objetivo del programa, visión del Consejo sobre la implantación del Gobierno Corporativo.
Comisión
Completado1.1.2 A) Revisión de prácticas, políticas y procesos actuales (Due diligence). B) Identificar oportunidades y alcance esperado.
Comisión
1.1.3 Elaborar un diagnóstico del grado de cum-plimiento de la cooperativa sobre GC y la brecha existente en la condición deseada.
Comisión / FODA
1.2 Elaborar y presentar propuesta.
1.2.1 Desarrollo del modelo conceptual a aplicar en la cooperativa.
Comisión / Contratista
Completado
1.2.2 Desarrollo del plan propuesto de despliegue.
Comisión / Contratista
1.2.3 Cuantificación del proyecto. Comisión / Contratista
1.2.4 Presentación y aprobación del modelo.
Comisión / Consejos
1.3 Implementación efectiva del proyecto.
1.3 Desarrollo código de GC. Comisión
Completado1.3.1 Sensibilización: Taller desarrollando mi rol con inteligencia.1- Consejos. 2-Gerencia. 3-Delegados.
Completado
1.3.2 Desarrollo nuevas normativas. Comisión / Consejos / Adm En Proceso
1.3.3 Aprobación (Consejos) nuevas normativas revisadas.
Comisión / Consejos En Proceso
1.3.4 Aprobación asamblea. 1.3.5 Consultivo (agregado).
Comisión / Educación Completada
1.4 Lanzamiento.
1.4.1 Evento.
Todos
A determinar
1.4.2 Despliegue a los distritos. A determinar
1.4.3 Sistema de documentación. En Proceso
1.5 Seguimiento.
1.5.1 Informes a la asamblea.
Vigilancia / Auditoría
Asamblea 2012
1.5.2 Auditorías. Asamblea 2012
1.5.3 Formulario de Auditoría de cumplimiento. Completado
41
DETALLE DE TAREAS
REF. GC PUNTO RESPONSABLE FECHA DE CIERRE
Diseño de folleto de GC - Revisar. GC En proceso
Desarrollo kit del directivo. GC En proceso
Desarrollo kit del delegado. GC En proceso
Actualizar diagrama GC, para incluir calidad como un habilitador. GC En proceso
Hab-1 Programa de bienestar social dirigido a nuestros socios. CA/ Estruct En proceso
Hab-2 Desarrollo de un programa de entrenamiento. Educación En proceso
Hab-E2 Desarrollo de sistema de documentación. GC/TI En proceso
Hab-E3 Sistema informático de gestión financiera. CA A determinar
Reportes confiables y oportunos. CA A determinar
Control de presupuestos e inventarios. CA A determinar
Hab-E4 Auditorías de cumplimiento. CV En proceso
PR-1 Taller Directivo y Gerencia: Asumiendo mi rol de manera colaborativa. GC Completado
PR-2 Consejo asesor permanente con los pasados presidentes. CA Completado
PR-3 Se nombrará una Comisión de Finanzas y Análisis de Riesgos. CA Completado
PR-4 Revisar o crear la política de auditorías para que cumpla con GC. CV/Audítora En proceso
PR-5,6,7 Revisar y/ o crear los códigos para que cumpla con GC. Asam En proceso
PR-5,6,7 Revisar y/o crear las políticas para que cumpla con GC. CA En proceso
PR-5,6,7 Revisar y/o crear los NG operativas para que cumpla con GC. CA / Estruc En proceso
PR-5,6,7 Revisar y/o crear los procesos para que cumpla con GC. Estruc En proceso
PR-5,6,7 Publicar las políticas. GC En proceso
PR-8 Entrega a los delegados de la documentación básica. GC En proceso
42
REF. GC PUNTO RESPONSABLE FECHA DE CIERRE
PR-8 Entrega a los directivos de la documentación básica. GC En proceso
PR-8 Entrega a las gerencias de la documentación básica. GC En proceso
PR-9 Plan Estratégico. CA Completado
PR-10 Presentar acciones tácticas. Estruc Completado
PR-11Crear políticas, normas generales y procesos necesarios para garantizar los postulados de transparencia y control.
CA En proceso
PR-12 Reglamento interno del Consejo de Administración. CA En proceso
PR-12 Reglamento interno del Consejo de Vigilancia. CV En proceso
PR-12 Reglamento interno del Comité de Crédito. CC En proceso
PR-13 Publicar procesos operativos. Estruct En proceso
PR-14 Política que garantice la correcta comunicación de las informaciones relevantes para los socios. CA En proceso
PR-15 Crear y someter el procedimiento de auditoría según GC. CV En proceso
PR-16 La política de creación de comisiones. CA En proceso
PR-17 Nuevo modelo del código de ética que deberá tener hoja desprendible que firmará el directivo. CA / GC En proceso
PR-18 Crear compendio del Manual de Procedimiento Parlamentario. GC Completado
PR-19 Manual de gestión para los distritos. CA - Educ A determinar
PR-20 Política de incentivo y fomento para que los socios participen. CA - Educ A determinar
PR-21 Estructurar toda la documentación social y operativa. GC
PR-22 Incluir responsabilidades en reglamento y estructurar reportes, Consejo de Administración. CA Completado
PR-22 Incluir responsabilidades en reglamento y estructurar reportes, Consejo de Vigilancia. CV En proceso
PR-22 Incluir responsabilidades en reglamento y estructurar reportes, Comité de Crédito. CC En proceso
43
REF. GC PUNTO RESPONSABLE FECHA DE CIERRE
PR-23 Política sobre tramitación y resolución que conflictos. CA-CP Ptes. En proceso
PR-24 Publicar declaratoria. GC En proceso
PR-25 Anualmente se hará una auditoría de cumplimiento por encuesta. GC En proceso
PR-26 Nombrar oficial de GC en Administración. CA En proceso
PR-26 Nombrar oficial de GC en Vigilancia. CV En proceso
PR-26 Nombrar oficial de GC en Crédito. CC En proceso
PR-26 Modificar comisión de GC. CA En proceso
Revisar y aprobar por asamblea el Código de Ética. CA En proceso
Revisar y aprobar por asamblea el Código de Conducta y Consecuencia. CA En proceso
Nombrar y reglamentar Comité de Mejoramiento Continuo. CA En proceso
Completar campaña a socios y delegados. GC En proceso
Encuesta de cumplimiento modelo. GC A determinar
Conformar la Red de GC. GC A determinar
Evento. GC Cancelado
El involucramiento de todos los delegados en su rol de representantes
de los socios y vigilantes de las acciones de los Organismos de Direc-
ción, es necesaria y de gran relevancia, para lograr los objetivos de la
empresa. Las prácticas de Buen Gobierno son las herramientas que po-
nemos en sus manos para llevar a cabo tan delicada e importante tarea.
Agradecemos la confianza del Consejo de Administración para
el desplieguede tan importante iniciativa.
Comisión para la Implantación de Gobierno Corporativo
Lorenzo GarcíaPresidente
44
I n F o R M E D E L T E S o R E R o
o S C A R D E L o S S A n T o S
Dando cumplimiento a lo establecido en la Ley 127, sobre asociaciones
cooperativas y nuestros estatutos, presentamos ante esta Magna Asam-
blea General de Delegados, el informe correspondiente a los resultados
del finalizado ejercicio económico de nuestra Cooperativa de Servicios
Múltiples La Telefónica, Inc., cerrado al 31 de diciembre de 2011.
A continuación el comportamiento de los indicadores financieros más relevantes:
ACTIVOSAl finalizar el año 2011, nuestros activos sobrepasaron los RD$1,000MM,
este rubro experimentó un crecimiento de un 4%, al pasar de
RD$966.3MM en el 2010, a RD$1,006MM en el 2011, para una variación
absoluta de RD$39.8MM.
Dentro de los activos, la cuenta que experimentó mayor crecimiento, es
como de costumbre nuestra cartera de créditos, esta variación represen-
tada por un 15%, al pasar de RD$584.1MM en el 2010, a RD$ 668.9 MM
en el 2011, para una variación absoluta de RD$84.8MM. Dentro de estos
créditos el más destacado es Telefonicard.
En la cuenta de inversiones a plazo fijo, notamos una disminución de un
25% con relación a igual periodo del año anterior, esto es debido a que
decidimos colocar estos recursos en operaciones que aporten a la satis-
facción de necesidades de nuestros socios y por demás sean rentables.
Comportamiento Cartera de crédito variación RD$ 84.8 MM, 15%
Comportamiento Activos Valoración RD$ 39.8 MM, 4%
45
PASIVOSDentro del renglón de los pasivos, al igual que en años anteriores, la par-
tida que experimentó mayor crecimiento fue la de los ahorros corrientes,
con una variación de un 18%, correspondiente a RD$69.5MM; al pasar de
RD$380.1MM, en el 2010, a RD$449.6MM, en el 2011.
CAPITALLas aportaciones de capital continuaron en ascenso para el año 2011,
siendo este aspecto muy significativo, ya que nos permite continuar brin-
dando más y mejores servicios a nuestros socios al menor costo. Durante
este período registró un crecimiento de RD$17.1MM, lo que representa
un 14%, al pasar de RD$119.9MM en el 2010 a RD$137.1MM en el 2011.
INGRESOSEn este renglón, durante el ejercicio económico del 2011, nuestros in-
gresos experimentaron un crecimiento de un 17%, con una variación de
RD$32.6MM, al pasar de RD$195.0MM en el 2010 a RD$227.7MM en el
2011. Las líneas que aportaron mayor porcentaje de participación fueron:
ahorros y préstamos con 42%, seguido de la cafetería con un 36%.
Comportamiento Ahorros corrientesvariación RD$ 69.5 MM, 18%
Aportaciones de capitalvariación RD$ 17 MM, 14%
Ingresos operacionalesvariación RD$32.6MM, 17%
Ingresos Operacionales 2011 (valores RD$)
46
COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS
En sentido general, esta cuenta de costos y gastos sufrió una variación ab-
soluta de RD$11.9MM, al pasar de RD$133MM en el 2010, a RD$144.9MM
en el 2011, representando un 9% de incremento; una gran parte de este
aumento, corresponde a los RD$4.7MM destinados al subsidio del plato al
socio en la cafetería.
Los gastos operacionales experimentaron un incremento de un 10%, al pa-
sar de RD$32.7MM, en el 2010, a RD$36.2MM en el 2011, con una varia-
ción absoluta de RD$3.4MM.
Los gastos generales y administrativos, en el año 2010, cerraron en
RD$63.8MM, mientras que en el año 2011 cerraron con RD$76.2M, para
una variación de RD$12.3MM, lo que representa un 19%.
Los gastos financieros experimentaron una disminución de un 10%, con un
valor absoluto de RD$3.8MM, ya que en 2010 erogamos por este concepto
RD$36.4MM, mientras que en el 2011 RD$32.6MM. Este comportamiento
obedeció a que no utilizamos la línea de crédito y a la disminución en la
cartera de CertiCoop.
EXCEDENTES
En el año 2010, los excedentes antes de reservas alcanzaron la suma de
RD$17.7MM, mientras, que en el 2011 logramos la suma de RD$32.3MM,
para una variación de RD$14.6MM, que representa un 83%. En tal sen-
tido, luego de las reservas estaremos distribuyendo a nuestros socios
RD$28.8MM para un incremento de un 86% en relación al año anterior.
Costos y Gastos operacionalesvariación RD$11.9MM, 9%
Excedentes antes de variación RD$14.6MM, 83%EBITDA 2011
47
Para el periodo económico enero-diciembre 2011, nuestro ebitda presu-
puestado fue de un 23%, logrando un resultado de un 22%. Los montos
que integran este indicador son los siguientes:
Nota: Los Ingresos contenidos en el Ebitda, no contemplan los ajustes
realizados por los auditores a este rubro.
Finalmente, y como cada año, nuestro ejercicio económico fue sometido
al rigor de la auditoría externa, la fiscalización de los estados financieros
fue realizada por la firma Tejeda Martínez & Asociados. En la misma, se
sigue reflejando la eficiencia en el manejo de los recursos depositados por
nuestros asociados.
Agradecemos al Todopoderoso y a nuestros socios, la oportunidad que
nos brindaron para una vez más formar parte del Consejo de Adminis-
tración. A mi familia, por darme el apoyo que necesitaba y permitirme
restarle parte de su tiempo. A mis compañeros directivos y al personal de
la estructura operativa por confiar en nosotros para asumir la responsabi-
lidad de administrar las finanzas de la cooperativa.
EBITDA 2011
Total Ingresos Operativos 222,218,133
Depreciación/Amortización 11,294,465
Intereses S/Préstamo10,800,000
22,094,465
Excedentes 2011 26,809,544
Ebidta48,904,009
22%
Oscar De Los SantosTesorero
48
I n F o R M E G ER En C I A G En ER A L
Ha llegado el momento de rendir ante ustedes nuestro informe económico
y operacional, cortado al 31 de diciembre de 2011.
Siendo este 2012, el último año de nuestro Plan Estratégico 2007-2012,
es oportuno presentar ante ustedes los resultados de cada uno de los
objetivos planteados durante los cuatro años de ejecución.
Este Plan Estratégico fue concebido
con un claro enfoque de crecimiento en:
• Matrícula de socios.
• Captación y colocación de recursos económicos, manteniendo niveles
de rentabilidad apropiados.
• Establecimiento de una cultura de servicio a través de la implementa-
ción de una estructura organizacional adecuada a los tiempos.
Ya para el año 2010, conjuntamente con los Órganos de Dirección y Con-
trol, revisamos nuestro Plan Estratégico a fin de actualizarlo con los logros
obtenidos luego de los diferentes enfoques. Esta revisión dio como re-
sultado el planteamiento de cuatro objetivos para los años 2011 y 2012,
y una clara orientación a un enfoque social con acciones encaminadas a
mejorar la calidad de vida de nuestros asociados y relacionados.
Estos objetivos son:
• Generar recursos de capital.
• Mantener cultura de servicio de deleite.
• Crear y mantener un enfoque social corporativo.
• Ser modelo de gestión corporativa.
A continuación les mostramos un cuadro con los resultados anuales de
estos objetivos, correspondientes al periodo 2008 – 2011.
A G U S T I n A D E L A R o S A
49
3- Crear y mantener un enfoque social corporativo. Establecido este objetivo en noviembre del año 2010, para el año 2011
elaboramos nuestro Plan Social enfocado en tres aspectos:
• Educación
o Distribución Kit Escolar.
o Reconstrucción de escuelas.
o Préstamo escolar.
• Salud
o Asistencia en casos de enfermedad normales y terminales.
o Jornadas de vacunación.
o Préstamo de salud.
o Plan funeral.
• Medio ambiente
o Jornadas de reforestación.
4- Ser modelo de gestión corporativa.En este nuevo objetivo trabajamos junto a los Órganos de Dirección en la
elaboración e implementación del proyecto de Código de Buen Gobierno,
aprobado en el consultivo del pasado mes de noviembre del año 2011, a
ser implementado en este año 2012.
En conclusión, en estos cuatro años de ejecución transcurridos, podemos
decir que iniciamos en el año 2008 con 33 empresas afiliadas, conclu-
yendo el año 2011 con 132 empresas, una matrícula de socios de 7,496
frente a 14,356 al 2011, un balance de Certicoop de RD$117MM y al 2011
contamos con RD$324MM las colocaciones de créditos pasaron de un
promedio mensual de RD$14MM en el 2008 a RD$48MM en el 2011.
RESULTADOS EN EL PERIODO 2008-2011
2008 2009 2010 2011
1-Generar recursos
de capital 31% 40% 40% 35%
Afiliación Empresas 14 24 23 22
Socios Nuevos 704 3,100 4,483 4,826
Captación Certificados
(millones)23 213 4 -
Colocaciones (PM millones) 20 26.5 46 48
LOGRO 31% 70% 43% 36%
EBITDA 22% 23% 24% 23%
LOGRO 22% 24% 29% 22%
2-Mantener cultura de
servicio de deleite90% 92% 92% 90%
LOGRO 91% 91% 91% 88%
50
En lo referente al EBITDA iniciamos el año 2008 con un 20%, alcanzando
un 22% en el 2011.
En cuanto al establecimiento de una cultura de servicio de deleite, man-
tuvimos durante estos cuatro años un promedio de 90% de satisfacción.
Como mencionamos anteriormente, contamos con un plan social que nos
embarca en el enfoque social que como institución cooperativa nos co-
rresponde, así como con un código de buenas prácticas, que garantizan
la gobernabilidad y salvaguarda de los activos de la institución, que es
nuestro Código de Buen Gobierno.
A partir del mes de junio del año 2012 trabajaremos enfocados en la ela-
boración de nuestro Plan Estratégico 2013 – 2018.
ACCIONES DESARROLLADAS Y RESULTADOS
OBTENIDOS POR ÁREAS DE OPERACIÓN
GESTIÓN HUMANA
Durante el año 2011, a través de esta unidad, continuamos nuestro enfo-
que en la satisfacción del capital humano, que es el componente central
para el logro de los objetivos planteados.
Trabajamos en la coordinación y aplicación de estrategias que fortalezcan
el clima interno en los siguientes aspectos:
• Comunicación interna.
• Liderazgo y supervisión.
• Servicio interno.
• Empoderamiento de los objetivos estratégicos.
• Eficiencia de los procesos.
SOCIAL & MERCADEO
Social
A través de esta unidad concluimos el plan social, el cual esta enfoca-
do en mejorar la calidad de vida de nuestros socios y las comunidades,
mediante la ejecución de los proyectos y programas que inciden positi-
vamente en el desarrollo de cada uno, estos programas son educación,
salud y medio ambiente.
Las acciones realizadas en el renglón de educación fueron: Programa de
Charlas de Deserción Escolar, VIH-SIDA, Autoestima, Droga, Alcohol, Có-
lera, Valores Familiares y Finanzas Personales; así como también, la dis-
tribución de 6,000 kits escolares a nivel nacional.
En el programa de medio ambiente realizamos, en la comunidad de los
Guandules, un saneamiento y reforestación, con esta acción fueron bene-
ficiadas 200 familias.
Mercadeo
Bajo las directrices de nuestro Plan Táctico 2011 el área de mercadeo
continúa con el proyecto de captación de nuevos socios, el objetivo fue
de un 20% correspondiente a 3,033 nuevos socios. Al 31 de diciembre
del 2011 este objetivo fue superado al afiliar 4,826 socios, haciendo frente
de esta manera a la desafiliación de 2,604 socios al dejar de pertenecer a
las empresas afiliadas.
Nos enfocamos en la promoción de los productos existentes.
Dentro de estos podemos mencionar:
• Madre Coop.
• Telefonicard.
• Feria Escolar.
51
• Feria Coop.
• Desarrollo y organización de la rifa Feria Coop y el sorteo Socios Felices y Leales.
• Ofertas de promociones en el Café La Telefónica.
• Ofertas de promociones en La Telefónica Tours.
• Plan Funeral.
Desarrollo nuevos productos – Préstamo Gerencial
Durante el año 2011, desde esta unidad desarrollamos este nuevo pro-
ducto el cual consiste en una nueva modalidad de préstamo, que permite
a los socios adelantar sus bonos por concepto de incentivo y bonificacio-
nes cobradas antes o después de la fecha navideña, con la misma tasa
de interés de nuestro ya conocido Navicoop.
GERENCIA DE OPERACIONES
1- Siguiendo una cultura basada en la satisfacción de sus socios
Cada una de las líneas que componen la propuesta de servicios de la
institución, se apoyó en un plan de trabajo con acciones orientadas a
salvaguardar la estabilidad y la satisfacción de su membresía, por las di-
ferentes vías de contacto, alcanzando una satisfacción general en el ser-
vicio de 88%.
2- Centro de Atención No Presencial (CANP)
Esta unidad de comunicación dio continuidad a la mejora de su equipo,
que hace posible maximizar el nivel de llamadas atendidas, manteniendo
el nivel de eficiencia con un grado de servicio promedio de un 89%.
3- Restructuración Departamental de Ahorros y Préstamos
Nuestra naturaleza, nos lleva a estar vigilantes y enfocados en la mejora
de los servicios y su disponibilidad de cara al socio, imperando la segu-
ridad de sus recursos, la cual se ha fortalecido significativamente con la
revisión de los procedimientos y sus ejecutorias, sin afectar el servicio
otorgado.
Hemos contribuido a la madurez de nuestros socios y su estabilidad, par-
tiendo del bajo nivel de salidas voluntarias.
El comportamiento en los productos existentes superó la meta estableci-
da y se mantuvo el nivel de servicio en un 90.8%, según la encuesta de
satisfacción de 2011. Tomando en consideración el sentir de los socios,
externado en las tablas de comentarios se realizó un análisis en los per-
files existentes. Seguido de un programa de entrenamiento y motivación
para mejorar la propuesta de servicios.
4- Cafetería
Mantenemos el servicio esmerado de comida empresarial a sus puntos
de ventas; desde la principal, Hainamosa, Cacique, Club Telefónico y
Santiago, así como el servicio a domicilio en varias empresas afiliadas,
además el servicio de bufetes y picaderas que exhibió un comportamien-
to estable.
Se inició la implementación enfocada en la gestión de costos,
que consiste en:
• La contratación de un analista de costos.
• Implementación de medidas para mejorar:
la planificación de la producción y controles.
• Reducción del costo de venta.
• Logro de estabilidad en los precios de ventas.
• Mejora en la calidad de servicio, a través de
un programa consistente de entrenamientos.
52
5- Agencia de Viajes
La Telefónica Tours mantuvo su oferta en el mercado local, boletería, pre-paración de paquetes, reservaciones, seguros de viaje, entre otros.
El nivel de rentabilidad y calidad en los referidos servicios son los resul-tados de las acciones del plan de trabajo 2007-2012. Cuyo objetivo es la maximización de los ingresos a través de alianzas estratégicas y del club de vacaciones. Seguimos enfocados en el desarrollo de excursiones y la
implementación del turismo internacional.
6- Plaza La TelefónicaLa diversidad ha generado flexibilidad en las opciones del servicio de Tienda, desde la tarjeta Telefonicard, órdenes de compra, hasta las dife-rentes actividades desplegadas durante el año.
Además, contamos con nuevos servicios en la plaza como son:
• Consultorio dental con servicio de seguro médico.• Cobertura de seguro médico en la farmacia.• Financiamiento del sistema de gas natural para los vehículos de nues-tros socios.
En relación a los locales que componen la plaza, se mantiene una ocu-pación de un 95%, con opciones comerciales y renta de espacio para oficinas.
En este periodo se emitieron más de 10,000 plásticos, para un promedio
mensual de 370 tarjetas Telefonicard, en este segundo año de operaciones.
Feria Escolar Se realizó la Feria Escolar desde el 27 de julio hasta 15 de agosto de 2011, llegando a 1,662 socios, que representaron ventas por un monto
de RD$2.6 MM.
Feria Coop Un lugar de opciones! Bajo esa denominación fue promovida Feria Coop 2011, del 28 de septiembre al 3 de octubre, bajo una logística novedosa, acorde con las exigencias de sus socios y expositores, con un programa de actividades dirigido a la familia, alcanzando un volumen de ventas de RD$42MM. Esta feria fue llevada a cabo de manera simultánea en Santo
Domingo y Santiago.
TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN
Entre los logros más destacados a nivel tecnológico podemos indicar los
siguientes:
Implementación de Módulos de Sistemas
Hemos efectuado exitosamente los siguientes módulos:
• Activos fijos.
• Educación.
• SysAid.
• Control de inventario y producción.
Implementación de políticas de seguridad y protección de la informaciónEn este sentido, hemos dado seguimiento a las recomendaciones hechas por auditoría, mejorando el ambiente tecnológico de nuestra cooperativa, de cara a la protección de los activos tecnológicos e informaciones, con
el objetivo de lograr mayor eficiencia en la seguridad de las operaciones.
Redundancia de servicios y continuidad de negociosCumpliendo con las mejores prácticas de gestión tecnológica y eficiencia
operativa, hemos optimizado nuestra infraestructura mediante la redun-
dancia de los equipos tecnológicos, y las líneas de datos, lo que nos per-
mite ser más eficientes y continuar operando ante un evento imprevisto,
esto es el inicio de un plan de continuidad de negocios a gran escala, logrando así la calidad y confiabilidad de toda nuestra plataforma de Tecnología de la Información.
53
GERENCIA FINANCIERA
Desde esta unidad, en el citado período, elaboramos y aplicamos los pla-nes que nos han permitido exhibir unas finanzas con un comportamien-to ascendente. Orientamos los recursos para cubrir planes sociales, así como mantener los niveles de rentabilidad proyectados.
Estos logros, que hoy exhibimos, son el resultado de la entrega y la dedi-cación de cada uno de los colaboradores que conformamos la estructura operativa; los cuales, unidos en un mismo fin, y bajo las directrices del
Consejo de Administración, trabajamos arduamente comprometidos a con-tinuar ofreciendo a los asociados de La Telefónica un Servicio de Deleite.
Agradecemos, primeramente a Dios que es quien nos guía y nos permite brindar los resultados que hoy mostramos ante ustedes; a los Órganos de Dirección y Control, por la confianza y el apoyo brindado a lo largo del período, y a nuestros socios, por la confianza depositada, dándonos la oportunidad de poder servirles mejor cada día.
Gerencia General y Colaboradores
Agustina De La RosaGerente General
S TA F F G E R E n C I A L
Sentadas: Delyis Peña, Auditora Interna; Rosa Medina, Gerente Financiera; Agustina de la Rosa, Gerente General; Margioris Santos, Gerente Social y Mercadeo.
De pies: Enriqueta Melo, Supervisor Educación; Wendy Betermi, Gerente de Operaciones; José Vásquez, Supervisor Zona Norte; Susan Beato, Supervisora Cafetería; Nancy de los Santos, Gerente Gestión Humana; Francisco Candelario, Gerente Informática; Luz Marte, Supervisora Ahorro y Préstamo; Anairis Pulinario, Supervisora
Agencia de Viajes; Mayra Guzmán, Supervisora Plaza La Telefónica; Geremias Alburquerque, Supervisor Contabilidad; Julissa Caraballo, Supervisora CANP.
54
Felipe José (vocal), José Mora (Presidente), Sentada: Elizabeth Clemente (Secretario), Ramón De León (Suplente)
C o M I T É D E C R E D I T o
55
DE CREDIToInFoRME DEL CoMITÉ
Es un enorme placer para el Comité de Crédito presentarles en esta XXV Asamblea General de Delegados de la Cooperativa La Telefónica, Inc. el informe correspondiente a la gestión 2011 – 2012.
Durante este periodo se efectuaron un sin número de cambios y ajustes rea-lizados dentro de la institución para un mejor desenvolvimiento de la misma. Sin embargo, pudimos satisfacer las necesidades de más de un 75% de las solicitudes de los socios, fruto a la ardua labor realizada por nuestro equipo de trabajo, en combinación con el departamento de Ahorros y Préstamos de la institución.
Llevamos a cabo 43 reuniones ordinarias y asistimos a tres reuniones del Consejo Ampliado. En el transcurso del período que comprende nuestra gestión, se aprobaron 18,400 solicitudes, desembolsando un monto total de RD$407,532,768. A continuación mostramos cuadro con el total de los préstamos y montos por producto.
De igual forma, recibimos la visita de 166 socios, quienes asistieron a nues-tras reuniones ordinarias para presentar y motivar personalmente sus solici-tudes de préstamos.
Es importante destacar, que los miembros del Comité de Crédito nos reunía-mos de manera ordinaria todos los miércoles y de manera extraordinaria, las veces que los requerimientos de los socios así lo ameritaban, con la finali-dad de agilizar el proceso de las solicitudes.
En los próximos cuadros detallamos los montos y cantidad de transaccio-nes procesadas por empresa de los productos con mayor demanda.
Por concepto de préstamo triple aprobamos un monto de RD$114,729,556, favoreciendo un total de 3,039 socios. Adjunto está el cuadro con la rela-ción correspondiente.
Nuestro equipo de trabajo estuvo compuesto por los siguientes integrantes:
José Mora Presidente
Elizabeth Clemente Secretario
Felipe José Vocal
Ramón De León Suplente
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS POR PRODUCTO
ProductoCantidad de
transacciones Monto en RD$
% de monto aprobado
Préstamo por el triple 3,039 114,729,556 28.15
Préstamo por el doble 6,921 105,204,630 25.82
Préstamo igual a lo ahorrado 3,199 44,285,786 10.87
NaviCoop 2,823 91,509,940 22.45
VacCoop 1,656 37,119,937 9.11
Préstamo Escolaridad 58 2,705,670 0.66
Préstamo Presalud 11 366,289 0.09
MadreCoop 478 3,486,950 0.86
CertiCoop 37 5,455,332 1.34
Avance Salarial 91 656,578 0.16
Préstamo Gerencial 72 2,012,100 0.49
Totales 18,400 407,532,768 100
56
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS TRIPLE POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 371 33,387,035 29.10
OPITEL 773 19,434,268 16.94
ARS HUMANO, S.A. 160 6,515,418 5.68
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOM. S.A. 80 5,019,000 4.37
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 47 3,193,622 2.78
GARDWOOD,S.A. 131 3,125,000 2.72
BAXTER HEALTHCARE 43 2,821,720 2.46
AMOV 130 2,739,028 2.39
PARMALAT DOMINICANA 70 2,644,100 2.30
FRITO LAY DOMINICANA S. A. 63 2,442,062 2.13
BEICA 52 2,365,243 2.06
KINGS CHRISTIAN SCHOOL 21 1,511,200 1.32
LANCO DOMINICANA 19 1,491,700 1.30
EDITORA EL CARIBE 71 1,401,800 1.22
OPERADORA CENTRO DEL CARIBE 31 1,399,856 1.22
TRANSBEL, S. A. 18 1,302,632 1.14
INDUSTRIAL CARTONERA DOMINICANA 32 1,154,000 1.01
INGENIERIA Y AIRE ACONDICIONADO (INAIRE) 37 1,088,445 0.95
SERVICIOS AUTOMOTRIZ ESPECIALIZADO (SAE) 6 1,018,400 0.89
ROWE, C POR A 39 923,100 0.80
LA NACIONAL 39 873,200 0.76
3M DOMINICANA 8 870,486 0.76
57
SAMUEL CONDE 43 700,400 0.61
PERAVIA MOTORS 38 658,500 0.57
MADERAS DECORATIVAS MADECO 38 655,300 0.57
CDN TV 28 627,957 0.55
LA ANTILLANA 11 593,300 0.52
CARIBBEAN CATERING SERVICES S.A. 26 534,085 0.47
LETERAGO 15 526,100 0.46
AUTOGERMANICA AG 10 509,600 0.44
ELECTRO SISTEMA FONDEUR 8 506,500 0.44
E.G. HAINA 15 500,300 0.44
SERCOM 16 487,700 0.43
PIISA 18 481,900 0.42
AUTOBRITANICA LTD AG 65 480,900 0.42
LA CADENA 23 479,979 0.42
PERALTA FERNÁNDEZ 23 465,900 0.41
UNIPAGO 15 435,500 0.38
J.L. EDITORA 17 433,300 0.38
COOPSEGUROS 10 419,390 0.37
CF,LLLC (HOTEL BY MARRIOTT) 18 416,017 0.36
CONSULTANS 9 403,570 0.35
JUGOS TRÓPICO 18 367,000 0.32
TODO PIZZAS MICHEL 16 359,500 0.31
SEGUROS PATRIA 7 352,258 0.31
CENTRO DEL CARIBE 10 323,900 0.28
FAMILIA SANCELA 47 321,500 0.28
UNITRADE 5 315,800 0.28
58
IMPRESORA PAYANO 10 285,500 0.25
CONSORCIO ENERGÉTICO PUNTA CANA-MACAO S.A 8 268,600 0.23
CLUB DE EMPLEADOS CLARO 11 254,800 0.22
SUPLIDORES INTERNOS 1 249,000 0.22
UPS SCS DOMINICAN REPUBLIC 6 233,400 0.20
BAKER TILLY 3 226,300 0.20
RESULTIN 16 224,800 0.20
ARS SDS 5 211,800 0.18
SEGURO NACIONAL DE SALUD (SENASA) 22 209,896 0.18
BON AGROINDUSTRIAL 3 208,600 0.18
UPS DOMINICANA 6 198,300 0.17
LA IBÉRICA 9 170,350 0.15
SERTEMA 9 169,900 0.15
COMERCIAL DE RESPUESTOS (CORECA) 7 169,600 0.15
DEFILLÓ GROUP 4 159,000 0.14
EDITORA PROMOTORA 15 158,939 0.14
GLAXOSMITHKLINE 6 153,500 0.13
YOUNG Y RUBICAM DAMARIS 3 153,200 0.13
CIA DE ELECTRICIDAD DE BAYAHIBE ,S.A. (CEB) 5 146,700 0.13
PC PRECISION ENGINEERING 7 124,700 0.11
EL COLEGIO JAIME MOLINA MOTA 5 119,500 0.10
INFONOVACIÓN 1 118,000 0.10
RIVERA FRÓMETA Y ASOCIADOS 5 116,500 0.10
RIICO/ LANIER 2 111,000 0.10
LÍNEA, S. A 4 98,000 0.09
CDN RADIO 2 90,000 0.08
59
JIMÉNEZ CRUZ PEÑA 2 89,000 0.08
AOR DOMINICANA 4 87,200 0.08
ATAL CARIBE,S.A. 4 86,000 0.07
R. J. SOLUCIONES 5 79,300 0.07
LATIN STATE INDUSTRIAL 5 64,300 0.06
ACNIELSEN DOMINICANA 4 64,100 0.06
CONTINENTAL DE NEGOCIOS 4 55,800 0.05
LABORATORIOS UNIÓN 17 50,500 0.04
AGRODEC 1 50,000 0.04
PENSIONADOS CDT 6 46,500 0.04
CENTU 1 45,000 0.04
POWER PLACE DOMINCANA 2 39,000 0.03
FERRETERÍA POPULAR 4 37,500 0.03
REDSA 2 37,500 0.03
SAINT JOSEPH SCHOOL 2 36,600 0.03
SOCIOS LIBRES 1 35,000 0.03
RISECK PERALTA FERNÁNDEZ 1 32,000 0.03
AGB DOMINICANO 3 29,500 0.03
INMENOL INDUSTRIA LABORATORIOS 2 17,600 0.02
BASIC RD SAN PEDRO 1 17,100 0.01
AGROTÉCNICA CENTRAL 1 13,000 0.01
VIP PERSON 2 9,700 0.01
TOTALES 3,039 114,729,556 100
60
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS DOBLE POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 1,271 30,466,101 28.96
OPITEL 2,989 28,793,902 27.37
ARS SALUD HUMANOS, S.A. 411 7,935,091 7.54
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOM. S.A. 98 4,485,113 4.26
AMOV INTERNATIONAL TELESERVICES 799 2,290,001 2.18
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 107 2,262,165 2.15
CF,LLLC(HOTEL BY MARRIOTT) 62 1,812,482 1.72
SEGURO NACIONAL DE SALUD (SENASA) 24 1,760,900 1.67
PARMALAT DOMINICANA 99 1,630,100 1.55
EDITORA EL CARIBE 81 1,478,900 1.41
GARDWOOD,S.A. 76 1,405,000 1.34
BEICA 19 1,096,600 1.04
BAXTER HEALTHCARE 47 1,092,381 1.04
E.G. HAINA 23 1,076,000 1.02
CND 15 1,000,240 0.95
KINGS CHRISTIAN SCHOOL 28 839,000 0.8
LETERAGO 23 732,582 0.7
TRANSBEL, S. A. 12 618,600 0.59
AUTOGERMÁNICA AG 16 611,000 0.58
CDN TV 40 600,100 0.57
INDUSTRIA CARTONERA DOMINICANA 41 591,700 0.56
PIISA 9 586,300 0.56
En cuanto a préstamos por el doble, se aprobaron 6,936 ascendiendo a un monto desembolsado de RD$105,204,630. Detalles en el cuadro anexo.
61
PERAVIA MOTORS 42 584,700 0.56
LABORATORIOS FELTREX 4 582,100 0.55
FAMILIA SANCELA 50 535,600 0.51
EDITORA PROMOTORA 38 531,000 0.5
SERVICIOS AUTOMOTRIZ ESPECIALIZADO (SAE) 5 449,675 0.43
SERCOM 28 449,431 0.43
LANCO DOMINICANA 10 442,000 0.42
3M DOMINICANA 8 441,421 0.42
INGENIERÍA Y AIRE ACONDICIONADO (INAIRE) 18 437,500 0.42
ELECTRO SISTEMA FONDEUR 11 426,200 0.41
ROWE, C POR A 15 418,400 0.4
FRITO LAY DOMINICANA S. A. 27 368,000 0.35
OPERADORA CENTRO DEL CARIBE 16 357,600 0.34
JUGOS TRÓPICO 18 338,500 0.32
UNIPAGO 4 290,000 0.28
PERALTA FERNÁNDEZ 17 278,900 0.27
PENSIONADOS CDT 36 238,600 0.23
MADERAS DECORATIVAS MADECO 16 231,600 0.22
COOPSEGUROS 4 223,000 0.21
SERTEMA 16 216,700 0.21
SEGUROS PATRIA 8 210,900 0.2
CARIBBEAN CATERING SERVICES S.A. 17 188,000 0.18
COMERCIAL DE RESPUESTOS (CORECA) 9 183,900 0.17
CONSULTANS 8 178,200 0.17
LA ANTILLANA 8 175,600 0.17
SAMUEL CONDE 14 156,000 0.15
62
LA NACIONAL 15 134,600 0.13
ROS & ASOCIADOS 4 129,000 0.12
LA IBÉRICA 7 125,400 0.12
CONSORCIO ENERGÉTICO PUNTA CANA-MACAO S.A 1 122,000 0.12
J.L. EDITORA 17 121,700 0.12
LINEA, S. A 2 120,000 0.11
CONTINENTAL DE NEGOCIOS 11 120,000 0.11
BASIC RD SAN PEDRO 3 115,000 0.11
RIVERA FRÓMETA Y ASOCIADOS 9 108,300 0.1
PC PRECISION ENGINEERING 8 105,500 0.1
UPS DOMINICANA 4 104,664 0.1
ACNIELSEN DOMINICANA 7 101,400 0.1
REDSA 1 100,000 0.1
BON AGROINDUSTRIAL 2 95,000 0.09
AOR DOMINICANA 3 82,700 0.08
CENTRO DEL CARIBE 2 73,000 0.07
ARS SDS 3 72,500 0.07
CLUB DE EMPLEADOS CODETEL 9 71,500 0.07
UNITRADE 2 70,000 0.07
TODO PIZZAS MICHEL 8 69,000 0.07
LA AURORA 7 65,000 0.06
CDN RADIO 2 64,000 0.06
LATIN STATE INDUSTRIAL 1 60,000 0.06
RIICO/ LANIER 3 60,000 0.06
SAINT JOSEPH SCHOOL 6 59,300 0.06
IMPRESORA PAYANO 11 54,600 0.05
63
BAKER TILLY 3 54,000 0.05
YOUNG Y RUBICAM DAMARIS 4 51,081 0.05
POWER PLACE DOMINCANA 2 48,000 0.05
INMENOL INDUSTRIA LABORATORIOS 3 46,800 0.04
JIMÉNEZ CRUZ PEÑA 3 45,700 0.04
TECNI CARIBE 1 44,300 0.04
LABORATORIOS UNIÓN 2 38,400 0.04
TRANS-DISEL DEL CARIBE 2 36,000 0.03
CIA. DE ELECTRICIDAD DE BAYAHIBE ,S.A 2 30,800 0.03
AGB DOMINICANO 4 30,500 0.03
FIBRAS SINTÉTICAS 1 30,000 0.03
LA CADENA 4 29,000 0.03
RESULTIN 3 26,700 0.03
EXCELENCIA Y EVENTOS 1 25,000 0.02
RISECK PERALTA FERNÁNDEZ 1 23,900 0.02
ATAL CARIBE,S.A. 2 22,000 0.02
AGROTÉCNICA CENTRAL 1 20,000 0.02
DEFILLÓ GROUP 1 20,000 0.02
FERRETERÍA POPULAR 2 18,000 0.02
PENSIONADOS COOP 3 16,000 0.02
UPS SCS DOMIMINICAN REPUBLIC 1 15,000 0.01
DHL DOMINICANA 1 11,000 0.01
SALÓN NURY LUZ 1 9,000 0.01
AUTOBRITÁNICA LTD AG 2 6,500 0.01
VIP PERSON 1 5,000 0.00
TOTALES 6,936 105,204,630 100
64
Préstamos igual a lo ahorrado se recibieron 3,199 solicitudes por un monto
total de RD$44,285,786. A continuación la lista con los detalles.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS IGUAL A LO AHORRADO EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
ARS SALUD HUMANOS, S.A. 187 12,003,234 27.1
CLARO CODETEL 437 10,283,311 23.22
OPITEL 1174 6,632,205 14.98
3M DOMINICANA 11 1,418,000 3.2
AMOV INTERNATIONAL TELESERVICES 332 1,289,180 2.91
SOCIOS LIBRES 18 1,281,962 2.89
TRANSBEL, S. A. 13 806,700 1.82
FRITO LAY DOMINICANA S. A. 71 607,076 1.37
SEGURO NACIONAL DE SALUD (SENASA) 39 585,579 1.32
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOM. S.A. 89 546,690 1.23
BAXTER HEALTHCARE 114 523,680 1.18
CND 31 494,191 1.12
PARMALAT DOMINICANA 57 426,966 0.96
KINGS CHRISTIAN SCHOOL 12 397,241 0.9
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 53 388,032 0.88
LETERAGO 16 362,869 0.82
BEICA 16 357,300 0.81
EDITORA EL CARIBE 35 336,532 0.76
CF,LLLC(HOTEL BY MARRIOTT) 15 327,600 0.74
ROS & ASOCIADOS 20 311,146 0.7
65
SERCOM 50 255,800 0.58
SERVICIOS AUTOMOTRIZ ESPECIALIZADO (SAE) 10 247,625 0.56
CARIBBEAN CATERING SERVICES S.A. 4 232,700 0.53
PENSIONADOS CDT 32 231,000 0.52
ROWE, C POR A 9 201,500 0.45
LANCO DOMINICANA 6 198,000 0.45
UNIPAGO 6 183,800 0.42
E.G. HAINA 7 172,000 0.39
LINEA, S. A 6 155,000 0.35
GARDWOOD,S.A. 18 134,200 0.3
INDUSTRIA CARTONERA DOMINICANA 11 130,000 0.29
MADERAS DECORATIVAS MADECO 12 126,900 0.29
CONTINENTAL DE NEGOCIOS 10 113,700 0.26
PERAVIA MOTORS 12 113,000 0.26
CIA. DE ELECTRICIDAD DE BAYAHIBE ,S.A 3 107,207 0.24
PIISA 2 100,000 0.23
LA AURORA 8 99,560 0.22
RIICO/ LANIER 4 98,500 0.22
JUGOS TRÓPICO 17 91,300 0.21
EDITORA PROMOTORA 11 89,500 0.2
BAKER TILLY 3 80,500 0.18
AUTOBRITÁNICA LTD AG 13 76,300 0.17
UPS DOMINICANA 11 73,900 0.17
CDN TV 10 73,300 0.17
COMERCIAL DE RESPUESTOS (CORECA) 9 70,200 0.16
RIVERA FRÓMETA Y ASOCIADOS 4 68,000 0.15
66
AUTOGERMÁNICA AG 13 67,300 0.15
CONSULTANS 7 61,900 0.14
SERTEMA 4 59,600 0.13
CLUB DE EMPLEADOS CODETEL 5 59,600 0.13
OPERADORA CENTRO DEL CARIBE 5 58,200 0.13
FAMILIA SANCELA 14 53,500 0.12
GLAXOSMITHKLINE 3 52,000 0.12
PERALTA FERNÁNDEZ 5 51,600 0.12
AGB DOMINICANO 9 51,400 0.12
CENTRO DEL CARIBE 1 48,400 0.11
ELECTRO SISTEMA FONDEUR 10 48,000 0.11
LA ANTILLANA 3 46,000 0.1
SAMUEL CONDE 9 42,700 0.1
LA NACIONAL 9 42,300 0.1
LATIN STATE INDUSTRIAL 2 40,000 0.09
LA CADENA 4 39,000 0.09
TODO PIZZAS MICHEL 3 37,000 0.08
ASOCIACION DOMINICANA DE REHABILITACION 3 36,400 0.08
J.L. EDITORA 4 36,000 0.08
COOPSEGUROS 5 35,000 0.08
ACNIELSEN DOMINICANA 4 34,700 0.08
INGENIERÍA Y AIRE ACONDICIONADO (INAIRE) 4 32,000 0.07
CONSORCIO ENERGÉTICO PUNTA CANA-MACAO S.A 1 27,000 0.06
TECNI CARIBE 1 27,000 0.06
SAINT JOSEPH SCHOOL 3 25,600 0.06
LABORATORIOS UNIÓN 3 25,500 0.06
67
SEGUROS PATRIA 1 25,000 0.06
FERRETERÍA POPULAR 2 23,000 0.05
IMPRESORA PAYANO 4 22,000 0.05
JIMÉNEZ CRUZ PEÑA 2 18,000 0.04
EL COLEGIO JAIME MOLINA MOTA 2 17,800 0.04
LA IBÉRICA 3 15,600 0.04
LABORATORIOS FELTREX 1 13,400 0.03
VIP PERSON 3 12,800 0.03
FIBRAS SINTÉTICAS 2 12,000 0.03
BONA 3 10,400 0.02
UNITRADE 1 10,000 0.02
PC PRECISION ENGINEERING 1 10,000 0.02
PENSIONADOS COOP 1 10,000 0.02
DEFILLÓ GROUP 1 10,000 0.02
UPS SCS DOMIMINICAN REPUBLIC 3 8,000 0.02
BASIC RD SAN PEDRO 1 6,300 0.01
HANES CARIBE 1 5,000 0.01
AGROCOMERCIAL IMPORT 1 5,000 0.01
DHL DOMINICANA 1 3,300 0.01
YOUNG Y RUBICAM DAMARIS 1 3,000 0.01
RESULTIN 1 3,000 0.01
EXCELENCIA Y EVENTOS 1 1,500 0
TOTALES 3,199 44,285,786 100
68
Sobre los préstamos NaviCoop, el monto total desembolsado fue de RD$91,509,940. Favoreciendo aproximadamente 2,823 asociados. Anexo cuadro con la relación correspondiente.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS NAVICOOP POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 1,582 71,989,843 78.67
OPITEL 438 3,421,035 3.74
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN 83 3,391,964 3.71
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 123 2,835,913 3.1
ARS HUMANO 151 2,079,950 2.27
FRITO LAY DOMINICANA 72 1,306,000 1.43
INDUSTRIA CARTONERA 49 762,300 0.83
UNIPAGO 18 715,000 0.78
AMOV INTERNATIONAL TELESERVICES 73 674,100 0.74
ROS & ASOCIADOS 27 447,550 0.49
TRANSBEL 10 358,000 0.39
PARMALAT DOMINICANA 18 331,900 0.36
CERVECERÍA NACIONAL DOMINICANA 21 301,550 0.33
GARDWOOD 18 241,500 0.26
CONSULTANS 8 234,500 0.26
CONSORCIO ENERGÉTICO PUNTA CANA MACAO 7 224,000 0.24
69
PIISA 20 177,500 0.19
E.G. HAINA 8 156,000 0.17
YOUNG Y RUBICAN DAMARIS 3 141,000 0.15
ELECTRO SISTEMAS FOUNDER 3 120,000 0.13
ARS SDS 2 108,600 0.12
J.L. EDITORA 3 106,500 0.12
LETERAGO 3 90,000 0.1
BAKER TILLY 3 85,000 0.09
SUPLIDORES INTERNOS 1 80,000 0.09
OPERADORA CENTRO DEL CARIBE 3 73,800 0.08
LA NACIONAL 11 67,000 0.07
SAMUEL CONDE & ASOCIADOS 9 66,500 0.07
FENWAL/BAXTER 2 65,000 0.07
SAINT JOSEPH SCHOOL 3 63,700 0.07
LA CADENA 2 63,235 0.07
SEGURO NACIONAL DE SALUD (SENASA) 1 59,500 0.07
EDITORA EL CARIBE 1 58,000 0.06
INGENIERÍA Y AIRES ACONDICIONADOS (INAIRE) 5 57,800 0.06
EXCELENCIA Y EVENTOS 2 55,000 0.06
FAMILIA SANCELA 4 54,000 0.06
3M DOMINICANA 1 50,000 0.05
70
UPS DOMINICANA 3 46,700 0.05
CENTRO DEL CARIBE 3 44,000 0.05
PERALTA FERNÁNDEZ 4 36,000 0.04
CONTINENTAL DE NEGOCIOS 1 35,000 0.04
UPS SCS DOMINICAN REPUBLIC 3 29,500 0.03
SEGUROS PATRIA 2 27,000 0.03
DHL DOMINICANA 2 22,000 0.02
PERAVIA MOTORS 2 22,000 0.02
COMERCIAL DE RESPUESTO (CORECA) 1 22,000 0.02
CLUB EMPLEADOS CODETEL 2 20,000 0.02
UNITRADE 1 18,000 0.02
SERTEMA 1 15,000 0.02
CF, HOTEL MARRIOT 1 10,000 0.01
EL COLEGIO JAIME MOLINA 1 9,000 0.01
GLOXOSMITHLINE 1 7,000 0.01
COMPAÑÍA DE ELECTRICIDAD DE BAYAHIBE 1 7,000 0.01
TODO PIZZA MICHELLÉ 1 6,000 0.01
SALÓN NURY LUZ 1 5,500 0.01
ACNIELSE DOMINICANA 1 5,000 0.01
SERCOM 1 5,000 0.01
PENSIONADOS CDT 2 5,000 0.01
TOTALES 2,823 91,509,940 100
71
En cuanto al producto VacCoop, otorgamos un monto de RD$37,092,737. Alcanzando un total de 1,656 socios. Ver cuadro adjunto.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS VACCOOP POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 1,069 32,351,661 87.15
OPITEL 348 1,684,547 4.54
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 106 1,275,879 3.44
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOM. S.A. 47 903,550 2.43
AMOV INTERNATIONAL TELESERVICES 65 349,000 0.94
CND 4 134,400 0.36
ELECTRO SISTEMA FONDEUR 2 100,000 0.27
PARMALAT DOMINICANA 5 94,000 0.25
BAKER TILLY 2 62,700 0.17
EXCELENCIA Y EVENTOS 1 50,000 0.13
PC PRECISION ENGINEERING 2 34,000 0.09
J.L. EDITORA 2 31,000 0.08
FRITO LAY DOMINICANA S. A. 1 13,000 0.04
LA ANTILLANA 1 6,000 0.02
LA NACIONAL 1 3,000 0.01
TOTALES 1,656 37,092,737 100
72
Los préstamos de Escolaridad, ascendieron a RD$2,705,670, beneficiando un total de 58 socios.
De igual forma, el préstamo Pre-salud hemos desembolsado
a la fecha RD$366,379. Asistiendo a un total de 11 socios.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS ESCOLARIDAD POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 37 1,787,815 66,08
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOMINICANA S.A. 3 282,500 10,44
OPITEL 11 245,235 9,06
E.G. HAINA 2 119,400 4,41
LABORATORIOS FELTREX 1 100,000 3,70
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 3 90,325 3,34
LETERAGO 1 80,395 2,97
TOTALES 58 2,705,670 100
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS PRESALUD POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO 4 187,365 51
OPITEL 3 69,290 19
AMOV 2 54,400 15
UPS 1 50,000 14
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 1 5,235 1
TOTALES 11 366,289 100
73
Los préstamos por concepto de Madre-Coop, ascendieron a un monto de RD$3,486,950. Llegando un total de 478 socios.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS MADRECOOP POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 118 1,067,500 30.61
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 8 38,000 1.09
BAXTER HEALTHCARE 2 25,000 0.72
FRITO LAY DOMINICANA S. A. 2 20,000 0.57
SERCOM 1 5,000 0.14
PARMALAT DOMINICANA 1 3,000 0.09
ARS SALUD HUMANOS, S.A. 59 419,850 12.04
ROWE, C POR A 1 6,000 0.17
DHL DOMINICANA 1 1,000 0.03
COMPAÑIA DE ELECTRICIDAD DE BAYAHIBE ,S.A 4 30,000 0.86
CONSORCIO ENERGÉTICO PUNTA CANA-MACAO S.A 4 55,000 1.58
PERAVIA MOTORS 2 10,000 0.29
PIISA 1 3,000 0.09
CARIBE SERVICIOS DE INFORMACIÓN DOMINICANA S.A. 11 131,000 3.76
BAKER TILLY 1 15,000 0.43
74
IMPRESORA PAYANO 3 10,000 0.29
AMOV INTERNATIONAL TELESERVICES 35 148,500 4.26
OPITEL 148 798,600 22.90
E.G. HAINA 4 50,000 1.43
COOPSEGUROS 2 30,000 0.86
PERALTA FERNÁNDEZ 2 30,000 0.86
SERTEMA 1 3,000 0.09
CLUB DE EMPLEADOS CODETEL 3 22,000 0.63
EDITORA EL CARIBE 5 49,000 1.41
CDN TV 1 4,000 0.11
UNIPAGO 3 30,000 0.86
LA NACIONAL 13 77,500 2.22
OPERADORA CENTRO DEL CARIBE 1 10,000 0.29
GARDWOOD,S.A. 15 145,000 4.16
UPS DOMINICANA 1 15,000 0.43
SAINT JOSEPH SCHOOL 6 76,000 2.18
INDUSTRIA CARTONERA DOMINICANA 17 149,000 4.27
BON AGROINDUSTRIAL 2 10,000 0.29
TOTALES 478 3,486,950 100
75
Y por último, del producto Certicoop desembolsamos la cantidad de RD$5,445,332 correspondiente a 37 solicitudes.
RELACIÓN DE PRÉSTAMOS CERTICOOP POR EMPRESAS
EMPRESAS CANTIDAD DE TRANSACCIONES MONTO EN RD$ % MONTOS
APROBADOS
CLARO CODETEL 14 3,355,832 61.51
COOPERATIVA LA TELEFÓNICA 2 230,000 4.22
SOCIOS LIBRES 15 1,641,500 30.09
AUTOGERMÁNICA AG 1 8,000 0.15
OPITEL 4 170,000 3.12
AGROTÉCNICA CENTRAL 1 50,000 0.92
TOTALES 37 5,455,332 100
Para el Comité de Crédito ha sido un enorme placer el haber contado con el apoyo de los Órganos de Dirección y Control. Agradecemos a Dios por dar-nos la oportunidad de pertenecer a este organismo, a ustedes por poner su confianza en nosotros, muy especialmente al equipo del departamento de Ahorros y Préstamos, quienes diariamente se esforzaron para hacer nuestra labor mucho más fácil, rápida y sencilla, y a nuestras familias quienes nos cedieron gran parte de su tiempo.
Comité de Crédito
José MoraPresidente
76
Alexander Ramírez (Vocal), Ricardo Reyes (Vocal), María Betances (2do. Suplente), Osvaldo Arzola (Vocal),
Efraín Tejeda (Presidente), Manuel Oviedo (Secretario), Héctor Familia (1er. Suplente)
I n F o R M E C o n S E J o D E v I G I L A n C I A
77
Propicio es el momento para dar gracias a Dios por brindarnos estos instantes, y poder presentarles con satisfacción ante esta XXV Asamblea General de De-legados de nuestra cooperativa, el Informe del Consejo de Vigilancia correspon-diente a la gestión 2011-2012
Durante este periodo hemos realizado 11 reuniones de forma ordinarias, dos de manera extraordinaria y participamos en tres reuniones del Consejo Ampliado.
Todas las comisiones conformadas por el Consejo de Administración: Finanzas, Infórmática, Educación, Cafetería, Mantenimiento, Gobierno Corporativo, Gé-nero, VIH, entre otras fueron supervisadas en todo momento por los miembros de nuestro organismo.
Los trabajos se desarrollaron en conjunto como un sólo equipo, orientados al mismo fin, velando siempre que todas las políticas y procedimientos sean cum-plidas dentro del marco de la Ley 127 y nuestros estatutos.
En nuestro accionar, se le dio seguimiento a las resoluciones emitidas por el Consejo de Administración, al igual con el Comité de Crédito con las aprobacio-nes y cancelaciones de solicitudes de préstamos y el flujo de efectivo.
Con la implementación de Gobierno Corporativo, tenemos el compromiso de velar por el cumplimiento de las prácticas del sistema por el cual la cooperativa
será dirigida, controlada y evaluada, definiendo derechos, roles y responsabili-dades de los diferentes grupos actuantes (asamblea, consejos, administradores operativos, distritos, socios y relacionados), a fin de lograr la eficacia en la gestión y transparencia en la ejecución.
Para garantizar el cumplimiento de nuestras políticas y procedimientos, se elaboró el Código de Conducta y Consecuencias, puesto en vigencia en agosto de 2011. Los trabajos de supervisión estuvieron respaldados por la Auditora Interna, eva-luando que todos los procesos marcharan en orden y en los casos contrarios se recomendó su pronta solución mediante sugerencias oportunas y precisas.
Fiscalizamos las diferentes actividades realizadas en la institución, a saber:
• Préstamos especiales.• Arqueo a la caja chica de administración y cafetería. • Modificación en la Política de Activos Fijos.• Proceso de descarte para ventas de activos fijos. • Rifa de la Feria Coop.• Centro de Atención No Presencial (CANP).• Préstamos Certicoop.• Estatus de la auditoría de sistemas.• Seguimiento matriz de puntos de auditorías. • Procesos de la Telefonicard.• Revisión de las cuentas de empleados y directivos.• Revisión de la Política de Distribución de Excedentes a Ex socios.• Revisión del Procedimiento del Sorteo “Socios Felices” • Seguimiento a las cuentas de ex socios.• Revisión activos fijos (vehículos).• Evaluaciones para trasformar la unidad de Auditoría Interna y Unidades de Nego-cios en un enfoque de Administración de Riesgos.
Participamos en las actividades de nuestra institución: Aniversario, Sorteo Socios Felices, Fiesta de Navidad y actividades programadas en representa-ción de la Cooperativa La Telefónica.
Señores Delegados, agradecemos la confianza que ustedes han depositado en nosotros, y esperamos que los pasos que hemos dado hayan contribuido al for-talecimiento de la institucionalidad y transparencia de nuestra “Segunda Familia”.
Compuesta por los siguientes consejeros:
Efraín Tejeda Presidente
Manuel Oviedo Secretario
Osvaldo Arzola Vocal
Alexander Ramírez Vocal
Ricardo Reyes Vocal
Héctor Familia 1er. Suplente
María Betances 2do. Suplente
DE vIGILAnCIAInFoRME ConSEJo
Efraín TejedaPresidente
78
A C T I v I D A D E S R E L E v A n T E S
79
2 0 1 1 - 2 0 1 2
80
A C T I v I D A D E S R E L E v A n T E S
X X I v A S A M b L E A G E n E R A L o R D I n A R I A
81
A C T I v I D A D E S R E L E v A n T E S
K I T E S C o L A R
SoRTEo SoCIo FELICES
F E R I A E S C o L A R
82
A C T I v I D A D E S R E L E v A n T E S
F E R I A C o o P
4 7 A n I v E R S A R I o
A S A M b L E A S D I S T R I TA L E S
83
A C T I v I D A D E S R E L E v A n T E SACUERDOS • SEMInARIoS • INTERNACIonALES • DIPLoMADoS • LABOR SOCIAL • ConSULTIvo
84
E S T A D o S F I n A n C I E R o S
85
AU D I TA D o S A L 3 1 D E D I C I EM b R E D EL 2 0 1 1
86
87
Tejeda Martínez & AsociadosAuditores, Contadores, Asesores Impositivos, Consultores Gerenciales yConsultores en Tecnología de la Información (TI)
Av. Lope de Vega, Esq. Rafael A. Sánchez, Edif. Plaza IntercaribeSuite 601 H, Ens. NacoSanto Domingo, D. N., Republica DominicanaTeléfono: (809) 686-1650; Fax: (809) 689-8522Email: [email protected] – Sitio Web: www.tejedamartinez.com
Cooperativa de Servicios Múltiples la Telefónica, Inc.
Estados Financieros Auditados
Al 31 de Diciembre del 2011
Cooperativa de Servicios Multiples La Telefónica, INC.
Indice de los Estados Financieros
Al 31 de Diciembre del 2011
Valores en RD$
C O N T E N I D O Página
Informe de los Auditores Independientes
Estados Financieros
Balance General 2
Estado de Resultados 3
Estados de Flujos de Efectivo 4
Estado de Cambio en el Patrimonio 5
Notas a los Estados Financieros 6
88
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, INC
BALANCE GENERAL
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011
Valores expresados en RD$
Notas 2011 2010
ACTIVOS
Activos Corrientes
Efectivo y Equivalentes de Efectivo 2 23,676,331 37,477,060
Certificados de Depositos 3 67,663,583 105,031,559
Cartera de Prestamos 5 668,914,213 584,092,045
Cuentas por Cobrar 4 75,970,137 62,221,242
Inventarios 7 1,272,115 1,941,647
Gastos Pagados por Anticipados 9 16,727 2,516,174
Inversiones en Aportes de Capital 6 11,617,566 9,197,900
Total Activos Corrientes 849,130,672 802,477,627
Activos No Corrientes
Propiedad, Planta y Equipos 8 186,769,348 179,803,526
Depreciación Acumulada (32,440,400) (21,755,035)
Total Activos no Corrientes 154,328,948 158,048,491
Otros Activos
Activos Diversos 9 663,782 3,695,260
Activo Diferido 9 2,043,975 2,072,312
Total Otros Activos 2,707,757 5,767,572
Total Activos 1,006,167,377 966,293,689
PASIVOS Y PATRIMONIO
Pasivos Corrientes
Depositos de Ahorros no Restringidos 10a 92,818,112 88,162,305
Depositos de Ahorros Restringidos 10b 94,268,908 51,385,783
Cuentas por Pagar 11 12,807,116 19,927,645
Retenciones y Acumulaciones por Pagar 12 14,373,649 13,770,104
Certificados Financieros 10 323,940,646 374,887,011
Total Pasivo s Corrientes 538,208,431 548,132,848
Pasivos No Corrientes
Depositos de Ahorros Restringidos 10b 262,508,206 240,516,303
Reservas 13 26,281,142 29,852,568
Total Pasivo s no Corrientes 288,789,348 270,368,871
Total Pasivos 826,997,780 818,501,719
Patrimonio
Aportaciones de Capital 14 137,129,840 119,950,213
Donaciones Recibidas 4,361,084 4,361,084
Reserva General 8,804,992 7,958,749
Excedentes del Período 28,873,682 15,521,924Total Patrimonio 179,169,597 147,791,971
Total Pasivos y Patrimonio 1,006,167,377 966,293,689
Estos estados financieros deben ser leídos conjuntamente con el informe de los Auditores Independientes
y las notas adjuntas de la 1 a la 17
2
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, INC
ESTADO DE RESULTADOSAÑO TERMINADO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011Valores expresados en RD$
Notas 2011 2010
Ingresos:
Intereses Sobre Préstamos 84,992,648 76,094,398
Ventas de Cafetería 79,195,802 67,295,022
Intereses sobre Inversiones 4,853,202 8,477,879
Intereses sobre Créditos de Tienda 35,819,566 27,388,207
Comisiones 6,416,272 8,119,078
Alquileres 2,885,909 3,173,741
Varios 13,549,456 4,542,443Total Ingreso Netos 227,712,855 195,090,768
Costos de Mercancías Vendidas:
Costos de Cafeterias (50,435,233) (44,394,169)
Utilidad Bruta en Operaciones 177,277,622 150,696,599
Gastos Administrativos, de Operaciones y Financieros:
Generales y Administrativos 15 (71,125,450) (60,170,157)
Gastos de Mercadeo y Ventas 16 (5,037,114) (3,657,061)
Operacionales 17 (36,165,673) (32,739,979)
Financieros (32,645,119) (36,447,962) Total Gastos Admvos., de Operacioens y Financieros (144,973,356) (133,015,159)
Beneficio Neto en Operaciones 32,304,266 17,681,439
Estos estados financieros deben ser leídos conjuntamente con el informe de los Auditores Independientes y las
notas adjuntas de la 1 a la 17
3
89
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, INC
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
Valores expresados en RD$
Cuentas y DescripciónAportaciones de
los Socios
Donaciones
RecibidasReservas
Excedentes del
Periodo Total Patrimonio
Saldos al 01 de Enero del 2010 87,861,544 4,361,084 7,213,750 33,021,470 132,457,848
Distribucion de Excendentes - - - (33,021,470) (33,021,470)
Aportaciones de los Socios 32,088,669 - - - 32,088,669
Resultado Neto del Ejercicio 2010 - - - 17,681,439 17,681,439
Constitucion de Reservas de Pasivos: -
Educativa (1,414,515) (1,414,515)
Otras
Constitucion de Reservas de Patrimonio
General - - 745,000 (745,000) -
Saldo al 31 de Diciembre del 2009 119,950,213 4,361,084 7,958,750 15,521,924 147,791,971
Cuentas y DescripciónAportaciones
de los Socios
Donaciones
RecibidasReservas
Excedentes
del Periodo
Total
Patrimonio
Saldos al 01 de Enero del 2011 119,950,213 4,361,084 7,958,750 15,521,924 147,791,971
Distribucion de Excendentes - - - (15,521,924) (15,521,924)
Aportaciones de los Socios 17,179,627 - - - 17,179,627
Resultado Neto del Ejercicio 2011 - - - 32,304,266 32,304,266
Constitucion de Reservas de Pasivos: -
Educativa (2,584,341) (2,584,341)
Otras
Constitucion de Reservas de Patrimonio
General - - 846,243 (846,243) -
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 137,129,840 4,361,084 8,804,993 28,873,682 179,169,598
Estos estados financieros deben ser leídos conjuntamente con el informe de los Auditores Independientes y las notas
adjuntas de la 1 a la 17
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2010
AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011
5
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, INC
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVOAÑO TERMINADO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2011Valores expresados en RD$
2011 2010
Flujo de Efectivo por Actividades de Operación:
Resultado Neto del Ejercicio 32,304,266 17,681,439
Conciliación entre el Resultado Neto y el Efectivo neto provisto (usado) por las
actividades de operación:
Ajustes para conciliar el resultado neto con el efectivo neto provisto (usado) en
actividades de operación:
Depreciación y Amortizacion 11,275,813 11,867,440
Provisión Para Cuentas Incobrables 4,322,252 813,221
(Aumento) Disminucion Neto en Préstamos y Cuentas por Cobrar (106,658,021) (123,804,620)
(Aumento) Disminucion en Inventarios 669,532 424,690
(Aumento) Disminución de gastos Pagados por Anticipados 2,499,447 (2,235,119)
(Aumento) Disminucion en Otros Activos Diversos 3,649,732 (4,344,802)
Aumento (Disminución) de Cuentas por Pagar (7,120,529) 362,571
Aumento (Disminucion) en Ahorros no restringidos de Socios 4,655,807 (12,661,056)
Aumento (Disminucion) en Ahorros Restingidos de Socios 64,875,028 87,200,112
Aumento (Disminucion) en Certicoop (50,946,365) (8,099,771)
Aumento (Disminución) en Acumulaciones por Pagar 603,545 (282,490)
Aumento (Disminución) en Reservas (3,571,426) (4,627,226)Total Cambio Netos (75,745,184) (55,387,050)
Efectivo Neto proveniente de las Actividades de operación (43,440,919) (37,705,611)
Flujos de Efectivo por Actividades de Inversión:
Adquisición de Bienes Muebles, Inmuebels y Equipos (6,965,822) (9,100,192)
Aumento (Disminución) Variación Neta de las Inversiones 34,948,310 (12,902,914)Efectivo Neto usado en Activiades de Inversión 27,982,488 (22,003,106)
Flujos de Efectivo por Actividades de Financiamiento:
Financiamientos pagados - (599,482)
Aportes de Socios 17,179,627 32,088,669
Distribución de Excedentes a Socios (15,521,924) (33,021,470)Efectivo Neto usado por Actividades de Financiamiento 1,657,703 (1,532,284)
Aumento (Disminución) Neta en el Efectivo (13,800,728) (61,241,000)
Efectivo al Inicio del Período 37,477,060 98,718,060
Efectivo al Final del Período 23,676,331 37,477,060
Estos estados financieros deben ser leídos conjuntamente con el informe de los Auditores Independientes y las notasadjuntas de la 1 a la 17
4
90
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, Inc.Notas a los Estados FinancierosAl 31 de Diciembre del 2011Valores Expresados en RD$
6
NOTA I. GENERALIDADES
ENTIDAD
La Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc. Es una entidad cooperativa creada deconformidad con la ley 127, sobre asociaciones cooperativas. Como tal esta regulada por el Institutode Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP) y fue incorporada en fecha 04 de noviembre del1964, mediante el decreto No. 1714 del Poder Ejecutivo. Su actividad principal consiste en fomentarel ahorro entre sus asociados y concederles préstamos, de acuerdo con sus necesidades. Además,procura elevar el nivel de vida de sus asociados en los ordenes económico y social, a través de laoferta de diversos bienes y servicios, tales como electrodomésticos, fármacos y accesorios para elcuidado de la salud, boletos aéreos y planes turísticos; de tal manera que les permitan satisfacersus necesidades básicas a bajo costo y con la facilidad del crédito.
De acuerdo con lo que establecen sus estatutos, pueden pertenecer a la misma en calidad deasociados los empleados de Claro Codetel y de sus empresas colaterales, además de empresascomerciales domiciliadas en la Republica Dominicana.
La Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc., en virtud de las disposiciones delarticulo 61 de la ley No. 127, sobre asociaciones cooperativas, esta exenta del pago del impuestosobre la renta sobre los excedentes generados en sus operaciones.
Al 31 de Diciembre del 2011 y 2010, la Cooperativa contaba con Ciento Siete (113) y con CientoNueve (107) empleados, respectivamente.
Dentro de los objetivos principales de la entidad, se encuentran los siguientes:
Unir a todos los socios de la Cooperativa de Servicios Múltiples La Telefónica, Inc. Bajo losprincipios y doctrinas del cooperativismo.
Promover y desarrollar el ejercicio de la solidaridad, cooperación, integración y la fraternidadentre los asociados y el movimiento cooperativo nacional e internacional.
Proporcionar todos los servicios que estén a su alcance y que considere necesario paramejorar la calidad de vida de cada asociado.
Recibir de los socios aportaciones de capital y de ahorros, así como de cualquier otroinstrumento de inversión.
Fomentar y desarrollar el hábito de ahorro e inversión entre sus asociados.
Realizar cualquier otra actividad lícita dentro de los postulados del movimiento cooperativo.
Al 31 de Diciembre del 2011 y 2010, la Cooperativa, contaba con aproximadamente Catorce miltrescientos cincuenta y seis (14,356) y Doce Mil (12,000), respectivamente..
COOPERATIVA DE SERVICIOS MULTIPLES LA TELEFONICA, Inc.Notas a los Estados FinancierosAl 31 de Diciembre del 2011Valores Expresados en RD$
7
RESUMEN DE LAS PRINCIPALES POLITICAS DE CONTABILIDAD
A continuación se presenta un resumen de las principales políticas de contabilidad, consideradas porla administración como las más apropiadas en las circunstancias, para presentar la posiciónfinanciera, las operaciones, los cambios en los activos netos y los flujos de efectivo de laCooperativa, de conformidad con Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados en laRepublica Dominicana.
Base de Medición
Los Estados Financieros están preparados de conformidad con Principios de ContabilidadGeneralmente Aceptados en la Republica Dominicana.
Las políticas contables mas abajo descritas han sido aplicadas consistentemente por los periodospresentados en los estados financieros.
Efectivo y equivalentes de efectivo
El efectivo y equivalentes de efectivo comprende los balances en caja, los depósitos en bancos y lasinversiones de alta liquidez fácilmente convertible y sujeta a riesgo poco significativo de cambios ensu valor.
Monedas en que se expresan las Cifras
Las cifras que aparecen en los Estados Financieros, están expresadas en pesos Dominicanos. Losactivos y pasivos en monedas extranjeras fueron traducidos a su equivalente en pesos Dominicanos,usando las tasas de cambio vigente a la fecha de los Estados Financieros. La tasa de cambio oficialdel dólar estadounidense según informaciones del Banco Central de la República Dominicana, erande RD$38.82 y 37.42 = US$1.00, al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 respectivamente.
Inventarios
Los inventarios están valuados al costo o al valor neto realizable, el que resultara menor.
Reconocimiento de Ingresos
Los ingresos por ventas de productos son medidos al valor razonable de la consideración recibida oa recibir, neto de devoluciones y descuentos comerciales y por volumen. Los ingresos sonreconocidos por el método de lo devengado, es decir, cuando los riesgos y ventajas de los productoshan sido transferidos a los clientes, la recuperación de la consideración es probable y los costosasociados y las posibles devoluciones de productos pueden ser estimados con certeza.
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Reserva general
Esta reserva es producto de aplicar las dos (2) décimas partes del 1% del monto de las operacionesbrutas de un ejercicio determinado, y no podrá ser distribuida entre los asociados aun en caso dedisolución de la Cooperativa.
Reserva para Cuentas Incobrables
Esta reserva tiene por objeto cubrir riesgos de cuentas incobrables y la misma es establecida sobrela base de un 5% de los intereses percibidos por los créditos otorgados a los socios.
Distribución de Excedentes o Beneficios Netos
El balance restante de los excedentes netos o activos netos, se distribuirán entre los socios enproporción a la participación de cada uno de ellos en las operaciones realizadas en la Cooperativa.Para el año fiscal concluido el 31 de Diciembre del 2010 de los excedentes de cada socio el 50% fueaplicado a la cuenta de Ahorros Corrientes y el otro 50% fue aplicado como aportaciones de Capital.
Fuentes de Financiamiento
La Cooperativa opera con los ahorros y aportaciones de los socios, que se obtienen mensualmentedel descuento que se realiza a los sueldos de cada uno de ellos, los cuales dependerán delporcentaje establecido al momento de la inscripción en la Entidad.
Uso de Estimados
La preparación de los Estados Financieros de conformidad con los Principios de ContabilidadGeneralmente Aceptados en la Republica Dominicana, haga estimados y presunciones que afectanalgunos de los montos y revelaciones a los Estados Financieros. Por consiguiente, los resultadospresentados podrían diferir de esas estimaciones y presunciones.
Valor Razonable de los Instrumentos Financieros
La empresa no emplea instrumentos financieros para propósitos especulativos o de intercambio, nitampoco requiere de la nivelación de derivativos, en el entendido de que no existe un mercado parauna porción significativa de los instrumentos financieros de la empresa, el valor estimado razonableesta basado en el entendimiento acerca de las condiciones económicas actuales, los riesgoscaracterísticos de ciertos instrumentos financieros y otros factores. El valor razonable de losinstrumentos financieros se aproxima a su valor corriente.
Poder de Enmienda de los Estados Financieros
Estos estados Financieros han sido preparados por la Gerencia de la Cooperativa de ServiciosMúltiples La Telefónica, Inc., sobre una base voluntaria, y como tal tiene la habilidad de revisar elcontenido de dichos estados luego de efectuarse su emisión. Es oportuno destacar, que algunas delas partidas que corresponden al Balance General del ejercicio terminado al 31.12.2010, han sidoreclasificadas para mantener la comparabilidad y mejor presentación en los Estados Financieros.
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Inversiones
Las inversiones están registradas al costo de adquisición.
Propiedad, Mobiliario y Equipos y su Depreciación
Propiedad, Mobiliario y Equipos, esta registrado al costo. El método de depreciación utilizado por lacooperativa es el de la Línea Recta, ósea, distribución uniforme del costo sobre el número estimadode años de vida de los activos fijos.
Depósitos a plazo
Los depósitos a plazos están registrados al costo de adquisición.
Prestaciones Laborales
El Código de Trabajo de la Republica Dominicana prevé el pago de un auxilio de preaviso y cesantíaa aquellos empelados que sean despedidos sin causa justificada. A partir del año 1997, laCooperativa adoptó la política de crear una provisión para el pago de estos compromisos sobre labase de su experiencia.
Compensaciones
Las leyes locales establecen compensaciones al personal, que entre otras cosas, incluye una regalíapascual y una participación del diez (10%) por ciento de los Beneficios Netos de cada período, segúnse define, limitado al equivalente de 60 días de salario ordinario a empleados y trabajadores quehayan prestado servicio continuo durante tres (3) años o más, y 45 días a aquellos con menos detres (3) años.
Ley General de Pensiones
A partir del 1ero. De mayo del año 2005 entró en vigencia la Ley de Pensiones en la RepublicaDominicana No. 87-01, que establece el Sistema Dominicano de Seguridad Social para proteger alos residentes del país. Con esta ley, se establece una contribución patronal equivalente al 7.10%para la empresa y un 2.87% del sueldo bruto de cada empleado para un total de un 9.97%, más el1.60% de Riesgo Laboral cuando se combinen el seguro familiar de salud y el seguro por vejez.
Distribución de excedentes o Beneficios Netos
Según se establece en el capitulo V, articulo 29, de los estatutos de la Cooperativa de ServiciosMúltiples La Telefónica, Inc. Los excedentes que se obtengan anualmente por la gestión económica,(excedentes netos o beneficios netos), se distribuirán de la manera siguiente:
Reserva educativa
La base para su cálculo es el 8% del total de los excedentes obtenidos durante el ejercicio, para serutilizada inactividades de Educación de los socios.
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Notas a los Estados Financieros
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Valores expresados en RD$
Nota 5: Cartera de Prestamos: 2011 2010
El detalle de la Cartera de Creditos es el siguiente:
Prestamos por Cobrar Ex-Socios 14,943,806 16,502,056
Prestamos a Corto Plazo (a-1) 57,035,967 51,385,783
Prestamos de Tiendas (b-1) 96,636,475 68,459,827
Prestamos Normales a Largo Plazo (a-2) 381,702,244 385,421,826
Prestamos de Tiendas a Largo Plazo (b-2) 122,991,878 73,304,121
673,310,370 595,073,613
Menos: Provision para Cuentas Incobrables o Dudosas (b-3) (4,396,157) (10,168,347)
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 668,914,213 584,905,266
(b-1) Corresponde a uso de la Telefonicard, Ordenes de Compras y/o certificados de compras (bonos) cedidos a los socios por laentidad para la adquisicion de bienes y servicios en diferentes empresas comerciales; hasta un monto de dos veces el salarionominal del socio en la empresa donde labora. Se conceden a un plazo de 1 a 24 quincenas a una tasa de un 24%.
(a-2) Los préstamos otorgados a los socios con plazos mayores de un (1) año, estan con las mismas condiciones de tasas deinteres que los préstamos de corto plazo (a-1).
(a-1) Para el Año 2011 y 2010 los préstamos otorgados a los Socios a un plazo mínimo de dos (2) meses y a un máximo de doce(12) meses están gravados a una tasa del 6%, si el préstamo es igual o menor al monto de los ahorros del socio; a una tasa del18% si el monto del préstamo otorgado es mayor al doble de los ahorros del socio; y a una tasa del 22% si el monto del préstamootorgado es mayor al triple de los ahorros del socio. Dichos préstamos cuentan con la garantía de las prestaciones laborales de lossocios.
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Nota 6: Inversiones en Aportes de Capital: 2011 2010
Cooperativa Nacional de Seguros (Coopseguros) 11,617,566 9,197,900
Nota 7: Inventarios
Mercancias 1,050,124 1,457,033
Bonos de Compras 99,129 381,000
Mercancias en Santiago 122,862 103,614
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 1,272,115 1,941,647
(b-1) Corresponde a uso de la Telefonicard, Ordenes de Compras y/o certificados de compras (bonos) cedidos a los socios por laentidad para la adquisicion de bienes y servicios en diferentes empresas comerciales; hasta un monto de dos veces el salarionominal del socio en la empresa donde labora. Se conceden a un plazo de 1 a 24 quincenas a una tasa de un 24%.
A partir del mes de Octubre del 2011 las tasas de interes de los prestamos del doble y el triple de los ahorros experimentarón unaumento de un 2%, es decir los prestamos del doble de un 16% a un 18% y los del triple de los ahorros de un 20% a un 22% segunla resolucion No. 69-2011-2012, aplicable a partir del mes de octubre solo para los prestamos nuevos y renganches.
(b-2) Corresponde al uso de la Telefonicard, Ordenes de Compra y/o certificados de compras (bonos) cedidos a los socios por laentidad para la adquisicion de bienes y servicios en diferentes empresas comerciales; hasta un monto de dos veces el salarionominal del socio en la empresa donde labora. Se conceden a plazos que van desde veinticinco (25) hasta cuarenta y ocho (48)quincenas y estan gravados con una tasa de para el 2011 y 2010 de un 24%.
(b-3)Segun lo establece la resolucion 100-2011-2012 se aprobo el desmonte parcial de la deuda de ex-socios que se considerabanincobrables , por haber agotado todos los procesos y gestiones posibles para el cobro de dichos prestamos, contra parte de lasprovisiones creadas hasta el cierre 31 de diciembre del 2011, el monto neto desmontado es de RD$10,094,442.
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Valores expresados en RD$
2011 2010
Nota 2. Efectivo y Equivalentes de Efectivo
El detalle del Efectivo y Equivalentes de Efectivo es el siguiente:
Caja Chica 112,000 122,000
Fondos de Operaciones 240,000 308,420
Banco León 9,875 14,875
Banco Santa Cruz 6,599,328 2,824,337
Banco Popular Dominicano 16,417,693 33,791,284
Banco Hipotecario Dominicano BHD 253,774 256,526
Banco Popular Dominicano Cta. De Ahorro en US$ 1,131 4,267
Prima en Cambio de Divisas 42,530 155,351
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 23,676,331 37,477,060
Nota 3: Certificados de Depositos
El detalle de los Certificados de Depositos es el siguiente:
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El detalle de los Certificados de Depositos es el siguiente:
Banco Ademi 25,036,632 41,288,318
Cooperativa Nacional de Seguros (Coopseguros) 5,673,087 6,159,597
Asoc. La Nacional de Ahorros y Préstamos - 20,640,379
Banco Santa Cruz 31,938,864 31,670,529
Banco Promerica 5,015,000 -
Banco León - 5,272,736
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 67,663,583 105,031,559
Nota 4: Cuentas por Cobrar
El detalle de las Cuentas por Cobrar es el siguiente:
Cuentas por Cobrar Compañias Afiliadas 68,542,414 55,487,763
Cuentas por Cobrar Funcionarios y Empleados 436,998 498,728
Otras Cuentas por Cobrar (Ver Anexo I) 6,990,725 6,234,751
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 75,970,137 62,221,242
(a) Estos valores corresponde a Inversiones en Certificados Financieros colocados en las respectivas Entidades Bancarias delpaís, los cuales vencen en un plazo máximo de un (1) año, devengando intereses anuales que oscilan entre el 7% y el 12%.
(b) De estos certificados financieros hay uno de RD$10,000,000 que esta garantizando las operaciones de la Telefonicard, porconsiguiente el mismo no puede ser cancelado.
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Valores expresados en RD$
Nota 11: Cuentas por Pagar 2011 2010
El detalle de las Cuentas por Pagar es el siguiente:
Proveedores y/o Suplidores Locales 12,807,116 19,927,645
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 12,807,116 19,927,645
Nota 12: Retenciones y Acumulaciones por Pagar
El detalle de esta cuenta es el siguiente:
Retencion Plan de Pensiones 109,541 131,638
Retencion Seguro Familiar de Salud 68,509 38,610
Preaviso y Censatia 9,086,028 6,722,519
Retenciones Impuesto Sobre la Renta 670,896 697,309
Itibs por Pagar 200,171 127,029
Depositos Alquiler Locales 256,621 204,373
Gastos Acumulados por Servicios (a) 1,296,310 963,069
Reclamación (Cheques Prescritos) (b) - 2,637,604
Cuentas por Pagar por Desafiliacion (Ver Anexo I) 1,561,357 484,723
Depositos en Investigacion ( c) 486,148 1,763,230
Otros (Ver Anexo I) 638,068 -
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 14,373,649 13,770,104
(a) Estos saldos corresponden a una previsión para los pagos correspondientes al mes de Diciembre 2011 de los servicios talescomo: Comunicación por Pagar, Electricidad, Auditorias, Agua Potable, entre otros.
(b) Esta partida corresponden a los cheques emitidos por desafiliciacion de Socios, Devoluciones de ahorros, etc., que no han sidoretirados por sus beneficiarios y que posteriormente fueron reintegrados. Al 31 de diciembre del 2011 se realizo un ajuste de estapartida llevando todo el importe a otros ingresos.
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Nota 13: Reservas 2011 2010
El detalle de esta cuenta es el siguiente:
Reserva de Desarrollo 12,954,078 14,142,626
Reserva Educativa (a) 10,799,596 10,863,341
Reserva Plan Funeral (b) 2,527,468 4,846,601
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 26,281,142 29,852,568
Nota 14: Aportaciones de Capital
El incremento en las aportaciones de capital es el resultado del cumplimiento de la resolucion No. 03-2010-2011 de la XXIVAsamblea General de Delegados, celebrada en fecha 29 de Abril del 2011 que establece la distribución de los Excedentescorrespondientes al 2010 con el esquema del 50% a los ahorros a la vista y un 50% a la cuenta de aportaciones de Capital.
(b) Esta reserva esta constituida con los aportes realizados por los socios contra la distribucion de los excedentes del periodo. Suimporte es fijado segun el mandato de la Asamblea General de Delegados. dicha reserva ofrece cobertura de los gastos funerariosen los casos de fallecimiento de los socios titulares y/o de sus dependientes directos (Conyugues e hijos menores de 25 años deedad). El monto reservado para este concepto en la asamblea celebrada en el mes de Noviembre del 2009 fue de RD$3,111,216.
(c) Estos saldos corresponden a aquellos depositos efectuados en el Banco por los Socios por concepto de Pagos de Deudas,Apertura de Certificados Financieros o Ahorros Corrientes, que a la fecha de cierre 31.12.2011 y 2010, no se habia determinado aquienes correspondian. Esta partida disminuyo con respecto al 2010 en RD$1,543,420. por ajuste realizado contra la cuenta deotros ingresos por depositos no identificados desde el año 2007 hasta el año 2010.
(a) Esta reserva se constituye anualmente, conforme a lo establecido en el Articulo 29 de los estatutos de la entidad, por el 8% delos excedentes del periodo corriente, con la finalidad de incrementar el conocimiento cooperativo de la mayoria de los asociados.Las reservas constituidas por este concepto al cierre del ejercicio 2011 son de RD2,583,810 y para el 2010 son de RD$1,414,515
(b) Esta partida corresponden a los cheques emitidos por desafiliciacion de Socios, Devoluciones de ahorros, etc., que no han sidoretirados por sus beneficiarios y que posteriormente fueron reintegrados. Al 31 de diciembre del 2011 se realizo un ajuste de estapartida llevando todo el importe a otros ingresos.
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Valores expresados en RD$
Nota 8: Propiedad, Planta y Equipos
2011 2010
La propiedad, Planta y Equipos que posee la empresa estan agrupados de la siguiente forma:
Terrenos 8,466,608 8,466,608
Edificaciones 139,102,008 138,110,520
Mobiliario y Equipos de Oficinas 39,200,732 33,226,398
186,769,348 179,803,526
Menos Depreciacion Acumulada (32,440,400) (21,755,035)
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 154,328,948 158,048,491
Nota 9: Gastos Pagados por Anticipado y Otros Activos:
2011 2010
El detalle de los Gastos Pagados por Anticipado y Otros Activos esta de la siguiente forma:
Depositos y Fianzas 663,782 122,686
Seguros 16,727 1,527,200
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Seguros 16,727 1,527,200
Gastos de Reservacion Hotel Asamblea 2011 - 988,974
Sistemas Informaticos y Licencias de Informática 1,067,859 2,072,312
Adqusicion de Planta Electrica - 3,572,574
Materiales y Utilies de Oficina 976,116 -
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 2,724,484 8,283,746
Nota 10: Documentos por pagar
El detalle de los Documentos por Pagar es el siguiente:
Certificados Financieros Certicoop 323,940,646 374,887,011
Depositos de Ahorros no restringidos (a) 92,818,112 88,162,305
Ahorros Restringidos de los Socios (b) 356,777,114 291,902,086
Saldos al 31 de Diciembre del 2011 y 2010 773,535,872 754,951,402
(a) Este saldo representa los ahorros de los socios libres de compromisos.
(b) Representan los ahorros de los socios que garantizan prestamos otorgados a los mismos. Los ahorros que garantizanpréstamos con terminos de hasta un año, se presentan en los Estados Financieros dentro del Pasivo Corriente y los ahorros quegarantizan préstamos con terminos mayores de un año, se presentan en los Estados Financieros dentro del Pasivo no Corriente.
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Valores expresados en RD$
Nota 16: Gastos de Mercadeo y Ventas 2011 2010
Sueldos y Salarios 1,637,700 1,456,785
Seguro Medico 118,146 106,498
Preaviso y Cesantía 123,714 110,056
Regalía Pascual 139,300 128,000
Vacaciones 209,452 328,304
Seguro de Riesgo Laboral 13,821 10,440
Bonificaciones 350,734 322,283
Incentivo 107,956 78,495
Dietas 2,364 -
Horas Extras 5,342 15,390
Amortización 25,116 20,414
Depreciación 23,541 21,666
Servicios Tecnicos y Profesionales 217,944 -
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Servicios Tecnicos y Profesionales 217,944 -
Combustibles y Lubricantes 34,892 4,470
Decoración de Departamento 3,212 -
Servicios de Vigilancia 69,718 -
Materiales Gastables 33,535 11,121
Servicios de Taxi, Transportes 14,680 19,710
Seguro de Vida Colectivo 8,147 6,506
Reparación y Mant. Eqs. Oficina 17,289 -
Publicidad y Promoción 1,263,047 877,574
Servicios Telefónicos 106,689 -
Consumo de Agua 740 -
Subsidio de Comida 39,600 39,600
Educación y Entrenamiento 34,100 -
Reparación y Mant. Edificio 95,144 -
Fondos de Pensiones 114,672 99,749
Energía Eléctrica 150,980 -
Otros 3,602 -
Plan Social 63,603 -
Seguro Médico Complementario 8,334 -
5,037,114 3,657,061
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Valores expresados en RD$
Nota 15: Gastos Generales y Administrativos 2011 2010
Sueldos y Salarios 16,223,406 15,436,349
Seguro Medico 1,116,705 1,270,195
Preaviso y Cesantía 1,292,460 1,188,754
Regalía Pascual 1,412,022 1,483,002
Vacaciones 2,041,170 1,939,494
Seguro de Riesgo Laboral 136,658 115,544
Bonificaciones 3,392,546 3,336,782
Incentivo 900,558 839,013
Atención a Empleados y Directivos 704,601 700,379
Dietas 17,200 48,429
Horas Extras 154,468 456,651
Uniformes 22,015 23,968
Compensación a Vehículos 60,000 62,720Compensación a Directivos 1,968,060 1,967,034
Sueldos a Pensionados 191,048 191,032
Asambleas 4,086,042 3,418,994
Organización Aniversario 247,224 462,889
Suscripción a Periódicos 9,643 13,730
Amortización 361,787 337,579
Depreciación 9,461,132 10,420,379
Servicios Tecnicos y Profesionales 1,270,623 1,260,660
Combustibles y Lubricantes 338,606 110,392
Servicios Bancarios 884,174 120,717
Decoración de Departamento 25,307 138,042
Reparación y Mantenimiento de Vehículos 49,214 30,024
Servicios de Vigilancia 917,377 6,124
Material Gastable 291,946 248,722
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Material Gastable 291,946 248,722
Servicios de Taxi, Transportes 214,925 319,862
Seguro de Vida Colectivo 111,914 92,030
Impresos 108,164 60,723
Reparación y Mantenimiento de Equipos de Oficina 243,225 1,607
Comisión Cobro Legal 507 -
Donaciones 539,538 594,543
Servicios Telefónicos 1,167,210 28,942
Consumo deAgua 31,421 26,544
Consumo de Cocina 81,973 53,999
Subsidio de Comida 5,168,768 1,381,409
Intereses Bancarios 94,605 9,208
Educación y Entrenamiento 183,360 448,929
Reparación y Mantenimiento de Edificio 1,791,288 2,054,869
Reserva para Cuentas Incobrables 4,322,252 3,259,822
Organización de Consultivo 101,863 49,564
Reestructuración de Distritos 24,765 -
Cursos y Seminarios - -
Fondos de Pensiones 1,029,232 1,088,515
Impresion de Revistas, Libros y Boletines 409,013 182,166
Programa Apoyo Escolar 2,137,271 1,906,792
Energia Electrica 1,990,938 -
Gastos de Viajes 73,179 -
Refrigerios 258,849 229,219
Festividades de Navidad 418,769 400,000
Intercambios con Otras Cooperativas 487,450 278,081
Servicios de Consultoría 85,427 53,930
Otros 165,320 159,906
Gastos Impuestos Pagos y Transferencias 1,387,168 1,232,793
Gastos Legales - 114,357
Presentes Navideños a Directivos 537,000 514,749
Seguro Médico Complementario 290,172 -
Salario Personal Ocasional 93,892 -
TOTAL GENERAL 71,125,450 60,170,157
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Notas a los Estados Financieros
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Valores expresados en RD$
Nota 17: Gastos Operacionales 2011 2010
Sueldos y Salarios 12,468,919 10,456,969
Seguro Medico 878,124 814,338
Vacaciones 1,192,511 957,562
Preaviso y Cesantía 968,244 710,334
Horas Extras 841,110 757,589
Seguro de Riesgo Laboral 127,019 107,258
Fondos de Pensiones 873,058 810,659
Atención a Empleados y Directivos 26,981 33,990
Dietas 24,265 59,084
Uniformes 215,925 233,774
Regalía Pascual 1,096,203 930,153
Bonificaciones 2,517,443 1,852,277
Incentivo 464,243 442,391
Depreciación 1,200,692 395,642
Servicios Telefónicos 1,004,541 1,982,026
Energía Eléctrica 2,765,528 2,035,864
Material Gastable 662,901 809,698
Servicios Tecnicos y Profesionales 214,864 681,212
Reparación y Mant. Edificio 1,420,130 146,487
16
Servicios Tecnicos y Profesionales 214,864 681,212
Reparación y Mant. Edificio 1,420,130 146,487
Servicios de Taxi, Transportes 186,597 213,797
Educación y Entrenamiento 235,314
Amortización 222,147 318,654
Publicidad y Promoción 79,843 1,272,619
Servicios de Vigilancia 1,455,766 2,182,307
Combustibles y Lubricantes 440,850 224,720
Decoración de Departamento 115,480 105,603
Consumo de Agua 127,818 40,539
Consumo de Cocina 3,666 5,029
Ferias y Eventos Especiales 1,134,683 822,364
Fumigación 346,035
Gastos de Envío 56,716 57,198
Subsidio de Comida 1,201,348 900,397
Comisión Tarjeta de Crédito 253,805 334,307
Reparación y Mant. Eqs. Oficina 445,493 200,767
Otros 90,331 79,459
Perdida en Venta de Activos 6,960 -
Seguro de Vida Colectivo 135,726 66,976
Seguro Medico Complementario 403,185 -
Salario Personal Ocasional 607,856 -
Impresos - 26,100
Imprevistos 9,848 4,503
Enseres de Cocina 224,854 550,741
TOTAL GENERAL 36,165,673 32,204,736
16
Cuentas de Ingresos y Gastos
Detalle de Otros Ingresos:
Mantenimiento de de la Plaza 626,895.81 Reclasificación Reservas Aportaciones ExSocios 3,752,807.56 Subsidio Maternidad TSS 687,554.00 Ingresos Colaterales Agencia Viajes(costos operativos propios del sector) 2,532,404.00 Recuperacion cuentas ExSocios 461,715.63 Depositos en investigacion (Ajustes Auditores) 1,543,421.00 Cheques prescritos (Ajustes Auditores) 3,944,658.00
Total 13,549,456.00
Detalle de las Comisiones:
Servdicios CMD (tienda, ferias y negociacion suplidores) 3,264,246.00 Agencia(boletos y hoteles excursiones, etc.) 2,020,671.00 Venta de Seguros 1,131,355.00 Total 6,416,272.00
Detalle de Gastos Financieros:
Pago Intereses Certicoop 29,825,368.00 Cargos Bancarios 2,565,945.00 Pago Comisión Tarjetas de Crédito 253,806.00 Total 32,645,119.00
Detalle de Otras Cuentas por Cobrar:
Intereses Financieros por cobrar(Inversiones a plazo fijo) 250,360.00 Intereses sobre prestamos especiales(Navicoop, Vacoop, etc.) 3,224,161.00 Cuentas por cobrar Suplidores Internos(Rentas, prestamos, CxC como afiliados) 3,291,856.00
Otras: 224,348.02 Tesorería de La Seguridad Social(reclamacion en proceso) 106,560.00 Manuel Muñoz 115,788.02 Banco Santa Cruz 2,000.00
Total otras cuentas por Cobrar 6,990,725.02
Detalle de Otras Cuentas por Pagar:
Banco Popular 26,507.00 Diferencias en Aplicación de Discos ( Cuendo un socio envia un monto mayor 611,560.77 del que se le envio acobrar, el sistema le genera una cuenta por pagar, la cual se liquidacuando contactamo al socio, e indica y confirma el mismo). 638,067.77
ANEXO No.1
96
Diferencias en Gastos:!enerales y administra.vos. (A)
Detalles 2010 2011 VariacionSubsidio 1,381,409 5,208,368 3,826,959 Reservas Ctas. Incobrables 3,259,822 4,322,252 1,062,430 Publicidad 877,574 1,263,047 385,473 Energia Electrica - 2,141,918 2,141,918 Combus.bles 110,392 373,498 263,106 Vigilancia 6,124 987,095 980,971 Comunicación - 1,273,899 1,273,899
Total 5,635,321 15,570,077 9,934,756
Observaciones:A-‐1 Subsidio al plato del dia de los socios (RD%15.00 por socio).incremento can.da de platos-‐-‐-‐A-‐2 Se reajusto el % de la reserva, según ley.A-‐3 Se incluyeron sourverniles para los consejos u.lizar en las representaciones locales e internacionales..A-‐4 En el 2010, solo se distribuia este gasto a las lineas de servicios.A-‐5 Aumento del precio y del consumoA-‐6 En el 2010, solo se distribuia este gasto a las lineas de servicios.A-‐7 En el 2010, solo se distribuia este gasto a las lineas de servicios.
Operacionales
Detalle 2010 2011 VariacionB
Subsidio 761,150 1,201,348 440,198 Energia Electrica 3,447,352 2,765,528 (681,824) Combus.bles 214,690 440,850 226,160 Comunicación 1,747,528 1,004,541 (742,987) Ferias y Eventos 651,402 1,134,683 483,281 Reparacion y mant. Edifi. 619,442 1,420,130 800,688 Servicio Agua 19,938 127,800 107,862 Uniformes 12,091 215,925 203,834 sueldos fijos y ocacionales 11,158,906 13,136,775 1,977,869
Total 18,632,499 21,447,580 2,815,081
Observaciones:B-‐1 Subsidio total de los empleados de cafeterias, antes se gargaba una parte al costo de ventas.B-‐2 En el 2010, solo se distribuia este gasto a las lineas de servicios.B-‐3Aumento del precio y del consumoB-‐4 En el 2010, solo se distribuia este gasto a las lineas de servicios.B-‐4 Se contrataron carpas mas modernas y seguras y este gasto se compensa con otros ingresos de ferias.B-‐5 Se realizaron trabajos de reparacion y mantenimiento, basicamente en el café.B-‐6 Aumento del precio y del consumoB-‐6 El año apasado se registraron en otra cuenta de administracion.B-‐7 Personal fijo, y ocasional para cubrir vacaciones y licencias medicas.
